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农银汇理 红 利 日结 货 币 市 场 基金
招募说明书（2016 年第 2 号更新）摘要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行 股份有限公司
重 要提 示
本基金 的募集 申请经 中 国证监 会2014年11 月6 日证监 许可【2014 】1191 号文
注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会 ”） 注册。 中国证监会不对基金
的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 中国证监会对本基金募集申
请的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明
投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也要承担相应的投资风险。 基金投
资中的风险包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施 过程中产生的基金
管理风险， 某一基金的特定风险等。 本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中
的低风险品种。 本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金和债
券型基金。 投资有风险， 投资者认购 （申购） 基金时应认真阅读本基金的招募说
明书及基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩不预示其未来业
绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的 “买者自负 ”原则，在做出投 资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 2
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、 审查。 招募说明书 （更新） 所载内容截止日为2016年12月18 日， 有关财
务数据和净值表现截止日为2016年9月30日（财务数据未经审计）。
一、 基 金管理人
（ 一） 公司概 况
名称： 农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海 ）自由贸易试验区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 层
办公地址：上海市浦东新区 银城路 9 号农银大厦 50 层
法定代表人： 于进
成立日期：2008 年 3 月 18 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307 号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 贰亿零壹元人民币
存续期限： 持续经营
联系人：翟爱东
联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 103,333,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 66,666,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 30,000,000 15%
合
计 200,000,001 100%
（ 二） 主要人 员情 况
1、董事会成员：
于进 先生：董事长 3
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、 处长， 人事部处长、 副总经理， 电子银行总经理， 科技与产品
管理局局长。2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard Carayon 先生： 副董事长
经济学博士。1978 年起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制
部主管， 东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管， 东方汇理资产管
理公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。
许金超先生：董事
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处长、 副行长， 中国农业银行山西
分行党委副书记， 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、 行长， 中国农业银
行采购管理部总经理， 中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
Thierry Mequillet 先生 ：董事
工商管理硕士。 1979 年开始在 Credit Agricole Indosuez 从事银行工作并担任
多项管理职务。1994 年加入东方汇理资产管理香港有限公司，先后任香港地区
总经理，亚太区行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理亚洲合伙企业高
级行政总裁。
蔡安辉先生：董事
高级工程师、 管理学博士学位。1999 年 10 月起历任中国稀有稀土金属集团
公司财务部综合财务处副处长， 历任中国铝业公司财务部处长， 中铝国际贸易有
限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公
司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、工会
主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现 任中铝资本控股有限公司董事长、总
经理， 中铝财务有限责任公司董事长、 党委书记， 中铝保险经纪 （北京） 股份有
限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。
华若鸣女士：董事
高级工商管理硕士，高级经济师。1989 年起在中国农业银行工作，先后任
中国农业银行总行国际业务部副总经理、 香港分行总经理， 中国农业银行电子银4
行部副总经理。 现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中
心总经理、外汇交易中心总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。 曾任香港城市大学助理教授、 世界银行顾问、 联合国顾问、 韩
国首尔国立大学客座教授。 现 任复旦大学管理学院财务金融系教授， 兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1973 年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，
江苏省人民政府研究中心科员。1990 年 3 月起任中华财务咨询公司总经理。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家；
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授； 北京大学光华管理学院副院长、 金融学
教授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。
2、公司监事
Jean-Yves Glain 先生： 监事
硕士。 1995 年加入东方汇理资产管理公司， 历任销售部负责人、 市场部负责
人、 国际事务协调和销售部副负责人、 国际协调与支持部负责人， 现任东方汇理
资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。
杨静女士：监事
美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。2008 年4 月起历任雷博国际会
计高级经理， 瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理， 德意志银行 （北京） 总
裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公
司、 富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，
2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。
高利民先生：监事
项目管理硕士。2002 年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股
份有限公司、国联安基金管理有限公司。2007 年加入农银汇理基金管理有限公
司参与筹建工作，现任农银汇理基金管理有限公司运营部副总经理。 5
杨晓玫女士：监事
管理学学士。 2008 年加入农银汇理基金管理有限公司， 现任综合管理部人力
资源经理。
3、公司高级管理人员
于进 先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、 处长， 人事部处长、 副总经理， 电子银行总经理， 科技与产品
管理局局长。2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
许金超先生：总经理
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处长、 副行长， 中国农业银行山西
分行党委副书记， 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、 行长， 中国农业银
行采购管理部总经理， 中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
施卫先生：副总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008 年 3 月起任农银 汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长， 2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。
翟爱东 先生：督察长
高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行 《中国城乡金融报》 社、
国际部、 伦敦代表处、 个人业务部、 信用卡中 心工作。2004 年 11 月 起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理，2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
许娅女士， 金融学硕士。 具有 7 年证券业从业经历。 历任中国国际金融有限
公司销售交易部助理、 国信证券经济研究所销售人员、 中海基金管理有限公司交6
易员、农银汇理基金管理有限公司债券交易员。现任农银汇理 14 天 理财债券型
基金基金经理 、 农银汇理红利日结货币市场基金基金经理 、 农银汇理货币市场 基
金基金经理 。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主席许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；
投资决策委员会成员付娟女士， 投资总监 ， 农 银汇理消费主题 混合 型证券投
资基金基金经理、农银汇理中小盘 混合型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员郭世凯先生， 投资部副总经理， 农银汇理行业成长 混合
型 基金基金经理、 农银汇理行业轮动 混合型基金基金经理、 农银汇理现代农业加
灵活配置混合型基金基金经理；
投资决策委员会成员 凌晨先生， 研究部副总经理 ， 农银汇理研究精选灵活配
置混合型基金基金经理、 农银汇理低估值高增长 混合型基金基金经理、 农银汇理
信息传媒主题股票型基金基金经理 ；
投资决策委员会成员史向明女士， 固定收益部总经理， 农银汇理恒久增利债
券型基金基金经理、 农银汇理增强收益债券型基金基金经理、 农银汇理 7 天理财
债券型基金基金经理、 农银汇理主题轮动灵活配置混合型基金基金经理 、 农银汇
理纯债一年定期开放债券型证券投资基金 基金经理 、 农银汇理金丰一年定期开放
债券型基金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理 。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基 金托管人
（ 一） 基本情 况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司 7
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂
牌上市( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市( 股票代码
601939) 。
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元， 较上年增长 9.59%； 客户贷款和
垫款总额10.49 万亿元， 增长 10.67%； 客户存 款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96%。
净利润2,289 亿元，增长 0.28%；营业收入 6,052 亿元，增长6.09% ，其中，利
息净收入增长4.65% ， 手续费及佣金净收入增长 4.62%。 平均资产回报率 1.30%，
加权平均净资产收益率 17.27%， 成本收入比 26.98%， 资本充足率15.39% ， 主要
财务指标领先同业。
物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展， 综合性网
点数量达1.45万个，综合营销团队2.15万个，综合柜员占比达到88% 。启动深圳
等8家分行物理渠道全面转型创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点
建设有序推进。 电子银行主渠道作用进一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性 交
易量占比达95.58%，较上年提升7.55个百分点；同时推广账号支付、手机支付、
跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式， 成功实现绝大多数主要快捷
支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。 信用卡累计发卡量8,074 万张， 消费交易额2.22 万亿元，
多项核心指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增
长23.08% ，客户金融资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销
5,316 亿元，承销额市场领先。资产托管业务规模7.17万亿元，增长67.36%；托
管证券投资基金数量和 新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获突
破， 继伦敦之后， 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格； 上海自贸区、 新疆霍尔
果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 8
2015 年，本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项，并独家荣获美国《环
球金融》 杂志 “中国最 佳银行” 、 香港 《财资 》 杂志 “中国最佳银行 ” 及香港 《企
业财资》 杂志 “中国最佳银行” 等大奖。 本集团在英国 《银行家》 杂志2015年 “世
界银行品牌1000强” 中， 以一级资本总额位列全球第二； 在美国 《福布斯》 杂志
2015 年度全球企业2000 强中位列第二。
中国建设银行总 行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险资产
市场处、 理财信托股权市场处、QFII 托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算处、
跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海
备份中心，共有员工 220 余人。自2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务
所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并 在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务 部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账9
户、QFII 、 企业年金等 产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。 截至2016 年一季度末，中国建设银行已托管 584 只证券投
资基金。 中国建设银 行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度
认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评
为“中国最佳托管银行”。
三、 相 关服务机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海 ）自由贸易试验区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 层
办公地址：上海市浦东新区 银城路 9 号农银大厦 50 层
法定代表人： 于进
联系人： 叶冰沁
客户服务电话：4006895599、021-61095599
联系电话：021-61095610
网址：www.abc-ca.com
2、代销机构：
（1 ）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 周慕冰
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（2 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章 10
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（3 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客服电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（4 ）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-60833722
传真：010-60833739
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（5 ）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326 11
传真：0532-85022605
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（6 ）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38 、39、41、
42、43、44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555417
客服电话：95575 或致电各地营业网点
网址：www.gf.com.cn
（7 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人： 陈共炎
联系人：田薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客服电话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（8 ）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：李梅
联系人：王序微 12
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523 、4008895523
网址：www.swhysc.com
（9 ）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：黄健
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
客服电话：4008888111 、95565
网址：www.newone.com.cn
（10 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客服电话：4008888788 、95525
网址：www.ebscn.com
（11）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕 13
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（12 ）海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
联系人：李笑鸣
客服电话：95553
网址：www.htsec.com
（13 ）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法定代表人：其实
联系人： 王超
电话：021-54509988
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（14 ）上海好买基金销售有限公司
住所： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人：杨文斌
联系人： 陆敏
电话：021-20613999
传真：021-68596916 14
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（15 ）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人： 韩爱彬
电话：021-60897840
传真：0571-26697013
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（16 ）深圳众禄 金融控股股份有限公司
住所： 深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼
办公地址： 深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（17 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
法定代表人：杨懿
联系人： 文雯
电话：010-83363099
传真：010-83363072 15
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
（18 ）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
电话：021-20835789
传真：021-20835885
联系人： 刘洋
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（19 ）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
电话：021-20665952
联系人： 何雪
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（20 ）上海联泰资产管理有限公司
住所：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人：陈东
客服电话：4000-466-788
网址：http://www.91fund.com.cn/index.html
（21 ）上海基煜基金销售有限公司 16
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002 室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（22 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
法定代表人： 钱昊旻
电话：010-59336498
联系人： 孟汉霄
客服电话：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
（23 ）浙江同花顺基金销售有限公司
住所： 杭州市文二西路 1 号 903 室
法定代表人： 凌顺平
电话：0571-88911818
联系人： 董一锋
客服电话：4008-773-772
网址：fund.10jqka.com.cn
（24 ）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、 N-2 地 块新浪
总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人： 李昭琛
电话：010-60619607 17
联系人： 吴翠
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（25 ）珠海盈米财富管理有限公司
住所： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人： 肖雯
电话：020-89629099
联系人： 邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（26 ）上海利得基金销售有限公司
住所： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人： 沈继伟
电话：021-50753533
联系人： 曹怡晨
客服电话：400-067-6266
网址：www.leadfund.com.cn
其它代销机构名称及其信息另行公告。
（ 二） 登记机 构
农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海 ）自由贸易试验区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 层
办公地址：上海市浦东新区 银城路 9 号农银大厦 50 层
法定代表人： 于进
电话：021-61095588
传真：021-61095556
联系人：高利民 18
客户服务电话：4006895599
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称： 上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：（021 ）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称：普华永道中天会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市卢湾区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：张勇
经办注册会计师：汪棣、张勇
四、 基金名称
农银汇理 红利日结货币市场 基金
五、 基金类型
契约型开放式
六、基 金的投资目标 19
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上， 力争获得超越业绩比较基准的
投资收益。
七、投 资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年 以内( 含一年) 的银行定 期存款、 大额存单， 期 限在一年以
内( 含一年) 的 债 券回 购， 期 限 在 一 年以 内( 含一 年) 的 中 央 银行 票 据， 剩 余 期 限 在
397 天以内( 含397天) 的 债券、 资产支持证券、 中期票据， 以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
八、投 资策略
1、利率策略
基金管理人将通过跟踪分析 GDP 、 利率水平、 通货膨胀、 货币供应、 就业水
平、 国际利率水平、 汇率等宏观经济指标， 考察宏观经济及货币政策对债券市场
的影响， 分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构， 在此基础上， 建立对预期
利率走势的基本判断。
2、类属配置策略
类属配置指 组合在央行票据、 债券回购、 短期债券以及现金等投资品种之间
的配置比例。 类属配置策略主要实现两个目标： 一是通过调整组合资产在高流动
性资产和相对流动性较低资产之间的配比满足基金流动性需求， 二是通过调整组
合资产在不同风险收益特征的资产之间的配比以获得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面， 本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上， 及时发现偏离
市场收益率的债券， 并找出因投资者偏好、 供求、 流动性、 信用利差等导致债券
价格偏离的原因； 同时， 基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段， 从而
指导相对价值投资，选择出估值 较低的债券品种。
4、相对价值策略
20
由于市场环境差异、 交易市场分割、 市场参与者差异， 以及资金供求失衡导
致的中短期利率异常差异， 使得债券现券市场上存在着套利机会。 无风险套利主
要包括银行间市场、 交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品
种套利。 基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下， 适当参与市场的
套利， 捕捉和把握无风险套利机会， 进行跨市场、 跨品种操作， 以期获得安全的
超额收益。
5、银行存款投资策略
基金根据不同银行的银行存款收益率情况， 结合银行的信用等级、 存款期限
等因素的分析， 以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究， 在严格控制风险
的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。
6、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具， 必须具备较高的流动性。 基金管理人将在遵循流
动性优先的原则下， 综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比
例， 通过现金留存、 持有高流动性券种、 正向回购、 降低组合久期等方式提高基
金资产整体的流动性。 同时， 基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需
求变化，根据投资者的流动性需求 提前做好资金准备。
九、业 绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率( 税后) 。
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用活
期存款利率 （税后） 作为业绩比较基准。 活期存款利率由中国人民银行公布， 如
果活期存款利率或利息税发生调整， 则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金管理人
在履行适当程序之后，可选用新的比较基准，并将及时公告。
十、基 金的风险收益特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 21
十一、 投资组合报告
基金托管人 中国建设 银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本招募
说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日， 本报告所列财务数据未经
审计。
1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 3,033,682,114.34 35.44
其中：债券 3,033,682,114.34 35.44
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
367,191,390.79
4.29
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金
合计
5,104,385,437.59 59.63
4 其他资产 54,609,771.30 0.64
5 合计 8,559,868,714.02 100.00
2、 报告 期债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余
额
2.66
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 （元）
占基金资产净值的比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余
额
499,999,050.00 6.21
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3、 基金 投资组 合平 均剩 余期 限
（1 ）投 资组合 平均 剩余 期限 基本情 况 22
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 120
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
120
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
87
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
（2 ）报 告期末 投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1 30 天以内 10.63
6.21
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 16.50 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 18.49 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 19.00 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天 （含） 40.97 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 105.59 6.21
4、 报告 期 投资 组合 平均 剩余 存续期 超过 240 天 情况 说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
5、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 805,077,998.17 9.99
其中：政策性金融债 805,077,998.17 9.99
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,209,348,712.80 15.01
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,019,255,403.37 12.65
8 其他 - - 23
9 合计 3,033,682,114.34 37.66
10
剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券
- -
6、 报 告期末 按摊 余成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 债券投 资明
细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 111696844
16 广东南
粤银行
CD086
1,500,000 149,313,596.57 1.85
2 150408 15 农发08 1,200,000 120,883,811.54 1.50
3 041651042
16 扬子国
资CP001
1,200,000 119,688,084.93 1.49
4 140310 14 进出10 1,000,000 101,062,940.28 1.25
5 041662002
16 沪世茂
CP001
1,000,000 99,977,804.60 1.24
6 011699793
16 中原高
速SCP001
1,000,000 99,971,041.27 1.24
7 011698463
16 华电江
苏SCP002
1,000,000 99,962,351.65 1.24
8 011698396
16 华电能
源SCP001
1,000,000 99,948,417.38 1.24
9 160204 16 国开04 1,000,000 99,925,664.91 1.24
10 111696403
16 义乌农
商行
CD019
1,000,000 99,640,241.51 1.24
7、 “影子 定价 ” 与 “摊余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间
的次数
-
报告期内偏离度的最高值 0.0908%
报告期内偏离度的最低值 0.0291%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平
均值
0.0660%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证
券 投资 明细
24
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、 投资 组合报 告附 注
（1 ）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实际利率法每
日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
（2 ）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 54,609,771.30
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 54,609,771.30
十二、 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2014 年 12 月 19 日， 基金业绩数据截至 2016 年 9 月 30 日。
一 、基 金份额 净值 收益率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较
1、 农银 红利日 结货 币 A
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年 12
月 19 日至
2014 年 12
月 31 日
0.2828% 0.0012% 0.0126% 0.0000% 0.2702% 0.0012%
2015 年 1
月 1 日至
2015 年 12
月 31 日
3.7759% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.4210% 0.0028% 25
2016 年 1
月 1 日至
2016 年 9
月 30 日
1.9306% 0.0015% 0.2664% 0.0000% 1.6642% 0.0015%
自基金成
立至 2016
年 9 月 30
日
6.0786% 0.0033% 0.6339% 0.0000% 5.4447% 0.0033%
2、 农银 红利日 结货 币 B
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年 12
月 19 日至
2014 年 12
月 31 日
0.2907% 0.0012% 0.0126% 0.0000% 0.2781% 0.0012%
2015 年 1
月 1 日至
2015 年 3
月 31 日
1.2557% 0.0022% 0.0875% 0.0000% 1.1682% 0.0022%
2015 年 1
月 1 日至
2015 年 12
月 31 日
4.0262% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.6713% 0.0028%
2016 年 1
月 1 日至
2016 年 9
月 30 日
2.1139% 0.0015% 0.2664% 0.0000% 1.8475% 0.0015%
自基金成
立至 2016
年 9 月 30
日
6.5341% 0.0033% 0.6339% 0.0000% 5.9002% 0.0033%
二 、自 基金合 同生 效以来 基金 累计净 值收 益率变 动及 其与同 期业 绩比较 基准 收
益 率变 动的比 较
农银汇理红利日结货币 型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2014 年 12 月 19 日至 2016 年 9 月 30 日）
1、 农银 红利日 结货 币 A ： 26
2、 农银 红利日 结货 币 B 27
注：1.本基金合同生效日为 2014 年12 月19 日， 至2015 年9 月30 日不满一年。
2. 本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存款、一年以内(含一年)
的银行定期存款和大额存单、剩余期限在 397 天以内（含397 天）的债券、期
限在一年以内 （含一年） 的中央银行票据、 期 限在一年以内 （含一年） 的债券回
购、短期融资券、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持类证券以及
中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本基金
建仓期为基金合同生效日（2014 年12 月19 日）起六个月，建仓期满 时，本基
金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。
十三、 费用概览
（ 一） 与基金 运作 有关的 费用
1、 与基 金运作 有关 费用 种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费； 28
（3 ）销售服务费；
（4 ）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5 ）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；
（6 ）基金份额持有人大会费用；
（7 ）基金的证券交易费用；
（8 ）基金的银行汇划费用；
（9 ）基金的开户费用、账户维护费用；
（10 ） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、 基金 费用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公
休假或不可抗力等，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根 据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户29
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公
休日或不可抗力等，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述 “ 一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、 不列 入基金 费用 的项 目
下列费用不列入基金费用：
（1 ）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失；
（2 ）基金管理人和基金托管人处理与基金运作 无关的事项发生的费用；
（3 ）《基金合同》生效前的相关费用；
（4 ）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
4、 基金 费用的 调整
按照基金发展情况， 并根据法律法规规定和基金合同约定， 基金管理人和基
金托管人可协商酌情降低基金管理费、 基金托管费和基金销售服务费， 此项调整
不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。
（ 二） 与基金 销售 有关的 费用
1、 申购 和赎回 的费 用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
2、 基金 销售服 务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25% ，对于由 B 类降级 为 A
类的基金份额持有人， 年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用
A 类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的 销售服务费年费率为 0.01% ， 对于
由 A 类升级为 B 类的 基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到 B 类条
件的开放日后的下一个工作日起适用 B 类基金 份额持有人的费率。各类基金份
额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E× 年基金销售服务 费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金份额的基金销售服务费 30
E 为前一日基金份额所代表的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人
根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的
账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
公休日或不可抗力等，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（ 三） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资 基金运
作管理办法》 、 《证券 投资基金销售管理方法》 、 《证券投资基金信 息披露管理
办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合基金管理人对本基金实施的投资管理活
动，对 2016 年 8 月 1 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容
如下：
（ 一） 重要提 示部 分
增加了招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截
止日。
（ 二） 第三部 分 “ 基 金管 理人 ”
对 “ 公司概况 ” 及 “ 主要 人员情况 ” 进行了更新。
（ 三） 第五部 分 “ 相 关服 务机 构 ”
对基金相关服务机构进行了更新。
（ 四） 第十部 分 “ 基 金的 投资 ”
增加 “ 投资组合报告 ” ， 并更新为截止至2016 年9 月30 日的数据。
（ 五） 第十一 部分 “ 基金 的业 绩 ”
增加第十 一部分 “ 基金的业绩 ” ，并更新为截止至2016 年9 月30 日的数据。
（ 六） 第二十 二部 分“对 基金 份额持 有人 的服务 ”
对账务寄送服务进行了更新。
31
农 银汇 理 基 金管理 有限 公司
2017 年 1 月 25 日
