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德邦增利货币A(002240)

德邦增利货币:更新招募说明书摘要(2016年第2号)

 
 
德 邦增利 货币市 场基金 
更 新招募 说明书 摘要 
(2016 年第2 号) 
 
德邦增利货币市场基 金 (以下简称 “本基金” ) 经中国证监会证监许 可 【2015 】
2576 号文注册募 集。自 2015 年 12 月 10 日至 2015 年 12 月 18 日通过销 售机构公
开发售。本基金为契 约 开放式基金。本基金 的 基金合同于 2015 年 12 月 23 日成立
正式生效。 
 
 重要提示 
 
德邦增利货币市场基 金 (以下简称 “ 本基金 ” ) 经2015年11月11日中 国 证券监督
管理委员会证监许可[2015]2576号文准予募 集注 册,本基金的基金合 同 于2015年12
月23日正式生效。


基金管理人保证招募 说 明书的内容真实、准 确 、完整。本招募说明 书 经中国证 监会注册,但中国证 监 会对本基金募集的注 册 ,并不表明其对本基 金 的投资价值和 市场前景作出实质性 判 断或保证,也不表明 投 资于本基金没有风险 。


基金管理人依照恪尽 职 守、诚实信用、谨慎 勤 勉的原则管理和运用 基 金财产, 但不保证本基金一定 盈 利,也不保证最低收 益 。


投资有风险,投资者 认 购(或申购)基金时 应 认真阅读基金合同、 本 招募说明 书等信息披露文件, 全 面认识本基金产品的 风 险收益特征,自主判 断 基金的投资价 值,自主做出投资决 策 ,并承担基金投资中 出 现的各类风险,包括 因 政治、经济、 社会等环境因素对证 券 价格产生影响而形成 的 系统性风险,个别证 券 特有的非系统 性风险,由于基金投 资 者连续大量赎回基金 产 生的流动性风险,基 金 管理人在基金 管理实施过程中产生 的 基金管理风险,基金 投 资过程中产生的操作 风 险,因交收违 约和投资债券引发的 信 用风险,基金投资对 象 与投资策略引致的特 有 风险,等等。 本基金的特定 风险详 见 招募说明书 “ 风险揭示 ” 章节。


本基金为货币市场基 金 ,属证券投资基金中 的 较低风险收益品种, 但 投资者购买本基金并不等于将 资 金作为存款存放在银 行 或存款类金融机构, 基 金管理人不保 证基金一定盈利,也 不 保证最低收益。投资 者 应当认真阅读基金合 同 、招募说明书 等基金法律文件,了 解 基金的风险收益特征 , 根据自身的投资目的 、 投资期限、投 资经验、资产状况等 判 断基金是否和自身的 风 险承受能力相适应, 并 通过基金管理 人或基金管理人委托 的 具有基金销售业务资 格 的其他机构购买基金 。 投资者应充分考虑自 身 的风险承受能力,并 对 于认购(或申购 )基 金 的意愿、 时机、数量等投资行 为 作出独立决策。


基金的过往业绩并不 预 示其未来表现, 基 金管理 人管理的其他基金的 业 绩也不 构成对本基金业绩表 现 的保证。 基金 管理人提 醒投资者基金投资的 “ 买 者自负 ” 原则, 在投资者作出投资决 策 后, 基金运营状况与基 金净值变化引致的投 资 风险, 由投资 者自行负责。 本招募说明书中涉及 的 与托管相关的基金信 息 已经本基金托管人复 核。 本招募 说明书所载内容截止 日 为 2016 年 12 月 22 日, 有关财务数据和净值 表 现截止日为 2016 年 9 月30 日 。 一、 基金管理 人 ( 一)基金管理人概 况 名称:德邦基金管理 有 限公司 住所:上海市虹口区 吴 淞路218号宝矿国际 大厦35层 办公地址: 上海市虹 口 区吴淞路218号宝矿 国际 大厦35 层 法定代表人: 姚文平 成立时间:2012 年3 月27 日 组织形式:有限责任 公 司 注册资本:人民币2 亿元 批准设立机关:中国 证 监会 批准设立文号:中国 证 监会证监许可[2012]249 号 经营范围:基 金募集、 基金销售、特 定客户资 产管理、资产 管理和中 国证监会 许可的其他业务 存续期间: 持续经营 联系人:刘利 联系电话:021-26010999 公司的股权结构如下 : 股东名称 持股 比例 德邦证券股份有限公 司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有 限公司 20% 西子联合控股有限公 司 10% ( 二)主要人员情况 1 、董事会成员 姚文平先生, 董事长, 硕士,国籍中 国。复星 集团总裁高级 助理 , 复 星财富管 理集团总裁, 德邦证券 股份有限公司 董事长 , 中国证券业协 会互联网 证券专业委员 会副主任委员 ,上海新 金融研究院创 始理事。 曾先后于南京 大学、华 泰证券、东海 证券工作,对 于证券经 纪、投资银行 、固定收 益、资产管理 等业务具 有丰富的管理 经验,同时在财富管 理 、资产证券化、对冲 基 金等方面颇有创新。 陈春林先生, 董事, 硕 士, 国籍中国。 现任复 星集团 助理CFO兼工 业及 大宗商品板块CFO。 历任上海浦东 发展银行 信贷员、 公司 金融 科科长, 上海金丰 投资股份有限 公司总会计师 ,上海金 岳投资发展有 限公司副 总裁、财务总 监,易居 中国控股有限 公司副总裁、 财务总监 , 上海复星创业投资发 展 有限公司CFO , 复星财富 管理集团CFO。 董振东先生, 董事,硕 士,国籍中国 。现任西 子联合控股有 限公司战 略投资部 长。曾任中国 银行江苏 省分行担任计 划部职员 ,新利软件集 团股份有 限公司担任投 资部副总监, 浙江国信 创业投资有限 公司高级 经理,杭州锅 炉集团股 份有限公司证 券事务代表。 骆敏华女士, 董事,学 士,国籍中国 。审计师 ,高级会计师 。现任浙 江省国际 贸易集团有限公司副 总 裁。 易强先生,董 事,硕士 ,国籍中国。 现任德邦 基金管理有限 公司总经 理 。 历任 招商基金管理 有限公司 业务发展部副 总监,比 利时联合资产 管理有限 公司中国地区 业务发展总监 ,比利时 联合资产管理 有限公司 上海代表处首 席代表, 金元比联基金 管理有限公司总经理 。 吕红兵先生, 独立董事 ,硕士,国籍 中国。高 级律师,国浩 律师事务 所首席执 行合伙人。中 华全国律 师协会党组成 员、副会 长,金融证券 业务委员 会主任,第七 届上海市律师 协会会长 。中国证监会 第六届股 票发行审核委 员会专职 委员、中国证 监会重组委咨询委员 、 上 海证券交易所上市委 员 会委员。 上海国 际贸易仲 裁委员会、 上海仲裁委员 会委员及 仲裁员。复旦 大学、中 国人民大学、 华东政法 大学、上海外 贸大学等高校兼职或 客 座教授。 肖斌卿先生, 独立董事 ,博士,国籍 中国。南 京大学管理科 学与工程 博士,南 京大学工程管理 学院 任 副教授。 王志伟先生, 独立董事 , 硕士, 国籍中国 。 高 级经济师, 历 任广东省 第十届政 协委员, 广发基金管理有 限公司董事长, 广发证券 股份有限公司董事长 兼 党委书记, 广东发展银行党组成 员 兼副行长, 广东发展银 行行长助理, 广东发展 银行信托投资 部总经理, 广东发展银 行人事教育部经理, 广 东省委办公厅政治处 人 事科科长等职 务。 曾兼任中国基金业 协会公司治理专业委 员 会委员, 广东省政府决 策咨询顾问委 员会企业家委员 , 广东 金融学会常务理事 , 中 南财经政法大学客座 教 授, 江西财经 大学客座教授。 2、监事会成员 李力先生,监事会 主席 ,硕士,国籍 中国 。现 任复星财富管理集 团法 务总监。历任通力律师事务所 律 师,北京市中伦律师 事 务所上海分所资深律 师 。 陈亮先生, 监事 , 国籍 中国。 现任浙江 省国际 贸易集团有限公司金 融 产业部专 员。曾任浙江省国际 贸 易集团有限公司金融 资 产管理(金融与产业 ) 部助理专员 , 信中利资本集团投资 部 投资经理。 王刚先生, 职工 监事, 硕士, 国籍中国 。 现任 德邦基金管理有限公 司 监察稽核 部总经理, 曾任 天治基 金管理有限公司监察 稽 核部总监助理、 职工董 事、 子公司监 事。 栾家斌先生, 职 工监事 , 学士, 国籍 中国。 现 任德邦基金管理有限 公 司信息技 术部副总监,曾任职 于 恒川软 件系统有限公 司 。 3 、高级管理人员 姚文平先生,董事长 , 硕士。 (简历请参见 上述 董事会成员介绍) 易强先生,总经理, 硕 士。 (简历请参见上 述董 事会成员介绍) 汪晖先生, 副总 经理兼 投资研究部总经理 , 硕 士。 曾任华泰证 券股份 有限公司 研究员、 投资经 理、 高 级投资经理, 华 宝信托 公司信托基金经理 , 华 泰柏瑞基金管 理有限公司研究员、 基 金经理助理、基金经 理 、投资总监,具有 15 年 以上的证券 投资管理经历。 李定荣先生,督察 长, 硕士。曾任长城证 券研 究员,华安证券研 究所 副所长, 华富基金管理有限公 司 监察稽核部总监, 金元比 联基金管理有限公司 监 察稽核部总 监。 4、基金经理 张翔先生, 硕士 , 毕业 于荷兰代尔夫特理工 大 学风险分析专业 , 从业9 年。 历 任华富基金管理有限 公 司机构投资部理财经 理 、 机构理财部高级经理, 派杰亚洲证 券有限公司上海分部 研 究员及产品协调员 , 上海 汇富融略投资顾问有 限 公司助理副 总裁。2014 年 10 月加 入德邦基金, 现 任公司 投资研究部基金经理 , 目前担任德邦 福鑫灵活配置混合型 证 券投资基金、 德邦增利 货币市场基金、 德邦多 元 回报灵活配 置混合型证券投资基 金 的基金经理。 5 、投资决策委员会 成员 汪晖先生,副总经 理兼 投资研究部总经理。( 简 历请参见上述 高级 管理 人员 介 绍 ) 雷鸣先生, 硕士 , 毕业 于上海财经大学 EMBA , 从业 21 年。 历任 上海瑞 盈财富管理有限公司副总裁 兼 首席宏观分析师、 德邦 证券首席策略师、 上海 国联投资管理 有限公司研究部经理 、 华龙证券分析师 、 上海 证联投资服务有限公 司 分析师、 上海 新兰德投资服务有限 公 司分析师。2013 年 1 月 加入德邦基金,现任 公 司投资研究 部首席策略师。 黎莹女士, 硕士, 毕业于 复旦大学基础医学专 业 , 从业 6 年。 曾任群益证 券 (医 药行业)研究员。2014 年 4 月加 入德邦基金, 现任公司投资研究部 基 金经理,目 前担任德邦大健康灵 活 配置混合型证券投资 基 金的基金经理。 陈利女士,硕士,毕 业 于上海财经大学数量 经 济学专业,从业 5 年。2011 年 11 月加入德邦基金, 现 任公司投资研究部基 金 经理,目前担任德邦 德 信中证中高 收益企债指数分级证 券 投资基金、德邦德利 货 币市场基金、德邦纯 债18 个月定期 开放债券型证券投资 基 金、 德邦如意货币市场 基金、 德邦纯债 9 个月 定期开放债券 型证券投资基金 、德 邦 现金宝交易型货币市 场 基金 的基金经理。 许文波先生,硕士, 毕 业于吉林大学工商管 理 硕士,从业 15 年。曾任 东北证 券股份有限公司资产 管 理分公司投资管理部 部 门经理、 高级投资经理、 投资主办助 理、 定向资产管 理计划 投资主办人、 集 合资产 管理计划投资主办人 ; 东北证券股份 有限公司研究所策 略研 究员;新华证券有 限责 任公司证券投资分 析师 。2015 年 7 月加入德邦基金, 现任 公司投资研究部副总 经 理兼研究部总监。 目前 担任德邦 纯债 债券型 证券投资基金、 德邦鑫星价值灵活配 置 混合型证券投资基金、 德邦优化灵活 配置混合型证券投资 基 金 、德邦新添利债券 型 证券投资基金 的基金 经 理。 韩庭博先生, 硕 士 , 毕 业于英国雷丁大学金 融 工程专业, 从业9 年。 曾任首都 银行资金总部交易员、 东方汇理银行资金总 部 交易员、 中国建设银行 天津分行资金 部交易员。2015 年 9 月 加入德邦基金,现任 公 司投资研究部基金经 理 ,目前担任 德邦鑫星稳健灵活配 置 混合型证券投资基金 、 德邦纯债 18 个月定期开 放债券型证 券投资基金、 德邦纯债9 个月定期开放债券 型 证券投资基金、 德邦纯 债一年定期开 放债券型证券投资基 金 、 德邦德焕 9 个月定期 开放债券型证券投资 基 金、 德邦德景 一年定期开放债券型 证 券投资基金、德邦锐 璟 债券型证券投资基金 的 基金经理。 张翔先生, 硕士 , 毕业 于荷兰 代尔夫特理工 大 学风险分析专业 , 从业9 年。 历 任华富基金管理有限 公 司机构投资部理财经 理 、 机构理财部高级经理, 派杰亚洲证 券有限公司上海分部 研 究员及产品协调员 , 上海 汇富融略投资顾问有 限 公司助理副 总裁。2014 年 10 月加 入德邦基金, 现 任公司 投资研究部基金经理 , 目前担任德邦福鑫灵活配置混合型 证 券投资基金、 德邦增利 货币市场基金、 德邦多 元回报灵活配 置混合型证券投资基 金 的基金经理。 6、上述人员之间均 不 存在近亲属关系 二、 基金托管 人 ( 一)基金托管人概 况 名称:平安银行股份 有 限公司 住所:广东省深圳市 罗 湖区深南东路 5047 号 办公地址:广东省深 圳 市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人: 谢永林 成立日期:1987 年 12 月 22 日 组织形式:股份有限 公 司 注册资本:14,308,676,139 元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及 文 号:中国证监会证监 许 可[2008]1037 号 联系人:潘琦 联系电话:(0755) 2216 8257 平安银行股份有限公 司 是一家总部设在深圳 的 全国性股份制商业银 行 ( 深圳证 券交易所简称: 平安银 行, 证券代码 000001 ) 。 其前身是深圳发展银 行 股份有限公 司 ,于 2012 年 6 月吸收 合并原平安银行并于 同 年 7 月更名为 平安银行 。中国平安 保险 (集团 ) 股份有限 公司及其子公司合计 持 有平安银行 58%的股 份 , 为平安银行 的控股股东。截至 2016 年 6 月,平安银行在职 员工 38,600 人,通过全 国 58 家分 行、1037 家营业机构 为 客户提供多种金融服 务 。 截至2016 年6 月30 日, 平安银行资产总额28,009.83 亿元, 较年初增长11.72% ; 各项存款余额18,983.48 亿元, 较年初 增长9.48% , 增速居同业 领先地 位, 市场份 额稳步提升; 各项贷款 (含贴现 )13,580.21 亿 元, 较年初增 长 11.67% ; 营业收入 547.69 亿元, 同比增长17.59%; 准备前 营业利 润 361.56 亿元 , 同比增 长 28.26% ; 净利润122.92 亿元 ,同 比增长 6.10%;资本 充 足率 11.82%,满足监 管 标准。 平安银行总行设资产 托 管事业部, 下设 市场拓展 处、 创新发展处 、 估值核 算处、 资金 清算处、 规 划发展 处、IT 系统支持 处、 督 察合规处、 外包 业务中 心 8 个处室,目前部门人员为60 人。 (二)主要人员情况 陈正涛,男,中共党员 , 经济学硕士、 高 级经济 师、 高级理财规 划师、 国际注册 私人银行家,具备《 中 国证券业执业证书》 。长 期从事商业银行工作 , 具有本外币 资金清算, 银行经营管 理及基金托管业务的 经 营管理经验。1985 年7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等专 科学校任教;1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分 行任客户经理;1993 年8 月至1999 年2 月在 招 行武汉分行武昌支行 任 计划信贷部 经理、 行长助理; 1999 年3 月-2000 年1 月在 招 行武汉分行青山支行 任 行长助理; 2000 年 2 月至2001 年7 月在招行武汉分行 公 司银行部任副总经理 ; 2001 年8 月至 2003 年 2 月在招行武 汉 分行解放公园支行任 行 长; 2003 年 3 月至2005 年 4 月在招 行武汉分行机构业务 部 任总经理;2005 年5 月至 2007 年6 月在招 行武 汉分行硚口 支行任行长;2007 年 7 月至2008 年1 月在 招行 武汉分行同业银行部 任 总经理; 自 2008 年 2 月加盟 平安银 行先后任公司业务部 总 经理助理、产品及交 易 银行部副总 经理, 一直负责公司银 行产品开发与管理, 全 面掌握银行产品包括 托 管业务产品的 运作、营销和管理, 尤 其是对商业银行有关 的 各项监管政策比较熟 悉 。2011 年 12 月任平安银行资产托 管 部副总经理;2013 年 5 月起任平安银行资产 托 管事业部副 总裁(主持工作) ;2015 年3 月5 日起任平 安 银行资产托管事业部 总 裁。 (三)基金托管业务 经 营情况 2008 年 8 月 15 日 获得中 国 证 监 会 、 银 监 会核准 开 办 证 券 投 资 基 金托管 业 务 。 截至2016年11月 底,平 安银行股份 有限公司 托 管净值规模 合计5.34 万 亿,托管 证券投资基金 共74 只, 具体包括华富 价值增长 灵活配置混合 型证券投 资基金、华富 量子生命力股 票型证券 投资 基金、长 信可转债 债券型证券投 资基金、 招商保证金快 线货币市场基 金、平安 大华日增利货 币市场基 金、新华鑫益 灵活配置 混合型证券投 资基金、新华 阿里一号 保本混合型证 券投资基 金、东吴中证 可转换债 券指数分级证 券投资基金、 平安大华 财富宝货币市 场基金、 红塔红土盛世 普益灵活 配置混合型发 起式证券投资 基金、新 华财富金30天 理财债券 型证券投资基 金、新华 活期添利货币 市场证券投资 基金、民 生加银优选股 票型证券 投资基金、新 华阿鑫一 号保本混合型 证券投资基金 、新华增 盈回报债券型 证券投资 基金、鹏华安 盈宝货币 市场基金、平 安大华新鑫先 锋混合型 证券投资基 金 、新华万 银多元策略灵 活配置混 合型证券投资 基金、 中海安鑫 宝1 号保 本混合型证券投资基 金 、 中海进取收益 灵活配 置混合型证券投资基金、天 弘普惠养 老保本混合型 证券投资 基金、东吴移 动互联灵 活配置混合型 证券投资基金 、平安大 华智慧中国灵 活配置混 合型证券投资 基金、国 金通用鑫新灵 活配置混合型 证券投资 基金(LOF) 、 嘉合磐石 混合型证券投 资基金、 平安大华鑫享 混合型证券投 资基金、 广发聚盛灵活 配置混合 型证券投资基 金、新华 阿鑫二号保本 混合型证券投 资基金、 鹏华弘安灵活 配置混合 型证券投资基 金、博时 裕泰纯债债券 型证券投资基 金、德邦 增利货币市场 基金、中 海顺鑫保本混 合型证券 投资基金、民 生加银新收益 债券型证 券投资基金、 东方红睿 轩沪港深灵活 配置混合 型证券投资基 金、浙商汇金 转型升级 灵活配置混合 型证券投 资基金 、广发 安泽回报 灵活配置混合 型证券投资基 金、博时 裕景纯债债券 型证券投 资基金、平安 大华惠盈 纯债债券型证 券投资基金、 长城久源 保本混合型证 券投资基 金、平安大华 安盈保本 混合型证券投 资基金、嘉实 稳丰债券 型证券投资基 金、嘉实 稳盛债券型证 券投资基 金、长信先锐 债券型证券投 资基金、 华润元大现金 通货币市 场基金、平安 大华鼎信 定期开放债券 型证券投资基 金、平安 大华鼎泰灵活 配置混合 型证券投资基 金、南方 荣欢定期开放 混合型发起式 证券投资 基金、长信富 平纯债一 年定期开放债 券型证券 投资基金、中 海合嘉增强收 益债券型 证券投资基金 、鹏华丰 安债券型证券 投资基金 、富兰克林国 海新活力灵活 配置混合 型证券投资基 金、南方 颐元债券型发 起式证券 投资基金、鹏 华弘惠灵活配 置混合型 证券投资基金 、鹏华兴 安定期开放灵 活配置混 合型证券投资 基金、西部利 得天添利 货币市场基金 、鹏华弘 腾灵活配置混 合型证券 投资基金、博 时安祺一年定 期开放债 券型证券投资 基金、安 信活期宝货币 市场基金 、广发鑫源灵 活配置混合型 证券投资 基金、平安大 华惠享纯 债债券型 证券 投资基金 、广发安悦回 报灵活配置混 合型证券 投资基金、平 安大华惠 融纯债债券型 证券投资 基金、广发沪 港深新起点股 票型证券 投资基金、平 安大华惠 金定期开放债 券型证券 投资基金、平 安大华量化成 长多策略 灵活配置混合 型证券投 资基金、博时 丰达纯债 债券型证券投 资基金、英大 睿鑫灵活 配置混合型证 券投资基 金、西部利得 新动力灵 活配置混合型 证券投资基金 、天弘安 盈灵活配置混 合型证券 投资基金、平 安大华惠 利纯债债券型 证券投资基金 、广发鑫 盛18个月定期 开放混合 型证券投资基 金、长盛 盛丰灵活配置 混合型证券投 资基金、 鹏华丰盈债券 型证券投 资基金、平安 大 华惠隆 纯债债券型证 券投资基金 。 三、 相关服务 机构 (一)基金份额发售 机 构 1 、直销机构 (1)德邦基金管理 有限 公司上海直销中心


住所:上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层 办公地址:上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层


法定代表人:姚文平 联系人:王伟 公司总机:021-26010999 直销电话:021-26010928 直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788 (2)德邦基金管理 有限 公司网上交易平台


网址:www.dbfund.com.cn 2 、其他销售机构





(1)上海天天 基金 销售有限公司 注册地址:上海市徐 汇区 龙田路 190 号2 号楼2 层 办公地址: 上海市宛 平 南路 88 号26 楼 法定代表人: 陶涛 客服电话: 400-181-8188 联系人: 王超 电话:021-54509988 传真:021-54509981 网址: www.1234567.com.cn (2)诺亚正行(上 海) 基金销售投资顾问有 限 公司 注册地址:上海市虹 口 区飞虹路 360 弄 9 号3724 室 办公地址:上海市杨 浦 区长阳路 1687 号 2 号楼





法定代表人:汪静波





客服电话:400-821-5399








联系人:李娟


电话:021-80359115


传真:021-38509777








网址:www.noah-fund.com (3)上海利得基金 销售 有限公司 注册地址:上海市宝 山 区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东 新 区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼





法定代表人:沈继伟





客服电话:400-033-7933








联系人:徐鹏


电话:021-50583533








传真:021-50583633








网址:www.leadbank.com.cn (4)海银基金销售 有限 公司 注册地址:上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼B 单元 办公地址:上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼B 单元





法定代表人:刘惠





客服电话:400-808-1016





联系人:毛林


电话:18916295537





传真:021-80133413





网址:www.fundhaiyin.com (5)北京增财基金 销售 有限公司 注册地址:北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层1208 号 办公地址:北京市西 城 区南礼 士路66 号 1 号楼 12 层1208 号 法定代表人:罗细安





客服电话:400-001-8811





联系人:李皓 电话:010-67000988





传真:010-67000988-6000





网址:www.zcvc.com.cn (6)泰诚财富基金 销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园3 号 办公地址:辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园3 号 法定代表人:林卓





客服电话:400-6411-999


联系人:鞠言 电话:0411-88891212





传真:0411-84396536





网址:www.taichengcaifu.com (7) 上海陆金所资产 管 理有限公司 注册地址:上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 办公地址:上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人:郭坚 客服电话:400-821-9031 联系人:程晨 电话:021-20662010 网址:www.lufunds.com (8) 上海联泰资产管 理 有限公司 注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区富 特 北路 277 号 3 层310 室 办公地址:上海市长 宁 区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人:燕斌 客服电话:400-046-6788 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 网址:www.66zichan.com (9)上海长量基金 销售 投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦 东 新区高翔路 526 号 2 幢220 室 办公地址:浦东新区 浦 东大道 555 号裕景国 际B 座16 层 法定代表人:张跃伟 联系人:苗明 电话:021-20691923 传真:021-58787698 客服电话:400-820-2899 公司网址:www.erichfund.com (10)和讯信息科技 有 限公司 注册地址:北京市朝 外 大街 22 号泛利大厦 10 层


办公地址:上海市浦 东 新区东方路 18 号保 利广 场 E 座18 楼 法定代表人:王莉


联系人:刘洋 联系电话:021-20835785 传真号码:021-20835879


客服热线:400-920-0022 公司网址:www.licaike.com (11)深圳市新兰德 证 券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福 田区 华强北路赛格科技园4 栋10 层1006 办公地址: 深圳市福 田 区华强北路赛格科技 园 四栋 10 层1006 法定代表人: 杨懿 客服电话:400-166-1188 联系人:文雯 联系电话:010-83363101


网址:http://8.jrj.com.cn/ (12)上海好买基金 销 售有限公司 注册地址: 上海市虹 口 区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼41 号 办公地址: 上海市浦 东 南路 1118 号鄂尔多 斯国 际大厦 903 ~906 室 法定代表人: 杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 联系电话:021-20613999


网址:www.ehowbuy.com (13)浙江同花顺 基金 销售有限公司 注册地址:浙江省杭 州 市文二西路 1 号 903 室 办公地址:浙江省杭 州 市余杭区五常街道同 顺 街 18 号同花顺大楼4 层 法定代表人:凌顺平 客服电话:400-8773-772 联系人:董一锋


电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 公司网址:www.5ifund.com (14)北京钱景财富 投 资管理有限公司 注册地址:北京市海 淀 区丹棱街丹棱 soho10 层 办公地址:北京市海 淀 区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 大厦1008 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 联系人:陈剑炜 电话 :010-57418813 网址:www.qianjing.com (15)上海凯石财富 基 金销售有限公司 注册地址:上海市黄 浦 区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄 浦 区延安东路 1 号凯石 大 厦 4 楼 法定代表人:陈继武





客服电话:4000-178-000 联系人:王哲宇 电话:021-63333319 网址:www.lingxianfund.com (16)深圳众禄金融 控 股股份有限公司 注册地址:深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大厦 8 楼 办公地址:深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大厦 8 楼 法定代表人:薛峰





客服电话:4006-788-887 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 网址:www.zlfund.cn (17)深圳富济财富 管 理有限公司 注册地址:深圳市前 海 深港合区前湾一路 1 号A 栋201 室 办公地址:深圳市南 山 区高新南七道 12 号 惠恒 集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 客服电话:0755-83999907 联系人: 马力佳 电话:0755-83999907 传真:0755-83999926 网址:www.jinqianwo.cn (18)上海大智慧财 富 管理有限公司 注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区杨 高 南路 428 号 1 号楼1102 、1103 办公地址:中国(上 海 )自由贸易试验区杨 高 南路 428 号 1 号楼1102 、1103 法定代表人:申健 客服电话:021-20219931 联系人: 施燕华 电话:021-20219988 传真:021-20219988 网址:www.gw.com.cn (19)珠海盈米财富 管 理有限公司 注册地址:珠海市横 琴 新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址: 广州市 海珠 区琶洲大道东 1 号保 利 国际广场南塔 12 楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 联系人:李孟军 电话:020-89629012 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn (20)中经北证(北京) 资产管理有限公司 注册地址:北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 办公地址:北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 法定代表人:徐福星 客服电话:400-600-0030 网址:http://www.bzfunds.com/ (21)开源证券股份 有 限公司 注册地址:西安市高 新 区锦业路 1 号都市之 门B 座5 层 办公地址:西安市高 新 区锦业路 1 号都市之 门B 座5 层 法定代表人:李刚 联系人:黄芳、袁伟 涛 电话:029-63387256 传真:029-81887060 客服电话:96758 或400-860-8866 网址:http://www.kysec.cn (22)中泰证券股份 有 限公司 注册地址:济南市经 七 路 86 号 办公地址:济南市经 七 路 86 号


法定代表人:李玮 客服电话:95538 联系人:许曼华 联系电话:021-20315290 传真:021-20315137 网址:www.qlzq.com.cn (23)华泰证券股份 有 限公司 注册地址:南京市江 东 中路 228 号 办公地址: 南京市建邺 区江东中路 228 号华 泰 证券广场、 深圳市福田 区深南大 道4011 号港中旅大 厦 18 楼 法定代表人:周易 客服电话:95597 联系人:庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 (24)南京苏宁基金 销 售有限公司 注册地址:南京市玄 武 区苏宁大道 1-5 号 办公地址:南京市玄 武 区苏宁大道 1-5 号 法定代表人:钱燕飞





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联系人:王锋 电话:025-66996699-887226 网址:www.snjijin.com


(25)北京汇成基金 销 售有限公司 注册地址:北京市海 淀 区中关村大街 11 号 11 层1108 办公地址:北京市海 淀 区中关村大街 11 号 11 层1108 法定代表人:王伟刚





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(26)北京乐融多源 投 资咨询有限公司 注册地址: 北京市 朝阳 区西大望路 1 号 1 号楼1603 办公地址: 北京市 朝阳 区工人体育馆北路甲2 号盈科中心B 座裙楼 二 层 法定代表人:董浩 客服电话:400-068-1176 联系人:陈铭洲 电话:18513699505 网址:www.jimufund.com (27)上海云湾投资 管 理有限公司 注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区新 金 桥路 27 号13 号楼2 层 办公地址:中国(上 海 )自由贸易试验区新 金 桥路 27 号13 号楼2 层 法定代表人:戴新装 客服电话:400-820-1515 联系人: 方圆 电话:021-20530184 传真:021-20538999 网址: www.zhengtongfunds.com


(28)尚智逢源(北 京 )基金销售有限公司 注册地址: 北京市门 头 沟区石龙经济开发区 永 安路 20 号3 号楼B1-6525 室 办公地址: 上海市卢 湾 区鲁班路 166 号 3 楼 法定代表人: 刘磊 客服电话: 400-628-1176 联系人: 刘蕾 电话:15618301166 传真:021-6302-7025 网址: www.hongdianfund.com (29)北京新浪仓石 基 金销售有限公司 注册地址: 北京 市海淀 区东北旺西路中 关村软 件园二期( 西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总部科研楼5 层518 室 办公地址: 北京 市海淀 区东北旺西路中 关村软 件园二期( 西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总部科研楼5 层518 室 法定代表人: 李昭琛 客服电话: 010-62675369 联系人: 吴翠 电话:010-62675369 传真:8610-62675979 网址: www.xincai.com (30)上海万得投资 顾 问有限公司 注册地址: 中国(上 海 )自由贸易试验区福 山 路 33 号11 楼B 座 办公地址: 中国(上 海 )自由贸易试验区福 山 路 33 号8 楼 法定代表人: 王廷富 客服电话: 400-821-0203 联系人: 姜吉灵 电话:021-68882280 传真:021-50710161 (31)北京电盈基金 销 售有限公司 注册地址: 北京市朝 阳 区呼家楼(京广中心 )1 号楼36 层3603 室 办公地址: 北京市东 城 区朝阳门北大街 8 号 富 华大厦F 座 12 层B 室 法定代表人: 程刚 客服电话: 400-100-3391 联系人: 黄翠茹 电话:010-56176115 传真:010-56176118 网址: www.dianyingfund.com (32)奕丰金融服务 ( 深圳)有限公司 注册地址: 深圳市前 海 深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 (入 住深圳 市前海 商务秘书有限公司) 办公地址: 深圳市南 山 区海德三路海岸大厦 东 座 1115-1116 室及1307 室 法定代表人: TAN YIK KUAN 客服电话: 400-684-0500 联系人: 叶健 电话:0755-89460507 传真:0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn (33)北京肯特瑞财 富 投资管理有限公司 注册地址: 北京市海 淀 区海淀东三街 2 号 4 层401-15 办公地址: 北京市海 淀 区海淀东三街 2 号 4 层401-15 法定代表人: 陈超 客服电话: 95118 联系人: 赵德赛 电话:18600280556 传真:010-89188000 网址: fund.jd.com 基金管理人可根据 有关 法律法规的要求, 选择 其他符合要求的机 构新 增为本 基金的销售机构,并 及 时公告。 (二)登记 机 构 名称:德邦基金管理 有 限公司 住所:上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层 办公地址:上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层 法定代表人:姚文平 联系电话:021-26010999 联系人:吴培金


( 三)出具法律意见 书 的律师事务所 名称:上海市通力律 师 事务所 住所:上海市银城中 路68 号19 楼 办公地址:上海市银 城 中路 68 号19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁 媛 ( 四)审计基金财产 的 会计师事务所 名称:安永华明会计 师 事务所(特殊普通合 伙 人) 法定代表人:葛明


住所:中国北京市东 城 区东长安街 1 号东方 广 场安永大楼 16 层


办公地址:中国北京 市 东城区东长安街 1 号 东 方广场安永大楼16 层


邮政编码:100738


公司电话:010-58153000


公司传真:010-85188298


签章会计师:陈露、 蔺 育化 业务联系人:蔺育化 四、 基金的名 称 德邦增利货币市场基 金


五、 基金的类 型 本基金类型:契约型 开 放式 、货币市场基金 六、 基金的投 资目标 在严格控制基金资产 风 险、 保持基金资产高流 动性的前提下, 力争实 现超越业 绩比较基准的投资回 报 。 七、 基金的投 资范围 本基金投资于法律法 规 及监管机构允许投资 的 金融工具, 包括现金, 通 知存款, 短期融资券, 剩余期限 在 397 天以内 (含397 天) 的中期票据, 期限在 一年以内 (含 一年) 的银行定 期存款 与大额存单, 剩 余期限 在一年以内 (含 一年) 的中央银行票 据与债券回购, 剩余期 限在 397 天以内 (含397 天) 的债券 , 剩余期限 在 397 天以 内 (含397 天 ) 的资产 支持证券, 以及 中国证 监会、 中国人民 银行认 可的其他具有 良好流动性的货币市 场 工具。 对于法律法规或监管 机 构以后允许货币市场 基 金投资的其他品种 , 在不 改变基 金投资目标、 投 资策略 , 不改变基金风 险收益 特征的条件下, 履行适 当手续后, 本 基金可参与其他货币 市 场工具的投资。 具 体投资 比例限制按照相关法 律 法规和监管 规定执行。 八、 基金的投 资策略 本基金在保持组合高 度 流动性的前提下, 在对 国内外宏观经济运行、 金融市场 运行、 资金流动 格局、 货币市场收益率曲线 形 态等各方面的分析的 基 础上, 科学预 计未来利率走势, 择优 筛选并优化配置投资 范 围内的各种金融工具, 进行积极的投 资组合管理。 1 、短期利率水平预 期策 略 通过对国内外宏 观经 济 趋势、 国家货币政 策导向 和短期资金供求情况 的 深入分 析, 对短期利率 走势形 成合理预期, 并 据此调 整基金货币资产的配 置 策略。 当预期 短期利率呈下降趋势 时 , 侧重配置期限 稍长的 短期金融工具; 反之, 则侧重配置期 限较短的金融工具。 2 、收益率曲线分析 策略 收益曲线策略即在不 同 期限投资品种之间进 行 的配置, 通过考察 收益率 曲线的 动态变化及预期变化 , 寻 求在一段时期内获取 因 收益率曲线形状变化 而 导致的债券 价格变化所产生的超 额 收益。 货币市场收 益率曲 线的形状反映当时短 期 利率水平之 间的关系,反映市场 对 较短期限经济状况的 判 断及对未来短期经济 走 势的预期。 3 、组合剩余期限策 略、 期限配置策略 结合宏观经济和利率 预 期分析, 在合理运用量 化模型的基础上, 动态 确定并控 制投资组合的平均剩 余 期限, 以满足可 能的、 突发的现金需求 , 同时 保持组合的稳 定收益;特别在债券 投 资中,根据收益率曲 线 的情况,投资一定剩 余 期限的品种 , 稳定收益,锁定风险 , 满足组合目标期限。 4 、类别品种配置策 略 在保持组合资产相 对稳 定的条件下,根据 各类 短期金融工具(国 债、 金融债、 央行票据、 回 购等) 的 市场规模、 收 益性和流 动性, 决定各 类资产的 配置比例; 再 通过评估各类资产的 流 动性和收益性利差 , 确定 不同期限类别资产的 具 体资产配置 比例。 5 、流动性管理策略 本基金将在动态测算 基 金投资者净赎回资金 需 求、 季节性资金流 动等因 素的前 提下, 对基金资 产进行 合理配置, 通过 实时追 踪基金资产的现金库 存 、 资产变现能 力等因素,合理配置 和 动态调整组合现金流 , 在保持基金财产高流 动 性的前提下 , 确保基金的稳定收益, 结合持续性投资的方 法 , 将各类属资产的到期 日进行均衡等 量配置,以确保基金 资 产的整体变现能力。 6 、资产支持证券投 资策 略 本基金将本着谨慎性 原 则投资资产支持证券 , 按 照资产支持证券定价 模 型对资 产支持证券进行定价 , 通过持续的信用评级 分 析和跟踪、 量化 模型评 估、 投资限额 控制等方法对资产支 持 证券投资进行有效的 风 险评估和控制, 并 在此基 础上提高组 合收益。 基金管 理人将 综合运用久期管理 、 个 券选择、 信用产 品交易 策略等各种策 略,精选品种,为基 金 份额持有人获取长期 稳 定收益。 7 、套利策略 不同交易市场或不同 交 易品种受参与群体、 交 易模式、环境冲击、 流 动性等 因素差异化影响而出 现 定价差异, 从而产生套 利机会。 本基金在充分 论证这种套利机会可行性的基 础 上,适度进行跨市场 或 跨品种套利操作,提 高 资产收益率 。 如跨银行间和交易所 的 跨市场套利, 期限 收益结 构偏移中的不同期限 品 种的互换操 作(跨期限套利) 。 8 、回购策略 当预期市场利率下跌 或 者利率走势平稳时 , 通过 将剩余期限相对较长 的 短期债 券进行回购质押 , 融资 后再购买短期债券 。 在 融资成本低于短期债 券 收益率时, 该 投资策略的运用可实 现 正收益。 九、 基金的业 绩比较基准 本基金业绩比较基准 : 七天通知存款利率( 税 后)


通知存款是一种不约 定 存期, 支取时需提前通 知银行, 约定支取日期 和金额方 能支取的存款, 具有存 期灵活、 存取方 便的特 征, 同时可获得 高于活 期存款利息的 收益。 本基金为 货币市 场基金, 具有低 风险、 高流动性的特征 。 根据 基金的投资标 的、 投资目标及 流动性 特征, 本基金选 取同期 七天通知存款利率 (税 后) 作为本基 金的业绩比较基准。


如果今后法律法规发 生 变化, 或者有其他代表 性更强、 更科学客观的 业绩比较 基准适用于本基金时, 经基金管理人和基金 托 管人协商一致后, 本基 金可以在报中 国证监会备案后变更 业 绩比较基准并及时公 告 ,而无需召 开 基 金 份额持 有 人 大会。 十、 基金的风 险收益特征 本基金为货币市场基 金 , 是证券投资基金中的 低风险品种。 本基金的 预期风险 和预期收益低于股票 型 基金、混合型基金、 债 券型基金。 十一 、基金投 资组合报告 本基金管理人的董事 会 及董事保证本报告所 载 资料不存在虚假记载 、 误 导性陈 述或重大遗漏,并对 其 内容的真实性、准确 性 和完整性承担个别及 连 带责任。 基金托管人平安银行 股 份有限公司根据本基 金 合同规定, 复核了 本报告 中的财 务指标、 净值表 现和投 资组合报告等内容 , 保 证复核内容不存在虚 假 记载、 误导性 陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载 数 据截止至 2016 年 9 月 30 日。 1 、报告期末基金资 产组 合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (% ) 1 固定收益投资 1,102,323,398.97 96.86 其中:债券 1,102,323,398.97 96.86 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 - - 其中: 买断式回购 的买 入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 30,344,348.30 2.67 4 其他资产 5,379,201.33 0.47 5 合计 1,138,046,948.60 100.00 2 、报告期债券回购 融资 情况


序号 项目 占基金资产净值的比 例 (%) 1 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 7.15 其中:买断式回购融 资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比 例 (%) 2 报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余 额 118,116,502.82 11.60 其中:买断式回购融 资 - - 注: 报告期内债券 回购融 资余额占基金资产净 值 的比例为报告期内每 日 融资余 额占资产净值比例的 简 单平均值。 债券正回购的资金余 额 超过基金资产净值的 20% 的说明 本报告期内,本基金 债 券正回购的资金余额 未 超过资产净值的 20% 。 3 、基金投资组合平 均剩 余期限 (1)投资组合平均 剩余 期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平 均 剩余期限 97 报告期内投资组合平 均 剩余期限最 高值 102 报告期内投资组合平 均 剩余期限最 低值 76 报告期内投资组合平 均 剩余期限超过 120 天 情 况说明 本报告期内,本基金 投 资组合平均剩余期限 未 发生超过 120 天的情 况 。 (2)报告期末投资 组合 平均剩余期限分布比 例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产 净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产 净值的比例(%) 1 30 天以内 14.75


11.60


其中:剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 18.66 - 其中:剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 3.95 - 3 60 天(含)-90 天 24.44 - 其中:剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 6.82 - 其中:剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天 (含) 46.54 - 其中:剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 合计 111.21 11.60 4 、报告期内投资组 合平 均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内,本基金 投 资组合平均剩余存续 期 未发生超过 240 天的 情 况。 5 、报告期末按债券 品种 分类的债券投资组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (% ) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 100,254,589.29 9.84 其中:政策性金融债 100,254,589.29 9.84 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 179,961,559.33 17.67 6 中期票据 - - 7 同业存单 822,107,250.35 80.72 8 其他 - - 9 合计 1,102,323,398.97 108.23 10 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 40,218,940.51 3.95


6、 报告期末按摊 余成本 占基金资产净值比例 大 小排序的前十名债券 投 资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 011699037 16 同煤 SCP001 500,000 50,012,335.86 4.91 2 011699240 16 联合水 泥 SCP002 500,000 49,995,500.36 4.91 3 130212 13 国开12 400,000 40,218,940.51 3.95 4 011699364 16 鲁能源 SCP001 400,000 39,966,560.43 3.92 5 111697922 16 中原银 行CD109 400,000 39,912,451.91 3.92 6 111697851 16 萧山农 商银行 CD031 400,000 39,705,382.05 3.90 7 111696931 16 福建南 安农商行 CD025 400,000 39,510,237.98 3.88 8 111697099 16 河南伊 川农村商 业银行 CD016 400,000 39,479,239.49 3.88 9 111697177 16 莱商银 行CD022 400,000 39,475,965.22 3.88 10 111697946 16 中德住 房储蓄银 行CD014 400,000 39,410,028.42 3.87 7 、“ 影子定价” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的 基金资产 净值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝 对 值在 0.25(含)-0.5% 间 的次数 - 报告期内偏离度的最 高 值 0.1227% 报告期内偏离度的最 低 值 0.0273% 报告期内每个工作日 偏 离度的绝对值的简单 平 均值 0.0741% 报告期内负偏离度的 绝 对值达到 0.25%情况 说 明 无。 报告期内正偏离度的 绝 对值达到 0.5% 情况说 明 无。 8 、报告期末按公 允价值 占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资 产支 持证券 投资明细


本基金本报告期末未 持 有资产支持证券。 9 、投资组合报告附 注 (1) 本基金估值 采用 “ 摊余成本法” , 即 估值对 象以买入成本列示 , 按 照票面 利率或协议利率并考 虑 其买入时的溢价与折 价 , 在剩余存续期内平均 摊销, 每日计 提损益。 (2)报告期内,本 基金 投资的前十名证券的 发 行主体没有被监管部 门 立案调 查,或在报告编制日 前 一年内受到公开谴责 、 处罚的情形。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 5,364,750.16 4 应收申购款 14,451.17 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 5,379,201.33 (4)投资组合报告 附注 的其他文字描述部分 本报告中因四舍五入 的 原因, 投资组合报 告中市 值占总资产或净资产 比 例的分 项之和与合计可能存 在 尾差。 十二 、基金的 业绩 本基金管理人依照恪 守 职守、 诚实信用、 勤勉尽 责的原则管理和运用 基 金资产, 但不保证基金一定盈 利, 也不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代表 其 未来表现。 投资有风险,投资者 在 做出投资决策前应仔 细 阅读本基金的招募说 明 书。 1 、本基金合同生效 日 为 2015 年 12 月 23 日, 基金合同生效以来( 截 至 2016 年 09 月 30 日) 历 史各时 间段基金份额净值增 长 率及其与同期业绩比 较 基准收益率 的比较: 德邦增利货币A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①- ③ ②-④ 2016 年07月01日 -2016年09月30 日 0.6596% 0.0057% 0.3403% 0.0000% 0.3193% 0.0057% 2015 年12月23日 -2016年06月30 日 1.2833% 0.0045% 0.7065% 0.0000% 0.5768% 0.0045% 注:本基金的业绩比 较 基准为七天通知存款 利 率(税后) 德邦增利货币B 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①- ③ ②-④ 2016 年07月01日 -2016年09月30 日 0.7207% 0.0057% 0.3403% 0.0000% 0.3804% 0.0057% 2015 年12月23日 -2016年06月30 日 1.4078% 0.0045% 0.7065% 0.0000% 0.7013% 0.0045% 注:本基金的业绩比 较 基准为七天通知存款 利 率(税后) 2 、 自基金合同生效以 来 基金累计净值收益率 变 动及其与同期业绩比 较 基准收益 率变动的比较


注:本基金的基金合 同 生效日为2015 年12 月23 日,基金合同生效日 至2016 年9 月30日,本基金运作 时 间未满1年。本基金 的建 仓期为6个月,建仓 期结 束时各项资 产配置比例符合本基 金 基金合同规定。图示 日 期为2015年12月23日至2016 年9 月30 日。 十三 、基金费 用与税收 ( 一)基金费用的种 类 1 、基金管理人的管 理费 ; 2 、基金托管人的托 管费 ; 3 、销售服务费; 4 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的信息披 露 费用; 5 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的会计师 费 、律师费、仲裁费和 诉 讼费; 6 、基金份额持有人 大会 费用; 7 、基金的证券交易 费用 ; 8 、基金的银行汇划 费用 ; 9 、基金的开户费用 和银 行账户维护费用; 10 、 按照国家有 关规定 和 《基金合同 》 约定, 可以在基金财产中列 支 的其他费 用。 ( 二)基金费用计提 方 法、计提标准和支付 方 式 1 、基金管理人的管 理费


本基金的管理费按前 一 日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管 理费的 计算方 法如下: H =E ×0.33% ÷当年 天 数 H 为每日应计提的基金 管理费 E 为前一日的基 金资产 净值 基金管理费每日计算 , 逐日累计至每月月末 , 按月支付, 由基 金管理 人向基金 托管人发送基金管理 费 划款指令, 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金 财产中一次性支付给 基 金管理人。若遇法定 节 假日、公休假等,支 付 日期顺延。 2 、基金托管人的托 管费 本基金的托管费按前 一 日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费 的计算 方法如下: H =E ×0.05% ÷当年 天 数 H 为每日应计提的基金 托管费 E 为前一日的基 金资产 净值 基金托管费每日计算 , 逐日累计至每月月末 , 按月支付, 由基 金 管理 人向基金 托管人发送基金托管 费 划款指令, 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金 财产中一次性支付给 基 金托管人。若遇法定 节 假日、公休日等,支 付 日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ,对于由 B 类基金份 额降级 为 A 类基金份额 的基金 份额持有人,年销售 服 务费率应自其降级后 的 下一个工作 日起适用 A 类基金份额 的费率。 B 类基金 份额 的年销售服务费率为 0.01% , 对于由 A 类基金份额升级为 B 类基金份额的基金份 额 持有人,年销售服务 费 率应自其升 级后的下一个工作日 起 享受 B 类基金份额的费 率。两类基 金份额的 销 售服务费计 提的计算公式相同, 具 体如下: H =E ×年销售服务 费率 ÷当年天数 H 为每日该类基金份额 应计提的基金销售服 务 费 E 为前一日该类 基金份 额的基金资产净值 基金销售服务费每日 计 提, 逐日累计至 每月月 末, 按月支付 。 由基金 管理人向基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 , 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 5 个工作日内从基金财 产 中一次性支付给登记 机 构, 由登记机构代付给 销售机构。 若 遇法定节假日、 休息日 或不可抗力致使无法 按 时支付的, 支付日期顺 延至最近可支 付日支付。 上述“一、基金费用 的 种类中第 4-10 项费用” ,根据有 关法规及相 应 协议规 定,按费用实际支出 金 额列入当期费用,由 基 金托管人从基金财产 中 支付。 ( 三)不列入基金费 用 的项目 下列费用不列入基金 费 用: 1 、基金管理人和 基金托 管人因未履行或未 完全 履行义务导致的费 用支 出或基 金财产的损失; 2 、基金管理人和基 金托 管人处理与基金运作 无 关的事项发生的费用 ; 3 、 《基金合同》生效 前 的相关费用; 4 、 其他根据相关法 律法 规及中国证监会的有 关 规定不得列入基金费 用 的项目。 ( 四)费用调整 基金管理人和基金托 管 人协商一致后, 可 根据基 金发展情况调整基金 管 理费率、 基金托管费率、基金 销 售服务费率等相关费 率 。 调高基金管理费率、 基 金托管费率或基金销 售 服务费率等费率, 须召 开基金份 额持有人大会审议; 调低 基金管理费率、 基金托管 费率或基金销售服务 费 率等费率, 无须召开基金份额持 有 人大会。 基金管理人必须最迟 于 新的费率实施日前按 照 《信息披露办法》 的规定 在指定 媒介上公告。 ( 五)基金税收 本基金运作过程中涉 及 的各纳税主体, 其纳税义 务按国家税收法律、 法规 执行。 十四 、对招募 说明书更新部 分的说明 本招募说明书依据 《证券 投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基金运作管 理 办法》 、 《证券投资基金销售 管 理办法》 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》 及其它有关法 律法规的要求, 结 合本基 金管理人在本基金合 同 生效后对本基金实施 的 投资经营情 况,对本基金原招募 说 明书进行了更新。主 要 更新内容如下: 1 、在“重要提示 ”部分 :明确了更新招募 说明 书内容的截止日期 及有 关财务数据的截止日期。 2 、更新了“第三部 分 基金管理人”中基金 管 理人的相关信息。 3 、更新了“第四部 分 基金托管人”中基金 托 管人的相关信息。 4 、更新了“第五部 分 相关服务机构”中其他 销售机构 名单。 5 、 更新 了 “第九部分 基金的投资” 中最近一 期 (截至 2016 年 9 月 30 日) 投 资组合报告内容。 6 、更新 了“第十部 分 基金的业绩” ,说明 2015 年 12 月 23 日至 2016 年 6 月 30 日 和 2016 年 07 月 01 日至 2016 年 09 月 30 日的基金业绩。 7 、更新了“第二十 二部分 其他应披露事项” , 列示了自 2016 年 6 月 23 日至 2016 年 12 月 22 日涉 及 本基金的信息披露事 项 。 德邦基金管理有限公司 二○一七 年二月三日