建信 稳定 得利 债券 型证 券投 资基 金
招募 说明 书（ 更新 ）摘 要
2017 年第 1 号
基金 管 理 人 ： 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二 〇 一 七 年 一 月建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重 要 提 示 】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2014 年 10 月 24 日 证 监 许 可
[2014]1126 号文注册募集。本基金的基金合同于 2014 年 12 月 2 日正式
生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 摘 要 根 据
基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对
本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波
动 ， 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金
投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证
券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由
于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管
理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险 ， 等 等 。 本 基 金 是
债 券 型 基 金 ， 风 险 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 ， 高 于 货 币 市 场 基 金 ， 属
于 较 低 风 险 、 较 低 收 益 的 品 种 。 投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本
基 金 的 《 招 募 说 明 书 》 及 《 基 金 合 同 》 ， 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 并 根
据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、 资 产 状 况 等 判 断 本 基 金 是 否 和
自身的风险承受能力相适应。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人
自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事
人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 并 按
照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担
义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务 ， 应 详 细 查 阅 基 金
合同。 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本招募说明书所载内容截止日为2016 年12 月1 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本招募说明
书已经基金托管人复核。
建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、 基金管理人
（ 一 ） 基 金 管 理 人 概 况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金
投 资 者 的 利 益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经
营 方 针 以 及 选 举 和 更 换 董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过
股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形 式 直 接 或 者 间 接 干 预 公 司 的 经 营 管 理 和
基金资产的投资运作。
董 事 会 为 公 司 的 决 策 机 构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并 向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会 行 使 《 公 司 法 》 规 定 的 有 关 重 大 事 项 的 决 策 权 、 对 公 司 基 本 制 度 的 制 定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职 工代表监事。监事
会 向 股 东 会 负 责 ， 主 要 负 责 检 查 公 司 财 务 并 监 督 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人 员建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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尽职情况。
（ 二 ） 主 要 人 员 情 况
1、 董 事 会成 员
许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行
批发业务总监；自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行
行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，
零 售 业 务 部 副 总 经 理 ， 个 人 银 行 部 副 总 经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责 人 、 总 经
理 ， 个 人 银 行 业 务 部 总 经 理 ， 个 人 银 行 业 务 委 员 会 副 主 任 ， 个 人 金 融 部 总
经 理 。 许 先 生 是 高 级 经 济 师 ， 并 是 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者 ， 曾 荣 获 中 国 建
设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基
建财务与信用专业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006
年获得长江商学院 EMBA 。历任 中国建设银行总行筹资部证券处 副处长，
中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 个
人银行业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证 券 部 副 总 经 理 、 北 京 分 行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、
北 京 分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个 人 银 行 部 总 经 理 、 中 国 建 设 银 行 个 人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年 毕 业 于 伦 敦
政 治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工 商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国 际 有 限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公 司 首 席 运 营 官 和 代 总 经 理 ， 英 国
保 诚 集 团 （ 马 来 西 亚 ） 资 产 管 理 公 司 首 席 执 行 官 ， 宏 利 金 融 全 球 副 总 裁 ，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际 （亚洲） 区 域副总裁。1981 年毕业
于 美 国 阿 而 比 学 院 。 历 任 香 港 汇 丰 银 行 投 资 银 行 部 副 经 理 ， 加 拿 大 丰 业 银
行 资 本 市 场 部 高 级 经 理 ， 香 港 铁 路 公 司 库 务 部 助 理 司 库 ， 香 港 置 地 集 团 库建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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务 部 司 库 ， 香 港 赛 马 会 副 集 团 司 库 ， 信 安 国 际 有 限 公 司 大 中 华 区 首 席 营 运
官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中 国 电 力 财 务 有 限 公 司 债 券 基 金 部 项 目 经 理 、 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 投 资
咨 询 部 副 经 理 （ 主 持 工 作 ） 、 中 国 华 电 集 团 公 司 改 制 重 组 办 公 室 副 处 长 、
体 制 改 革 处 处 长 、 政 策 与 法 律 事 务 部 政 策 研 究 处 处 长 、 中 国 华 电 集 团 资 本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经
理。1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银
行 研 究 生 部 。 历 任 中 国 人 民 银 行 总 行 和 中 国 农 村 信 托 投 资 公 司 职 员 、正大
国 际 财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副
总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生, 独立董事, 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员, 中银
保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事, 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员,
美 国 国 际 保 险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁, 美 国 友 邦 保 险( 加 拿 大) 有 限 公 司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学
位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事, 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授 ， 兼 任 中 国 法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际
金融法专业委员会副主任。
2、 监 事 会成 员
王 雪 玲 女 士 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 高 级 工 商 管
理 人 员 工 商 管 理 专 业 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 中 国 建 设 银 行 山 东 省 分 行 计 划 处
职 员 ； 中 国 建 设 银 行 新 疆 区 分 行 计 划 处 、 信 贷 处 、 风 险 处 和 人 力 部 等 副 处
长 、 处 长 、 行 长 助 理 、 副 行 长 ； 中 国 建 设 银 行 总 行 机 构 业 务 部 副 总 经 理 。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。
曾 任 英 国 保 诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士， 2009 年 获 中 央 财 经 大 学 会 计 专 业 硕 士 。 历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司 ， 中
进 会 计 师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师 事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司
计 划 财 务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 （ 华 电 财 务 公 司 ）
计 划 财 务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 财 务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团
资本控股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士，职工监事。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福 建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年 7 月 加入中国建设银行总行人力资源部，历任
副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加 入建信基金管理公
司 ， 历 任 人 力 资 源 部 总 监 助 理 、 副 总 监 、 总 监 、 人 力 资 源 部 总 经 理 兼 综 合
管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
刘 颖 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 监 察 稽 核 部 副
总经理,英国特许公认会计师公会 （ACCA ）资深会员。1997 年毕业于中国
人 民 大 学 会 计 系, 获 学 士 学 位 ；2010 年 毕 业 于 香 港 中 文 大 学, 获 工 商 管 理 硕
士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 部 总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 科 技 部 科 员 、 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 主 任 科
员、项目经理。2005 年 9 月加入 建信基金管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、 公 司 高管 人 员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任 董 事 会 秘 书 兼 综 合 管 理 部 总 监 、 投 资 管 理 部 副 总 监 、 专 户 投 资 部 总 监 和建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任 我公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理 。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加 入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加 入建信基金管理公
司 ， 一 直 从 事 基 金 销 售 管 理 工 作 ， 历 任 市 场 营 销 部 副 总 监 （ 主 持 工 作 ） 、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月 在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加 入中国建设银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月 在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管
理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 部 总 监 助 理 、 副 总 监 、 总 监 、 人 力 资 源 部 总 经 理 兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历参见公司高级管理人员）。
5、 本 基 金基 金 经 理
黎颖芳女士，硕士。 2000 年 7 月毕业于湖南大学金融保险学院，同
年 进 入 大 成 基 金 管 理 公 司 ， 在 金 融 工 程 部 、 规 划 发 展 部 任 职 。2005 年 11
月 加 入 本 公 司 ， 历 任 研 究 员 、 高 级 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 、 基 金 经 理 。
2009 年 2 月 19 日至 2011 年 5 月 11 日任 建信稳定增利债券型证券投资基金
基金经理；2011 年 1 月 18 日至 2014 年 1 月 22 日任建信保本混合型证券投
资基金基金经理；2012 年 11 月 15 日起任建信纯债债券型证券投资基金基
金经理；2014 年 12 月 2 日起 任建信稳定得利债券型证券投资基金基金经
理；2015 年 12 月 8 日起任建信稳定丰利债券型证券投资基金基金经理；建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2016 年 6 月 1 日起任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金基金
经理，2016 年 11 月 8 日起任建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金基
金经理，2016 年 11 月 8 日起 任建信睿享纯债债券型证券投资基金基金经
理，2016 年 11 月 15 日起任建信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理。
牛兴华先生，硕士，2008 年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与
金 融 学 专 业 ， 同 年 进 入 神 州 数 码 中 国 有 限 公 司 ， 任 投 资 专 员 ；2010 年 9
月，加入中诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013 年 4
月加入本公司，任债券研究员。2014 年 12 月 2 日起任建信稳定得利债券型
证券投资基金拟任基金经理；2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置
混合型证券投资基金基金经理；2015 年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置混
合型证券投资基金基金经理；2015 年 5 月 14 日起任建信鑫安回报灵活配置
混合型证券投资基金基金经理；2015 年 6 月 16 日起任建信鑫丰回报灵活配
置混合型证券投资基金基金经理；2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任
建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2015 年 10 月 29 日
起任建信安心保本二号混合型证券投资基金基金经理；2016 年 2 月 22 日起
任建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理；2016 年 10 月 25 日
起任建信瑞盛添利混合型证券投资基金基金经理；2016 年 12 月 2 日 起任建
信鑫悦回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
6、 投 资 决策 委 员 会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、 上 述 人员 之 间 均 不存 在 近 亲 属关 系 。
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二 、 基金托管人
(1) 基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立，是我国首家主要
由 非 公 有 制 企 业 入 股 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 ， 同 时 又 是 严 格 按 照 《 公 司
法 》 和 《 商 业 银 行 法 》 建 立 的 规 范 的 股 份 制 金 融 企 业 。 多 种 经 济 成 份 在 中
国 金 融 业 的 涉 足 和 实 现 规 范 的 现 代 企 业 制 度 ， 使 中 国 民 生 银 行 有 别 于 国 有
银 行 和 其 他 商 业 银 行 ， 而 为 国 内 外 经 济 界 、 金 融 界 所 关 注 。 中 国 民 生 银 行
成 立 二 十 年 来 ， 业 务 不 断 拓 展 ， 规 模 不 断 扩 大 ， 效 益 逐 年 递 增 ， 并 保 持 了
快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016）在上海证券交
易所挂牌上市。 2003 年3 月18 日，中国民生银行40 亿可转换公司债券在
上交所正式挂牌交易。2004 年11 月8 日，中国民生银行通过银行间债券市
场成功发行了58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券
市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银行成
功 完 成 股 权 分 置 改 革 ， 成 为 国 内 首 家 完 成 股 权 分 置 改 革 的 商 业 银 行 ， 为 中
国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生
银行在香港交易所挂牌上市。 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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中 国 民 生 银 行 自 上 市 以 来 ， 按 照 “ 团 结 奋 进 ， 开 拓 创 新 ， 培 育 人 才 ；
严 格 管 理 ， 规 范 行 为 ， 敬 业 守 法 ； 讲 究 质 量 ， 提 高 效 益 ， 健 康 发 展 ” 的 经
营 发 展 方 针 ， 在 改 革 发 展 与 管 理 等 方 面 进 行 了 有 益 探 索 ， 先 后 推 出 了 “ 大
集 中 ” 科 技 平 台 、 “ 两 率 ” 考 核 机 制 、 “ 三 卡 ” 工 程 、 独 立 评 审 制 度 、 八
大 基 础 管 理 系 统 、 集 中 处 理 商 业 模 式 及 事 业 部 改 革 等 制 度 创 新 ， 实 现 了 低
风 险 、 快 增 长 、 高 效 益 的 战 略 目 标 ， 树 立 了 充 满 生 机 与 活 力 的 崭 新 的 商 业
银行形象。
2009 年 6 月，民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活
动”中获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
2009 年 9 月，在大连召开的第 二届中国中小企业融资论坛上，中国民
生银行被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国
优 秀 财 经 证 券 网 站 评 选 ” 中 ， 民 生 银 行 荣 膺 “ 最 佳 安 全 性 能 奖 ” 和 “2009
年度最佳银行网站”两项大奖。
2009 年11 月21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行
被评为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行”。
2009 年12 月9 日,在由 《理财周报》 主办的“2009 年第二届最受尊敬
银行评选暨2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得
了“2009 年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳
零售银行”多个奖项。
2010 年2 月3 日，在 “卓越2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，
中 国 民 生 银 行 一 流 的 电 子 银 行 产 品 和 服 务 获 得 了 专 业 评 测 公 司 、 网 友 和 专
家的一致好评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”
中 ， 民 生 银 行 获 得 评 委 会 奖 ——“ 中 国 银 行 业 十 年 改 革 创 新 奖 ” 。 这 一 奖
项 是 评 委 会 为 表 彰 在 公 司 治 理 、 激 励 机 制 、 风 险 管 理 、 产 品 创 新 、 管 理 架
构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行共
同举办的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上银
行最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳
网 银 安 全 奖 ” 后 ， 民 生 银 行 第 三 次 获 此 殊 荣 ， 是 第 三 方 权 威 安 全 认 证 机 构建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以
其 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易
金融银行”奖项。这也是民生银行继2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国
银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度
AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年
度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21 世纪传
媒颁发的2013 年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013 ? 亚 洲 最
佳投资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013
卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中，民生银
行 荣 获 “ 中 国 企 业 上 市 公 司 社 会 责 任 指 数 第 一 名 ” 、 “ 中 国 民 营 企 业 社 会
责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在 2013 年 第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年
度中国最佳企业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年获评中国银行业协会 “最佳民生金融奖 ”、“年度公益慈善优
秀项目奖”。
2014 年荣获《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和
“2014 亚洲企业管治典范奖”。
2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予 “亚洲贸易金融
创新服务”称号。
2014 年还荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ”，
获得《21 世纪经济报道》颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖，获评《经
济观察》报“年度卓越私人银行”等。 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2015 年度，民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅
奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY 》2015 年度“中国最佳实物黄
金投资银行”称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓
越 金 融 奖 评 选 中 荣 获 “ 年 度 卓 越 创 新 战 略 创 新 银 行 ” 和 “ 年 度 卓 越 直 销 银
行”两项大奖。
2、主要人员情况
杨 春 萍 ： 女 ， 北 京 大 学 本 科 、 硕 士 。 资 产 托 管 部 副 总 经 理 。 曾 就 职 于
中 国 投 资 银 行 总 行 ， 意 大 利 联 合 信 贷 银 行 北 京 代 表 处 ， 中 国 民 生 银 行 金 融
市 场 部 和 资 产 托 管 部 。 历 任 中 国 投 资 银 行 总 行 业 务 经 理 ， 意 大 利 联 合 信 贷
银 行 北 京 代 表 处 代 表 ， 中 国 民 生 银 行 金 融 市 场 部 处 长 、 资 产 托 管 部 总 经 理
助 理 、 副 总 经 理 等 职 务 。 具 有 近 三 十 年 的 金 融 从 业 经 历 ， 丰 富 的 外 资 银 行
工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成
为 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 颁 布 后 首 家 获 批 从 事 基 金 托 管 业 务
的 银 行 。 为 了 更 好 地 发 挥 后 发 优 势 ， 大 力 发 展 托 管 业 务 ， 中 国 民 生 银 行 股
份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 从 成 立 伊 始 就 本 着 充 分 保 护 基 金 持 有 人 的 利 益 、 为
客户提 供 高 品 质 托 管 服 务 的 原 则 ， 高 起 点 地 建 立 系 统 、 完 善 制 度 、 组 织 人
员。资产托管部目前共有员工 70 人，平均年龄 36 岁，100% 员工拥有大学
本 科 以 上 学 历 ，80% 以 上 员 工 具 有 硕 士 以 上 文 凭 。 基 金 业 务 人 员 100% 都
具有基金从业资格。
中 国 民 生 银 行 坚 持 以 客 户 需 求 为 导 向 ， 秉 承 “ 诚 信 、 严 谨 、 高 效 、 务
实 ” 的 经 营 理 念 ， 依 托 丰 富 的 资 产 托 管 经 验 、 专 业 的 托 管 业 务 服 务 和 先 进
的 托 管 业 务 平 台 ， 为 境 内 外 客 户 提 供 安 全 、 准 确 、 及 时 、 高 效 的 专 业 托 管
服务。截至 2016 年 9 月 30 日， 中国民生银行已托管 115 只证券投资基金，
托管的证券投资基金总净值达到 2669.46 亿元。中国民生银行于 2007 年推建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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出 “ 托 付 民 生 ？ 安 享 财 富 ” 托 管 业 务 品 牌 ， 塑 造 产 品 创 新 、 服 务 专 业 、 效
益 优 异 、 流 程 先 进 、 践 行 社 会 责 任 的 托 管 行 形 象 ， 赢 得 了 业 界 的 高 度 认 可
和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生
银 行 荣 获 《 金 融 理 财 》 杂 志 颁 发 的 “ 最 具 潜 力 托 管 银 行 ” 、 “ 最 佳 创 新 托
管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的
“最佳金融服务托管银行”奖。
三、相关服务机构
（ 一 ） 基 金 份 额 发 售 机 构
1.直销机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2. 代 销 机 构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
（3）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（4）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（6）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（7）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（8）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（9）北京晟视天下投资管理有限公司 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（10）恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（11 ）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（12) 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（13) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（14）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（15）北京乐融多源投资咨询有限公司 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（16）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（17）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（18）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（19）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（20）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
（21）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（22）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（23）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（24）大泰金石基金销售有限公司
地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com//
（25）招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（26）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
网址：www.citics.com
（27）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（28）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（29）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（30）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（31）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（32）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（33）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（34）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（35）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（36）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（37）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话：4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（38）申万宏源西部证券有限公司
注 册 地 址 ： 新 疆 维 吾 尔 自 治 区 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路 358建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
号大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（39）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（40） 海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（41）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（42）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（43）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第 04、18 层至
21 层
法定代表人：龙增来 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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开放式基金咨询电话：4006008008
网址：www.china-invs.cn
（44) 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（45）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（46）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（47）天源证券有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（48）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（49）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人： 丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（50）中信期货有限公司
地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代
理销售本基金，并及时公告。
（ 二 ） 登 记 机 构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（ 三 ） 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、刘焕志 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（ 四 ） 审 计 基 金 资 产 的 会 计 师 事 务 所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 （特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮
陈熹
四 、基金的名称
建信稳定得利债券型证券投资基金
五、基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六、基金的投资目标
在 严 格 控 制 风 险 并 保 持 良 好 流 动 性 的 基 础 上 ， 力 争 通 过 主 动 的 组 合 管
理为投资人创造较高的当期收入和总回报 。
七、基金的投资方向
本基金的投 资范围为具 有良好流动 性的金融工 具，包括国 债、央行 票
据 、 金 融 债 、 地 方 政 府 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 资
产 支 持 证 券 、 次 级 债 券 、 可 转 债 及 分 离 交 易 可 转 债 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款
（ 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ） 、 货 币 市 场 工 具 等 固 定 收 益建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金 融 工 具 ， 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 ， 以 及 经 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本 基 金 可 持有 可 转 债 转股 所 得 的 股票 、 因 所 持股 票 所 派 发的 权 证 以 及
因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 ， 也 可 直 接 从 二 级 市 场 上 买 入 股 票 和 权
证。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例为 ：本基金对 债券资产的 投资比例不 低于基金 资
产的 80% ，对权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20% ；现金或者到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
八、基金的投资策略
一 、 投 资 策略
一）大类资产配置策略
本 基 金 将 密 切 关 注 股 票 、 债 券 市 场 的 运 行 状 况 与 风 险 收 益 特 征 ， 通 过
自 上 而 下 的 定 性 分 析 和 定 量 分 析 ， 综 合 分 析 宏 观 经 济 形 势 、 国 家 政 策 、 市
场 流 动 性 和 估 值 水 平 等 因 素 ， 判 断 金 融 市 场 运 行 趋 势 和 不 同 资 产 类 别 在 经
济 周 期 的 不 同 阶 段 的 相 对 投 资 价 值 ， 对 各 大 类 资 产 的 风 险 收 益 特 征 进 行 评
估 ， 从 而 确 定 固 定 收 益 类 资 产 和 权 益 类 资 产 的 配 置 比 例 ， 并 依 据 各 因 素 的
动态变化进行及时调整。
二）债券投资策略
本 基 金 通 过 综 合 分 析 国 内 外 宏 观 经 济 态 势 、 利 率 走 势 、 收 益 率 曲 线 变
化 趋 势 和 信 用 风 险 变 化 等 因 素 ， 并 结 合 各 种 固 定 收 益 类 资 产 在 特 定 经 济 形
势 下 的 估 值 水 平 、 预 期 收 益 和 预 期 风 险 特 征 ， 在 符 合 本 基 金 相 关 投 资 比 例
规 定 的 前 提 下 ， 决 定 组 合 的 久 期 水 平 、 期 限 结 构 和 类 属 配 置 ， 并 在 此 基 础
之上实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的投资收益。
1、利率预期策略与久期管理
本基金通过对 GDP、CPI 、国际收支等国民经济运行指标进行深入的研建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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究 ， 分 析 宏 观 经 济 运 行 的 可 能 情 景 ， 并 在 此 基 础 上 判 断 包 括 财 政 政 策 、 货
币 政 策 在 内 的 宏 观 经 济 政 策 取 向 ， 对 市 场 利 率 水 平 和 收 益 率 曲 线 未 来 的 变
化 趋 势 做 出 预 测 和 判 断 ， 结 合 债 券 市 场 资 金 供 求 结 构 及 变 化 趋 势 ， 确 定 固
定收益类资产的久期配置。
（1）利率预期策略
债 券 积 极 投 资 策 略 的 关 键 是 对 未 来 利 率 走 向 的 预 测 。 通 过 对 利 率 的 科
学预测和对债券投资组合久期的正确把握，可以提高投资收益。
久 期 越 长 ， 利 率 变 动 所 引 起 价 格 变 化 越 大 ， 久 期 越 短 ， 利 率 变 动 所 引
起 价 格 变 化 越 小 。 如 果 预 计 利 率 会 下 跌 ， 债 券 价 格 会 上 涨 ， 则 应 该 加 大 长
久 期 债 券 的 比 例 ， 以 实 现 收 益 的 最 大 化 。 相 反 ， 如 果 预 计 利 率 会 上 涨 ， 债
券 价 格 会 下 跌 ， 则 应 该 增 加 组 合 中 久 期 较 短 债 券 的 比 例 ， 以 尽 可 能 减 少 利
率上涨带来的损失。
（2）收益率曲线配置策略
收 益 率 曲 线 配 置 策 略 是 根 据 对 收 益 率 曲 线 形 状 变 动 的 预 期 建 立 或 改 变
组 合 期 限 结 构 。 要 运 用 收 益 率 曲 线 配 置 策 略 ， 必 须 先 预 测 收 益 率 曲 线 变 动
的 方 向 ， 然 后 根 据 收 益 率 曲 线 形 状 变 动 的 情 景 分 析 ， 构 建 组 合 的 期 限 结
构。
（3）骑乘策略
骑 乘 策 略 是 一 种 基 于 收 益 率 曲 线 分 析 对 债 券 组 合 进 行 适 时 调 整 的 债券
投 资 管 理 策 略 。 该 策 略 是 指 当 收 益 率 曲 线 比 较 陡 峭 时 ， 即 相 邻 期 限 利 差 较
大 时 ， 可 以 买 入 期 限 位 于 收 益 率 曲 线 陡 峭 处 的 债 券 ， 也 即 收 益 率 水 平 相 对
较 高 的 债 券 ， 随 着 持 有 期 限 的 延 长 ， 债 券 的 剩 余 期 限 将 会 缩 短 ， 此 时 债 券
的 收 益 率 水 平 将 会 较 投 资 期 初 有 所 下 降 ， 通 过 债 券 收 益 率 的 下 滑 来 获 得 资
本利得收益。
2、类属配置策略
类 属 配 置 主 要 包 括 资 产 类 别 选 择 、 各 类 资 产 的 适 当 组 合 以 及 对 资 产 组
合 的 管 理 。 本 基 金 将 在 利 率 预 期 分 析 及 其 久 期 配 置 范 围 确 定 的 基 础 上 ， 通
过 情 景 分 析 和 历 史 预 测 相 结 合 的 方 法 ， “ 自 上 而 下 ” 在 债 券 一 级 市 场 和 二 级
市 场 ， 银 行 间 市 场 和 交 易 所 市 场 ， 银 行 存 款 、 信 用 债 、 政 府 债 券 等 资 产 类建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。
3、信用债券投资策略
信 用 债 市 场 整 体 的 信 用 利 差 水 平 和 信 用 债 发 行 主 体 自 身 信 用 状 况 的 变
化 都 会 对 信 用 债 个 券 的 利 差 水 平 产 生 重 要 影 响 ， 因 此 ， 一 方 面 ， 本 基 金 将
从 经 济 周 期 、 国 家 政 策 、 行 业 景 气 度 和 债 券 市 场 的 供 求 状 况 等 多 个 方 面 考
量 信 用 利 差 的 整 体 变 化 趋 势 ； 另 一 方 面 ， 本 基 金 还 将 以 内 部 信 用 评 级 为
主 、 外 部 信 用 评 级 为 辅 ， 即 采 用 内 外 结 合 的 信 用 研 究 和 评 级 制 度 ， 研 究 债
券 发 行 主 体 企 业 的 基 本 面 ， 以 确 定 企 业 主 体 债 的 实 际 信 用 状 况 。 具 体 而
言 ， 本 基 金 的 信 用 策 略 主 要 包 括 信 用 债 券 趋 势 判 断 、 信 用 利 差 分 析 、 持 有
期 收 益 情 景 模 拟 和 信 用 债 券 精 选 策 略 四 个 方 面 。 本 基 金 信 用 债 券 投 资 遵 循
以下流程：
（1）信用债券趋势判断
本 基 金 将 通 过 着 眼 于 经 济 走 势 、 资 金 利 率 、 信 用 债 供 求 等 影 响 信 用 债
市 场 趋 势 的 因 素 来 分 析 未 来 一 段 时 间 内 信 用 债 市 场 中 不 同 品 种 、 不 同 信 用
等级债券的收益率变化情况，判断信用债走势。
（2）信用利差分析
在 信 用 债 券 趋 势 判 断 的 基 础 上 ， 本 基 金 将 进 一 步 分 析 和 判 断 信 用 利 差
未 来 可 能 发 生 的 变 化 。 其 基 本 理 念 是 ， 在 历 史 利 差 经 验 数 据 的 基 础 上 ， 从
上 述 影 响 因 素 入 手 ， 对 比 当 前 状 况 与 历 史 情 况 ， 判 断 信 用 利 差 所 处 的 位 置
以 及 合 理 位 置 ， 若 最 终 分 析 结 果 认 为 利 差 将 变 动 ， 则 积 极 主 动 进 行 资 产 调
整组合，把握投资机会或规避损失。
（3）持有期收益情景模拟
持 有 期 收 益 情 景 模 拟 是 根 据 信 用 利 差 和 基 准 利 率 的 分 析 ， 假 设 数 种 可
能 发 生 的 情 景 并 赋 予 各 个 情 景 不 同 的 收 益 率 曲 线 形 态 和 收 益 率 变 化 ， 得 出
在 不 同 情 景 下 各 类 信 用 债 的 持 有 期 收 益 ， 根 据 该 模 拟 结 果 挑 选 较 优 的 组 合
配置方案，为投资决策提供参考。
（4）信用债精选策略
本 基 金 将 借 助 公 司 内 部 的 行 业 研 究 员 的 专 业 研 究 能 力 ， 并 综 合 参 考建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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外 部 权 威 、 专 业 研 究 机 构 的 研 究 成 果 ， 采 用 定 量 分 析 与 定 性 分 析 相 结 合 的
分 析 方 法 对 发 债 主 体 企 业 进 行 深 入 的 基 本 面 分 析 ， 并 结 合 债 券 的 发 行 条
款 ， 确 定 信 用 债 的 实 际 信 用 风 险 状 况 及 其 信 用 利 差 水 平 ， 挖 掘 并 投 资 于 信
用 风 险 相 对 较 低 、 信 用 利 差 收 益 相 对 较 大 的 优 质 品 种 。 定 量 分 析 主 要 用 于
分 析 财 务 状 况 、 产 销 数 据 、 融 资 能 力 等 方 面 ； 定 性 分 析 主 要 用 于 分 析 行 业
前景、竞争地位、股东背景、管理能力、偿债支持等。
4、资产支持证券投资策略
资产支持 证 券 主 要 包 括 资 产 抵 押 贷 款 支 持 证 券 （ABS ） 、 住 房 抵 押 贷
款支持证券（MBS ） 等 证 券 品 种 。 本 基 金 将 重 点 对 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、
支 持 资 产 的 构 成 及 质 量 、 提 前 偿 还 率 、 风 险 补 偿 收 益 和 市 场 流 动 性 等 影 响
资 产 支 持 证 券 价 值 的 因 素 进 行 分 析 ， 并 辅 助 采 用 蒙 特 卡 洛 方 法 等 数 量 化 定
价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
三）股票投资策略
在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股
票、权证等权益类资产的投资，以增加基金收益。
本基金通过 GARP 投资法选择基本面良好、流动性高、风险低、具有
中长期上涨 潜 力 的 股 票 进 行 分 散 化 组 合 投 资 ， 控 制 流 动 性 风 险 和 非 系 统 性
风险，追求股票投资组合的长期稳定增值。
GARP 投 资 法 重 视 投资 价 值 与 成长 潜 力 的 平衡 ， 一 方 面利 用 价 值 投资
标 准 筛 选 低 价 股 票 ， 避 免 市 场 波 动 时 的 风 险 和 股 票 价 格 高 企 的 风 险 ； 另 一
方面，利用成长性投资可分享高成长收益的机会。
四）权证投资策略
权 证 为 本 基 金 辅 助 性 投 资 工 具 ， 本 基 金 可 以 主 动 投 资 于 权 证 ， 其 投 资
原 则 为 有 利 于 加 强 基 金 风 险 控 制 ， 有 利 于 基 金 资 产 增 值 。 本 基 金 将 利 用 权
证 达 到 控 制 下 跌 风 险 、 增 加 收 益 的 目 的 ； 同 时 ， 充 分 发 掘 权 证 与 标 的 证 券
之 间 可 能 的 套 利 机 会 ， 实 现 基 金 资 产 的 增 值 。 在 权 证 投 资 中 ， 本 基 金 将 对
权 证 标 的 证 券 的 基 本 面 进 行 研 究 ， 综 合 考 虑 权 证 定 价 模 型 、 市 场 供 求 关
系、交易制度等多种因素，对权证进行定价。
二、投 资 决策 依 据 和 程序 投 资 决 策体 制 和 流 程 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1、 投 资 决策 体 制
本 基 金 管 理 人 建 立 了 包 括 投 资 决 策 委 员 会 、 投 资 管 理 部 、 研 究 部 、 交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合
同 、 法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 ， 确 定 公 司 所 管 理 基 金 的 投 资 决 策 程
序 、 权 限 设 置 和 投 资 原 则 ； 确 定 基 金 的 总 体 投 资 方 案 ； 负 责 基 金 资 产 的 风
险 控 制 ， 审 批 重 大 投 资 事 项 ； 监 督 并 考 核 基 金 经 理 。 投 资 管 理 部 及 基 金 经
理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 的 决 策 ， 构 建 投 资 组 合 、 并 负 责 组 织 实 施 、 追 踪 和
调 整 ， 以 实 现 基 金 的 投 资 目 标 。 研 究 部 提 供 相 关 的 投 资 策 略 建 议 和 证 券 选
择 建 议 。 交 易 部 根 据 基 金 经 理 的 交 易 指 令 ， 进 行 基 金 资 产 的 日 常 交 易 ， 对
交易情况及时反馈。
2、 投资 流程
（1）研究分析
基金管理人 的研究和投 资部门广泛 地参考和利 用外部的研 究成果， 了
解 国 家 宏 观 货 币 和 财 政 政 策 ， 对 资 金 利 率 走 势 及 债 券 发 行 人 的 信 用 风 险 进
行 监 测 ， 并 建 立 相 关 研 究 模 型 。 基 金 管 理 人 的 研 究 部 门 撰 写 宏 观 策 略 报
告 、 利 率 监 测 报 告 、 债 券 发 行 人 资 信 研 究 报 告 以 及 拟 投 资 上 市 公 司 投 资 价
值分析报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人 的研究和投 资部门定期 或不定期举 行投资研究 联席会议 ，
讨 论 宏 观 经 济 环 境 、 利 率 走 势 、 债 券 发 行 人 信 用 级 别 变 化 以 及 拟 投 资 上 市
公司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策
投 资 决 策 委 员 会 根 据 基 金 合 同 、 相 关 法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度
确 定 基 金 的 投 资 原 则 以 及 基 金 的 资 产 配 置 比 例 范 围 ， 审 批 总 体 投 资 方 案 以
及重大投资事项。
基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 确 定 的 投 资 对 象 、 投 资 结 构 、 持 仓 比 例
范 围 等 总 体 投 资 方 案 ， 并 结 合 研 究 人 员 提 供 的 投 资 建 议 、 自 己 的 研 究 与 分
析 判 断 、 以 及 基 金 申 购 赎 回 情 况 和 市 场 整 体 情 况 ， 构 建 并 优 化 投 资 组 合 。
对 于 超 出 权 限 范 围 的 投 资 ， 按 照 公 司 权 限 审 批 流 程 ， 提 交 主 管 投 资 领 导 或建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交 易 部 接 受 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 。 交 易 部 接 到 指 令 后 ， 首 先 应 对
指 令 予 以 审 核 ， 然 后 再 具 体 执 行 。 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 不 明 确 、 不 规
范 或 者 不 合 规 的 ， 交 易 部 可 以 暂 不 执 行 指 令 ， 并 即 时 通 知 基 金 经 理 或 相 关
人员。
交 易 部 应 根 据 市 场 情 况 随 时 向 基 金 经 理 通 报 交 易 指 令 的 执 行 情 况 及 对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩 效 评 估 小 组 定 期 对 基 金 绩 效 进 行 评 估 。 基 金 经 理 定 期 向 投 资 决 策 委
员 会 回 顾 前 期 投 资 运 作 情 况 ， 并 提 出 下 期 的 操 作 思 路 ， 作 为 投 资 决 策 委 员
会决策的参考。
九、基金的业绩比较基准
1 、 本 基 金 投 资业 绩 比 较 基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数 。
2 、 选 择 比 较 基准 的 理 由
中 债 综 合 全 价 （ 总 值 ） 指 数 由 中 央 国 债 登 记 结 算 公 司 编 制 ， 该 指 数 旨
在 综 合 反 映 债 券 全 市 场 整 体 价 格 和 投 资 回 报 情 况 。 该 指 数 涵 盖 了 银 行 间 市
场 和 交 易 所 市 场 ， 成 份 券 种 包 括 除 资 产 支 持 债 券 和 部 分 在 交 易 所 发 行 上 市
的 债 券 以 外 的 其 他 所 有 债 券 ， 具 有 广 泛 的 市 场 代 表 性 ， 能 够 反 映 债 券 市 场
总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准。
如果今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 指 数 编 制 单 位 停 止 编 制 该 指 数 、 更 改
指 数 名 称 ， 或 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准 推 出 ， 本
基 金 管 理 人 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 本 基 金 可 以 在 报 中 国 证 监 会 备 案 后
变更业绩比较基准并及时公告。 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十、基金的风险收益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 其 风 险 和 预 期 收 益 水 平 低于 股 票 型 基 金 、 混合
型基金，高于货币市场基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误
导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 ， 并 对 其 内 容 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及
连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016
年 10 月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、 报 告 期末 基 金 资 产组 合 情 况
序号 项目 金 额 （ 元）
占 基 金 总资产 的
比例（% ）
1 权益投资 39,991,819.92 13.90
其中：股票
39,991,819.92 13.90
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
239,639,391.30 83.28
其中：债券
239,639,391.30 83.28
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金
融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
3,149,169.34 1.09
8 其他资产
4,957,046.80 1.72
9 合计
287,737,427.36
100.00
2、 报 告 期末 按 行 业 分类 的 股 票 投资 组 合
2.1 报告期末按行业分 类的境内股票 投 资 组 合 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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代码 行业类别 公 允 价 值（元 ） 占 基 金 资产净 值 比 例（% ）
A 农、林、牧、渔业 1,821,608.00 0.64
B 采矿业 1,965,835.47 0.69
C 制造业 26,336,578.45 9.29
D
电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水
生产和供应业
2,763,000.00 0.97
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 2,302,100.00 0.81
G
交 通 运 输 、 仓 储 和 邮 政
业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信 息 传 输 、 软 件 和 信 息
技术服务业
- -
J 金融业 4,559,050.00 1.61
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N
水 利 、 环 境 和 公 共 设 施
管理业
243,648.00 0.09
O
居 民 服 务 、 修 理 和 其 他
服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 39,991,819.92 14.10
注：以上行业分类以 2016 年 9 月 30 日的中国证监会行业分类标准为依据。
2.2 报告期末按行业分 类的沪港通 股 票 投 资 组合
本基金本报告期未投资沪港通股票。
3、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 序 的前 十 名 股 票投
资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公 允 价 值（元 ）
占 基 金 资产净 值
比例（% ）
1 002630 华西能源 250,000 2,912,500.00 1.03
2 601199 江南水务 300,000 2,763,000.00 0.97
3 000625 长安汽车 170,000 2,697,900.00 0.95
4 600958 东方证券 160,000 2,532,800.00 0.89 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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5 002236 大华股份 150,000 2,326,500.00 0.82
6 600409 三友化工 250,000 2,200,000.00 0.78
7 000333 美的集团 70,000 1,890,700.00 0.67
8 002458 益生股份 43,600 1,821,608.00 0.64
9 600066 宇通客车 80,000 1,764,800.00 0.62
10 600690 青岛海尔 150,000 1,521,000.00 0.54
4、 报 告 期末 按 债 券 品种 分 类 的 债券 投 资 组 合
序号 债券品种 公 允 价 值（元 ） 占 基 金 资产净 值 比 例 （% ）
1 国家债券 27,059,850.00 9.54
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,878,000.00 7.36
其中： 政策
性金融债
20,878,000.00 7.36
4 企业债券 158,924,271.30 56.05
5
企业短期
融资券
20,105,000.00 7.09
6 中期票据 10,112,000.00 3.57
7
可转债 （可
交换债）
2,560,270.00 0.90
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 239,639,391.30 84.51
5、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 名 的前 五 名 债 券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数 量 （ 张） 公 允 价 值（元 ）
占 基 金 资产净
值比例（% ）
1 122786 11 联想债 250,000 26,437,500.00 9.32
2 122230 12 沪海立 250,000 25,650,000.00 9.05
3 1480142
13 武清国投 债
02
200,000 21,946,000.00 7.74
4 150218 15 国开 18 200,000 20,878,000.00 7.36
5 122388 15 华泰 G1 200,000 20,424,000.00 7.20
6 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产
支 持 证 券 投资 明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金
属投资明细 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 权 证
投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报 告 期末 本 基 金 投资 的 国 债 期货 交 易 情 况说 明
9.1 本期国债期货投资 政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
9.2 报告期末本基金投 资的国债期 货持仓和损 益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
9.3 本期国债期货投资 评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
10、 投 资 组 合 报 告 附注
10.1 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
10.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金 额 （ 元）
1 存出保证金 99,032.93
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 4,857,021.81
5 应收申购款 992.06
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 4,957,046.80
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元)
占基金资产净值比例
（％）
1 113009 广汽转债
2,343,913.20
0.83
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
( 元)
占基金资
产净值比
例（% ）
流通受限情况说
明
1 002630 华西能源 2,912,500.00 1.03 重大资产重组
注： 本基金截至 2016 年 9 月 30 日止 持有以上因公布的重大事项可能产生重大影
响而被暂时停牌的股票， 该类股票将在所公布事项的重大影响消除后， 经交易所批准
复牌。
十二、基金的业绩
基金业绩截至日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
（1）建信稳定得利债券 A ：
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①—③
②—④
2014 年 12 月 2 日－
2014年12月31日
0.40% 0.07% -0.86% 0.17% 1.26% -0.10%
2015 年 1 月 1 日－
2015年12月31日
12.35%
0.33%
4.19%
0.08%
8.16%
0.25%
2016 年 1 月 1 日－
2016年9月30日
1.77%
0.21%
0.70%
0.06%
1.07%
0.15%
自合同生效2014 年
12 月 2 日－2016 年 9
月30日
14.80% 0.27% 4.02% 0.08% 10.78% 0.19%
（2）建信稳定得利债券 C ：
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①—③
②—④
2014 年 12 月 2 日－
2014年12月31日
0.30% 0.07% -0.86% 0.17% 1.16% -0.10%
2015 年 1 月 1 日－
2015年12月31日
11.86%
0.32%
4.19%
0.08%
7.67%
0.24%
建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2016 年 1 月 1 日－
2016年9月30日
1.60% 0.20% 0.70% 0.06% 0.90% 0.14%
自合同生效2014 年
12 月 2 日－2016 年 9
月30日
14.00%
0.27%
4.02%
0.08%
9.98%
0.19%
十三、基金的费用概览
（ 一 ） 申购 费与赎回费
1、申购费
投资人在 申 购 本 基 金A 类 基 金 份 额 时 ， 收 取 申 购 费 用 ， 申 购 费 率 随 申
购 金 额 增 加 而 递 减 ； 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用 按 每 日 累 计 申
购 金 额 确 定 申 购 费 率 ， 以 每 笔 申 购 申 请 单 独 计 算 费用 。 本 基 金C 类 基 金 份
额不收取申购费。
本基金的申购费率如下表所示：
费用种类 A 类 基 金 份额 C 类 基 金 份额
申购费率
M<100 万元
0.8%
0%
100 万元≤M<300 万元
0.5%
300 万元≤M<500 万元
0.3%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
注：M 为每日累计申购金额
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投资人申购A 类 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金
财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越
长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
费用种类 情形 费率 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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A 类赎回费率
N < 7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
30 天≤N ＜1 年 0.1%
1 年≤N <2 年 0.05%
N ≥ 2 年
0
C 类赎回费率
N < 7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
N ≥30 天
0
注： N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 并 按 照 持 有 期 限 的
不 同 将 赎 回 费 按 照 不 同 比 例 计 入 基 金 财 产 ， 赎 回 费 用 的 其 余 部 分 用 于 支 付
注册登记费和其他必要的手续费。对于持有期少于30 日的基金份额所收取
的赎回费，赎回费用全额进入基金财产；对于持有期长于30 日但 少于3 个
月 的 基 金 份 额 所 收 取 的 赎 回 费 ， 赎 回 费 用 75% 归 入 基 金 财 产 ； 对 于 持 有 期
长于3 个月但小于6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用50%归入基
金 财 产 ； 对 于 持 有 期 长 于 6 个 月 的 基 金 份 额 所 收 取 的 赎 回 费 ， 赎 回 费 用
25%归入基金财产。基金管理人可以按照 《基金合同》 的相关规定调整申购
费 率 或 收 费 方 式 ， 或 者 调 低 赎 回 费 率 ， 基 金 管 理 人 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收
费方式实施日前 2 日在至少一家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公
告。 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（ 二 ） 申 购份 数 与 赎 回金 额 的 计 算方 式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购
费），投 资 人 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 用 和 净 申 购 金 额 。 申 购 份 额 的 计 算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申 购 份 额 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产
生的误差计入基金财产。
例一：某 投 资人 投资 5 万元申 购 本基金的A 类基金份 额 ，假设申 购 当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.8% ）=49603.17 元
申购费用=50000-49603.17=396.83 元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11 份
即：投资人投资 5 万 元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类基
金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47241.11 份A 类基金份额。
例二：某投资 人 投资 5 万 元 申 购本 基 金 的C 类 基 金 份 额， 假 设 申购当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资 5 万 元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类基建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47619.05 份C 类基金份额。
2、赎回净额的计算
基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 本 基 金 时 缴 纳 赎 回 费 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费用
赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小
数 点 后 两 位 ； 赎 回 净 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10000 份 A 类基 金份额，赎回适用费率为
0.1% ，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.1% ＝11.48 元
净赎回金额＝11480－11.48 ＝11468.52 元
即：投资人赎回本基金 10000 份 A 类基 金份额，假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11468.52 元。
例二：某投资人赎回本基金 10000 份 C 类基 金份额，假设持有期大于
20 天，则赎回适用费率为 0% ， 假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.148
元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0% ＝0 元
净赎回金额＝11480－0＝11480.00 元
即：投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基
金 份 额 净 值 为 1.148 元 ， 持 有 期 大 于 20 天 ， 则 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为
11480.00 元。 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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3、基金份额净值计算
基 金 份 额 净 值 单 位 为 人 民 币 元 ， 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 三 位 ， 小 数
点后第四位四舍五入。
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日 内公告。遇特殊
情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（三） 基金 费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费：本基金从 C 类基金资产中计提的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉
讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定，可以在基金财产中列支的
其他费用。
（四） 基金 费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.7 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 5
个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 5
个工作日内 从基金财产 中一次性支 取。若遇法 定节假日、 公休日等, 支付 日
期顺延。
3. 销售服务费
本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务
费年费率为 0.4% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提：
H ＝E ×0.4% ÷当年天数
H 为 C 类 基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基 金份额前一日基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金
管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于
次月前 5 个工作日内从基金财产中划出，经登记机构分别支付给各个基金
销售机构。
上述“ （一） 基金费用的种类中第 4 －8 项费用” ，根据有关法规及相应
协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产
中支付。
（五） 不列 入基金费用的项目
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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用的项目。
（六） 基金 税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 依 照 国 家 法 律 法 规 的 规 定 履 行
纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“四、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
2 、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 相 关 代 销 机 构 的 信 息 ； 更 新
了基金份额登记机构的信息。
3 、 更 新 了 “ 九 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基
金托管人复核。
4、更新了“十、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
5 、 更 新 了 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。
建 信 基 金 管理 有 限 责 任公 司
二 〇 一 七 年一 月 十四日
