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基金合同摘要 基金合同摘要 基金合同摘要 基金合同摘要
（一） 基金合同当事人及其权利义务
1. 根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限
于：
（1 ）依法募集资金；
（2 ）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管
理基金财产；
（3 ）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用；
（4 ）销售基金份额；
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6 ）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违
反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取
必要措施保护基金投资者的利益；
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得《基金合同》规定的费用；
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12 ）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（14 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
（15 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构；
（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户的业务规则，决定和调整除调高管理费率、托管费率和销售服务费
率之外的基金相关费率结构和收费方式；
（17 ）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2. 根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限
于：
（1 ）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ）自《基金合同》生效之日起, 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产；
（4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
（5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分
别记账，进行证券投资；
（6 ）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、各类基
金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
（12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露；
（13 ）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15 ）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料15 年以上；
（17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开资料，
并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18 ）组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知
基金托管人；
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管
人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿；
（22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务
的行为承担责任；
（23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
行为；
（24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结
束后30 日内退还基金认购人；
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3. 根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1 ）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2 ）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用；
（3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中
国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4 ）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7 ）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
4. 根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基
金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互
独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间
在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净
收益和七日年化收益率；
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10 ）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15 年以上；
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项；
（15 ）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行
监管机构，并通知基金管理人；
（19 ）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除；
（20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管
理人追偿；
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
5. 根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但
不限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；
（5 ）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项
行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作；
（8 ）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
（9 ）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
6. 根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但
不限于：
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5 ）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9 ）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充，并
保证其真实性；
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
1. 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平
等的投票权。
本基金份额持有人大会未立设日常机构。
2. 召开事由
（1 ）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
1）终止《基金合同》 （法律法规或中国证监会另有规定的除外） ；
2）更换基金管理人；
3）更换基金托管人；
4）转换基金运作方式（法律法规或中国证监会另有规定的除外） ；
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求调整该等报酬标准以
及基金管理人、基金托管人自行调低报酬标准的除外；
6）变更基金类别； 7）本基金与其他基金的合并（法律法规或中国证监会另有规定的除外） ；
8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规或中国证监会另有规定的除外） ；
9）变更基金份额持有人大会程序（法律法规或中国证监会另有规定的除外） ；
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会；
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大
会的事项。
（2）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人
大会：
1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；
2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内变更本基金的基金份额类别设置、变
更申购费率、调低赎回费率和销售服务费率；
4）在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的上市交易事宜；
5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
3. 会议召集人及召集方式
（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集；
（2）基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集；
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知
基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金
管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书
面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基
金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管
理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召
开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日
内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份
额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监
会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托
管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登
记日。
4. 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 40 日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点和会议形式；
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期
限等） 、送达时间和地点；
5）会务常设联系人姓名及联系电话；
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
7）召集人需要通知的其他事项。
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和
联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地
点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金
管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管
人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
5. 基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机关
允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表
出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，
基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件
时，可以进行基金份额持有人大会议程：
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知
的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含50%） 。
（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式
在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2 个工作日内连续公布相
关提示性公告；
2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金
管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如
果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的
方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收
取书面表决意见的，不影响表决效力；
3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含50%） ；
4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的
委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合
同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；
5）会议通知公布前报中国证监会备案。
（3）若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第（1）款第 2）项、
第（2）款第 3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会会，到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额
总数的三分之一（含三分之一） 。
（4）在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其
他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，
具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（5）基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、
网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
6. 议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、法律法规及《基金合同》
规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在
基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（2）议事程序
1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 8 条规定程序确定和公布监
票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持
人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，
由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授
权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%
以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有
人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或
单位名称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单
位名称）和联系方式等事项。
2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日
期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下
形成决议。
7. 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事
项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除本合同另有约定外，转换基金运
作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》 、与其他基金合并以特别
决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合
会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知
规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，
但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。
8. 计票
（1）现场开会
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召
集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席
大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额
持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席
大会的，不影响计票的效力。
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计
票结果。
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重
新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，
不影响计票的效力。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管
人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决
意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
9. 生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公
证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的
决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
人均有约束力。
10. 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更
的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额
持有人大会审议。 （三） 基金的收益与分配
1 、基金收益的构成
基金收益指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利
息收入以及其他收入。因运作基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收
益为基金收益扣除相关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
2 、基金收益分配原则
（1 ）基金收益分配采用红利再投资方式；
（2 ）本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；
（3 ）本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当
日收益并分配，并在运作期期末集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点
后2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分
完为止；
（4 ）根据基金每日收益情况，按当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为
投资人记正收益；若当日净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净收益等于零
时，当日投资人不记收益；
（5 ）本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即
红利转基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，
则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。投资
者可通过在基金份额运作期到期日赎回基金份额获得自申购确认日（认购份额自基金
合同生效日）起至上一运作期期末的基金收益、加上当期运作期的基金未支付收益；
（6 ）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基
金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；
（7 ）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定；
（8 ）在不影响投资者利益情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配原则，此
项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
3 、收益分配方案
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
4 、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的
每万份基金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的的每万份基金净收益和节假日最后一日的七日
年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和七日年化
收益率。在履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从
其规定。
本基金每个运作期例行收益结转（如遇节假日顺延） ，不再另行公告。
（四） 基金费用与税收
1 、基金费用的种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）基金的销售服务费；
（4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（6 ）基金份额持有人大会费用；
（7 ）基金的证券交易费用；
（8 ）基金的银行汇划费用；
（9 ）基金的开户费用、账户维护费用；
（10 ）基金的注册登记费用；
（11 ）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
2 、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 的年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H ＝E ×0.30% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费、基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 2-5 个工
作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，顺延至最近可支付日支付。 （2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H ＝E ×0.08% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金管理费、基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
（3 ）基金的销售服务费
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。销售服务费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费、基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 2-5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息
日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
除基金合同另有约定外，上述“1 、基金费用的种类中第（4 ）－（11 ）项费用” ，
根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从
基金财产中支付。
3 、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1 ）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失；
（2 ）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3 ） 《基金合同》生效前的相关费用；
（4 ）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4 、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
5 、基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、销售
服务费，无须召开基金份额持有人大会。
（五） 基金的投资
1. 投资目标
在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，通过积极主动的管理，力争为基金份额持
有人谋求资产的稳定增值。
2. 投资范围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的
银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产
支持证券、中期票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）
的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类
金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
3. 投资限制
（1 ）本基金不得投资于以下金融工具：
1 ）股票；
2 ）可转换债券；
3 ）剩余期限（或回售期限）超过397 天的债券；
4 ）信用等级在A+ 级以下的企业债券；
5 ）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，
从其规定；
6 ）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
7 ）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
（2 ）组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制： 1 ）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150 天；
2 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10 ％；
3 ）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资
产净值的10% ；
4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10 ％；
5 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40% ，债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；基金总资产不得超过基金
净资产的百分之一百四十；
6 ） 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款， 不得超过基金资产净值的30% ；
存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5% ；
7 ）本基金持有的剩余期限不超过397 天但剩余存续期超过397 天的浮动利率债券摊
余成本总计不得超过当日基金资产净值的20% ；
8 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10 ％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20 ％；本基
金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的
10 ％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过
其各类资产支持证券合计规模的10 ％； 本基金应投资于信用级别评级为AAA 以上( 含AAA) 的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
9 ）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
a. ）国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别；
b. ）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和
跟踪评级具备下列条件之一：
i ）国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别；
ii ）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国
主权评级为A- 级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+ 级） 。
c. ）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
d. ）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起20 个交易日内予以全部减持。
10 ）中国证监会规定的其他比例限制。 因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整，但中国
证监会规定的特殊情形除外，法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 1 个月内使基金的投资组合比例符合基金合
同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监
管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不
需要经基金份额持有人大会审议。
（3 ）禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
1 ）承销证券；
2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
3 ）从事承担无限责任的投资；
4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交
易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基
金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经
过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金投资不再受
相关限制。
（六） 基金资产净值的计算和公告方式
1 ．基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
2 ．基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
3 ．基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率；在开始办理基
金份额申购或者赎回当日，披露截止前一日的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的
各类基金份额每万份基金净收益、前一日的七日年化收益率。
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日各类基金份额每万份基金净收益及基金七日年
化收益率，若遇法定节假日，于节假日结束后第2 个自然日，公告节假日期间的各类基金份
额每万份基金净收益、节假日最后一日的基金七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的
各类基金份额每万份基金净收益和基金七日年化收益率。
各类基金份额每万份基金净收益=[ 当日基金净收益/ 当日基金总份额] ×10000
每万份基金净收益采用舍去尾数的方法保留至小数点后第4 位，其中，当日该类基金份
额总额包括截至上一日未结转份额。
基金七日年化收益率=
% 100 1 10000 1 7 365 7 1 · ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? - ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? +
= i i R
其中：Ri 为最近第i 公历日（i=1 ，2 ??7 ）的每万份基金净收益，基金七日年化收益率
采取四舍五入方式保留小数点后三位，如不足7 日，则采取上述公式类似计算。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、 各类基金份额每
万份基金净收益和基金七日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，
将基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益和基金七日年化收益率登载在指定媒介
上。
（七） 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1. 《基金合同》的变更
（1 ）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 （2 ）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自决议生
效之日起在指定媒介公告。
2. 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，在履行相关程序后， 《基金合同》应当终止：
（1 ）基金份额持有人大会决定终止的；
（2 ）基金管理人、基金托管人职责终止，在6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
（3 ） 《基金合同》约定的其他情形；
（4 ）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
3 、基金财产的清算
（1 ）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30 个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2 ）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
（3 ）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（4 ）基金财产清算程序：
1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3 ）对基金财产进行估值和变现；
4 ）制作清算报告；
5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书；
6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。
7 ）对基金财产进行分配；
（5 ）基金财产清算的期限为6 个月。
4 、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5 、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
6 、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
7 、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。
8 、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合同
终止的，本基金剩余财产可不予变现和分配，并入其他基金或新基金资产中。本基金的债权
债务由合并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。
（八） 争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费、律师费
由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间， 《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行
基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
（九） 基金合同的存放和获得方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
