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建信嘉薪宝A(000686)

建信嘉薪宝:更新招募说明书摘要(2017年第1号)查看PDF公告

 
 
建信嘉薪宝货币市场基金 
招募说明书(更新)摘要 
 
2017 年第 1 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人:建信基金管 理有限责任公司 
基金托 管人: 中信银行股 份有限公司 
 
 
二零一 七年一月 
 
 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 2 
 
【重要 提示】 
 
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可[2014]338 号 文 注 册 募 集 。 本
基金合同已于2014 年6 月17 日生效。 
基金管理人保证本招 募 说明书的内容真实、 准 确、完整。本招募说 明 书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市 场 ,基金净值会因为证 券 市场波动等因素产生 波 动,
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基
金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产
生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中
产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金,其风险
和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险,投资者在投
资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金
的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 , 并 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 , 理 性 判 断 市 场 ,
谨慎做出投资决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
投 资 者 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金
融 机 构 , 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月29 日,有关财务数据和净值
表现截止日为2016 年9 月30 日 (财务数据未经审计) 。本招募说明书已经基金
托管人复核。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 3 
一 、基 金管 理人 
(一) 基金管理人概况 
名称:建信基金管理有限责任公司 
住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
设立日期:2005 年 9 月 19 日 
法定代表人: 许会斌 
联系人: 郭雅莉 
电话:010-66228888 
注册资本:人民币 2 亿元 
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。公司的股权结构如下: 
股东名称 股权比例 
中国建设银行股份有限公司 65% 
美国信安金融服务公司 25% 
中国华电集团资本控股有限公司 10% 
本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。 
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会
由 9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。 
公司设监事会,由 6 名监事组成,其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 4 
(二) 主要人员情况 
1、董事会成员 
许会斌先生,董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月出任中国建设银 行批发业务总监;自 2006 年 5 月
至 2011 年 3 月任中国 建设银行河南省分行行长;自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月
历任中国建设银行筹资储备部副主任,零售业务部副总经理,个人银行部副总
经理,营业部主要负责人、总经理,个人银行业务部 总 经 理 , 个 人 银 行 业 务 委
员会副主任,个人金融部总经理。许先生是高级经济师,并是国务院特殊津贴
获得者,曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983
年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。 






孙志晨先生,董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁,兼建信资本管 理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获长江商学院 EMBA 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 证 券 处 副 处 长 , 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 、 零 售 业务部证券处处长,中国建设银行个人银行业务部副总经理。





曹伟先生 ,董 事, 现任中国 建设 银行个 人 存款与投 资部 副总经 理 。1990 年 获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总 经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支 行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理 助理。





张维义先 生, 董事 ,现任信 安北 亚地区 副 总裁。1990 年毕 业于 伦敦政治经 济学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管 理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务 发展总监,信诚 基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团 (马来西亚) 资 产管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司 (台湾) 首席 执行官和执行董事。





袁时奋先 生, 董事 ,现任信 安国 际(亚 洲 )区域副 总裁 。1981 年毕业于美 国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理,加拿大丰业银行资本市 场部高级经理,香港铁路公司库务部助理司库,香港置地集团库务部司库,香 港赛马会副集团司库,信安国际有限公司大中华区首席营运官。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 5





殷 红 军 先 生 , 董 事 , 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 。 1998 年毕业 于首都 经 济贸 易大 学数量 经济学 专业,获 硕士学 位。历 任中国电力 财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 (主持工作) 、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改革处处长、政 策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。





李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985 年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院,1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。 历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司 总经理助理/ 资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管理股 份有限公司总经理。





王建国先生,独立董事,曾任大新人寿保险有限公司首席行政员,中银保 诚退休金 信托管 理有限 公司董事 ,英国 保诚保 险有限公 司首席 行政员 , 美国国 际保险集团亚太区资深副总裁,美国友邦保险 (加拿大) 有限公司总 裁兼首席行 政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。





伏军先生,独立董事,法学博士,现任对外经济贸易大学法学院教授,兼 任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业 委员会副主任。 2、监事会成员 王雪玲女士,监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人 员工商管理专业,高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处职员;中 国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处长、处长、行 长助理、副行长;中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公 司监事会主席。





方蓉敏女士,监事,现任信安国际 (亚洲) 有限公司亚洲区首席律师。曾任 英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁 等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡 、英格兰 和威尔斯以及香港地区律师从业资格。





李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士, 2009 年获中 央财经 大 学会计专 业硕士 。历任 北京北奥 有限公 司,中 进会计师事建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 6 务所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理 助理、副经理,中国华电集团资本控股 (华电财务公司) 计划财务部经理,中国 华电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融资 部经理。





严冰女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源部副总经 理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华 明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司, 历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理。





安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。 1995 年毕业 于北京 工 业大学计 算机应 用系, 获得学士 学位。 历任中 国建设银行 北京分行信息技术部,中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、 代处长,建信基金管理公司基金运营部总监助理、副总监,信息技术部 执 行 总 监、总监。





刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经 理,英国特 许公认会 计 师公会(ACCA ) 资深 会员。1997 年 毕业于 中国人民大学 会计系, 获学士学位;2010 年毕业于香港中文大学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级 经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。 3、公司高管人员 孙志晨先生,总裁(简历请参见董事会成员)。 曲寅军先生,副总裁,硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行,历任审 计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办 公室高级副经理;2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼 综合管理 部总监 、投资 管理部副 总监、 专户投 资部总监 和首席 战略官 ;2013 年 8 月至 2015 年 7 月, 任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总 经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁,并专任建信资本管理有限责任公司 董事、总经理。





张威威先生,副总裁,硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行, 从事个人零售业务,2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部,从事 证券 基金销售业务,任高级副经理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,一直从事建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 7 基金销售管理工作,历任市场营销部副总监 (主持工作) 、总监、公司首席市场 官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。





吴曙明先生,副总裁,硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易 总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科员、机 构业务部高级副经理等职;2006 年 3 月加入我公司,担任董事会秘书,并兼任 综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长,2016 年 12 月 23 日起 任我公司副总裁。





吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸 股份有限公司工作;2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副主 任科员、业务经理、高级经理助理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历任 人 力 资 源 部 总 监 助 理 、 副 总 监 、 总 监 、 人 力 资 源 部 总 经 理 兼 综 合 管 理 部 总 经 理 。 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。





4、督察长 吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。 5、本基金基金经理 陈建良先生, 双学士,固定收益投资部总经理助理。2005 年 7 月加 入中国 建设银行厦门分行,任客户经理;2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场 部,任债券交易员;2013 年 9 月加入我公司投资管理部,历任基金经理助理、 基金经理、固定收益投资部总监助理,2013 年 12 月 10 日起任建 信货币市场基 金基金经理;2014 年 1 月 21 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金 经理;2014 年 6 月 17 日起任建信嘉薪宝货币市场基金基金经理;2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利 货币市场基金基金经理;2016 年 3 月 14 日起 任建信目标 收益一年期债 券型证券投资基金基金经理;2016 年 7 月 26 日起任建 信现金增利 货币市场基金基金经理;2016 年 9 月 2 日起任 建信现金添益交易型货币市场基 金基金经理;2016 年 9 月 13 日起任建信瑞 盛添利混合型证券投资基金;2016 年 10 月 18 日起任建信天添益货币市场基金。





于倩倩女士,硕士。2008 年 6 月加入国泰人寿保险公司,任固定收益研究 专员;2009 年 9 月加入金元惠理基金管理公司(原金元比联基金管理公司),建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 8 任债券研究员;2011 年 6 月 加 入 我 公 司 , 历 任 债 券 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 , 2013 年 8 月 5 日起任建信货币市场基金 基金经理;2014 年 1 月 21 日起任建信双 周安心理财债券型证券投资基金基金经理;2014 年 6 月 17 日起任建 信嘉薪宝货 币市场基金基金经理;2014 年 9 月 17 日起任 建信现金添利货币市场基金基金经 理。 6、投资决策委员会成员 孙志晨先生,总裁。 梁洪昀先生,金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生,固定收益投资部首席固定收益投资官。 李菁,固定收益投资部总经理。 顾中汉先生,权益投资部总经理。 姚锦女士,权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。 许杰先生,权益投资部基金经理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、基 金托 管人 (一) 基金托管人 基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称 “ 中信银行 ” ) 住所: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人: 李庆萍 成立时间:1987 年 4 月 7 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人:中信银行资产托管部 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 9 联系电话: 010-89936330 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算; 办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券; 买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡 业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇 业 务 ; 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ; 办 理 黄 金 业 务 ; 黄 金 进 出 口 ; 开 展 证 券 投 资 基 金 、 企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监 督管理机构批准的其他业务;保险兼业代理业务 (有效期至 2017 年 09 月 08 日) 。 (依法须经批准的项目,经相 关部门批准后依批准的内容开展经营活动。) 中信银行 (601998.SH 、0998.HK ) 成立于 1987 年,原名中信实业银行,是 中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市 场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随 中国经济的快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮 大,于 2005 年 8 月, 正式更名“中信银行”。2006 年 12 月,以中国中信集团 和 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 为 股 东 , 正 式 成 立 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 。 同 年 , 成功引进战略投资者,与欧洲领先的西班 牙对外银行 (BBV A ) 建立 了优势互补 的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日,中信银 行在上海交易所和香港联合交易所 成功同步 上市。2009 年,中信 银行成 功收购 中信国际 金融控 股有限 公司(简 称: 中信国金) 70.32% 股权。经过近三十年的发展,中信银行已成为国内资本实力最 雄厚的商业银行之一,是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银 行。 2009 年 , 中 信 银 行 通 过 了 美 国SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的 SAS70 审 订 报 告 , 表明 了 独 立 公 正 第 三 方 对中 信 银 行 托 管 服 务 运 作流 程 的 风 险 管理和内部控制的健全有效性全面认可。 (二) 主要人员情况 孙德顺先生,中信银行行长。1958 年 出 生 , 东 北 财 经 大 学 经 济 学 硕 士 。建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 10 1981 年 4 月至 1984 年 5 月,就职于中国人民银行。1984 年 5 月至 2005 年 11 月, 任职中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、总行数据中心 (北京) 等单位。1995 年 12 月至 2005 年 11 月,任中 国工商银行北京分行行长助理、副 行长。1999 年 1 月至 2004 年 4 月,兼任中国工商银行总行数据中心 (北京) 总 经理。2005 年 12 月至 2009 年 12 月,任交通银行北京分行行长。2010 年 1 月至 2011 年 10 月,任交通 银行北 京管理部副总裁,兼任北京分行行长。2011 年 10 月至 2014 年 5 月,任 中信银行副行长。2014 年 5 月至 2016 年 6 月,任中信银 行常务副行长。





杨毓先生, 中信银行副行长,分管托管业务。1962 年 12 月生,2011 年 4 月 起担任中国建设银行江苏省分行行长,党委书记;2006 年 7 月至 2011 年 3 月担 任中国建设银行河北省分行行长,党委书记;1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中国 建设银行河南省分行工作,历任计划财务处科员,副处长,信阳地区中心支行 副行长,党组成员,计划处处长,中介处处长,郑州市铁路专业支行行长, 党 组书记,郑州分行行长,党委书记,金水支行行长,党委书记,河南省分行副 行长,党委副书记。





刘泽云先生,现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理,经济学博士。 1996 年 8 月进入本行工作,历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经理、 总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理 (主持 工作)。 (三) 基金托管业务经营 情况 2004 年 8 月 18 日, 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监 督管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽 责”的原则,切实履行托管 人职责。





截至 2016 年三季 度末,中信银行已托管 103 公开募集证券投 资基金,以及 证 券 公 司 资 产 管 理 产 品 、 信 托 产 品 、 企 业 年 金 、 股 权 基 金 、QDII 等 其 他 托 管 资 产,托管总规模达到 5.92 万亿元人民币。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 11 三 、相 关服 务机 构 (一) 基金份额发售机构 1 、 直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 (1 )直销柜台 名称:建信基金管理有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人:许会斌 联系人:郭雅莉 电话:010-66228800


(2 )网上交易平台 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等 业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址: www.ccbfund.cn 。 2 、 代销机构








基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销 售本基金,并及时公告。 (二) 基金份额 登记机构 名称:建信基金管理有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人:许会斌 联系人:郑文广 电话:010-66228888 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 12 (三) 出具法律意见书的 律师事务所 名称:北京德恒律师事务所 住所:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层 负责人:王丽 联系人:刘焕志 电话:010-52682888 传真:010-52682999 经办律师:刘焕志、孙艳利 (四) 审计基金资产的会 计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 执行事务合伙人:李丹 联系人:陈熹 联系电话:021-23238888 传真:021-23238800 经办注册会计师:许康玮、陈熹 四 、基 金的 名称 建信嘉薪宝货币市场基金。 五、 基金 的 类型 货币市场 基金。 六 、基 金的 投资 目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 13 准的投资回报。 七 、基 金的 投资 方向 本基金将投资于以下金融工具: 1、现金; 2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; 3、剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债 券、资产支持证券、非金融企 业债务融资工具; 4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八 、基 金的 投资 策略 本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略,在严格控制风险 的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。 1、资产配置策略 基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化 等 的综合判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征,决 定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。 2、个券选择策略 在个券选择上,基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析 等方法来评估个券的投资价值,发掘出具备相对价值的个券。 3、利率策略 通过全面研究 GDP 、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 14 经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析 金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平 变动趋势,以及金融 市场收益率曲线斜度变化趋势。 4、利用短期市场机会的灵活策略 由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期 内市场失衡;新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时 的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因, 研究其中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利用市场机会获得 超额收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投 资策略,并在招募说明书更新中公告。 九 、基 金的 业绩 比较 基准 本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税前)。 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金 额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存 款利息的收益。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比 较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略, 调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协 商一致,并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案。 十 、基 金的 风险 收益 特征 本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型 基金、债券型基金。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 15 十 一、 基金 的投 资组 合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。


基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 10 月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日,本报告中的财务资料未 经审计。 1 、 报 告期 末基金 资产 组合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 固定收 益投 资 307,292,674.21 2.83 其中: 债券 307,292,674.21 2.83 资产支 持证 券 -


- 2 买入返 售金 融资 产 527,698,791.88 4.86 其中 : 买 断式 回购 的买 入 返售金 融资 产 27,698,791.88 0.26 3 银行存 款和 结算 备付 金 合计 9,992,742,656.48 92.08 4 其他资 产 24,503,087.94 0.23 5 合计 10,852,237,210.51 100.00 2 、 报告 期债券 回购 融资 情况


序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 15.01 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 的比 例 ( % ) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 114,439,428.34 1.08 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注: 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 基 金资产 净值 比例 的简 单平 均值。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 16 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 本报告 期内 本基 金债 券正 回购的 资金 余额 未超 过资 产净值 的 20 %。 3 、 基金 投资 组合平均 剩 余期 限 (1 )投 资组 合平均 剩余 期限 基本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 83 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 114 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 75 报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明 本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 120 天。


(2 )报 告期 末投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例


序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值的比 例(%) 各期限 负债 占基 金资 产净 值的比 例(%) 1 30 天 以内 11.85


2.02


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含)-60 天 0.75 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 0.09 - 3 60 天( 含)-90 天 69.76 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 16.92 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 120 天(含)-397 天( 含) 2.52 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 101.79 2.02 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超 过240 天。 4 、 报告 期末 债券投 资组 合 (1 )报 告期 末按债 券品 种分 类的债 券投 资组合


序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 17 1 国家债 券 39,950,432.34 0.38 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 9,958,631.41 0.09 其中: 政策 性金 融债 9,958,631.41 0.09 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 9,999,050.72 0.09 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 247,384,559.74 2.33 8 其他 - - 9 合计 307,292,674.21 2.89 10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 9,958,631.41 0.09 (2 ) 报告 期末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明 细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 ( 张) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净 值比例 (% ) 1 111613104 16 浙商 CD104 300,000 29,989,065.62 0.28 2 111690850 16 东 莞银 行 CD011 300,000 29,978,242.41 0.28 3 169933 16 贴 现国 债33 300,000 29,959,793.98 0.28 4 111697733 16 中 原银 行 CD104 300,000 29,565,715.85 0.28 5 111697820 16 贵 阳银 行 CD044 300,000 29,564,684.52 0.28 6 111697828 16 天 津银 行 CD038 300,000 29,342,356.09 0.28 7 111693524 16 广 州农 村商业 银 行 CD063 200,000 19,917,971.52 0.19 8 111609107 16 浦发 CD107 200,000 19,891,216.77 0.19 9 111694238 16 长 沙银 行 CD063 200,000 19,874,401.29 0.19 10 111691680 16 杭 州银 行 CD046 200,000 19,731,443.66 0.19 5 、 “ 影子 定价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ” 确 定的 基金资产 净值 的偏离


项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 - 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 18 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0508% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0022% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均 值 0.0371% 报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 报告期 内负 偏离 度的 绝对 值未达 到 0.25% 。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 报告期 内正 偏离 度的 绝对 值未达 到 0.5% 。 6 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投 资 明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7 、 投资 组合 报告附 注 (1) 本基 金计 价采 用摊 余 成本法 ,即 估值 对象 以买 入成本 列示 ,按 票面 利率 或商定 利 率并考 虑其 买入 时的 溢价 与折价 , 在 其剩 余期 限内 按照实 际利 率法 每日 计提 损益。 本基 金通 过每日 分红 使基 金份 额净 值维持 在 1.0000 元。 (2) 本基 金本 报告 期末 按 公允价 值占 基金 资产 净值 比例投 资的 前十 名证 券发 行主体 中, 天津银 行股 份有 限公 司 于2016 年4 月8 日发 布公 告 :天津 银行 上海 分行 票据 买入返 售业 务 发生一 起风 险事 件, 涉及 风险金 额 为7.86 亿 元, 公 安机关 已立 案侦 查。 (3) 其他 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 5,562,924.91 4 应收申 购款 18,940,163.03 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 24,503,087.94 十 二、 基金 的业 绩 基金业绩截止日为 2016 年 9 月 30 日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 19 本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 嘉薪宝 A : 阶段 份额 净值 收益 率 ① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基 准收益率 标 准差④ ① -③ ②- ④ 2014 年 6 月 17 日 —2014 年 12 月 31 日 2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015% 2015 年 1 月 1 日 —2015 年 12 月 31 日 4.1445% 0.0104% 1.3500% 0.0000% 2.7945% 0.0104% 2016 年 1 月 1 日 —2016 年 9 月 30 日 1.9009% 0.0020% 1.0134% 0.0000% 0.8875% 0.0020% 2014 年 6 月 17 日 —2016 年 9 月 30 日 8.5531% 0.0073% 3.0958% 0.0000% 5.4573% 0.0073% 嘉薪宝 B : 阶段 份额净值 收益 率 ① 净值收益 率标准 差 ② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2016 年 5 月 9 日— 2016 年 9 月 30 日 0.7415% 0.0035% 0.5363% 0.0000% 0.2052% 0.0035% 十 三、 基金 的费 用概 览 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 20 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用。 10、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二) 基金费用的费率、 计提方法、计提标 准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。管理费的计 算方法如下: H =E ×0.15% ÷当年天 数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管 人发送 基金管 理费划款 指令, 基金托 管人复核 后于次 月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若 遇法定节假日、公休假 等, 支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的 计算方法如下: H =E ×0.05% ÷当年天 数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管 人发送 基金托 管费划款 指令, 基金托 管人复核 后于次 月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ,本基金 B 类基金 份额的 年 销 售 服 务 费 率 为 0.01% 。 两 类 基 金 份 额 销 售 服 务 费 的 计 算 方 法 相 同 , 具 体 如 下: 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 21 H =E ×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服 务费划 付指令 ,经基金 托管人 复核后 于次月首 日起 5 个工 作日内从基 金财产中一次性支付给基金份额登记机构,由基金份额登记机构代付给销售机 构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延 至最近可支付日支付。 上述“一 、基 金费用 的 种类中第 4-10 项费 用”,根 据有 关法规 及 相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 (三) 不列入基金费用的 项目 下列费用不列入基金费 用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 ( 四) 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明 1、更新了“三、基金管理人”的 “主要人员情况”中的相关信息。 2、更新了“四、基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。 3、在“ 五、相 关服务 机构”中 ,更新 了相关 直销机构 及基金 份额登 记机构 的人员变动信息。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 22 4、更新 了“九 、基金 的投资” ,更新 了基金 投资组合 报告, 并经基 金托管 人复核。 5、更新了“十、基金的业绩”,并经基金托管人复核。 6、更新 了“二 十二、 其他应披 露事项 ”,添 加了期间 涉及本 基金和 基金管 理人的相关临时公告。 建 信基 金管理 有限 责任公 司





















































二零 一七 年一月 二十六 日