国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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国 寿 安保 薪 金宝 货 币市 场 基金
更 新 招募 说 明书 摘 要
（2017 年第 1 号）
国寿安 保 薪 金宝 货币 市场 基金 （以 下简 称 “ 本基 金 ” ） 根据 2014 年 11 月 5 日 中 国证券 监
督管理委员会 （以下简称 “ 中国证监会” ） 《关于准予国寿安保 薪金宝货币市 场基金注册的
批复》 （证 监许 可[2014]1174 号） 注册和 2014 年 11 月 13 日《 关于 国寿 安保 薪 金宝 货 币市
场基金 募集 时间 安排 的确 认函》 （ 证券 基金 机构 监管 部部函[2014]1759 号） ， 进 行募集 。 本 基
金的基 金合 同 于 2014 年 11 月 20 日 生效 。本 基金 为 契约型 开放 式基 金。
重要提示
国寿安 保基 金管 理有 限公 司保证 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本招 募 说明书 经
中国证 监会 注册 ， 但中 国 证监会 对本 基金 募集 的注 册， 并不 表明 其对 本基 金 的价值 和收 益作
出实质 性判 断或 保证 ， 也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险 。 基 金管 理人 依照 恪 尽职守 、 诚实 信
用、谨 慎勤 勉的 原则 管理 和运用 基金 财产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本基金的基金合同于2014 年11 月20 日 生效。本摘要根据基金合同和基金 招募说明书 编
写， 并经 中国 证监 会核 准 。 基 金合 同是 约定 基金 当 事人之 间权 利 、 义 务的 法 律文件 。 基金 投
资人自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为基 金份 额 持有人 和本 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基
金份额的 行为本 身即表明 其对基金 合同的 承认和接 受，并按 照《基 金法》 、 《 运作办法》 、 基
金合同 及其 他有 关规 定享 有权利 、 承担 义务 。 基金 投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义
务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金投 资于货币 市场， 每万份基 金已实现 收益、7 日年化收 益率会因 为货币 市场波 动
等因素 产生 波动 。 投 资者 购 买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类
金融机 构， 基金 管理 人不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者在 投资本 基金 前 ，
应全面 了解 本基 金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的 风 险承受 能力 ， 理性 判断 市 场， 并承 担基 金
投资中 出现 的各 类风 险 ， 包括 ： 因 政治 、 经 济、 社会 等环境 因素 对证 券价 格产 生影响 而形 成
的系统 性风 险 、 个 别证 券 特有的 非系 统性 风险 、 由 于投资 者连 续大 量赎 回基 金份额 产生 的流
动性风 险 、 基 金管 理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 基金管 理风 险 、 本 基金 的特 定风险 等等 。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收 益均
低于股 票型 基金 、 混合 型 基金 、 债 券型 基金 。 投 资 有风险 ， 投资 人认 购 （ 或 申购 ） 基 金时 应
认真阅 读本 招募 说明 书和 基金合 同等 信息 披露 文件 ， 全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品
特性 ， 自 主判 断基 金的 投 资价值 ， 自主 做出 投资 决 策， 并充 分考 虑自 身的 风 险承受 能力 ， 理
性判断 市场 ，谨 慎做 出投 资决策 。
基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在 投资 人作 出投 资决 策 后， 基金 运国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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营状况 与基 金净 值变 化引 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 责。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成新 基
金业绩 表现 的保 证。
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 ， 每6 个月 更新 一次 ， 并 于每6个 月结 束之 日后的45
日内公 告， 更新 内容 截至 每6个 月的 最后1 日。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2016 年 11 月 19 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 截
止日 为 2016 年 9 月 30 日 （财务 数据 未经 审计 ） 。
一、 基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ：刘 慧敏
设立日 期：2013 年 10 月 29 日
注册资 本：5.88 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
客户服 务电 话：4009-258-258
联系人 ： 耿 馨雅
国寿安 保基 金管 理有 限公 司 （以 下简 称 “公司 ” ） 经中 国证监 会证 监许 可[2013]1308 号文
核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份 85.03% ；AMP CAPITAL
INVESTORS LIMITED （ 安保资 本投 资有 限公 司） ， 持有股 份 14.97% 。
（二）主要 人员情况
1、基 金管 理人 董事 会成 员
刘慧敏 先生 ， 董事 长， 博士 。 曾 任中 国证 监会 办公 室 副主任 ， 上海 证券 交易 所 副总经 理，
国泰君 安证 券公 司总 裁兼 副董事 长 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司副 总裁 、 总 裁； 现任 中国 人
寿保险 （集 团） 公司 副总 裁、中 国人 寿富 兰克 林资 产管理 有限 公司 董事 长。
尹矣先 生 ， 董 事 ， 博 士。 曾任农 业银 行总 行信 贷部 乡镇企 业处 、 综合 处 、 信 贷二部 制 度
检查处 处长 ， 办公 室副 主 任、 主任 ， 农业 银行 广东 省分行 副行 长 、 行 长 ， 农 业银行 总行 资产
处置部负 责人（正 局级） ， 特殊资产 经营部总 经理（ 正省行级 ）等。现 任中国 人寿资产 管 理国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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有限公 司党 委委 员、 副总 裁。
左季庆 先生 ， 董事 ， 硕 士 。 曾任中 国人 寿资 金运 用中 心债券 投资 部总 经理 助理 ， 中 国 人
寿资产 管理 有限 公司 债券 投资部 总经 理助 理 、 总 经 理， 中国 人寿 资产 管理 有 限公司 固定 收益
部总经 理 ， 并 担任 中国 交 易商协 会债 券专 家委 员会 副主任 委员 ； 现任 国寿 安 保基金 管理 有限
公司总 经理 、国 寿财 富管 理有限 公司 董事 。
叶蕾女 士 ， 董 事， 硕士 。 曾 任中华 全国 工商 业联 合会 国际联 络部 副处 长 ； 现 任 澳大利 亚
安保集 团北 京代 表处 首席 代表 、 中 国人 寿养 老保 险 股份有 限公 司董 事 、 国 寿 财富管 理有 限公
司董事 。
彭雪峰 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 曾 任北 京市 燕山 区 律师事 务所 副主 任律 师 ， 北京市 第四
律师事 务所 律师 ；现 任北 京大成 律师 事务 所主 任、 律师。
杨金观 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 曾 任中 央财 经大 学 教务处 处长 、 会计 学院 党 总支书 记兼
副院长 ；现 任中 央财 经大 学会计 学 院 教授 。
周黎安 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 曾 任北 京大 学光 华 管理学 院副 教授 ； 现任 北 京大学 光华
管理学 院应 用经 济系 主任 、教授 。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
杨建海 先生 ， 监事 长， 学 士。 曾任 中国 人寿 保险 公 司办公 室综 合处 副处 长 ， 中国人 寿保
险 （ 集团 ） 公 司办 公室 总 务处处 长 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司办 公室 副主 任、 监审 部副 总
经理 （主 持工 作） ， 中 国人 寿资产 管理 有限 公司 纪委 副书记 、 股东 代表 监事 、 监审部 总经 理。
现任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 纪委 副书 记、 股东 代表监 事、 办公 室（ 党委 办公室 ） 主 任 。
张彬女 士 ， 监 事， 硕士 。 曾任毕 马威 华振 会计 师事 务所审 计员 、 助理 经理 、 经理 、 高 级
经理及 部门 负责 人； 现任 国寿安 保基 金管 理有 限公 司监察 稽核 部总 经理 。
马胜强 先生 ， 监事 ， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 人力 资源 部助 理 、 业务主 办；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 综合 管理 部助 理 。
3、高 级管 理人员
刘慧敏 先生 ，董 事长 ，博 士。简 历同 上。
左季庆 先生 ，总 经理 ，硕 士。简 历同 上。
申梦玉 先生 ，督 察长 ，硕 士。曾 任中 国人 寿保 险公 司资金 运用 中心 基金 投资 部副总 监 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司交易 管理 部高 级经 理， 中 国人寿 资产 管理 有限 公司 风险管 理及 合
规部副 总经 理（ 主持 工作 ） ；现任 国寿 安保 基金 管理 有限公 司督 察长 。
封雪梅 女士 ， 总经 理助 理 ， 硕 士。 曾任 中国 工商 银 行股份 有限 公司 经理 ， 大 成基金 管理国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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有限公 司高 级经 理 ， 信 达 澳银基 金管 理有 限公 司总 经理助 理兼 机构 业务 总监 ； 现 任国 寿安 保
基金管 理有 限公 司总 经理 助理。
4、本 基金 基金 经理
桑迎先 生 ， 基 金经 理， 硕 士。2002 年 7 月至 2003 年 8 月 ， 任职 于交 通银 行 北京分 行，
担任交 易员 ； 2004 年 11 月至 2008 年 1 月 ， 任 职于华 夏银行 总行 资金 部， 担任 交易员 ； 2008
年 2 月至 2013 年 12 月， 任职于 嘉实 基金 ， 历 任交 易员、 基金 经理。2013 年 12 月 加入 国寿
安保基 金管 理有 限公 司 。 现任国 寿安 保场 内实 时申 赎货币 市场 基金 、 国寿 安 保薪金 宝货 币市
场基金 、国 寿安 保聚 宝盆 货币市 场基 金 、 国寿 安保 鑫钱包 货币 市场 基金 基金 经理。
5、投 资决 策委 员会 成员
左季庆 先生 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理。
董瑞倩 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 投资 管理 部总经 理。
段辰菊 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 研究 部总 经理。
张琦先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 总监。
黄力先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司 基 金经 理。
吴坚先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司 基 金经 理 。
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市 东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市 东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
成立时 间：1987 年 4 月 7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借 ； 买 卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从事 银行 卡 业务 ； 提 供信 用证 服务 及 担保 ； 代 理收 付
款项 ； 提 供保 管箱 服务 ； 结汇 、 售 汇业 务； 代理 开 放式基 金业 务 ； 办 理黄 金 业务 ； 黄 金进 出
口； 开展 证券 投资 基金 、 企业年 金基 金 、 保 险资 金 、 合 格境 外机 构投 资者 托 管业务 ； 经国 务
院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务 ； 保 险兼 业代 理业务 （ 有效 期至 2017 年 09 月 08 日 ） 。
（依法 须经 批准 的项 目， 经相关 部门 批 准 后依 批准 的内容 开展 经营 活动 。 ）
中信银 行 （601998.SH 、0998.HK ） 成立 于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行 ， 是 中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一 ， 是 中国 最早 参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行 ， 并 以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展 ， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月， 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月， 以中 国中 信集 团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同年 ， 成 功引 进 战略投 资者 ， 与欧 洲领 先 的西班 牙对 外银 行 （BBV A ） 建 立了 优势
互补的 战略 合作 关系 。2007 年 4 月 27 日 ， 中 信银 行 在上海 交易 所和 香港 联合 交易所 成功 同
步上市 。 2009 年， 中信 银 行成功 收购 中信 国际 金融 控股有 限公 司 （简 称： 中 信国金 ） 70.32%
股权 。 经 过 近 三十 年的 发 展， 中信 银行 已成 为国 内 资本实 力最 雄厚 的商 业银 行之一 ， 是一 家
快速增 长并 具有 强大 综合 竞争力 的全 国性 商业 银行 。
2009 年， 中 信银 行通 过了 美国 SAS70 内部 控制 审订 并获得 无保 留意 见 的 SAS70 审订 报
告， 表 明了 独立 公正 第三 方 对中信 银行 托管 服务 运作 流程的 风险 管理 和内 部控 制的健 全有 效
性全面 认可 。
（二）主要人员情况
孙德顺 先生 ，中 信银 行行 长。1958 年 出生 ，东 北财 经大学 经济 学硕 士。1981 年 4 月至
1984 年 5 月 ，就 职于 中国 人民银 行。1984 年 5 月至 2005 年 11 月， 任职 中国 工商银 行海 淀
区办事 处、 海淀 区支 行、 北京分 行、 总行 数据 中心 （北京 ）等 单位 。1995 年 12 月至 2005国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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年 11 月， 任中 国工 商银 行 北京分 行行 长助 理、 副行 长。1999 年 1 月至 2004 年 4 月，兼 任
中国工 商银 行总 行数 据中 心 （北 京） 总 经理 。2005 年 12 月至 2009 年 12 月， 任交通 银行 北
京分行 行长 。2010 年 1 月至 2011 年 10 月 ，任 交通 银行北 京 管 理部 副总 裁， 兼任北 京分 行
行长 。2011 年 10 月至 2014 年 5 月 ， 任 中信 银行 副行 长。2014 年 5 月至 2016 年 6 月 ， 任中
信银行 常务 副行 长。
杨毓先 生, 中信 银行 副行 长， 分 管托 管业 务。1962 年 12 月生 ，2011 年 4 月 起 担任中 国
建设银 行江 苏省 分行 行长 ， 党委 书记 ；2006 年 7 月至 2011 年 3 月 担任 中国 建 设银行 河北 省
分行行 长， 党委 书记 ；1982 年 8 月至 2006 年 7 月 在 中国建 设银 行河 南省 分行 工作， 历任 计
划财务 处科 员， 副处 长， 信阳地 区中 心支 行副 行长 ，党组 成员 ，计 划处 处长 ，中介 处处 长 ，
郑州市 铁路 专业 支行 行长 ， 党 组书 记， 郑州 分行 行长 ， 党 委书 记， 金水 支行 行长 ， 党 委书 记，
河南省 分行 副行 长， 党委 副书记 。
刘泽云先 生，现 任中信 银 行股份有 限公司 资产托 管 部总经理 ，经济 学博士 。1996 年 8
月进入 本行 工作 ， 历 任总 行 行长秘 书室 科长 、 总 行投 资 银行部 处经 理、 总行 资产 保 全部主 管、
总行国 际业 务部 总经 理助 理、副 总经 理、 副总 经理 （主持 工作 ） 。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1 、直销机构
（1） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 直销 中心
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号院 盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ：刘 慧敏
客户服 务电 话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人 ：孙瑶
（2） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 网上 直销 系统 （https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的销 售机 构销 售本基 金 ，
并及时 公告 。 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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2 、其他销售机构
（1） 中信 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号东 方文 化大厦 北楼
法定代 表人 ：常 振明
联系人 ：郭 伟
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
（2） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：邵 海霞
电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服 务电 话：95551
网址：www.chinastock.com.cn
（ 二）登记机构
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ：刘 慧敏
客户服 务电 话：4009-258-258
传真： 010-50850966
联系人 ：干 晓树
（ 三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬
经办律 师： 安冬 、孙 睿
（ 四）审计基金财产 的 会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
法人代 表： 毛鞍 宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：郭燕
经办注 册会 计师 ：辜 虹 、 郭燕
四、基金的名称
国寿安 保 薪 金宝 货币 市场 基金
五、基金的类型
货币型
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 和维 持资 产 较高 流动 性的 基础 上， 力 争获得 超越 业绩 比较 基准 的稳定 回
报 。
七、投资 范围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 具体 如下 ：
（一） 现金 ；
（二） 期限 在1 年以 内（ 含1 年） 的银 行存 款、 债券 回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单；
（三）剩 余期限在397 天以内（含397 天）的 债券、非金融 企业债务融资工具、资产 支国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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持证券 ；
（四） 中国 证监 会、 中国 人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基 金管 理人 在 履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。
八、投资 策略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势 、 货 币 政策变 化趋 势 、 市 场资 金 供求状 况的
基础上 ，分 析和 判断 利率 走势与 收益 率曲 线变 化趋 势，并 综合 考虑 各类 投资 品种的 收益 性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。
（一） 资产 配置 策略
基金管 理人 主要 采取 自上 而下的 方式 ， 通过 对 宏 观 经济和 资本 市场 进行 深入 研究 ， 综 合
考虑市 场流 动性 状况 、 存 款银行 的信 用资 质 、 信 用 债券信 用评 级及 其他 资产 的收益 率水 平和
流动性 特征 ，设 定各 类资 产合理 的配 置比 例。
（二） 利率 预期 策略
由于短 期利 率对 于基 金资 产有重 要影 响， 基金 管理 人 将持续 跟踪 分析 货币 市场 短期利 率
变化， 以根 据形 势变 化对 基金资 产做 出合 理调 整。
具体而 言， 基金 管理 人将 持续跟 踪分 析宏 观经 济及 流动性 等指 标， 在对 宏观 经济走 势 、
流动性 状况 及宏 观经 济政 策进行 深入 分析 基础 上， 准确把 握短 期利 率走 势并 做出及 时反 应 。
一般说 来 ， 预 期利 率上 涨 时， 将适 当缩 短组 合的 平 均剩余 期限 ； 预期 利率 下 降时 ， 将 在法 律
法规允 许的 范围 内适 当延 长组合 的平 均剩 余期 限。 在 短期利 率期 限结 构分 析和 品种深 入分 析
的基础 上 ， 进 行品 种合 理 配置 。 当 预期 利率 上涨 时 ， 可 以增 加 回 购资 产的 比 重 ， 适度 降低 债
券资产 的比 重； 预期 利率 下降， 将降 低 回 购资 产的 比重 ， 增加 债券 资产 的比 重。
（三） 利率 品种 投资 策略
基金管 理人 在对 国内 外宏 观经济 形势 研究 基础 上， 对 利率期 限结 构和 债券 市场 变化趋 势
进行深 入分 析和 预测 ， 基 于利率 品种 的收 益风 险特 征调整 债券 组合 久期 。 确 定组合 平均 久期
后，运 用量 化分 析技 术， 选择合 理的 期限 结构 的配 置策略 。
（四） 信用 品种 投资 策略
基金管 理人 参考 外部 信用 评级结 果 ， 在 公司 内部 的 信用评 级体 系基 础上 ， 对 市场公 开发
行的所 有短 期融 资券 、 中 期票据 、 企业 债 、 公司 债 等信用 品种 进行 认真 研究 和筛选 ， 形成 信国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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用品种 基础 池 。 结 合本 基 金的配 置需 要 ， 通 过对 到 期收益 率 、 剩 余期 限、 流动 性等综 合分 析，
挑选适 合的 短期 信用 品种 进行投 资。
（五） 银行 定期 存款 投资 策略
在组合 投资 过程 中 ， 本 基 金将在 综合 考虑 成本 收益 的基础 上 ， 尽 可能 的扩 大 交易对 手方
的覆盖 范围 ， 通过 向交 易 对手询 价基 础上 ， 挖掘 出 利率报 价较 高的 多家 银行 进行银 行定 期存
款的投 资， 在获 取较 高投 资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流 动 性 。
（六） 杠杆 投资 策略
基金管 理人 将在 严格 遵守 杠杆比 例的 前提 下 ， 通 过 对流动 性状 况深 入分 析 ， 综合比 较回
购利率 与短 期债 券收 益率 、 存 款利 率， 判断 是否 存 在利差 套利 空间 ， 进而 确 定是否 进行 杠杆
操作。
（七） 流动 性管 理策 略
本基金 将紧 密关 注申 购/ 赎 回现金 流变 化情 况、 季节 性资金 流动 等影 响基 金流 动性管 理
的因素 ，建 立组 合流 动性 监控管 理指 标， 实现 对基 金资产 流动 性的 实时 管理 。
本基金 将通 过对 市场 结构 、 市 场冲 击情 况 、 主 要资 产 流动性 变化 跟踪 分析 等多 种方式 对
流动性 进行 定量 定性 分析 ， 在 进行 组合 优化 时增 加 流动性 约束 条件 ， 在兼 顾 基金收 益的 前提
下合理 地控 制资 产的 流动 性风险 ， 综 合平 衡基 金资 产 在流动 性资 产和 收益 性资 产之间 的配 置
比例 ， 通 过现 金留 存、 持 有高流 动性 券种 、 正向 回 购、 降低 组合 久期 等方 式 提高基 金 资 产整
体的流 动性 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：7 天 通知 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注重 基金 资产 的流 动 性和安 全性 ， 因此 采用 7 天通知 存款
利率 （ 税后） 作为 业绩 比 较基准 。7 天通 知存 款利 率由中 国人 民银 行公 布， 如果 7 天通 知存
款利率 或利 息税 发生 调整 ，则新 的业 绩比 较基 准将 从调整 当日 起开 始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本基 金可 以在 报中 国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。
十一、基金的投资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 根据 本基 金合 同规定 ，复 核了 本报 告中 的净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至2016 年9 月30 日， 报 告期间 为2016 年7 月1日至9 月30 日。
本报告 财务 数据 未经 审计 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 1,718,466,069.69 31.58
其中： 债券 1,718,466,069.69 31.58
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 638,602,397.90 11.73
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,053,110,371.16 56.10
4 其他资 产 32,246,826.00 0.59
5 合计 5,442,425,664.75 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序
号
项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额
13.38
其中： 买断 式回 购融 资 -
序
号
项目 金额 占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 602,898,495.65 12.47
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本 基金 报告 期内 债券 回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融
资余额 占资 产净 值比 例的 简单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的 说明 ：
本基金 本报 告期 内债 券正 回购的 资金 余额 未超 过资 产净值 的20% 。
3 、基 金 投 资组 合平均 剩 余 期限
（1 ） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 106
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 118
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 95
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超过120 天情 况说 明 ：
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过120天。
（2 ） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 27.70 12.47
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
5.36 -
2 30 天( 含)-60 天 13.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
3.72 -
3 60 天( 含)-90 天 31.56 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
1.02 -
4 90 天( 含)-120 天 8.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含）
30.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 111.87 12.47
4 、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超过240 天情 况 说明
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余存 续期未 超 过 240 天。
5 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 838,871,905.77 17.35
其中： 政策 性金 融债 838,871,905.77 17.35
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 269,944,394.96 5.58
6 中期票 据 210,237,890.25 4.35
7 同业存 单 399,411,878.71 8.26
8 其他 - -
9 合计 1,718,466,069.69 35.53
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率 488,590,814.78 10.10 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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债券
6 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金
资产净
值比例
（％）
1 120233 12 国开33 2,000,000 200,076,648.26 4.14
2 130234 13 国开34 1,600,000 159,571,012.00 3.30
3 011698033 16 兖 州煤
业 SCP005
1,300,000 129,957,270.48 2.69
4 1282027 12 兖矿
MTN1
1,100,000 110,051,996.15 2.28
5 1182352 11 兖矿
MTN3
1,000,000 100,185,894.10 2.07
6 150224 15 国开24 1,000,000 100,032,364.59 2.07
7 111610286 16 兴业
CD286
1,000,000 100,000,000.00 2.07
8 130216 13 国开16 1,000,000 99,833,786.94 2.06
9 111695824 16 吉 林银
行 CD111
1,000,000 99,744,554.56 2.06
1
0
111696109 16 湖 北银
行 CD045
1,000,000 99,667,324.15 2.06
7 、“ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本 法 ” 确定 的基 金资 产净 值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 37
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3193%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1508%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2390%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达到0.25% 情况 说明
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金负 偏离 度的 绝对 值未 达到0.25% 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达到0.5% 情况 说明
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金正 偏离 度的 绝对 值未 达到0.5% 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 、投 资组 合报 告附 注
（1 ） 基金 计价 方法 说明
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 即计 价对 象以 买入 成 本列示 ， 按实 际利 率并 考 虑其买 入时
的溢价 与折 价 ， 在 其剩 余 期限内 摊销 ， 每日 计提 收 益。 本基 金采 用固 定份 额 净值 ， 基 金账 面
份额净 值始 终保 持1.00元。
（2 ） 本 基金 在报 告期 内不 存在持 有剩 余期 限小 于397 天但剩 余存 续期 超过397 天 的浮息国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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债的摊 余成 本超 过基 金资 产净值20 ％的 情况 。
（3 ） 本基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体没 有被 监 管部门 立案 调查， 或在 报 告编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
（4 ） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 32,209,400.00
4 应收申 购款 37,426.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 32,246,826.00
（5 ） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
历史各 时间 段基 金份 额净 值增长 率及 其与 同期 业绩 比较基 准收 益率 的比 较：
阶段 净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2016 年1月1 日至
2016 年9月30 日
2.2715% 0.0067% 1.0107% 0.0000% 1.2608% 0.0067%
2015 年1月1 日至
2015 年12月31日
4.1187% 0.0076% 1.3500% 0.0000% 2.7687% 0.0076%
2014 年11月20日至
2014 年12月31 日
0.4800% 0.0016% 0.1553% 0.0000% 0.3247% 0.0016%
2014 年11月20日至 6.9949% 0.0071% 2.5160% 0.0000% 4.4789% 0.0071% 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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2016年9月30 日
十三、费用概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、销 售服 务费 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、证 券账 户开 户费 用和 银 行账户 维护 费；
10、按 照 国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用 。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 和赎 回费 。
（三）不列入基金费 用的 项目
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》 生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四）基金管理费和 托管 费的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率 、 基 金托 管 费率 、 销 售
服务费 率 、 增 值服 务费 等 相关费 率 。 调 低基 金管 理 费率 、 基 金托 管费 率 、 销 售服务 费率 、 增
值服务 费等 ，无 须召 开基 金份额 持有 人大 会。
基金管 理人 必须 依照 《 信 息 披露 办法 》 的有 关规 定 于新的 费率 实施 前在 指定 媒介上 刊登
公告 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要
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本招募 说明 书依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管理 办法 》 及其 它 有关法 律法 规的
要求, 对本 基金管理 人于2016年7月4 日刊登的 本基金原更新 招募说 明书（ 《 国寿安保 薪金 宝
货币市 场基 金 招 募说 明书 （2016年第2 号） 》 ） 进 行了 更新, 并根 据本 基金 管理 人 对本基 金实 施
的投资 经营 活动 进行 了内 容补充 和更 新, 主要 更新 的 内容如 下：
1、在 “第 二部 分、 释义 ” 中，更 新了 摊余 成本 法的 条目；
2、在“第 三部分、 基金管 理人”中 ，对基金 管理人 国寿安保 基金管理 有限公 司的主要
人员 情 况进 行了 更新 ；
3、在“第 四部分、 基金托 管人”中 ，对基金 托管人 中信 银行 股份有限 公司的 情况进 行
了更新 ；
4、在 “第 五部 分、 相关 服 务机构 ”中 更新 了直 销平 台网址 ；
5、 在 “第 八部 分 、 基 金份 额的申 购与 赎回 ” 中 ， 更 新了 “五 、 申购 和赎 回的 数量限 制” 、
“六 、 申 购赎 回的 价格 、 费用及 其用 途” 、 “ 九、 拒 绝或暂 停申 购的 情形 ” 、 “ 十、 暂停 赎回 或
延缓支 付赎 回款 项” 的内 容；
6、 在 “ 第九部 分、 基金 的 投资” 中， 更 新了 “ 二、 投 资范围 ” 、 “ 三、 投 资策 略 ” 、 “七、
投资限 制 ” 和 “ 八、 投资 组合平 均剩 余期 限与 平均 剩余存 续期 的计 算方 法” ， 更新了 “ 十 一 、
基金投 资组 合报 告” ，数 据 内容截 止时 间 为 2016 年 9 月 30 日， 财务 数据 未经 审 计；
7、更 新了 “第 十部 分、 基 金的业 绩” ，相 关数 据内 容 截止时 间 为 2016 年 9 月 30 日；
8、在 “第 十二 部分 、基 金 资产的 估值 ” ， 更新 了“ 二 、估值 方法 ” ；
9、在 “第 十六 部分 、基 金 的信息 披露 ” ， 更新 了“ 五 、公开 披露 的基 金信 息”
10、在“ 第二十部 分
基 金托管协 议的内容 摘要” ， 更新了“ 二、基金 托管人 对基金 管
理人的 业务 监督 、核 查” ；
11 、 在“ 第二 十一 部分 、 对基金 份额 持有 人的 服务 ”中， 增加 了在 线咨 询服 务的 内 容 ；
12、更新 了“第二 十二部 分、其它 应披露的 事项” ， 披露了报 告期内我 公司在 指定信 息
披露媒 体上 披露 的与 本基 金相关 的所 有公 告。
国寿安保基金管理 有限公 司
2017 年 1 月 4 日
