国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
国金鑫盈货币市场证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基 金 管理 人 ：国 金 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ：兴 业 银行 股 份有 限 公司
二 〇一 七年 一月 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
重 要提 示
国 金鑫 盈货币 市场 证券投 资基 金 募集 申请 已于 2013 年 11 月 14 日获 中国 证
监 会证 监许可(2013)1442 号文 准 予募集 注册 。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，
所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。
本基金投资于货币市场， 每万份基金 已实现 收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者在
投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性
风险、 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管 理风险、 本基金的特定风险等等。 本基金为货币市
场基金， 本基金属于 高流动性、 低风险的基金品种， 其预期风险和预期收益均低
于股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资者在投资本基金之前， 请仔细阅
读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策。 基金
管理人建议基金投资者根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金产品， 并
且中长期持有。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者
做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险， 由投资者自行
负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资者在认购 （或申购） 本基
金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 16 日，有关财务数据和净值
表现数据截止日为 2016 年 9 月 30 日。
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第 一部 分 基 金管理 人
一、基金管理人概况
名称：国金基金管理有限公司
成立日期：2011 年 11 月 2 日
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
组织形式：有限责任公司
联系人：张丽
联系电话：010-88005888
注册资本：2.8 亿元人民币
股权结构：
国金基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、 苏州工业园区兆润投
资控股集团有限公司 、 广东宝丽华新能源股份有限公司、 涌金投资控股有限 公司，
四家企业共同出资 2.8 亿元人民币， 出资比例分别为 49% 、 19.5% 、 19.5% 和 12% 。
二、主要人员情况
（一）董事会成员
纪 路 先 生 ， 董事 长 ， 硕士 EMBA 。 历 任 博 时基 金 管 理 有 限公 司 分 析师 、 金
信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经
理。 现任国金证券股份有限公司副总经理、 上海国金通用财富资产管理有限公司
执行董事、 中国证券业协会证券公司专业评价专家、 四川证券业协会创新咨询委
员会主任委员。 2011 年 11 月至今任国金通用基金管理有限公司 （2015 年 7 月起
更名为“国金基金管理有限公司” ）董事长。
金鹏先生， 董事 ， 研究生学历。 历任涌金期货经纪有限公司总经理助理， 上
海涌金理财顾问有限公司副总经理， 河北财金投资有限公司总经理， 涌金实业 （集
团） 有限公司副总裁， 国金证券有限责任公司风险控制中心总经理。 现任国金证
券股份有限公司董事、 总经理、 国金期货有限责任公司董事、 国金创新投资有限
公司董事及国金鼎兴投资有限公司投资委员会委员。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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许强先生， 董事， 硕士。 历任苏州商品交易所交易部、 交割部、 信息部总经
理， 中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁， 苏州工业园区国有资产经
营公司投资银行部总经理， 苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经理 。 2008
年至今任苏州工业园区资产管理有限公司董事长。
宁远喜先生， 董事， 硕士。 历任广东宝丽华集团有限公司广告部经理、 广东
宝丽华实业股份有限公司董事、 董事会秘书。 现任广东宝丽华新能源股份有限公
司董事长、十一届全国人大代表、广东上市公司协会副会长。
赵煜先生， 董事， 学士。 历任北京台都汽车安全设备有限公司销售经理， 北
京顶峰贸易公司销售经理， 上海浦东中软科技发展有限公司副总经理。 现任涌金
实业（集团）有限公司任董事长助理。
尹庆军先生， 董事， 硕士。 历任中央编译局世界所助理研究员、 办公厅科研
外事秘书， 中央编译出版社出 版部主任， 博时基金管理有限公司人力资源部总经
理、 董事会秘书、 监事， 国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长， 国金通
用基金管理有限公司督察长。2012 年 7 月至今任国金通用基金管理有限公司
（2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限公司” ）总经理。
肖昌秀女士， 独立董事， 高级经济师。 历任中国人民银行四川省分行信贷处
科员， 中国农业银行总行企业信贷局科员， 中央财金学院科员， 北京中医学院科
员，中国人民银行总行信贷局科员、副处长，中国工商银行总行信贷部副主任、
主任，中国工商银行总行纪委书记。现已退休。
张克东先生， 独立董 事， 学士， 注册会计师。 历 任中国国际经济咨询公司 （中
信会计师事务所） 项目经理， 中信会计师事务所副主任， 中天信会计师事务所副
主任。2001 年至今任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人。
鲍卉芳女士， 独立董事， 法学硕士， 律师。 曾 任职于最高人民检察院法纪厅，
2003 年 5 月至今任北京市康达律师事务所律师。
（二 ）监事会成员
张宝全先生， 监事会主席， 硕士， 会计师。 历 任哈尔滨翔鸿电子有限公司成
本会计， 哈尔滨八达科技有限公司主办会计， 国巨电子 （中国） 有限公司内审专
员，苏州工业园区财政局项目资金管理处副处长。2015 年 9 月至今任苏州工业
园区兆润投资控股集团有限公司总裁助理。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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刘兴旺先生， 监事， 硕士， 经济师。 历任广发证券股份有限公司投资银行部
项目经理、 高级经理， 广发证券股份有限公司总裁秘书， 广发证券股份有限公司
投资自营部投资经理，香江投资有限公司总裁助理，香江投资有限公司副总裁，
广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝新能源投资有限公司董事、 副
总经理；2007 年 10 月至今任广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝
新能源投资有限公司董事、副总经理。
聂武鹏先生，职工代表监事，硕士。历任天虹商场股份有限公司培训专员、
TCL 集 团 股 份 有 限公司 招 聘 及培 训 经 理、 深圳 迅 雷 网络 技 术 有限 公司 高 级 招 聘
经理、国金通用基金管理有限公司（2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限
公司” ） 筹备组 综合管 理部总经 理助理 兼人力 资本经理 、综合 管理部 总经理、运
营支持部总经理 、 运营总监兼运营支持部总经理，2014 年 12 月至今任北京千石
创富资本管理有限公司监事会主席， 2015 年 12 月至今任国金基金管理有限公司
总经理助理兼运营总监、运营支持部总经理。
徐炜瑜先生， 职工代表监事， 硕士， 通过国家统一司法考试。 历任联想 （北
京） 有限公司法律顾问、 北京竞天公诚律师事务所专职律师等职。2012 年 11 月
加入国金通用基金管理有限公司（2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限公
司” ） ， 历任综合管理部高管秘书、 监察稽核部总经理助理，2014 年 11 月至今任
职国金基金管理有限公司合规风控部。
（三 ）总经理及其他高级管理人员
纪路先生，董事长，硕士 EMBA 。简历请见上 文。
尹庆军先生，总经理，硕士。简历请见上文。
张丽女士， 督察长， 硕士， 通过国家司法考试， 国际注册内部审计师。 历任
科学出版 社法律 事务部 内部法 律 顾问、 国金通 用基金管 理有限 公司（2015 年 7
月起更名 为“国 金基金 管理有限 公司” ）筹备 组监察稽 核部法 律顾问 、国金通用
基金管理有限公司监察稽核部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部
副总经理兼法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部总经理。 2014 年 7
月至今任国金基金管理有限公司督察长。
（四 ）基金经理
刘辉 先生 ，硕士 。曾 任 中债资信 评估 有限责 任 公司评级 分析 师。2013 年 8国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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月 加入国金通用基金管理有限公司（2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限
公司” ） ， 历任投资研究部固定收益分析师、 基金交易部债券交易 员、 上海资管事
业部投资经理；自 2016 年 8 月起任上海资管事业部基金经理 。
（五 ）投资决策委员会成员名单
截至本招募说明书更新公布之日， 投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆
军先生， 副总经理兼固定收益 投资总监索峰先生 ， 基金 交易部总经理詹毛毛先生，
基金经理宫雪女士 ， 基金经理 徐艳芳女士， 基金经理滕祖光先生， 基金经理李安
心先生 。
（六 ）上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（一） 依法募集 资金， 办理或者委托经中国证监会 认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
（二）办理本基金备案手续。
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
（四） 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
分配收益。
（五） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
（六）编制季度、半年度和年度基金报告。
（七）严 格按照 《基金 法》 、基 金合同 及其他 有关规定 ，履行 信息披 露及报
告义务。
（八）召集基金份额持有人大会。
（九）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
（十） 以基金管理人名义， 代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为。
（十一） 中国证监会 规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
（一 ） 基金管理人承诺不从事违反 《 中华人民共和国 证券法》 的行为， 并承
诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《 中华人民共和共证券法》
行为的发生。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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（二 ） 基金管理人承诺不从事违反 《 中华人民 共和国证券投资基金 法》 的行
为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
1、 将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。
2、 不公平地对待其管理的不同基金资产。
3、 承销证券。
4、 违反规定向他人贷款或者提供担保 。
5、 从事可能使基金财产承担无限责任的投资。
6、利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益.
7、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
8、侵占、挪用基金财产。
9、泄露 因职务 便利获 取的未公 开信息 、利用 该信息从 事或者 明示、 暗示他
人从事相关的交易活动。
10、玩忽职守，不按照规定履行职责。
11、 法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。
（三 ）基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
（四 ） 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守
国家有关法律、 法规、 规章 及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不从事以下活动：
1、 越权或违规经营。
2、 违反基金合同或托管协议。
3、 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。
4、 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。
5、 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。
6、 玩忽职守、滥用职权。
7、 泄露 在任职 期间知 悉的有关 证券、 基金的 商业秘密 、尚未 依法公 开的基
金投资内容、基金投资计划等信息。
8、 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
9、 违反 证券交 易场所 业务规则 ，利用 对敲、 对倒、倒 仓等手 段操纵 市场价
格，扰乱市场秩序。
10、 贬损同行，以提高自己。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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11、 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。
12、 以不正当手段谋求业务发展。
13、 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。
14、 其他法律、行政法规禁止的行为。
五、基金经理承诺
（一 ） 依照有关法律、 法规、 规章和基金合同的规定， 本着勤勉谨慎的原则
为基金份额持有人谋取最大利益。
（二 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益。
（三 ） 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息。
（四 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、 基金管理人的内部控制制度
（一 ）内部控制的原则
1、 全面 性原则 ：内部 控制必须 覆盖公 司的所 有部门和 岗位， 渗透各 项业务
过程和业务环节。
2、 独立 性原则 ：设立 独立的 合 规风控 部， 合 规风控 部 保持高 度的独 立性和
权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查。
3、 相互 制约原 则：各 部门在内 部组织 结构的 设计上要 形成一 种相互 制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
4、 定性 和定量 相结合 原则：建 立完备 的风险 管理指标 体系， 使风险 管理更
具客观性和操作性。
（二 ）内部控制的体系结构
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、 相互牵制的组织结构， 由最高管
理层对内部控制负最终责任， 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
1、 董事 会：负 责制定 公司的内 部控制 政策， 对内部控 制负完 全的和 最终的
责任。
2、 督察长： 独立行使督察权利； 直接对董事会负责； 及时向董事会及/ 或董
事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方 面的工作报告。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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3、 投资 决策委 员会： 负责指导 基金财 产的运 作、制定 本基金 的资产 配置方
案和基本的投资策略。
4、 风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。
5、 合规 风控 部 ：负责 对公司风 险管理 政策和 措施的执 行情况 进行监 察，并
为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助， 使公司在一种风险管理和控制的
环境中实现业务目标 ； 同时负责 对投资事前及事中的风险监控， 具体落实针对投
研运作的相关法律法规、 公司制度及日常的投研风控决策， 设置相应的投研风控
措施， 并对各投资组合风险进行分析， 对发现的异常及时向相关部门反馈， 以作
为调整投资决策的依据。
6、 业务 部门： 风险管 理是每一 个业务 部门最 首要的责 任。部 门负责 人对本
部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序， 负责本部门的风险管理
系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
（三 ）内部控制的措施
1、 建立 、健全 内控体 系，完善 内控制 度：公 司建立、 健全了 内控结 构，高
管人员关于内控有明确的分工， 确保各项业务活动有恰当的组织和授权， 确保监
察稽核工作是独立的， 并得到高管人员的支持， 同时置备操作手册， 并定期更新。
2、 建立 相互分 离、相 互制衡的 内控机 制：建 立、健全 了各项 制度， 做到基
金 经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中， 形成不同部门、 不同岗位之间的制
衡机制，从制度上减少和防范风险。
3、 建立 、健全 岗位责 任制：建 立、健 全了岗 位责任制 ，使每 个员工 都明确
自己的任务、 职责， 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报， 以防范和减少风
险。
4、 建立 风险分 类、识 别、评估 、报告 、提示 程序：分 别建立 了公司 营运风
险和投资风险控制委员会， 使用适合的程序， 确认和评估与公司运作和投资有关
的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序， 对风险隐患进行层层汇报， 使各
个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。
5、 建立 内部监 控系统 ：建立了 有效的 内部监 控系统， 如电脑 预警系 统、投
资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
6、 使用 数量化 的风险 管理手段 ：采取 数量化 、技术化 的风险 控制手 段，建国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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立数量化的风险管理模型， 用以提示指数趋势、 行业及个股的风险， 以便公司及
时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
7、 提供 足够的 培训： 制定了完 整的培 训计划 ，为所有 员工提 供足够 和适当
的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
（四 ）基金管理人关于内部合规控制声明书
1、 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
2、 本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
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第 二部 分 基 金托管 人
一、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行” ）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年8 月22 日
注册资本：190.52 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人：马宁
电话：021-52629999
传真：021-62159217
二、发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正 式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166 ） ，注册资本 190.52 亿元。
开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。
截至 2015 年 12 月 31 日， 兴业银行资产总额达 5.30 万亿元， 实现营业收入
1543.48 亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润 502.07 亿元。.
在 2015 年英国 《银行家》 杂志全球银行 1000 强排名中， 兴业银行按一级资
本排名列第 36 位；在 2015 年《福布斯》全球上市企业 2000 强排名中，兴业银
行位居第 73 位； 在 2015 年 《财富》 世界 500 强中， 兴业银行排名第 271 位， 稳
居全球银行 50 强、全球上市企业 100 强、世界企业 500 强。同时，在国内外各
种权威机构组织的评比中， 先后荣获 “最佳中资银行” 、 “最佳战略创新银行” 、 “最
佳绿色银行” 、 “亚洲可持续银行奖冠军” 、 “年度金控集团” 、 “最佳普惠金融银行” 、
“中国上 市公司卓 越董 事会（主 板） ” 、 “亚洲 最佳股东 回报银行 ” 、 “ 最具社会责国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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任上市公司” 、 “中华慈善突出贡献（单位）奖” 、 “中国最佳雇主”等多项大奖。
三、托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部， 下设综合管理处、 市场处、 委托
资产管理处、 科技支持处、 稽核监察处、 运营 管理处等处室， 共有员工 100 余人，
平均年龄 31 岁，100% 员工拥有大学本科以上学历， 业务岗位人员均具有基金从
业资格。
四、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。 基金托管业
务批准文号： 证监基金字[2005]74 号。 截止 2016 年 9 月 30 日， 兴业银行已托管
开放式基金 106 只，托管基金财产规模 4118.21 亿元。
五、基金托管人的内部风险控制制度说明
（一）内部控制目标
严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规
定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安
全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法
权益。
（二）内部控制组织结构
兴业银 行基 金托 管业 务内 部风险 控制 组织 结构 由兴 业银行 风险 管理 部、 法律 与合规 部 、
审计部 、资 产托 管部 内设 稽核监 察处 及资 产托 管部 各业务 处室 共同 组成 。总 行风险 管理 部 、
法律与 合规 部 、 审 计部 对 托管业 务风 险控 制工 作进 行指导 和监 督 ； 资产托管 部内设独立、
专职的稽核监察处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具
有独立行使监督稽核工作职权和能力。 各业务处室在各自职责范围内实施具体的
风险控制措施。
（三）内部风险控制原则
1 、全面性原则：风 险 控制必须覆盖基金托 管 部的所有处室和岗位 ， 渗透各
项业务过程和业务环节； 风险控制责任 应落实到每一业务部门和业务岗位， 每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
2 、独立性原则：资 产 托管部设立独立的稽 核 监察处，该处室保持 高 度的独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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3 、相互制约原则： 各 处室在内部组织结构 的 设计上要形成一种相 互 制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
4 、定性和定量相结 合 原则：建立完备的风 险 管理指标体系，使风 险 管理更
具客观性和操作性。
5 、防火墙原则：托 管 部自身财务与基金财 务 严格分开；托管业务 日 常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
6 、有效性原则。内 部 控制体系同所处的环 境 相适应，以合理的成 本 实现内
控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经营管
理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任何人
不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈
和纠正；
7 、审慎性原则。内 控 与风险管理必须以防 范 风险，审慎经营，保 证 托管资
产的安全与完整为出发点； 托管业务经营管理必须按照 “内控优先” 的原则， 在
新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设；
9 、责任追究原则。各 业务环节都应有明确的 责任人，并按规定对违 反制度
的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
六、内部控制制度及措施
（一） 制度建设： 建立 了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手
册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（二）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
（三） 风险识别与评估： 稽核监察处指导业务处室进行风险识别、 评估， 制
定并实施风险控制措施。
（四） 相对独立的业务操作空间： 业务操作区相对独立， 实施门禁管理和音
像监控。
（五） 人员管理： 进行 定期的业务与职业道德培训， 使员工树立风险防范与
控制理念，并签订承诺书 。
（六） 应 急 预 案 ： 制 定 完 备 的 《 应 急 预 案 》 ， 并 组 织 员 工 定 期 演 练 ； 建 立 异
地灾备中心，保证业务不中断。
七、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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基 金 托 管 人 负 有 对 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 行 使 监 督 权 的 职 责 。 根 据 《 基 金
法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定， 托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产估
值和基金净值的计算、 收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管 理人有违反《基金法》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 和 有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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第 三部 分 相 关服务 机构
一、基金份额发售机构
（一 ）直销机构
1、 国金基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
联系人： 石迎春
联系电话：010-88005812
客服信箱：service@gfund.com
客服电话：4000-2000-18
传真：010-88005816
公司网站：http ：//www.gfund.com
2、 国金基金网上直销系统
交易系统网址：https ：//trade.gfund.com
目前支持的网上直销支付渠道：建行卡、 工行卡、天天盈、联通支付。
客户服务电话：4000-2000-18
客户服务信箱：service@gfund.com
（二） 其他销售机构
1、中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
办公地 址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
联系人：朱红
电话：010-63636153
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
2、兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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办公地址：福建省福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
联系人：唐斌，陈志伟
电话：0591-87824863 ，0591-87857530
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
3、国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057 、028-86690058
传真号码：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
4、银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
联系人：宋明
电话：010-66568450
客服电话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
5、中信建投证券股份 有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：魏明
电话：010-85130588
客服电话：4008-888-108
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公司网站：www.csc108.com
6、招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
客户服务电话：95565，4008-888-111
网址：www.newone.com.cn
7、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：侯艳红
电话：010-60838995
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
8、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
客服电话： 95521
公司网址：www.gtja.com
9、海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话。
网址：www.htsec.com
10、信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63080985
客服电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
11、中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
12、申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址: www.swhysc.com
13、申万宏源西部证券有限公司
注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成 国际大厦
20 楼 2005 室 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：许建平
客服电话：4008-000-562
网址:www.hysec.com
14、中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
15、中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010 号
法定代表人：黄扬录
客服电话：400-102-2011
网址：www.zszq.com.cn
16、光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
17、中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门 外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
邮政编码：100004
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
电话：010-65051166 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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客服电话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
18、平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人：谢永林
客服电话：95511-8
网址：stock.pingan.com
19、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6 楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
20、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
21、浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
22、北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
客服电话：4000-888-6661
网址：www.myfund.com
23、上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼
法定代表人：其实
联系人：丁珊珊
电话：010-85718402
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
24、深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 25 层 IJ 单
元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 25 层 IJ 单
元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
25、众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室办公地址：
北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
法定代表人：李招弟
联系人：李艳
电话：010-59497361
客服电话：400-059-8888 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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网址：www.zscffund.com
26、北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
法定代表人：罗细安
联系人：张蕾
电话：010-67000988
客服电话：400-001-8811
网址：www.zcvc.com.cn
27、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
28、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层
法定代表人：马令海
客服电话： 400-166-1188
网址：https:// 8.jrj.com.cn
29、北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法定代表人：梁越
联系人：张晔
电话：010-56810792
客服电话：4007-868-868-5
网址：www.chtfund.com
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30、中国国际期货有限 公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11
层、12 层
邮政编码：北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
法定代表人：王兵
联系人：孟夏
电话：010-65807829
客服电话：95162 400-8888-160
网址：www.cifco.net
31、中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路１４号１幢２层
法定代表人： 路瑶
联系人：侯英建
电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
32、北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：车茜茜
电话：010-56183769
客服电话：400-678-5095
网址：www.niuji.net
33、中信建投期货有限公司
注册地址：重庆渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B
办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号皇冠大厦 11 楼
法定代表人： 彭文德 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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客服电话：400-8877-780 023-63600049
网址： www.cfc108.com
34、宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
法定代表人：沈伟桦
联系人：程刚
电话：010-52855713
客服电话：400 6099 200
网址： www.yixinfund.com
35、济安财富（北京）资本管理有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
法定代表人： 杨健
联系人： 赵程程
电话：010-65309887
客服电话：400-075-6663
网址：www.jianfortune.com
36、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座
法定代表人：王岩
客服电话：400-819-9868
网址： www.tdyhfund.com/
37、上海国金通用财富资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号 601 室
办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦 1703
法定代表人：纪路
客服电话：021-60870952 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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网址：www.gfund.com/gjcf
38、上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
邮政编码：200127
法定代表人：沈继伟
客服电话：4000676266
网址：www.leadfund.com.cn
39、上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海泰
和经济发展区）
邮政编码：201913
法定代表人： 王翔
联系人： 俞申莉
电话：021-65370077
客服电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
40、上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
邮政编码：200010
法定代表人：冯修敏
联系人：陈云卉
电话：021-33323999
客服电话：400-820-2819
网址：https://tty.chinapnr.com/
41、北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址： 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603 室
法定代表人： 董浩
客服电话：400-068-1176 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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网址：www.hongdianfund.com
42、嘉实财富管理有限公司
注册地址 ：上 海市浦 东 新区世纪 大道 8 号上 海国金中 心办 公楼二 期 46 层
4609-10 单元
邮政编码：200120
法定代表人：赵学军
联系人：余永键
电话：010-85097570
客服电话：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
43、珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 -3491
邮政编码：510308
法定代表人：肖雯
联系人：吴煜浩
电话：020-89629099
客服电话： 020-89629066
网址：www.yingmi.cn
44、中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1303-1305 室、14 层
邮政编码：518048
法定代表人：张磊
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
45、上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
邮编：200120
法定代表人：郭坚 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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联系人：宁博宇
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
46、浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室
邮政编码：310015
法定代表人：徐黎云
联系人： 孙成岩
电话：0571-88337717
客服电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
47、大泰金石投资管理有限公司
注册地址： 南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
邮政编码：210000
法定代表人：袁顾明
联系人： 朱海涛
电话：15921264785
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
48、上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
邮政编码：200335
法定代表人：燕斌
联系人： 陈东
电话：021-52822063
客服电话：4000-466-788
网址：www.66zichan.com
49、厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 室
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邮政编码：361002
法定代表人：陈洪生
客服电话：400-9180808
网址：www.xds.com.cn
50、深圳富济财富管理有限公司
公司地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒大厦二期 418 室
邮政编码：528057
法人代表：齐小贺
联系人：刘勇
电话： 0755-83999907
网址： www.jinqianwo.cn
51、深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
办公地址： 深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼邮 政编码：
518000
法定代表人：赖任军
联系人：张烨
电话：0755-66892301
客服电话：4009-500-888
网址：www.jfzinv.com/
52、上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
邮政编码：200002
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
电话：021-63333319
客服电话：4006-433-389 网址：www.lingxianfund.com
53、成都万华源基金销售有限责任公司
注册地址：四川省成都市成华区建设北路三段 88 号 1 栋 5 层 510 号 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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邮政编码：610051
法定代表人：陈建林
联系人：赵燕娟
电话：15101510587
客服电话：028-69587448 网址： www.whuayuan.com
54、泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
邮政编码：116000
法定代表人：林卓
联系人：李春光
电话：0411-88891212
客服电话：4006-411-999
网址：www.taichengcaifu.com
55、武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （ 一期）
第七幢 23 层 1 号 4 号
邮政编码：430000
法定代表人：陶捷
联系人： 陆锋
电话：027-87006003
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
56、北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
邮政编码：101404
法定代表人：蒋煜
联系人：杨宜潼
电话：010-58170807
客服电话：400-818-8866 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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网址：www.shengshiview.com
57、深圳前海凯恩斯基金销售有限公司，
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻 深圳市
前海商务秘书有限公司）
邮政编码：518000
法定代表人: 高锋
联系人： 廖苑兰
电话：0755-83655588
客服电话：4008048688
网址：www.keynesasset.com
58、海银基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
邮政编码：200127
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
电话：021-80133597
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
59、中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
邮政编码：100052
法定代表人：钱昊旻
联系人： 陈珍珍
电话：010-59336529
客服电话：400-890-9998
网址：www.jnlc.com
60、奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住 深圳市
前海商务秘书有限公司） 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
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邮政编码：518054
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：叶健
电话：0755-8946 0500
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
61、北京汇成基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108 室
邮政编码：110190
法定代表人： 王伟刚
联系人： 丁向坤
电话：18001102931
客服电话：400-619-9059
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62、北京新浪仓石基金销售有限公司
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72、 北京微动利投资管理有限公司
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法定代表人： 梁洪军
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73、上海中正达广投资管理有限公司
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法定代表人：黄欣
联系人：戴珉微
电话：021-33768132
客服电话：400-6767-523
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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基
金，并及时公告。
二、 登记机构
名称：国金基金管理有限公司 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
33
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
联系人：赵涛
联系电话：010-88005874
传真：010-88005876
三、 出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师： 吕红、黎明
联系人： 黎明
四、 审计基金财产的 会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人： 毛鞍 宁
经办注册会计师 ：汤骏、王珊珊
联系电话：010-58152145
传真：010-58114645 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
34
第 四部分 基 金的名 称
本基金名称： 国金鑫盈货币市场证券投资基金 。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
35
第 五部分 基 金的类 型
本基金类型： 货币市场基金。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
36
第 六部分 基 金的投 资目 标
在综合考虑基金资产收益性、 安全性和流动性的基础上， 通过积极主动的投
资管理，力争为投资者创造稳定的收益。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
37
第 七部分 基 金的投 资方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款和大额存单， 剩 余期限 （或
回售期限） 在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 剩余期限在 397 天以内 （含 397
天） 的中期票据、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的资产支持证券， 期限在
一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，
以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
38
第 八部分 基 金的投 资策 略
一、 大类资产配置策略
本基金在分析各类资产的信用风险、 流动性风险及其经风险调整后的收益 率
水平或盈利能力的基础上， 通过比较或合理预期不同的各类资产的风险与收益率
变化，确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。
二、 短期信用类债券投资策略
信用债的表现受到基础利率及信用利差两方面影响。本基金对于信用债仓
位、 评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、 政策面、 资金面以及收益水平
和流动性风险的分析的基础上。 此外， 信用债发行主体差异较大， 需要自下而上
研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险， 通过比较市场
信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。 本基金将通过在行业和个券
方面进行分散化投资， 同时规避高信用风险行业和主体的前提下， 适度提高组合
收益并控制投资风险。
三、 债券回购投资策略
首先， 基于对运作期内资金面走势的判断， 确定回购期限的选 择。 在组合进
行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；
反之， 则进行长期限正回购操作， 锁定融资成本。 若期初资产配置有逆回购比例，
则在判断资金面趋于宽松的情况下， 优先进行长期限逆回购配置； 反之， 则进行
短期限逆回购操作。 其次， 本基金在运作期内， 根据资金头寸， 安排相应期限的
回购操作。
四、 资产支持证券投资策略
资 产 支 持 证 券 主 要 包 括 资 产 抵 押 贷 款 支 持 证 券 （ABS ） 、 资 产 支 持 票 据
（ABN ） 、 住房抵押贷 款支持证券 （MBS ） 等 证券品种。 本基金将重点对市场利
率、 发行条款、 支持资产的构成及质量、 提前偿 还率、 风险补偿收益和市场流动
性等影响资产支持证券价值的因素进行分析， 并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化
定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
五、 其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具， 基金管国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
39
理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下， 通
过对标的品种的基本面研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险，
谨慎投资。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
40
第 九部 分 基 金的 业 绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准为： 人民币七天通知存款利率（税后） 。
七天通知存款是一种不约定存期， 支取时提前七天通知银行、 约定支取日期
和金额即可支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期
存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化， 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合
法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调
整。 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告， 而无须基金份额持有人
大会审议。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
41
第 十部 分 基 金的 风 险收 益特 征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
42
第 十一 部分 基 金的 投资 组合 报告
1
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 109,790,823.71 32.99
其中： 债券 109,790,823.71 32.99
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
124,000,626.00
37.26
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 97,576,106.51 29.32
4 其他资 产 1,475,142.64 0.44
5 合计 332,842,698.86 100.00
二、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.27
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 元）
占基金 资产 净值
的比例 （％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的 20%
三、 基金投资组合 平均剩余期限
（一）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 40
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 55
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 5
1
本招募说明书 摘要 （更新） 中， “基金的投资组合报告” 部分 所述的 “报告期” 指 2016 年 7 月 1 日至 2016
年 9 月 30 日， “报告期末”指 2016 年 9 月 30 日。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
43
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金不 存在 投资 组合 平均剩 余期 限超 过 120 天 的情况 。
（二）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各 期 限 资 产 占 基 金 资 产
净值的 比例 （% ）
各期限负债占基金资产净
值的比 例（% ）
1 30 天 以内 69.68
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 6.00 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 14.96 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 6.00 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 3.07
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.70 -
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本 报告 期未 发生 投资 组合平 均剩 余存 续期 超 过240 天 的情 况。
（三 ）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 10,198,647.92 3.07
其中： 政策 性金 融债 10,198,647.92
3.07
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券
20,028,245.16
6.03
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 79,563,930.63 23.94
8 其他 - -
9 合计 109,790,823.71 33.03 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
44
10
剩余存 续期 超过 397 天 的 浮动利 率债
券
- -
（四） 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资
明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占 基 金 资 产 净
值比例 （％ ）
1 140220 14 国开 20 100,000 10,198,647.92 3.07
2 041651016
16 大 唐 租 赁
CP002
100,000 10,028,397.75 3.02
3 041560092
15 两 面 针
CP001
100,000 9,999,847.41 3.01
4 111615177 16 民生 CD177 100,000 9,972,126.33 3.00
5 111619075
16 恒 丰 银 行
CD075
100,000 9,964,215.13 3.00
6 111609329 16 浦发 CD329 100,000 9,954,056.97 2.99
7 111608292 16 中信 CD292 100,000 9,949,068.17 2.99
8 111612154
16 北 京 银 行
CD154
100,000 9,948,138.83 2.99
9 111614071
16 江 苏 银 行
CD071
100,000 9,937,795.44 2.99
10 111697630
16 南 京 银 行
CD105
100,000 9,937,169.40 2.99
（五） “ 影子定价 ” 与“ 摊余成本法” 确定的 基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的
次数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1746%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0111%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均
值
0.0891%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
注：本 基金 本报 告期 内未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
注：本 基金 本报 告期 内未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
45
（六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）投资组合报告附注
1、基金计价方法说明
本基金估值采用 “ 摊余成本法 ” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内平均摊销， 每日计提
损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市 价 计 算 基 金 资 产 净
值。 在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前， 本基金暂
不投资于交易所短期债券。
为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交 易 市 价
计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金 持有的估值对象
进行重新 评估， 即“影 子定价” 。当“ 摊余成 本法”计 算的基 金资产 净值与“影
子定价” 确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时， 基金管理人应根据风险
控制的需要调整组合， 其中，对于偏离程度达 到 或超过 0.5% 的情形 ，基金管理
人应与基金托管人协商一致后， 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价
值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
2、 本报告日前一年内， 本基金投资前十名证券的发行主体未被监管部门立
案调查、公开谴责、处罚。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 807,842.00
4 应收申 购款 667,300.64
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,475,142.64
4、 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
46
第 十二 部分 基 金的 业绩2
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。 投资有风险， 投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其
更新。
一、主要财务指标
单位 ： 人 民币 元
主要财 务指 标 报告期 （ 2016 年 7 月 1 日 － 2016 年 9 月 30 日 ）
1. 本期已 实现 收益 2,241,332.15
2 ．本 期利 润 2,241,332.15
3 ．期 末基 金资 产净 值 332,358,414.05
注：1 、本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收
益） 扣除 相关 费用后 的余 额， 本期 利润 为本期 已实 现收益 加上 本期 公允 价值 变动收 益 ， 由 于
货币市 场基 金采 用摊 余成 本法核 算 ， 因 此， 公允 价 值变动 收益 为零 ， 本 期已 实现收 益和 本期
利润的 金额 相等 。
2、本 基金 收益 分配 为按日 结转 份额 。
二、基金净值表现
（一 ）本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收 益率
①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
过去三 个月 0.6800% 0.0105% 0.3450% 0.0000% 0.3350% 0.0105%
注：本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款利率( 税后)
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值 收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
2
本招募说明书摘要（更新）中， “基金的业绩”部分所述的“报告期”指 2016 年 7 月 1 日至 2016 年 9 月
30 日， “报告期末”指 2016 年 9 月 30 日。 国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
47
注 ：图示日期为 2013 年12 月16 日至2016 年9 月30 日
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
48
第 十三 部分 费 用概 览
一、基金费用的种类
（一）基金管理人的管理费；
（二）基金托管人的托管费；
（三） 基金销售服务费；
（四）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（五）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（六 ）基金份额持有人大会费用；
（七）基金的证券交易费用；
（八 ）基金的银行汇划费用；
（九 ）基金的开户费用、账户维护费用；
（十 ） 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
国金鑫 盈货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘要
49
第 十四 部分 对 招募 说明 书更 新部 分的 说明
国金鑫盈货币市场证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 招募说明书 （更新）
依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券
投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法
规的要求， 对本基金管理人于 2016 年 7 月 31 日刊登的本基金招募说明书进行了
更新，主要更新 内容如下：
（一 ）更新了“重要提示”中相关内容 。
（二 ）更新了“ 三、基金管理人”中相关内容 。
（三）更新了“四、基金托管人”中相关内容。
（四） 更新了“ 五、相关服务机构”中相关内容。
（五 ）更新了“九 、基金的投资”中相关内容。
（六 ）更新了“十 、基金的业绩”中相关内容。
（七） 更 新了 “ 二十二 、其他应 披露事 项 ” ， 披露了自 上次招 募说明 书更新
截止日以来涉及本基金的相关公告。
国金基金管理有限公司
二零一七年一 月二十六日
