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信 诚 添金 分 级债 券 型证 券 投资 基 金 
招 募 说明 书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 信诚 基 金 管 理 有 限公 司 
基金托管人： 中国 银 行 股 份 有 限公 司 
 
 















 信诚添金分级债券型基 金 招募说明书 



 
 
 
 
重 要提 示 
 
 
本基金 的募 集申 请经 中国 证监会2012 年11 月15 日证 监许可 【2012】1523 号文 核准。 
基金管理人保证本招 募说 明书的内容真实、准 确、 完整。本招募说明书 经中 国证监会
核 准 ， 但 中 国证 监 会 对 本基 金 募 集 的 核准 ， 并 不 表明 其 对 本 基 金的 价 值 和 收益 作 出 实 质性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。 
投资有 风险 ，投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。 投资 者根据 所
持有份 额享 受基 金的 收益 ，但同 时也 需承 担相 应的 投资风 险。 本基 金为 债券 型基金 ，属 于
证券投 资基 金中 的低 风险 品种， 其预 期风 险与 预期 收益高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基
金和股 票型 基金 。 其 中， 基于本 基金 的分 级机 制和 收益规 则， 季季 添金 为低 风险、 收益 相
对稳定 的基 金份 额， 岁岁 添金为 中高 风险 、中 高收 益的基 金份 额。 
本基金投资于证券市 场， 基金净值会因为证券 市场 波动等因素产生波动 ，投 资者在投
资 本 基 金 前 ，应 全 面 了 解本 基 金 的 产 品特 性 ， 充 分考 虑 自 身 的 风险 承 受 能 力， 理 性 判 断市
场 ， 并 承 担 基金 投 资 中 出现 的 各 类 风 险， 包 括 ： 市场 风 险 、 管理 风险、 新 产品 创 新 带 来的
风险、估值风险 、 流 动 性风 险 、 本 基 金的 特 定 风 险 和其他风险 等。 基 金 管 理人 建 议 投 资人
根据自 身的 风险 收益 偏好 ，选择 适合 自己 的基 金产 品，并 且中 长期 持有 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 资产 ，但不 保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 






基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 ，基 金管 理人管 理的 其他 基金 的业 绩也不 构成 对
本基金 业绩 表现 的保 证。 基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ”原 则，在 做出 投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者 自 行负 担 。 
 
 















 信诚添金分级债券型基 金 招募说明书 



 
 
目


录 
第一部分


 绪言 ............................................................................................................................ 1 
第二部分


 释义 ............................................................................................................................ 1 
第三部分


 基金管理人 ................................................................................................................ 5 
第四部分


 基金托管人 .............................................................................................................. 10 
第五部分


 相关服务机构 .......................................................................................................... 12 
第六部分


 基金份额分级 .......................................................................................................... 19 
第七部分


 基金的募集 .............................................................................................................. 23 
第八部分


 基金合同的生 效 ...................................................................................................... 26 
第九部分


 基金份额的申 购与赎回........................................................................................... 27 
第十部分


 基金的非交易 过户、转托管、冻结 与质 押 ........................................................... 33 
第十一部分


 基金的投资 .......................................................................................................... 34 
第十二部分


 基金的财产 .......................................................................................................... 39 
第十三部分


 基金资产的 估值 .................................................................................................. 40 
第十四部分


 基金的收益 分配 .................................................................................................. 42 
第十五部分


 基金的费用 与税收 .............................................................................................. 42 
第十六部分


 基金份额折 算 ...................................................................................................... 44 
第十七部分


 基金的会计 与审计 .............................................................................................. 45 
第十八部分


 基金的信息 披露 .................................................................................................. 46 
第十九部分


 风险揭示 .............................................................................................................. 48 
第二十部分


 基金的终止 与清算 .............................................................................................. 52 
第二十一部分


 基金合同 的内容摘要....................................................................................... 53 
第二十二部分


 基金托管 协议的内容摘要............................................................................... 64 
第二十三部分


 对基金份 额持有人的服务............................................................................... 74 
第二十四部分


 招募说明 书的存放及查阅方式....................................................................... 75 
第二十五部分


 备查文件 .......................................................................................................... 75 















 信诚添金分级债券型基金 招募说明书 
 
1 
第一部 分


 绪言 
本 招募说 明书 依据《 中华人 民共和 国证 券投资 基金法 》（以 下简 称“《 基金法 》”） 、《 证
券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》
（ 以下简 称“《 销售办 法》 ”）、 《证券 投资基 金信 息披露 管理办 法》（ 以下 简称“ 《信息 披露
办 法 》 ” ） 和 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 以 及 《 信 诚 添 金 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》
(以下 简称 “基 金合 同”) 编写。 
基 金管 理 人承 诺本招 募说明 书不存 在任 何虚假 记载、 误导性 陈述 或者重 大遗漏 ，并对 其真 实
性 、准确 性、完 整性承 担法 律责任 。本基 金是根 据本 招募说 明书所 载明的 资料 申请募 集的。 本基
金 管理人 没有委 托或授 权任 何其他 人提供 在本招 募说 明书中 载明的 信息， 或对 本招募 说明书 作任
何解释 或者 说明 。 
本 招募说 明书 根据本 基金的 基金合 同编 写，并 经中国 证监会 核准 。基金 合同是 约定基 金当 事
人 之间权 利、义 务的法 律文 件。基 金投资 人自依 基金 合同取 得基金 份额， 即成 为基金 份额持 有人
和 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 并 按 照
《 基金 法 》、基 金合同 及其 他有关 规定享 有权利 、承 担义务 。基金 投资人 欲了 解基金 份额持 有人
的权利 和义 务， 应详 细查 阅基金 合同 。 
第二部 分


 释义 
本招募 说明 书中 除非 文意 另有所 指， 下列 词语 或简 称具有 如下 含义 ： 
基金或 本基 金： 指信诚 添金 分级 债券 型证 券投资 基金 ； 
基金合 同： 指《信 诚添 金分 级债 券型 证券投 资基 金基 金合 同》 及对 该 基
金合同 的任 何有 效修 订和 补充； 
招募说 明书 或本 招募 说明
书： 
指《信 诚添 金分 级债 券型 证券投 资基 金招 募说 明书 》及其 更
新； 
发售公 告： 指《信 诚添 金分 级债 券型 证券投 资基 金基 金份 额发 售公告 》 
托管协 议： 指《信 诚添 金分 级债 券型 证券投 资基 金托 管协 议》 及其任 何
有效修 订和 补充 ； 
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会； 
中国银 监会 ： 指中国 银行 业监 督管 理委 员会； 
《基金 法》 ： 指 2003 年10 月28 日经 第 十届全 国人 民代 表大 会常 务委员
会第五 次会 议通 过的 自 2004 年6 月1 日 起实 施的 《 中华人
民共和 国证 券投 资基 金法 》及不 时做 出的 修订 ；



《销售 办法 》： 指 2011 年6 月9 日 由中 国 证监会 公布 并 于2011 年10 月 1
日起实 施的 《证 券投 资基 金销售 管理 办法 》及 不时 做出的 修
订；














 信诚添金分级债券型基金 招募说明书 
 
2 
《运作 办法 》： 指 2004 年6 月29 日 由中 国证监 会公 布并 于2004 年 7 月 1
日起实 施的 《证 券投 资基 金运作 管理 办法 》及 不时 做出的 修
订； 
《信息 披露 办法 》： 指中国 证监 会2004 年 6 月 8 日 颁布 并 于2004 年7 月 1 日实
施的《 证券 投资 基金 信息 披露管 理办 法》 及不 时作 出的修
订； 
元： 指人民 币元 ； 
基金管 理人 ： 指信诚 基金 管理 有限 公司 ； 
基金托 管人 ： 指中国 银行 股份 有限 公司 ； 
基金份 额分 级： 指本基 金的 基金 份额 分为 季季添 金份 额和 岁岁 添金 份额； 
季季添 金： 指信诚 添金 分级 债券 型证 券投资 基金 之季 季添 金份 额。季 季
添金根 据基 金合 同的 规定 获取约 定收 益， 并自 基金 合同生 效
日 起每 满3 个月 开放 一次 ； 
岁岁添 金： 指信诚 添金 分级 债券 型证 券投资 基金 之岁 岁添 金份 额。本 基
金在扣 除季 季添 金的 本金 及应计 收益 后的 全部 剩余 资产归 岁
岁添金 享有 ，亏 损以 岁岁 添金的 资产 净值 为限 由岁 岁添金 首
先承担 ；岁 岁添 金在 任一 运作周 年内 封闭 运作 ，仅 在每个 运
作周年 到期 日开 放一 次； 
开放日 ： 指为投 资人 办理 基金 份额 申购、 赎回 或其 他业 务的 工作日 ； 
注册登 记业 务： 
指本基 金登 记、 存管 、清 算和交 收业 务， 具体 内容 包括投 资
人基金 账户 管理 、基 金份 额注册 登记 、清 算及 基金 交易确
认、发 放红 利、 建立 并保 管基金 份额 持有 人名 册等 ； 
注册登 记机 构： 
 
指办理 本基 金注 册登 记业 务的机 构。 本基 金的 注册 登记机 构
为信诚 基金 管理 有限 公司 或接受 信诚 基金 管理 有限 公司委 托
代为办 理注 册登 记业 务的 机构； 
投资人 ： 指个人 投资 者、 机构 投资 者、合 格境 外机 构投 资者 和法律 法
规或中 国证 监会 允许 购买 证券投 资基 金的 其他 投资 人的总
称； 
个人投 资者 ： 指年 满18 周岁 ，合 法持 有 现时有 效的 中华 人民 共和 国居民
身份证 、军 人证 件等 有效 身份证 件的 中国 公民 ，以 及中国 证
监会批 准的 其他 可投 资于 证券投 资基 金的 自然 人； 
机构投 资者 ： 指在中 国境 内合 法注 册登 记或经 有权 政府 部门 批准 设立和 有
效 存续 并依 法可 以投 资于 证券投 资基 金的 企业 法人 、事业 法
人、社 会团 体或 其他 组织 ； 
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《合 格境 外机 构投 资者境 内证 券投 资管 理办 法》及 相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资














信诚添金分级债券型基金 招募说明书 
 
3 
基金的 中国 境外 的机 构投 资者； 
基金份 额持 有人 大会 ： 指按照 基金 合同 第十 一部 分之规 定召 集、 召开 并由 基金份 额
持有人 或其 合法 的代 理人 进行表 决的 会议 ； 
基金募 集期 ： 指基金 合同 和招 募说 明书 中载明 ，并 经中 国证 监会 核准的 基
金份额 募集 期限 ，自 基金 份额发 售之 日起 最长 不超 过 3 个
月； 
基金合 同生 效日 ： 指募集 结束 ，基 金募 集的 基金份 额总 额、 募集 金额 和基金 份
额持有 人人 数符 合相 关法 律法规 和基 金合 同规 定的 ，基金 管
理人依 据《 基金 法》 聘请 法定机 构验 资并 向中 国证 监会办 理
备案手 续后 ，获 得中 国证 监会的 书面 确认 之日 ； 
存续期 ： 指 基金 合同 生效 至终 止之 间的不 定期 期限 ； 
工作日 ： 指上海 证券 交易 所和 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 ； 
发售： 指在基 金募 集期 内， 销售 机构向 投资 人销 售本 基金 基金份 额
的行为 ； 
认购： 指在基 金募 集期 内， 投资 人按照 基金 合同 的规 定申 请购买 本
基金基 金份 额的 行为 ； 
申购： 指在 基 金合 同的 开放 日， 投资人 按照 基金 合同 的规 定申请 购
买本基 金基 金份 额的 行为 ； 
赎回： 指在基 金合 同的 开放 日， 基金份 额持 有人 按 基 金合 同规定 的
条件要 求将 所持 份额 兑换 为现金 的行 为； 
巨额赎 回： 
 
指 本基 金单 个开 放日 ，经 过申购 与赎 回申 请的 成交 确认后 ，
基金 的 净赎 回金额 超过 本 基金前 一日 基金 资产 净值 的 10% 的
情形； 
转托管 ：


指基金 份额 持有 人在 本基 金的不 同销 售机 构之 间实 施的变 更
所持基 金份 额销 售机 构的 操作； 
基金转 换： 指基金 份额 持有 人按 基金 管理人 规定 的条 件， 申请 将其持 有
的基金 管理 人管 理的 某一 基金的 基金 份额 转换 为基 金管理 人
管理的 其他 基金 的基 金份 额的行 为； 
指令： 指基金 管理 人在 运用 基金 财产进 行投 资时 ，向 基金 托管人 发
出的资 金划 拨及 实物 券调 拨等指 令； 
代销机 构： 指符合 《销 售办 法》 和中 国证监 会规 定的 其他 条件 ，取得 基
金代销 业务 资格 并接 受基 金管理 人委 托， 代为 办理 基金认
购、申 购、 赎回 和其 他基 金业务 的机 构； 
销售机 构： 指基金 管理 人及 本基 金代 销机构 ； 
基金销 售网 点： 指基金 管理 人的 直销 中心 及基金 代销 机构 的代 销网 点； 
指定媒 体： 指中国 证监 会指 定的 用以 进行信 息披 露的 报刊 和互 联网网 站














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4 
或其它 媒体 ； 
基金账 户： 指注册 登记 机构 为基 金投 资人开 立的 记录 其持 有的 由该注 册
登记机 构办 理注 册登 记的 基金份 额余 额及 其变 动情 况的账
户； 
交易账 户： 指销售 机构 为投 资人 开立 的记录 投资 人通 过该 销售 机构办 理
认购、 申购 、赎 回、 转换 及转托 管等 业务 而引 起的 基金份 额
的变动 及结 余情 况的 账户 ； 
日/天： 指公历 日； 
月： 指公历 月； 
开放日 ： 指为投 资人 办理 基金 申购 、赎回 等业 务的 工作 日； 
T 日： 指投资 人向 销售 机构 提出 申购、 赎回 或其 他业 务申 请的开 放
日； 
T+n 日： 指 T 日 后（ 不包 括T 日） 第 n 个 工作 日，n 指 自然 数； 
T-n 日： 指 T 日 前（ 不包 括T 日） 第 n 个 工作 日，n 指 自然 数； 
对日： 指某一 日期 在 之 后各 月的 相同日 期。 如 2012 年 5 月 24 日的
对日 为2012 年6 月24 日、2012 年7 月 24 日 ，以 此类推 ； 
运作周 年： 本基金 的第 一个 运作 周年 的起始 日为 基金 合同 生效 日，到 期
日为基 金合 同生 效日 次年 的对日 。如 该日 为非 工作 日，则 到
期日为 该日 之前 的最 后一 个工作 日。 第二 个运 作周 年的起 始
日为第 一个 运作 周年 到期 日次日 ，到 期日 为基 金合 同生效 日
次两个 年份 的对 日。 如该 日为非 工作 日， 则到 期日 为该日 之
前的最 后一 个工 作日 。以 此类推 。如 后续 年份 实际 不存在 对
日的， 则到 期日 提前 至上 一工作 日； 
基金利 润： 指基金 利息 收入 、投 资收 益、公 允价 值变 动收 益和 其他收 入
扣除相 关费 用后 的余 额； 
基金资 产总 值： 指基金 持有 的各 类有 价证 券、银 行存 款本 息、 应收 款项以 及
以其他 资产 等形 式存 在的 基金资 产的 价值 总和 ； 
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值； 
基金份 额净 值： 指以计 算日 基金 资产 净值 除以计 算日 基金 份额 余额 所得的 单
位基金 份额 的价 值； 
基金份 额参 考净 值： 指基金 管理 人在 计算 基金 资产净 值的 基础 上， 采用 “虚拟 清
算”原 则分 别计 算并 公告 的季季 添金 和岁 岁添 金的 基金份 额
参考净 值； 
基金资 产估 值： 指计算 、评 估基 金资 产和 负债的 价值 ，以 确定 基金 资产净 值
和基金 份额 净值 的过 程；














 信诚添金分级债券型基金 招募说明书 
 
5 
法律法 规： 指中华 人民 共和 国现 行有 效的法 律、 行政 法规 、司 法解释 、
地方法 规、 地方 规章 、部 门规章 及其 他规 范性 文件 以及对 于
该等法 律法 规的 不时 修改 和补充 ； 
不可抗 力： 指任何 基金 合同 当事 人不 能预见 、不 能避 免且 不能 克服的 客
观事件 。 
 
第三部 分


 基金管 理人 
（一） 基金管理人概 况 
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司 
住所：








上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层 
办公地 址：


上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层 
法定代 表人 ：张 翔燕 
设立 日 期：


2005 年9月30日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号 
注册资 本：


2 亿元 人民 币 
电话：





 （021 ）6864 9788 
联系人 ：





隋 晓炜 
股权结 构： 
股 东 
出资额



（万元 人民 币）



出资比 例 
（%）



中信信 托有 限责 任公 司


9800


49



英国保 诚集 团股 份有 限公 司


9800


49



中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司


400


2



合 计


20000


100



 
（二） 主要人员情况 
张 翔燕女 士， 董事长 ，硕士 学位。 历任 中信银 行总行 营业部 副总 经理、 综合计 划部总 经理 ，
中 信 银 行 北 京 分 行 副 行 长 、 中 信 银 行 总 行 营 业 总 部 副 总 经 理 ， 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 经 济
师，中 信控 股有 限责 任公 司风险 管理 部总 经理 。现 任中信 控股 有限 责任 公司 副总裁 。



陈 一松先 生， 董事， 金融学 硕士。 历任 中信实 业银行 资金部 科长 、中信 证券股 份有限 公司 总
裁 办主任 、长城 科技股 份有 限公司 董事会 秘书、 中国 建设银 行股份 有限公 司行 长秘书 兼行长 办公
室副主 任。 现任 中信 信托 有限责 任公 司总 经理 。

















信诚添金分级债券型基金 招募说明书 
 
6 
马 春光先 生， 董事， 研究生 。历任 中信 公司业 务部会 计、中 信兴 业信托 投资公 司财务 经理 、
总会计 师等 职 。2002 年10 月起担 任中 信信 托有 限责 任公司 副总 经理 。



Graham David Mason 先 生， 董 事， 南非 籍， 保险 精算 专 业学 士。 历任 南非 公募 基 金投 资分 析
师、南 非Norwich 公 司基 金 经理、 英国 保诚 集团 （南 非）执 行总 裁。 现任 瀚亚 投资执 行总 裁。



叶 小琪女 士， 董事， 中国香 港籍， 高级 工商管 理硕士 。历任 汇丰 投资管 理有限 公司副 总监 、
保 德信集 团亚洲 资产管 理亚 洲区区 域总监 、法国 兴业 资产管 理（香 港）有 限公 司首席 市场总 监、
法国兴 业证 券董 事总 经理 。现任 瀚亚 投资 亚洲 区零 售业务 总监 。 
郑 美美女 士， 董事， 新加坡 籍，工 商管 理硕士 。 历任 新加坡 金融 管理局 金融市 场发展 规划 部
处长。 现任 瀚亚 投资 （新 加坡） 有限 公司 督察 长。 
何 德旭先 生， 独立董 事，经 济学博 士。 历任中 国社会 科学院 财贸 所所长 、研究 员。现 任中 国
社会科 学院 数量 经济 与技 术经济 研究 所副 所长 、金 融研究 中心 副主 任。



夏 执东先 生， 独立董 事，经 济学硕 士。 历任财 政部财 政科学 研究 所副主 任、中 国建设 银行 总
行 国际部 副处长 、安永 华明 会计师 事务所 副总经 理、 北京天 华中兴 会计师 事务 所首席 合伙人 。现
任北京 京都 天华 会计 师事 务所有 限责 任公 司副 董事 长。



杨 思群先 生， 独立董 事，经 济学博 士。 历任中 国社会 科学院 财贸 经济研 究所 副 研究员 ，现 任
清华大 学经 济管 理学 院经 济系副 教授 。



注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012 年2 月14 日 起 正 式 更 名 为 瀚 亚 投
资，其 旗下 各公 司名 称自 该日起 进行 相应 变更 。瀚 亚投资 为英 国保 诚集 团成 员。 
2. 监事 
李 莹女士 ，监 事会主 席，金 融学硕 士。 历任中 国建设 银行沧 浪办 事处信 贷科长 、中国 建设 银
行 苏州分 行中间 业务部 总经 理助理 、北京 证券投 行华 东部一 级项目 经理、 中新 苏州工 业园区 创业
投 资有限 公司投 资银行 部总 经理、 苏州工 业园区 银杏 投资管 理有限 公司副 总经 理。现 任苏州 创业
投资集 团有 限公 司财 务总 监。 
解 晓然女 士， 监事， 双学位 ，历任 上海 市共青 团闸北 区委员 会宣 传部副 部长、 天治基 金管 理
有限公 司监 察稽 核部 总监 助理。 现任 信诚 基金 管理 有限公 司监 察稽 核总 监。 
詹 朋先生 ，职 工监事 ，经济 学学士 。历 任上海 证券有 限责任 公司 计划财 务部主 管、万 家基 金
管理有 限公 司基 金会 计。 现任信 诚基 金管 理有 限公 司运营 总监 。 
3. 经营 管理 层人 员情 况 
王 俊锋先 生， 总经理 ，工商 管理硕 士。 历任国 泰基金 管理有 限公 司市场 部副总 监、华 宝兴 业
基 金管理 有限公司 市场总监 、瑞银 环球资产 管理(香港)有限 公司北 京代表 处首席 代表、 瑞银证 券
有限责 任公 司资 产管 理部 总监。 现任 信诚 基金 管理 有限公 司总 经理 、首 席执 行官。 
隋 晓炜先 生， 副总经 理，经 济学硕 士， 注册会 计师。 历任中 信证 券股份 有限公 司高级 经理 、
中 信控股 有限责 任公司 高级 经理、 信诚基 金管理 有限 公司市 场总监 、首席 市场 官 。现 任信诚 基金
管理有 限公 司 副 总经 理、 首席运营 官。














 信诚添金分级债券型基金 招募说明书 
 
7 
黄 小坚先 生， 副总经 理，经 济学硕 士。 历任申 银万国 证券公 司研 究所行 业分析 师，银 华基 金
管 理有限 公司行 业研究 员、 投资管 理部组 合经理 、基 金经理 ，华宝 兴业基 金管 理有限 公司基 金经
理 。现任 信诚基 金管理 有限 公司副 总经理 、首席 投资 官、股 票投资 总监、 信诚 优胜精 选股票 型证
券投资 基金 基金 经理 。 
桂 思毅先 生， 副总经 理， 工 商管理 硕士 。历任 安达信 咨询管 理有 限公司 高级审 计员， 中乔 智
威 汤逊广 告有限 公司财 务主 管，德 国德累 斯登银 行上 海分行 财务经 理，信 诚基 金管理 有限公 司风
险 控制总 监、财 务总监 、首 席财务 官 、首 席运营 官 。 现任信 诚基金 管理有 限公 司副总 经理、 首席
财务官。 
林 军女士 ，副 总经理 ，经济 学硕士 。历 任浙江 省证券 公司投 资银 行部副 总经理 、市场 总监 ，
西 南证券 有限责 任公司 国际 业务部 总经理 ，招商 基金 管理有 限公司 总经理 助理 、营销 总监， 汇添
富 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 总 监 、 副 总 经 理 ， 交 银 施 罗 德 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 、 市 场 总
监。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副 总 经理 、首 席市 场官。 
4. 督察 长 
唐 世春先 生， 督察长 ，法学 硕士， 历任 北京天 平律师 事务所 律师 、国泰 基金管 理有限 公司 监
察 稽核部 法务主 管、友 邦华 泰基金 管理有 限公司 法律 监察部 总监、 总经理 助理 兼董事 会秘书 。现
任信诚 基金 管理 有限 公司 督察长 。 
5. 基金 经理 
王 国强先 生， 浙江大 学管理 学硕士 。曾 任职于 浙江国 际信托 投资 公司投 行业务 部、健 桥证 券
股 份有限 公司债 券业务 部、 银河基 金管理 有限公 司机 构理财 部，长 期从事 固定 收益证 券分析 和研
究 ， 精 于 固 定 收 益 证 券 及 其 衍 生 品 定 价 、 信 用 产 品 的 风 险 分 析 等 。2006 年8 月 加 盟 信 诚 基 金 管 理
有限公 司， 担任 固 定 收益 分析师 ，现 任信 诚三 得益 债券型 证券 投资 基金 基金 经理。 
6. 投资 决策 委员 会成 员 
黄小坚 先生 ，副 总经 理/ 首 席投资 官/ 股票 投资 总监 ； 
王旭巍 先生 ，固 定收 益总 监； 
董越先 生， 交易 总监 ； 
胡喆女 士， 研究 总监 ； 
张光成 先生 ，股 票投 资总 监 助理 。 
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。 
（三） 基金管理人的 职责 
1. 依法募 集基 金，办 理或者 委托经 中国 证监会 认定的 其他机 构代 为办理 基金份 额的发 售、 申
购、赎 回和 登记 事宜 ； 
2. 办理 基金 备案 手续 ； 
3. 对所 管理 的不 同基 金财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4. 按照 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5. 进行 基金 会计 核算 并编 制基金 财务 会计 报告 ；














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6. 编制 季度 、半 年度 和年 度基金 报告 ； 
7. 计算 并公 告基 金资 产净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8. 办理 与基 金财 产管 理业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9. 召集 基金 份额 持有 人大 会； 
10. 保 存基 金财 产管 理业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料 ； 
11. 以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为； 
12. 有 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 职责 。 
（四） 基金管理人的 承诺 
1. 基金管 理人 将遵守 《 证券 法》、 《基 金法》 、《运 作办法 》、 《销售 办法》 、《信 息披 露
办 法》等 法律法 规的相 关规 定，并 建立健 全内部 控制 制度， 采取有 效措施 ，防 止违法 违规行 为的
发生。 
2. 基 金管 理人 不从 事下 列 行为： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由中 国证 监会 规定禁 止的 其他 行为 。 
3 、基 金经 理承 诺 
（1 ） 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利
益； 
（2） 不利 用职 务之 便为 自 己、代 理人 、代 表人 、受 雇人或 任何 其他 第三 人牟 取不当 利益 ； 
（3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基 金投 资计 划等 信息 ； 
（4） 不以 任何 形式 为其 他 组织或 个人 进行 证券 交易 。 
（五） 基金管理人内 部控 制制度 
1. 内部 控制 的总 体目 标和 原则 
公 司内部 控制 制度， 是指公 司为了 保障 业务正 常运作 、实现 既定 的经营 目标、 防范经 营风 险
而 设立的 各种内 控机制 和一 系列内 部运作 程序、 措施 和方法 等文本 制度的 总称 。内部 控制的 总体
目 标是： 建立一 个决策 科学 、营运 高效、 稳健发 展的 机制， 使公司 的决策 和运 营尽可 能免受 各种
不确定 因素 或风 险的 影响 。内部 控制 遵循 以下 原则 ： 
全 面 性 原 则 ： 内 部 控 制 渗 透 到 公 司 的 决 策 、 执 行 和 监 督 层 次 ， 贯 穿 了 各 业 务 流 程 的 所 有 环
节，覆 盖了 公司 所有 的部 门、岗 位和 各级 人员 。 
有 效性原 则： 各项内 部控制 制度必 须符 合国家 和主管 机关所 制定 的法律 法规和 规章， 不得 与
之相抵 触； 具有 高度 的权 威性， 是所 有员 工严 格遵 守的行 动指 南。














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相 互制约 原则 ：在公 司的各 个部门 之间 、各业 务环节 及重要 岗位 体现相 互监督 、相互 制约 ，
做 到公司 决策、 执行、 监督 体系的 分离 以 及公司 各职 能部门 中关键 部门、 岗位 的设置 分离（ 如交
易 执行部 门和基 金清算 部门 的分离 、直接 操作人 员和 控制人 员的分 离等） ，形 成权责 分明、 相互
牵制的 局面 ，并 通过 切实 可行的 相互 制衡 措施 来降 低各种 内控 风险 的发 生。 
及 时性原 则： 内部控 制应随 着公司 经营 战略、 经营方 针、经 营理 念等内 部环境 的变化 而不 断
修正， 并随 国家 法律 、法 规、政 策等 外部 环境 因素 的改变 及时 进行 相应 的修 改和完 善； 
成 本效益 原则 ：公司 将充分 发挥各 机构 、各部 门及广 大员工 的工 作积极 性，尽 量降低 经营 运
作成本 ，保 证以 合理 的控 制成本 达到 最佳 的内 部控 制效果 。 
防 火墙原 则： 公司基 金投资 、基金 交易 、投资 研究、 市场开 发、 绩效评 估等相 关部门 ，应 当
在 空间和 制度上 适当分 离， 以达到 防范风 险的目 的。 对因业 务需要 知悉内 幕信 息的人 员，应 制定
严格的 审批 程序 和监 管措 施。 
2. 风险 防范 体系 
公 司根据 基金 管理的 业务特 点设置 内部 机构， 并在此 基础上 建立 层层递 进、严 密有效 的多 级
风险防 范体 系： 
（1） 一级 风险 防范 
一级风 险防 范是 指在 公司 董事会 层面 对公 司的 风险 进行的 预防 和控 制。 
董 事会下 设风 控与审 计委员 会，对 公司 经营管 理与基 金运作 的合 规性进 行全面 和重点 的分 析
检查， 发现 其中 存在 的和 可能出 现的 风险 ，并 提出 改进方 案。 
公司 设 督察 长。 督察 长对 董事会 负责 ，按 照中 国证 监会的 规定 和董 事会 的授 权进行 工作 。 
（2） 二级 风险 防范 
二 级风险 防范 是指在 公司风 险管理 委员 会、投 资决策 委员会 和监 察稽核 部层次 对公司 的风 险
进行的 预防 和控 制。 
总 经 理 下 设 风 险 管 理 委 员 会 ， 对 公 司 在 经 营 管 理 和 基 金 运 作 中 的 风 险 进 行 全 面 的 研 究 、 分
析 、评估 ，制定 相应的 风险 管理制 度并监 督制度 的执 行，全 面、及 时、有 效地 防范公 司经营 过程
中可能 面临 的各 种风 险。 
投 资决策 委员 会在总 经理的 领导下 ，研 究并制 定公司 基金资 产的 投资战 略和投 资策略 ，对 基
金的总 体投 资情 况提 出指 导性意 见， 从而 达到 分散 投资风 险， 提高 基金 资产 的安全 性的 目的 。 
监 察稽核 部在 总经理 的领导 下，独 立于 公司各 业务部 门和各 分支 机构， 对各岗 位、各 部门 、
各机构 、各 项业 务中 的风 险控制 情况 实施 监督 。 
（3） 三级 风险 防范 
三级风 险防 范是 指公 司各 部门对 自身 业务 工作 中的 风险进 行的 自我 检查 和控 制。 
公 司各部 门根 据经营 计划、 业务规 则及 本部门 具体情 况制定 本部 门的工 作流程 及风险 控制 措
施 ，达到 ：一线 岗位双 人双 职双责 ，互相 监督； 直接 与交易 、资金 、电脑 系统 、重要 空白支 票、
业 务用章 接触的 岗位， 实行 双人负 责；属 于单人 、单 岗处理 的业务 ，强化 后续 的监督 机制； 相关
部门、 相关 岗位 之间 相互 监督制 衡。














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3. 基金 管理 人关 于风 险管 理和内 部控 制的 声明 
本 公司确 知建 立内部 控制系 统、维 持其 有效性 以及有 效执行 内部 控制制 度是本 公司董 事会 及
管 理 层 的 责 任 ， 董 事 会 承 担 最 终 责 任 ； 本 公 司 特 别 声 明 以 上 关 于 风 险 管 理 和 内 部 控 制 的 披 露 真
实、准 确， 并承 诺根 据市 场的变 化和 公司 的发 展不 断完善 风险 管理 和内 部控 制制度 。 
第四部 分


 基金托 管人 
（一）基本情况 
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行 ” ） 
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大街1号 
首次注 册登 记日 期：1983 年10月31日 
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 
法定代 表人 ：肖 钢 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 
托管及 投资 者服 务部 总经 理：李 爱华 
托管部 门信 息披 露联 系人 ：唐州 徽 
电话： （010 ）66594855 
传真： （010 ）66594942 
（二）基金托管部门 及主 要人员情况 
中国银 行于1998 年设 立基 金托管 部， 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念，中 国银 行于
2005年3月23 日 正式 将基 金 托管部 更名 为托 管及 投资 者服务 部， 现有 员工120 余 人。另 外， 中国 银
行在重 点分 行已 开展 托管 业务。 
目前， 中国 银行 拥有 证 券 投资基 金、 一对 多专 户、 一对一 专户 、社 保基 金、 保险资 产、QFII
资产、QDII 资产 、 证 券公 司集合 资产 管理 计划 、证 券公司 定向 资产 管理 计划 、信托 资产 、年 金资
产、理 财产 品、 海外 人民 币基金 、私 募基 金等 门类 齐全的 托管 产品 体系 。在 国内 ， 中国 银行 率先
开展绩 效评 估、 风险 管理 等增值 服务 ，为 各类 客户 提供个 性化 的托 管服 务 。2011 年 末， 中国 银行
各类托 管资 产规 模突 破两 万亿元 ，居 同业 前列 。 
（三）证券投资基金 托管 情况 
截至2012 年6 月 末 ， 中 国 银 行 已 托 管 长 盛 创 新 先 锋 混 合 、 长 盛 同 盛 封 闭 、 长 盛 同 智 优 势 混 合
（LOF ） 、 大 成2020 生 命 周 期 混 合 、 大 成 蓝 筹 稳 健 混 合 、 大 成 优 选 封 闭 、 大 成 景 宏 封 闭 、 工 银 大
盘 蓝 筹 股 票 、 工 银 核 心 价 值 股 票 、 国 泰 沪 深300 指 数 、 国 泰 金 鹿 保 本 混 合 、 国 泰 金 鹏 蓝 筹 混 合 、
国 泰区位 优势股 票、国 投瑞 银稳定 增利债 券、海 富通 股票、 海富通 货币、 海富 通精选 贰号混 合、
海 富通收 益增长 混合 、海富 通中证100 指数 （LOF）、 华宝兴 业大盘 精选 股票、 华宝兴 业动力 组合
股 票、华 宝兴业 先进成 长股 票、华 夏策略 混合、 华夏 大盘精 选混合 、华夏 回报 二号混 合、华 夏回
报 混 合 、 华 夏 行 业 股 票(LOF) 、 嘉 实 超 短 债 债 券 、 嘉 实 成 长 收 益 混 合 、 嘉 实 服 务 增 值 行 业 混 合 、














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嘉 实沪深300指数(LOF) 、嘉 实货币 、嘉 实稳健 混合、 嘉实研 究精 选股票 、嘉实 增长混 合、 嘉实债
券 、嘉实 主题混 合、嘉 实回 报混合 、嘉实 价值优 势股 票型、 金鹰成 份优选 股票 、金鹰 行业优 势股
票 、银河 成长股 票、易 方达 平稳增 长混合 、易方 达策 略成长 混合、 易方达 策略 成长二 号混合 、易
方 达 积 极 成 长 混 合 、 易 方 达 货 币 、 易 方 达 稳 健 收 益 债 券 、 易 方 达 深 证100ETF 、 易 方 达 中 小 盘 股
票 、 易 方 达 深 证100ETF 联 接 、 万 家180 指 数 、 万 家 稳 健 增 利 债 券 、 银 华 优 势 企 业 混 合 、 银 华 优 质
增 长股票 、银华 领先策 略股 票、景 顺长城 动力平 衡混 合、景 顺长城 优选股 票、 景顺长 城货币 、景
顺 长 城 鼎 益 股票(LOF) 、 泰 信 天 天 收 益 货 币 、 泰 信 优 质 生 活 股 票 、 泰 信 蓝 筹 精 选 股 票 、 泰 信 债 券
增 强 收 益 、 招 商 先 锋 混 合 、 泰 达 宏 利 精 选 股 票 、 泰 达 宏 利 集 利 债 券 、 泰 达 宏 利 中 证 财 富 大 盘 指
数 、华泰 柏瑞盛 世中国 股票 、华泰 柏瑞积 极成长 混合 、华泰 柏瑞价 值增长 股票 、华泰 柏瑞货 币、
华 泰 柏 瑞 量 化 现 行 股 票 型 、 南 方 高 增 长 股 票(LOF) 、 国 富 潜 力 组 合 股 票 、 国 富 强 化 收 益 债 券 、 国
富 成长动 力股票 、宝盈 核心 优势混 合、招 商行业 领先 股票、 东方核 心动力 股票 、华安 行业轮 动股
票 型、摩 根士丹 利华鑫 强收 益债券 型、诺 德中小 盘股 票型、 民生加 银稳健 成长 股票型 、博时 宏观
回 报债券 型、 易 方达岁 丰添 利债券 型、富 兰克林 国海 中小盘 股票型 、国联 安上 证大宗 商品股 票交
易 型开放 式指数 、国联 安上 证大宗 商品股 票交易 型开 放式指 数证券 投资基 金联 接、上 证中小 盘交
易 型开放 式指数 、华泰 柏瑞 上证中 小盘交 易型开 放式 指数证 券投资 基金联 接、 长城中 小盘成 长股
票 型 、 易 方 达 医 疗 保 健 行 业 股 票 型 、 景 顺 长 城 稳 定 收 益 债 券 型 、 上 证180 金 融 交 易 型 开 放 式 指
数 、 国 泰 上 证180 金 融 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 、 诺 德 优 选30 股 票 型 、 泰 达 宏 利 聚 利
分 级债券 型、国 联安优 选行 业股票 型、长 盛同鑫 保本 混合型 、金鹰 中证技 术领 先指数 增强型 、泰
信中证200 指数、 大 成 内 需 增 长 股 票 型 、 银 华 永 祥 保 本 混 合 型 、 招 商 深 圳 电 子 信 息 传 媒 产 业
（TMT ）50 交易型 开放式 指数 、招商 深证TMT50 交 易型开 放式指 数证 券投资 基金联 接、嘉 实深 证基
本面120 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 、 深 证 基 本 面120 交 易 型 开 放 式 指 数 、 上 证180 成长
交 易 型 开 放 式 指 数 、 华 宝 兴 业 上 证180 成 长 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 、 易 方 达 资 源 行
业 股 票 型 、 华 安 深 证300 指 数 、 嘉 实 信 用 债 券 型 、 平 安 大 华 行 业 先 锋 股 票 型 、 华 泰 柏 瑞 信 用 增 利
债 券 型 、 泰 信 中 小 盘 精 选 股 票 型 、 海 富 通 国 策 导 向 股 票 型 、 中 邮 上 证380 指 数 增 强 型 、 泰 达 宏 利
中 证500 指 数 分 级 、 长 盛 同 禧 信 用 增 利 债 券 型 、 银 华 中 证 内 地 资 源 主 题 指 数 分 级 、 平 安 大 华 深 证
300 指 数增 强型、 嘉实安 心货 币市场 、上投 摩根 健康品 质生活 股票型 、工 银瑞信 睿智中 证500指数
分 级、招 商优势 企业 灵活配 置混合 型、国 泰中 小板300 成长交 易型开 放式 指数、 国泰中 小板300 成
长 交易型 开放式 指数证 券投 资基金 联接、 景顺长 城优 信增利 债券型 、诺德 周期 策略股 票型、 长盛
电 子 信 息 产 业 股 票 型 、 诺 安 中 证 创 业 成 长 指 数 分 级 、 信 诚 双 盈 分 级 债 券 型 、 嘉 实 沪 深300 交 易 型
开 放 式 指 数 、 民 生 加 银 信 用 双 利 债 券 型 、 工 银 瑞 信 基 本 面 量 化 策 略 股 票 型 、 信 诚 周 期 轮 动 股票
型 、富兰 克林国 海研究 精选 股票型 、诺安 汇鑫保 本混 合型、 平安大 华策略 先锋 混合型 、华宝 兴业
中 证 短 融50 指 数 债 券 型 、180 等 权 重 交 易 型 开 放 式 指 数 、 华 安 双 月 鑫 短 期 理 财 债 券 型 、 大 成 景 恒
保 本 混 合 型 、 景 顺 长 城 上 证180 等 权 重 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 、 上 投 摩 根 分 红 添 利
债 券型 、嘉 实优 化红 利股票 型、 嘉实 海外 中国 股票(QDII) 、 银华 全球 优选(QDII-FOF) 、长 盛环 球
景 气行 业大 盘精选 股票 型(QDII) 、 华泰柏 瑞亚 洲领导企 业股 票型(QDII) 、信 诚金 砖四 国积 极配置














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(QDII) 、 海 富通 大中 华精选 股票 型 （QDII ）、 招商 标 普金 砖四 国指 数(LOF-QDII ）、 华宝 兴业 成
熟 市 场 动 量 优 选 （QDII ）、大成标普500 等 权 重 指 数 （QDII ） 、 长 信 标 普100 等 权 重 指 数
（QDII ）、博 时抗 通胀增强 回报 （QDII ）、 华安大中 华升 级股票 型（QDII ）、 信诚 全球商 品主 题
（QDII ）、上 投摩根 全球天 然资源 股票 型、工 银瑞信 中国机 会全 球配置 股票型 （QDII）、 易方 达
标 普 全 球 高 端 消 费 品 指 数 增 强 型 、 建 信 全 球 资 源 股 票 型 等164 只 证 券 投 资 基 金 ， 覆 盖 了 股 票 型 、
债 券型、 混合型 、货币 型、 指数型 等多种 类型的 基金 ，满足 了不同 客户多 元化 的投资 理财需 求，
基金托 管规 模位 居同 业前 列。 
（四）托管业务的内 部控 制制度 
中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 ，并在 辖内 实行 业务 授权 管理和 从业 人员
核准资 格管 理。 中国 银行 自1998 年开 办托 管业 务以 来严格 按照 相关 法律 法规 的规定 以及 监管 部门
的监管 要求 ，以 控制 和防 范基金 托管 业务 风险 为主 线，制 定并 逐步 完善 了包 括托管 业务 授权 管理
制度、 业务 操作 规程 、员 工职业 道德 规范 、保 密守 则等在 内的 各项 业务 管理 制度， 将风 险控 制落
实到每 个工 作环 节； 在敏 感部位 建立 了安 全保 密区 和隔离 墙， 安装 了录 音监 听系统 ，以 保证 基金
信息的 安全 ；建 立了 有效 核对和 监控 制度 、应 急制 度和 稽 查制 度， 保证 托管 基金资 产与 银行 自有
资产以 及各 类托 管资 产的 相互独 立和 资产 的安 全； 制定了 内部 信息 管理 制度 ，严格 遵循 基金 信息
披露规 定和 要求 ，及 时准 确地披 露相 关信 息。 
最近一 年内 ，中 国银 行的 基金托 管业 务部 门及 其高 级管理 人员 无重 大违 法违 规行为 ，未 受到
中国证 监会 、中 国银 监会 及其他 有关 机关 的处 罚。 
（五）托管人对管理 人运 作基金进行监督的方 法和 程序 
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、《 证券 投资基 金运 作管 理办 法》 的相关 规定 ，基
金托管 人发 现基 金管 理人 的投资 指令 违反 法律 、行 政法规 和其 他有 关规 定， 或者违 反基 金合 同约
定的， 应当 拒绝 执行 ，立 即通知 基金 管理 人， 并及 时向国 务院 证券 监督 管理 机构报 告。 基金 托管
人如发 现基 金管 理人 依据 交易程 序已 经生 效的 投资 指令违 反法 律、 行政 法规 和其他 有关 规定 ，或
者违反 基金 合同 约定 的, 应 当立即 通知 基金 管理 人， 并及时 向国 务院 证券 监督 管理机 构报 告。 
第五部 分


 相关服 务机构 
（一） 基金份额发售 机构 
1.场外 发售 机构 
（1） 直销 机构 
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司及 本公 司的 网上 交易 平台 
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层 
法定代 表人 ：张 翔燕 
电话： （021 ）6864 9788














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联系人 ：殷 宇飞 
投资人可以通过本公司 网 上交易系统办理本基金 的 开户、认购、申购及赎 回 等业务, 具体交
易细则 请参 阅本 公司 网站 公告。 网上 交易 网址 ：www.citicprufunds.com.cn. 
（2） 代销 机构 
1）中 国银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号 
办公地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号 
法定代 表人 ：肖 钢 
联系人 ：侯 燕鹏 
电话：010-66596688 
网址：www.boc.cn 
2）中 国建 设银 行股 份有 限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号 楼长 安兴融 中心 
法定代 表人 ： 王 洪章 
电话：010 －66275654 
传真：010 －66275654 
联系人 ：张 静 
客服电 话：95533 
网址：www.ccb.com 
客服电 话：95533 
公司网 站：www.ccb.com 
3）招 商银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 
法定代 表人 ： 傅育 宁 
电话：0755 －83198888 
传真：0755 －83195049 
联系人 ：邓 炯鹏 
客服电 话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
4）交 通银 行股 份有 限公 司 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号



法定代 表人 ：胡 怀邦 
电话： （021 ）58781234



传真： （021 ）58408483














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联系人 ：曹 榕 
客户服 务电 话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
5）宁 波银 行股 份有 限公 司



注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路294 号 
办公地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路294 号 
法定 代 表人 ：陆 华裕



客户服 务统 一咨 询电 话：96528 ， 上海 地区 ：962528



网址： www.nbcb.com.cn 
联系人 ：胡 技勋 
联系方 式：021 －63586210 
传真：021-63586215 
6）中 信证 券股 份有 限公 司 
地址： 深圳 深南 大道7088 号招商 银行 大厦A层 
法定代 表人 ：王 东明 
联系人 ：陈 忠 
电话：010-84863893 
传真：010-84865560 
7）中 信万 通证 券有 限责 任 公司 
法定代 表人 ：杨 宝林 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭路29号 澳柯 玛大 厦15 层 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场20 层（266061 ） 
基金业 务联 系人 ：吴 忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服 务电 话：0532-96577 
公司网 址：www.zxwt.com.cn 
8）中 信证 券（ 浙江 ）有 限 责任公 司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道588 号恒 鑫 大厦主 楼19 层、20层 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道588 号恒 鑫 大厦主 楼19 层、20层 
法定代 表人 ：刘 军 
开放式 基金 咨询 电话 ：0571-96598 
开放式 基金 业务 传真 ：0571-85106383 
联系人 ：俞 会亮 
网址：www.bigsun.com.cn














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9）中 国银 河证 券股 份有 限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦C 座 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦C 座 
法定代 表人 ：顾 伟国 
联系人 ：田 薇 
联系电 话：010-66568047 
客户服 务电 话：4008-888-888 
网站：www.chinastock.com.cn 
10）中 国中 投证 券有 限责 任公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A栋第18 层至21层



办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第18 层至21 层



法定代 表人 ：杨 明辉



统一客 户服 务电 话：400-600-8008



公司网 站：www.cjis.cn 
11）中 信建 投证 券有 限责 任公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大街188 号 
法定代 表人 ：张 佑君 
联系人 ：权 唐 
联系电 话： （010 ）85130588 
开放式 基金 咨询 电话 ：4008888108 
网址：www.csc108.com 
12）申 银万 国证 券股 份有 限公司 
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号 
办公地 址： 上海 市常 熟路171 号 
法定代 表人 ：丁 国荣 
联系人 ：邓 寒冰 
联系电 话：021-54033888 
传真：021-54035333 
客服电 话：021-962505 
网址：www.sw2000.com.cn 
13）国 泰君 安证 券股 份有 限公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼 
法定代 表人 ：祝 幼一














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16 
联系人 ：芮 敏祺 
电话：021-62580818-213 
客户服 务热 线：4008888666 
14 ）招 商证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座38 －45 层 
法定代 表人 ：宫 少林 
联系人 ：林 生迎 
电话： （0755 ）82943666 
传真：（0755 ）82943636 
网址：www.newone.com.cn 
客服电 话：95565 、4008888111 
15 ）海 通证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 
法定代 表人 ：王 开国 
电话：021 －23219000 
传真：021 －23219100 
联系人 ：李 笑鸣 
客服电 话：95553 或 拨打 各城市 营业 网点 咨询 电话 
公司网 址：www.htsec.com 
16) 西 藏同 信证 券有 限责 任公司



注册地 址： 拉萨 市北 京中 路101 号



办公地 址： 上海 市永 和路118 弄24 号



法定代 表人 ：贾 绍君



统一客 户服 务电 话：4008811177 
17)信 达证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼 
法定代 表人 ：张 志刚 
联系人 ：唐 静 
联系电 话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客服电 话：400-800-8899 
公司网 址：www.cindasc.com 
18）长 城证 券有 限责 任公 司

















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17 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008号特 区 报业 大厦16-17 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦16-17 层 
法定代 表人 ：黄 耀华 
客服电 话：400-6666-888 
公司网 址：www.cgws.com 
19）上 海天 天基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 浦东 新区 峨山 路613 号6幢551 室 
办公地 址： 徐汇 区龙 田路195 号3C 座9 楼 
法定代 表人 ：其 实 
电





话：021-54509998 
传





真：021-64385308 
20）上 海好 买基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路1118 号鄂 尔多 斯国际 大厦903-906 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 
电





话：021-58870011 
传





真：021-68596916 
21）杭 州数 米基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 浙江 省 杭 州市 余杭区 仓前 街道 海曙 路东2 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
联系人 ：周 嬿旻 
电





话：0571-28829790 
传





真：0571-26698533 
22）诺 亚正 行（ 上海 ）基 金销售 投资 顾问 有限 公司 
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴银 城中 路 68 号时 代金融 中 心 8 楼 801 
法定代 表人 ：汪 静波 
电





话：021-38602377 
传





真：021-38509777 
23）深 圳众 禄基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元 
法定代 表人 ：薛 峰 
电





话：0755-33227953 
传





真：0755-82080798














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18 
客服热 线：4006-788-887 
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
24）天 相投 资顾 问有 限公 司（简 称“ 天相 投顾 ”） 
注册地 址：


北 京市 西城 区金融 街 19 号 富凯 大厦B 座701


 邮编 ：100032 
办公地 址：


北 京市 西城 区金融 街 5 号新 盛大 厦 B 座 4 层





邮编 ：100033 
法定代 表人 ：林 义相 
联系人 ：林 爽 
联系电 话：010-66045608 
客服电 话： 010-66045678 
传真： 010-66045527 
天相投 顾网 址： http://www.txsec.com 
天相基 金网 网址 ：www.jjm.com.cn 
25）平 安证 券有 限责 任公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼



办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）



法定代 表人 ：杨 宇翔



全国免 费业 务咨 询电 话：4008816168



开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862



全国统 一总 机：4008866338



联系人 ：周 璐 (zhoulu002@pingan.com.cn,0755-22626172)



网址： www.pingan.com



基金管理人 可根据有 关法 律法规要求 ，选择其 他符 合要求的机 构代理销 售本 基金或变更 上述
代销机 构， 并及 时公 告。 
（二） 注册登记机构 
信诚基 金管 理有 限公 司（ 基本信 息同 上） 
（三） 出具法律意见 书的 律师事务所 
名称： 上海 市 通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市银 城中 路68 号时代 金融 中心19楼 
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19 楼 
负责人 ：韩 炯 
联系电 话： （021 ）31358666 
传真： （021 ）31358600 
联系人 ：安 冬 
经办律 师： 吕红 、安 冬 
（ 四）审计基金财产 的会 计师事务所 
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所














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19 
注册地 址： 北京 市东 长安 街1 号 东方 广场 东二 办公 楼八层 
办公地 址： 北京 市东 长安 街1 号 东方 广场 东二 办公 楼八层 
法人代 表： 萧伟 强 
经办注 册会 计师 ：王 国蓓 、黄小 熠 
电话：8621 2212 2888 
传真：8621 6288 1889 
联系人 ：王 国蓓 
第六部 分


 基金份 额分级 
（一）基金份额结构 
本基金 的基 金份 额分 为季 季添金 份额 和岁 岁添 金份 额，所 募集 的基 金资 产合 并运作 。 
（二）基金份额配比 
季季添 金、 岁岁 添金 份额 的份额 配比 原则 上不 超 过7:3， 具体 控制 措施 详见 招 募说明 书、 发
售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。 
（三）基金的运作周 年 
本 基 金 的 第 一 个 运 作 周 年 的 起 始 日 为 基 金 合 同 生 效 日 ， 到 期 日 为 基 金 合 同 生 效 日 次 年 的 对
日 。如该 日为非 工作日 ，则 到期日 为该日 之前的 最后 一个工 作日。 第二个 运作 周年的 起始日 为第
一 个运作 周年到 期日次 日， 到期日 为基金 合同生 效日 次两个 年份的 对日。 如该 日为非 工作日 ，则
到 期日为 该日之 前的最 后一 个工作 日。以 此类推 （见例 1） 。如后 续年份 实际 不存在 对日的 ，则
到期日 提前 至上 一工 作日 （见 例 2）。 
例1： 如基 金合 同生 效日 为 2012 年5 月24 日 （周 四）， 则基 金 合 同生 效日 次一个 年份 、次
两个年 份的 对日 分别 为2013 年5 月 24 日 （周 五） 、2014 年5 月 24 日 （周 六）。 假 设 2013 年5
月24 日为 工作 日， 则第 一 个运作 周年 为 自2012 年5 月24 日起 ，至2013 年5 月 24 日止 。假 设
2014 年5 月24 日为 非工 作日， 该日 之前 的最 后一 个工作 日 为 2014 年5 月23 日（ 周五 ）， 则第
二个运 作周 年为 自2013 年 5 月25 日起 ，至2014 年 5 月 23 日止 。其 他运 作 周年的 计算 类同 。 
例 2： 如基 金合 同生 效日 为 2012 年 2 月 29 日（ 周 三）， 则基 金合 同生 效日 次 一个 年份 、次
二个年 份、 次三 个年 份、 次 四个 年份 的对 日分 别 为 2013 年 2 月 28 日 （周 四 ）、2014 年 2 月 28
日（周 五） 、2015 年 2 月 28 日（ 周六 ）和 2016 年 2 月 29 日 （周 一） 。假 设 2013 年 2 月 28 日
为工作 日， 则第 一个 运作 周年为 自 2012 年 2 月 29 日起， 至 2013 年 2 月 28 日止。 假 设 2014 年 2
月 28 日 为工 作日 ，则 第 二个运 作周 年为 自 2013 年 3 月 1 日起 ， 至 2014 年 2 月 28 日 止。 假设
2015 年 2 月 28 日为 非工 作日， 该日 之前 的最 后一 个工作 日 为 2015 年 2 月 27 日（ 周五 ）， 则第
三个运 作周 年为 自 2014 年 3 月 1 日 起， 至 2015 年 2 月 27 日 止。 假设 2016 年 2 月 29 日为 工作
日，则 第四 个运 作周 年为 自 2015 年2 月28 日 起， 至 2016 年2 月29 日 止。














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（四） 季季 添金 的运 作 
1 、约 定收 益 
季季添 金根 据基 金合 同的 规定获 取约 定收 益， 年约 定收益 率将 在每 个开 放日 前的第 二个 工作
日设定 ，并 在开 放日 公告 ，计算 公式 如下 ： 
季季添 金的 年约 定收 益率 （单利 ）= 一年 期银 行定 期存款 利率 （税 后）+利差 
其中计 算 季 季添 金的 年约定 收益 率的 一年 期银 行定 期存款 利率 （税 后） 是 指 在基金 合同 生效
日前 的 第二 个工 作日 或季 季添金 的每 个开 放日 前的 第二个 工作 日 中 国人 民银 行公布 并执 行的 金融
机构人 民币 一年 期整 存整 取基准 年利 率 （ 当时 适用 税率） 。在 季季 添金 的每 个开放 日前 的第 二个
工作日 ，基 金管 理人 将根 据该日 中国 人民 银行 公布 并执行 的 金 融机 构人 民币 一年期 整存 整取 基准
年利率 重新 设定 该开 放日 次日起 适用 的季 季添 金的 年约定 收益 率。 
视国内 利率 市场 变化 ，基 金管理 人在 下一 个运 作周 年开始 前公 告该 运作 周年 适用的 、季 季添
金的约 定收 益的 利差 值。 利差的 取值 范围 从 0% （ 含 ）到 2% （ 含） 。 
季季添 金的 年约 定收 益率 计算按 照四 舍五 入的 方法 保留到 小数 点 后2 位。 
基金管 理人 并不 承诺 或保 证季季 添金 的约 定收 益， 在基金 资产 出现 极端 损失 的情况 下， 季季
添金的 基金 份额 持有 人可 能会面 临无 法取 得约 定收 益甚至 损失 本金 的风 险。 
2 、季 季添 金的 开放 日 
季季添 金的 开放 日为 基金 合同生 效日 起 每3 个 月的 对日。 如该 日为 非工 作日 ，则开 放日 为该
日之前 的最 后一 个工 作日 ，以此 类推 （见 例3 ）。 如后续 月份 实际 不存 在对 日的， 则到 期日 提前
至上一 工作 日（ 见 例4）。 
发生不 可抗 力或 其他 情形 而基金 管理 人决 定顺 延本 基金开 放申 购与 赎回 的， 其开放 日为 该影
响因素 消除 之日 的下 一个 工作日 ，如 某运 作周 年最 后一个 开放 日发 生上 述无 法按时 开放 申购 与赎
回并顺 延情 形的 ，该 运作 周年最 后一 日亦 顺延 至开 放日， 下一 运作 周年 的起 始日为 该顺 延后 的开
放日次 日。 
例3： 如基 金合 同生 效日 为 2012 年5 月24 日 （周 四）， 则基 金合 同生 效日 起次 3 个月 、次
6 个月 、次9 个 月、 次 12 个月的 对日 分别 为2012 年 8 月 24 日（ 周五 ）、2012 年 11 月24 日
（周三 ）、2013 年2 月 24 日（ 周日 ）和2013 年5 月 24 日（ 周五 ）。 假设2012 年8 月24 日
（周五 ）、2012 年 11 月24 日（ 周三 ）均 为工 作日 ，则第 一个 、第 二个 开放 日分别 为 2012 年8
月24 日、2012 年 11 月 24 日； 假设2013 年2 月 24 日（ 周日 ）为 非工 作日 ，该日 之前 的最 后一
个工作 日 为2013 年2 月22 日（ 周五 ）， 则第 三个 开 放日 为2013 年2 月22 日；假 设 2013 年 5
月24 日（ 周五 ）为 工作 日 ，则第 四个 开放 日（ 即运 作周年 到期 日） 为 2013 年 5 月 24 日； 其他
各个开 放日 的计 算类 同。 
例4： 如基 金合 同生 效日 为 2012 年5 月31 日 （周 四）， 则基 金合 同生 效日 起次 3 个月 、次
6 个月 的对 日分 别为2012 年8 月31 日（ 周五 ）、2012 年 11 月30 日（ 周五 ） 。假设 上述 两个 日
期均为 工作 日， 则季 季添 金自基 金合 同生 效日 起的 两个开 放日 为2012 年 8 月 31 日和2013 年 11
月30 日。














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21 
3 、季 季添 金的 基金 份额 折 算 
自基金 合同 生效 日起 每 3 个月的 开放 日（ 具体 日期 见 基金 合同 第七 部分 ）， 基金管 理人 将对
季季添 金进 行基 金份 额折 算，季 季添 金的 基金 份额 净值调 整 为1.000 元， 基 金份额 持有 人持 有的
季季添 金份 额数 按折 算比 例相应 增减 。 
季季添 金的 基金 份额 折算 具体见 基金 合同 第七 部分 以及基 金管 理人 届时 发布 的相关 公告 。 
（五） 岁岁 添金 的运 作 
1 、剩 余收 益 
本基金 在扣 除季 季添 金的 本金、 应计 收益 后的 全部 剩余资 产归 岁岁 添金 享有 ，亏损 以岁 岁添
金的资 产净 值为 限由 岁岁 添金首 先承 担。 
2 、岁 岁添 金的 开放 日 
岁岁添 金的 开放 日为 自基 金合同 生效 日起 每一 年的 对日， 即运 作周 年到 期日 。如该 日为 非工
作日， 则开 放日 为 该 日之 前的最 后一 个工 作日 ，以 此类推 。如 后续 月份 实际 不存在 对日 的， 则到
期日提 前至 上一 工作 日。 
发生不 可抗 力或 其他 情形 而基金 管理 人决 定顺 延本 基金开 放申 购与 赎回 的， 其开放 日为 该影
响因素 消除 之日 的下 一个 工作日 ，如 某运 作周 年最 后一个 开放 日发 生上 述无 法按时 开放 申购 与赎
回并顺 延情 形的 ，该 运作 周年最 后一 日亦 顺延 至开 放日， 下一 运作 周年 的起 始日为 该顺 延后 的开
放日次 日。 
3 、岁 岁添 金的 基金 份额 折 算 
自基金 合同 生效 日起 每一 年的运 作周 期到 期日 前（ 具体日 期见 基金 合同 第七 部分） ，基 金管
理人将 对岁 岁添 金进 行基 金份额 折算 ，岁 岁添 金的 基金份 额 净 值调 整 为1.000 元， 基金 份额 持有
人持有 的岁 岁添 金份 额数 按折算 比例 相应 增减 。 
季季添 金 的 基金 份额 折算 具体见 基金 合同 第七 部分 以及基 金管 理人 届时 发布 的相关 公告 。 
（六） 基金 份额 发售 
在基金 募集 期内 ，季 季添 金和岁 岁添 金将 分别 通过 各自销 售机 构的 基金 销售 网点独 立进 行公
开发售 。 
（七） 本基 金的 基金 份额 净值计 算 
T 日基 金份 额净 值＝T 日 闭 市后的 基金 资产 净值 ／T 日基金 份额 的余 额数 量



T 日基 金份 额的 余额 数量 为季季 添金 和岁 岁添 金的 份额总 额。 
基金份 额净 值的 计算 ，保 留到小 数点 后 3 位 ，小 数 点后 第 4 位四 舍五 入， 由 此产生 的误 差
计入基 金财 产。



T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算， 并 在T+1 日内公 告。 如遇 特殊 情况 ，经中 国证 监会
同意， 可以 适当 延迟 计算 或公告 。 
（八） 季季 添金 和岁 岁添 金的基 金份 额净 值计 算 
本基金 基金 合同 生效 后， 在季季 添金 和岁 岁添 金的 开放日 分别 计算 各自 的基 金份额 净值 。 
1 、季 季添 金的 基金 份额 净 值计算














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22 
基金合 同生 效之 日起 ，假 设 T 日 为季 季添 金的 某一 开放日 ，NVt 为T 日 闭市 后的基 金资 产净
值，NAVt A 为T 日 季季 添 金的基 金份 额净 值，NUMt A 为T 日季 季添 金的 份额 余额，t 为 季季 添金 
的上一 个开 放日 （ 如T 日 之前季 季添 金尚 未进 行开 放，则 为基 金合 同生 效日 ）次日 至 T 日的 运作
天数，R 年 为上 一个 开放 日（ 如 T 日之 前季 季添 金 尚未 进行 开放 ，则 为基 金 合同生 效日 ）设 定
的季季 添金 的年 约定 收益 率，则 季季 添金 的基 金份 额净值 计算 公式 如下 ： 
（1） 如果T 日 闭市 后的 基 金资产 净值 大于 或等 于“1.000 乘以T 日 季季 添金 的 份额余 额加 上
T 日全 部添 金Ａ 份额 应计 收益之 和” ，则 
NAVt A = 1.000 ×（1＋
t
运作当 年实 际天 数
×R 年） 
其中， 
T 日全 部季季 添 金份 额应 计收益 之和 ＝NUMt A ×1.000 ×
t
运作当 年实 际天 数
×R 年 ，下 同。 
运作当 年实 际天 数指 季季 添金上 一次 开放 日（ 如 T 日之前 季季 添金 尚 未进 行 开放， 则为 基
金合同 生效 日） 所在 年度 的实际 天数 ，下 同。 
（2） 如果T 日 闭市 后的 基 金资产 净值 小于 “1.000 乘以 T 日季 季添 金的 份额 余额加 上 T 日全
部季季 添金 份额 应计 收益 之和” ，则 
NAVt A = NVt/ NUMt A 
2 、岁 岁添 金的 基金 净值 计 算 
基金合 同生 效之 日起 ，假 设 T 日 为岁 岁添 金的 某一 开放日 ，NAVt B 为T 日 岁 岁添金 的基 金份
额净值 ，NUMt B 为T 日 岁 岁添金 的份 额余 额， 则岁 岁添金 的基 金份 额净 值计 算公式 如下 ： 
NAVt B ＝（NVt －NAVt A ×NUMt A ）/ NUMt B 
若根据 上述 公式 计算 得 出NAVt


B ≤0 ，则 NAVt


B ＝0。 
季季添 金和 岁岁 添金 的基 金份额 净值 的计 算均 保留 到小数 点 后3 位 ，小 数点 后第 4 位四 舍五
入，由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。 
（九） 季季 添金 和岁 岁添 金的基 金份 额参 考净 值计 算 
基金管 理人 在计 算基 金资 产净值 的基 础上 ，采 用“ 虚拟清 算” 原则 分别 计算 并公告 季季 添金
和岁岁 添金 的基 金份 额参 考净值 。基 金份 额参 考净 值是对 两级 基金 份额 价值 的一个 估算 ，并 不代
表基金 份额 持有 人可 获得 的实际 价值。 
1 、季 季添 金的 基金 份额 参 考净值 计算 
基 金合 同生 效之日 起， 假设 T 日为 季季 添金 的非开放 日，NVt 为 T 日 闭市后的 基金 资产 净
值，NAVt A 为 T 日季 季添 金的基 金份 额参 考净 值，NUMt A 为 T 日季 季添 金的 份额余 额，t 为季 季
添金的 上一 个开 放日 （如 T 日之前 季季 添金 尚未 进 行开放 ，则 为基 金合 同生 效日） 次日 至 T 日的
运作天 数，R 年为 上一 个 开放日 （如 T 日 之前 季季 添金尚 未进 行开 放， 则为 基金合 同生 效日 ）设
定的季 季添 金的 年约 定收 益率， 则季 季添 金的 基金 份额参 考净 值计 算公 式如 下： 
（1） 如果T 日 闭市 后的 基 金资产 净值 大于 或等 于“1.000 乘以T 日 季季 添金 的 份额余 额加 上
T 日全 部季季 添 金份 额应 计收益 之和 ”， 则














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23 
NAVt A = 1.000 ×（1＋
t
运作当 年实 际天 数
×R 年） 
其中， 
T 日全 部季 季添 金份 额应 计收益 之和 ＝NUMt A ×1.000 ×
t
运作当 年实 际天 数
×R 年 ，下 同。 
运作当 年实 际天 数指 季季 添金上 一次 开放 日（ 如 T 日之前 季季 添金 尚 未进 行 开放， 则为 基
金合同 生效 日） 所在 年度 的实际 天数 ，下 同。 
（2） 如果T 日 闭市 后的 基 金资产 净值 小于 “1.000 乘以 T 日季 季添 金的 份额 余额加 上 T 日全
部季季 添金 份额 应计 收 益 之和” ，则 
NAVt A = NVt/ NUMt A 
2 、岁 岁添 金的 基金 份额 参 考净值 计算 
基金合 同生 效之 日起 ，假 设 T 日 为岁 岁添 金的 非开 放日，NAVt B 为T 日岁 岁 添金的 基金 份额
参考净 值，NUMt B 为T 日 岁岁添 金的 份额 余额 ，则 岁岁添 金的 基金 份额 参考 净值计 算公 式如 下： 
NAVt


B＝（NVt －NAVt A ×NUMt A ）/ NUMt B 
若根据 上述 公式 计算 得 出NAVt


B ≤0 ，则 NAVt


B ＝0。 
季季添 金和 岁岁 添金 的基 金份额 参考 净值 的计 算均 保留到 小数 点 后3 位 ，小 数点后 第 4 位四
舍五入 ，由 此误 差产 生的 损 失由 基金 财产 承担 ，产 生的收 益归 基金 财产 所有 。T 日 的季 季添 金和
岁岁添 金的 基金 份额 参考 净值在 当天 收市 后计 算， 并在 T+1 日 内公 告。 如遇 特殊情 况， 经中 国证
监会同 意， 可以 适当 延迟 计算或 公告 。 
第七部 分


 基金的 募集 
本 基金由 基金 管理人 依照《 基金法 》、 《运作 办法》 、《销 售办 法》、 基金合 同及其 他有 关
规定募 集， 经2012年11月15 日中 国证 监会 证监 许可 【2012】1523 号文 件核 准募 集。 
（一） 基金类型、运 作方 式和存续期间 
基金类 型： 债券 型 
基 金运作 方式 ： 契约 型 。本 基金以 “运 作周年 滚动” 的方式 运作 。季季 添金自 基金合 同生 效
日 起每3 个 月 开 放 申 购 和 赎 回 一 次 ， 岁 岁 添 金 在 任 一 运 作 周 年 内 封 闭 运 作 ， 仅 在 每 个 运 作 周 年 到
期日开 放申 购和 赎回 一次 。每次 开放 仅开 放一 个工 作日。 
存续期 间： 不定 期 
（二） 募集方式和募 集场 所 
季 季添金 和岁 岁添金 分别通 过 各自 基金 销售网 点（包 括基金 管理 人的直 销中心 、网上 交易 平
台 及代销 机构的 代销网 点， 具体名 单见基 金份额 发售 公告） 独立 进 行公开 发售 ， 各销 售机构 的具
体名单 见发 售公 告 。














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投 资人可 参与 季季添 金或岁 岁添金 中的 某一级 份额的 认购， 也可 同时参 与季季 添金和 岁岁 添
金 的认购 。在基 金募集 期内 ，投资 人可分 别对季 季添 金、岁 岁添金 进行多 次 认 购，认 购申请 一经
受理不 得撤 销。 
基 金销售 机构 认购申 请的受 理并不 代表 该申请 一定成 功，而 仅代 表销售 机构确 实接收 到认 购
申 请。认 购的确 认以注 册登 记机构 的确认 结果为 准。 对于认 购申请 及认购 份额 的确认 情况， 投资
人应及 时查 询并 妥善 行使 合法权 利， 否则 ，由 此产 生的投 资人 任何 损失 由投 资人自 行承 担。 
（三） 募集期限 
本 基 金 募 集 期 限 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 不 超 过3 个 月 ， 具 体 发 售 时 间 由 基 金 管 理 人 根 据 相 关
法律法 规以 及 基 金合 同的 规定确 定， 并在 发售 公告 中披露 。 
基 金管理 人有 权根据 基金募 集的实 际情 况按照 相关程 序缩短 发售 募集期 ，此类 变更适 用于 所
有销售 机构 。 
具体规 定详 见本 基金 的发 售公告 及代 销机 构相 关公 告。 
（四） 募集对象 
个 人投资 者、 机构投 资者、 合格境 外机 构投资 者和法 律法规 或中 国证监 会允许 购买证 券投 资
基金的 其他 投资 人。 
（五） 募集目标 
本基金 的最 低募 集份 额总 额为2 亿份 。 
本 基金的 发售 规模上 限为50 亿元 （不含 认购 资金在 募集 期产生 的利 息，下 同）， 其中， 季季
添金的 发售 规模 上限 为35 亿元， 岁岁 添金 的发 售规 模上限 为15 亿元 。 
本基金 发售 规模 的具 体控 制措施 见发 售公 告。 
（六） 基金份额的初 始面 值、认购费用、认购 价格 及计算公式 
（1） 本基 金季 季添 金和 岁 岁添金 的初 始 面 值均 为人 民币1.00元。 
（2） 季季 添金 不收 取认 购 费用 。 
（3 ） 岁 岁 添 金 的 认 购 费 率 不 高 于 认 购 金 额 的5% ， 认 购 费 用 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、
注册登 记等 募集 期间 发生 的各项 费用 ，不 列入 基金 财产。 认购 费率 结构 如下 表： 
 
 
 
 
投资人 重复 认购 ，须 按每 次认购 所对 应的 费率 档次 分别计 费。 
（4） 认购 份额 的计 算 
季季添 金的 认购 份额 的计 算方法 如下 ： 
认购份 额＝(认 购金 额＋ 利 息)/ 基金 份额 初始 面值 
认购金 额 （M） 认购费 率 
M<100 万 0.60% 
100 万≤M<200 万 0.40% 
200 万≤M<500 万 0.20% 
M≥500 万 1000 元/笔














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认 购份额 计算结 果保 留到小 数点后2位 ，小数 点后2位 以后的 部分四 舍五 入，由 此产生 的误 差
计入基 金财 产。 
例 ： 某 投 资 人 投 资 人 民 币100,000 元 认 购 季 季 添 金 份 额 ， 假 设 该 笔 认 购 产 生 利 息 人 民 币
100.22 元 ，则 其可 得到 的 认购份 额为 ： 
认购份 额＝(100,000+100.22)/1.00=100,100.22 份 
岁岁添 金 在 认购 时需 承担 认购费 用， 其认 购份 额的 计算方 法如 下： 
1 ）当 认购 费用 为比 例费 率 时， 
净认购 金额 ＝认 购金 额/(1 ＋认购 费率) 
认购费 用＝ 认购 金额 －净 认购金 额 
认购份 额＝(净 认购 金额 ＋ 利息)/ 基 金份 额初 始面 值 
2 ）当 认购 费用 为固 定金 额 时， 
认购费 用＝ 固定 金额 
净认购 金额=认 购金 额－ 认 购费用 
认购份 额＝(净 认购 金额 ＋ 利息)/ 基 金份 额初 始面 值 
认 购份额 计算 结果保 留到小 数点后2 位 ，小数 点后2 位以 后的部 分四 舍五入 ，由 此产生 的误
差计入 基金 财产 。 
例 ： 某 投 资 人 投 资 人 民 币100,000 元 认购岁岁添金 份 额 ， 其 适 用 的 认 购 费 率 为0.60% ， 假 设
该笔认 购产 生利 息人 民币100.22 元， 则其 可得 到的 认购份 额为 ： 
净认购 金额=100,000/(1+0.60%)=99,403.58 元 
认购费 用=100,000-99,403.58=596.42 元 
认购份 额=(99,403.58+100.22)/1.00=99,503.80 份 
（5） 认购 手续 
投资者 需按 销售 网点 的规 定办理 认购 手续 。 
（6） 认购 的方 式及 确认 
基 金销售 机构 认购申 请的受 理并不 代表 该申请 一定成 功，而 仅代 表销售 机构确 实接收 到认 购
申 请。认 购的确 认以注 册登 记机构 的确认 结果为 准。 投资人 应知悉 ，基金 管理 人可能 因两类 份额
初 始比例 控制等 原因而 部分 确认某 一类份 额的认 购申 请，因 此，对 于认购 申请 及认购 份额的 确认
情 况，投 资人应 及时查 询并 妥善行 使合法 权 利， 否则 ，由此 产生的 投资人 任何 损失由 投资人 自行
承担。 
（7） 认购 的限 制 
1 ） 投资 人 在 进行 季 季 添 金 的 认 购 时 ， 除 发 售 公 告 另 有 规 定 外 ， 在 代 销 机 构 销 售 网 点 每 笔 认
购 最低金 额为1,000 元人民 币；投 资人 在直销 中心首 次认购 最低 金额为50万元 人民币 ，追 加认购
的 最低金 额为1,000 元人民 币。通 过本 公司网 上交易 平台办 理 季 季添金 认购业 务的不 受直 销网点
最低认 购金 额的 限制 ，最 低认购 金额 为每 笔1,000 元人民 币。














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2 ） 投 资 人 在 进 行 岁 岁 添 金 的 认 购 时 ， 除 发 售 公 告 另 有 规 定 外 ， 在 代 销 机 构 销 售 网 点 每 笔 最
低 认 购 金 额 为5 万 元 人 民 币 （ 含 认 购 费 ） ； 投 资 人 在 直 销 中 心 首 次 认 购 最 低 金 额 为50 万 元 人 民 币
（ 含 认 购 费 ） ， 追 加 认 购 的 最 低 金 额 为5 万 元 人 民 币 （ 含 认 购 费 ） 。 通 过 本 公 司 网 上 交 易 平 台 办
理 岁 岁 添 金 认 购 业 务 的 不 受 直 销 网 点 最 低 认 购 金 额 的 限 制 ， 最 低 认 购 金 额 为 每 笔5 万 元 人 民 币
（含认 购费 ）。 
3 ） 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 市 场 情 况 ， 调 整 认 购 的 数 额 限 制 ， 基 金 管 理 人
最迟应 于调 整前2 日 在指 定媒体 上予 以公 告。 
（七） 募集资金利息 的处 理方式 
季 季添金 和岁 岁添金 的认购 款项在 基金 募集期 间产生 的利息 在基 金合同 生效后 将折算 为基 金
份额， 归基 金份 额持 有人 所有。 其中 ，利 息转 份额 以 注册 登记 机构 的记 录 为 准。 
（八） 募集资金的保 管 
基 金管理 人应 将基金 募集期 间募集 的资 金存入 专门账 户，在 基金 募集行 为结束 前，任 何人 不
得动用 。 
第八部 分


 基金 合 同的生 效 
（一）基金备案的条 件 
本 基金募 集期 限届满 或基金 管理人 依据 法律法 规及招 募说明 书决 定停止 基金发 售，具 备下 列
条件的 ，基 金管 理人 应当 按照规 定办 理验 资和 基金 备案手 续： 
1 、基 金募 集份 额总 额不 少 于2亿 份， 基金 募集 金额 不 少于2 亿元 人民 币； 
2 、基 金份 额持 有人 的人 数 不少于200 人。 
（二）基金的备案 
基 金募集 期限 届满， 具备上 述基金 备案 条件的 ，基金 管理人 应当 自 募集 结束之 日起10 日内 聘
请 法定验 资机构 验资， 自收 到验资 报告之 日起10 日内 ，向中 国证监 会提交 验资 报告， 办理基 金备
案手续 。 
（三）基金合同的生 效 
1 、自 中国 证监 会书 面确 认 之日起 ，基 金备 案手 续办 理完毕 ，基 金合 同生 效； 
2 、基 金管 理人 应当 在收 到 中国证 监会 确认 文件 的次 日对基 金合 同生 效事 宜予 以公告 。 
（四）基金募集失败 的处 理方式 
基金募 集期 限届 满， 不能 满足基 金备 案的 条件 的， 则基金 募集 失败 。基 金管 理人应 当： 
1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2 、在基金募集期限届满后30 日 内 返 还 投 资 人 已 缴 纳 的 认 购 款 项 ， 并 加 计 银 行 同 期 存 款 利
息。














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（五）基金存续期内 的基 金份额持有人数量和 资产 规模 
基 金 合 同 存 续 期 内 ， 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 （ 包 括 季 季 添 金 和 岁
岁 添金） 低于5000 万 元的， 基金管 理人应 当及 时报告 中国证 监会； 连续20个工 作日 出 现前述 情形
的，基 金管 理人 应当 向中 国证监 会说 明原 因和 报送 解决方 案。 
法律法 规或 监管 部门 另有 规定的 ，按 其规 定办 理。 
第九部 分


 基金 份 额的申 购与赎回 
（一） 申购与赎回场 所 
本 基金的 销售 机构包 括基金 管理人 和基 金管理 人委托 的代销 机构 。具体 的销售 网点将 由基 金
管 理人在 招募说 明书、 基金 份 额发 售公告 或其他 公告 中列明 。基金 管理人 可根 据情况 变更或 增减
代 销机构 ，并予 以公告 。投 资人应 当在销 售机构 办理 基金销 售业务 的营业 场所 或按销 售机构 提供
的 其他方 式办理 本基金 的申 购与赎 回。若 基金管 理人 或其委 托的代 销机构 开通 电话、 传真或 网上
等 交易方 式，投 资人可 以通 过上述 方式进 行本基 金的 申购与 赎回， 具体办 法由 基金管 理人另 行公
告。 
（二） 申购与赎回办理 的 开放日及时间 
季 季 添 金 自 基 金 合 同 生 效 日 起每3 个 月 开 放 申 购 和 赎 回 一 次 ， 岁 岁 添 金 在 任 一 运 作 周 年 内 封
闭 运作， 仅在每 个运作 周年 到期日 开放申 购和赎 回一 次。 具 体开放 日的确 定见 基金合 同第四 部分
中的“ 季季 添金 的开 放日 ”、“ 岁岁 添金 的开 放日 ”的相 关内 容。 
发 生不可 抗力 或其他 情形， 而基金 管理 人决定 顺延本 基金开 放申 购与赎 回的， 其开放 日为 该
影 响因素 消除之 日的下 一个 工作日 ，如某 运作周 年最 后一个 开放日 发生上 述某 类份额 无法按 时开
放 申购与 赎回并 顺延情 形的 ，该运 作周年 最后一 日亦 顺延至 开放日 ，下一 运作 周年的 起始日 为该
顺延后 的开 放日 次日 。 
开放日 的具 体业 务办 理时 间以销 售机 构公 布的 时间 为准。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 本基 金的 申购 、赎 回或者 转换 。 
（三） 申购与赎回的 原则 
1 、 季 季 添 金 采 用 “ 确 定 价 ” 原 则 ， 即 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 价 格 以1.000 元 为 基 准 进 行 计
算 ； 岁 岁 添 金 采 用 “ 未 知 价 ” 原 则 ， 即 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 价 格 以 受 理 申 请 当 日 基 金 份 额 净
值为基 准进 行计 算； 
2 、采 用金 额申 购和 份额 赎 回的方 式， 即申 购以 金额 申请， 赎回 以份 额申 请； 
3 、 基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 基 金 份 额 时 ， 基 金 管 理 人 按 先 进 先 出 的 原 则 ， 即 对 该 基 金 份 额 持
有 人在该 销售机 构托管 的基 金份额 进行处 理时， 申购 确认日 期在先 的基金 份额 先赎回 ，申购 确认
日期在 后的 基金 份额 后赎 回；














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4 、 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 当 日 业 务 办 理 时 间 结 束 前 撤 销 ， 在 当 日 的 业 务 办 理 时 间 结
束后不 得撤 销； 基金 管理 人、基 金注 册登 记机 构另 有规定 的， 从其 规定 ； 
5 、 基 金 管 理 人 在 不 损 害 基 金 份 额 持 有 人 权 益 的 情 况 下 可 更 改 上 述 原 则 ， 但 应 在 新 的 原 则 实
施日前 按照 《信 息披 露办 法》的 有关 规定 在至 少一 种指定 媒体 上公 告。 
（四） 申购与赎回的 程序 
1 、申 购与 赎回 申请 的提 出 
投资人 须按 销售 机构 规定 的手续 ，在 开放 日的 业务 办理时 间内 提出 申购 或赎 回的申 请。 
投资人 申购 本基 金， 须按 销售机 构规 定的 方式 全额 交付申 购款 项。 
投 资人提 交赎 回申请 时，其 在销售 机构 （网点 ）必须 有足够 的基 金份额 余额， 否则所 提交 的
申购、 赎回 申请 无效 而不 予成交 。 
2 、申 购与 赎回 申请 的确 认 时间 
正 常情况 下， 每个开 放日（T 日 ）的下 一个 工作日 （T+1日 ）内 ，注册 登记机 构对 申购与 赎回
申 请的有 效性进行 确认。T日 提交的 有效申请 ，投资 人应 在T+2日 后(包 括该日)到 销售网 点柜台 或
以 销售机 构规定 的其他 方式 查询申 请的确 认情况 ，如 投资人 未进行 前述查 询， 因申请 未得到 注册
登记机 构的 确认 而造 成的 损失， 由投 资人 自行 承担 。 
基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 依 法 对 上 述 申 购 与 赎 回 申 请 的 确 认 时 间 进 行 调
整 ，并必 须在调 整实施 日前 按照《 信息披 露办法 》的 有关规 定在指 定媒体 上公 告并报 中国证 监会
备案。 
3 、申 购与 赎 回 申请 的确 认 原则 
在 季季 添金或 岁岁 添金的每 个开 放日（T 日 ）的下一 个工 作日（T+1 日），所 有经 确认有 效
的季季 添金 和岁 岁添 金的 赎回申 请全 部予 以成 交确 认。 
在 任 一 运 作 周 年 的 前 三 个 季 季 添 金 的 开 放 日 （T 日 ） 提 出 的 对 于 季 季 添 金 的 申 购 申 请 ， 如 果
对 季季添 金的有 效申购 与赎 回申请 进行确 认后， 季季 添金的 份额余 额小于 或等 于岁岁 添金份 额余
额 的三分 之七倍 ，则经 确认 有效的 季季添 金的申 购申 请全部 予以成 交确认 ；如 果对季 季添金 的有
效 申购与 赎回申 请进行 确认 后，季 季添金 的份额 余额 大于岁 岁添金 份额余 额的 三分之 七倍， 则在
经 确认后 的季季 添金的 份额 余 额不 超过岁 岁添金 份额 余额的 三分之 七倍的 范围 内，对 有效申 购申
请按比 例进 行成 交确 认。 
在 任 一 运 作 周 年 的 第 四 个 季 季 添 金 的 开 放 日 ， 即 季 季 添 金 和 岁 岁 添 金 的 共 同 开 放 日 （T日）
提 出的对 于季季 添金和 岁岁 添金的 申购申 请，如 果对 季季添 金和岁 岁添金 的有 效申购 与赎回 申请
进 行确认 后，季 季添金 的份 额余额 等于岁 岁添金 份额 余额的 三分之 七倍， 则所 有经确 认有效 的季
季 添金和 岁岁添 金的申 购申 请全部 予以成 交确认 ；如 果对季 季添金 和岁岁 添金 的有效 申购与 赎回
申 请进行 确认后 ，季季 添金 的份额 余额小 于岁岁 添金 份额余 额的三 分之七 倍， 则所有 经确认 有效
的季季 添金 的申 购申 请全 部予以 成交 确认 ，并 对岁 岁添金 分以 下三 种情 形进 行处理 ：














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（1 ） 在 对 季 季 添 金 的 有 效 申 购 与 赎 回 申 请 进 行 确 认 后 ， 如 果 仅 对 岁 岁 添 金 的 有 效 赎 回 申 请
进 行确认 ，季季 添金的 份额 余额等 于岁岁 添金份 额余 额的三 分之七 倍，则 对岁 岁添金 的有效 申购
申请全 部不 予确 认； 
（2 ） 在 对 季 季 添 金 的 有 效 申 购 与 赎 回 申 请 进 行 确 认 后 ， 如 果 仅 对 岁 岁 添 金 的 有 效 赎 回 申 请
进 行确认 ，季季 添金的 份额 余额仍 小于岁 岁添金 份额 余额的 三分之 七倍， 则对 岁岁添 金的有 效申
购 申请全 部不予 确认， 并按 照季季 添金的 份额余 额等 于岁岁 添金份 额余额 的三 分之七 倍的原 则，
对岁岁 添金 的份 额余 额进 行按比 例强 制赎 回； 
（3 ） 在 对 季 季 添 金 的 有 效 申 购 与 赎 回 申 请 进 行 确 认 后 ， 如 果 仅 对 岁 岁 添 金 的 有 效 赎 回 申 请
进 行确认 ，此时 季季添 金的 份额余 额大于 岁岁添 金份 额余额 的三分 之七倍 ，则 按照季 季添金 的份
额 余额等 于岁岁 添金份 额余 额的三 分之七 倍的原 则， 对岁岁 添金的 有效申 购申 请进行 按当日 申请
比例进 行成 交确 认， 而不 会对岁 岁添 金既 有的 份额 余额进 行强 制赎 回。 
如 果对季 季添 金和岁 岁添金 的有效 申购 与赎回 申请进 行确认 后， 季季添 金的份 额余额 大于 岁
岁 添金份 额余额 的三分 之七 倍，则 所有经 确认有 效的 岁岁添 金的申 购申请 全部 予以成 交确认 ，并
对季季 添金 分 以 下三 种情 形进行 处理 ： 
（1 ） 在 对 岁 岁 添 金 的 有 效 申 购 与 赎 回 申 请 进 行 确 认 后 ， 如 果 仅 对 季 季 添 金 的 有 效 赎 回 申 请
进 行确认 ，季季 添金的 份额 余额等 于岁岁 添金份 额余 额的三 分之七 倍，则 对季 季添金 的有效 申购
申请全 部不 予确 认； 
（2 ） 在 对 岁 岁 添 金 的 有 效 申 购 与 赎 回 申 请 进 行 确 认 后 ， 如 果 仅 对 季 季 添 金 的 有 效 赎 回 申 请
进 行确认 ，季季 添金的 份额 余额仍 大于岁 岁添金 份额 余额的 三分之 七倍， 则对 季季添 金的有 效申
购 申请全 部不予 确认， 并按 照季季 添金的 份额余 额等 于岁岁 添金份 额余额 的三 分之七 倍的原 则，
对季季 添金 的份 额余 额进 行按比 例强 制赎 回； 
（3 ） 在 对 岁 岁 添 金 的 有 效 申 购 与 赎 回 申 请 进 行 确 认 后 ， 如 果 仅 对 季 季 添 金 的 有 效 赎 回 申 请
进 行确认 ，此时 季季添 金的 份额余 额小于 岁岁添 金份 额余额 的三分 之七倍 ，则 按照季 季添金 的份
额 余额等 于岁岁 添金份 额余 额的三 分之七 倍的原 则， 对季季 添金的 有效申 购申 请进行 按当日 申请
比例进 行成 交确 认， 而不 会对季 季添 金既 有的 份额 余额进 行强 制赎 回。 
每个开 放日 的申 购与 赎回 申请确 认办 法及 确认 结果 见基金 管理 人届 时发 布的 相关公 告。 
基 金销售 机构 对基金 的申购 与赎回 申请 的受理 并不代 表申请 一定 成功， 而仅代 表销售 机构 确
实接收 到申 请。 基金 的申 购与赎 回申 请的 确认 以注 册登记 机构 的 确 认结 果为 准。 
4 、申 购与 赎回 申请 的款 项 支付 
申 购采用 全额 交款方 式，若 申购资 金在 规定时 间内未 全额到 账则 申购不 成功， 若申购 不成 功
或 无效， 基金管 理人或 基金 管理人 委托的 代销机 构将 投资人 已缴付 的申购 款项 退还给 投资人 ，由
此产生 的利 息等 损失 由投 资人自 行承 担。 
投 资人赎 回申 请成交 后，基 金管理 人应 通过注 册登记 机构按 规定 向投资 人支付 赎回款 项， 赎
回 款 项 在 自 受 理 基 金 投 资 人 有 效 赎 回 申 请 之 日 起 不 超 过7 个 工 作 日 的 时 间 内 划 往 投 资 人 银 行 账
户。在 发生 巨额 赎回 时， 赎回款 项的 支付 办法 按 基 金合同 和有 关法 律法 规规 定处理 。














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（五） 申购和赎回的 数额 限制 
1 、通 过代销 网点申 购 季季添 金 单笔 最低金 额为1,000 元 人民币 。通过 直销 中心首 次申购 的最
低 金 额 为50 万 元 人 民 币 ， 追 加 申 购 最 低 金 额 为1,000 元 人 民 币 。 已 有 认 购 季 季 添 金 记 录 的 投 资 人
不 受首次 申购最 低金额 的限 制，但 受追加 申购最 低金 额的限 制。通 过本公 司网 上交易 系统办 理基
金 申购业 务的 不受直 销网点 单笔申 购最 低金额 的限制 ，申购 最低 金额为 单笔1,000 元。 本基金 直
销网点 单笔 申购 最低 金额 可由基 金管 理人 酌情 调整 。 
代 销网点 的投资 人欲转 入直 销网点 进行交 易要受 直销 网点最 低金额 的限制 。基 金管理 人可根
据市场 情况 ，调 整首 次申 购的最 低金 额。 
2 、通 过代销 网点申 购岁岁添 金 每笔 最低认 购金 额为5万 元人民 币（含 申购 费）； 投资人 在直
销 中 心 首 次 申 购 最 低 金 额 为50 万 元 人 民 币 （ 含 申 购 费 ） ， 追 加 申 购 的 最 低 金 额 为5 万 元 人 民 币
（ 含申 购 费）。 通过本 公司 网上交 易平台 办理 岁 岁添 金申 购 业务的 不受直 销网 点最低 申购金 额的
限制， 最低 申 购 金额 为每 笔5万 元人 民币 （含 申 购 费 ）。 
3 、 季 季 添 金 或 岁 岁 添 金 按 照 份 额 进 行 赎 回 ， 申 请 赎 回 份 额 精 确 到 小 数 点 后 两 位 ， 单 笔 赎 回
份 额 不 得 低 于100 份 。 基 金 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 （ 网 点 ） 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足
100 份 的， 在赎 回时 需一 次 全部赎 回。 
4 、 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 情 况 ， 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 调 整 对 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的
数 量限制 ，基金 管理人 应在 调整实 施日前 按照《 信息 披露办 法》的 有关规 定在 至少一 种指定 媒体
上公告 。 
（六）申购费用与赎 回费 用 
1 、申 购费 用 
季季添 金的 申购 费率 为0 。 
岁 岁添金 的申 购费率 按照申 购金额 递减 ，即申 购金额 越大， 所适 用的申 购费率 越低。 岁岁 添
金的申 购费 率为 ： 
 
 
 
 
 
岁 岁添金 的申 购费用 由申购 人承担 ，主 要用于 本基金 的市场 推广 、销售 、注册 登记等 各项 费
用，不 列入 基金 财产 。 
费 率如发 生变 更，基 金管理 人应在 调整 实施日 前依照 《信息 披露 办法》 的有关 规定在 至少 一
种指定 媒体 上公 告。 
对 特定交 易方 式（如 网上交 易、电 话交 易等） ，基金 管理人 可以 对岁岁 添金采 用低于 柜台 交
易方式 的申 购费 率， 并另 行公告 。 
申购金 额（M） 申购费 率 
M<100 万 0.60% 
100 万≤M<200 万 0.40% 
200 万≤M<500 万 0.20% 
M≥500 万 1000 元/笔














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2 、赎 回费 率 
季季添 金的 赎回 费率 为0 。 
岁岁添 金的 赎回 费率 为0 。 
（七）申购份额与赎 回金 额 
1 、申 购份 额的 计算 






（1） 季季 添金 申购 份 额的计 算方 法如 下： 
申购份 额＝ 申购 金额/1.000 
上 述各 计 算结 果均按 照四舍 五入方 法， 保留小 数点后 两位， 由此 误差产 生的损 失由基 金财 产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例：在 季 季 添 金 的开放日，某投资人投资5,000 元申购季 季 添 金 ，则其可得到的申购份额
为： 
申购份 额=5000.00/1.000=5000 份 
（2） 岁岁 添金 申购 份额 的 计算方 法如 下： 
岁 岁添金 的申 购金额 包括申 购费用 和净 申购金 额。注 册登记 机构 根据单 次申购 的实际 确认 金
额确定 每次 申购 所适 用的 费率并 分别 计算 ： 
1 ）当 申购 费用 为比 例费 率 时， 申 购份 额的 计算 公式 如下 ： 
净申购 金额=申 购金 额/（1+ 申购 费率 ） 
申购费 用= 申购 金额- 净申 购金额 
申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日岁岁 添金 的 基 金份 额净 值 
2 ）当 申购 费用 为固 定金 额 时，申 购份 额的 计算 方法 如下： 
申购费 用= 固定 金额 
净申购 金额=申 购金 额－ 申 购费用 
申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日岁岁 添金 基金 份额 净值 
申 购份额 计算 结果按 四舍五 入方法 ，保 留到小 数点后 两位， 由此 产生的 收益或 损失由 基金 财
产享有 或承 担。 
例： 在 岁 岁 添 金 的 开 放 日 ， 某 投 资 人 投 资100,000 元申购岁 岁 添 金 ， 对 应 费 率 为0.6%，假设
申购当 日 岁 岁添 金的 基金 份额净 值为1.008 元 ，则 其可得 到的 申购 份额 为： 
净申购 金额=100,000/(1+0.6%)=99,403.58 元 
申购费 用=100,000-99,403.58=596.42 元 
申购份 额=99,403.58/1.008=98,614.66 份 
即 ：该 投资 人投 资100,000 元 申购 岁岁 添金 ，假 设申购 当日 岁岁 添金 的 基 金份额 净值 为1.008
元，则 可得 到98,614.66 份 基金份 额。 
2 、赎 回金 额的 计算 
（1） 季季 添金 赎回 金 额 的 计算方 法如 下： 
季季添 金 不 收取 赎回 费用 ，赎回 金额 的计 算公 式为 ：

















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赎回金 额 = 赎 回份 额 ×1.000 
（2） 岁岁 添金 赎回 金 额 的 计算方 法如 下 ： 
岁岁添 金 不 收取 赎回 费用 ，赎回 金额 的计 算公 式为 ： 
赎回金 额 = 赎 回份 额×T 日岁岁 添金 的基 金份 额净 值 
上 述各计 算结果 均按照 四舍 五入方 法，保 留小数 点后 两位， 由此误 差产生 的损 失由基 金财产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例： 在 岁岁添 金的 开放日， 某投 资人赎 回500,000 份， 假 设申购 当日 岁岁添金 的 基 金份额 净
值为1.008 元， 则其 可得 到 的赎回 金额 为： 
赎 总金 额＝500,000.00 ×1.008＝500,400.00 元 
（ 八 ）申购与赎回的 注册 登记 
1 、 经 基 金 销 售 机 构 同 意 ， 投 资 人 提 出 的 申 购 和 赎 回 申 请 ， 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 之 前 可
以撤销 。 
2 、 投 资 人 申 购 季 季 添 金 或 岁 岁 添 金 成 功 后 ， 基 金 注 册 登 记 机 构 在T ＋1 日 为 投 资 人 增 加 权 益
并 办理注 册登记 手续， 投资 人自下 一个相 应的季 季添 金或岁 岁添金 的开放 日起 有权赎 回该部 分基
金份额 。 
3 、 投 资 人 赎 回 季 季 添 金 或 岁 岁 添 金 成 功 后 ， 基 金 注 册 登 记 机 构 在T ＋1 日 为 投 资 人 扣 除 权 益
并办理 相应 的注 册登 记手 续。 
4 、 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整 ， 并 应 在 调
整实施 日前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在至 少一种 指定 媒体 上公 告。 
（九）拒绝或暂停申 购的 情形及处理 
在 本基金 的开 放日出 现如下 情况时 ，基 金管理 人可 以 拒绝、 暂停 或顺延 接受投 资人的 申购 申
请： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 无法正 常运 作或 者基 金管 理人无 法受 理投 资人 的申 购申请 ； 
（2） 证券 交易 场所 交易 时 间非正 常停 市， 导致 基金 管理人 无法 计算 当日 基金 资产净 值； 
（3） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况； 
（4 ） 基 金 管 理 人 合 理 判 断 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持
有人利 益时 ； 
（5） 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。 
基 金管理 人决 定拒绝 或暂停 接受某 些投 资人的 申购申 请时， 申购 款项将 退回投 资人账 户。 发
生 上述（1）-（3 ）、（5 ） 项暂停申 购情 形 且基金管 理人决定 暂停接 受申购申 请时，基 金管理 人
应 当在至 少一家 指定媒 体公 告。在 暂停申 购的情 形消 除时， 基金管 理人应 及时 恢复申 购业务 的办
理并依 法公 告。 
（十）暂停赎回或者 延缓 支付赎回款项的情形 及处 理方式














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1 、 在 本 基 金 的 开 放 日 出 现 如 下 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 拒 绝 、 或 暂 停 或 顺 延 接 受 基 金 份 额
持有人 的赎 回申 请或 者延 缓支付 赎回 款项 ： 
1 ）不 可抗 力的 原因 导致 基 金管理 人不 能支 付赎 回款 项； 
2 ）证 券交 易场 所依 法决 定 临时停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值； 
3 ）基 金在 开放 日发 生巨 额 赎回， 导致 本基 金的 现金 支付出 现困 难； 
4 ）法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发 生 上 述 情 形 之 一 的 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案 。 已 确 认 成 功 的 赎 回 申
请 ，基金 管理人 将足额 支付 ；如暂 时不能 足额支 付的 ，可延 期支付 部分赎 回款 项，按 每个赎 回申
请 人已被 接受的 赎回申 请量 占已接 受赎回 申请总 量的 比例分 配给赎 回申请 人， 未支付 部分由 基金
管理人 按照 发生 的情 况制 定相应 的处 理办 法在 后续 工作日 予以 支付 。 
2 、巨 额赎 回的 认定 
单 个开放 日， 依基金 合同约 定的申 购与 赎回申 请的确 认原则 进行 申购与 赎回申 请的成 交确 认
后 ，季季 添金及 岁岁添 金（ 如有） 的净赎 回金额 合计 （包括 季季添 金 自动 赎回 金额） 超过本 基金
前一日 基金 资产 净值 的10% 时，即 认为 发生 了巨 额赎 回。 
发 生巨额 赎回 时，基 金管理 人应全 额接 受基金 份额持 有人的 赎回 申请， 已经接 受的赎 回申 请
可 以延缓 支付赎 回款项 ，但 延缓期 限不得 超过20 个工 作日， 并应当 在至少 一种 指定媒 体上予 以公
告。 
（十一） 基金转换 
基 金管理 人可 以根据 相关法 律法规 以及 基金合 同的规 定，在 条件 成熟的 情况下 提供本 基金 与
基 金管理 人管理 的其他 基金 之间的 在开放 日的转 换服 务。基 金转换 可 以收 取一 定的转 换费， 相关
规则由 基金 管理 人届 时根 据相关 法律 法规 及 基 金合 同的规 定制 定并 公告 。 
（十二）定期定 额投 资计 划 
基 金管理 人可 以为投 资者办 理定期 定额 投资计 划，具 体规则 由基 金管理 人在届 时发布 公告 或
更新的 招募 说明 书中 确定 。 
第十部 分


 基金的 非交易 过户、转托管、冻 结与质押 
（一）非交易过户 
非 交易过 户是 指不采 用申购 、赎回 等基 金交易 方式， 将一定 数量 的基金 份额按 照一定 规则 从
某一投 资人 基金 账户 转移 到另一 投资 人基 金账 户的 行为。 
基 金注册 登记 机构只 受理继 承、捐 赠、 司法强 制执行 和经注 册登 记机构 认可的 其他情 况下 的
非交易 过户 。其 中： 
“继承 ”指 基金 份额 持有 人死亡,其 持有 的基 金份 额 由其合 法的 继承 人继 承； 
“ 捐赠” 仅指 基金份 额持 有 人将其 合法 持有的 基金份 额捐赠 给福 利性质 的基金 会或社 会团 体
的情形 ；














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“ 司法强 制执 行”是 指司法 机构依 据生 效司法 文书将 基金份 额持 有人持 有的基 金份额 强制 划
转给其 他自 然人 、法 人、 社会团 体或 其他 组织 。 
无 论在上 述何 种情况 下，接 受划转 的主 体应符 合相关 法律法 规和 基金合 同规定 的持有 本基 金
份额的 投资 人的 条件 。办 理非交 易过 户业 务必 须提 供基金 注册 登记 机构 规定 的相关 资料 。 
（ 二）符 合条件 的非交 易过 户申请 自申请 受理日 起二 个月内 办理； 申请人 按基 金注册登记机
构规定的标准缴纳过 户费 用。 
（三）转托管 
基 金份额 持有 人可办 理已持 有基金 份额 在不 同 销售机 构之间 的转 托管， 基金销 售机构 可以 按
照规定 的标 准收 取转 托管 费。 
（四）基金的冻结和 解冻 
基 金注册 登记 机构只 受理国 家有权 机关 依法要 求的基 金账户 或基 金份额 的冻结 与解冻 。基 金
账户或 基金 份额 被冻 结的 ，被冻 结部 分产 生的 权益 （包括 现金 分红 和红 利再 投资） 一并 冻结 。 
（ 五）如 相关法 律法规 允许 基金管 理人办 理基金 份额 的质押 业务或 其他基 金业 务，基金管理
人将制定和实施相应 的业 务规则。



第十一 部分


 基金 的投资 
（一）投资目标 
在严格 控制 风险 的基 础上 ，通过 主动 管理 ，力 争追 求超越 业绩 比较 基准 的投 资收益 。 
（二）投资范围和投 资比例 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 主要投 资于 固定 收益 类品 种，包 括国 债、
央行票 据、 金融 债、 地方 政府债 、企 业债 、公 司债 、短期 融资 券、 资产 支持 证券、 可转 换债 券
（含分 离交 易可 转债 ）、 回购、 银行 定期 存款 、中 期票据 等固 定收 益类 金融 工具以 及法 律规 法或
中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 固定 收益 类金 融工 具。本 基金 也可 投资 于股 票、权 证以 及法 律法
规或监 管部 门允 许基 金投 资的其 它权 益类 金融 工具 。本基 金不 直接 从二 级市 场买入 股票 、权 证等
权益类 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以 将
其纳入 投资 范围 。 
本基金 投资 于固 定收 益类 资产的 比例 不低 于基 金资 产的 80% ； 权益 类资 产的 比例不 高于 基金
资产 的20% ，其 中持 有的 全部权 证市 值不 超过 基金 资产净 值 的 3% ；现 金或 者 到期日 在一 年以 内的
政府债 券的 比例 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。














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当法律 法规 的相 关规 定变 更时， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 可对 上述 资产 配置比 例进 行适
当调整 。 
（三）投资策略 
1 、资 产配 置策 略 
本基金 投资 组合 中债 券、 现金各 自的 长期 均衡 比重 ，依照 本基 金的 特征 和风 险偏好 而确 定。
本基金 定位 为债 券型 基金 ，其资 产配 置以 债券 为主 ，并不 因市 场的 中短 期变 化而改 变。 在不 同的
市场条 件下 ，本 基金 将综 合考虑 宏观 环境 、市 场估 值水平 、风 险水 平以 及市 场情绪 ，在 一定 的范
围内对 资产 配置 调整 ，以 降低系 统性 风险 对基 金收 益的影 响。 
2 、固 定收 益类 资产 的投 资 策略 
（1） 类属 资产 配置 策略 
在整体 资产 配置 的基 础上 ，本基 金将 通过 考量 不同 类型固 定收 益品 种的 信用 风险、 市场 风
险、流 动性 风险 、税 收等 因素， 研究 各投 资品 种的 利差及 其变 化趋 势， 制定 债券类 属资 产配 置策
略，以 获取 债券 类属 之间 利差变 化所 带来 的潜 在收 益。 
（2） 普通 债券 投资 策略 
对于普 通债 券， 本基 金将 在严格 控制 目标 久期 及保 证基金 资产 流动 性的 前提 下，采 用 目 标久
期控制 、期 限结 构配 置、 信用利 差策 略、 流动 性管 理、相 对价 值配 置等 策略 进行主 动投 资。 
1 ）目 标久 期控 制 
本基金 将根 据分 级基 金的 剩余运 作期 限以 及宏 观经 济因素 （包 含消 费物 价指 数、固 定资 产投
资、工 业品 价格 指数 、货 币供应 量等 ）与 不同 种类 债券收 益率 之间 的数 量关 系，确 定债 券组 合的
久期。 
2 ）期 限结 构配 置 
在确定 债券 组合 的目 标久 期之后 ，本 基金 将通 过对 央行政 策、 经济 增长 率、 通货膨 胀率 等众
多因素 的分 析来 预测 收益 率曲线 形状 的可 能变 化； 在上述 基础 上， 本基 金将 运用子 弹型 、哑 铃型
或梯形 等配 置方 法， 从而 确定短 、中 、长 期债 券的 配置比 例 。



3 ）信 用利 差策 略 
信用债 券的 收益 率主 要由 基准收 益率 与反 应信 用债 券信用 水平 的信 用利 差组 成。 
基准收 益率 由宏 观经 济因 素及市 场资 金状 况等 决定 。本基 金将 从宏 观经 济环 境与市 场供 需状
况两个 方面 对市 场整 体信 用利差 进行 分析 。首 先， 对于宏 观经 济环 境， 当宏 观经济 向好 时， 企业
盈利能 力好 ，资 金充 裕， 市场整 体信 用利 差将 可能 收窄； 当宏 观经 济恶 化时 ，企业 盈利 能力 差，
资金紧 缺， 市场 整体 信用 利差将 可能 扩大 。其 次， 对于市 场供 给， 本基 金将 从市场 容量 、信 用债
结构及 流动 性等 几方 面进 行分析 。














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而信用 利差 受市 场整 体信 用水平 、个 券信 用影 响。 本基金 通 过 公司 内部 债券 信用评 级体 系，
对债券 发行 人的 公司 治理 结构、 融资 能力 、抗 风险 能力、 经营 状况 等进 行综 合评估 ，确 定发 行人
的信用 风险 及债 券的 信用 级别。 
4 ）流 动性 管理 策略 
本基金 对流 动性 进行 积极 管理以 应对 ：a 、季 季添 金 每 3 个 月开 放时 可能 的净 赎回；b、 岁岁
添金每 一年 开放 时可 能的 净赎回 。在 预期 份额 持有 人净赎 回比 例较 高时 ，本 基金将 采用 持续 滚动
投资方 法， 将回 购或 债券 的到期 日进 行均 衡等 量配 置，以 应对 大量 赎回 产生 的流动 性需 求。 本基
金将通 过发 行量 、前 一个 月日均 成交 量、 前一 个月 的交易 频率 、买 卖价 差、 剩余到 期期 限等 指标
甄别个 券的 流动 性 。 
5 ）相 对价 值配 置 
本基金 将对 市场 上同 类债 券的收 益率 、久 期、 信用 度、流 动性 等指 标进 行比 较，寻 找其 他指
标相同 而某 一指 标相 对更 具有投 资价 值的 债券 ，并 进行投 资。 
（3） 资产 支持 证券 的投 资 策略 
对于资 产支 持证 券， 本基 金将综 合考 虑市 场利 率、 发行条 款、 支持 资产 的构 成和质 量等 因
素，研 究资 产支 持证 券的 收益和 风险 匹配 情况 ，采 用数量 化的 定价 模型 跟踪 债券的 价格 走势 ，在
严格控 制投 资风 险的 基础 上选择 合适 的投 资对 象以 获得稳 定收 益。 
3 、其 他金 融工 具的 投资 策 略 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 于其 他衍 生金融 工具 ，基 金管 理人 在履行 适 当 程序
后，可 以将 其纳 入投 资范 围。本 基金 对衍 生金 融工 具的投 资主 要以 对冲 投资 风险或 无风 险套 利为
主要目 的。 基金 将在 有效 进行风 险管 理的 前提 下， 通过对 标的 品种 的基 本面 研究， 结合 衍生 工具
定价模 型预 估衍 生工 具价 值或风 险对 冲比 例， 谨慎 投资。 
在符合 法律 、法 规相 关限 制的前 提下 ，基 金管 理人 按谨慎 原则 确定 本基 金衍 生工具 的总 风险
暴露。 
（四）业绩比较基准 
本基金 的 业 绩比 较基 准 ： 中信标 普全 债 指 数收 益率 
中信标 普债 券指 数系 列最 早由中 信证 券 于2000 年 推 出，现 已正 式纳 入中 信标 普指数 体系 。
该指数 系列 包 含5 个 独立 的固定 收益 指数 ，它 们是 中信标 普国 债指 数、 中信 标普企 业债 券指 数、
中信标 普可 转换 债指 数、 中信标 普银 行间 债券 指数 以及中 信标 普全 债指 数。 
中信标 普全 债指 数旨 在追 踪中国 的国 债、 企业 债、 银行间 债券 和可 转换 债券 市场， 它涵 盖了
在上海 证券 交易 所、 深圳 证券交 易所 和银 行间 上市 的债券 。该 指数 已成 为广 为机构 投资 者认 可的
投资中 国固 定收 益市 场的 基础指 标， 并且 它易 于观 察，任 何投 资人 都可 以使 用公开 的数 据获 得指
数数据 ，保 证了 基金 业绩 评价的 透明性 。














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如果今 后市 场中 出现 更具 有代表 性的 业绩 比较 基准 ，或者 更科 学的 复合 指数 权重比 例， 本基
金将根 据实 际情 况对 业绩 比较基 准予 以调 整。 业绩 比较基 准的 变更 需经 基金 管理人 和基 金托 管人
协商一 致而 无需 基金 份额 持有人 大会 审议 ，并 在报 中国证 监会 备案 后在 更新 的招募 说明 书中 列
示。 
（ 五）投资决策依据 和投 资管理流程 
1 、投 资决 策依 据 
以《基 金法 》和 本基 金基 金合同 等有 关法 律法 规为 决策依 据， 并以 维护 基金 份额持 有人 利益
作为最 高准 则。 
2 、投 资管 理流 程 
本基金 的债 券研 究和 投资 组合确 立过 程图 示如 下： 
图 13-1：基 金债 券投 资组 合策略 确定 流程 图 
 
债券组 合 
债券投 资战 略研 究 
债券投 资战 术研 究 
宏观经 济运 行 
金融市 场环 境 
利率走 势判 断 
基本债 券组 合 
收益率 曲线 调整 
久期调 整 
债券品 种分 析 
其他投 资机 会 
组合战 术调 整 
组合模 拟 
 
根据本 基金 债券 投资 的定 位，基 金的 投资 组合 构建 流程为 ： 
步骤一 、债 券投 资整 体战 略性配 置。 通过 分析 未来 利率走 势， 在匹 配投 资期 限和债 券久 期的
基础上 ，决 定基 金资 产在 债券、 现金 和 回 购的 比例 ； 
步骤二 、债 券投 资战 术性 类属配 置。 在战 略性 配置 基础上 ，根 据市 场收 益率 曲线及 其动 态变
动分析 ，结 合其 它短 期策 略对债 券组 合进 行战 术性 配置与 调整 ，决 定债 券投 资在银 行间 和交 易所
等市场 的比 例； 同时 根据 对金融 债、 企业 债等 债券 品种与 同期 限国 债之 间收 益率利 差的 变化 预
期，调 整各 债券 类属 的投 资比例 ，获 取不 同债 券类 属之间 利差 变化 所带 来的 投资收 益； 
步骤三 、债 券的 个券 选择 。根据 分析 师、 基金 经理 对个券 的风 险收 益分 析、 流动性 分析 、敏
感性分 析和 久期 管理 等选 择主要 投资 的个 券；














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步骤四 、由 基金 经理 决定 具体投 资执 行计 划并 由交 易部门 实行 投资 ； 
步骤五 、对 所有 投资 过程 进行风 险监 控， 并对 投资 结果进 行绩 效评 价， 其评 价结果 均将 作为
重要的 反馈 信息 反馈 到投 资团队 ，以 对投 资策 略进 行调整 。 
（ 六 ）风险收益特征 
本基金 为债 券型 基金 ，属 于证券 投资 基金 中的 低风 险品种 ，其 预期 风险 与预期 收益 高于 货币
市场基 金， 低于 混合 型基 金和股 票型 基金 。 
其中， 基于 本基 金的 分级 机制和 收益 规则 ，季 季添 金为低 风 险 、收 益相 对稳 定的基 金份 额，
岁岁添 金为 中高 风险 、中 高收益 的基 金份 额。 
（ 七 ）投资禁止行为 与限 制 
1 、禁 止用 本基 金财 产从 事 以下行 为 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 或者 买卖 基金 管理人 、基 金托 管人 发行 的股票 或者 债
券； 
（6） 买卖 与基 金管 理人 、 基金托 管人 有控 股关 系的 股东或 者与 基金 管理 人、 基金托 管人 有
其他重 大利 害关 系的 公司 发行的 证券 或者 承销 期内 承销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 、行 政法 规 有关法 律法 规规 定， 由中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
2 、基 金投 资组 合比 例限 制 
（1） 持有 一家 上市 公司 的 股票， 其市 值不 超过 基金 资产净 值 的 10% ； 
（2） 本基 金与 基金 管理 人 管理的 其他 基金 持有 一家 公司发 行的 证券 总和 ，不 超过该 证券 的
10% ； 
（3） 基金 财产 参与 股票 发 行申购 ，本 基金 所申 报的 金额不 超过 基金 总资 产， 本基金 所申 报
的股票 数量 不超 过拟 发行 股票公 司本 次发 行股 票的 总量； 
（4） 固定 收益 类资产 占 基 金资产 的比 例不 低 于80% 。权益 类资 产（ 包括 股票 、权证 等） 的比
例不高 于基 金资 产 的20% ； 
（5） 本基 金投 资于 现金 或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的比 例不 低于 基金 资产净 值的
5%； 
（6） 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值的
40% ；














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（7） 本基 金在 任何 交易 日 买入权 证的 总金 额， 不超 过上一 交易 日基 金资 产净 值的 0.5% ，基
金持有 的全 部权 证的 市值 不超过 基金 资产 净值 的 3%，基金 管理 人管 理的 全部 基金持 有同 一权 证的
比例不 超过 该权 证 的10% 。法律 法规 或中 国证 监会 另有规 定的 ，遵 从其 规定 ； 
（8） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的20% ； 
（9） 本基 金持 有的 同一 （ 指同一 信用 级别 ）资 产支 持证券 的比 例， 不得 超过 该资产 支持 证
券规模 的10% ； 
（10） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10% ； 
（11） 法律 法规 规定 的其 他限制 。 
3 、若 将来 法律 法规 或中 国 证监会 的相 关规 定发 生修 改或变 更， 致使 本款 前述 约定的 投资 禁
止行为 和投 资组 合比 例限 制被修 改或 取消 ，基 金管 理人在 依法 履行 相应 程序 后，本 基金 可相 应调
整禁止 行为 和投 资限 制规 定。 
（ 八 ）投资组合比例 调整 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 六 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同的 约
定。因 证券 市场 波动 、上 市公司 合并 、基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 投资 不符
合基金 合同 约定 的投 资比 例规定 的， 基金 管理 人应 当在十 个交 易日 内进 行调 整。法 律法 规或 监管
机构另 有规 定时 ，从 其规 定。 
（ 九 ）基金的融资融 券 
本基金 可以 按照 国家 的有 关法律 法规 规定 进行 融资 、融券 。 
第十二 部分


基 金的财产 
（一）基金资产总值 
本基金 的基 金资 产总 值包 括基金 所持 有的 各类 有价 证券、 银行 存款 本息 、基 金的应 收款 项和
其他投 资所 形成 的价 值总 和。 
（二）基金资产净值 
本基金 的基 金资 产净 值是 指基金 资产 总值 减去 负债 后的价 值。 
（三）基金财产的账 户 
本基金 根据 相关 法律 法规 、规范 性文 件开 立基 金资 金账户 以及 证券 账户 ，与 基金管 理人 和基
金托管 人自 有的 财产 账户 以及其 他基 金财 产账 户独 立。 
（四）基金财产的保 管及 处分 
1 、本 基金 财产 独立 于基 金 管理人 及基 金托 管人 的固 有财产 ，并 由基 金托 管人 保管。














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2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人因基 金财 产的 管理 、运 用或者 其他 情形 而取 得的 财产和 收益 ，
归基金 财产 。 
3 、基 金管 理人 、基 金托 管 人因依 法解 散、 被依 法撤 销或者 被依 法宣 告破 产等 原因进 行清 算
的，基 金财 产不 属于 其清 算范围 。 
4 、基 金财 产的 债 权 不得 与 基金管 理人 、基 金托 管人 固有财 产的 债务 相抵 销； 不同基 金财 产
的债权 债务 ，不 得相 互抵 销。非 因基 金财 产本 身承 担的债 务， 不得 对基 金财 产强制 执行 。 
第十三 部分


 基金 资产 的 估值 
（一）估值目的 
基 金估值 的目 的是为 了准确 、真实 地反 映基金 相关金 融资产 和金 融负债 的公允 价值。 开放 式
基金份 额申 购、 赎回 价格 应按基 金估 值后 确定 的基 金份额 净值 计算 。 
（二）估值日 
本 基金的 估值 日为相 关的证 券交易 场所 的正常 营业日 以及国 家法 律法规 规定需 要对外 披露 基
金净值 的非 营业 日。 
（三）估值对象 
基金所 持有 的金 融资 产和 金融负 债 。 
（四）估值方法 
1 、固 定收 益证 券的 估值 办 法 
（1 ） 证 券 交 易 所 市 场 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 净 价 估 值 ， 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且
最 近交易 日后经 济环境 未发 生重大 变化， 按最近 交易 日的收 盘净价 估值 ； 如最 近交易 日后经 济环
境 发生了 重大变 化的， 可参 考类似 投资品 种的现 行市 价及重 大变化 因素， 调整 最近交 易市价 ，确
定公允 价格 。 
（2 ） 证 券 交 易 所 市 场 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券
应 收利息(自债 券计息 起始日 或上一 起息日至 估值当日 的利息)得到 的净价 进行估 值，估 值日没 有
交 易的， 且最近 交易日 后经 济环境 未发生 重大变 化， 按有交 易 的最 近交易 日所 采用的 净价估 值；
如 最近交 易日后 经济环 境发 生了重 大变化 的，可 参考 类似投 资品种 的现行 市价 及重大 变化因 素，
调整最 近交 易市 价， 确定 公允价 格。 
（3 ） 未 上 市 债 券 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计 量 的 情 况 下 ， 按 成 本
估值。 
（4 ） 在 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公
允价值 。














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（5 ） 交 易 所 以 大 宗 交 易 方 式 转 让 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技
术难以 可靠 计量 公允 价值 的情况 下， 按成 本进 行后 续计量 。 
（6） 同一 债券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的， 按债券 所处 的市 场分 别估 值。 
2 、本 基金 持有 的回 购以 成 本列示 ，按 合同 利率 在回 购期间 内逐 日计 提应 收或 应付利 息。 
3 、本 基金 持有 的银 行存 款 和备付 金余 额以 本金 列示 ，按相 应利 率逐 日计 提利 息。 
4 、在 任何情 况下 ，基金 管理 人采用 上述1-3 项规定 的方 法对基 金财 产进行 估值， 均应被 认为
采 用了适 当的估 值方法 。但 是，如 果基金 管理人 有充 足的理 由认为 按上述 方法 对基金 财产进 行估
值 不能客 观反映 其公允 价值 的，基 金管理 人可在 综合 考虑市 场成交 价、市 场报 价、流 动性、 收益
率曲线 等多 种因 素的 基础 上与基 金托 管人 商定 后， 按最能 反映 公允 价值 的价 格估值 。 
5 、国 家 有 最新 规定 的， 按 国家最 新规 定进 行估 值。 
（五）估值程序 
基 金 日 常 估 值 由 基 金 管 理 人 同 基 金 托 管 人 一 同 进 行 。 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 完 成 估 值
后 ， 将 估 值 结 果 以 双 方 约 定 的 形 式 报 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 按 《 基 金 合 同 》 规 定 的 估 值 方
法 、时间 、程序 进行复 核， 基金托 管人复 核无误 后返 回给基 金管理 人，由 基金 管理人 对外公 布。
月末、 年中 和年 末估 值复 核与基 金会 计账 目的 核对 同时进 行。 
（六）暂停估值的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ； 
2 、因 不可 抗力 或其 他情 形 致使基 金管 理人 、基 金托 管人无 法准 确评 估基 金 财 产价值 时； 
3 、中 国证 监会 认定 的其 他 情形。 
（七）基金份额参考 净值 和/或基金份额净值的确 认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 份 额 参 考 净 值 和/ 或 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托
管 人进行 复核。 基金管 理人 应于每 个工作 日交易 结束 后计算 当日的 基金份 额参 考净值 或基金 份额
净 值并发 送给基 金托管 人。 基金托 管人对 净值计 算结 果复核 确认后 发送给 基金 管理人 ，由基 金管
理人对 基金 份额 参考 净值 或基金 份额 净值 予以 公布 。 
基 金 份 额 参 考 净 值 和/ 或 基 金 份 额 净 值 的 计 算 精 确 到0.001 元 ， 小 数 点 后 第4 位 四 舍 五 入 。 国
家另有 规定 的， 从其 规定 。 
（八）估值 错误的处 理 
1 、 当 基 金 财 产 的 估 值 导 致 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后3 位 （ 含 第3 位 ） 内 发 生 差 错 时 ， 视 为 基 金
份额净 值估 值错 误。 
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 合 理 的 措 施 确 保 基 金 财 产 估 值 的 准 确 性 、 及
时 性。当 基金份 额净值 出现 错误时 ，基金 管理人 应当 立即予 以纠正 ，并采 取合 理的措 施防止 损失
进 一 步 扩 大 ； 当 计 价 错 误 达 到 或 超 过 基 金 份 额 净 值 的0.25% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 报 中 国 证 监 会 备














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案 ；当计 价错误 达到 或超过 基金份 额净值 的0.5% 时， 基金管 理人应 当公 告，并 同时报 中国证 监会
备案。 
3 、前 述内 容如 法律 法规 或 监管机 构另 有规 定的 ，按 其规 定 处理 。 
（九）特殊情形的处 理 
基 金 管 理 人 按 第 （ 四 ） 条 有 关 估 值 方 法 规 定 的 第4 项 条 款 进 行 估 值 时 ， 所 造 成 的 误 差 不 作 为
基金份 额净 值错 误处 理。 
第十四 部分


基金的收益 分配 
（一）基金利润的构 成 
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 损 益 和 其 他 收 入 扣 除 相 关 费 用 后 的 余
额；基 金已 实现 收益 指基 金利润 减去 公允 价值 变动 损益后 的余 额。 
（二）期末可供分配 利润 
期 末可供 分配 利润指 截至收 益分配 基准 日基金 未分配 利润与 未分 配利润 中已实 现收益 的孰 低
数。 
（三）收益分配原则 
本基金 （包 括季 季添 金和 岁岁添 金份 额） 不进 行收 益分配 。 
法 律法 规或 监管 机关 另有 规定的 ，从 其规 定。 
第十五 部分


 基金 的费用 与税收 
（一）基金费用的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、季 季添 金的 销售 服务 费 ； 
4 、因 基金 的证 券交 易或 结 算而产 生的 费用 ； 
5 、基 金合 同生 效以 后的 信 息披露 费用 ； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金合 同生 效以 后的 会 计师费 和律 师费 ； 
8 、基 金资 产的 资金 汇划 费 用； 
9 、账 户开 户费 和账 户维 护 费； 
10 、按 照国 家有 关法 律法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。 
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费 
在通 常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.6% 年费 率计 提。 计算 方法如 下：














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H ＝E×0.6% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 基金 资产 净值 
基 金管理 费每 日计提 ，按月 支付。 经基 金管理 人与基 金托管 人核 对一致 后 ，由 基金托 管人 于
次月首 日起5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性 支 付给 基金 管 理人 。 
2 、基 金托 管人 的基 金托 管 费 
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.18% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ： 
H ＝E×0.18%÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基 金托 管 费每 日计提 ，按月 支付。 经基 金 管理 人与基金 托管 人 核 对一致 后 ，由 基金托 管人 于
次月首 日起5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性 支 付给 基金托 管人 。 
3 、季 季添 金的 销售 服务 费 
季季添 金的 年销 售服 务费 率为0.35% ，岁 岁添 金不 收 取销售 服务 费。 
销售服 务费 用于 支付 销售 机构佣 金、 基金 的营 销费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 
在 通常 情况 下，季 季添 金的 销售 服务 费按前 一日 季季 添金 资产 净值的0.35% 年 费率 计提 。计
算方法 如下 ： 
H ＝E×0.35% ÷ 当年 天数 
H 为季 季添 金每 日应 计提 的销售 服务 费 
E 为季 季添 金前 一日 资产 净值 
季 季添金 销售 服务费 每日计 提，按 月支 付。经 基金管 理人与 基金 托管人 核对一 致后， 由基 金
托 管 人 于 次 月 首 日 起5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 注 册 登 记 机 构 ， 由 注 册 登 记 机 构 代
付给销 售机 构。 
4 、本 条第（ 一）款 第4 至第10项费 用由基 金管 理人和 基金托 管人根 据有 关法规 及相应 协议 的
规定， 列入 当期 基金 费用 。 
（三）不列入基金费 用的 项目 
本 条第（ 一） 款约定 以外的 其他费 用， 以及基 金管理 人和基 金托 管人因 未履行 或未完 全履 行
义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 
（四）基金管理费和 基金 托管费的调整 
基 金管理 人和 基金托 管人可 协商酌 情调 低 基金 管理费 、基金 托管 费和销 售服务 费，无 须召 开
基金份 额持 有人 大会 。 
（五）税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。














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第十六 部分


 基金 份额折 算 
（一）季季添金的基 金份 额折算 
1 、折 算频 率 
自基金 合同 生效 日起 每3 个 月折算 一次 。 
2 、折 算对 象 
折算基 准日 登记 在册 的所 有季季 添金 。 
3 、折 算基 准日 
假 设季季 添金的 开放 日为T日 ，则折 算基准 日为T日，即 季季添 金的开 放日 和折算 基准日 为同
一工作 日。 
4 、折 算方 式 
在 折 算 基 准 日 日 终 ， 季 季 添 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 将 调 整 为1.000 元 ， 折 算 后 基 金 份 额 持 有
人持有 的季 季添 金的 份额 数将按 照折 算比 例相 应增 减。 
季季添 金的 基金 份额 折算 公式如 下： 
季季添 金的 折算 比例 ＝折 算基准 日折 算前 的季 季添 金基金 份额 参考 净值/1.000 
季季添 金经 折算 后的 份额 数＝折 算前 季季 添金 的份 额数× 季季 添金 的折 算比 例 
季 季 添 金 经 折 算 后 的 份 额 数 按 照 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 到 小 数 点 后2 位 ， 由 此 误 差 产 生 的 损 失
由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。 
在 实施基 金份 额折算 时，折 算基准 日折 算前的 季季添 金基金 份额 参考净 值和季 季添金 的折 算
比例的 具体 计算 见基 金管 理人届 时发 布的 相关 公告 。 
5 、基 金份 额折 算的 公告 
（1） 基金份 额折算 方案须最 迟于实 施日前2日 在至少一 家指定 媒体和 基金 管理人 网站公 告，
并报中 国证 监会 备案 。 
（2） 基金份 额折算 结束后， 基金管 理人应 在2 日内在至 少一家 指定媒 体和 基金管 理人网 站公
告，并 报中 国证 监会 备案 。 
（二）岁岁添金的基 金份 额折算 
1 、折 算频 率 
自基金 合同 生效 日起 每年 折算一 次。 
2 、折 算对 象 
折算基 准日 登记 在册 的所 有岁岁 添金 。 
3 、折 算基 准日 
假设岁 岁添 金 的开 放日 为T日， 则折 算基 准日 为T-2 日。 
4 、折 算方 式














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在 折 算 基 准 日 日 终 ， 岁 岁 添 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 将 调 整 为1.000 元 ， 折 算 后 基 金 份 额 持 有
人持有 的岁 岁添 金的 份额 数将按 照折 算比 例相 应增 减。 
岁岁添 金的 基金 份额 折算 公式如 下： 
岁岁添 金的 折算 比例 ＝折 算基准 日折 算前 的岁 岁添 金基金 份额 参考 净值/1.000 
岁岁添 金经 折算 后的 份额 数＝折 算前 岁岁 添金 的份 额数× 岁岁 添金 的折 算比 例 
岁 岁 添 金 经 折 算 后 的 份 额 数 按 照 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 到 小 数 点 后2 位 ， 由 此 误 差 产 生 的 损 失
由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。 
在 实 施 基 金 份 额 折 算 时 ， 折 算 基 准 日 折 算 前 的 岁 岁 添 金 基 金 份 额 参 考 净 值 和 岁 岁 添 金 的 折
算比例 的具 体计 算见 基金 管理人 届时 发布 的相 关公 告。 
5 、基 金份 额折 算的 公告 
（1） 基金份 额折算 方案须最 迟于实 施日前2日 在至少一 家指定 媒体和 基金 管理人 网站公 告，
并报中 国证 监会 备案 。 
（2） 基金份 额折算 结束后， 基金管 理人应 在2 日内在至 少一家 指定媒 体和 基金管 理人网 站公
告，并 报中 国证 监会 备案 。 
第 十七 部分 基金的会计与 审计 
（一）基金会计政策 
1 、基 金的 会计 年度 为公 历 每年1 月1日至12 月31 日。 
2 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位。 
3 、会 计核 算制 度按 国家 有 关的会 计核 算制 度执 行。 
4 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算。 
5 、本 基金 会计 责任 人为 基 金管理 人。 
6 、 基 金 管 理 人 应 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的 会 计 核 算 ， 按 照 有 关 法 律 法 规 规
定 编制基 金会计 报表， 基金 托管人 定期与 基金管 理人 就基金 的会计 核算、 报表 编制等 进行核 对并
以书面 方式 确认 。 
（二）基金审计 
1 、 基 金 管 理 人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 独 立 的 、 具 有 从 事 证 券 业 务 资 格 的 会 计 师
事务所 及其 注册 会计 师等 对基金 年度 财务 报表 及其 他规定 事项 进行 审计 。 
2 、 基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ， 须 报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 管 理 人 应 在
更换会 计师 事务 所后2日 内 公告。 
3 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。














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第 十八 部分


基金 的信息 披露 
基 金信息 披露 义务人 应当在 中国证 监会 规定时 间内， 将应予 披露 的基金 信息通 过至少 一种 指
定 媒体和 基金管 理人的 互联 网网站 等媒介 披露， 并保 证投资 人能够 按照基 金合 同约定 的时间 和方
式查阅 或者 复制 公开 披露 的信息 资料 。 
（一）基金招募说明 书、 基金合同、基金托管 协议 
基 金 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 核 准 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 份 额 发 售 的3 日 前 ， 将 招 募 说 明
书 、基金 合同摘 要登载 在指 定报刊 和网站 上；基 金管 理人、 基金托 管人应 当将 基金合 同、基 金托
管协议 登载 在各 自公 司网 站上。 
基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 每6 个 月 结 束 之 日 起45 日 内 ， 更 新 招 募 说 明 书 并 登 载 在
网 站上， 将更新 后的招 募说 明书摘 要登载 在指定 报刊 上。基 金管理 人应当 在公 告的15 日前向 中国
证监会 报送 更新 的招 募说 明书， 并就 有关 更新 内容 提供书 面说 明。 
（二）基金份额发售 公告 
基 金管理 人应 当就基 金份额 发售的 具体 事宜编 制基金 份额发 售公 告，并 在披露 招募说 明书 的
当日登 载于 指定 报刊 和网 站上。 
（三）基金合同生效 公告 
基金管 理人 应当 在基 金合 同生效 的次 日在 指定 媒体 和网站 上登 载基 金合 同生 效公告 。 
（四）基金资产净值 、基 金份额（参考）净值 公告 
基 金合同 生效 后，在 首次办 理季季 添金 的申购 或者赎 回前， 基金 管理人 应 当至 少每周 公告 一
次季季 添金 和岁 岁添 金的 基金份 额参 考净 值以 及本 基金的 基金 份额 净值 。 
在 首次办 理季 季添金 的申购 或者赎 回后 ，基金 管理人 应当在 每个 工作日 的次日 ，通过 网站 、
基 金份额 销售网 点以及 其他 媒介， 披露季 季添金 和岁 岁添金 的基金 份额参 考净 值以及 本基金 的基
金 份额净 值。基 金管理 人应 当公告 半年度 和年度 最后 一个市 场交易 日季季 添金 、岁岁 添金和 本基
金 的基金 份额（ 参考） 净值 。基金 管理人 应当在 前述 最后一 个市场 交易日 的次 日，将 季季添 金、
岁岁添 金和 本基 金的 基金 份额（ 参考 ）净 值登 载在 指定报 刊和 网站 上。 
（五）定期报告 
基 金定期 报告 由基金 管理人 按照法 律法 规和中 国证监 会颁布 的有 关证券 投资基 金信息 披露 内
容 与格式 的相关 文件的 规定 单独编 制，由 基金托 管人 按照法 律法规 的规定 对相 关内容 进行复 核。
基金定 期报 告， 包括 基金 年度报 告、 基金 半年 度报 告和基 金季 度报 告及 更新 的招募 说明 书。 
1 、 基 金 年 度 报 告 ： 基 金 管 理 人 应 当 在 每 年 结 束 之 日 起90 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 年 度 报 告 ， 并
将 年度报 告正文 登载于 网站 上，将 年度报 告摘要 登载 在指定 报刊上 。基金 年度 报告的 财务会 计报
告应当 经过 审计 。














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2 、 基 金 半 年 度 报 告 ： 基 金 管 理 人 应 当 在 上 半 年 结 束 之 日 起60 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 半 年 度 报
告，并 将半 年度 报告 正文 登载在 网站 上， 将半 年度 报告摘 要登 载在 指定 报刊 上。 
3 、 基 金 季 度 报 告 ： 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 季 度 结 束 之 日 起15 个 工 作 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 季
度报告 ，并 将季 度报 告登 载在指 定报 刊和 网站 上。 
基 金 合 同 生 效 不 足2 个 月 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 或 者 年 度 报
告。 
法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 的， 从其 规定 。 
（六）临时报告与公 告 
基 金发生 重大 事件， 有关信 息披露 义务 人应当 在两日 内编制 临时 报告书 ，予以 公告， 并在 公
开披露 日分 别报 中国 证监 会和基 金管 理人 主要 办公 场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。 
前 款所称 重大 事件， 是指可 能对基 金份 额持有 人权益 或者基 金份 额的价 格产生 重大影 响的 事
件，包 括： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止基 金合 同； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部
门负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过50% ； 
10 、基 金管 理人 、基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过30% ； 
11 、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基金 管理 人及其 董事、 总经理 及其 他高级 管理人 员、基 金经 理受到 严重行 政处罚 ，基 金
托管人 及其 基金 托管 部门 负责人 受到 严重 行政 处罚 ； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值0.5% ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、基 金变 更、 增加 、减 少基金 代销 机构 ； 
20 、基 金更 换基 金注 册登 记机构 ； 
21 、季 季添 金或 岁岁 添金 开始办 理申 购、 赎回 ；














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22 、季 季添 金或 岁岁 添金 进行基 金份 额折 算； 
23 、季 季添 金年 约定 收益 率的设 定及 其调 整； 
24 、每 个开 放日 日终 季季 添金和 岁岁 添金 的份 额配 比； 
25 、基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式发 生变 更； 
26 、发 生对 季季 添金 份额 的强制 赎回 ； 
27 、基 金发 生巨 额赎 回并 延期支 付； 
28 、基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请； 
29 、基 金暂 停接 受申 购、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ； 
30 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（七）公开澄清 
在 基金合 同期 限内， 任何公 共媒体 中出 现的或 者在市 场上流 传的 消息可 能对基 金份额 价格 产
生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关 信 息 披 露 义 务 人 知 悉 后 应 当 立 即 对 该 消 息 进 行 公 开 澄
清，并 将有 关情 况立 即报 告中国 证监 会。 
（八）基金份额持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 核准 或者 备案 ，并 予以公 告。 
（九）信息披露文件 的存 放与查阅 
招 募说明 书公 布后， 应当分 别置备 于基 金管理 人、基 金托管 人和 基金代 销机构 的住所 ，投 资
人在支 付工 本费 后， 可在 合理时 间内 取得 上述 文件 复印件 。 
基 金定期 报告 公布后 ，应当 分别置 备于 基金管 理人和 基金托 管人 的住所 ，投资 人在支 付工 本
费后， 可在 合理 时间 内取 得上述 文件 复印 件。 
第 十九 部分


 风险 揭示 
（一）市场风险 
本 基 金 为 证 券 投 资 基 金 ， 证 券 市 场 的 变 化 将 影 响 到 基 金 的 业 绩 。 因 此 ， 宏 观 和 微 观 经 济 因
素 、国家 政策、 市场变 动、 行业与 个股业 绩的变 化、 投资人 风险收 益偏好 和市 场流动 程度等 影响
证券市 场的 各种 因素 将影 响到本 基金 业绩 ，从 而产 生市场 风险 ，这 种风 险主 要包括 ： 
1 、经 济周 期风 险 
随 着经济 运行 的周期 性变化 ，国家 经济 、微观 经济、 行业及 上市 公司的 盈利水 平也可 能呈 周
期性变 化， 从而 影响 到证 券市场 及行 业的 走势 。 
2 、政 策风 险 
因 国家的 各项 政策， 如财政 政策、 货 币 政策、 产业政 策、地 区发 展政策 等发生 变化， 导致 证
券市场 波动 而影 响基 金投 资收益 ，产 生风 险。 
3 、利 率风 险














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由于利 率发 生变 化和 波动 使得证 券价 格和 证券 利息 产生波 动， 从而 影响 到基 金业绩 。 
4 、信 用风 险 
当 证券发 行人 不能够 实现发 行时所 做出 的承诺 ，按时 足额还 本付 息的时 候，就 会产生 信用 风
险 。信用 风险主 要来自 于发 行人和 担保人 。一般 认为 ：国债 的信用 风险可 以视 为零， 而其他 债券
的 信用风 险可根 据专业 机构 的信用 评级确 定。当 证券 的信用 等级发 生变化 时， 可能会 产生证 券的
价格变 动， 从而 影响 到基 金资产 。 
5 、再 投资 风险 
再 投资获 得的 收益又 被称 做 利息的 利息 ，这一 收益取 决于再 投资 时的市 场利率 水平和 再投 资
的 策略。 未来市 场利率 的变 化可能 会引起 再投资 收益 的不确 定性并 可能影 响到 基金投 资策略 的顺
利实施 。 
6 、购 买力 风险 
基 金份额 持有 人收益 将主要 通过现 金形 式来分 配，而 现金可 能因 为通货 膨胀因 素而使 其购 买
力下降 。 
7 、上 市公 司经 营风 险 
上 市公司 的经 营状况 受多种 因素的 影响 ，如经 营决策 、技术 变革 、新产 品研发 、竞争 加剧 等
风 险。如 果基金 所投资 的上 市公司 基本面 或发展 前景 产生变 化，可 能导致 其股 价的下 跌，或 者可
分 配利润 的降低 ，使基 金预 期收益 产生波 动。虽 然基 金可以 通过分 散化投 资来 减少风 险，但 不能
完全规 避。 
（二）管理风险 
本 基金可 能因 为基金 管理人 的管理 水平 、手段 和技术 等因素 ，而 影响基 金收益 水平。 这种 风
险 可能表 现在基 金整体 的投 资组合 管理上 ，例如 资产 配置、 类属配 置不能 达到 预期收 益目标 ；也
可能表 现在 个券 个股 的选 择不能 符合 本基 金的 投资 风格和 投资 目标 等。 
（三） 新产品创新带 来的 风险 
随 着中国 证券 市场不 断发展 ，各种 国外 的投资 工具也 将被逐 步引 入，这 些新的 投资工 具在 为
基 金 资 产 提 供 保 值 增 值 功 能 的 同 时 ， 也 会 产 生 一 些 新 的 风 险 ， 例 如 利 率 期 货 带 来 的 期 货 投 资 风
险 ，期权 产品带 来的定 价风 险等。 同时， 基金管 理人 也可 能 因为对 这些新 的投 资产品 的不熟 悉而
发生投 资错 误， 产生 投资 风险。 
（四） 估值风险 
本 基金采 用的 估值方 法有可 能不能 充分 反映和 揭示利 率风险 ，或 经济环 境发生 重大变 化时 ，
在 一定时 期内可 能高估 或低 估基金 资产净 值。基 金管 理人和 基金托 管人将 共同 协商， 参考类 似投
资 品种的 现行市 价及重 大变 化因素 ，调整 最近交 易市 价，使 调整后 的基金 资产 净值更 公允地 反映
基金资 产价 值。














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（五） 流动性风险 
本 基金面 临的 流动性 风险主 要表现 在几 个方面 ：建仓 成本控 制不 力，建 仓时效 不高； 基金 资
产 变现能 力差， 或变现 成本 高；在 投资人 大额赎 回时 缺乏应 对手段 ；证券 投资 中 个券 和个股 的流
动性风 险等 。这 些风 险的 主要形 成原 因是 ： 
1 、市 场整 体流 动性 问题 。 
证 券市场 的流 动性受 到价格 、投资 群体 等诸多 因素的 影响， 在不 同状况 下，其 流动性 表现 是
不 均衡的 ，具体 表现为 ：在 某些时 期成交 活跃， 流动 性非常 好，而 在另一 些时 期，则 可能成 交稀
少 ，流动 性差。 在市场 流动 性出现 问题时 ，本基 金的 操作有 可能发 生建仓 成本 增加或 变现困 难的
情况。 这种 风险 在发 生大 额申购 和大 额赎 回时 表现 尤为突 出。 
2 、市 场中 流动 性不 均匀 ， 存在个 股和 个券 流动 性风 险。 
由 于不同 投资 品种受 到市场 影响的 程度 不同， 即使在 整体市 场流 动性较 好的情 况下， 一 些单
一 投资品 种仍可 能出现 流动 性问题 ，这种 情况的 存在 使得本 基金在 进行投 资操 作时， 可能难 以按
计 划买入 或卖出 相应数 量的 证券， 或买入 卖出行 为对 证券价 格产生 比较大 的影 响，增 加基金 投资
成本。 这种 风险 在出 现个 股和个 券停 牌和 涨跌 停板 等情况 时表 现得 尤为 突出 。 
（六） 本基金的特有 风险 
1 、季 季添 金 的 特有 风险 
（1） 流动 性风 险 
季 季 添 金 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每3 个 月 开 放 一 次 ， 季 季 添 金 的 持 有 人 只 能 在 季 季 添 金 的 开
放 日 赎 回 。 在 非 季 季 添 金 的 开 放 日 ， 季 季 添 金 的 持 有 人 将 因 不 能 赎 回 季 季 添 金 而 出 现 流 动 性 风
险 。另外 ，因不 可抗力 等原 因，季 季添金 的开放 日可 能延后 ，导致 季季添 金的 持有人 不能按 期赎
回而出 现流 动性 风险 。 
（2） 利率 风险 
在 季季添 金 的 每个开 放日 前 的第二 个工 作日 ， 本基金 将根据 届时 执行的 一年期 银行定 期存 款
利 率设定 该开放 日次日 起适 用的季 季添金 的年约 定收 益率。 如果 该 开放日 前的 第二个 工作日 利率
下 调， 季 季添金 的年约 定收 益率将 相应向 下调整 ；如 果利率 上调 没 有发生 在该日 ，季 季添金 的年
约 定收益 率并不 会立即 进行 相应调 整，而 是等到 下一 个开放 日 前的 第二个 工作 日 再根 据实际 情况
作出调 整， 从而 出现 利率 风险。 
（3） 开放 日的 巨额 赎回 风 险 
在 季季添 金 的 每个开 放日， 若 本基 金 发 生巨额 赎 回， 本基金 可根 据具体 情况进 行延期 支付 ，
季季添 金 的 持有 人将 因此 而承担 延期 支付 所导 致的 风险。 
（4） 开放 日不 能完 全赎 回 的风险 
在 季季添 金 的 每个开 放日， 季季添 金 将 进行基 金份额 折算， 季季 添金 的 持有人 可能面 临不 能
赎回由 于折 算而 新增 的这 部分基 金份 额的 风险 。 
（5） 极端 情形 下的 损失 风 险














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季 季添金 具有 低风险 、收益 相对稳 定的 特征， 但是， 基金管 理人 并不承 诺或保 证 季季 添金 的
约 定收益 ，在极 端情形 下， 比如基 金资产 在短期 内发 生大幅 度的投 资亏损 时， 季季添 金 的基 金份
额持有 人可 能会 面临 无法 取得约 定收 益甚 至损 失本 金的风 险。 
（6） 强制 赎回 风险 
任 一运作 周年 到期日 为季季 添金和 岁岁 添金份 额共同 开放申 购赎 回的日 期。当 日，出 于保 护
投 资 人 利 益 ， 恢 复 基 金 份 额 配 比 目 标 值 ， 需 要 对 季 季 添 金 和 岁 岁 添 金 的 份 额 配 比 进 行 比 例 控 制
（7 ：3 ）， 因此 ，季 季添 金或岁 岁添 金持 有人 均有 可能面 临既 有份 额被 强制 按比例 赎回 的风 险。 
2 、岁 岁添 金 的 特有 风险 
（1） 杠杆 机制 风险 
本 基金在 扣除 季季添 金的本 金、应 计收 益后的 全部剩 余资产 归岁 岁添金 享有， 亏损以 岁岁 添
金 的资产 净值为 限由岁 岁添 金首先 承担。 因此， 岁岁 添金在 可能获 取放大 的基 金资产 增值收 益预
期的同 时， 也将 承担 基金 投资的 全部 亏损 ，在 极端 情形下 ，岁岁 添 金可 能遭 受全部 的投 资损 失。 
（2） 利率 风险 
在 季季添 金的 每个开 放日 前 的第二 个工 作日 ， 本基金 将根据 届时 执行的 一年期 银行 定期 存款
利 率设定 该开放 日次日 起适 用的季 季添金 的年约 定收 益率， 如果 该 开放日 前的 第二个 工作日 利率
上 调，季 季添金 的年约 定收 益率将 相应向 上调整 ， 本 基金在 扣除季 季添金 的本 金、应 计收益 后的
全部剩 余资 产 将 减少 ，从 而出现 利率 风险 。 
（3） 杠杆 率变 动风 险 
由于 岁岁 添金 内含杠 杆机制 ，基金 资产 净值的 波动将 以一定 的杠 杆倍数 反映到 岁岁添 金的基
金 份额参 考净值 的波动 上。 但是， 岁岁添 金 的杠 杆率 并不是 固定的 ，而是 取决 于两 级 基金份 额的
份 额配比 以及两 级份额 的基 金份额 参考净 值。若 季季 添金 与 岁岁添 金 的份 额配 比越小 或 岁岁 添金
的基金 份额 参考 净值 越高 ，则杠 杆率 越低 ，收 益放 大效应 越弱 ，从 而产 生杠 杆率变 动风 险。 
 （4） 强制 赎回 风险 
任 一运作 周年 到期日 为季季 添金和 岁岁 添金份 额共同 开放申 购赎 回的日 期。当 日，出 于保 护
投 资 人 利 益 ， 恢 复 基 金 份 额 配 比 目 标 值 ， 需 要 对 季 季 添 金 和 岁 岁 添 金 的 份 额 配 比 进 行 比 例 控 制
（7 ：3 ）， 因此 ，季 季添 金或岁 岁添 金持 有人 均有 可能面 临既 有份 额被 强制 按比例 赎回 的风 险。 
（七） 其他风险 
1 、技 术风 险 
当 计算机 、通 讯系统 、交易 网络等 技 术 保障系 统或信 息网络 支持 出现异 常情况 ，可能 导致 基
金 日常的 申购赎 回无法 按正 常时限 完成、 注册登 记系 统瘫痪 、核算 系统无 法按 正常时 限显示 产生
净值、 基金 的投 资交 易指 令无法 及时 传输 等风 险。 
2 、大 额申 购/赎 回风 险 
本 基金是 开放 式基金 ，基金 规模将 随着 投资人 对基金 单位的 申购 与赎回 而不断 变化， 若是 由
于 投资人 的连续 大量申 购而 导致基 金管理 人在短 期内 被迫持 有大量 现金； 或由 于投资 人的连 续大














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52 
量 赎回而 导致基 金管理 人被 迫抛售 所持有 的证券 以应 付基金 赎回的 现金需 要， 则可能 使基金 资产
净值受 到不 利影 响。 
3 、顺 延或 暂停 赎回 风险 
因 为 市 场 剧 烈 波 动 或 其 他 原 因 而 连 续 出 现 巨 额 赎 回 ， 并 导 致 基 金 管 理 人 的 现 金 支 付 出 现 困
难，基 金投 资人 在赎 回基 金单位 时， 可能 会遇 到部 分顺延 赎回 或暂 停赎 回等 风险。 
4 、其 他风 险 
战 争、自 然灾 害等不 可抗力 可能导 致基 金资产 有遭受 损失的 风险 ，以及 证券市 场、基 金管 理
人 及基金 代销机 构可能 因不 可抗力 无法正 常工作 ，从 而产生 影响基 金的申 购和 赎回按 正常时 限完
成的风 险。 
第二十 部分


 基金 的终止 与清算 
（一）基金合同的变 更 
1 、 变 更 基 金 合 同 涉 及 法 律 法 规 规 定 或 基 金 合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事
项的， 应召 开基 金份 额持 有人大 会决 议通 过。 
2 、 变 更 基 金 合 同 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 报 中 国 证 监 会 核 准 或 备 案 ， 并 自 中 国 证 监 会
核准或 出具 无异 议意 见之 日起生 效。 
3 、 但 如 因 相 应 的 法 律 法 规 发 生 变 动 并 属 于 基 金 合 同 必 须 遵 照 进 行 修 改 的 情 形 ， 以 及 基 金 合
同 约定的 其他无 需召开 基金 份额持 有人大 会决定 的事 项，可 不经基 金份额 持有 人大会 决议， 而经
基金管 理人 和基 金托 管人 同意修 改后 公布 ，并 报中 国证监 会备 案。 
（二）基金合同的终 止 
有下列 情形 之一 的， 基金 合同应 当终 止： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ； 
2 、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承接
的； 
3 、法 律法 规和 基金 合同 规 定的其 他情 形。 
基 金合同 终止 后，基 金管理 人和基 金托 管人有 权依照 《基金 法》 、《运 作办法 》、《 销售 办
法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 行 使 请 求 给 付 报 酬 、 从 基 金 财 产 中 获 得 补 偿 的 权
利。 
（三）基金财产的清 算 
1 、 基 金 合 同 终 止 ， 基 金 管 理 人 应 当 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 有 关 规 定 组 织 清 算 组 对 基 金 财
产进行 清算 。 
2 、基 金财 产清 算组 
（1 ） 自 基 金 合 同 终 止 事 由 之 日 起30 个 工 作 日 内 由 基 金 管 理 人 组 织 成 立 基 金 财 产 清 算 组 ， 在
基 金财产 清算组 接管基 金财 产之前 ，基金 管理人 和基 金托管 人应按 照基金 合同 和托管 协议的 规定
继续履 行 保 护基 金财 产安 全的职 责。














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（2 ） 基 金 财 产 清 算 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册
会计师 、律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。基 金财产 清算 组可 以聘 用必 要的工 作人 员。 
（3 ） 基 金 财 产 清 算 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 组 可
以依法 进行 必要 的民 事活 动。 
3 、清 算程 序 
（1） 基金 合同 终止 情形 发 生后， 由基 金财 产清 算组 统一接 管基 金财 产； 
（2） 基金 财产 清算 组根 据 基金财 产的 情况 确定 清算 期限； 
（3） 基金 财产 清算 组对 基 金财产 进行 清理 和确 认； 
（4） 对基 金财 产进 行评 估 和变现 ； 
（5） 制作 清算 报告 ； 
（6 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法 律 意
见书； 
（7） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（8） 对基 金财 产进 行分 配 。 
4 、清 算费 用 
清 算费用 是指 基金财 产清算 组在进 行基 金清算 过程中 发生的 所有 合理费 用，清 算费用 由基 金
财产清 算组 优先 从基 金财 产中支 付。 
5 、基 金剩 余财 产的 分配 
基金财 产按 下列 顺序 清偿 ： 
（1） 支付 清算 费用 ； 
（2） 交纳 所欠 税款 ； 
（3） 清偿 基金 债务 ； 
（4 ） 基 金 合 同 生 效 之 日 起3 年 内 ， 将 优 先 满 足 季 季 添 金 的 本 金 及 约 定 收 益 分 配 ， 剩 余 部 分
（ 如有） 由岁岁 添金获 得。 进而在 两类份 额内部 按各 自基金 份额持 有人持 有的 基金份 额比例 进行
分配；



基金财 产未 按前 款（1）、（2） 、（3 ）项 规定 清偿 前，不 分配 给基 金份 额持 有人。 
6 、基 金财 产清 算的 公告 
基 金财产 清算 组做出 的清算 报告经 会计 师事务 所审计 ，律师 事务 所出具 法律意 见书后 ，报 中
国证监 会备 案并 公告 。 
7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件由基 金托 管人 保存15 年 以上。 
第二十 一部分


 基 金合同 的内容摘要 
（一）基金份额持有 人、 基金管理人和基金托 管人 的权利、义务 
1 、基 金管 理人 的权 利 
根据《 基金 法》 、《 运作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金 管 理人 的权 利包 括但 不限于 ：














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（1） 依法 募集 基金 ； 
（2 ）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财
产； 
（3） 依照 《基 金合 同》 收 取基金 管理 费以 及法 律法 规规定 或中 国证 监会 批准 的其他 费用 ； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6 ） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 ， 如 认 为 基 金 托 管 人 违 反 了 《 基 金
合 同》及 国家有 关法律 规定 ，应呈 报中国 证监会 和其 他监管 部门， 并采取 必要 措施保 护基金 投资
者的利 益； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9 ） 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业 务 并 获 得 《 基 金 合
同》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12）依 照法 律法规 为基金 的利益 对被 投资公 司行使 股东权 利， 为基金 的利益 行使因 基金 财
产投资 于证 券所 产生 的权 利；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资；



（14）以 基金 管理人 的名义 ，代表 基金 份额 持 有人的 利益行 使诉 讼权利 或者实 施其他 法律 行
为；



（15）选 择、 更换律 师事务 所、会 计师 事务所 、证券 经纪商 或其 他为基 金提供 服务的 外部 机
构；



（16）在 符合 有关法 律、法 规的前 提下 ，制订 和调整 有关基 金认 购、申 购、赎 回、转 换和 非
交易过 户的 业务 规则 ； 
（17） 法律 法规 和《 基金 合同》 规定 的其 他权 利。 
2 、基 金管 理人 的义 务 
根据《 基金 法》 、《 运作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1 ）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
（2） 办理 基金 备 案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
（4 ） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 ， 以 专 业 化 的 经 营 方 式 管 理
和运作 基金 财产 ；














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（5 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ， 保 证 所 管 理 的 基
金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理 ， 分 别 记 账 ， 进 行 证 券 投
资； 
（6） 除依据 《基金 法》、《 基金合 同》及 其他 有关规 定外, 不得 利用基 金财产为 自己及 任何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督； 
（8 ） 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格 的 方 法 符 合 《 基 金
合 同》等 法律文 件的规 定， 按有关 规定计 算并公 告基 金资产 净值， 确定基 金份 额申购 、赎回 的价
格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》、《 基金 合同 》及 其他 有关规 定， 履行 信息 披露 及报告 义务 ； 
（12 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13 ） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 基 金 收
益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15）依 据《 基金法 》、《 基金合 同》 及其他 有关规 定召集 基金 份额持 有人大 会或配 合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
（16 ） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他 相 关 资 料15 年以
上； 
（17）确 保需 要向基 金投资 者提供 的各 项文件 或资料 在规定 时间 发出， 并且保 证投资 者能 够
按 照《基 金合同 》规定 的时 间和方 式，随 时查阅 到与 基金有 关的公 开资料 ，并 在 支付 合理成 本的
条件下 得到 有关 资料 的复 印件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和分 配； 
（19）面 临解 散、依 法被撤 销或者 被依 法宣告 破产时 ，及时 报告 中国证 监会并 通知基 金托 管
人； 
（20）因 违反 《基金 合同》 导致基 金财 产的损 失或损 害基金 份额 持有人 合法权 益时， 应当 承
担赔偿 责任 ，其 赔偿 责任 不因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ， 基 金 托 管 人 违 反
《基金 合同 》造 成基 金财 产损失 时， 基金 管理 人应 为基金 份额 持有 人利 益向 基金托 管人 追偿 ； 
（22）当 基金 管理人 将其义 务委托 第三 方处理 时，应 当对第 三方 处理有 关基金 事务的 行为 承
担责任 ； 
（23） 以基 金管 理人 名义 ，代表 基金 份额 持有 人利 益行使 诉讼 权利 或实 施其 他法律 行为 ；

















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（24）基 金管 理人在 募集期 间未能 达到 基金的 备案条 件，《 基金 合同》 不能生 效，基 金管 理
人 承担全 部募集 费用， 将已 募集资 金并加 计银行 同期 存款利 息在基 金募集 期结 束后30 日内退 还基
金认购 人； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
3 、基 金托 管人 的权 利 
根据《 基金 法》 、《 运作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ，依 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定安 全保 管基金 财产 ； 
（2） 依《 基金 合同 》约 定 获得基 金托 管费 以及 法律 法规规 定或 监管 部门 批准 的其他 费用 ； 
（3 ） 监 督 基 金 管 理 人 对 本 基 金 的 投 资 运 作 ， 如 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金 合 同 》 及 国 家
法 律法规 行为， 对基金 财产 、其他 当事人 的利益 造成 重大损 失的情 形，应 呈报 中国证 监会， 并采
取必要 措施 保护 基金 投资 者的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金 清 算。 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 其他 权利 。 
4 、基 金托 管人 的义 务 
根据《 基金 法》 、《 运作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2 ） 设 立 专 门 的 基 金 托 管 部 门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营 业 场 所 ， 配 备 足 够 的 、 合 格 的 熟 悉 基 金
托管业 务的 专职 人员 ，负 责基金 财产 托管 事宜 ； 
（3 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ， 确 保 基 金 财 产 的
安 全，保 证其托 管的基 金财 产与基 金托管 人自有 财产 以及不 同的基 金财产 相互 独立； 对所托 管的
不 同的基 金分别 设置账 户， 独立核 算，分 账管理 ，保 证不同 基金之 间在账 户设 置、资 金划拨 、账
册记录 等方 面相 互独 立； 
（4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自 己 及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 托管 基金 财产 ； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6） 按规定 开设基 金财产的 资金账 户和证 券账 户,按照 《基金 合同》 的约 定，根 据基金 管理
人的投 资指 令， 及时 办理 清算、 交割 事宜 ； 
（7 ）保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基
金信息 公开 披露 前予 以保 密，不 得向 他人 泄露 ； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；














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（10）对 基金 财务会 计报告 、 季度 、 半 年度和 年度基 金报告 出具 意见， 说明基 金管理 人在 各
重 要方面 的运作 是否严 格按 照《基 金合同 》的规 定进 行；如 果基金 管理人 有未 执行《 基金合 同》
规定的 行为 ，还 应当 说明 基金托 管人 是否 采取 了适 当的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料15年 以上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款 项； 
（15）依 据《 基金法 》、《 基金合 同》 及其他 有关规 定，召 集基 金份额 持有人 大会或 配合 基
金份额 持有 人依 法召 集基 金份额 持有 人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 和 银 行 监 管 机
构，并 通知 基金 管理 人； 
（19）因 违反 《基金 合同》 导致基 金财 产损失 时，应 承担赔 偿责 任，其 赔偿责 任不因 其退 任
而免除 ； 
（20）按 规定 监督基 金管理 人按法 律法 规和《 基金合 同》规 定履 行自己 的义务 ，基金 管理 人
因违反 《基 金合 同》 造成 基金财 产损 失时 ，应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
5 、 基 金 投 资 者 持有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 《 基 金 合 同 》 的 承 认 和 接 受 ， 基 金 投 资
者 自依据 《基金 合 同》 取得 的基金 份额， 即成为 本基 金份额 持有人 和《基 金合 同》的 当事人 ，直
至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为 《 基 金 合 同 》 当 事 人 并 不 以 在 《 基 金 合
同》上 书面 签章 或签 字为 必要条 件。 
每份同类 基 金份 额具 有同 等的合 法权 益。 
6 、基 金份 额持 有人 的权 利 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会； 
（5 ） 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 事 项 行 使 表
决权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8 ） 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为 依 法 提 起 诉 讼 或 仲
裁；














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（9） 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 其他 权利 。 
7 、基 金份 额持 有人 的义 务 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（二） 基金份额持有 人大 会 召集、议事及表决 的程 序和规则 
1 、本 基金 的基 金份 额持 有 人大会 ，由 本基 金的 基金 份额持 有人 或其 合法 的代 理人组 成。 
2 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 审 议 事 项 应 分 别 由 季 季 添 金 和 岁 岁 添 金 的 基 金 份 额 持 有 人 独 立 进
行 表决。 季季添 金和岁 岁添 金的基 金份额 持有人 持有 的每份 基金份 额在各 自份 额 级别 内拥有 同等
的投票 权。 
3 、有 以下情 形之 一时， 经基 金管理 人、 基金托 管人、 单独或 合计 持有基 金份额10% 以上 （含
10% ， 下 同 ； 依 据 基 金 合 同 享 有 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 集 提 议 权 、 自 行 召 集 权 、 提 案 权 、 会 议 表
决 权 、 新 任 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 提 名 权 的 单 独 或 合 计 持 有 本 基 金 总 份 额10% 以 上 基 金 份 额 的
基 金 份 额 持 有 人 或 类 似 表 述 均 指 “ 单 独 或 合 计 持 有 季 季 添 金 、 岁 岁 添 金 各 自 的 基 金 总 份 额10% 以
上 （ 含10% ） 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 ” ） 的 基 金 份 额 持 有 人 （ 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的
基金份 额计 算， 下同 ）提 议时， 应召 开基 金份 额持 有人大 会： 
（1） 终止 基金 合同 ； 
（2） 转换 基金 运作 方式 ； 
（3 ） 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 ， 但 根 据 法 律 法 规 的 要 求 提 高 该 等 报 酬 标 准
的除外 ； 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5） 变更 基金 类别 ； 
（6） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（7） 变更 基金 份额 持有 人 大会议 事程 序、 表决 方式 和表决 程序 ； 
（8） 本基 金与 其他 基金 合 并； 
（9 ） 对 基 金 合 同 当 事 人 权 利 、 义 务 产 生 重 大 影 响 ， 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 变 更 基 金
合同等 其他 事项 ； 
（10） 法律 法规 或中 国证 监会规 定的 其他 应当 召开 基金份 额持 有人 大会 的事 项。














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4 、 有 以 下 情 形 之 一 的， 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 基 金 合 同 或 其 他 相 关 法 律
文件， 不需 召开 基金 份额 持有人 大会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费率 、 基金托 管费 率及 销售 服务 费率； 
（2） 在法 律法 规和 基金 合 同规定 的范 围内 调整 本基 金的申 购费 率和 收费 方式 ； 
（3） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 基金 合同 进行修 改； 
（4） 对基 金合 同的 修改 不 涉及基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生变 化； 
（5） 对基 金合 同的 修改 对 基金份 额持 有人 利益 无实 质性不 利影 响； 
（6） 在基 金合 同约 定的 范 围内和 日期 重新 设定 季季 添金的 利差 ； 
（7） 除法 律法 规或 基金 合 同规定 应当 召开 基金 份额 持有人 大会 以外 的其 他情 形。 
5 、召 集方 式： 
（1） 除法 律法 规或 基金 合 同另有 约定 外， 基金 份额 持有人 大会 由基 金管 理人 召集。 
（2 ） 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 
基 金管理 人决定 召集的 ，应 当自出 具书面 决定之 日起60日内 召开； 基金管 理人 决定不 召集， 基金
托管人 仍认 为有 必要 召开 的，应 当自 行召 集。 
（3） 代表基 金份 额10% 以上 的基金 份额 持有人 认为有 必要召 开基 金份额 持有人 大会的 ，应 当
向 基金管 理人提 出书面 提议 。基金 管理人 应当自 收到 书面提 议之日 起10日 内决 定是否 召集， 并书
面告知 提出 提议 的基 金份 额持有 人代 表和 基金 托管 人。 
基 金管理 人决 定召集 的，应 当自出 具书 面决定 之日起60日内 召开 ；基金 管理人 决定不 召集 ，
代 表 基 金 份 额10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 向 基 金 托 管 人 提 出 书 面 提
议。 
基 金托管 人应 当自收 到书面 提议之 日起10日内 决定是 否召集 ，并 书面告 知提出 提议的 基金 份
额持有 人代 表和 基金 管理 人；基 金托 管人 决定 召集 的，应 当自 出具 书面 决定 之日起60日 内召 开。 
（4） 代表基 金份 额10% 的基 金份额 持有 人就同 一事 项 书面要 求召 开基金 份额持 有人大 会， 而
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 ， 代 表 基 金 份 额10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权 自 行 召 集 ，
并至少 提前30日 报中 国证 监会备 案。 
（5 ） 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当
配合， 不得 阻碍 、干 扰。 
（6） 基金 份额 持有 人大 会 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、地 点、 方式 和权 益登记 日。 
6 、通知 
召 开基金 份额 持有人 大会， 召集人 应当 于会议 召开前30天在 至少 一种指 定媒体 上公告 。基 金
份 额 持 有 人 大 会 不 得 就 未 经 公 告 的 事 项 进 行 表 决 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 通 知 将 至 少 载 明 以 下内
容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点、方 式； 
（2） 会议 拟审 议的 主要 事 项、议 事程 序和 表决 方式 ；














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（3） 代理 投票 授权 委托 书 送达时 间和 地点 ； 
（4） 会务 常设 联系 人姓 名 、电话 ； 
（5） 权益 登记 日； 
（7 ） 如 采 用 通 讯 表 决 方 式 ， 还 应 载 明 具 体 通 讯 方 式 、 委 托 的 公 证 机 关 及 其 联 系 方 式 和 联 系
人、书 面表 达意 见的 寄交 和收取 方式 、投 票表 决的 截止日 以及 表决 票的 送达 地址等 内容 。 
7 、开 会方 式 
基 金份额 持有 人大会 的召开 方式包 括现 场开会 和通讯 方式开 会以 及法律 法规或 监管机 构允 许
的 其他方 式。现 场开会 由基 金份额 持有人 本人出 席或 通过授 权委派 其代理 人 出 席，现 场开会 时基
金 管理人 和基金 托管人 的授 权代表 应当出 席；通 讯方 式开会 指按照 基金合 同的 相关规 定以通 讯的
书 面 方 式 进 行 表 决 。 会 议 的 召 开 方 式 由 召 集 人 确 定 ， 但 决 定 基 金 管 理 人 更 换 或 基 金 托 管 人 的 更
换、转 换基 金运 作方 式和 终止基 金合 同事 宜必 须以 现场开 会方 式召 开基 金份 额持有 人大 会。 
现场开 会同 时符 合以 下条 件时， 可以 进行 基金 份额 持有人 大会 议程 ： 
（1 ） 亲 自 出 席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 和 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的
凭证和 授权 委托 书等 文件 符合法 律法 规、 本基 金合 同和会 议通 知的 规定 ； 
（2 ） 经 核 对 ， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 ， 全 部 有 效 凭 证 所
代 表的基 金份额 占权 益登记 日基金 总份额 的50% 以 上（ 含50%， 下同； 为全部 有效 凭证所 代表的 季
季添金 、岁 岁添 金各 自基 金份额 分别 合计 占权 益登 记日该 级基 金总 份额 的50% 以上， 下同 ）。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 召集 人按 基金 合同 规 定公布 会议 通知 后， 在两 个工作 日内 连续 公布 相关 提示性 公告 ； 
（2） 召集 人按 照会 议通 知 规定的 方式 收取 基金 份额 持有人 的书 面表 决意 见； 
（3 ） 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所 代 表 的 基 金
份额占 权益 登记 日基 金总 份额的50% 以上 ； 
（4 ） 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具 书 面 意 见 的 其 他 代 表 ， 同 时
提 交的持 有基金 份额的 凭证 和受托 出席会 议者出 具的 委托人 持有基 金份额 的凭 证和授 权委托 书等
文件符 合法 律法 规、 基金 合同和 会议 通知 的规 定； 
（5） 会议 通知 公布 前已 报 中国证 监会 备案 。 
在 法律法 规和 监管机 关允许 的情况 下， 本基金 亦可采 用网络 、电 话等其 他非书 面方式 由基 金
份额持 有人 向其 授权 代理 人进行 授权 。 
在 法律法 规和 监管机 关允许 的情况 下， 本基金 亦可采 用网络 、电 话等其 他非现 场方式 或者 以
非 现场方 式与现 场方式 结合 的方式 召开基 金份额 持有 人大会 ，会议 程序比 照现 场开会 和通讯 方式
开会的 程序 进行 。 
如 果 开 会 条 件 达 不 到 上 述 的 条 件 ， 则 召 集 人 可 另 行 确 定 并 公 告 重 新 表 决 的 时 间( 至 少 应 在25 
个工作 日后)， 且确 定有 权 出席会 议的 基金 份额 持有 人资格 的权 益登 记日 应保 持不变 。 
8 、议 事内 容与 程序 
（1） 议事 内容 及提 案权














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1 ）议 事内 容限 为本 条前 述 第（二 ）款 规定 的基 金份 额持有 人大 会召 开事 由范 围内的 事项 。 
2 ）基 金管理 人、 基金托 管人 、代表 基金 份额10% 以 上的 基金份 额持 有人可 以在大 会召集 人发
出会议 通知 前向 大会 召集 人提交 需由 基金 份额 持有 人大会 审议 表决 的提 案。 
3 ）对 于基 金份 额持 有人 提 交的提 案， 大会 召集 人应 当按照 以下 原则 对提 案进 行审核 ： 
a 、 关 联 性 。 大 会 召 集 人 对 于 基 金 份 额 持 有 人 提 案 涉 及 事 项 与 基 金 有 直 接 关 系 ， 并 且 不 超 出
法 律法规 和基金 合同规 定的 基金份 额持有 人大会 职权 范围的 ，应提 交大会 审议 ；对于 不符合 上述
要 求的， 不提交 基金份 额持 有人大 会审议 。如果 召集 人决定 不将基 金份额 持有 人提案 提交大 会表
决，应 当在 该次 基金 份额 持有人 大会 上进 行解 释和 说明。 
b 、 程 序 性 。 大 会 召 集 人 可 以 对 基 金 份 额 持 有 人 的 提 案 涉 及 的 程 序 性 问 题 做 出 决 定 。 如 将 其
提 案进行 分拆或 合并表 决， 需征得 原提案 人同意 ；原 提案人 不同意 变 更的 ，大 会主持 人可以 就程
序性问 题提 请基 金份 额持 有人大 会做 出决 定， 并按 照基金 份额 持有 人大 会决 定的程 序进 行审 议。 
4 ）代 表基金 份额10% 以上的 基金份 额持 有人提 交基金 份额持 有人 大会审 议表决 的提案 ，或 基
金 管理人 或基金 托管人 提交 基金份 额持有 人大会 审议 表决的 提案， 未获得 基金 份额持 有人大 会审
议 通 过 ， 就 同 一 提 案 再 次 提 请 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 ， 其 时 间 间 隔 不 少 于6 个 月 。 法 律 法 规 另
有规定 的除 外。 
5 ）基 金份 额持 有人 大会 不 得对未 事先 公告 的议 事内 容进行 表决 。 
（2） 议事 程序 
在 现场开 会的 方式下 ，首先 由召集 人宣 读提案 ，经讨 论后进 行表 决 ，并 形成大 会决议 ，报 经
中 国 证 监 会 核 准 或 备 案 后 生 效 。 在 通 讯 表 决 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 召 集 人 在 会 议 通 知 中 公 布 提
案 ，在所 通知的 表决截 止日 期第二 个工作 日由大 会聘 请的公 证机关 的公证 员统 计全部 有效表 决并
形成决 议， 报经 中国 证监 会核准 或备 案后 生效 。 
9 、表决 
（1） 基金 份额 持有 人所 持 每份基 金份 额享 有平 等的 表决权 。 
（2） 基金 份额 持有 人大 会 决议分 为一 般决 议和 特别 决议： 
1 ）特 别决 议 
对 于特别 决议 应当经 参加大 会的基 金份 额持有 人所持 表决权 的三 分之二 以上（ 含三分 之二 ）
（ 为 参 加 大 会 的 季 季 添 金 、 岁 岁 添 金 各 自 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权 的 三 分 之 二 （ 含 三 分 之
二）以 上） 通过 。 
2 ）一 般决 议 
对 于 一 般 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权 的50% 以 上 （ 为 参 加 大 会 的 季 季
添金、 岁岁 添金 各自 的基 金份额 持有 人所 持表 决权 的50% 以上 ）通 过。 
更 换基金 管理 人或者 基金托 管人、 转换 基金运 作方式 或终止 基金 合同应 当以特 别决议 通过 方
为有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。














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采 取通讯 方式 进行表 决时， 符合法 律法 规、基 金合同 和会议 通知 规定的 书面表 决意见 即视 为
有 效的表 决；表 决意见 模糊 不清或 相互矛 盾的视 为弃 权表决 ，但应 当计入 出具 书面意 见的基 金份
额持有 人所 代表 的 基 金份 额总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、逐 项表 决。 
10 、计票 
（1） 现场 开会 
1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 为 召 集 人 授 权 出 席 大 会 的 代 表 ， 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基
金 托管人 召集， 基金份 额持 有人大 会的主 持人应 当在 会议开 始后宣 布在出 席会 议的基 金份额 持有
人 中 推 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员( 如 果 基 金 管 理 人 为 召 集 人 ，
则 监督员 由基金 托管人 担任 ；如基 金托管 人为召 集人 ，则监 督员由 基金托 管人 在出席 会议的 基金
份 额 持 有 人 中 指 定) 共 同 担 任 监 票 人 ； 如 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会
的 主持人 应当在 会议开 始后 宣布在 出席会 议的基 金份 额持有 人中推 举三名 基金 份额持 有人代 表担
任监票 人。 
2 ）监 票人 应当 在基 金份 额 持有人 表决 后立 即进 行清 点并由 大会 主持 人当 场公 布计票 结果 。 
3 ） 如 果 大 会 主 持 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 怀 疑 ， 可 以 对 所 投 票 数 进 行 重 新 清 点 ； 如 果 大 会
主 持人未 进行重 新清点 ，而 出席大 会的基 金份额 持有 人或者 基金份 额持有 人代 理人对 大会主 持人
宣 布的表 决结果 有异议 ，其 有权在 宣布表 决结果 后立 即要求 重新清 点，大 会主 持人应 当立即 重新
清点并 公布 重新 清点 结果 。重新 清点 仅限 一次 。 
4 ） 在 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 担 任 召 集 人 的 情 形 下 ， 如 果 在 计 票 过 程 中 基 金 管 理 人 或 者 基
金 托管人 拒不配 合的， 则参 加会议 的基金 份额持 有人 有权推 举三名 基金份 额持 有人代 表共同 担任
监票人 进行 计票 。 
（2） 通讯 方式 开会 
在通讯 方式 开会 的情 况下 ，计票 方式 可采 取如 下方 式： 
由大会 召集 人聘 请的 公证 机关的 公证 员进 行计 票。 
11 、生 效与 公告 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 按 照 《 基 金 法 》 有 关 法 律 法 规 规 定 表 决 通 过 的 事 项 ， 召 集 人 应 当
自 通 过 之 日 起5 日 内 报 中 国 证 监 会 核 准 或 者 备 案 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 自 中 国 证 监 会
依法核 准或 者出 具无 异议 意见之 日起 生效 。 
（2 ） 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 对 全 体 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 均
有 法律约 束力。 基金管 理人 、基金 托管人 和基金 份额 持有人 应当执 行生效 的基 金份额 持有人 大会
的决定 。 
（3） 基金份 额持有 人大会决 议应当 自中国 证监 会核准 或出具 无异议 意见 后2日内 ，由基 金份
额持有 人大 会召 集人 在至 少一种 指定 媒体 上公 告。 
（4 ） 如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公 证机 关、 公证 员姓 名等一 同公 告。














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12 、法 律法 规或 监管 机关 对基金 份额 持有 人大 会另 有规定 的， 从其 规定 。 
（三） 基金合同解除 和终 止的事由 、程序 
1 、基 金合 同的 变更 
（1 ） 变 更 基 金 合 同 涉 及 法 律 法 规 规 定 或 本 基 金 合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 
（2 ） 变 更 基 金 合 同 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 报 中 国 证 监 会 核 准 或 备 案 ， 并 自 中 国 证 监
会核准 或出 具无 异议 意见 之日起 生效 。 
（3 ） 但 如 因 相 应 的 法 律 法 规 发 生 变 动 并 属 于 本 基 金 合 同 必 须 遵 照 进 行 修 改 的 情 形 ， 以 及 本
基 金 合 同 约 定 的 其 他 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 ， 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决
议，而 经基 金管 理人 和基 金托管 人同 意修 改后 公布 ，并报 中国 证监 会备 案。 
2 、基 金合 同 的 终止 
有下列 情形 之一 的， 本基 金合同 应当 终止 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止； 
（2 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在 六 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 承 接
的； 
（3） 法律 法规 和基 金合 同 规定的 其他 情形 。 
基 金合同 终止 后，基 金管理 人和基 金托 管人有 权依照 《基金 法》 、《运 作办法 》、《 销售 办
法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 行 使 请 求 给 付 报 酬 、 从 基 金 财 产 中 获 得 补 偿 的 权
利。 
3 、基 金财 产的 清算 
（1 ） 基 金 合 同 终 止 ， 基 金 管 理 人 应 当 按 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 的 有 关 规 定 组 织 清 算 组 对 基
金财产 进行 清算 。 
（2） 基金 财产 清算 组 
1 ） 自 基 金 合 同 终 止 事 由 之 日 起30 个 工 作 日 内 由 基 金 管 理 人 组 织 成 立 基 金 财 产 清 算 组 ， 在 基
金 财产清 算组接 管基金 财产 之前， 基金管 理人和 基金 托管人 应按照 基金合 同和 托管协 议的规 定继
续履行 保护 基金 财产 安全 的职责 。 
2 ） 基 金 财 产 清 算 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会
计师、 律师 以及 中国 证监 会指定 的人 员组 成。 基金 财产清 算组 可以 聘用 必要 的工作 人员 。 
3 ） 基 金 财 产 清 算 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 组 可 以
依法进 行必 要的 民事 活动 。 
（3） 清算 程序 
1 ）基 金合 同终 止情 形发 生 后，由 基金 财产 清算 组统 一接管 基金 财产 ； 
2 ）基 金财 产清 算组 根据 基 金财产 的情 况确 定清 算期 限； 
3 ）基 金财 产清 算组 对基 金 财产进 行清 理和 确认 ； 
4 ）对 基金 财产 进行 评估 和 变现；














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5 ）制 作清 算报 告； 
6 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法 律 意 见
书； 
7 ）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
8 ）对 基金 财产 进行 分配 。 
（4） 清算 费用 
清 算费用 是指 基金财 产清算 组在进 行基 金清算 过程中 发生的 所有 合理费 用，清 算费用 由基 金
财产清 算组 优先 从基 金财 产中支 付。 
（5） 基金 剩余 财产 的分 配 
基金财 产按 下列 顺序 清偿 ： 
1 ）支 付清 算费 用； 
2 ）交 纳所 欠税 款； 
3 ）清 偿基 金债 务； 
4 ）基 金合同 生效之 日起3年 内，将 优先满 足季 季添金 的本金 及约定 收益 分配， 剩余部 分（ 如
有 ） 由 岁 岁 添 金 获 得 。 进 而 在 两 类 份 额 内 部 按 各 自 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分
配；



基金财 产未 按前 款1 ）、2 ）、3 ）项 规定 清偿 前， 不 分配给 基金 份额 持有 人。 
（6） 基金 财产 清算 的公 告 
基 金财产 清算 组做出 的清算 报告经 会计 师事务 所审计 ，律师 事务 所出具 法律意 见书后 ，报 中
国证监 会备 案并 公告 。 
（7） 基金 财产 清算 账册 及 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 。 
（四） 争议 解决方式 
1 、本 基金 合同 适用 中华 人 民共和 国法 律并 从其 解释 。 
2 、 本 基 金 合 同 的 当 事 人 之 间 因 本 基 金 合 同 产 生 的 或 与 本 基 金 合 同 有 关 的 争 议 可 通 过 友 好 协
商 解决， 但若自 一方书 面提 出协商 解决争 议之日 起60 日内 争议未 能以协 商方式解 决的， 则任何 一
方 有 权 将 争 议 提 交 位 于 北 京 的 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ， 按 照 其 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲
裁。仲 裁裁 决是 终局 的， 对仲裁 各方 当事 人均 具有 约束力 。 
3 、除 争议 所涉 内容 之外 ， 本基金 合同 的其 他部 分应 当由本 基金 合同 当事 人继 续履行 。 
（五） 基金合同存放 地和 投资者取得基金合同 的方 式 
基 金合同 存放 在基金 管理人 和基金 托管 人住所 ，投资 人在支 付工 本费后 ，可在 合理时 间内 取
得上述 文件 复印 件， 基金 合同条 款及 内容 应以 基金 合同正 本为 准。 
第二十 二 部分


 基 金托管 协议的内容摘要 
（一）托管协议当事 人 
1 、基 金管 理人 （或 简称 “ 管理人 ”）














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名称： 信诚 基金 管理 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层 
法定代 表人: 张 翔燕 
成立时 间：2005 年9 月30 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 证监 基字[2005]142 号 
组织形 式： 有限责 任公 司 
注册资 本： 贰亿元 人民 币 
经营范 围： 基金募集、基金 销售 、资 产管理、境外证 券投资管 理和中国证监会 许可的
其他业 务 
存续期 间： 持续经 营 
2 、基 金托 管人 （或 简称 “ 托管人 ”） 
名称：


中国银 行股 份有 限公 司 
住所：


北京市 西城 区复 兴门 内大 街1 号 
法定代 表人: 肖钢 
成立时 间：


1983 年10月31 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 
组织形 式： 股 份有 限公 司 
注册资 本： 人 民币 贰仟 伍 佰叁拾 捌亿 叁仟 玖佰 壹拾 陆万贰 仟零 玖元 
经营范 围： 吸收 人民 币存 款；发 放短 期、 中期 和长 期贷款 ；办 理结 算； 办理 票据贴 现； 发行
金融债 券； 代理 发行 、代 理兑付 、承 销政 府债 券； 买卖政 府债 券； 从事 同业 拆借； 提供 信用 证服
务及担 保； 代理 收付 款项 及代理 保险 业务 ；提 供保 险箱服 务； 外汇 存款 ；外 汇贷款 ；外 汇汇 款；
外汇兑 换； 国际 结算 ；同 业外汇 拆借 ；外 汇票 据的 承兑和 贴现 ；外 汇借 款； 外汇担 保； 结汇 、售
汇；发 行和 代理 发行 股票 以外的 外币 有价 证券 ；买 卖和代 理买 卖股 票以 外的 外币有 价证 券； 自营
外汇买 卖； 代客 外汇 买卖 ；外汇 信用 卡的 发行 和代 理国外 信用 卡的 发行 及付 款；资 信调 查、 咨
询、见 证业 务； 组织 或参 加银团 贷款 ；国 际贵 金属 买卖； 海外 分支 机构 经营 与当地 法律 许可 的一
切银行 业务 ；在 港澳 地区 的分行 依据 当地 法令 可发 行或参 与代 理发 行当 地货 币；经 中国 人民 银行
批准的 其他 业务 。 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 基金托管人对 基金 管理人的业务监督、 核查 
1、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《基 金合 同》的 约定 ，建 立相 关的 技术系 统， 对
基金管 理人 的投 资运 作进 行监督 。主 要包 括以 下方 面： 
（1） 对基 金的 投资 范围 、 投资对 象进 行监 督。














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基金管 理人 应将 拟投 资的 股票库 、债 券库 等各 投资 品种的 具体 范围 提供 给基 金托管 人。 基金
管理人 可以 根据 实际 情况 的变化 ，对 各投 资品 种的 具体范 围予 以更 新和 调整 ，并通 知基 金托 管
人。基 金托 管人 根据 上述 投资范 围对 基金 的投 资进 行监督 ； 
本基 金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 主要投 资于 固定 收益 类品 种，包 括国 债、
央行票 据、 金融 债、 地方 政府债 、企 业债 、公 司债 、短期 融资 券、 资产 支持 证券、 可转 换债 券
（含分 离交 易可 转债 ）、 回购、 银行 定期 存款 、中 期票据 等固 定收 益类 金融 工具以 及法 律规 法或
中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 固定 收益 类金 融工 具。本 基金 也可 投资 于股 票、权 证以 及法 律法
规或监 管部 门允 许基 金投 资的其 它权 益类 金融 工具 。本基 金不 直接 从二 级市 场买入 股票 、权 证等
权益类 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以将
其纳入 投 资 范围 。 
本基金 投资 于固 定收 益类 资产的 比例 不低 于基 金资 产的 80% ； 权益 类资 产的 比例不 高于 基金
资产 的20% ，其 中持 有的 全部权 证市 值不 超过 基金 资产净 值 的 3%； 现金 或者 到期日 在一 年以 内的
政府债 券的 比例 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。 
当法律 法规 的相 关规 定变 更时， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 可对 上述 资产 配置比 例进 行适
当调整 。 
（2） 对基 金投 融资 比例 进 行监督 ： 
1）持 有一 家上 市公 司的 股 票，其 市值 不超 过基 金资 产净值 的 10% ； 
2）本 基金 与基 金管 理人 管 理的其 他基 金持 有一 家公 司发行 的证 券总 和， 不超 过该证 券的
10% ； 
3）基 金财 产参 与股 票发 行 申购， 本基 金所 申报 的金 额不超 过基 金总 资产 ，本 基金所 申报 的
股票数 量不 超过 拟发 行股 票公司 本次 发行 股票 的总 量； 
4）固 定收 益类 资产 占基 金 资产的 比例 不低 于80% 。 权益类 资产 （包 括股 票、 权证等 ）的 比
例不高 于基 金资 产 的20% ； 
5 ）本 基金 投资 于现 金或 者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券的 比例 不低 于基 金资 产净值 的 5% ； 
6 ）本 基金 进入 全国 银行 间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的 40% ； 
7 ）本 基金 在任 何交 易日 买 入权证 的总 金额 ，不 超过 上一交 易日 基金 资产 净值 的 0.5% ， 基金
持有的 全部 权证 的市 值不 超过基 金资 产净 值 的3% ， 基金管 理人 管理 的全 部基 金持有 同一 权证 的比
例不超 过该 权证 的10% 。 法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 的， 遵从 其规 定； 
8 ）本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的20% ； 
9 ）本 基金 持有 的同 一（ 指 同一信 用级 别） 资产 支持 证券的 比例 ，不 得超 过该 资产支 持证 券
规模 的10% ； 
10）本 基金 管理 人管 理的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券，不 得超 过其
各类资 产支 持证 券合 计规 模的 10% ；














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11）本 基金 持有 的所 有流 通受限 证券 ，其 公允 价值 不得超 过本 基金 资产 净值 的 20% ；本 基金
持有的 同一 流通 受限 证券 ，其公 允价 值不 得超 过本 基金资 产净 值 的 8% ；本 基 金可变 更或 根据 相关
的法律 法规 取消 本条 限制 ，而无 需召 开基 金份 额持 有人大 会； 
12）法 律法 规规 定的 其他 限制。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起六 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同的 约
定。因 证券 市场 波动 、上 市公司 合并 、基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 投资 不符
合基金 合同 约定 的投 资比 例规定 的， 基金 管理 人应 当在十 个交 易日 内进 行调 整。法 律法 规或 监管
机构另 有规 定时 ，从 其规 定。 
当法律 法规 的相 关规 定变 更时， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 可对 上述 资产 配置比 例进 行适
当调整 ，并 为基 金托 管人 调整监 督事 项留 出必 要的 时间 。 
（3） 为对 基金 禁止 从事 的 关联交 易进 行监 督， 基金 管理人 和基 金托 管人 应相 互提供 与本 机
构有控 股关 系的 股东 或与 本机构 有其 他重 大利 害关 系的公 司名 单； 
（4） 基金 管理 人向 基金 托 管人提 供其 银行 间债 券市 场交易 的交 易对 手库 ，交 易对手 库由 银
行间交 易会 员中 财务 状况 较好、 实力 雄厚 、信 用等 级高的 交易 对手 组成 。基 金管理 人可 以根 据实
际情况 的变 化， 及时 对交 易对手 库予 以更 新和 调整 ，并通 知基 金托 管人 。基 金管理 人参 与银 行间
债券市 场交 易的 交易 对手 应符合 交易 对手 库的 范围 。基金 托管 人对 基金 管理 人参与 银 行 间债 券市
场交易 的交 易对 手是 否符 合交易 对手 库进 行监 督；



（5） 基金 托管 人对 银行 间 市场交 易的 交易 方式 的控 制按如 下约 定进 行监 督。 
基金管 理人 应按 照审 慎的 风险控 制原 则， 对银 行间 交易对 手的 资信 状况 进行 评估， 控制 交易
对手的 资信 风险 ，确 定与 各类交 易对 手所 适用 的交 易结算 方式 ，在 具体 的交 易中， 应尽 力争 取对
基金有 利的 交易 方式 。由 于交易 对手 资信 风险 引起 的损失 ，基 金托 管人 不承 担赔偿 责任 。 
（6） 基金 如投 资银 行存 款 ，基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定， 事先 确
定符合 条件 的所 有存 款银 行的名 单， 并及 时提 供给 基金托 管人 ，基 金 托 管人 据以对 基金 投资 银行
存款的 交易 对手 是否 符合 上述名 单进 行监 督； 
（7） 基金 托管 人根 据有 关 法律法 规的 规定 及基 金合 同的约 定， 对基 金管 理人 投资银 行存 款
进行监 督。 
（8） 对法 律法 规规 定的 基 金投资 的其 他方 面进 行监 督。 
2、基 金托 管人 应根 据有 关 法律法 规的 规定 及《 基金 合同》 的约 定， 对基 金资 产净值 计算 、
基金份 额（ 参考 ）净 值计 算、应 收资 金到 账、 基金 费用开 支及 收入 确定 、基 金收益 分配 、相 关信
息披露 、基 金宣 传推 介材 料中登 载基 金业 绩表 现数 据等进 行复 核。 
3、基 金托 管人 在上 述第 （ 一）、 （二 ）款 的监 督和 核查中 发现 基金 管理 人违 反法律 法规 的
规定、 《基 金合 同》 及本 协议的 约定 ，应 及时 通知 基金管 理人 限期 纠正 ，基 金管理 人收 到通 知后
应及时 核对 确认 并以 书面 形式对 基金 托管 人发 出回 函并改 正。 在限 期内 ，基 金托管 人有 权随 时对














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通知事 项进 行复 查。 基金 管理人 对基 金托 管人 通知 的违规 事项 未能 在限 期内 纠正的 ，基 金托 管人
应及时 向中 国证 监会 报告 。 
4、基 金托 管人 发现 基金 管 理人的 投资 指令 违反 法律 法规、 《基 金合 同》 及本 协议的 规定 ，
应当拒 绝执 行， 立即 通知 基金管 理人 ，并 依照 法律 法规的 规定 及时 向中 国证 监会报 告。 基金 托管
人发现 基金 管理 人依 据交 易程序 已经 生效 的指 令违 反法律 法规 和其 他有 关规 定 ，或 者违 反《 基金
合同》 、本 协议 约定 的， 应当立 即通 知基 金管 理人 ，并依 照法 律法 规的 规定 及时向 中国 证监 会报
告。 
4、基 金管 理人 应积 极配 合 和协助 基金 托管 人的 监督 和核查 ，包 括但 不限 于： 在规定 时间 内
答复基 金托 管人 并改 正， 就基金 托管 人的 疑义 进行 解释或 举证 ，对 基金 托管 人按照 法规 要求 需向
中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 ，基 金管 理人 应积 极配合 提供 相关 数据 资料 和制度 等。 
（三） 基金管理人对 基金 托管人的业务监督、 核查 
1、在 本协 议的 有效 期内 ， 在不违 反公 平、 合理 原则 以及不 妨碍 基金 托管 人遵 守相关 法律 法
规及其 行业 监管 要求 的基 础上， 基金 管理 人 有 权对 基金托 管人 履行 本协 议的 情况进 行必 要的 核
查，核 查事 项包 括但 不限 于基金 托管 人安 全保 管基 金财产 、开 设基 金财 产的 资金账 户和 证券 账
户、复 核基 金管 理人 计算 的基金 资产 净值 、基 金份 额参考 净值 和/ 或基 金份 额 净值、 根据 基金 管
理人指 令办 理清 算交 收、 相关信 息披 露和 监督 基金 投资运 作等 行为 。 
2 、基 金管 理人 发现 基金 托 管人擅 自挪 用基 金财 产、 未对基 金财 产实 行分 账管 理、无 正当 理
由未执 行或 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、泄 露基金 投资 信息 等违 反法 律法规 、《 基金 合
同》及 本协 议有 关规 定时 ，应及 时以 书面 形式 通知 基金托 管人 限期 纠正 ，基 金托管 人收 到 通 知后
应及时 核对 并以 书面 形式 对基金 管理 人发 出回 函。 在限期 内， 基金 管理 人有 权随时 对通 知事 项进
行复查 ，督 促基 金托 管人 改正。 基金 托管 人对 基金 管理人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠正 的，
基金管 理人 应依 照法 律法 规的规 定报 告中 国证 监会 。 
3 、基 金托 管人 应积 极配 合 基金管 理人 的核 查行 为， 包括但 不限 于： 提交 相关 资料以 供基 金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。 
（四） 基金财产的保 管 
1 、基 金财 产保 管的 原则 
（1） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。 
（2） 基金 托管 人应 安全 保 管基金 财产 ，未 经基 金管 理人的 合法 合规 指令 或法 律法规 、《 基
金合同 》及 本协 议另 有规 定，不 得自 行运 用、 处分 、分配 基金 的任 何财 产。 
（3） 基金 托管 人按 照规 定 开设基 金财 产的 资金 账户 和证券 账户 。 
（4） 基金 托管 人对 所托 管 的不同 基金 财产 分别 设置 账户， 确保 基金 财产 的完 整与独 立。 
（5） 除依 据《 基金 法》 、 《运作 办法 》、 《基 金合 同》及 其他 有关 法律 法规 规定外 ，基 金
托管人 不得 委托 第三 人托 管基金 财产 。 
2 、基 金合 同生 效前 募集 资 金的验 资和 入账














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（1） 基金 募集 期满 或基 金 管理人 宣布 停止 募集 时， 募集的 基金 份额 总额 、基 金募集 金额 、
基金份 额持 有人 人数 符合 《基金 法》 、《 运作 办法 》等有 关规 定的 ，由 基金 管理人 在法 定期 限内
聘请具 有从 事相 关业 务资 格的会 计师 事务 所对 基金 进行验 资， 并出 具验 资报 告，出 具的 验资 报告
应由参 加验 资 的2 名 以上 （含 2 名） 中国 注册 会计 师签字 方为 有效 。 
（2） 基金 管理 人应 将募 集 到的认 购款 项划 入基 金管 理人为 本基 金开 立的 基金 银行账 户中 ，
并确保 划入 的资 金与 验资 确认金 额相 一致 。 
3 、基 金的 银行 账户 的开 设 和管理 
（1） 基金 托管 人应 负责 本 基金的 银行 账户 的开 设和 管理。 
（2） 基金 托管 人以 本基 金 的名义 开设 本基 金的 银行 账户。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托
管人保 管和 使用 。本 基金 的一切 货币 收支 活动 ，包 括但不 限于 投资 、支 付赎 回金额 、支 付基 金收
益、收 取申 购款 ，均 需通 过本基 金的 银行 账户 进行 。 
（3） 本基 金银 行账 户的 开 立和使 用， 限于 满足 开展 本基金 业务 的需 要。 基金 托管人 和基 金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立其 他任 何银 行账 户；亦 不得 使用 本基 金的 银行账 户进 行本 基金
业务以 外的 活动 。 
（4） 基金 银行 账户 的管 理 应符合 法律 法规 的有 关规 定。 
4 、基 金进 行定 期存 款投 资 的账户 开设 和管 理 
基金托 管人 根据 基金 管理 人的指 令以 本基 金名 义在 基金托 管人 认可 的存 款银 行的指 定营 业网
点开立 存款 账户 ，并 负责 该账户 的日 常管 理以 及 银 行预留 印鉴 的保 管和 使用 。基金 管理 人应 派专
人协助 办理 开户 事宜 。在 上述账 户开 立和 账户 相关 信息变 更过 程中 ，基 金管 理人应 提前 向基 金托
管人提 供开 户或 账户 变更 所需的 相关 资料 ，并 对基 金托管 人给 予积 极配 合和 协助。 
5 、基 金证 券账 户、 结算 备 付金账 户及 其他 投资 账户 的开设 和管 理 
（1） 基金 托管 人应 当代 表 本基金 ，以 基金 托管 人和 本基金 联名 的方 式在 中国 证券登 记结 算
有限责 任公 司开 设证 券账 户。 
（2） 本基 金证 券账 户的 开 立和使 用， 限于 满足 开展 本基金 业务 的需 要。 基金 托管人 和基 金
管理人 不得 出借 或转 让本 基金的 证券 账户 ，亦 不得 使用本 基金 的证 券账 户 进 行本基 金业 务以 外的
活动。 
（3） 基金 托管 人以 自身 法 人名义 在中 国证 券登 记结 算 有限 责任 公司 开立 结算 备付金 账户 ，
用于办 理基 金托 管人 所托 管的 包 括本 基金 在内 的 全 部基金 在证 券交 易所 进行 证券投 资所 涉及 的资
金结算 业务 。结 算备 付金 的收取 按照 中国 证券 登记 结算 有 限责 任 公 司的 规定 执行。 
（4） 在本 托管 协议 生效 日 之后， 本基 金被 允许 从事 其他投 资品 种的 投资 业务 的，涉 及相 关
账户的 开设 、使 用的 ，若 无相关 规定 ，则 基金 托管 人应当 比照 并遵 守上 述关 于账户 开设 、使 用的
规定。 
6 、债 券托 管专 户的 开设 和 管理 
基金合 同生 效后 ，基 金管 理人负 责以 本基 金的 名义 申请并 取得 进入 全国 银行 间同业 拆借 市场
的交易 资格 ，并 代表 本基 金进行 交易 ；基 金托 管人 负责以 本基 金的 名义 在中 央国债 登记 结算 有限














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责任公 司开 设银 行间 债券 市场债 券托 管账 户， 并代 表本基 金进 行银 行间 债券 市场债 券和 资金 的清
算。在 上述 手续 办理 完毕 之后， 由基 金托 管人 负责 向中国 人民 银行 报备 。 
7 、基 金财 产投 资的 有关 有 价凭证 的保 管 
基金财 产投 资的 实物 证券 、银行 定期 存款 存单 等有 价凭证 由基 金托 管人 负责 妥善保 管。 基金
托管人 对其 以外 机构 实际 有效控 制的 有价 凭证 不承 担责任 。 
8 、与 基金 财产 有关 的重 大 合同及 有关 凭证 的保 管 
基金托 管人 按照 法律 法规 保 管由 基金 管理 人代 表基 金签署 的与 基金 有关 的重 大合同 及有 关凭
证。基 金管 理人 代表 基金 签署有 关重 大合 同后 应在 收到合 同正 本 后30 日内 将 一份正 本的 原件 提
交给基 金托 管人 。除 本协 议另有 规定 外， 基金 管理 人在代 表基 金签 署与 基金 有关的 重大 合同 时应
保证基 金一 方持 有两 份以 上的正 本， 以便 基金 管理 人和基 金托 管人 至少 各持 有一份 正本 的原 件。
重大合 同由 基金 管理 人与 基金托 管人 按规 定各 自保 管至 少 15 年。 
（五） 基金资产净值 计算 与复核 
1 、基 金资 产净 值的 计算 和 复核 
（1） 基金 资产 净值 是指 基 金资产 总值 减去 负债 后的 价值。 基金 管理 人将 按照 《基金 合同 》
的约定 分别 计算 季季 添和 岁岁添 的基 金份 额（ 参考 ）净值 。基 金份 额（ 参考 ）净值 的计 算保 留到
小数点 后3 位， 小数 点后 第 4 位 四舍 五入 ，由 此产 生的误 差计 入基 金财 产。 
（2） 基金 管理 人应 每个 工 作日对 基金 资产 估值 。估 值原则 应符 合《 基金 合同 》、《 证券 投
资基金 会计 核算 业务 指引 》及其 他法 律法 规的 规定 。用于 基金 信息 披露 的基 金资产 净值 和基 金份
额（参 考） 净值 由基 金管 理人负 责计 算， 基金 托管 人复核 。基 金管 理人 应于 每个工 作日 结束 后计
算得出 当日 的该 基金 份额 （参考 ）净 值， 并以 双方 约定的 方式 发送 给基 金托 管人。 基金 托管 人应
对净值 计算 结果 进行 复核 ，并将 复核 结果 传送 给基 金管理 人， 由基 金管 理人 对外公 布。 月末 、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。 
（3） 当相 关法 律法 规或 《 基金合 同》 规定 的估 值方 法不能 客观 反映 基金 财产 公允价 值时 ，
基金管 理人 可根 据具 体情 况 ，并 与基 金托 管人 商定 后 ，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。 
（4） 基金 管理 人、 基金 托 管人发 现基 金估 值违 反《 基金合 同》 订明 的估 值方 法、程 序以 及
相关法 律法 规的 规定 或者 未能充 分维 护基 金份 额持 有人利 益时 ，双 方应 及时 进行协 商和 纠正 。 
（5） 当基 金资 产的 估值 导 致基金 份额 净值 小数 点后 三位内 发生 差错 时， 视为 基金份 额净 值
估值错 误 。 当基 金份 额净 值出现 错误 时， 基金 管理 人应当 立即 予以 纠正 ，并 采取合 理的 措施 防止
损失进 一步 扩大 ；当 计价 错误达 到基 金份 额净 值 的0.25% 时， 基金 管理 人应 当 报中国 证监 会备
案；当 计价 错误 达到 基金 份额净 值 的0.5% 时 ，基 金 管理人 应当 在报 中国 证监 会备案 的同 时并 及时
进行公 告。 如法 律法 规或 监管机 关 对 前述 内容 另有 规定的 ，按 其规 定处 理。 
（6） 由于 基金 管理 人对 外 公布的 任何 基金 净值 数据 错误， 导致 该基 金财 产或 基金份 额持 有
人的实 际损 失， 基金 管理 人应对 此承 担责 任。 若基 金托管 人计 算的 净值 数据 正确， 则基 金托 管人
对该损 失不 承担 责任 ；若 基金托 管 人 计算 的净 值数 据也不 正确 ，则 基金 托管 人也应 承担 部分 未正
确履行 复核 义务 的责 任。 如果上 述错 误造 成了 基金 财产或 基金 份额 持有 人的 不当得 利， 且基 金管














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理人及 基金 托管 人已 各自 承担了 赔偿 责任 ，则 基金 管理人 应负 责向 不当 得利 之主体 主张 返还 不当
得利。 如果 返还 金额 不足 以弥补 基金 管理 人和 基金 托管人 已承 担的 赔偿 金额 ，则双 方按 照各 自赔
偿金额 的比 例对 返还 金额 进行分 配。 
（7） 由于 不可 抗力 原因 ， 或由于 证券 交易 所及 登记 结算公 司发 送的 数据 错误 ， 基金 管理 人
和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、适 当、 合理 的措 施进行 检查 ，但 是未 能发 现该错 误的 ，由 此造
成的基 金 资 产估 值错 误， 基金管 理人 和基 金托 管人 可以免 除赔 偿责 任。 但基 金管理 人和 基金 托管
人应当 积极 采取 必要 的措 施消除 由此 造成 的影 响。 
（8） 如果 基金 托管 人的 复 核结果 与基 金管 理人 的计 算结果 存在 差异 ，且 双方 经协商 未能 达
成一致 ，基 金管 理人 可以 按照其 对基 金份 额净 值的 计算结 果对 外予 以公 布， 基金托 管人 可以 将相
关情况 报中 国证 监会 备案 。 
2 、基 金会 计核 算 
（1） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在《基 金合 同》 生效 后， 应按照 双方 约定 的同 一记 账方法 和会 计处
理原则 ，分 别独 立地 设置 、登记 和保 管基 金的 全套 账册， 对双 方各 自的 账册 定期进 行核 对， 互相
监督， 以保 证基 金财 产的 安全。 若双 方对 会计 处理 方法存 在分 歧， 应以 基金 管理人 的处 理方 法为
准。 
（2） 会计 数据 和财 务指 标 的核对 
基金管 理人 和基 金托 管人 应定期 就会 计数 据和 财务 指标进 行核 对。 如发 现存 在不符 ，双 方应
及时查 明原 因并 纠正 。 
（3） 基金 财务 报表 和定 期 报告的 编制 和复 核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制，应 于每 月终
了后5 个工 作日 内完 成； 季度报 告应 在每 个季 度结 束之日 起 10 个 工作 日内 编 制完毕 并于 每个 季
度结束 之日 起 15 个 工作 日 内予以 公告 ；半 年度 报告 在会计 年度 半年 终了 后 40 日内编 制 完 毕并 于
会计年 度半 年终 了 后60 日 内予以 公告 ；年 度报 告在 会计年 度结 束 后 60 日内 编 制完毕 并于 会计 年
度终了 后 90 日 内予 以公 告 。基金 合同 生效 不足 两个 月的， 基金 管理 人可 以不 编制当 期季 度报
告、半 年度 报告 或者 年度 报告。 
基金管 理人 在月 度报 表完 成当日 ，将 报表 盖章 后提 供给基 金托 管人 复核 ；基 金托管 人在 收到
后应3 个工 作日 内进 行复 核，并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 基金 管理 人在季 度报 告完 成当
日，将 有关 报告 提供 给基 金托管 人复 核， 基金 托管 人应在 收到 后5 个工 作日 内完成 复核 ，并 将复
核结果 书面 通知 基金 管理 人。基 金管 理人 在半 年度 报告完 成当 日， 将有 关报 告提供 给基 金托 管人
复核， 基金 托管 人应 在收 到后 10 个 工作 日内 完成 复 核，并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 基
金管理 人在 年度 报告 完成 当日， 将有 关报 告提 供基 金托管 人复 核， 基金 托管 人应在 收到 后 15 个
工作日 内完 成复 核， 并将 复核结 果书 面通 知基 金管 理人。 基金 管理 人和 基金 托管人 之间 的上 述文
件往来 均以 加密 传真 的方 式或双 方商 定的 其他 方式 进行。














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基金托 管人 在复 核过 程中 ，发现 双方 的报 表存 在不 符时， 基金 管理 人和 基金 托管人 应共 同查
明原因 ，进 行调 整， 调整 以双方 认可 的账 务处 理方 式为准 ；若 双方 无法 达成 一致以 基金 管理 人的
账务处 理为 准。 核对 无误 后，基 金托 管人 在基 金管 理人提 供的 报告 上加 盖托 管业务 部门 公章 或者
出具加 盖托 管业 务部 门公 章的复 核意 见书 ，双 方各 自留存 一份 。如 果基 金管 理人与 基金 托管 人不
能于应 当发 布公 告之 日之 前就相 关报 表达 成一 致， 基金管 理人 有权 按照 其编 制的报 表对 外发 布公
告，基 金托 管人 有权 就相 关情况 报证 监会 备案 。 
（六） 基金份额持有 人名 册的登记与保管 
1 、基 金份 额持 有人 名册 的 内容 
基金份 额持 有人 名册 的内 容包括 但不 限于 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。 
基金份 额持 有人 名册 包括 以下几 类： 
（1） 基金 募集 期结 束时 的 基金份 额持 有人 名册 ； 
（2） 基金 份额 持有 人大 会 权益登 记日 的基 金份 额持 有人名 册； 
（3） 每半 年度 最后 一个 交 易日的 基金 份额 持有 人名 册。 
2 、基 金份 额持 有人 名册 的 提供 
对于每 半年 度最 后一 个交 易日的 基金 份额 持有 人名 册，基 金管 理人 应在 每半 年度结 束 后 5 个
工作日 内定 期向 基金 托管 人提供 。对 于基 金募 集期 结束时 的基 金份 额持 有人 名册以 及基 金份 额持
有人大 会权 益登 记日 的基 金份额 持有 人名 册， 基金 管理人 应在 相关 的名 册生 成后 5 个工 作日 内向
基金托 管人 提供 。 
3 、基 金份 额持 有人 名册 的 保管 
基金托 管人 应妥 善保 管基 金份额 持有 人名 册。 如基 金托管 人无 法妥 善保 存持 有人名 册， 基金
管理人 应及 时向 中国 证监 会报告 ，并 代为 履行 保管 基金份 额持 有人 名册 的职 责。基 金托 管人 应对
基金管 理人 由此 产生 的保 管费给 予补 偿。 
（七） 争议解决方式 
1 、本 协议 适用 中华 人民 共 和国法 律并 从其 解释 。 
2 、基 金管 理人 与基 金托 管 人之间 因本 协议 产生 的或 与本协 议有 关的 争议 可通 过友好 协商 解
决。但 若自 一方 书面 提出 协商解 决争 议之 日 起60 日 内争议 未能 以协 商方 式解 决的， 则任 何一 方
有权将 争议 提交 位于 北京 的中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 ，并 按其 时有 效的 仲裁规 则进 行仲 裁。
仲裁裁 决是 终局 的， 对仲 裁各方 当事 人均 具有 约束 力。 
3 、除 争议 所涉 的内 容之 外 ，本协 议 的 当事 人仍 应履 行本协 议的 其他 规定 。 
（八） 托管协议的修 改与 终止 
1 、托 管协 议的 变更 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致， 可以 对协 议进 行变 更。变 更后 的新 协议 ，其 内容不 得与 《基
金合同 》的 规定 有任 何冲 突。变 更后 的新 协议 应当 报中国 证监 会核 准或 备案 。 
2 、托 管协 议的 终止 
发生以 下情 况， 本托 管协 议应当 终止 ：














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（1） 《基 金合 同》 终止 ； 
（2） 本基 金更 换基 金托 管 人； 
（3） 本基 金更 换基 金管 理 人； 
（4） 发生 《基 金法 》、 《 运作办 法》 或其 他法 律法 规规定 的终 止事 项。 
3 、基 金财 产的 清算 
（1） 基金 合同 终止 ，基 金 管理人 应当 按法 律法 规和 基金 合 同的 有关 规定 组织 清算组 对基 金
财产进 行清 算。 
（2） 基金 财产 清算 组 
1 ）自 基金 合同 终止 事由 之 日起 30 个 工作 日内 由基 金 管理人 组织 成立 基金 财产 清算组 ，在 基
金财产 清算 组接 管基 金财 产之前 ，基 金管 理人 和基 金托管 人应 按照 基金 合同 和托管 协议 的规 定继
续履行 保护 基金 财产 安全 的职责 。 
2 ）基 金财 产清 算组 成员 由 基金管 理人 、基 金托 管人 、具有 从事 证券 相关 业务 资格的 注册 会
计师、 律师 以及 中国 证监 会指定 的人 员组 成。 基金 财产清 算组 可以 聘用 必要 的工作 人员 。 
3 ）基 金财 产清 算组 负责 基 金财产 的保 管、 清理 、估 价、变 现和 分配 。基 金财 产清算 组可 以
依法进 行必 要的 民事 活动 。 
（3） 清算 程序 
1 ）基 金合 同终 止情 形发 生 后，由 基金 财产 清算 组统 一接管 基金 财产 ； 
2 ）基 金财 产清 算组 根据 基 金财产 的情 况确 定清 算期 限； 
3 ）基 金财 产清 算组 对基 金 财产进 行清 理和 确认 ； 
4 ）对 基金 财产 进行 评估 和 变现； 
5 ）制 作清 算报 告； 
6 ）聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 外部 审计 ，聘 请律师 事务 所对 清算 报告 出具法 律意 见
书； 
7 ）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
8 ）对 基金 财产 进行 分配 。 
（4） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 清算 过程 中发生 的所 有合 理费 用， 清算费 用由 基金
财产清 算组 优先 从基 金财 产中支 付。 
（5） 基金 剩余 财产 的分 配 
基金财 产按 下列 顺序 清偿 ： 
1 ）支 付清 算费 用； 
2 ）交 纳所 欠税 款； 
3 ）清 偿基 金债 务； 
4 ）（4 ）将 优先 满足 季季 添的本 金及 约定 收益 分配 ，剩余 部分 （如 有） 由岁 岁添获 得。 进而
在两类 份额 内部 按各 自基 金份额 持有 人持 有的 基金 份额比 例进 行分 配。 季季 添岁岁 添














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基金财 产未 按前 款（1）、（2） 、（3 ）项 规定 清偿 前，不 分配 给基 金份 额持 有人。 
（6） 基金 财产 清算 的公 告 
基金财 产清 算组 做出 的清 算报告 经会 计师 事务 所审 计，律 师事 务所 出具 法律 意见书 后， 报中
国证监 会备 案并 公告 。 
（7） 基金 财产 清 算 账册 及 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
第二十 三 部分


 对 基金份 额持有人的服务 
基 金管理 人承 诺为基 金份额 持有人 提供 一系列 的服务 。基金 管理 人有权 根据基 金份额 持有 人
的需要 和市 场的 变化 ，增 加或变 更服 务项 目及 内容 。主要 服务 内容 如下 ： 
（一）资料寄送 
投 资人更 改个 人信息 资料， 请利用 以下 方式进 行修改 ：到原 开立 基金账 户的销 售网点, 登录
信 诚基金 网站进 行或投 资者 本人致 电客服 中心。 在从 销售机 构获取 准确的 客户 地址和 邮编的 前提
下，基 金管 理人 将负 责寄 送基金 投资 人对 账单 ： 
基金管理人每年（1 月 份 ） 向 所 有 的 基 金 份 额 持 有 人 以 书 面 或 电 子 文 件 形 式 寄 送 一 次 对 账
单。对 账单 在每 年（12月 份）结 束后 的7 个工 作日 内 寄出。 
（二）网上交易服务 
投 资人可 通过 信诚基 金网站 办理基 金份 额的基 金开户 、认购 、申 购、赎 回、撤 单、转 换、 修
改分红 方式 等业 务。



本 公司与 中国 建设银 行、农 业银行 和招 商银行 合作， 面向中 国建 设银行 龙卡持 卡人、 农业 银
行 金穗卡 （借记 卡、准 贷记 卡）持 卡人 、 招商银 行一 卡通持 卡人 和 汇付天 下天 天盈三 方支付 帐户
推出基金网上交易业务。持有以上银行卡的投资人，通过本公司网站
（www.citicprufunds.com.cn ） 登陆 网 上交 易， 按 照网 上 交 易栏 目的 相 关 提 示即 可 办 理开 放式 基
金的开 户、 交易 及查 询等 业务。 有关 详情 可参 见相 关公告 。



在 条件成 熟的时 候, 本基金管 理人将 根据基 金网 上交易 业务的 发展状 况, 适时扩大 可用于 基金
网上交 易平 台或 用于 交易 支付的 银行 卡种 类， 敬请 投资人 留意 相关 公告 。 
（三）定期定额投资 计划 
本 基金可 通过 销售机 构为投 资人提 供定 期定额 投资的 服务， 即投 资人可 通过固 定的渠 道， 采
用 定期定 额的方 式申购 基金 份额。 定期定 额投资 不受 最低申 购金额 限制， 具体 实施时 间和业 务规
则将在 本基 金开 放申 购赎 回后公 告。 
（四）基金转换 
基 金管理 人可 以根据 相关法 律法规 以及 基金合 同的规 定， 在 条件 成熟的 情况下 提供本 基金 与
基 金管理 人管理 的其他 基金 之间的 转换服 务。基 金转 换可以 收取一 定的转 换费 ，相关 规则由 基金
管理人 届时 根据 相关 法律 法规及 基金 合同 的规 定制 定并公 告。 
（五）电话查询服务














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信诚基金免长途 费 客 服 专 线400-6660066 ， 为 客 户 提 供 安 全 高 效 的 电 话 自 助 语 音 或 人 工 查 询
服务。 
（六）在线服务 
基 金 管 理 人利 用 自己 的 网站 （www.citicprufunds.com.cn ）为 基 金 投资 人 提供网 上 查 询 、网
上资讯 、在 线客 服等 服务 。 
（七）资讯服务 
基金管 理人 将为 持有 人不 定期寄 送资 讯刊 物。 
（八) 客户投诉和建议处理 
投 资人可 以通 过基金 管理人 提供的 网上 留言、 呼叫中 心人工 座席 、书信 、传真 等渠道 对基 金
管 理人和 销售机 构所提 供的 服务进 行投诉 或提出 建议 。投资 人还可 以通过 代销 机构的 服务电 话对
该代销 机构 提供 的服 务进 行投诉 。 
第二十 四部分


 招 募说明 书的存放及查阅方 式 
招 募说明 书公 布后， 应当分 别置备 于基 金管理 人、基 金托管 人和 基金代 销机构 的住所 ，投 资
人在支 付工 本费 后， 可在 合理时 间内 取得 上述 文件 复印件 。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与公 告的 内容完 全一 致。 
第二十 五 部分


 备 查文件 
（一） 中国 证监 会核 准 信 诚添金 分级 债券 型证 券 投 资基金 募集 的文 件 
（二） 《 信 诚添 金分 级债 券型证 券投 资基 金 基 金合 同》 
（三） 《 信 诚添 金分 级债 券型证 券投 资基 金 托 管协 议》 
（四） 关于 申请 募集 信诚 添金分 级债 券型 证券 投资 基金 之 法律 意见 书 
（五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（七） 中国 证监 会要 求的 其他文 件 
上述备查文件存放在基金管理人和 托 管 人 的 住 所, 基金投资人可免费查阅。在支付工本费
后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。 
 
 
信诚基 金管 理有 限公 司