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工银财富A(000760)

工银财富:2016年第四季度报告查看PDF公告

 
 
工 银 瑞 信 财富 快 线 货 币市 场 基 金2016 年第
4 季度报告 
 
2016 年12 月31 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人: 工银瑞信基 金管理有限公司 
基金托 管人: 中国民生银 行股份有限公司 
报告送 出日期: 二〇一七 年一月二十一日 
 
 
 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 
第 2 页 共 14 页


§1 重要提 示 基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏, 并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。 基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于2017 年 1 月 19 日复 核了 本 报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容,保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗漏 。 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈 利 。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ,投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。 本报告 中财 务资 料未 经审 计。 本报告 期 自2016 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。 §2 基金产 品概况 基金简 称 工银财 富货 币 交易代 码 000760 基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2015 年6 月 19 日 报告期 末基 金份 额总 额 9,801,369,152.38 份 投资目 标 在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上, 力争 实 现 超 过业绩 比较 基准 的投 资收 益。 投资策 略 本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 相 对价 值策 略 等 积极投 资策 略, 在 严格 控 制风险 的前 提下 , 发掘 和 利 用市场 失衡 提供 的投 资机 会,实 现组 合增 值。 业绩比 较基 准 中国人 民银 行公 布的 七天 通知存 款税 后利 率。 风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金, 在所有 证券 投资 基金 中 , 是 风险相 对较 低的 基金 产品 。 在一般 情况 下 , 其 风 险 与 预期收 益均 低于 一般 债券 型基金 , 也 低于 混合 型 基 金 与股票 型基 金。 基金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 中国民 生银 行股 份有 限公 司 下属 分 级基 金 的 基金 简称 工银财 富货 币 A 工银财 富货 币 B 下属分 级基 金的 交易 代码 000760 002722 报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 1,132,206,301.59 份 8,669,162,850.79 份


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§3 主要财 务指标和基金净值 表现 3.1 主 要财 务指标 单位: 人民 币元 主要财 务指 标 报告期 ( 2016 年 10 月1 日 - 2016 年 12 月31 日 ) 工银财 富货 币 A 工银财 富货 币 B 1. 本期已 实现 收益 9,221,940.39 60,656,132.25 2.本 期利 润 9,221,940.39 60,656,132.25 3.期 末基 金资 产净 值 1,132,206,301.59 8,669,162,850.79 注:1 、本 基金 收益 分配 是 按日结 转份 额。 2、 上述 基金 业绩 指标 不包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 计入 费用 后实 际收益 水平 要低 于 所 列数字 。


3、 本期 已实 现收 益指 基金 本期利 息收 入、 投资 收益 、 其他 收入 ( 不含 公允 价 值变动 收益 ) 扣 除相 关费用 后的 余额 ,本 期利 润为本 期已 实现 收益 加上 本期公 允价 值变 动收 益, 由于货 币市 场基 金采 用摊余 成本 法核 算, 因此 公允价 值变 动收 益为 零, 本期已 实现 收益 和本 期利 润的金 额相 等。 4、所 列数 据截 止到 报告 期 最后一 日, 无论 该日 是否 为开放 日或 交易 所的 交易 日。 3.2 基 金净 值表现 3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较 工银财富货币 A 阶段 净值收 益 率① 净值收 益率 标 准差② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ① -③ ②-④ 过去三 个 月 0.6666% 0.0011% 0.3393% 0.0000% 0.3273% 0.0011%


工银财富货币 B 阶段 净值收 益率 ① 净值收 益率 标 准差② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ① -③ ②-④ 过去三 个 月 0.7275% 0.0011% 0.3393% 0.0000% 0.3882% 0.0011%


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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 5 页 共 14 页


注:1 、本 基金 基金 合同 于 2015 年6 月19 日 生效 。 2、 按基 金合 同规 定, 本基 金建仓 期 为6 个 月 。 截 至 报告期 末 , 本 基金 的各 项 投资比 例符 合基 金合 同关于 投资 范围 及投 资限 制的规 定: 本基 金主 要投 资于具 有良 好流 动性 的工 具,包 括现 金; 期限 在1 年以 内( 含1 年) 的 银行存 款、 债券 回购 、中 央银行 票据 、同 业存 单; 剩余期 限 在 397 天 以内( 含397 天) 的债 券 、非金 融企 业债 务融 资工 具、资 产支 持证 券及 法律 法规或 中国 证监 会 、 中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。 3、本 基金 自2016 年4 月26 日 起增 加B 类基 金份 额 类别。 §4 管理人 报告 4.1 基 金经 理(或 基金 经 理小 组) 简介 姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业 年限 说明 任职日 期 离任日 期 魏欣 固定收益 部副总 监, 本基金的 基金经 理 2015 年6 月 19 日 - 12 2005 年加 入工 银瑞 信, 现 任 固定收 益部 副总 监; 2011 年4 月 20 日至 今, 担任 工银 货 币 市场基 金基 金经 理; 2012 年8 月 22 日至 今, 担任 工银 瑞 信工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 6 页 共 14 页


7 天理 财债 券型 基金 基金 经 理;2012 年10 月 26 日至 今, 担任工 银 14 天 理财 债券 型 基 金的基 金经 理;2014 年9 月 23 日 至今 ,担 任工 银瑞 信 现 金快线 货币 市场 基金 基金 经 理;2014 年10 月 22 日至 今, 担任工 银添 益快 线货 币市 场 基金基 金经 理;2015 年5 月 26 日 起至 今, 担任 工银 新 财 富灵活 配置 混合 型基 金基 金 经理;2015 年 5 月 26 日起 至 今, 担任 工银 双利 债券 型基 金 基金经 理;2015 年 5 月 29 日 起至今, 担任 工银 丰盈 回报 灵 活配置 混合 型基 金基 金经 理; 2015 年 6 月 19 日至 今, 担 任 工银财 富快 线货 币市 场基 金 基金经 理;2016 年 11 月22 日至今, 担任 工银 瑞信 新得 益 混合型 证券 投资 基金 基金 经 理;2016 年 12 月 7 日至 今, 担任工 银瑞 信新 得润 混合 型 证券投 资基 金基 金经 理; 2016 年12 月29 日至 今, 担 任工 银 瑞信新 增利 混合 型证 券投 资 基金基 金经 理;2016 年 12 月 29 日 至今 ,担 任工 银瑞 信 新 增益混 合型 证券 投资 基金 基 金经理 ;2016 年 12 月 29 日 至今, 担 任工 银瑞 信银 和利 混 合型证 券投 资基 金基 金经 理; 2016 年 12 月 29 日 至今 , 担 任工银 瑞信 新生 利混 合型 证 券投资 基金 基金 经理 。 谷衡 固定收益 部副总 监, 本基金的 基金经 理 2015 年7 月 10 日 - 12 先后在 华夏 银行 总行 担任 交 易员, 在 中信 银行 总行 担任 交 易员;2012 年加 入工 银瑞 信, 现任固 定收 益部 副总 监; 2012 年11 月13 日至 今, 担 任工 银 瑞信 14 天 理财 债券 型发 起 式 证券投 资基 金;2013 年1 月 28 日 至今 ,担 任工 银瑞 信60 天理财 债券 型基 金基 金经 理; 2013 年3 月28 日至2015 年1工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 7 页 共 14 页


月 19 日, 担任 工银 安心 场 内 实时申 赎货 币基 金基 金经 理; 2014 年 9 月 30 日至 今, 担 任 工银瑞 信货 币市 场基 金基 金 经理; 2015 年7 月10 日至 今, 担任工 银瑞 信财 富快 线货 币 市场基 金基 金经 理;2015 年 12 月 14 日 至今, 担任 工银 瑞 信添福 债券 基金 基金 经理 ; 2016 年 4 月 26 日至 今, 担 任 工银瑞 信安 盈货 币市 场基 金 基金经 理;2016 年 12 月 7 日 至今, 担 任工 银瑞 信丰 益一 年 定期开 放债 券型 证券 投资 基 金基金 经理 。 姚璐伟 本基金的 基金经 理 2016 年9 月 19 日 - 4 2013 年加 入工 银瑞 信, 现 任 固定收 益部 宏观 研究 员、 基 金 经理。 2016 年9 月19 日至 今, 担任工 银瑞 信财 富快 线货 币 市场基 金基 金经 理; 2016 年9 月 19 日至 今, 担任 工银 瑞 信 添益快 线货 币市 场基 金基 金 经理; 2016 年9 月19 日至 今, 担任工 银瑞 信现 金快 线货 币 市场基 金基 金经 理。


4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明 本报告 期内 ,本 基金 管理 人严格 按照 《证 券投 资基 金法》 等有 关法 律法 规及 基金合 同、 招募 说明书 等有 关基 金法 律文 件的规 定, 依照 诚实 信用 、勤勉 尽责 的原 则管 理和 运用基 金资 产, 在控 制风险 的基 础上 ,为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ,无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。 4.3 公 平交 易专项 说明 4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况 为了公 平对 待各 类投 资人 ,保护 各类 投资 人利 益, 避免出 现不 正当 关联 交易 、利益 输送 等违 法违规 行为 , 公司 根据 《证 券投资 基金 法》 、 《 基金 管 理公司 特定 客户 资产 管理 业务试 点办 法》 、 《 证 券投资 基金 管理 公司 公平 交易制 度指 导意 见》 等法 律法规 和公 司内 部规 章, 拟定了 《公 平交 易管 理办法 》 、 《异 常交 易管 理 办法》 , 对 公司 管理 的各 类 资产的 公平 对待 做了 明确 具体的 规定 , 并规 定 对买卖 股票 、债 券时 候的 价格和 市场 价格 差距 较大 ,可能 存在 操纵 股价 、利 益输送 等违 法违 规情 况进行 监控 。本 报告 期, 按照时 间优 先、 价格 优先 的原则 ,本 公司 对满 足限 价条件 且对 同一 证券工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 8 页 共 14 页


有相同 交易 需求 的基 金等 投资组 合, 均采 用了 系统 中的公 平交 易模 块进 行操 作, 实 现了 公平 交易 ; 未出现 清算 不到 位的 情况 ,且本 基金 及本 基金 与本 基金管 理人 管理 的其 他投 资组合 之间 未发 生法 律法规 禁止 的 反 向交 易及 交叉交 易。 4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明 本基金 本报 告期 内未 出现 异常交 易的 情况 。本 报告 期内, 本公 司所 有投 资组 合参与 的交 易所 公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 未超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 。


4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析 四季度 ,整 体经 济运 行稳 健,低 库存 带来 的工 业品 价格上 涨使 得工 业利 润仍 处于回 升态 势, 并带动 制造 业投 资四 季度 继续反 弹, 同时 虽然 地产 销售同 环比 出下 行, 但是 地产投 资下 行幅 度较 小。通 胀方 面在 菜价 和油 价上行 带动 情况 下价 格指 数出现 一定 幅度 上行 。货 币政策 如三 季度 执行 报告所 述仍 处于 中性 偏稳 大方向 ,根 据流 动性 变化 通过公 开市 场操 作和 中期 借贷便 利保 持货 币市 场松紧 适度 环境 。货 币市 场方面 ,在 金融 机构 负债 端出现 流动 性问 题情 形下 ,资金 市场 在年 末出 现较大 幅度 波动 ,资 产收 益率在 四季 度整 体呈 现出 上行走 势, 至四 季度 末, 银行 间 7 天 回购 加权 利率 从2.58%上行 13bp 至2.71% ,一 年期AAA 短融 收 益率 从 2.86%上行 105bp 至 3.91% 。 四季度 ,本 基金 通过 对客 户需求 以及 宏观 经济 和货 币市场 的判 断, 积极 应对 客户在 月末 和季 末的流 动性 要求 ,合 理安 排组合 的现 金流 ,并 在确 保流动 性的 前提 下, 通过 对存款 和债 券配 置的 时点安 排, 增厚 组合 收 益 率。同 时, 在实 体经 济产 能去化 压力 较大 的情 况下 ,本基 金一 直严 控债 券配置 的信 用资 质。


4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现 报告期 内, 工银 财富 快线 货币 A 份额 净值 增长 率 为0.6666% , 工银 财富 快线 货 币 B 份 额净 值 增长率 为0.7275% , 业绩 比较基 准收 益率 为 0.3393% 。 4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明 本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年8 月8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法 》 第四十 一条 规定 的条 件。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 9 页 共 14 页


§5 投资组 合报告 5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 固定收 益投 资 1,940,464,767.09 18.75 其中: 债券 1,940,464,767.09 18.75 资产支 持证 券 -


- 2 买入返 售金 融资 产 3,884,812,039.41 37.53 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,491,837,573.03 43.39 4 其他资 产 34,453,623.32 0.33 5 合计 10,351,568,002.85 100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 5.2 报 告期 债券回 购融 资情况


序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.16 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 的比 例( %) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 545,698,861.45 5.57 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注:报 告期 内债 券融 资余 额占基 金资 产净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占资 产余 额比 例的简 单平 均值 。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 本基金 债券 正回 购的 资金 余额没 有超 过基 金资 产净 值 20% 的情 况 5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 51 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 91 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 51


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报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明 本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过120 天情 况。 5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例


序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值 的比例 (% ) 各期限 负债 占基 金资 产净 值 的比例 (% ) 1 30 天 以内 79.55


5.57


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含)-60 天 0.82 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 3 60 天( 含)-90 天 11.30 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 0.82 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 120 天(含)-397 天( 含) 12.77 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 105.26 5.57


5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期限未 超 过240 天。 5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 541,085,305.07 5.52 其中: 政策 性金 融债 541,085,305.07 5.52 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 319,894,421.52 3.26 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 1,079,485,040.50 11.01 8 其他 - - 9 合计 1,940,464,767.09 19.80 10 剩余存 续期 超 过397 天的 浮 动利率 债券 - - 注:上 表中 ,债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 11 页 共 14 页


5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张 ) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 111616201 16 上海 银行 CD201 2,000,000 198,635,591.14 2.03 2 111616219 16 上海 银行 CD219 2,000,000 195,441,382.40 1.99 3 111617263 16 光大 CD263 2,000,000 195,418,655.97 1.99 4 160209 16 国开 09 1,400,000 139,941,405.38 1.43 5 111691722 16 杭州 银行 CD047 1,000,000 99,346,109.56 1.01 6 111610564 16 兴业 CD564 1,000,000 97,701,493.53 1.00 7 111616225 16 上海 银行 CD225 1,000,000 97,693,900.05 1.00 8 111616228 16 上海 银行 CD228 1,000,000 97,670,962.40 1.00 9 111618266 16 华夏 CD266 1,000,000 97,576,945.45 1.00 10 011698034 16 中船 SCP011 700,000 69,987,567.56 0.71 注:上 表中 ,债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。 5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离


项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 3 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0198% 报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2730% 报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0532% 注:上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 交易 日数 据计算 。 报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 序号 发生日期 偏离度 原因 调整期 1 2016 年12 月19 日 -0.2557% 债券市 场大 幅波 动 已按照 法律 法规 和基金 合同 要求 调整完 毕 2 2016 年12 月20 日 -0.2730% 债券市 场大 幅波 动 已按照 法律 法规 和基金 合同 要求 调整完 毕 3 2016 年12 月21 日 -0.2594% 债券市 场大 幅波 动 已按照 法律 法规 和基金 合同 要求 调整完 毕 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 12 页 共 14 页


报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 本报告 期内 ,本 基金 正偏 离度的 绝对 值未 达 到0.5% 。 5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明 细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 5.9 投 资组 合报告 附注 5.9.1 本 基金 采用固 定份 额净值 , 基金 账面 份额净 值始 终保 持为人 民币 1.00 元。 本基 金 估值 采用摊 余成 本法, 即估 值对象 以买 入成本 列示 ,按票 面利 率或商 定利 率 并 考虑 其买入 时的 溢价与 折价 ,在其 剩余 期限内 按实 际利率 法进 行摊销 ,每 日 计 提收 益或损 失。 5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查, 或 在报告 编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。 5.9.3 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 34,453,623.32 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 34,453,623.32


5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 无。 §6 开放式 基金份额变动 单位: 份 项目 工银财 富货 币A 工银财 富货 币 B 报告期 期初 基金 份额 总额 1,398,940,899.97 6,555,869,983.59 报告期 期间 基金 总申 购份 额 3,055,221,912.86 18,498,802,350.23 报告期 期间 基金 总赎 回份 额 3,321,956,511.24 16,385,509,483.03 报告期 期末 基金 份额 总额 1,132,206,301.59 8,669,162,850.79 注:1 、报 告期 期间 基金 总 申购份 额含 红利 再投 、转 换入份 额;


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2、报 告期 期间 基金 总赎 回 份额含 转换 出份 额。 §7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细





序 号 交易方 式 交易日 期 交易份 额( 份) 交易金 额 ( 元) 适用费 率 1 红利发 放 2016 年10 月31 日 589.43 0.00 0.00% 2 红利发 放 2016 年11 月30 日 558.33 0.00 0.00% 3 红利发 放 2016 年12 月30 日 620.10 0.00 0.00% 合计 1,767.86 0.00


注:1. 本基 金管 理人 本报 告期内 未运 用固 有资 金投 资本基 金。 2.期间 交易 总份 额为 被动 红利再 投所 得, 非公 司主 动投资 。 §8 影响投 资者决策的其他重 要信息 无。 §9 备查文 件目录 9.1 备 查文 件目录 1 、中 国证 监会 准予 工银 瑞 信财富 快线 货币 市场 基金 募集申 请的 注册 文件 ;


2 、 《工 银瑞 信财 富快 线货 币市场 基金 基金 合同 》 ;


3 、 《工 银瑞 信财 富快 线货 币市场 基金 托管 协议 》 ;


4 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照;


5 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照;


6 、报 告期 内基 金管 理人 在 指定报 刊上 披露 的各 项公 告。 9.2 存 放地 点 基金管 理人 或基 金托 管人 的住所 。 9.3 查 阅方 式 投资者 可在 营业 时间 免费 查阅。 也可 在支 付工 本费 后, 在 合理 时间 内取 得上 述文件 的复 印 件 。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年第 4 季度报告 第 14 页 共 14 页