建信双息红利债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：中信银行股 份有限公司
二〇一 七年一月
建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2011 年 10 月 13 日 证 监 许 可
[2011]1660 号文核准募集。 本基金的基金合同于2011 年12 月13 日正 式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本招募说明
书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金 募集的核准，并不表明 其对
本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金 没有
风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现的各类风险 ，包括：因 整 体 政 治 、经 济 、 社 会 等 环 境 因 素对 证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。本基 金是
债券型基金，风险低于 股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金 ，属
于较低风险、较低收益 的品种。投资者在进行 投资决策前，请仔细阅 读本
基金的《招募说明书》 及《基金合同》，了解 基金的风险收益特征， 并根
据自身的投资目的、投 资期限、投资经验、资 产状况等判断本基金是 否和
自身的风险承受能力相适应。
投 资有风险，投资人认 购（或申购）基金时应 认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金的 过往业绩并不预示其未 来表
现。基金管理人管理的 其他基金的业绩不构成 对本基金业绩表现的保 证。
本摘要根据基金合同和 基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金
合同是约定基金当事人 之间权利、义务的法律 文件。基金投资人自依 基金
合同取得基金份额，即 成为基金份额持有人和 本基金合同的当事人， 其持
有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《 基金
法》、《运作办法》、 基金合同及其他有关规 定享有权利、承担义务 。基建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 14 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务 数据未经审计）。本招募说明
书已经基金托管人复核。
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一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机 构，对股东会负责，并 向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监 事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。
（二） 主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信 基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任 中国建设银行批发业务总监；
自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年
5 月至 2006 年 5 月历 任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总
经理，个人银行部副总 经理，营业部主要负责 人、总经理，个人银行 业务
部总经理，个人银行业 务委员会副主任，个人 金融部总经理。许先生 是高
级 经 济 师 ， 并 是 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者 ， 曾 荣 获 中 国 建 设 银 行 突 出 贡 献
奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专
业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有 限责任公司总裁，兼建 信资
本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证 券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人 银行
业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首 席营 运
官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理 股份有限公司董事总经 理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任 中 国 人 民银 行 总 行 和 中 国 农 村 信托 投 资 公 司 职 员 、 正 大国 际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 常 务 副
总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保 险有限公司首席行政员 ，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险( 加拿大) 有 限 公
司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管 理硕
士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主 席。毕业于清华大学经 济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中 国华电集团资本控股有 限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士， 2009 年 获 中 央 财经 大 学 会 计 专 业 硕 士 。历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司， 中
进会计师事务所，中瑞 华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限 公司
计划财务部经理助理、 副经理，中国华电集团 资本控股（华电财务公 司）
计划财务部经理，中国 华电集团财务有限公司 财务部经理，中国华电 集团
资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源部副总
经理。2003 年 7 月毕 业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入 建信基
金管理公司， 历任人力资源管理专员、 主管、 部门总经理助理、 部门副总
经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司监察稽核 部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理 硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今 任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司信息技术 部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行 科技部科员、中国建设 银行信息技术管理部主 任科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管 理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和
首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省 物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省 东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
钟敬棣先生，固定收益 投资部首席固定收益投 资官，特许金融分析师
（CFA ） ， 硕 士 ， 加 拿 大 籍 华 人 。 南 开 大 学 金 融 学 学 士 ， 加 拿 大 不 列 颠 哥
伦比亚大学硕士。曾先 后任职于广东发展银行 珠海分行、深圳发展银 行珠
海分行、嘉实基金管理 有限公司等，从事外汇 交易、信贷、债券研究 及投
资组合管理等工作。2008 年 5 月加入建信基 金管理有限责任公司，历任基建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金经理、资深基金经理 、投资管理部副总监、 首席固定收益投资官。2008
年 8 月 15 日起任建信 稳定增利债券型证券投资基金基金经理；2009 年 6
月 2 日至 2011 年 5 月 11 日任建信收益增强债券型证券投资基金基金经理；
2011 年 12 月 13 日起 任建信双息红利债券型证券投资基金基金经理；2013
年 9 月 3 日起任建信安心保本混合型证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人 基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“ 中信银行” ）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人： 常振明
成立时间：1987 年 4 月 7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存 款；发放短期、中期和 长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与 贴现；发行金融债券； 代理发行、代理兑付、 承销
政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同 业拆借；买卖、代理买 卖外
汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保 ；代理收付款项；提供 保管
箱服务；结汇、售汇业 务；代理开放式基金业 务；办理黄金业务；黄 金进
出口；开展证券投资 基金 、 企 业 年 金 基 金 、 保险 资 金 、 合 格 境 外 机 构投 资
者托管业务；经国务院 银行业监督管理机构批 准的其他业务；保险兼 业代
理业务 （有效期至 2017 年 09 月 08 日） 。 （ 依法须经批准的项目，经相关
部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年，原名中 信实业 银
行，是中国改革开放中 最早成立的新兴商业银 行之一，是中国最早参 与国
内外金融市场融资的商 业银行，并以屡创中国 现代金融史上多个第一 而蜚
声海内外。伴随中国经 济的快速发展，中信实 业银行在中国金融市场 改革
的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月， 正式更名“中信银行”。2006
年 12 月，以中国中信 集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立
中信银行股份有限公司 。同年，成功引进战略 投资者，与欧洲领先的 西班
牙对外银行 （BBV A ） 建 立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日，
中信银行在上海交易所和香港联 合交易所成功同步上市。2009 年，中信银
行 成 功 收购 中 信国 际 金融 控 股 有限 公 司（ 简 称： 中 信 国金 ）70.32% 股权。
经过近三十年的发展， 中信银行已成为国内资 本实力最雄厚的商业银 行之
一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年，中信银行通过了美国SAS70 内部控制 审订并获得无保留意见
的SAS70 审订报告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（二） 主要人员情况
孙 德 顺 先 生 ， 中 信 银 行 行 长 。1958 年 出 生 ， 东 北 财 经 大 学 经 济 学 硕
士。1981 年 4 月 至 1984 年 5 月，就职于中国人民银行。1984 年 5 月至 2005
年 11 月，任职中国工 商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、总行
数据中心 （北京） 等单位。1995 年 12 月至 2005 年 11 月，任中国工商银行
北京分行行长助理、副行长。1999 年 1 月至 2004 年 4 月，兼任中国工 商银
行总行数据中心 （北京） 总经理。2005 年 12 月至 2009 年 12 月，任交通银
行北京分行行长。2010 年 1 月至 2011 年 10 月，任交通银行北京管理部副
总裁，兼任北京分行行长。2011 年 10 月至 2014 年 5 月，任中信银行副行
长。2014 年 5 月至 2016 年 6 月，任中信银行常务副行长。
杨毓先生, 中信银行副行长，分管托管业务。1962 年 12 月生，2011 年
4 月起担任中国建设银行江苏省分行行长，党委书记；2006 年 7 月至 2011
年 3 月担任中国建设银行河北省分行行长，党委书记；1982 年 8 月至 2006
年 7 月在中国建设银 行河南省分行工作，历任计划财务处科员，副处长，
信阳地区中心支行副行 长，党组成员，计划处 处长，中介处处长，郑 州市
铁 路 专 业 支 行 行 长 ， 党 组 书 记 ， 郑 州 分 行 行 长 ， 党 委 书 记 ， 金 水 支 行 行
长，党委书记，河南省分行副行长，党委副书记。
刘 泽 云 先 生 ， 现 任 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 总 经 理 ， 经 济 学
博士。1996 年 8 月进 入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银
行部处经理、总行资产 保全部主管、总行国际 业务部总经理助理、副 总经
理、副总经理（主持工作）。
（三） 基金托管业务经营 情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 ， 取 得 基 金 托 管 人 资 格 。 中 信 银 行 本 着 “ 诚 实 信
用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。截至 2016 年三季度 末，中
信银行已托管 103 公 开募集证券投资基金，以及证券公司资产管理产品、
信托产品、企业年金 、股权基金、QDII 等其 他托管资产，托管总规模达到
5.92 万亿元人民币。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司 网上交易系统办理基金 的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn 。
2. 代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（3）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（4）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（5）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
办公地址：上 海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120 ）
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（7）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（8）招商银行股份有限公司 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
13
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.cmbchina.com
（9）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴建
客户客服电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（10）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（11 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（12）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（13）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐 汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（14）和讯信息科技有限公司 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（15）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（16）北京晟视天下 投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
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（17）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
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(18) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
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(19) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
(20) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
(21) 上海陆金所资产管 理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
(22) 北京乐融多源投资 咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
(23) 深圳富济财富管理 有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
(24) 珠海盈米财富管理 有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（25）和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302
法定代表人：蒋洪
客户服务热线：95569
网址：www.hx-sales.com
（26）奕丰金融服务（深圳）有限公司 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻 深圳 市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（27）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（28）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（29）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（30）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（31）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/ 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
（32）大泰金石基金销售有限公司
地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（33）深圳前海微众银行股份有限公司
地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36 楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800
网址：www.webank.com
（34）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（35）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座 16 层
电话：400-820-2899
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的机 构代
理销售本基金，并及时公告。
（二） 注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康纬、陈熹 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
四 、基 金的 名称
本基金名称：建信双息红利债券型证券投资基金。
五 、基 金的 类型
本基金类型：债券型基金。
六 、基 金的 投资 目标
通过主动管理债券组合 ，力争在追求基金资产 稳定增长基础上为投资
者取得高于投资业绩比较基准的回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的金融工 具，包括国内依法发行
上市的债券（包括国债 、金融债、央行票据、 企业债、公司债、次级 债、
可转换债券、短期融资 券、资产支持证券、债 券回购等）、股票（包 含中
小板、创业板及其他经 中国证监会核准上市的 股票）、权证及法律法 规或
中国证监会允许基金投 资的其他金融工具（但 须符合中国证监会的相 关规
定）。
本基金可参与一级市场 新股申购或增发新股， 也可在二级市场上投资
股票、权证等权益类证券。
法律法规或中国证监会 以后允许基金投资的其 他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范 围。
本基金的投资组合比例 为：本基金投资于债券 类资产占基金资产的比
例不低于 80% ，投资于 权益类资产占基金资产的比例不高于 20% ，持 有现
金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
八 、基 金的 投资 策略
本基金采取自上而下的 方法确定投资组合久期 ，结合自下而上的个券建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
选择方法构建债券投资 组合。同时在固定收益 资产所提供的稳健收益 基础
上，适当进行股票投资 ，本基金的股票投资作 为债券投资的辅助和补 充，
以本金安全为最重要因 素。本基金管理人力求 综合发挥固定收益、股 票及
金融衍生产品投资研究 团队的力量，通过专业 分工细分 研 究 领 域 ， 立足 长
期基本因素分析，从利 率、信用等角度进行深 入研究，形成投资策略 ，优
化组合，获取可持续的、超出业绩比较基准的投资收益。
1 、 大类 资产配 置策 略
本基金在《基金合同》 约定的范围内实施稳健 的整体资产配置，根据
各 项 重 要 经 济 指 标 分 析 宏 观 经 济 发 展 变 动 趋 势 ， 判 断 当 前 所 处 的 经 济 周
期，进而对未来做出科 学预测。在此基础上， 结合对流动性及资金流 向的
分析，综合股市估值水 平和债市收益率情况及 风险分析，进行灵活的 大类
资产配置进而在固定收 益类资产、权益类资产 之间进行动态配置，确 定资
产的最优配置比例和相应的风险水平。
具体来说 ，本基金的资产配置具体流程如下：
（1） 根据 各项 重要 经济 指标 分析 宏观 经济 发展 变动 趋势 ，判 断当 前所
处的经济周期；
（2） 进行流动性及资金流向的分析，确定中、短期的市场变化方向；
（3） 计算 股票 市场 、债 券市 场估 值水 平及 风险 分析 ，评 价不 同市 场的
估值优势；
（4） 对 不 同 调 整 方 案 的 风 险 、 收 益 进 行 模 拟 ， 确 定 最 终 资 产 配 置 方
案。
2、 债券 投资策 略
（1） 债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观 经济、货币政策的基础 上，采用久期管理和信
用风险管理相结合的投资策略。
在债券组合的具体构造 和调整上，本基金综合 运用久期调整、收益率
曲线形变预测、信用利 差和信用风险管理、回 购套利等组合管理手段 进行
日常管理。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
1）久期调整
本 基 金 通 过 宏 观 经 济 及 政 策 形 势 分 析 ， 对 未 来 利 率 走 势 进 行 判 断 ， 进
而确定组合整体久期和调整范围。
2）收益率曲线形变预测
收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 将 直 接 影 响 本 基 金 组 合 中 长 、 中 、 短 期 债 券 的
搭配。本基金将结合收 益率曲线变化的预测， 适时采用子弹、杠铃或 梯形
策略构造组合，并进行动态调整。
3）信用利差和信用风险管理
信 用 利 差 管 理 策 略 决 定 本 基 金 资 产 在 不 同 类 属 债 券 资 产 间 的 配 置 策
略。本基金将结合不同 信用等级债券在不同市 场时期的利差变化及收 益率
曲线变化调整公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。
本 基 金 还 将 综 合 评 估 不 同 行 业 以 及 单 个 企 业 的 公 司 债 或 短 期 融 资 券 在
不同经济周期收益率及 违约率变化情况，以决 定不同行业公司债或短 期融
资券的投资比例。
4）回购套利
本 基 金 将 适 时 运 用 多 种 回 购 交 易 套 利 策 略 以 增 强 静 态 组 合 的 收 益 率 。
比如运用跨市场套利、 回购与现券的套利、不 同回购期限之间的套利 进行
相对低风险套利操作等。
（2） 个券选择策略
在个券选择上，本基金 综合运用利率预期、收 益率曲线估值、信用风
险分析、隐含期 权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
2） 资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的
债券；
3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；
4） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线
模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
5） 公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资
溢价率合理、有一定下行保护的可转债； 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
6） 在合理估值模型下，预期能获得较高风险－收益补偿且流动性较好
的资产支持证券。
（3） 可转换债券投资策略
可 转 换 债 券 兼 具 权 益 类 证 券 与 固 定 收 益 类 证 券 的 特 性 ， 具 有 抵 御 下 行
风险、分享股票价格上 涨收益的特点。本基金 将选择公司基本素质优 良、
其对应的基础证券有着 较高上涨潜力的可转换 债券进行投资，并采用 期权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
3、 股票 投资策 略
本基金可以投资的股票 包括一级市场新股申购 、持有可转债转股所得
股票、二级市场股票。
（1） 新股申购策略
本 基 金 将 研 究 首 次 发 行(IPO) 股 票 及 增 发 新 股 的 上 市 公 司 基 本 面 因
素，根据股票市场整体 定价水平，估计新股上 市交易的合理价格，同 时参
考一级市场资金供求关 系，从而制定相应的新 股申购策略。本基金对 于通
过参与新股认购所获得 的股票，将根据其市场 价格相对于其合理内在 价值
的高低，确定继续持有或者卖出。
（2） 股票二级市场投资策略
本基金可适当参与股票 二级市场投资，增强基 金资产收益。本基金股
票 投 资 部 分 将 重 点 投 资 于 具 有 持 续 分 红 特 征 的“ 红 利 股” ， 所 谓“ 红 利 股” 一
般是指具有良好稳定的 分红政策和意愿、持续 良好的盈利及分红能力 的上
市公司。
本 基 金 将 采 取“ 自 下 而 上” 的 方 式 精 选 个 股 。 选 取 过 去 两 年 连 续 现 金 分
红且现金股息率（税后）均大于 0 的上市公司形成备选库。在此基础上，
对于纳入备选库的股票 ，本基金将全面考察上 市公司所处行业的产业 竞争
格局、业务发展模式、 盈利增长模式、公司治 理结构等基本面特征， 同时
综 合 利 用 市 盈 率 （P/E ） 、 市 净 率 （P/B ） 和 折 现 现 金 流 （DCF ） 等 估 值 方
法对公司的投资价值进 行分析和比较，挖掘具 备中长期持续增长或阶 段性
高速成长、且股票估值水平偏低的上市公司来构建本基金的核心股票库。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
4、 资产 支持证 券等 品种 投资 策略
包括资产抵押贷款支持证券 （ABS ） 、住房抵 押贷款支持证券 （MBS ）
等在内的 资 产 支 持 证 券， 其 定 价 受 多 种 因 素 影响 ， 包 括 市 场 利 率 、 发行 条
款、支持资产的构成及 质量、提前偿还率等。 本基金将深入分析上述 基本
面因素，并辅助采用数 量化定价模型，评估其 内在价值，以合理价格 买入
并持有。
5、 权证 投资策 略
本基金的权证投资以权 证的市场价值分析为基 础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平， 以主动式的科学投资管 理为手段，充分考虑权 证资
产的收益性、流动性及 风险性特征，通过资产 配置、品种与类属选择 ，追
求基金资产稳定的当期收益。
（ 二） 投资决 策体 制和流 程
1、 投资 决策体 制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、投 资管理部 门 、研究部、
交易部等部门的完整投资管理体系。
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合
同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公 司所管理基金的投资决 策程
序、权限设置和投资原 则；确定基金的总体投 资方案；负责基金资产 的风
险控制，审批重大投资 事项；监督并考核基金 经理。投资管理部 门 及基 金
经理根据投资决策委员 会的决策，构建投资组 合、并负责组织实施、 追踪
和调整，以实现基金的 投资目标。研究部提供 相关的投资策略建议和 证券
选择建议，并负责构建 和维护股票池。交易部 根据基金经理的交易指 令，
进行基金资产的日常交易，对交易情况及时反馈。
2、 投资 流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制。
（1）研 究分析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及信用债券发行人的信 用风
险进行监测，并建立相 关研究模型。基金管理 人的研究部门撰写宏观 策略建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
报告、利率监测报告、 债券发行人资信研究报 告以及拟投资上市公司 投资
价值分析报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债发行人信用 级别变化以及拟投资上 市公
司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投 资决策
投资决策委员会根据基 金合同、相关法律法规 以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对 于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3）交 易执行
交易部接受基金经理下 达的交易指令。交易部 接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并即时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投 资回顾
绩效评估小组定期对基 金绩效进行评估。基金 经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况， 并 提 出 下 期 的 操作 思 路 ， 作 为 投 资 决 策委 员
会决策的参考。
建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
九 、业 绩比 较基 准
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为 ：90%× 中 国 债 券 总 指 数 收 益 率+10%× 中证
红利指数收益率。
本基金为债券型证券投 资基金，主要投资对象 为具有良好流动性的金
融工具，包括国内依法 发行上市的债券、股票 、权证及法律、法规或 中国
证监会允许基金投资的 其他金融工具。其中投 资于债券的资产占基金 资产
的比例不低于 80% ， 在 实 际 投 资 运 作 中 ， 本 基 金 债 券 投 资 比 例 均 值 约 为
90% ，故 本基 金采取 90% 作为 复合 业绩比 较 基准中衡 量债 券投资 业 绩的权
重，相应将 10% 作为衡量权益类投 资业绩的权重。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于 2001 年 12 月
31 日推出的债券指数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资
管理业绩评估的有效工 具。中国债券总指数为 掌握我国债券市场价格 总水
平、波动幅度和变动趋 势，测算债券投资回报 率水平，判断债券供求 动向
提供了很好的依据。因 此，本基金债券投资的 业绩比较基准选择中国 债券
总指数收益率。
中证红利指数挑选在上 海证券交易所和深圳证 券交易所上市的现金股
息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为 样本，
以反映 A 股市场高红 利股票的整体状况和走势。因此，本基金权益类证券
品种的业绩比较基准选择中证红利指数收益率。
如果今后法律法规发生 变化，或者有更权威的 、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加 适合用于本基金的业绩 基准
的股票指数时，经基金 管理人与基金托管人协 商一致并报中国证监会 备案
后，本基金可以变更业绩比较基准并及时公告。
十 、风 险收 益特 征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 其 长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 低 于 股 票 型 基
金、混合型基金，高于货币市场基金。
建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载 资料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年
10 月 20 日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日。
1、 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 权益投 资 854,539,164.97 14.55
其中： 股票
854,539,164.97 14.55
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
4,812,737,751.60 81.97
其中： 债券
4,812,737,751.60 81.97
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6
买入返 售金 融资
产
50,000,000.00 0.85
其中： 买断 式回 购
的买入 返售 金融
资产
- -
7
银行存 款和 结算
备付金 合计
65,431,166.05 1.11
8 其他资 产
88,607,556.48 1.51
9 合计
5,871,315,639.10 100.00
2、 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报 告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 205,449,460.51 3.54
B 采矿业 - -
C 制造业 330,484,501.39 5.69
D
电力、 热力 、燃 气及 水生
产和供 应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 93,244,653.35 1.60 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 27,982,237.53 0.48
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技
术服务 业
77,149,110.39 1.33
J 金融业 31,259,839.98 0.54
K 房地产 业 60,879,878.58 1.05
L 租赁和 商务 服务 业 28,089,483.24 0.48
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管
理业
- -
O
居民服 务、 修理 和其 他服
务业
- -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 854,539,164.97 14.71
注：以 上行 业分 类 以 2016 年 9 月 30 日的 中国 证监 会 行业分 类标 准为 依据 。
2.2 报 告 期末 按行 业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。
3、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投
资 明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（% ）
1 000028 国药一 致 1,115,429 80,032,030.75 1.38
2 600598 北大荒 6,081,726 63,128,315.88 1.09
3 600867 通化东 宝 2,538,022 57,663,859.84 0.99
4 000998 隆平高 科 2,735,390 54,352,199.30 0.94
5 600050 中国联 通 10,802,667 44,831,068.05 0.77
6 002299 圣农发 展 1,626,625 40,714,423.75 0.70
7 002160 常铝股 份 3,671,976 37,931,512.08 0.65
8 002239 奥特佳 2,386,159 36,627,540.65 0.63
9 600266 北京城 建 2,572,000 35,159,240.00 0.61
10 002410 广联达 2,059,786 32,318,042.34 0.56
4、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 431,075,586.10 7.42
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 951,032,850.00 16.37
其中： 政策 性金 融债 951,032,850.00 16.37
4 企业债 券 1,100,810,261.10 18.94 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
5 企业短 期融 资券 421,194,000.00 7.25
6 中期票 据 1,871,759,000.00 32.21
7 可转债 36,866,054.40 0.63
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 4,812,737,751.60 82.83
5、 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名债 券投
资 明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（% ）
1 011699732
16 中 电投
SCP004
2,000,000 200,440,000.00 3.45
2 160011 16 附 息国 债11 2,000,000 200,220,000.00 3.45
3 122015 09 长 电债 1,190,010 124,903,449.60 2.15
4 1580125 15 兴 泸债 1,000,000 113,670,000.00 1.96
5 101553001
15 赣 铁投
MTN001
1,100,000 113,465,000.00 1.95
6、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排名的前十名资 产
支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排名的前五名贵 金
属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排名的前五名权 证
投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、 报告 期末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明
9.1 本期国债期货投资政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
9.3 本期国债期货投资评价
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货 。
10、 投资 组合 报告附注 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
10.1 本基金该报告期 内投资前十名证券的发 行主体均无被监管部门 立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
10.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 1,939,067.46
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 83,948,588.15
5 应收申 购款 2,719,900.87
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 88,607,556.48
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 110030 格力转 债 8,249,030.70 0.14
2 128009 歌尔转 债 6,599,000.00 0.11
3 113010 江南转 债 853,844.70 0.01
4 110033 国贸转 债 4,868,232.00 0.08
5 110035 白云转 债 15,003,366.00 0.26
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代
码
股票名 称
流通受 限部 分的 公
允价值(元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情 况
说明
1 002160 常铝股 份 37,931,512.08 0.65 重大资 产重 组
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 9 月 30 日。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信双息红利债券 A
阶 段
基金净 值
收益率 ①
基金净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①—③
②—④
2011 年 12 月 13
日－2011 年 12
月31日
0.10% 0.03% -0.16% 0.12% 0.26% -0.09%
2012 年1 月1 日
－ 2012 年 12 月
31日
5.19% 0.21% 3.13% 0.13% 2.06% 0.08%
2013 年1 月1 日
—2013 年 12 月
31日
4.90% 0.25% -2.71% 0.18% 7.61% 0.07%
2014 年1 月1 日
—2014 年 12 月
31日
28.90% 0.34% 14.90% 0.18% 14.00% 0.16%
2015 年1 月1 日
-2015 年12 月31
日
24.08% 0.43% 10.64% 0.28% 13.44% 0.15%
2016 年1 月1 日
-2016 年 9 月 30
日
1.03%
0.25%
2.07%
0.18%
-1.04%
0.07%
2011 年 12 月 13
日－2016 年9 月
30日
78.49% 0.31% 29.98% 0.20% 48.51% 0.11%
建信双息红利 债券 C
阶段
净值增 长
率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① －③ ② －④
2014 年 9 月 1
日—2014 年 12
月 31 日
15.60% 0.55% 7.84% 0.23% 7.76% 0.32%
2015 年 1 月 1
日—2015 年 12
月 31 日
23.85% 0.43% 10.64% 0.28% 13.21% 0.15% 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
2016 年 1 月 1
日-2016 年 9 月
30 日
0.88%
0.24%
2.07%
0.18%
-1.19%
0.06%
2014 年 9 月 1
日—2016 年 9
月 30 日
44.43% 0.40% 21.78% 0.24% 22.65% 0.16%
建信双息红利 债券 H
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
自基金 合同
生效 至 2016
年 9 月 30 日
2.68% 0.17% 2.60% 0.11% 0.08% 0.06%
十 三、 费用 概览
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费
4、银行汇划费用；
5、《基金合同》生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、《基金合同》生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8、基金的证券交易费用；
9、按照法律、法规规定和 《基金合同》 约定 ，可以在基金财产中列支
的其他费用。
上述基金费用由基金管 理人在法律规定的范围 内参照公允的市场价格
确定，法律法规另有规定时从其规定 。
本 基 金 终 止 清 算 时 所 发 生 费 用 ， 按 实 际 支 出 额 从 基 金 财 产 总 值 中 扣
除。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
基 金 管 理 费按 前 一日 基金 资 产 净 值的 0.70% 年费 率 计 提 。计 算 方法 如
下：
H ＝E ×0.70% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基
金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基
金财产中一次性支付给 基金管理人，若遇法定 节假日、休息日，支付 日期
顺延。
2、基金托管人的托管费
基 金 托 管 费按 前 一日 基金 资 产 净 值的 0.20% 年费 率 计 提 。计 算 方法 如
下：
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基 金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基
金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基
金财产中一次性支付给 基金托管人，若遇法定 节假日、休息日，支付 日期
顺延。
3、销售服务费
1、基金管理人的管理费
基 金 管 理 费按 前 一日 基金 资 产 净 值的 0.70% 年费 率 计 提 。计 算 方法 如
下：
H ＝E× 0.70%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基
金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基
金财产中一次性支付给 基金管理人，若遇法定 节假日、休息日，支付 日期
顺延。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
2、基金托管人的托管费
基 金 托 管 费按 前 一日 基金 资 产 净 值的 0.20% 年费 率 计 提 。计 算 方法 如
下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基
金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基
金财产中一次性支付给 基金托管人，若遇法定 节假日、休息日，支付 日期
顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额 和 H 类基金份额不收取 销售服务费，C 类基金份
额 计 提 的销 售 服务 费 年费 率 为 0.35% ，基 金 管理 人 可 以在 基 金合 同 约定的
范围内调低对 C 类基金份额计提的销售服务费率。销售服务费将专门用于
建信双息红利债券型证券投资基金 C 类基金份 额的销售与 C 类基金份 额持
有人服务，基金管理人 将在基金年度报告中对 该项费用的列支情况作 专项
说明。
计算方法如下：
H ＝E× 销售服务费年费 率÷ 当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计 提，按月支付。由基金 管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划付指令，经基金托 管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人， 由基金管理人分别支付 给各
基金销售机构。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
4、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1） 基金管理人和基金托管 人因未履行或未完全履 行义务导致的费
用支出或基金财产的损失；
（2） 基金管理人和基金托管 人处理与基金运作无关 的事项发生的费建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
用；
（3） 《基金合同》生效前的 相关费用，包括但不限 于验资费、会计
师和律师费、信息披露费用等费用；
（4） 其他根据相关法律法规 及中国证监会的有关规 定不得列入基金
费用的项目。
（ 三） 费 用调整
基金管理人和基金托管 人协商一致后，可根据 基金发展情况调整基金
管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。
调高基金管理费率、基 金托管费率或基金销售 费率等费率，须召开基
金份额持有人大会审议 ；调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销 售费
率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在至少一种指定
媒体和基金管理人网站上公告。
（ 四） 申购费 与赎 回费
1、A 类基金份额 申购费、赎回费
（1）投资者在申 购本 基金A 类基金份 额时 收 取申购费用，申购 费率 随
申购金额增加而递减； 投资者可以多次申购本 基金，申购费率按每笔 申购
申请单独计算。本基金A 类基金份额的申购费率如下表所示：
情形 申 购费 率
M<100 万元
0.8%
100 万元≤M<500 万元
0.5%
M≥500 万元 1000 元/ 笔
注：M 为申 购金 额
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 者 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（2）本基金A 类基金 份额的赎回费率按 照持 有时间递减，即相 关基 金
份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
持 有期 限 赎 回费 率
持有期<1 年
0.1%
1 年≤ 持有期<2 年
0.05% 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
持有期≥2 年 0％
注：1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的 25%
应归基金财产，其余用 于支付注册登记费和其 他必要的手续费。基金 管理
人可以按照《基金合同 》的相关规定调整申购 费率或收费方式，或者 调低
赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个 工作日
在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
2、C 类基金份额申购费、赎回费
（1）C 类基金份额无申购费。
（2）本 基金C 类收费 模 式赎回费 率随持 有期 限 的增加而 递减， 标准如
下：
C 类赎回费率
N ＜30 天 0.5%
N≥30 天 0
注： N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份 额的基金份额持有人承 担，并按照持有期限的
不同将赎回费按照不同 比例计入基金财产，赎 回费用的其余部分用于 支付
注册登记费和其他必要的手续费。对持续持有期少于 30 日的投资人 ，将赎
回费全额计入基金财产。
3、H 类基金份额申购费、赎回费
（1 ）投资者在申购本 基金H 类 基 金 份 额 时 收 取 申 购 费 用 ， 本 基 金H 类
基 金 份 额 的 申 购 费 率 最 高 为 5% ， 各 销 售 机 构 各 根 据 销 售 情 况 自 行 确 定 其
申购费率。
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 者 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（2）本基金H 类基金的赎回费率为 0.025% 。
赎回费用由赎回基金份 额的基金份额持有人承 担，并全额计入基金资
产。在法律法规允许的 范围内且对基金份额持 有人利益无实质不利影 响的
前提下，基金管理人可 以按照《基金合同》的 相关规定调整申购费 率或 收
费方式，或者调低赎回 费率，基金管理人最迟 应于新的费率或收费方 式实建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
施日前 2 个工作日在基金管理人网站公告。
4、本 基金 的 A 类 基金 份额及 H 类基 金份 额 在申购 时收 取申 购费，
赎回收取 赎回费 ；C 类 基金份额 从该类 别基金 资产中计 提销售 服务费 ，不
收取申购费、赎回时根据持有期限收取赎回费。
5 、 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 范 围 内 调 低 申 购 费
率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施 2 日前 在至少
一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。
（ 五） 申购份 数与 赎回金 额的 计算方 式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资者的申购金额包括申购费用和净申购金额。
（1）A 类基金份额和 C 类基金份额 申购份额的计算方式如下：
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额的 基金份额净值
（2）H 类基金份额 申购份额的计算方式如下：
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额= 净申购金额/T 日该类基金份额的基金份额净值
香港各销售机构另有规定的，从其规定。
申购份额计算结果按照 四舍五入方法，保留到 小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产。
例一：某投资人投 资 5 万元申购本基金 的A 类基金份额，假设 申购 当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.8% ）=49603.17 元
申购费用=50000-49603.17=396.83 元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11 份
即：投资人投资 5 万 元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类基
金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47241.11 份A 类基金份额。 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
例二：某 投资 人投资 5 万元申 购本 基金的C 类基金份 额， 假设申 购 当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类基
金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47619.05 份C 类基金份额。
例三：某投资人投资 5 万元申购本基金的 H 类基金份额，假设投资人
申购 H 类基金份额的销 售机构确定的申购费率为 0.8% ，且申购当日基金份
额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.8% ）=49603.17 元
申购费用=50000-49603.17=396.83 元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11 份
即：投资人投资 5 万元 申购本基金的H 类基金份额，假设申购当日H 类
基金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47241.11 份H 类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日该类基金份额的 基金份额净值
赎回费用= 赎回总金额? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
赎回费用以人民币元为 单位，计算结果按照四 舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10000 份 A 类基 金份额，赎回适用费率为
0.1% ，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000× 1.148＝11480 元
赎回费用＝11480× 0.1% ＝11.48 元
净赎回金额＝11480－11.48 ＝11468.52 元 建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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即：投资人赎回本基金 10000 份 A 类基金份额 ，假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11468.52 元。
例二：某投资人赎回本基金 10000 份 C 类基 金份额，假设持有期大于
30 天，则赎回适用费率为 0% ，假设赎回当 日 C 类基金份额净值 为 1.148
元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000× 1.148＝11480 元
赎回费用＝11480× 0% ＝0 元
净赎回金额＝11480－0 ＝11480.00 元
即：投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.148 元，持有期大于 30 天 ， 则 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为
11480.00 元。
例三：某投资人赎回本基金 10000 份 H 类基 金份额，假设赎回当日 H
类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000× 1.148＝11480 元
赎回费用＝11480× 0.025% ＝2.87 元
净赎回金额＝11480－2.87 ＝11477.13 元
即：投资人赎回本基金 10000 份 H 类基金份额 ，假设赎回当日 H 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11477.13 元。
3、基金份额净值计算
T 日 各 类基 金 份额 净 值的 计 算公 式 为计 算 日某类 基 金资 产 净值 除 以 计
算日发售在外的该类基 金份额总数 。 基 金 份 额净 值 单 位 为 人 民 币 元 ，计 算
结果保留到小数点后三位，小数点后第四位四舍五入。
T 日各类基金份额 的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内
公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“三、基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2 、 更 新 了 “ 四 、 基 金 托 管 人 ” 的 主 要 人 员 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
39
况。
3 、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 相 关 代 销 机 构 及 注 册 登 记 机
构的变动信息。
4 、 更 新 了 “ 九 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基
金托管人复核。
5、更新了“十、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“二十二、其他应披露事项”，添加了期间
涉及本基金和基金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说 明书（更新）摘要，投 资人欲查询本更新招募
说明书正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建信 基金 管理 有限 责任公
二 〇一 七年一 月 二 十五日
