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中银健康生活混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2017 年 第 1 号)
基金管 理人:
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人:
中信 银 行股份有限公司
二 〇一 七年 一月
中银健康生活混合型证券投资基金
更新招募 说明书摘要
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重要提 示
本基金 经 2014 年 3 月 12 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可[2014]280 号文 注册 募
集 ,基 金合 同 于 2014 年 5 月 20 日正 式生 效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会
注册, 但中 国证 监会 对本 基金募 集的 注册 , 并 不表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性
判断或 保证 ,也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但不 保
证本基 金一 定盈 利, 也不 保证最 低收 益。
投资有 风险 , 投 资者 认购 (或申 购) 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书, 全面 认识本 基
金产品 的风 险收 益特 征, 并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险, 包括: 市场 风险 、 管理 风险 、
流动性 风险 、 本 基金 的特 定风险 和其 他风 险等 。 本 基金为 混合 型基 金, 是证 券投资 基金 中
中 高风 险的 品种 。 本 基金 的预期 风险 和预 期收 益高 于债券 型基 金、 货币 市场 基金 , 低于 股
票型基 金 。 投资 者应 充分 考虑自 身的 风险 承受 能力 ,并对 于认 购( 或申 购) 基金的 意 愿 、
时机、 数量 等投 资行 为作 出独立 决策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基金 管理 人 管理的 其他 基金 的业 绩也 不构成 对
本基金 业绩 表现 的保 证。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 , 在投 资者 作
出投资 决策 后, 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 引致 的投资 风险 ,由 投资 者自 行负责 。
本更新 招募 说明 书摘要 所 载内容 截止 日为2016 年11 月20日 , 有关 财务 数据 和净 值表 现
截 止日 为2016 年9 月30 日(财 务数 据 未经 审计) 。本基 金托 管人中 信银行 股份有 限公 司 已
复核了 本次 更新 的招 募说 明书。
中银健康生活混合型证券投资基金
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一、 基金合 同生效日
2014 年 5 月 20 日
二、 基金管 理人
(一) 基金管理人概况
公司名 称: 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址 : 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 : 白 志中
设立日 期:2004 年 8 月 12 日
电话: (021 )38834999
传真: (021 )68872488
联系人 : 高 爽秋
注册资 本:1 亿 元人 民币
股权结 构:
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
(二) 主要人员情况
1、董 事会 成员
白志中 (BAI Zhizhong ) 先生, 董事 长。 国籍 :中 国。上 海交 通大 学工 商管 理专业 硕
士, 高 级经 济师。 历任 中 国银行 山西 省分 行综 合计 划处处 长及 办公 室主 任, 中国银 行宁 夏
回族自 治区 分行 行长 、 党 委书记 , 中 国银 行广 西壮 族自治 区分 行行 长、 党委 书记, 中国 银
行四川 省分 行行 长、 党委 书记, 中国 银行 广东 省分 行行长 、 党 委书 记等 职。 现任中 银基 金
管理有 限公 司董 事长 。
李道滨 (LI Daobin ) 先生 , 董 事 。 国 籍: 中国 。 清 华大学 法学 博士 。 中银 基 金管理 有
限公司 执行 总裁 。 2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 , 历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 16 年 基金 行业 从业 经验 。
王超(WANG Chao )先 生 ,董事 。国 籍: 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。
现任中 国银 行总 行人 力资 源部副 总经 理。 历任 中国 银行总 行人 力资 源部 经理 、高级 经 理 、中银健康生活混合型证券投资基金
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主管, 中银 国际 证券 有限 责任公 司人 力资 源部 总经 理、 董 事会 办公 室负 责人 、 董事 会秘 书
等职。
宋福宁 (SONG Funing )先生, 董事 。国 籍: 中国 。厦门 大学 经济 学硕 士, 经济师 。
历任中 国银 行福 建省 分行 资金计 划处 外汇 交易 科科 长、 资 金计 划处 副处 长、 资 金业 务部 负
责人、 资金 业务 部总 经理 , 中国 银行 总行 金融 市场 总部助 理总 经理 , 中 国银 行总行 投资 银
行与资 产管 理部 助理 总经 理等职 。现 任中 国银 行投 资银行 与资 产管 理部 副总 经理。
曾仲诚 (Paul Tsang ) 先生 ,董 事。 国籍 :中 国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ,负 责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ,同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成 员 。
曾先生 于 2015 年 6 月加 入 贝莱德 。此 前, 他曾 担任 摩根士 丹利 亚洲 首席 风险 管理总 监,
以及其 亚太 区执 行委 员会 成员, 带领 独立 的风 险管 理团队 , 专 责管 理摩 根士 丹利在 亚洲 各
经营范 围的 市场 、 信 贷及 营运风 险, 包括 机构 销售 及交易 (股 票及 固定 收益) 、 资本 市场 、
投资银 行、 投资 管理 及财 富管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾于 美林 的市 场风 险管 理团队 效力 九
年, 并 曾于 瑞银 的利 率衍 生工具 交易\ 结构 部工 作两 年。 曾 先生 现为 中国 清华 大学及 北京 大
学的风 险管 理客 座讲 师。 他拥有 美国 威斯 康辛 大学 麦迪逊 分校 工商 管理 学士 学位, 以及 宾
夕法尼 亚大 学沃 顿商 学院 工商管 理硕 士学 位。
荆新(JING Xin ) 先生 , 独立董 事。 国籍 :中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、
会计学 教授 、博 士生 导师 、博士 后合 作导 师, 兼任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专 家 、
中国会 计学 会理 事、 全国 会计专 业学 位教 指委 副主 任委员 、中 国青 少年 发展 基金会 监 事 、
安泰科 技股 份有 限公 司独 立董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公司 独立 董事 。 曾 任中 国人民 大学 会
计系副 主任 ,中 国人 民大 学审计 处处 长、 中国 人民 大学商 学院 党委 书记 等职 。
赵欣舸 (ZHAO Xinge )先 生,独 立董 事。 国籍 :中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。
曾在美 国威 廉与 玛丽 学院 商学院 任教 , 并 曾为 美国 投资公 司协 会 ( 美国 共同 基金业 行业 协
会) 等 公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中 欧国 际工 商学 院金融 学与 会计 学教 授、 副教务 长和 金
融 MBA 主任 ,并 在中 国 的数家 上市 公司 和金 融投 资公司 担任 独立 董事 。
雷晓波(Edward Radcliffe ) 先 生, 独立 董事 。 国籍 : 英 国。 法国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理, 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前, 曾 任英 国
电信集 团零 售部 部门 经理 , 贝特 伯恩 顾问 公司 董事 、 北京 代表 处首 席代 表、 总经理 , 中 英
商会财 务司 库、 英中 贸易 协会理 事会 成员 。现 任银 硃合伙 人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬(DU Huifen )女 士,独立董事。国籍:中 国。山西财经大学经济学 学士,美中银健康生活混合型证券投资基金
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国俄克 拉荷 马州 梅达 斯经 济学院 工商 管理 硕士 , 澳 大利亚 国立 大学 高级 访问 学者, 中央 财
经大学 经济 学博 士。 现任 中央财 经大 学 金 融学 院教 授, 兼 任新 时代 信托 股份 有限公 司独 立
董事。 曾任 山西 财经 大学 计统系 讲师 、 山 西财 经大 学金融 学院 副教 授、 中央 财经大 学独 立
学院( 筹) 教授 、副 院长 、中央 财经 大学 金融 学院 副院长 等职 。
2、监 事
赵绘坪 (ZHAO Huiping ) 先生 , 监 事 。 国 籍 : 中 国 。 中 央党 校经 济管 理专 业 本科 、 人
力资源 管理 师、 经济 师。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管、 中国 银行 人力资 源部 综
合处副 处长 、处 长、 人事 部技术 干部 处干 部、 副处 长。
乐妮 (YUE Ni ) 女 士, 职 工监事 。 国籍 : 中国 。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾 分别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7
月加入 中银 基金 管理 有限 公司, 现任 基金 运营 部总 经理。 具 有 15 年证 券从 业 年限,12 年
基金行 业从 业经 验。
3、管 理层 成员
李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 (Jason X. OUYANG ) 先生 , 督 察长 。 国 籍 : 加 拿大 。 中 国证 券业 协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书, 加拿 大西 部 大学毅 伟
商学院(Ivey School of Business, Western University) 工 商管理 硕士 (MBA ) 和经 济学硕 士 。
曾在加 拿大 太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝 国商 业银 行 和加拿 大伦 敦人 寿保 险公 司等海 外机 构
从事金 融工 作多 年, 也曾 任蔚深 证券 有限 责任 公司 (现英 大证 券) 研究 发展 中心总 经 理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监察 稽核 总监 和 上海复 旦大 学国 际金 融系 国际金 融教 研
室主任 、讲 师。
张家文 (ZHANG Jiawen ) 先生, 副执 行总 裁。 国籍 :中国 。西 安交 通大 学工 商管理
硕士。 历任 中国 银行 苏州 分行太 仓支 行副 行长 、 苏 州分行 风险 管理 处处 长、 苏州分 行工 业
园区支 行行 长、 苏州 分行 副行 长 、党 委委 员。
陈军 (CHEN Jun ) 先 生, 副执行 总裁 。 国籍 : 中 国 。 上 海交 通大 学工 商管 理 硕士 、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司, 历任 基金 经理 、 权 益投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
杨军(YANG Jun )先 生, 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。统计 学硕 士。 曾任 中国 银行总
行金融 市场 总部 主管 。2012 年加 入中 银基 金管 理有 限公司 ,曾 任资 深投 资经 理。 中银健康生活混合型证券投资基金
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4、基 金经 理
现任基 金经 理:
辜岚(Gu Lan )女士 ,中 银基金 管理 有限 公司 副总 裁(VP ), 北京 大学 经济 学博士 。
曾任阳 光保 险集 团资 产管 理中心 宏观 经济 研究 员、 债券研 究员 。 2008 年 加入 中银基 金管 理
有限公 司 , 历 任固 定收 益 研究员 、 宏观 策略 研究 员 、 基 金经 理助 理 。2013 年 9 月至 今任 中
银增长 基金 基金 经理 ,2015 年 3 月至 11 月任 中银 研 究精选 基金 基金 经理 ,2015 年 4 月至
今任中 银宏 观策 略基 金基 金经理 。具 有 9 年证 券从 业年限 ,2016 年 11 月 至 今任中 银健 康
生活基 金基 金经 理。 具备 基金从 业资 格。
曾任基 金经 理:
邬炜(WU Wei )先 生,2015 年 5 月至 2016 年 11 月 担任本 基金 基金 经理 。
张琦(ZHANG Qi ) 先生 ,2014 年 5 月至 2015 年 5 月担 任本 基金 基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席: 李道 滨( 执行 总裁 )
成员: 陈军 ( 副 执行 总裁 ) 、 杨军 ( 副 执行 总裁 ) 、 奚 鹏洲 ( 固定 收益 投资 部总 经理)、
李建( 权益 投资 部总 经理 )
列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长)
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人
基金托管人概况
1、基 本情 况
名称: 中信 银行 股份 有限 公司( 简称 “ 中 信银 行 ” )
住所: 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 : 李 庆萍
成立时 间:1987 年 4 月 7 日
组织形 式: 股份 有限 公司
注册资 本:467.873 亿元 人 民币
存续期 间: 持续 经营
批准设 立文 号: 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 中银健康生活混合型证券投资基金
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基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 :中 信银 行资 产托 管部
联系电 话:4006800000
传真:010-85230024
客服电 话:95558
网址:bank.ecitic.com
经营范 围 : 吸 收公 众存 款 ; 发 放短 期、 中期 和长 期 贷款 ; 办 理国 内外 结算 ; 办理票 据
承兑与 贴现 ; 发 行金 融债 券; 代 理发 行、 代理 兑付 、 承销 政府 债券 ; 买 卖政 府债券 、 金 融
债券; 从事 同业 拆借 ;买 卖、代 理买 卖外 汇; 从事 银行卡 业务 ;提 供信 用证 服务及 担 保 ;
代理收 付款 项; 提供 保管 箱服务 ; 结 汇、 售汇 业务 ; 代理开 放式 基金 业务 ; 办 理黄金 业务 ;
黄金进 出口 ; 开 展证 券投 资基金 、 企 业年 金基 金、 保险资 金、 合格 境外 机构 投资者 托管 业
务 ;经 国务院 银行 业监 督管 理机 构批准 的其 他业 务; 保险 兼业代 理业 务(有效 期至 2017
年 09 月 08 日) 。 (依 法须 经批准 的项 目, 经相 关部 门批准 后依 批准 的内 容开 展经营 活动 。 )
中信银 行(601998.SH 、0998.HK )成 立于 1987 年, 原名中 信实 业银 行, 是中 国改 革
开放中 最早 成立 的新 兴商 业银行 之一 ,是 中国 最早 参与国 内外 金融 市场 融资 的商业 银 行 ,
并以屡 创中 国现 代金 融史 上多个 第一 而蜚 声海 内外 。 伴随 中国 经济 的快 速发 展, 中 信实 业
银行在 中国 金融 市场 改革 的大潮 中逐 渐成 长壮 大, 于 2005 年 8 月, 正式 更名 “ 中信 银行 ” 。
2006 年 12 月 ,以 中国 中 信集团 和中 信国 际金 融控 股有限 公司 为股 东, 正式 成立中 信银 行
股份有限公司。同年, 成功引进战略投资者,与 欧洲领先的西班牙对外银 行(BBV A )建
立了优 势互 补的 战略 合作 关系。2007 年 4 月 27 日 ,中信 银行 在上 海交 易所 和香港 联合 交
易所成 功同 步上 市 。2009 年, 中信 银行 成功 收购 中 信国际 金融 控股 有限 公司 (简 称 : 中 信
国金 )70.32% 股 权 。 经 过 近三十 年的 发展 , 中信 银 行已成 为国 内资 本实 力最 雄厚的 商业 银
行之一 ,是 一家 快速 增长 并具有 强大 综合 竞争 力的 全国性 商业 银行 。
2009 年, 中信 银行 通过 了 美国 SAS70 内部 控制 审订 并获得 无保 留意 见 的 SAS70 审订
报告 , 表 明了 独立 公正 第 三方对 中信 银行 托管 服务 运作流 程的 风险 管理 和内 部控制 的健 全
有效性 全面 认可 。
2、发 展概 况
2004 年 8 月 18 日, 中 信银行 经中 国证 券监 督管 理委员 会和 中国 银行 业监 督管理 委员 会
批准 ,取 得基 金托 管人 资 格。 中信 银行 本着 “ 诚实 信 用、 勤勉 尽责 ” 的原 则 ,切 实履行 托管中银健康生活混合型证券投资基金
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人职责 。
截至 2016 年 三季 度末 ,中 信银行 已托 管 103 公 开募 集证券 投资 基金 ,以 及证 券公 司
资产管 理产 品、 信托产 品 、 企业 年金、 股权 基金、QDII 等其他托管 资产, 托管 总规模 达到
5.92 万 亿元 人民 币。
四、 相关服 务机构
(一) 基金 份额发售 机构
1 、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 :白 志中
电话: (021 )38834999
传真: (021 )68872488
1)中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566
电子信 箱:clientservice@bocim.com
联系人 :周虹
2)中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 :
中银基 金官 方网 站(www.bocim.com )
官方微 信服 务号 (在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 )
中银基 金官 方 APP 客 户端 (在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装)
客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566
电子信 箱:clientservice@bocim.com
联系人 :张 磊
2、其 他销 售机 构
(1) 中国 银行 股份 有限 公 司
住所:
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号 中银健康生活混合型证券投资基金
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办公地 址:
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 : 田国立
客户服 务电 话: 95566
联系人 :
宋亚平
网址:
www.boc.cn
(2) 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址:
北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号
办公地 址:
北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 :
李庆萍
客户服 务电 话:
95558
联系人 :
方爽
网址:
http://bank.ecitic.com
(3)
交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址:
上海市 银城 中 路 188 号
办公地 址:
上 海市 银城中 路 188 号
法定代 表人 : 牛锡明
客服电 话:
95559
联系人 :
曹榕
公司网 址:
www.bankcomm.com
(4) 招商 银行 股份 有限 公 司
住所:
深圳市 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦
办公地 址:
深圳市 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦
法定代 表人 : 李建红
客服电 话:
95555
联系人 :
邓炯鹏
网址:
www.cmbchina.com
(5) 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址:
福 州市 湖东 路 154 号中 山大 厦 邮 政编码 :350003
法定代 表人 :
高 建平 中银健康生活混合型证券投资基金
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联系人 :
李博
联系电 话:
95561
公司网 址:
www.cib.com.cn
(6) 上海 陆金 所资 产管 理有 限公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代 表人 :郭 坚
联系人 :宁 博宇
联系电 话:4008219031
公司网 址:www.lufunds.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求, 选择 其他 符合要 求的 机构 销售 基金 , 并及 时
公告。
(二) 注册登记机构
名称:
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址:
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 45 楼
办公地 址:
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 : 白志中
电话:
(021 )38834999
传真:
(021 )68872488
联系人 :
铁军
(三) 出具法律意见书的律 师事 务所
名称:
上海源 泰律 师事 务所
注册地 址:
上海市 浦东 新区 浦东 南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
负责人 :
廖海
电话:
(021 )51150298
传真:
(021 )51150398
经办律 师:
刘佳、 张兰
联系人 :
廖海
(四) 审计基金财产的会计 师事 务所
名称:
安永华 明会 计师 事务 所有 限公司 (特 殊普 通合 伙) 中银健康生活混合型证券投资基金
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住所:
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 安永 大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 :吴 港平
电话:
010-58153000
传真:
010-85188298
联系人 :
汤骏
经办会 计师 : 汤骏 、 许培 菁
五、 基金名称
中银健 康生 活混 合型 证券 投资基 金
六、 基金的 类型
混合型 证券 投资 基金
七、 基金的 投资目标
本基金 主要 投资 于有 利于 引领和 提升 居民 健康 生活 水平的 上市 公司 , 把 握经 济增 长 过
程中居 民健 康需 求升 级蕴 含的投 资机 会, 在严 格控 制风险 的前 提下 , 追 求基 金资产 的长 期
稳健增 值。
八、 基金的 投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 ( 包
括 中小板 、创 业板及 其它中 国证监 会核 准上市 的股票 ) 、 债券、 股指期 货、 权证 、货币 市
场 工 具 以 及法 律 法 规或 中国 证 监 会 允许 基 金 投资 的其 他 金 融 工具( 但 须 符 合 中国 证 监 会相
关规定) 。
本基金 为混合 型 基金 , 基 金投资 组合 中股 票资 产占 基金资 产 的 60%-95% , 权 证投资 占
基金资 产净 值 的 0%-3% , 债券、 货 币市 场工 具以 及 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
具占基 金资 产 的 5%-40% ,其中 ,每 个交 易日 日终 在扣除 股指 期货 合约 需缴 纳的交 易保 证
金后 , 基 金保 留的 现金 或 者投 资 于到 期日 在一 年以 内的政 府债 券的 比例 合计 不低于 基金 资
产净值 的 5% 。本 基金 将不 低于 80% 的 非现 金基 金资 产投资 于本 基金 所界 定的 健康生 活 相
关股票 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ,基金 管理 人在 履行 适当 程序 后 ,
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、 投资策 略 中银健康生活混合型证券投资基金
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1、大 类资 产配 置策 略
在大类 资产 配置 上, 在具 备足够 多本 基金 所定 义的 投资标 的时 , 优 先考 虑股 票类资 产
的配置 , 剩 余资 产将 配置 于债券 和现 金等 大类 资产 上。 除 主要 的股 票投 资策 略外, 本基 金
还可通 过债 券投 资策 略以 及衍生 工具 投资 策略 ,进 一步为 基金 组合 规避 风险 、增 强 收 益 。
本基金 通 过 定量 与定 性相 结合的 方法 分析 宏观 经济 和证券 市场 发展 趋势 , 评 估市场 的
系统性 风险 和各 类资 产的 预期收 益与 风险 , 据 此合 理制定 和调 整股 票、 债券 等各类 资产 的
比例, 在保 持总 体风 险水 平相对 稳定 的基 础上 , 力 争投资 组合 的稳 定增 值。 此外, 本基 金
将持续 地进 行定 期与 不定 期的资 产配 置风 险监 控, 适时地 做出 相应 的调 整。
图 1: 大类 资产 配置 策略
资料 来源 :中 银基 金
2、股 票投 资策 略
人类的 需求 主要 来自 于两 方面: 一是 延长 生命 长度 , 提升 健康 水平; 二是 拓 展生命 宽
度, 提高 生活 品质 。 随 着 居民收 入水 平的 提升 以及 养老 、 医 疗、 教育 、 环境 等各种 社会 问
题的困 扰, 居民 对于 身心 健康和 生活 品质 的要 求逐 步提高 , 由 此导 致相 关产 品和服 务需 求
的增加 ,并 推动 提供 这些 产品和 服务 的上 市公 司的 稳健快 速成 长。
(1) 健康 生活 主题 类股 票 的界定
本基金 的股 票投 资包 含健 康身心 和品 质生 活这 两大 方向 , 健 康身 心是 与居 民 衣食住 行
和丰富 精神 生活 相关 的产 业和行 业, 主要 包括 生活 消费、 商业 贸易、 养老 医疗 、 地产 金融 、
文化教 育 、 信 息传 媒、 旅 游航空 、 节能 环保 等。 品 质生活 则关 注居 民需 求升 级过程 中 , 能
提高居 民生 活质 量、 具有 较高成 长性 的新 兴产 业和 行业, 主要 包括 现代 农业 、食品 安 全 、
? GDP 增速
? 消费价 格指 数
? 工业品 价格 指数
? 市场利 率水 平
? 货 币 供 应 量 及 信
贷数据
? 消 费 品 零 售 总 额
增长速 度
? 固 定 资 产 投 资 增
速
? 消费者 信心 指数
? 汇率水 平
? 货币政 策
? 财政政 策
? 产业政 策
? 市场监 督政 策
? 股 票和债 券市 场
的整体 估值 水平
? 各 类资产 的预 期
投资收 益率 水平
? 市场资 金流 向
? 股 票市场 成交 量
和成交 额
大类资 产配 置
宏观经 济环 境
经济政 策环 境
资本市 场环 境 中银健康生活混合型证券投资基金
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智慧城 市、 平安 生活、 清 洁能源 、 园 林装 饰、 绿 色 建筑、 现代 物流、 高端 装 备制造 、 高 端
汽车零 配件 、 信 息消 费、 信息安 全、 新材 料、 精细 化工等 。 此 外, 也包 括为 上述行 业和 公
司提供 技术 支持 和服 务的 相关上 市公 司。
未来随 着经 济结 构调 整和 产业升 级, 与健 康生 活相 关的产 品和 服务 也会 发生 变化。 本
基金将 通过 对相 关产 业和 行业的 跟踪 研究 ,适 时调 整健康 生活 主题 所覆 盖的 投资范 围。
(2) 行业 配置 策略
本基金 的投 资与 居民 健康 生活密 切相 关, 将综 合考 虑经济 结构 调整 、 产 业升 级、 需 求
升级引 致的 行业 景气 程度 、 行业 的生 命周 期、 行 业 定价能 力等 因素 , 进 行股 票资产 在各 细
分产业 、行 业间 的动 态配 置。
1)基 于全 球视 野下 的行 业 发展趋 势和 行业 景气 程度 的分析 和判 断
本基金 着眼 于全 球视 野, 借鉴居 民需 求升 级的 国际 经验, 以对 国内 外行 业升 级的轨 迹
分析作 为脉 络, 再结 合对 国内宏 观经 济、 行业 政策 、 居民 收入 变化 、 居 民支 出变化 等经 济
因素的 分析 , 从 而判 别国 内各行 业产 业链 传导 的内 在机制 , 并 从中 找出 最具 发展潜 力以 及
处于高 景气 中的 行业 。
2)基 于行 业生 命周 期的 分 析和判 断
由于与 居民 生活 需求 升级 相关行 业的 外延 在不 断发 展变化 , 各行 业发 展成 熟 度不尽 相
同, 本 基金 将重 点投 资处 于成长 期的 相关 行业 。 对 于阶段 性国 家重 点扶 持和 经济转 型中 产
生的行 业成 长机 会也 予以 重点关 注。
3)基 于行 业定 位和 定价 能 力的分 析和 判断
本基金 将通 过毛 利率 的变 化情况 深入 分析 各个 相关 行业的 定位 与定 价能 力 , 重点关 注
那些可 顺利 将上 游成 本转 化、产 品提 价能 力强 ,保 持较高 毛利 率的 行业 。
(3) 个股 精选 策略
本基金 在行 业配 置的 基础 上, 通 过定 性分 析和 定量 分析相 结合 的办 法, 挑选 出受惠 于
健康生 活发 展的 优质 上市 公司。
1)定 性分 析
本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估 。 上 市 公司在 行业 中的 相对 竞争 力是决 定
投资价 值的 重要 依据 ,主 要包括 以下 几个 方面 :
a. 公 司的 竞争优 势 : 重 点 考察公 司的 市场 优势 , 包 括市场 地位 和市 场份 额 , 在细分 市
场是否 占据 领先 位置 , 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度, 在营 销渠 道及营 销网 络中银健康生活混合型证券投资基金
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方面的 优势 和发 展潜 力等 ; 资源 优势, 包括 是否 拥 有独特 优势 的物 资或 非物 质资源 , 比 如
市场资 源 、 专 利技 术等 ; 产品优 势 , 包 括是 否拥 有 独特的 、 难以 模仿 的产 品 , 对 产品 的定
价能力 等以 及其 他优 势, 例如是 否受 到中 央或 地方 政府政 策的 扶持 等因 素;
b 、公 司的 盈利 模式: 对企业 盈利 模式的 考察 重点 关注 企业 盈利模 式的 属性以及 成熟
程度, 考察 核心 竞争 力的 不可复 制性 、可 持续 性、 稳定性 ;
c 、 公 司治 理方 面: 考察 上市 公 司是 否有 清晰 、合 理、 可 执行 的发 展战 略; 是否 具 有
合理的 治理 结构 ,管 理团 队是否 团结 高效 、经 验丰 富,是 否具 有进 取精 神等 。
2)定 量分 析
本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标 、 财 务指 标和 估值 指 标等进 行
定量分 析, 以挑 选具 有成 长优势 、财 务优 势和 估值 优势的 个股 。
a 、成 长性 指标 :收 入增 长 率、营 业利 润增 长率 和净 利润增 长率 等;
b、财务指标 :毛利率 、营 业利润率、 净利率、 净资 产收益率、 经营活动 净收 益/ 利润
总额等 ;
c 、估值指标: 市盈率(PE )、 市盈率相对盈利 增长比率 (PEG )、市销率(PS)和
总市值 。
3、债 券投 资策 略
依 据 资 产 配 置 结 果 , 本 基 金 将 在 部 分 阶 段 以 改 善 组 合 风 险 构 成 为 出 发 点 配 置 债 券 资
产。 首 先根 据宏 观经 济分 析、 资 金面 动向 分析 和投 资人行 为 分 析判 断未 来利 率期限 结构 变
化, 并 充分 考虑 组合 的流 动性管 理的 实际 情况 , 配 置债券 组合 的久 期和 期限 结构配 置; 其
次,结 合信 用分 析、 流动 性分析 、税 收分 析等 综合 因素确 定债 券组 合的 类属 配置; 再 次 ,
在上述 基础 上利 用债 券定 价技术 ,进 行个 券选 择, 选择被 低估 的债 券进 行投 资。
(1) 久期 管理
债券久 期是 债券 组合 管理 的核心 环节 , 是 提高 收益 、 控制 风险 的有 效手 段。 衡量利 率
变化对 债券 组合 资产 价值 影响的 一个 重要 指标 即为 债券组 合的 久期 。 本基 金 将在对 国内 宏
观经济 要素 变化 趋势 进行 分析和 判断 的基 础上 , 通 过有效 控制 风险 , 基 于对 利率水 平的 预
测和股 票基 金 中 债券 投资 相对被 动的 特点 , 进 行以 “ 目标久 期 ” 为中 心的 资产 配 置, 以 收益
性和安 全性 为导 向配 置债 券组合 。
(2) 期限 结构 配置
在 组 合 久 期 既 定 的 情 况 下 , 债 券 投 资 组 合 的 期 限 配 置 是 债 券 资 产 配 置 的 一 个 重 要 环中银健康生活混合型证券投资基金
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节。 由 于期 限不 同, 债 券 对市场 利率 的敏 感程 度也 不同, 本基 金将 结合 对收 益率曲 线变 化
的预测 , 采 取下 面的 几种 策略进 行期 限结 构配 置: 首先采 取主 动型 策略 , 直 接进行 期限 结
构配置 , 通过 分析 和情 景 测试 , 确 定长 期、 中期 、 短期三 种债 券的 投资 比例 。 然 后与 数量
化方法 相结 合, 结合 对利 率走势 、 收 益率 曲线 的变 化情况 的判 断, 适时 采用 不同投 资组 合
中债券 的 期 限结 构配 置。
(3) 确定 类属 配置
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 按 照市 场的 划分, 可 以将债 券
分为银 行间 债券 与交 易所 债券, 按照 发行 主体 划分 , 又可 以将 债券 分为 国债 、 金融 债、 企
业债、 可转 债、 资产 支持 证券等 。 本 基金 考察 债券 品种的 相对 价值 是以 其收 益为基 础, 以
其历史 价格 关系 的数 量分 析为依 据, 同时 兼顾 相关 类属的 基本 面分 析。 本基 金在充 分考 虑
不同类 型债 券流 动性 、 税 收、 以 及信 用风 险等 因素 基础上 , 进 行类 属的 配置 , 优化 组合 收
益。
(4) 个债 选择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上, 通过 对个 体券种 的价 值分 析, 重点 考 察各 券
种的收 益率 、 流 动性 、 信 用等级 , 选 择相 应的 最优 投资对 象。 本基 金还 将采 取积极 主动 的
策略, 针对 市场 定价 失误 和回购 套利 机会 等, 在确 定存在 超额 收益 的情 况下 , 积极 把握 市
场机会 。 本 基金 在已 有组 合基础 上, 根据 对未 来市 场预期 的变 化, 持续 运用 上述策 略对 债
券组合 进行 动态 调整 。
4、股 指期 货投 资策 略
本基金 将根 据风 险管 理的 原则, 以套 期保 值为 目的 , 有选 择地 投资 于股 指期 货。 套 期
保值将 主要 采用 流动 性好 、交易 活跃 的期 货合 约。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时, 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并 结
合股指 期货 的定 价模 型寻 求其合 理的 估 值 水平 。 本 基金管 理人 将充 分考 虑股 指期货 的收 益
性、 流动 性及 风险 特征 , 通过资 产配 置 、 品 种选 择 , 谨 慎进 行投 资, 以降 低 投资组 合的 整
体风险 。
5、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 , 基 金管 理人 将通 过对 权 证标的 证
券基本 面的 研究 , 并 结合 权证定 价模 型寻 求其 合理 估值水 平, 根据 权证 的高 杠杆性 、 有 限
损失性 、 灵活 性等 特性 , 通过限 量投 资 、 趋 势投 资 、 优 化组 合、 获利 等投 资 策略进 行权 证中银健康生活混合型证券投资基金
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投资。 基金 管理 人将 充分 考虑权 证资 产的 收益 性、 流动性 及风 险性 特征 ,通 过资产 配 置 、
品种与 类属 选择 ,谨 慎进 行投资 ,追 求较 稳定 的当 期收益 。
十、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 :沪 深 300 指数 收益 率× 80% +中 债综 合指 数收 益率× 20% 。
沪深 300 指数 是上 海证 券 交易所 和深 圳证 券交 易所 共同推 出的 沪深 两个 市场 第一个 统
一指数 ; 该指 数编 制合 理 、 透 明, 有一 定市 场覆 盖 率, 不易 被操 纵, 并且 有 较高的 知名 度
和市场 影响 力。 中债 综合 指数由 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制, 样本 债券涵 盖的 范
围全面 , 具 有广 泛的 市场 代表性 , 涵 盖主 要交 易市 场 (银 行间 市场 、 交 易所 市场等 ) 、 不
同发行 主体 ( 政府 、 企业 等) 和期 限 (长 期 、 中 期 、 短 期等 ) , 能够 很好 地 反映中 国债 券
市场总 体价 格水 平和 变动 趋势。
如果今 后法 律法 规发 生变 化, 证 券市 场中 有其 他代 表性更 强, 或者 指数 编制 单位停 止
编制该 指数 , 或 者更 科学 客观的 业 绩 比较 基准 适用 于本基 金时 , 基 金管 理人 可以依 据维 护
基金份 额持 有人 合法 权益 的原则 , 根据 实际 情况 在 履行适 当的 程序 并经 基金 托管人 同意 后
对业绩 比较 基准 进行 相应 调整, 报中 国证 监会 备案 并及时 公告 , 而 无需 召开 基金份 额持 有
人大会 。
本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照, 不决 定也 不必 然反 映 本基金 的
投资策 略。 在符 合法 律法 规、 中 国证 监会 、 基 金合 同相关 规定 的前 提下 , 基 金管理 人有 权
选取业 绩比 较基 准指 数成 分股以 外的 其他 股票 进行 投资。
十一、 风险收益特征
本基金 是混合 型 基金 , 属 于证券 投资 基金 中的 中高 预期风 险和 较高 预期 收益 品种, 其
预期风 险收 益水 平高 于债 券基金 和货 币市 场基 金 , 低于股 票型 基金 。
十 二 、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性 陈述或 重
大遗漏 ,并 对其 内容 的真 实性、 准确 性和 完整 性承 担个别 及连 带责 任。
本基金 的托 管人 —— 中信 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定 , 于 2016 年 12 月 16
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容, 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 9 月 30 日, 本报告 所列 财务 数据 未经 过 审 计 。 中银健康生活混合型证券投资基金
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(一) 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% )
1 权益投 资 60,760,599.03 65.99
其中: 股票 60,760,599.03 65.99
2 固定收 益投 资 - -
其中: 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 30,697,628.53 33.34
7 其他各 项资 产 610,522.46 0.66
8 合计 92,068,750.02 100.00
(二) 报告 期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% )
A
农、林 、牧 、渔 业
- -
B
采矿业 -
-
C
制造业 40,279,509.60 44.05
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E
建筑业 - -
F
批发和 零售 业 3,458,980.00 3.78
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 3,045,898.12 3.33
J
金融业 11,288,307.31 12.34
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 972,000.00 1.06
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 1,715,904.00 1.88
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 60,760,599.03 66.45
(三) 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细 中银健康生活混合型证券投资基金
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序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( %)
1 002035 华帝股 份 146,150 3,997,202.50 4.37
2 000915 山大华 特 89,100 3,997,026.00 4.37
3 300300 汉鼎宇 佑 92,800 3,027,136.00 3.31
4 601398 工商银 行 656,400 2,907,852.00 3.18
5 601939 建设银 行 548,800 2,842,784.00 3.11
6 002507 涪陵榨 菜 210,700 2,831,808.00 3.10
7 002241 歌尔股 份 92,555 2,797,937.65 3.06
8 601818 光大银 行 736,200 2,790,198.00 3.05
9 601288 农业银 行 877,787 2,747,473.31 3.00
10 300115 长盈精 密 98,800 2,745,652.00 3.00
(四) 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
(五) 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
(六) 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投
资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
(七) 报告 期末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例大 小排序 的前 五名 贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
(八) 报告 期末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例大 小排名 的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
(九) 报 告期 末本 基金 投 资的股 指期 货交 易情 况说 明
1、 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
2、 本 基金 投资 股指 期货 的投资 政策
本基金 将根 据风 险管 理的 原则, 以套 期保 值为 目的 , 有选 择地 投资 于股 指期 货。 套 期
保值将 主要 采用 流动 性好 、交易 活跃 的期 货合 约。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时, 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并 结
合股指 期货 的定 价模 型寻 求其合 理的 估值 水平 。 本 基金管 理人 将充 分考 虑股 指期货 的收 益中银健康生活混合型证券投资基金
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性、 流动 性及 风险 特征 , 通过资 产配 置 、 品 种选 择 , 谨 慎进 行投 资, 以降 低 投资组 合的 整
体风险 。
(十) 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易 情 况说 明
1、本 基金 投资 国债 期货 的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ,无 相关 投资 政策 。
2、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、本 基金 投资 国债 期货 的 投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ,无 相关 投资 评价。
(十一 )投 资组 合报 告附 注
1 、本 基金 投资 的前十 名证券 的发 行主体 本期 没有 出现 被监 管部门 立案 调查,或 在报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、期 末其 他各 项资 产构 成
单位: 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 181,906.75
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,270.96
5 应收申 购款 423,344.75
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 610,522.46
4、 期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、 期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限的 情况。
6、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因,本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 中银健康生活混合型证券投资基金
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十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但不 保
证基金 一定 盈利 , 也不 保 证最低 收益 。 基金 的过 往 业绩并 不预 示其 未来 表现 。 投 资有 风险 ,
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日 为 2014 年 5 月 20 日, 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示:
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2014 年 5 月 20 日 ( 基
金合同 生效 日) 至
2014 年 12 月 31 日
13.90% 1.16% 52.03% 0.99% -38.13% 0.17%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
52.68% 2.68% 6.61% 1.99% 46.07% 0.69%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 9 月 30 日
-15.76% 1.67% -9.93% 1.25% -5.83% 0.42%
自基金 合同 生效 起
至 2016 年 9 月 30 日
46.50% 2.06% 45.99% 1.55% 0.51% 0.51%
十四 、 基金的 费用 与税收
(一) 基金费用的种类
1、 基金管 理人 的管 理费 ;
2、 基金托 管人 的托 管费 ;
3、 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用;
4、 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ;
5、 基金份 额持 有人 大会 费用 ;
6、 基金的 相关 账户 的开 户及 维护费 用;
7、 基金的 证券 、期 货交 易费 用;
8、 基金的 银行 汇划 费用 ;
9、 按照国 家有 关规 定和 《基 金合同 》约 定, 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
(二) 基金费用计提方法、 计提 标准和支付方式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法 如 下 :
H =E× 1.5%÷ 当年 天数 中银健康生活混合型证券投资基金
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H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人
核对一 致后 , 基金 托管 人 复核后 于次 月 前 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管
理人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等, 支付 日期 顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的 0.25% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下:
H =E× 0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末 , 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人
核对一 致后 , 基 金托 管人 复核后 于次 月 前 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支取。 若遇 法
定节假 日、 公休 日等,支 付 日期顺 延。
3 、证 券账 户开 户费用 :证券 账户 开户费 经管 理人 与托 管人 核对无 误后 ,自本基 金成
立一个 月内 由托 管人 从基 金财产 中划 付, 如资 产余 额不足 支付 该开 户费 用, 由管理 人于 本
基金成 立一 个月 后 的 5 个 工作日 内进 行垫 付, 托管 人不承 担垫 付开 户费 用义 务。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 中第 3 -9 项 费用 ” ,根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ,按费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
(三) 不列入基金费用的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 :
1 、基 金管 理人 和基金 托管人 因未 履行或 未完 全履 行义 务导 致的费 用支 出或基金 财产
的损失 ;
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ;
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用;
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(四) 基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十五 、 对招募说明书更新 部分的说明 中银健康生活混合型证券投资基金
更新招募 说明书摘要
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本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资基金 运
作管理 办法 》 、 《证 券投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 , 结合 本基 金运 作的 实际 情况, 对本 基金 的原 招募 说明书 进行 了
更新, 主要 更新 的内 容如 下:
(一) 在 “ 重 要提 示 ” 部 分, 对招 募说明 书所 载内 容的 截止 日进行 更新 ;
(二) 在 “ 基 金管 理人 ” 部分, 对 董事会 成员 、 管 理层 成员 、 基金 经理 、 基金 管理 人 的内部
控制制 度 、 投资 决策 委员 会成员 的姓 名及 职务 等相 关信息 进行 了更 新 ;
(三) 在 “ 基 金托 管人 ” 部分 ,对 基金托 管人 情况 的 相 关信 息进行 了更 新 ;
(四) 在 “ 相 关服 务机 构 ” 部 分, 对本基 金的 基金 份额 发售 机构 的 相关 信息 进行 了更 新 ;
(五) 在 “ 投 资组 合报 告 ” 部 分, 根据《 信息 披露 内容 与格 式准则 第5 号》 及《 基金 合 同》 ,
披露了 基金 最近 一期 的投 资组合 情况 ;
(六) 在 “ 基 金的 业绩 ” 部分 ,披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ;
(七) 在 “ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ,列明 了前 次招 募说 明书 公布以 来的 其他 应披 露事 项 。
中银基 金管 理有 限公 司
2017 年 1 月 3 日