银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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银华多元视野灵活配置混合型
证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016 年第 1 号）
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中 国 建 设银 行 股份 有 限公 司
银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2015 年 12 月 21 日
证监许可 【2015】3003 号 文准予募集注册。
本基金的基金合同生效日为 2016 年5 月19 日。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会
注 册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 风 险 和 收 益 作 出 实 质 性
判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中 国 证 监 会 不 对 基 金 的 投 资 价 值 及 市 场 前
景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金 （以下简称“基金”） 是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降
低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 。 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期
的 金 融 工 具 ， 投 资 人 购 买 基 金 ， 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益 ， 也 可 能
承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 。 投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方
式 的 区 别 。 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 、 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投
资 方 式 。 但 是 定 期 定 额 投 资 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险 ， 不 能 保 证 投 资 人 获 得 收
益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型证券投资基金、 混合型证券投资基金、 债券型证券投资基金、 货币市场
基金等不同类型， 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的
收益风险。 一般来说， 基金的收益预期越高， 投资人承担的收益风险也越大。 本基金为混 合
型基金， 属于证券投资基金中较高预期风险、 较高预期收益的品种， 其预期风险收益水平高
于债券型基金及货币市场基金。
本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售，在市 场波动等因素的影响下，基金份额净
值可能低于基金份额初始面值。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ， 投 资 人 在 投
资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理 性 判 断 市
场 ， 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 市 场 风 险 、 基 金 运 作 风 险 、 其 他 风 险 以 及 本
基 金 特 有 的 风 险 等 。 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险 ， 即 当 单 个 开 放 日 基 金
的净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总
数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日基金总份 额的百分之十时，投
资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书 、 基 金 合 同 等 信 息
披 露 文 件 ， 了 解 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、
资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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保 证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 当 投 资 人 赎 回 时 ， 所 得 可 能 会 高 于 或 低 于 投 资
人 先 前 所 支 付 的 金 额 。 投 资 人 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 、 基 金 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 ，
自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 自 主 做 出 投 资 决 策 ， 自 行 承 担 投 资 风 险 。 本 基 金 的 过 往 业 绩 及
其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 对 本
基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 做 出 投 资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投 资 人 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎 回 基 金 ， 基
金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。
本招募说明书 （更新） 所 载内容截止日为 2016 年11 月 19 日， 有关财务数据和净 值表
现截止日为 2016 年 9 月 30 日，所披露 的投资组合为 2016 年第 3 季度的数据 （财务数据未
经审计）。
一 、 基 金管理 人
（ 一 ） 基金管 理 人 概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报 业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5 月28日
批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7 号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2 亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号文 ） 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2 亿元人民 币， 公司的股权结构
为西南证券股份有限公司 （出资比例49% ） 、 第 一创业证券股份有限公司 （出资比例29% ） 、 东
北证券股份有限公司 （出资比例21% ） 及山西海鑫实业股份有限公司 （出资比例1% ） 。 公 司 的
主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广
东省深圳 市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016 年8 月9 日起变更 为 “银华基金管理
股份有限公司 ”。
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司董事会下设
“战略委员会” 、 “风险控 制委员会” 、 “ 薪酬与提名委员会” 、 “审 计委员会” 四个专业委员会，
有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况， 制定相应的政策， 并充分发挥独
立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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公司监事会 由4 位监事组 成，主要负 责检查公司 的财务以及 对公司董事 、高级管理 人 员
的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责， 公司根 据经营运作需要设置投资管理一部、 投资管理
二部、 投资管理三部、 量化投资部、 研究部、 市场营销部、 机构业务部、 国际合作与产品开
发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、风险管理部、运作保障部、信息技术部、
互联网金融部、 投资银行部、 公司办公室、 人力资源部、 行政财务部、 深圳管理部、 监察稽
核部、战略发展部等22 个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，
公司设立投 资决策委员 会作为公司 投资业务的 最高决策机 构，同时下 设“主动型A 股投资决
策、 固定收益投资决策、 量化和境外投资决策” 三个专门委员会。 公司投资决策 委员会负 责
确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（ 二 ） 主要人 员 情 况
1. 基 金管 理人 董 事 、监事 、 经 理及其 他 高 级管理 人 员
王珠林先生 ： 董事长， 经 济学博士 。 曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师 ， 甘肃省证券
公司发行部经理 ，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事会秘书 ， 西南证券副总裁， 中国银河证券副总裁 ， 西南证券董事、 总裁 ； 还曾 先后担任
中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券
业协会投资银行业委员会委员、 重庆市证券期货业协会会长。 现任 公司董事长、 西南证券股
份有限公司董事， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役士兵就业创业
服务促进会副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中航动力股份有限公司独立
董事、 中国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。
钱龙海先生 ： 董事， 经济 学硕士 。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理； 佛山证
券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁 ， 兼任第
一创业投资管理有限公司董事长 ， 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事；并 任中国证券
业协会第五届理事会理事， 中 国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员， 深圳市
证券业协会副会长。
李福春先生 ：董事，中共党员，研究生，高级工程师 。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、 吉林省发
展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
吴坚 先生： 董事， 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员， 重庆市证券 监
管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、
副总经理， 重庆东源产业投资股份有限公司董事长 ， 重庆机电股份有限公司董事， 重庆上市
公司董事长协会秘书长， 西南证券有限责任公司董事， 安诚财产保险股份有限公司副董事长，
重庆银海融资租赁有限公司董事长， 重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权
投资基金管理有限公司副董事长， 西南药业股份有限公司独立董事， 西南证券股份有限公司银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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董事， 西南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司总裁， 重庆股份转让中心
有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事，西证国际证券股份有限公司执行董事，
重庆仲裁委仲裁员。
王立新先生 ： 董事， 总经 理， 经济学博士。 曾就读于北京大学 哲学系、 中央党校研究生
部、 中国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、 中国农 村
发展信托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部； 参与筹建南方基金管理有限公司， 并历
任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财
富资本管理 （北京） 有限公司董事长。 此外， 兼任中国基金业协会理事、 香山论坛发起理事、
秘书长、 《中 国证券投资 基金年鉴》 副主编、北 京大学校友 会理事、北 京大学企业 家俱乐部
理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生： 独立董 事， 经济学博士后， 教授， 博 士生导师， 曾任中国社会科学院培训
中心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委书记、 所长， 中国社科
院世界社会保障中心主任，中国社科院研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，
中国人民大学劳动人事学院兼职教授， 武汉大学社会保障研究中心兼职研究员， 西南财经大
学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。
刘星先生： 独立董事， 管理学博士， 重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、 博士 生
导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者， 全国先进会计 （教育） 工作者， 中国注册会 计师协
会非执业会员。 现任中国会计学会理事， 中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任， 中
国会计学会教育分会前任会长， 中国管理现代化研究会常务理事， 中国优选法统筹与经济数
学研究会常务理事。
邢冬梅女士 ：独立董事 ，法律硕士 ，律师。曾 任职于司法 部中国法律 事务中心(后更名
为信利律师 事务所) ，并 历任北京市 共和律师事 务所合伙人 。现任北京 天达共和律 师事务所
管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和平先生： 独立董事， 会计学硕士， 中国注册会计师。 曾任职于财政部所属中华财务
会计咨询公司， 并历任安达信华强会 计师事务所副总经理、 合伙人， 普华永道会计师事务所
合伙人、 北京主管合伙人， 摩根士丹利中国区副主席； 还曾担任中国证监会 发行审核委员会
委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员 、第29 届奥运会北 京奥组委财务顾问。
现任普华永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士： 监事会主席， 研究生学历。2000 年至2004 年任 大鹏证券有限责任公司法律支
持部经理 ，2004年10 月起 历任第一创业证券有限公司 首席律师、 法律合规部总经理、 合规总
监、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司副总裁 、 合规总监、 首席风险官， 兼任第一创
业摩根 大通证券有限公司 董事。
李军 先生： 监事， 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师， 西南证券股份有 限
公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业务总监， 西南证券股 份银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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有限公司经纪业务部副总经理。 此外， 还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评
价处( 企业监 管三处) 副处 长、 企业管理三处副处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长，
并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。 现任西南证券股份有限公司运营管
理部总经理。
龚飒女士 ： 监事， 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机 构财务负责人， 泰达 荷
银基金管理有限公司基金事业部副总经理 ， 湘财证券有限责任公司稽核经理 ， 交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
杜永军先生 ： 监事， 大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管 ， 北京赛特饭店财务部主管、
主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
封树标先生 ： 副总经理， 工学硕士。 曾任国信证券天津营业部经理、 平安证券综合研究
所副所长、 平安证券资产管理事业部总经理、 平安大华基金管理有限责任公司总经理、 广发
基金机构投 资部总经理 等职 ，2011 年3 月加盟银 华基金管理 有限公司 任 公司总经理 助理 。现
任公司副总经理， 兼任投资管理二部总监及投资经理。
周毅先生 ： 副总经理。 硕士学位， 曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银 行
量化分析部 副总裁及巴 克莱亚太有 限公司副董 事等职。2009 年9 月加盟银华基金管 理有限 公
司， 曾担任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深300 指数证券投资基金 （LOF ） 及银 华
抗通胀主题 证券投资基 金（LOF）基金经理和公 司总经理助 理职务。现 任公司副总 经理， 兼
任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管理有限公司总
经理， 并同时兼任银华深证100 指数分 级证券投资基金、 银华中证800 等权重 指数增强分级证
券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生 ： 副总经理， 工商管理硕士。 曾任机械工业部主任科员； 西南证券有限责任
公司基金管理部总经理； 自2001 年 起任 银华基金管理有限公司督察长。现 任公司副总经理，
兼任 银华国际资本管理有限公司董事。
杨 文 辉 先 生 ， 督 察 长 ， 法 学 博 士 。 曾 任 职 于 北 京 市 水 利 经 济 发 展 有 限 公 司 、 中 国 证 监
会 。 现 任 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司 督 察 长 ， 兼 任 银 华 财 富 资 本 管 理 （ 北 京 ） 有 限 公 司 董
事。
2. 本基金基 金经理
贾鹏先生 ：北京大学、香港大学双硕士学位，7 年证券从业年限。2008 年 3 月至 2011
年3 月期间任职于银华基金管理有限公司，先后担任宏观策略、行业研究员职务；2011 年3
月至2012 年4 月期间任职 于瑞银证券有限责任公司，担任行业研究组长职务；2012 年4 月
至 2014 年 6 月期间任职于建信基金管理有限公司，担任基金经理助理职务（股票投资）。
2014 年6 月 起任职于银华基金管理有限公司，2014 年8 月27 日至今担任 银华永祥保本混 合
型证券投资基金 及银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理 ，2014 年 9 月12 日至
今担任银华保本增值证券投资基金基金经理 ，2014 年 12 月 31 日至今担 任银华信用双利债银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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券型证券投资基金基金经理 ，2016 年 4 月 1 日至今担 任银华远景债券型证券投资基金基金
经理 ，自 2016 年5 月19 日起担任本基金基金经理。
3. 公 司投 资决 策 委 员会成 员
委员会主席：王立新
委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁
王立新先生：详见主要人员情况。
封树标先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生， 硕士学位， 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券有限责任公
司。2000 年10 月加盟银 华基金管理有限公司 （筹） ， 先后在研究策划部、 基金经理 部工作，
曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资基金、 银华中小盘精选混合型证券
投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基金基金经理。 现任银华回报灵活配置定期开放混
合型发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银
华优质增长混合型证券投资基金基金经理、 公司总经理助理、 投资管理一部总监及 A 股基金
投资总监。
姜永康先生， 硕士学位。2001 年至2005 年曾就 职于中国平安保险 （集团） 股份有限公
司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月 加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管
理部投资 经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银华
永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。 现任公
司总经理助理、投资管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理（北京）
有限公司董事， 并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券型证券投
资基金基金经理。
王世伟先生， 硕士学位， 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师； 平安证券营业部总经理；
南方基金公司市场部总监； 都邦保险投资部总经理； 金元证券资本市场部总经理。2013 年 1
月加盟银华基金管理有 限公司， 曾担任银华财富资本管理 （北京） 有限 公司副总经理， 现任
银华财富资本管理（北京）有限公司总经理。
倪明先生， 经济学博士； 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作， 历任债券信用
分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职， 并曾任大成创新成长混合型证 券
投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选
混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放
混合型发起式证券投资基金和银华内需精选混合型证券投资基金（LOF ）基金经理。
董岚枫先生， 博 士学位； 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年10 月加
盟银华基金管理有限公司， 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究部副总监。 现任研 究
部总监。 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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肖侃宁先生， 硕士研究生， 曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同 （万家）
基金管理有限公司任天同 180 指数 基金、 天同保本基金及万家货币基金基金经理， 太平养老
保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金， 在长江养老保险股份有限公司历
任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助理 （分管投资和研究工作） 。2016
年 8 月加入 银华基金管理股份有限 公司，现任总经理助理。
4. 上 述人 员之 间 均 不存在 近 亲 属关系 。
二 、 基 金托管 人
( 一) 基金托 管人情况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国 建设银行成立于 1954 年10 月， 是 一家国内领先、 国际知名的大型股份制商业银行，
总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月 在香港联合交易所挂牌上市( 股票代 码 939) ，于 2007
年 9 月在上 海证券交易所挂牌上市( 股票代码 601939) 。
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元，较上年增长 9.59% ；客户贷 款和垫款总额
10.49 万亿元 ， 增长 10.67% ； 客户存款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96% 。 净利润 2,289 亿元，
增长 0.28% ； 营业收入 6,052 亿元，增 长 6.09% ，其 中，利息净收入增长 4.65% ，手续费 及
佣金净收入增长 4.62% 。 平均资产回报率 1.30% ， 加权平均净资产收益率 17.27%， 成本收入
比 26.98% ， 资本充足率 15.39%，主要 财务指标领先同业。
物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建 设取得新进展， 综合性网点数量达1.45
万个， 综合营销团队2.15万个， 综合 柜员占比达到88% 。 启动 深圳等8 家分 行物理渠道全面 转银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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型创新试点， 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网点建设有序推进。 电子银行主渠道作用进
一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%， 较上年提 升7.55 个百 分点； 同
时推广账号支付 、 手机支付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式， 成功实 现
绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074 万 张，消费交易额2.22 万 亿元，多项核心
指标继续保持同业领先。金融资产1,000 万以上 的私人银行客户数量增长23.08% ， 客户金融
资产总量增长32.94% 。 非金融企业债务融资工具累计承销5,316 亿元， 承销额市场领先。资
产托管业务规模7.17 万 亿元， 增长67.36% ； 托管证 券投资基金数量和新增只数均为市场第一。
人民币国际清算网络建设再获突破， 继伦敦之后， 再获 任瑞士、 智利人民币清算行资格； 上
海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年，本 集团先后获得国内外各类荣誉总计122 项，并独 家荣获美国《环球金融》杂
志“中国最佳银行” 、香 港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中国
最佳银行” 等大奖。 本集团在英国 《银行家》 杂志2015 年 “世界银行品牌1000 强 ” 中， 以一
级资本总额位列全球第二；在美国《福布斯》杂志2015 年 度全球企业2000强中位列 第二。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险资产市场处、
理财信 托股权市场处、QFII托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算处、 跨境托管运营处、 监
督稽核处等10 个职能处室 ，在上海设 有投资托管 服务上海备 份中心，共 有员工220余人。自
2007 年起， 托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常
规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行信贷部、 总
行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、
总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行业务和内部审计等 工作， 具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
张军红， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国建设银行总
行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和个人存款业务管理等工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、
信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户部和中国建设银行北 京
市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客户服务和业银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部 副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托管
业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉持 “以客户
为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管人的各项职责， 切实 维
护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展， 中国
建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保
基金、 保险资金、 基本养老个人账户、QFII 、 企业年金等产品在内 的托管业务体系， 是目前
国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2016 年一 季度末， 中国建设银行已托管 584
只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认
同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳
托管银行” 。
二 、 基 金托管 人 的 内部控 制 制 度
（一）内部控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章
和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金
财产的安全完整， 确保有 关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法权
益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管
业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部专门设置了监督稽核处， 配备了专职内控
监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制度、 岗位 职
责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业资格； 业
务管理严格实 行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、 存
放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施
音像监控； 业务信息由专职信息披露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为 事
故的发生，技术系统完整、独立。 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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三 、 基 金托管 人 对 基金管 理 人 运作基 金 进 行监督 的 方 法和程 序
（一）监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运作。 利用 自
行开发的“ 托管业务综 合系统 —— 基金监督子 系统” ，严格 按照现行法 律法规以及 基金合同
规定， 对基金管理人运作基 金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情况进行监督， 并定期 编
写基金投资运作监督报告， 报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核
算服务环节中， 对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况
进行检查监督。
（二）监督流程
1. 每工作日 按时通过基金监督子系统， 对各基金投资运作比例控制等情况进行监控， 如
发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，
并及时报告中国证监会。
2. 收到基金 管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3. 根据基金 投资运作 监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基金投资运作的
合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
4. 通过技术 或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理人进行解释
或举证，并及时报告中国证监会。
三 、 相 关服务 机 构 情况
（一）基金份额发售机构
1. 直销机构
（1 ）银华基 金管理 股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城 C2 办公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2 ）银华基 金管理 股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请 到 本 公 司 官 方 网 站 或 各 大 移 动 应 用 市 场 下 载 “ 银 华 生 利 宝 ” 手
机 APP 或关 注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 直 销 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 和 认 购 手 续 ， 具 体 交银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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易细则请参阅基金管理人网站公告。
2. 其他销售 机构
（1 ） 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街25 号
法定代表人 王洪章
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
（2 ） 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1 号
法定代表人 田国立
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
（3 ） 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
（4 ） 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188 号
法定代表人
牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
（5 ） 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
（6 ） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区浦东南路500 号
法定代表人 吉晓辉
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
（7 ） 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
法定代表人 孙建一
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com
（8 ） 上海银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路168 号
法定代表人 金煜
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
（9 ） 包商银行股份有限公司 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6 号
法定代表人 李镇西
客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn
（10 ） 渤海银行股份有限公司
注册地址 天津市河西区马场道201-205 号
法定代表人 李伏安
客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
（11 ） 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8 号15-20 楼、22-27 楼
法定代表人 冀光恒
客服电话
021-962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
（12 ） 广东顺德农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2 号
法定代表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
（13 ） 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160 号
法定代表人 郭志文
客服电话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
（14 ） 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42 号写字楼101 室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
（15 ） 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号 桐城中央21 层
法定代表人 董祥
客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
（16 ） 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138 号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（17 ） 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3 号国华 投资大厦9层、10层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（18 ） 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D 座
法定代表人 庞介民
客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
（19 ） 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638 号财富大 厦4 楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
（20 ） 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 28 层 A01 、B01 （b ） 单元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
（21 ） 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（22 ） 联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人 徐刚
客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn
（23 ） 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
（24 ） 平安证券有限责任公司 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣 超大厦16-20层
法定代表人 谢永林
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
（25 ） 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西 国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话 400-666-1618；95573 网址 www.i618.com.cn
（26 ） 太平洋证券股份有限公司
注册地址
云南省昆明市青年路389 号志远大厦18 层
法定代表人 李长伟
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
（27 ） 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
（28 ） 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232 号陕西 信托大厦16-17层
法定代表人 刘建武
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
（29 ） 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人 田德军
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
（30 ） 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
（31 ） 浙商证券股份有限公司
注册地址 浙江省杭州市杭大路1 号 黄龙世纪广场A6/7
法定代表人 吴承根
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（32 ） 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1 号 国贸大厦2 座27层及28层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
（33 ） 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（34 ） 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座
法定代表人 陈有安
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（35 ） 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600 号32 楼
法定代表人 钱华
网址 www.ajzq.com
（36 ） 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（37 ） 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8 号长江 证券大厦
法定代表人 尤习贵
客服电话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
（38 ） 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大 厦20 楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
（39 ） 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18层
法定代表人 赵俊 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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客服电话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
（40 ） 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5 号 东吴证券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
（41 ） 东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区可园南路一号
法定代表人 张运勇
客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
（42 ） 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 薛峰
客服电话 95525 ； 400-888-8788 网址 www.ebscn.com
（43 ） 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187 号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或 致 电 各 地 营 业
网点
网址 http://www.gf.com.cn
（44 ） 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19层、20 层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
（45 ） 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人 冉云
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
（46 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
（47 ） 国信证券股份有限公司 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证 券大厦16-26层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
（48 ） 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（49 ） 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213 号7 楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
（50 ） 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989 号45层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址
www.swhysc.com
（51 ） 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸 中心办公楼47 层01 单元
法定代表人 赵立功
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
（52 ） 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8 号
法定代表人 吴坚
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（53 ） 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268 号
法定代表人 兰荣
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（54 ） 首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115 号
法定代表人 吴涛 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
（55 ） 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088 号 招商银行大厦A 层
法定代表人 王东明
客服电话 95558 网址 www.citics.com
（56 ） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)
法定代表人 杨宝林
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
（57 ） 中信期货有限公司
注册地址
深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-1305
室、14层
法定代表人 张皓
客服电话 400-990-8826
网址 www.citicsf.com
（58 ） 深圳众禄金融控股股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（59 ） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕 景 国际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
（60 ） 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号 民建大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（61 ） 杭州数米基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄 龙时代广场B 座6F
联系人
韩爱彬
客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（62 ） 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂 尔多斯国际大厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（63 ） 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1 号元 茂大厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
（64 ） 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195 号3C座9 楼
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（65 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B 座12F
联系人
张裕
客服电话 400 －821 －5399 网址 www.noah-fund.com
（66 ） 众升财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A 座9 层908 室
联系人
李艳
客服电话 400-059-8888 网址 www.zscffund.com
（67 ） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路88 号SOHO 现代 城C 座1809
联系人
刘梦轩
客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
（68 ） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座9 层
联系人
张燕
客服电话 4008507771
网址 t.jrj.com
（69 ） 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛 利大厦10 层
联系人
吴卫东 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
（70 ） 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大 厦 1208 室
联系人 王天
客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
（71 ） 一路财富（北京）信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋 大楼 C 座702 室
联系人 苏昊
客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
（72 ） 北京钱景财富投资管理有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
（73 ） 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
（74 ） 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成 中心 A 座23 层
联系人 马鹏程
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
（75 ） 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒 基国际大厦 15 层
联系人 孟夏
客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
（76 ） 北京创金启富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济 日报社 A 座 综合楼 712 号
联系人 齐廷君
客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（77 ） 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴 金融服务广场 16 楼
联系人 刘艳妮
客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
（78 ） 上海联泰资产管理有限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄2 号楼B 座 6 楼
联系人 凌秋艳
客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
（79 ） 北京微动利投资管理有限公司
办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景 山财富中心金融商业楼 341 室
联系人 季长军
客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
（80 ） 北京君德汇富投资咨询有限公司
办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒 基中心办公楼一座 2202 室
联系人 魏尧
客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
（81 ） 北京乐融多源投资咨询有限公司
办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
联系人 牛亚楠
客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com
（82 ） 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
（83 ） 大泰金石投资管理有限公司
办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心（西便门）文体创业中心
联系人 朱海涛
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
（84 ） 珠海盈米财富管理有限公司 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
（85 ） 上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大 厦 4 楼
联系人 李晓明
客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
（86 ） 北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
（87 ） 上海基煜基金销售有限公司
办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金 融大厦 1503-1504
联系人 蓝杰
客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn
（88 ） 凤凰金信（银川）投资管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼
联系人 张旭
客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html
（89 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄 龙时代广场 B 座6F
联系人 韩爱彬
客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和 基金合同等的规定，选
择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）登记机构
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城 C2 办公楼15 层 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162824
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海源泰律师事务所
住所及办
公地址
上海浦东新区浦东南路 256 号华夏银 行大厦 14 楼
负责人 廖海 联系人 范佳斐
电话 021-51150298 传真 021-51150298
经办律师 刘佳、范佳斐
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所
住所及办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城西二办公楼 8
层 10 室
法定代表人 崔劲 联系人 刘欣
电话 010-85207381 传真 010-85181218
经办注册会计师 范里鸿、刘欣
四 、 基 金的类 型
混合型证券投资基金
五 、 基 金的投 资 目 标
本 基 金 将 在 努 力 控 制 组 合 风 险 并 保 持 良 好 流 动 性 的 前 提 下 ， 通 过 多 元 化 的 配 置 策 略 ，
积 极 优 选 全 市 场 的 投 资 机 会 ， 整 体 性 布 局 于 具 有 核 心 竞 争 力 及 比 较 优 势 的 行 业 和 公 司 ， 同
时追求超越业绩比较基准的投资回报，力求实现基金资产的长期稳定增值。
六 、 基 金的投 资 范围
本基金的投 资范围为具 有良好流动 性的金融工 具，包括国 内依法发行 上市的 A 股股 票
（包含中小 板股票、创 业板股票及 其他经中国 证监会核准 上市的股票） 、债券 （包 含国债、
金融债、 企业债券、 公司债券、 央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资券、 次级债
券、 地方政府债券、 可转换公司债券及分离交易可转债、 可交换债券以及其他中国证监会 允
许投资的债 券 ） 、资产支 持证券、债 券回购、银 行存款（包 括协议存款 、定期存款 及其他银
行存款） 、 现 金、 权证、 股 指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但
须符合中国证监会的相关规定) 。 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
25
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 0%—95% ， 本基金持有全部权证的市值
不超过基金资产净值的 3% 。
如 果 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 投 资 品 种 的 投 资 比 例 限 制 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
七 、 基 金的投 资 策 略
本基金坚持 “多元视野” 的投资理念。 所谓 “多元 视野” 即指在不同的市场阶段采取相
应的多元化收益策略， 积极寻求各细分市场以及个股个券的投资机会， 力争实现基金资产的
稳定回报。 具体可以划分为两个层次： 首先是大类资产的配置结构多元化， 即充分发挥本基
金灵活配置的优势， 在自上而下判断相关资产风险收益特征的基础上， 积极寻求各细分市场
的投资机会， 相应采取多元化的收益策略， 合理确定股票、 股指期货、 可转换公司债券、 债
券等投资工具的配置比例， 并在适当的 时候运用衍生品工具实现套期保值， 力争实现基金资
产的稳定回报； 其次是各类资产内部的应对策略多元化， 即根据不同的市场环境和市场阶段，
采取与之相匹配的最优投资策略，从不同维度发掘个股个券的投资机会。
1 、大类资产 配置策略
本基金采用 “大类资产比较研究” 的分析视角， 在综合考量中国宏观经济运行态势、 国
内股票市场的估值、 国内债券市场收益率的期限结构、CPI 与 PPI 变动 趋势、 外围主要经济
体宏观经济与资本市场的运行状况等因素的基础上， 综合评价各类资产的风险收益水平， 进
行大类资产的配置与组合构建， 合理确定本基金在股票、 债券、 现金等金融工具上的投资比
例， 并采取动态调整策略。 在市场上涨阶段中， 适当增加权益类资产配置比例； 在市场下 行
周期中， 适当降低权益类资产配置比例， 同时运用金融衍生产品对冲下行风险， 控制基金净
值回撤幅度， 力求实现基金财产的长期稳定增值， 提高不同市场状况下基金资产的整体收益
水平。
基于基金管理人较为综合的资产管理经验， 本基金力争在股票、 债券的配置和细分资产
的选择上， 尽可能全面地考察基金合同允许投资的各类资产， 拓宽基金在资产配置上的工具；
比如， 在某一股票存在对应的可转换公司债券 （或可交换债券） 时， 本 基金会动态比较股票
和对应可转换公司债券 （或可交换债券） 的相对风险收益特征， 选取更有优势的标的进行投
资。
2 、股票投资 策略
在多元策略下，本基金选取股票的方法主要包括以下几个方面：
（1 ）低估值 策略 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
26
从 长 期 来 看 ， 低 估 值 股 票 能 够 提 供 一 定 的 安 全 边 际 ， 存 在 估 值 抬 升 的 空 间 。 本 基 金 力
图在低估值股票中，寻找出上行弹性较大的标的进行投资。
（2 ）高成长 策略
当 前 中 国 经 济 处 于 转 型 阶 段 ， 经 济 结 构 正 在 发 生 快 速 变 化 ， 一 些 新 兴 行 业 高 速 增 长 。
本基金通过选取处于加速成长期的细分行业，积极布局产业链中掌握关键要素的个股。
行 业 的 景 气 程 度 和 竞 争 壁 垒 是 成 长 股 投 资 的 重 点 考 量 因 素 。 行 业 景 气 度 将 会 决 定 相 关
板块的估值水平以及未来成长性等因素； 另一方面， 行业壁垒的高低将决定相关板块高估值
的持续性。 具体而言， 本基金将综合运用定性及定量分析方法， 积极寻找预期进入景气上升
期、 行业估值水平较低且具备长期成长性的行业进行配置； 对于目前正处于景气高点、 行业
估值水平偏高且长期缺乏成长性的行业，本基金将予以回避。
（3 ）主题投 资策略
主 题 投 资 旨 在 发 掘 经 济 体 的 发 展 趋 势 及 趋 势 背 后 的 驱 动 因 素 ， 并 寻 找 出 符 合 产 业 升 级
要求、顺应经济增长热点、受益于政策趋势或确定性事件的相关企业。
本 基 金 将 根 据 市 场 实 际 情 况 、 投 资 主 题 的 特 点 及 其 演 化 趋 势 的 预 期 、 投 资 主 题 预 期 的
风 险 与 收 益 的 匹 配 关 系 等 多 种 可 能 的 因 素, 采 用 比 较 灵 活 的 主 题 投 资 策 略, 包 括 但 不 限 于 主
题识别、主题配置以及主题调整等三个阶段相应的各种可能的投资策略。
（4 ）事件驱 动策略
事 件 驱 动 策 略 主 要 指 通 过 分 析 影 响 上 市 公 司 股 价 波 动 的 突 发 性 事 件 ， 把 握 市 场 对 上 市
公司的定价与实际价值之间的显著差异， 对个股进行配置调整和优化， 以获取事件发生前后
价格向价值回归的收益。
本 基 金 的 事 件 驱 动 策 略 将 通 过 政 策 研 判 、 公 司 调 研 、 财 报 分 析 、 数 据 收 集 、 数 据 统 计
以及数据挖掘等一系列定性及定量的研究方法 ， 对在合理持有周期内可获利的事件进行识别
并积极参与。目前主要关注的事件包括资产重组、高管增持、股权激励以及高送转等。
3 、债券投资 策略
在债券投资方面， 本基金将坚持安全性、 流动性和收益性作为资产配置原则， 采取多元
投资配置策略， 具体包括久期调整策略、 类属配置策略、 收益率曲线配置策略、 收益率骑 乘
策略、 信用利差策略、 个券精选策略、 可转债投资策略等， 以兼顾投资组合的安全性、 收 益
性与流动性。
（1 ）久期调 整策略
本基金采用目标久期管理法作为本基金债券类证券投资的核心策略。 通过对宏观经济状
况和货币政策等因素的分析研判， 形成对市场利率变动方向的预期， 进而调整所持有的债券
资产组合的目标久期，达到增加收益或减少损失的目的。
（2 ）类属配 置策略
本基金将根据各市场、 各券种的相对投资价值、 流动性及信用风险， 对各市场及各种类银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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的固定收益类资产之间的比例进行适时、 动态的分配和调整， 确定最能符合本基金风险收益
特征的资产组合。
（3 ）收益率 曲线策略
本基金将在确定资产组合平均久期的基础上， 根据利率期限结构的特点， 进一步预测未
来收益率曲线可能的变化形态，进而确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，在长期、
中期和短期债券间进行配置，以从不同期限 债券的相对价格变化中获利。
（4 ）收益率 骑乘策略
本基金将积极采取收益率骑乘策略获取债券投资的超额收益。 收益率骑乘策略是指当收
益率曲线比较陡峭时， 也即相邻期限利差较大时， 可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债
券， 也即收益率水平处于相对高位的债券， 随着持有期限的延长， 债券的剩余期限将会缩短，
从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降， 通过债券的收益率的下滑， 进而获得
资本利得收益。
（5 ）信用策 略
本基金的信用策略主要包括信用利差策略、 个券精选策略、 信用调整策略等多元信用配
置策略。
1 ）信用利差 策略
本基金将 在信用利差曲线的系统研究之上， 综合分析经济周期、 国家政策、 行业景气度、
市场供求等各方面影响因素， 重点关注信用利差趋向缩小的类属品种及个券。
2 ）个券精选 策略
在运用上述策略方法基础上， 本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专
业研究能力， 对发债主体进行深入的基本面分析， 并通过分析个券的剩余期限与收益率的配
比状况、 信用等级状况、 流动性指标等因素， 选择风险收益配比最合理的个券作为投资对象，
并形成组合。 本基金还将采取积极主动的策略， 针对市场定价错误和回购套利机会等， 在确
定存在超额收益的情况下，积极把握市场 机会。
3 ）信用调整 策略
除受宏观经济和行业周期影响外， 信用债券本身素质的变化是影响个券信用变化的重要
因素， 包括公司治理结构、 股东背景、 管理水平、 经营状况、 财务状况、 融资能力等经营管
理和偿债能力指标。 本基金将通过信用债跟踪评级制度， 在个券本身素质发生变化后进行严
谨评价，以判断个券未来信用发生变化的方向，从而发掘价值低估债券或规避信用风险。
最后， 本基金将对所有持仓信用债券进行有效的信用风险控制。 一是， 依靠基金管理人
内部信用分析团队， 同时整合基金管理人外部有效资源， 深入分析挖掘并积极跟踪发债主体
的经营状况、 现 金流、 发 展趋势等情况； 二是， 严 格遵守信用类债券的备选库制度， 根据不
同的信用风险等级， 按照不同的投资管理流程和权限管理制度， 对入库债券进行定期信用跟
踪分析；三是，采取分散化投资策略和集中度限制，严格控制组合整体的违约风险水平。 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（6 ）可转债 投资策略
1 ）投资策略
本基金将基于可转换债券价值评估体系， 综合定性与定量分析指标确定可转换债券的投
资价值， 从中精选发债公司具备良好发展潜力或正股具备较高上涨预期且市场价格处于合理
水平的可转换债券进行一级和二级市场投资。
2 ）转股策略
根据市场情况的变化灵活确定转股策略，以有效保障或提高基金利益。
转股期内， 如果存在明显市场套利机会， 即本基金所持有的可转换债券的实际转股价格
明显低于对应正股的市场价格，将通过转股方式实现获利。
如果可转换债券在变现过程中可能出现较大的变现损失， 将通过转股方式保障基金资产
的流动性。
如果可转换债券对应正股价格上涨且满足赎回触发条件，将通过转股方式保障已有收
益。
4 、资产支持 证券投资策略
基金管理人通过考量宏观经济形势、 提前偿还率、 违约率、 资产池结构以及资产池资产
所在行业景气情况等因素， 预判资产池未来现金流变动； 研究标的证券发行条款， 预测提前
偿还 率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响， 同时密切关注流动性变化对标的证券
收益率的影响， 在严格控制信用风险暴露程度的前提下， 通过信用研究和流动性管理， 选择
风险调整后收益较高的品种进行投资。
5 、股指期货 投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、
交易活跃的股指期货合约。 通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究， 结合股指期货的定
价模型寻求其合理的估值水平， 与现货资产进行匹配， 通过多头或空头套期保值等策略进行
套期保值操作。 基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风 险性特征， 运用股指
期货对冲系统性风险、 对冲特殊情况下的流动性风险， 如大额申购赎回等； 利用金融衍生品
的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
八 、 基 金的业 绩 比 较基准
沪深 300 指 数收益率×50%+中债综合 指数收益率×50%
沪深 300 指数是上海证 券交易所和 深圳证券交 易所共同推 出的沪深两 个市场第一 个 统
一 指 数 ； 该 指 数 编 制 合 理 、 透 明 ， 有 一 定 市 场 覆 盖 率 ， 不 易 被 操 纵 ， 并 且 有 较 高 的 知 名 度
和 市 场 影 响 力 ， 适 合 作 为 本 基 金 股 票 投 资 的 业 绩 比 较 基 准 。 中 债 综 合 指 数 由 中 央 国 债 登 记
结 算 有 限 责 任 公 司 编 制 ， 样 本 债 券 涵 盖 的 范 围 全 面 ， 具 有 广 泛 的 市 场 代 表 性 ， 涵 盖 主 要 交
易市场 （银行间市场、交易所市场等） 、不同发行主体 （政府、企业等） 和期限 （ 长期、中银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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期、短期等） ，能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债
券投资的业绩比较基准。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准
推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准， 经基金管理人与基金托管人
协商， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 且无需召开基金份
额持有人大会。
九 、 基 金的风 险 收 益特征
本 基 金 是 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 较 高 预 期 风 险 、 较 高 预 期 收 益 的
品种，其预期风险和收益水平高于债券型基金及货币市场基金。
十 、 基 金投资 组 合 报告
基 金 管 理 人 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚
假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基 金 托 管 人 中 国 建 设 银行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指
标、 净值 表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大
遗漏。
本 投 资 组合报 告 所 载数据 截 至 2016 年 9 月30 日（财务 数据未 经 审 计）。
1.1 报 告 期 末基金 资 产 组合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 24,754,641.77 14.92
其中：股票
24,754,641.77 14.92
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
13,626,613.00 8.21
其中：债券
13,626,613.00 8.21
资产 支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
112,000,199.50 67.49
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
15,115,409.41 9.11
8 其他资产
444,882.59 0.27
9 合计
165,941,746.27
100.00 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
30
1.2 报 告 期 末按行 业 分 类的股 票 投 资组合
1.2.1 报 告 期 末按行 业 分 类的境 内 股 票投资 组 合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 1,653,466.00 1.01
C 制造业 14,812,451.50 9.05
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供应
业
4,031,713.44 2.46
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 922,361.18 0.56
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、 软件和信息技术服务业 2,931,618.66 1.79
J 金融业 67,454.10 0.04
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
46,959.76 0.03
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
288,617.13 0.18
S 综合 - -
合计 24,754,641.77 15.12
1.2.2 报 告 期 末按行 业 分 类的沪 港 通 投资股 票 投 资组合
注：本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。
1.3 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 股 票 投资明 细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600681 百川能源 311,089 4,031,713.44 2.46
2 000404 华意压缩 193,900 2,307,410.00 1.41
3 002734 利民股份 51,200 1,738,752.00 1.06
4 300021 大禹节水 97,031 1,729,092.42 1.06
5 603997 继峰股份 90,484 1,683,002.40 1.03 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
31
6 000070 特发信息 45,824 1,395,799.04 0.85
7 600794 保税科技 165,002 922,361.18 0.56
8 300330 华虹计通 51,400 919,032.00 0.56
9 000818 方大化工 64,200 907,788.00 0.55
10 300326 凯利泰 34,700 884,156.00 0.54
1.4 报 告 期 末按债 券 品 种分类 的 债 券投资 组 合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1 国家债券 13,626,613.00 8.33
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 13,626,613.00 8.33
1.5 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 债 券 投资明 细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 019539
16 国债
11
136,130 13,626,613.00 8.33
注：本基金本报告期末仅持有以上债券。
1.6 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 资 产 支持证 券 投 资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 贵 金 属投资 明 细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 权 证 投资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报 告 期 末本基 金 投 资的股 指 期 货交易 情 况 说明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
32
1.10 报 告 期 末本基 金 投 资的国 债 期 货交易 情 况 说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
1.11 投 资 组 合报告 附 注
1.11.1 本 基 金 投资的 前 十 名证券 的 发 行主体 本 期 不存在 被 监 管部门 立 案 调查， 或 在 报 告编
制 日 前 一年内 受 到 公开谴 责 、 处罚的 情 形 。
1.11.2 本 基 金 投资的 前 十 名股票 没 有 超出基 金 合 同规定 的 备 选股票 库 之 外的情 形 。
1.11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 90,185.36
2 应收证券清算款 141,156.76
3 应收股利 -
4 应收利息 182,849.01
5 应收申购款 30,691.46
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 444,882.59
1.11.4 报 告 期 末持有 的 处 于转股 期 的 可转换 债 券 明细
注：本基金本报告期末未持有可转换债券。
1.11.5 报 告 期 末前十 名 股 票中存 在 流 通受限 情 况 的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况的说明。
1.11.6 投 资 组 合报告 附 注 的其他 文 字 描述部 分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
十一 、 基金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差 ②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①- ③ ②- ④ 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
33
2016 年 5 月19 日（基金 合
同生效日）至
2016 年 6 月30 日
0.80% 0.07% 1.57% 0.52% -0.77% -0.45%
2016 年 7 月1 日至
2016 年 9 月30 日
3.77% 0.23% 2.08% 0.41% 1.69% -0.18%
自基金合同生效日
（2016 年 5 月 19 日）起 至
2016 年 9 月30 日
4.60% 0.20% 3.68% 0.44% 0.92% -0.24%
十 二 、 基金的 费用
( 一) 基金费 用的种类
1 、基金管理 人的管理费；
2 、基金托管 人的托管费；
3 、《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、《基金合 同》生效后 与基金相关 的会计师费 、审计费、 律师费和诉 讼费、仲裁 费 等
法律费用；
5 、基金份额 持有人大会费用；
6 、基金的证 券/ 期货交易 费用 （包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续
费 、 经 纪 商 佣 金 、 权 证 交 易 的 结 算 费 、 证 券/ 期 货 账 户 相 关 费 用 及 其 他 类 似 性 质 的 费 用
等） ；
7 、基金的银 行汇划费用；
8 、基金的开 户费用、账户维护费用；
9 、按照国家 有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列 支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
( 二) 基金费 用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理 人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H ＝E×1.5 %÷ 当年天数
H 为每日应计 提的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 托 管 人 根 据 与 基 金
管理人核对 一致的财务 数据，自动 在月初 5 个工作日内、 按照指定的 账户路径进 行资金支
付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节 假日、公休假等，支付日期顺延。
2 、基金托管 人的托管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下： 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
34
H ＝E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计 提的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 托 管 人 根 据 与 基 金
管理人核对 一致的财务 数据，自动 在月初 5 个工作日内、 按照指定的 账户路径进 行资金支
付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、 公休假等，支付日期顺延。
上述 “（一）基金费用的种类” 中第 3 －9 项费用，根据有关法 规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
( 三) 不列入 基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管理 人和基金托 管人因未履 行或未完全 履行义务导 致的费用支 出或基金财 产 的
损失；
2 、基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、《基金合 同》生效前的相关费用；
4 、其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金 管理人和基 金托管人可 根据基金发 展情况调整 基金管理费 率、基金托 管 费
率等相关费率。 降低基金管理费率、 基金托管费率 ， 无须召开基金份额持有人大会。 基金 管
理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。
（五） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基
金 财 产 投 资 的 相 关 税 收 ， 由 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 基 金 管 理 人 或 者 其 他 扣 缴 义 务 人 按 照 国
家有关税收征收的规定代扣代缴。
十三 、 对招募 说 明 书更新 部 分 的说明
银 华 多 元 视 野 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投
资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证 券投资基金销售管理办法》 、 《证券
投资基金信息披露管理 办法》 及其它有关法律法规的要求， 对本基金原招募说明书进行了更
新， 并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更
新，主要更新内容如下：
1 、在“重要 提示”部分 ，增加了基 金合同生效 日、招募说 明书内容的 截止日期及 相 关
财务数据的截止日期。
2 、在“三、 基金管理人” 部分， 对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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3 、在“四、 基金托管人”部分，对基金托管人的相关情况进行了更新。
4 、在“五、 相关服务机 构”部分， 新增了部分 代销机构， 并更新了部 分代销机构 的 资
料，同时更新了审计基金财产的 会计师事务所的资料。
5 、 在 “六、 基金的募集” 部分， 更新了本基金的募集结果， 并删去了认购期相关信息。
6 、在“七、 基金合同的 生效”部分 ，删去基金 备案条件相 关信息，新 增基金合同 生 效
日。
7 、在“八、 基金份额的 申购与赎回 ”部分，更 新了本基金 开放申购、 赎回、转换 和 定
期定额投资业务的日期， 并更新了每笔赎回申请的最低份额、 转换转出最低份额及赎回后的
最低保有份额。
8 、在“九、 基金的投资”部分，增加了最近一期的投资组合报告。
9 、 增加 “十、 基金的业绩” 部分， 说明了基金合同生效至 2016 年9 月30 日的基金 投
资业绩。
10 、在“二十二、其他 应披露事项” ，列出了自 上次招募说 明书更新截 止日以来涉 及 本
基金的重要公告。
11 、对部分 表述进行了更新。
12 、对我公 司名称进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2016 年 12 月 31 日
