中银锦利混合：开放日常申购、赎回、定期定额投资业务公告查看PDF公告
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中银 锦利 灵活 配置 混合 型 证券 投资基 金
开 放日 常申购 、赎 回、定 期定 额投资 业务 公告
公告送出日期：2016 年 12 月 29 日
1. 公告基本信息
基金名 称
中银锦利 灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金简 称
中银锦利 混合
基金主 代码 003850
基金运 作方 式
契约型 开放 式
基金合 同生 效日
2016 年 12 月 22 日
基金管 理人 名称
中银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 名称
招商银 行股 份有 限公 司
基金注 册登 记机 构名 称
中银基 金管 理有 限公 司
公告依 据 《中银 锦利 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 合同 》 、 《中
银锦利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 招募 说明 书 》 的 有关
约定
申购起 始日
2016 年 12 月 29 日
赎回起 始日
2016 年 12 月 29 日
定期定 额投 资起 始日
2016 年 12 月 29 日
下属分 级基 金的 基金 简称
中银锦利 混合 A 中银锦利 混合 C
下属分 级基 金的 交易 代码 003850 003851
该 分 级 基 金 是 否 开 放 申 购 、 赎 回
（定期 定额 投资 ）
是
是
2. 日常申购、赎回、定期 定额投资业务的办理 时间
中银锦利 灵 活配 置混 合 型 证券投 资基 金 （以 下简 称 “ 本基金 ” ） 在 开放 日办 理基 金份额 的
申购 、 赎 回等 业务 ， 具 体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深圳 证券 交易 所的 正 常交易 日的 交易 2
时间， 但基 金管 理人 根据 法律法 规、 中国 证监 会的 要求或 本基 金合 同的 规定 公告暂 停申 购 、
赎回时 除外 。 投资 者在 基 金合同 约定 之外 的日 期和 时间提 出申 购 、 赎 回申 请 且注册 登记 机构
确认接受 的 ， 其基 金份 额 申购 、 赎 回价 格为 下一 开 放日基 金份 额申 购 、 赎 回 的价格 。 若未 来
出现新 的证 券交 易市 场 、 证券交 易所 交易 时间 变更 或其他 特殊 情况 ， 基金 管 理人将 视情 况对
前述开 放日 及开 放时 间进 行相应 的调 整， 并在 实施 日前依 照有 关规 定在 指定 媒体上 公告 。
3. 日常申购业务
3.1 申购金额限制
投资者 通过 基金 管理 人直 销 中心 柜台 申购 本基 金， 每 个基金 账户 首次 申购 最低 金额为 人
民币 10000 元 ，追 加申 购 最低金 额为 人民 币 1000 元 ；通过 基金 管理 人电子 直 销平台 或基金
管理人 指定 的 其 他销 售 机 构申购 本基 金， 每个 基金 账户单 笔最 低申 购金 额 为 100 元 人民 币 。
各 销售 机构 对上 述最 低申 购限额 、交 易级 差有 其他 规定的 ，以 各销售 机 构的 业务规 定为 准 。
投资者 以定 期定 额投 资方 式申购 本基 金或 者将 当期 分配的 基金 收益 转为 基金 份额时 ， 不 受 上
述最低 申购 金额 的限 制 。 投 资者可 多次 申购 ， 对单 个投 资者累 计持 有基 金份 额不 设上限 限制 。
法律法 规、 中国 证监 会另 有规定 的除 外。
基金管 理人 可根 据市 场情 况， 在法 律法 规允 许的 情 况下 ， 调 整上 述对 申购 金 额的数 量限
制，并 在调 整生 效前 依照 有关规 定在 至少 一家 指定 媒体公 告。
3.2 申购费率
3.2.1 前端收费
本基金A 类基 金份 额的 申 购费用 由投 资人 承担 ， 不 列入基 金财 产 ， 主 要用 于 本基金 的市
场推广 、销 售、 登记 等各 项费用 。C 类 基金 份额 不收 取申购 费用 。
本基 金 A 类 基金 份额的 申 购费率 如下 ：
申购金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万 1.0%
100 万≤M ＜500 万 0.6%
M≥ 500 万 1000 元/ 笔
注： 1 、申 购金 额中 已包 含投资 者应 支付 的申 购费 。
2、 投资 者在 一天 之内 如 有多笔 申购 ，适 用费 率按 单笔分 别计 算。
3.3 其他与申购相关的事项
1、本 基金 的申 购费 用由 基 金申购 人承 担， 不列 入基 金财产 。
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2、基金管 理人可以 在基金 合同约定 的范围内 调整费 率或收费 方式，并 最迟于 新的费 率
或收费 方式 实施 日前 依照 有关规 定在 指定 媒体 上公 告。
3、基金管 理人可以 在不违 反法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定 期或 不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动 期间 ， 基金管 理人 可以
对基金 销售 费用 实行 一定 的优惠 。
4. 日常赎回业务
4.1 赎回份额限制
投资者 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回。 如遇 巨额 赎回等 情况 发生 而导 致延 期赎回 时 ，
赎回办 理和 款项 支付 的办 法将参 照基 金合 同有 关巨 额赎回 或连 续巨 额赎 回的 条款处 理。
4.2 赎回费率
持有期 限（Y ） 赎回费 率
A 类 基金 份额 赎
回费率
Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y ＜30 天 0.75%
30 天≤Y ＜6 个月 0.50%
Y ≥ 6 个月 0
C 类 基金 份额 赎
回费率
Y ＜30 天 0.5%
Y ≥ 30 天 0
注：上 表中 ，1 个月 按 30 天计算 ，2 个月 按 60 天计 算，以 此类 推。 投资 人通 过日常 申
购所得 基金 份额 ，持 有期 限自登 记机 构确 认登 记之 日起计 算。
4.3 其他与赎回相关的事项
1、 本基 金赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ， 针对A 类 基金 份 额， 在基
金份额 持有 人赎 回基 金份 额时收 取。 对持 续持 有期 少于7 日的 投资 人收 取不 低 于1.50% 的赎
回费 ，对 持续 持有 期少 于30 日的 投资 人收 取不 低于0.75% 的 赎回 费， 并将 上述 赎回费 全额 计
入基金 财产 ；对 持续 持有 期少于3个 月的 投资 人收 取 不低于0.50% 的赎 回费 ，并 将不低 于赎
回费总 额的75% 计入 基金 财产； 对持 续持 有期 长于3 个月但 少于6个 月的 投资 人 收取不 低于
0.50% 的 赎回 费， 并将 不低 于赎回 费总 额的50% 计入 基金财 产； 对持 续持 有期 长于6 个月 的投
资人 ， 应当 将不 低于 赎回 费总额 的25% 计 入基 金财 产。 未计入 基金 资产 的部 分用于 支付 登 记
费和其 他必 要的 手续 费。
针对C 类 基金 份 额 ， 对 持续 持有期 少于30日 的投 资人 收取不 低于0.5% 的赎 回费 ， 并 将 上 4
述赎回 费全 额计 入基 金财 产 ；对 于持 有期 限长 于30 日（含 ）的 投资 人不 收取 赎回费 。
赎回费 中计 入基 金财 产之 余的费 用用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
2、 基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时， 除 基金 合同 另 有规定 外， 基 金管 理人 按 “ 先进先 出 ”
的原则 ， 对该 持有 人账 户 在该销 售机 构托 管的 基金 份额进 行处 理 ， 即 注册 登 记确认 日期 在先
的基金 份额 先赎 回 ， 注 册 登记确 认日 期在 后的 基金 份额后 赎回 ， 以确 定被 赎 回基金 份额 的持
有期限 和所 适用 的赎 回费 率。
3、基金管 理人可在 法律法 规允许的 情况下， 对上述 业务办理 规则、程 序、数 量限制 等
进行调 整， 并在 新规 则开 始实施 前依 照有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。
4、赎回金 额的处理 方式： 赎回金额 为按实际 确认的 有效赎回 份额乘以 申请当 日基金 份
额净值 并扣 除相 应的 费用 ， 四 舍五 入保 留到 小数 点 后两位 ， 由于 四舍 五入 导 致的误 差归 入基
金资产 。
5. 定期定额投资业务
5.1 办理方式
申请办 理本 基金 定期 定额 投资业 务的 投资 者须 拥有 基金管 理人 开放 式基 金账 户。
投资者开立基金账户后即 可到开通定期定额投资业 务的销售机构网点申请办 理此项业
务，具 体办 理程 序请 遵循 各销 售 机构 的相 关规 定。
5.2 办理时间
自 2016 年 12 月 29 日起 正 式开通 ，本 业务 的申 请受 理时间 与本 基金 日常 申购 业务受 理
时间相 同。
5.3 办理机构
投资者 目前 可以 通过 基金 管理人 电子 直销 平台 办理 本基金 定期 定额 投资 业务 。
基金管 理人 将根 据业 务发 展情况 ， 调整 业务 办理 机 构， 届时 将按 规定 在指 定 媒体上 刊登
公告。
5.4 定期定额投资金额
本基金 定期 定额 投资 业务 的单笔 最低 金额 为 100 元 （含 100 元） ，具 体以 各销 售机构 的
规定为 准。 投资 者可 与各 销 售机构 就本 基金 申请 开办 定期定 额投 资业 务约 定每 期固定 扣款 金
额。
5.5 扣款日期及扣款方式
投资者 通过 各销 售机 构办 理本基 金的 定期 定额 投资 业务， 相关 流程 和业 务规 则 遵循各 销
售机构 有关 规定 。详 情请 咨询各 销售 机构 的当 地销售 网点 。
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5.6 定期定额投资费率的说 明
若无另 行公 告 ， 定 期定 额 投资费 率和 计费 方式 与日 常申购 业务 相同 。 如有 费 率优惠 以基
金管理 人相 关公 告为 准。
5.7 扣款和交易确认
每期实 际扣 款日 为基 金申 购申请 日 ， 并 以该 日 （T 日 ） 的 基金 份额 净值 为基 准 计算申 购
份额 ， 申 购份 额将 在 T ＋1 工作日 确认 成功 后直 接计 入投资 者的 基金 账户 。 基 金份额 查询 起
始日 为 T ＋2 工作日 。
5.8 变更与解约
如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期 ， 可 提 出变更 申请 ； 如果 投资 者 想终止 定期
定额申 购业 务， 可提 出解 除申请 。具 体办 理程 序请 遵循各 销售 机构 的相 关规 定。
6. 基金销售机构
6.1 场外销售机构
6.1.1 直销机构
1. 中 银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1） 中银基 金管 理有 限公 司直 销柜台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ： 周虹
2 ）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中 搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
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电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
6.1.2 其他场外销售 机构
无。
6.2 场内销售机构
无。
7．基金份额净值公 告/ 基金收益公告的披露安 排
自 2016 年 12 月 29 日起 ， 基金管 理人 将在 每个 开放 日的次 日， 通过 网站 、基 金份额 发
售网点 以及 其他 媒介 ， 分别 披露开 放日 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 。 敬请 投资者 留 意 。
8.
其他需要提示的事项
1．本基金 不开放转 换业务 。 本公告 仅对本基 金开放 基金份额 日常申购 、赎回 、定期 定
额投资 业务 的有 关事 项予 以说明 ；
2．投资者 欲了解本 基金的 详细情况 ，请详细 阅读 《 中银 锦利 灵活配置 混合 型 证券投 资
基金基 金合 同》 、 《 中银 锦利 灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 招募 说明 书 》 等 法 律文件 。 投资 者
亦 可 拨 打 本 公 司 的 客 户 服 务 电 话 ： 021-38834788 / 400-888-5566 或 登 陆 本 公 司 网 站
www.bocim.com 了解相关 情况。
3．风 险提 示：
基金管 理人 承诺 依照 诚实 信用、 勤勉 尽职 的原 则管 理和运 用基 金资 产， 但不 保证基 金
一定盈 利 ， 也 不保 证最 低 收益 。 基 金的 过往 业绩 及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。 基
金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在做出 投资 决策 后 ， 基 金 运营状 况与 基金
净值变 化引 致的 投资 风险 ，由投 资者 自行 负担 。
投资者 应当 充分 了解 基金 定期定 额投 资和 银行 零存 整取等 储蓄 方式 的区 别。 基 金定期 定
额投资 是引 导投 资者 进行 长期投 资 ， 平 均投 资成 本 的一种 简单 易行 的投 资方 式。 但是 定期 定
额投资 并不 能规 避基 金投 资所固 有的 风险 ， 不能 保 证投资 者获 得收 益 ， 也 不 是替代 储蓄 的等
效理财 方式 ，敬 请注 意投 资风险 。
投资者 投资 基金 前应 认真 阅读基 金合 同 、 最 新的 招 募说明 书等 法律 文件 ， 了 解拟投 资基
金的风 险收 益特 征 ， 并 根 据自身 投资 目的 、 投资 期 限、 投资 经验 、 资 产状 况 等判断 基金 是否
和 投资 者的 风险 承受 能力 相匹配 。
特此公 告。
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中银基 金管 理有 限公 司
2016 年 12 月 29 日
