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浙商日添利货币市场基金 
更新招募说明书 
（2016 年第 2 期） 
 
 
 
 
 
管 理 人 ： 浙 商 基金 管 理 有 限 公 司 
托 管 人 ： 中 国 建设 银 行 股 份 有 限公 司 
 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
1 
 
目录 
重 要提 示 ...............................................................................................................1 
第 一部 分 绪言 .....................................................................................................3 
第 二部 分 释义 .....................................................................................................4 
第 三部 分 基 金管理 人 ..........................................................................................9 
第 四部 分 基 金托管 人 ........................................................................................ 18 
第 六部 分 基 金份额 的分 类 ................................................................................. 33 
第 七部 分 基 金的募 集 ........................................................................................ 35 
第 八部 分 基 金合同 的生 效 ................................................................................. 38 
第 九部 分 基 金份额 的申 购与 赎回 ...................................................................... 39 
第 十部 分 基 金的投 资 ........................................................................................ 49 
第 十一 部分 基金的 业绩 ..................................................................................... 59 
第 十二 部分 基金的 财产 ..................................................................................... 62 
第 十三 部分 基金资 产的 估值 ............................................................................. 63 
第 十四 部分 基金的 收益 与分 配 ......................................................................... 67 
第 十五 部分 基金费 用与 税收 ............................................................................. 69 
第 十六 部分 基金的 会计 与审 计 ......................................................................... 72 
第 十七 部分 基金的 信息 披露 ............................................................................. 73 
第 十八 部分 风险揭 示 ........................................................................................ 80 
第 十九 部分 基金合 同的 变更 、终止 与基 金财产 的清 算 .................................... 83 
第 二十 部分 基金合 同的 内容 摘要 ...................................................................... 85 
第 二十 一部分 基金 托管 协议 的内容 摘要 ......................................................... 101 
第 二十 二部分 对基 金份 额持 有人的 服务 ......................................................... 117 
第 二十 三部分 其他 应披 露事 项 ....................................................................... 120 
第 二十 四部分 招募 说明 书存 放及查 阅方 式 ..................................................... 122 
第 二十 五部分 备查 文件 ................................................................................... 123 
 
 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
1 
 
重 要提 示 
 
浙商日 添利货币市场基金 （以下简称 “ 本基金 ” ） 由浙商基金管理有限公司 （以
下简称 “ 基金管理人 ” ） 依照有关法律法规及约定发起， 并经中国证券监督管理委
员会 （以下简称 “ 中国证监会 ” ）2015年11 月10 日 《关于准予浙商日添利货币市场
基金注册的批复》 （证监许可【2015】2561 号）准予募集注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集申请的注册， 并不表明其对本基金的
价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金为货币市场基金， 预期风险和预期收益均低于股票型基金、 混合型基
金及债券型基金。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银
行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投
资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力，理 性判断 市场， 并承担基 金投资 中出现 的各类风 险，包 括：因 整体政治、
经济、 社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险， 因金融市场利率的
波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险， 因债券和票据发行主体信用
状况恶化而可能产生的到期不 能兑付的信用风险， 因基金管理人在基金管理实施
过程中产生的基金管理风险， 因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，
因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会
成本的风险， 因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得
投资收益的风险， 因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处
理流程造成赎回款顺延划出 的风险， 因投资人申购金额超过基金管理人规定的上
限而被拒绝的风险 等等。 
投资人在投资本基金之前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 和 《 基金合
同》 等信息披露文件 ， 全面认识 本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑
自身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资
决策， 自行承担投资风险， 谨慎做出投资决策。 根据自身的投资目的、 投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
2 
基金不同于银行储蓄与债券， 基金投资者有可能获得较高的收益， 也有可能
损失本金。 投资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募
说明书》及《基金合同》 。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最 低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负” 原则 ， 在作出投
资决策后 ，基金 运营状 况与基金 净值变 化引致 的投资风 险，由 投资者 自行负担。 
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/ 申购和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 
本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。 所
载内容截止日为 2016 年 12 月 9 日，投资组合报告为 2016 年 3 季度报告，有关
财务数据和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务数据未经审计） 。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
3 
第一部 分 绪言 
《浙商日 添利货 币市场 基金招募 说明书 》 （以 下简称“ 招募说 明书 ” 或“ 本
招募说明书”） 依据 《中 华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基 金法》 ”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资
基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办
法》 （以下简称 “ 《信息 披露办法》 ” ） 、 《货币市 场基金管理暂行规定》 、 《关于货币
市场基金投资等相关问题的通知》 、 《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号< 货
币市场基金信息披露特 别规定> 》等有关 法律 法规的规定 以及《浙商 日添利货币
市场基金基金合同》( 以下简称“ 基金合同”) 编 写。 
本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定， 若因法律法规的修改或更
新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致， 应当以届时有
效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本招募说明书由本基
金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本
身 即表明 其对基 金合同 的承认和 接受， 并按照 《基金法 》 、基 金合同 及其他有关
规定享有权利、 承担义务。 投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细
查阅基金合同。 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
4 
第二部 分 释义 
 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指浙商日添利货币市场基金 
2、基金管理人：指浙商基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4、基金 合同： 指《浙 商日添利 货币市 场基金 基金合同 》及对 基金合 同的任
何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 浙商日 添利货
币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募说明书 或本招募说明书： 指 《浙商日添 利货币市场基金招募说明书》
及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《浙商日添利货币市场基金基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过， 自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会
关于修改< 中华人民共和国港口法> 等七部法律的决定》 修改的 《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
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15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
19、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
20、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 
21、 销售机构： 指浙商基金管理有限公 司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并接受基金管理人委托， 办理基金销
售业务的机构 
22、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
23、 登记机构： 指办理 登记业务的机构。 基金的登记机构为浙商基金管理有
限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
24、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理 人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
25、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户 
26、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
27、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
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产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
28、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起 至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
31、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
32、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然数 
33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
35、 《业 务规则 》 ：指 《 浙商基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
36、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
37、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
39、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规 定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
40、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
41、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
42、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金 转 换 中 转 入 申浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
7 
请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
43、元：指人民币元 
44、基金 收益： 指基金 投资所得 债券利 息、买 卖证券价 差、银 行存款 利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
45、 摊余成本法： 指估值对象以买入成本列示， 按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 
46、 每万份基金已实现收益： 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益 
47、7 日年化收益率：指以最近 7 日( 含节假日) 收益所折算的年资产收益率 
48、 销售服务费： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用， 该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
49、 基金份额分类： 指 本基金分设两类基金份额： A 类基金份额和 B 类基金
份额。 两类基金份额分设不同的基金代码， 收取不同的销售服务费并分别公布每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 
50、A 类基金份额：指按照 0.25% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 
51、B 类基金份额：指 按照 0.01% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 
52、升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达 到 B 类基金
份额的最低份额要求时 ， 基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类
基金份额全部升级为 B 类基金份额 
53、 降级： 指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满 足该类基
金份额的最低份额要求时， 基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B
类基金份额全部降级为 A 类基金份额 
54、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
57、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 
58、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站浙商日添利 货币市场基金
















































































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及其他媒介 
59、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
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第 三部 分 基 金管理 人 
一 、基 金管理 人 概括 
名称：浙商基金管理有限公司 
住所： 浙江省 杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室 
办公地址： 浙江省 杭州市西湖区教工路 18 号世贸丽晶城欧美中心 B 座 507
室 
法定代表人：肖风 
设立日期：2010 年 10 月 21 日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1312 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：3 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
股权结构： 浙商证券股份有限公司、 浙江浙大网新集团有限公司、 通联资本
管理有限公司、养生堂有限公司分别占公司注册资本的 25% 
联系人：何萍 
联系电话：021 －60350835 
二 、主 要人员 情况 
1、董事会成员 
肖风先生， 董事长， 1961 年生， 中共党员， 博士生学历。 历任深圳证券管理
办公室副处长、 处长、 证券办副主任； 博时基金管理有限公司 总裁 。 现任中国万
向控股有限公司副董事长、 民生人寿保险股份有限公司副董事长、 万向信托有限
公司董事长、 民生通惠资产管理有限公司董事长、 通联支付网络服务股份有限公
司董事长、通联数据股份公司董事长。 
高玮女士， 董事， 1968 年生， 浙江大学数学系博士， 高级工程师。 历任财通
证券经纪有限责任公司电脑中心副经理、 市场管理总部经理、 稽核部经理、 职工
监事； 浙商基金管理有限公司董事长； 上海聚潮资产管理有限公司执行董事。 现
任浙商证券股份有限公司合规总监； 浙商期货有限公司董事； 浙江浙商资本管理浙商日添利 货币市场基金
















































































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有限公司董事 ；浙江浙商证券资产管理有限公司董 事兼合规风控总监。 
耿小平先生， 董事， 1948 年生， 华东政法学院法律专业毕业， 中欧国际工商
管理学院 EMBA ， 高级 经济师。 历任浙江省人民检察院副检察长； 浙江省高速公
路指挥部副指挥； 浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理； 浙江省交
通投资集团有限公司总经理； 浙商证券股份有限公司党委书记； 浙商证券股份有
限公司顾问。现任华北高速公路股份有限公司独立董事。 
钟睒睒先生， 董事， 1954 年生， 大专。 历任养生堂有限公司执行董事兼总经
理、 董事、 董事长； 农 夫山泉股份有限公司董事长。 现任农夫山泉股份有限公司
董事长兼总经理。 
李志惠先生， 董事， 1967 年生， 经济学博士。 历任深圳市住宅局房改处主任
科员、 助理调研员， 深圳市委政策研究室城市处助理调研员、 综合处副处长。 2004
年 9 月加入博时基金管理有限公司， 历任行政及人力资源部副总经理、 总裁办公
室经理兼董事会秘书、 公司 副总裁。 现任浙商基金管理有限公司总经理、 上海分
公司总经理；上海聚潮资产管理有限公司执行董事。 
周一烽先生， 董事， 1962 年生， 复旦大学经济系学士、 上海社会科学院经济
学硕士、 美国亚利桑那 州立大学 凯瑞商学院 EMBA 。 历任上海市社会 科学院宏观
经济研究室副主任、 上海企业发展研究所 副所长； 广联 （南宁） 投资 有限公司总
经理特别助理及证券投资业务负责人； 上海广联投资有限公司总经理； 中泰信托
投资有限责任公司副总裁； 大成基金管理有限公司副总经理兼投资总监； 浙商基
金管理有限公司总经理。 
章晓洪先生， 独立董事， 1973 年生， 西南政法大学法学硕士、 博士。 历任浙
江天健会计师事务所注册会计师，现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人。 
刘纪鹏先生， 独立董事， 1956 年生， 中国社会 科学院研究生院工业经济系硕
士， 高级研究员， 高级经济师， 注册会计师。 历任中国社会科学院工业经济研究
所助理研 究员； 中信国 际研究所 经济研 究室主 任；海南 航空公 司高级 经济顾问、
首席经济学家； 首都经济贸易大学教授、 公司研究中心主任。 现任中国政法大学
资本研究中心主任、 教授、 博士生导师； 财政部财政科学研究所硕士生导师； 中
国企业改革与发展研究会副会长。 
金雪军先生， 独立董事， 1958 年生， 南开大学经济学硕士。 历任浙江大学经
济学院副 院长等 ，享受 国务院政 府特殊 津贴 。 现任浙江 大学教 授、博 士生导师；浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
11 
浙江大学公共政策研究院执行院长， 浙江省国际金融学会会长； 大地期货有限公
司独立董事； 新湖中宝股份有限公司独立董事； 浙江伟星实业发展股份有限公司
独立董事； 浙江东方集团股 份有限公司独立董事； 哈尔滨高科技 （集团） 股份有
限公司独立董事；浙商期货有限公司独立董事。 
肖幼航女士， 独立董事， 1963 年生， 上海财经大学硕士， 高级会计师， 注册
会计师。 历任杭州市审计局副主任科员； 浙江天健会计师事务所五部副经理、 综
合部经理； 浙江南都电源动力股份有限公司财务总监； 浙江中秦房地产开发有限
公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理。 
2、 基金管理人 监事会成员 
王平玉先生， 监事， 1951 年生， 大专， 经济师。 历任建设银行杭州分行科长、
支行行长、党组副书记、副行长。现任养生堂有限公司总经济师。 
赵琦女士， 监事， 1971 年生， 大学本科， 注册会计师。 曾任通联资本管理 有
限公司副总裁。现任中国万向控股有限公司财务管理部执行总经理。 
谢志强先生， 职工监事， 1981 年生， 厦门大学金融学专业学士、 硕士， 特许
金融分析师 （CFA ） ， 金 融风险管理师 （FRM ） 。 历任浙江证监局稽查处副主任科
员、 主任科员， 曾借调中国证监会稽查局工作。 现任 浙商基金管理有限公司监察
稽核部 总经理 。 
高远女士， 职工监事， 1986 年生， 复旦大学经济学系学士。 曾任安永华明会
计师事务 所审 计员，2009 年加入浙 商基 金管 理有限公 司， 现任综 合 管理部总经
理。 
3、 基金管理人 高级管理人员 
李志惠先生，总经理，简历同上。 
聂挺进先生， 副总经理， 1979 年生， 南开大学世界经济专业硕士。 历任招商
局国际有限公司项目经理；博时基金管理有限公司投资总监、基金经理。 
沈阳女士，副总经理，1979 年生，南开大学 EMBA 。历任恒生投资 管理有
限公司研究员、博时基金管理有限公司机构理财部总经理。 
郭乐琦女士， 督察长， 1980 年生， 南开大学法学硕士。 曾任北京中伦律师事
务所上海分所律师、 平安信托投资有限责任公司中台风控、 北京市柳沈律师事务
所律师、 上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、 平安集团投资管理委员会投资
管理中心、CIO 办公室 PE 投资管理经理。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
12 
4、基金经理 
吕文晔先生， 英国华威大学过程工程和商业管理硕士， 曾任平安资产管理有
限责任公司交易部债券交易员。 现任浙商基金管理有限公司 固定收益部基金经理、
浙商日添利货币市场基金、 浙商日添金货币市场基金、 浙商聚盈信用债债券型证
券投资基金、 浙商聚潮 策略配置混合型证券投资基金、 浙商聚潮灵活配置混合型
证券投资基金、 浙商惠丰定 期开放债券型证券投资基金、 浙商惠盈纯债债券型证
券投资基金 、 浙商惠南 纯债债券型证券投资基金 、 浙商惠享纯债债券型证券投资
基金、 浙商惠裕 纯债债券型证券投资基金、 浙商惠利纯债债券型证券投资基金基
金经理 。 
5、 基金管理人 投资决策委员会成员 
聂挺进先生，投资决策委员会主席，简历同上。 
唐桦先生， 投资决策委员会委员， 1980 年生， 上海财经大学国际金融硕士。
历任博时基金管理有限公司研究员、 基金经理。 现任 浙商基金管理有限公司股票
投资部总经理，浙商聚潮产业成长混合 型证券投资基金基金经理。 
查晓磊先生， 投资决策委员会委员， 1982 年生， 曾任香港中文大学中国金融
发展与改革研究中心核心研究员， 博时基金博士后工作站研究员博时基金管理有
限公司投资策略及大宗商品分析师兼投资经理助理。 现任 浙商基金管理有限公司
衍生品及量化投资部总经理， 浙商沪深 300 指数分级证券投资基金 、 浙商聚潮策
略配置混合型证券投资基金 基金经理。 
黄颖峰先生， 投资决策委员会委员， 1978 年生， 上海财经大学经济学硕士。
历任华宸未来基金管理有限公司投 研部交易总监、 高级研究员。 现任 浙商基金管
理有限公司中央交易室总经理。 
6、 上述人员之间不存在近亲属关系 
三 、基 金管理 人的 职责 
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分浙商日添利 货币市场基金
















































































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配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制基金定期报告； 
7、计算并公告基金资产净值 ，确定基金份额申购、赎回价格 ； 
8、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义
务； 
9、 按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 ； 
11 、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 
四 、基 金管理 人的 承诺 
1、 基金管理人将遵守 《证券法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信
息披露办法》 等法律法规的相关规定， 并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，
防止违法违规行为的发生。 
2、本基 金管理 人承诺 严格遵守 《证券 法》 、 《 基金法》 及有关 法律法 规，建
立健全内容控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、本基 金管理 人承诺 加强人员 管理， 强化职 业操守， 督促和 约束员 工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权； 
（7 ）违 反现行 有效的 有关法律 、法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 泄漏在任职期 间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序； 
（9 ）贬损同行，以抬高自己； 
（10 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（11 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金经理承诺 
（1 ）依 照有关 法律法 规和基金 合同的 规定， 本着谨慎 的原则 为基金 份额持
有人谋取最大利益； 
（2 ）不 利用职 务之便 为自己、 代理人 、代表 人、受雇 人或任 何其他 第三人
牟取利益； 
（3 ）不 违反现 行有效 的有关法 律、法 规、规 章、基金 合同和 中国证 监会的
有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4 ）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
五 、基 金管理 人的 风险管 理和 内部控 制体 系 
1、内部控制的目标 
（1 ）保 证公司 经营运 作严格遵 守国家 有关法 律法规和 行业监 管规则 ，自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 
（2 ）防 范和化 解经营 风险，提 高经营 管理效 益，确保 经营业 务的稳 健运行浙商日添利 货币市场基金
















































































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和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 
（3 ）确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时； 
（4 ）建 立和健 全法人 治理结构 ，形成 合理的 决策、执 行和监 督机制 。通过
完善的公司治理结构和风险控制流程，保护基金持有人利益不受侵犯。 
2、内部控制的原则 
（1 ）全 面性原 则：内 部控制必 须覆盖 公司所 有部门、 岗位业 务过程 和业务
环节，并普遍适用于公司每位员工； 
（2 ） 独立性原则： 公司 根据业务的需要设立相对独立的机构、 部门和岗位； 
（3 ） 相互制约 原则： 公 司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡； 
（4 ）有 效性原 则：用 科学合理 的内控 程序和 方法，建 立合理 的内控 程序，
保证内控制度的有效执行； 
（5 ）审 慎性原 则：内 部控制的 核心是 有效防 范各种风 险，公 司组织 体系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； 
（6 ） 适时性原则： 内部 控制应具有前瞻性， 并且必须随着公司的经营战略、
经营目标等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策制度等外部环境的改变及时
进行相应的修改和完善； 
（7 ）防 火墙原 则：公 司基金投 资、交 易、研 究、评估 、市场 开发等 相关部
门， 应当在 空间上和制度上适当分离， 以达到防范风险的目的。 对因业务需要知
悉内部信息的人员，应制定严格的批准程序和监督措施； 
（8 ）成 本效益 原则： 公司通过 科学有 效的经 营管理方 法降低 各种成 本，提
高经营效益，通过控制成本实现最佳经济效益，从而达到最佳内控效果。 
3、内部控制的组织机构 
公司内部 控制的 组织机 构可以划 分为监 督系统 、决策与 业务执 行两大 系统，
均有明确 的层次 分工和 畅通的监 督与执 行通道 ，并建立 完善的 报告与 反馈机制。 
（1 ）监督系统 
公司监事会、 合规与风险控制委员会、 监察稽核部为公司不同层面的监督机
构，构成相互独立的监督系统。 
监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、 董事和公司管理层的行
为行使监督权。 董事会下设合规与风险控制委员会， 负责对公司经营管理和基金浙商日添利 货币市场基金
















































































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资产运作的合法、 合规性进行审查、 分析和评估。 合规与风险控制委员会独立行
使职责。 监察稽 核部独 立于公司 各业务 部门和 各分支机 构，对 各岗位 、各部门、
各机构、 各项业务中的风险控制情况实施监督。 督察长由董事会聘任， 根据董事
会的授权对公司的经营活动进行监督。 
（2 ）决策和执行系统 
股东会、董事 会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统。 
股东会是公司的最高权力机构， 依照法律和公司章程行使职权。 股东会选举
董事组成董事会。 董事会依照法律和公司章程行使职权。 独立董事对公司事项发
表不受任何人干预的独立意见并参与表决。 董事会聘任公司总经理， 由总经理负
责公司的日常经营管理。 
公司根据独立性、 防火墙以及相互制约、 互为衔接的原则， 设立满足公司经
营运作必需的机构、 部门及岗位。 各部门在分工合作的基础上， 明确各岗位相应
的责任和职权， 建立相互配合、 相互制约、 相互促进的工作关系。 通过制定规范
的岗位责任制、 合理的工作标 准和严格的操作程序， 使各项工作规范化、 程序化、
标准化。 
4、内部控制的制度体系 
公司制定合理、 完备、 有效并易于执行的制度体系。 公司制度体系由不同层
面的制度构成。 按照其效力大小分为四个层面： 第一个层面是公司章程， 是公司
经营管理遵循的最高文件； 第二个层面是公司内部控制大纲， 是公司制定各项基
本管理制度的基础和依据； 第三个层面是公司基本管理制度， 公司日常运作的有
针对性并较为具体的行为要求与规范； 第四个层面是公司各部门根据业务的需要
制定的各 种规章 及实施 细则等。 上述不 同层面 的控制制 度的制 定、修 改、实施、
废止应该遵循相应 的程序， 较高层面的制度与较低层面的制度有机联系， 前者的
内容指导和制约后者内容，后者的内容体现和细化前者的内容。 
公司章程的修改须经股东会审议通过， 并报监管部门备案。 公司内部控制大
纲、 公司基本管理制度的制订与修改由公司总经理提出议案， 经董事会审议通过
后实施。 各部门的规章及实施细则由相关部门依据公司章程和内部控制大纲提出
议案，经公司总经理办公会议审议通过后实施。 
监察稽核部对公司基本管理制度、 各部门规章及实施细则的执行情况进行日浙商日添利 货币市场基金
















































































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常性的检查和评价， 并报公司总经理和督察长。 总经理和督察长向有关部门提出
改进意见 由相关 部门负 责落实， 并由监 察稽核 部跟踪落 实情况 并继续 检查评估。
各部门定期或不定期对涉及到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查， 并负
责落实相关事项。 
5、内部控制的层次体系 
公司内部控制的层次体系共分四层： 建立一线岗位的第一道监控防线， 属于
单人、 单岗处理业务的， 必须有相应的后续监督机制； 建立相关部门、 相关岗位
之间相互制约的工作程序作为第二道监控防线， 建立业务文件在公司与托管银行
之间、 相关部门和相关岗位之间传递的标准， 明确文字签字的授权； 成立独立的
监察稽核部， 对各部门、 各岗位各项业务全面实行监督反馈， 必要时对有关部 门
进行不定期突击检查， 形成第三道防线； 董事会合规与风险控制委员会和公司风
险控制委员会形成公司的第四道防线。 
6、基金管理人关于内部控制的声明 
本公司确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任； 本公司特别声明以上关于
内部控制的披露真实、 准确， 并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善内部
控制制度。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































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第 四部 分 基 金托管 人 
 
一 、基 金托管 人基 本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
法定代表人：王洪章 
成立时间：2004 年 09 月 17 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：田 青 
联系电话：(010)6759 5096 
中国建设银行成立于 1954 年 10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂
牌上市( 股 票代码 939) ，于 2007 年 9 月在 上海证 券交 易所挂 牌上 市( 股票代码
601939) 。 
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元， 较上年增长 9.59% ； 客户贷款和
垫款总额 10.49 万亿元， 增长 10.67% ； 客户存款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96% 。
净利润 2,289 亿元， 增长 0.28% ； 营业收入 6,052 亿元， 增长 6.09% ， 其中， 利息
净收入增长 4.65% ，手续费及佣金净收入增长 4.62% 。平均资产回报率 1.30% ，
加权平均净资产收益率 17.27% ， 成本收入比 26.98% ， 资本充足率 15.39% ， 主要
财务指标领先同业。 
物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展， 综合性网
点数量达 1.45 万个， 综合营销团队 2.15 万 个，综合柜员占比达到 88% 。启动深
圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点， 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网
点建设有序推进。 电子银行主渠道作用进一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性浙商日添利 货币市场基金
















































































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交易量占比达 95.58% ，较上年提升 7.55 个百分点；同时推广账号支付、手机支
付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式， 成功实现绝大多数主要
快捷支付业务的全行集中处理。 
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张，消费交易额 2.22 万亿
元， 多项核心指标继续保持同业领先。 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数
量增长 23.08% ， 客户金融资产总量增长 32.94% 。 非金融企业债务融资工具累计
承销 5,316 亿元， 承销额 市场领先。 资产托管业务规模 7.17 万亿元， 增 长 67.36% ；
托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获
突破， 继伦敦之后， 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格； 上海自贸区、 新疆霍
尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 
2015 年， 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项， 并独家荣获美国 《环
球金融》 杂志 “中国最佳银行” 、 香港 《财资》 杂志 “中国最佳银行” 及香港 《企
业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年
“世界银行品牌 1000 强” 中， 以一级资本总 额位列全球第二； 在美国 《福布斯》
杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 
中国建设银行总行设 资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII 托 管 处、 养老金托管处、 清 算处、 核算
处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职 能处室，在上海设有投资托管服务
上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师
事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 
二 、主 要人员 情况 
赵观甫， 资产 托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张军红， 资产 托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公 室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张力铮， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、浙商日添利 货币市场基金
















































































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信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
黄秀莲， 资产 托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
三 、基 金托管 业务 经营情 况 
作为国内首批开办证券投资 基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “ 以客户为中心” 的经 营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管人
的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管
服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种
不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账户、
QFII 、 企业年金等产品 在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的
商业银行之一。截至 2016 年 3 月末，中国建设银行已托管 584 只证券投资基
金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。
中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为 “ 中国
最佳托管银行 ” 。 
四 、基 金托管 人的 内部控 制制 度 
1、内部控制目标 
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部专门设置了监督稽
核处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监
督稽核工作职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 浙商日添利 货币市场基金
















































































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资产 托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格 保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。 
五 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 
1、监督方法 
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。 利用自行开发的 “ 托管业务综合系统—— 基金监督子系统” ， 严格按照现行法
律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资
组合等情况进行监督， 并定期编写基金投资运作监督报告， 报送中国证监会。 在
日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送的
投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
1）每工 作日按 时通过 基金监督 子系统 ，对各 基金投资 运作比 例控制 等情况
进行例行监控， 发现投资异常情况， 向基金管理人 进行风险提示， 与基金管理人
进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
2）收到基金管理人的划 款指令后，指令要素 等内容进行核查 。 
3）根据 基金投 资运作 监督情况 ，定期 编写基 金投资运 作监督 报告， 对各基
金投资运作的合法合规性 和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 
4）通过 技术或 非技术 手段发现 基金涉 嫌违规 交易，电 话或书 面要求 基金管
理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































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第 五部 分 相 关服务 机构 
一 、基 金份额 发售 机构 
1、直销机构 
（1 ）浙商基金管理有限公司直销中心 
住所：杭州市下城区 环城北路 208 号 1801 室 
法定代表人：肖风 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼 
电话：021-60350857 
传真：021-60350836 
联系人：邹钧乐 
（2 ）浙商基金管理有限公司网上直销 
公司网址：http://www.zsfund.com 
 
2、代销机构：银行 
中国建设银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院长安兴融中心 1 号楼 1115 
法定代表人：王洪章 
联系电话：010-67596219 
传真：010-66275654 
联系人：张静 
客服电话：95533 
公司网址：www.ccb.com 
3、代销机构：券商及其他 
（1 ）信达证券股份有限公司 
注册地址： ：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
法定代表人：张志刚 
联系电话：010-63081000 浙商日添利 货币市场基金
















































































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传真：010-63080978 
联系人：唐静 
客服电话：400-800-8899 
公司网址：www.cindasc.com 
 
（2 ）东海证券股份有限公司 
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 
法定代表人：刘化军 
电话：021-20333333 
传真：021-50498825 
联系人：王一彦 
客服电话：95531 ；400-8888-588 
网址：www.longone.com.cn 
 
（3 ）北京钱景财富投资管理有限公司



注册地址： 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 
办公地址： 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 
法定代表人： 赵荣春 
联系人：车倩倩 
电话：010-56183769 
传真：010-57569671 
客服电话：400-678-5095 
网址：www.niuji.net 
 
（4 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 
法定代表人：张跃伟 
联系电话：021-20691926 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
24 
传真：021-2069-1861 
联系人：唐诗洋 
客服电话： 400-820-2899 
公司网址：http://www.erichfund.com 
 
（5 ）上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址:


上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人: 郭坚 
联系人: 宁博宇 
电


话: 021-20665952 
客服电话：400-821-9031 
公司网址：www.lufunds.com 
 
（6 ）渤海银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号 
办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号 
法定代表人：刘宝凤 
联系电话：022-58316666 
传真：022-58316569 
联系人：王宏 
客服电话：400-888-8811 
公司网址：http://www.cbhb.com.cn 
 
（7 ）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：薛峰 
联系电话：021-22169999 
传真：021-22169134 浙商日添利 货币市场基金
















































































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25 
联系人：刘晨、李芳芳 
客服电话:4008888788 、10108998 
公司网址：http://www.ebscn.com 
 
（8 ）和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 
办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 18 楼 
法定代表人：王莉 
联系电话：021-20835817 
传真：021-22169134 
联系人：耿杰 
公司网址：http://www.hexun.com 
 
（9 ）兴业证券股份有限公司 
住所：福州市湖东路 268 号 
办公地址：上海市浦东民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 楼 
法定代表人：兰荣 
联系电话：021-38565785 
传真：021-38565955 
联系人：谢高得 
客服电话：95562 
公司网址：http://www.xyzq.com.cn 
 
（10 ）国泰君安证券股份有限公司（简称国泰君安） 
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 
法定代表人：杨德红 
联系电话：021 －38676767 
传真：021-38670666 
联系人：朱雅崴 浙商日添利 货币市场基金
















































































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客服电话：95521 
公司网址：http://www.gtja.com 
 
（11 ）中信证券股份有限公司 
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层 
办公地址：北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦 3 层 
法定代表人：王东明 
联系电话：010-84588888 
传真：010-84865560 
联系人：张于爱 
客服电话：95558 
 
（12 ）中信万通证券有限责任公司 
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 
办 公 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号楼 20 层
（266061) 
法定代表人：杨宝林 
联系电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
联系人：吴忠超 
客服电话：95548 
公司网址：www.citicssd.com 
 
（13 ）平安证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
法定代表人：杨宇翔 
联系电话：95511-8 
传真：0755-82400862 
联系人：郑舒丽 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
27 
客服电话：95511 
公司网址：http://www.pingan.com 
 
（14 ）浙江同花顺基金销售有限公司 
住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 
办公地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 
法定代表人：李晓涛 
联系电话：0571-88920897 
传真：0571-86800423 
联系人：杨翼 
客服电话：4008-773-772


 
公司网址：http:// www.5ifund.com 
 
（15 ）上海天天基金销售有限公司 
住所：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 
法定代表人：其实 
联系电话：021-54509998 
传真：021-64385308 
联系人：潘世友 
客服电话：4001818188 
公司网址：http://www.1234567.com.cn 
 
（16 ）深圳众禄基金销售有限公司 
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 
法定代表人：薛峰 
联系电话：0755-33227953 
传真：0755-82080798 
联系人：张玉静 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
28 
客服电话：4006-788-887 
公司网址：http://www.zlfund.cn 及 http://www.jjmmw.com 
 
（17 ）中信金通证券有限责任公司 
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层 
法人代表：沈强 
联系电话：0571-87112510 
联系人：丁思聪 
客户服务中心电话：0571-96598 
公司网站：www.bigsun.com.cn 
 
（18 ）联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 
办公地址：上海市福泉北路 518 弄 8 座 3 楼 
法定代表人：燕斌 
客服电话：4000-466-788 
公司网址：www.91fund.com.cn 
 
（19 ）上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
法定代表人：冯修敏 
联系电话：33323999-8048 
传真：33323830 
联系人： 李栋 
客服电话：400-821-3999 
公司网址：tty.chinapnr.com 
 
（20 ）中国中投证券有限责任公司 浙商日添利 货币市场基金
















































































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29 
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21
层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 
办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 4、 18 层至 21
层 
法定代表人：高涛 
电话：0755-82026742 
传真：0755-82026509 
邮编：518048 
客服电话：95532 、400 600 8008 
官网地址：www.china-invs.cn 
 
（21 ）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-
1203 
法定代表人：肖雯 
联系电话：020-89629099 
传真：020-89629011 
联系人：黄敏嫦 
公司网址：www.yingmi.cn 
 
（22 ）中大期货有限公司 
注册地址：杭州市中山北路 310 号五矿大厦 3 层 12 层东 
办公地址：浙江省杭州市中山北路 310 号五矿大厦 3 楼 
法定代表人：颜亮 
客服电话：400-8810-999 
公司网址：www.zdqh.com 
 
（23 ）日发资产管理（上海）有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 33 楼浙商日添利 货币市场基金
















































































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30 
3301 室 
办公地址：东亚银行大厦 33 楼 3301 室 
法定代表人：周泉恭 
客服电话：400-021-1010 
公司网址：www.rffund.com 
 
（24 ）北京展恒基金销售股份有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层



法定代表人：闫振杰



客服电话：400-818-8000 
公司网址：www.myfund.com 
 
（25 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 
办公地址：北京市朝阳区双井乐成中心 A 座 23 层 
法定代表人：梁越 
客服电话：4008-980-618 
公司网址：www.chtfund.com 
 
（26 ）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 
办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 
法定代表人：蒋煜 
客服电话：400-818-8866 
公司网址：shengshiview.com 
 
（27 ）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 浙商日添利 货币市场基金
















































































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31 
法定代表人：王伟刚



客服电话：400-619-9059 
公司网址：www.fundzone.cn 
二 、登 记机构 
名称：浙商基金管理有限公司 
住所： 浙江省 杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室 
法定代表人：肖风 
办公地址： 杭州市西湖区教工路 18 号世贸丽晶城欧美中心 B 座 507 室 
联系电话：021-60350885 
传真：021-60350836 
联系人： 史苑卓 
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人： 安冬 
经办律师： 安冬 、孙睿 
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所 
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层 
办公地址：上海南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼 
法定代表人：姚建华 
电话：021-22122888 
传真：021-62881889 
联系人： 王国蓓 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
32 
经办注册会计师：王国蓓 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
33 
第 六部 分 基 金份额 的分 类 
一 、基 金份额 分类 
本基金根 据投资 人认/ 申购本基 金的金 额，对 投资人持 有的基 金份额 按照不
同的费率计提销售服务费用， 因此形成不同的 基金份额类别。 本基金 设 A 类和 B
类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码， 并单独公布每万份基金已实
现收益和 7 日年化收益率。 
二 、基 金份额 限制 
投资人可 自行选 择认/ 申购的基 金份额 类别， 不同基金 份额类 别之间 不得互
相转换， 但依据 本基金 基金合同 和招募 说明书 的约定因 认/申 购、赎 回、基金转
换等交易及收益结转份额而发生基金份额自动升级或降级的除外。 
本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额 限制如下： 
 A 类基金份额 B 类基金份额 
首次认（申）购最低 金 额 0.01 元 500 万元 
追加认（申）购最低 金 额 0.01 元 10000 元 
单一账户内保留的最 低 份额 0 份 500 万份 
销售服务费年费率 0.25% 0.01% 
三 、基 金份额 的自 动升降 级 
当 A 类基金份额持有 人的单个基金账户保留的基金份额达到 B 类 基金份额
的最低份额要求时，登记机构自动将基金份额持有人在该基金账户保留的 A 类
基金份额全部升级为 B 类基金份额。 
当 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额不能满足 B 类基金
份额的最低份额要求时， 登记机构自动将基金份额持有人在该基金账户保留的 B 
类基金份额全部降级为 A 类基金份额。 
四、 基 金份额 分类 的调整 
基金管理人可根据基金实际运作情况， 经与基金托管人协商一致， 在不违反
法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 增加新的基金份额
类别，或 取消某 基金份 额类别， 或对基 金份额 分类办法 及规则 进行调 整并公告，浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
34 
且无需召开持有人大会审议。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
35 
第 七部 分 基 金的募 集 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《基金合同》
及其他有关规定， 并经中国证监会 2015 年 11 月 10 日证监许可 【2015】2561 号
文 准予注册募集。 
一 、基 金的类 别 
货币市场基金 
二 、基 金的运 作方 式 
契约型开放式 
三 、基 金的存 续期 限 
不定期 
四 、募 集方式 及场 所 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
五 、募 集期限 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告及相关销售机构公告。 
六 、募 集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。 
七 、募 集上限 
本基金首次募集不设目标上限。 
八 、基 金份额 面值 、认购 费用 及认购 份额 的计算 公式 
1、基金份额面值 
本基金基金份额面值为人民币 1.00 元。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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2、认购费率 
本基金不收取认购费用。 
3、认购份额的计算 
（1 ）本基金认购采用金额认购方式认购。计算公式如下： 
认购份额＝（认购金额＋利息）/ 基金份额面值 
例: 某投资者投资本基金 A 类份额 100000 元， 假定该笔有效认购申请金额募
集期产生的利息为 100 元，则可得到的认购份额为： 
认购份额= （100 ，000.00+100）/1.00=100，100.00 份 
即该投资人投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份额， 加上认购资金在认
购期内获得的利息 100 元， 基金发售结束后， 可得到 100，100.00 份 A 类基金份
额。 
（2 ） 认购份额的计算中， 涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，
小数点后 两位以 后的部 分四舍五 入，涉 及金额 的计算结 果保留 到小数 点后两位，
小数 点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
（3 ）认 购款项 在募集 期间产生 的利息 将折算 为基金份 额归基 金份额 持有人
所有，其中利息所转份额以基金登记机构的记录为准。 
九 、投 资人对 基金 份额的 认购 
1、认购时间安排 
投资人可在募集期内前往本基金销售网点办理基金份额认购手续， 具体的业
务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。 
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续 
投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额
发售公告或各销售机构相关业务办理规则。 
3、认购的方式及确认 
（1 ）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
（2 ）投资人在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。 
（3 ） 投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请， 通常应在 T+2 日到 原认购
网点或以销售机构规定的其他方式查询认购申请的受理情况。 
（4 ）销 售机构 对申请 的受理并 不表示 该申请 一定成功 ，而仅 代表销 售机构浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
37 
确实接收到认购申请。 申请的成功确认应以基金登记机构的登记确认为准。 对于
认购申请及认购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 否则，
由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 
4、认购的限额 
（1 ）在 基金募 集期内 ，投资人 通过基 金管理 人的直销 柜台、 基金管 理人的
网上交易系统 （目前仅对个人投资者开通） 和其他销售机构首次认购本基金 A 类
基金份额的单笔最低限额为人民币 0.01 元，首次认购本基金 B 类基金份额的单
笔最低限额为人民币 5,000,000 元。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其
他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
（2 ） 本基金追加认购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民币 0.01 元， 追加
认购 B 类基金份额的单笔最低限额为人民币 10,000 元，具体认购金额以各基金
销售机构的公告为准。 
（3 ）本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额不设限制。 
十 、募 集资金 的保 管 
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结
束前，任何人不得动用。 
基金募集期间的信息披露费、 会计师费、 律师费以及其他费用， 不得从基金
财产中列支。 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
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第 八部 分 基 金合同 的生 效 
一 、基 金备案 的条 件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿
份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金 认购人数不少于 200 人 的条件下，
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘
请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证 监会办理基金
备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 基金合同生效； 否则基金合同不生效。 基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不得
动用。 
二 、基 金合同 不能 生效时 募集 资金的 处理 方式 
如果募集 期限届 满，未 满足基金 备案条 件，基 金管理人 应当承 担下列 责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为 而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行同
期存款利息； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三 、基 金存续 期内 的基金 份额 持有人 数量 和资产 规模 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现 前述情况的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开基金份
额持有人大会进行表决。 
法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
39 
第 九部 分 基 金份额 的申 购与 赎回 
一 、申 购和赎 回的 场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售机构将由基金管理人
在相关公 告中列 明。基 金管理人 可根据 情况变 更或增减 销售机 构，并 予以公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回， 具体办法由基金管理人或其指定的销售机
构另行公告。 
二 、申 购和赎 回的 开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时 间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的， 视为下一开放日 的申购、赎回或转换 申请。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
40 
三 、申 购与赎 回的 原则 
1、 “ 确定价” 原则， 即 申购、 赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的为基
准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎 回。 
基金管理人可在不违反法律法规的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理
人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项， 申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立 ； 登记 机构确认赎回时， 赎回生效 。 
投资人 T 日赎回申请成 功后，基金管理人将在 T ＋2 日( 包括该日) 内支付赎
回款项。 如遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系
统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则
赎回款项的支付时间可相应顺延。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎
回或延缓 支付赎 回款项 的情形时 ，款项 的支付 办法按照 基金合 同有关 条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以开放日开放时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作
为申购或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对该交
易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人应在 T+2 日后( 包括该日) 及
时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不
成功，则申购款项退还给投资人。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
41 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的 确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 
五 、申 购和赎 回的 数量限 制 
1、本基金对单个投资人不设累计持有的基金份额上限。 
2、投资 人通过 基金管 理人的直 销柜台 、基金 管理人的 网上交 易系统 和其他
销售机构首次申购本基金 A 类基金份额的单 笔最低限额为人民币 0.01 元，首次
申购本基金 B 类基金份 额的单笔最低限额为人民币 5,000,000 元 （已认购本基金
基金份额的不受首次申购金额的限制） 。 各销 售机构对最低申购限额及交易级差
有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
本基金追加申购 A 类 基金份额的单笔最低金额为人民币 0.01 元， 追加申购
B 类基金份额的单笔最低金额为人民币 10,000 元。具体申购金额以各基金销售
机构的公告为准。 
投资人当日分配的基金收益 转为基金份额或采用定期定额投资计划时， 不受
最低申购金额的限制。 
3、投资 人可申 请将其 持有的部 分或全 部基金 份额赎回 。单笔 赎回的 最低份
额数量请见基金管理人相关公告。 若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的本
基金基金 份额 余额不 足 0 份时，该 笔赎 回 业务应包 括账 户内全 部 基金份额 ，否
则， 基金管理人有权将剩余部分的该类基金份额强制赎回。 各销售机构对赎回份
额限制有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
4、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办 法》 的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六 、申 购份额 与赎 回金额 的计 算方式 
1、 本基金不收取申购费用和赎回费用。 
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位 1.00 元。 
3、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情况下 根据市
场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
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4、投资 人当日 分配的 基金收益 转为基 金份额 或采用定 期定额 投资计 划时，
不受最低申购金额的限制。 
5、投资 人可申 请将其 持有的部 分或全 部基金 份额赎回 。单笔 赎回的 最低份
额数量请见基金管理人相关公告。 若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的本
基金基金 份额 余额不 足 0 份时，该 笔赎 回 业务应包 括账 户内全 部 基金份额 ，否
则， 基金管理人有权将剩余部分的该类基金份额强制赎回。 各销售机构对赎回份
额限制有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
6、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
七 、申 购和赎 回的 价格、 费用 及其用 途 
1、本基金不收取申购费用和赎回费用。 
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金 份额 1.00 元。 
3、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情况下 根据市
场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。 
4、申购份额和赎回份额的计算及余额的处理方式 
本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在 1.00 元。
该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 
（1 ）本基金申购份额的计算 
采用 “ 金额申购 ” 方式， 申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，计算 公式如
下： 
申购份额= 申购金额/1.00 
申购的有效份额按实际确认的申购金额除以 1.00 元确定，计算结果保留到
小数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的收益或损失由基
金财产承担。 
举例二：假定某投资人在 T 日投资 10,000 元 申购本基金 A 类基金份 额，则
其可得 A 类基金份额的申购份额计算如下： 
申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份 浙商日添利 货币市场基金
















































































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43 
即该投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额， 其可得到 10,000.00 份
A 类基金份额。 
（2 ）本基金赎回金额的计算 
采用 “ 份额赎回 ” 方式， 赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。 赎回金额的确
定分两种情况处理： 
1）部分赎回 
基金份额持有人部分赎回其持有的某类基金份额时， 当该类基金份额当日结
转的未付收益为正时， 该笔赎回将予以全部确认并支付； 当该类基金份额未付收
益为负时， 其剩余的该类基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益， 否
则将自动扣除未付收益为负的部分， 再进行赎回款项结算。 通常情况下赎回金额
计算方法如下： 
赎回金额= 赎回份额× 1.00 
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小
数点后两位， 小数点后两位以后的部 分四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金
财产承担。 
举例三：假定某投资者在 T 日所持有的 A 类 基金份额为 100,000 份基金份
额， 对应的当日未付收益为 100 元， 该投资者申请赎回 50,000 份 A 类基金份额，
则其可得到的赎回金额为： 
赎回金额= 50,000× 1.00 = 50,000.00 元 
即该投资者赎回 50,000 份 A 类基金份额时， 其可得到的赎回金额为 50,000
元。 
2）全部赎回 
基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金某类基金份额余额时， 基金管理
人自动将该基金份额持有人的该类基金份额未付收益一并结算并与赎回款一起
支付给该基金份额持有人。赎回金额计算方法如下： 
赎回金额= 赎回份额× 1.00 + 赎回份额对应的当日未付收益 
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小
数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金
财产承担。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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44 
举例四：假定某投资者在 T 日所持有的 A 类 基金份额为 100,000 份基金份
额，对应的当日未付收益为 100 元，该投资者 申请全部赎回持有的 A 类基金份
额，则其可得到的赎回金额为： 
赎回金额=100,000× 1.00 + 100.00=100,100.00 元 
即该投资者赎回 100,000 份本基金 A 类基金份额， 则其可得到的赎回金额为
100,100 元。 
八 、拒 绝或暂 停申 购的情 形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、基金 管理人 认为接 受某笔或 某些申 购申请 可能会影 响或损 害现有 基金份
额持有人利益时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金 业绩产 生负面 影响，或 发生其 他损害 现有基金 份额持 有人利 益的情形。 
6、当一 笔新的 申购申 请被确认 成功， 使本基 金总规模 超过基 金管理 人规定
的本基金总规模上限时； 或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申
购金额上限时； 或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限
时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时。 
7、基金 管理人 、基金 托管 人、 登记机 构、销 售机构、 支付结 算机构 等因异
常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算系统、 基金登记系统、 基金会计系
统等无法正常运行。 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 、2、3、5 、6、7、8 项暂停申购 情形 之一且基金管理人决定暂
停接收申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。 如果投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。 在
暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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45 
九 、暂 停赎回 或延 缓支付 赎回 款项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、基金 管理人 、基金 托管人、 登记机 构、销 售机构、 支付结 算机构 等因异
常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算系统、 基金登记系统、 基金会计系
统等无法正常运行。 
6、本基 金的资 产组合 中的重要 部分发 生暂停 交易或其 他重大 事项， 继续接
受赎回可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延
缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请，
基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第
4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理
人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十 、巨 额赎回 的情 形及处 理方 式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产 组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资 人在提 交赎回 申请时可 以选择 延期赎 回或取消 赎回。 选择延 期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3 ） 暂停赎回： 连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回， 如基金管理人
认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十 一、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公 告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 
3、 如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周 （含 2 周） ， 暂停结束， 基金重新
开放申购或赎回时， 基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上刊登基金
重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个工作日的各类基金份额的每万份基金
已实现收益和 7 日年化收益率。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
47 
4、如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间， 基金管理人应每 2 周至 少刊登
暂停公告 1 次。 当连续暂停时间超过 2 个月的， 基金管理人可以调整刊登公告的
频率。 暂停结束， 基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人依照有关法律法规的
规定在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个工作
日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 
十 二、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务， 基金转换 可以收 取一定 的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十 三、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登 记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十 四、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十 五、 定期定 额投 资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款浙商日添利 货币市场基金
















































































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48 
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十 六、 基金份 额的 冻结和 解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
十 七、 基金份 额的 转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
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第 十部 分 基 金的投 资 
一 、投 资目标 
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上， 力争获取高于业绩比较基准
的投资回报。 
二 、投 资范围 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括 
（1 ）现金； 
（2 ）通知存款； 
（3 ）一年以内（含一年）的银行存款、大额存单； 
（4 ）短期融资券（包含超级短期融资券）； 
（5 ）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、中期票据、资产支持证
券； 
（6 ）期限在一年以内（含一年）的债券回购； 
（7 ）剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据 
（8 ）法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。 
如法律 法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制、 禁止行为进
行调整，本基金将随之调整。 
三 、投 资策略 
本基金根据对市场利率的研究与预判， 采用投资组合平均剩余期限控制下的
主动管理投资策略， 争取在满足安全性和流动性的前提下， 实现较高的资产组合
收益。 
1、资产配置策略 
本基金通过对宏观经济指标、 货币政策与财政政策、 商业银行信贷扩张、 国
际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析， 预判对未来利率市场变
化情况。 
根据对未来利率市场变化的预判情况， 分析不同类别资产的收益率水平、 流
动性特征和风险水平特征，并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。 
2、个券选择策略 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
50 
本基金在个券选择上将安全性因素放在首位， 优先选择央票、 短期国债等高
等级债券品种， 防范违约风险。 其次， 在具体的券种选择上， 将根据拟合收益率
曲线的实际情况， 挖掘收益率明显偏高的券种， 若发现该类券种主要由于市场波
动原因所导致的收益率高于公允水平， 则该券种价格属于相对低估， 本基金将重
点关注此类低估品种，并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。 
3、久期策略 
久期是衡量组合相对于利率变化敏感性的重要指标。 本基金通过对影响市场
利率的各 种因素 （如宏 观经济状 况、货 币政策 走向、资 金供求 情况等 ）的分析，
判断市场利率变化趋势， 以确定基金组合的久期目标。 当预期未来市场利率水平
下降时， 本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式提高基金组合久期； 当预
期未来市场利率水平上升时， 本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩
余期限较长债券等方式缩短基金组合久期，以规避组合跌价风险。 
4、息差策略 
息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债
券投资收益的投资策略， 即利用买 入债券进行正回购， 再利用回购融入资金购买
收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。 
5、现金管理策略 
本基金作为现金管理工具， 具有较高的流动性要求。 本基金将根据市场资金
面变化情况及对申购赎回变化的动态预测， 通过回购的滚动操作和债券品种的期
限结构搭配， 动态调整并有效分配基金组合的现金流， 在保持充分流动性的基础
上争取更高收益。 
6、其他金融工具投资策略 
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、 商业承兑汇票等商业票据以及各种相关产
品的动向， 一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资， 本基金将在届时相
应 法律法规的框架内， 根据对该金融工具的研究， 制定符合本基金投资目标的投
资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。 
四 、投 资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1 ）股票、权证； 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（2 ）可转换债券； 
（3 ）剩余期限超过 397 天的债券、资产支持证券、中期票据 ； 
（4 ）信用等级在 AAA 级以下的企业债券； 
（5 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，但 市场条 件发生 变化后
另有规定的，从其规定； 
（6 ）流通受限证券； 
（7 ）中国证监会禁止投资的其他金融工具。 
如果法律法规对上述投资范围、 投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准 。法律 法规或 监管部门 取消上 述限制 ，则本基 金投资 不再受 相关限制。 
2、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天； 
（2 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
（3 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 本基金投资 于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例， 合
计不得超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ） 除发生巨额赎回等证监会规定的情形外， 货币市场基金的投资组合中，
债券正回购的资金余额 在每个交易日均不得超 过基金资产净值的 20% ；因发生
巨额赎回导致本基金债 券正回购的资金余额超 过基金资产净值 20% 的，基金管
理人应当在 5 个交易日内进行调整； 
（5 ）存 放在具 有基金 托管资格 的同一 商业银 行的存款 ，不得 超过基 金资产
净值的 30% ； 存放在不 具有基金托管资格的同一商业银行的存款， 不得超过基金
资产净值的 5% 。 
（6 ）本 基金投 资于定 期存款（ 不包括 有存款 期限，但 根据协 议可以 提前支
取且没有利息损失的银行存款）的比例不得超过基金资产净 值的 30% ； 
（7 ）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但 剩余存续期超过 397 天 的浮动
利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ； 
（8 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模 的 10% ；本基金投资于同一原始权益人的各 类资产支持
证券的比例，不得超过基金资产净值的 10% ；本基金持有的全部资产支持证券，浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
52 
其市值不得超过基金资 产净值的 20% ；本基金管理人管理的全部基 金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10% ；本基金应投资于信用 级别评级为 AAA 以上（含 AAA ）的资 产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
（9 ）本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天； 
（10 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（11 ） 在全国银行间同业市场的 债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期后
不得展期； 
（12 ）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准： 
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当 于 A-1 级的短期信用级 别； 
2）根据 有关规 定予以 豁免信用 评级的 短期融 资券，其 发行人 最近三 年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一： 
I 、国内信用评级机构 评定的 AAA 级或相当 于 AAA 级的长期信用 级别； 
II 、 国际信用评级机构 评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别 （例如，
若中国主权评级为 A- 级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+ 级） 
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用评级为准。 
本基金持有短期融资券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。 
（13 ）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 
如果法律 法规对 上述投 资组合比 例限制 进行变 更的，以 变更后 的规定 为准。
法律法规或监管部门取消上述限制， 不需经基金份额持有人大会审议。 如适用于
本基金，则本基金投资不再受相关限制。 
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管 理人应 当自基 金 合同生 效之日起 6 个 月内使 基金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资 范围、 投资策略应当符合浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
53 
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
 
3、投资组合平均剩余期限的计算 
（1 ）平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
（ ∑ 投资于金融工具产生的资产 × 剩余期限
? ∑ 投资于金融工具产生的负债 × 剩余期限 + 债券正回购
× 剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产
? 投资于金融工具产生的负债 + 债券正回购） 
其中： 
投资于金融工具产生的资产包括现金类资产 （含银行存款、 清算备付金、 交
易保证金 、证券 清算款 、买断式 回购履 约金） 、符合投 资范围 的银行 定期存款、
大额存单、 债券、 逆回购、 央行票据、 买断式回购产生的待回购债券或中国证监
会允许投资的其他固定收益类金融工具。 
投资于金 融工具 产生的 负债包括 正回购 、买断 式回购产 生的待 返售债 券等。 
（2 ）各类资产和负债剩余期限的确定 
1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证 券清算
款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算； 买断式回购履约金的剩
余期限以计算日至协议到期日的 实际剩余天数计算； 
2）银行 定期存 款、大 额存单的 剩余期 限以计 算日至协 议到期 日的实 际剩余
天数计算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算； 
3）组合 中债券 的剩余 期限是指 计算日 至债券 到期日为 止所剩 余的天 数，以
下情况除外： 允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日
的实际剩余天数计算； 允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日
的实际剩余天数计算。 
4）回购 （包括 正回购 和逆回购 ）的剩 余期限 以计算日 至回购 协议到 期日的
实际剩余天数计算； 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
54 
5）中央 银行票 据的剩 余期限以 计算日 至中央 银行票据 到期日 的实际 剩余天
数计算； 
6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限； 
7）买断 式回购 产生的 待返售债 券的剩 余期限 以计算日 至回购 协议到 期日的
实际剩余天数计算； 
8） 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算； 
9）对其 它金融 工具， 本基金管 理人将 基于审 慎原则， 根据法 律法规 或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 
平均剩余期限的计算结果保留至整数位， 小数点后四舍五入。 如法律法规或
中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 
4、禁止行为 
为维护基 金份额 持有人 的合法权 益，基 金财产 不得用于 下列投 资或者 活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、 行政法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
五 、业 绩比较 基准 
本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率（税后） 
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取人民币活期存款
利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时， 经与基金托
管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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六 、风 险收益 特征 
本基金为货币市场基金， 其预期风险和预期收益率低于股票型基金、 混合型
基金和债券型基金。 
七 、基 金投资 组合 报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报告
中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。 
本报告中财务资料未经审计。 
本报告期自 2016 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。 
1、报告期末基金资产组合情况 
金额单位：人民币元 
序
号 
项目 
金额（元） 占基金总资产的比
例（% ） 
1 固定收益投资 1,026,054,681.92 75.11 
 其中：债券 1,026,054,681.92 75.11 
 资产支持证券 
- 
 



- 
2 买入返售金融资产 
10,000,135.00 
 
0.73 
 
其中：买断式回购的买入返
售金融资产 
- - 
3 银行存款和结算备付金合计 321,138,070.09 23.51 
4 其他资产 8,858,157.65 0.65 
5 合计 1,366,051,044.66 100.00 
 
2、 报告期债券回购融资情况



序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 
1 报告期内债券回购融资余额 6.01 
 其中：买断式回购融资 - 
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例 （％） 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
56 
2 报告期末债券回购融资余额 - - 
 其中：买断式回购融资 - - 
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 
本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%
的情况。 
 
3、 基金投资组合平均剩余期限 
（1 ）投资组合平均剩余期限基本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 67 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 67 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 29 
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限违规超过 120 天的情况。 
本报告 期内本 基金 不存 在投资 组合平 均剩 余存 续期限 违规超过 240 天的情
况。 
（2 ）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例



序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%） 
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ） 
1 30 天 以内 24.25


 -


 
 
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债 
- - 
2 30 天( 含)-60 天 22.62 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债 
- - 
3 60 天( 含)-90 天 37.96 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债 
- - 
4 90 天( 含)-120 天 14.57 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债 
- - 
5 
120 天(含)-397 天
（含） 
- - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债 
- - 
合计 99.41 - 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
57 
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
金额单位：人民币元 
序
号 
债券品种 摊余成本 
占 基 金 资 产 净 值
比例 
（％） 
1 国家债券 19,982,895.46 1.46 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 60,041,909.17 4.40 
 
其中：政策性金融债 60,041,909.17 4.40 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 210,069,069.03 15.39 
6 中期票据 - - 
7 同业存单 735,960,808.26 53.91 
8 其他 - - 
9 合计 1,026,054,681.92 75.15 
10 
剩余存续期超过397 天的浮动利
率债券 
- - 
 
5、报告 期末按 摊余成 本 占基金 资产净 值比例 大小排名 的前 十 名债券 投资明
细 
金额单位：人民币元 
序号 债券代 码 债券名 称 
债券数 量
（张） 
摊余成 本( 元) 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 111697934 
16 南 京银
行 CD113 
1,700,000 168,853,027.88 12.37 
2 011699137 
16 中 铝业
SCP002 
800,000 79,993,763.83 5.86 
3 111609196 
16 浦发
CD196 
600,000 59,751,218.74 4.38 
4 011699107 
16 冀 钢铁
SCP001 
500,000 50,074,402.67 3.67 
5 011699261 
16 豫 能源
SCP002 
500,000 49,994,881.81 3.66 
6 111695262 
16 宁 夏银
行 CD026 
500,000 49,952,521.73 3.66 
6 111695248 16 厦 门农 500,000 49,952,521.73 3.66 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
58 
商行 CD036 
7 111693540 
16 广 州农
村商业 银行
CD064 
500,000 49,788,415.87 3.65 
8 111696579 
16 昆 山农
村商业 银行
CD012 
500,000 49,781,974.72 3.65 
9 111617098 
16 光大
CD098 
500,000 49,773,206.39 3.65 
10 111698073 
16 九 江银
行 CD081 
500,000 49,632,864.11 3.64 
 
6、 “ 影子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离 
项目 偏离情 况


 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25(含)-0.5%间 的次 数 - 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1183% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0371% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0773% 
注：以 上数 据按 工作 日统 计。 
 
7、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前十 名资产 支持证
券投资明细 
本基金本报告期期末未持有资产支持证券。 
 
8、投资组合报告附注 
（1 ）基金计价方法说明。 
本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。 
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按实际利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。 
（2 ）报 告期内 本基金 投资的前 十名证 券的发 行主体没 有被监 管部门 立案调
查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 
（3 ）其他资产构成 
单位：人民币元 
序号 名称 金额 
1 存出保证金 - 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
59 
2 应收证券清算款 - 
3 应收利息 7,020,543.64 
4 应收申购款 1,837,614.01 
5 其他应收款 - 
6 待摊费用 - 
7 其他 - 
8 合计 8,858,157.65 
（4 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分。 
因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占资产或净值比例的分项之和与合计
可能存在尾差。 
第 十一 部分 基 金的 业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
的比较 
（1）浙商日添利 A 
阶段 
净值收
益率① 
净值收益
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④ 
①-③ ②-④ 
成立至 
2015-12-31 
0.0801% 0.0023% 0.0230% 0.0000% 0.0571% 0.0023% 
2016.01.01 
-2016.06.31 
1.3133% 0.0073% 0.1745% 0.0000% 1.1388% 0.0073% 
2016.07.01 
-2016.09.30 
0.6300% 0.0047% 0.0882% 0.0000% 0.5418% 0.0047% 
 
（2）浙商日添利 B 
阶段 
净值收
益率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业 绩 比 较 基
准 收 益 率 标
准差④ 
①-③ ②- ④ 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
60 
成立至
2015-12-31 
0.0959% 0.0023% 0.0230% 0.0000% 0.0729% 0.0023% 
2016.01.01 
-2016.06.31 
1.4354% 0.0073% 0.1745% 0.0000% 1.2609% 0.0073% 
2016.07.01 
-2016.09.30 
0.6907% 0.0047% 0.0882% 0.0000% 0.6025% 0.0047% 
2、 自基 金合同 生效以 来基金份 额累计 净值增 长率变动 及其与 同期业 绩比较
基准收益率变动的比较 
浙商日添 利 A 
份额累计 净值收 益率与 业 绩比较基 准收益 率历史 走 势对比图 
（2015 年 12 月 08 日-2016 年 09 月 30 日） 
 
浙商日添 利 B 
份额累计 净值收 益率与 业 绩比较基 准收益 率历史 走 势对比图 
（2015 年 12 月 08 日-2016 年 09 月 30 日） 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
61 
 
注： 
1、本基金 基金合 同生效 日为 2015 年 12 月 8 日 ，基金合 同生效 日至报 告 期期末， 本基
金运作时 间未满 一年,图 示日期为 2015 年 12 月 8 日至 2016 年 9 月 30 日。 
2、 本 基金建 仓期为 6 个 月， 从 2015 年 12 月 8 日至 2016 年 6 月 7 日， 建 仓期结束 时各
项资产配 置比例 均符合 基 金合同约 定。 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
62 
第十 二 部分 基 金的 财产 
一 、基 金资产 总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产 不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
63 
第十 三 部分 基 金资 产的 估值 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值 、 各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化
收益率 的非交易日。 
二 、估 值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 
三 、估 值方法 
1、 本基 金估值 采用“ 摊余成本 法”， 即估值 对象以买 入成本 列示， 按照票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按照实际利率
法进行摊销， 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的
市价计算基金资产净值。 
2、为了 避免采 用“摊 余成本法 ”计算 的基金 资产净值 与按市 场利率 和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值
对象进行重新评估， 即 “影子定价” 。 投资组合的摊余成本与其他 可 参考公允价值
指标产生 重大偏离的 ， 可按其他公允指标对 组 合的账面价值进行调 整 。 当 “摊余成
本法” 计算的基金资产净值与 “影子定价” 确定的基金资产净值偏离度的绝对值
达到或超过 0.25% 时， 基金管理人应根据风险控制的需要调整组合， 其中， 对于
偏离度的绝对值达到或超过 0.5% 的情形，基金管理人应编制并披露临时报告。 
3、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
4、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
64 
根据有关法律法规， 基金资产净值 、 各类基金份额的每万份基金已实现收益
及 7 日年化收益率 计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相关各
方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资
产净值 、 各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率 的计算结果对
外予以公布。 
四 、估 值程序 
1、 每万 份基金 已实现 收益是按 照相关 法规计 算的每万 份基金 份额的 日已实
现收益， 精确到小数点后第 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配
是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日( 含节假日) 收益 所折算的年资
产收益率，精确到 0.001% ，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将 各类基金份额的 估值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金
管理人对外公布。 
五 、估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金资产的计价导致 各类基金份额的每万份基金已实现收
益小数点后 4 位 （含第 4 位） 或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位 （含第 3
位）以内发生差错时，视为估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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65 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误 责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应 对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当 事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金估值错误处理的方法如下： 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
66 
（1 ）基 金估值 计算出 现错误时 ，基金 管理人 应当立即 予以纠 正，通 报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金资产净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 资产净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益
和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理
人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后
发送给基金管理人，由基金管理人 按约定予以公布。 
八 、特 殊情况 的处 理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理； 
2、由于 不可抗 力，或 证券交易 所、登 记结算 机构及存 款银行 等第三 方机构
发送的数据错误等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合
理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管
理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要
的措施消除或减轻由此造成的影响。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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67 
第十 四 部分 基 金的 收益 与分 配 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后 的余额 ；基金 已实现收 益指基 金利润 减去公允 价值变 动损益 后的余额。 
二 、基 金收益 分配 原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2、 本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用 ； 
3、本基 金根据 每日基 金收益情 况，以 每万份 基金已实 现收益 为基准 ，为投
资人每日计算当日收益并分配 （该收益将会计确认为实收基金， 参与下一日的收
益分配） ， 每日进行支付。 投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位， 小
数点后第 3 位 按去 尾 原则处理 ，因 去尾形 成 的余额进 行再 次分配 ， 直到分完为
止； 
4、本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部分配， 若当日 已实现 收益大
于零时， 为投资 人记正 收益；若 当日已 实现收 益小于零 时，为 投资人 记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
5、本基 金每日 进行收 益计算并 分配时 ，每日 收益支付 方式只 采用红 利再投
资(即红利转基金份额)方式， 投资人可通过赎回基金份额获得现金收益； 若投资
人在当日收益支付时， 若当日净收益大于零， 则为基金份额持有人增加相应的基
金份额 ； 若当日净收益等于零 ， 则保持基金份额持有人基金份额不变； 基金管理
人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零， 若当日净收 益小于零， 则相应缩
减基金份额持有人基金份额； 
6、当日 申购的 基金份 额自下一 个工作 日起， 享有基金 的收益 分配权 益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益 ； 
7、在 不 违反法 律法规 且 对基金 份额持 有人利 益无实质 不利影 响的前 提下，
基金管理人可调整基金收益分配原则和支付方式， 不需召开基金份额持有人大会； 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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68 
三 、收 益分配 方案 
本基金每日进行收益分配，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 
四 、收 益分配 的时 间和程 序 
本基金每日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第
二个自然日， 披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日的 7 日年化收益率， 以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公
告。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)， 每日例
行的收益结转不再另行公告。 
五 、本 基金各 类基 金份额 每万 份基金 已 实 现收益 及 7 日年 化收 益率的 计算
见 基金 合同第 十八 部分 。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































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69 
第十 五 部分 基 金费 用与 税收 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、 律师费、 诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 基金的账户开户费用 和维护费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.3%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管 人根据
与基金管理人核对一 致 的财务数据，自动在 月 初 5 个工作日内、按照 指定的账户路
径进行资金支付，基 金 管理人无需再出具资 金 划拨指令。若遇法定 节 假日、休息 日
等，支付日期顺延。 费 用自动扣划后，基金 管 理人应进行核对，如 发 现数据不符 ，
及时联系基金托管人 协 商解决。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下： 浙商日添利 货币市场基金
















































































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70 
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付 。 由基金托管 人根据
与基金管理人核对一 致 的财务数据，自动在 月 初 5 个工作日内、按照 指定的账户路
径进行资金支付，基 金 管理人无需再出具资 金 划拨指令。若遇法定 节 假日、休息 日
等，支付日期顺延。 费 用自动扣划后，基金 管 理人应进行核对，如 发 现数据不符 ，
及时联系基金托管人 协 商解决。 
3、基金销售服务费 
本基金 A 类基金份额 的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额的费率。 B 类 基金份额的年销售服务费率为 0.01%， 对于由 A 类升级为
B 类的基金份额持有人 ， 年销售服务费率应自 其升级后的下一个工作日起享受 B
类基金份额的费率 。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同， 具体如下： 
H ＝E ×该类基金份额的 年销售服务费率÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计 提，按月支付。 由 基金托 管 人 根据 与 基金 管 理人 核 对
一致的财务数据，自 动 在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径 进 行资金支付，
基金管理人无需再出 具 资金划拨指令。 若遇法 定节假日、 休息 日等， 支 付日期顺延。
费用自动扣划后，基 金 管理人应进行核对， 如 发现数据不符，及时 联 系基金托管 人
协商解决。 
销售服务费可用于本基金市场推广、 销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。 
上述 “一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 浙商日添利 货币市场基金
















































































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71 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四 、费 用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可按照基金发展情况， 并根据法律法
规规定和基金合同约定， 针对全部或部分份额类别， 调整基金管理费率、 基金托
管费率或基金销售服务费率等相关费率。 基金管理人与基金托管人协商一致调低
基金管理费率、 基金托管费率、 基金销售服务费率等费率， 无需召开基金份额持
有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。 
五 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































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72 
第十 六 部分 基 金的 会计 与审 计 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度 披露 ； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
确认。 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。


浙商日添利 货币市场基金
















































































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73 
第十 七 部分 基 金的 信息 披露 
一、 本基金的信息披露 应符合 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《信息披露办 法》 、
《基金合同》 及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的披露方式、 登载媒
介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应 予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行 为。 
四 、 本基金 公开 披露的信 息应 采用中 文文 本。 如 同时 采用外 文文 本的， 基 金
信 息披 露义务 人应 保证两 种文 本的内 容一 致。 两 种文 本发生 歧义 的， 以 中文 文本
为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
74 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
1、《基 金合同 》是界 定《基金 合同》 当事人 的各项权 利、义 务关系 ，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后， 基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监 会派出 机构报 送更新的 招募说 明书， 并就有关 更新内 容提供 书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系 的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 公告 
1、 本基 金的基 金合同 生效后， 在开始 办理基 金份额申 购或者 赎回前 ，基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值 、 各类基金份额的每万份基金已实现收
益和 7 日年化收益率 ； 
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 
每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/ 当日该类基金份
额总额×10000 
7 日年化收益率的计算方法: 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
75 
7 日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折
算出的年收益率。计算公式为： 
7 日年化收益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位， 7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 如果基金成立不足 7 日， 按类
似规则计算。 当任一类基金份额为零时， 将暂停计算和披露该类基金份额的每万
份基金已实现收益、 7 日年化收益率， 待该类份额不为零时重新开始计算和披露。 
2、 在开 始办理 基金份 额申购或 者赎回 后，基 金管理人 将在每 个开放 日的次
日， 通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 如遇法定节假日， 于节假日结束后第 2
个自然日， 公告节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益、 节假日最后
一日的 7 日年化收益率， 以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金已
实现收益和 7 日年化收益率。 
3、 基金 管理人 将公告 半年度和 年度最 后一个 市场交易 日（或 自然日 ）基金
资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理
人应当在上述市场交易日 （或自然日） 的次日， 将基金资产净值、 各类基金份额
的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率登载在 指定媒介上。 
（五） 基金定期报告， 包括基金年度 报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
76 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式。 
（六 ）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报 告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金 资产净值产生
重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
77 
17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五； 
18、当 “ 摊余成本法 ” 计 算的基金资产净值与 “ 影子定价” 确定的基金资产净值
偏离度绝对值达到或超过 0.5% 的情形； 
19、基金改聘会计师事务所； 
20、变更基 金销售机构； 
21、更换基金登记机构； 
22、本基金开始办理申购、赎回； 
23、本基金收费方式发生变更； 
24、本基金发生巨额赎回并延期 办理； 
25、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
26、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
27、本合同或中国证监会规定的其他事项。 
（七 ）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后 应当立 即对该 消息进行 公开澄 清，并 将有关情 况立即 报告中 国证监会。 
（八 ）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（九 ）中国证监会规定的其他信息。 
基金管理人应当依法披露其所管理的证券投资基金投资资产支持证券的情
况， 并保证所披露信息的真实性、 准确性和完整性， 不得有虚假记载、 误导性陈
述和重大遗漏。 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
78 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额的 每万份基金 已实现收益、
7 日年化收益率、 基金 份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明
书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基金管理人出具书面文件或
者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息 的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10





 
年。 
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八 、暂 停或延 迟信 息披露 的情 形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
（1 ）不可抗力； 
（2 ）基 金投资 所涉及 的证券交 易市场 遇法定 节假日或 因其他 原因暂 停营业
时； 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
79 
（3 ）出 现基金 管理人 认为属于 会导致 基金管 理人不能 出售或 评估基 金资产
的紧急事故的任何情况； 
（4 ）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的情况。 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
80 
第十 八 部分 风 险揭 示 
本基金投资运作过程中面临的主要风险有： 市场风险、 管理风险、 流动性风
险、本基金特有的风险及其他风险。 
一 、市 场风险 
本基金主 要投资 于证券 市场，证 券市场 价格受 到宏观经 济因素 、政治 环境、
投资者风险偏好和市场流动性等各种因素的变化而波动， 从而产生市场风险， 这
种风险主要包括： 
1、政策风险 
因国家宏观政策 （如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发展政策等） 发
生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化， 证券市场的收益水平也呈周期性变化。 基金投
资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着
债券的价格和收益率， 引起基金收益水平的变化。 特别是短期利率变化以及货币
市场投资工具市场价格的相关波动，会影响基金组合投资业绩。 
4、债券收益率曲线风险 
债券收益率曲线变 动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险， 单一的
久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
5、再投资风险 
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率， 这与利率上
升所带来的价格风险互为消长。 
二 、管 理风险 
在基金管理运作过程中， 基金管理人的研究水平、 投资管理水平直接影响基
金收益水平， 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、 获取的信息不
全、投资决策操作出现失误，都会影响基金的收益水平。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
81 
三 、流 动性风 险 
流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易程度， 因市场交易量不足， 导
致证券不能迅速、 低成本地转 变为现金的风险。 本基金的流动性风险一方面来自
于投资者的集中巨额赎回， 另一方面来自于其投资组合或其中的部分资产变现能
力变弱所产生的风险。主要包括： 
1、 巨额赎回风险 
本基金属于开放式基金， 在开放式基金交易过程中， 可能会发生巨额赎回的
情形。 由于我国证券市场的波动性较大， 在市场价格下跌时会出现交易量急剧减
少的情形， 此时出现巨额赎回可能会导致基金资产变现困难， 从而产生流动性风
险，甚至影响基金净值。 
2、 变现风险 
投资组合的变现能力较弱所导致基金收益变动的风险。 当持有的部分债券品
种的交投不活跃、 成交量不足时， 资产变现的难度可能会加大。 同时， 由于基金
持有的某种资产集中度过高， 导致难以在短时间内迅速变现， 有可能导致基金的
净值出现损失。 
四 、本 基金的 特定 风险 
本基金投资于货币市场工具， 基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波
动的影响较大， 一方面， 货币市场利率的波动影响基金的再投资收益， 另一方面，
在为应付基金赎回而卖出证券的情况下， 证券交易量不足可能使基金面临流动性
风险， 而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易 价格的波动，
从而影响基金的收益水平。 因此， 本基金可能 面临较高流动性风险以及货币市场
利率波动的系统性风险。 
五 、其 他风险 
1、 因基 金业务 快速发 展而在制 度建设 、人员 配备、内 控制度 建立等 方面不
完善而产生的风险； 
2、 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
3、 因业务竞争压力可能产生的风险； 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
82 
4、 战争 、自然 灾害等 不可抗力 可能导 致基金 资产的损 失，影 响基金 收益水
平，从而带来风险； 
5、 其他意外导致的风险。 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
83 
第十 九 部分 基 金合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
一 、《 基金合 同》 的变更 
1 、变更 基金合 同涉及法律法规 规定 或本合 同 约定应经 基金 份额持 有 人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人 大会决 议通过 的事项， 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效，自决议生效之日起 2 日内在指定媒介公告。 
二 、《 基金合 同》 的终止 事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三 、基 金财产 的清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
84 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财 产清算 报 告报中国 证监 会备案 后 5 个工作日 内由 基 金财产清 算小
组进行公告。 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
85 
第 二十 部分 基 金合 同 的 内容 摘要 
一 、基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利、义 务 
（一）基金份额持有人的权利、义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴 纳基金 认购、 申购、赎 回款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的
费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎 回和转换申
请； 
（12） 在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、 交易清算等款项， 基金管理人有权代表
基金份额持有人以基金资产作为抵押进行融资； 
（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（14） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构； 
（15）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、浙商日添利 货币市场基金
















































































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赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构办 理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ） 自 《基金合同》 生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管 理和运用
基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ） 依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（15 ） 依据 《基金法 》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ） 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行 使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法 律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金
清算。 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独 立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照 《基金合同》 的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得 向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、各 类基金 份额的 每万份浙商日添利 货币市场基金
















































































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基金已实现收益和 7 日年化收益率； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基 金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份浙商日添利 货币市场基金
















































































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额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）提 高基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 或销售 服务费 ，法律 法规要
求提高的除外 ； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ） 单独或合计持有本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金 合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ）在 法律法 规和 基 金合同规 定的范 围内调 低基金的 销售服 务费率 或在对
现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式 ； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ）在 不影响 现有持 有人利益 和不违 反法律 法规的情 况下， 调整基 金份额浙商日添利 货币市场基金
















































































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类别设置； 
（7 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面 提议。 基金管 理人应当 自收到 书面提 议之日起 10 日内决 定 是否召集，
并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基
金托管人自行召集 ， 并 自出具书面决定之日 起 六十日内召开并告知 基 金管理人， 基
金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当 自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基 金 管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和 表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点; 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理 人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规、 中国
证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规、 中国
证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（1 ）亲 自出席 会议者 持有有关 证明文 件、受 托出席会 议者出 示的委 托人的
代理投票 授权委 托证明 及有关证 明文件 符合法 律法规、 《基金 合同 》 和会议通知
的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 到会者 在权益登 记日代 表的有 效的基金 份额不 少于本 基金在
权益登记 日基金 总份额 的 二分之 一 （含 二分之 一）。 若 到会者 在权益 登记日代表
的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在
权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的
三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ） 会议召集人按 《 基金合同》 约定公布会 议通知后， 在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一 ） 。若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表 决意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
表决意见； 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的有关证明文件、 受托出具书面意见的代理人
出示的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话
或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信 或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书
面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程 序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名浙商日添利 货币市场基金
















































































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（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、与其 他基金 合并以 特别决议通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据 证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基浙商日添利 货币市场基金
















































































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97 
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进 行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由 公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内浙商日添利 货币市场基金
















































































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98 
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三 、基 金合同 解除 和终止 的事 由、程 序 
（一） 《基金合同》的变更 
1 、变更 基金合 同涉 及 法律法规 规定 或本合 同 约 定应经 基金 份额持 有 人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人 大会决 议通过 的事项， 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告，
并报中国证监会备案。 
2 、关于 《基金 合同 》 变更的基 金份 额持有 人 大会决议 自表 决通过 之 日起
生效，自决议生效之日起2日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其 他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 浙商日添利 货币市场基金
















































































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（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金剩余财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财 产清算 报 告报中国 证监 会备案 后 5 个工作日 内由 基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四 、争 议解决 方式 
因 《基金合同》 产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决，
协商、 调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员
会， 仲裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行仲裁 。仲裁 裁决是 终局的， 对当事 人均有 约束力， 仲裁费 用由败 诉方承担 ，
除非仲裁裁决另有决定 。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本托管协议规定的义务， 维护基金份额浙商日添利 货币市场基金
















































































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持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































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第 二十 一部分 基金 托管 协议 的内 容摘 要 
一 、基 金托管 协议 当事人 
（一）基金管理人 
名称：浙商基金管理有限公司 
注册地址： 浙江省 杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室 
办公地址： 浙江省 杭州市西湖区教工路 18 号世贸丽晶城欧美中心 B 座 507
室 
邮政编码：310013 
法定代表人： 肖风 
成立日期：2010 年 10 月 21 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2010]1312 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：叁亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
（二）基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年 09 月 17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围 ：吸收 公众存 款；发放 短期、 中期、 长期贷款 ；办理 国内外 结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；浙商日添利 货币市场基金
















































































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提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
投资范围 、投资 对象进 行监督。 《基金 合同》 明确约定 基金投 资风格 或证券选择
标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托
管人运用相关技术系统， 对基金实际投资是否符合 《基金合同》 关于证券选择标
准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金投资于法律法规及监管机 构允许投资的金融工具，包括 
（1 ）现金； 
（2 ）通知存款； 
（3 ）一年以内（含一年）的银行存款、大额存单； 
（4 ）短期融资券（包含超级短期融资券） ； 
（5 ）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、中期票据、资产支持证
券； 
（6 ）期限在一年以内（含一年）的债券回购； 
（7 ）剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据 
（8 ）法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。 
如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制、 禁止行为进
行调整，本基金将随之调整。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1 ）股票、权证； 
（2 ）可转换债券； 
（3 ）剩余期限超过 397 天的债券、资产支持证券、中期票据； 
（4 ）信用等级在 AAA 级以下的企业债券； 
（5 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，但 市场条 件发生 变化后
另有规定的，从其规定； 浙商日添利 货币市场基金
















































































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103 
（6 ）流通受限证券； 
（7 ）中国证监会禁止投资的其他金融工具。 
如果法律法规对上述投资范围、 投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准 。法律 法规或 监管部门 取消上 述限制 ，则本基 金投资 不再受 相关限制。 
2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制： 
（1 ）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天； 
（2 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
（3 ）本 基金管 理人管 理且由本 基金托 管人托 管的全部 基金持 有一家 公司发
行的证券， 不超过该证券的 10% ； 本基金投资 于同一公司发行的短期企业债券及
短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ） 除发生巨额赎回等证监会规定的情形外， 货币市场基金的投资组合中，
债券正回购的资金余额 在每个交易日均不得超 过基金资产净值的 20% ；因发生
巨额赎回导致本基金债 券正回购的资金余额超 过基金资产净值 20% 的，基金管
理人应当在 5 个交易日内进行调整； 
（5 ）存 放在具 有基金 托管资格 的同一 商业银 行的存款 ，不得 超过基 金资产
净值的 30% ； 存放在不 具有基金托管资格的同一商业银行的存款， 不得超过基金
资产净值的 5% 。 
（6 ）本 基金投 资于定 期存款（ 不包括 有存款 期限，但 根据协 议可以 提前支
取且没有利息损失的银行存款）的比例不得超过基金 资产净值的 30% ； 
（7 ）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但 剩余存续期超过 397 天 的浮动
利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ； 
（8 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模 的 10% ；本基金投资于同一原始权益人的各 类资产支持
证券的比例，不得超过基金资产净值的 10% ；本基金持有的全部资产支持证券，
其市值不得超过基金资 产净值的 20% ；本基金管理人管理且由本基 金托管人托
管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产
支持证券合计规模的 10% ； 本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上 （含 AAA ）
的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合
投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 浙商日添利 货币市场基金
















































































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104 
（9 ）本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天； 
（10 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（11 ） 在全国银行间同 业市场的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期后
不得展期； 
（12 ）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准： 
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当 于 A-1 级的短期信用级 别； 
2）根据 有关规 定予以 豁免信用 评级的 短期融 资券，其 发行人 最近三 年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一： 
I 、国内信用评级机构 评定的 AAA 级或相当 于 AAA 级的长期信用 级别； 
II 、 国际信用评级机构 评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别 （例如，
若中国主权评级为 A- 级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+ 级） 
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用评级为准。 
本基金持有短期融资券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。 
（13 ）法律法规及中 国证监会规定的其他比例限制。 
如果法律 法规对 上述投 资组合比 例限制 进行变 更的，以 变更后 的规定 为准。
法律法规或监管部门取消上述限制， 不需经基金份额持有人大会审议。 如适用于
本基金，则本基金投资不再受相关限制。 
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管 理人应 当自基 金 合同生 效之日起 6 个 月内使 基金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略 应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对本托
管协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或浙商日添利 货币市场基金
















































































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者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 相 关交易必须事先得到基金托管人的
同意，符合中国证监会 的规定，并履行信息披露义务。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应
严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理
人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定
前已与本 次剔除 的交易 对手所 进 行但尚 未结算 的交易， 仍应按 照协议 进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算
方式的， 应向基金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与
基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失， 基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对
相应损失先行予以承担， 然后再向相 关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
资产净值计算、 每万份 基金已实现收益、7 日 年化收益率、 应收资金 到账、 基金
费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载
基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（六 ） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法 规、 《 基金合 同》和本 托管协 议的规 定，应及 时以电 话提醒 或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监浙商日添利 货币市场基金
















































































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106 
督和核查。 基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式
给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及
纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权
随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知
的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 
（七） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人
应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托
管人按照 法律法 规、 《 基金合同 》和本 托管协 议的要求 需向中 国证监 会报送基金
监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（八） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定， 或者违反 《基金合同》 约定的， 应当立即通知基金管
理 人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（九） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基
金托管人应报告中国证监会。 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 监督 和核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账 户、 复核基金
管理人计算的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化
收益率根据基金管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等
行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、 《基金 合同》 、 本协议 及其他 有关规定 时，应 及时以 书面形式通
知基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金
管理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在浙商日添利 货币市场基金
















































































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上述 规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改
正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证 监会。 
四 、基 金财产 的保 管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
4、基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，确保 基金财 产的完
整与独立。 
5、基金 托管人 按照《 基金合同 》和本 协议的 约定保管 基金财 产，如 有特殊
情况双方 可另行 协商解 决。基金 托管人 未经基 金管理人 的指令 ，不得 自行运用、
处分、 分配本基金的任何资产 （不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责
任公司结算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行或登记结算机构扣收结算
费和账户维护费等费用） 。 
6、对于 因为基 金投资 产生的应 收资产 ，应由 基金管理 人负责 与有关 当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基
金管理 人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何
责任。 
7、除依 据法律 法规和 《基金合 同》的 规定外 ，基金托 管人不 得委托 第三人
托管基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 浙商日添利 货币市场基金
















































































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1、基金 募集期 间募集 的资金应 存于基 金管理 人在基金 托管人 的营业 机构开
立的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人以本基金的名义开立的基金 银 行 账
户， 同时由基金管理人在规定时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师
事务所进行验资， 出具验资报告， 验资报告中需对基金募集的资金进行确认。 出
具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3、若基 金募集 期限届 满，未能 达到《 基金合 同》生效 的条件 ，由基 金管理
人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供必要协助。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1、基金 托管人 应以基 金的名义 在其营 业机构 开立基金 的银行 账户， 并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。 
2、基金 银行账 户的开 立和使用 ，限于 满足开 展本基金 业务的 需要。 基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
4、在符 合法律 法规规 定的条件 下，基 金托管 人可以通 过基金 托管人 专用账
户办理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、基金 托管人 在中国 证券登记 结算有 限责任 公司为基 金开立 基金托 管人与
基金联名的证券账户。 
2、基金 证券账 户的开 立和使用 ，仅限 于满足 开 展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金 证券账 户的开 立和证券 账户卡 的保管 由基金托 管人负 责，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
证券账户开户费由本基 金财产承担。此项开户 费由基金管理人先行垫 付, 待浙商日添利 货币市场基金
















































































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109 
托管产品启始运营后, 基金管理人可向基金托管人发送划款指令, 将 代 垫 开 户 费
从本产品托管资金账户中扣还基金管理人。 账户开立后， 基金托管人应及时将证
券账户开通信息通知基金管理人。 
4、基金 托管人 以基金 托管人的 名 义在 中国证 券登记结 算有限 责任公 司开立
结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 结算保证金、 交
收资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与
基金托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。 
5、若中 国证监 会或其 他监管机 构在本 托管协 议订立日 之后允 许基金 从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人根据中国人民
银行、 银行间市场登记结算机构的有关规定， 在银行间市场登记结算机构开立债
券托管账户， 持有人账户和资金结算账户， 并代表基金进行银行间市场债券的结
算。 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主
协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、在本 托管协 议订立 日之后， 本基金 被允许 从事符合 法律法 规规定 和《基
金合同》 约定的 其他投 资品种的 投资业 务时， 如果涉及 相关账 户的开 设和使用，
由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
2、法律 法规等 有关规 定对相关 账户的 开立和 管理另有 规定的 ，从其 规定办
理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、 银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国
证券登记结算有限责 任 公司上海分公司/ 深圳 分公司/ 北京分公司或 票据营业中心浙商日添利 货币市场基金
















































































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的代保管库， 保管凭证由基金托管人持有。 实物证券、 银行定期存款证实书等有
价凭证的购买和转让， 按基金管理人和基金托管人双方约定办理。 基金托管人对
由基金托管人以外机构实际有效控制或保管的资产不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不 限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式将
重大合同传真给基金托管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重
大合同的保管期限为《基金合同》终止后 15 年。 
五 、基 金资产 净值 计算和 会计 核算 
（一） 基金资产净值、 基金份额的每万份基金已实现收益、7 日年化收益率
的计算、复核与完成的时间及程序 
1、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 
每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/ 当日该类基金份
额总额×10000。 
7 日年化收益率（% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位， 7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 如果基金成立不足 7 日， 按类
似规则计算。 当任一类基金份额为零时， 将暂停计算和披露该类基金份额的每万
份基金已实现收益、 7 日年化收益率， 待该类份额不为零时重新开始计算和披露。
每个交易日计算基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率 ，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每交 易日对基 金资产 估值。 但基金管 理人根 据法律 法规或浙商日添利 货币市场基金
















































































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111 
《基金合同》 的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个交易日对基金资产估值后，
将基金资产净值、 基金份额的每万份基金已实现收益、7 日年化收益率结果发送
基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 
2、估值方法 
(1) 本基金估值采用 “摊 余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按照实际利率法
进行摊销， 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市
价计算基金资产净值。 
(2) 为了避免采用 “摊余 成本法” 计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基 金持有的估值对
象进行重 新评估 ，即“ 影子定价 ” 。投 资组合 的摊余成 本与其 他可参 考公允价值
指标产生重大偏离的， 可按其他公允指标对组合的账面价值进行调整。 当 “摊余
成本法” 计算的基金资产净值与 “影子定价” 确定的基金资产净值偏离度的绝对
值达到或超过 0.25% 时， 基金管理人应根据风险控制的需要调整组合， 其中， 对
于偏离度的绝对值达到或超过 0.5% 的情形， 基金管理人应编制并披露临时报告。 
(3) 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值 。 
(4) 相关法律法规以及监 管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益
及 7 日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相关各浙商日添利 货币市场基金
















































































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112 
方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致 意见的， 基金管理人向基金托管人
出具加盖公章的书面说明后， 按照基金管理人对基金资产净值、 各类基金份额的
每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算结果对外予以公布。 
3、特殊情形的处理 
基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 按 估 值 方 法 的 第(3) 项 进 行 估 值 时 ， 所 造 成 的 误 差
不作为基金份额净值错误处理。 
（三）基金 估值 错误的处理方式 
1、 基金估值出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误偏差达到基金资产净值的 0.25% 时，
基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金资产净
值的 0.5% 时，基金管 理人应当公告；当发生 净值计算错误时，由基 金管理人负
责处理， 由此给 基金份 额持有人 和基金 造成损 失的，应 由基金 管理人 先行赔付，
基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
2、当因 基金管 理人和 基金托管 人原因 基金资 产净值、 每万份 基金已 实现收
益出现估值错误给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时， 基金管理人
和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认后按以下条款进行赔
偿： 
(1) 本基金的基金会计责 任方由基金管理 人担任， 与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
(2) 若 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 已 由 基 金 托
管人复核确认后公告， 而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人
书面说明， 基金资产净值、 每万份基金已实现收益出错且造成基金份额持有人直
接损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者
或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费 的比例各
自承担相应的责任。 
(3) 如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 基 金 资 产 净 值 、 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 的
计算结果， 虽然多次重新计算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布
基金资产净值、 每万份基金已实现收益的情形， 以基金管理人的计算结果对外公浙商日添利 货币市场基金
















































































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113 
布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
(4) 由于基金管理人提供 的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
进而导致基金资产净值、 每万份基金已实现收益计算错误而引起的基金份额持有
人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。 
3、 由于不可抗力， 或证 券交易所、 登记结算机构及存款银行等第三方机构
发送的数据错误等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合
理的措施进行检查， 但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误， 基金
管理人、 基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要
的措施减轻或消除由此造成的影响。 
4、 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。 
5、前述 内容如 法律法 规或者监 管部门 另有规 定的，从 其规定 。如果 行业另
有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则 进行协商。 
（四）暂停估值与公告的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人独立地
设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符， 暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1、财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2、报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核浙商日添利 货币市场基金
















































































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114 
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进 行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3、财务报表的编制与复核时间安排 
(1) 报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基 金年度报告
的编制。 基金年 度报告 的财务会 计报告 应当经 过审计。 《基金 合同》 生效不足两
个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
(2) 报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金 托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八） 基金管理人应在编制季度报告、 半年度报告或者年度报告之前及时向
基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
六 、基 金份额 持有 人名册 的保 管 
基金份额 持有人 名册至 少应包括 基金份 额持有 人的名称 和持有 的基金 份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其真实性、 准确性和完整性。 基金
托管人不 得将所 保管的 基金份额 持有人 名册用 于基金托 管业务 以外的 其他用途，
并应遵守保密义务。 
七 、争 议解决 方式 
因本协议产生或与之相关的争 议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲浙商日添利 货币市场基金
















































































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115 
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。 仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲
裁裁决另有决定。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、 基 金托管 协议 的变更 、终 止与基 金财 产的清 算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会
备案。 
（二）托管协议终止的情形 
1、 《 基金合同》终止； 
2、 基金托管人解散、 依 法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、 基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理
权； 
4、 发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
(1) 《基金合同》终止情 形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
116 
(2) 对基金财产和债权债 务进行清理和确认； 
(3) 对基金财产进行估值 和变现； 
(4) 制作清算报告； 
(5) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报
告出具法律意见书； 
(6) 将清算结果报中国证 监会备案并公告； 
(7) 对基金剩余财产进行 分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
6、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
7、基金财产清算剩余资产的分配： 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
8、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计、 并由律师事务所出具法律意见书后， 报中国证监会备案并公告。 基金财产
清算公告 于基 金财产 清 算报告报 中国 证监会 备 案后 5 个工作 日内 由 基金财产清
算小组进行公告。 
9、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
117 
 
第 二十 二部分 对基 金份 额持 有人 的服 务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加、 修改这些
服务项目： 
一、 基 金份额 持有 人注册 与过 户登记 服务 
基金管理人为基金份额持有人提供注册与过户登记服务。 基金 管理人配备先
进、 高效的电脑系统及通讯系统， 准确、 及时地为基金投资者办理基金账户、 基
金份额的登记、 管理、 托管与转托管， 基金份额 持有人名册的管理， 权益分配时
红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。 
二、 账 务寄送 服务 
1、 基金份额持有人的投资记录 
在从基金销售机构获取投资者准确的邮政地址和邮政编码的前提下， 基金管
理人将负责寄送基金开户确认书、基金认购成交确认书、基金交易对账单。 
基金交易对账单包括季度对账单与年度对账单。 季度对账单在季度结束后的
15 个工作日 内向本 季 度有交易 的基金 份额持 有人以书 面形式 寄送； 年度对账单
在年度结束后的 20 个 工作日内对所有基金份额持有人以书面形式寄送。基金持
有人可自行选择寄送或不寄对账单。 
2、其他相关的信息资料 
其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料， 如基金季刊、 基 金新产
品或新服务的相关材料、 基金经理报告、客户服务问答等。 
三 、红 利再投 资服 务 
本基金收 益分配 时，基 金份额持 有人可 以选择 将所获红 利再投 资于本 基金，
登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额， 且不收
取任何申购费用。基金份额持有人可以自行选择更改基金分红方式。 
四 、短 信及电 邮服 务 
1、手机短信服务 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
118 
基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留
手机号码， 按需要定制短信内容并选择发送频率， 我公司将根据定制要求提供相
应服务。 
2、电子邮件服务 
投资者在申请开立基金管理人基金账户时如预留电子邮件地址并通过基金
管理人 网站定制电子邮件服务， 可自动获得相应服务， 内容包括但不限于基金份
额净值、基金资讯信息、基金分红提示信息、定期基金报告和不定期公告等。 
五 、电 话咨询 服务 
1、自动语音服务 
电话中心自动语音系统提供 24 小时查询服务， 投资者可通过电话自助方式，
查询基金代码、 基金份额净值、 基金产品介绍等信息， 也可以查询到基金账户余
额、分红信息、交易记录等个人账户信息。 
2、人工电话服务 
人工电话服务时间为每周一至周五的上午 9： 00－11： 30， 下午 13： 00 －17：
00 。投资 者可以 通过拨 打客服热 线获取 业务资 讯、信息 查询、 服务投 诉等服务。 
3、基金客户留言服务 
在非人工服务时间或暂时无法接通人工电话时， 基金持有人可以通过电话留
言的方式 将疑问 、建议 告知，同 时留下 有效的 联系方式 ，客服 人员将 进行回复。 
六 、网 站客户 服务 
1、个人账户查询服务 
基金持有人在使用基金账号登录后， 可以查询基金持有情况、 分红信息和交
易记录，也可以更新邮件地址、邮政编码、联系电话等个人信息。 
2、投资理财咨询服务 
投资者可通过网站客服互动栏目与客服人员进行交流， 实时解决基金投资理
财中所碰到的疑惑。 
3、电子信息定制服务 
投资者可以通过网站查询及定制基金净值、 产品信息、 公司公告、 公司动态
等资讯类信息及电子账单、交易确认短信等账务变动类信息。 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
119 
网址：www.zsfund.com 
七 、客 户投诉 处理 
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、 电话中心、 信函、
电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投诉。 
八 、服 务渠道 
1、 基金管理人 网址：www.zsfund.com 
2、客户服务电话：4000-679-908、021-60359000 
3、客户服务传真：021-60350919 
4、客户服务信箱：services@zsfund.com 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
120 
第 二十 三部分 其他 应披 露事 项 
序号 公告事项 披露日期 
1 浙商日添利货币市场基金基金合同内容摘要 2015/11/23 
2 浙商日添利货币市场基金基金合同 2015/11/23 
3 浙商日添利货币市场基金托管协议 2015/11/23 
4 浙商日添利货币市场基金招募说明书 2015/11/23 
5 浙商日添利货币市场基金基金份额发售公告 2015/11/23 
6 浙 商 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 基 金 代 销 机 构 代 销 浙 商 日 添 利 货 币 市 场 基 金 的 公
告 
2015/11/26 
7 浙商基金管理有限公司关于增加浙商日添利货币市场基金代销机构的公告 2015/11/30 
8 浙商日添利货币市场基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务公告 2015/12/9 
9 浙商日添利货币市场基金基金合同生效公告 2015/12/9 
10 浙 商 基 金 管 理 有 限 公 司 新 增 北 京 展 恒 基 金 销 售 股 份 有 限 公 司 为 旗 下 基 金 代 销 机 构
并参加费率优惠活动的公告 
2015/12/14 
11 浙 商 基 金 管 理 有 限 公 司 新 增 北 京 恒 天 明 泽 基 金 销 售 有 限 公 司 为 旗 下 基 金 代 销 机 构
并参加费率优惠活动的公告 
2015/12/14 
12 浙商基金管理有限公司关于新增日发资产管理 （上海） 有限公司为旗下基金代销机
构的公告 
2015/12/24 
13 浙商基金新增中大期货有限公司为旗下基金代销机构的公告 2015/12/28 
14 浙商日添利货币市场基金 2016 年元旦假期前限制大额申购业务的公告 2015/12/29 
15 浙商基金管理有限公司关于旗下基金调整开放时间的公告 2015/12/31 
16 浙 商 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 深 圳 众 禄 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 为 旗 下 基 金 代 销
机构并参加费率优惠活动的公告 
2015/12/31 
17 浙商基金 2015 年度最后一个交 易日基金资产净值等公告 2016/1/1 
18 浙 商 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 为 旗 下 代 销 机 构 的 公
告 
2016/1/14 
19 浙商基金管理有限公司关于增聘浙商日添利货币市场基金基金经理的公告 2016/2/16 
20 浙商基金关于旗下部分基金在平安证券开通定期定额投资的公告 2016/2/22 浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
121 
21 浙商基金管理有限公司关于浙商日添利货币市场基金基金经理变更的公告 2016/3/29 
22 浙商日添利货币市场基金 2016 年第 1 季度报告 2016/4/21 
23 浙商日添利货币市场基金 2016 年五一假期前限制大额申购业务的公告 2016/4/27 
24 浙商日添利货币市场基金限制大额申购业务的公告 2016/5/11 
25 浙商基金管理有限公司关于浙商日添利货币市场基金基金经理变更的公告 2016/3/29 
26 浙商日添利货币市场基金 2016 年第 1 季度报告 2016/4/21 
27 浙商日添利货币市场基金 2016 年五一假期前限制大额申购业务的公告 2016/4/27 
28 浙商日添利货币市场基金限制大额申购业务的公告 2016/5/11 
29 浙商日添利货币市场基金 2016 年第 2 季度报告 2016/7/19 
30 浙商日添利货币市场基金更新招募说明书（2016 年第 1 期） 2016/7/22 
31 浙商日添利货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 1 期） 2016/7/22 
32 浙商日添利货币市场基金 2016 年半年度报告摘要 2016/8/24 
33 浙商日添利货币市场基金 2016 年半年度报告 2016/8/24 
34 浙商日添利货币市场基金 2016 年第三季度报告 2016/10/26 
35 浙商基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金开通基金转换业务的公告


2016/12/9 
36 浙 商 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 参 加 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 手 机 银 行 渠 道 费 率 优 惠 公
告


2016/11/29 
37 浙商基金管理有限公司关于旗 下部分开放式基金参与北京 钱 景财富投资管理有限
公司费率优惠活动的公告


2016/11/23 
 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
122 
 
第 二十 四部分 招募 说明 书存 放及 查阅 方式 
招募说明书在编制完成后， 将存放于基金管理人所在地、 基金托管人所在地、
有关销售机构及其网点， 供公众查阅。 投资人在支付工本费后， 可在合理时间内
取得上述文件复制件或复印件。 投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 



浙商日添利 货币市场基金
















































































 更新 招募说明书 
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第 二十 五部分 备查 文件 
备查文件等文本存放在基金管理人、 基金托管人的办公场所， 在办公时间内
可供免费查阅。 
备查文件如下： 
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件 
2、基金合同 
3、托管协议 
4、法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件和营业执照 
6、基金托管人业务资格批件和营业执照 
7、中国证监会要求的其他文件