建信稳定丰利债券型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：中国光大银 行股份有限公司
二〇一七年一月
【重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 9 月 8 日证监许可[2015]2081
号文注册募集。本基金的基金合同于 2015 年 12 月8 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据基金
合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募
集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出
现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险，本基金的特定风险等。本基金为混合型基金，其预期收益及预期
风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收
益和预期风险水平的投资品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金
的 《招募说明书》 及 《 基金合同》 ，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投
资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受
能力相适应 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
不构成对本基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务
的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，并按照 《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅
基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 7 日，有关财务数据和 净值表
现截止日为 2016 年 9 月 30 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托
管人复核。
一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行 使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二） 主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月 起 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 董 事
长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任中 国建设银行批发业务总监；自 2006
年 5 月至 2011 年 3 月 任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006
年 5 月历 任中国 建设 银行筹资 储备部 副主任 ，零售业 务部副 总经理 ，个人银行
部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总经理，个人银行
业务委员会副主任，个人金融部总经理。许先生是高级经济师，并是国务院特
殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖
项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资本管
理公司董事长 1985 年 获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院
EMBA 。 历 任 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 证 券 处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资
部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董 事， 现任中国 建设 银行个 人 存款与投 资部 副总经 理 。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先 生， 董事 ，现任信 安北 亚地区 副 总裁。1990 年毕 业于 伦敦政治经
济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大 学和复旦大学 EMBA 工商管
理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务
发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资
产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席
执行官和执行董事。
袁时奋先 生， 董事 ，现任信 安国 际（亚 洲 ）区域副 总裁 。1981 年毕业于美
国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库务部司库，香
港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首 席营运官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 。
1998 年毕业 于首都 经 济贸易大 学数量 经济学 专业，获 硕士学 位。历 任中国电力
财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理
（主持工作） 、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改革处处长、政
策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历 任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司常务副总经理，新华资产管
理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金 信托管 理有限 公司董事 ， 英 国保诚 保险有限 公司首 席行政 员，美国国
际 保 险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁 ， 美 国 友 邦 保 险( 加拿大) 有 限 公 司 总 裁 兼 首 席 行
政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人
员工商管理专业，高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处职员；中
国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处长、处长、行
长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公
司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中 央财经 大 学会计专 业硕士 。历任 北京北奥 有限公 司，中 进会计师事
务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理
助理、副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国
华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资
部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部副总经
理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、 部门副总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经
理,英国特 许公认会 计 师公会（ACCA ） 资深 会员。1997 年 毕业于 中国人民大学
会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾 任
毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级
经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 部 总 经
理。1995 年 毕业于 北 京工业大 学计算 机应用 专业，获 得学士 学位。 曾任中国建
设银行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科员、项目经
理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监助理、副总监；
信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理 部总监 、投资 管理部副 总监、 专户投 资部总监 和首席 战略官 ；2013 年
8 月至 2015 年 7 月， 任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司
董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基金销售管理工作，历任市场营销部副总监 （主持工作） 、总监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司督察长，2016 年 12 月
23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
黎颖芳女士，硕士。 2000 年 7 月毕业于湖南 大学金融保险学院，同年进入
大成基 金管 理公 司， 在 金融工 程部 、规 划发 展 部任职 。2005 年 11 月加入 本公
司，历任研究员、高级研究员、基金经理助理、基金经理。2009 年 2 月 19 日至
2011 年 5 月 11 日任建 信稳定增利债券型证券投资基金基金经理；2011 年 1 月
18 日至 2014 年 1 月 22 日任建信保本混合型证券投资基金基金经理；2012 年 11
月 15 日起任建信纯债债券型证券投资基金基金经理；2014 年 12 月 2 日起任建
信稳定得利债券型证券投资基金基金经理；2015 年 12 月 8 日起任建 信稳定丰利
债券型证券投资基金基金经理；2016 年 6 月 1 日起任建信安心回报两年定期开
放债券型证券投资基金基金经理，2016 年 11 月 8 日起任建信恒安一年定期开放
债券型证券投资基金基金经理，2016 年 11 月 8 日起任建信睿享纯债债券型证券
投资基金基金经理，2016 年 11 月 15 日起任建信恒丰纯债债券型证券投资基金
基金经理。 6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程 及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
（一） 基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
设立日期：1992 年 8 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行，银复 1992[152] 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：404.3479 亿元人民币
法定代表人：唐双宁
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
投资与托管部总经理：曾闻学
托管部门联系人： 李宁
电话：（010） 63636363
传真：（010） 63639132
网址：www.cebbank.com
（二） 基金托管部门及主 要人员情况
法 定 代 表 人 唐 双 宁 先 生 ， 历 任 中 国 人 民 建 设 银 行 沈 阳 市 分 行 常 务 副 行 长 、中国人民银行沈阳市分行行长，中国人民银行信贷管理司司长、货币金银局局
长、银行监管一司司长，中国银行业监督管理委员会副主席，中国光大（集团）
总公司董事长、党委书记等职务。现任十二届全国人大农业与农村委员会副主
任，十一届全国政协委员，中国光大集团股份公司董事长、党委书记，中国光
大集团有限公司董事长，兼任中国光大银行股份有限公司董事长、党委书记，
中国光大控股有限公司董事局主席，中国光大国际有限公司董事局主席。
行长张金良先生， 曾 任 中 国 银 行 财 会 部 会 计 制 度 处 副 处 长 、 处 长 、 副 总 经
理兼任 IT 蓝 图 实 施 办 公 室 主 任 、 总 经 理 ， 中 国 银 行 北 京 市 分 行 行 长 、 党 委 书
记，中国银行副行长、党委委员。现任中国光大集团股份公司党委委员，兼任
中国光大银行行长、党委副书记。
曾 闻 学 先 生 ， 曾 任 中 国 光 大 银 行 办 公 室 副 总 经 理 ， 中 国 光 大 银 行 北 京 分 行
副行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
（三） 证券投资基金托管 情况
截至 2016 年 9 月 30 日 ，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动力
股票型证券投资基金、国投瑞银景气行业证券投资基金、国投瑞银融华债券型
证券投资基金、摩 根士 丹利华鑫资源优选 混合 型证券投资基金(LOF) 、摩根士丹
利华鑫基础行业证券投资基金、工银瑞信保本混合型证券投资基金、博时转债
增强债券型证券投资基金、大成策略回报股票型证券投资基金、大成货币市场
基金、建信恒稳价值混合型证券投资基金、光大保德信量化核心证券投资基
金、国联安双佳信用分级债券型证券投资基金、泰信先行策略开放式证券投资
基金、招商安本增利债券型证券投资基金、中欧新动力股票型证券投资基金
（LOF ） 、 国 金 通 用 国 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 农 银 汇 理 深 证
100 指数增强型证券投资基金、益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
建信纯债债券型证券投资基金、兴业商业模式优选股票型证券投资基金、工银
瑞信保本 2 号混合型发起式证券投资基金、国金通用沪深 300 指数分级证券投资
基金、中加货币市场基金、益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、建信
健康民生混合型证券投资基金、鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、江信
聚福定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金、国
金通用鑫安保本混合型证券投资基金、鑫元合享分级债券型证券投资基金、鑫元半年定期开放债券型证券投资金、东方红睿阳灵活配置混合型证券投资基
金、建信信息产业股票型证券投资基金、泓德优选成长混合型证券投资基金、
东方新策略灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证
券投资基金、中融新动力灵活配置混合型证券投资基金、红塔红土盛金新动力
灵活配置混合型证券投资基金、金鹰产业整合灵活配置混合型证券投资基金、
国金通用鑫运灵活配置混合型证券投资基金、大成景裕灵活配置混合型证券投
资基金、财通多策略精选混合型证券投资基金、鹏华添利宝货币市场基金、江
信同福灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信耀钱包货币市场基金、大成
景沛灵活配置混合型证券投资基金、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基
金、中加心享灵活配置混合型证券投资基金、建信稳定丰利债券型证券投资基
金、南方弘利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元兴利债券型证券投资
基金、博时安泰 18 个 月定期开放债券型证券投资基金、建信安心保本五号混合
型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、中欧强盈定期开放
债券型证 券投资 基金、 华夏恒利 6 个月 定期 开放债券 型证券 投资基 金、易方达
裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金、博时安怡 6 个月定期开放债券型
证券投资基金、江信汇福定期开放债券型证券投资基金、鑫元双债增强债券 型
证券投资基金、工银瑞信瑞丰纯债半年定期开放债券型证券投资基金、富国泰
利定期开放债券型发起式证券投资基金、大成景荣保本混合型证券投资基金、
鹏华兴华定期开放灵活配置混合型证券投资基金、江信祺福债券型证券投资基
金、浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金、博时睿益定增灵活配置
混合型证券投资基金共 67 只证券投资基金 ，托管基金资产规模 1,665.36 亿元。
同 时 ， 开 展 了 证 券 公 司 资 产 管 理 计 划 、 专 户 理 财 、 企 业 年 金 基 金 、QDII、银行
理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基
金、股权基金等产品的 保管业务。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
名称 ：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、定期投资 等
业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 本公司网址：
www.ccbfund.cn。
2. 代销机构
（1 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（3）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（5）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（7）招商证 券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（8）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com （9）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人： 杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（10）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（11 ）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（12）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人： 李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（13）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（14）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com
（15）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城 区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（16）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（17）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（18）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（19）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成
国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（20）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号 法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网 址：www.962518.com
（21）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（22）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（23）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（24）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755 －82825555
网址：www.axzq.com.cn
（25）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（26）广州证券 有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：刘东
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（27）九州证券有限公司
注册地址：青海省西宁市城中区西大街 11 号
法定代表人：曲国辉
客服电话：400-654321-8
网址：www.jzsec.com
（28）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（29）中 国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（30）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定 代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（32）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（33）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（34）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝 阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（35）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（36）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（37）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(38) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(39) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话 ：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
(40) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
(41) 上海陆金所资产管 理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
(42) 北京乐融多源投资 咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
(43) 深圳富济财富管理 有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
(44) 珠海盈米财富管理 有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（45）和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302
法定代表人：蒋洪
客户服务热线：95569
网址：www.hx-sales.com
（46）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻 深圳市前海
商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（47）北京 汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（48）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（49）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（50）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（51）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（52）大泰金石基金销售有限公司
地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二） 基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所： 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人：王丽 联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
本基金名称：建信稳定丰利债券型证券投资基金。
五 、基 金的 类型
本基金类型：债券型基金。
六 、基 金的 投资 目标
通过重点投资于债券投资组合，本基金在严格控制风险和追求基金资产稳
定增长的基础上，力争为投资者创造较高的当期收入和总回报。 七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、
金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证
券、次级债券、可转债及分离交易可转债、债券回购、银行存款（包括协议存
款、定期存款及其他银行存款） 、货币市场工具等固定收益金融工具， 股票、权
证等权益类资产，以及经法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金可持有可转债转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及因投
资可分离债券而产生的权证，也可直接买入股票和权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的
80% ， 对 权 益 类 资 产 的 投 资 比 例 不 高 于 基 金 资 产 的 20% ； 现 金 或 者 到 期 日 在 一
年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
八 、基 金的 投资 策略
1、大类资产配置策略
本基金将密切关注股票、债券市场的运行状况与风险收益特征，通过自上
而下的定性分析和定量分析，综合分析宏观经济形势、国家政策、市场流动性
和估值水平等因素，判断金融市场运行趋势和不同资产类别在经济周期的不同
阶段的相对投资价值，对各大类资产的风险收益特征进行评估，从而确定固定
收益类资产和权益类资产的配置比例，并依据各因素的动态变化进行及时调
整。
2、债券投资策略
（1 ）债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和信用风
险管理相结合的 投资策略。
在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管
理。
1）久期调整
本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进而确
定组合整体久期和调整范围。
2）收益率曲线形变预测
收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 将 直 接 影 响 本 基 金 组 合 中 长 、 中 、 短 期 债 券 的 搭
配 。 本 基 金 将 结 合 收 益 率 曲 线 变 化 的 预 测, 适 时 采 用 子 弹 、 杠 铃 或 梯 形 策 略 构
造组合，并进行动态调整。
3）信用利差和信用风险管理
信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略。本
基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线变化调
整公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。
4）回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比如
运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风
险套利操作等。
（2 ）个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分
析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
具有以下一项或多项特征 的债券，将是本基金重点关注的对象：
1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
2 ） 资 信 状 况 良 好 、 未 来 信 用 评 级 趋 于 稳 定 或 有 较 大 改 善 的 企 业 发 行 的 债
券；
3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；
4）在剩 余期限 和信用 等级等因 素基本 一致的 前提下， 运用收 益率曲 线模型
或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
5）公司 基本面 良好， 具备良好 的成长 空间与 潜力，转 股溢价 率和投 资溢价
率合理、有一定下行保护的可转债； 6）在合 理估值 模型下 ，预期能 获得较 高风险 －收益补 偿且流 动性较 好的资
产支持证券。
（3 ）可转换债券投资策略
可 转 换 债 券 兼 具 权 益 类 证 券 与 固 定 收 益 类 证 券 的 特 性 ， 具 有 抵 御 下 行 风
险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、其对应
的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等
数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
3、股票投资策略
本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，并通过灵活
的仓位控制等手段来避免市场中的系统风险。
在行业配置策略方面，本基金采取相对集中的配置策略，从定性分析和定
量分析两个角度对行业进行考察。重点投资行业景气周 期 处 于 拐 点 或 者 行 业 景
气度处于上升阶段的相关产业。
在个股精选策略方面，本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即
选择具备价值性和成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值与相对估
值，对股票的内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股票的价值性作
出判断。在价值维度，主要考察市盈率 （P/E ） 、市净率 （P/B ） 等 指标。在成长
维度，主要从未来 12 个月每股收益相对于目前每股收益的预期增长率、公司可
持续增长率和主营业务增长率等指标对股票进行考察。
4、权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求
其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益
性、流动性及风险性
九 、业 绩比 较基 准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债总财富（总值）指数收益率。
2、选择比较基准的理由 中债总财富 （总值） 指 数是由中央国债登记结算有限责任公司推出的债券指
数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评估的有效工
具。中债总财富 （总值） 指数为掌握我国债券市场价格波动幅度和变动趋势、测
算债券投资回报率水平提供了很好的依据。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改指数
名称，或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理
人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较
基准并及时公告。
十 、风 险收 益特 征
本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基
金，高于货币市场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 10
月 20 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日，本报告所列财务数据未经
审计。
1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 90,858,767.91 12.79
其中： 股票
90,858,767.91 12.79 2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
601,572,373.80 84.67
其中： 债券
601,572,373.80 84.67
资产支 持证
券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的
买入返 售金 融资 产
- -
7
银行存 款和 结算 备
付金合 计
4,659,501.83 0.66
8 其他资 产
13,439,991.36 1.89
9 合计
710,530,634.90
100.00
2、 报告 期末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 2,924,600.00 0.42
B 采矿业 5,342,986.00 0.77
C 制造业 53,768,215.00 7.73
D
电力、 热力 、燃 气及 水生
产和供 应业
6,907,500.00 0.99
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 3,551,400.00 0.51
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技
术服务 业
- -
J 金融业 12,129,400.00 1.74
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 4,750,800.00 0.68
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管
理业
243,648.00 0.04
O 居民服 务、 修理 和其 他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,240,218.91 0.18
S 综合 - -
合计 90,858,767.91 13.06
注：以 上行 业分 类 以2016 年9 月30 日的 证监 会行 业 分类标 准为 依据 。 3、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明
细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元 ）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 601199 江南水 务 750,000 6,907,500.00 0.99
2 002236 大华股 份 430,000 6,669,300.00 0.96
3 600066 宇通客 车 240,000 5,294,400.00 0.76
4 600409 三友化 工 600,000 5,280,000.00 0.76
5 002601 佰利联 370,000 5,276,200.00 0.76
6 600196 复星医 药 200,000 4,696,000.00 0.67
7 600061 国投安 信 300,000 4,686,000.00 0.67
8 600104 上汽集 团 209,900 4,586,315.00 0.66
9 000625 长安汽 车 280,000 4,443,600.00 0.64
10 600690 青岛海 尔 400,000 4,056,000.00 0.58
4、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 100,065,000.00 14.38
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 238,675,000.00 34.30
其中： 政策 性金 融债 238,675,000.00 34.30
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 196,472,000.00 28.24
7 可转债 （可 交换 债） 16,050,373.80 2.31
8 同业存 单 - -
9 其他 50,310,000.00 7.23
10 合计 601,572,373.80 86.46
5、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 债券投 资明
细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 150210 15 国开10 800,000 86,112,000.00 12.38
2 101551003
15 国 电集
MTN001
500,000 52,840,000.00 7.59
3 150221 15 国开21 500,000 51,435,000.00 7.39 4 101551075
15 光明
MTN002
500,000 51,075,000.00 7.34
5 150201 15 国开01 500,000 50,780,000.00 7.30
6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、 报告 期末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明
9.1 本 期国 债期 货投资政 策
本基金报告期内未投资于国债期货。
9.2 报 告期 末本 基金投资 的国 债期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
9.3 本 期国 债期 货投资评 价
本基金报告期内未投资于国债期货。
10、 投资 组合 报告附注
10.1
本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
10.2
基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 213,577.74 2 应收证 券清 算款 1,000,000.00
3 应收股 利 -
4 应收利 息 12,184,403.65
5 应收申 购款 42,009.97
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 13,439,991.36
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 113009 广汽转 债 14,191,200.00 2.04
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 600061 国投安 信 4,686,000.00 0.67 重大资 产重 组
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
稳定丰利 A
阶 段
基金净 值
收益率 ①
基金净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①— ③
②—④
2015年12月8 日
－ 2015 年 12 月
31 日
0.30% 0.05% 1.51% 0.10% -1.21% -0.05% 2016 年1 月1 日
－2016年9月30
日
1.50%
0.13%
3.29%
0.08%
-1.79%
0.05%
2015年12月8 日
—2016年9月30
日
1.80%
0.13%
4.85%
0.08%
-3.05%
0.05%
稳定丰利 C
阶 段
基金净 值
收益率 ①
基金净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①— ③
②—④
2015年12月8 日
－ 2015 年 12 月
31 日
0.30% 0.04% 1.51% 0.10% -1.21% -0.06%
2016 年1 月1 日
－2016年9月30
日
1.20%
0.14%
3.29%
0.08%
-2.09%
0.06%
2015年12月8 日
—2016年9月30
日
1.50%
0.13%
4.85%
0.08%
-3.35%
0.05%
十 三、 费用 概览
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费
4、银行汇划费用；
5、《基金合同》生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、《基金合同》生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8、基金的证券交易费用；
9、按照 法律、 法规规 定和《基 金合同 》约定 ，可以在 基金财 产中列 支的其
他费用。 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格 确
定，法律法规另有规定时从其规定 。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.7% 的年费率计提。管理 费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.7% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基 金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发送 基金管 理费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若 遇法定节假日、公休假 等, 支付日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发 送 基金托 管费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.4% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额的基金资产净值计提：
H ＝E ×0.4% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3
个工作日内从基金财产中划出，经基金份额登记机构分别支付给各个基金销售
机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项费用 ”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 三） 申购费 与赎 回费
1、申购费
投资人在申购本基金 A 类基金份额时，收取 申购费用；投资人可以多次申
购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，以每笔申购申请单独
计算费用。本基金 C 类基金份额不收取申购费。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 0.8%
100 万元≤M<300 万元 0.5%
300 万元≤M<500 万元 0.3%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金赎回费率如下表所示：
费用种类 基金份额持有期限（N ） 费率
A 类基金份额赎回费率
N ＜7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
30 天≤N ＜1 年 0.1%
1 年≤N ＜2 年 0.05%
N ≥2 年 0
C 类基金份额赎回费率 N ＜7 天 1.5% 7 天≤N ＜30 天 0.75%
N ≥30 天 0
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额
的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期
少于 30 日的基金份额 所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有
期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75% 归入基金
财产；对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的 基金份额所收取的赎回费，赎回费
用 50% 归入基金财产；对于持有期长于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎
回费用 25% 归入基金财产。
基金管理人可以按照 《基金合同》 的相关规定调整申购、赎回费率或调整收
费方式， 基金管 理人最 迟应于新 的费率 或收费 方式实施 日前 2 日在 至少一家中
国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
（ 四） 申购份 数与 赎回金 额的 计算方 式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购费） ， 投
资人 的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入基金财产 。
例一：某投资人投资 5 万元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.8% ）=49603.17 元
申购费用=50000-49603.17=396.83 元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类基金
份额净值为 1.05 元，则其可得到 47241.11 份A 类基金份额。
例二：某投资人投资 5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类基金
份额净值为 1.05 元，则其可得到 47619.05 份C 类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额
为赎回 总 金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额 净值
赎回费 用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点
后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入 基金财产。
例 一 ： 某 投 资 人 赎 回 本 基 金 10000 份A 类 基 金 份 额 ， 假 设 赎 回 适 用 费 率 为
1.5% ，赎回当日A 类基 金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000 ×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480 ×1.5% ＝172.20 元
净赎回金额＝11480 －172.20＝11307.80 元
即：投资人赎回本基金 10000 份A 类基金份 额，假设赎回当日A 类基金份额
净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11307.80 元。
例 二 ： 某 投 资 人 赎 回 本 基 金 10000 份C 类 基 金 份 额 ， 假 设 赎 回 适 用 费 率 为
0% ，赎回当日C 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000 ×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480 ×0% ＝0 元
净赎回金额＝11480 －0＝11480.00 元
即：投资人赎回本基金 10000 份C 类基金份 额，假设赎回当日C 类基金份额
净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11480.00 元。
3、基金份额净值计算 本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位 四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市
后 计 算 ， 并 在T+1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 经 中 国 证 监 会 同 意 ， 可 以 适 当 延 迟
计算或公告。
（ 五） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（ 六） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“ 第三部分 基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2 、更新了“第四部分 基金托管人”的主要人员情况及基金托管业务经营
情况。
3 、在“第五部分 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 相 关 代 销 机 构 及 注 册 登 记 机
构的信息。
4 、更新了“第九部分 基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十部分 基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、更新了“第二十二部分 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书 （更新） 摘要，投 资人欲查询本更新招募说明书正文，可登 陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇一 七年一 月 二 十一日
