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民生加银现金添利(002706)

民生加银现金添利:更新招募说明书摘要(2017年1月)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金 
更新招募说明书摘要 
 
 
 
 
基 金管理 人: 民 生加 银基金 管 理有限公 司 
基 金托管 人: 兴 业 银行股 份有 限公 司 
 
 
二零 一 七年 一 月 5-1 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
重 要提 示 
民生加银现 金添利货 币 市场基金 (以 下简 称“本 基 金” ) 经2016 年4 月12日中
国证监会证监许可 【2016】759号 文注册 。 
基金管 理 人 保 证 本 招 募 说 明书 的 内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中
国证 监 会 注册 , 但 中 国 证 监 会 对 本 基金募 集 的 注册, 并 不 表 明 其对本 基 金 的 价 值
和 收 益做出实质 性判断或保证, 也不 表 明 投资 于本基金没 有 风 险。 中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
证券投 资 基 金 ( 以 下 简 称“基金 ” ) 是 一 种 长 期 投资工 具 , 其 主 要 功 能 是 分
散投 资 , 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个别 风险。 基 金 不 同 于 银 行 储蓄 和 债 券 等 能
够 提 供 固 定收益 预 期 的 金 融 工具, 投资人 购 买 基 金 , 既 可 能 按其持有份 额分享基
金 投 资所 产生 的 收 益, 也可 能承 担基金 投 资所带来 的损 失。 
基 金 投 资 人应 当 充 分了解 基 金 定 期定 额 投 资和零 存 整 取 等储 蓄 方 式的区 别 。
定 期 定 额投 资 是引 导 投资 人 进 行长 期 投资 、 平均 投 资 成本 的 一种 简 单易 行 的 投 资
方 式 , 但并 不 能规 避 基金 投 资 所固 有 的风 险 ,不 能 保 证投 资 人获 得 收益 , 也 不 是
替代储蓄的等效理财方式。 
基金在 投 资 运 作 过 程 中 可 能面 临 各 种 风 险 , 既 包 括市场 风 险 , 也 包 括 基 金 自
身的 管 理风险、 技 术 风 险 、 合 规 风 险 以及本基金特有风险 等 。 巨 额 赎 回 风险 是 开
放式基 金 所 特 有 的 一 种 风 险 , 即 当 单 个 开放日基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 上一开放 日
基 金 总份 额的 百 分 之十 时 , 投资 人将 可 能 无法及时赎 回持 有的全 部 基 金 份额 。 
本基金 是 货 币 市 场 基 金 , 是 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 预 期 风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。购买货币市场基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同 、 招募说明书等基
金 信息披露文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,自主判断基
金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险 , 并通过基金管理人或基
金管理人委托的具有基金 销售业务资格的其他机构购买基金。 
基金管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎勤勉的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资 产 , 但不保证 本 基 金 一 定 盈 利 , 也 不保 证 最 低 收 益 。 本 基 金 的过 往 业 绩 及 其 净5-2 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
值 高 低并不 预 示 其未 来 业 绩 表 现 , 基 金 管 理 人 管理的其 他 基 金 的业 绩也 不构成对
本 基 金 业 绩 表 现 的 保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “买 者 自 负 ” 原 则 ,
在 做 出投 资 决 策 后 , 基 金 运 营 状况 与 基 金净 值 变 化 引 致 的 投 资风 险 , 由投资人 自
行 负担 。 
除 非 另 有 说明 , 本 招募说 明 书 所 载内 容 截 止日为2016 年12 月22 日 , 有关 财 务
数据和净值表现截止日为2016年9月30 日。(财务数据未经审计) 5-3 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
目 录
 
重要提 示 ............................................................................................................................................... 1 
第 一部分 基 金管理 人......................................................................................................................... 4 
第 二部分 基 金托 管 人 ......................................................................................................................... 8 
第 三部分 相 关服 务 机构 ................................................................................................................... 13 
第 四部分 基 金的 名称 ....................................................................................................................... 15 
第 五部分 基 金的 类型 ....................................................................................................................... 15 
第 六部分 基 金 的投 资目 标 ............................................................................................................... 15 
第 七部分 基 金的 投 资方 向 ............................................................................................................... 15 
第 八部分 基 金的 投 资策 略 ............................................................................................................... 15 
第 九部分 基 金的 业绩比 较基 准....................................................................................................... 17 
第 十部分 基 金的 风险收 益特 征....................................................................................................... 17 
第 十一部 分 基金投 资组 合 报告 ....................................................................................................... 17 
第十二 部分 基 金的 业绩 .................................................................................................................... 23 
第 十三部 分 基金 费 用与税 收 ........................................................................................................... 23 
第 十四部 分 对招募 说明书更 新部分 的说明 .................................................................................. 26 
 5-4 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
 
第一 部分 基 金 管 理 人 
 
一、 基金 管理 人概 况 
名称:民生加银基金管理有限公司 
住所: 深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-
B.4204 
办公地址: 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13 楼13A 
法定代表人:万青元 
成立时间:2008 年11月3日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2008]1187 号 
组织形式:有限责任公司(中外合资) 
注册资本:叁亿元人民币 
存续期间:永续经营 
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
股权结构: 公司股东 为 中国民生银 行股份有 限 公司(持股63.33% )、 加拿大皇
家银行(持股30% )、三峡财务有限责任公司(持股6.67%)。 
电话:010-88566528 
传真:010-88566500 
联系人: 李良翼 
民生加银基 金管理有 限 公司设 有股 东会、董 事 会、监事会 ;董事会 下 设专门 委
员会:审计委 员会、合 规与风险管理 委员会、 薪酬与提名委 员会;经 营管理层下设
专门委员会: 投资决策 委员会、风险 控制委员 会 、产品委员 会 ,以及 设立常设部门 。
投资决策委员 会下设公 募投资决策委 员会和专 户投资决策委 员会;常 设部门包括:
深圳管理总部 、工会办 公室、监察稽 核部、风 险管理部、投 资部、研 究部、专户理
财一部、专户 理财二部 、固定收益部 、产品部 、渠道管理部 、市场策 划中心、 机构
一部、机构二 部 、客户 服务部、电子 商务部、 运营管理部、 交易部、 信息技术部、
综合管理部、 国际业务 部 (筹)、渠 道部华东 、华南、华北 、西南区 、纪检监察室 。 
基金管理情 况:截至2016年12 月22 日,民生 加 银基金管理 有限公司 管 理37只开
放式基金: 民 生加银品 牌蓝筹灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银增强收益债5-5 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
券型证券投资 基金、民 生加银精选混 合型证券 投资基金、民 生加银稳 健成长混合型
证券投资基金 、民生加 银内需增长混 合型证券 投资基金、民 生加银景 气行业混合型
证券投资基金 、民生加 银中证内地资 源主题指 数型证券投资 基金、民 生加银信用双
利债券型证券 投资基金 、民生加银红 利回报灵 活配置混合型 证券投资 基金、民生加
银平稳增利定 期开放债 券型证 券投资 基金、民 生加银现金增 利货币市 场基金、民生
加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资
基金、民生加 银转债优 选债券型证券 投资基金 、民生加银家 盈理财月 度债券型证券
投资基金、民 生加银策 略精选灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银岁岁增利定
期开放债券型 证券投资 基金、民生加 银平稳添 利定期开放债 券型证券 投资基金、民
生加银现金宝 货币市场 基金、民生加 银城镇化 灵活配置混合 型证券投 资基金、民生
加银优选股票 型证券投 资基金、民生 加银研究 精选灵活配置 混合型证 券投资基金、
民生加银新动 力灵活配 置定期开放混 合 型证券 投资基金、民 生加银新 战略灵活配置
混合型证券投 资基金、 民生加银新收 益债券型 证券投资基金 、民生加 银和鑫债券型
证券投资基金 、民生加 银量化中国灵 活配置混 合型证券投资 基金、民 生加银鑫瑞债
券型证券投资 基金、民 生加银现金添 利货币市 场基金、民生 加银鑫盈 债券型证券投
资基金、民生 加银鑫福 灵活配置混合 型证券投 资基金、民生 加银鑫安 纯债债券型证
券投资基金、 民生加银 养老服务灵活 配置混合 型证券投资基 金、民生 加银鑫享债券
型证券投资基 金、民生 加银前沿科技 灵活配置 混合型证券投 资基金、 民生加银腾元
宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型 证券投资基金 。 
二、 主要 人员 情况 
1、基 金管 理 人 董事 会 成员 
万青元先生 :董事长 , 硕士,高级 编辑。历 任 中国人民银 行金融时 报 社记者 部
副主任,中国 民生银行 总行办公室公 关策划处 处长,主任助 理、副主 任,企业文化
部副总经理( 主持工作 )。现任中国 民生银行 董事会秘书、 董事会办 公室主任、民
生加银基金管理有限公司党委书记、董事长、民生加银资产管理有限公司董事长。 
吴剑飞先生 :董事、 总 经理,硕士 ,16年证 券 从业经历。 历任长盛 基 金管理 公
司研究员;泰 达宏利基 金管理有限公 司基金经 理助理和基金 经理;建 信基金管理有
限公司基金 经理、投 资 决策委员会 委员及投 资 部副总监;2009 年至2011 年,任职于
平 安 资 产 管 理 公 司 , 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ;2011 年9 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有
限公司, 历任 副总经理 (分管投研) , 现任公 司总经理、党 委委员、 投资决策委员5-6 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
会主席、 公募投资决策委员会主席。 
林海先生: 董事,督 察 长,硕士。1995 年至1999 年历任中 国民生银 行 办公室秘
书、宣传处 副处长;1999 年至2000 年 ,任中国 民生银行北 京管理部 阜 成门支行副行
长;2000 年至2012 年, 历任中国民 生银行金 融 同业部处长 、公司银 行 部处长、董事
会 战 略 发 展 与 投 资 管 理 委 员 会 办 公 室 处 长 ;2012 年2 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限
公司,2012 年5月至2014 年4月担 任民生加 银基 金管理有限 公司副总 经 理,现任民生
加银基金管理有限公司督察长、党委委员。 
Clive Brown 先 生 : 董 事 , 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ,
JP Morgan 资 产 管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行
官。现任加 拿大皇家 银 行环 球资产 管理(英 国 )有限公司 亚洲区和RBC EMEA 全球资
产管理首席执行官。 
王维绛先生 :董事, 学 士。历任外 汇管理局 储 备管理司副 司长及首 席 投资官 、
汇丰集团伦敦 总部及香 港分行全球市 场部董事 总经理、加拿 大皇家银 行香港分行资
本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。 
李镇光先生 :董事, 博 士,高级经 济师。历 任 海口丰信公 司总经理 、 香港景 邦
经济咨询公司 总经理、 三峡财务有限 责任公司 综合管理部副 经理、投 资银行部副经
理、经理。现任三峡财务有限责任公司党委书记、副总经理。 
任淮秀 先生 :独立董 事 ,经济学博 士。历任 中 国人民大学 工业经济 系 讲师, 基
本建设经济教 研室主任 、党支部书记 ,投资经 济系副系主任 ,投资经 济系副教授,
财金学院投资 经济系系 主任,人民大 学财金学 院副院长,现 任中国人 民大学财政金
融学院教授委员会副主席。 
于学会先生 :独立董 事 ,学士。从 事过10年 企 业经营管理 工作。历 任 北京市 汉
华律师事务所 律师、北 京市必浩得律 师事务所 合伙人、律师 。现任北 京市众天律师
事务所合伙人、律师。 
杨有红先生:独立董事,会计学博士。1987 年7 月 起 至 今 , 先 后 曾 任 北 京 工 商
大学商学院讲 师、副教 授、教授,会 计学院副 院长、书 记、 院长,商 学院院长,现
任科技处处长。 
2、基金管理人监事会成员 
朱晓光先生 :监事会 主 席,硕士, 高级经济 师 。历任中国 银行北京 分 行财会 部
副科长,中国 民生银行 总行财会部会 计处处长 ,中国民生银 行福州分 行副行长,中5-7 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
国民生银行中 小企业金 融部副总经理 兼财务总 监,民生加银 基金管理 有限公司督察
长、副总经理 。现任民生加银基金管理有限公司监事会主席、党委委员。 
徐敬文先生 :监事, 硕 士,美国伊 利诺州注 册 会计师,美 国注册管 理 会计师 ,
特许金融分析 师。曾在 加拿大皇家银 行从事战 略发展与财务 分析工作 ,其中包括加
拿大皇家银行 资产管理 公司的业 务发 展。现任 加皇投资管理 (亚洲) 有限公司亚洲
股票市场研究分析员。 
李君波先生 :监事, 硕 士。历任三 峡财务有 限 责任公司投 资银行部 研 究员, 三
峡财务有限责 任公司研 究发展部研究 员、副经 理,现任三峡 财务有限 责任公司股权
投资管理部副经理。 
于善辉先生 :监事, 硕 士。曾任职 于天相投 资 顾问有限公 司,任分 析 师、金 融
创新部经理 、总裁助 理 、副总经理 等职。2012 年加入民生 加银基金 管 理有限公司,
曾兼任金融工 程与产品 部总监,现任 民生加银 基金管理有限 公司总经 理助理兼专户
理财二部总监、专户投资总监。 
董文艳女士 :监事, 学 士。曾就职 于河南叶 县 教育局办公 室从事统 计 工作, 中
国人民银行 外管局从 事 稽核检查工 作。2008年 加盟民生加 银基金管 理 有限公司,现
任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 
申晓辉先生 :监事, 学 士。历任长 盛基金管 理 有限公司市 场部机构 经 理,摩 根
士丹利华鑫基 金管理有 限公司市场部 总监助理 、北京中心总 经理,光 大保德信基金
管理有限公司 北京分公 司总经理助理 ,益民基 金管理有限公 司机构业 务部总经理。
2012 年加入民 生加银基 金管理有限 公司,现 任 民生加银基 金管理有 限 公司机构一部
总监。 
3、基 金管 理 人 高级 管 理人员 
万青元先生:董事长,简历见上。 
吴剑飞先生:董事,总经理,硕士。简历见上。 
林海先生:董事,督察长,硕士。简历见上。 
4、本基金基金经理 
李 文 君 女 士 : 中 国 人 民 大 学 金 融 学 硕 士 ,9 年 证 券 从 业 经 历 。 自 2007 年至
2011 年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自 2011 年 5 月至 2013
年 8 月在方 正富邦基 金管理有限 公司交易 部 担任交易员 职务,自 2013 年 8 月至
2014 年 3 月在方正富 邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职,自 20145-8 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
年 3 月至 2016 年 1 月 在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。2016 年 1
月加入民生加银基金管理有限公司。自 2016 年 4 月至今担任民生 加银现金增利货
币市场基金、 民生加银 家盈理财月度 债券型证 券投资基金、 民生加银 和鑫债券型证
券投资基金基金经理;自 2016 年 6 月至今担 任民生加银现金添利货币市场基金基
金经理;2016 年 7 月 至今担任民 生加银鑫 盈 债券型证券 投资基金 基 金经理;2016
年 11 月至今担任民生 加银家盈理财 7 天债券 型证券投资基金基金经理;2016 年 12
月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理。 
5、投 资决 策 委 员会 
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由 9 名成员
组成。由吴剑 飞先生担 任投资决策委 员会主席 、公募投资决 策委员会 主席,现任董
事、总经理; 于善辉先 生,担任专户 投资决策 委员会主席、 投资委员 会委员,现任
监事、总经理 助理兼专 户理财二部总 监;杨林 耘女士,投资 决策委员 会委员、公募
投资决策委员 会委员, 现任公司总经 理助理兼 固定收益部总 监;牛洪 振先生,投资
决策委员会委 员、公募 投资决策委员 会委员、 专户投资委员 会委员, 现任公司交易
部总监;陈廷 国先生, 公募投资决策 委员会委 员,现任研究 部首席分 析师;宋磊先
生,公募投资 决策委员 会委员、专户 投资决策 委员会委员、 投资决策 委员会委员,
现任研究部总 监;张岗 先生,公募投 资决策委 员会委员、投 资决策委 员会委员,现
任投资部总监 ;李宁宁 女士,专户投 资决策委 员会委员、投 资决策委 员会委员,现
任总经理助理 兼专户理 财一部总监; 赵景亮先 生,专户投资 决策委员 会委员,现任
专户理财一部副总监。 
6、上 述人员 之间不存在亲属关系。 
第二 部分 基 金托管 人 
 
一、基金托管人情况 
(一)基本情况 
名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行” ) 
注册地址:福州市湖东路 154 号 
办公地址:上海市江宁路 168 号 
法定代表人:高建平 5-9 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
成立时间:1988 年8 月26 日 
注册资本:190.52 亿元人民币 
存续期间:持续经营 
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号 
托管部门联系人:张小燕 
电话:021-52629999 
传真:021-62159217 
(二)发展概况及财务状况 
兴业银行成立于 1988 年 8 月,是经国务院 、中国人民银行批准成立的首批股
份制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式 在上海证券交
易所挂牌上市(股票代码:601166) ,注册资本 190.52 亿元。 
开业二十多 年来,兴 业 银行始终坚 持 “真诚 服 务,相伴成 长 ”的经 营 理念, 致
力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。 截至 2015 年 12 月 31 日,兴业银
行资产总额达 5.30 万 亿元,实现营业收入 1543.48 亿元,全年实现归属于母公司
股东的净利润 502.07 亿元。2015 年兴业银行市场地位和品牌形象稳步提升,在
2015 年英国《银行家》杂志全球银行 1000 强排名中,兴业银行按一级资本排名列
第 36 位;在 2015 年《 福布斯》全球上市企业 2000 强排名中,兴业银行位居第 73
位;在 2015 年《财富》世界 500 强中,兴业银行排 名第 271 位,稳居全球银行 50
强、全球上市企业 100 强、世界企业500 强。 
(三)托管业务部的部门设置及员工情况 
兴业银行股 份有限公 司 总行设资产 托管部, 下 设综合管理 处、市场 处 、委托 资
产管理处、科 技支持处 、稽核监察处 、运营管 理及产品研发 处、期货 业务管理处、
期货存管结算处、养老金管理中心等处室,共有员工 100 余人,业务岗位人员均具
有基金从业资格 。 
(四)基金托管业务经营情况 
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取 得基金托管资格。基金托管业务
批准文号:证监基金字[2005]74 号。截至 2016 年 9 月 30 日,兴业银行已托管开
放式基金106 只,托管基金财产规模 4118.21 亿元。 
(五)基金托管人的内部风险控制制度说明 
1、内部控制目标 5-10 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
严格遵守国 家有关托 管 业务的法律 法规、行 业 监管规章和 行内有关 管 理规定 ,
守法经营、规 范运作、 严格监察,确 保业务的 稳健运行,保 证基金资 产的安全完整 ,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
兴业银行基 金托管业 务 内部风险控 制组织结 构 由兴业银行 审计部、 资 产托管 部
内设稽核监察 处及资产 托管部各业务 处室共同 组成。总行审 计部对 托 管业务风险控
制工作进行指 导和监督 ;资产托管部 内设独立 、专职的稽核 监察处, 配备了专职内
控监督人员负 责托管业 务的内控监督 工作,具 有独立行使监 督稽核工 作职权和能力 。
各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
(1 ) 全 面 性 原 则 : 风 险 控 制 必 须 覆 盖 基 金 托 管 部 的 所 有 处 室 和 岗 位 , 渗 透 各
项业务过程和 业务环节 ;风险控制责 任应落实 到每一业务部 门和业务 岗位,每位员
工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
(2 ) 独 立 性 原 则 : 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 稽 核 监 察 处 , 该 处 室 保 持 高 度 的 独
立性和权威性,负责对托管业务风险控 制工作进行指导和监督。 
(3 ) 相 互 制 约 原 则 : 各 处 室 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的
机制,建立不同岗位之间的制衡体系。 
(4 ) 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 : 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系 , 使 风 险 管 理 更
具客观性和操作性。 
(5 ) 防 火 墙 原 则 : 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ; 托 管 业 务 日 常 操 作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 
(6 ) 有 效 性 原 则 : 内 部 控 制 体 系 同 所 处 的 环 境 相 适 应 , 以 合 理 的 成 本 实 现 内
控目标,内部 制度的制 订应当具有前 瞻性,并 应当根据国家 政策、法 律及经营管理
的需要,适时 进行相应 修改和完善; 内部控制 应当具有高度 的权威性 ,任何人不得
拥有不受内部 控制约束 的权力,内部 控制存在 的问题应当能 够得到及 时反馈和纠正 ; 
(7 ) 审 慎 性 原 则 : 内 控 与 风 险 管 理 必 须 以 防 范 风 险 , 审 慎 经 营 , 保 证 托 管 资
产的安全与完 整为出发 点;托管业务 经营管理 必须按照 “内 控优先 ” 的原则,在新
设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设; 
(8 ) 责 任 追 究 原 则 : 各 业 务 环 节 都 应 有 明 确 的 责 任 人 , 并 按 规 定 对 违 反 制 度
的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 5-11 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
(六)内部控制制度及措施 
1 、 制 度 建 设 : 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 、 科 学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手 册 、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
2、建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 
3 、 风 险 识 别 与 评 估 : 稽 核 监 察 处 指 导 业 务 处 室 进 行 风 险 识 别 、 评 估 , 制 定 并
实施风险控制措施。 
4 、 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 : 业 务 操 作 区 相 对 独 立 , 实 施 门 禁 管 理 和 音 像 监
控。 
5 、 人 员 管 理 : 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 , 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控 制
理念,并签订承诺书。 
6、应急预 案:制定 完 备的《应急 预案》 , 并 组织员工定 期演练; 建 立异地灾 备
中心,保证业务不中断。 
(七)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
基金托管人 负有对基 金 管理人的投 资运作行 使 监督权的职 责。根据 《 基金法》 、
《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 , 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 、 投 资
组合比例、投 资限制、 费用的计提和 支付方式 、基金会计核 算、基金 资产估值和基
金净值的计算 、收益分 配、申购赎回 以及其他 有关基金投资 和运作 的 事项,对基金
管理人进行业务监督、核查。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 和 有 关
法律法规规定 的行为, 应及时以书面 形式通知 基金管理人限 期纠正, 基金管理人收
到通知后应及 时核对并 以书面形式对 基金托管 人发出回函。 在限期内 ,基金托管人
有权随时对通 知事项进 行复查,督促 基金管理 人改正。基金 管理人对 基金托管人通
知的违规事项 未能在限 期内纠正的, 基金托管 人应报告中国 证监会。 基金托管人发
现基金管理人 有重大违 规行为,立即 报告中国 证监会,同时 ,通知基 金管理人限期
纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 
基金 托管人 发现基金 管 理人的指令 违反法律 、 行政法规和 其他有关 规 定,或 者
违反基金合同 约定的, 应当拒绝执行 ,立即通 知基金管理人 ,并及时 向中国证监会
报告。 
基金托管人 发现基金 管 理人依据交 易程序已 经 生效的投资 指令违反 法 律、行 政
法规和其他有 关规定, 或者违反基金 合同约定 的,应当立即 通知基金 管理人,并及5-12 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
时向中国证监会报告。 5-13 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
第三 部分 相 关服务 机构 
 
一、 基金份额发售机构 
1、直 销机 构 
民生 加 银基 金 管 理有 限 公 司 
住所: 深 圳市 福 田 区益田 路 西 、 福中 路 北新 世界 商 务 中 心4201.4202-B.4203-
B.4204 
办公 地 址: 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13 楼13A 
法定 代 表人 : 万 青元 
客服电话:400-8888-388 
联系人:汤敏 
电话:0755-23999847 
传真:0755-23999820 
网址:www.msjyfund.com.cn 
二、 基金 登记 机构 
名称 : 民生 加 银 基金 管 理 有限公 司 
住所: 深 圳市 福 田 区益田 路 西 、 福中 路 北新 世界 商 务 中 心4201.4202-B.4203-
B.4204 
办公 地 址: 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13 楼13A 
法定 代 表人 : 万 青元 
电话 :0755-23999888 
传真 :0755-23999833 
联系 人 :蔡 海峰 
三、 出具 法律 意见 书的律师事 务所 和经 办律 师 
名称 : 上海 市 通 力律 师 事 务所 
住所 : 上海 市 浦 东新 区银 城中路68 号时 代金融 中心19楼 
办公 地 址: 上 海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19 楼 
负责人:俞卫锋 
经办 律 师: 黎明 、孙睿 5-14 
 
 
 
 
民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 
 
电话 :021-31358666 
传真 :021-31358600 
联系 人 :孙睿 
四、 审计 基金 财产 的会计师事 务所 和经 办注 册 会 计师 
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所 :北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 
执行事务合伙人:Tony Mao


毛鞍宁 经办注册会计师: 吴翠蓉、乌爱莉 电话:010-58153000


0755-25028288 传真:010-85188298


0755-25026188 联系人: 吴翠蓉 5-15 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 第四 部分 基 金的名称 民生加银现金添利货币市场基金 第 五 部分 基 金 的类型 货币市场基金 第六部分 基 金的投资目标 在充分控制 基金资产 风 险、保持基 金资产流 动 性的前提下 ,追求超 越 业绩比 较 基准的投资回报,力争实现基金资产的稳定增值。 第七 部分 基 金的投 资方向 本基金投资 于法律法 规 及监管机构 允许投资 的 金融工具, 包括现金 、 期限在 一 年以内( 含一年) 的 银 行 存 款 、 债 券 回 购 、 中 央 银 行 票 据 、 同 业 存 单 ,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持类证券 ,以及 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法 规或监管 机 构以后允许 货币市场 基 金投资其他 品种,基 金 管理人 在 履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 第八 部分 基 金的投 资策略 本基金的投 资将以保 证 资产的安全 性和流动 性 为基本原则 ,力求在 对 国内外 宏 观经济走势、 货币财政 政策变动等因 素充分评 估的基础上, 科学预计 未来利率走势 , 择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理。 1、整体资产配置策略主要体现在: 1 ) 根 据 宏 观 经 济 走 势 、 货 币 政 策 、 短 期 资 金 市 场 状 况 等 因 素 对 短 期 利 率 走 势 进行综合判断; 2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。 (1 ) 利 率 分 析 通 过 对 各 种 宏 观 经 济 指 标 、 资 金 市 场 供 求 状 况 等 因 素 的 观 察 分 析,预测政府 宏观经济 政策取向和资 金市场供 求变化趋势, 以此为依 据预测金融市 场利率变化趋势。 (2)平均剩余期限调整 5-16 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 在对利率变 动趋势做 出 充分评估的 基础上, 合 理运用量化 模型,动 态 调整投 资 组合平均剩余 期限。具 体而言,在预 期市场利 率水平将会出 现上升时 ,适度缩短投 资组合的平均 剩余期限 ;在预期市场 利率水 平 将下降时,适 度延长投 资组合的平均 剩余期限。 2 、 类 属 配 置 策 略 类 属 配 置 策 略 指 在 各 类 短 期 金 融 工 具 如 央 行 票 据 、 国 债 、 企 业短期融资券 以及现金 等投资品种之 间配置的 比例。本基金 通过对个 类别金融工具 政策倾向、信 用等级、 收益率水平、 供求关系 、流动性等因 素的研究 判断,采用相 对价值和信用 利差策略 ,挖掘不同类 别金融工 具的结构性投 资价值, 制定并调整类 属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3 、 个 券 选 择 策 略 选 择 个 券 时 , 本 基 金 将 首 先 考 虑 安 全 性 , 优 先 配 置 央 票 、 短 期 国 债 等 高 信 用 等 级 的 债 券 品 种 。 此 外 , 本 基 金 也 将 配 置 外 部 信 用 评 级 等 级 较 高 (符合法规规 定的级别) 的企业债、短 期融资券 等信用类债券 。除安全 性因素之外, 在具体的券种 选择上, 本基金将正确 拟合收益 率曲线,在此 基础上, 找出收益率出 现明显偏高的 券种,并 客观分析收益 率出现偏 高的原因。若 出现因市 场原因所导致 的收益率高于 公允水平 ,则该券种价 格出现低 估,本基金将 对此类低 估品种进行重 点关注。此外 ,鉴于收 益率曲线可以 判断出定 价偏高或偏低 的期限阶 段,从而指导 相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面: (1 ) 跨 市 场 套 利 。 短 期 资 金 市 场 有 交 易 所 市 场 和 银 行 间 市 场 构 成 , 由 于 其 中 的投资群体、 交易方式 等要素不同, 使得两个 市场的资金面 、短期利 率期限结构、 流动性都存在 着一定的 差别。本基金 将在充分 论证套利机会 可行性的 基础上,寻找 合理的介入时机,进行跨市场套利操作,以期获得安全的超额收益。 (2 ) 跨 品 种 套 利 。 由 于 投 资 群 体 存 在 一 定 的 差 异 性 , 对 期 限 相 近 的 交 易 品 种 同样可能因为 存在流动 性、税收等市 场因素的 影响出现内在 价值明显 偏离的情况。 本基金将在保 证高流动 性的基础上进 行跨品种 套利操作,以 期获得安 全的超额收益 。 5、流动性管理策略 本基金作为 现金管理 工 具,必须具 备较高的 流 动性。基金 管理人将 在 遵循流 动 性优先的原则 下,综合 平衡基金资产 在流动性 资产和收益性 资产之间 的配置比例, 通过现金留存 、持有高 流动性债券种 、正向回 购、降低组合 久期等方 式提高基金资5-17 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 产整体的流动 性。同时 ,基金管理人 将密切关 注投资者大额 申购和赎 回的需求变化 , 根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 6、资产支持证券的投资策略 在有效控制 风险的前 提 下,本基金 对资产支 持 证券从以下 方面综合 定 价,选 择 低估的品种进 行投资。 主要包括信用 因素、流 动性因素、利 率因素、 税收因素和提 前还款因素。 第九 部分 基 金的 业 绩 比 较 基 准 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后) 通知存款是 一种不约 定 存期,支取 时需提前 通 知银行,约 定支取日 期 和金额 方 能支取的存款 ,具有存 期灵活、存取 方便的特 征,同时可获 得高于活 期存款利息的 收益。本基金 为货币市 场基金,具有 低风险、 高流动性的特 征。根据 基金的投资标 的、投资目标 及流动性 特征,本基金 选取同期 七天通知存款 利率 (税后 )作为本基 金的业绩比较基准。 如果今后法 律法规发 生 变化,或者 有其他代 表 性更强、更 科学客观 的 业绩比 较 基准适用于本 基金时, 经基金管理人 和基金托 管人协商一致 后,本基 金可以在 报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 第十 部分 基 金的 风 险 收 益 特 征 本基金为货 币市场基 金 ,是证券投 资基金中 的 低风险品种 。本基金 的 预期风 险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 第 十 一 部分 基 金投 资组 合报 告 基金管理人 的董事会 及 董事保证本 报告所载 资 料不存在虚 假记载、 误 导性陈 述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管兴业 银行股 份 有限公司根 据本基金 合 同规定复核 了本投资 组 合报告 内 容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人 承诺以诚 实 信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用 基金资产 , 但不保 证 基金一定盈利。 基金的过往 业绩并不 代 表其未来表 现。投资 有 风险,投资 者在作出 投 资决策 前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 5-18 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 本投资组合报告截至时间为 2016 年 9 月 30 日 ,本报告中所列财务数据未经审 计。 1、报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 固定收益投资 8,987,967,124.39 81.59 其中:债券 8,564,188,988.17 77.74 资产支持证券 423,778,136.22


3.85 2 买入返售金融资产 2,005,006,687.50 18.20 其中:买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 3,132,798.16 0.03 4 其他资产 20,356,075.99 0.18 5 合计 11,016,462,686.04 100.00 2、 报告期债券回购融资情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 2.18 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 980,337,729.49 9.77 其中:买断式回购融资 - - 注:报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比 例的简 单平 均值 。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。 3、基金 投资组合 平均剩余期限 (1 )投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 72 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 110 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 1 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 5-19 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 本基金合同约定: “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超 过120 天 ”,本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。


(2 )报告期末投资组合平均剩余期限分布比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(%)


各期限负债占基金资产 净值的比例(%) 1 30 天以内 35.43


9.77


其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 14.71 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 12.40 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 39.98 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天 (含) 7.08


- 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 109.60 9.77 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 129,713,970.46 1.29 2 央行票据 - - 3 金融债券 398,330,160.27 3.97 其中:政策性金融债 398,330,160.27 3.97 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 598,821,043.07 5.97 6 中期票据 - - 7 同业存单 7,437,323,814.37 74.13 8 其他 - - 9 合计 8,564,188,988.17 85.36 5-20 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 - - 6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元)


占基金资产 净值比例 (%) 1 111618184 16 华夏 CD184 9,900,000 982,016,455.05 9.79 2 111609137 16 浦发 CD137 6,000,000 595,607,888.98 5.94 3 111607114 16 招行 CD114 5,000,000 499,555,225.21 4.98 4 111695305 16 重庆农 村商行 CD077 5,000,000 499,505,721.25 4.98 5 111693396 16 广州农 村商业银 行CD059 5,000,000 498,269,296.17 4.97 6 111608213 16 中信 CD213 5,000,000 496,696,774.85 4.95 7 111616136 16 上海银 行CD136 5,000,000 495,967,145.88 4.94 8 111607117 16 招行 CD117 4,000,000 396,774,498.00 3.95 9 011699682 16 陕煤化 SCP004 3,000,000 299,379,705.54 2.98 10 111614049 16 江苏银 行CD049 3,000,000 299,058,540.62 2.98 7、 “影子定价 ” 与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5% 间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.0670% 报告期内偏离度的最低值 0.0000% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 平均值 0.0314%


报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 5-21 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。 8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细


序 号 债券代码 债券名称 数量(份) 公允价值(元)


占基金资产 净值比例 (%) 1 1689192 16 兴银 2A 2,000,000.00 199,866,331.08 1.99 2 1689123 16 德宝 天元1A1 1,600,000.00 64,883,213.90 0.65 3 1589160 15 平银 1A2 1,200,000.00 41,788,214.20 0.42 4 1589089 15 融腾1 优先 3,500,000.00 36,305,926.45 0.36 5 1689031 16 长乐 1A2 450,000.00 27,914,829.10 0.28 6 1689043 16 旭越 1A1 400,000.00 21,077,028.53 0.21 7 1689094 16 鑫宁 1A 450,000.00 11,254,924.80 0.11 8 1589086 15 德宝 天元1A2 1,000,000.00 10,832,010.54 0.11 9 1589093 15 招元 2A3 1,250,000.00 9,855,657.62 0.10 9、 投资组合报告附注 (1 ) 基金计价方法的说明 本基金估值采用“摊余成本法” ,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或 协议利率并考 虑其买入 时的溢价与折 价,在剩 余存续期内平 均摊销, 每日计提损益 。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计 算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平 的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重 新评估,即“影子定价” 。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”5-22 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 确定的基金资产净值产生重大偏离时,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参 考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地 反映基金资产价值。 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管 理人 可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估 值。 (2 ) 本基金投资的前十名证 券的发行主体本期没有 出现被监管部门立案调 查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (3 ) 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 20,356,075.99 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 20,356,075.99


(4) 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。


5-23 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 第十 二 部分 基 金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金 一定盈利 ,也不保证最 低收益。 基金的过往业 绩并不代 表其未来表现 。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净 值增长 率① 份额净 值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2016 年 (2016 年 6 月 22 日至 9 月 30 日) 0.6936% 0.0011% 0.3736% 0.0000% 0.3200% 0.0011% 自基金 合同 生效 起至今 (2016 年 6 月 22 日至 2016 年 9 月 30 日) 0.6936% 0.0011% 0.3736% 0.0000% 0.3200% 0.0011% 第十 三部分 基 金费 用 与 税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费 ; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用; 10、按照国 家有关规 定 和《基金合 同》约定 , 可以在基金 财产中列 支 的其他 费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管 理费按前 一 日基金资产 净值的 0.20% 年费率计 提。管理 费 的计算方5-24 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 法如下: H=E ×0.20% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费 每日计提 , 逐日累计至 每个月月 末 ,按月支付 。经基金 管 理人与 基 金托管人核 对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基 金管理人 。若遇法定节 假日、休 息日或不可抗 力致使无 法按时支付的 , 顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托 管费按前 一 日基金资产 净值的 0.05% 的年费率 计提。托 管 费的计算 方法如下: H=E ×0.05% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费 每日计提 , 逐日累计至 每个月月 末 ,按月支付 。经基金 管 理人与 基 金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基 金 托管人 。若遇法定节 假日、休 息日或不可抗 力致使无 法按时支付的 , 顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金的销 售服务费 按 前一日基金 资产净值 的 0.01%的年费 率计提 。销售服务 费的计算方法如下: H=E ×0.01% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服 务费每日 计 提, 逐日累 计至每个 月 月末, 按月 支付。 经 基 金管理 人 与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付 给登记机 构,由登记机 构代付给 销售机构。若 遇法定节 假日、休息日 或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 上述“一、 基金费用 的 种类中 第 4 -10 项费 用” ,根据 有关法规 及 相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 5-25 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相 关费用; 4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目 。 四、基金税收 本基金运作 过程中涉 及 的各纳税主 体,其纳 税 义务按国家 税收法律 、 法规执行。


5-26 民生加银现金添利货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第 1 号) 第十 四部分 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明 本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《证 券投 资基金 运 作管理办法》 、 《证券 投 资基金销售管 理办法》 、 《证券投资基 金信息披 露管理办法》 及其他有关法律法规的要求,对 2016 年 6 月 16 日公布的《民生加银 现金添利货币 市场 基金招 募说明书 》 进行了更新 ,本 更新 招 募说明书所 载内容截 止 日为 2016 年 12 月 22 日,有关财务 数据和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日, 主要修改内容 如下: 1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 , 对 招 募 书 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和 净值表现截止日期进行了更新。 2 、 在 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 部 分 , 更 新 了 公 司 董 事 、 公 司 高 管 以 及 公 司 投 资 决 策委员会委员变动的相关信息。 3、在“五、相关服务机构”中,对代销机构常规信息进行了更新。 4、在“九 、基金的 投 资”中,对 “ (十一 ) 基金投资组 合报告” 内 容进行了 更 新。 5、在“十、基金业绩”中,对基金业绩进行了更新。 6 、 在 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” 中 , 更 新 了 本 次 更 新 内 容 期 间 的 历 次 公 告 。 民生加银基金管理有限公司 二〇 一七年一月二十六日