对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
工银添颐B(485014)

工银添颐:2016年第四季度报告查看PDF公告

 
 
工 银 瑞 信 添颐 债 券 型 证券 投 资 基金2016 年
第 4 季 度 报告 
 
2016 年12 月31 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人: 工银瑞信基 金管理有限公司 
基金托 管人: 中国民生银 行股份有限公司 
报告送 出日期: 二〇一七 年一月二十一日 
 
 
 工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 
第 2 页 共 13 页


§1 重要提 示 基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏, 并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。 基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于2017 年 1 月 19 日复 核了 本 报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容,保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗漏 。 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈 利 。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ,投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。 本报告 中财 务资 料未 经审 计。 本报告 期 自2016 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。 §2 基金产 品概况 基金简 称 工银添 颐债 券 交易代 码 485114 基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2011 年 8 月 10 日 报告期 末基 金份 额总 额 1,176,163,314.29 份 投资目 标 在保持 基金 资产 流动 性与 控制基 金风 险的 前提 下,力 争实 现超 越业 绩比 较基准 的长 期投 资回 报,为 投资 者提 供养 老投 资的工 具。 投资策 略 本基金 将在 资产 配置 策略 的基础 上, 通过 固定 收 益类品 种投 资策 略构 筑债 券组合 的平 稳收 益, 通 过积极 的权 益类 资产 投资 策略追 求基 金资 产的 增强型 回报 。 业绩比 较基 准 五年期 定期 存款 利率+1.5% 。 风险收 益特 征 本基金 为债 券型 基金 , 预 期收益 和风 险水 平高 于 货币市 场基 金, 低于 混合 型基金 与股 票型 基金 ; 因为本 基金 可以 配置 二级 市场股 票, 所以 预期 收 益和风 险水 平高 于投 资范 围不含 二级 市场 股票 的债券 型基 金。 基金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 中国民 生银 行股 份有 限公 司 下属分 级基 金的 基金 简称 工银添 颐债 券 A 工银添 颐债 券 B 下属分 级基 金的 交易 代码 485114 485014 报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 459,180,171.74 份 716,983,142.55 份


工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 3 页 共 13 页


§3 主要财 务指标和基金净值 表现 3.1 主 要财 务指标 单位: 人民 币元 主要财 务指 标 报告期 ( 2016 年 10 月1 日 - 2016 年 12 月31 日 ) 工银添 颐债 券 A 工银添 颐债 券 B 1. 本 期已 实现 收益 -10,924,376.07 -21,000,612.87 2.本 期利 润 -22,621,830.08 -67,956,599.90 3.加 权平 均基 金份 额本 期 利润 -0.0466 -0.0566 4.期 末基 金资 产净 值 926,191,206.46 1,390,777,599.35 5.期 末基 金份 额净 值 2.017 1.940 注:1 、 上述 基金 业绩 指标 不包括 持有 人认 购或 交易 基金的 各项 费用 , 计入 费 用后实 际收 益水 平要 低于所 列数 字。 2、 本期 已实 现收 益是 指基 金本期 利息 收入 、 投 资收 益、 其 他收 入 (不 含公 允 价值变 动收 益) 扣除 相关费 用后 的余 额, 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 。 3、所 列数 据截 止到 报告 期 最后一 日, 无论 该日 是否 为开放 日或 交易 所的 交易 日。 3.2 基 金净 值表现 3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较 工银添颐债券 A 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 过去三 个 月 -1.90% 0.25% 1.57% 0.02% -3.47% 0.23% 工银添颐债券 B 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 过去三 个 月 -2.02% 0.25% 1.57% 0.02% -3.59% 0.23%


工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 4 页 共 13 页


3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 5 页 共 13 页


注:1 、本 基金 基金 合同 于 2011 年8 月10 日 生效 。


2、 按基 金合 同规 定 , 本 基 金建仓 期 为6 个 月 。 截 至 本报告 期末 , 本基 金的 投 资符合 基金 合同 的相 关规定 : 本 基金 投资 债券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产的 比例 不低 于 80 %; 股票等 权益 类资 产 占 基金资 产的 比例 不超 过 20 %, 现 金及 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 占基 金资 产净值 的比 例不 低于 5%。 3.3 其 他指 标 无。


§4 管理人 报告 4.1 基 金经 理(或 基金 经理小 组) 简介


姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业 年限 说明 任职日 期 离任日 期 杜海涛 副 总 经 理, 本 基 金 的 基 金经理 。 2011 年8 月10 日 - 20 先后在宝盈基金管理有限 公司担 任基 金经 理助 理, 招 商基金管理有限公司担任 招商现金增值基金基金经工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 6 页 共 13 页


理;2006 年加 入工 银瑞 信 , 现任副 总经 理, 兼 任工 银 瑞 信资产 管理 ( 国际 ) 有 限 公 司董事 ; 2006 年9 月21 日 至2011 年4 月21 日, 担 任 工银货币市场基金基金经 理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ,担 任 工 银双利债券型基金基金经 理; 2007 年 5 月 11 日 至今 , 担任工银增强收益债券型 基金基 金经 理 ; 2011 年 8 月 10 日 至今 , 担 任工 银瑞 信 添 颐债券型证券投资基金基 金经理 ;2012 年 6 月 21 日 至今, 担 任工 银纯 债定 期 开 放基金 基金 经理;2013 年1 月7 日 至今, 担任 工银 货 币 市场基 金基 金经 理 ; 2013 年 8 月 14 日至 2015 年 11 月 11 日 , 担 任工 银月 月薪 定 期 支付债 券型 基金 基金 经理 ; 2013 年 10 月 31 日 至今 , 担 任工银瑞信添福债券基金 基金经 理;2014 年 1 月 27 日至今, 担任 工银 薪金 货 币 市场基 金基 金经 理 ; 2015 年 4 月 17 日 至今 , 担 任工 银 总 回报灵活配置混合型基金 基金经 理。 宋炳珅 权 益 投 资 总 监 兼 研 究 部总监 , 本 基 金 的 基 金 经理 2012 年2 月14 日 - 13 曾任中信建投证券有限公 司研究 员 ; 2007 年 加入 工 银 瑞信, 现 任权 益投 资总 监 兼 研究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今 , 担 任工 银瑞 信 添 颐债券型证券投资基金基 金经理 ;2013 年 1 月 18 日 至今, 担 任工 银双 利债 券 基 金基金 经理 ;2013 年 1 月 28 日至 2014 年12 月 5 日, 担任工 银瑞 信 60 天理 财 债 券型基 金基 金经 理 ; 2014 年 1 月 20 日 至今 , 担 任工 银 瑞 信红利混合型证券投资基 金基金 经理 ;2014 年 1 月工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 7 页 共 13 页


20 日 至今 , 担 任工 银瑞 信 核 心价值混合型证券投资基 金基金 经理 ;2014 年 10 月 23 日 至今 , 担 任工 银瑞 信 研 究精选股票型基金基金经 理; 2014 年11 月18 日 至今 , 担任工银 医 疗 保 健 行 业 股 票型基 金基 金经 理 ; 2015 年 2 月 16 日 至今 , 担 任工 银 战 略转型主题股票基金基金 经理。


4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明 本报告 期内 ,本 基金 管理 人严格 按照 《证 券投 资基 金法》 等有 关法 律法 规及 基金合 同、 招募 说明书 等有 关基 金法 律文 件的规 定, 依照 诚实 信用 、勤勉 尽责 的原 则管 理和 运用基 金资 产, 在控 制风险 的基 础上 ,为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ,无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。 4.3 公 平交 易专项 说明 4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况 为了公 平对 待各 类投 资人 ,保护 各类 投资 人利 益, 避免出 现不 正当 关联 交易 、利益 输送 等违 法违规 行为 , 公 司根 据 《 证券投 资基 金法 》 、 《基 金管理 公司 特定 客户 资产 管理业 务试 点办 法》 、 《证券 投资 基金 管理 公司 公平交 易制 度指 导意 见》 等法律 法规 和公 司内 部规 章,拟 定了 《公 平交 易管理 办法 》 、 《 异常 交 易管理 办法 》 , 对 公司 管 理的各 类资 产的 公平 对待 做了明 确具 体的 规定 , 并规定 对买 卖股 票、 债券 时候的 价格 和市 场价 格差 距较大 ,可 能存 在操 纵股 价、利 益输 送等 违法 违规情 况进 行监 控。 本报 告期, 按照 时间 优先 、价 格优先 的原 则, 本公 司对 满足限 价条 件且 对同 一证券 有 相 同交 易需 求的 基金等 投资 组合 ,均 采用 了系统 中的 公平 交易 模块 进行操 作, 实现 了公 平交易 ;未 出现 清算 不到 位的情 况, 且本 基金 及本 基金与 本基 金管 理人 管理 的其他 投资 组合 之间 未发生 法律 法规 禁止 的反 向交易 及交 叉交 易。 4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明 本基金 本报 告期 内未 出现 异常交 易的 情况 。本 报告 期内, 本公 司所 有投 资组 合参与 的交 易所 公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 未超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 。


4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析 四季度 , 全 球经 济呈 现企 稳回升 态势 , 各 主要 经济 体增长 和通 胀指 标有 所上 行。11 月 举行 的工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 8 页 共 13 页


美国总 统大 选中 特 朗 普意 外获胜 , 考 虑到 特朗 普的 竞选主 张, 美国 财政 政策 大幅扩 张的 预期 升温 , 全球风 险偏 好随 之明 显上 升,风 险资 产表 现强 于避 险资产 ,以 美债 为代 表的 发达国 家长 期债 券遭 受了近 三年 来最 迅猛 的抛 售。国 内经 济方 面, 在政 治局会 议“ 注重 抑制 资产 泡沫” 的基 调之 下, 央行货 币政 策取 向偏 紧, 公开市 场操 作期 限持 续拉 长,资 金利 率持 续抬 升。 债券方 面, 在海 外债 券利 率大幅 上升 和国 内央 行去 化金融 部门 杠杆 的背 景下 ,银行 间流 动性 持续紧 张, 收益 率一 路上 行,信 用利 差大 幅走 扩, 期限利 差进 一步 收窄 ,部 分债券 回吐 前三 季度 涨幅。 股票 方面 ,受 经济 企稳回 升带 动, 四季 度 震 荡上行 。转 债方 面, 受流 动性冲 击影 响, 跟随 债券大 幅下 跌。 报告期 内本 基金 根据 宏观 经济和 通胀 形势 的变 化, 继续保 持较 低杠 杆, 缩短 久期, 小幅 提升 权益仓 位, 继续 积极 减持 低评级 债券 。 4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现 报告期 内, 工银 添颐 债 券A 份额 净值 增长 率为-1.90% ,工 银添 颐债 券B 份额 净 值增长 率为 -2.02% ,业 绩比 较基 准收 益率 为 1.57% 。 4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明 本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年8 月8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 第四十 一条 规定 的条 件。 §5 投资组 合报告 5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 458,969,520.98 19.06 其中: 股票


458,969,520.98 19.06 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


1,888,072,324.19 78.39 其中: 债券


1,888,072,324.19 78.39 资产支 持证 券 - - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中 : 买 断式 回购 的买 入返 售 金融资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


30,339,461.03 1.26 8 其他资 产


31,218,972.85 1.30 9 合计





2,408,600,279.05





100.00 工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 9 页 共 13 页


注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合 5.2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合


代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 - - C 制造业 244,967,224.24 10.57 D 电力 、 热 力、 燃气 及水 生产 和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和 零售 业 - - G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 27,552,795.60 1.19 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软 件和 信息 技术 服务 业 - - J 金融业 105,025,411.14 4.53 K 房地产 业 65,238,000.00 2.82 L 租赁和 商务 服务 业 - - M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 16,186,090.00 0.70 S 综合 - - 合计 458,969,520.98 19.81 注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 5.2.2 报 告期 末按行 业分 类的沪 港通 投资股 票投 资组合 无。 5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细


序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例 (% ) 1 002567 唐人神 5,009,941 63,325,654.24 2.73 2 600155 宝硕股 份 3,499,871 52,393,068.87 2.26 3 000567 海德股 份 1,100,000 41,338,000.00 1.78 4 600963 岳阳林 纸 5,000,000 40,850,000.00 1.76 5 000860 顺鑫农 业 1,500,000 33,000,000.00 1.42 工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 10 页 共 13 页


6 002303 美盈森 3,000,000 30,840,000.00 1.33 7 002311 海大集 团 1,999,954 30,099,307.70 1.30 8 600643 爱建集 团 2,299,947 28,542,342.27 1.23 9 601021 春秋航 空 749,940 27,552,795.60 1.19 10 002425 凯撒文 化 1,200,000 27,300,000.00 1.18


5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 50,550,000.00 2.18 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 392,304,000.00 16.93 其中: 政策 性金 融债 392,304,000.00 16.93 4 企业债 券 171,293,071.40 7.39 5 企业短 期融 资券 538,843,000.00 23.26 6 中期票 据 459,497,000.00 19.83 7 可转债 (可 交换 债) 206,195,252.79 8.90 8 同业存 单 - - 9 地方政 府债 69,390,000.00 2.99 10 其他 - - 11 合计 1,888,072,324.19 81.49 注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 160414 16 农发 14 2,000,000 199,700,000.00 8.62 2 011698140 16 大 唐集 SCP007 1,500,000 149,730,000.00 6.46 3 011698550 16 恒健 SCP002 1,100,000 109,736,000.00 4.74 4 150208 15 国开 08 1,000,000 101,280,000.00 4.37 5 011698605 16 中粮 SCP007 1,000,000 99,490,000.00 4.29


5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资明 细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。


5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 11 页 共 13 页


5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 5.9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明 5.9.1 本 期国 债期货 投资 政策 本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 5.9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细 本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资, 也无 期间 损益。 5.9.3 本 期国 债期货 投资 评价 本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 5.10 投 资组 合报告 附注 5.10.1


本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行主 体本 期未出 现被 监管部 门立 案调查 ,或 在 报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。 5.10.2 本 基金 投资的 前十 名股票 未超 出基金 合同 规定的 备选 股票库 。 5.10.3 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 403,080.94 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 30,267,861.21 5 应收申 购款 548,030.70 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 31,218,972.85


5.10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 132004 15 国盛 EB 42,290,556.00 1.83 2 132002 15 天集 EB 37,138,500.00 1.60 3 110032 三一转 债 31,589,931.60 1.36 4 113009 广汽转 债 25,546,400.00 1.10 5 113008 电气转 债 17,165,644.30 0.74 6 128012 辉丰转 债 15,474,285.12 0.67 工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 12 页 共 13 页


7 132005 15 国资 EB 14,294,580.00 0.62 8 123001 蓝标转 债 4,710,078.17 0.20 9 132003 15 清控 EB 4,098,528.00 0.18 10 110034 九州转 债 1,480,473.00 0.06 11 110035 白云转 债 1,153,425.60 0.05 12 110033 国贸转 债 967,224.00 0.04 13 113010 江南转 债 762,660.00 0.03


5.10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分 的公允 价值 (元) 占基金 资 产净值 比 例(% ) 流通受 限情 况说 明 1 002567 唐人神 63,325,654.24 2.73 重大事 项


5.10.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 无。 §6 开放式 基金份额变动 单位: 份 项目 工银添 颐债 券 A 工银添 颐债 券 B 报告期 期初 基金 份额 总额 403,037,546.04 1,012,386,966.19 报告期 期间 基金 总申 购份 额 153,486,651.98 636,882,734.67 减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 97,344,026.28 932,286,558.31 报告期期间 基金拆 分变动 份额(份额 减 少以"-"填 列) - - 报告期 期末 基金 份额 总额 459,180,171.74 716,983,142.55 注:1 、报 告期 期间 基金 总 申购份 额含 红利 再投 、转 换入份 额;


2、报 告期 期间 基金 总赎 回 份额含 转换 出份 额。 §7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况 7.1 基 金管 理人持 有本 基金份 额变 动情况 单位: 份 报告期 期初 管理 人持 有的 本基金 份额 10,989,064.07 报告期 期间 买入/申 购总 份 额 0.00 报告期 期间 卖出/赎 回总 份 额 0.00 报告期 期末 管理 人持 有的 本基金 份额 10,989,064.07 工银瑞信添颐债券型证券投资基金 2016 年第 4 季度报告 第 13 页 共 13 页


报告期 期末 持有 的本 基金 份额占 基金 总份 额比例 (% ) 0.93 注:报 告期 期间 基金 总申 购份额 含红 利再 投、 转换 入份额 ; 报告期 期间 基金 总赎 回份 额含转 换出 份额 。 7.2 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细





本基 金本 报告 期基 金 管理人 未有 运用 固有 资金 投资本 基金 的情 况。 §8 影响投 资者决策的其他重 要信息 无。 §9 备查文 件目录 9.1 备 查文 件目录 1 、中 国证 监会 批准 工银 瑞 信添颐 债券 型证 券投 资基 金设立 的文 件; 2 、《 工银 瑞信 添颐 债券 型 证券投 资基 金基 金合 同》 ; 3 、《 工银 瑞信 添颐 债券 型 证券投 资基 金托 管协 议》 ; 4 、基 金管 理人 业务 资格 批 件和营 业执 照; 5 、基 金托 管人 业务 资格 批 件和营 业执 照; 6 、报 告期 内基 金管 理人 在 指定报 刊上 披露 的各 项公 告。 9.2 存 放地 点 基金管 理人 或基 金托 管人 的住所 。 9.3 查 阅方 式 投资者 可在 营业 时间 免费 查阅。 也可 在支 付工 本费 后, 在 合理 时间 内取 得上 述文件 的复 印 件 。