万 家 颐 和 保本 混 合 型 证券 投 资 基金2016 年
第 4 季 度 报告
2016 年12 月31 日
基金管 理人： 万家基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国邮政储 蓄银行股份有限公 司
报告送 出日期：2017 年 1 月20 日
万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏,
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 邮政 储蓄 银行股 份有 限公 司 根 据本 基金合 同规 定,于2017 年1 月18 日复 核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容, 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投 资有 风险, 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本 基
金的招 募说 明书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2016 年10 月01 日 起至 12 月31 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 万家颐 和
基金主 代码 519198
交易代 码 519198
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2016 年 6 月23 日
报告期 末基 金份 额总 额 863,920,543.39 份
投资目 标
本基金 严格 控制 风险， 在 确保保 本周 期到 期时 本金 安
全的基 础上 ，力 争实 现基 金资产 的稳 定增 值。
投资策 略
根据恒 定比 例组 合保 险原 理， 本基 金将 根据 市场 的 波
动、 组合 安全 垫 （ 即基 金 净资产 超过 基金 价值 底线 的
数额） 的 大小 动态 调整 固 定收益 类资 产与 风险 资产 投
资的比 例， 通 过对 固定 收 益类资 产的 投资 实现 保本 周
期到期 时投 资本 金的 安全 ， 通过对 风险 资产 的投 资 寻
求保本 期间 资产 的稳 定增 值。
当保本 期间 基金 资产 上涨 时， 投资 者的 需求 不仅 是 保
证本金 的安 全， 而 且还 要 求将基 金的 收益 能得 到一 定
程度的 锁定， 使期 末得 到 的回报 回避 其后 市场 下跌 的
风险。
业绩比 较基 准
本基金 业绩 比较 基准 为： 三年期 银行 定期 存款 收益 率
（税后 ） 。
风险收 益特 征
本基金 为保 本混 合型 基金 ， 属于证 券投 资基 金中 的 低
风险品 种， 其 长期 平均 预 期风险 与预 期收 益率 低于 股
票型基 金 、 非 保本 的混 合 型基金 ， 高于 货币 市场 基 金
和债券 型基 金。 万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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投资者 投资 于保 本基 金并 不等于 将资 金作 为存 款放
在银行 或存 款类 金融 机构 ， 保本基 金在 极端 情况 下 仍
然存在 本金 损失 的风 险。
基金管 理人 万家基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司
基金保 证人 深圳市 高新 投集 团有 限公 司
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2016 年 10 月1 日 － 2016 年 12 月31 日 ）
1. 本期 已实 现收 益 5,506,522.00
2. 本期 利润
-12,828,567.48
3. 加权 平均 基金 份额 本期 利润 -0.0148
4. 期末 基金 资产 净值 856,812,531.66
5. 期末 基金 份额 净值 0.9918
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
阶段 净值增 长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个
月
-1.47% 0.15% 0.69% 0.00% -2.16% 0.15%
万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 份额 累计净 值增 长率变 动及 其与同 期业 绩比较 基准 收
益 率变 动的比 较
注：本 基金 成立 于2016 年 6 月23 日， 建仓 期为6 个月。 报告 期末 本基 金处 于建仓 期， 各项 资产
配置比 例符 合基 金合 同要 求。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名
职务
任本基 金的 基金 经理 期限
证券从 业年 限 说明
任职日 期 离任日 期
唐俊杰
本 基 金 基 金
经理， 万家 货
币 基 金 基 金
经理、 万家 稳
健 增 利 债 券
基金基 金、 万
家 恒 利 债 券
基金、 万家 颐
2016 年6 月
23 日
- 8 年
基金经理，硕士 。
2008 年7 月至2011
年 9 月在 金元 证券
股份有限公司固 定
收益总部从事固 定
收 益 投 资 研 究 工
作，担任投资经 理
职务 。2011 年9 月万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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达 保 本 混 合
型 证 券 投 资
基金、 万家 鑫
安 纯 债 债 券
型基金 、 万 家
鑫 璟 纯 债 债
券型基 金、 万
家 家 享 纯 债
债 券 型 证 券
投 资 基 金 基
金经理 。
加入万家基金管 理
有 限 公 司, 现 任 固
定收益 部总 监 。
苏谋东
本 基 金 基 金
经理、 万家 强
化 收 益 定 期
开 放 债 券 型
证 券 投 资 基
金、 万 家添 利
分 级 债 券 型
证 券 投 资 基
金、 万 家信 用
恒 利 债 券 型
证 券 投 资 基
金、 万 家日 日
薪 货 币 市 场
证 券 投 资 基
金、 万 家恒 瑞
18 个 月 定 期
开 放 债 券 型
证 券 投 资 基
金、 万 家年 年
恒 祥 定 期 开
放 债 券 型 证
券投资 基金 、
万 家 年 年 恒
荣 定 期 开 放
债 券 型 证 券
投资基 金、 万
家 鑫 通 纯 债
债 券 型 证 券
投资基 金、 万
家 鑫 稳 纯 债
债 券 型 证 券
投资基 金、 万
家恒 景 18 个
月 定 期 开 放
2016 年7 月
16 日
- 8 年
复旦大学经济学 硕
士，CFA ，2008 年7
月至2013 年2 月在
宝钢集团财务有 限
公司从事固定收 益
投资研究工作， 担
任投资经理职务 。
2013 年 加 入 万 家
基 金 管 理 有 限 公
司，现任固定收 益
部副总 监 。 万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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债 券 型 证 券
投资基 金、 万
家 瑞 盈 灵 活
配 置 混 合 型
证 券 投 资 基
金基金 经理
高翰昆
本 基 金 基 金
经理、 万家 新
利 灵 活 配 置
混 合 型 证 券
投资基 金、 万
家 双 引 擎 灵
活 配 置 混 合
型 证 券 投 资
基金、 万家 现
金 宝 货 币 型
证 券 投 资 基
金、 万 家双 利
债 券 型 证 券
投资基 金、 万
家 增 强 收 益
债 券 型 证 券
投资基 金、 万
家 瑞 丰 灵 活
配 置 混 合 型
证 券 投 资 基
金、 万 家瑞 益
灵 活 配 置 混
合 型 证 券 投
资基金 、 万 家
瑞 和 灵 活 配
置 混 合 型 证
券投资 基金 、
万 家 颐 达 保
本 混 合 型 证
券投资 基金 、
万 家 瑞 旭 灵
活 配 置 混 合
型 证 券 投 资
基金、 万家 瑞
盈 灵 活 配 置
混 合 型 证 券
投资基 金、 万
家 瑞 祥 灵 活
配 置 混 合 型
2016 年6 月
23 日
- 7 年
英国诺丁汉大学 硕
士。2009 年 7 月加
入万家基金管理 有
限公司，历任研 究
部助理、交易员 、
交易部总监助理 、
交易部 副总 监。 万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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证 券 投 资 基
金、 万 家瑞 富
灵 活 配 置 混
合 型 证 券 投
资基金 、 万 家
瑞 隆 灵 活 配
置 混 合 型 证
券 投 资 基 金
基金经 理。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内,本 基金 管理 人 严格遵 守基 金合 同、 《证 券 投资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券投 资基 金
运作管 理办 法 》 等 法律 、 法规和 监管 部门 的相 关规 定, 依 照诚 实信 用 、 勤 勉尽 责、 安全 高效 的原 则
管理和 运用 基金 资产,在 认 真控制 投资 风险 的基 础上, 为基金 持有 人谋 取最 大利 益,没 有损 害基 金
持有人 利益 的行 为。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》, 公 司制定 了 《公 平
交易管 理办 法》 和 《异 常 交易监 控及 报告 管理 办法 》 等规 章制 度,涵 盖了 研究 、 授权、 投资 决策 和
交易执 行等 投资 管理 活动 的各个 环节,确 保公 平对 待 不同投 资组 合, 防范 导致 不 公平交 易以 及利 益
输送的 异常 交易 发生 。
公司制 订了 明确 的投 资授 权制度,并 建立 了统 一的 投 资管理 平台,确 保不 同投 资 组合获 得公 平
的投资 决策 机会 。 实 行集 中 交易制 度, 对于 交易 所公 开 竞价交 易, 执行 交易 系统 中 的公平 交易 程序;
对于债 券一 级市 场申 购、 非公开 发行 股票 申购 等非 集中竞 价交 易, 按照 价 格 优 先、 比 例分 配的 原则
对交易 结果 进行 分配;对 于 银行间 交易,按 照时 间 优 先 、价格 优先 的原 则公 平公 正的进 行询 价并 完
成交易 。 为保 证公 平交 易 原则的 实现, 通 过制 度规 范 、 流 程审 批、 系统 风控 参 数设置 等进 行事 前控
制, 通 过对 投资 交易 系统 的 实时监 控进 行事 中控 制, 通 过对异 常交 易的 监控 和分 析实现 事后 控制 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 未发 现本 基金 有可能 导致 不公 平交 易和 利益输 送的 异常 交易 。
本报告 期内 无下 列情 况: 所 有投资 组合 参与 的交 易所 公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边
交易量 超过 该证 券当 日成 交量 的 5% 。 万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
1 、宏 观经 济分 析
四季度 国内 宏观 经济 继续 呈现阶 段性 企稳 反弹 的态 势。经 济企 稳并 弱势 反弹 的主要 动能 来自
于基建 和房 地产 投资 ，以 及再库 存周 期的 叠加 拉动 。具体 看， 四季 度固 定资 产投资 增速 、工 业增
加值同 比增 速、 消费 增速 、进出 口同 比增 速均 较为 稳定。 领先 指标 中PMI 等 数据也 处于 近期 较高
位置， 反映 经济 参与 主体 对经济 的前 景在 短期 内较 为乐观 。海 外层 面， 美日 欧等经 济体 仍然 处于
复苏进 程中 ， 美国 的复 苏 势头相 对较 为强 劲 ， 这 也 提高 了2017 年 美联 储多 次 加息的 概率 。 尽管 国
内经济 短期 企稳 复苏 ，但 是无论 是从 短期 还是 中长 期看， 国内 经济 仍然 面临 较大的 挑战 。首 先，
由于地 产调 整政 策加 码， 国内房 地产 销售 情况 急转 直下， 商品 房销 售同 比大 幅下滑 。这 可能 会给
2017 年的 经济 带来 一定 的 负面影 响。 其次 ， 本 轮经 济企稳 复苏 的主 要动 能主 要是地 产、 基建 和汽
车等传 统产 业， 由于 其高 基数和 过去 存在 透支 的情 况，这 些传 统产 业在 新的 一年里 能否 继续 给经
济增长 提供 持续 的动 能存 在较大 的不 确定 性。
2 、市 场回 顾
四季度 国内 债市 出现 巨幅 波动， 债市 收益 率中 枢大 幅上行 。央 行偏 紧的 货币 政策、 去杠 杆的
监管态 度、 经济 数据 复苏 等共同 作用 引发 了市 场上 踩踏式 抛售 。四 季度 收益 率曲线 整体 上行 ，其
中短端 上行 幅度 大于 中长 端，信 用债 收益 率上 行 幅 度大于 利率 债。 截止 四季 度末， 市场 收益 率曲
线较为 平坦 化。 另外 ，流 动性紧 张以 及监 管趋 严使 得信用 债收 益率 反弹 更多 ，信用 利差 相较 于前
期有所 扩大 。四 季度 权益 市场总 体较 为平 稳， 但是 结构分 化较 为严 重。 创业 板、中 小板 多数 个股
继续下 跌， 原因 在于 监管 高压、IPO 提速 等。 受 益于 基建发 力，PPP 概念 表现 较 好， 另 外消 费升 级
相关板 块和 个股 表现 也较 好。
3 、运 行分 析
基于市 场收 益率 整体 处于 较低水 平， 且自 三季 度开 始国内 货币 政策 和监 管政 策有对 债市 不利
的迹象 的情 况， 本基 金采 取了较 为谨 慎的 配置 策略 。在收 益率 下行 过程 中， 降低了 组合 的久 期，
并且调 整本 基金 持仓 债券 的流动 性 ， 因 而， 本基 金 在四季 度市 场极 端下 跌情 况下 ， 相 对比 较较 好。
四季度 国内 信用 债市 场仍 然有较 多的 违约 事件 ，本 基金继 续提 高信 用风 险的 识别能 力， 提高 风险
防范意 识， 确保 组合 没有 遭受违 约的 风险 。权 益方 面，本 基金 谨慎 参与 股票 投资， 持仓 在风 格上
主要是 大盘 蓝筹 个股 ，板 块上集 中于 食品 饮料 、化 工、金 融等 。
4 、管 理人 对宏 观经 济、 证 券市场 及行 业走 势的 简要 展望
2016 年无 论是 宏观 层面 的 经济预 期， 还是 中观 微观 层面的 产出 、价 格（ 商品 、房价 、股 票、
债市 ） 等 ， 都是 剧烈 波动 的一年 。2017 年我 们认 为 波动率 会大 幅降 低 。 一 方 面， 强监 管抑 制了 市万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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场参与 主体 的活 跃度 ，另 一方面 ，经 过剧 烈波 动的 一年后 ，供 需和 预期 均达 到一个 新的 均衡 。从
中央经 济工 作会 议的 精神 看，稳 增长 的重 要性 相对 下降， 供给 侧改 革和 金融 去杠杆 则相 对更 加突
出。货 币政 策方 面， 配合 金融去 杠杆 ，央 行会 保持 中性偏 紧的 格局 。经 济短 期仍然 有支 撑， 但是
往后， 下行 的压 力越 来越 大。经 济何 时回 再度 改变 国内的 政策 组合 以及 货币 政策的 取向 则仍 需要
观察等 待。 本基 金将 继续 做好信 用债 的信 用风 险管 理，同 时， 做好 流动 性管 理，洞 悉市 场机 会，
为持有 人获 取较 好的 投资 回报。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末, 本基 金 份 额 净值 为0.9918 元,本 报告 期份额 净值 增长 率为-1.47%,业绩 比较 基
准收益 率0.69% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金未 出现 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满两 百人 的情况 。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 32,636,739.37 2.39
其中： 股票
32,636,739.37 2.39
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
888,629,516.20 64.95
其中： 债券
888,629,516.20 64.95
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
338,228,107.34 24.72
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
96,592,320.24 7.06
8 其他资 产 12,176,395.05 0.89
9 合计 1,368,263,078.20
100.00
5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
5.2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - - 万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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B
采矿业 7,950,000.00 0.93
C
制造业 14,635,147.14 1.71
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E
建筑业 15,592.23 0.00
F
批发和 零售 业 - -
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
- -
J
金融业 10,036,000.00 1.17
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 32,636,739.37 3.81
5.2.2 报 告期 末按行 业分 类的沪 港通 投资股 票投 资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 股票 投资 组合 。
5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 600519 贵州茅 台 25,000 8,353,750.00 0.97
2 601857 中国石 油 1,000,000 7,950,000.00 0.93
3 601988 中国银 行 2,000,000 6,880,000.00 0.80
4 600089 特变电 工 450,000 4,108,500.00 0.48
5 601997 贵阳银 行 200,000 3,156,000.00 0.37
6 600600 青岛啤 酒 30,000 883,200.00 0.10
7 603660 苏州科 达 26,007 837,945.54 0.10
8 603298 杭叉集 团 3,641 88,403.48 0.01 万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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9 603878 武进不 锈 2,000 80,000.00 0.01
10 603218 日月股 份 1,652 68,805.80 0.01
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 44,941,500.00 5.25
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 29,239,000.00 3.41
其中： 政策 性金 融债 29,239,000.00 3.41
4 企业债 券 616,384,000.00 71.94
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 147,101,000.00 17.17
7 可转债 （可 交换 债） 21,939,016.20 2.56
8 同业存 单 29,025,000.00 3.39
9 其他 - -
10 合计 888,629,516.20 103.71
5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称
数量
（张）
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 101654057
16 沪 国际
MTN001
800,000 78,536,000.00 9.17
2 136519 16 陆嘴 01 800,000 78,520,000.00 9.16
3 136544 16 联通 03 800,000 78,480,000.00 9.16
4 136529 16 中车 G3 800,000 78,264,000.00 9.13
5 136533 G16 能新 1 800,000 78,016,000.00 9.11
5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资 明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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5.10 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
5.11 投 资组 合报告 附注
5.11.1
本报告期内, 本基金投 资的 前十名证券 的发行主 体不 存在被监管 部门立案 调查 的, 在报告编 制日前
一年内 也不 存在 受到 公开 谴责、 处罚 的情 况。
5.11.2
基金投 资的 前十 名股 票中, 不存在 投资 于超 出基 金合 同规定 备选 股票 库之 外的 股票。
5.11.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 106,396.69
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 12,069,998.36
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 12,176,395.05
5.11.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 110032 三一转 债 9,604,188.00 1.12
2 132004 15 国盛 EB 4,460,127.20 0.52
3 127003 海印转 债 2,269,200.00 0.26
5.11.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
本基 金本 报告 期末 前十 名 股票中 不存 在流 通受 限的 情况。
万家颐和 2016 年第 4 季度报告
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§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
报告期 期初 基金 份额 总额 872,333,170.47
报告期 期间 基金 总申 购份 额 167,266.31
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 8,579,893.39
报告期期间 基金拆分 变动 份额（份额 减少以"-"
填列）
-
报告期 期末 基金 份额 总额 863,920,543.39
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
报告期 内基 金管 理人 未发 生运用 固有 资金 申购 及买 卖本基 金的 情况 。
§8 备查文 件目录
8.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 本基 金 发行及 募集 的文 件。
2 、 《万 家颐 和保 本债 券型 证券投 资基 金基 金合 同》 。
3 、万 家基 金管 理有 限公 司 批准成 立文 件、 营业 执照 、公司 章程 。
4 、 本 报告 期内 在中 国证 监 会指定 报纸 上公 开披 露的 基金净 值、 更新 招募 说明 书及其 他临 时公
告。
5 、万 家颐 和保 本债 券型 证 券投资 基 金2016 年第 四 季 度报告 原文 。
6 、万 家基 金管 理有 限公 司 董事会 决议 。
8.2 存 放地 点
基金管 理人 和托 管人 的住 所，并 登载 于基 金管 理人 网站：www.wjasset.com 。
8.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 至基 金管理 人办 公场 所免 费查 阅或登 录基 金管 理人 网站 查阅。
万家基金管理有限公司
2017 年1 月20 日
