建信消费升级混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：中国民生银 行股份有限公司
二零一七年一月建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2013 年 2 月 18 日 证 监 许 可
[2013]169 号文核准募 集。 本基金的基金合同于 2013 年 6 月 14 日 正式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的核准，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资人在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投 资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。本基金为 混合
型基金，其预期收益及 预期风险水平高于债券 型基金与货币市场基金 ，低
于股票型基金，属于中 高预期收益和预期风险 水平的投资品种。投资 人在
进行投资决策前，请仔 细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同 》，
了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经
验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业 绩表现的保证。基金合 同是约定基金当事人之 间权
利、义务的法律文件。 基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成 为基
金份额持有人和本基金 合同的当事人，其持有 基金份额的行为本身即 表明
其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法 》、《运作办法》、基 金合
同及其他有关规定享有 权利、承担义务。基金 投资人欲了解基金份额 持有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2016 年12 月13 日，有关财务数据和建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务 数据未经审计）。本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信 基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任 中国建设银行批发业务总监；
自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年
5 月至 2006 年 5 月历 任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总
经理，个人银行部副总 经理，营业部主要负责 人、总经理，个人银行 业务
部总经理，个人银行业 务委员会副主任，个人 金融部总经理。许先生 是高
级 经 济 师 ， 并 是 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者 ， 曾 荣 获 中 国 建 设 银 行 突 出 贡 献
奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专
业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有 限责任公司总裁，兼建 信资
本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人 银行
业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981 年毕业建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库 ， 信 安 国 际有 限 公 司 大 中 华 区 首 席营 运
官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理 股份有限公司董事总经 理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 常 务 副
总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保 险有限公司首席行政员 ，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险( 加拿大) 有 限 公
司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管 理硕
士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主 席。毕业于清华大学经 济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中 国华电集团资本控股有 限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士， 2009 年 获 中 央 财经 大 学 会 计 专 业 硕 士 。历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司， 中
进会计师事务所，中瑞 华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限 公司
计 划财务部经理助理、 副经理，中国华电集团 资本控股（华电财务公 司）
计划财务部经理，中国 华电集团财务有限公司 财务部经理，中国华电 集团
资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司人力资源 部副
总经理。2003 年 7 月 毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾
任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加 入建信
基 金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 管 理 专 员 、 主 管 、 部 门 总 经 理 助 理 、 部门
副总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司监察稽核 部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理 硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今 任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司信息技术 部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行 科技部科员、中国建设 银行信息技术管理部主 任科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管 理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和
首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省 物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省 东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理 公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
邱宇航先生，硕士，权 益投资部总经理助理。2007 年 7 月加入本公
司 ， 历 任 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 、 基 金 经 理 、 权 益 投 资 部 总 经 理 助 理 。
2011 年 7 月 11 日至 2014 年 3 月 27 日任建信恒 久价值股票型证券投资基金
基金经理，2013 年 6 月 14 日起任建信消费升级混合型证券投资基金基金经
理，2015 年 5 月 20 日起任建信优化配置混合基金基金经理。
6、投资决策委员会成员 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正 式成立，是我国首家主要
由非公有制企业入股的 全国性股份制商业银行 ，同时又是严格按照《 公司
法》和《商业银行法》 建立的规范的股份制金 融企业。多种经济成份 在中
国金融业的涉足和实现 规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于 国 有
银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、金 融界所关注。中国民生 银行
成立二十年来，业务不 断拓展，规模不断扩大 ，效益逐年递增，并保 持了
快速健康的发展势头。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票 （600016） 在上海证券交
易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生 银行 40 亿可转换公司债券在
上交所正式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中 国民生银行通过银行间债券市
场成功发行了 58 亿元 人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券
市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生 银行成
功完成股权分 置 改 革 ，成 为 国 内 首 家 完 成 股 权分 置 改 革 的 商 业 银 行 ，为 中
国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中 国民生
银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以 来，按照“团结奋进， 开拓创新，培育人才；
严格管理，规范行为， 敬业守法；讲究质量， 提高效益，健康发展” 的经
营发展方针，在改革发 展与管理等方面进行了 有益探索，先后推出了 “大
集中”科技平台、“两 率”考核机制、“三卡 ”工程、独立评审制度 、八
大基础管理系统、集中 处理商业模式及事业部 改革等制度创新，实现 了低
风险、快增长、高效益 的战略目标，树立了充 满生机与活力的崭新的 商业
银行形象。
2009 年 6 月，民生银 行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活
动”中获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
2009 年 9 月，在大连 召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民
生银行被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国
优秀财经证券网站评选 ”中，民生银行荣膺“ 最佳安全性能奖”和“2009
年度最佳银行网站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日，在 第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行
被评为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行”。
2009 年 12 月 9 日,在由 《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬
银行评选暨 2009 年第 三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得
了“2009 年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳
零售银行”多个奖项。
2010 年 2 月 3 日，在“ 卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，
中国民生银行一流的电 子银行产品和服务获得 了专业评测公司、网友 和专
家的一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财 排行榜“十佳电子银行”奖。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2010 年 10 月，在经济 观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”
中，民生银行获得评委 会奖——“ 中 国 银 行 业十 年 改 革 创 新 奖 ” 。 这一 奖
项是评委会为表彰在公 司治理、激励机制、风 险管理、产品创新、管 理架
构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（CFCA ）联合近 40 家成员行
共同举办的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上
银行最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最
佳网银安全奖”后，民 生银行第三次获此殊荣 ，是第三方权威安全认 证机
构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日，在 国际经济高峰论 坛上,民生银行贸易金融业务以
其 2011-2012 年度的出 色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易
金融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国
银行业成就奖 —最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度
AAA 国家奖项评选中 获得“中国最佳银行- 新秀奖”。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年
度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传
媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013 ?亚洲最
佳投资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013
卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中，民生 银
行荣获“中国企业上市 公司社会责任指数第一 名”、“中国民营企业 社会
责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在 2013 年第十届中国 最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年
度中国最佳企业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年 获 评 中 国 银 行 业 协 会 “ 最 佳 民 生 金 融 奖 ” 、 “ 年 度 公 益 慈 善 优 秀建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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项目奖” 。
2014 年 荣 获 《 亚 洲 企 业 管 治 》 “ 第 四 届 最 佳 投 资 者 关 系 公 司 ” 大 奖 和
“ 2014 亚洲企业管治典范奖 ” 。
2014 年被英国 《金融时 报》 、 《博鳌观察》 联 合授予 “ 亚洲贸易金融创
新服务” 称号。
2014 年还 荣获《亚洲银行家》“ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” ，
获得《21 世纪经济报道》颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ” 奖， 获评《经济
观察》报“ 年度卓越私人银行 ” 等。
2015 年度，民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅
奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY 》2015 年度“中国最佳实
物黄金投资银行”称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国 卓
越金融奖评选中荣获“ 年度卓越创新战略创新 银行”和“年度卓越直 销银
行”两项大奖。
2、主要人员情况
杨春萍：女，北京大学 本科、硕士。资产托管 部副总经理。曾就职于
中国投资银行总行，意 大利联合信贷银行北京 代表处，中国民生银行 金融
市场部和资产托管部。 历任中国投资银行总行 业务经理，意大利联合 信贷
银行北京代表处代表， 中国民生银行金融市场 部处长、资产托管部总 经理
助理、副总经理等职务 。具有近三十年的金融 从业经历，丰富的外资 银行
工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成
为《中华人民共和国证 券投资基金法》颁布后 首家获批从事基金托管 业务
的银行。为了更好地发 挥后发优势，大力发展 托管业务，中国民生银 行股
份有限公司资产托管部 从成立伊始就本着充分 保护基金持有人的利益 、为
客户提供高品质托管服 务的原则，高起点地建 立系统、完善制度、组 织人建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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员。资产托管部目前共有员工 70 人，平均年 龄 36 岁，100% 员工拥 有大学
本科以上学历，80% 以 上 员 工 具 有 硕 士 以 上 文 凭 。 基 金 业 务 人 员 100% 都
具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客 户需求为导向，秉承“ 诚信、严谨、高效、务
实”的经营理念，依托 丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和 先进
的托管业务平 台 ， 为 境内 外 客 户 提 供 安 全 、 准确 、 及 时 、 高 效 的 专 业托 管
服务。截至 2016 年 9 月 30 日，中国民生银 行已托管 115 只证券投 资基金，
托管的证券投资基金总净值达到 2669.46 亿元 。中国民生银行于 2007 年推
出“托付民生？安享财 富”托管业务品牌，塑 造产品创新、服务专业 、效
益优异、流程先进、践 行社会责任的托管行形 象，赢得了业界的高度 认可
和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中 国民生
银行荣获《金融理财》 杂志颁发的“最具潜力 托管银行”、“最佳创 新托
管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的
“最佳金融服务托管银行”奖。
三 、相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司 网上交易平台办理基金 的认购、申购、赎回、建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（5）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（6）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（7）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（8）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001 ，（021）962503
网址：www.htsec.com
（9）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（10）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（11 ）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688 、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（12）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（13）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（14）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（15）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（16）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市 福田 区益田路与福中路 交界 处荣超商务中心 A 栋第 18
层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 、18 层至
21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
网址： www.china-invs.cn
（17）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（18）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔 自治区乌鲁木齐市高新 区（新市区）北京南 路 358
号大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（19）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（20）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（21）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长 乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（22）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（23）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（24）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人： 丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（25）中信期货有限公司
地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
（26）上海常量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
法定代表人：张跃伟
客服电话：400 820 2899
网址：http://www.erichfund.com
（27）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（29）上海好买基金销售有 限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（30）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（31）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（32）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（33）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（34）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(35) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(36) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
(37) 诺亚正行（上海） 基金销售投资 顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
(38) 上海陆金所资产管 理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
(39) 北京乐融多源投资 咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
(40) 深圳富济财富管理 有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
(41) 珠海盈米财富管理 有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（42）和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中 路 55 号楼 20 层 2302
法定代表人：蒋洪
客户服务热线：95569
网址：www.hx-sales.com
（43）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳
市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（44）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（45）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（46）上海利得基金销售有限公司 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（47）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（48）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（49）大泰金石基金销售有限公司
地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康纬、陈熹
四 、基 金的 名称
建信消费升级混合型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合型证券投资基金。
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
六 、基 金的 投资 目标
本基金通过深入挖掘消 费升级过程中形成的投 资机会，重点投资于直
接受惠消费升级主题行 业群组中的优势上市公 司，同时兼顾消费升级 间接
拉动行业群组中的投资 机会，通过积极主动的 投资管理，在有效控制 投资
风险的前提下，实现基金资产的稳健、持续增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的金融工 具，包括国内依法发行
上市的股票（含中小板 股票、创业板股票，以 及其他经中国证监会核 准上
市的股票）、权证、债 券、可转换债券（含分 离交易可转债）、资产 支持
证券、银行存款、货币 市场工具以及法律法规 或中国证监会允许基金 投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 股 票 投 资 占 基 金 资 产 的 比 例 为
30%-90% ， 投 资 于 同 消 费 升 级 主 题 相 关 的 上 市 公 司 股 票 不 低 于 股票资产的
80% ，权证投资占基金资产净值的比例为 0-3% ，本基金债券、货币市场工
具、现金、资产支持证 券以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的 其他
金融工具占基金资产的 10%-70% ，其中现 金或者到期日在一年以内的政府
债券合计比例不低于基金资产净值的 5% 。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
1、资产配置策略
本基金将结合宏观经济 环境、政策形势、消费 升级对各个行业及上市
公司的影响以及核心股 票资产的估值水平，综 合分析证券市场的走势 ，主建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
动判断市场时机，通过 稳健的资产配置，合理 确定基金资产在股票、 债券
等各类资产类别 上 的 投资 比 例 ， 以 最 大 限 度 地降 低 投 资 组 合 的 风 险 、提 高
收益。
2、行业资产配置策略
本基金采取的行业分类 标准为广泛使用的申银 万国行业分类标准，本
基金在行业资产配置方 面采取“核心－卫星” 的策略，即将基金股票 资产
分成两部分：核心行业 资产部分和卫星行业资 产部分，其中核心行业 资产
在股票投资组合中所占 比重较大；而卫星行业 资产在股票投资组合中 所占
比重较小，投资更加主 动、灵活，以追求超额 收益为目标。核心行业 资产
与 卫 星 行 业 资 产 的 投 资 侧 重 点 不 同 ， 能 够 有 效 地 分 散 基 金 整 体 组 合 的 风
险，从而实现在有效控制风险的前提下追求基金资产的稳健、 持续增值。
（1）核心行业投资策略
本基金的核心行业主要 选择受消费升级直接拉 动的行业群组。这些行
业包括：农林牧渔、信 息设备、家用电器、食 品饮料、纺织服装、轻 工制
造、医药生物、公用事 业、交通运输、房地产 、金融服务、商业贸易 、餐
饮旅游、信息服务、电子等。
（2）卫星行业投资策略
本基金卫星行业主要选 择受消费升级间接拉动 的行业群组。消费升级
间接拉动的行业群组主 要包括：采掘、化工、 黑色金属、有色金属、 建筑
建材、机械设备、交运设备等。
（3）核心行业与卫星行业动态调整策略
本基金管理人将参照外 部研究机构研究成果， 结合宏观经济分析的结
果，运用定量与定性相 结合的方法来评判消费 升级对不同行业的直接 影响
及拉动程度，以及当期 不同行业的景气度程度 ，对核心行业与卫星行 业的
选择进行评估及调整。
3、个股投资策略
本基金坚持“自下而上 ”的个股选择策略，致 力于选择核心行业及卫
星行业中具有竞争力比 较优势、未来成长空间 大、持续经营能力强的 上市
公司，同时结合财务数 据定量分析和多种价值 评估方法进行多角度投 资价
值分析。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
（1）定性选取具备竞争力优势的上市公司
本 基 金 通 过 麦 克 尔 ? 波 特 竞 争 优 势 理 论 对 核 心 与 卫 星 行 业 中 的 上 市 公
司进行定性评判，主要 选取具备一项或多项企 业竞争优势要素的上市 公司
作为重点的投资对象，企业竞争优势主要包括如下要素：
资源优势（拥有稀缺、垄断的自然资源或市场资源等）；
技术优势（自有知识产权、技术壁垒较高、技术领先等）；
规模优势（国内、外市 场份额较大的行业龙头 、具有规模生产成本优
势等）；
品牌优势（拥有世界品牌或中国驰名商标、行业知名度高等）；
市场优势（国内外市场 份额较大的行业龙头、 能够提供独特细分市场
产品，子行业垄断或寡头垄断者、受非关税壁垒政策保护的行业等）；
管理优势（如真正执行现代企业制度的上市公司）；
国际优势（具有劳动力 成本比较优势并且出口 特有资源禀赋的优势行
业、对外开放较早并且关税壁垒较低的行业等）；
股东优势（控股股东或 实际控制人实力雄厚， 对上市公司的经营发展
有较大潜在或现实支持力度等）。
（2）财务数据定量分析
本基金对按上述步骤定 性筛选出来的股票，进 一步进行财务数据的定
量 分 析 。 本 基 金 采 取 的 指 标 包 括 ： 净 资 产 与 市 值 比 率 （B/P ） 、 每 股 盈 利/
每股市价 （E/P ） 、年 现金流/ 市值 （C/P ） 、 销售收入/ 市值 （S/P ） 、过去 2
年主营业务收入复合增长率、过去 2 年每 股收益复合增长率等。
（3）股票价值评估
针对股票所属产业特点 的不同，本基金将采取 不同的股票估值模型，
在综合考虑股票历史的 、国内的、国际相对的 估值水平的基础上，对 企业
进行相对价值评估，甄选相对价值低估的个股作为本基金的投资对象。
（4）股票备选库
本基金的备选股票库主 要参照以上三个步骤， 由核心行业与卫星行业
中所选择出的具有竞争 力比较优势、未来成长 空间大、持续经营能力 强的
上市公司中对应价值相对低估的股票所组成。
4、债券投资组合策略 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金债券投资将以优 化流动性管理、分散投 资风险为主要目标，同
时根据需要进行积 极 操作 ， 以 提 高 基 金 收 益 。本 基 金 将 主 要 采 取 以 下积 极
管理策略：
（1）久期调整策略
根据对市场利率水平的 预期，在预期利率下降 时，提高组合久期，以
较 多 地 获 得 债 券 价 格 上 升 带 来 的 收 益 ； 在 预 期 利 率 上 升 时 ， 降 低 组 合 久
期，以规避债券价格下跌的风险。
（2）收益率曲线配置策略
在久期确定的基础上， 根据对收益率曲线形状 变化的预测，采用子弹
型策略、哑铃型策略或 梯形策略，在长期、中 期和短期债券间进行配 置，
以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
（3）债券类属配置策略
根据国债、金融债、公 司债、可转债、资产支 持证券等不同类属债券
之间的相对投资价值分 析，增持价值被相对低 估的类属债券，减持价 值被
相对高估的类属债券， 借以取得较高收益。其 中，随着债券市场的发 展，
基金将加强对公司债、 可转债、资产支持证券 等新品种的投资，主要 通过
信用风险、内含选择权的价值分析和管理，获取超额收益。
5、权证投资策略
本基金的权证投资以权 证的市场价值分析为基 础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平， 以主动式的科学投资管 理为手段，充分考虑权 证资
产的收益性、流动性及 风险性特征，通过资产 配置、品种与类属选择 ，追
求基金资产稳定的当期收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金投 资 资 产 支 持 证券 将 综 合 运 用 久 期 管 理、 收 益 率 曲 线 、 个 券 选
择和把握市场交易机会 等积极策略，在严格控 制风险的情况下，通过 信用
研究和流动性管理，选 择风险调整后收益较高 的品种进行投资，以期 获得
长期稳定收益。
（二）投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、投 资管理部、研究部、交建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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易部等部门的完整投资管理体系。
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合
同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公 司所管理基金的投资决 策程
序、权限设置和投资原 则；确定基金的总体投 资方案；负责基金资产 的风
险控制，审批重大投资 事项；监督并考核基金 经理。投资管理部及基 金经
理根据投资决策委员会 的决策，构建投资组合 、并负责组织实施、跟 踪和
调整，以实现基金的投 资目标。研究部提供相 关的投资策略建议和证 券选
择建议。交易部根据基 金经理的交易指令，进 行基金资产的日常交易 ，对
交易情况及时反馈。
2、投资流 程
本基金采用投资决策委 员会领导下的团队 式 投资 管 理 体 制 ， 具 体 的 投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研 究 部 及 投 资 管 理 部 广 泛 地 参 考 和 利 用 公 司 内 、 外 部 的 研 究 成 果 ，
走访拟投资公司或其他 机构，进行深入细致的 调查研究，了解国家宏 观经
济政策及行业发展状况 ，挖掘有投资价值的拟 投资上市公司，同时， 建立
相关研究模型。研究部 撰写宏观策略报告、行 业策略报告和拟投资上 市公
司投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。
研究部和投资管理部定 期或不定期举行投资研 究联席会议，讨论宏观
经 济 、 行 业 、 拟 投 资 上 市 公 司 及 相 关 问 题 ， 作 为 投 资 决 策 的 重 要 依 据 之
一。
（2）投资决策
投资决策 委 员 会 根 据 基金 合 同 、 相 关 法 律 法 规以 及 公 司 有 关 规 章 制 度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下 达的交易指令。交易部 接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执 行 。 基 金 经 理 下达 的 交 易 指 令 不 明 确 、不 规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩 效 评 估 小 组 定 期 对 基 金 绩 效 进 行 评 估 。 基 金 经 理 定 期 向
投 资 决 策 委 员 会 回 顾 前 期 投 资 运 作 情 况 ， 并 提 出 下 期 的 操 作 思
路，作为 投资决 策 委员会决 策的参 考 。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：75% ×沪深 300 指数收益率+25% ×中国债 券
总指数收益率。
2、选择比较基准的理由
本基金业绩比较基准为 75% ×沪深 300 指数收益率+25% ×中国债券 总
指数收益率。
本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括 A 股、债券类资
产、货币市场投资品种 以及现金等金融工具。 各类资产长期平均投资 比例
为：股票投资占基金资产的比例为 75% ；债券及其他金融工具投资占基金
资产的比例为 25% 。
沪深 300 指数是由中 证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的 300 只 A 股作为 样本编制而成的成份股指数。该指数为具有良好的市
场代表性、能够反映 A 股市场整体走势的指 数。中国债券总指数是由中央
国债登记结算有限责任公司于 2001 年 12 月 31 日推出的债券指数。它是中建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
国债券市场趋势的表征 ，也是债券组合投资管 理业绩评估的有效工具 。中
国债券总指数为掌握我 国债券市场价格总水平 、波动幅度和变动趋势 ，测
算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好的依据。
如果今后法律法规发生 变化，或证券市场中有 其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基 准适用于本基金时，本 基金管理人可以依据维 护基
金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相 应调
整。本基金管理人经与 基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证 监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险 水平高于债券型基金与
货币市场基金，低于股 票型基金，属于中高预 期收益和预期风险水平 的投
资品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人 中国民生银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2016
年 10 月 20 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2016 年 9 月30 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 39,750,510.53 62.89
其中： 股票
39,750,510.53 62.89
2 基金投 资 - - 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
3 固定收 益投 资
58,709.80 0.09
其中： 债券
58,709.80 0.09
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买
入返售 金融 资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付
金合计
23,267,982.51 36.81
8 其他资 产
133,963.51 0.21
9 合计
63,211,166.35
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 1,033,926.00 1.66
B 采矿业 1,804,215.26 2.90
C 制造业 23,035,714.10 36.96
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生产 和供应
业
2,649,628.53 4.25
E 建筑业 26,273.83 0.04
F 批发和 零售 业 2,515,818.96 4.04
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 2,047,885.00 3.29
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软 件和 信息 技术 服务 业
1,573,560.96 2.52
J
金融业
2,576,035.89 4.13
K
房地产 业
1,831,862.00 2.94
L
租赁和 商务 服务 业
332,120.00 0.53
M
科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
323,470.00 0.52
S 综合
- -
合计 39,750,510.53 63.78
注：以 上行 业分 类 以 2016 年 9 月 30 日的 中国 证监 会 行业分 类标 准为 依据 。
2.2报告期 末按 行业 分类 的 沪港通 投资 股票 投资 组合 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
本基金 本报 告期 未投 资沪 港通股 票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 600271 航天信 息 79,870 1,762,730.90 2.83
2 300081 恒信移 动 69,588 1,281,810.96 2.06
3 601288 农业银 行 397,000 1,242,610.00 1.99
4 000625 长安汽 车 68,416 1,085,761.92 1.74
5 601898 中煤能 源 180,100 1,017,565.00 1.63
6 600029 南方航 空 127,765 894,355.00 1.44
7 000820 金城股 份 33,700 840,815.00 1.35
8 002078 太阳纸 业 126,300 819,687.00 1.32
9 600681 百川能 源 58,400 756,864.00 1.21
10 600452 涪陵电 力 20,857 744,386.33 1.19
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 58,709.80 0.09
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 58,709.80 0.09
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
序
号
债券代 码
债券名
称
数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 113010
江南转
债
460 58,709.80 0.09
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1） 本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券
发行主体中， 中国农业银行股份有限公司 （601288）2016年1月23日发布公
告称，农行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉 案建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
金额为39.15亿元。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 63,253.81
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,485.26
5 应收申 购款 65,224.44
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 133,963.51
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113010 江南转 债 58,709.80 0.09
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基 金份额时，收取申购费 用 ， 申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金， 申购费用按 每 日 累 计 申购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元≤M<200 万元 1.2%
200 万元≤M<500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔1000 元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
阶
段
净值增 长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
① —③ ②—④
2013 年 6 月 14 日 —2013
年 12 月 31 日
-0.10% 0.71% -3.05% 1.05% 2.95% -0.34%
2014 年 1 月 1 日 —2014
年 12 月 31 日
24.82% 1.02% 40.83% 0.91% -16.01% 0.11%
2015 年 1 月 1 日 —2015
年 12 月 31 日
37.37%
2.19%
7.73%
1.86%
29.64%
0.33%
2016 年 1 月 1 日-2016
年 9 月 30 日
-3.21%
1.55%
-8.64%
1.17%
5.43%
0.38%
2013 年 6 月 14 日 —2016
年 9 月 30 日
65.80% 1.55% 34.38% 1.34% 31.42% 0.21% 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越
长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N<1 年 0.5%
1 年≤N<2 年 0.25%
N≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份 额的基金份额持有人承 担，不低于赎回费总额
的 25% 应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基
金管理人可以按照《基 金合同》的相关规定调 整申购费率或收费方式 ，或
者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个
工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照 四舍五入方法，保留到 小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.15 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72 份
即：投资者投资 5 万 元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份
额净值为 1.15 元，则其可得到 42835.72 份基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
赎回费用以人民币元为 单位，计算结果按照四 舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金 10000 份基金份额，赎回适用费率为 0.5% ，
假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.5% ＝57.40 元
净赎回金额＝11480－57.40 ＝11422.60 元
即：投资者赎回本基金 10000 份基金份额 ，假设赎回当日基金份额净
值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11422.60 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍
五 入 ，由 此产 生的 收益或 损 失由 基金 财产 承担。T 日的 基金 份额 净值在 当
天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同 意，可
以适当延迟计算或公告。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H ＝E ×1.5% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －7 项费用 ”，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用； 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第三部分 基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2 、更新了“第四部分 基金托管人”的主要人 员情况及基金托管业务
经营情况。
3 、在“第五部分 相 关服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了相 关 代 销 机 构 及 注 册 登
记机构的信息。
4 、更新了“第九部分 基金的投资”，更新 了基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并
经基金托管人复核。
5、更新了“第十部分 基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、更新了“第二十二 部分 其 他 应 披 露 事 项” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本基
金和基金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说 明书（更新）摘要，投 资人欲查询本更新招募
说明书正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 零一 七年 一月 二 十一 日
