银 河银 富货 币市 场基 金招 募说 明书 (更 新摘 要)
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银河银富货 币市场基 金 招募 说明书 (更新摘要 )
重要提示
银河银富货币市场基金经中国证 监会2004 年11 月3 日 证监基金字[2004]177
号文批准发起设立,本基 金的基金合同于2004年12 月20日正式生效 。
投资有风险,投资人 申购基金时应认真阅读本招募说明书 。
基金的过往业绩并不 预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合 同和基金招募说明书编写, 并经中国证监会核准。
基 金 合 同 是约 定 基 金当 事 人 之间 权 利 、义 务 的法 律 文 件 。基 金 投 资人 自 依 基 金
合 同 取 得 基金 份 额 ,即 成 为 基金 份 额 持有 人 和本 基 金 合 同的 当 事 人, 其 持 有 基
金份额 的 行为 本 身 即表 明 其 对基 金 合 同的 承 认和 接 受 , 并按 照 《 中华 人 民 共 和
国证券投资基金法》 、 《 公 开募集证券投资运作管理办法 》 、 基金合同及其他有关
规 定 享 有 权利 、 承 担义 务 。 基金 投 资 人欲 了 解基 金 份 额 持有 人 的 权利 和 义 务 ,
应详细查阅基金合同。
投 资 者 购 买货 币 市场 基 金 并不 等 于将 资 金 作为存 款 存 放 在银 行 或者 存 款 类
金融机构。 基 金 管 理人 依 照 恪尽 职 守 、诚 实 信用 、 谨 慎 勤勉 的 原 则管 理 和 运 用
基金财产,但不保证基金 一定盈利,也不保证最低收益。
本 招 募 说 明书 已 经本 基 金 基金 托 管人 交 通 银行复 核 。 本 招募 说 明书 所 载 内
容截止日 为 2016 年 12 月 20 日,有关财务数据和净值表现截止日 为 2016 年 9
月 30 日。(财务数据未经审计)。银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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一. 基金 管理 人
(一)基 金管理 人概况
1. 名称: 银河基金管理有限公司
2. 住所: 上海市浦东新区世纪大道1568 号15 层
3. 设立日期:2002 年 6 月 14 日
4. 法定代表人: 许国平
5. 办公地址: 上海市浦东新区世纪大道1568 号15 层
6. 电话:021-38568888
7. 联系人: 罗琼
8. 注册资本:2.0 亿元人民币
9. 股权结构:
持股单位 出资额( 万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50%
中国石油天然气集团公司 2,500 12.5%
上海城投(集团)有限公司 2,500 12.5%
首都机场集团公司 2,500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5%
合
计 20,000 100%
(二) 主 要人员 情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
董事长许国平先生,中共党员,经济学博士。2014 年 4 月被选举为银河基
金管理有限公司董事长。 历任中国人民银行国际司处长、 东京代表处代表、 研究
局调研员、 金融稳定局体改处处长, 中央汇金 投资有限责任公司建行股权管理部
主任, 中国银河投资管理有限 公司总经理。 现 任中国银河金融控股有限责任公司
董事、副总经理、党委委员。
董事刘立达先生, 中共党员, 英国威尔士大学 (班戈) 金融MBA。2014 年4
月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至2008 年在中国人民银行总行银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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工作, 历任金融研究所国内金融研究室助理研究员, 研究局资本市场处主任科员、
货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国 银河金融控股有限责任公司工作,
曾任股权管理运营部总经理、 银河保险经纪公司董事、 战略发展部总经理、 综合
管理部总经理等职。现任银河基金管理有限公司总经理。
董事王志强先生, 中共党员, 工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为银河基
金管理有限公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四届董事会连任。 历任上
海机电 (集团) 公司科长、 处长、 总会计师 , 上海久事公司计财部副总 , 上海市
城市建设投资开发总公司计财部副总经理、 副 总会计师等职 。 现任上海市城市建
设投资开发总公司副总经理。
董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四 届董事会连任。 曾任职于湖南人造
板厂进出口公司、 湖南省广电总公司、 湖南电 广传媒股份有限公司。 现任深圳市
达晨创业投资公司副总裁。
董事唐光明先生, 中共党员, 硕士研究生学历。2011 年10 月被选举为银河
基金管理有限公司第三届董事会董事, 第四届 董事会连任。 历任中国船舶工业总
公司综合计划司投资一处科员, 金飞民航经济 发展中心项目经理, 首都机场集团
公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事卢丽平女士,中共党员,大学本科学历。2015 年 9 月被选举为银河基
金管理有限公司第四届董事会董事。 历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳
动组织处副处长、 社会保险中心副主任, 苏丹 大尼罗河石油作业公司人力资源部
高级主管, 中油国际 (苏丹) 劳动工资部 部门 经理, 中国石油天然气集团公司人
事劳资部劳动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职董事。
独立董事王福山先生,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6 月被选举为
银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事, 第二届、 第三届、 第四届董事会
连任。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公司部门总经理,
中国人保信托投资公司副董事长, 深圳阳光基 金管理公司董事长等职。 现任中国
人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生, 中共党员, 硕士, 律师 。2015 年11 月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会独立董事。 历 任国家建设委员会干部, 国家经济银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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委员会外事局干部, 国家计划委员会工业经济 联合会国际部干部, 日本野村证券
株式会社总部投资及咨询顾问, 全国律协会员 法律助理, 现任北京德恒律师事务
所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为 银河基金管理有限公司独立董
事。 中央财经大学金融学院教授、 博士生导师 , 中央财经大学中国银行业研究中
心主任。 亚洲开发银行高级顾问、 中国人民银 行货币政策委员会咨询专家、 中国
银监会外聘专家、 中国支付清算协会互联网金 融专家委员会委员、 中国国际金融
学会理事。
独立董事李笑明先生,中共党员,经济 师。2014 年 4 月被选举为银河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主
任; 国家外汇管理局办公室副主任、 主任; 中 央汇金投资有限公司副总经理; 中
再保、国开行董事。
监事长李立生先生, 中共党员, 硕士研究生学 历。 历任建设部标准定额研究
所助理研究员, 中国华融信托投资公司证券总 部研究发展部副经理, 中国银河证
券 有 限 责 任公 司 研 究中 心 综 合研 究 部 副经 理 ,银 河 基 金 管理 有 限 公司 筹 备 组 成
员, 银河基金管理有限公司研究部总监、 基金 管理部总监、 基金经理、 金融工程
部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事朱洪先生, 中共党员, 经济学硕士, 高级 经济师。 历任中国工商银行华
融信托投资公司华东分部总经理、 远东房地产 公司总经理; 银河证券上海总部党
委书记、 总经理、 公司纪检委员; 亚洲证券 ( 银河证券党委派任) 总裁、 党委书
记; 银河保险经纪公司总经理、 董事长等职, 现任中国银河投资管理有限公司董
事。
监事赵斌先生, 中共党员, 大学本科学历。2015 年11 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届监事会监事。 先后任职于 北京城建华城监理公司、 银河证券
有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
总经理刘立达先生,中 共党员,英国威 尔士大 学(班戈)金融 MBA 。1988
年至2008 年在中国人民银行总行工作,历任 金融研究所国内金融研究室助理研
究员,研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员等职。2008 年 6 月进
入中国银河金融控股有限责任公司工作, 曾任 股权管理运营部总经理、 银河保险银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理。
副 总 经 理 陈 勇先 生 , 中 共党 员 , 大 学本 科 学 历。 历 任 哈 尔 滨证 券 公 司 友 谊
路证券交易营业部电脑部经理、 和平路营业部 副总经理, 联合证券有限责任公司
哈尔滨和平路营业部总经理、 联合证券公司投 资银行总部高级经理, 中国银河证
券有限责任公司总裁办公室秘 书处副处长、处长、 (党委办公室)副主任,中国
银河证券股份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任(主持工作) ,期间任
北京证券业协会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行
总经理,现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长董伯儒先生, 中共党员, 博士研究生学 历。 历任中国东方信托投资公
司经理, 中国银河证券有限责任公司基金部高 级经理, 银河基金管理有限公司支
持保障部总监、监察部总监。
2、基金经理
杨鑫先生,硕士研究生学历, 6 年证券从业 经历。曾就职于东航金戎控股
有限责任公司,2010 年 9 月加入银河基金管 理有限公司,历任研究部债券研究
员、固定收益部债券经理,主要从事债券配置和头寸管理工作。2015 年 6 月起
担银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 3 月起担任银河
强化收益债券型证券投资基金、 银河增利债券 型发起式证券投资基金、 银河岁岁
回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2016 年 4 月起担任银河通利债
券型证券投资基金(LOF) 、银河银富货币市场基金的基金经理 ,2016 年 8 月起
担任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年9 月起担任 银河
君 信灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理 、 银河君 荣灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理 ,2016 年11 月起担任 银河 君 耀 灵活配置混合型证券投资基金
的基金经理 。
刘铭先生, 硕士研究 生学历,5 年金融 行业相 关从业经历 。曾任职 于上海
汽车集团财务有限责任公司固定收益部、 上海 银行股份有限公司资产管理部, 从
事固定收益交易、研究与投资相关工作,2016 年7 月加入我公司固定收益部。
本基金历任基金经理: 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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索峰先生:2004 年4 月至2008 年4 月;位健 先生:2008 年4 月至2010 年
5 月;张矛先生:2010 年 1 月至 2013 年 3 月 ;周珊珊女士:2012 年 12 月起至
2016 年4 月;杨鑫先生:2016 年 4 月至今 ; 刘铭先生:2016 年12 月至今 。
3、投资决策委员会成员
总经理刘立达先生, 副总经理陈勇先生, 总经 理助理兼股票投资部总监钱睿
南先生, 总经理助理兼市场部总监兼战略规划 部总监吴磊先生, 研究部总监刘风
华女士, 固定收益部负责人韩晶先生, 股票投 资部基金经理张杨先生, 股票投资
部基金经理神玉飞先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
二. 基金 托管 人
一、基金 托管人 基本情 况
(一)基金托管人概况
公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人:牛锡明
住
所:上海市浦东新区银城中路188号
办公地址:上海市浦东新区银城中路188号
邮政编码:200120
注册时间:1987年3月30日
注册资本:742.62亿元
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人:汤嵩彦
电
话:95559
交通银行 始建于1908 年, 是中国历史最悠久的 银行之一, 也是近代中国的发
钞行之一。1987 年重新组建后的交行正式对外 营业, 成为中国第一家全国性的国
有股份制商业银行,总部设在上海。2005 年6月交通银行在香港联合交易所挂牌银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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上市,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2015年英国《银行家》杂志
发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第17位,较上年上升2位;
根据2015年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜,交通银行营业收入
位列第190位,较上年上升27位。
截至报告期 末,交通银行资产总额为人民币74,044,17亿元。报告期内,交
通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币190.66亿元。
交通银行总行设 资产托管业务中心 (下文简称 “托管中心” ) 。 现有员工具有
多年基金、证券和银行的从业经验, 具备基金从 业 资格,以及 经济师、会计师、
工程师和律师 等中高级专业技术 职称, 员工的学历层次较高, 专业分布合理, 职
业技能优良, 职业道德素质过硬, 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发
向上的 资产托管从业人员队伍。
(二)主要人员情况
牛锡明先生,董事长、执行董事。
牛先生2013 年10 月至今 任 本 行 董 事 长 、 执 行 董 事 ,2013 年5 月至2013 年10
月任本行董事长、执行董事、行长,2009 年12月至2013年5月任本行副董事长、
执行董事、 行长。 牛先生1983 年毕业于中央财 经大学金融系, 获学士学位,1997
年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业, 获硕士学位,1999年享受国务
院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。
彭先生2013 年11月 起任本行 副董事 长、执 行董 事,2013年10 月起 任本行行
长; 2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有
限责任公 司执行董事、 总经理; 2005年8月至2010 年4月任本行执行董事、 副行长;
2004 年9月至2005 年8月任本行副行长;2004年6 月至2004年9月任本行董事、 行长
助理;2001年9月至2004年6月任本行行长助理 ;1994 年至2001年历任本行乌鲁木
齐分行副行长、 行长, 南宁分行行长, 广州分 行行长。 彭先生1986 年于中国人民
银行研究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。
袁女士2015 年8月 起任本行 资产托 管业务 中心 总裁;2007 年12月至2015 年8
月, 历任本行资产托管部总经理助理、 副总 经理 , 本行资产托管业务中心副总裁;银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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1999 年12月至2007年12月, 历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、 处
长助理、 副处长, 会计结算部高级经理。 袁女 士1992 年毕业于中国石油大学计算
机科学系,获得学士学位,2005年于新疆财经学院获硕士学位。
(三)基金托管业务经营情况
截至2016 年3月31日, 交通银行共托管证券投资基金159只。 此外, 交通银行
还托管了基金公司特定客户资产管理计划、 证 券公司客户资产管理计划、 银行理
财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老保障管理基
金、企业年金基金 、QFII 证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资
产和QDLP资金等产品。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及 行内相关管理规定, 加强内部
管理, 保证托管中心业务规章的健全和各项规 章的贯彻执行, 通过对各种风险的
梳理、 评估、 监控, 有效地实现对各项业务风险的管控, 确保业务稳健运行, 保
护基金持有人的合法权益。
(二)内部控制原则
1、合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的
监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
2、全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的
内部控制机制, 覆盖各项业务、 各个部门和各级人员, 并渗透到决策、 执行、 监
督、反馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产与
交通银行的自有资产相互独立, 对不同的受托基金资产分别设置账户, 独立核算,
分账管理。
4、制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构的
设置上确保各二级部和各岗位权责分明、 相互 牵制, 并通过有效的相互制衡措施
消除内部控制中的盲点。
5、有效性原则 :托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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模式的基础上, 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制, 通过
行之有效的控制流程、 控制措施, 建立合理的 内控程序, 保障内控管理的有效执
行。
6、效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作
环节的风险控制要求相适应, 尽量降低经营运 作成本, 以合理的控制成本实现最
佳的内部控制目标。
(三)内部控制制度及措施
根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商 业银行法》 等法律法规, 托管
中心 制定了一整套严密、 高效的 证券投资基金 托管 管理规章制度 , 确保基 金托管
业 务 运 行 的规 范 、 安全 、 高效 , 包括 《 交 通 银行 资 产 托 管业 务 管 理暂 行 办法 》 、
《 交 通 银 行资 产 托 管部 业 务风 险 管 理暂 行 办 法》 、 《 交 通银 行 资 产托 管 部项 目 开
发 管 理 办 法》 、 《交 通 银行 资 产 托管 部 信息 披 露制 度 》 、 《交 通 银行 资 产托 管 部 保
密 工 作 制 度》 、 《交 通 银行 资 产 托管 业 务从 业 人员 守 则 》 、 《 交 通银 行 资产 托 管 部
业务资料管理制度》 等, 并根据市场变化和基 金业务的发展不断加以完善。 做到
业务分工合理, 技术系统完整独立, 业务管理制 度化, 核心作业区实行封闭管理,
有关信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中风控 和事后检查措施
实现全流程、 全链条的风险控制管理, 聘请国 际著名会计师事务所对基金托管业
务运行进行国际标准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人, 根据 《证券投资基 金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 和有关证券法规的规定, 对 基金的投资对象、 基金资产的投资
组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的 计算、 基金管理人报酬的计提和支
付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购 资金的到账 与赎回 资金的划付 、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有 违反 《证券投资基金法》 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为, 应
当及时通知基金管理人予以纠正, 基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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整。 交通银行有权对通知事项进行复查, 督促 基金管理人改正。 基金管理人对交
通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行须报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有 重大违规行为, 须立即报告中
国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最 近 一 年 内 交 通 银 行 及 其 负 责 资 产 托 管 业 务 的 高 级 管 理 人 员 无重大违法违
规行为, 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中 国银监会及其他有关机关的处罚。
负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情 况。
三. 相关 服务 机构
(一)基 金份额 销售机 构
1. 直销机构
(1)银河基金管理有限公司
办公地址:上海市浦东新区世纪大道1568 号15 层
法定代表人: 许国平
公司网站:www.galaxyasset.com (支持网上交易)
客户服务电话:400-820-0860
直销业务 电话:(021)38568981/ 38568507
传真交易电话 :(021)38568985
联系 人:郑夫桦、张鸿 、赵冉
(2)银河基金管理有限公司北京分公司
地址:北京市西城区月坛西街6 号院A-F 座三 层( 邮编:100045)
电话: (010)56086900
传真: (010)56086939
联系人:孙妍
(3)银河基金管理有限公司广州分公司
住所:广州市天河区天河北路90-108 号光华 大厦西座三楼(邮编: 510620) 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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电话: (020)37602205
传真: (020)37602384
联系人:史忠民
(4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
住所:哈尔滨市南岗区果戈里大街206 号三层
电话: (0451)82812867
传真: (0451)82812869
联系人:崔勇
(5)银河基金管理有限公司南京分公司
住所:南京市江东中路201 号 3 楼南京银河证 券江东中路营业部内(邮编:
210019)
传真: (025 )84523725
联系人:李晓舟
(6)银河基金管理有限公司深圳分公司
住所: 深圳市福田区深南大道4001 号时代金融中心大厦6F (邮编:518046 )
电话: (0755 )82707511
传真: (0755 )82707599
联系人:史忠民
2. 代销机构
(1)交通银行股份有限公司
住所:上海市银城中 路 188 号
法定代表人: 牛锡明
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(2)中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
(3)招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银 行大厦
法定代表人: 傅育宁
客户服务电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(4)中国民生银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人: 董文标
客户服务电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(5)中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C 座
法定代表人:常振明
客户服务电话:95558
网址:bank.ecitic.com
(6)华夏银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街22 号
法定代表人:吴建
客户服务电话 :95577
网址:www.hxb.com.cn
(7) 兴业银行股份有限公司
住所:福州市湖东路154 号
办公地址:福州市五一中路元洪大厦25 层
法定代表人:高建平
客户服务电话:95561 或拨打当地咨询电话
网址: www.cib.com.cn
(8)北京银行股份有限公司 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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住所:北京市西城区金融大街甲17 号首层
法定代表人:闫冰竹
客户服务电话:95526
网站:www.bankofbeijing.com.cn
(9)东莞农村商业银行股份有限公司
住所:东莞市南城路2 号东莞农商银行大厦
法定代表人:何沛良
客户服务电话:961122
网址:www.drcbank.com
(10) 中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街3 号
办公地址:北京市西城区金融大街3 号 A 座
法定代表人:李国华
客户服务电话:95580
网址:www.psbc.com
(11)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座
法定代表人: 陈共炎
电话:(010)66568292
传真:(010)66568990
联系人: 邓颜
客户服务电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(12)国泰 君安证券股份有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168 号上 海银行大厦29 楼
法定代表人: 杨德红
电话:(021)38676767
传真:(021)38670666 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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联系人:芮敏祺、朱雅崴
客户服务电话: 400-8888-666
网址:www.gtja.com
(13)海通证券股份有限公司
住所:上海市淮海中路98 号
办公地址:上海市广东路689 号海通证券大厦
法定代表人:王开国
电话:(021)23219000
传真:(021)23219100
联系人: 金芸
客户服务电话: 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址:www.htsec.com
(14)中信建投 证券 股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188 号
法定代表人: 王常青
电话:(010)85130588
传真:(010)65182261
联系人:权唐
客户服务电话:4008-888-8108
网址:www.csc108.com
(15)广发证券股份有限公司
住所:广州市天河北路183-187 号大都会广场 43 楼
办公地址:广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41 和42 楼
法定代表人: 林治海
电话:(020)87555888
传真:(020)87555305
联系人: 黄岚
客户服务电话:95575 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
15
网址:www.gf.com.cn
(16)安信 证券股份有限 公司
住所: 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址:深圳市福田区深南大道2008 号中 国凤凰大厦1 栋 9 层
法定代表人: 牛冠兴
电话:(0755) 82825551
传真: (0755 )82558355
联系人:朱贤
客户服务电话:4008-001-001
网址:www.essence.com.cn
(17)广州证券股份有限公司
住所:广州市天河区珠江西路5 号广州国际金 融中心主塔19 层、20 层
法定代表人:邱三发
电话:(020)88836999
传真:(020)88836654
联系人:林洁茹
客户服务电话:(020)961303
网址:www.gzs.com.cn
(18)东方证券股份有限公司
住所:上海市中山南路318 号 2 号楼22 层-29 层
法定代表人 :王益民
电话:(021)63325888
传真:(021)63326173
联系人: 胡月茹
客户服务电话:95503
网址:www.dfzq.com.cn
(19)湘财证券有限责任公司
住所:湖南省 长沙市黄兴中路63 号中山国际 大厦12 楼
办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198 号标志商务中心11 楼 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
16
法定代表人: 林俊波
电话:(021)68634518
传真:(021)68865680
联系人: 钟康莺
客户服务电话:400-888-1551
网址:www.xcsc.com
(20)长城证券有限责任公司
住所:深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16、17 层
法定代表人: 宁金彪
电话:(0755)83516289
传真:(0755)83516199
联系人: 匡婷
客户服务电话:400-6666-888
网址: www.cgws.com
(21)华泰证券 股份有限公司
住所:南京市建邺区江东中路228 号华泰证券 广场
法定代表人: 周易
电话: (0755 )82492193
传真: (0755 )82492962
联系人: 庞晓芸
客户服务电话:95597
网址:www.htsc.com.cn
(22)天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街19 号富凯大厦 B 座701
办公地址:北京市西城区金融街5 号新盛大厦 B 座4 层
法定代表人:林义相
电话:(010)66045566
传真:(010)66045500
联系人: 林爽 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
17
客户服务电话:(010)66045678
网址:www.txsec.com/jijin.txsec.com
(23)金元证券股份有限公司
住所:海口市南 宝路36 号证券大厦 4 楼
办公地址:深圳市深南大道4001 号时代金融 中心17 层
法定代表人:陆涛
电话: (0755 )83025666
传真: (0755 )83025625
联系人:蒋浩
客户服务电话:4008-888-228
网址:www.jyzq.cn
(24)长江证券股份有限公司
住所:湖北省武汉市新华路特8 号长江证券大 厦
法人代表:胡运钊
电话:(027)65799999
传真:(027)85481900
联系人:李良
客户服务电话:4008-888-999 或95579
网址:www.95579.com
(25)光大证券股份有限公司
办公地址:上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人:薛峰
电话:(021)22169999
传真:(021)22169134
联系人:李芳芳
客户服务电话:95525
网址:www.ebscn.com
(26)山西证券股份有限公司 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
18
住所:山西省太原市府西街69 号山西国际贸 易中心东塔楼
法定代表人: 侯巍
电话:(0351)8686703
传真:(0351)8686619
联系人:邓颖云
客户服务电话:400-666-1618
网址:www.i618.com.cn
(27)德邦证 券有限责任公司
住所:上海市普陀区曹杨路510 号南半幢 9 楼
办公地址:上海市浦东新区福山路500 号城建 国际中心26 楼
法定代表人:姚文平
电话:(021)68761616
传真:(021)68767981
联系人:罗芳
客户电话:4008888128
网址:www.tebon.com.cn
(28)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层
法定代表人:宫少林
电话:(0755)82943666
传真:(0755)82943636
联系人:林生迎
客户服务电话:95565 、4008-888-111
网址:www.newone.com.cn
(29)中航证券有限公司
住所:南昌市抚河北路291 号
办公地址: 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A 座41 楼
法定代表人:杜航
电话:(0791)6768763 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
19
传真:(0791)6789414
联系人:余雅娜
客户服务电话:400-8866-567
网址:www.scstock.com
(30)华龙证券股份有限公司
住所:甘肃省兰州市静宁路308 号
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号
法定代表人:李晓 安
电话:(0931)4890208
传真:(0931)4890628
联系人:邓鹏怡
客户服务电话:96668 、4006898888
网址:www.hlzqgs.com
(31)华安证券 股份有限公司
住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
办公地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号财智中心B1 座
法定代表人:李工
电话:(0551)65161666
传真:(0551)65161600
联系人:钱欢
客户服务电话:95318
网址:www.hazq.com.cn
(32)东海证券股份有限公 司
住所:江苏省常州市延陵西路59 号投资广场18-19 楼
办公地址: 上海市浦东新区东方路1928 号东 海证券大厦
法定代表人:朱科敏
电话:(021)20333333
传真:(021)50498851
联系人:王一彦
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客户服务电话:95531 ;400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
(33)中泰证券股份有限公司
住所:山东省济南市市中区经七路86 号
法定代表人:李炜
电话:(0531)68889155
传真:(0531)68889752
联系人:吴阳
客户服务电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(34)国元证券股份有限公司
住所:安徽省合肥市寿春路179 号
办公地址:安徽省合肥市寿春路123 号
法定代表人:凤良志
电话:(0551)2207921
传真:(0551)2207965
联系人:李蔡
客户服务电话:400-888-8777、95578
网址:www.gyzq.com
(35)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层
法定代表人:李梅
电话:(021)33389888
传真:(021)33388224
联系人:黄莹
客户服务电 话:95523 或4008895523
网址: www.swhysc.com
(36)申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际大厦20 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
21
楼2005 室
法定代表人:许建平
电话:(010) 88085858
传真: (010)88085195
联系人:李巍
客户服务电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
(37)国信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证 券大厦十六层至二十六层
法定代表人: 何如
电话:(0755)82130833
传真:(0755)82133952
联系人: 齐晓燕
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(38)江海证券有限公司
住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人: 孙名扬
电话:(0451) 85263719
传真:(0451)82287211
联系人: 刘爽
客户服务电话:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(39)华宝证券有限责任公司
住所: 上海浦东新区世纪大道100 号环球金 融中心57 楼
办公地址:上海浦东新区世纪大道100 号环球 金融中心57 楼
法定代表人:陈林
电话:(021 )68778075
传真:(021 )68777723 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
22
联系人:汪明丽
客户服务电话:400-820-9898
网址:www.cnhbstock.com
(40)信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
电话:(010)63081000
传真:(010)63080978
联系人:唐静
客户服务电话:95321
网址:www.cindasc.com
(41)华福证券有限责任公司
住所:福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层
办公地址: 福州市五四路157 号新天地大厦 7 至10 层
法定代表人:黄金琳
电话:(0591)87841160
传真:(0591)87841150
联系人:张宗瑞
客户电话:(0591)96326
网址:www.hfzq.com.cn
(42)中国国际金融有限公司
住所:北京建国门外大街1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
办公地址: 北京市建国门外大街1 号国贸大厦 2 座6 层
法定代表人: 金立群
电话:(010)65051166
传真:(010)65058065
联系人:肖婷
网址:www.cicc.com.cn
(43)东兴证券股份有限公司 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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住所:北京市西城区金融大街5 号新盛大厦 B 座12-15 层
办公地址: 北京市西城区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 B 座 12 层
法定代表人: 徐勇力
电话:(010)66555316
传真:(010)66555246
联系人: 汤漫川
客户服务电话:4008-888-993
网址:www.dxzq.net
(44)财通证券有限责任公司
住所:杭州市解放 路111 号金钱大厦
法定代表人:沈继宁
电话:(0571)87925129
传真:(0571)87828042
联系人: 董卿
客户服务电话:(0571 )96336(上海地区962336 )
网址:www.ctsec.com
(45)方正证券股份有限公司
住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24 层
法人代表:雷杰
电话:(010)57398059
传真:(010)57398058
联系人: 刘丹
客户服务电话:95571
网址:www.foundersc.com
(46)民生证券有限责任公司
住所:北京市朝阳区朝阳门外大街18 号中国 人寿大厦1901
办公地址:北京市东城区建国门内大街28 号 民生金融中心A 座16-18 层
法定代表人:岳献春
电话:(010)85127622 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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传真:(010)85127917
联系人:赵明
客户服务电话:4006198888
网址:www.mszq.com
(47)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区深南大道7088 号 招商银行 大厦第A 层
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证 券大厦20 层 经纪业务管理部
法定代表人: 王东明
电话:(010)84683893
传真:(010)84685560
联系人:陈忠
客户服务电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com
(48)国海证券股份有限公司
住所:广西桂林市辅星路13 号
办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3 楼
法定代表人:张雅锋
电话:(0755)83709350
传真:(0755)83700205
联系人:牛孟宇
客户服务电话:95563
网址:www.ghzq.com.cn
(49)中信证券(山东)有限责任公司
住所:山东省青岛市崂山区深圳路222 号 1 号楼20 层
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
电话:(0532)85022326
传真:(0532)85022605
客户服务电话:0532-96577 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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网址:www.zxwt.com.cn
(50)西南证券股份有限公司
住所:重庆市江北区桥北苑8 号
法定代表人:王珠林
客户服务电话:4008-096-096
网址:www.swsc.com.cn
(51)东北证券股份有限公司
住所:长春市自由大路1138 号
法定代表人:矫正中
电话:(0431)85096517
传真:(0431)85096795
联系人: 安岩岩
客户服务电话:4006-000-686
网址:www.nesc.cn
(52)第一创业证券股份有限公司
住所:广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层
法定代表人:刘学民
联系人:崔国良
电话:(0755)25832852
传真:(0755)82485081
网址:www.firstcapital.com.cn
客户服务电话:95358
(53)中国中投证券有限责任公司
住所: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15 、16、18、19、20、21 、22、
23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第04、18 层至
21 层
法定代表人:龙增来 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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联系人:刘毅
电话:(0755)82023442
传真:(0755)82026539
网址:www.china-invs.cn
客户服务电话 :400-600-8008、95532
(54)上海证券有限责任公司
住所:上海市西藏中路336 号
办公地址:上海市四川中路213 号久事商务大 厦7 楼
法定代表人:龚德雄
联系人:许曼华
电话:(021)53686888
传真:(021)53686100 ,021-53686200
客户服务电话:4008918918 、(021)962518
网址:www.962518.com
(55)中信期货有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越 时代广场(二期)北座13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
联系人:洪诚
电话:(0755 )23953913
传真:(0755)83217421
客户服务电话:4009908826
网址:www.citicsf.com
(56)国金证券股份有限公司
住所:四川省成都市东城根上街95 号
法定代表人:冉云
联系人:刘婧漪、贾鹏
电话:(028)86690057 、(028)86690058
传真:(028)86690126 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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客户服务电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
(57) 华 西 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 : 四 川 省 成 都 市 高 新 区 天 府 二 街198 号 华 西 证 券 大 厦
法 定 代 表 人: 杨 炯 洋
联 系 人 : 李 进
电话:(021)65080566
传真:(028)86150040
客 户 服 务 电 话 :95584 、4008-888-818
网址:www.hx168.com.cn
(58) 中 国 民 族 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号院5 号楼
办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号 盘 古 大 观40-43 层
法 定 代 表 人 : 何 亚 刚
客 户 服 务 电 话 :95571
联 系 人 : 齐 冬 妮
电话:(010)59355807
传真:(010)56437030
网址:www.foundersc.com
(59) 上 海 华 信 证 券 有 限 责 任 公 司
住所: 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 环 球 金 融 中 心9 楼
法 定 代 表 人 : 郭 林
客 户 服 务 电 话 :4008205999
联 系 人 : 李 颖
电话:(021)38784818
传真:(021)68774818
网址: www.shhxzq.com
3. 第三方独立销售机构 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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(1)上海天天基金销售有限公司
住所:浦东新区峨山路613 号 6 幢551 室
法定代表人:其实
客户服务电话:400-1818-188
网址: www.1234567.com.cn
(2)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区场中路685 弄37 号 4 号楼449 室
办公地址:上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯 国际大厦903 ~906 室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话:400-8850-099
网址: www.howbuy.com
(3)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:杭州市江南大道3588 号
法定代表人:陈柏青
客户服务电话:400-0766-123
网址: www.fund123.cn
(4)深圳众禄基金销售有限公司
住所:深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银 行大厦25 楼I、J 单元
法定代表人:薛峰
客户服务电话:400-6788-887
网址:www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
(5)上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路526 号 2 幢220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道555 号裕 景国际B 座16 层
法定代表人:张跃伟
客户服务电话:400-089-1289
网址:www.erichfund.com
(6)和讯信息科技有限公司
住所:北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦1002 室 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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办公地址:上海市浦东新区东方路18 号保利 广场18 层
法定代表人:王莉
客户服务电话:400-920-0022/021-20835588
网址:licaike.hexun.com
(7)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园4 栋 10 层1006#
办公地址:北京市西城区金融大街35 号国企 大厦C 座 9 层
法定代表人:马令海
客户服务电话:400-850-7771
网址:t.jrj.com.cn
(8) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路68 号时代金融中心8 楼801
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(9)泛华普益基金销售有限公司
住所:四川省成都市成华区建设路9 号高地中 心1101 室
法定代表人:于海锋
客户服务电话:400-8878-566
网址:www.pyfund.cn
(10)众升财富(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区北四环中路27 号院 5 号楼3201 内
法定代表人:李招弟
客户服务电话:400-808-0069
网址:www.wy-fund.com
(11)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子 商务产业园2 楼
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法定代表人:凌顺平
客户服务电话:4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(12)北京增财基金销售有限公司
住所:北京市西城区南礼士路66 号 1 号楼12 层1208 号
法定代表人:王昌庆
客户服务电话:400-001-8811
网址:www.zcvc.com.cn
(13)一路财富(北京)信息科技有限公司
住所:北京市西城区车公庄大街9 号五栋大楼 C 座702 室
法定代表人:吴雪秀
客户服务电话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(14)中国国际期货有限公司
住所: : 北京市朝阳区建国门外光华路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、
12 层
办公地址:北京市朝阳区麦子店西路3 号新恒 基 国际大厦15 层
法定代表人:王兵
客户服务电话:95162 或400-888-8160
网址:www.cifco.net
(15)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室
办公地址:北京朝阳区亮马桥路40 号二十一 世纪大厦A 座303
法定代表人:王岩
客户服务电话:400-8199-868
网址:www.tdyhfund.com
(16)北京钱景财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区丹棱街6 号 1 幢 9 层1008-1012
法定代表人:赵荣春 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
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电话:(010)57418829
传真:(010)57569671
联系人:魏争
客户服务电话:400-678-5095
网址: www.niuji.net
(17)济安财富(北京)资本管理有限公司
住所:北京市朝阳区东三环中 路7 号 4 号楼40 层4601 室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路7 号北京 财富中心A 座46 层
法定代表人:杨健
客户服务电话:400-075-6663
网址:www.pjfortune.com
(18)上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室
办公地址:上海市浦东新区东方路989 号中达 广场201 室
法定代表人:盛大
客户服务电话:400-067-6266
网址: www. leadfund.com.cn
(19)日发资产管理(上海)有限公司
住所:上海市陆家嘴花园石桥路66 号东亚银 行大厦1307 室
法定代表人:周泉恭
客户服务电话:(021)61600500
网址: www.rffund.com
(20)上海汇付金融服务有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路100 号19 层
办公地址:上海市虹梅路1801 号凯科国际大 厦7 层
法定代表人:冯修敏
客户服务电话:400-820-2819
网址: fund.bundtrade.com
(21)上海联泰资产管理有限公司 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
32
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室
办公地址:上海市长宁区金钟路658 弄 2 号楼 B 座6 楼
法定代表人:燕 斌
客户服务电话:4000-466-788
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(22)上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室
办公地址:上海市昆明路518 号北美广场 A 栋 1002 室
法定代表人:王翔
客户服务电话:(021)65370077
网址:www.jiyufund.com.cn
(23)上海陆金所资产管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼
法定代表人:郭坚
客户服务电话:4008-219-031
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(24)深圳富济财富管理有限公司
住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号 A 栋201 室
办公地址:深圳市南山区高新南七道12 号惠 恒集团二期418 室
法定代表人:齐小贺
客户服务电话:(0755)83999913
网址: www.jinqianwo.cn
(25)海银基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区东方路1217 号16 楼 B 单元
法定代表人:刘惠
客户服务电话:400-808-1016
网址: www.fundhaiyin.com
(26)北京君德汇富投资咨询有限公司
住所:北京市东城区建国门 内大街18 号15 层 办公楼一座1502 室 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
33
法定代表人:李振
客户服务电话:400-066-9355
网址:www.kstreasure.com
(27)珠海盈米财富管理有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491
办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼1201-1203
室
法定代表人:肖雯
客户服务电话:(020)89629066
网址: www.yingmi.cn
(28)上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室
办公地址:上海市黄浦 区延安东路1 号凯石大 厦4 楼
法定代表人:陈继武
客户服务电话:4000-178-000
网址: www.lingxianfund.com
(29)大泰金石投资管理有限公司
住所:南京市建邺区江东中路359 号国睿大厦 一号楼B 区 4 楼A506 室
法定代表人:袁顾明
客户服务电话:400-928-2266
网址: www.dtfunds.com
(30)北京乐融多源投资咨询有限公司
住所:北京市朝阳区西大望路1 号 1 号楼1603
法定代表人:董浩
客户服务电话:400-068-1176
网址: www.jimufund.com
(31)北京展恒基金销售有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号 民建大厦6 层
银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
34
法定代表人:闫振杰
客户服务电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
(32)奕丰金融服务(深圳)有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116 室
法定代表人:TAN YIK KUAN
客户服务电话:400-6846-500
网址: www.ifastps.com.cn
(33)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
住所:北京市丰台区东管头1 号 2 号楼2-45 室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A 座 5 层
法定代表人:彭运年
客户服务电话:(010)59336512
网址:www.jnlc.com
(34)北京微动利投资管理有限公司
住所:北京市石景山区古城西路113 号景山财 富中心341
法定代表人:梁洪军
客户服务电话:400-819-6665
网址:www.buyforyou.com.cn
(35)武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:湖北省武汉市江汉区武汉 中央商务区泛海国际SOHO 城(一期)第七
幢23 层 1 号 4 号
法定代表人:陶捷
客户服务电话:(027)87006003
(36)浙江金观诚财富管理有限公司
住所:杭州市拱墅区登云路45 号(锦昌大厦 )1 幢10 楼1001 室
法定代表人:徐黎云
客户服务电话:400-001-8811 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
35
网址:www.jincheng-fund.com
(37)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所:厦门市思明鹭江道2 号第一广场15 楼
法定代表人:陈洪生
客户服务电话:400-6980-777
网址:www.xds.com.cn
(38)北京 恒天明泽基金销售有限公司
住所:北京市经济技术开发区宏达北路10 号 五层5122 室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19 号 嘉盛中心30 层
法定代表人:梁越
客户服务电话:4008-980-618
网址:www.chtfund.com
(39)上海万得投资顾问有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33 号11 楼B 座
法定代表人:王廷富
客户服务电话:400-821-0203
(40)北京懒猫金融信息服务有限公司
住所:北京市石景山区石景山路31 号院盛景 国际广场3 号楼1119
法定代表人:许现良
客户服务电话:4001-500-882
网址:www.lanmao.com
(41)尚智逢源(北京)基金销售有限公司
住所:北京市门头沟区石龙经济开发区永安路20 号3 号楼B1-6525 室
办公地址:北京市朝阳区东四环中路62 号远 洋国际中心D 座-1305 室
法定代表人:刘磊
客户服务电话:400-920-6677
网址:www.szfyfund.com.cn
(42)杭州科地瑞富基金销售公司
住所:杭州市下城区武林时代商务中心1604 室 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
36
法定代表人:陈刚
客户服务电话:(0571)86655920
网址:www.cd121.com
(43)北京广源达信投资管理有限公司
住所:北京市西城区新街口外大街28 号 C 座 六层605 室
法定代表人:齐剑辉
客户服务电话:400-623-6060
网址:www.niuniufund.com
(44)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区海淀东三街2 号 4 层401-15
法定代表人:陈超
客户服务电话:95118/400-098-8511
网址:jr.jd.com
(45)北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 室
法定代表人:王伟刚
客户服务电话:400-6199-059
网址:www.fundzone.cn
(46)天津国美基金销售有限公司
住所: 天津经济技术开发区南港工业区综合服 务区办公楼D 座二层202-124
室
办公地址:北京市朝阳区霄云路26 号鹏润大 厦B 座19 层
法定代表人:丁东华
客户服务电话:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(47)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1 号 A 栋201 室
办公地址:深圳市福田区深南大道6019 号金 润大厦23A
法定代表人:高锋 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
37
客户服务 电话:400-804-8688
网址:www.keynesasset.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金,并及时公告。
(二)注 册登记 机构: 银河基 金管理 有 限公司
注册地址: 上海市浦东新区 世纪大道 1568 号 15 层
办公地址: 上海市浦东新区 世纪大道 1568 号 15 层
法定代表人: 许国平
电话:(021)38568888/38568968
传真:(021)38568970
联系人:刘晓彬
(三)律 师事务 所和经 办律师
名称:北京市君泽君律师事务所
地址:北 京东四十条68 号平安发展大厦3层
负责人:金明
电话:(010)84085858
传真:(010)84085338
经办律师: 陶修明、钟向春
(四)会 计师事 务所和 经办注 册会计 师
名称:安永华明会计师事务所( 特殊普通合伙)
法定代表人:葛明
注册地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广 场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道100 号上 海环球金融中心50 楼
经办会计师:徐艳、蒋燕华
电话:021-22288888
银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
38
传真:021-22280000
联系人:蒋燕华
三. 基金 的名 称
银河银富货币市场基金
四. 基金 的运 作方 式
契约型开放式
五. 基金 的投 资目 标
在确保基金资产安全和高流动性的基础上, 追 求高于业绩比较基准的回报。
六. 基金 的投资 方向
本基金 投资于 法律 法规及 监管 机构允 许投 资的 金融工 具,包 括现 金, 期限
在1 年以内 (含 1 年) 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单, 剩余
期限在397 天以内 (含397 天) 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证
券 , 以及中国证监会、 中国人民银行认可的其 他具有良好流动性的金融工具。如
在 本 基 金 存续 期 内 市场 出 现 新的 金 融 产品 且 在开 放 式 货 币市 场 基 金许 可 的 投 资
范围内, 本基金管理人保留调整投资对象的权利。
八. 基金的 投资 策略
1、决策依据
本基金管理人将主要依据下述因素决定基金财产配置和具体证券的买卖:
(1)国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定;
(2)国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势; 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
39
(3)国家财政政策、货币政策以及利率走势、通货膨胀预期等;
(4)类别资产的预期收益率及风险水平。
2、决策机制
本 基 金 实 行 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 基 金 经 理 负 责 制 , 投 资 总 监 是 投
资决策委员会的执行代表。
投资决策 委员会的主要职责是 在基金合同规定的投资框架下, 制定基金的投
资战略,决定基金财产在短期债券、央行票据、债券回购和现金之间的具体分布
比例, 审批重大单项投资决定等。
基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权, 在其权限范围负责所管
理基金的日常投资组合管理工作,并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资
管理的决议。
3、决策程序
(1) 投资计划和项目方案的制定
基金经 理根据 所管理 基金 的投资 目标 和投资 限 制等规 定性要 求,结 合证 券市
场运行特点及研究部门的推荐意见,进行分析和判断,制定具体的投资计划和项
目方案。
(2) 重要投资方案的论 证和审批
在投资 决策委 员会的 授权 范围内 ,一 般投资 可 由基金 经理自 主决定 ,并 向投
资总监备案。重要投资(附带详细的研究报告)必须根据投资决策委员会制定的
投资审批程序和相关规定向投资总监和投资决策委员会报告, 并取得相应的批准。
投资决策委员会在审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策听证会,由基
金经理和相关研究人员阐述投资理由和投资依据。
(3) 投资授权和方案实施
重要投 资计划 和项目 方案 得到批 准后 ,投资 决 策委员 会向基 金经理 授权 ,由
基金经理在授权的范围内组织实施。
(4) 反馈与投资计划调整
基金经理根据投资计划的实施情况和执行效 果、市场心理变化等,进一步分
析判断, 并据此调整投资组合。 如果遇有重大 变化需要修改投资计划和项目方案,
必须报投资决策委员会批准后方可实施。 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
40
4、投资组合管理的方法和标准
(1) 投资组合管理的方法
本基金主要通过战略资产配置和战术资产配置进行投资组合管理。
在战略资产配置阶段,配置策略主要体现在:
? 根据宏观经济形势、 央行货币政策、 短期资金 市场状况等因素对短期利率走
势进行综合判断。
? 根据前面形成的利率预期调整基金组合的平均剩余期限, 并在债券资产和回
购资产之间进行动态配置。
? 合理、科学、有效地管理基金的现金流, 保持本基金的流动性。
在战术资产配置阶段,配置策略主要体现在:
? 利用金融工程技术,寻找错误定价或价格被低估的投资品种。
? 积极把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。
(2)投资组合管理的标准
本基金主要投资于短期金融工具, 投资策略的重点是在投资组合的流动性和
收益性这两个方面取得平衡。 本基金将以价值 研究为导向, 利用基本分析和数量
化分析方法, 通过对短期金融工具的积极投资 , 在控制风险和保证流动性的基础
上,追求稳定的当期收益。
根据当前市场情况以及相关法律法规的规定, 并综合考虑短期资金市场中各
投资品种的收益性、 流动性、 及信用风险情况 , 本基金的资产配置比例范围确定
为: 短期债券和央行票据0-95% ; 债券回购0%-95% ; 同业存款及现金比例5-100% 。
九. 基金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。
十. 基金 的风 险收 益特 征
本基金 面临的 风险与 其他 开放式 基金 相同( 如 市场风 险、流 动性风 险、 管理
风险、 技术风险等),但由于本基金主要投资短 期流动性金融工具, 上述风险在本银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
41
基金中存在一定的特殊性, 投资本金损失的可能性很小。
十一. 基金 的投 资组 合报 告( 未经审 计)
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日, 基金托管人交通银行根据
本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,
保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或 者重大遗漏。 本报告中所列财务数
据未经审计。
1 、 报告期末基金资产组合情 况
序号 项目 金额(元) 占基金总资 产的比例 (%)
1 固定收益投 资 2,341,165,530.51 58.37
其中:债券 2,341,165,530.51 58.37
资产支持证 券
-
-
2 买入返售金 融资产
1,338,174,060.76
33.36
其中: 买 断式回购 的买入
返售金融资 产
- -
3
银行存款和 结算备付 金
合计
302,891,101.66 7.55
4 其他资产 28,618,296.28 0.71
5 合计 4,010,848,989.21 100.00
2 、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产 净值的比 例(%)
1 报告期内债 券回购融 资余额 1.21
其中:买断 式回购融 资 -
序号 项目 金额 (元) 占基金资产 净值的比 例 (%)
2 报告期末债 券回购融 资余额 9,999,865.00 0.25
其中:买断 式回购融资 - - 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
42
注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超 过基金资产净值的 20% 的说明
注:在本报 告期内本 货币市场 基金债券 正回购的 资金 余额未超过 资金净值 的 20%。
3 、 基金投资组合平均剩余期 限
(1 ) 投资组合平均剩余期限基 本情况
项目 天数
报告期末投 资组合平 均剩余期 限 72
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最高值 102
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最低值 46
报告期内投资组合平均剩 余期限超过 120 天情 况说明
注:在本报告期内 本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过120 天。
(2 ) 报告期末投资组合平均剩 余期限分布比例
序号 平均剩余期 限
各期限资产 占基金资 产净
值的比例(% )
各期限负债 占基金资 产净
值的比例(% )
1 30 天以内 47.46
0.25
其中: 剩余存 续期超 过 397
天的浮动利 率债
- -
2 30 天(含)-60 天 18.31 -
其中: 剩余存 续期超 过 397
天的浮动利 率债
- -
3 60 天(含)-90 天 6.03 -
其中: 剩余存 续期超 过 397
天的浮动利 率债
- -
4 90 天(含)-120 天 4.29 -
其中: 剩余存 续期超 过 397
天的浮动利 率债
- -
5 120 天( 含)-397 天( 含) 23.86 - 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
43
其中: 剩余存 续期超 过 397
天的浮动利 率债
- -
合计 99.95 0.25
4 、 报告期内投资组合平均剩 余存续期超过 240 天情况说明
注:在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存续期未超过 240 天。
5 、 报告期末按债券品种分类 的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本( 元) 占基金资产 净值比例 (%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 360,954,014.27 9.06
其中:政策 性金融债 360,954,014.27 9.06
4 企业债券 - -
5 企业短期融 资券 1,522,272,255.68 38.22
6 中期票据 - -
7 同业存单 457,939,260.56 11.50
8 其他 - -
9 合计 2,341,165,530.51 58.78
10
剩余存续期 超过 397 天的
浮动利率债 券
- -
6 、 报告期末按摊余成本占基 金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细
序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元)
占基金资产 净
值比例(% )
1 111610249
16 兴业
CD249
2,000,000 199,259,239.34 5.00
2 140201 14 国开01 1,000,000 100,862,763.21 2.53
3 041656013
16 青国投
CP002
1,000,000 100,675,908.37 2.53
4 011698181 16 首钢 1,000,000 100,254,258.18 2.52 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
44
SCP002
5 011699037
16 同煤
SCP001
1,000,000 100,079,239.50 2.51
6 011698312
16 徐工
SCP004
1,000,000 99,952,089.47 2.51
7 111610235
16 兴业
CD235
1,000,000 99,684,684.11 2.50
8 041569043
15 中冶
CP002
800,000 80,280,286.09 2.02
9 011699781
16 中金集
SCP003
800,000 80,209,754.80 2.01
10 011698288
16 晋能
SCP004
800,000 79,962,910.01 2.01
7 、 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏 离度的绝 对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次
数
-
报告期内偏 离度的最 高值 0.1400%
报告期内偏 离度的最 低值 0.0600%
报告期内每 个工作日 偏离度的 绝对值的 简单平均
值
0.0900%
8 、 报告期末按公允价值占基 金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券
投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 、 投资组合报告附注
(1 )
本基金采用 摊余成本法进行估值, 各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期
限摊销平均计入基金净值。 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
45
本基金采用 “影子定价” 的方法进行估值修正 , 即为了避免采用摊余成本法
计算的基金净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离, 当此偏
离度达到或超过基金资产净值的0.50% 时,适用影子定价对估值对象进行调整,
调整差额于当日计入基金净值。
(2 )
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
(3 ) 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清 算款 -
3 应收利息 28,442,309.53
4 应收申购款 175,986.75
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 28,618,296.28
十二. 基金 的业 绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
46
来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中所列财务数据经基金托管人复核,未经审计。
1 、 本报告期基金收益率与同期业 绩比较基准收益率比较(截止 2016 年 9 月 30
日)
期间
基金收益
率
基金收益
率标准差
业绩比较
基准收益
率
业绩比较
基准收益
率标准差
对比 1 对比 2
1 2 3 4 5=1-3 6=2-4
2004 年 12 月 20 日
-2004 年 12 月 31 日
0.0859% 0.0052% 0.0552% 0% 0.0307% 0.0052%
2005 年度 2.4147% 0.0038% 1.6790% 0% 0.7357% 0.0038%
银河银富 A 级
2006 年度 1.9017% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.1687% 0.0030%
2007 年度 3.6476% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.1695% 0.0080%
2008 年度 3.5956% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.1139% 0.0118%
2009 年度
0.9191% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -1.0884% 0.0059%
2010 年度
1.5281% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0.5290% 0.0014%
2011 年度
3.8454% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.7279% 0.0030%
2012 年度
4.0644% 0.0050% 3.0869%
0.0007% 0.9775% 0.0043%
2013 年度
3.7794% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 0.9405% 0.0041%
2014 年度
5.0755% 0.0105% 2.8111% 0.0002%
2.2644% 0.0103%
2015 年度 4.4334% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 1.8702% 0.0083%
自基金合同 生效起至
今
42.1110%
0.0076%
28.2785%
0.0019%
13.8325%
0.0057%
银河银富 B 级
2006 年度 1.9429% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.2099% 0.0030%
2007 年度 3.8973% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.4192% 0.0080% 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
47
2008 年度 3.8442% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.3625% 0.0118%
2009 年度
1.1633% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -0.8442% 0.0059%
2010 年度
1.7722% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0.2849% 0.0014%
2011 年度
4.0946% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.9771% 0.0030%
2012 年度
4.3137% 0.0050% 3.0869% 0.0007% 1.2268% 0.0043%
2013 年度
4.0291% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 1.1902% 0.0041%
2014 年度
5.3268% 0.0105% 2.8111% 0.0002%
2.5157% 0.0103%
2015 年度 4.6841% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 2.1209% 0.0083%
自基金合同 生效起至
今
45.5372%
0.0077%
28.2785%
0.0019%
17.2587%
0.0058%
2 、图示自基金合同生效以来基金收益的变动情况,并与同期业绩 比较基准变动
对比
银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
48
银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
49
2 、 注:本基金自合同生效日起6 个月为建仓期; 至建仓期结束时各项资产配置
比例符合合同约定。
十三.
基金的 费用
(一) 基 金的费 用的种 类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售和服务费;
4、证券交易费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金信息披露费;
7、会计师、律师费;
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
(二) 基 金费用 计提方 法、计 提标准 和 支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理 费按 前一日 基金资 产净 值的0.33% 的 年费率计 提。 基金管 理费的计
算方法如下:
H=E×0.33%÷当年天数
H为每日应 付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人于次
月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 若遇节假日、 公休假
等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.1%的年费率计提。 托管费
的计算方法如下: 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
50
H=E×0.1%÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人于次
月前两个工作日内从基金资产中一次性支取。 若遇节假日、 公 休假等, 支付日期
顺延。
3 、销售服务费费率及分级规则
(1)、 银河银富货币市场基金设两级基金份额:A 级基金份额和B 级基金份
额。 两级基金份额单独设置基金代码, 并单独公布基金日收益和基金七日收益率。
分级后的销售服务费率如下表:
A 级基金份额 B 级基金份额
基金代码
150005 150015
销售服务费(年费率) 0.25% 0.01%
首次申购最低金额 0 元 500 万元
追加申购最低金额 0 元 10 万元
在销售机构保留的最低份额 50 份 500 万份
注:本基金当期 基金收益结 转基金份额或 采用 定期 定额投资计 划时,不受
最低申购金额的限制,本基金B 级基金份额暂 不开通定期定额投资计划。
(2)、基金份额分级规则:
基金份额分 级后, 在基金 存续期内 的任何 一个 开放日,若 A级基 金份额持
有人在单个基金 账户保留的基金份额达到或超过500 万份时, 本基金的注册登记
机构自动将其在该基金 账 户持有的A级基金份额升级为B级基金份额。
基金份额分级后, 在基金存续期内的任何一个 开放日, 若B级基金份额持有
人在单个基金 账户保留的基金份额低于500 万 份时, 本基金的注册登记机构自动
将其在该基金 账户持有的B级基金份额降级为A级基金份额。
A级基金 份额销售服务费按前一日基金资产净值的0.25% 年费率计提。 销售
服务费的 计算方法如下:
H=E×0.25%÷ 当年天数
H为每日应支付的基金销售服务费 银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
51
E 为前一日的基金资产净值
B 级基金 份额销售服务费按前一日基金资产净值的0.01%年费率计提。 销售
服务费的 计算方法如下:
H=E×0.01%÷当年天数
H为每日应支付的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算, 逐日累计至每个月月末, 按月支付, 基金管理人
应于次月前 两 个 工 作日 内 将 上月 基 金 销售 服 务费 的 计 算 结果 书 面 通知 基 金 托 管
人并做出划付指令; 基金托管人应在收到计算 结果后当日完成复核, 并于当日从
基金资产中一次性支付销售服务费给基金销售人, 若遇 节假日、 公休假等, 支付
日期顺延。
基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金、 以及基金管理人的基金行销广
告费、 促销活动费、 持有人服务费等。 基金管 理人和基金托管人可根据基金规模
等因素协商酌情调低基金销售服务费率, 无须 召开基金份额持有人大会。 如降低
基金销售服务费率,基金管理人最迟须于新的费率开始实施前3个工作日在至少
一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
4、 上述 (一) 基金费用中第4-8项费用由基金 管理人和基金托管人 根据有关
法规及相应协议规定,当期列支或者根据具体情况计提和摊销。
(三) 不 列入基 金费用 的项目
基金管理人和基金 托管人因未履 行或未完全履 行义务导致的费用 支出或基
金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前的相关费用, 包括但不限于验资费、 会计师、 律师费、 信息披露
费等不列入基金费用。
(四) 基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
52
十四. 对基 金招 募说 明书 更新 部分 的 说明
银河银富货币市场基金本次更新 招募说明书依据 《中华人民共和国 证券投资
基 金 法 》 、 《 证 券投 资 基金 信 息 披露 管 理办 法 》 、 《 公 开 募 集证 券 投资 运 作管 理 办
法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《货币市场基金监督管理办法》 、 《货币市场
基金信息披露特别规定》 等有关法规及 《银河 银富货币市场基金基金合同》 进行
更新编写,更新的内容主要包括以下几部分:
1、本 报告期 ,公司 经与 基金托 管人 交通银 行 股份有 限公司 协商一 致, 并报
中 国 证 监 会备 案 , 对《 银 河银 富 货 币市 场 基 金基 金 合 同 》 ( 以 下 简称 “ 《基 金 合
同》 ” ) 中不符合 《货币市场基金监督管理办法》 的条款进行修改, 公司曾于2006
年 10 月 27 日公告,自 2006 年 11 月 1 日起将 银河银富货币市场基金分为 A、B
份额并对销售服务费率进行调整。 同时, 在本招募说明书中 “重要提示、释义、
基金份额的申购与赎回、 基金投资、 基金财产 、 基金资产的估值、 基金收益分配、
基金的信息披露、基金托管协议的内容摘要”进行更新。
2、 “重要提示” 日期根据实际情况进行了相应 更新, 本招募说明书所载内容
截止日为2016 年12 月20 日,有关财务数据和 净值表现截止日为2016 年9 月30
日(财务数据未经审计),定于2017 年 1 月25 日前公告。
3、在“三、基金管理人” 部分, 新增基金经理 刘铭先生,其他 根据实际情
况更新。
4、在“四、基金托管人” 部分,根据基金托管人提供的更新内容作了相应
更新。
5、在“五、相关服务机构” 部分, 根据实际情况对直销及代销机构的相关
信息进行了更新 。
6、 “七、 基金的投资” 之 “ ( 七) 基金投资组 合报告 ” 更新为 数据截止日为
2016 年9 月30 日的报告 。 该部分内容均按有关 规定编制, 并经基金托管人复核,
但未经审计。
7、 “八、 基金的业绩” 中对基金成立以来至2016年9月30日的基金业绩表现
进行了披露。 该部分内容均按有关规定编制, 并 经基金托管人复核, 但未经审计。
8、 “二十、 其他应披露事项” 中列示了本报告 期内本基金及本基金管理公司银河 银富 货币 市场 基金 招募 说明 书( 更新 摘要 )
53
在指定报纸上进行的信息披露
银河基金管理有限公司
二○一七年一 月二十五日