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银华中小盘混合(180031)

银华中小盘混合:更新招募说明书(2017年第1号)查看PDF公告


























































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银华中小盘精选混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2017 年 第 1 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司



























































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重要提示 本基金经 中国证券监督管理委员会 (以下简称 “ 中国证监会” ) 于2012 年3 月2 日证监 许 可2012 【275 】号文核准募集。 本基金 的基金合同已于2012年6 月20 日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核 准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的 风险和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金 (以下简称 “基金” ) 是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降 低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工具, 投资者购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担 基金投资所带来的损失。 投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区 别。定期定额投资是引导 投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证 投资者获得收益, 也不是 替 代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型, 投资者投资不 同 类型的基金将获得不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险。 一般来说, 基金的收益预期 越高, 投资者 承担的风险也越大。 本基金为混合型基金, 属于证券投资基金中的较 高风险收 益品种,其预期风险与收益高于货币市场基金 和债券型基金 ,低于股票型基金。 本基金按照基金份额初始面值1.00 元发售, 在市场波动等因素的影响下, 基金份额净值 可能低于基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者在投资 本基金前,需充分了解本基金的产品特性, 充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场, 并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险 、管理风险、流动性风险、合规性风险、 操作 和技术风险 以及本基金特有的风险等 。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个开放 日基金的净赎回申请超过 前一开放日 基金份额的百分之十时, 投资者将可能无 法及时赎回持有的全部基金份额。 投资者 在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同, 了解本基金的 风险收益特征, 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否 和 投资者 的 风险承受能力相适应。












































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2 基金管理人承诺以 恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产, 但不保 证本基金一定盈利, 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业 绩表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理 人提醒 投资者 基金投资的 “买者自负” 原则, 在 做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险,由 投资者自行负担。 投资者 应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金。 本招募说明书 (更新) 所载内容截止日为2016 年12 月20 日, 有 关财务数据和净值表现截 止日为2016 年9 月30 日, 所披露的投资组合为2016 年第3 季度 的数据(财务数据未经审计)。












































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1 目


录 一、绪言........................................................................................................................................... 2 二、释义........................................................................................................................................... 3 三、基金管理人 ............................................................................................................................... 7 四、基金托管人 ............................................................................................................................. 18 五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 22 六、基金的募集 ............................................................................................................................. 42 七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 43 八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 44 九、基金的投资 ............................................................................................................................. 53 十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 62 十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 63 十二、基金 资产的估值 ................................................................................................................. 65 十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 70 十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 72 十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 74 十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 75 十七、风险揭示 ............................................................................................................................. 80 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 83 十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 86 二十、托管协议的内容摘要 ......................................................................................................... 87 二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 88 二十二、其他应披露事项 ............................................................................................................. 89 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................................................... 90 二十四、备查文件 ......................................................................................................................... 91 附件一:基金合同的内容摘要 ..................................................................................................... 92 附件二:托管协议的内容摘要 ................................................................................................... 106












































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2 一、绪言 《银华中小盘 精选混合型证券投资基金 招募说明书》 依据 《中华人民共和国证券投资基金 法》 、 《证 券投资基金销售管理办法》 、 《证 券投资基金运作管理办法》 、 《证 券投资基金信 息披露管理办法》 、 《银华中小盘精选混合型 证券投资基金 基金合同》 (以下简称 “基金合同” ) 及其他有关法律法规 编写。 本招募说明书阐述了 银华中小盘 精选混合型证券投资基金 的投资目标、 策略、 风险、 费 率 等与投资者 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 , 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金 是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。 本招募说明书由银华基金管理有限 公司解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息, 或 对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的 基金合同 编写, 并经中国证监会核 准。 基金合同是约定基金合 同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基 金投资者 自依基金合同取得基金份额, 即成为基金份 额持有人和 本 基金合同 当 事 人 , 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基金合同 的 承 认 和 接 受。 基金份额持有人作为 基金合同当事人并不以在 基金合同上书面签章为必要条件。 基金合同 当事人应 按照 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担 义务。基金 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅 基金合同。












































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3 二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1. 基金或本 基金 :指银华中小盘 精选混合型证券投资基金 2. 基金管理 人:指 银华基金管理 股份有限公司 3. 基金托管 人:指 中国工商银行 股份有限公司 4. 基金合同 或本基金合同:指 《银华中小盘 精选混合型 证券投资基金基金合同》 及对本基 金合同的任何有效修订和补充 5. 托管协议 : 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 银华中小盘精选混合型证券投 资基金 托管协议》及对该 托管协议的任何有效修订和补充 6. 招募说明 书 或本招募说明书: 指《 银华中小盘 精选混合型证券投资基金招募说明书》 及 其定期的更新 7. 基金份额 发售公告 :指《银华中小盘精选股票型 证券投资基金份额发售公告》 8. 法律法规 : 指中华人民共和国现行 有效的法律、 行政法规、 司法解释、 地方法规、 地 方 规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充 9. 《基金法》 : 指 2003 年10 月 28 日经 第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通 过的 自 2004 年 6 月1 日 起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》及不时 做出的修订 10. 《销售办 法》 : 指 2011 年 6 月 9 日 由中国证监会公布并于 2011 年 10 月 1 日起实施的 《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订 11. 《信息披露办法》 : 指中国证监会 2004 年6 月8 日颁布并于 2004 年7 月1 日实施的 《证 券投资 基金信息披露管理办法》及不时做出的修订 12. 《运作办 法》 :指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日起实 施的 《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订 13. 中国证监 会 :指中国证券监督管理委员会 14. 银行业监 督管理机构 : 指中国人民银行和/ 或 中 国工商银行 业监督管理委员会或其他经 国务院授权的机构 15. 基金合同 当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体, 包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16. 个人投资 者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17. 机 构 投 资 者 : 指 在 中 国 境 内( 不 包 括 台 湾 地 区 、 香 港 、 澳 门) 合 法 注 册 登 记 或 经 有 权 政












































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4 府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、 事业法人、 社会团体 或其他组织 18. 合 格 境 外机 构 投 资 者 : 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关 法律法规规定可以投资于在中国境内( 不包括台 湾地区、 香港、 澳门) 依法募集的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 19. 投资者 :指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资者 20. 基金份额 持有人:指依基金合 同及相关文件 合法取得本基金基金份额的投资人 21. 基 金 销 售业 务 : 指 基金管理人或代销机构宣传推介基金, 发 售 基金份额,办理基金份 额的 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22. 销售机构 :指基金管理人及本基金代销机构 23. 代销机构 : 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务资 格并接受基金管理人委托,代为办理 基金认购、申购、赎回和其他 基金业务的机构 24. 基金销售 网点 :指基金管理人的直销机构及代销机构的代销网点 25. 注 册 登 记业 务 : 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括投资者 基金账户的建立和管理、 基金份额注册登记、 清算、 结算及基金交易确认、 代理发放红利、 建 立并保管基金份额持有人名册等 26. 注 册 登 记机 构 : 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为银华基 金管理有限公司或接受银华基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构 27. 基金账户 : 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理 注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户 28. 交 易 账 户: 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、 赎回、转换及转托管等业务而引起的基 金份额的变动及结余情况的账户 29. 基 金 合 同生 效 日 : 指募集结束,基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有 人人数符合相关法律法规和基金合同规定的 , 基金管理人依据 《基金法》 聘请法定机构验资并 向中国证监会办理备案手续后,中国证监会的书面确认之日 30. 基 金 合 同终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ,基金财产清算完毕, 清算结果报中国证监会备案并予以公告之 日 31. 基金募集 期 :指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个 月












































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5 32. 存续期: 指基金合同生效后合法存续的不定期期间 33. 工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34.T 日:指 销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务 申请的工作日 35.T+n 日: 指 T 日后( 不包括 T 日 )第 n 个工 作日,n 指自 然数 36. 开放日: 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 37. 交易时间 :指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38. 《 业 务 规则》: 指《银华基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ,是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人和投资 者共同遵守 39. 认购: 指在 基 金 募 集 期 内 , 投 资者按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的 行为 40. 申购: 指在 本 基 金 合 同 生 效 后 的 存 续 期 间 , 投 资 者 根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买本基金基金份额的行为 41. 赎回: 指在 本 基 金 合 同 生 效 后 的 存 续 期 间 , 基 金 份 额 持 有 人 按基金合同规定的条件要 求基金管理人将 本基金基金份额兑换为现金的行为 42. 基金转换 : 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件, 申请将其所持有的基金管理人管理的已开通基金转换业务的任一开放式基金 (转出基金) 的全 部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的且已开通基金转换 业务的其他开放式基金 (转 入基金)的基金份额的行为 43. 转托管: 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构托 管到另一销售机构的行为 44. 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 者 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 , 约 定 每 期 扣 款 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 , 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 者 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 45. 巨额赎回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日 , 基 金 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额) 超 过 上 一 开放日基 金 份 额 总 数 的 10% 的 情 形 46. 元 : 指 人 民 币 元 47. 基金利润 : 指 基金利息收入、投资收益和其他收入(含公允价值变动收益)扣除相关 费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 48. 基金资产 总值 : 指基金持有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金应收申












































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6 购款 以及其他 投资所形成的价值总和 49. 基金资产 净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 50. 基 金 份 额净 值 : 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份 额的价值 51 . 基金资产 估值: 指计算、 评估基金 资产和负债的价值, 以 确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 52. 日/ 天: 指公历日 53. 月:指公 历月 54. 指定媒体 :指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站 55. 不可抗力 :指本基金合同当事人无法预见、无法 克服、无法避免的任何事件












































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7 三、基金管理人 ( 一 ) 基金管 理 人 概况 名称 银华基金管理股份有限公司 住所 广东省深圳市深南大道6008号特区报 业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5 月28日 批准设立机 关 中国证监会 批 准设立文 号 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金 管理有限公司成立于2001 年5 月28 日, 是经中国证监会批准 (证监基金字[2001]7 号 文 ) 设 立的 全 国 性 资产 管 理 公 司。 公 司 注 册资 本 为2 亿 元人 民 币 , 公司 的 股 权 结构 为 西 南 证 券股份有限公司 (出资比例49% ) 、 第一创业证券股份有限公司 (出资比例29% ) 、 东北证券股份 有限公司 (出资比例21% ) 及山西海鑫实业股份 有限公司 (出资比例1% ) 。 公司的主要业务是基 金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。 银 华基金管理有限公司的法定名称已于2016 年8 月9 日起变更为 “银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善, 经营运作规范, 能够切实维护基金投资人的利益。 公司董事会下设 “战 略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “ 薪酬与提名委员会” 、 “ 审计委员会” 四个专业委员会, 有 针 对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况, 制定相应的政策, 并充分发挥独立董事 的职能,切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4 位 监 事 组成 , 主 要 负 责 检 查 公 司 的 财 务 以 及 对 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人 员的 行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责, 公司根据经营运作需要设置投资管理一部、 投资管理二 部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF 投资 管 理 部 、 研 究 部、市 场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、国际合作与产品开发部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金融部、 战略发展部、 投资银行部、 监察稽核部、 人力资 源 部、 公司办公室、 行政财务部、 深圳管理部等24 个职能部门 , 并设有北京分公司、 青岛分公司 和上海分公司。 此外 , 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构, 同时下设 “主动型A 股投 资 决 策 、固 定 收 益 投资 决 策 、 量化 和 境 外 投资 决 策 ” 三个 专 门 委 员会 。 公 司 投 资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1. 基金管理 人董事、监事、经理及其他高级管理人员












































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8 王珠林先生 : 董事长, 经济学博士 。 曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师 , 甘肃省证券公 司发行部经理 , 中国蓝星化学工业总公司处长, 蓝星清洗股份有限公司董事、 副总经理、 董事 会秘书 , 西南证券副总裁, 中国银河证券副总裁, 西南证券董事、 总裁 ; 还曾先后担任中国 证 监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投 资银行业委员会委员、 重庆市证券期货业协会会长。 现任 公司董事长、 西南证券股份有限公司 董事, 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会副 理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中航动力股份有限公司独立董事、 中国中材 股份有限公司独立董事、 财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生 : 董事, 经济学硕士 。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理; 佛山证券 有限责任公司副总经理。 现任第一创 业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁, 兼任第一创 业投资管理有限公司董事长 , 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事;并 任中国证券业协会 第五届理事会理事, 中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员, 深圳市证券业协 会副会长。 李福春先生 : 董事, 中 共党员, 研究生, 高级工程师 。 曾任一汽集团公司发展部部长、 吉 林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、 吉林省发展和 改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚 先生: 董事, 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革 委员会主任科员, 重庆市证券监管 办公室副处长, 重庆证监局上市处处长, 重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、 副总 经理, 重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆机电股份有限公司董事, 重庆上市公司董 事长协会秘书长, 西南证券有限责任公司董事, 安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银 海融资租赁有限公司董事长, 重庆直升机产业投资有限公司副董事长, 华融渝富股权投资基金 管理有限公司副董事长, 西南药业股份有限公司独立董事, 西南证券股份有限公司董事, 西南 证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司总裁, 重庆股份转让中心有 限责任公司 董事长, 西证国际投资有限公司董事, 西证国际证券股份有限公司执行董事, 重庆仲裁委仲裁 员。 王立新先生 : 董事, 总经理, 经济学博士。 曾就读于北京大学哲学系、 中央党校研究生部、 中国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA 。 先后就职于中国工商银行总行、 中国农村发展信 托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部; 参与筹建南方基金管理有限公司, 并历任南方基 金研究开发部、 市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事长。 此外, 兼任中国基金业协会理事、 香山论坛发起理事、 秘书长、 《中 国证券投资基金年鉴》 副主编、 北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北京大学 哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生: 独立董事, 经济学博士后, 教授, 博士生导师, 曾任中国社会科学院培训 中 心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委书记、 所长, 中国社科院世












































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9 界社会保障中心主任, 中国社科院研究生院教授、 博士生导师, 政府特殊津贴享受者, 中国人 民大学劳动人事学院兼职教授, 武汉大学社会保障研究中心兼职研究员, 西南财经大学保险学 院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。 刘星先生: 独立董事, 管理学博士, 重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、 博士生导 师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者, 全国先进会计 (教育) 工作者, 中国注册会计师协 会 非 执业会员。 现任中国会计学会理事, 中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任, 中国会计 学会教育分会前任会长, 中国管理现代化研究会常务理事, 中国优选法统筹与经济数学研究会 常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心( 后更 名为 信 利 律 师 事务 所) , 并 历任 北 京 市 共和 律 师 事 务所 合 伙 人 。现 任 北 京 天达 共 和 律 师事 务 所 管 理 合伙人、金融部 负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生: 独立董事, 会计学硕士, 中国注册会计师。 曾任职于财政部所属中华财务会 计咨询公司, 并历任安达信华强会计师事务所副总经理、 合伙人, 普华永道会计师事务所合伙 人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会 发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥 运会北京奥组委财务顾问。 现任普华 永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士: 监事会主席, 研究生学历 。2000 年至2004 年任 大鹏证券有限责任公司法律支持 部经理 ,2004年10 月起历任 第一创业证券有限公司 首席律师、法律合规部总经理、合规总监、 副总裁 。 现任第一创业证券股份有限公司副总裁、 合规总监、 首席风险官, 兼任第一创业 摩根 大通证券有限公司 董事。 李军 先生: 监事, 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师, 西南证券股份有限公 司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业务总监, 西南证券股份有限 公司经纪业务部副总经理。 此外, 还 曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处( 企 业监管三处) 副 处 长 、 企业 管 理 三 处副 处 长 、 企业 管 理 二 处处 长 、 企 业管 理 三 处 处长 , 并 曾 兼 任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。 现任西南证券股份有限公司运营管理部总经 理。 龚飒女士 : 监事, 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人 , 泰达荷银 基金管理有限公司基金事业部副总经理 , 湘财证券有限责任公司稽核经理 , 交银施罗德基金管 理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。 杜永军先生 :监事,大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管 ,北京赛特饭店财务部主管、 主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 封树标先生 : 副总经理, 工学硕士 。 曾任国信证券天津营业部经理、 平安证券 综合研究所 副所长、 平安证券资产管理事业部总经理、 平安大华基金管理有限责任公司总经理、 广发基金 机构投资部总经理等职 ,2011 年3 月加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 任 公 司 总 经 理 助 理 。 现 任公司












































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10 副总经理, 兼任投资管理二部总监及投资经理。 周毅先生 : 副总经理。 硕士学位 , 曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量 化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009 年9 月 加 盟 银华 基 金 管 理 有 限 公司, 曾担任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深300 指数 证券投资基金 (LOF ) 及 银华抗通胀 主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理, 兼 任 公司量 化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管理有限公司总经理, 并同 时兼任银华深证100 指数 分级证券投资基金、 银华中证800 等权 重指数增强分级证券投资基金基 金经理职务。 凌宇翔先生 : 副总经理, 工商管理硕士 。 曾任机械工业部主任科员; 西南证券有限责任公 司基金管理部总经理; 自2001 年起 任 银华基金管理有限公司督察长。 现 任公司副总经理, 兼任 银华国际资本管理有限公司董事。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。 现任银华 基金管理股份有限公司督察长,兼任 银华财富资本管理(北京)有限公司 董事。 2. 本基金基 金经理 李晓星先生, 剑桥大学理学、 管理学双硕士。 曾任ABB (中 国) 有限公司高级审计师,2006 年加入银华基金, 历任研究部助理研究员、 投资管理部基金经理助理 职务。自2015年7 月7 日起 担任本基金基金经理,自 2016 年12 月22 日起兼任银 华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资 基金基金经理 。 本基金历任基金经理: 金斌先生,担任本基金基金经理的时间为2012 年6 月20 日至2013 年7 月19日。 廖平先生,担任本基金基金经理的时间为2012 年6 月20 日至2013 年8 月6 日。 王华先生,担任本基金基金经理的时间为2013 年8 月6 日至2016年7 月8日。 3. 公司投资 决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫 、肖侃宁 王立新先生:详见主要人员情况。 封树标先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生, 硕士学位, 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券有限责任公司。 2000 年10 月加 盟 银 华 基 金 管理 有 限 公 司 ( 筹 ) , 先 后 在 研 究 策 划 部 、 基 金 经 理 部 工 作 , 曾任银 华保本增值证券投 资基金、 银华货币市场证券投资基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基金 、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 基 金经理 。 现任 银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华优质增长混合 型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及A 股 基金投资总监。












































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11 姜永康先生,硕士学位。2001 年至2005年曾就职 于中国平安保险(集团)股份有限公司, 历任研究员、组合经理等职。2005 年9 月 加 盟 银华 基 金 管理有限公司,曾任养老金管理部 投 资 经理职务。 曾担任银华货币市场证 券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混 合型证券投资基金、 银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 投资管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事, 并 同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。 王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券营业部总经理; 南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券资本市场部总经理。2013 年1 月 加盟银华基金 管理有限公司, 曾担任银华财富资本管理 (北京) 有限公司副总经理, 现任银华 财富资本管理(北京)有限公司总经理。 倪明先生, 经济学博士; 曾在大成基金 管理有限公司从事研究分析工作, 历任债券信用分 析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职, 并曾任 大成创新成长混合型证券投资 基金基金经理职务。2011 年4 月 加盟银 华 基 金 管理有限公司。现任银华核心价值优选混合型 证 券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起 式证券投资基金和银华内需精选混合型证券投资基金(LOF )基金经理。 董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责 任公司高级业务员。2010年10 月加 盟银 华基金 管理 有限公司, 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究部副总监。 现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家) 基金管理有限公司任天同180 指 数 基金 、 天 同 保 本 基 金 及 万 家 货 币 基 金 基 金 经 理 , 太 平 养老保 险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金, 在长江养老保险股份有限公司历任投 资 管 理 部 副 总 经 理 、 总 经 理 、 投 资 总 监 、 公 司 总 经 理 助 理 ( 分 管 投 资 和 研 究 工 作 ) 。2016 年8 月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。 4. 上述人员 之间均不存在近亲属关系。 ( 三 ) 基金管 理 人 的 权利 与 义 务 1 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: (1 )依法募 集基金; (2 ) 自 《 基金 合 同 》 生 效 之 日 起 , 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 独 立 运 用 并 管 理 基 金财 产; (3 ) 依照 《 基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用; (4 )销售基 金份额; (5 )召集基 金份额持有人大会; (6 ) 依 据 《基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 , 如 认 为 基 金 托 管 人 违 反 了 《基












































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12 金合同》 及国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他 监管部门, 并采取必要措施保护基金 投资者的利益; (7 )在基金 托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 )选择、 委托、更换基金代销机构,对基金代销机构的相关行为进行监督和处理;


(9 ) 担 任 或委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 注 册 登 记 机 构 办 理 基 金 注 册 登 记 业 务 并获 得《基金合同》规定的费用;


(10)依据 《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11)在《 基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;


(12 ) 依照 法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利, 为基金的利益行使因基金 财产投资于证 券所产生的权利;


(13 )在法 律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;


(14 ) 以基 金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为;


(15 ) 选择 、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供服务的外部 机构;


(16 )法律 法规和《基金合同》规定的其他权利。 2 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: (1 ) 依 法 募集 基 金 , 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的发 售、 申购、 赎回和登记事宜; 如认为 基金代 销机构违反 《基金合同》 、 基金销售与服务代理协议 及国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者的 利益; (2 )办理基 金备案手续; (3 )自《基 金合同》生效之日起, 以 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; (4 ) 配 备 足够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 , 以 专 业 化 的 经 营 方 式管 理和运作基金财产; (5 ) 建 立 健全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 , 保 证 所 管 理的 基 金 财 产 和基 金 管 理 人的 财 产 相 互独 立, 对 所 管理 的 不 同 基金 分 别 管 理, 分 别 记 账, 进 行 证 券 投资;












































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13 (6 ) 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外, 不 得利用基金财产为自己及任何 第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7 )依法接 受基金托管人的监督; (8 ) 采 取 适当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格 的 方 法 符 合 《基 金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值、 基金份额净值, 确定基金 份额申购、赎回的价格; (9 )进行基 金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制 季度报告、半年度和年度基金报告; (11)严格 按照《基金法》 、 《基金 合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义 务; (12) 保守 基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; (13) 按 《 基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配基金收 益; (14)按规 定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会 ; (16)按规 定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15 年 以上; (17) 确保 需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证投资者能 够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开资料, 并在支付合理成 本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织 并参加基金财产清算小组, 参与基金 财产的保管、清理、估价、变现和分配; (19) 面临 解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并通知基金托 管人; (20) 因违 反 《基金合同》 导致基金财产的损失 或损害基金份额持有人合法权益时, 应当 承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21 ) 监督 基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; (22) 当基 金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任; 但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失, 而基金管理人首先












































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14 承担了责任的情况下,基金管理人有权向第三方追偿; (23 ) 以 基金 管 理 人 名 义 , 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其 他 法 律 行 为; (24 ) 基金管 理 人 在 募集 期 间 未 能达 到 基 金 的备 案 条 件 , 《 基 金 合 同 》不 能 生 效 ,基 金 管 理 人 承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期 活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内 退还基金认购人; (25)执行 生效的基金份额持有人大会的决定 ; (26) 建立 并保存基金份额持有人名册 , 定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人 名册 ; (27)法律 法规 及中国证监会规定的 和《基金合同》 约定的其他义务。 ( 四 ) 基金管 理 人 承诺 1. 本基金管 理人将根据基金合同的规定, 按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全 权处理本基金的投资。 2. 本基金管 理人不从事违反 《证券法》 的行为, 并建立健全内部控制制 度, 采取有效措施, 防止违反《证券法》行为的发生。 3. 本基金管 理人不从事违反 《基金法》 的行为, 并建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止下列行为的发生: (1 )本基金 投资于其他基金; (2 )以基金 的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券; (3 )动用银 行信贷资金从事证券买卖; (4 )将基金 资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款; (5 )从事证 券信用交易; (6 )以基金 资产进行房地产投资; (7 )从事有 可能使基金承担无限责任的投资; (8 )从事证 券承销行为; (9 )将基金 资产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关 系的公司发行的证券; (10)违反 证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格; (11)进行 高位接盘、利益输送等损害基金持有人利益的行为; (12)通过 股票投资取得对上市公司的控制权; (13 ) 因 基金 投 资 股 票 而 参 加 上 市 公 司 股 东 大 会 的 、 与 上 市 公 司 董 事 会 或 其 他 持 有 5% 以 上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合法利益;












































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15 (14)法律 、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4. 本基金管 理人将加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国家有关法律、 法 规及行业规范,诚实信用 、勤勉尽责,不从事以下行为: (1 )越权或 违规经营,违反基金合同或托管协议; (2 )故意损 害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (3 )在向中 国证监会报送的材料中弄虚作假; (4 )拒绝、 干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (5 )玩忽职 守、滥用职权; (6 ) 泄漏在 任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息; (7 )其他法 律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5. 基金经理 承诺 (1 ) 依 照 有关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 , 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利益; (2 )不利用 职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益; (3 ) 不 泄 漏在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资内 容、基金投资计划等信息; (4 )不以任 何形式为其他组织或个人进行证券交易。 ( 五 ) 基金管 理 人 的 风险 管 理 体系和 内 部 控制制 度 1. 风险管理 体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、 信用风险、 流动性风险、 操作或技术 风险、 合规性风险、 声誉风险和外部风险。 针对上述各种风险, 本公司建立了一套完整的风险 管理体系,具体包括以下内容: (1 ) 建 立 风险 管 理 环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构, 配 备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范围等内容。 (2 ) 识 别 风险 。 辨 识 组 织 系 统 与 业 务 流 程 中 存 在 什 么 样 的 风 险 , 为 什 么 会 存 在 以 及 如何 引起风险。 (3 )分析风 险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果。 (4 ) 度 量 风险 。 评 估 风 险 水 平 的 高 低 , 既 有 定 性 的 度 量 手 段 , 也 有 定 量 的 度 量 手 段 。定 性的度量是把风险水平划分为若干级别, 每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别












































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16 进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值 的大小。 (5 ) 处理风险。 将风险水平与既定的标准相对比, 对于那些级别较低的风险, 则承担它, 但需加以监控。 而对较为严重的风险, 则实施一定的管理计划, 对于一些后果极其严重的风险, 则准备相应的应急处理措施。 (6 ) 监 视 与检 查 。 对 已 有 的 风 险 管 理 系 统 要 监 视 及 评 价 其 管 理 绩 效 , 在 必 要 时 适 时 加以 改变。 (7 ) 报 告 与咨 询 。 建 立 风 险 管 理 的 报 告 系 统 , 使 公 司 股 东 、 公 司 董 事 会 、 公 司 高 级 管理 人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。 2. 内部控制 制度 (1 )内部控 制的原则 A. 全面性原 则。 内部控制制度覆盖公司的各项业务、 各个 部门和各级人员, 并渗透到决策、 执行、监督、反馈等各个经营环节。 B. 独立性原 则。 公司设立独立的督察长与监察稽核部门, 并使它们保持高度的独立性与权 威性。 C. 相互制约 原则。 公司部门和岗位的设置权责分明、 相互牵制, 并通过切实可行的相互制 衡措施来消除内部控制中的盲点。 D. 有效性原 则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程的控制, 进而达到对各项经营风险的控制。 E. 防火墙原 则。 公司的投资管理、 基金运作、 计算机技术系统等相关部门, 在物理上和制 度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的 批准程序和监督处罚措施。 F. 适时性原 则。 公司内部风险控制制度的制定, 应具有前瞻性, 并且必须随着公司经营战 略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策制度等外部环境的改变及 时进行相应的修改和完善。 (2 )内部控 制的主要内容 A. 控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 本公司在董事会下设立了风险 控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制度。 在特殊情况下, 风险控制委员会可依据其职权, 在上报董事会的同时, 对公司业务进行一定的 干预。 公司管理 层在总经理领导下, 认真执行董事会确定的内部控制战略, 为了有效贯彻公司董












































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17 事会制定的经营方针及发展战略, 设立了投资决策委员会, 就基金投资等发表专业意见及建议。 此外,公司设有督察长, 组织指导公司的监察与稽核工作 ,对公司和基金运作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督, 参与公司风险控制工作, 发生重大风险事件时向公司董 事长和中国证监会报告。 B. 风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况, 范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内 部和外部因素, 评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性, 并将评估报告 报 公司董事会及高层管理人员。 C. 操作控制 公司内部组织结构的设计方面, 体现部门之间职责有分工, 但部门之间又相互合作与制衡 的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权分工, 各部门的操作相互独 立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确, 形成相互检查、 相互制约的关系, 以减少 舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上, 设置科学、 合理、 标准化的业务操作流程, 每项业务操作 有清晰、书面化的操作手册,同 时,规定完备的处理手续,保存人员进行处理。 D. 信息与沟 通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系, 通过建立有效的信息交流渠道, 保 证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息, 保证信息及时送达适当的人员 进行处理。 E. 监督与内 部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部, 其中监察稽核人员履行内部稽核职能, 检 查、 评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性, 监督公司内部控制制度的执行情况, 揭 示公司内部管理及基金运作中的风险, 及时提出改进意见, 促进公司内部管理制度有效地执行。 监察稽核人员具有 相对的独立性, 定期出具监察稽核报告, 报公司督察长、 董事会及中国证监 会。 (3 )基金管 理人关于内部控制的声明 A. 本公司确 知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任; B. 上述关于 内部控制的披露真实、准确; C. 本公司承 诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。












































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18 四、基金托管人 ( 一 ) 基金托 管 人 基本情 况


名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 ( 二 ) 主要人 员 情 况 截至2016 年 9 月 末 , 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 210 人 , 平 均 年 龄 30 岁, 95% 以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 ( 三 ) 基金托 管 业 务经营 情 况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服 务 以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队, 严格履行资产托管人职责, 为境内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机构和企业客户提供安全、 高效、 专业的托管服务, 展现优 异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。 拥有包括证券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII 资产、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 , 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 , 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。 截 至 2016 年 9 月 , 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券投资基金 624 只 。 自 2003 年 以来,本行连续十三年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 51 项最佳 托 管 银 行 大 奖 ; 是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 , 优良的服务品质获得国内外金融领域的 持续认可和广泛好评。 ( 四 ) 基金托 管 人 的内部 控 制 制度 中国工商银行资产托管部自成立以来, 各项业务飞速发展, 始终保持在资产托管行业 的 优 势 地 位 。 这 些 成 绩 的 取 得 , 是 与 资 产 托 管 部 “ 一 手 抓 业 务 拓 展 , 一 手 抓 内 控 建 设 ” 的 做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作, 在积极拓展各项托












































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19 管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制, 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、 2012 、2013 、2014 年 八 次 顺 利 通 过 评 估 组 织 内 部 控 制 和 安 全 措 施 是 否 充 分 的 最 权 威 的 SAS70 ( 审 计 标 准 第 70 号 ) 审 阅 后 , 2015 年 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 第 九 次 通 过 ISAE3402 (原 SAS70 ) 审 阅 获 得 无 保 留 意 见 的 控 制 及 有 效 性 报 告 , 表 明 独 立 第 三 方 对 我 行 托 管 服 务 在 风 险 管 理 、 内 部 控 制 方 面 的 健 全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务 的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402 审 阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1 、 内 部 风 险 控 制 目 标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 强化和建立守法经营、 规 范运作的经营思想和经营风格, 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监控制度化的内控体 系 ; 防 范 和 化 解 经 营 风 险 , 保 证 托 管 资 产 的 安 全 完 整 ; 维 护 持 有 人 的 权 益 ; 保 障 资 产 托 管 业务安全、有效、稳健运行。 2 、 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 (内 控 合 规 部 、 内 部 审 计 局 ) 、 资 产 托 管 部 内 设 风 险 控 制 处 及 资 产 托 管 部 各 业 务 处 室 共 同 组 成 。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策, 对各业务部门风险控制工作进行指导、 监 督 。 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 门 负 责 稽 核 监 察 工 作 的 内 部 风 险 控 制 处 , 配 备 专 职 稽 核 监 察 人 员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、 内 部 风 险 控 制 原 则 (1 )合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿 于托管业务经营管理活动的始终。 (2 )完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制 约 ; 监 督 制 约 应 渗 透 到 托 管 业 务 的 全 过 程 和 各 个 操 作 环 节 , 覆 盖 所 有 的 部 门 、 岗 位 和 人 员 。 (3 )及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控 优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。 (4 )审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其 他委托资产的安全与完整。 (5 ) 有 效 性 原 则 。 内 控 制 度 应 根 据 国 家 政 策 、 法 律 及 经 营 管 理 的 需 要 适 时 修 改 完 善 , 并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6 )独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员 必 须 相 对 独 立 , 适 当 分 离 ; 内 控 制 度 的 检 查 、 评 价 部 门 必 须 独 立 于 内 控 制 度 的 制 定 和 执 行












































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20 部门。 4 、 内 部 风 险 控 制 措 施 实 施 (1 )严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位 职 责 、 科 学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手 册 、 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一 系 列 规 章 制 度 , 并 采 取了良好的防火墙隔离制度, 能够确保资产独立、 环境独立、 人员独立、 业务制度和管理 独立、网络独立。 (2 )高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定 者 和 管 理 者 , 要 求 下 级 部 门 及 时 报 告 经 营 管 理 情 况 和 特 别 情 况 , 以 检 查 资 产 托 管 部 在 实 现 内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。 (3 )人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线” 、 “互控防线” 、 “监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化, 增强员工的责任心和荣誉感, 培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、 定向的业务 与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。 (4 ) 经 营 控 制 。 资 产 托 管 部 通 过 制 定 计 划 、 编 制 预 算 等 方 法 开 展 各 种 业 务 营 销 活 动 、 处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。 (5 ) 内 部 风 险 管 理 。 资 产 托 管 部 通 过 稽 核 监 察 、 风 险 评 估 等 方 式 加 强 内 部 风 险 管 理 , 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控, 指导业务部门进行风险识别、 评估, 制 定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 (6 )数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线 路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7 )应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、 应 用 、 操 作 、 环 境 四 个 层 面 的 完 备 的 灾 难 恢 复 方 案 , 并 组 织 员 工 定 期 演 练 。 为 使 演 练 更 加 接 近 实 战 , 资 产 托 管 部 不 断 提 高 演 练 标 准 , 从 最 初 的 按 照 预 订 时 间 演 练 发 展 到 现 在 的 “ 随 机 演 练 ” 。 从 演 练 结 果 看 , 资 产 托 管 部 完 全 有 能 力 在 发 生 灾 难 的 情 况 下 两 个 小 时 内 恢 复 业 务。 5 、 资 产 托 管 部 内 部 风 险 控 制 情 况 (1 )资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的 直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、 稳定地发展。 (2 )完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员 工 的 共 同 参 与 , 只 有 这 样 , 风 险 控 制 制 度 和 措 施 才 会 全 面 、 有 效 。 资 产 托 管 部 实 施 全 员 风 险 管 理 , 将 风 险 控 制 责 任 落 实 到 具 体 业 务 部 门 和 业 务 岗 位 , 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 , 通 过 建 立 纵 向 双 人 制 、 横 向 多 部 门 制 的 内 部 组 织 结 构 , 形 成 不 同 部 门 、 不












































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21 同岗位相互制衡的组织结构。 (3 )建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防 范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多年努力, 资产托管 部已经建立了一整套内部风险控制制度, 包括: 岗位职责、 业务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等, 覆盖所有部门和岗位, 渗透各项业务过程, 形成各个业务环节之间的相 互制约机制。 (4 )内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托 管业务是商业银行新兴的中间业务, 资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作, 一直 将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市场环境的变化和托管 业务的快速发展, 新问题、 新情况不断出现, 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展 同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 ( 五 ) 基金托 管 人 对基金 管 理 人运作 基 金 进行监 督 的 方法和 程 序 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 基 金 合 同 》 和 有 关 基 金 法 律 法 规 的 规 定, 对 基 金 的 投 融 资 、 基 金 的 禁 止 投 资 行 为 、 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 对 象 、 基 金 资 产 的 核 算 、 基 金 资 产 净 值 的 计 算 、 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 申 购 资 金 的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 《基金合同》 和有关基金 法 律 法 规 规 定 的 行 为, 基 金 托 管 人 有 权 要 求 基 金 管 理 人 在 规 定 的 期 限 内 进 行 整 改, 并 且 有 权向中国证监会报告。 基金托管人如果对基金实际投资是否符合有关法律法规的规定及基 金合同的相关约定存在疑义, 应 及 时 向 基 金 管 理 人 提 出, 基 金 管 理 人 应 及 时 做 出 解 释 、 澄 清 或纠正。












































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22 五、相关服务机构 ( 一 ) 基金份 额 销 售机构 1. 直销机构 及网上直销系统 (1 )银华基 金管理 股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城 C2 办公楼15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话 400-678-3333 (2 )银华基 金管理 股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请 到 本 公 司 官 方 网 站 或 各 大 移 动 应 用 市 场 下 载 “ 银 华 生 利 宝 ” 手 机 APP 或关 注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558,4006783333 投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 直 销 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 和 认 购 手 续 , 具 体 交 易 细则请参阅基金管理人网站公告。 2. 代销机构 1) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街55 号 法定代表人 易会满 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 2) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25 号 法定代表人 王洪章 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 3) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人 田国立 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 4) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人 周慕冰 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188 号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com












































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23 6) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088 号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2 号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南中路5047 号 法定代表人 孙建一 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com 9) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区浦东南路500 号 法定代表人 吉晓辉 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 10) 广发银行股份有限公司 注册地址 广州市越秀区东风东路713 号 法定代表人 董建岳 客服电话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn 11) 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人 金子军 客服电话 (0571)96527 ,4008096527 网址 www.czcb.com.cn 12) 西安银行股份有限公司 注册地址 陕西省西安市新城区东四路35号 法定代表人 王西省 客服电话 96779 网址 www.xacbank.com 13) 北京银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人 闫冰竹 客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn 14) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6 号 法定代表人 李镇西












































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24 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 15) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区马场道201-205 号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn 16) 东莞银行股份有限公司


注册地址 东莞市莞城区体育路21 号 法定代表人 廖玉林 客服电话 40011-9622 网址 www.dongguanbank.cn 17) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2 号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com 18) 杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路46号杭州 银行大厦 法定代表人 吴太普 客服电话 0571-96523 、 400-8888-508 网址 www.hzbank.com.cn 19) 吉林银行股份有限公司 注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817号 法定代表人 唐国兴 客服电话 400-88-96666 网址 www.jlbank.com.cn


20) 宁波银行股份有限公司 注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700 号 法定代表人 陆华裕 客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn 21) 青岛银行股份有限公司 注册地址 青岛市市南区香港中路68 号 法定代表人 郭少泉 客服电话 96588 (青岛)、 400-669-6588 (全国 ) 网址 www.qdccb.com 22) 上海农村商业银行股份有限公司












































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25 注册地址 上海市浦东新区银城中路8 号15-20 楼、22-27 楼 法定代表人 冀光恒 客服电话 021 - 962999 、 4006962999 网址 www.srcb.com 23) 上海银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路168 号 法定代表人 金煜 客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 24) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8 号 法定代表人 农惠臣 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn 25) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88 号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com 26) 广东顺德农村商业银行股份有限公司


注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2 号 法定代表人 姚真勇 网址 www.sdebank.com 27) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160 号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537 ;400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn 28) 郑州银行股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路22号 法定代表人 王天宇 客服电话 967585 网址 www.zzbank.cn 29) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42 号写字楼101 室 法定代表人 王春峰












































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26 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 30) 大通证券股份有限公司


注册地址 辽 宁 省 大连市 沙 河 口区会 展 路129 号大 连 国 际金融 中 心A 座-大连期货 大厦38、39 层 法定代表人 赵玺 客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn 31) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号 桐城中央21 层 法定代表人 董祥 客服电话 4007121212 网址 www.dtsbc.com.cn 32) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市自由大路1138 号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 33) 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街5 号新盛大厦B 座12、15层 法定代表人 魏庆华 客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net 34) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3 号国华 投资大厦9 层10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 35) 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D 座 法定代表人 庞介民 客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn 36) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新 疆 乌 鲁木齐 市 高 新区( 新 市 区)北 京 南 路358 号 大 成 国际大 厦20 楼 2005 室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 37) 华龙证券股份有限公司












































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27 注册地址 兰州市城关区东岗西路638 号财富大 厦4 楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com 38) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8 号 法定代表人 祝献忠 客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn 39) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198 号 华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584


网址 www.hx168.com.cn


40) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 41) 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1 号 都市之门B 座5 层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn 42) 联讯证券股份有限公司


注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心


法定代表人 徐刚


客服电话 95564


网址 www.lxzq.com.cn


43) 中泰证券股份有限公司 注册地址 山东省济南市经七路86 号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 44) 国融证券股份有限公司 注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号 法定代表人 张智河 客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com 45) 瑞银证券有限责任公司












































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28 注册地址 北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12 层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 46) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西 国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618; 95573 网址 www.i618.com.cn 47) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 48) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232 号陕西 信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 49) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 田德军 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 50) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 51) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 赵大建 客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com 52) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座 法定代表人 陈有安












































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29 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 53) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1 号 国贸大厦2 座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 54) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com 55) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 56) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088 号 招商银行大厦A 层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 57) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼20层(266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 58) 中原证券股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人 菅明军 客服电话 95377 网址 www.ccnew.com 59) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600 号32 楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com 60) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28层A02 单元












































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30 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 61) 财通证券股份有限公司 注册地址 杭州市杭大路15号嘉华 国际商务中心201 、 501 、 502 、 1103、 1601-1615、 1701-1716 法定代表人 沈继宁 客服电话 95336 ;4008696336 网址 www.ctsec.com 62) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦16、17 层 法定代表人 黄耀华 客服电话 0755-33680000 ; 400-6666-888 网址 www.cgws.com 63) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8 号长江 证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579 ;400-8888-999 网址 www.95579.com 64) 德邦证券股份有限公司 注册地址 上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9 楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 65) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大 厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 66) 东方证券股份有限公司 注册地址 上海市中山南路318 号2 号楼22-29 层 法定代表人 潘鑫军 客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn 67) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn ;












































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31 www.dfzq.com.cn 68) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ;400-8888-588 网址 www.longone.com.cn 69) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5 号 东吴 证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 70) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保 险大厦11层 法定代表人 雷杰 客服电话 95571 网址 www.foundersc.com 71) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ; 400-888-8788 网址 www.ebscn.com 72) 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187 号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 客服电话 95575 或 致 电 各 地 营 业网点 网址 www.gf.com.cn 73) 广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19层、20 层 法定代表人 邱三发 客服电话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn 74) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 75) 国金证券股份有限公司












































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32 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn 76) 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88 号(江信国 际金融大厦) 法定代表人 马跃进 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com 77) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618 号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 78) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证 券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn 79) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179 号 法定代表人 蔡咏 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 80) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689 号 法定代表人 王开国 客服电话 95553 或 拨 打 各 城 市 营业网点咨询电话 网址 www.htsec.com 81) 红塔证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市北京路155 号附1 号红塔 大厦9 楼 法定代表人 况雨林 客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com 82) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号 法定代表人 李工












































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33 客服电话 95318 网址 www.hazq.com 83) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100 号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 84) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157 号新天 地大厦7 、8 层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福建 省外请先 拨0591 ) 网址 www.hfzq.com.cn 85) 华林证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区民田路178 号华融大厦5 、6 楼 法定代表人 林立 客服电话 全 国 统 一 客 服 热 线 400-188-3888; 全 国 统 一 电 话 委 托 号 码:400-880-2888 网址 www.chinalions.com 86) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228 号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 87) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 28 层 A01 、B01 (b ) 单元 法定代表人 俞洋 客服电话 021-32109999 ; 029-68918888 400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn 88) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 89) 南京证券股份有限公司












































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34 注册地址 江苏省南京市大钟亭8 号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 90) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣 超大厦16-20层 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-8 网址 http://www.pingan.com 91) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2 号莲富 大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 92) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213 号7 楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 93) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989 号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523 ;400-889-5523 网址 www.swhysc.com 94) 世纪证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088 号招商银 行大厦40-42层 法定代表人 姜昧军 网址 www.csco.com.cn 95) 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389 号志远大厦18 层 法定代表人 李长伟唐昌田 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com 96) 天风证券股份有限公司


注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2 号高 科大厦4 楼 法定代表人 余磊 客服电话 028-86711410 ; 027-87618882 网址 www.tfzq.com 97) 五矿证券有限公司












































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35 注册地址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸 中心办公楼47 层01 单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn 98) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101 号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com 99) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8 号 法定代表人 吴坚 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 100)湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198 号 新南城商务中心A 栋11 楼 法定代表人 林俊波 客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com 101)兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268 号 法定代表人 兰荣 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 102)招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111 ;95565 网址 www.newone.com.cn 103)中国中投证券有限责任公司 注册地址 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层 及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 、4006-008-008 网址 www.china-invs.cn 104)中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A 座41 楼 法定代表人 王宜四












































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36 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 105)中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/ 106)中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200 号中银 大厦39层 法定代表人 许刚 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com 107)首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115 号 法定代表人 吴涛 客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn 108)中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场 (二期) 北座13层1301-1305 室、14层


法定代表人 张皓


客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


109)深圳众禄金融控股股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 110)上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕景 国际B 座16 层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 111)北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号 民建大厦6 层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 112)上海好买基金销售有限公司












































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37 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂 尔多斯国际大厦9 楼(200120 ) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 113)浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1 号元 茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 114)上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195 号3C座9 楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 115)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B 座12F 联系人 张裕 客服电话 400 -821 -5399 网址 www.noah-fund.com 116)众升财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京浦项中心A 座9 层04-08 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com 117)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88 号SOHO 现代 城C 座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 118)深圳腾元基金销售有限公司 办公地址 深圳市福田区金田路 2028 号皇岗商务 中心主楼 4F (07)单元 联系人 叶健 客服电话 4006-877-89 9 网址 www.tenyuanfund.com 119)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座9 层 联系人 张燕 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com












































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38 120)和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛 利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 121)北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大 厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 122)一路财富(北京)信息科技有限公司


办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋 大楼 C 座702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 123)北京钱景财富投资管理有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 124)嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 125)北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成 中心 A 座23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com 126)中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒 基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 127)北京创金启富投资管理有限公司












































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39 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济 日报社 A 座 综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 128)海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴 金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 129)上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄2 号楼B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 130)北京微动利投资管理有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景 山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn


131)北京君德汇富投资咨询有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒 基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com


132)北京乐融多源投资咨询有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com 133)上海陆金所资产管理有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 134)大泰金石投资管理有限公司












































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40 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心 (西便门) 文体创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 135)珠海盈米财富管理有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 136)上海凯石财富基金销售有限公司


办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大 厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 137)北京汇成基金销售有限公司


办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn





138 )天 津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com





139 )凤 凰金信(银川)投资管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html





140 )蚂 蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄 龙时代广场 B 座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn (以上排名不分先后) 基金管理人可根据 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售办法》 和基金合同等的规定, 选择其 他 符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。












































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41 ( 二 ) 注册登 记 机 构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报 业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162951 (三)出具法 律 意 见书的 律 师 事务所 名称 北京市众一律师事务所 住所及办公地址 北京市东城区东四十条甲 22 号南新 仓国际大厦 A 座 502 室 负责人 常建 联系人 云大慧 电话 010-64096089 传真 010-64096188 经办律师 云大慧、胡广志 ( 四 ) 会计师 事 务 所及经 办 注 册会计 师 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英 电话 (010 )58153000 传真 (010 )85188298 经办注册会计师 徐艳、马剑英












































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42 六、基金的募集 ( 一 ) 基金募 集 的 依据 本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办 法》 、 《销售 办法》 、 《信 息披露办法》 、 基金合同及其他有关规定,经中国证监会2012 年3 月2 日 证监 许 可2012 【275 】 号 文核 准 募 集 。 募集期募集的基金份额及利息转份额共计260,267,198.20 份 ,有效认购总户数为4,220 户。 ( 二 ) 基金类 型 混合 型证券投资基金 ( 三 ) 基金的 运 作 方式 契约型开放式 ( 四 ) 基金存 续 期 间 不定期












































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43 七、基金合同 的生效 本基金的基金合同已于 2012 年6 月20 日生效。 基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5,000 万元 ,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续 20 个工作日达 不到 200 人 ,或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5,000 万元,基金管理人应当向中国证监 会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 法律法规另有规定时,从其规定。












































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44 八、基金份额的申购 与赎回 ( 一 ) 申购与 赎 回 场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其 他方式 办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构,并予以公告。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、 传真或网上等交易方式, 投资者可以通过上述方 式进行申购与赎回。 ( 二 ) 基金销 售 对象 符合法律法规规定的个人投资者、 机构投资者及合格境外机构投资者, 以及法律法规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 。 (三)申购与 赎 回 办理的 开 放 日及时 间 1. 开放日及 开放时间 本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3 个月的 时间内开始办理,基金管理人 应在开始办理申购赎回的具体日期前2 日在至少 一 家指定媒体及基金管理人互联网网站公告。 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日 (基金管理人公告暂停申购或赎回时除外) , 投 资者应当在开放日办理申购和赎回申请。 开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明或另 行公告。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对申购、 赎回时间进行调整,但此项调整应在实施日2 日 前在指定媒体公告。 2. 申购与赎 回的开始时间 本基金的申购 、赎回业务已于 2012 年 8 月17 日 开通。 ( 四 ) 申购与 赎 回 的原则 1 、 “ 未 知 价” 原 则 , 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基金份额净值为基准 进 行计算; 2 、 投 资 人 申购 基 金 份 额 时 , 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项 , 投 资 人 交 付 款 项 后 , 申 购 申 请 方为 有效; 3 、赎回遵循 “先进先出”原则,即按照投资人份额登记日期的先后次序进行顺序赎回; 4 、“金额申 购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;












































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45 5 、当日的申 购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 6 、 基 金 管 理人 可 根 据 基 金 运 作 的 实 际 情 况 并 在 不 影 响 基 金 份 额 持 有 人 实 质 利 益 的 前 提下 调整上述原则。 基金管理人必须在新规则开始实施前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒体公告并报中国证监会备案 。 ( 五 ) 申购与 赎 回 的程序 1 、申购和赎 回的申请方式


基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序, 在开放日的业务办理时间向基金销售机构 提出申购或赎回的申请。 投 资 者 在 申 购 本 基 金 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金, 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时, 必须有足够的基金份额可用余额, 否则所提交的申购、 赎回的申请无效而不予成交。 投资 人办理申购、 赎回等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时间、 处理规则等在遵守基金合同 和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。 2 、申购和赎 回申请的确认 T 日规定时间 受理的申请, 正常情况 下, 基金注册登记机构在 T+1 日内 为投资者对该交易 的有效性进行确认,在 T +2 日后( 包括该日)投资者应向销售机构或以销售机构规定的其他 方式查询申购与赎回的成交情况。 否则, 如因申请未得到基金管理人或注册登记机构的确认而 造成的损失,由投资者自行承担。 基金销售机构 对申购与赎回申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售机构确实 接收到申购与赎回申请。 申购与赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为 准。 在法律法规允许的范围内, 基金管理人可根据业务规则, 对上述业务办理时间进行调整并 公告。 3 、申购和赎 回的 款项支付 申购采用全额缴款方式, 若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功, 若申购不成 功或无效,申购款项将退回投资者账户。 投资者 T 日 赎回申请成功后, 基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机构 在 T +7 日( 包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时, 款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 ( 六 ) 申购与 赎 回 的数额 限 制 1 、 在 本 基 金代 销 机 构 的 代 销 网 点 及 网 上 直 销 交 易 系 统 进 行 申 购 时 , 投 资 人 以 金 额 申 请,












































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46 每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币1 元 , 每笔追加申购的最低金额为人民 币1 元。 直销 机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务, 基金管理人直销机构的直销中心或各代销机构 对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准。 2 、 基 金 份 额持 有 人 在 销 售 机 构 办 理 赎 回 时 , 每 笔 赎 回 申 请 的 最 低 份 额 为10 份 基 金份 额; 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回, 但某笔 赎回申请导致单个交易账户的基金份 额余额少于10 份时,余额 部分基金份额必须一同赎回 。 3. 投资人将 申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时, 不受最低申购金额的限 制。


4. 本基金不 对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。


5 、 基 金 管 理人 可 根 据 市 场 情 况 , 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 , 调 整 上 述 对 申 购 的 金 额 和赎 回的份额的数量限制, 基金管理人必须在调整生效前依照 《信息披露办法》 的有关规定至少在 一家指定媒体公告并报中国证监会备案。 ( 七 ) 申购费 用 和 赎回费 用 及 其用途 1. 本基金的 申购 费率和赎回费率 (1 )申购费 率 本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小划分为五档, 且随申购金额的增加而递减, 具体费率如下表所示:


申购费率 申购金额 (M ,含申购 费) 费率 M <50 万元 1.5% 50 万元≤M <100 万元 1.2% 100 万元≤M <200 万元 1.0% 200 万元≤M <500 万元 0.6% M ≥500 万元 按笔固定收取 1,000 元/ 笔 自2013 年1 月25日起,本 基金在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施特定申购 费率,具体如下表所示: 特定申购费率 申购金额 (M ,含申购 费) 特定申购费率 M <50 万元 0.45% 50 万元≤M <100 万元 0.36% 100 万元≤M <200 万元 0.3%












































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47 200 万元≤M <500 万元 0.18% M ≥500 万元 按笔固定收取 1,000 元/ 笔 (2 )赎回费 率 投资者 赎回基金份额收取赎回费用, 该费用随基金份额的持有 期限的增加而递减, 具 体费 率如下表所示: 赎回费 持有期限(Y ) 费率 Y <1 年 0.5 % 1 年≤Y <2 年 0.25 % Y ≥2 年 0 注:1 年指365 天,2 年指730 天。 自2013 年1 月25日起,本 基金在直销业务中对于养老金客户实施特定赎回费率。对养老金 客户实施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产。具体如下表所示: 特定 赎回费 持有期限(Y ) 特定赎回费率 Y <1 年 0.125% 1 年≤Y <2 年 0.0625% Y ≥2 年 0 注:1 年指365 天,2 年指730 天。 2. 本基金申 购费在 投资者申购基金份额时收取。 本基金的赎回费在 投资者赎回基金份额时 收取。 投资者 在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。 3. 本基金的 申购费用由提出申购申请并成功确认的 投资者承担, 不列入基金财产, 主要用 于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 4. 本基金赎 回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回基金份 额时收取。 赎回费总额的25% 应归基 金财产, 其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费 。 5. 基金管理 人可以在法律 法规和本基金合同规定范围内调整申购费率、 赎回费率和收费方 式。 费率如发生变更, 并最迟于新的费率或收费方式实施日前 按相关法律法规的要求在指定媒 体上公告 。 6. 基金管理 人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下, 与代销机构协商一致 后, 根据市场情况制定基金促销计划, 针对以特定交易方式( 如网上交 易、 电话交易等) 等进行 基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间, 按相关监管部门 要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低申购费率和赎回费率,并另行公告 。 ( 八 ) 申购份 额 与 赎回金 额 的 计算方 式












































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48 1. 本基金申 购份额的计算: 申购的有效份额为净申购金额除以受理申请当日的基金份额净值, 有效份额单位为份, 上 述计算结果均保留到小数点后2 位, 小数点后2 位 以后的部分 舍去, 舍去部分所代表的资产归基 金所有。 基金的 申购金额包括申购费用和净申购金额,其中: 净申购金额= 申购金额/ (1 +申购费率 ) (注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额= 申购 金额- 固定申 购费金额) 申购费用= 申 购金额- 净申 购金额 (注:对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额) 申购份额= 净 申购金额/T 日基金份额净值 例: 某投资人投资 6,000 元申购本基金份额,其对应的申购费率为 1.5% ,假设申 购当日 本基金单位 份额净值为 1.060 元,则 其可得到的申购份额为: 净申购金额=6,000/ (1 +1.5% )=5,911.33 元 申购费用=6,000 -5,911.33 =88.67 元 申购份额=5,911.33/1.060 =5,576.72 份 即: 投资人投资 6,000 元申购本基金份额, 假设申购当日 基金份额净值为 1.060 元, 则其 可得到 5,576.72 份本基金 份额。 2. 本基金赎 回金额的计算: 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除 相 应 的 费 用 后 的 余 额, 赎回金额计算结果保留到小数点后2 位, 小 数点后2 位以 后的部分舍去, 舍去部分所代表的 资产归基金所有 。 本基金赎回采用“份额赎回”方式,赎回价格以T 日 的 基 金份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 ,计 算公式如下: 赎回总金额=赎回份额×T 日基金份 额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额 —赎回费用 例:某 投 资 人 赎 回 本 基 金 份额 10,000 份 , 持 有 时 间 为 一 年 三 个月 , 对 应 的 赎 回 费 率 为 0.25% ,假设 赎回当日基金份额净值是 1.148 元 ,则其可得到的净赎回金额为: 赎回总金额=10,000 ×1.148=11,480 元 赎回费用=11,480×0.25% =28.70 元 净赎回金额=11,480 -28.70=11,451.30 元 即: 某投资人持有10,000份本基金 份 额一 年三 个月后赎回, 假设赎回当日 本基金份额净值












































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49 是1.148 元, 则其可得到的净赎回金额为11,451.30 元。 3. 本基金基 金份额净值的计算: T 日的基金份 额净值在当天收市后计算, 并在T+1 日内公告。 遇特殊情况, 经中国证监会同 意 , 可 以 适当 延 迟 计 算或 公 告 。 本基 金 基 金 份额 净 值 的 计算 , 保 留 到小 数 点 后3 位, 小 数 点 后 第4 位四舍五 入, 由此误差产生的收益或损失由基金资产承担 。 ( 九 ) 申购和 赎 回 的注册 登 记 投资者申购基金成功后, 基金注册登记机构在 T+1 日为投资者 登记权益并办理注册登记手 续,投资者自 T+2 日( 含该日)后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后, 基金注册登记机构在 T+1 日为投资者 办理扣除权益的注册登记手 续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内, 对上述注册登记办理时间进行调整, 但不得实 质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个工作 日在至少一家指定媒体公告。 ( 十 ) 巨额赎 回 的 认定及 处 理 方式 1. 巨额赎回 的认定 本基金单个开放日, 基金净赎回申 请 (赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后 扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一 日基金总份额的10% 时, 即认为发生了巨额赎回。 2 、巨额赎回 的处理方式 当出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分 顺延赎回。 (1 ) 全 额 赎回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 者 的 全 部 赎 回 申 请 时 , 按 正 常 赎 回程 序执行。 (2 ) 部 分 顺延 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 支 付 投 资者 的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时, 基金管理人在当日接受赎回比 例不低于 上一日基金总份额的 10% 的前提下, 对其余赎回申请延期予以办理。 对于单个基金份额持有人 的赎回申请, 应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例, 确定该单个基金份额持 有人当日办理的赎回份额; 投资者未能赎回部分, 除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获 办理部分予以撤销外, 延迟至下一个开放日办理, 赎回价格为下一个开放日的价格。 依照上述 规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权, 并以此类推, 直到全部赎回为止。 部分顺延 赎回不受单笔赎回最低份额的限制。












































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50 当出现巨额赎回时, 基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相 关的业务规则及届时开 展转换业务的公告。 (3 )巨额赎 回的公告:当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在 2 日内通 过指定 媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告, 并在公开披露日向中国证监会和基 金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》 规定的其他方式通知基金份额持有人,并说明有关处理方法。 本基金连续 2 个开放日以 上发生巨额赎回, 如基金管理人认为有必要, 可暂停接受赎回申 请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工 作日,并应当在至少一 家指定媒体公告 。 3. 当发生巨 额赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或招募说明书规定的其 他方式, 在3 个交易日内 通知基金份额持有人, 说明有关处理方法, 同时在至少一种指定媒体 予以上公告 。 (十一 )拒绝 或 暂 停申购 、 暂 停赎回 的 情 形及处 理 1. 除非出现 如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请: (1 )不可抗 力的原因导致基金无法正常运作;


(2 )证券交 易场所在交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计算; (3 ) 基 金 资产 规 模 过 大 , 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 , 或 可 能 对 基 金 业 绩产 生负面影响,从而损害 现有基金份额持有人的利益; (4 )法律法 规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形; (5 )依照本 《基金合同》约定暂停估值; (6 )基金管 理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 发生上述情形之一的, 申购款项将全额退还投资者。 发生上述 (1)到(5 ) 项暂停申购情 形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。 2. 除非出现 如下情形, 基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延 缓支付赎回款项: (1 )不可抗 力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项; (2 )证券交 易场所依法决定临时 停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值; (3 )因市场 剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以 上开放日巨额赎回,导致本基 金的现金支付出现困难;












































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51 (4 ) 发 生 基金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 的 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 以 暂 停 接 受 投 资人 的赎回申请或延缓支付赎回款项。 (5 )法律法 规规定或中国证监会认定的其他情形。 发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 拒 绝 接 受 或 暂 停 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 或 者 延 缓支付赎回款项时, 基金管理人应及时向中国证监会备案。 已接受的赎回申请, 基金管理人将 足额支付; 如暂时不能足额支付的, 可延期支付部分 赎回款项, 按每个赎回申请人已被接受的 赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人, 未支付部分由基金管理人按照发 生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。 同时,在出现上述第(3)款的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项,最 长 不超过 20 个 工作日,并在至少一家指定媒体公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可 能未获受理部分予以撤销。 暂停基金的赎回,基金管理人应及时在至少一家指定媒体刊登暂停赎回公告。 在暂停赎回的情况消除时, 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理, 并依照有关规定在至 少一家指定 媒体上公告。 3. 暂停基金 的申购、赎回,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。 4. 暂停申购 或赎回期间结束, 基金重新开放时, 基金管理人应依法公告并报中国证监会和 基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 (1 ) 如 果 发生 暂 停 的 时 间 为 一 天 , 基 金 管 理 人 将 于 重 新 开 放 日 , 在 至 少 一 种 指 定 媒 体, 刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的基金份额净值。 (2 ) 如果发 生暂停的时间超过一天但少于两周, 暂停结束, 基金重新开放申购或赎回时, 基金管理人应 按照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒体上刊登基金重 新开放申购或赎回的 公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 (3 ) 如 果 发生 暂 停 的 时 间 超 过 两 周 , 暂 停 期 间 , 基 金 管 理 人 应 每 两 周 至 少 重 复 刊 登 暂停 公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可将重复刊登暂停公告的频率调整为每个月一次。 暂停结束, 基金重新开放申购或赎回时, 基金管理人应 按照 《信息披露办法》 的有关规定 在指 定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告, 并在重新开放申购或赎回日公告最近一个 开放日的基金份额净值 。 (十二 )基金 转 换 本基金的转换业务已于 2012 年8 月17 日开通。












































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52 ( 十 三) 定 期定 额 投 资计划 本基金的定期定额投资业务已于 2012 年8 月17 日开通。 ( 十四 )基金 的 转 托管 本基金目前实行份额托管的交易制度。 指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间 实施的所持基金份额销售机构变更的操作。 具体办理方法参照 《业务规则》 的有关规定以及基 金代销机构的业务规则。 ( 十五 )基金 的 非 交易过 户 非交易过户是指不采用申购、 赎回等基金交易方式, 将一定数量的基金份额按照一定规则 从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 基金注册登记机构只受理继承、 捐赠、 司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下 的非交易过户。其中, “ 继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人 继承; “捐赠 ”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体的情形; “ 司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强 制划转给其他自然人、 法人、 社会团体或其他组织。 无论在上述何种情况下, 接受划转的主体 应符合相关法律法规和 《基金合同》 规定的持有本基金份额的投资者的条件。 办理非交易过户 必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 ( 十六 )基金 的 冻 结与解 冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记 机构认可的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的, 被冻结部分产生的权益按照我国法 律法规、 监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。 如无法律明确规定或有权机关的 明确指示, 被冻结的基金份额产生的权益 (权益为现金红利部分, 按照红利再投日的基金份额 净值自动转为基金份额)一并冻结,被冻结基金份额仍然参与收益分配与支付。 ( 十七 )基金 的 质 押 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务, 基金 管理人将 制定和实施相应的业务规则 。












































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53 九、基金的投资 (一)投资目 标 依托中国资本市场层次、 市场结构和市场功能 的不断完善, 通过投资于具有竞争优势和较 高成长 性 的中小盘股票,力求在有效控制 投资组合 风险的前提下,寻求基金资产的长期增值。 ( 二 ) 投资范 围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法公开发行上市交易的股票 (包括中小板和创业板) 、权证、债券、中期票据、资产支持证券、银行存款(包括活期存款 和定期存款) 等货币市场工具, 以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具 (但须符 合中国证监会的相关规定)。 本基金为 混合型基金,投资组合的资产配置比例为:股票资产占基金资产的比例为 60%-95% , 其中投资于中小盘股票的资产不低于股票资产的80% ; 固定收 益类资产占基金资产的 比例为0%-35% ;权证资产 占基金资产净值的比例为0%-3% ;现 金或到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的5%。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可 以将其纳入投资范围。 (三)投资理 念 本基金作为 混合型基金, 投资理念为 “把握资本市场脉搏, 追求长期回报, 力争创造超额 收益” 。 根据中央经济工作 会议精神我国经济发展已进入转型阶段, 而在经济转型过程中, 将有更 多的中小市值公司获得高成长的机会。 随着中国经济转型以及产业结构调整的持续深入, 中国 经济已经由过去更多强调增长速度的发展阶段开始进入速度和质量并重的发展阶段。 在这样的 发展阶段, 符合经济转型和产业结构调整方向的行业中更多的是中小市值公司。 这类企业一方 面符合经济发展的内生需求, 另一方面又受到国家政策的鼓励和扶持, 因此更容易捕捉到转型 带来的机会,更容易发展壮大,从而获得较高的盈利增长。 在选择具体行业和公司的时候, 我们更关注行业和公司的长期发展趋势和投资 回报, 力求 通过从宏观到微观认真细致的研究和考察, 挑选出长期具有较高成长性的行业和公司, 以此来 获得超额回报。 (四)投资策 略 1. 大类资产 配置策略 本基金为主动式投资管理的 混合 型基金,根据对宏观经济发展阶段、政府政策引导方向、












































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54 行业周期状况的考察,综合评价各类资产的风险收益水平,对各类资产采取主动、适度配置, 在重点投资于具有高成长的中小盘股票的前提下实现大类资产配置, 以求基金资产在权益类资 产、固定收益类资产及其他金融工具的投资中实现风险- 收 益的最佳匹配。 本基金大类资产的分析框架是: 主要通过跟踪分析国内外宏观经 济指标、 国外主要经济体 以及中国的财政货币政策, 来判断和确认宏观经济周期所处的阶段; 同时深入分析国家产业政 策、 行业周期状况、 资金供求状况、 证券市场制度建设等多个方面的因素, 对证券市场的短期、 中期和长期运行态势进行预判;在此基础上判断股票市场是否被高估或低估以及偏离的程度, 并据此进行资产配置。 本基金大类资产配置的具体实施过程中, 将采用定量和定性相结合的分析方法, 通过对股 票市场综合收益率与长期国债到期收益率等指标的定量分析比较, 并结合对宏观经济指标、 行 业运行指标、 股票市场风险、 债券市场收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定量和定性分 析, 综合评价各类资产的市场趋势、 预期风险收益水平和配置时机。 从而在遵守本基金的投资 范围和投资组合限制的前提下, 积极、 主动地对权益类资产、 固定收益类资产和现金等各类金 融资产的配置比例进行实时动态调整, 力求实现投资组合动态管理最优化, 使得基金资产长期 稳定增值。 2. 股票投资 策略 (1 )中小盘 股票的定义 基金管理人每半年对中国A 股市场的 股票按总市值自小到大进行排序, 累计市值占A 股 总市 值前70% 的股 票,称为中小盘股票。在此期间对于未纳入最近一次排序范围的股票(如新股、 恢复上市股票等) ,如果 其总 市值(对未上市新股而言为本基金管理人预计的总市值)可满足 以上标准,将纳入下一次排序范围。 本基金对于中小盘股票的界定方式将随中国证券市场未来的发展与变革情况作出相应的 调整。 (2 )自上而 下的行业配置策略 在自上而下的选股方面, 我们除了对宏观经济及行业的发展周期以及产业链利益分配环节 的考察外,还将更加侧重切合中国经济在特定历史发展阶段的特点所带来的投资机会。比如, 在目前及未来一段时间,我们的主要关注点将是中国经济转型所带来的投资机会: A 、 在经济增长向依靠消费、 投资、 出口协调拉动的转变下, 加强对消费领域公司的 关注; B 、在农业基 础领域和新农村建设得到进一步加强的大环境下,加强对农田水利、农村服 务业及粮食领域的关注; C 、在提升制 造业核心竞争力的过程中,加强对高端制造领域的关注;












































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55 D 、在发展战 略性新兴产业培育新的经济增长点的过程中,加强对相关新兴产业领域的关 注。 (3 )自下而 上的股票精选策略 中国是全球增长速度最快的大型经济体, 中国企业是全球最具成长潜力的企业, 而中国上 市公司中的中小盘企业则是此类企业的典型代表。 因此, 我们将通过自下而上的方法精选出成 长型企业进行个股投资。 通常来说,成长型企业通常需要具备以下四个 因素: A 、具有切实 可行的或者是独特的商业模式; B 、能对产品 和市场的发展前景能做出正确的预估; C 、清晰的发 展战略; D 、具有科学 的管理机制,团队执行力强。 我们的基本面选股思路是: 首先对中小盘企业的竞争优势进行定性分析, 同时对公司财务 进行定量分析; 然后, 在此基础上挑选出需要进一步进行研究的中小盘股票; 最后通过各种途 径进行调研之后按照以上四个条件进行筛选, 精选出能满足以上四个条件的股票进入本基金股 票池。在具体投资时,还需再参考中长期估值水平决定投资时机。 3. 固定收益 类资产投资策略 本基金固定收益类投资主 要目的是风险防御及现金替代性管理, 一般不做积极主动性资产 配置。 固定收益类品种投资将坚持安全性、 流动性和收益性为资产配置原则, 采取久期调整策 略、 类属配置策略、 收益率曲线配置策略、 个券精选策略等, 以兼顾投资组合的安全性、 收 益 性与流动性。 (1 )久期调 整策略 本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断, 形成对未来 市场利率变动方向的预期, 进而调整所持有的债券资产组合的久期值, 达到增加收益或减少损 失的目的。 (2 )类属配 置策略 类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、 动态的分配和调 整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层面。 (3 )收益率 曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、 中、 短期债券收益率差异变化, 相同久期债券组合在收益率 曲线发生变化时差异较大。 本基金将在确定资产组合平均久期的基础上, 根据利率期限结构的 特点, 以及收益率曲线斜率和曲度的预期变化, 一般情况下, 在债券收益率曲线变陡时, 采取 子弹型策略(bullet strategy )组 合表现较好,在债券收益率曲线变平时,采取 哑铃型策略 (barbell strategy )组 合表现较好。 (4 )个券精 选策略 本基金将根据债券市场收益率数据, 通过对个券基本面和估值的研究, 选择经信用风险或












































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56 预期信用风险调整后收益率较高的个券, 收益率相同情况下流动性较高的个券或者具有税收优 势的个券。


在个券基本面分析方面, 本基金重点关注: 信用评级良好的个券, 预期信用评级上升的个 券。 在个券估值方面, 本投资组合将重点关注估值合理的个券, 信用利差充分反映债券发行主 体的风险溢价要求的个券,经风险调整后的收益率与市场收益率曲线比较具有相对优势的个 券。 4 、可转债投 资策略 可转债除具备一般信用债特征外, 其投资人具有在一定条件下转股、 回售的权利, 同时也 有被发行人赎回的风险。 本基金投资于可转债, 目的在于除享有一定信用债收益外, 通过拥有 较为廉价的期权获取较高的预期收入。 (1 )一级市 场申购策略 本基金将在充分研究的基础上,采用Black-Scholes 期权定 价模型,选择发行条款优惠、 期权价值较高、 公司基本面优良的可转债进行一级市场申购, 在严格控制风险的前提下获得稳 定收益。 (2) 二级市场 管理策略 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、 债性特征、 流动性、 摊薄率等因素的基 础 上, 选择其中债券收益率较高、 投资人期权实现概率较高、 转股溢价率相对较低、 流动性较好、 估值水平偏低或合理的品种进行投资,以获取稳健的投资收益。 5 、资产支持 证券投资策略 资产支持证券, 定价受多种因素影响, 包括市场利率、 发行条款、 支持资产的构成及质量、 提前偿还率、 违约率等。 本基金将深入分析上述基本面因素, 并辅助采用蒙特卡洛方法等数量 化定价模型,评估其内在价值。 (五)投资限 制 1 、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: (1 )承销证 券; (2 )向他人 贷款或提供担保; (3 )从事承 担 无限责任的投资; (4 )买卖其 他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5 )向基金 管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或 债券;












































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57 (6 )买卖与 基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人 有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7 )从事内 幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动; (8 )当时有 效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 如法律法规或监管部门 取消上述禁止性规定, 本基金管理人在履行适当程序后 可不受上述 规定的限制 。 2 、投资组合 限制 本基金的投资组合将遵循以下限制:


a 、持有一家 上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10% ; b 、本基金与 由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该 证券的10% ; c 、本基金进 入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40% ; d 、本基金在 任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%,基 金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3% , 基金管 理人管理的全部基金持有同一权证 的比例不超过该权证的10%。法律法 规或中国证监会另有规定的,遵从其规定; e 、现金和到 期日在一年以内 的政府债券不低于5% ; f 、 本基金持 有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的20% , 中国证 监会规 定的特殊品种除外; g 、本基金持 有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证 券规模的10% ; h 、本基金管 理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过 其各类资产支持证券合计规模的10% ; i 、本基金财 产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股 票数量不得超过拟发 行股票公司本次发行股票的总量; j 、本基金不 得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定; k 、相关法律 法规以及监管部门规定的其它投资限制。 如法律法规或监管部门 取消上述限制性规定, 履行适当程序后, 本基金不受上述规定的限 制。 由于 证券市场波动、 上市公司合并 或基金规模变动等基金管理人之外的原因 导致的投资组












































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58 合不符合 上述约定的比例不在限制之内, 但基金管理人应在10个交易 日 内进行调整, 以达到标 准。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内 使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 (六)业绩比 较 基 准 本基金业绩比较基准: 天相中盘指数收益率×40%+ 天相小盘指 数收益率×40%+中债总指数 收益率×20% 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时, 本基金可以在报中国证监会备案后变更 业绩比较基准并及时公告。 (七)风险收 益 特 征 本基金为 混合型基金, 具有较高风险、 较高预期收益的特征, 其预期风险与预期收益水平 高于债券 型基金和货币市场基金, , 低于股票型 基金 。 (八)基金管 理 人 代表基 金 行 使股东 权 利 的处理 原 则 及方法 1 、不谋求对 上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 2 、有利于基 金资产的安全与增值; 3 、基金管理 人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的利 益。 4 、基金管理 人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人的 利益。 (九)基金的 融 资 融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 ( 十 ) 投资组 合 报 告 基金管理人 银 华 基 金 管 理 股份 有 限 公 司 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国工商银 行 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净值 表 现 和 投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所 载数据截至2016 年 9 月30 日 (财务数据未经审计)。












































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59 1.报告期末基金资产组 合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(% ) 1 权益投资 1,705,797,853.02 90.51 其中:股票


1,705,797,853.02 90.51 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


- - 其中:债券


- -








资产 支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合计


175,897,572.04 9.33 8 其他资产


2,895,795.93 0.15 9 合计





1,884,591,220.99





100.00


2.报告期末按行业分类 的股票投资 组合 2.1 报 告 期 末 按 行 业 分类 的 境 内 股票 投 资 组 合


代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 165,020,302.24 8.89 B 采矿业 19,116,676.26 1.03 C 制造业 1,196,957,873.06 64.47 D 电力、 热力、 燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 145,039,719.93 7.81 G 交通运输、仓储和邮政业 54,367,317.44 2.93 H 住宿和餐饮业 17,415,392.00 0.94 I 信息传输、 软件和信息技术服务业 69,005,711.54 3.72 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 9,202,601.07 0.50 N 水利、环境和公共设施管理业 29,672,259.48 1.60 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - -












































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60 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 1,705,797,853.02 91.87


2.2 报 告 期 末 按 行 业 分类 的 沪 港 通投 资 股 票 投资 组 合 注:本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。


3.报告期末按公允价值 占基金资产 净值比例大 小排序的前 十名股票投 资明细


序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 300095 华伍股份 7,267,110 86,551,280.10 4.66 2 002202 金风科技 4,694,718 73,613,178.24 3.96 3 600337 美克家居 2,688,885 41,381,940.15 2.23 4 002035 华帝股份 1,497,752 40,963,517.20 2.21 5 000651 格力电器 1,829,000 40,640,380.00 2.19 6 002422 科伦药业 2,494,419 40,534,308.75 2.18 7 300021 大禹节水 2,273,742 40,518,082.44 2.18 8 600721 *ST 百花 2,195,298 40,195,906.38 2.16 9 000739 普洛药业 5,069,926 39,951,016.88 2.15 10 000967 盈峰环境 2,540,268 39,831,402.24 2.15





4.报告期末按债券品种 分类的债券 投资组合


注:本基金本报告期末未持有债券。


5.报告期末按公允价值 占基金资产 净值比例大 小排序的前 五名债券投 资明细 注:本基金本报告期末未持有债券。


6.报告期末按公允价值 占基金资产 净值比例大 小排序的前 十名资产支 持证券投资 明 细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值 占基金资产 净值比例大 小排序的前 五名贵金 属投 资 明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 8.报告期末按公允价值 占基金资产 净值比例大 小排序的前 五名权证投 资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。












































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61 9.报 告 期 末本 基 金 投 资的 股 指 期 货交 易 情 况 说明 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 10. 报 告 期 末 本 基 金 投资 的 国 债 期货 交 易 情 况说 明 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 11. 投 资 组 合 报 告 附 注 11.1 本 基 金投 资 的 前 十名 证 券 包 括科 伦 药 业 (证 券 代 码 :002422 )。 根 据 科 伦 药业 股 份 有 限公 司 于2016 年2 月23 日 发 布 的公 告 , 该 上市 公 司 安 岳 分 公 司 收到 四 川 省 食品 药 品 监 督管 理 局 《 行政 处 罚 决 定书 》( ( 川) 食 药 监 药 罚 (2016 )4 号), 四 川 省 食品 药 品 监 督管 理 局 依 据 《 中 华 人 民共 和 国 药 品 管 理 法》 及 《 中 华人民 共 和 国 行政 处 罚 法》 等 规 定 , 对安 岳 公 司 作出 行 政 处 罚 , 没 收违 法 所 得 202,714.80 元 , 并 处以 417,316.00 元 罚 款。 在 上 述 公 告公 布 后 , 本基 金 管 理 人对 上 述 上 市公 司 进 行 了进 一 步 了 解和 分 析 , 认 为 上述 处 罚 不 会对 科 伦 药 业的 投 资 价 值构 成 实 质 性负 面 影 响 ,因 此 本 基 金 管 理人 对 上 述 上市 公 司 的 投资 判 断 未 发生 改 变 。 报 告 期 内 ,本 基 金 投 资的 前 十 名 证券 的 其 余 证券 的 发 行 主体 没 有 被 监管 部 门立案调查 或 在 本 报 告编 制 日 前 一年 内 受 到 公开 谴 责 、 处罚 的 情 况 。 11.2 本 基金 投 资 的 前十 名 股 票 没有 超 出 基 金合 同 规 定 的备 选 股 票 库之 外 的 情 形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 2,178,835.40 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 42,534.65 5 应收申购款 674,425.88 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,895,795.93


11.4 报 告 期 末 持 有 的处 于 转 股 期的 可 转 换 债券 明 细 注:本基金本报告期末 未持有处于转股期的可转换债券。


11.5 报 告 期 末 前 十 名股 票 中 存 在流 通 受 限 情况 的 说 明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。












































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62 11.6 投 资 组 合 报 告 附注 的 其 他 文字 描 述 部 分 由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基 金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者 在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表: 阶段 净值增 长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①-③ ②-④ 2012.6.20 至 2012.12.31 7.60% 0.38% -4.29% 1.06% 11.89% -0.68% 2013.1.1 至 2013.12.31 25.92% 1.32% 6.54% 1.09% 19.38% 0.23% 2014.1.1 至 2014.12.31 34.00% 1.14% 36.42% 0.91% -2.42% 0.23% 2015.1.1 至 2015.12.31 90.57% 2.88% 31.90% 2.11% 58.67% 0.77% 2016.1.1 至 2016.6.30 -10.67% 2.44% -13.43% 1.89% 2.76% 0.55% 2016.7.1 至 2016.9.30 3.90% 0.93% 2.30% 0.76% 1.60% 0.17% 基金合同生效日 (2012.6.20)至 2016.9.30 221.14% 1.84% 62.50% 1.45% 158.64% 0.39%












































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63 十一、基金的财产 ( 一) 基金 资产 总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收申购款以及其他 投资所形成的价值总和。 其构成主要有: 1 、银行存款 及其应计利息; 2 、结算备付 金及其应计利息; 3 、根据有关 规定缴纳的保证金及其应收利息; 4 、应收证券 交易清算款; 5 、应收申购 款; 6 、股票投资 及其估值调整; 7 、债券投资 及其估值调整和应计利息; 8 、权证投资 及其估值调整; 9 、其他投资 及其估值调整; 10 、其他资 产等。 ( 二) 基金 资产 净值 本基金的基金 资产净值是指基金 资产总值减去负债后的价值 。 ( 三) 基金 财产 的 账 户 本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务, 并以 基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、 以本基金的名义开立银行间债券托管账户 并报中国人民银行备案。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、 基金代销机构和基 金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 ( 四) 基金 财产 的 保 管及处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金代销机构的财产, 并由基金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人不得将基金财产归入其固有财产; 基金管理人、 基金托管人因基金财 产的管理、运用或其他 情形而取得的财产和收益,归入基金财产。基金管理人、基金托管人、 基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本 基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外, 基 金












































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64 财产不得被处分。 基金管理人管理运作基金财产所产生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵消; 基 金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。












































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65 十二、基金资产 的估值 ( 一 ) 估值目的 基金资产估值的目的是客观、 准确地反映基金资产是否保值、 增值, 依据经基金资产估值 后确定 的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购与赎回价格的基础。 ( 二 ) 估值日 本 基 金 的 估 值 日 为 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 正 常 工作 日 以 及 国 家 法 律 法 规 规 定 需 要 对 外 披 露基金净值的非 工作日。 ( 三 ) 估值对 象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 (四)估值方 法 本基金按以下方式进行估值: 1 、证券交易 所上市的有价证券的估值 (1 ) 交 易 所上 市 的 有 价 证 券 ( 包 括 股 票 、 权 证 等 ) , 以 其 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的市 价 (收盘价) 估值; 估 值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 以最近交易 日的市价 (收 盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种 的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 (2 ) 交 易 所上 市 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 , 估 值 日 没 有 交 易 的 , 且 最近 交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发 生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价, 确定 公允价格; (3 ) 交 易 所上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券应 收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近 交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近 交易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整 最近交易市价,确定公允价格; (4 ) 交 易 所上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 , 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。 交 易 所 上市 的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下, 按成本估值。












































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66 2 、处于未上 市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1 ) 送 股 、转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 , 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的 同 一 股 票的 估值方法估值。 (2 ) 首 次 公开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 , 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 , 在 估 值技 术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (3 ) 首 次 公开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 , 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 , 按 交 易 所 上 市 的同 一股票的估值方法估值; 非公开发行有明确锁定期的股票, 按监管机构或行业协会有关规定确 定公允价值。 3 、 因 持 有 股票 而 享 有 的 配 股 权 , 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 , 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计量 公允价值的情况下,按成本估值。 4 、 全 国 银 行间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 , 采 用 估 值 技 术 确定 公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 5 、同一债券 同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 6 、 如 有 确 凿证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 , 基 金 管 理 人 可根 据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 7 、 相 关 法 律法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 , 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 , 按 国 家 最 新规 定估值。 根据 《基金法》 , 基金管理人计算并公告基金资产净值、 基金份额净值, 基金托管人复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值。 因此, 就与本基 金有关的会计问题, 如 经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产净 值、基金份额净值的计算结果对外予以公布。 ( 五 ) 估值程 序 基金日常估值由基金管理人进行。 基金管理人完成估值后, 将估值结果以双方认可的方式 发送给基金托管人, 基金托管人按法律法规、 《基金合同》 规定的估值方法、 时间、 程序进 行 复核, 复核无误后, 以双方认可的方式发送给基金管理人; 月末、 年中和年末估值复核与基金 会计账目的核对同时进行。 ( 六 ) 暂停估 值 的 情形 1 、与本基金 投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时; 2 、因不可抗 力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时;












































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67 3 、中国证监 会认定的其他情形。 ( 七 ) 基金份 额 净 值的确 认 用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算, 基金托管人进行复核。 基金管 理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对 净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金份额净值予以公布。 基金份额净值的计算精确到 0.001 元, 小数点后第 4 位四 舍五入。 国家另有规定的, 从其 规定 。 ( 八 ) 估值错 误 的 处理 当估值或份额净值计价错误实 际发生时, 基金管理人应当立即纠正, 并采取合理的措施防 止损失进一步扩大。 当错误达到或超过基金资产净值的 0.25% 时, 基金 管理人应报中国证监会 备案;当估值错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时 , 基 金管 理 人 应 当 公 告 , 并 报 中 国 证 监会 备案。 因基金估值错误给投资者造成损失的, 应先由基金管理人承担, 基金管理人对不应由其 承担的责任,有权向过错人追偿。 关于差错处理,本合同的当事人按照以下约定处理: 1 、差错类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或注册登记机构、 或代理销售机 构、 或投资者自身的过错造成差错, 导致 其他当事人遭受损失的, 过错的责任人应当对由于该 差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、 系统 故障差错、 下达指令差错等; 对于因技术原因引起的差错, 若系同行业现有技术水平无法预见、 无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错, 因不可抗力 原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任, 但因该差错取得不当得利的当事人仍应 负有返还不 当得利的义务。 2 、差错处理 原则 (1 ) 差 错 已发 生 , 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 , 差 错 责 任 方 应 及 时 协 调 各 方 , 及 时 进行 更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错, 给当事人造成损失的由差错责任方承担; 若差错责任方已经积极协调, 并且有协助义务的当事 人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责任。 差错责任方应对更正的情况












































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68 向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。 (2 ) 差 错 的责 任 方 对 可 能 导 致 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 , 不 对 间 接 损 失 负 责 , 并 且仅 对差错的有关直接当事人负责,不对 第三方负责。 (3 ) 因 差 错而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义 务 。 但 差 错 责 任 方 仍应 对差错负责, 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的 利益损失 ( “受损方” ) , 则差错 责任方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围 内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将 此部分不当得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利 返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4 )差错调 整采用尽量恢复至假设未发生 差错的正确情形的方式。 (5 ) 差 错 责任 方 拒 绝 进 行 赔 偿 时 , 如 果 因 基 金 管 理 人 过 错 造 成 基 金 资 产 损 失 时 , 基 金托 管人应为基金的利益向基金管理人追偿, 如果因基金托管人过错造成基金资产损失时, 基金管 理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的 损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿。 (6 ) 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿, 并且依据法律、 行政法规、 《基 金合同》或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任, 则基金管理人有权向出现过错的 当事人进行追索, 并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和 遭受的损失。 (7 )按法律 法规规定的其他原则处理差错。 3 、差错处理 程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 ) 查 明 差错 发 生 的 原 因 , 列 明 所 有 的 当 事 人 , 并 根 据 差 错 发 生 的 原 因 确 定 差 错 的 责任 方; (2 )根据差 错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3 )根据差 错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失; (4 ) 根 据 差错 处 理 的 方 法 , 需 要 修 改 基 金 注 册 登 记 机 构 的 交 易 数 据 的 , 由 基 金 注 册 登记 机构进行更正, 并就差错的更正向有关当事人进行确认; (5 ) 基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时, 基金管理人应当报告中国证监会; 基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基 金份额净值的 0.5% 时, 基金管理人应当公告并报中国证监会备案。












































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69 ( 九 ) 特殊情 形 的 处理 1 、基金管理 人按估值方法的第 6 项 进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误 处理; 2 、 由 于 证 券交 易 所 及 其 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误 , 或 由 于 其 他 不 可 抗 力 原 因 , 基金 管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检 查, 但是未能发现该错误的, 由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。












































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70 十三、基金的收益与分配 ( 一 ) 基金利 润 的 构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益和其他收入 (含公允价值变动收益) 扣除相关费用后 的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 基金可供分配利润指 截至收益分配基准日 (即可供分配利润计算截止日) 基金未分配利润 与未分配利润中已实现收益的孰低数 。 (二 ) 收益分 配 原 则 1 、在符合有 关基金分红 条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每 次收益 分配比例不得低于该次可供分配利润的 30% , 若 《基金合同》 生效不满 3 个月可不进 行收益分 配; 2 、 本 基 金 收益 分 配 方 式 分 两 种 : 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 , 投 资 者 可 选 择 现 金 红 利 或 将现 金红利自动转为基金份额进行再投资; 若投资者不选择, 本基金默认的收益分配方式是现金分 红; 如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同, 基金注册登记机构将以投资者最后一次选 择的分红方式为准; 3 、 基 金 收 益分 配 基 准 日 的 基 金 份 额 净 值 减 去 每 单 位 基 金 份 额 收 益 分 配 金 额 后 不 能 低 于面 值; 4 、每一基金 份额享有 同等分配权; 5 、法律法规 或监管机关另有规定的,从其规定。 ( 三 ) 收益分 配 方 案 基金收益分配方案中应载明基金可供分配利润、 基金收益分配对象、 分配原则、 分配时间、 分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容 。 (四 ) 收 益分 配 方 案的确 定 与 公告 本基金收益分配方案由基金管理人拟定, 并由基金托管人复核, 依照 《信息披露办法》 的 有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15 个工作日。 ( 五 ) 收益分 配 中 发生的 费 用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红 利小于一定金额, 不足于支付银行转账或其他手续费用时, 基金注册登记机构可将基金份额持












































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71 有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。












































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72 十四、基金的费用与税收 (一)基金费 用 的 种类 1 、基金管理 人的管理费; 2 、基金托管 人的托管费; 3 、《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4 、《基金合 同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5 、基金份额 持有人大会费用; 6 、基金的证 券交易费用; 7 、基金的银 行汇划费用; 8 、证券账户 开户费用、银行账户维护费; 9 、按照国家 有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二)基金费 用 计 提方法 、 计 提标准 和 支 付方式 1 、基金管理 人的管理费


自基金合同生效日起,本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理 费的计算方法如下: H =E ×1.5%÷当年天数 H 为每日应计 提的基金管理费 E 为前一日的 基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费 划款指令, 基金托管人复核后于次月前 2 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日 期顺延。 2 、基金托管 人的托管费 自基金合同生效日起, 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托 管费的计算方法如下: H =E ×0.25% ÷当年天数 H 为每日应计 提的基金托管费 E 为前一日的 基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基金托管人发送












































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73 基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 2 个工 作日内从基金财产中一次性支取。 若 遇法定节假日、公 休日等, 支付日期 顺延。 上述一、基金费用的种类中第 3 -9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际 支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 ( 三 ) 不列入 基 金 费用的 项 目 下列费用不列入基金费用: 1 、 基 金 管 理人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的损 失; 2 、基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3 、 《 基 金 合同 》 生 效 前 的 相 关 费 用 , 包 括 但 不 限 于 验 资 费 、 会 计 师 和 律 师 费 、 信 息 披露 费用等费用; 4 、其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用 的项目。 ( 四 ) 基金管 理 费 和基金 托 管 费的调 整 基金管理人和基金托管人协商一致后, 可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管 费率、基金销售费率等相关费率。 调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率, 须召开基金份额持有人大会审 议; 调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率, 无须召开基金份额持有人大会 。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前应按照 《信息披露办法》 在至少一种指定媒体上 公告。 ( 五 ) 税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。












































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74 十五、基金的会 计与审计 ( 一) 基金 的会 计 政 策 1 、基金管理 人为本基金的基金会计责任方; 2 、基金的会 计年度为公历年度的 1 月 1 日至12 月 31 日 3 、基金核算 以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4 、会计制度 执行国家有关会计制度; 5 、本基金独 立建账、独立核算; 6 、 基 金 管 理人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的 会 计 核 算 ,按 照有关规定编制基金会计报表; 7 、 基 金 托 管人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对 并 以 书 面 方式 确认。 ( 二) 基金 的审 计 1 、 基 金 管 理人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 互 独立的具有证券期货业务资格的会 计 师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2 、 基 金 管 理人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 , 须 通 报 基 金 托 管 人 。 更 换 会 计 师 事务 所需依照《信息披露办法》的有关规定在至少一家指定媒体公告并报中国证监会备案。












































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75 十六、基金的信息披露 (一) 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息 披露办法》 、 《基金 合同》及其他有关规定。 (二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人大会的基金份 额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人 、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并保证所披露信 息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信息通过中国证 监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露, 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (三 )本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1 、虚假记载 、误导性陈述或者重大遗漏; 2 、对证券投 资业绩进行预测; 3 、违规承诺 收益或者承担损失; 4 、诋毁其他 基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5 、登载任何 自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6 、中国证监 会禁止的其他行为。 ( 四) 本基金 公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基金信息披露义务 人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 ( 五) 公开披 露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1 、基金招募 说明书、《基金合同》、基金托管协议 基金募集申请经中国证监会核准后, 基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将基金招募说 明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站上。












































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76 (1 ) 基 金 招募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部 事 项 , 说 明 基 金认 购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基金份额持有人服 务 等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结 束之日起 45 日内,更新招募说明书 并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书, 并就有关更新内容提 供书面说明。 (2 ) 《 基 金合 同 》 是 界 定 《 基 金 合 同 》 当 事 人 的 各 项 权 利 、 义 务 关 系 , 明 确 基 金 份 额持 有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法 律文件。 (3 ) 基 金 托管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及 基 金 运 作 监 督 等活 动中的权利、义务关系的法律文件。 2 、基金份额 发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露招募说明书 的当日登载于指定媒体上。 3 、《基金合 同》生效公告 基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒体上登载《基金合同》生效公告。 4 、基金资产 净值、基金份额净值 《基金合同》 生效后, 在开始办理基金份额申购或者赎回前, 基金管理人应当至少每周公 告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。 基 金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日 , 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累 计净值登载在指定媒体上。 5 、基金份额 申购、赎回价格 基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、 赎回 价格的计算方式及有关申购、 赎回费率, 并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制 前述信息资料。 6 、基金定期 报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编 制完成基金年度报告,并将年度报告正文












































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77 登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审 计。 基金管理 人应当在上半年结束之日起 60 日内, 编制完成基金半年度报告,并将半年度报 告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工 作日内,编制完成基金季度报告,并将季 度报告登载在指定媒体上。 《基金合同》 生效不足2 个月的, 基 金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者 年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个 工作日, 分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。 7 、临时报告 本基金发生重大事件, 有关信息 披露义务人应当依照 《信息披露办法》 的有关规定编制临 时报告书, 予以公告, 并在公开披露后 2 个工 作日内分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的 下列事件: (1 )基金份 额持有人大会的召开; (2 )终止《 基金合同》; (3 )转换基 金运作方式; (4 )更换基 金管理人、基金托管人; (5 )基金管 理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6 )基金管 理人股东及其出资比例发生变更; (7 )基金募 集期延长; (8 ) 基 金 管理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金 托 管 人 基 金托 管部门负责人发生变动; (9 )基金管 理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10) 基金 管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三 十; (11)涉及 基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; (12)基金 管理人、基金托管人受到监管部门的调查;












































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78 (13)基金 管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚, 基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大 关联交易事项; (15)基金 收益分配事项; (16)管理 费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; (17)基金 份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; (18)基金 改聘会计师事务所; (19)变更 基金销售机构; (20)更换 基金注册登记机构; (21)本基 金开始办理申购、赎回; (22)本基 金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; (23)本基 金发生巨额赎回并延期支付; (24)本基 金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基 金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)中国 证监会规定的其他事项。 8 、澄清公告 在 《基金合同》 存续期限内, 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金 份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息 进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 9 、基金份额 持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案, 并 予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公 告基金份额持有人大会 的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会, 基金管理人、 基金托管人对基金份额 持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。 10 、中国证 监会规定的其他信息。 (六 )信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管理信息披露事 务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格












































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79 式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约定, 对基金管 理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新 的招 募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查, 并向基金管理人出具书面文件或者 盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外, 还可以根据需要在其他公共媒 体披露信息, 但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息, 并且在不同媒介上披露同一信息 的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专业机构, 应当 制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 (七 )信息披露文件的存放与查阅 招募说明书 公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的住所, 供 公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、 复制。












































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80 十七、风险揭示 基金业绩受证券市场价格波动的影响, 投资者 持有本基金可能盈利, 也可能亏损。 本基金 主要投资于 中小市值股票中具有持续增长潜力的优质上市公司, 同时适度参与债券等固定收益 类金融工具投资 。 本基金面临的风险主要有以下方面: ( 一 ) 市场风 险 基金主要投资于证券市场, 而证券价格因受政治、 经济、 投资心理以及交易制度等各种因 素的影响而波动, 从而可能给基金财产带来潜在的损失。 影响证券价格波动的因素包括但不限 于以下几种: 1. 政策风险 因国家宏观经济政策 (如货币政策、 财政政策、 产业政策、 地区发展政策、 股权分置改 革 与非流通股流通政策等)发生变化,可能导致证券市场的价格波动,进而影响基金收益。 2. 经济周期 风险 证券市场是国民经济的晴雨表, 受到宏观经济运行的影响, 而经济运行则具有周期性的特 点。 随着宏观经济运行的周期性变化, 本基金所投资的股票和债券的收益水平也会随之相应发 生变化。 3. 利率风险 金融市场的利率波动直接影响企业的融资成本和利润水平, 并会影 响股票市场和债券市场 的走势变化,导致证券市场价格和收益率的变动,从而影响基金所持有证券的收益水平。 4. 购买力风 险 基金投资的目的是基金资产的保值增值, 如果发生通货膨胀, 基金投资于证券所获得的收 益可能会被通货膨胀抵销,从而使基金的实际收益下降,影响基金资产的保值增值 。 5. 上市公司 经营风险 管理能力、 行业竞争、 市场前景、 技术更新、 财务状况、 新产品研究开发、 人员素质等 多 种因素都会导致上市公司的经营状况和盈利水平发生变化。 如果基金所投资的上市公司经营不 善,其股票价格就有可能下跌,或者可用于分配的利润将会减少,从 而使基金投资收益下降。 6. 再投资风 险 市场利率下降时, 本基金以债券等固定收益类资产所得的利息收入进行再投资时, 将获得 比之前较低的收益率。 再投资风险反映了利率下降对债券等固定收益类资产利息收入再投资收 益的影响,这与利率上升所带来的风险互为消长。 7. 国际竞争 风险 随着对外开放程度的不断提高, 我国上市公司在发展过程中必将面临来自国际市场上具有 同类技术、 提供同类产品的企业的激烈竞争, 部分上市公司可能会由于这种竞争而导致业绩下












































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81 滑,造成其股票价格下跌,从而影响本基金的收益水平。 8. 信用风险 信用风险是指债券发行人 出现违约、 拒绝支付到期本息, 或由于债券发行人信用质量降低 导致债券价格下降的风险, 另外, 信 用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 ( 二 ) 管理风 险 在基金管理运作过程中, 基金管理人的知识、 技能、 经验、 判断、 决 策等主观因素会影响 其对相关信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断, 进而影响基金收益水平。 因此, 如 果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、 获取的信息不完全、 投资操作出现失误, 都 会影响基金的收益水平 。 ( 三 ) 流动性 风 险 1. 在某些情 况下如果基金持有的某些投资品种的流动性不佳、 交易量不足, 将 会导致证券 交易的执行难度提高, 例如该投资品种的买入成本提高, 或者不能迅速、 低成本地变现, 从而 对基金财产造成不利的影响。 2. 本基金的 运作方式为契约型开放式, 基金规模将随着基金 投资者对基金份额的申购和赎 回而不断波动。 若由于基金 出现巨额赎回, 导致本基金的现金支付出现困难, 或被迫在不适当 的价格大量抛售证券,将会使基金资产净值受到不利影响。 ( 四 ) 合规性 风 险 指 本 基 金 的 管 理 和 投 资 运 作 不 符 合 相 关 法 律 、 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 而 带 来 的 风 险。 ( 五 ) 操作和 技 术 风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中, 可能因内部控 制不到位或者人为因素造成 操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。 此外, 在开放式基金的后台运作中, 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常 进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。 这种技术风险可能来自基金管理人、 基金托管人、 注册登记 机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 ( 六 ) 本基金 的 特 定风险 本基金主要投资于各行业中的中小市值上市公司股票, 因此相对于其它 混合型基金具有如 下特有风险: 1 、风格选择 的风险 本 基 金 重 点 投 资 于 中 小 市 值 上 市 公 司 的 股 票 , 由 于 中 小 市 值 股 票 价 格 具 有 高 波 动 性 的 特 点,因此可能会导致本基金净值的波动率高于其他类型的 混合型基金或市场平均水平。同时,












































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82 存 在 市 场 价格 走 势 有 利于 其 他 投 资风 格 时 ( 比如 市 场 走 势有 利 于 大 市值 股 票 等 ) , 基 金 投 资 业 绩可能低于其他风格 混合型基金投资业绩的风险。 2 、股票选择 的风险 一般来说, 规模较小的企业虽然成长性较高, 但业绩的波动性也较高, 因此, 如果对个股 的研究不够深入、 企业经营业绩的不利变化超出本管理人的预期等, 都会对基金业绩产生不利 影响。 ( 七 ) 其他风 险 1. 战争、 自 然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可能导致基 金 资产的损失,影响基金收益水平。 2. 金融市场 危机、 行业竞争、 代理商违约、 托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能 力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 3. 因基金业 务快速发展, 在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等方面不完善而产生的风 险。 4. 公司主要 业务人员 (如基金经理) 的离职可能会在一定程度上影响工作的连续性, 并可 能对基金运作产生影响。 5. 其他意外 导致的风险 。












































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83 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ( 一 ) 基金合 同 的 变更 1 、以下变更 《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决 议通过: (1 )更换基 金管理人;


(2 )更换基 金托管人; (3 )转换基 金运作方式; (4 )提高基 金管理人、基金托管人的报酬标准; (5 )变更基 金类别; (6 )变更基 金投资目标、范围或策略; (7 )本基金 与其他基金的合并; (8 )变更基 金份额持有人大会召开程序; (9 )终止《 基金合同》; (10)其他 可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 但出现下列情况时, 可不经基金份额持有人大会决议, 由基金管理人和基金托管人同意后 变更并公告,并报中国证监会备案: (1 )调低基 金管理费、基金托管费; (2 )法律法 规 要求增加的基金费用的收取; (3 )在法律 法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率; (4 )因相应 的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5 ) 对 《 基金 合 同 》 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 或 修 改 不 涉 及 《基 金合同》当事人权利义务关系发生变化; (6 ) 在 法 律法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 , 在 不 提 高 现 有 基 金 份 额 持 有 人 适 用 的 费 率的 前提下,增加新的收费方式; (7 )基金推 出新业务或服务; (8 ) 基金管 理人、 注册登记机构、 代销机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、 申购、赎回 、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; (9 ) 除 按 照法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 以 外 的 其 他情 形。












































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84 2. 变更基金 合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案, 并自中国证监会 核准或出具无异议意见之日起生效。 ( 二 ) 基金合 同 的 终止 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1 、基金份额 持有人大会决定终止的; 2 、基金管理 人、基金托管人职责终止,在 6 个 月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的; 3 、《基金合 同》约定的其他情形; 4 、相关法律 法规和中国证监会规定的其他情况。 (三) 基金财 产 的 清算 1 、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2 、 基 金 财 产清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有从 事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组 可以聘用必要的工作人员。 3 、 基 金 财 产清 算 小 组 职 责 : 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4 、基金财产 清算程序: (1 )《基金 合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金 财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金 财产进行估值和变现; (4 )制作清 算报告; (5 ) 聘 请 会计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法律 意见书; (6 )将清算 报告报中国证监会备案并公告。 (7 )对基金 财产进行分配; 5 、基金财产 清算的期限为 6 个月。 6 、清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基












































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85 金财产清算组优先从基金财产中支付。 7 、基金剩余 财产的分配 基金财产按 下列顺序清偿: (1 )支付清 算费用; (2 )交纳所 欠税款; (3 )清偿基 金债务; (4 )按基金 份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)、( 2 ) 、 (3 ) 项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位保证金等, 在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。 8 、基金财产 清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计, 律师事务所出具法律意见书后, 报 中国证监会备案并公告。 9 、基金财产 清算账册及文件由基金托管人保 存15 年以上。












































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86 十九、基金合同的内容摘要 基金合同的内容摘要见附件一。












































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87 二十、托管协议的内容摘要 托管协议的内容摘要 见附件二。












































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88 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务 , 并将根据基金份额持有人的需要和 市场的变化增加、修订这些服务项目。 主要服务内容如下: ( 一 ) 资料寄 送 1. 基金投资 人对账单 对账单服务采取定制方式, 未定制此服务的投资人可通过互联网站、 语音电话、 手机网站 等途径自助查询账户情况。 纸质对账单按季度提供, 在每季度结束后的10个工作 日内向该季度 内有交易的持 有人寄送。 电子对账单按月度和季度提供, 包括彩信、 电子邮件等电子方式, 持 有人可根据需要自行选择。 2. 其他相关 的信息资料 ( 二 ) 红利再 投 资 本基金收益分配时, 基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金, 注册登记机构 将其所获红利按 除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 (三)咨询、 查 询 服务 1. 信息查询 密码 基 金 查 询 密 码 用 于 投 资 人 查 询 基 金 账 户 下 的 账 户 和 交 易 信 息 。 投 资 人 请 在 知 晓 基 金 账 号 后,及时登录公司网站 www.yhfund.com.cn 修改基 金查询密码,为充分保障投资人信息安全, 新密码为 6-18 位数字加字 母组合。 2. 信息咨询 、查询 投资人如果想了解认购、 申购和赎回等交易情况、 基金账户余额、 基金产品与服务等信息, 请拨打银华基金管理有限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。 客户服务中心:400-678-3333、010-85186558 公司网址:http://www.yhfund.com.cn ( 四 ) 在线服 务 基金管理人利用自已的网 站定期或不定期为基金投资人提供投资 资讯及基金经理 (或投资 顾问)交流服务。 ( 五 ) 电子交 易 与 服务 投 资 者 可 通 过 基 金 管 理 人 的 网 上 交 易 系 统 进 行 基 金 交 易 , 详 情 请 查 看 公 司 网 站 或 相 关 公 告。












































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89 二十二、其他应披露事项 自本基金上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告: 2016 年 10 月 18 日,本 基金管理人发布公告,本基金以 2016 年9 月26 日为收益分配基 准日,向权益登记日 2016 年10 月 20 日在本基金注册登记在册的本基金全体基金份额持有人 按 5.8000 元/10 份基金份 额的分红方案进行了收益分配。 2016 年 12 月 1 日, 本 基金管理人发布公告, 自 2016 年 12 月2 日起调 整本基金 首次申购 的最低金额和每笔追加申购的最低金额为 1 元。












































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90 二十三、招募 说 明 书 的存 放 及 查阅方 式 本基金招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所, 投资者可免费查 阅。 在支付工本费后, 可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件, 但应以本基金招募说 明书的正本为准。 投资者 还可以直接登录基金管理人的网站 (www.yhfund.com.cn ) 查阅和下载招募说明书。












































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91 二十四、备查文件 1. 中国证监 会核准 银华中小盘精选股票型 证券投资基金 募集的文件; 2. 《银华中 小盘 精选混合型证券投资基金 基金合同》; 3. 《银华中 小盘 精选混合型证券投资基金 托管协议》; 4. 北京市众一 律师事务所关于申请 募集银华中小盘精选股票型 证券投资基金的法律意见; 5. 基金管理 人业务资格批件和营业执照; 6. 基金托管 人业务资格批件和营业执照; 7. 中国证监 会要求的其他文件。 基金托管人业务资格批件和 营业执照存放在基金托管人处; 基金合同、 托管协议及其余备 查文件存放在基金管理人处。 投资者 可在营业时间免费到存放地点查阅, 也可按工本费购买复 印件。












































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92 附件一:基金合同的内容摘要 一、基金管理人、基 金托管人和基金份额持有人的权利、义务 (一)基金管理人的权利、义务 1 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: (1 ) 依法募集基金; (2 ) 自 《基金合同》 生效之日起, 根据法律法规和 《基金合同》 独立运用并管理基 金 财产; (3 ) 依照 《基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用; (4 ) 销售基金份额; (5 ) 召集基金份额持有人大会; (6 ) 依据 《基金合同》 及有关法律规定监督基金托管人, 如认为基金托管人违反了 《基 金合同》 及国家有关法律规定, 应呈 报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金 投资者的利益; (7 ) 在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 ) 选择、委托、更换基金代销机构,对基金代销机构的相关行为进行监督和处理;


(9 ) 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 注 册 登 记 机 构 办 理 基 金 注 册 登 记 业 务 并获得《基金合同》规定的费用;


(10)依据 《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11) 在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;


(12) 依照 法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利, 为基金的 利益行使因基金 财产投资于证券所产生的权利;


(13 ) 在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;


(14 ) 以基 金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为;


(15 ) 选择 、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供服务的外部












































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93 机构;


(16 )法律 法规和《基金合同》规定的其他权利。 2 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: (1 ) 依法募集基金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、 申购 、 赎回和登记事宜; 如认 为基金代销机构违反 《基金合同》 、 基金销售与服务代理协 议及国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者 的利益; (2 ) 办理 基金备案手续; (3 ) 自 《基金合同》 生效之日起, 以诚实 信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; (4 ) 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策, 以专业化的经营方式 管理和运作基金财产; (5 ) 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 保证所管理 的 基 金 财 产和 基 金 管 理人 的 财 产 相互 独 立, 对 所管 理 的 不 同基 金 分 别 管理 , 分 别 记账 , 进 行 证 券投资; (6 ) 除依据《基金法》 、 《基 金合同》及其他有关规定外, 不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7 ) 依法接受基金托管人的监督; (8 ) 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法符合 《基 金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值、 基金份额净值, 确定基金 份额申购、赎回的价格; (9 ) 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10) 编制季度报告、半年度和年度基金报告; (11) 严格按照《基金法》 、 《 基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; (12) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、 《基金合 同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; (13) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配基金 收益; (14) 按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金 合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;












































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94 (16) 按 规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上; (17) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证投资者 能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开资料, 并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件; (18) 组织并参加基金财产清算小组, 参与 基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配; (19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并通知基金 托管人; (20) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持 有人合法权益时, 应 当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21) 监督 基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; (22) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任; 但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失, 而基金管理人首 先承担了责任的情况下,基金管理人有权向第三方追偿; (23)以基 金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为; (24 ) 基 金管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 , 《 基 金 合 同 》 不 能 生 效 , 基 金管 理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25)执行 生效的基金份额持有人大会的决定; (26) 建立 并保存基金份额持有人名册, 定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人 名册; (27) 法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利、义务 1 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: (1 ) 自 《基金合同》 生效之日起, 依法律法规和 《基金合同》 的规定安全保管基金 财 产; (2 ) 依 《基金合同》 约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收 入; (3 ) 监督基金管理人对本基金的投资运作, 如发现基金管理人有违反 《基金合同》 及












































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95 国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形, 应呈报中国证监会, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4 ) 以 基 金 托 管 人 和 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 公 司 上 海 分 公 司 和 深 圳分公司开设证券账户; (5 ) 以基金托管人名义开立证券交易资金账户,用 于证券交易资金清算; (6 ) 以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户, 负责基金 投资债券的后台匹配及资金的清算; (7 ) 提议召开或召集基金份额持有人大会; (8 ) 在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (9 ) 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 2 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: (1 ) 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2 ) 设立专门的基金托管部门, 具有符合要求的营业场所, 配备足够的、 合格的熟悉 基金托管业务的专职 人员,负责基金财产托管事宜; (3 ) 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 确保基金财 产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立; 对所 托管的不同的基金分别设置账户, 独立核算, 分账管理, 保证不同基金之间在名册登记、 账户 设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4 ) 除依据 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定外, 不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5 ) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证 ; (6 ) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户, 按照《基金合同》的约定,根据基 金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7 ) 保守基金商业秘密, 除 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在 基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8 ) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; (9 ) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行 ; 如果基金管理人有未执行 《基金 合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;












































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96 (11) 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上 ; (12) 建立并保存基金份额持有人名册; (13) 按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; (15) 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基 金 份 额持有人大会; (16) 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17) 参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (18) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和银行监管 机构,并通知基金管理人; (19) 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责任不因其 退任而免除; (20) 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金利益向基金管理人追偿; (21) 执行生效的基金份额持有人大会的决定; (22) 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他义务。 (三) 基金份额持有人的权利、义务 基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和接受, 基金投资者 自取得依据 《基金合同》 募集的基金份额, 即成为本基金份额持有人和 《基金合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基金合同》 当事人并不以在 《基金 合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1 、 根据 《基 金法》 、 《运 作办法》 及其他有关规定, 基金份额持有人的权利包括但不限于 : (1 ) 分享基金财产收益; (2 ) 参与分配清算后的剩余基金财产; (3 ) 依法申请赎回其持有的基金份额; (4 ) 按照规定要求召开基金份额持有人大会; (5 ) 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会, 对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权; (6 ) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料;












































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97 (7 ) 监督基金管理人的投资运作; (8 ) 对基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼; (9 ) 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 2 、 根据 《基 金法》 、 《运 作办法》 及其他有关规定, 基金份额持有人的义务包括但不限于 : (1 ) 遵守《基金合同》; (2 ) 缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (3 ) 在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; (4 ) 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (5 ) 返还在基金交易过程中因任何原因, 自基金管理人、 基金托管人及代销机构处获 得的不当得利; (6 ) 执行 生效的基金份额持有人大会的决定; (7 ) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二 、 基 金份额 持 有 人大会 召 集 、议事 及 表 决的程 序 和 规则 (一)基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 或 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 授 权 代 表 共 同 组 成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 1 、 除法律法规规定或 《基金合同》 另有约定外, 基金份额持有人大会由基金管理人召集; 2 、基金管理 人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 3 、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内 决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金 管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开;基金管理人决定不召集,基金 托管人仍认为有必要 召开的,应当由基金托管人自行召集。 4 、 代表基金 份额 10% 以上 (含 10% ) 的 基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额 持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日 内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定 召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开; 基金管理人决定不召集, 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金份额持有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基 金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集,并书 面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金管理人; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 5 、 代表基金 份额 10% 以上 (含 10% ) 的 基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有












































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98 人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计代表基金份额 10% 以 上 (含 10% ) 的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国 证监会备案。基金份额持有人依法 自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6 、基金份额 持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 (二) 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1 、召开基金 份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 天 ,在至少一家指定媒体公告。 基金份额持有人大会不得就未公告事项表决。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1 )会议召 开的时间、地点、方式和会议形式; (2 )会议拟 审议的事项、议事程序和表决形式; (3 )有权出 席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4 )授权委 托书的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等) 、 送达时间和地点; (5 )会务常 设联系人姓名 及联系电话; (6 )出席会 议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7 )召集人 需要通知的其他事项。 2 、 采取通讯开会方式并进行表决的情况下, 由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式, 并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3 、 如 召 集 人为 基 金 管 理 人 , 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见的 计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决 意见的计票进行监督; 如召集人为基金份 额持有人, 则应另行书面通知基金管理人和基金托管 人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表 决意见的计票进行监督的, 不影响 表决意见的计票效力。 (三) 基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。 会议的召开方式由会议召集人确定, 但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式 召开。 1 、 现 场 开 会。 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 以 代 理 投 票 授 权 委 托 书 委 派 代 表 出 席 , 现场 开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会, 基金管 理人或托管 人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场开会同时符合以下条件时, 可以进行基金份额持有












































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99 人大会议程: (1 ) 亲 自 出席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份额 的 凭 证 及 委托 人 的 代 理投 票 授 权 委托 书 符 合 法律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和会 议 通 知 的规 定 , 并 且 持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2 ) 经 核 对, 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 利 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 , 有 效 的 基 金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% (含 50%)。 2 、 通 讯 开 会。 通 讯 开 会 系 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 对 表 决 事 项 的 投票以书面形式在表决 截 至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1 )会议召 集人按《基金合同》规定公布会议通知后,在 2 个工作日 内连续公布相关提 示性公告; (2 ) 召 集 人按 基 金 合 同 规 定 通 知 基 金 托 管 人 ( 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 , 则 为 基 金 管理 人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管人 (如果基金托管人 为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有 人的书面表决意见; 基金托管人或基金管理人经通知 不参加收取书面表决意见的, 不影响表决 效力; (3 ) 本 人 直接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 , 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% (含 50%); (4 ) 上述第 (3 ) 项中直 接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见 的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基 金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定, 并 与 基 金 登记 注 册 机 构记 录 相 符 ,并 且 委 托 人出 具 的 代 理投 票 授 权 委托 书 符 合 法律 法 规 、 《 基 金合同》和会议通知的规定; (5 )会议通 知公布前报中国证监会备案。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则提交符合会议通知 中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者; 表面符合法律法规和会议通知规 定的书面表决意见即视为有效的表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决, 但应当 计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 在法律法规或监管机构允许的情况下, 经会议通知载明, 基金份额持有人也可以采用网络、 电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席 会议并表决。












































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100 (四) 议事内容与程序 1 、议事内容 及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项, 如 《基金合同》 的重大修改、 决定终止 《基金合同》 、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% (含 10% ) 以上的 基 金 份 额 持 有 人 可 以 在 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 向 大 会 召 集 人 提 交 需 由 基 金 份 额 持 有 人 大 会审议表决的提案; 也可以在会议通知发出后向大会召集人提交 临时提案, 临时提案应当在大 会召开日至少 35 天前提 交召集人并由召集人公告。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应当在基金份额 持有人大会召开日 30 天 前公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 召集人对于基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核, 符合条 件的应当在大会召开日 30 天前公告。 大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: (1 ) 关 联 性。 大 会 召 集 人 对 于 提 案 涉 及 事 项 与 基 金 有 直 接 关 系 , 并 且 不 超 出 法 律 法 规和 《基金合同》 规定的基金份额持有人大会职 权范围的, 应提交大会审议; 对于不符合上述要求 的, 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决, 应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 (2 ) 程 序 性。 大 会 召 集 人 可 以 对 提 案 涉 及 的 程 序 性 问 题 做 出 决 定 。 如 将 提 案 进 行 分 拆或 合并表决, 需征得原提案人同意; 原提案人不同意变更的, 大会主持人可以就程序性问题提请 基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%(含 10% )以 上的基金份额持有人提交基金份 额持有人大会审议表决 的提案, 或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决 的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议, 其时间间隔不少于 6 个 月。法律法规另有规定除外。 基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后, 如果需要对原有提案进行修改, 应 当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告 。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少 与公告日期有 30 日的间 隔期。 2 、议事程序 (1 )现场开 会












































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101 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人, 然 后由大会主持人宣读提案 , 经讨论后进行表决, 并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授 权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下, 由基金托管人授权其出席 会议的代表主持; 如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席 大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50% 以上( 含 50% )选 举产生一名基金份额持有 人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持 有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会 议 召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人 员 姓 名 ( 或 单 位 名 称 ) 、 身 份 证 号 码 、 住 所地 址 、 持 有或 代 表 有 表决 权 的 基 金份 额 、 委 托人 姓 名 ( 或单 位 名 称 ) 等事项。 (2 )通讯开 会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。 (五) 表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1 、 一 般 决 议, 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表 决 权 的 50% 以 上 (含 50%) 通过方为有效; 除下列第 2 项所规 定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均 以一般决议的方式通过。 2 、 特 别 决 议, 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表 决 权 的 三分 之二以上 (含三分之二) 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 提交符合会议通知中规 定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 符合会议通知规定的书面表决意见视 为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 弃权表决, 但应当计入出具书面意见的基金 份额持有人所代表的基金份额总数。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开 审 议 、 逐 项 表 决。 (六) 计票












































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102 1 、现场开会 (1 ) 如 大 会由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 , 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金 管理人或基金托管人召集, 但是基金管理人或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会 的主持人应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2 ) 监 票 人应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当 场 公 布 计 票结 果。 (3 ) 如 果 会议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 怀 疑 , 可 以 在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新清点, 重新清点以一次 为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 (4 ) 计票过程应由公证机关予以公证, 基金管理 人或基金托管人拒不出席大会的 , 不影响 计票的效力。 2 、通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代 表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进行计票, 并由公证机关对其 计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的, 不 影响计票和表决结果。 三 、 基 金合同 解 除 和终止 的 事 由、程 序 (一 ) 《基金 合同》的变更 1 、以下变更 《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过: (1 )更换基 金管理人;


(2 )更换基 金托管人; (3 )转换基 金运作方式; (4 )提高基 金管理人、基金托管人的报酬标准; (5 )变更基 金类别; (6 )变更基 金投资目标、范围或策略; (7 )本基金 与其他基金的合并;












































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103 (8 )变更基 金份额持有人大会召开程序; (9 )终止《 基金合同》 ; (10)其他 可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 但出现下列情况时, 可不经基金份额持有人大会决议, 由基金管理人和基金托管人同意后 变更并公告,并报中国证监会备案: (1 )调低基 金管理费、基金托管费; (2 )法律法 规要求增加的基金费用的收取; (3 )在法律 法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率; (4 )因相应 的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5 ) 对 《 基金 合 同 》 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 或 修 改 不 涉 及 《基 金合同》当事人权利义务关系发生变化; (6) 在 法 律 法规 和 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 , 在 不 提 高 现 有 基 金 份 额 持 有 人 适 用 的 费 率 的 前 提下,增加新的收费方式; (7) 基金推出 新业务或服务; (8) 基 金 管 理人 、 注 册 登 记 机 构 、 代 销 机 构 在 法 律 法 规 规 定 的 范 围 内 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; (9 ) 除 按 照法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 应 当 召 开 基 金 份 额持有人大会的以外的其他 情 形。 2 、 关于 《基 金合同》 变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行, 自《基金合同》生效之日起在至少一家指定媒体公告。 (二 ) 《基金 合同》的终止 有下列情形之一的, 《基 金合同》应当终止: 1 、基金份额 持有人大会决定终止的; 2 、基金管理 人、基金托管人职责终止,在 6 个 月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的; 3 、 《基金合 同》约定的其他情形; 4 、相关法律 法规和中国证监会规定的其他情况。 (三 )基金财产的清算 1 、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内成立清算小组,












































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104 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2 、 基 金 财 产清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有从 事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组 可以聘用必要的工作人员。 3 、 基 金 财 产清 算 小 组 职 责 : 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4 、基金财产 清算程序: (1 ) 《基金 合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金 财产和 债权债务进行清理和确认; (3 )对基金 财产进行估值和变现; (4 )制作清 算报告; (5 ) 聘 请 会计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法律 意见书; (6 )将清算 报告报中国证监会备案并公告。 (7 )对基金 财产进行分配; 5 、基金财产 清算的期限为 6 个月。 (四 )清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由 基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五 )基金财产清算剩余资产的分配 依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 , 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金 财 产 清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 (六 )基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师 事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于 《基金合同》 终止并 报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 (七 )基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上 。 四 、 争 议解决 方 式












































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105 各方当事人同意, 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争议, 如经友好 协 商 未 能 解 决 的 , 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁, 仲裁地点为北京, 仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力, 仲裁费由败诉方承担 。 《基金合同》受中国法律管辖。 五 、 基 金合同 存 放 地和投 资 者 取得基 金 合 同的方 式 《基金合同》 可印制成册, 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 代销机构的办公场所和 营业场所查阅; 投资者也可按工本费购买 《基金合同》 复制件或复印件, 但内容应以 《基金 合 同》正本为准。 投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 本基金的信息披露事项将在指定媒体上 公告。












































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106 附件二:托管协议的内容摘要 一 、 托 管协议 当 事 人 (一)基金管理人 名称:银华基金基金管理有限公司 注册地址:广东省深圳市深南大道 6008 号特区报 业大厦 19 层 法定代表人: 王珠林 成立时间:2001 年5 月28 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7 号 注册资本:人民币 2 亿元 组织形式: 有限责任公司 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 存续期间:持续经营 电话:010-58163000


传真:010-58163027


联系人:刘晓雅 (二)基金 托管人 名称:中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032 ) 法定代表人:姜建清 电话: (010 )66105799 传真: (010 )66105798 联系人:蒋松云 成立时间:1984 年1 月1 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币 349,018,545,827 元 批准设立机关和设立文号: 国务院 《 关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》 (国 发[1983]146 号) 存续期间:持续经营












































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107 经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据承兑、贴现、 转贴现 、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;代理销售业务;代理发行、 代 理 承 销 、代 理 兑 付 政府 债 券 ; 代收 代 付 业 务; 代 理 证 券投 资 基 金 清算 业 务 ( 银证 转 账 ) ; 保 险代理业务; 代理政策性银行、 外国政府和国际金融机构贷款业务; 保管箱服务; 发行金融债 券;买卖政府债券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务; 年金账户管理服务; 开放式基金的注册登记、 认购、 申购和赎回业务; 资信调查、 咨询、 见 证 业务; 贷款承诺; 企业、 个人财务顾问服务; 组织或参加银团贷款; 外汇存款; 外汇贷款 ; 外 币兑换; 出口托收及进口代收 ; 外汇票据承兑和贴现; 外汇借款; 外汇担保; 发行、 代理发行、 买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券; 自营、 代客外汇买卖; 外汇金融衍生业务; 银行卡 业务; 电话银行、 网上银行、 手机银行业务; 办理结汇、 售汇业务; 经国务院银行业监督管 理 机构批准的其他业务。 二 、 基 金托管 人 对 基金管 理 人 之间的 的 业 务监督 、 核 查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1 、 基 金 托 管人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 下 述 基 金 投 资 范 围、 投资对象进行监督。 本基金将投资于以下金融工具: 具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法公 开发行上市交易的股票 (包括中小板和创业 板 ) 、 权 证 、 债 券 、 中 期票 据 、 资 产支 持 证 券 、银 行 存 款 (包 括 活 期 存款 和 定 期 存款 ) 等 货 币 市场工具, 以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具 (但须符合中国证监会的相关 规定) 。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可 以将其纳入投资范围。 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。 2 、 基 金 托 管人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 下 述 基 金 投 融 资 比 例进 行监督: (1 )按法律 法规的规定及《基金合同》 的约定,本基金的投资资产配置比例为: 股票资产占基金资产的比例为 60%-95% , 其中投 资于中小盘股票的资产不低于股票资产的 80% ; 固定收益类资产占基金资产的比例为 0%-35% ; 权证资产占基金资产净值的比例为 0%-3% ; 现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的, 基金管理人应在合理的期












































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108 限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另有规定时,从其规定。 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可 以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 (2 )根据法 律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:


a 、持有一家 上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的 10% ; b 、 在 本 托 管人 托 管 下 的 本 基 金 与 由 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 共 同 持 有 一 家 公 司 发行 的证券,不得超过该证券的 10% ; c 、 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 40% ; d 、 本基金在任何交易日买入权证的总金额, 不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%,基 金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3% , 在 本托 管 人 托 管 下 的 基 金 管 理 人 管理的 全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10% 。 法律法 规或中国证监会另有规定的, 遵从 其规定; e 、现金和到 期日一年以内的政府债券不低于 5% ; f 、 本 基 金 持有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% , 中 国 证监 会 规定的特殊品种除外; g 、 本 基 金 持有 的 同 一 ( 指 同 一 信 用 级 别 ) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该 资 产 支 持证 券规模的 10% ; h 、 在 本 托 管人 托 管 下 的 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资产 支持证券,不得超过其各类资 产支持证券合计规模的 10% ; i 、 本 基 金 财产 参 与 股 票 发 行 申 购 , 所 申 报 的 金 额 不 得 超 过 本 基 金 的 总 资 产 , 所 申 报 的股 票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; j 、一只 基 金持 有 一 家 公 司 发行的流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的百分 之 三; 一只基金持有的所有流通受限证券, 其市值 不得 超过该基金资产净值的百分之十五; 经基 金管理人和托管人协商,可对以上比例进行调整; k 、本基金不 得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定; l 、相关法律 法规以及监管部门规定的其它投资限制。 《基金法》 及其他有关法律法规或监管部 门取消上述限制的, 履行适当程序后, 基金不受 上述限制。 除 投 资 资 产 配 置 外 , 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 和 检 查 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开 始。 (3 )法规允 许的基金投资比例调整期限 由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组












































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109 合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交 易日内进行调整,以达 到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下, 至少提前 2 个 工作日正式向基金 托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施 ,便于托管人实施交易监督。 (4 )本基金 可以按照国家的有关规定进行融资融券。 (5 )相关法 律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 3 、 基 金 托 管人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 下 述 基 金 投 资 禁 止 行为 进行监督:


根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: (1 )承销证 券; (2 )向他人 贷款或提供担保; (3 )从事可 能使基金承担无 限责任的投资; (4 )买卖其 他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5 ) 向 基 金管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 行 的 股 票或 债券; (6 ) 买 卖 与基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管人 有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7 )当时有 效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定, 基金管理人在履行适当程序后可不受上述规 定的限制。 4 、 基 金 托 管人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金合同》的约定对于基金关联投资限制 进 行监督。 根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定, 基金管理人和基金托管人应事先相互 提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新, 加盖公 章并书面提交, 并确保所提供的关联交易名单的真实性、 完整性、 全面性。 基金管理人有责任 保管真实、 完整、 全面的关联交易名单, 并负责及时更新该名单。 名单变更后基金管理人应及 时发送基金托管人, 基金托管人于 2 个工作日内 进行回函确认已知名单的变更。 如果基金托管 人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易, 并造成基金资产损失的,












































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110 由基金管理人承担责任。





若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 关 联 交 易 名 单 中 列 示 的 关 联 方 进 行 法 律 法 规 禁 止 基 金 从 事的关联交易时, 基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发 生, 若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时, 基金托管人有权向中国证监会 报告。 对于交易所场内已成交的违规关联交易, 基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的 规定进行结算,同时向中国证监会报告。 5 、 基 金 托 管人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 基 金 管 理 人 参 与 银 行间 债券市场进行监督。 (1 ) 基 金 托管 人 按 以 下 方 式 对 基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 市 场 交 易 的 交 易 对 手 资 信 风 险 控制 措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单, 并 按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人在收 到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。 基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及 回购交易对手的名单进行更新, 名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出 书面申请, 基金托管人于 2 个工作 日内回函确认收到后, 对名单进行更新。 基金管理人收到基 金托管人书面 确认后, 被确认调整的名单开始生效, 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所 进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易, 应及时提 醒基金管理人撤销交易, 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的, 基金托管人 不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中国证监会。 (2 )基金托 管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基 金 管 理 人在 银 行 间 市 场 进 行 现 券 买 卖 和 回 购 交 易 时 , 需 按 交 易 对 手 名 单 中 约 定 的 该 交 易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的 有利于信用风险控制的交易方式进行交易时, 基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重 新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。 (3 ) 基 金 管理 人 参 与 银 行 间 市 场 交 易 的 核 心 交 易 对 手 为 中 国 工 商 银 行 、 中 国 银 行 、 中国 建设银行、 中国农业银行和交通银行, 基金管理人与基金托管人协商一致后, 可以根据当时的 市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制交易对手的资信风险, 在与核心交易 对手以外的交易对手进行交易时, 由于交易对手资信风险引起的损失先由 基金管理人承担, 其 后有权要求相关责任人进行赔偿, 如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程, 则对于












































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111 由于交易对手资信风险引起的损失,不承担赔偿责任。 6 、基金托管 人对基金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的支付能力等涉 及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国工商银行、 中国银行、 中国建 设银行、 中国农业银行和交通银行, 本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款 银行信用风险而造成的损失时, 先由基金管理人负责赔偿, 之后有权要求相关责 任人进行赔偿, 如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程,则对于由于存款银行信用风险引起的损失, 不承担赔偿责任。 基金管理人与基金托管人协商一致后, 可以根据当时的市场情况对于核心存 款银行名单进行调整。 7 、基金托管 人对基金投资流通受限证券的监督 (1 ) 基 金 投资 流 通 受 限 证 券 , 应 遵 守 《 关 于 规 范 基 金 投 资 非 公 开 发 行 证 券 行 为 的 紧 急通 知》 、 《关于 基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 (2 ) 流 通 受限 证 券 , 包 括 由 《 上 市 公 司 证 券 发 行 管 理 办 法 》 规 范 的 非 公 开 发 行 股 票 、公 开 发 行 股 票网 下 配 售 部分 等 在 发 行时 明 确 一 定期 限 锁 定 期的 可 交 易 证券, 不 包 括 由于 发 布 重 大 消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购交易中的质押券等流通受限证券。 (3 ) 基 金 管理 人 应 在 基 金 首 次 投 资 流 通 受 限 证 券 前 , 向 基 金 托 管 人 提 供 经 基 金 管 理 人董 事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制度。 基金投资非公开发行 股票, 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。 上述资料应包括但 不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基 金托管人, 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内, 以书 面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 (4 ) 基 金 投资 流 通 受 限 证 券 前 , 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 要 求 的有 关书面信息, 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、 发行价格、 锁定期, 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总成本占基金资产净值的比例、 已持有流通受限 证券市值占资产净值的比例、 资金划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整, 并 应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至 基金托管人, 保证基金托管人有足 够的时间进行审核。 (5 ) 基 金 托管 人 应 对 基 金 管 理 人 是 否 遵 守 法 律 法 规 、 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制 制 度 、流












































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112 动性风险处置预案情况进行监督, 并审核基金管理人提供的有关书面信息。 基金托管人认为上 述资料可能导致基金出现风险的, 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除 或防范措施进行补充书面说明, 并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券 出具的风险评估报告等备查资料的权利。 否则, 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执 行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并 有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致, 应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托 管人切实履行监督职责, 则不承担任何责任。 如果基金托管人没有切实履行监督职责, 导致基 金出现风险,基金托管人应承担连带责任。 (二) 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定, 对基金资产净值计 算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信 息 披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》 、 《 基 金 合 同 》 、 基金托管协议及其他有关规定时, 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金管理人收 到通知后应在下一个工作日及时核对, 并以书面形式向基金托管人发出回函, 进行解释或举证。 在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管 人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反 《基金合同》 约定的, 应当拒绝执行,立即 通知基金管理人,并向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他 有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查, 必须在规定时间内答复基金托管 人并改正, 就基金托管人的疑义进行解释或举证, 对基金托管人按照法规要求需向中国证监会 报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时通知基金管理 人限期纠 正。 基金管理人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督, 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的, 基 金托管人应报告中国证监会。 三 、 基 金管理 人 对 基金托 管 人 的业务 核 查












































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113 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事项包括但不限于基金托管人 安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管理人计算的基金资产净 值和基金份额净值、 根据管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、 无故未执行 或 延 迟 执 行基 金 管 理 人资 金 划 拨 指令 、 泄 露 基金 投 资 信 息等 违 反 《 基金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 、 本 托管协议及其他有关规定时, 基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正, 基金托 管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内, 基金管理人 有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正, 并予协助配合。 基金托管人对基金管理 人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人有义务要 求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现 基金托管人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会和银行业监督管理机 构,同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交相关资料以供基金管 理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 基金托管人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督, 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的, 基 金管理人应报告中国证监会。 四 、 基 金财产 的 保 管 (一)基金财产保管的原则 1 、基金财产 应独立于基金管理人 、基金托管人的固有财产。 2 、 基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令, 不得自行运用、 处分、 分配基金的任何财产。 3 、基金托管 人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4 、 基 金 托 管人 对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 , 与 基 金 托 管 人 的 其 他 业 务 和 其他 基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 5 、 对于因基金认 (申) 购、 基金投资过程中产生的应收财产, 应由基金管理人负责与有 关当事人确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达基金托管人处的, 基金托 管人应及时通知基金管理人 采取措施进行催收。 由此给基金造成损失的, 基金管理人应负责向 有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担责任。 (二)募集资金的验证












































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114 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定, 将认购资金划入基金管理人在具有托管 资 格 的 商 业 银 行 开 设 的 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 认 购 专 户 。 该 账 户 由 基 金 管 理 人 开 立 并 管 理。 基金募集期满, 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后, 由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验 资, 出具验资报告, 出具的验资报告应由参加验资的 2 名以 上 (含 2 名) 中国注册会计师签字 有效。 验资完成, 基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开 立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 若基金募集期限届满, 未能达到 《基金合同》 生效的条件, 由基金管理人按规定办理退款 事宜。 (三)基金的银行账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银行存款。 该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下, 代表所托管的基金与中国证券登记结算有 限责任公司进行一级结算的专用账户。 该账户的开设和管理由基金托 管人承担。 本基金的一切 货币收支活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理人 不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户; 亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业 务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金 管理暂行条例》 、 《人 民币利率管理规定》 、 《 利率管理暂行规定》 、 《 支付结算办法》 以及银行业监督管理机构的其他 规定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳 分公 司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理人 不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户; 亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务以外的活动。 (五)债券托管账户的开立和管理 1 、 《基金合 同》 生效后, 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆












































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115 借市场的交易资格, 并代表基金 进行交易; 基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算 有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户, 并由基金托管人负责基金的债券的后台 匹配及资金的清算。 2 、 基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议, 正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 (六)其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后, 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合同》 约定的其 他投资品种的投资业务时, 如果涉及相关账户的开设和使用, 由基金管理人协助托管人根据有 关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有 关账户。该账户按有关规则使用并管理。 (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其中实物证券也 可 存 入 中 央国 债 登 记 结算 有 限 责 任公 司 或 中 国证 券 登 记 结算 有 限 责 任公 司 上 海 分公 司/ 深圳分 公司或票据营业中心的代保管库。 实物证券的购买和转让, 由基金托管人根据基金管理人的指 令办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失, 由 此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不 承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、 基金管 理人保管。 除本协议另有规定外, 基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证 基金一方持有两份以上的正本, 以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基 金管理人在合同签署后 5 个工作日内 通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金 托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以 上。 五 、 基 金资产 净 值 计算和 会 计 核算 (一)基金资产净值的计算 1 、基金资产 净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算日基金资产净 值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位, 小数点 后第 4 位四 舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证券投资 基金会 计核算业务指引》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净












































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116 值由基金管理人负责计算, 基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日 的基金份额资产净 值并以双方约定的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核 后以双方约定的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 根 据 《 基 金 法 》 , 基 金 管 理 人 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 , 基 金 托 管 人 复 核 、 审 查 基 金 管理 人计算的基金资产净值。 因此, 本基金的会计责任方是基金管理人, 就与本基金有关的会计问 题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金 资产净值的计算结果对外予以公布法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增 事项,按国家最新规定估值。 基金资产净值计算和基金会 计核算的义务由基金管理人承担。 因此, 就与本基金有关的会 计问题, 本基金的会计责任方是基金管理人, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法 达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (二)基金资产估值方法 1 、估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证、银行存款本息、应收款项和其他投资等资产和负债。 2 、估值方法 本基金的估值方法为: (1 )证券交 易所上市的有价证券的估值 ①交易所上市的有价证券 (包括股票、 权证等) , 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 (收 盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交 易日后经济环境未发生重大变化, 以最近交易日的市 价 (收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值, 估值日没有交易的, 且最近交易 日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了 重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价, 确定公允 价格; ③ 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利息 得到的净价进行估值; 估值日没有交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按 最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交 易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最 近交易市价,确定公允价格;












































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117 ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资 产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下, 按成 本估值。 (2 )处于未 上市期间的有价证券应区分如下情况处理: ①送股、 转增股、 配股 和公开增发的新股, 按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值 方法估值; ②首次公开发行未上市的股票、 债券和权证, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难 以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 ③首次公开发行有明确锁定期的股票, 同一股票在交易所上市后, 按交易所上市的同一股 票的估值方法估值。 (3 )因持有 股票而享有的配股权证,采用估值技术确定公允价值。 (4 ) 全 国 银行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 , 采 用 估 值 技 术确 定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (5 )同一债 券同时 在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 (6 ) 如 有 确凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 , 基 金 管 理 人可 根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 (7 ) 相 关 法律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 , 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 , 按 国 家 最新 规定估值。 (三)估值差错处理 因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担, 基金管理人对不应由其承担 的责任,有权向过错人追偿。 当基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的, 由 此造成的投资者或基金 的损失, 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金, 就实际向 投资者或基金支付的赔偿金额, 由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各 自承担相应的责任。 由于一方当事人提供的信息错误, 另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该 错误, 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失, 以及由此造 成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失, 由提 供错误信息的当事人一方负责赔偿。 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误, 或由于其他不可抗力原因, 基 金管理












































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118 人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查, 但是未能发现该错误的, 由 此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基 金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时, 相关各方应本着勤 勉尽责的态度重新计算核对, 如果最后仍无法达成一致, 应以基金管理人的计算结果为准对外 公布, 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人 承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿责任。 (四)基 金账册的建立 基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后, 应按照相关各方约定的同一记账方法和 会计处理原则, 分别独立地设置、 登录和保管本基金的全套账册, 对相关各方各自的账册定期 进行核对, 互相监督, 以保证基金资产的安全。 若双方对会计处理方法存在分歧, 应以基金管 理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的, 基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠 正, 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符, 暂时无法查找到错账的原 因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 (五)基金 定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编制, 应于每月 终了后 5 个 工作日内完成。 在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说明书更新一次 并登载在网站上, 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。 基金管理人在每个季度结 束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告; 在会计年度半年终了后 60 日内完 成半年报 告编制并公告;在会计年度结束后 90 日内完成年 度报告编制并公告。 基金管理人在月度报表完成当日, 对报表加盖公章后, 以加密传真方式或双方约定的其他 方式将有关报表提供基金托管人复核; 基金托管人在 3 个 工作日内进行复核, 并将复核结果及 时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核, 基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核, 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人 在半年报完成当日, 将有关报告提供基金托管人复核, 基金托管人在收到后 30 日 内进行复核, 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在年度报告完成当日, 将有关报告提供基金托 管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并将复核结果书面通知基金管理人。 基金托管人在复核过程中, 发现相关各方的报表存在不符时, 基金管理人和基金托管人应












































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119 共同查明原因, 进行调整, 调整以相关各方认可的账务处理方式为准。 核对无误后, 基金托管 人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书, 相 关各方各自留存一份。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表 达成一致, 基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告, 基金托管人有权就相关情况报证 监会备案。 基金托管人在对财务会计报告、 季度报告、 半年报告或年度报告复核完毕后, 需盖章确认 或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相 关文件审核时提示。 基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地中国证监会派出机构备案。 六 、 基 金份额 持 有 人名册 的 保 管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册, 包括 《基金合同》 生效 日、 《基金合同》 终止日、 基金份额持有人大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基 金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金 份额。 基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管, 基金 管理人和基金托管 人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采用电 子或文档的形式。保管期限为 15 年。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册: 《基金合同》 生 效日、 《基金合同》 终止日、 基金份额持有人大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、 每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有 的基金份额。其中每年 12 月 31 日的 基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交; 《基 金 合 同 》 生效 日 、 《 基 金 合 同 》 终 止日 等 涉 及 到基 金 重 要 事项 日 期 的 基金 份 额 持 有人 名 册 应 于 发生日后十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册, 并定期刻成光盘备份, 保存期限 为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途, 并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册, 应按有关法 规规定各自承担相应的责任。 七 、 争 议解决 方 式 相关各方当事人同意, 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议, 除经友好协商可以












































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120 解决的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁, 仲裁的 地点在北京,仲裁 裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、 尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 托管 协议受中国法律管辖。 八 、 托 管协议 的 变 更与终 止 1 、托管协议 的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管协议, 其内容 不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。 2 、基金托管 协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1 ) 《基金 合同》终止; (2 )基金托 管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产; (3 )基金管 理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权; (4 )发生法 律法规或《基金合同》规定的终止事项。