建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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建信安心保本七号混合型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：中信银行股 份有限公司
二零一七年一月
建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2016 年 3 月 10 日 证 监 许 可
[2016]484 号文注册募集。本基金的基金合同于 2016 年 6 月 8 日 正式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的注册，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资者根据所持有 的基金份额享受基金收 益，同时承担相应的投 资风
险。投资人在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特 性 ， 并 承 担基 金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本 基 金 为 保 本 混 合 型 基 金 产 品 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品
种。投资者投资于保本 基金并不等于将基金作 为存款存放在银行或存 款类
金融机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资人在进行投资决策 前，请仔细阅读本基金 的招募说明书及基金合
同等信息披露文件，了 解基金的风险收益特征 ，并根据自身的投资目 的、
投资期限、投资经验、 资产状况等判断本基金 是否和自身的风险承受 能力
相适应，并自行承担投资风险。
投资有风险。基金的过 往业绩并不预示其未来 表现。基金管理人管理
的其他基金的业绩不构 成对本基金业绩表现的 保证。基金管理人提醒 投资
者基金投资的“买者自 负”原则，在投资者作 出投资决策后，基金运 营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 8 日，有关财务数据 和建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务 数据未经审计）。本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批 准 设 立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ；美
国信安金融服务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机 构，对股东会负责，并 向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信 基金管理有限责任公司董建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任 中国建设银行批发业务总监；
自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年
5 月至 2006 年 5 月历 任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总
经理，个人银行部副总 经理，营业部主要负责 人、总经理，个人银行 业务
部总经理，个人银行业 务委员会副主任，个人 金融部总经理。许先生 是高
级 经 济 师 ， 并 是 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者 ， 曾 荣 获 中 国 建 设 银 行 突 出 贡 献
奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专
业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有 限责任公司总裁，兼建 信资
本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证 券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人 银行
业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首 席营 运
官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理 股份有限公司董事总经 理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任 中 国 人 民银 行 总 行 和 中 国 农 村 信托 投 资 公 司 职 员 、 正 大国 际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 常 务 副
总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保 险有限公司首席行政员 ，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险( 加拿大) 有 限 公
司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管 理硕
士学位。
伏军先生，独立董事， 法学博士，现任对外经 济贸易大学法学院教授 ，兼
任中国法学会国际经济 法学研究会常务理事、 副秘书长、中国国际金 融法
专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主 席。毕业于清华大学经 济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总 监 和 美 国国 际 集 团 全 球 意 外 及 健康 保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中 国华电集团资本控股有 限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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士， 2009 年 获 中 央 财经 大 学 会 计 专 业 硕 士 。历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司， 中
进会计师事务所，中瑞 华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限 公司
计划财务部经理助理、 副经理，中国华电集团 资本控股（华电财务公 司）
计划财务部经理，中国 华电集团财务 有 限 公 司财 务 部 经 理 ， 中 国 华 电集 团
资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源部副总
经理。2003 年 7 月毕 业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入 建信基
金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司监察稽核 部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香港中文大学, 获 工商 管 理 硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今 任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司信息技术 部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行 科技部科员、中国建设 银行信息技术管理部主 任科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管 理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生 ，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和
首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省 物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省 东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
李菁女士，固定收益投资部总经理，硕士。2002 年 7 月进入中国建 设
银 行 股 份 有 限 公 司 基 金 托 管 部 工 作 ， 从 事 基 金 托 管 业 务 ， 任 主 任 科 员 。
2005 年 9 月进入建信 基金管理有限责任公司，历任债券研究员、基金经理
助理、基金经理、资深 基金经理、投资管理部 副总监、固定收益投资 部总
监，2007 年 11 月 1 日至 2012 年 2 月 17 日任建信货币市场基金基金经理；
2009 年 6 月 2 日起任本基金的基金经理；2011 年 6 月 16 日起任建 信信用
增强债券型证券投资基金基金经理；2016 年 2 月 4 日起任建信安心 保本五
号混合型证券投资基金；2016 年 6 月 8 日起 任建信安心保本七号证券投资
基金基金经理；2016 年 11 月 16 日起任建信 恒瑞一年定期开放债券型证券
投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦北楼
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年 4 月 7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.87 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
电话：4006800000
传真：010-65550832
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存 款；发放短期、中期和 长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与 贴现；发行金融债券； 代理发行、代理兑付、 承销
政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同 业拆借；买卖、代理买 卖外建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保 ；代理收付款项；提供 保管
箱服务；结汇、售汇业 务；代理开放式基金业 务；办理黄金业务；黄 金进
出口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构 投资
者托管业务；经国务院 银行业监督管理机构批 准的其他业务；保险兼 业代
理业务 （有效期至 2017 年 09 月 08 日） 。 （ 依法须经批准的项目，经相 关
部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成 立 于 1987 年，原名 中信 实业银
行，是中国改革开放中 最早成立的新兴商业银 行之一，是中国最早参 与国
内外金融市场融资的商 业银行，并以屡创中国 现代金融史上多个第一 而蜚
声海内外。伴随中国经 济的快速发展，中信实 业银行在中国金融市场 改革
的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月， 正式更名“中信银行”。2006
年 12 月，以中国中信 集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立
中信银行股份有限公司 。同年，成功引进战略 投资者，与欧洲领 先 的西 班
牙对外银行 （BBV A ） 建 立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日，
中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，中信银
行 成 功 收购 中 信国 际 金融 控 股 有限 公 司（ 简 称： 中 信 国金 ）70.32% 股权。
经过近三十年的发展， 中信银行已成为国内资 本实力最雄厚的商业银 行之
一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
（二）主要人员情况
2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制 审订并获得无保留意见
的 SAS70 审订报告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程
的风险管理和内 部控制的健全有效性全面认可。
孙 德 顺 先 生 ， 中 信 银 行 行 长 。1958 年 出 生 ， 东 北 财 经 大 学 经 济 学 硕 士 。
1981 年 4 月至 1984 年 5 月，就职于中国人民银行。1984 年 5 月至 2005 年
11 月，任职中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、总行数
据中心 （北京） 等单位。1995 年 12 月至 2005 年 11 月，任中国工商银行北
京分行行长助理、副行长。1999 年 1 月至 2004 年 4 月，兼任中国工 商银行
总行数据中心 （北京） 总经理。2005 年 12 月至 2009 年 12 月，任交通银行
北京分行行长。2010 年 1 月至 2011 年 10 月 ，任交通银行北京管理部副总
裁，兼任北京分行行长。2011 年 10 月至 2014 年 5 月，任中信银行副行建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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长。2014 年 5 月至 2016 年 6 月，任中信银行常务副行长。
杨毓先生, 中 信银 行副行长，分 管托管业 务。1962 年 12 月生，2011
年 4 月起担任中国建 设银行江苏省分行行长，党委书记；2006 年 7 月至
2011 年 3 月担任中国建设银行河北省分行行长，党委书记；1982 年 8 月至
2006 年 7 月在中国建 设银行河南省分行工作，历任计划财务处科员，副处
长，信阳地区中心支行 副行长，党组成员，计 划处处长，中介处处长 ，郑
州市铁路专业支 行 行 长， 党 组 书 记 ， 郑 州 分 行行 长 ， 党 委 书 记 ， 金 水支 行
行长，党委书记，河南省分行副行长，党委副书记。
刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司 资产托管部总经理，经 济学
博士。1996 年 8 月进 入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银
行部处经理、总行资产 保全部主管、总行国际 业务部总经理助理、副 总经
理、副总经理（主持工作）。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 ， 取 得 基 金 托 管 人 资 格 。 中 信 银 行 本 着 “ 诚 实 信
用、勤勉尽责”的原 则，切实履行托管人职责。
截至 2016 年三季度末 ，中信银行已托管 103 公开募集证券投资基金，以及
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等 其他托
管资产，托管总规模达到 5.92 万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为 基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过 基 金 管理 人 网上交易平台办理 基金的认购、申购、赎
回、定期投资等业务， 具体业务办理情况及业 务规则请登录 基 金 管 理人 网
站查询。基金管理人 网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝 阳门北大街 8 号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人： 李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120 ）
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（4）光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客户客服电话：95595 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.cebbank.com
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.cmbchina.com
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（7）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（9）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（10) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.1234567.com.cn
（11) 和讯信息科技有 限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（12）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（13）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（14）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(15) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(16) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
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(17) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
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(18) 上海陆金所资产管 理有限公司
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(19) 北京乐融多源投资 咨询有限公司
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(20) 深圳富济财富管理 有限公司
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(21) 珠海盈米财富管理 有限公司
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(22) 和谐保险销售有限 公司
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(23) 奕丰金融服务（深 圳）有限公司
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(24) 北京汇成基金销售 有限公司
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法定代表人：王伟刚
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(25) 天津国美基金销售 有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
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(26) 上海利得基金销售 有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
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(27) 上海万得投资顾问 有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
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(28) 深圳市新兰德证券 投资咨询有限公司
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(29) 大泰金石基金销售 有限公司
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法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
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基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的 其他 机
构销售本基金，并及时公告。
二、基金份额 登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明、陆奇
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
四 、基 金的 名称
建信安心保本七号混合型证券投资基金
五 、基 金类 型
保本混合型证券投资基金
六 、基 金的 投资 目标
本基金通过风险资产与 安全资产的动态配置和 有效的组合管理，在严
格控制风险和保证本金安全的基础上，力争实现基金资产的稳定增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的金融工 具，本基金可以投资于
股票（包括中小板、创 业板及其他经中国证监 会核准上市的股票）、 债券
（包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行 票据、中期票据、可转 换债
券、可分离交易债券、 可交换债券、短期融资 券以及经法律法规或中 国证
监会允许投资的其他债 券类金融工具）、资产 支持证券、债券回购、 银行
存款、货币市场工具、 权证及中国证监会允许 投资的其他金 融 工 具 ，但 需
符合中国证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保 险机制对安全资产即固 定收益类资产（包括各
类债券、银行存款、货 币市场工具等）和风险 资产即权益类资产（股 票、
权证等）的投资比例进 行动态调整。本基金的 投资组合比例为：权益 类资
产占基金资产的比例不高于 40% ；固定收益类资产占基金资产的比例不低
于 60% ，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金
资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
八 、基 金的 投资 策略
本基金的资产包括风险 资产和安全资产，本基 金投资策略分为两个层
次：一层为基金在风险 资产和安全资产两大类 资产上的配置策略；另 一层
为安全资产的投资策略和风险资产的投资策略。
1、大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略（Constant-Proportion Portfolio
Insurance ，CPPI ） 来 实 现 保 本 和 增 值 的 目 标 。 恒 定 比 例 投 资 组 合 保 险 策 略
不仅能从投资组合资产 配置的水平上基本消除 投资到期时基金净值低 于本
金的可能性，降低投资 风险，而且能在一定程 度上使基金分享股市整 体性
上涨带来的收益。
CPPI 是国际通行的一 种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，
根据市场波动等因素调 整放大倍数，并相应调 整安全资产与风险资产 投资
的比例，以确保投资组 合在一段时间以后的价 值不低于事先设定的某 一目
标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。
（1）CPPI （恒定比例 组合保险）投资策略
CPPI 的投资步骤可分 为三步：
第一步，根据投资组合 期末最低目标价值和合 理的折现率设定当前应
持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线；
第 二 步 ， 计 算 投 资 组 合 净 值 超 过 安 全 底 线 的 数 额 ， 该 数 值 即 为 安 全
垫；
第三步，将相当于安全 垫特定倍数（放大倍 数） 的 资 金 规 模 投 资 于 风
险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。
（2）放大倍数的确定和调整
本基金放大倍数的确定 是在本基金管理人研究 部数量分析小组定量、
定性分析的基础上通过 定量定性综合分析的结 果。本基金采用定性和 定量
两种分析方法确定放大 倍数以达到最优效果。 其中，定量分析手段包 括：
为本基金设计的波动监 测工具，包括当前的、 隐含的和历史的波动率 ；为
减小构造成本而确定的 放大倍数波动范围；定 性的分析手段包括：宏 观经建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
济 运 行 情 况 、 利 率 水 平 、 基 金 管 理 人 对 风 险 资 产 风 险 － 收 益 水 平 的 预 测
等。
一般情况下，本基 金 管理 人 研 究 部 每 月 对 未 来一 个 月 的 股 票 市 场 、 债
券市场风险收益水平进 行定量分析，结合宏观 经济运行情况、利率水 平等
因 素 ， 制 订 下 月 的 放 大 倍 数 区 间 ， 并 提 交 投 资 决 策 委 员 会 审 核 确 定 ； 然
后，基金经理根据放大 倍数区间，综合考虑股 票市场环境、已有安全 垫额
度、基金净值、距离保 本周期到期时间等因素 ，对放大倍数进行调整 。在
特殊情况下，例如市场 发生重大突发事件，或 预期将产生剧烈波动时 ，本
基金也将对放大倍数进行及时调整。
2、安全资产投资策略
本基金投资的安全资产 为国内依法发行交易的 债券（包括国债、金融
债、央行票据、企业债 、公司债、可转 换 债 券、 短 期 融 资 券 、 资 产 支持 证
券、债券回购等）、货 币市场工具等。其中， 债券资产投资策略主要 包括
债券投资组合策略和个券选择策略。
1）债券投资组合策略
本基金采用剩余期限与 保本到期期限匹配的主 动性投资策略，并依据
风险收益配比最优、兼 顾流动性的原则确定债 券各类属资产的配置比 例。
本基金将持有相当数量 剩余期限与保本周期相 近的国债、金融债，其 中一
部分严格遵循持有到期 原则，首要考虑收益性 ，另一部分兼顾收益性 和流
动 性 。 这 部 分 投 资 可 以 保 证 债 券 组 合 收 益 的 稳 定 性 ， 尽 可 能 地 控 制 住 利
率、收益率曲线、再投资等风险。
在债券组合的调整 上 ，本 基 金 综 合 运 用 久 期 调整 、 收 益 率 曲 线 形 变 预
测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
2）个券选择策略
在个券选择上，本基金 综合运用利率预期、收 益率曲线估值、信用等
级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。
3）可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类 证券与固定收益类证券 的特性，具有抵御下行建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
风险、分享股票价格上 涨收益的特点。本基金 将选择公司基本素质优 良、
其对应的基础证券有着 较高上涨潜力的可转换 债券进行投资，并采用 期权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有 。
4）资产支持证券品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券 （ABS ） 、住房抵 押贷款支持证券 （MBS ）
等在内的资产支持证券 ，其定价受多种因素影 响，包括市场利率、发 行条
款、支持资产的构成及 质量、提前偿还率等。 本基金将深入分析上述 基本
面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。
3、风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
1）股票资产投资策略
本基金股票投资采用行 业配置与个股精选相结 合的投资策略，通过优
选具有良好成长性、成 长质量优良、定价相对 合理的股票进行投资， 以谋
求超额收益。
A 、行业配置策略
本基金从定性分析和定 量分析两个角度对行业 进行考察，并据此进行
股票投资的行业配置。
在定性分析方面，以宏 观经济运行和经济景气 周期监测为基础，利用
经济周期、行业的市场 容量和增长空间、行业 发展政策、行业结构变 化趋
势、行业自身景气周期 等多个指标把握不同行 业的景气度变化情况和 业绩
增长趋势。本基金重点 关注如下几类行业：行 业景气度高或处于拐点 的行
业；受益于技术升级或消 费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括 ：行业相对估值水平、 行业相对利润增长率、
行业 PEG 等。
B 、个股精选策略
本基金奉行“价值与成 长相结合”的选股原则 ，即选择具备价值性和
成长性的股票进行投资 。基金管理人通过绝对 估值与相对估值，对股 票的
内在价值进行判断，并 与当前股价进行比较， 对股票的价值做出判断 。在建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
价值维度，主要考察股 票账面价值与市场价格 的比率和预期每股收益 与股
票市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来 12 个月每股 收益相
对 于 目 前 每 股 收 益 的 预 期 增 长 率 、 可 持 续 增 长 率 和 主 营 业 务 增 长 率等指
标。
2）权证投资策略
本基金在进行权证投资 时，将通过对权证标的 证券基本面的研究，并
结合权证定价模型寻求 其合理估值水平，主要 考虑运用的策略包括： 杠杆
策略、价值挖掘策略、 获利保护策略、价差策 略、双向权证策略、卖 空保
护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。
本基金将充分考虑权证 资产的收益性、流动性 及风险性特征，通过资
产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准：2 年期银行定期存款收益率（税前）。
本基金是保本基金，保本周期为 2 年。以 2 年期银行定期存款收益率
作为本基金的业绩比较 基准，能够使投资者理 性判断本基金产品的风 险收
益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生 变化，或者有更权威的 、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加 适合用于本基金的业绩 比较
基准时，本基金管理人 可以与基金托管人协商 一致，而无需经基金份 额持
有人大会审议，并报中 国证监会备案后变更本 基金业绩比较基准并及 时公
告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本 基 金 为 保 本 混 合 型 基 金 产 品 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品
种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理 人 的 董 事 会 及董 事 保 证 本 报 告 所 载 资料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年
10 月 20 日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1 、 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 72,988,579.32 1.47
其中： 股票
72,988,579.32 1.47
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
1,250,785,416.90 25.11
其中： 债券
1,250,785,416.90 25.11
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
1,578,546,651.82 31.69
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
2,063,010,879.57 41.42
8 其他资 产 15,582,657.47 0.31
9 合计 4,980,914,185.08
100.00
2 、 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 8,307,462.00 0.17
B
采矿业 - -
C
制造业 48,318,916.86 0.97
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产
和供应 业
4,275,663.00 0.09
E
建筑业 45,750.11 0.00
F
批发和 零售 业 11,631,405.63 0.23
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输 、 软 件和 信息 技 术
服务业
232,158.54 0.00 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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J
金融业 177,223.18 0.00
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利 、 环 境和 公共 设施 管 理
业
- -
O
居民服 务 、 修 理和 其他 服 务
业
- -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 72,988,579.32 1.47
以上行 业分 类 以 2016 年09 月 30 日 的证 监会 行业 分 类标准 为依 据。
2.2 报 告 期末 按行 业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
本基金 本报 告期 未投 资沪 港通股 票。
3 、 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明
细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 000333 美的集 团 347,100 9,375,171.00 0.19
2 600755 厦门国 贸 739,800 6,488,046.00 0.13
3 000921 海信科 龙 473,700 5,599,134.00 0.11
4 600409 三友化 工 623,900 5,490,320.00 0.11
5 300398 飞凯材 料 70,797 5,253,845.37 0.11
6 002251 步 步 高 357,900 5,110,812.00 0.10
7 000895 双汇发 展 200,500 4,729,795.00 0.10
8 600066 宇通客 车 210,000 4,632,600.00 0.09
9 002458 益生股 份 105,000 4,386,900.00 0.09
10 002228 合兴包 装 837,100 4,352,920.00 0.09
4 、 报告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％）
1 国家债 券 248,675,000.00 5.00
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - - 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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4 企业债 券 21,036,000.00 0.42
5 企业短 期融 资券 130,154,000.00 2.62
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 10,780,416.90 0.22
8 同业存 单 840,140,000.00 16.89
9 其他 - -
10 合计 1,250,785,416.90 25.15
5 、 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排 序 的前五 名债 券投资 明
细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111609165
16 浦发
CD165
3,000,000 295,590,000.00 5.94
2 020128
16 贴债
30
2,500,000 248,675,000.00 5.00
3 111603007
16 农行
CD007
2,500,000 248,300,000.00 4.99
4 111697185
16 德阳 银
行CD073
2,000,000 196,940,000.00 3.96
5 011698101
16 苏交 通
SCP010
1,000,000 100,100,000.00 2.01
6 、 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排 序 的前十 名资 产支持 证
券 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排 序 的前五 名权 证投资 明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
9.1 报 告 期末 本基 金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
9.2 本 基 金投 资股 指期货 的投 资政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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10、 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
10.1 本 期 国 债期货 投资 政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
10.2 报 告 期 末本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.3 本 期 国 债期货 投资 评价
本报告 期本 基金 未投 资国 债期货 。
11、 投 资组 合报告 附注
11.1 本 基 金 该报 告期 内投 资前 十名证 券的 发行主 体均 无被监 管部 门立案 调
查 和在 报告编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 。
11.2 基 金 投 资的前 十名 股票 未超出 基金 合同规 定的 投资范 围。
12、 其 他资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 138,801.12
2 应收证 券清 算款 62,976.96
3 应收股 利 -
4 应收利 息 15,379,890.27
5 应收申 购款 989.12
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 15,582,657.47
13、 报告 期末 持有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
四、 序
号
五、 债券代 码 六、 债券名 称
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 113009 广汽转 债 七、10,348,932.60 0.21
14、 报 告期末 前十 名股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例 （%）
流通受 限情
况说明
1 300398 飞凯材 料 5,253,845.37 0.11
重大资 产重
组
本基金 截 至2016 年09 月30 日 止持 有以 上因 公布 的 重大事 项可 能产 生重 大影 响而被
暂时停 牌的 股票 ，该 类股 票将在 所公 布事 项的 重大 影响消 除后 ，经 交易 所批 准 复 牌 。
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十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶 段
基金净 值
收益率 ①
基金净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
① —③
②—④
自2016 年6 月8
日 成 立 至 2016
年9月30 日
0.50% 0.04% 0.67% 0.01% -0.17% 0.03%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基 金份额时，收取申购费 用 ， 申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金， 申购费用按 每 日 累 计 申购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M ） 费率
M<100 万元 1.2%
100 万元≤M<200 万元 0.8%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
若 保 本 周 期 到 期 后 ， 本 基 金 不 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件 ， 转 型 为 “ 建
信 兴 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” ， 申 购 费 率 最 高 不 超 过 5% ， 具 体
费率以届时公告为准。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越
长，所适用的赎回费率 越低。本基金的赎回费 用由赎回基金份额的持 有人
承担。
本基金的赎回费率如下：
基金份额持有期限（N ） 费率
N≤1 年
2.0%
1 年
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长于 6 个月（含 6 个月）的投资人不收赎回费。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的 申购费用 采 用 前 端 收 费模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴
纳申购费），投资人的 申购金额包括申购费用 和净申购金额。本基金 申购
份额的计算方式如下：
（1）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值
（2）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝（净申购金额/ 申购当日基金份额净值
上述计算结果 均 按 照 四舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小数 点 后 两 位 ， 由 此 产 生
的误差计入基金财产。
例：某投资者投资 5 万元申购本基 金的基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.150 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.2% ）=49407.11 元
申购费用=50000-49407.11=592.89 元
申购份额=49407.11/1.150=42962.71 份
即：投资者投资 5 万 元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份
额净值为 1.150 元，则其可得到 42962.71 份基金份额，需缴纳的申购费用
为 592.89 元。
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额= 赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用= 赎回总金额×赎回费率 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用
赎回费用以人民币元为 单位，计算结果按照四 舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回总金 额结果按照四舍五入方 法，保留到小数点后两 位，
由此产生的误差计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金 10,000 份基金份额 ，持有期限小于 1 年， 赎
回适用费率为 2.0% ， 假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其 可 得净
赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×2.0% ＝229.60 元
净赎回金额＝11480－229.60 ＝11250.40 元
即：投资者赎回本基金 10,000 份基金份额 ，持有期限小于 1 年， 假设
赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 为 1.148 元 ， 则 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为 11250.40
元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值＝基金资产净值/ 基金份额总数
基金份额净值单位为人 民币元，计算结果保留 到小数点后三位，小数
点后第四位四舍五入。
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊
情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲
裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其他费用。
（ 四） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2% 的年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H ＝E× 1.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 3
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金 资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 3
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等， 支付
日期顺延。
3 、 若 保 本 周 期 到 期 后 ， 本 基 金 不 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件 ， 基 金 份 额
持 有 人 将 所 持 有 本 基 金 份 额 转 为 变 更 后 的 “ 建 信 兴 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券
投资基金” 的 基 金 份 额， 管 理 费 按 前 一 日基 金资 产 净 值 的 1.5% 的 年费 率 计
提 ， 托 管费 按 前一 日 基金 资 产 净值 的 0.25% 的年 费 率 计提 。 计提 方 法和支
付方式同上。
到期操作期间 （ 保 本 周期 到 期 日 除 外 ） 和 过 渡期 内 本 基 金 不 计 提 管 理
费和托管费。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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上述“ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用” ，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支 出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财 产中
支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 更 新 了 “ 一 、 基 金 管 理 人 ” 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 中 董 事 、 监 事 的
信息。
2、更新了“二、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“三、相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4 、 更 新 了 “ 十 一 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经
基金托管人复核。
5、更新了“十二、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、 更 新 了 “ 二 十 五 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。
建信基金管理有限责任公司
二零一 七年 一月 十七 日
