建 信 基金管 理 有限责 任 公司
建 信 鑫 丰 回报 灵 活 配 置混 合 型 证 券投 资
基金 招 募 说明 书 （ 更 新） 摘 要
2017 年第1 号
基金 管 理人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
二 零一 七年 一月建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 5 月 25 日证监许可[2015]988 号
文注册募集。本基金的基金合同于 2015 年 6 月 16 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金。本基金投资于证
券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人
认购 （或申购） 基金时 应认真阅读本招募说明书 ，全面认识本基金产品的风险收
益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益
的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引
发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动
性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。基金管理人提醒投
资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况
与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未 来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 15 日，有关财务数据和净值
表现截止日为2016 年9 月30 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金
托管人复核。
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ； 美 国 信 安 金 融
服务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月 起 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 董 事
长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月出任中国 建设银行批发业务总监；自 2006 年
5 月 至 2011 年 3 月任中 国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5
月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，个人银行部副
总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务
委员会副主任，个人金融部总经理。许先生是高级经济师，并是国务院特殊津
贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。
1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资本管
理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获长江商学院
EMBA 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 证 券 处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 、 零 售
业务部证券处处长，中国建设银行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董 事，现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先 生， 董事， 现 任信安北 亚地 区副总 裁 。1990 年毕 业于 伦敦 政治经
济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管
理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务
发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资
产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席
执行官和执行董事。
袁时奋先 生， 董事， 现 任信安国 际（ 亚洲） 区 域副总裁 。1981 年毕 业于美
国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银行资本市
场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库 务 部 司 库 ， 香
港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 。建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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1998 年毕业 于首都 经 济贸易大 学数量 经济学 专业，获 硕士学 位。历 任中国电力
财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理
（主持工作） 、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改革处处长、政
策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院 ，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股
份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金 信托管 理有限 公司董事 ，英国 保诚保 险有限公 司首席 行政员 ， 美国国
际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险 （加拿大） 有限公司总 裁兼首席行
政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人
员工商管理专业，高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处职员；中
国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处长、处长、行
长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公
司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保 诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保 险 副 总 裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中 央财经 大 学会计专 业硕士 。历任 北京北奥 有限公 司，中 进会计师事
务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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助理、副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中 国
华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资
部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部副总经
理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 部 总 经
理。1995 年 毕业于 北 京工业大 学计算 机应用 系，获得 学士学 位。历 任中国建设
银行北京分行信息技术部，中国建设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 北 京 开 发 中 心 项 目 经
理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总监助理、副总监，信息技术部执
行总监、总监。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经
理,英国特 许公认会 计 师公会（ACCA ） 资深 会员。1997 年 毕业于 中国人民大学
会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾 任
毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级
经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理 部总监 、投资 管理部副 总监、 专户投 资部总监 和首席 战略官 ；2013 年
8 月至 2015 年 7 月， 任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司
董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基金销售管理工作，历任市场营销部副总监 （主持工作） 、总监、公司首席市场建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科
员 、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司督察长，2016 年 12 月
23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
牛兴华先 生， 硕士，2008 年毕业 于英 国卡迪 夫大学国 际经 济、银 行 与金融
学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010 年 9 月，加入中
诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013 年 4 月加入本公司，
任债券研究员。2014 年 12 月 2 日起任建信 稳定得利债券型证券投资基金拟任基
金经理；2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基金
经理；2015 年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；
2015 年 5 月 14 日起 任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；
2015 年 6 月 16 日起 任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；
2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任建信 鑫裕回报灵活配置混合型证券投资
基金基金经理；2015 年 10 月 29 日起任建 信安心保本二号混合型证券投资基金
基金经理；2016 年 2 月 22 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金
经理；2016 年 10 月 25 日起任 建信 瑞盛添 利混合型 证券 投资基 金 基金经理；
2016 年 12 月 2 日起 任建信鑫悦回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；
2016 年 12 月 23 日起任建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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朱建华先生，硕士。曾任大连博达系统工程公司职员、中诚信国际信用评
级公司项目组长，2007 年 10 月起任中诚信证 券评估有限公司公司评级部总经理
助理，2008 年 8 月起任 国泰基金管理公司高级研究员。朱建华于 2011 年 6 月加
入本公司，历任高级债券研究员、货币市场基金的基金经理助理，2012 年 8 月
28 日至 2015 年 8 月 11 日任建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理；
2012 年 11 月 15 日至 2014 年 3 月 6 日任建信纯债债券型证券投资基金基 金经理；
2012 年 12 月 20 日至 2014 年 3 月 27 日任建 信月盈安心理财债券型证券投资基
金基金经理；2013 年 5 月 14 日起任建信安心回报定期开放债券型证券投资基金
基金经理 ；2013 年 12 月 10 日 起任 建信稳 定添利债 券型 证券投 资 基金基金经
理；2016 年 3 月 14 日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经
理；2016 年 4 月 28 日起任建信安心保本六号基金经理，2016 年 6 月 1 日任建信
转债增强债券基金经理，2016 年 11 月 1 日起任建信瑞丰添利混合型证券投资基
金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正 式成立，是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而
为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓
展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人 民币次 级债 券，成为 中国第 一家在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提
供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格
管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方
针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平
台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、
集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益
的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2009 年 6 月，民生银行 在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中
获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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行被评为 “2009 中 国 中小企业 金融服 务十佳 机构”。 在“第 十届中 国 优秀财经
证券网站 评选” 中，民 生银行荣 膺“最 佳安全 性能奖” 和“2009 年 度最佳银行
网站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行”。
2009 年 12 月 9 日,在由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届 中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年中国最 受尊敬 银行” 、“最佳 服务私 人银行 ”、“2009 年最佳 零 售银行”多
个奖项。
2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致
好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济 观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中，民
生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会
为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六
个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心 （CFCA ） 联合近 40 家成员行共同举
办的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中 国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安
全性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日 ， 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其
2011-2012 年 度 的 出 色 业 绩 和 产 品 创 新 最 终 荣 获 “2012 年 中 国 卓 越 贸 易 金 融 银
行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英 国《金融时报》“中国银行业成就
奖 —最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行- 新秀奖”。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国
优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世 纪 传 媒 颁 发 的
2013 年 PE/VC 最佳金 融服务托管银行奖。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013 ?亚洲最佳投
资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社 科 院 发布的 《 中国企业 社会 责任蓝 皮 书（2013） 》中 ，民生 银行荣
获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数
第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在 2013 年第十届中国 最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国
最佳企业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年 获 评 中 国 银 行 业 协 会“ 最 佳 民 生 金 融 奖” 、“ 年 度 公 益 慈 善 优 秀 项 目
奖” 。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》“ 第四届最佳投资者关系公司” 大奖和“2014 亚
洲企业管治典范奖” 。
2014 年被英国 《 金融时报》 、 《博鳌观察》 联合授予“ 亚洲贸易金融创新服
务” 称号。
2014 年还荣 获《 亚 洲银 行 家 》“ 中国 最 佳 中小 企 业 贸 易金 融 银行 奖” ， 获得
《21 世纪经济报道》 颁发的“ 最佳资产管理私人银行” 奖，获评 《经济观察》 报“ 年
度卓越私人银行” 等。
2015 年度，民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获 《EUROMONEY 》 2015 年度“中国最佳实物黄金
投资银行”称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评 《企业社会责任蓝皮书 （2015 ） 》 “中
国银行业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在 《经济观察报》 主办 的 2014-2015 年度中国卓越金融
奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大
奖。
2、主要人员情况 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国
投资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和
资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表
处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等
职务。具有近三十年的金融从业经 历 ， 丰 富 的 外 资 银 行 工 作 经 验 ， 具 有 广 阔 的
视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日 获得基金托管资格，成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了
更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托
管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服
务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员
工 70 人，平均年龄 36 岁，100% 员工拥有大学本科以上学历，80% 以上员工具
有 硕士以上文凭。基金业务人员 100% 都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”
的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业
务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至
2016 年 9 月 30 日，中 国民生银行已托管 115 只证券投资基金，托管的证券投资
基金总净值达到 2669.46 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生？安享
财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行
社会责任的托管行形象，赢得了 业 界 的 高 度 认 可 和 客 户 的 广 泛 好 评 ， 深 化 了 与
客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的
“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”
奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
11
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
1、直销柜台
名称 ：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2、网上交易
投资人 可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、定期投资 等
业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 本公司网址：
www.ccbfund.cn。
（二）其他销售 机构
（1）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（2）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（3）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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（4）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（5）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（6）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（7）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺 平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（8）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（9）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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网址：www.chtfund.com
（10）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石 景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（11 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（12）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（13）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（14）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人： 刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（15）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（16）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻 深圳市前海
商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（17）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线 ：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（18）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（19）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本
基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京德恒律师事务所
住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层
负责人： 王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真 ：010－52682999
经办律师： 刘焕志、孙艳利
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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五、 基金 的 类型
混合 型证券投资基金。
六、 基金的投资 目标
力争每年获得较高的绝对回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会批准上市的股票 ） 、债券 （包
括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次
级债、可转换债券、分离交易可转债、中期票据、短期融资券） 、 股指期货、 资
产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、权证以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 股 票 投 资 占 基 金 资 产 的 比 例 为 0%–95% ， 投 资 于
债券、银行存款、货币市场工具、现金、权 证 、 资 产 支 持 证 券 以 及 法 律 法 规 或
中国证监 会允 许基金 投 资的其他 证券 品种占 基 金资产的 比例 为 5%-100% ，其中
权证投资比例不得超过基金资产净值的 3% ，每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在
一年以内的政府债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八 、基 金的 投资 策略
本基金以自上而下的投资策略，灵活配置大类资产，动态控制组合风险，
力争长期、稳定的绝对回报。
本基金的投资策略分为两个层面：首先，依据基金管理人的大类资产配置
策略动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例；而后，进行各大类资产中建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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的个股、个券精选。具体由大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资
产投资策略 、股指期货投资策略 和权证投资策略四部分组成。
（一）大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，结合对宏观经济形势与资本市场
环境的深入剖析，自上而下地实施积极的大类资产配置策略。主要考虑的因素
包括：
1、宏观经济指标：年度/ 季度 GDP 增速、固 定资产投资总量、消费价格指
数、采购经理人指数、进出口数据、工业用电量、客运量及货运量等；
2、政策 因素： 税收、 政府购买 总量以 及转移 支付水平 等财政 政策， 利率水
平、货币净投放等货币政策；
3、市场 指标： 市场整 体估值水 平、市 场资金 的供需以 及市场 的参与 情绪等
因素。
结 合 对 全 球 宏 观 经 济 的 研 判 ， 本 基 金 将 在 严 格 控 制 投 资 组 合 风 险 的 前 提
下，动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例，力图规避市场风险，提高
配置效率。
（二）股票投资策略
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队
“ 自下而上” 的 主 动 选 股 能 力 ， 选 择 具 有 长 期 持 续 增 长 能 力 的 公 司 。 具 体 从 公 司
基本状况和股票估值两个方面进行筛选：
（1 ）公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方
面的运营管理能力，判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况
的上市公司股票。
经营模式方面，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业
发展趋势的上市公司股票；产品研发能力方面，选择具有较强的自主创新和市
场拓展能力的上市公司股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范，管理水
平较高的上市公司股票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流
管理水平，选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面，主要考察销售
毛利率、净资产收益率 （ROE ） 等指标；成长 和股本扩张能力方面，主要考察主建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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营业务收入增速、净资产增速、净利润增速、每股收益 （EPS ） 增速、每股现金
流净额增速等指标；现金流管理能力方面，主要考察每股现金流净额等指标。
（2 ）股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究，考
察市盈率 （P/E ） 、市 净率 （P/B ） 、企业价 值/ 息税前利润 （EV/EBIT ） 、自由现
金流贴现 （DCF ） 等一 系列估值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水平相
对合理的公司。
本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论，选择具有竞争优势
且估值具有吸引力的股票，组建并动态调整股票库。基金经理将按照本基金的
投资决策程序，审慎精选，权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票
组合并进行动态调整。
（三）固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券
投资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选
择合适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超 额收益。
1、利率预期策略
通过全面 研究 GDP 、 物价、就 业以 及国际 收 支等主要 经济 变量， 分 析宏观
经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平
变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋
势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的
久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业
发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等
因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的
信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债
能力，评估其违约风险水平。
3、套利交易策略
在预测和分析同一市场不同板块之间 （比如国债与金融债） 、不同市场的同
一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基 金 管 理 人 采 取 积 极
策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率
利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面
临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预
测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券价值和
转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债
券进行重点投资。
本管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行
业的景气度、成 长 性 、 核 心 竞 争 力 等 ， 并 参 考 同 类 公 司 的 估 值 水 平 ， 研 判 发 行
公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分
析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期权价
值。综合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策
略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并
利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控
制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（四）股指期货投资策略
本基金投资股指期货将以对冲及套利为目的，主要选择流动性好、交易活
跃的股指期货合约。
在套利策略方面，本基金将主要根据股指期货到期日的价格必定收敛到现
货指数价格的理论依据。根据股指期货的价格过度偏离其理论价格时，通过买
卖股指期货及相应的指数进行套利。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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在 对 冲 策 略 方 面 ， 本 基 金 将 精 选 个 股 进 行 投 资 ， 并 通 过 股 指 期 货 对 冲 风
险，在充分控制风险的前提下，力争获取超额收益。
本基金投资股指期货的，基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报
告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中 披露股指期货交易情况，包括投资
政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总
体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
（五 ）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理
人主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的
工具：1 、运用 权证与 标的资产 可能形 成的风 险对冲功 能，构 建权证 与标的股票
的组合，主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
2 、 构 建 权 证 与 债 券 的 组 合 ， 利 用 债 券 的 固 定 收 益 特 征 和 权 证 的 高 杠 杆 特
性，形成保本投资组合；
3、针对 不同的 市场环 境，构建 骑墙组 合、扼 制组合、 蝶式组 合等权 证投资
组合，形成多元化的盈利模式；
4、在严 格风险 监控的 前提下， 通过对 标的股 票、波动 率等影 响权证 价值因
素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）股票投资占基金资产的比例为 0%–95% ，投资于债券、银行存款、货
币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他证券品种占基金资产的比例为 5%-100% ；
（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后， 应当保
持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券；
（3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10% ；
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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券的 10% ；
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10% ；
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5% ；
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ；
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ；
（10 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10% ；
（11 ） 本基金管理人管理的全部 证券投资 基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ，本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期；
（15 ）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：
1）在任 何交易 日日终 ，持有的 买入股 指期货 合约价值 ，不得 超过基 金资产
净值的 10% ；
2）在任 何交易 日日终 ，持有的 买入期 货合约 价值与有 价证券 市值之 和，不
得超过基金资产净值的 95% ，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年
以内的政府债券） 、权证、资产支持证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）
等； 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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3）在任 何交易 日日终 ，持有的 卖出期 货合约 价值不得 超过基 金持有 的股票
总市值的 20% ；
4）基金 所持有 的股票 市值和买 入、卖 出股指 期货合约 价值， 合计（ 轧差计
算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
5）在任 何交易 日内交 易（不包 括平仓 ）的股 指期货合 约的成 交金额 不得超
过上一交易日基金资产净值的 20% ；
6）每个 交易日 日终在 扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 后，应 当保持
不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券；
（16） 本基金投资流通受限证券遵照 《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》 （证监基金字【2006 】141 号）及相关规定执行；
（17）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
（18） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资限制。
除上述第 （12）、（16 ） 项另有约定外， 因证券市场波动、上市公司合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整 ，但中国证监会规定的特殊
情形除外 。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围和投资策略应该符合基金
合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。
2、禁止行为
为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资 或 者 活
动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制或禁止行为，如适用于本基金，则本基
金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：6%/ 年
2、选择比较基准的理由
本基金业绩比较基准为绝对回报标准。基金应在以较高的概率水平超过 6%
的基础上，争取获得较高绝对回报。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，
调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管
人协商一致，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大
会。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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基金托管人民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 10 月
20 日复核 了本报 告中 的财务指 标、净 值表现 和投资组 合报告 等内容 ，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2016 年9 月30 日，本报告所列财务数据未经
审计 。
1 、 报告 期末 基金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 660,791,199.83 31.89
其中： 股票
660,791,199.83 31.89
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
689,988,024.40 33.30
其中： 债券
689,988,024.40 33.30
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
550,000,000.00 26.54
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7
银行存 款和 结算 备付 金合
计
158,184,467.31 7.63
8 其他资 产
13,148,080.56 0.63
9 合计
2,072,111,772.10
100.00
2 、 报告 期末 按行业 分类 的股 票投资 组合
2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 431,746,855.32 20.88
D
电力、 热力 、 燃 气及 水生 产 和
供应业
- -
E 建筑业 36,147,750.11 1.75
F 批发和 零售 业 81,313,582.03 3.93
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 44,280,516.65 2.14
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术 服
务业
232,158.54 0.01
J 金融业 26,352,337.18 1.27 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
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K 房地产 业 4,299,000.00 0.21
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 25,145,000.00 1.22
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理 业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务 业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 11,274,000.00 0.55
S 综合 - -
合计 660,791,199.83 31.95
注：以 上行 业分 类 以2016 年9 月30 日的 证监 会行 业 分类标 准为 依据 。
2.2 报 告 期末 按行 业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
本基金 本报 告期 未投 资沪 港通股 票。
3 、 报告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 002221 东华能 源 2,499,870 37,798,034.40 1.83
2 002431 棕榈股 份 3,300,000 36,102,000.00 1.75
3 603899 晨光文 具 1,799,731 32,593,128.41 1.58
4 002228 合兴包 装 5,999,858 31,199,261.60 1.51
5 300054 鼎龙股 份 1,239,670 30,285,138.10 1.46
6 002281 光迅科 技 350,000 29,186,500.00 1.41
7 002357 富临运 业 2,099,965 29,000,516.65 1.40
8 000783 长江证 券 2,464,700 26,175,114.00 1.27
9 300384 三联虹 普 500,000 25,145,000.00 1.22
10 600498 烽火通 信 859,863 24,523,292.76 1.19
4 、 报告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 519,048,000.00 25.10
其中： 政策 性金 融债 519,048,000.00 25.10
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 160,918,000.00 7.78
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 10,022,024.40 0.48 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
26
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 689,988,024.40 33.37
5 、 报告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 160206 16 国开 06 1,500,000 150,315,000.00 7.27
2 160403 16 农发 03 1,000,000 100,280,000.00 4.85
3 160304 16 进出 04 1,000,000 100,080,000.00 4.84
4 130205 13 国开 05 500,000 53,770,000.00 2.60
5 150208 15 国开 08 500,000 52,035,000.00 2.52
6 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、 报告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期末 本基 金投资 的股 指期货 交易 情况说 明
9.1 报 告 期末 本基 金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
9.2 本 基 金投 资股 指期货 的投 资政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
10 、 报 告期末 本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
10.1 本 期 国 债期货 投资 政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
10.2 报 告 期 末本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
27
10.3 本 期 国 债期货 投资 评价
本报告 期本 基金 未投 资国 债期货 。
11 、 投 资组合 报告 附注
11.1
本基金 本报 告期 末按 公允 价值占 基金 资产 净值 比例 投资的 前十 名证 券发 行主 体中 ， 长 江
证券股 份有 限公 司 （000783 ）2016 年3 月18 日公 告 ： 日 前 ， 收 到湖 北证 监局 关于对 长江 证
券股份 有限 公司 采取 出具 警示函 监管 措施 的决 定》 （[2016]3 号 ） ， 因 公司 作为 四方物 流 2014
年中小 企业 私募 债券 托管 人未如 实披 露募 集资 金使 用情况 ， 对公 司采 取出 具警 示函的 监管 措
施。
11.2
基金投 资的 前十 名股 票未 超出基 金合 同规 定的 投资 范围。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 596,380.95
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 12,551,699.61
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 13,148,080.56
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113008 电气转 债 4,577,200.00 0.22
2 113010 江南转 债 701,965.00 0.03
3 110032 三一转 债 2,208,000.00 0.11
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限的 情况。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
28
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 。
鑫丰回 报 A
阶 段
基金净 值
收益率 ①
基金净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①— ③
②—④
2015年6月16 日
－ 2015 年 12 月
31 日
3.60% 0.19% 3.37% 0.02% 0.23% 0.17%
2016 年1 月1 日
－2016年9月30
日
1.78%
0.25%
4.67%
0.02%
-2.89%
0.23%
2015年6月16 日
—2016年9月30
日
5.44%
0.23%
8.20%
0.02%
-2.76%
0.21%
鑫丰回 报 C
阶 段
基金净 值
收益率 ①
基金净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①— ③
②—④
2015 年 11 月 19
日－2015 年 12
月31 日
0.78% 0.06% 0.72% 0.01% 0.06% 0.05%
2016 年1 月1 日
－2016年9月30
日
1.31%
16.19%
4.67%
0.02%
-3.36%
16.17%
2015 年 11 月 19
日—2016 年9 月
30 日
2.10%
14.98%
5.42%
0.02%
-3.32%
14.96%
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
29
十三、基金的费用 概览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
（1）A 类基金 份额申购费
投资人申购本基金 A 类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次
申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金 A 类基金 份额的申购费率如下：
费用种类 认购金额 认购费率
申购 费率
M ＜100 万元
1.5%
100 万元≤M ＜200 万元
1.2%
200 万元≤M ＜500 万元
0.8%
M ≥500 万元
每笔 1000 元
注：M 为申购金额。
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（2）C 类基金份额申购费
本基金 C 类基金份额申购 费率为 0。
2、赎回费
（1）A 类基金 份额赎回费
本基金 A 类基金 份额 的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有
人承担。
本基金 A 类基金 份额的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率
A 类基金份额的
赎回费率
N ＜ 7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
30 天≤N ＜1 年 0.50%
1 年≤N ＜ 2 年 0.25% 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
30
N ≥ 2 年 0
注： N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的不同
将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付注册登记
费和其他必要的手续费。对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎
回费用全额进入基金财产；对于持有期长于 30 日但少于 3 个月的基 金份额所收
取的赎回费，赎回费用 75% 归入基金财产；对于持有期长于 3 个月但 小于 6 个月
的基金份额所收取的赎 回费，赎回费用 50%归入基金财产；对于持 有期长于 6
个月的基金份额所收取 的赎回费，赎回费用 25% 归入基金财产。基 金管理人可
以按照基金合同的相关规定调整申购费率或收费方式，或者调低赎回费率，基
金管理人 最迟应 于新的 费率或收 费方式 实施日 前 2 日在 至少一 家中 国证监会指
定媒介及基金管理人网站公告。
（2 ）C 类基金 份额赎回费
本基金 C 类基金 份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有
人承担。
本基金 C 类基金份额 的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率
C 类基金 份额的
赎回费率
N ＜ 30 天 0.5%
N ≥30 天 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的不同
将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付注册登记
费和其他必要的手续费。对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎
回费用全额进入基金财产。基金管理人可以按照基金合同的相关规定调整申购
费率或收费方式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方
式实施日前 2 日在至少一家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购
费） ，投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金申购份额的计算方建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
31
式如下：
（1 ）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值
（2 ）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝（净申购金额/ 申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入基金财产。
例一：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50,000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.05=47915.31 份
即：投资人投资 5 万元 申购本基金 A 类 基金份额，假设申购当日的基金份
额净值为 1.05 元，则其可得到 47915.31 份基金份额。
例二：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日基
金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资 5 万元 申购本基金的 C 类基 金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47619.05 份 C 类基金份额。
2、净赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额
为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额= 赎回份额 ×赎回当日基金份额净值 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
32
赎回费用= 赎回总金额 ×赎回费 率
净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点
后两位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生
的误差计入基金财产。
例 一 ： 某 投 资 人 赎 回 本 基 金 10,000 份 A 类 基 金 份 额 ， 赎 回 适 用 费 率 为
0.5% ，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000 ×1.148＝11,480 元
赎回费用＝11,480 ×0.5% ＝57.40 元
净赎回金额＝11,480 －57.40＝11,422.60 元
即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金 份额，假设赎回当日 A 类基金份
额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。
例二：某 投资人 赎回本基金 10000 份 C 类基 金份额，假设持有期大于 30
天，则赎回适用费率为 0% ，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.148 元，则其
可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000 ×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480 ×0% ＝0 元
净赎回金额＝11480 －0＝11480.00 元
即： 投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金 份额，假设赎回当日 C 类基金份
额净值为 1.148 元，持有期大于 30 天，则可得到的净赎回金额为 11480.00 元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值＝基金资产净值/ 基金份额总数
基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后四位，小数点后
第五位四舍五入。
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情
况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费； 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
33
3、 基金销售服务费：本基金从 C 类基金资产中计提的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、 基金的相关账户的开户及维护费用；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（四） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.8% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E× 0.8%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管 理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划款指 令， 基 金托管 人 复核无 误后 于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金财产中 一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，按月支付 。 基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划款指 令， 基 金托管 人 复核无 误后 于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金财产中 一次
性支 付给基金托管人 。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、销售服务费 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
34
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.1% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提：
H ＝E ×0.1% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送 基 金 销 售 服 务 费 划 款 指 令 ， 基金托管人复 核 无 误 后 于 次 月
前 3 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 划 出 ， 经 登 记 机 构 分 别 支 付 给 各 个 基 金 销 售 机
构。
4、上述“ 一、基金费用的种类” 中第 4－10 项 费用， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
（五） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他
扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第四部分 基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
35
2 、在“第五部分 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 相 关 代 销 机 构 的 信 息 ； 更 新
了基金份额登记机构的信息。
3 、更新了“第九部分 基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基
金托管人复核。
4、更新了“第十部分 基金的业绩”，并经基金托管人复核。
5 、更新了“第二十四部分 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 零 一七年 一月 二十六 日
