国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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国泰信用互利分级债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016 年 第二 号）
基 金 管 理 人 ： 国泰 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司
重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会证 监许 可[2011]1706 号文 核准 募集 ，本 基 金的基 金合
同于2011 年12 月 29 日 成 立正式 生效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监会核 准 ，
但 中 国证 监 会对 本 基金 募集 的 核准 ， 并不 表 明其 对本 基 金的 价 值和 收 益做 出实 质 性判 断 或保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
本 基 金 投资 于 证券 市 场，基 金 净 值会 因 为证 券 市场波 动 等 因素 产 生波 动 。投资 人 在 投资
本 基 金前 ， 需全 面 认识 本基 金 产品 的 风险 收 益特 征和 产 品特 性 ，充 分 考虑 自身 的 风险 承 受能
力 ， 理性 判 断市 场 ，对 投资 本 基金 的 意愿 、 时机 、数 量 等投 资 行为 作 出独 立决 策 。投 资 人根
据 所 持有 份 额享 受 基金 的收 益 ，但 同 时也 需 承担 相应 的 投资 风 险。 基 金投 资中 的 风险 包 括：
因 整 体政 治 、经 济 、社 会等 环 境因 素 变化 对 证券 价格 产 生影 响 而形 成 的系 统性 风 险， 个 别证
券 特 有的 非 系统 性 风险 ，由 于 基金 份 额持 有 人连 续大 量 赎回 基 金产 生 的流 动性 风 险， 基 金管
理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险， 本基金 的特 定风 险等 。
信 用 互 利基 金 份额 是 本基金 基 础 份额 ， 属于 证 券投资 基 金 中的 中 低风 险 品种， 其 预 期风
险与预 期收 益高 于货 币市 场基金 ，低 于混 合型 基金 和股票 型基 金。 互 利 A 与 互利 B 通 过场 内
的信用 互利 基金 份额 按 照7：3 的基 金份 额配 比分 拆 而来 。按 照基 金合 同的 约 定， 具有 与信 用
互利基 金份 额不 同的 风险 收益特 征。 互 利 A 风险 较 低、预 期收 益较 稳定 ，互 利 B 风险 较高 、
预期收 益相 对较 高。 由于 互利 B 份 额内 含杠 杆机 制 的设计 ，互 利 B 份 额净 值 的变动 幅度 将大
于信用 互利 基金 份额 和互 利 A 份额 净值 的变 动幅 度， 即互 利B 的波 动性 要高 于 其他两 类份 额，
其承担 的风 险也 较高 。 互 利 B 份额 的持 有人 会因 杠 杆倍数 的变 化而 承担 不同 程度的 投资 风险 。
互利 A 与互利 B 可通 过基 金合同 约定 的配 对转 换方 式合并 为场 内的 信用 互利 基金份 额， 或 通
过 基 金合 同 约定 的 份额 折算 方 式， 折 算为 场 内的 信用 互 利基 金 份额 ， 从而 还原 为 本基 金 基础国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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份额的 风险 收益 特征 。
投 资 有 风险 ， 投资 人 认购（ 或 申 购） 基 金时 应 认真阅 读 本 招募 说 明书 。 基金管 理 人 提醒
投 资 人基 金 投资 的 “买 者自 负 ”原 则 ，在 投 资人 作出 投 资决 策 后， 基 金运 营状 况 与基 金 净值
变 化 导致 的 投资 风 险， 由投 资 人自 行 负担 。 当投 资人 赎 回时 ， 所得 或 会高 于或 低 于投 资 人先
前所支 付的 金额 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基 金 管 理人 依 照恪 尽 职守、 诚 实 信用 、 谨慎 勤 勉的原 则 管 理和 运 用基 金 资产， 但 不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本 招 募 说明 书 中涉 及 的与托 管 相 关的 基 金信 息 已经本 基 金 托管 人 复核 。 本招募 说 明 书所
载内容 截止 日为 2016 年 12 月 29 日 ，投 资组 合报 告 为 2016 年 4 季度 报告 ， 有关财 务数 据和
净值表 现截 止日 为2016 年12 月31 日。
一 、基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 39 楼
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层
成立时 间：1998 年3 月5 日
法定代 表人 ： 唐 建光
注册资 本： 壹亿 壹仟 万元 人民币
联系人 ：辛怡
联系电 话：021-31089000 ，4008888688
股本结 构：
股东名 称 股权比 例
中国建 银投 资有 限责 任公 司 60%
意大利 忠利 集团 30%
中国电 力财 务有 限公 司 10%
（二）基金管理人管 理基 金的基本情况
截至 2016 年 12 月 29 日， 本基 金管 理人 共管 理 78 只开放 式证 券投 资基 金： 国泰金 鹰增国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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长混合 型证 券投 资基 金、 国泰金 龙系 列证 券投 资基 金（包 括 2 只子 基金 ，分 别为国 泰金 龙行
业精选 证券 投资 基金 、 国 泰金龙 债券 证券 投资 基金 ） 、国 泰金 马稳 健回 报证 券 投资基 金 、国 泰
货 币 市场 证 券投 资 基金 、国 泰 金鹿 保 本增 值 混合 证券 投 资基 金 、国 泰 金鹏 蓝筹 价 值混 合 型证
券投资 基金 、 国泰 金鼎 价 值精选 混合 型证 券投 资基 金（ 由金 鼎证 券投 资基 金 转型而 来） 、国 泰
金牛创 新成 长混 合型 证券 投资基 金、 国泰 沪 深 300 指数证 券投 资基 金（ 由国 泰金 象 保本 增 值
混合证 券投 资基 金转 型而 来） 、 国泰 双利 债券 证券 投 资基金 、 国泰 区位 优势 混 合型证 券投 资基
金、 国泰 中小 盘成 长混 合 型证券 投资 基金 （LOF）（ 由金盛 证券 投资 基金 转型 而来） 、国 泰纳 斯
达克 100 指数 证券 投资 基 金、国 泰价 值经 典混 合型 证券投 资基 金（LOF） 、上 证 180 金 融交 易
型开放 式指 数证 券投 资基 金、国 泰上 证 180 金 融交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金 、
国 泰 保本 混 合型 证 券投 资基 金 、国 泰 事件 驱 动策 略混 合 型证 券 投资 基 金、 国泰 信 用互 利 分级
债 券 型证 券 投资 基 金、 国泰 成 长优 选 混合 型 证券 投资 基 金、 国 泰大 宗 商品 配置 证 券投 资 基金
(LOF) 、国 泰信 用债 券型 证 券投资 基金 、 国泰 现金 管 理货币 市场 基金 、 国泰 金 泰平衡 混合 型证
券投资 基金 （ 由金 泰证 券 投资基 金转 型而 来） 、国 泰 民安增 利债 券型 发起 式证 券投资 基金 、 国
泰 国 证房 地 产行 业 指 数 分级 证 券投 资 基金 、 国泰 估值 优 势混 合 型证 券 投资 基金 （LOF） （ 由国
泰估值 优势 可分 离交 易股 票型证 券投 资基 金封 闭期 届满转 换而 来） 、 上证5 年 期国债 交易 型 开
放式指 数证 券投 资基 金、 国泰上 证 5 年期 国债 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 纳
斯达 克100 交 易型 开放 式 指数证 券投 资基 金、 国泰 中 国企业 境外 高收 益债 券型 证券投 资基 金、
国 泰 黄金 交 易型 开 放式 证券 投 资基 金 、国 泰 美国 房地 产 开发 股 票型 证 券投 资基 金 、国 泰 国证
医 药 卫生 行 业指 数 分级 证券 投 资基 金 、国 泰 淘金 互联 网 债券 型 证券 投 资基 金、 国 泰聚 信 价值
优 势 灵活 配 置混 合 型证 券投 资 基金 、 国泰 民 益 灵 活配 置 混合 型 证券 投 资基 金（LOF ） 、 国 泰国
策 驱 动灵 活 配置 混 合型 证券 投 资基 金 、国 泰 浓益 灵活 配 置混 合 型证 券 投资 基金 、 国泰 安 康养
老 定 期支 付 混合 型 证券 投资 基 金、 国 泰结 构 转型 灵活 配 置混 合 型证 券 投资 基金 、 国泰 金 鑫股
票型证 券投 资基 金 （由 金 鑫证券 投资 基金 转型 而来 ） 、国 泰新 经济 灵活 配置 混 合型证 券投 资基
金、 国泰 国证 食品 饮料 行 业指数 分级 证券 投资 基金 、 国 泰创 利债 券型 证券 投 资基金 （ 由国 泰 6
个 月 短 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 转 型 而 来 ） 、 国 泰 策 略 收 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（由国 泰目 标收 益保 本混 合型证 券投 资基 金转 型而 来） 、国 泰深 证 TMT50 指数 分级证 券投 资 基
金、 国泰 国证 有色 金属 行 业指数 分级 证券 投资 基金 、 国 泰睿 吉灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 、
国 泰 兴益 灵 活配 置 混合 型证 券 投资 基 金、 国 泰生 益灵 活 配置 混 合型 证 券投 资基 金 、国 泰 互联
网+ 股 票型 证券 投资 基金 、 国泰央 企改 革股 票型 证券 投资基 金 、国 泰新 目标 收 益保本 混合 型证
券投资 基金 、 国泰 全球 绝 对收益 型基 金优 选证 券投 资基金 、 国泰 鑫保 本混 合 型证券 投资 基金 、国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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国 泰 大健 康 股票 型 证券 投资 基 金、 国 泰民 福 保本 混合 型 证券 投 资基 金 、国 泰黄 金 交易 型 开放
式 证 券投 资 基金 联 接基 金、 国 泰融 丰 定增 灵 活配 置混 合 型证 券 投资 基 金、 国泰 国 证新 能 源汽
车指 数证 券 投资 基 金（LOF）（ 由 国泰 国 证新 能源 汽 车指 数 分级 证 券投 资 基金 转型 而 来， 国泰
国证新 能源 汽车 指数 分级 证券投 资基 金由 中小 板 300 成 长交 易型 开放 式指 数 证券投 资基 金转
型而来）、 国泰 民利 保本 混 合型证 券投 资基 金 、 国 泰 中证军 工交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 、
国 泰 中证 全 指证 券 公司 交易 型 开放 式 指数 证 券投 资基 金 、国 泰 添益 灵 活配 置混 合 型证 券 投资
基 金 、国 泰 福益 灵 活配 置混 合 型证 券 投资 基 金、 国泰 创 业板 指 数证 券 投资 基金 （LOF） 、 国泰
鸿 益 灵活 配 置混 合 型证 券投 资 基金 、 国泰 景 益灵 活配 置 混合 型 证券 投 资基 金、 国 泰泽 益 灵活
配 置 混合 型 证券 投 资基 金 、 国 泰丰 益 灵活 配 置混 合型 证 券投 资 基金 、 国泰 鑫益 灵 活配 置 混合
型 证 券投 资 基金 、 国泰 信益 灵 活配 置 混合 型 证券 投资 基 金、 国 泰利 是 宝货 币市 场 基金 、 国泰
安 益 灵活 配 置混 合 型证 券投 资 基金 、 国泰 普 益灵 活配 置 混合 型 证券 投 资基 金、 国 泰民 惠 收益
定期开 放债 券型 证券 投资 基金 。另 外， 本基 金管 理 人于 2004 年获 得全 国社 会 保障基 金理 事会
社保基 金资 产管 理人 资格 ，目前 受托 管理 全国 社保 基金多 个投 资组 合。2007 年 11 月 19 日，
本基金 管理 人获 得企 业年 金投资 管理 人资 格 。2008 年 2 月 14 日， 本基 金管 理 人成为 首批 获准
开展特 定客 户资 产管 理业 务（ 专户 理财 ）的 基金 公 司之一 ， 并于3 月 24 日 经 中国证 监会 批准
获得合 格境 内机 构投 资者 （QDII ） 资格 ，囊 括了 公 募基金 、 社保 、年 金、 专 户理财 和 QDII 等
管理业 务资 格 。
（三）主要人员情况
1. 董事 会成 员
唐建光 ，董 事长 ，大 学本 科，高 级工 程师 。1982 年 1 月至 1988 年 10 月在 煤 炭工业 部基
建司任 工程 师 ；1988 年10 月至1993 年7 月在 中国 统 配煤矿 总公 司基 建局 任副 处长 ；1993 年
7 月至1995 年9 月 在中 煤 建设开 发总 公司 总经 理办 公室任 处长 ；1995 年 9 月至 1998 年10 月
在煤炭 部基 建管 理中 心工 作，先 后任 综合 处处 长、 中心副 主任 ；1998 年 10 月至 2005 年 1 月
在中国 建设 银行 资产 保全 部任副 总经 理；2005 年 1 月起在 中国 建银 投资 有限 责任公 司任 资 产
管理处 置部 总经 理 、 高 级 业务总 监 。2010 年11 月至 2014 年10 月 任国 泰基 金管理 有限 公司 监
事会主 席 ，2014 年8 月至 2016 年11 月任 公司 党委 书记 ，2015 年8 月 起任 公 司董事 长 、法 定
代表人 ，2016 年6 月7 日至 2016 年7 月7 日 代任 公 司总经 理。
张瑞兵 ，董 事， 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投 资有 限责 任公 司工 作，先 后 任
股 权 管理 部 业务 副 经理 、业 务 经理 ， 资本 市 场部 业务 经 理， 策 略投 资 部助 理投 资 经理 ， 公开国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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市场投 资部 助理 投资 经理 ，战略 发展 部业 务经 理、 组负责 人， 现任 战略 发展 部处长 。2014 年
5 月起 任公 司董 事。
陈川 ， 董 事 ， 博 士研 究生 ， 经 济师 。2001 年7 月至 2005 年8 月 ， 在 中国 建设 银行总 行工
作， 历任 中间 业务 部、 投 资银行 部 、公 司业 务部 业 务副经 理 、业 务经 理。2005 年8 月至2007
年 6 月 ，在 中国 建银 投资 有限责 任公 司工 作， 历任 投资银 行部 、委 托代 理业 务部业 务经 理、
高级副 经理 。2007 年 6 月至 2008 年5 月 ， 在中 投证 券资本 市场 部担 任执 行总 经理 。2008 年5
月至2012 年6 月， 在中 国 建银投 资有 限责 任公 司工 作， 历任 投资 银行 部高 级 经理 、投 资部 高
级经理 、 企业 管理 部高 级 经理 。2012 年 6 月至 2012 年 9 月 ， 任建 投科 信科 技 股份有 限公 司副
总经理 。2012 年9 月至 2013 年4 月， 任中 建投 租赁 有限责 任公 司纪 委书 记、 副总经 理。2013
年 4 月至 2014 年1 月， 任 中国建 银投 资有 限责 任公 司长期 股权 投资 部总 经理 。现 任中 国建 银
投资有 限责 任公 司战 略发 展部业 务总 监。2014 年5 月起任 公司 董事 。
Santo Borsellino ， 董事 ，硕士 研究 生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济 研究 ；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金融 部助 理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO
ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金 融分 析师 ； 1999-2004 年在LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL
任股票 保险 研究 员； 2004-2005 年任URWICK CAPITAL LLP 合伙 人； 2005-2006 年在CREDIT SUISSE
任副总 裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历 任研 究员/ 基金 经理 。2009-2013 年任
GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益 部总 监。2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE
总经理 。2013 年11 月起 任公司 董事 。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII ） 及 英 国 特 许 保 险 师
（Chartered Insurer）。 1989 年 起任 中国 人民 保险 公司总 公司 营业 部助 理经 理；1994 年起 任
中国保 险 （欧 洲)控 股有 限 公司总 裁助 理 ；1996 年 起 任忠利 保险 有限 公司 英国 分公司 再保 险承
保人 ；1998 年 起任 忠利 亚 洲中国 地区 总经 理 。2002 年起任 中意 人寿 保险 有限 公司董 事 。2007
年起任 中意 财产 保险 有限 公司董 事、 总经 理。 2010 年 6 月起 任公 司董 事。
侯文捷 ， 董 事， 硕 士研 究 生， 高 级工 程师。1994 年3 月至2002 年2 月 在中 国 电力信 托投
资 有 限公 司 工作 ， 历任 经理 部 项目 经 理， 证 券部 项目 经 理， 北 京证 券 营业 部副 经 理， 天 津证
券营业 部副 经理 、 经 理。 2002 年2 月 起在 中国 电力 财 务有限 公司 工作 ， 先 后任 信息中 心主 任、
信 息 技术 部 主任 、 首席 信息 师 、 华 北 分公 司 总经 理、 党 组副 书 记， 现 任中 国电 力 财务 有 限公
司党组 成员 、副 总经 理。2012 年4 月 起任 公司 董事 。
周向勇 ， 董事 ，硕 士研 究 生，20 年 金融 从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中 国建
设银行 总行 工作 ，先 后任 办公室 科员 、个 人银 行业 务部主 任科 员。2004 年 12 月至 2011 年 1国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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月在中 国建 银投 资公 司工 作，任 办公 室高 级业 务经 理、业 务运 营组 负责 人。2011 年 1 月加 入
国泰基 金管 理有 限公 司， 任总经 理助 理，2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日 任 公司副 总经 理，
2016 年 7 月8 日起 任公 司 总经理 及公 司董 事。
王军， 独立 董事 ， 博 士研 究生， 教授 。1986 年 起在 对外经 济贸 易大 学法 律系 、法学 院 执
教 ， 任助 教 、讲 师 、副 教授 、 教授 、 博士 生 导师 、法 学 院副 院 长、 院 长， 兼任 全 国法 律 专业
学 位 研究 生 教育 指 导委 员会 委 员、 国 际贸 易 和金 融法 律 研究 所 所长 、 中国 法学 会 国际 经 济法
学 研 究会 副 会长 、 中国 法学 会 民法 学 研究 会 常务 理事 、 中国 法 学教 育 研究 会第 一 届理 事 会常
务 理 事、 中 国国 际 经济 贸易 仲 裁委 员 会仲 裁 员、 新加 坡 国际 仲 裁中 心 仲裁 员、 北 京仲 裁 委员
会仲裁 员、 大连 仲裁 委员 会仲裁 员等 职。2013 年起 兼任金 诚信 矿业 管理 股份 有限公 司（ 目 前
已上市 ） 独立 董事 ，2015 年5 月 起兼 任北 京采 安律 师事务 所兼 职律 师 。2010 年 6 月 起任 公司
独立董 事。
刘秉升 ，独 立董 事， 大学 学历， 高级 经济 师。1980 年起任 吉林 省长 白县 马鹿 沟乡党 委 书
记；1982 年起 任吉 林省 长 白朝鲜 族自 治县 县委 常委 、常 务副 县长 ；1985 年 起 任吉林 省抚 松县
县委常 委、 常务 副县 长；1989 年起 任中 国建 设银 行 吉林省 白山 市支 行行 长、 党委书 记；1995
年起任 中国 建设 银行 长春 市分行 行长 、 党 委书 记； 1998 年 起任 中国 建设 银行 海 南省分 行行 长、
党委书 记。2007 年 任海 南 省银行 业协 会会 长。2010 年 11 月起 任公 司独 立董 事 。
韩少华 ，独 立董 事， 大学 专科， 高级 会 计 师。1964 年起在 中国 建设 银行 河南 省工作 ， 历
任河南 省分 行副 处长 、 处 长； 南阳 市分 行行 长 、 党 组书记 ； 分行 总会 计师 。2003 年至 2008 年
任河南 省豫 财会 计师 事务 所副所 长。2010 年 11 月 起任公 司独 立董 事。
常瑞明 ，独 立董 事， 大学 学历， 高级 经济 师。1980 年起在 工商 银行 河北 省工 作，历 任 河
北 沧 州市 支 行主 任 、副 行长 ； 河北 省 分行 办 公室 副主 任 、信 息 处处 长 、副 处长 ； 河北 保 定市
分行行 长、 党组 副书 记、 书记； 河北 省分 行副 行长 、行长 、党 委书 记；2004 年起任 工商 银 行
山西省 分行 行长 、 党 委书 记 ； 2007 年起 任工 商银 行工 会工作 委员 会常 务 副 主任 ； 2010 年至2014
年任北 京银 泉大 厦董 事长 。2014 年 10 月 起任 公司 独立董 事 。
2. 监事 会成 员
梁凤玉 ， 监事 会主 席 ， 硕 士研究 生 ， 高 级会 计师 。1994 年8 月至 2006 年6 月 ， 先 后于 建
设 银 行辽 宁 分行 国 际业 务部 、 人力 资 源部 、 葫芦 岛市 分 行城 内 支行 、 葫芦 岛市 分 行计 财 部、
葫 芦 岛市 分 行国 际 业务 部、 建 设银 行 辽宁 分 行计 划财 务 部工 作 ，任 业 务经 理、 副 行长 、 副总
经理等 职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在 中国 建 银投资 有限 责任 公司 财务 会计部 工作 。2007
年 4 月至 2008 年 2 月在 中 国投资 咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中 国建国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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银投资 有限 责任 公司 财务 会计部 任高 级经 理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在 建 投投资 有限 责任
公司任 副总 经理 。2014 年12 月 起任 公司 监事 会主 席 。
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监 事， 大 学本 科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在Jardine Fleming
India 任公 司秘 书及 法务 。2000 年9 月至 2003 年2 月， 在Dresdner Kleinwort Benson 任合
规部主 管、 公司 秘书 兼法 务。2003 年3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规 部副
总经理 。 2008 年2 月至2008 年8 月任Prudential Property Investment Management Singapore
法律及 合规 部主 管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore
Limited 东南 亚及 南亚 合规 部主管 。 2014 年3 月17 日 起任Generali Investments Asia Limited
首席执 行官 。2014 年12 月起任 公司 监事 。
刘顺君 ， 监 事， 硕 士研 究 生， 高 级经 济师。1986 年7 月至2000 年3 月 在中 国 人民解 放军
军事经 济学 院工 作 ， 历 任 教员 、 副 主任 。2000 年4 月至 2003 年 1 月在 长江 证 券有限 责任 公司
工作 ， 历 任投 资银 行总 部 业务主 管 、 项 目经 理 。2003 年 1 月至2005 年5 月 任 长江巴 黎百 富勤
证券有 限责 任公 司北 京部 高级经 理。2005 年 6 月起 在中国 电力 财务 有限 公司 工作， 先后 任 金
融 租 赁公 司 筹建 处 综合 部主 任 ，营 业 管理 部 主任 助理 ， 华北 分 公司 总 经理 助理 、 华北 分 公司
副 总 经理 、 党组 成 员、 纪检 组 长、 工 会主 席 ，福 建业 务 部副 主 任、 主 任， 现任 中 国电 力 财务
有限公 司投 资管 理部 主任 。2012 年4 月 起任 公司 监 事。
李辉， 监事， 大 学 本科。1997 年7 月至 2000 年 4 月 任职于 上海 远洋 运输 公司 ，2000 年4
月至2002 年12 月任 职于 中宏人 寿保 险有 限公 司 ，2003 年1 月至 2005 年 7 月 任职于 海康 人寿
保险有 限公 司 ，2005 年7 月至2007 年7 月任 职于AIG 集 团，2007 年 7 月至 2010 年3 月 任职
于星展 银行 。2010 年 4 月 加入国 泰基 金管 理有 限公 司，先 后担 任财 富大 学负 责人、 总经 理 办
公室负 责人 、人 力资 源部 （财富 大学 ）及 行政 管理 部负责 人。 现任 公司 总经 理助理 。2013 年
11 月 起任 公司 职工 监事 。
束琴 ， 监 事 ， 大 专学 历 。1980 年3 月至 1992 年 3 月 分别任 职于 人民 银行 安康 地区分 行和
工商银 行安 康地 区分 行，1993 年 3 月至 2008 年 8 月任职 于陕 西省 住房 资金 管理中 心。2008
年 8 月 加入 国泰 基金 管理 有限公 司， 先后 担任 行政 管理部 主管 、总 监助 理。 现任公 司行 政 部
副总监 。2013 年11 月起 任公司 职工 监事 。
邓时锋 ，监 事， 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限公
司，历 任行 业研 究员 、社 保 111 组合 基金 经理 助理 、国泰 金鼎 价值 混合 和国 泰金泰 封闭 的 基
金经理 助理 ，2008 年4 月 起任国 泰金 鼎价 值精 选证 券投 资 基金 的基 金经 理 ，2009 年5 月 起兼
任 国 泰区 位 优势 混 合型 证券 投 资基 金 （原 国 泰区 位优 势 股票 型 证券 投 资基 金） 的 基金 经 理，国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任 国泰 估值 优势 股票 型证券 投资 基金 （LOF ） 的 基金经 理，2015
年9 月起兼 任国 泰央 企改 革股票 型证 券投 资基 金的 基金经 理。 2015 年8 月 起任 公司职 工 监 事 。
3. 高级 管理 人员
唐建光 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
周向勇 ，总 经理 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
陈星德 ，博 士，15 年 证券 基金从 业经 历。 曾就 职于 江苏省 人大 常委 会、 中国 证券监 督 管
理委员 会、 瑞士 银行 环球 资 产管理 香港 公司 和国 投瑞 银基金 管理 有限 公司 。 2009 年1 月至 2015
年 11 月 就职 于上 投摩 根基 金管理 有限 公司 ，历 任督 察长、 副总 经理 。2015 年 12 月加 入国 泰
基金管 理有 限公 司， 担任 公司副 总经 理。
李永梅 ，博 士研 究生 学历 ，硕士 学位 ，17 年证 券从 业经历 。1999 年 7 月至 2014 年 2 月
就 职 于中 国 证监 会 陕西 监管 局 ，历 任 稽查 处 副主 任科 员 、主 任 科员 、 行政 办公 室 副主 任 、稽
查二处 副处 长等 ； 2014 年2 月至2014 年 12 月 就职 于中国 证监 会上 海专 员办 ， 任副 处长 ；2015
年 1 月至 2015 年 2 月 就 职于上 海申 乐实 业控 股集 团有限 公司 ，任 副总 经理 ；2015 年 2 月至
2016 年 3 月就 职于 嘉合 基 金管理 有限 公司 ，2015 年7 月起 任公 司督 察长 ；2016 年 3 月加 入国
泰基金 管理 有限 公司 ，2016 年3 月 25 日 起任 公司 督 察长 。
4. 本基 金的 基金 经理
（1） 现任 基金 经理
吴晨， 硕士 研究 生，CFA ，FRM,14 年 证券 从业 经历 。2001 年 6 月 加入 国泰 基金 管理有 限
公司， 历任 股票 交易 员、 债券交 易员 ；2004 年 9 月至 2005 年 10 月 ，英 国城 市大学 卡斯 商 学
院金融 系学 习；2005 年 10 月至 2008 年 3 月在 国泰 基金管 理有 限公 司任 基金 经理助 理；2008
年 4 月至 2009 年 3 月在 长 信基金 管理 有限 公司 从事 债券研 究；2009 年 4 月至 2010 年 3 月在
国泰基 金管 理有 限公 司任 投资经 理。2010 年 4 月起 担任国 泰金 龙债 券证 券投 资基金 的基 金 经
理；2010 年 9 月至 2011 年 11 月担 任国 泰金 鹿保 本 增值混 合证 券投 资基 金的 基金经 理；2011
年 12 月起 任国 泰信 用互 利 分级债 券 型 证券 投资 基金 的基金 经理 ； 2012 年 9 月至 2013 年11 月
兼任国 泰6 个月 短期 理财 债券型 证券 投资 基金 的基 金经理 ； 2013 年 10 月 起兼 任国泰 双利 债 券
证券投 资基 金的 基金 经理 ；2016 年 1 月起 兼任 国泰 新目标 收益 保本 混合 型证 券投资 基金 和 国
泰鑫保 本混 合型 证券 投资 基金的 基金 经理 ， 2016 年12 月 起兼 任国 泰民 惠收 益 定期开 放债 券型
证券投 资基 金的 基金 经理 。2014 年 3 月至 2015 年 5 月任 绝对 收益 投资 （事 业）部 总监 助理 ，
2015 年 5 月至 2016 年 1 月任绝 对收 益投 资（ 事业 ）部副 总监 ，2016 年 1 月 起任绝 对收 益投
资（事 业） 部副 总监 （ 主 持工作 ） 。 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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（2） 历任 基金 经理
本基金 自基 金成 立以 来 一 直由吴 晨担 任基 金经 理 ， 无基金 经理 变更 事宜 。
5. 本基 金投 资决 策委 员会 成员
本 基 金 管理 人 设有 公 司投资 决 策 委员 会 ，其 成 员在公 司 高 级管 理 人员 、 投研部 门 负 责人
及 业 务骨 干 等相 关 人员 中产 生 。公 司 总经 理 可以 推荐 上 述人 员 以外 的 投资 管理 相 关人 员 担任
成 员 ，督 察 长和 运 营体 系负 责 人列 席 公司 投 资决 策委 员 会会 议 。公 司 投资 决策 委 员会 主 要职
责 是 根据 有 关法 规 和基 金合 同 ，审 议 并决 策 公司 投资 研 究部 门 提出 的 公司 整体 投 资策 略 、基
金大类 资产 配置 原则 ，以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。
投 资决 策委 员会 成员 组成 如下：
主任委 员：
周向勇 ：总 经理
委员：
周向勇 ：总 经理
陈星德 ：副 总经 理
吴晨： 绝对 收益 投资 （事 业）部 副总 监（ 主持 工作 ）
邓时锋 ：权 益投 资（ 事业 ）部小 组负 责人
吴向军 ：国 际业 务部 副总 监（主 持工 作）
6. 上 述成 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系。
二 、基金托管人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月， 是一 家国 内领 先 、 国 际知 名的 大型 股份 制 商业银 行，
总部设 在北 京。 本行于 2005 年 10 月 在香 港联 合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939)，于 2007 年
9 月在 上海 证券 交易 所挂 牌上市(股 票代 码601939) 。
2015 年末， 本集 团资 产总 额 18.35 万 亿元 ， 较 上年 增 长9.59%； 客 户贷 款和 垫款 总额 10.49
万亿元 ，增 长 10.67% ；客 户存款 总额 13.67 万亿 元 ，增长 5.96% 。 净利润 2,289 亿元 ，增 长
0.28% ；营 业收 入 6,052 亿元， 增 长 6.09% ， 其中 ，利息 净收 入增 长 4.65% ，手续 费及 佣金 净
收入增 长4.62% 。 平 均资 产 回报 率 1.30% ， 加权 平均 净 资产收 益 率17.27% ， 成本 收入 比 26.98% ，
资本充 足 率15.39% ，主 要 财务指 标领 先同 业。
物理与 电子 渠道 协同 发展 。 营 业网 点 “ 三综 合” 建设 取得新 进展 ， 综 合性 网点 数量达1.45
万个， 综合 营销 团队2.15 万个， 综合 柜员 占比 达到88% 。启 动深 圳等8家 分行 物 理渠道 全面 转
型创新 试点 ，智 慧网 点、 旗舰型 、综 合型 和轻 型网 点建设 有序 推进 。电 子银 行主渠 道作 用进
一步凸 显， 电子 银行 和自 助渠道 账务 性交 易量 占比 达95.58% ， 较上 年提 升7.55 个百 分点 ；同
时推广 账号 支付 、手 机支 付、跨 行付 、龙 卡云 支付 、 快捷 付等 五种 在线 支付 方式， 成功 实现
绝大多 数主 要快 捷支 付业 务的全 行集 中处 理。
转型业 务快 速增 长 。信 用 卡累计 发卡 量8,074 万张 ， 消费交 易额2.22 万亿 元 ， 多项核 心指
标继续 保持 同业 领先 。 金 融资产1,000 万 以上 的私 人 银行客 户数 量增 长23.08% ，客 户金 融资 产
总量增 长32.94% 。 非金 融 企业债 务融 资工 具累 计承 销5,316 亿 元， 承销 额市 场 领先 。资 产托 管
业务规 模7.17 万 亿元 ，增 长67.36% ； 托管 证券 投资 基金数 量和 新增 只数 均为 市场第 一。 人民
币国际 清算 网络 建设 再获 突破， 继伦 敦之 后， 再获 任瑞士 、智 利人 民币 清算 行资格 ；上 海自
贸区、 新疆 霍尔 果 斯 特殊 经济区 主要 业务 指标 居同 业首位 。
2015年 ， 本集 团先 后获 得 国内外 各类 荣誉 总计122 项 ，并 独家 荣获 美国 《环 球 金融 》杂 志
“ 中国 最佳 银行 ”、 香港 《财资 》杂 志 “ 中国 最佳 银行 ” 及香 港《 企业 财资 》杂志 “中 国最
佳银行 ”等 大奖 。本 集团 在英国 《银 行家 》杂 志2015 年“ 世界 银行 品牌1000 强 ”中， 以一 级
资本总 额位 列全 球第 二； 在美国 《福 布斯 》杂 志2015 年度 全球 企业2000 强中 位 列第二 。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产市场 处 、
理 财 信 托股 权 市场 处、QFII 托 管 处、 养 老金 托 管处 、清 算 处 、核 算 处、 跨境 托管 运 营 处、 监国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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督稽核 处等10个 职能 处室 ， 在上海 设有 投资 托管 服务 上海备 份中 心 ， 共 有员 工220 余人 。 自2007
年 起 ，托 管 部连 续 聘请 外部 会 计师 事 务所 对 托管 业务 进 行内 部 控制 审 计 ， 并已 经 成为 常 规化
的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵 观 甫 ，资 产 托管 业 务部总 经 理 ，曾 先 后在 中 国建设 银 行 郑州 市 分行 、 总行信 贷 部 、总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工作， 并在 中国 建设 银行 河北省 分行 营业 部、 总行 个人银 行业 务部 、
总 行 审计 部 担任 领 导职 务， 长 期从 事 信贷 业 务、 个人 银 行业 务 和内 部 审计 等工 作 ，具 有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张 军 红 ，资 产 托管 业 务部副 总 经 理， 曾 就职 于 中国建 设 银 行青 岛 分行 、 中国建 设 银 行总
行 零 售业 务 部、 个 人银 行业 务 部、 行 长办 公 室， 长期 从 事零 售 业务 和 个人 存款 业 务管 理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
张力铮 ， 资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行建 筑经 济部 、 信贷 二部 、
信 贷 部、 信 贷管 理 部、 信贷 经 营部 、 公司 业 务部 ，并 在 总行 集 团客 户 部和 中国 建 设银 行 北京
市 分 行担 任 领导 职 务， 长期 从 事信 贷 业务 和 集团 客户 业 务等 工 作， 具 有丰 富的 客 户服 务 和业
务管理 经验 。
黄 秀 莲 ，资 产 托管 业 务部副 总 经 理， 曾 就职 于 中国建 设 银 行总 行 会计 部 ， 长期 从 事 托管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作 为 国 内首 批 开办 证 券投资 基 金 托管 业 务的 商 业银行 ， 中 国建 设 银行 一 直秉持 “ 以 客户
为 中 心” 的 经营 理 念， 不断 加 强风 险 管理 和 内部 控制 ， 严格 履 行托 管 人的 各项 职 责， 切 实维
护 资 产持 有 人的 合 法权 益， 为 资产 委 托人 提 供高 质量 的 托管 服 务。 经 过多 年稳 步 发展 ， 中国
建 设 银行 托 管资 产 规模 不断 扩 大， 托 管业 务 品种 不断 增 加， 已 形成 包 括证 券投 资 基金 、 社保
基 金 、 保险 资 金、 基本 养老 个 人 账户 、QFII 、企 业年 金 等 产品 在 内的 托管 业务 体 系 ，是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐 全 的商业 银行 之一 。截 至 2016 年一 季度 末， 中国 建设 银行已 托管 584
只 证 券投 资 基金 。 中国 建设 银 行专 业 高效 的 托管 服务 能 力和 业 务水 平 ，赢 得了 业 内的 高 度认
同。 中国 建设 银行 自2009 年至今 连续 六年 被国 际权 威杂志 《 全球 托管 人》 评 为“ 中国 最佳 托
管银行 ” 。
三 、 相 关 服 务 机构 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
12
（一）基金份额发售 机构
1. 场外 发售 机构
（1） 直销 机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
国 泰 基 金 管 理 有 限
公司上 海直 销柜 台
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大厦16 层-19 层
客户服 务专 线：400-888-8688 ，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基 金
电子交 易平 台
电子交 易网 站：www.gtfund.com 登录 网上 交易 页面
智能手 机APP 平 台：iphone 交易 客户 端、Android 交 易客户 端
“国泰 基金 ”微 信交 易平 台
电话：021-31081738 联系人 ：李 静姝
（2） 其它 销售 机构
① 销售 银行 及券 商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国工 商银 行股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号（100005 ）
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号（100005 ）
法定代 表人 ： 易 会满 电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
2
中国农 业银 行股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
法定代 表人 ：周 慕冰 客户服 务电 话：95599
联系人 ： 客 户服 务中 心 传真：010-85109219
网址：www.95599.cn
3
中国银 行股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ： 田 国立 联系人 ：客 户服 务中 心
客服电 话：95566 网址：www.boc.cn
4
中国建 设银 行股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章 客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
5
交通银 行股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明 客服电 话：95559 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
13
联系人 ： 张 宏革 电话：021-58781234
网址：www.bankcomm.com
6
招商银 行股 份有
限公司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：傅 育宁 联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109
客户服 务热 线：95555 网址：www.cmbchina.com
7
上海浦 东发 展银
行股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉 电话：021-61618888
联系人 ：高 天、 虞谷 云 客户服 务热 线：95528
8
华夏银 行股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建 客户服 务热 线：95577
网址：www.hxb.com.cn
9
中信银 行股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：孔 丹 联系人 ：丰 靖
电话：010-65550827 传真：010-65550827
客服电 话：95558 网址： www.bank.ecitic.com
10
中国民 生银 行股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪崎 联系人 ： 王 志刚 、穆婷
电话：010-58560666 传真：010-83914283
客服电 话：95568 网址：www.cmbc.com.cn
11
北京银 行股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲17 号首 层
法定代 表人 ：闫 冰竹 联系人 ：谢 小华
电话：010-66223587 传真：010-66226045
客服电 话：010-95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
12
上海农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号
法定代 表人 ：胡 平西 联系人 ：吴 海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
14
客服电 话：021-962999 网址：www.srcb.com
13
杭州银 行股 份有
限公司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普 联系人 ：严 峻
电话：0571-85163127 传真：0571-85179591
客服电 话：400-888-8508 网址：www.hzbank.com.cn
14
洛阳银 行股 份有
限公司
注册地 址： 洛阳 市新 区开 元大道 与通 济街 交叉 口
法定代 表人 ：王 建甫 联系人 ：胡 艳丽
电话：0379-65921977 传真：0379-65920155
客服电 话：0379-96699
网址：www.bankofluoyang.com.cn
15
平安银 行股 份有
限公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深 南东 路5047 号 深圳 发展 银 行大厦
法定代 表人 ：肖 遂宁 联系人 ：王 昕
电话：0755-22168032 客服电 话 ： 95511-3 或95501
网址：www.bank.pingan.com
16
东莞农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路 2 号
法定代 表： 何沛 良 联系人 ： 林 培珊 、杨 亢
电话：0769-22866254
电话：0769-22866254 、
0769-22866270
客服电 话：0769-961122 网址：www.drcbank.com
17
国泰君 安证 券股
份有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ： 杨 德红 联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676161 传真：021-38670161
客服电 话：95521 网址：www.gtja.com
18
中信建 投证 券股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路66 号4 号楼
法定代 表人 ：王 常青 联系人 ：许 梦园
电话：010-85156398 传真：010-65182261
客服电 话：95587
4008-888-108
网址：www.csc108.com
19
国信证 券股 份有
限公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦
16-26 楼
法定代 表人 ：何 如 联系人 ：周杨 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
15
电话：0755-82130833 传真：0755-82133952
客服电 话：95536 网址：www.guosen.com.cn
20
招商证 券股 份有
限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林 联系人 ： 黄 婵君
电话：0755-82960167 传真：0755-83734343
网址：www.newone.com.cn
客服电 话：400-888-8111/95565
21
中国银 河证 券股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安 联系人 ：邓颜
电话：010-66568292 传真：010-66568990
客服电 话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
22
海通证 券股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号
法定代 表人 ：王 开国 联系人 ：李 笑鸣
电话：021-23219000 传真：021-63602722
客服电 话：95553
网址：www.htsec.com
23
申万宏 源证 券有
限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李梅 联系人 ：黄莹
电话：021-33388211
客服电 话：95523
4008895523
网址：www.swhysc.com
24
兴业证 券股 份有
限公司
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路268 号证 券大 厦
法定代 表人 ：兰 荣 联系人 ：谢 高得
电话：021-38565785 传真：021-38565783
客服电 话：400-888-8123 网址：www.xyzq.com.cn
25
万联证 券有 限责
任公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广场 F 栋
18、19 层
法定代 表人 ：张 建军 联系人 ：甘蕾
电话：020-38286026 传真：020-38286588
客服电 话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
16
26
民生证 券股 份有
限公司
注册地 址 ： 北 京市 东城 区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A
座16-18 层
法定代 表人 ：余 政 联系人 ：赵 明
电话：010-85127622 传真：010-85127917
客服电 话：400-619-8888 网址：www.mszq.com
27
东吴证 券股 份有
限公司
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街5 号
法定代 表人 ：范 力 联系人 ：陆 晓
电话：0512-62938521 传真：0512-65588021
全国客 服电 话：95330 网址：www.dwzq.com.cn
28
东方证 券股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888 传真：021-63326173
客服电 话：95503 网址：www.dfzq.com.cn
29
上海证 券有 限责
任公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民 联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888 传真：021-53519888
客服电 话：021-962518 网址：www.962518.com
30
国盛证 券有 限责
任公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 永叔 路15 号
办公地 址 ： 江 西省 南昌 市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大 厦 4
楼
法定代 表人 ：曾 小普 联系人 ：徐 美云
电话：0791-6285337 传真：0791-6288690
网址：www.gsstock.com
31
光大证 券股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路1508 号
法定代 表人 ：薛峰 联系人 ：刘 晨 、 李芳 芳
电话：021-22169999 传真：021-22169134
客服电 话：95525 、10108998 、400-888-8788
网址：www.ebscn.com
32
广发证 券股 份有
限公司
注册地址 ：广州 天河区天 河北路 183-187 号 大都会 广场 43
楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场5、18、19、36、
38、39 、41 、42 、43 、44 楼 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
17
法定代 表人 ：孙 树明 联系人 ：黄 岚
电话：020-87555888 传真：020-87555305
客服电 话：95575 网址：www.gf.com.cn
33
中信证 券股 份有
限公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座
法定代 表人 ： 张 佑君 联系人 ： 侯 艳红
电话：010-60838888 传真：010-60836029
网址：www.cs.ecitic.com
34
渤海证 券股 份有
限公司
注册地 址 ： 天 津市 经济 技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101
室
办公地 址： 天津 市河 西区 宾水 道8 号
法定代 表人 ：杜 庆平 联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861 传真：022-28451892
客服电 话：400-651-5988 网址：www.bhzq.com
35
中信证 券（ 山东 ）
有限责 任公 司
注 册 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 29 号 澳 柯 玛 大 厦 15 层
1507-1510 室
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路 222 号青 岛国 际金 融广场 1
号楼 第20 层（266061 ）
法定代 表人 ：杨 宝林 联系人 ： 赵 艳青
电话：0532-85023924 传真：0532-85022605
客服电 话：95548 网址：www.citicssd.com
36
华泰证 券股份 有
限公司
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深
圳市福 田区 深南 大 道 4011 号港中 旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周易 联系人 ：庞 晓芸
电话：0755-82492193 网址：www.htzq.com.cn
客服电 话：95597
37
长江证 券股 份有
限公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 崔 少华 联系人 ： 奚 博宇
电话：027-65799999 传真：027-85481900
客服电 话：95579 网址：www.95579.com
38
中原证 券股 份有
限公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号17 层 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
18
法定代 表人 ：菅 明军 联系人 ：程 月艳 、耿 铭
电话：0371-65585670 传真：0371-65585665
客服电 话：400-813-9666/0371-967218
网址：www.ccnew.com
39
中泰证 券股 份有
限公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮 联系人 ：吴 阳
电话：0531-68889155 传真：0531-68889185
客服电 话：95538 网址：www.zts.com.cn
40
安信证 券股 份有
限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28
层A02 单元
法定代 表人 ： 王 连志 联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82825551 传真：0755-82558355
客服电 话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
41
恒泰证 券股 份有
限公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号
法定代 表人 ：庞 介民 联系人 ：王 旭华
电话：0471-4972343 传真：0471-4961259
客服电 话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn
42
东莞证 券有 限责
任公司
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ：游 锦辉 联系人 ：梁 健伟
电话：0769-22119341 传真：0769-22116999
客服电 话：0769-961130 网址：www.dgzq.com.cn
43
中国中 投证 券有
限责任 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路与 福中路 交界处 荣 超商务 中
心A 栋第 18 层-21 层及 第04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13.
15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元
法定代 表人 ：高涛 联系人 ：张鹏
电话：0755-82023442 传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
客服电 话：400-600-8008 、95532
44
长城国 瑞证 券有
限公司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：王勇 联系人 ：赵 钦 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
19
电话：0592-5161642 传真：0592-5161140
客服电 话：0592-5163588 网址：www.xmzq.cn
45
华宝证 券有 限责
任公司
注册地 址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道100 号环 球金 融中 心 57
层
法定代 表人 ：陈 林 联系人 ：刘 闻川
电话：021-68778081 传真 021-68778117
客服电 话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com
46
中国国 际金 融 股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及
28 层
法定代 表人 ：李 剑阁 联系人 ：罗 文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
网址：www.cicc.com.cn
47
华福证 券有 限责
任公司
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳 联系人 ：张 腾
电话：0591-87278701 传真：0591-87841150
客服电 话：0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn
48
天相投 资顾 问有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街19 号富 凯大 厦 B 座701
法定代 表人 ：林 义相 联系人 ：林 爽
电话：010-66045608 传真：010-66045527
客服电 话：010-66045678 网址：www.txsec.com
49
信达证 券股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江 联系人 ：唐 静
电话：010-88656100 传真：010-88656290
客服电 话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com
50
中国民 族证 券有
限责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
法定代 表人 ：赵 大建 联系人 ：李 微
电话：010-59355941 传真：010-66553791
客服电 话：400-889-5618 网址：www.e5618.com
51
华龙证 券有 限责
任公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路308 号
法定代 表人 ：李 晓安 联系人 ：李 昕田
电话：0931-8888088 传真：0931-4890515 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
20
客服电 话：0931-4890100 、4890619 、4890618
网址：www.hlzqgs.com
52
国元证 券股 份有
限公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路179 号
法定代 表人 ：凤 良志 联系人 ：祝 丽萍
电话：0551-2257012 传真：0551-2272100
客服电 话：95578 网址：www.gyzq.com.cn
53
西部证 券股 份有
限公司
注册地 址： 陕西 省西 安市 东新 街232 号信 托大 厦 16-17 楼
法定代 表人 ：刘 建武 联系人 ：冯 萍
电话：029-87406488 传真：029-87406387
客服电 话：95582 网址：www.westsecu.com
54
平安证 券股份 有
限公司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 中 心区金 田 路4036 号荣 超大厦 16-20
层
法定代 表人 ： 谢 永林 联系人 ： 周 一涵
电话：021-38637436 传真：021-33830395
客服电 话：95511-8 网址：stock.pingan.com
55
德邦证 券股份 有
限公司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路510 号南 半 幢9 楼
法定代 表人 ：姚 文平 联系人 ：朱磊
电话：021-68761616 传真： 021-68767880
客服电 话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn
56
中航证 券有 限公
司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新 区红谷 中大 道1619 号国 际 金融大
厦A 座 41 楼
法定代 表人 ： 王 宜四 联系人 ： 史 江蕊
电话：010-64818301 传真：010-64818443
客服电 话：400-88-95335 网址：www.avicsec.com
57
方正证 券股 份有
限公司
注册地 址 ： 湖 南省 长沙 市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24
层
法定代 表人 ：雷 杰 联系人 ：郭 瑞军
电话：0731-85832503 传真：0731-85832214
客服电 话：95571 网址：www.foundersc.com
58
山西证 券股 份有
限公司
注册地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍 联系人 ：郭 熠
电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
21
客服电 话：400-666-1618 、95573
网址：www.i618.com.cn
59
湘财证 券有 限责
任公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 黄兴中 路 63 号 中山 国际 大 厦 12 楼
法定代 表人 ：林 俊波 联系人 ：钟 康莺
电话：021-68634518 传真：021-68865680
客服电 话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com
60
华融证 券股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号
法定代 表人 ：宋 德清 联系人 ：黄 恒
电话：010-58568235 传真：010-58568062
客服电 话：010-58568118 网址：www.hrsec.com.cn
61
日信证 券有 限责
任公司
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路 18 号
法定代 表人 ：孔 佑杰 联系人 ：陈 韦杉
电话：010-66413306 传真：010-66412537
客服电 话：010-88086830 网址：www.rxzq.com.cn
62
江海证 券有 限公
司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬 联系人 ：张 宇宏
电话：0451-82336863 传真：0451-82287211
客服电 话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn
63
广州证 券有 限责
任公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号 广州 国际 金 融中心 主
塔19 楼、20 楼
法定代 表人 ：刘 东 联系人 ：林 洁茹
电话：020-88836655 传真：020-88836654
客服电 话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn
64
天源证 券经 纪有
限公司
注册地 址： 青海 省西 宁市 长江 路53 号
法定代 表人 ：林 小明 联系人 ：王 斌
电话：0755-33331188 传真：0755-33329815
客服电 话：4006543218 网址：www.tyzq.com.cn
65
浙商证 券股 份有
限公司
注册地 址 ： 浙 江省 杭州 市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场A 座6/7
法定代 表人 ：吴 承根 联系人 ：毛 亚莉
电话：021-64318893 传真：021-64713795
客服电 话：967777 网址：www.stocke.com.cn 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
22
66
中银国 际证 券有
限责任 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：许 刚 联系人 ：王 炜哲
电话：021-20328309 传真：021-50372474
客服电 话：4006208888 网址：www.bocichina.com
67
新时代 证券 有限
责任公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 金融大 街 1 号 A 座 8 层
法定代 表人 ：马 金声 联系人 ：孙 恺
电话：010-83561149 传真：010-83561094
客服电 话：4006989898 网址： www.xsdzq.cn
68
西南证 券股 份有
限公司
注册地 址： 重 庆市 江北 区 桥北 苑 8 号
法定代 表人 ：余 维佳 联系人 ：张 煜
电话：023-63786141 传真：023-63786212
网址：www.swsc.com.cn
69
国都证 券股份 有
限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大厦 9
层10 层
法定代 表人 ：常 喆 联系人 ：黄 静
电话：010-84183333 传真：010-84183311-3389
客服电 话：4008188118 网址：www.guodu.com
70
开源证 券有 限责
任公司
注册地 址： 西安 市锦 业 路1 号都 市之 门B 座 5 层
法定代 表人 ：李 刚 联系人 ：王 姣
电话：029-68633210 客服电 话：400-860-8866
网址：www.kysec.cn
71
华安证 券股 份有 限
公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 财智
中心 B1 座
法定代 表人 ：李 工 联系人 ：汪 燕
电话：0551-65161675 传真：0551-65161600
客服电 话：4008096518 网址：www.huaan.com
72
华鑫证 券有 限责 任
公司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层 A01 、
B01（b ）单 元
法定代 表人 ：俞 洋 联系人 ：王 逍
电话：021-64339000
客服电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
23
网址：www.cfsc.com.cn
73
中信期 货股 份有 限
公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
法定代 表人 ：张 皓 联系人 ：洪 诚
电话：0755-23953913 传真：0755-83217421
网址： www.citicsf.com
74
华西证 券股 份有
限公司
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号华 西证券 大
厦
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号华 西证券 大
厦
法定代 表人 ：杨 炯洋 联系人 ：谢 国梅
联系电 话：010-52723273 传真：028-86150040
客户服 务电 话：95584 网址：www.hx168.com.cn
75
宁波银 行股 份有
限公司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ： 陆 华裕
客服电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
76
江苏江 南农 村商 业
银行股 份有 限公 司
注册地 址： 常州 市和 平中 路 413 号
法定代 表： 陆向 阳 联系人 ：包 静
电话：0519-89995170 传真：0519-89995170
客服电 话：(0519)96005
网址：www.jnbank.com.cn.
②第三 方销 售机 构
序号
机 构 名 称
机 构 信 息
1
诺亚正 行（ 上海 ）
基金销 售投 资顾 问
有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：李 娟
电话：021-38602377 传真：021-38509777
客服电 话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
24
2
上海好 买基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址 ： 上 海市 浦东 新区 浦东南 路1118 号鄂 尔多 斯 国际大
厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年
电话：021-20613999 传真：021-68596916
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
3
蚂蚁（ 杭州 ）基 金
销售有 限公 司
注册地 址 ： 杭 州市 余杭 区 仓前街 道文 一西 路1218 号 1 栋 202
室
办公地 址 ： 浙 江省 杭州 市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B
座 6F
法定代 表人 ： 陈柏 青 联系人 ：韩 爱彬
电话：0571-28829790 传真：0571- 26698533
客服电 话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn
4
深圳众 禄基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 801
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
5
上海长 量基 金销 售
投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号 2 幢 220 室
办公地 址 ： 上 海市 浦东 新 区浦东 大 道555 号裕 景国 际 B 座 16
层
法定代 表人 ： 张跃 伟 联系人 ：何 昳
电话：021-58788678-8201 传真：021 —58787698
客服电 话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com
6
北京展 恒基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：焦 琳
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802
客服电 话：4008886661
网址：www.myfund.com
7
浙江同 花顺 基金 销
售公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
25
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨 翼
电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423
客服电 话：4008-773-772
0571-88920897
网址：www.5ifund.com
8
上海天 天基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号 2 号楼 二层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰
电话：021-54509977 传真：021-64383798
客服电 话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn
9
众升财 富（ 北京 ）
基金销 售有 限公 司
注册地 址 ： 北 京市 朝阳 区 望京东 园四 区 13 号楼 A 座 9 层 908
室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心A 座 9 层 04-08
法定代 表： 李招 弟 联系人 ：李 艳
电话：010-59497361 传真：010-64788016
客服电 话：400-059-8888 网址：www.zscffund.com
10
上海利 得基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路5475 号1033 室
法定代 表： 李兴 春 联系人 ： 叶 志杰
电话：021-50583533 传真：021-50583633
客服电 话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
11
浙江金 观诚 财富 管
理有限 公司
注册地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号 （锦 昌大 厦 ）1 幢 10
楼 1001 室
办公地 址 ： 杭 州市 拱墅 区登 云路 45 号 锦昌 大厦 一楼 金 观诚财
富
法定代 表： 徐黎 云 联系人 ：孙 成 岩
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12
嘉实财 富管 理有 限
公司
注册地 址 ： 上 海市 浦东 新区 世纪大 道8 号B 座 46 楼06-10 单
元
法定代 表： 赵学 军 联系人 ：张 倩
电话：021-20289890 客服电 话：400-021-8850
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一路财 富（ 北京 ）
信息科 技有 限公 司
办公地 址： 北京 西城 区阜 成门大 街 2 号 万通 新世 界 广场 A 座
22 层2208
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大街 2 号万 通新 世 界广场 A
座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀 联系人 ：徐 越
客服电 话：400-001-1566 联系电 话：010-88312877
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14
北京增 财基 金销 售
有限公 司
办公地 址 ： 北 京市 西城 区南 礼士 路66 号1 号楼12 层1208 号
客户服 务热 线：400-001-8811
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15
上海联 泰资 产管 理
有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路 277 号 3
层 310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
法定代 表人 ：燕 斌 联系人 ：兰 敏
电话：021-52822063 传真：021-52975270
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16
上海陆 金所 资产 管
理有限 公司
注册地 址 ： 上 海市 浦东 新区 陆家嘴 环 路1333 号14 楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号 15 楼
法定代 表人 ：鲍 东华
客户服 务电 话：400-821-9031
网站：www.lufunds.com
17
北京钱 景财 富投 资
管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-57418829 传真：010-57569671
客服电 话：400-893-6885
网址： www.qianjing.com
18
深圳市 新兰 德证 券
投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市新 兰德 证券投 资咨 询有 限公 司
公司地 址 ： 北 京市 西城 区 宣武门 外大 街 28 号富 卓大厦 A 座 7
层
客户服 务电 话：400-166-1188 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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法定代 表人 ：张 彦 联系人 ：文雯
电话：010-83363101
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19
上海凯 石财 富基 金
销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号 602-115 室
法定代 表： 陈继 武 联系人 ： 李晓 明
电话：021-63333319 传真：021-63333390
客服电 话：4000-178-000
网址：www.lingxianfund.com
20
深圳富 济财 富管 理
有限公 司
注册地址 ：深圳市南山区粤海街道 科苑南路高新南七道惠 恒
集团二 期418 室
办公地址 ：深圳市南山区粤海街道 科苑南路高新南七道惠 恒
集团二 期418 室
法定代 表： 齐小 贺 联系人 ：杨 涛
电话：0755-83999907-815 传真：0755-83999926
客服电 话：0755-83999907
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21
珠海盈 米财 富管 理
有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔
12 楼1201-1203 单元
法定代 表： 肖雯 联系人 ：李 孟 军
电话：18500050725 传真：021-63333390
客服电 话：020-89629099
网址：www.yingmi.cn
2. 场内 销售 机构
信用互利 基金需通 过 具有基 金 代 销业 务 资格 且 符合深 圳 证 券交 易 所风 险 控制要 求 的 深圳
证 券 交易 所 会员 单 位办 理场 内 申购 、 赎回 业 务。 投资 人 需使 用 深圳 证 券账 户， 通 过深 圳 证券
交易所 交易 系统 办理 信用 互利基 金份 额的 场内 申购 、赎回 业务 。 本 基金 互 利 A 份 额（ 场内 简
称：互 利 A ；交 易代 码：150066 ）与 互利 B 份 额（ 场内简 称： 互 利 B； 交易 代码 150067）于
2012 年 1 月17 日在 深圳 证券交 易所 上市 交易 。
（二）登记结算机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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地址： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：金 颖
联系人 ： 朱 立元
电话： （010 ）59378839
传真： （010 ）59378907
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话：021-31358666
传
真：021-31358600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
联系人 ： 胡 逸嵘
经办注 册会 计师 ：许 康玮 、 胡逸 嵘
四 、基金的名称
国泰信 用互 利分 级债 券型 证券投 资基 金
五、基 金 类 型 和存 续 期 限
1. 基金 类型 ：债 券型 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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2. 基金 运作 方式 ：契 约型 开放式
3. 基金 的存 续期 间： 不定 期
六 、 投资目标
在 有 效 控制 投 资风 险 的前提 下 ， 通过 积 极主 动 的投资 管 理 ，力 争 获取 超 越业绩 比 较 基准
的投资 收益 。
七、投资范围
本 基 金 的投 资 范围 为 具有良 好 流 动性 的 金融 工 具，包 括 国 内依 法 发行 上 市的债 券 、 股票
（包含 中小 板 、创 业板 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票） 、货 币市 场工 具 、权 证、 资产 支
持 证 券及 法 律法 规 或中 国证 监 会允 许 基金 投 资的 其他 金 融工 具 ，但 须 符合 中国 证 监会 的 相关
规定。
如 法 律 法规 或 监管 机 构以后 允 许 基金 投 资的 其 他品种 ， 基 金管 理 人在 履 行适当 程 序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本 基 金 不从 二 级市 场 买入股 票 、 权证 等 权益 类 金融工 具 ， 但可 以 参与 一 级市场 股 票 首次
公 开 发行 或 增发 ， 还可 持有 因 所持 可 转换 公 司债 券转 股 形成 的 股票 、 因持 有股 票 被派 发 的权
证 、 因投 资 于可 分 离交 易可 转 债而 产 生的 权 证。 因上 述 原因 持 有的 股 票和 权证 等 资产 ， 本基
金应在 其可 交易 之日 起 的6 个月 内卖 出。
基 金 的 投资 组 合比 例 为：本 基 金 投资 于 债券 等 固定收 益 类 资产 的 比例 不 低于基 金 资 产的
80% ， 其中 ，投 资于 信用 债 券的比 例不 低于 固定 收益 类资产 的 80% ；本 基金 投 资于股 票等 权益
类资产 的比 例不 超过 基金 资产 的 20% 。 同时 本基 金 还应保 留不 低于 基金 资产 净值 5%的 现金 或
到期日 在一 年以 内的 政府 债券。
本 基 金 投资 的 信用 债 券指金 融 债 、政 策 性金 融 债、公 司 债 、企 业 债、 短 期融资 券 、 地方
政府债 、 可转 换公 司债 券 （含 可分 离交 易的 可转 换 债券） 、 资 产支 持证 券等 除 国债和 央行 票据
外的非 国家 信用 的债 券资 产。
八、投资策略
1. 大类 资产 配置
本 基 金 将主 要 根据 对 宏观经 济 运 行周 期 和国 内 外经济 形 势 的分 析 和判 断 ，结合 国 家 财政国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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货 币 政策 、 证券 市 场走 势、 资 金面 状 况、 各 类资 产流 动 性等 其 他多 方 面因 素， 自 上而 下 确定
本 基 金的 大 类资 产 配置 策略 ， 并通 过 严格 的 风险 评估 ， 在充 分 分析 市 场环 境和 流 动性 的 基础
上，对 投资 组合 进行 动态 的优化 调整 ，力 求保 持基 金的总 体风 险水 平相 对稳 定。
2. 债 券投 资策 略
本 基 金 债券 投 资将 根 据对经 济 周 期和 市 场环 境 的把握 ， 基 于对 财 政政 策 、货币 政 策 的深
入 分 析以 及 对宏 观 经济 的持 续 跟踪 ， 灵活 运 用久 期策 略 、收 益 率曲 线 策略 、信 用 债策 略 、可
转 债 策略 、 回购 交 易套 利策 略 等多 种 投资 策 略， 构建 债 券资 产 组合 ， 并根 据对 债 券收 益 率曲
线形变 、息 差变 化的 预测 ，动态 的对 债券 投资 组合 进行调 整。
（1） 久期 策略
本 基 金 将基 于 对宏 观 经济政 策 和 通货 膨 胀状 况 的分析 ， 预 测未 来 的利 率 变化趋 势 ， 并确
定 相 应的 久 期目 标 ，合 理控 制 利率 风 险。 在 预期 利率 整 体上 升 时， 降 低组 合的 平 均久 期 ；在
预 期 利率 整 体下 降 时， 提高 组 合的 平 均久 期 。在 通胀 预 期较 为 强烈 的 时期 ，提 高 短久 期 、高
收益债 券的 配置 比例 ，以 有效应 对加 息预 期， 降低 组合风 险。
（2） 收益 率曲 线策 略
在 组 合 的久 期 配置 确 定以后 ， 本 基金 将 通过 对 收益率 曲 线 的研 究 ，分 析 和预测 收 益 率曲
线 可 能发 生 的形 状 变化 ，采 用 子弹 型 策略 、 哑铃 型策 略 或梯 形 策略 ， 在长 期、 中 期和 短 期债
券间进 行配 置， 以从 长、 中、短 期债 券的 相对 价 格 变化中 获利 。
（3） 信用 债策 略
信 用 债 策略 是 本基 金 债券投 资 的 核心 策 略。 本 基金将 通 过 分析 宏 观经 济 周期、 市 场 资金
结 构 和流 向 、信 用 利差 的历 史 水平 等 因素 ， 判断 当前 信 用债 市 场信 用 利差 的合 理 性、 相 对投
资价值 和风 险以 及信 用利 差曲线 的未 来走 势， 确定 信用债 券的 配置 。具 体的 投资策 略包 括：
1）自 上而 下与 自下 而上 的 分析相 结合 的策 略 ：自 上 而下即 从宏 观经 济 、债 券 市场 、机 构
行 为 等角 度 分析 ， 制定 久期 、 类属 配 置策 略 ，选 择投 资 时点 ； 自下 而 上即 寻找 相 对有 优 势和
评 级 上调 概 率较 大 的公 司， 制 定个 券 选择 策 略。 本基 金 通过 将 两种 分 析方 式相 结 合来 确 定信
用 债的 行业 配置 ，经 济上 升期选 择周 期性 行业 ，经 济回落 期选 择防 御型 行业 ；
2）相 对投 资价 值判 断策 略 ：根 据对 同类 债券 的相 对 价值判 断 ，选 择合 适的 交 易时机 ， 增
持 相 对低 估 、价 格 将上 升的 债 券， 减 持相 对 高估 、价 格 将下 降 的债 券 。由 于利 差 水平 受 流动
性 和 信用 水 平的 影 响， 因此 该 策略 也 可扩 展 到新 老券 置 换、 流 动性 和 信用 的置 换 ，即 在 相同
收 益 率下 买 入近 期 发行 的债 券 或是 流 动性 更 好的 债券 ， 或在 相 同外 部 信用 级别 和 收益 率 下，
买入内 部信 用评 级更 高的 债券；
3）信 用风 险评 估 ：信 用债 收益率 是在 基准 收益 率基 础上加 上反 映信 用风 险收 益的信 用 利
差 。 基准 收 益率 主 要 受 宏观 经 济政 策 环境 的 影响 ，而 信 用利 差 收益 率 主要 受该 信 用债 对 应信
用 水 平的 市 场信 用 利差 曲线 以 及该 信 用债 本 身的 信用 变 化的 影 响。 债 券发 行人 自 身素 质 的变
化 ， 包括 公 司产 权 状况 、法 人 治理 结 构、 管 理水 平、 经 营状 况 、财 务 质量 、抗 风 险能 力 等的国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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变化将 对信 用级 别产 生影 响。
本 基 金 管理 人 将利 用 内部评 级 系 统来 对 信用 债 的相对 信 用 水平 、 违约 风 险及理 论 信 用利
差 进 行全 面 的分 析 。该 系统 包 含定 性 评级 、 定量 打分 以 及条 款 分析 等 多个 不同 层 面。 定 性评
级 主 要关 注 股权 结 构、 股东 实 力、 行 业风 险 、历 史违 约 及或 有 负债 等 ；定 量打 分 系统 主 要考
察 发 债主 体 的财 务 实力 ；条 款 分析 系 统主 要 针对 有担 保 的长 期 债券 ， 通过 分析 担 保条 款 、担
保主体 的长 期信 用水 平， 并结合 担保 的情 况下 对债 项做出 综合 分析 。
（4） 可转 债策 略
可 转 换 公司 债 券兼 具 股票与 债 券 的特 性 。本 基 金也将 充 分 利用 可 转债 具 有安全 边 际 和进
攻 性 的双 重 特征 ， 在对 可转 换 公司 债 券条 款 和发 行债 券 公司 基 本面 进 行深 入分 析 研究 的 基础
上，配 置溢 价率 低、 具有 一定安 全边 际的 可转 债进 行投资 。
（5） 回购 套利 策略
回 购 套 利策 略 也是 本 基金重 要 的 投资 策 略之 一 ，把信 用 债 投资 和 回购 交 易结合 起 来 ，在
信 用 风险 和 流动 性 风险 可控 的 前提 下 ，或 者 通过 回购 融 资来 博 取超 额 收益 ，或 者 通 过 回 购的
不断滚 动来 套取 信用 债收 益率和 资金 成本 的利 差。
3. 新股 投资 策略
本 基 金 的股 票 投资 包 括新股 申 购 、增 发 等一 级 市场投 资 。 在参 与 股票 一 级市场 投 资 的过
程 中 ，本 基 金管 理 人将 全面 深 入地 研 究企 业 的基 本面 ， 发掘 新 股内 在 价值 ，结 合 市场 估 值水
平，并 充分 考虑 中签 率、 锁定期 等因 素， 有效 识别 并防范 风险 ，以 获取 较好 收益。
九、业 绩 比 较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中证 全债 指数 收益 率。
中 证 全 债指 数 作为 中 证指数 有 限 公司 提 供的 中 证系列 指 数 之一 ， 具有 一 定的优 势 和 市场
影 响 力。 中 证全 债 指数 从上 海 证券 交 易所 、 深圳 证券 交 易所 和 银行 间 市场 选择 国 债、 金 融债
及 企 业债 组 成样 本 券， 能够 较 好的 反 映债 券 市场 变动 的 全貌 ， 市场 代 表性 较强 ， 比较 适 合作
为本基 金的 业绩 比较 基准 。
如 果 出 现市 场 情况 发 生变化 等 情 形导 致 此业 绩 比较基 准 不 再适 用 或者 出 现更加 适 合 的业
绩 比 较基 准 ，基 金 管理 人有 权 根据 市 场发 展 状况 及本 基 金的 投 资范 围 和投 资策 略 ，调 整 本基
金 的 业绩 比 较基 准 。基 金管 理 人对 业 绩比 较 基准 的调 整 或变 更 须与 基 金托 管人 协 商一 致 后报
中国证 监会 备案 并及 时公 告。
十、风 险 收 益 特征 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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从基金 资产 整体 运作 来看 ， 本 基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中低 风险品 种 ，
其预期 风险 与预 期收 益高 于货币 市场 基金 ，低 于混 合型基 金和 股票 型基 金。
从 本 基 金的 两 类基 金 份额来 看 ， 由于 本 基金 资 产及收 益 的 分配 安 排， 优 先类份 额 将 表现
出低风 险、 收益 相对 稳定 的特征 ；进 取类 份额 则表 现出较 高风 险、 收益 相对 较高的 特征 。
十一、基 金投资 组合报告
本 基 金 管理 人 的董 事 会及董 事 保 证本 报 告所 载 资料不 存 在 虚假 记 载、 误 导性陈 述 或 重大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2017 年 1 月 18 日复核
了 本 报告 中 的财 务 指标 、净 值 表现 和 投资 组 合报 告等 内 容， 保 证复 核 内容 不存 在 虚假 记 载、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2016 年 12 月 31 日 ， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
1. 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 324,197,324.02 92.69
其中： 债券 324,197,324.02 92.69
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返 售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,505,125.51 1.57
7 其他各 项资 产 20,063,378.79 5.74
8 合计 349,765,828.32 100.00
2. 报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3. 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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4. 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 13,383,330.00 4.90
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 284,665,068.72 104.33
5 企业短 期融 资券 9,935,000.00 3.64
6 中期票 据 9,615,000.00 3.52
7 可转债 （可 交换 债） 6,598,925.30 2.42
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 324,197,324.02 118.81
5. 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 122849 11 新 余债 200,000 20,326,000.00 7.45
2 122830 11 沈 国资 149,990 15,705,452.90 5.76
3 122821 11 吉 城建 150,000 15,402,000.00 5.64
4 122834 11 牡 国投 150,000 15,361,500.00 5.63
5 122844 11 筑 城投 150,000 15,294,000.00 5.61
6. 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本 基 金 本报 告 期未 投 资股指 期 货 。若 本 基金 投 资股指 期 货 ，本 基 金将 根 据风险 管 理 的原
则 ， 以套 期 保值 为 主要 目的 ， 有选 择 地投 资 于股 指期 货 。套 期 保值 将 主要 采用 流 动性 好 、交
易活跃 的期 货合 约。
本 基 金 在进 行 股指 期 货投资 时 ， 将通 过 对证 券 市场和 期 货 市场 运 行趋 势 的研究 ， 并 结合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。
本 基 金 管理 人 将充 分 考虑股 指 期 货的 收 益性 、 流动性 及 风 险特 征 ，通 过 资产配 置 、 品种
选择， 谨慎 进行 投资 ，以 降低 投 资组 合的 整体 风险 。
法 律 法 规对 于 基金 投 资股指 期 货 的投 资 策略 另 有规定 的 ， 本基 金 将按 法 律法规 的 规 定执
行。
10.报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货交 易情 况说 明
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。
11.投 资组 合报 告附 注
（1 ）本 报告 期内 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在报 告 编
制日前 一年 受到 公开 谴责 、处罚 的情 况。
（2 ）基 金投 资的 前十 名股票 中 ，没 有投 资于 超出 基金 合 同规 定备 选股 票库 之外 的 情 况 。
（3） 其他 各项 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 988.09
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 8,060,462.21
5 应收申 购款 12,001,928.49
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 20,063,378.79
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元) 占基金资 产净值 比例(%)
1
110032 三一转债 4,973,400.00 1.82 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
35
2
113009 广汽转债 860,449.20 0.32
3
113010 江南转债 376,200.00 0.14
4
123001 蓝标转债 190,242.50 0.07
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
十 二 、 基 金 的 业绩
基金业 绩截 止日 为 2016 年12 月31 日， 并经 基金 托管人 复核 。
基 金 管 理人 依 照恪 守 职守、 诚 实 信用 、 勤勉 尽 责的原 则 管 理和 运 用基 金 资产， 但 不 保证
基 金 一定 盈 利， 也 不保 证最 低 收益 。 基金 的 过往 业绩 并 不代 表 其未 来 表现 。投 资 有风 险 ，投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- 绩 ②-绩
2011 年 12 月 29 日至
2011 年 12 月 31 日
0.00% 0.00% 0.19% 0.09% -0.19% -0.09%
2012 年度 7.30% 0.06% 3.52% 0.07% 3.78% -0.01%
2013 年度 2.94% 0.09% -1.07% 0.10% 4.01% -0.01%
2014 年度 12.47% 0.15% 10.82% 0.09% 1.65% 0.06%
2015 年度 9.80% 0.12% 8.74% 0.08% 1.06% 0.04%
2016 年度 3.99% 0.08% 2.00% 0.09% 1.99% -0.01%
2011 年 12 月 29 日至
2016 年 12 月 31 日
41.85% 0.11% 26.10 0.09% 15.75% 0.02%
十 三 、 基 金 的 费用 与 税 收
（一）基金费用的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用； 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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6. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7. 基金 的证 券交 易费 用；
8．基 金上 市费 及年 费；
9. 在 中 国证 监 会规 定 允许的 前 提 下， 本 基金 可 以从基 金 财 产中 计 提销 售 服务费 ， 具 体计
提方法 、计 提标 准在 招募 说明书 或相 关公 告中 载明 ；
10.依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
（ 二 ） 上述 基 金费 用由 基金 管 理 人在 法 律规 定的 范围 内 参 照公 允 的市 场价 格确 定 ， 法律
法规另有规定时从其 规定 。
（三）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1. 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.7% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管 理人 向 基金托 管人 发送 基金 管理 费划付 指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.2% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管 理人 向 基金托 管人 发送 基金 托管 费划付 指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3. 除 管 理费 和 托管 费 之外的 基 金 费用 ， 由基 金 托管人 根 据 其他 有 关法 规 及相应 协 议 的规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。
（四）不列入基金费 用的 项目
基 金 管 理人 和 基金 托管 人因 未 履 行或 未 完全 履行 义务 导 致 的费 用 支出 或基 金财 产 的 损失 ，
以 及 处理 与 基金 运 作无 关的 事 项发 生 的费 用 等不 列入 基 金费 用 。 基金 合同 生效 前 所发 生 的信
息披露 费、 律师 费和 会计 师费以 及其 他费 用不 从基 金财产 中支 付。 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2016 年第二号）
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（五） 基金管理 人和基金 托管人可根据基金发 展情 况调整基金管理费率 和基 金托管费率。
基金管理人必须最迟 于新 的费率实施日 2 日前在指 定媒体上刊登公告。
（六）基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十 四 、 对 基 金 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
本 招 募 说明 书 依据 《中 华人 民 共 和国 证 券投 资基 金法 》 、 《 公开 募 集 证 券 投资基 金 运 作管
理 办 法 》 、 《证 券 投资 基金销 售 管理 方法 》 、 《证 券投资 基 金信 息披 露 管理 办法》 及 其他 有关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对 2016 年 8 月 12 日刊 登
的本基 金招 募说 明书 进行 了更新 ，更 新的 主要 内容 如下：
1、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期；
2、更 新了 “三 、基 金管 理 人”中 的相 关内 容；
3、更 新了 “四 、基 金托 管 人” 中的 相关 内容 ；
4、更 新了 “五 、相 关服 务 机构” 中 销售 机构 的相 关 信息；
5、更 新了 “十 、信 用互 利 基金份 额的 申购 与赎 回 ” 中的相 关内 容；
6、更 新 了 “十 二、 基金 的 投资” 中基 金投 资组 合报 告，更 新至2016 年12 月31 日；
7、更 新了 “十 三、 基金 的 业绩” ，更 新至2016 年12 月31日；
8、 更 新了 “ 二 十六 、对 基 金份额 持有 人的 服务 ” 中 的相关 内容 ；
9 、 更 新了 “ 二十 七 、其 他应 披 露 的事 项 ” ， 披 露了 自上 次 招 募说 明 书披 露以 来涉 及 本基
金的相 关公 告。
上 述 内 容仅 为 本更 新 招募说 明 书 的摘 要 ，详 细 资料须 以 本 更新 招 募说 明 书正文 所 载 的内
容为准 。 欲查 询本 更新 招募 说明书 正文 ， 可登 录国 泰基 金管理 有限 公司 网 站 www.gtfund.com 。
国 泰 基 金 管 理 有限 公 司
二○ 一 七 年 二月 十 一 日
