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富国消费主题混合型证券投资基金
招募说明书 （ 更 新 ）
（摘要）
（二 0 一 六年第 二 号）
【 重 要提 示 】
富国消费主题混合型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 由汉兴证券投资
基金转型而成。基金转型经 2014 年 10 月 16 日至 2014 年 11 月 10 日汉兴证券
投 资 基 金 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 ， 并 经 中 国 证 监 会 备 案 。 汉 兴 证 券 投 资
基金由封闭式基金转为开放式基金、 调整存续期限、 终止上市、 调整投资目标、
范 围 和 策 略 、 修 订 基 金 合 同 ， 并 更 名 为 “ 富 国 消 费 主 题 混 合 型 证 券 投 资 基 金”。
自 2014 年12 月12 日起， 由 《汉 兴证券投资基金基金合同》 修订而成的 《富国
消 费 主 题 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 生 效 ， 原 《 汉 兴 证 券 投 资 基 金 基 金 合
同》自同一日起失效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经
中 国 证 监 会 注册， 但 中 国 证 监 会 接受 本 基 金 转型 的 备案 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金
的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中 国
证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 。
投 资 者 申 购 基 金 时 ， 应 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充 分
考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ， 对 申 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等
投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 投 资 者 在 获 得 基 金 投 资 收 益 的 同 时 ， 亦 承 担 基 金 投 资
中 出 现 的 各 类 风 险 ， 可 能 包 括 ： 证 券 市 场 整 体 环 境 引 发 的 系 统 性 风 险 、 个 别 证
券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 、 大 量 赎 回 或 暴 跌 导 致 的 流 动 性 风 险 、 基 金 管 理 人 在 投
资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 中 小 企 业 私 募 债 是 根 据 相 关 法
律 法 规 由 非 上 市 中 小 企 业 采 用 非 公 开 方 式 发 行 的 债 券 。 中 小 企 业 私 募 债 的 风 险2
主 要 包 括 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 、 市 场 风 险 等 。 信 用 风 险 指 发 债 主 体 违 约 的 风
险 ， 是 中 小 企 业 私 募 债 最 大 的 风 险 。 流 动 性 风 险 是 由 于 中 小 企 业 私 募 债 交 投 不
活 跃 导 致 的 投 资 者 被 迫 持 有 到 期 的 风 险 。 市 场 风 险 是 未 来 市 场 价 格 （ 利 率 、 汇
率 、 股 票 价 格 、 商 品 价 格 等 ） 的 不 确 定 性 带 来 的 风 险 ， 它 影 响 债 券 的 实 际 收 益
率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买者自负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 其 预 期 收 益 及 预 期 风 险 水 平 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币
市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 ， 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩
并 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨
慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证
基 金 份 额 持 有 人 的 最 低 收 益 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 投 资 本 基 金 前 应 认 真 阅 读
本 基 金 的 招 募 说 明 书 和 基 金 合 同 等 信 息 披 露 文 件 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ，
自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书所载内容截止至2016 年12 月12 日， 基金投资组合报告和基
金业绩表现截止至 2016 年9 月30 日（财务数据未经审计）。
一、 基金管理人
（ 一 ） 基 金管 理 人 概 况
名称：富国基金管理有限公司
住所： 中国 （上海） 自 由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金中心二期16、17 层
法定代表人：薛爱东
设立日期：1999 年4 月13 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证券监督管理委员会证监基金字 【1999】
11 号
组织形式：有限责任公司 3
注册资本：人民币3 亿元
存续期限：持续经营
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：范伟隽
股权结构（截止于2016 年12 月12 日） ：
股东名称 出资比例（%）
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公 司 设 立 了 投 资 决 策 委 员 会 和 风 险 控 制 委 员 会 等 专 业 委 员 会 。 投 资 决 策 委
员 会 负 责 制 定 基 金 投 资 的 重 大 决 策 和 投 资 风 险 管 理 。 风 险 控 制 委 员 会 负 责 公 司
日 常 运 作 的 风 险 控 制 和 管 理 工 作 ， 确 保 公 司 日 常 经 营 活 动 符 合 相 关 法 律 法 规 和
行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公 司 目 前 下 设 二 十 三 个 部 门 、 三 个 分 公 司 和 二 个 子 公 司 ， 分 别 是 ： 权 益 投
资部、 固定收益投资部、 固定收益专户投资部、 固定收益研究部、 量化投资部 、
海外权益投资部、 权益专户投资部、 养老金投资部、 权益研究部、 集中交易部 、
董 事 会 办 公 室 、 综 合 管 理 部 、 机 构 业 务 部 、 零 售 业 务 部 、 营 销 管 理 部 、 客 户 服
务 部 、 电 子 商 务 部 、 战 略 与 产 品 部 、 监 察 稽 核 部 、 计 划 财 务 部 、 人 力 资 源 部 、
信 息 技 术 部 、 运 营 部 、 北 京 分 公 司 、 成 都 分 公 司 、 广 州 分 公 司 、 富 国 资 产 管 理
（ 香 港 ） 有 限 公 司 、 富 国 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 。 权 益 投 资 部 ： 负 责 权 益
类 基 金 产 品 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 投 资 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品 和 非 固 定
收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 （ 包 括 公 司 自 有 资 金 等 ） 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 专
户 投 资 部 ： 负 责 一 对 一 、 一 对 多 等 非 公 募 固 定 收 益 类 专 户 的 投 资 管 理 ； 固 定 收
益 研 究 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品 和 非 固 定 收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 的 研
究 管 理 等 ； 量 化 投 资 部 ： 负 责 公 司 有 关 量 化 投 资 管 理 业 务 ； 海 外 权 益 投 资 部 ：
负责公司在中国境外 （含香港） 的权益投资管理； 权益专户投资部： 负责社保 、
保险、QFII、 一对一、 一对多等非公募权益类专户的投资管理； 养老金投资部：
负 责 养 老 金 （ 企 业 年 金 、 职 业 年 金 、 基 本 养 老 金 、 社 保 等 ） 及 类 养 老 金 专 户等4
产 品 的 投 资 管 理 ； 权 益 研 究 部 ： 负 责 行 业 研 究 、 上 市 公 司 研 究 和 宏 观 研 究 等 ；
集 中 交 易 部 ： 负 责 投 资 交 易 和 风 险 控 制 ； 董 事 会 办 公 室 ： 履 行 公 司 章 程 规 定 的
工作职责， 暂与综合管理部合署办公； 综合管理部： 负责公司董事会日常事务、
公 司 文 秘 管 理 、 公 司 （ 内 部 ） 宣 传 、 信 息 调 研 、 行 政 后 勤 管 理 等 工 作 ； 机 构 业
务部： 负责年金、 专户、 社保以及共同基金的机构客户营销工作； 零售业务部 ：
管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南营销中心 （广州分公司） 、 北方营销 中
心 （ 北 京 分 公 司 ） 、 西 部 营 销 中 心 （ 成 都 分 公 司 ） 、 华 北 营 销 中 心 ， 负 责 共 同 基
金 的 零 售 业 务 ； 营 销 管 理 部 ： 负 责 营 销 计 划 的 拟 定 和 落 实 、 品 牌 建 设 和 媒 体 关
系管理, 为 零 售 和 机 构 业 务 团 队 、 子 公 司 等 提 供 一 站 式 销 售 支 持 ； 客 户 服 务 部 ：
拟定客户服务策略， 制定客户服务规范， 建设客户服务团队， 提高客户满意度，
收 集 客 户 信 息 ， 分 析 客 户 需 求 ， 支 持 公 司 决 策 ； 电 子 商 务 部 ： 负 责 基 金 电 子 商
务 发 展 趋 势 分 析 ， 拟 定 并 落 实 公 司 电 子 商 务 发 展 策 略 和 实 施 细 则 ， 有 效 推 进 公
司 电 子 商 务 业 务 ； 战 略 与 产 品 部 ： 负 责 开 发 、 维 护 公 募 和 非 公 募 产 品 ， 协 助 管
理 层 研 究 、 制 定 、 落 实 、 调 整 公 司 发 展 战 略 ， 建 立 数 据 搜 集 、 分 析 平 台 ， 为 公
司 投 资 决 策 、 销 售 决 策 、 业 务 发 展 、 绩 效 分 析 等 提 供 整 合 的 数 据 支 持 ； 监 察 稽
核 部 ： 负 责 监 察 、 风 控 、 法 务 和 信 息 披 露 ； 信 息 技 术 部 ： 负 责 软 件 开 发 与 系 统
维 护 等 ； 运 营 部 ： 负 责 基 金 会 计 与 清 算 ； 计 划 财 务 部 ： 负 责 公 司 财 务 计 划 与 管
理； 人力资源部： 负责人力资源规划与管理； 富国资产管理 （香港） 有限公司：
证券交易、 就证券提供意见和提供资产管理； 富国资产管理 （上海） 有限公司：
经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2016 年 9 月 30 日，公司有员工 357 人，其中 64.99%以上具有硕士
以上学历。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
薛 爱 东 先 生 ， 董 事 长 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 交 通 银 行 扬 州 分 行
监 察 室 副 主 任 、 办 公 室 主 任 、 会 计 部 经 理 、 证 券 部 经 理 ， 海 通 证 券 股 份 有 限 公
司 扬 州 营 业 部 总 经 理 ， 兴 安 证 券 有 限 责 任 公 司 托 管 组 组 长 ， 海 通 证 券 股 份 有 限
公 司 黑 龙 江 管 理 总 部 总 经 理 兼 党 委 书 记 、 上 海 分 公 司 总 经 理 兼 党 委 书 记 、 公 司
机关党委书记兼总经理办公室主任。 5
陈 戈 先 生 ， 董 事 ， 总 经 理 ， 研 究 生 学 历 。 历 任 国 泰 君 安 证 券 有 限 责 任 公 司
研 究 所 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 、 基 金 经 理 、 研 究 部 总 经 理 、 总
经理助理、 副总经理，2005 年4 月至2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金
基金经理。
麦 陈 婉 芬 女 士 （Constance Mak ） ， 董 事 ， 文 学 及 商 学 学 士 ， 加 拿 大 注 册 会
计 师 。 现 任 BMO 金 融 集 团 亚 洲 业 务 总 经 理 （General Manager, Asia,
International, BMO Financial Group ） ，中加贸易理事会董事和加拿大中文电
视台顾问团的成员。 历任 St. Margaret’s College 教师， 加拿大毕马威 (KPMG)
会计事务所的合伙人。
方 荣 义 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公
司 副 总 经 理 、 财 务 总 监 。 历 任 北 京 用 友 电 子 财 务 技 术 有 限 公 司 研 究 所 信 息 中 心
副 主 任 ， 厦 门 大 学 工 商 管 理 教 育 中 心 副 教 授 ， 中 国 人 民 银 行 深 圳 经 济 特 区 分 行
( 深 圳 市 中 心 支 行) 会 计 处 副 处 长 ， 中 国 人 民 银 行 深 圳 市 中 心 支 行 非 银 行 金 融 机
构 处 处 长 ， 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 深 圳 监 管 局 财 务 会 计 处 处 长 、 国 有 银 行
监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴 长 江 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 。
历 任 上 海 万 国 证 券 公 司 研 究 部 研 究 员 、 闸 北 营 业 部 总 经 理 助 理 、 总 经 理 ， 申 银
万国证券公司闸北营业部总经理、 浙江管理总部副总经理、 经纪总部副总经理，
华 宝 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 投 资 总 监 ， 华 宝 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 兼 总 经
理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现
任 BMO 金融集团国际业务全球总裁 （SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group）。1980 年至1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作；
1984 年加入加拿大BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
蒲 冰 先 生 ， 董 事 ， 本 科 学 历 ， 中 级 审 计 师 。 现 任 山 东 省 国 际 信 托 股 份 有 限
公 司 自 营 业 务 部 副 总 经 理 。 历 任 山 东 正 源 和 信 会 计 师 事 务 所 审 计 部 、 评 估 部 员
工 ， 山 东 省 鲁 信 置 地 有 限 公 司 计 财 部 业 务 经 理 ， 山 东 省 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司
计财部业务经理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。 6
张 克 均 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 战 略 规 划 总
部 总 经 理 。 历 任 福 建 兴 业 银 行 厦 门 分 行 电 脑 部 副 经 理 、 计 划 部 副 经 理 、 证 券 部
副经理、 杏林 支行副行长； 申银万国证券股份有限公司厦门证券营业部副经理、
经理、深圳分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。
黄 平 先 生 ， 独 立 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 上 海 盛 源 实 业 （ 集 团 ） 有 限 公 司
董 事 局 主 席 。 历 任 上 海 市 劳 改 局 政 治 处 主 任 ； 上 海 华 夏 立 向 实 业 有 限 公 司 副 总
经理；上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生， 独立董事， 研究生学历， 加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作，有 30 余
年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies
Inc. 前身AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc.,
UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。
李宪明先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳 增 光 先 生 ， 监 事 长 ， 本 科 学 历 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 山 东 省 国 际 信 托 股 份
有 限 公 司 纪 委 书 记 、 风 控 总 监 。 历 任 山 东 省 济 南 市 经 济 发 展 总 公 司 会 计 ， 山 东
正 源 和 信 有 限 责 任 会 计 师 事 务 所 室 主 任 ， 山 东 鲁 信 实 业 集 团 公 司 财 务 ， 山 东 省
鲁信投资控股集团有限公司财务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。
沈 寅 先 生 ， 监 事 ， 本 科 学 历 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 合 规 与 风 险 管 理
总 部 总 经 理 助 理 及 公 司 律 师 。 历 任 上 海 市 中 级 人 民 法 院 助 理 审 判 员 、 审 判 员 、
审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏瑾璐女士， 监事， 研究生学历。 现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。
历任 上 海 大 学 外 语 系 教 师 ； 荷 兰 银 行 上 海 分 行 结 构 融 资 部 经 理 ； 蒙 特 利 尔 银 行
金融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。
仇 夏 萍 女 士 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 部
总 经 理 。 历 任 中 国 工 商 银 行 上 海 分 行 杨 浦 支 行 所 任 职 ； 在 华 夏 证 券 有 限 公 司 东
方路营业部任职。 7
孙琪先生， 监事， 本科学历。 现任富国基金管理有限公司 IT 副总监。 历 任
杭 州 恒 生 电 子 股 份 公 司 职 员 ， 东 吴 证 券 有 限 公 司 职 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
系统管理员、系统管理主管、IT 总监助理。
唐洁女士， 监事， 本科学历， CFA。 现任富国基金管理有限公司策略研究员。
历 任 上 海 夏 商 投 资 咨 询 有 限 公 司 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 助 理 、 助
理研究员。
王 旭 辉 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 华 东 营 销 中
心 总 经 理 。 历 任 职 于 郏 县 政 府 办 公 室 职 员 ， 郏 县 国 营 一 厂 厂 长 ， 富 国 基 金 管 理
有限公司客户经理、高级客户经理。
陆 运 天 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 电 子 商 务 部
电 子 商 务 总 监 助 理 。 历 任 汇 添 富 基 金 任 电 子 商 务 经 理 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
资深电子商务经理。
3、督察长
范伟隽先生，研究生学历。现任富国基金管理有限公司督察长。历任毕马
威华振会计师事务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林志松先生，本科学历，20 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理有
限公司副总经理。历任漳州进出口商品检验局秘书、办事处负责人，厦门证券
公司业务经理， 富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、 部门副经理、 经理、
督察长。
陆文佳女士，研究生学历，14 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理
有限公司副总经理。历任中国建设银行上海市分支行职员、经理，华 安基金管
理有限公司上海营销总部投资顾问、总监助理、市场部总监助理、上海分公司
总经理助理、市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。
李笑薇女士，研究生学历，高级经济师，14 年证券、基金从业经验。现任
富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。历任国家教委外资贷款办公室项
目官员， 摩根士丹利资本国际 Barra 公司 （MSCIBARRA)BARRA 股票风险评估部高
级研究员，巴克莱国际投资管理公司 (BarclaysGlobal Investors) 大中华主8
动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员，富国基金管理有限公司量 化与
海外投资部总经理兼基金经理、总经理助理兼量化与海外投资部总经理兼基金
经理。
朱少醒先生，研究生学历，17 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理
有限公司副总经理兼权益投资部总经理兼基金经理。历任富国基金管理有限公
司产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理兼基金经理、总经
理助理兼研究部总经理兼基金经理、总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经
理。
5、本基金基金经理
戴益强先生，硕士，曾任易方达基金管理有限公司行业研究员；2008 年 9
月至 2012 年 10 月任 富国基金管理有限公司行业研究员，2012 年 10 月至 2014
年 1 月任汉盛证券投资基金基金经理，2013 年 8 月起任富国医疗保健行业混合
型证券投资基金基金经理，2014 年 1 月至 2014 年 12 月任汉兴证券投资基金基
金经理；2014 年12 月起任富国消费主题混合型证券投资基金基金经理。 具有基
金从业资格 。
6、投资决策委员会
投 资 决 策 委 员 会 成 员 构 成 如 下 ： 公 司 总 经 理 陈 戈 先 生 、 主 动 权 益 及 固 定 收
益投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列 席 人 员 包 括 ： 督 察 长 、 集 中 交 易 部 总 经 理 以 及 投 委 会 主 席 邀 请 的 其 他 人
员。
本基金采取集体投资决策制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基 金 托管 人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住
所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 9
邮政编码：200120
注册时间：1987年3 月30 日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年 ， 是 中 国 历 史 最 悠 久 的 银 行 之 一 ， 也 是 近 代 中 国
的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业， 成为中国第一
家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香
港联合交易所挂牌上市，2007年5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据2015
年 英 国 《 银 行 家 》 杂 志 发 布 的 全 球 千 家 大 银 行 报 告 ， 交 通 银 行 一 级 资 本 位 列
第17 位 ， 较 上 年 上 升2 位 ； 根 据2015年 美 国 《 财 富 》 杂 志 发 布 的 世 界500强公
司排行榜，交通银行营业收入位列第190位，较上年上升27位。
截至2016年9 月30日 ， 交 通银行资产总额为人民币80,918.10亿元。2016
年1-9 月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东) 人民币525.78亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心 （下文简称 “托管中心” ） 。 现有员工
具 有 多 年 基 金 、 证 券 和 银 行 的 从 业 经 验 ， 具 备 基 金 从 业 资 格 ， 以 及 经 济 师 、
会 计 师 、 工 程 师 和 律 师 等 中 高 级 专 业 技 术 职 称 ， 员 工 的 学 历 层 次 较 高 ， 专 业
分 布 合 理 ， 职 业 技 能 优 良 ， 职 业 道 德 素 质 过 硬 ， 是 一 支 诚 实 勤 勉 、 积 极 进 取 、
开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生2013年10月至今任本行董事长、 执行董事，2013年5月至2013年10月
任本行董事长、 执行董事、 行长，2009年12 月至2013年5月任本行副董事长、 执
行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，1997
年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999年享受国
务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事，2013年10月起任本行行
长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经 理兼中央汇金投资10
有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副
行长；2004年9月至2005年8月任本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董
事、行长助理；2001年9月至2004年6月任本行行长助理；1994年至2001年历任
本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生1986
年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8
月，历任本行 资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总
裁；1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科
长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油
大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2016年9月30日，交通银行共托管证券投资基金206只。此外，交通银
行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银
行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养 老保障
管理基金、 企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券
投资资产和QDLP资金等产品。
三、 相关服务机构
一、基金销售机构
1、场外销售机构
（1）直销机构：富国基金管理有限公司
住所： 中国 （上海） 自 由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金中心二期16-17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路588 号宝地广场A 座23 楼
11
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688 （全国统一， 免长途话费 ）
传真：021- 80126257、80126253
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
（2）其他销售机构
( 1 )交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路188 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路188 号
法人代表: 牛锡明
联系电话: （021）58781234
传真电话： （021）58408483
联系人员： 张宏革
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 2 )中国农业银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
法人代表: 周慕冰
联系电话: （010）85108227
传真电话： （010）85109219
联系人员： 曾艳
客服电话： 95599
公司网站： www.abchina.com
( 3 )中国银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
法人代表: 田国立
联系电话: （010）66594946
传真电话： （010）66594946 12
联系人员： 陈洪源
客服电话： 95566
公司网站： www.boc.cn
( 4 )中国建设银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法人代表: 王洪章
联系电话: （010）66275654
传真电话： 010－66275654
联系人员： 张静
客服电话： 95533
公司网站： www.ccb.com
( 5 )中国工商银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
法人代表: 易会满
联系电话: （010）95588
传真电话： （010）95588
联系人员： 杨先生
客服电话： 95588
公司网站： www.icbc.com.cn
( 6 )招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道7088 号
办公地址: 深圳市福田区深南大道7088 号
法人代表: 李建红
联系电话: （0755）83198888
传真电话： （0755）83195109
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555 13
公司网站： www.cmbchina.com
( 7 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路500 号
办公地址: 上海市北京东路689 号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: （021）61618888
传真电话： （021）63604199
联系人员： 唐小姐
客服电话： 95528
公司网站： www.spdb.com.cn
( 8 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街3 号
办公地址: 北京市西城区金融大街3 号
法人代表: 李国华
联系电话: （010）68858057
传真电话： （010）68858057
联系人员： 王硕
客服电话： 95580
公司网站： www.psbc.com
( 9 )华夏银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 22 号
法人代表: 吴建
联系电话: 010-85238667
传真电话： 010-85238680
联系人员： 郑鹏
客服电话： 95577
公司网站： www.hxb.com.cn
( 10 )深圳平安银行股份有限公司 14
注册地址: 深圳市深南中路1099 号平安银行大厦
办公地址: 深圳市深南中路1099 号平安银行大厦
法人代表: 肖遂宁
联系电话: （0755）22197874
传真电话： （0755）22197874
联系人员： 蔡宇洲
客服电话： 95511-3
公司网站： www.bank.pingan.com
( 11 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城南城路2 号
办公地址: 东莞市莞城南城路2 号
法人代表: 何沛良
联系电话: 0769－22866268
传真电话： 0769－22866268
联系人员： 何茂才
客服电话： 0769-961122
公司网站： www.drcbank.com
( 12 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼
法人代表: 杨德红
联系电话: （021）38676666
传真电话： （021）38670666
联系人员： 芮敏琪
客服电话： 400-8888-666/ 95521
公司网站： www.gtja.com
( 13 )中信建投证券股份有限公司
注册地址: 北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街188 号 15
法人代表: 王常青
联系电话: （010）65183888
传真电话： （010）65182261
联系人员： 权唐
客服电话： 400-8888-108
公司网站： www.csc108.com
( 14 )国信证券股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 层
办公地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 层
法人代表: 何如
联系电话: （0755）82130833
传真电话： （0755）82133952
联系人员： 周杨
客服电话： 95536
公司网站： www.guosen.com.cn
( 15 )中国银河证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦 C 座
办公地址: 北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦 C 座
法人代表: 陈有安
联系电话: （010）66568292
传真电话： （010）66568990
联系人员： 邓颜
客服电话： 4008-888-888
公司网站： www.chinastock.com.cn
( 16 )海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路689 号
办公地址: 上海市广东路689 号
法人代表: 王开国
联系电话: （021）23219000 16
传真电话： （021）23219000
联系人员： 李笑鸣
客服电话： 95553
公司网站： www.htsec.com
( 17 )申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路989 号 45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路989 号 45 层
法人代表: 李梅
联系电话: （021）33389888
传真电话： （021）33388224
联系人员： 黄莹
客服电话： 95523 或4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 18 )西南证券股份有限公司
注册地址: 重庆市江北区桥北苑8 号
办公地址: 重庆市江北区桥北苑8 号西南证券大厦
法人代表: 余维佳
联系电话: 023-63786464
传真电话： 023-637862121
联系人员： 张煜
客服电话： 4008096096
公司网站： www.swsc.com.cn
( 19 )信达证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
法人代表: 张志刚
联系电话: 010-63080985
传真电话： 01063080978
联系人员： 唐静 17
客服电话： 95321
公司网站： www.cindasc.com
( 20 )光大证券股份有限公司
注册地址: 上海市静安区新闸路1508 号
办公地址: 上海市静安区新闸路1508 号
法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话： 021-22169134
联系人员： 刘晨、李芳芳
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 21 )平安证券有限责任公司
注册地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法人代表: 杨宇翔
联系电话: 95511-8
传真电话： 95511-8
联系人员： 吴琼
客服电话： 95511-8
公司网站： stock.pingan.com
( 22 )国都证券股份有限公司
注册地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层
办公地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层
法人代表: 常喆
联系电话: （010）84183333
传真电话： （010）84183311-3389
联系人员： 黄静
客服电话： 400-818-8118
公司网站： www.guodu.com 18
( 23 )中泰证券股份有限公司
注册地址: 济南市经七路86 号
办公地址: 济南市经七路86 号23 层
法人代表: 李玮
联系电话: 0531－68889155
传真电话： 0531－68889185
联系人员： 吴阳
客服电话： 95538
公司网站： www.qlzq.com.cn
( 24 )第一创业证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
办公地址: 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦18 楼
法人代表: 刘学民
联系电话: 0755-23838751
传真电话： 0755-25838701
联系人员： 吴军
客服电话： 95358
公司网站： www.firstcapital.com.cn
( 25 )金元证券股份有限公司
注册地址: 海口市南宝路36 号证券大厦 4 楼
办公地址: 深圳市深南大道4001 号时代金融中心 17 层
法人代表: 陆涛
联系电话: 0755-83025022
传真电话： 0755-83025625
联系人员： 马贤清
客服电话： 400-8888-228
公司网站： www.jyzq.cn
( 26 )德邦证券股份有限公司
注册地址: 上海市普陀区曹杨路510 号南半幢 9 楼 19
办公地址: 上海市福山路500 号城建国际中心 26 楼
法人代表: 姚文平
联系电话: 021-68761616
传真电话： 021-68767880
联系人员： 朱磊
客服电话： 400 8888 128
公司网站： http://www.tebon.com.cn
( 27 )华龙证券股份有限公司
注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法人代表: 李晓安
联系电话: 0931-4890208
传真电话： （0931）4890628
联系人员： 李昕田
客服电话： （0931）96668、4006898888
公司网站： www.hlzqgs.com
( 28 )上海华信证券有限责任公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心9 楼
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心9 楼
法人代表: 杨锐敏
联系电话: 021-38784818
传真电话： 021-68775878
联系人员： 倪丹
客服电话： 68777877
公司网站： www.cf-clsa.com
( 29 )中国中投证券有限责任公司
注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层
-21 层及第04 层01、02、03、05、11 20
办公地址: 深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心 A 栋第04、18 层至
21 层
法人代表: 高涛
联系电话: （0755）82023442
传真电话： （0755）82026539
联系人员： 张鹏
客服电话： 95532、400-600-8008
公司网站： www.china-invs.cn
( 30 )华融证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街8 号
办公地址: 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦12-18 层
法人代表: 祝献忠
联系电话: 010-85556012
传真电话： 010-85556053
联系人员： 李慧灵
客服电话： 400-898-9999
公司网站： www.hrsec.com.cn
( 31 )天风证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦4 楼
办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场A 座37 楼
法人代表: 余磊
联系电话: 027-87610052
传真电话： 027-87618863
联系人员： 杨晨
客服电话： 4008005000
公司网站： www.tfzq.com
( 32 )诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
办公地址: 上海市浦东新区银城中路68 号时代金融中心8 楼 21
法人代表: 汪静波
联系电话: 021-3860-0672
传真电话： 021-3860-2300
联系人员： 张姚杰
客服电话： 400-821-5399
公司网站： www.noah-fund.com
( 33 )深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单元
法人代表: 薛峰
联系电话: 0755-33227950
传真电话： 0755-82080798
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887
公司网站： www.zlfund.cn
( 34 )上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路190 号 2 号楼2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路195 号 3C 座9 楼
法人代表: 其实
联系电话: 021-54509998
传真电话： 021-64385308
联系人员： 潘世友
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 35 )上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路196 号 26 号楼2 楼41 号
办公地址: 上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室
法人代表: 杨文斌
联系电话: （021）58870011 22
传真电话： （021）68596916
联系人员： 张茹
客服电话： 4007009665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 36 )北京汇成基金销售有限公司
注册地址: 北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 号
办公地址: 北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 号
法人代表: 王伟刚
联系电话: 010-56282140
传真电话： 010-62680827
联系人员： 丁向坤
客服电话： 400-619-9059
公司网站： www.fundzone.com
( 37 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址: 杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦12 楼
法人代表: 陈柏青
联系电话: 021- 60897840
传真电话： 0571-26697013
联系人员： 张裕
客服电话： 4000766123
公司网站： www.fund123.cn
( 38 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路1 号903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园2 号楼2 楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818
传真电话： 0571-86800423
联系人员： 吴强 23
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 39 )上海利得基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475 号 1033 室
办公地址: 上海浦东新区峨山路91 弄61 号10 号楼12 楼
法人代表: 沈继伟
联系电话: 021-50583533
传真电话： 021-50583633
联系人员： 曹怡晨
客服电话： 400-067-6266
公司网站： http://a.leadfund.com.cn
( 40 )北京创金启富投资管理有限公司
注册地址: 北京市西城区民丰胡同31 号 5 号楼215A
办公地址: 北京市西城区民丰胡同31 号 5 号楼215A
法人代表: 梁蓉
联系电话: （010）66154828
传真电话： （010）88067526
联系人员： 张旭
客服电话： 400-6262-818
公司网站： www.5irich.com
( 41 )上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址: 上海市长宁区福泉北路518 号8 座3 楼
法人代表: 燕斌
联系电话: 021-52822063
传真电话： 021-52975270
联系人员： 凌秋艳
客服电话： 400-046-6788
公司网站： www.66zichan.com 24
( 42 )上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址: 上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室
办公地址: 上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦 4 楼
法人代表: 陈继武
联系电话: 021-63333319
传真电话： 021-63332523
联系人员： 李晓明
客服电话： 4000-178-000
公司网站： www.lingxianfund.com
( 43 )上海陆金所资产管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法人代表: 郭坚
联系电话: 021-20665952
传真电话： 021-22066653
联系人员： 宁博宇
客服电话： 4008219031
公司网站： www.lufunds.com
( 44 )珠海盈米财富管理有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路6 号 105 室-3491
办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼
B1201-1203
法人代表: 肖雯
联系电话: 020-89629099
传真电话： 020-89629011
联系人员： 吴煜浩
客服电话： 020-89629066
公司网站： www.yingmi.cn
2、场内销售机构 25
本基金的场内销售机构为具有基金销售业务资格，并经上海证券交易所和
中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位。具体见上海
证券交易所相关公告。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，增加或调整本基金销售机构，并
及时公告。
（二）登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京西城区太平桥大街17 号
办公地址：北京西城区太平桥大街17 号
法定代表人：周明
电话： （010）59378835
传真： （010）59378839
联系人：崔巍
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话： （021）31358666
传真： （021）31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址： 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心50 楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000 26
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四、 基金的名称
富国消费主题混合型证券投资基金
五、 基金的类型
混合型
六、 基金的投资目标
本 基 金 主 要 投 资 于 大 消 费 行 业 中 具 有 持 续 增 长 潜 力 的 优 质 上 市 公 司 ， 以 分
享 中 国 经 济 增 长 与 结 构 转 型 带 来 的 投 资 机 会 ， 追 求 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 回
报，力争实现基金资产的中长期稳定增值。
七、 基金的投资方向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 公 开 发 行
的股票 （包括中小板、 创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、 衍生工
具 （权证、 股指期货等） 、 债券资产 （国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债 、
中 小 企 业 私 募 债 券 、 可 转 换 债 券 、 分 离 交 易 可 转 债 、 央 行 票 据 、 中 期 票 据 、 短
期融资券等） 、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款等固定收益类资产， 以及 法
律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规
定） 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 60%-95% ； 投资于
本 基 金定 义的 大 消费 行业 的 证券 不低 于 非现 金基 金 资产的 80% ；每 个 交易 日日
终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的
政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 股指期 货、 权证及其他金融工具的投资比
例符合法律法规和监管机构的规定。
八、 基金的投资策略
1、大类资产配置
本 基 金 采 取 “ 自 上 而 下 ” 的 方 式 进 行 大 类 资 产 配 置 ， 根 据 对 宏 观 经 济 、 市27
场面 、 政 策 面 等 因 素 进 行 定 量 与 定 性 相 结 合 的 分 析 研 究 ， 确 定 组 合 中 股 票 、 债
券、货币市场工具及其他金融工具的比例。
本基金主要考虑的因素为：
（1） 宏观经济指标， 包括GDP 增长率、 工业增加值、PPI、CPI、 市 场利率
变 化 、 货 币 供 应 量 、 固 定 资 产 投 资 、 进 出 口 贸 易 数 据 等 ， 以 判 断 当 前 所 处 的 经
济周期阶段；
（2） 市场方面指标， 包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、 市场整体
估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化；
（3）政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等；
（4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段 、行业政策扶持情况等。
通 过 对 以 上 各 种 因 素 的 分 析 ， 结 合 全 球 宏 观 经 济 形 势 ， 研 判 国 内 经 济 的 发
展 趋 势 ， 并 在 严 格 控 制 投 资 组 合 风 险 的 前 提 下 ， 确 定 或 调 整 投 资 组 合 中 大 类 资
产的比例。
2、股票投资策略
（1）大消费行业的界定
基 于 对 消 费 行 业 发 展 形 势 和 未 来 趋 势 的 深 刻 理 解 ， 本 基 金 对 于 消 费 行 业 的
界 定 定 位 于 大 消 费 行 业 ， 按 照 申 万 行 业 分 类 标 准 ， 划 分 为 三 类 ： 即 主 要 消 费 、
可 选 消 费 和 其 他 消 费 。 主 要 消 费 指 主 要 与 居 民 的 基 本 生 活 需 求 高 度 相 关 的 商 品
或 服 务 ； 可 选 消 费 指 非 居 民 生 活 必 需 的 ， 主 要 用 于 改 善 居 民 生 活 质 量 的 商 品 和
服 务 ， 居 民 可 以 自 行 选 择 是 否 进 行 消 费 。 此 外 ， 一 些 行 业 虽 然 目 前 尚 未 被 划 入
消 费 行 业 ， 但 是 其 属 性 已 经 基 本 具 备 消 费 行 业 属 性 ， 形 成 实 际 的 消 费 需 求 ， 并
拉动一系列与其相关的行业发展。 本基金也将这些公司划入消费行业的范畴中，
定义为其他消费。
根据前文定义， 主要消费包括食品饮料、 家用电器、 农林牧渔、 纺织服装 、
医药生物、 轻工制造、 交通运输、 公用事业等； 可选消费包括汽车、 休闲服务、
商 业 贸 易 、 金 融 、 银 行 、 电 子 、 通 信 、 传 媒 、 房 地 产 、 建 筑 材 料 、 建 筑 装 饰 、
电气设备、 机械设备、 计算机等。 其他消费包括日用化学产品、 民用军工用品 、
综 合 等 。 对 于 以 上 行 业 之 外 的 其 他 行 业 ， 如 果 其 中 某 些 细 分 行 业 符 合 消 费 行 业
的定义，本基金也会酌情将其纳入消费行业的范围。 28
若 未 来 申 万 行 业 分 类 标 准 调 整 ， 本 基 金 仍 将 定 位 于 大 消 费 行 业 ， 选 择 其 他
合适的消费行业分类标准。
（2）大消费行业配置策略
我 国 经 济 从 投 资 拉 动 转 向 消 费 拉 动 是 大 势 所 趋 。 在 这 一 过 程 中 ， 我 国 居 民
收 入 水 平 持 续 提 高 ， 各 个 消 费 子 行 业 均 受 益 于 居 民 消 费 的 大 趋 势 。 本 基 金 将 对
消费结构的变化趋势进行跟踪分析，不断发掘各个行业的投资机会。
（3）个股投资策略
本 基 金 将 运 用 “ 价 值 为 本 ， 成 长 为 重 ” 的 合 理 价 格 成 长 投 资 策 略 来 确 定 具
体 选 股 标 准 。 该 策 略 通 过 建 立 统 一 的 价 值 评 估 框 架 ， 综 合 考 虑 上 市 公 司 的 增 长
潜力和市场估值水平，以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。
同 时 ， 本 基 金 将 综 合 考 虑 投 资 回 报 的 稳 定 性 、 持 续 性 与 成 长 性 ， 通 过 精 细
化 风 险 管 理 和 组 合 优 化 技 术 ， 实 现 行 业 与 风 格 类 资 产 的 均 衡 配 置 ， 从 而 实 现 风
险调整后收益的最大化。
1）第一层：侧重量化筛选
本基金重点关注由以下量化筛选过程产生的股票样本：
本 基 金 构 建 的 量 化 筛 选 指 标 主 要 包 括 ： 市 净 率 （PB ） 、 市 盈 率 （PE ） 、 动 态
市盈率（PEG） 、主营业务收入增长率、净利润增长率等：
①价值股票的量化筛选：选取PB、PE 较低的上市公司股票；
②成长型股票的量化筛选： 选取动态市盈率 （PEG） 较低， 主营业务收入 增
长率、净利润增长率排名靠前的上市公司股票。
2）第二层：突出基本面分析
在 量 化 筛 选 的 基 础 上 ， 本 基 金 将 基 于 “ 定 性 定 量 分 析 相 结 合 、 动 态 静 态 指
标 相 结 合 ” 的 原 则 ， 进 一 步 筛 选 出 运 营 状 况 健 康 、 治 理 结 构 完 善 、 经 营 管 理 稳
健的上市公司股票进行投资。
基 金 管 理 人 将 通 过 运 用 （ 定 量 的 ） 财 务 分 析 模 型 和 资 产 估 值 模 型 ， 重 点 关
注 上 市 公 司 的 资 产 质 量 、 盈 利 能 力 、 偿 债 能 力 、 成 本 控 制 能 力 、 未 来 增 长 性 、
权 益 回 报 率 及 相 对 价 值 等 方 面 ； 通 过 运 用 （ 定 性 的 ） 上 市 公 司 质 量 评 估 模 型 ，
重 点 关 注 上 市 公 司 的 公 司 治 理 结 构 、 团 队 管 理 能 力 、 企 业 核 心 竞 争 力 、 行 业 地
位、研发能力、公司历史业绩和经营策略等方面。 29
3、债券投资策略
本 基 金 将 采 用 久 期 控 制 下 的 主 动 性 投 资 策 略 ， 主 要 包 括 ： 久 期 控 制 、 期 限
结 构 配 置 、 市 场 转 换 、 相 对 价 值 判 断 和 信 用 风 险 评 估 等 管 理 手 段 。 在 有 效 控 制
整 体 资 产 风 险 的 基 础 上 ， 根 据 对 宏 观 经 济 发 展 状 况 、 金 融 市 场 运 行 特 点 等 因 素
的 分 析 确 定 组 合 整 体 框 架 ； 对 债 券 市 场 、 收 益 率 曲 线 以 及 各 种 债 券 品 种 价 格 的
变化进行预测，相机而动、积极调整。
（1） 久期控制是根据对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险；
（2） 期限结构配置是在确定组合久期后， 针对收益率曲线形态特征确定合
理 的 组 合 期 限 结 构 ， 包 括 采 用 集 中 策 略 、 两 端 策 略 和 梯 形 策 略 等 ， 在 长 期 、 中
期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利；
（3） 市场转换是指管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险－收益
特性构建和调整组合，提高投资收益；
（4） 相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估
的 债 券 品 种 ， 选 择 合 适 的 交 易 时 机 ， 增 持 相 对 低 估 、 价 格 将 上 升 的 类 属 ， 减 持
相对高估、价格将下降的类属；
（5 ） 信 用 风 险 评 估 是 指 基 金 管 理 人 将 充 分 利 用 现 有 行 业 与 公 司 研 究 力 量 ，
根 据 发 债 主 体 的 经 营 状 况 和 现 金 流 等 情 况 对 其 信 用 风 险 进 行 评 估 ， 以 此 作 为 品
种选择的基本依据。
对 于 可 转 换 债 券 的 投 资 ， 本 基 金 将 在 评 估 其 偿 债 能 力 的 同 时 兼 顾 公 司 的 成
长 性 ， 以 期 通 过 转 换 条 款 分 享 因 股 价 上 升 带 来 的 高 收 益 ； 本 基 金 将 重 点 关 注 可
转 债 的 转 换 价 值 、 市 场 价 值 与 其 转 换 价 值 的 比 较 、 转 换 期 限 、 公 司 经 营 业 绩 、
公司当前股票价格、相关的赎回条件、回售条件等。
资 产 证 券 化 产 品 的 定 价 受 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 标 的 资 产 的 构 成 及 质 量 、
提 前 偿 还 率 等 多 种 因 素 影 响 。 本 基 金 将 在 基 本 面 分 析 和 债 券 市 场 宏 观 分 析 的 基
础 上 ， 对 资 产 证 券 化 产 品 的 交 易 结 构 风 险 、 信 用 风 险 、 提 前 偿 还 风 险 和 利 率 风
险 等 进 行 分 析 ， 采 取 包 括 收 益 率 曲 线 策 略 、 信 用 利 差 曲 线 策 略 、 预 期 利 率 波 动
率策略等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。
4、中小企业私募债券的投资 30
本 基 金 对 中 小 企 业 私 募 债 券 的 投 资 主 要 围 绕 久 期 、 流 动 性 和 信 用 风 险 三 方
面 展 开 。 久 期 控 制 方 面 ， 根 据 宏 观 经 济 运 行 状 况 的 分 析 和 预 判 ， 灵 活 调 整 组 合
的 久 期 。 信 用 风 险 控 制 方 面 ， 对 个 券 信 用 资 质 进 行 详 尽 的 分 析 ， 对 企 业 性 质 、
所处行业、 增信措施以及经营情况进行综合考量， 尽可能地缩小信用风险暴露。
流动性控制方面， 要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，
在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
5、金融衍生工具投资
本 基 金 还 可 能 运 用 组 合 财 产 进 行 权 证 投 资 。 在 权 证 投 资 过 程 中 ， 基 金 管 理
人 主 要 通 过 采 取 有 效 的 组 合 策 略 ， 将 权 证 作 为 风 险 管 理 及 降 低 投 资 组 合 风 险 的
工具：
（1） 运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能， 构建权证与标的股票
的组合，主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
（2） 构建权证与债券的组合， 利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特
性，形成保本投资组合；
（3） 针对不同的市场环境， 构建骑墙组合、 扼制组合、 蝶式组合等权证 投
资组合，形成多元化的盈利模式；
（4） 在严格风险监控的前提下， 通过对标的股票、 波动率等影响权 证价值
因素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
本 基 金 投 资 股 指 期 货 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 主 要 选 择 流 动 性 好 、 交 易 活
跃 的 股 指 期 货 合 约 。 本 基 金 力 争 利 用 股 指 期 货 的 杠 杆 作 用 ， 降 低 股 票 仓 位 频 繁
调整的交易成本。
九、 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×80%+ 中债综合指数收益
率×20% 。
沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指数有
限公司开发的中国 A 股市场指数， 其成份股票为中国 A 股市场中代表性强、 流
动性高、流通市值大的主流股票，能够反映 A 股市场总体价格走势。中债综合
指 数 是 由 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 编 制 的 具 有 代 表 性 的 债 券 市 场 指 数 。
根 据 本 基 金 的 投 资 范 围 和 投 资 比 例 ， 选 用 上 述 业 绩 比 较 基 准 能 够 客 观 、 合 理 地31
反映本基金的风险收益特征。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业
绩 比 较 基 准 推 出 ， 或 者 是 市 场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 业 绩 基 准 时 ， 经 与 基
金 托 管 人 协 商 一 致 ， 本 基 金 可 以 在 报 中 国 证 监 会 备 案 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 并 及
时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十、 风险收益特征
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 其 预 期 收 益 及 预 期 风 险 水 平 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币
市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十一、 基金投资组合报告
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 （元） 占基金总资产的比例（% ）
1
权益投资 874,640,777.49 93.09
其中： 股票 874,640,777.49 93.09
2
固定收益投资 － －
其中： 债券 － －
资产 支持证券 － －
3
贵金属投资 － －
4
金融衍生品投资 － －
5
买入返售金融资产 － －
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资
产
－ －
6
银行存款和 结算备付金合计 62,213,001.73 6.62
7
其他资产 2,743,713.24 0.29
8
合计 939,597,492.46 100.00
2、报告期末 按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（% ）
A 农、林、牧、渔业 － －
B 采矿业 － －
C 制造业 548,568,633.09 59.16
D 电力、 热力、 燃气及水生产和供应业 － －
E 建筑业 80,689,563.36 8.70
F 批发和零售业 169,181,461.59 18.24
G 交通运输、仓储和邮政业 9,467,445.00 1.02
H 住宿和餐饮业 － －
I 信息传输、软件和信息技术服务业 61,480,740.01 6.63
J 金融业 84,909.44 0.01 32
K 房地产业 － －
L 租赁和商务服务业 3,949,299.00 0.43
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 1,181,758.00 0.13
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会工作 － －
R 文化、体育和娱乐业 36,968.00 0.00
S 综合 － －
合计 874,640,777.49 94.32
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 600729 重庆百货 3,385,460 89,071,452.60 9.61
2 300061 康耐特 3,360,000 87,158,400.00 9.40
3 002568 百润股份 4,067,919 85,955,128.47 9.27
4 300398 飞凯材料 1,154,600 85,913,786.00 9.26
5 600963 岳阳林纸 10,288,707 82,309,656.00 8.88
6 600491 龙元建设 6,375,005 80,643,813.25 8.70
7 603108 润达医疗 2,097,853 69,480,891.36 7.49
8 603986 兆易创新 348,032 61,939,255.04 6.68
9 300449 汉邦高科 1,145,828 46,176,868.40 4.98
10 300341 麦迪电气 2,926,650 37,607,452.50 4.06
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 33
公允价值变动总额合计( 元) －
股指期货投资 本期收益( 元) －
股指期货投资 本期公允价值变动( 元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计（元） －
国债期货投资本期收益（元） －
国债期货投资本期公允价值变动（元） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1 ） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2 ）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
本 报 告 期 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中 没 有 在 基 金 合 同 规 定 备 选 股 票 库 之 外
的股票。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 2,398,607.23
2 应收证券清算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 43,491.26
5 应收申购款 301,614.75
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 2,743,713.24 34
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资产净
值比例（%）
流通受限情况说明
1 600729 重庆百货 89,071,452.60 9.61 筹划重大事项
2 300398 飞凯材料 85,913,786.00 9.26 筹划重大事项
3 603986 兆易创新 61,939,255.04 6.68 筹划重大事项
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因 四 舍 五 入 原 因 ， 投 资 组 合 报 告 中 市 值 占 净 值 比 例 的 分 项 之 和 与 合 计 可 能
存在尾差。
十二、 基金的业绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未
来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、 富国消费主题混合型证券投资基金历史各时间段份额净值增长率与同期
业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2014.12.12-2014.12.31 -6.54% 1.68% 8.66% 1.50% -15.20% 0.18%
2015.1.1-2015.12.31 46.31% 2.94% 7.41% 1.99% 38.90% 0.95%
2016.1.1-2016.9.30 -18.86% 1.64% -9.45% 1.25% -9.41% 0.39%
2014.12.12-2016.9.30 10.96% 2.45% 5.95% 1.70% 5.01% 0.75%
2、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较 35
注：1、截止日期为2016 年9 月30 日。
2、本基金于 2014 年 12 月 12 日 由原汉兴证券投资基金转型而成,建仓期 6 个
月， 从 2014 年12 月12 日至2015 年6 月11 日， 建仓期结束时各项资产配置比
例均符合基金合同约定。
十三、 费用概览
一 、 与 基 金运 作 有 关 的费 用
（ 一 ） 基 金费 用 的 种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
4、基金份额持有人大会费用；
5、基金的证券、期货交易费用；
6、基金的银行汇划费用；
7、证券、期货、账户开户费用、银行账户维护费用；
8、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
（ 二 ） 基 金费 用 计 提 方法 、 计 提 标准 和 支 付 方式
1、基金管理人的管理费 36
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日
内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“ （一） 基金费用的种类中第3－9 项费用”， 根据有关法规及相应协
议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（ 三 ） 不 列入 基 金 费 用的 项 目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金 运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
二 、 与 基 金销 售 有 关 的费 用 37
1、申购费率
投 资 者 申 购 本 基 金 份 额 时 ， 需 交 纳 申 购 费 用 ， 费 率 按 申 购 金 额 递 减 。 投 资
者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
（1）场外申购费率
本基金场外申购费率随申购金额的增加而递减 。
本 基 金 对 通 过 直 销 中 心 申 购 的 养 老 金 客 户 与 除 此 之 外 的 其 他 投 资 者 实 施 差
别的申购费率。
养 老 金 客 户 指 基 本 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资 运
营 收 益 形 成 的 补 充 养 老 基 金 ， 包 括 全 国 社 会 保 障 基 金 、 可 以 投 资 基 金 的 地 方 社
会 保 障 基 金 、 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计 划 、 企 业 年 金 理 事 会 委 托 的 特 定 客
户 资 产 管 理 计 划 、 企 业 年 金 养 老 金 产 品 。 如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可
的 新 的 养 老 基 金 类 型 ， 基 金 管 理 人 可 在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其
纳 入 养 老 金 客 户 范 围 ， 并 按 规 定 向 中 国 证 监 会 备 案 。 非 养 老 金 客 户 指 除 养 老 金
客户外的其他投资者。
通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 申 购 本 基 金 基 金 份 额 的 养 老 金 客 户 的 申 购 费 率
见下表：
申 购 金 额（M ） 特 定 申 购费率
M ＜100 万元 0.45%
100 万元≤M ＜500 万元 0.36%
M ≥500 万元 每笔 1,000 元
其他投资者申购本基金基金份额的申购费率见下表：
申 购 金 额（M ） 申购费率
M ＜100 万元 1.5%
100 万元≤M ＜500 万元 1.2%
M ≥500 万元 每笔 1,000 元
（2）场内申购费率
本基金的场内申购费率由基金代销机构参照场外申购费率执行。
基 金 份 额 申 购 费 用 由 投 资 者 承 担 ， 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于 本 基 金 的 市
场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费率
（1）场外赎回费率
赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回38
基金份额时收取。 赎回费率随基金份额持有时间增加而递减，具体如下：
份 额 持 有时间 （N ） 赎回费率
N ＜7 日 1.50%
7 日≤N ＜30 日 0.75%
30 日≤N ＜1 年 0.50%
1 年≤N ＜2 年 0.30%
N ≥2 年 0.00%
（注： 赎回份额持有时间的计算， 以该份额在登记机构的登记日开始计算。
1 年为 365 天，2 年为 730 天，依此类推）
本基金对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费， 将全额计入基金财
产； 对持续持有期长于 30 日但少于 3 个月的投资者收取的赎回费， 将不低于赎
回费总额的 75% 计 入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资
者 收 取的 赎回 费 ，将 不低 于 赎回 费总 额 的 50% 计入 基 金财 产 ；对 持续 持 有期 长
于 6 个月的投资者，将不低于赎回费总额的 25% 归入基金财产。未归入基金财
产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费 。
（2）场内赎回费率
本基金的场内赎回费率参照场外赎回费率执行。
基金份额持有人在基金终止上市前持有的原基金汉兴份额， 持有期限自 《富
国 消 费 主 题 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 计 算 ； 基 金 份 额 持 有 人
通过日常申购所得的基金份额，持有期限自登记机构确认登记之日起计算。
3、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟
应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒
介上公告。
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划 ， 针 对 投 资 者 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 。 在
基 金 促 销 活 动 期 间 ， 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ， 基 金 管 理 人 可 以 适
当调低基金销售费率。
三 、 基 金 税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规
执行。
四 、 基 金 管理 费 和 基 金托 管 费 的 调整 39
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 协 商 酌 情 降 低 基 金 管 理 费 和 基 金 托 管 费 ， 此 项
调 整 不 需 要 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 基 金 管 理 人 必 须 最 迟 于 新 的 费 率 实
施日 2 个工作日前在指定媒介上刊登公告。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运
作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办
法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 对 本 基 金 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ， 主 要 更 新
内容如下：
1 、 “ 重 要 提 示 ” 部 分 更 新 招 募 说 明 书 内 容 的 截 止 日 期 及 有 关 财 务 数 据 的 截
止日期。
2 、 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 部 分 对 基 金 管 理 人 概 况 、 主 要 人 员 情 况 等 内 容 进 行
了更新。
3、 “四、基金托管人”部分对基金托管人相关信息 进行了更新。
4、 “五、相关服务机构”部分对销售机构部分信息内容进行了更新。
5、 “九、 基 金的投资 ” 部分 更新了基金投资组合报告， 内容截止至2016 年
9 月 30 日。
6、“ 十、 基 金的业绩 ” 部分更新了基金业绩信息， 内容截止至2016 年9 月
30 日。
7、 “二十二、其他应披露事项”部分对本报告期内的其他事项进行披露。
富国基金管理有限公司
二〇一七年一月 十一日
