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中银新财富混合A(002054)

中银新财富混合:更新招募说明书摘要(2016年第2号)查看PDF公告

中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 中银新财富灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2016 年第 2 号)


基 金管理人: 中 银基金 管理有限公司 基金托 管人: 交通银行股 份有限公司


二零一 六 年十二 月 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 2 重 要提 示 本基金 经 2015 年 7 月 8 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可[2015]1568 号 文 募集注册。 基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 , 但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 , 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保 证, 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实 质性判 断或 者保 证 。


基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 本基金 一定 盈利 ,也 不保 证最低 收益 。


投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 基 金合 同等信 息披 露文件 , 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 , 自 主判断 基金 的投 资价 值 , 自主做 出投 资决 策, 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 , 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险, 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 , 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回 基金产 生的 流动 性风 险 , 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 , 基 金投 资 过程中 产生 的操 作风 险 , 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 , 基 金投 资 对象与 投资 策略 引致的 特有 风险 , 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 , 中 小企 业私 募债 是 根据相 关法 律法 规由非 上市 中小 企业 采用 非公开 方式 发行 的债 券 。 由于不 能公 开交 易 , 一 般 情况下 , 交易 不 活跃 , 潜 在较 大流 动性 风 险。 当发 债主 体信 用质 量 恶化时 , 受市 场流 动性 所 限 , 本基 金可 能 无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债 , 由 此可 能给 基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失 。 本 基 金的特 定风 险详 见招 募说 明书 “ 风险 揭示 ” 章节 。 本基金 为混 合型 基金 , 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 , 但 低于股 票型 基金 ,属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 , 并 对于 认 购 ( 或申 购 ) 基 金的 意愿 、 时 机 、 数 量等投 资行 为作 出独 立决 策。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本 基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 , 在投 资 者作 出投 资决策 后, 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ,由 投资 者自 行负 责。 本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2016 年 11 月 19 日, 有关 财务 数据 和净 值表现 截 止日 为 2016 年 9 月 30 日 (财 务数 据 未 经审 计) 。 本 基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司已复 核了本 次更 新的 招募 说明 书。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 3 一 、基 金合同 生效 日 2015 年 11 月 19 日 二 、基 金管理 人 (一)基金管理人简 况 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 : 白 志中 设立日 期:2004 年 8 月 12 日 电话: (021 )38834999 联系人 :高 爽秋 注册资 本:1 亿 元人 民币 股权结 构: 股 东 出资额 占注册 资本 的比 例 中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5% 贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5% (二)主要人员情况


1、董 事会 成员 白志中 (BAI Zhizhong ) 先生 , 董 事长 。 国 籍 : 中 国。 上海 交通 大学 工商 管 理专业 硕士 , 高级经 济师 。 历任 中国 银 行山西 省分 行综 合计 划处 处长及 办公 室主 任 , 中 国 银行宁 夏回 族自 治区分 行行 长 、 党 委书 记 , 中 国银 行广 西壮 族自 治 区分行 行长 、 党委 书记 , 中国银 行四 川省 分行行 长 、 党 委书 记, 中 国银行 广东 省分 行行 长 、 党委书 记等 职 。 现 任中 银 基金管 理有 限公 司董事 长。 李道滨 (LI Daobin ) 先 生 , 董事。 国籍 : 中 国。 清 华大学 法学 博士 。 中 银基 金管理 有限 公司执 行总 裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于 嘉实基 金管 理有 限公 司, 历任市 场部 副 总监、 总监 、总 经理 助理 和公司 副 总 经理 。具 有 16 年基金 行业 从业 经验 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 4 王超 (W ANG Chao ) 先 生 , 董事 。 国 籍: 中国。 美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现任 中国银 行总 行人 力资 源部 副总经 理。 历任 中国 银行 总行人 力资 源部 经理 、高 级经理 、主 管 , 中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。 宋福宁 (SONG Funing )先生, 董事 。国 籍: 中国 。厦门 大学 经济 学硕 士, 经济师 。历 任中国 银行 福建 省分 行资 金计划 处外 汇交 易科 科长 、 资金计 划处 副处 长 、 资 金业 务部负 责人 、 资金业 务部 总经 理 , 中 国 银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理 , 中 国银 行总 行 投资银 行与 资产 管理部 助理 总经 理等 职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。 曾仲诚 (Paul Tsang ) 先生 , 董事 。 国 籍: 中 国。 为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、 董 事总经 理 , 负 责领 导亚 太 区的风 险管 理工 作 , 同 时 担任贝 莱德 亚太 区执 行委 员会成 员 。 曾 先 生于 2015 年 6 月加 入贝 莱 德。此 前, 他曾 担任 摩根 士丹利 亚洲 首席 风险 管理 总监, 以及 其 亚太区 执行 委员 会成 员 , 带领独 立的 风险 管理 团队 , 专 责管 理摩 根士 丹利 在 亚洲各 经营 范围 的市场 、 信贷 及营 运风 险 , 包 括机 构销 售及 交易 ( 股票及 固定 收益 ) 、 资 本市 场、 投资 银行 、 投资管 理及 财富 管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于美 林 的市场 风险 管理 团队 效力 九年 , 并 曾于 瑞 银的利 率衍 生工 具交 易\ 结 构部工 作两 年。 曾先 生现 为中国 清华 大学 及北 京大 学的风 险管 理 客座讲 师 。 他 拥有 美国 威 斯康辛 大学 麦迪 逊分 校工 商管理 学士 学位 , 以及 宾 夕法尼 亚大 学沃 顿商学 院工 商管 理硕 士学 位。 荆新(JING Xin ) 先生 , 独立董 事。 国籍 :中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、会 计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 , 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国 会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科 技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主 任,中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。 赵欣舸 (ZHAO Xinge ) 先 生, 独 立董 事。 国籍 : 中 国。 美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾在 美国威 廉与 玛丽 学院 商学 院任教 , 并曾 为美 国投 资 公司协 会 (美 国共 同基 金 业行业 协会 ) 等 公司和 机构 提供 咨询 。现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、副 教务 长和金 融 MBA 主任, 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。 雷晓波 (Edward Radcliffe ) 先 生 , 独 立董 事 。 国 籍 : 英国 。 法 国 INSEAD 工商 管理硕 士。 曾任白 狐技 术有 限公 司总 经理 , 目 前仍 担任 该公 司 的咨询 顾问 。 在此 之前 , 曾任英 国电 信集 团零售 部部 门经 理 , 贝 特 伯恩顾 问公 司董 事 、 北 京 代表处 首席 代 表 、 总经 理 , 中 英商 会财 务 司库、 英中 贸易 协会 理事 会成员 。现 任银 硃合 伙人 有限公 司合 伙人 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 5 杜惠芬 (DU huifen ) 女 士 , 独 立董 事。 国籍 : 中 国 。 山 西财 经大 学经 济学 学 士, 美国 俄 克拉荷 马州 梅达 斯经 济学 院工商 管理 硕士 , 澳大 利 亚国立 大学 高级 访问 学者 , 中 央财 经大 学 经济学 博士 。 现任 中央 财 经大学 金融 学院 教授 , 兼 任新时 代信 托股 份有 限公 司独立 董事 。 曾 任山西 财经 大学 计统 系讲 师、山 西财 经大 学金 融学 院副教 授、 中央 财经 大学 独立学 院( 筹 ) 教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 2、监 事 赵绘坪 (ZHAO Huiping ) 先生, 监 事 。国 籍: 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人 力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合 处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。 乐妮(YUE Ni )女 士, 职 工监事 。国 籍: 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别 就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月 加入中 银基 金管 理有 限公 司, 现 任基 金运 营部 总经 理。 具 有 15 年 证券 从业 年 限,12 年 基金 行业从 业经 验。 3、管 理层 成员


李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会 成 员介 绍。


欧阳向 军(Jason X. OUYANG ) 先生 ,督 察长 。国 籍 :加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿 商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书, 加拿 大西 部 大学毅 伟商 学院(Ivey School of Business , Western University) 工 商管理 硕士 (MBA ) 和经 济学硕 士 。 曾 在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事 金融工 作多 年 , 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 ( 现 英大证 券 ) 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基 金管 理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、 讲师。


张家文 (ZHANG Jiawen ) 先生, 副执 行总 裁。 国籍 :中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕 士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区 支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。


陈军(CHEN Jun ) 先生 , 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美 国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司, 历任 基金 经理、 权益 投 资部总 经理 、助 理执 行总 裁。 杨军(YANG Jun ) 先生 , 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。统计 学硕 士。 曾任 中国 银行总 行 金融市 场总 部主 管。2012 年加入 中银 基金 管理 有限 公司, 曾任 资深 投资 经理 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 6 4、基 金经 理 钱亚风 云 (QIAN Yafengyun ) 先 生, 金融 学硕士 。2010 年 加入 中银 基金 管理 有 限公司 , 曾任研 究员 、基 金经 理助 理。2015 年 7 月至 今任 中 银消费 主题 基金 基金 经理 ,2015 年 11 月至今 任中 银新 财富 基金 基金经 理,2015 年 11 月 至今任 中银 战略 新兴 产业 基金基 金经 理, 2016 年 2 月至 今任 中银 宝 利基金 基金 经理 。具 有 6 年证券 从业 年限 。具 备基 金从业 资格 。 苗婷 (MIAO Ting ) 女士 , 经济学 硕士 。 曾任 万家 基 金管理 有限 公司 交易 员 。2010 年加 入中银 基金 管理 有限 公司 , 曾 任债 券交 易员 。2016 年 8 月 至今 任中 银新 机遇 基金基 金经 理 , 2016 年 8 月至 今任 中银 瑞 利基金 基金 经理 , 2016 年 8 月至 今任 中银 珍利 基金 基金经 理 , 2016 年 8 月 至今 任中 银新 财富 基金基 金经 理,2016 年 8 月至今 任中 银裕 利基 金基 金经理 ,2016 年 8 月 至今 任中 银腾 利基 金基金 经理 。具 有 9 年证 券从业 年限 。具 备基 金从 业资格 。 5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 主席: 李道 滨( 执行 总裁 ) 成员: 陈军 ( 副 执行 总裁 ) 、杨军 ( 副 执行 总裁 ) 、 奚 鹏洲( 固定 收益 投资 部总 经理) 、 李建( 权益 投资 部总 经理 ) 列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长) 6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 三 、基 金托管 人 (一)基金托管人概 况 公司法 定中 文名 称: 交通 银行股 份有 限公 司( 简称 :交通 银行 ) 公司法 定英 文名 称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代 表人 :牛 锡明 住





所: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号


办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号 邮政编 码:200120 注册时 间:1987 年 3 月 30 日 注册资 本:742.62 亿元 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号 联系人 :陆 志俊 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 7 电


话:95559 交通银 行始建于 1908 年 , 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一 , 也 是近 代中 国的 发 钞行之 一。 1987 年重 新组 建后 的交 通 银行正 式对 外营 业, 成为 中国第 一家 全国 性的 国有 股份制 商业 银 行,总 部设 在上 海。2005 年 6 月 交通 银行 在香 港联 合交易 所挂 牌上 市,2007 年 5 月 在上 海 证券交 易所 挂牌 上市 。根 据 2015 年 英国 《银 行家 》 杂志发 布的 全球 千家 大银 行报告 ,交 通 银行一 级资 本位 列 第 17 位 ,较上 年上 升 2 位; 根 据 2015 年美 国《 财富 》杂 志 发布的 世界 500 强 公司 排行 榜, 交通 银行营 业收 入位 列 第 190 位,较 上年 上 升 27 位。 截至 2016 年 9 月 30 日, 交通银 行资 产总 额为 人民 币 80,918.10 亿 元。2016 年 1-9 月, 交通银 行实 现净 利润( 归属 于母公 司股 东) 人 民币 525.78 亿 元。 交通银 行总 行设 资产 托管 业务中 心( 下文 简称 “托 管中心 ” ) 。 现有 员工 具有 多年基 金 、 证券和 银行 的从 业经 验 , 具备基 金从 业资格, 以 及 经济师 、 会计 师、 工程 师 和律师 等中 高级 专业技 术 职 称, 员工 的学 历层次 较高 ,专 业分 布合 理,职 业技 能优 良, 职业 道德素 质过 硬 , 是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的 资产 托管 从业 人员 队伍 。 (二)主要人员情况 牛锡明 先生 ,董 事长 、执 行董事 。 牛先 生 2013 年 10 月 至今 任本行 董事 长、 执行 董事 ,2013 年 5 月至 2013 年 10 月任 本 行董事 长、 执行 董事 、行 长,2009 年 12 月至 2013 年 5 月 任本 行副 董事 长、 执行董 事、 行 长。 牛 先 生 1983 年 毕业 于 中央财 经大 学金 融系 , 获 学士学 位,1997 年毕 业于 哈尔滨 工业 大 学管理 学院 技术 经济 专业 ,获硕 士学 位,1999 年 享 受国务 院颁 发的 政府 特殊 津贴。 彭纯先 生, 副董 事长 、执 行董事 、行 长。 彭先 生 2013 年 11 月起 任 本行副 董事 长、 执行 董事 ,2013 年 10 月 起任 本行 行长;2010 年 4 月至 2013 年 9 月任 中 国投资 有限 责任 公司 副总 经理兼 中央 汇金 投资 有限 责任公 司执 行 董事、 总经 理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月任 本行 执 行董事 、副 行长 ;2004 年 9 月至 2005 年 8 月 任本 行副 行长 ;2004 年 6 月至 2004 年 9 月 任 本行董 事、 行长 助理 ;2001 年 9 月至 2004 年 6 月任 本行 行长 助 理; 1994 年至 2001 年 历任 本行乌 鲁木 齐分 行副 行长 、 行 长, 南宁 分行行 长, 广州 分行 行长 。彭先 生 1986 年于 中国 人 民银行 研究 生部 获经 济学 硕士学 位。 袁庆伟 女士 ,资 产托 管业 务中心 总裁 。 袁女 士 2015 年 8 月 起任 本 行资产 托管 业务 中心 总裁 ;2007 年 12 月至 2015 年 8 月 , 历 任本行 资产 托管 部总 经理 助理、 副总 经理 , 本 行资 产托管 业务 中心 副总 裁;1999 年 12 月至 2007 年 12 月, 历任 本行 乌鲁木 齐分 行财 务会 计部 副科长 、 科 长、 处长 助理 、 副处 长, 会 计中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 8 结算部 高级 经理 。袁 女 士 1992 年毕 业于 中国 石油 大 学计算 机科 学系 ,获 得学 士学位 ,2005 年于新 疆财 经学 院获 硕士 学位。 (三)基金托管业务 经营 情况 截至 2016 年 9 月 30 日 , 交通银 行共 托管 证券 投资 基金 206 只。 此外 , 交 通 银行 还 托管 了基金 公司 特定 客户 资产 管理计 划、 证券 公司 客户 资 产管理 计划 、 银 行理 财产 品 、 信托 计划 、 私募投 资基 金、 保险 资金 、全国 社保 基金 、养 老保 障管理 基金 、企 业年 金基 金、QFII 证券 投资资 产、RQFII 证券投 资资产 、QDII 证券投资 资 产和 QDLP 资 金等 产品 。 四 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售 机构


1、直 销机 构 中银基 金管 理有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :白 志中 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 1)中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台 地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566 电子信 箱:clientservice@bocim.com 联系人 :周虹 2)中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台 本公司 电子 直销 平台 包括 : 中银基 金官 方网 站(www.bocim.com ) 官方微 信服 务号 (在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注) 中银基 金官 方 APP 客 户端 (在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ) 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566


电子信 箱:clientservice@bocim.com 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 9 联系人 :张 磊 2、其他 销售 机构


中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址:








北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 办公地 址:








北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 法定代 表人 :





田 国立 客户服 务电 话:


95566 联系人 :











宋 亚平 网址:














www.boc.cn 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 , 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金, 并及 时 公告。 (二)登记机构


名称: 中银 基金 管理 有限 公司


注册地 址: 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼 办公地 址: 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼








法定代 表人 : 白 志中 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :乐妮


(三)出具法律意见 书的 律师事务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 : 俞 卫锋 电话: (021 )31358666 传真: (021 )31358600 经办律 师: 黎明 、孙 睿 联系人 :孙 睿 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 10 (四)审计基金财产 的会 计师事务所 名称:











安 永华 明 会计师 事务 所( 特殊 普通 合伙)


住所:











北 京市 东 城区东 长安 街 1 号东 方广 场安永 大 楼 16 层 执行事 务合 伙人 :吴 港平


电话:











010-58153000 传真:











010-85188298 联系人 :








汤骏


经办会 计师 :


汤骏 、 许 培菁 五 、基 金名称 中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 六、 基 金的类 型 混合型 证券 投资 基金 七、 基 金的 投 资目 标 本基金 重点 把握 经济 新常 态下 , 改 革 、 转 型和 创新 带来的 新政 策 、 新 产业 、 新技术 、 新 模式 等的投资 机会,优化配置大 类资产与 个券,在 严格控 制风险的 前提下, 力争为 投资者 实 现长期 稳健 的财 富增 值。 八、 基 金的 投 资范 围


本 基金 的投 资对 象是 具有良 好流 动性 的金 融工 具, 包括 国内 依法 发行 上 市的股 票 (包 括 中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票) 、 权证 、 股 指期 货等 权益类 品种 , 债 券等固 定收 益类 品种 ( 包 括但不 限于 国债 、 金融 债 、 央 行票 据、 地方 政府 债 、 企 业债 、 公 司 债、 可转 换公 司债 券、 可 分离交 易可 转债 、 可交 换 债券 、 中 小企 业私 募债 券 、 中 期票 据、 短 期融资 券 、 超 级短 期融 资 券、 资产 支持 证券 、 次 级 债、 债券 回购 、 银 行存 款 、 货 币市 场工 具 等) , 国 债期 货, 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具 , 但须符 合中 国 证监会 的相 关规 定。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 11 本基金 股票 投 资 占基 金资 产的比 例范 围 为 0-95% 。 债券 、 债 券回 购 、 银 行存 款 ( 包括 协 议存款 、 定期 存款 及其 他 银行存 款 ) 、 货币 市场 工 具、 权证 、 股 指期 货、 国 债期货 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具不 低于基 金资 产净 值 的 5% 。 本基金 每个 交 易日日 终在 扣除 股指 期货 和国债 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金 后, 应当 保持 不 低于基 金资 产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券 。 股指期 货 、国 债期 货的 投 资比例 依照 法 律法规 或监 管机 构的 规定 执行。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 , 基 金管 理人 在履 行 适当程 序 后,可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 九 、基 金的 投 资策 略 新常态 下 , 改 革是 最大 动 力, 也是 最大 红利 。 本 基 金首先 自上 而下 关注 政策 引领下 的关 键改革 领域 ,如 国企 混合 所有制 、民 营经 济、 金融 、医疗 、教 育、 区域 开发 、对外 开放 等 , 并持续 挖掘 经济 转型 升级 、 大 众创 业万 众创 新过 程 中涌现 出的 新产 业 、 新 技 术、 新模 式等 的 投资机 会 , 定 性和 定量 分 析优选 其中 的行 业和 上市 公司 。 同 时, 结合 对债 券 等固定 收益 类工 具的投 资, 在严 格控 制风 险的前 提下 ,力 争为 投资 者实现 长期 稳 健 的财 富增 值。 本基金 将采 用 “ 自上 而下 ” 与 “ 自 下而 上 ” 相 结合 的主 动投资 管理 策略 , 将 定性 分析与 定 量 分析贯 穿于 大类 资产 配置 、 行 业配 置和 个股 筛选 中 , 精选经 济新 变化 和发 展趋 势中的 大类 资 产和个 股个 券, 构建 投资 组合。 1、大 类资 产配 置 本基金将 从宏观环 境、政 策因素、 资金供求 因素、 证券市场 基本面等 角度进 行综合 分 析, 判断 各类 资产 的市 场 趋势和 预期 风险 收益 , 在 严格控 制风 险的 前提 下 , 合理确 定本 基金 在股票 、 债券 、 现 金等 大 类资产 类别 的投 资比 例 , 并根据 宏观 经济 形势 和市 场时机 的变 化适 时进行 动态 调整 。 2、股 票投 资策 略 1)行 业配 置策 略。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 12 本基金将采用自上而下与 自下而上相结合、定性和 定量分析相结合的方式确 定行业权 重。 在投 资组 合管 理过 程 中, 基金 管理 人也 将根 据 宏观经 济形 势以 及各 个行 业的基 本面 特征 对行业 配置 进行 持续 动态 地调整 。 2)个 股选 择策 略。 (1) 建立 备选 股票 库 本基金 的备 选股 票库 包括 一级库 和二 级库 。 一 级股 票 库是本 基金 管理 人所 管理 旗下基 金 统一的 股票 投资 范围 , 入 选 条件主 要是 根据 基金 管理 人长期 研究 和实 践验 证形 成的企 业价 值 评估体 系 , 筛 选出 基本 面 良好的 股票 进入 一级 库 。 具体而 言 , 基 金管 理人 企 业价值 评估 系统 对企业 价值 的考 察重 点包 括企业 财务 状况 、经 营管 理状况 、竞 争力 优势 及所 处行业 环境 。 在一级 股票 库中 , 本基 金 通过定 性分 析和 定量 指标 , 精 选出 相关 行业 内估 值 相对合 理的 优质上 市公 司, 构成 本基 金的二 级股 票库 。 具体地 ,本 基金 定性 分析 和定量 分析 关注 的主 要因 素包括 : ①定性 分析 本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公 司在行 业中 的相 对竞 争力 是决定 投 资价值 的重 要依 据, 主要 包括以 下几 个方 面: A 、 公司 的竞 争优 势: 重点 考察公 司的 市场 优势 , 包 括市场 地位 和市 场份 额 , 在细分 市 场是否 占据 领先 位置 , 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度 , 在 营销 渠 道及营 销网 络方 面的优 势和 发展 潜力 等 ; 资源优 势 , 包 括是 否拥 有 独特优 势的 物资 或非 物质 资源 , 比 如市 场 资源 、 专 利技 术等 ; 产品 优势 , 包 括是 否拥 有独 特 的、 难以 模仿 的产 品 , 对 产品的 定价 能力 等以及 其他 优势 ,例 如是 否受到 中央 或地 方政 府政 策的扶 持等 因素 ; B 、公 司的 盈利 模式 :对企 业盈 利模 式的 考察 重点关 注企 业盈 利模 式的 属性以 及成 熟程 度,考 察核 心竞 争力 的不 可复制 性、 可持 续性 、稳 定性; C 、公 司治 理方 面: 考察上 市公 司是 否有 清晰 、合理 、可 执行 的发 展战 略;是 否具 有合 理的治 理结 构, 管理 团队 是否团 结高 效、 经验 丰富 ,是否 具有 进取 精神 等。 ②定量 分析 本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标 等进行 定 量分析 ,以 挑选 具有 成长 优势、 财务 优势 和估 值优 势的个 股。 A 、 成长 性指 标: 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ; B 、 财务指标: 毛利率、 营业利润率、净利 率、净 资产收益率、经营 活动净 收益/ 利润总 额等; 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 13 C 、估值指标 :市盈率(PE )、市盈 率相对盈利增长比率(PEG )、 市销率(PS)和 总 市值。 (2) 股票 组合 的构 建和 调 整 在二级 股票 库的 基础 上 , 根据相 关的 法律 、 法规 和 基金合 同等 法律 文件 和基 金管理 人内 部的投 资程 序 , 在 严格 控制 风险的 基础 上 , 基 金经 理通 过对个 股价 格趋 势和 市场 时机的 判断 , 选择具 有成 长优 势、 竞争 优势且 估值 合理 的上 市公 司构建 个股 组合 。 当行业 与上 市公 司的 基本 面、 股票 的估 值水 平出 现 较大变 化时 , 本基 金将 对 股票组 合适 时进 行调整 。 3、债 券投 资策 略 在大类 资产 配置 的基 础上 , 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果, 综合 分 析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 , 采 取久 期调 整 、 收益率 曲线 配置 和券 种配 置等积 极投 资 策略, 把握 债券 市场 投资 机会, 实施 积极 主动 的组 合管理 ,以 获取 稳健 的投 资收益 。 1)久 期管 理 本基金将在对国内宏观经 济要素变化趋势进行分析 和判断的基础上,通过有 效控制风 险 , 基 于 对 利 率 水 平 的 预 测 和 混 合 型 基 金 中 债 券 投 资 相 对 被 动 的 特 点 , 进 行 以 “ 目标久期” 为中心 的资 产配 置, 以收 益性和 安全 性为 导向 配置 债券组 合。 2)期 限结 构配 置 由于期 限不 同 , 债 券对 市 场利率 的敏 感程 度也 不同 , 本 基金 将结 合对 收益 率 曲线变 化的 预测 , 采 取下 面的 几种 策 略进行 期限 结构 配置 : 首 先采取 主动 型策 略 , 直 接 进行期 限结 构配 置, 通过 分析 和情 景测 试 , 确 定长 期 、 中 期、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方法 相结合 , 结合 对利 率走 势 、 收 益率 曲线 的变 化情 况 的判断 , 适时 采用 不同 投 资组合 中债 券的 期限结 构配 置。 3)确 定类 属配 置 收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 本 基金 在充 分考 虑不 同 类型债 券 流动性 、税 收以 及信 用风 险等因 素基 础上 ,进 行类 属的配 置, 优化 组合 收益 。 4)个 债选 择 本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 , 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 , 重 点 考察各 券种 的收益 率 、 流 动性 、 信 用等 级, 选择 相应 的最 优投 资 对象 。 本 基金 还将 采取 积 极主动 的策 略, 针对市 场定 价失 误和 回购 套利机 会等 ,在 确定 存在 超额收 益的 情况 下, 积极 把握市 场机 会 。中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 14 本基金 在已 有组 合基 础上 , 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 , 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行 动态调 整。 5)中 小企 业私 募债 券投 资 策略 中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 , 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业, 扩大 了 基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业, 企业 管理 体 制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 , 信息 披露 情况 相 对滞后 , 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于 普通上 市公 司 , 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 , 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此 本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的 方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 , 对个券 进行 信用 分析 , 在 信用风 险可 控的 前提下 , 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进 行筛选 过滤 ,重 点分 析发 行主体 的公 司背 景、 竞争 地位、 治理 结构 、盈 利能 力、偿 债能 力 、 现金流 水平 等诸 多因 素 , 给予不 同 因 素不 同权 重 , 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打 分和投 资价 值评 估 , 选 择发 行主体 资质 优良 , 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。 4、资 产支 持证 券投 资策 略 本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资 产所在 行业 景气 情况 等因 素, 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ; 研究 标的 证券 发 行条款 , 预测 提 前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响, 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证 券收益 率的 影响 , 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 , 通过 信用 研究 和 流动性 管理 , 选 择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 5、衍 生品 投资 策略 1)股 指期 货投 资策 略 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保 值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合 股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、 流动性 及风 险特 征 , 通 过 资产配 置 、 品 种选 择, 谨慎 进行投 资 , 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。 2)国 债期 货投 资策 略 国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 , 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管 理人将 按照 相关 法律 法规 的规定 , 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行 定性和 定量 分析 。 构建 量 化分析 体系 , 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 15 水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 , 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 , 力 求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。 3)权 证投 资策 略 本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或增 发 配售等 原因 被动 获得 权证 , 或 者本 基 金在进 行套 利交 易 、 避 险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行 权证 投 资时 , 将 在对 权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上 , 结 合 隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的证 券价 格走 势等参 数 , 运 用数 量化 期 权定价 模型 , 确定 其合 理 内在价 值 , 从 而构 建套 利 交易或 避险 交易 组合, 力求 取得 最优 的风 险调整 收益 。 十、 基 金的 业 绩比 较基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 :沪 深 300 指数 收益 率× 60% +中 债综 合指 数收 益率× 40% 。 沪深 300 指数是 上海证 券 交易所和深 圳证券 交易所 共同推出的 沪深两 个市场 第一个统 一指数 ; 该指 数编 制合 理 、 透 明 , 有 一定 市场 覆盖 率, 不易 被操 纵 , 并 且有 较高的 知名 度和 市场影 响力 , 适合 作为 本 基金股 票投 资的 业绩 比较 基准 。 中 债综 合指 数由 中 央国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制 , 样 本 债券涵 盖的 范围 全面 , 具 有广泛 的市 场代 表性 , 涵 盖主要 交易 市场 (银行 间市 场 、 交 易所 市 场等 ) 、 不同 发行 主体 ( 政府 、 企 业等 ) 和 期限 ( 长期 、 中 期、 短 期等 ) , 能够 很好 地反 映 中国债 券市 场总 体价 格水 平和变 动趋 势 , 适 合作 为 本基金 债券 投资 的业绩 比较 基准 。 如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 , 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 , 或 者更 科 学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时, 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益 的原则 , 根 据实 际情 况在 履 行适当 的程 序并 经基 金托 管人同 意后 对业 绩比 较基 准进行 相应 调 整,而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照, 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投 资策略 。 十 一、 基金的 风险 收益特 征 本基金 为混 合型 基金 , 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 , 但 低于股 票型 基金 ,属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 16 十 二、 基金的 投资 组合报 告 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人 交通 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2016 年 12 月 20 日复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 , 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 9 月 30 日, 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。 (一) 报告期末基金资产 组合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投 资 31,234,847.52 4.51 其中: 股票 31,234,847.52 4.51 2 固定收 益投 资 509,085,802.60 73.56 其中: 债券 509,085,802.60 73.56 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 145,817,084.65 21.07 7 其他各 项资 产 5,948,293.22 0.86 8 合计 692,086,027.99 100.00 (二) 报告期末按行 业分 类的境内股票投资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 7,863,966.00 1.14 C 制造业 110,637.91 0.02 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - - E 建筑业 24,510.48 0.00 F 批发和 零售 业 32,547.63 0.00 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 8,589,554.56 1.24 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - - J 金融业 14,613,630.94 2.11 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 17 K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 - - M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 - - S 综合 - - 合计 31,234,847.52 4.52 (三) 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例( %) 1 601288 农业银 行 4,640,621 14,525,143.73 2.10 2 600028 中国石 化 1,618,100 7,863,966.00 1.14 3 601333 广深铁 路 950,057 3,876,232.56 0.56 4 600009 上海机 场 101,100 2,726,667.00 0.39 5 600377 宁沪高 速 225,500 1,986,655.00 0.29 6 600908 无锡银 行 8,533 88,487.21 0.01 7 603816 顾家家 居 2,380 58,690.80 0.01 8 603313 恒康家 居 3,371 51,947.11 0.01 9 603777 来伊份 2,789 32,547.63 0.00 10 300536 农尚环 境 876 24,510.48 0.00 (四)报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例( %) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 60,063,000.00 8.69 其中: 政策 性金 融债 60,063,000.00 8.69 4 企业债 券 49,935,000.00 7.22 5 企业短 期融 资券 230,504,000.00 33.35 6 中期票 据 80,142,000.00 11.60 7 可转债 (可 交换 债) 677,802.60 0.10 8 同业存 单 87,764,000.00 12.70 9 其他 - - 10 合计 509,085,802.60 73.66 (五) 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名债券 投资 明细 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 18 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 1 136151 16 保利 01 500,000 49,935,000.00 7.22 2 111609362 16 浦发 CD362 500,000 48,940,000.00 7.08 3 041652009 16 华 能集 CP001 400,000 40,060,000.00 5.80 4 111696582 16 杭 州银 行 CD118 400,000 38,824,000.00 5.62 5 160206 16 国开 06 300,000 30,063,000.00 4.35 (六) 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (七) 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (八) 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (九) 报告期末本基金投 资的股指期货交易情 况说 明 1、报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 2、本基金投资股指 期货的 投资政策 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保 值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合 股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、 流动性 及风 险特 征 , 通 过 资产配 置 、 品 种选 择, 谨慎 进行投 资 , 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。 (十)报告期末本基 金投 资的国债期货交易 情 况说 明 1、本期国债期货投 资政策 国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 , 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管 理人将 按照 相关 法律 法规 的规定 , 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行 定性和 定量 分析 。 构建 量 化分析 体系 , 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动 水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 , 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 , 力 求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 19 2、 报告期末本基 金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。 3、 本期国债期货 投资评 价 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ,无 相关 投资 评价。 (十一)投资组合报 告附 注 1、2016 年 7 月 14 日 , 民 航华东 地区 管理 局依 法对 上海机 场 (600009.SH ) 未 及时发 现并 消 除安全 隐患 致使 无证 人员 翻越围 栏进 入航 空器 等行 为进行 了调 查 , 证 明情 况 属实 , 并 对公 司 处以罚 款八 万元 的行 政处 罚; 基金 管理 人通 过对 该 发行人 进一 步了 解分 析后 , 认 为该 处分 不 会对上 海机 场投 资价 值构 成实质 性影 响。 本基金 投资 的前 十名 证券 的其余 九名 证券 的发 行主 体本期 没有 出现 被监 管部 门立案 调查 , 或 在报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚的 情形 。 2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没 有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。 3、 其他各项资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 17,332.09 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 4,989,861.92 5 应收申 购款 941,099.21 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 5,948,293.22 4、 报告期末持有 的处于 转股期的可转换债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5、 报告期末前十 名股票 中存在流通受限情况 的说 明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例(%) 流通受 限情 况说明 1 603816 顾家家 居 58,690.80 0.01 新股未 上市 2 603313 恒康家 居 51,947.11 0.01 新股未 上市 3 603777 来伊份 32,547.63 0.00 新股未 上市 6、投资组合报告附 注的其 他文字描述部分 由于计 算中 四舍 五入 的原 因,本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 20 十 三、 基金的 业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利 , 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日 为 2015 年 11 月 19 日 ,基 金合 同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩 比较基 准的 比较 如下 表所 示: 中银新 财 富 A : 阶段 净值收 益 率① 净值收 益率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 2015 年 11 月 19 日 (基金 合同 生效 日) 至 2015 年 12 月 31 日 0.20% 0.04% 0.94% 1.01% -0.74% -0.97% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 9 月 30 日 3.59% 0.06% -7.13% 0.94% 10.72% -0.88% 基金合 同生 效日 至 2016 年 9 月 30 日 3.80% 0.06% -6.25% 0.95% 10.05% -0.89% 中银新 财 富 C : 阶段 净值收 益 率① 净值收 益率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 2015 年 11 月 19 日 (基金 合同 生效 日) 至 2015 年 12 月 31 日 0.10% 0.03% 0.94% 1.01% -0.84% -0.98% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 9 月 30 日 3.40% 0.06% -7.13% 0.94% 10.53% -0.88% 基金合 同生 效日 至 2016 年 9 月 30 日 3.50% 0.06% -6.25% 0.95% 9.75% -0.89% 十 四、 基金的 费用 与税收 (一)基金费用的种 类 1、基 金管 理人 的管 理费 ; 2、基 金托 管人 的托 管费 ; 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 21 3、基 金的 销售 服务 费; 4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费; 6、基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ; 8、基 金的 证券 、期 货等 交 易费用 ; 9、基 金的 银行 汇划 费用 ; 10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 (二)基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 1、基 金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E× 0.6%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产 中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ,支 付日 期顺 延。 2、基 金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.2% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法 如 下 : H =E× 0.2%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月( 季度、半年或年) 末,按月( 季度 、半年或年) 支 付, 由基 金管 理人 与基 金 托管人 核对 一致 后 , 基 金 托管人 按照 与基 金管 理人 协商一 致的 方式 于次月( 季度 、 半 年或 年) 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支取 给基 金托 管人。 若遇 法 定 节假日 、公 休假 等, 支付 日期顺 延。 3、基 金的 销售 服务 费 本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 , C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为 0.10% , 销 售服 务费 按前 一日 C 类 基金 份额 的资 产 净值 0.10% 年费 率计 提。 计算方 法如 下 : H =E× 0.10 %÷ 当 年天 数 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 22 H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 E 为 C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 基金销 售服 务费 每日 计算 , 逐日 累计 至每 月月 末, 按月支 付, 由基 金管 理人 与基金 托 管 人核对 一致 后, 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金 财产中 一次 性支 取给 注册 登记机 构, 再由 注册 登记 机构支 付给 销售 机构 。若 遇法定 节假 日 、 公休日 等, 支付 日期 顺延 。 4、证券账 户开 户费用 :证 券账户开 户费自 本基金 基 金合同生 效后一 个月内 由 基金托 管 人从基 金财 产中 划付 , 如 资产余 额不 足支 付该 开户 费用 , 由 基金 管理 人于 本 基金成 立一 个月 后的 5 个工 作日 内进 行垫 付,基 金托 管人 不承 担垫 付开户 费用 义务 。 上述“ (一 ) 基 金费 用的 种 类中 第 4-10 项 费用 ” , 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定, 按费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 (三)不列入基金费 用的 项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1、基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的 损失; 2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用; 4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 (四)基金税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资 基金运 作 管理办 法 》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 它 有关法 律法 规的 要求 ,结 合本基 金运 作的 实际 情况 ,对本 基金 的原 招募 说明 书进行 了更 新 , 主要更 新的 内容 如下 : (一) 在“ 重要 提示 ”部 分,对 招募 说明 书所 载内 容的截 止日 进行 更新 ; (二 ) 在 “ 基金 管理 人 ” 部分 , 对 董事 会成 员 、 管 理层成 员 、 基 金经 理 、 投 资决策 委 员中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
























































更新招 募说明书摘要 23 会成员 的姓 名及 职务 的信 息进行 了更 新; (三) 在 “基 金托 管人” 部分, 对基 金托 管人 概况 、 基金 托管 业务 经营 情况 的信息 进 行 了更新 ; (四) 在“ 相关 服务 机构 ”部分 ,对 基金 份额 发售 机构的 相关 信息 进行 了更 新; (五) 在“ 投资 组合 报告 ”部分 ,根 据《 信息 披露 内容与 格式 准则 第5 号》 及 《基金 合 同》, 披露 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 ; (六) 在“ 基金 的业 绩” 部分, 披露 了基 金自 合同 生效以 来的 投资 业绩 ; (七) 在 “其他 应披 露事 项 ” 部分, 列明了 前次 招募 说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事 项 。 中银基 金管 理有 限公 司 2016 年 12 月 30 日