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5-1 
 
 
银河基金 管理有 限 公司 
 
银河 旺 利灵活配置混合型 证券投资基金 
 
招募说 明书 
 
 
 
 
 
基金管 理人：银河基金管 理有限公司 
基金托 管人： 北京银行股 份有限公司 
 
 
二〇一 六 年十一 月
























































银河旺利灵活配置 混合 型证券投资基金招募说明书 （更新） 





































5-2 
【重要提 示 】 
本基金根 据中国 证 券监督管 理委员会 2016 年 3 月 18 日 《关于
准 予银河 旺 利灵 活配 置 混 合型 证券投资 基金 注册 的批复》( 证监 许可
【2016 】562 号) 的 注册，进 行募集 。 
基金管理 人保证 《银河 旺利灵 活配置 混 合型 证券 投资基 金 招募说
明书》( 以下 简称 “ 招募说明 书 ”或 “ 本招募说 明书”) 的 内容真实 、
准确、 完 整。 本 招 募说明书 经中国 证 监会 注 册 ， 但中 国 证监会对 本基
金募集的 注册 ， 并不 表明其对 本基金 的 价值和收 益 作出 实 质性判断 或
保证，也 不表明 投 资于本基 金没有 风 险。 
基金管理 人依照 恪 尽职守、 诚实信 用、 勤勉尽责 的原则 管 理和运
用基金财 产， 但 不 保证投资 本基金 一 定盈利， 也不保 证 基金份额 持有
人的最低 收益； 因 基金价格 可升可 跌 ， 亦不保 证基金 份 额持有人 能全
数取回其 原本投 资 。 
本基金投 资于证 券 市场， 基金净 值会因 为证券市 场波动 等 因素产
生波动。 投资人 在 投资本基 金前， 需 全面认识 本基金 产 品的风险 收益
特征和产 品特性 ， 充分考虑 自身的 风 险承受能 力， 理 性 判断市场 ， 对
投资本基 金的意 愿 、 时 机、 数量等 投 资行为作 出独立 决 策。 投资 人根
据所持有 份额享 受 基金的收 益， 但 同 时也需承 担相应 的 投资风险 。 投
资本基金 可能遇 到 的风险包 括：市 场 风险、管 理风险 、 流动性风 险、
信用风险 、 本基 金 投资策略 所特有 的 风险 、 投 资股指 期 货 、 国债 期货
的特定风 险 和未 知 价风险 等 等。 
本基金为 混合型 基 金， 属于 证券投 资 基金中的 中等风 险 品种， 其
























































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5-3 
预期风险 与预期 收 益高于债 券型基 金 和货币市 场基金 ， 低 于股票型 基
金。 
基金管理 人依照 恪 尽职守、 诚实信 用、 谨慎勤勉 的原则 管 理和运
用基金财 产，但 不 保证基金 一定盈 利 ，也不保 证最低 收 益。 
本招募说 明书所 载 内容截止 日为 2016 年 11 月 13 日, 有 关财务
数据和净 值表现 截 止日为 2016 年9 月 30 日( 财务 数 据未 经审计) 。 
原招募说明书与本 次更新的招募说明 书不一致的，以本 次更新
的招募说 明书为 准 。 
投资有风 险， 投资 人 在投资本 基金前 应 认真阅读 本招募 说 明书。
基 金 的 过 往业 绩 并不 代 表 未 来表 现 。基 金 管 理 人管 理 的其 他 基 金 的
业绩并不 构成对 本 基金业绩 表现的 保 证。
























































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5-4 
目


录 
一、绪言 ................................................. 6 
二、释义 ................................................. 7 
三、基金 管理人 .......................................... 14 
四、基金 托管人 .......................................... 29 
五、相关 服务机 构 ........................................ 34 
六、基金 的募集 .......................................... 52 
七、基金 合同生 效 ........................................ 53 
八、基金 份额的 申 购、赎回 、非交 易 过户与转 托管 ............ 54 
九、与基 金管理 人 管理的其 他基金 转 换 ...................... 69 
十、基金 的投资 .......................................... 70 
十一、基 金财产 .......................................... 93 
十二、基 金资产 估 值 ...................................... 98 
十三、基 金收益 与 分配 ................................... 107 
十四、基 金的费 用 ....................................... 109 
十五、基 金税收 ......................................... 113 
十六、基 金的会 计 与审计 ................................. 114 
十七、基 金的信 息 披露 ................................... 116 
十八 、风 险揭示 ......................................... 124 
十九、基 金合同 的 变更、终 止与基 金 财产清算 ............... 130 
二十、基 金合同 的 内容摘要 ............................... 133 
二十一、 基金托 管 协议内容 摘要 ........................... 156
























































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5-5 
二十二、 对基金 份 额持有人 的服务 ......................... 186 
二十三、 其他应 披 露事项 ................................. 189 
二十四、 招募说 明 书存放及 查阅方 式 ....................... 192 
二十五、 备查文 件 ....................................... 193 

























































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一、绪 言 
《银河旺利 灵活 配 置 混合型 证券投 资 基金招募 说明书 》 （ 以下简
称“ 本招 募说明 书”）依据 《中华 人 民共和国 证券投 资 基金法》 （以
下简称 “ 《基 金法 》 ”) 、 《公开 募集 证券投资 基金运 作 管理办法 》 、
《证券投 资基金 销 售管理办 法》 、 《证 券投资基 金信息 披 露管理办 法》
和其他 相 关法律 法 规 的规定 以及 《 银河 旺利 灵活 配置 混 合 型证券投 资
基金 基金 合同》 （ 以下简称 “基金 合 同 ”）编 写。



本 招 募 说 明 书 阐 述 了 银河旺利 灵 活 配 置 混合型证 券 投 资 基 金 的
投资目标 、策略 、 风险、费 率等与 投 资人投资 决策有 关 的必要事 项，
投资人在 做出投 资 决策前应 仔细阅 读 本招募说 明书。 
基金管理 人承诺 本 招募说明 书不存 在 任何虚假 记载 、 误导 性陈述
或者重大 遗漏， 并 对其真实 性、准 确 性、完整 性承担 法 律责任。 
本基金是 根据本 招 募说明书 所载明 的 资料申请 募集的 。 本 基金管
理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信
息 ，或对 本招募 说 明书作任 何解释 或 者说明 。



本招募说明书根据 基 金 合 同 编 写 ， 并经 中 国 证 监 会 注册 。基金
合 同 是 约 定基 金 当事 人 之 间 权利 、 义务 的 法 律 文件 。 基金 投 资 人 自
依 基 金 合 同取 得 基金 份 额 ， 即成 为 基金 份 额 持 有人 和 基金 合 同 的 当
事 人 ， 其 持有 基 金份 额 的 行 为本 身 即表 明 其 对 基金 合 同的 承 认 和 接
受， 并按 照 《 基金 法》 、 基金合 同及其 他有关规 定享有 权 利、 承担 义
务 。 基 金 投资 人 欲了 解 基 金 份额 持 有人 的 权 利 和义 务 ，应 详 细 查 阅
基金合同 。 

























































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5-7 
 
 
 
 
 
 
 
 
二、释 义 
在本招募 说明书 中 ， 除非文 意另有 所 指， 下列 词语或 简 称具有如
下含义： 
 
1 、基 金或本 基金： 指 银河旺 利灵活 配 置混合型 证券投 资 基金 
2 、基 金管理 人：指 银河基金 管理有 限 公司











 
3 、基 金托管 人：指 北京银行 股份有 限 公司












4 、 基金 合同： 指 《 银河旺利 灵活配 置 混合型 证 券投资 基 金基金
合同》及 对基金 合 同的任何 有效修 订 和补充 
5 、 托管 协议： 指基 金管理人 与基金 托 管人就本 基金签 订 之 《 银
河 旺 利 灵 活配 置 混合 型 证 券 投资 基 金托 管 协 议 》及 对 该托 管 协 议 的
任何有效 修订和 补 充 
6 、 招募 说明书： 指 《 银河旺利 灵活配 置混合型 证券投 资 基金招
























































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5-8 
募说明书 》及其 定 期的更新 
7 、 基金 份额发 售公 告： 指 《 银河旺 利 灵活配置 混合型 证 券投资
基金基金 份额发 售 公告》 
8 、法 律法规 ：指中 国现行有 效并公 布 实施的法 律、行 政 法规、
规 范 性 文 件、 司 法解 释 、 行 政规 章 以及 其 他 对 基金 合 同当 事 人 有 约
束力的决 定、决 议 、通知等 
9 、 《基金 法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日 经第十 一 届全国 人 民代表
大会常务 委员会 第 三十次会 议 修订 通 过， 自 2013 年 6 月 1 日起实施 ，
并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全 国人 民代表大 会常务 委 员会第十
四次会议 《全国 人民 代表大会 常务委 员 会关于修 改< 中华 人 民共和国
港口法> 等 七部法 律 的决定》 修改 的 《中 华人民共 和国证 券 投资基金
法》及颁 布机关 对 其不时做 出的修 订 
10 、 《销售 办法 》 ： 指 中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁 布、 同 年 6
月 1 日 实施的 《证 券投资基 金销售 管 理办法》 及颁布 机 关对其不 时
做出的修 订 
11 、 《 信息披 露办法 》 ：指 中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁 布、同
年7 月1 日实施 的 《证券投 资基金 信 息披露管 理办法 》 及颁布机 关对
其不时做 出的修 订 
12 、 《 运作办 法》 ： 指中国证 监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8
月8 日实 施的 《 公 开募集 证 券投资 基 金运作管 理办法 》 及颁布机 关对
其不时做 出的修 订 
13 、 中国 证监会 ： 指中国证 券监督 管 理委员会
























































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5-9 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指 中国 人民 银行 和/ 或中 国银行 业 监
督管理委 员会 
15 、 基金 合同当 事 人： 指受 基金合 同 约束， 根 据基金 合 同享有权
利并承担 义务的 法 律主体， 包括基 金 管理人、 基金托 管 人和基金 份额
持有人 
16 、 个人 投资者 ： 指 依据有关 法律法 规 规定可投 资于证 券 投资基
金的自然 人 
17 、 机构 投资者 ： 指依法可 以投资 证 券投资基 金的、 在 中国境内
合法登记 并存续 或 经有关政 府部门 批 准设立并 存续的 企 业法人 、 事 业
法人、社 会团体 或 其他组织 
18 、 合格 境外机 构 投资者： 指符合 相 关法律法 规规定 可 以投资于
在中国境 内依法 募 集的证券 投资基 金 的中国境 外的机 构 投资者 
19 、 投资 人： 指 个 人投资者 、 机构 投 资者和合 格境外 机 构投资者
以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的
合称 （以 下或称 “ 基金投资 者” 、 “ 投 资者” ） 
20 、 基金 份额持 有 人： 指依 基金合 同 和招募说 明书合 法 取得基金
份额的投 资人 
21 、 基金 销售业 务 ： 指基金 管理人 或 销售机构 宣传推 介 基金， 发
售基金份 额， 办 理 基金份额 的申购 、 赎回、 转 换、 转 托 管及定期 定额
投资等业 务 
22 、 销售 机构： 指 银河基金 管理有 限 公司 以及 符合《 销 售办法》
和中国证 监会规 定 的其他条 件， 取得基 金 销售业 务资格 并 与基金管 理
























































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5-10 
人签订了 基金销 售 服务代理 协议， 代 为办理基 金销售 业 务的机构 
23 、 登记 业务： 指 基金登记 、 存管 、 过户、 清 算和结 算 业务， 具
体内容包 括投资 人 基金账户 的建立 和 管理、 基 金份额 登 记、 基金 销售
业务的确 认、 清 算 和结算、 代理发 放 红利、 建 立并保 管 基金份额 持有
人名册 和 办理非 交 易过户 等 
24 、 登记 机构： 指 办理登记 业务的 机 构。 基金 的登记 机 构为 银河
基 金 管 理 有 限 公 司 或接受 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记
业务的机 构 
25 、 基金 账 户： 指 登记机构 为投资 人 开立的、 记录其 持 有的、 基
金管理人 所管理 的 基金份额 余额及 其 变动情况 的账户 
26 、 基金 交易账 户 ： 指销售 机构为 投 资人开立 的、 记 录 投资人通
过该销售 机构 办 理 认购、 申 购、 赎 回、 转换及转 托管等 业 务而引起 的
基金份额 变动及 结 余情况的 账户 
27 、 基金 合同生 效 日： 指基 金募集 达 到法律法 规规定 及 基金合同
规定的条 件， 基 金 管理人向 中国证 监 会办理基 金备案 手 续完毕， 并获
得中国证 监会书 面 确认的日 期 
28 、 基金 合同终 止 日： 指基 金合同 规 定的基金 合同终 止 事由出现
后， 基金 财产清 算 完毕， 清 算结果 报 中国证监 会备案 并 予以公告 的日
期 
29 、 基金 募集期 ： 指 自基金份 额发售 之 日起至发 售结束 之 日止的
期间，最 长不得 超 过 3 个月 
30 、 存续 期：指 基 金合同生 效至终 止 之间的不 定期期 限
























































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5-11 
31 、 工作 日： 指 上 海证券交 易所、 深 圳证券交 易所 及 相 关金融期
货交易所 的正常 交 易日 
32 、T 日 ： 指销售 机 构在规定 时间受 理 投资人申 购、 赎回 或其他
业务申请 的开放 日 
33 、T+n 日：指 自 T 日起第n 个工作 日( 不包含T 日) 
34 、 开放 日： 指 为 投资人办 理基金 份 额申购、 赎回或 其 他业务的
工作日 
35 、 开放 时间： 指 开放日基 金接受 申 购、 赎回 或其他 交 易的时间
段 
36 、 《 业务规 则》 ： 指 《 银 河基金 管理 有限 公司 开放式 基 金业务
规则》 ， 是规 范基金 管理人所 管理的 开 放式证券 投资基 金 登记方面 的
业务规则 ，由基 金 管理人和 投资人 共 同遵守 
37 、 认购 ： 指在 基 金募集期 内， 投 资 人 根据基 金合同 和 招募说明
书的规定 申请购 买 基金份额 的行为 
38 、 申购 ： 指基 金 合同生效 后， 投 资 人根据基 金合同 和 招募说明
书的规定 申请购 买 基金份额 的行为 
39 、 赎回 ： 指基 金 合同生效 后， 基 金 份额持有 人按基 金 合同 和招
募说明书 规定的 条 件要求将 基金份 额 兑换为现 金的行 为 
40 、 基金 转换 ： 指基 金份额持 有人按 照 基金合同 和基金 管 理人届
时有效公 告规定 的 条件， 申 请将其 持 有基金管 理人管 理 的、 某一 基金
的基金份 额转换 为 基金管理 人管理 的 其他基金 基金份 额 的行为 
41 、 转托 管： 指基金 份额持有 人在本 基 金的不同 销售机 构 之间实
























































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5-12 
施的变更 所持基 金 份额销售 机构的 操 作 
42 、 定期 定额投 资 计划：指 投资人 通 过有关销 售机构 提 出申请，
约定每期 申购日 、 扣款金额 及扣款 方 式， 由销 售机构 在 投资人指 定银
行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 并 于 每 期 约 定 的 申 购 日 提 交 基 金 申 购 申 请 的
一种投资 方式 
43 、 巨额 赎回： 指 本基金单 个开放 日 ， 基金净 赎回申 请 （赎回申
请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额
总数及基 金转换 中 转入申请 份额总 数 后的余额 ） 超 过上一 开放日基 金
总份额的10% 的 情形 
44 、 元： 指人民 币 元 
45 、 基 金收益 ： 指 基金投资 所得红 利 、 股息 、 债券 利息 、 买卖 证
券价差、 银行存 款 利息、 已 实现的 其 他合法收 入及因 运 用基金财 产带
来的成本 和费用 的 节约 
46、 基金资产 总值： 指基金拥 有的各 类 有价证券、 银 行存款 本息、
基金应收 款 项 及 其 他资产的 价值总 和 
47 、 基金 资产净 值 ：指基金 资产总 值 减去基金 负债后 的 价值 
48 、 基金 份额净 值： 指计算日 基金资 产 净值除以 计算日 基 金份额
总数 的数 值 
49 、 基金 资产估 值 ： 指计算 评估基 金 资产和负 债的价 值 ， 以确定
基金资产 净值和 基 金份额净 值的过 程 
50 、 指定 媒介 ： 指 中国证监 会指定 的 用以进行 信息披 露 的报刊、
互联网网 站及其 他 媒介
























































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5-13 
51 、 A 类基金 份额： 指投资人 在认购/ 申 购基金时 收取认 购/ 申购
费 用 ， 在 赎回 时 根据 持 有 期 限收 取 赎回 费 用 ， 并不 再 从本 类 别 基 金
资产中计 提销售 服 务费的基 金份额 
52 、 C 类基 金份额 ： 指投资人 在认购/ 申 购时不收 取认购/ 申 购费，
而是从本 类别基 金 资产中计 提销售 服 务费， 在赎回 时根据 持有期限 收
取赎回费 用的基 金 份额 
53、I 类 基金份 额： 指通过本 公司指 定 的特定销 售渠道 销 售， 且
首笔认申 购资金 不 低于 1000 万元的份 额。投资 人在认 申 购 I 类基金
份额时不 收取申 购 费， 而是 从本类 别 基金资产 中计提 销 售服务费 ， 在
赎回时根 据持有 期 限收取赎 回费用 
54 、不 可 抗 力 ： 指本 基金基金合 同 当事 人 不 能 预 见 、 不能 避 免
且不能克 服的客 观 事件 
55 、 中国 ： 指中 华 人民共和 国 （仅 为 基金合同 之目的 ， 不包括香
港特别行 政区、 澳 门特别行 政区及 台 湾地区） 
 
 

























































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5-14 
三、基 金管理人 
（一） 基金管理人概况



基金管理 人：银河基金管理 有限公 司 
住所：上 海市浦 东 新区世纪 大道 1568 号15 层 
办公地址 ： 上海 市 浦东新区 世纪大道1568 号15 层 
法定代表 人：许国平 
成立日期 ：2002 年6 月 14 日 
注册资本 ：2.0 亿元 人民 币 
电话：(021)38568888 
联系人： 罗琼 
股权结构 ： 
持股单位 出资额( 万元) 占总股本 比例 
中国银河 金融控 股 有限责任 公
司 
10000 50% 
中国石油 天然气 集 团公司 
2500 12.5% 
上海城投 （集团 ） 有限公司 
2500 12.5% 
首都机场 集团公 司 
2500 12.5% 
湖南电广 传媒股 份 有限公司 
2500 12.5% 
合


计 
20000 100% 
 ( 二) 主要人员情况 
1 、 基金 管理人 董事 、 监事、 经理及 其 他高级管 理人员 基 本情况 
董事长许 国平先 生 ，中共党 员，经 济 学博士。2014 年 4 月被选
举为银河 基金管 理 有限公司 董事长。 历 任中国人 民银行 国 际司处长 、
东 京 代 表 处代 表 、研 究 局 调 研员 、 金融 稳 定 局 体改 处 处长 ， 中 央 汇
金 投 资 有 限责 任 公司 建 行 股 权管 理 部主 任 ， 中 国银 河 投资 管 理 有 限
























































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5-15 
公司总经 理。 现任 中国银河 金融控 股 有限责任 公司董 事 、 副总 经理 、
党委委员 。 
董事刘立 达先生 ， 中 共党员， 英国威 尔士 大学 （班 戈） 金 融 MBA 。
2014 年 4 月 被选举 为银河基 金管理 有 限公司董 事。1988 年至 2008
年 在 中 国 人民 银 行总 行 工 作 ，历 任 金融 研 究 所 国内 金 融研 究 室 助 理
研 究 员 ， 研 究局 资本 市 场 处 主 任科 员、 货 币 政 策 处副 调研 员 。2008
年 6 月进 入中 国银 河金融控 股有限 责 任工作， 曾任股 权 管理运营 部
总 经 理 、 银河 保 险经 纪 公 司 董事 、 战略 发 展 部 总经 理 、综 合 管 理 部
总经理等 职。现 任 银河基金 管理有 限 公司总经 理。 
董事王志 强先生 ， 中共党员 ，工商 管 理硕士。2006 年 3 月被选
举 为 银 河 基金 管 理有 限 公 司 第二 届 董事 会 董 事 ，第 三 届董 事 会 、 第
四 届 董 事 会连 任 。历 任 上 海 机电 （ 集团 ） 公 司 科长 、 处长 、 总 会 计
师 ， 上 海 久事 公 司计 财 部 副 总， 上 海市 城 市 建 设投 资 开发 总 公 司 计
财 部 副 总 经理 、 副总 会 计 师 等职 。 现任 上 海 市 城市 建 设投 资 开 发 总
公司副总 经理。 
董事熊人 杰先生 ， 大学本科 学历。2006 年3 月被 选举为 银 河基
金 管 理 有 限公 司 第二 届 董 事 会董 事 ，第 三 届 董 事会 、 第四 届 董 事 会
连 任 。 曾 任职 于 湖南 人 造 板 厂进 出 口公 司 、 湖 南省 广 电总 公 司 、 湖
南电广传 媒股份 有 限公司。 现任深 圳 市达晨创 业投资 公 司副总裁 。 
董事唐光 明先生 ， 中共党员 ， 硕 士研 究生学历 。2011 年10 月被
选 举 为 银 河基 金 管理 有 限 公 司第 三 届董 事 会 董 事， 第 四届 董 事 会 连
任 。 历 任 中国 船 舶工 业 总 公 司综 合 计划 司 投 资 一处 科 员， 金 飞 民 航
























































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5-16 
经 济 发 展 中心 项 目经 理 ， 首 都机 场 集团 公 司 业 务经 理 。现 任 首 都 机
场集团公 司资本 运 营部副总 经理。 
董事卢丽 平女士 ， 中共党员 ，大学 本 科学历。2015 年 9 月被选
举为银 河 基金 管 理有 限 公 司 第四 届 董事 会 董 事 。历 任 中国 石 油 天 然
气 集 团 公 司劳 动 工资 局 劳 动 组织 处 副处 长 、 社 会保 险 中心 副 主 任 ，
苏丹大尼 罗河石 油 作业公司 人力资 源 部高级主 管， 中油 国际 （ 苏丹 ）
劳 动 工 资 部部 门 经理 ， 中 国 石油 天 然气 集 团 供 公司 人 事劳 资 部 劳 动
组织处处 长、中 国 石油天然 气集团 公 司资本运 营部专 职 董事。 
独立董事 王福山 先 生，大学 本科学 历 ，高级工 程师。2002 年 6
月被选举 为银河 基 金管理有 限公司 第 一届董事 会独立 董 事， 第二届 、
第 三 届 、 第四 届 董事 会 连 任 。历 任 北京 大 学 教 师， 国 家地 震 局 副 司
长 ， 中 国 人民 保 险公 司 部 门 总经 理 ，中 国 人 保 信托 投 资公 司 副董事
长 ， 深 圳 阳光 基 金管 理 公 司 董事 长 等职 。 现 任 中国 人 寿保 险 公 司 巡
视员。 
独立董事 王建宁 先 生， 中 共党员 ， 硕士 ， 律师 。2015 年11 月被
选 举 为 银 河基 金 管理 有 限 公 司第 四 届董 事 会 独 立董 事 。历 任 国 家 建
设 委 员 会 干部 ， 国家 经 济 委 员会 外 事局 干 部 ， 国家 计 划委 员 会 工 业
经 济 联 合 会国 际 部干 部 ， 日 本野 村 证券 株 式 会 社总 部 投资 及 咨 询 顾
问 ， 全 国 律协 会 员法 律 助 理 ，现 任 北京 德 恒 律 师事 务 所律 师 、 合 伙
人。 
独立董事 郭田勇 先 生，2014 年4 月被 选举为银 河基金 管 理有限
公 司 独 立 董事 。 中央 财 经 大 学金 融 学院 教 授 、 博士 生 导师 ， 中 央 财
























































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5-17 
经 大 学 中 国银 行 业研 究 中 心 主 任 。 亚洲 开 发 银 行高 级 顾问 、 中 国 人
民 银 行 货 币政 策 委员 会 咨 询 专家 、 中国 银 监 会 外聘 专 家、 中 国 支 付
清算协会 互联网 金 融专家委 员会委 员 、中国国 际金融 学 会理事。 
独立董事 李笑明 先 生，中共 党员， 经 济师。2014 年4 月 被选举
为银河基 金管理 有 限公司独 立董事。 历任中国 人民银 行 国家外汇 管
理 局 办 公 室副 主 任、 主 任 ； 国家 外 汇管 理 局 办 公室 副 主任 、 主 任 ；
中央汇金 投资有 限 公司副总 经理； 中 再保、国 开行董 事 。 
监事长李立生先生 ，中共党员，硕士 研究生学历。历任 建设部
标 准 定 额 研究 所 助理 研 究 员 ，中 国 华融 信 托 投 资公 司 证券 总 部 研 究
发 展 部 副 经理 ， 中国 银 河 证 券有 限 责任 公 司 研 究中 心 综合 研 究 部 副
经 理 ， 银 河基 金 管理 有 限 公 司筹 备 组成 员 ， 银 河基 金 管理 有 限 公 司
研 究 部 总 监、 基 金管 理 部 总 监、 基 金经 理 、 金 融工 程 部总 监 、 产 品
规划部总 监、督 察 长等职。 
监事朱洪先生，中 共党员，经济学硕 士，高级经济师。 历任中
国 工 商 银 行华 融 信托 投 资 公 司华 东 分部 总 经 理 、远 东 房地 产 公 司 总
经 理 ； 银 河证 券 上海 总 部 党 委书 记 、总 经 理 、 公司 纪 检委 员 ； 亚 洲
证 券 （ 银 河证 券 党委 派 任 ） 总裁 、 党委 书 记 ； 银河 保 险经 纪 公 司 总
经理、董 事长等 职 ，现任中 国银河 投 资管理有 限公司 董 事。 
监事赵斌 先生 ， 中 共党员 ， 大学 本科 学历。2015 年11 月 被选举
为 银 河 基 金管 理 有限 公 司 第 四届 监 事会 监 事 。 先后 任 职于 北 京 城 建
华 城 监 理 公司 、 银河 证 券 有 限公 司 。现 为 银 河 基金 管 理有 限 公 司 员
工。
























































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5-18 
总经理刘立达先生 ，中共党员，英国 威尔士大学（班戈 ）金融
MBA 。1988 年至2008 年在中 国人民 银行 总行工作 ，历任 金 融研究所
国 内 金 融 研究 室 助理 研 究 员 ，研 究 局资 本 市 场 处主 任 科员 、 货 币 政
策处副调 研员等 职 。2008 年6 月 进入 中国银河 金融控 股 有限责任 工
作 ， 曾 任 股权 管 理运 营 部 总 经理 、 银河 保 险 经 纪公 司 董事 、 战 略 发
展部总经 理、综 合 管理部总 经理。 
副总经理陈勇先生 ，中共党员，大学 本科学历。历任哈 尔滨 证
券公司友 谊路证 券 交易营业 部电脑 部 经理、 和平 路营业 部 副总经理 ，
联 合 证 券 有限 责 任公 司 哈 尔 滨和 平 路营 业 部 总 经理 、 联合 证 券 公 司
投 资 银 行 总部 高 级经 理 ， 中 国银 河 证券 有 限 责 任公 司 总裁 办 公 室 秘
书处副处 长、 处 长、 （党委办 公室 ） 副 主任， 中 国银河 证 券股份有 限
公司总裁 办公室 （ 党委办公 室） 副 主 任 （主持 工作 ） ， 期 间任北京 证
券业协会 秘书长 （ 兼）, 中国 银河金 融 控股有限 责任公 司 战略发展 部
执 行 总 经 理， 现 兼任 银 河 资 本资 产 管理 有 限 公 司董 事 长、 法 定 代 表
人。 
督察长董 伯儒先 生 ， 中共党 员， 博士研 究生学历 。 历任 中 国东方
信 托 投 资 公司 经 理， 中 国 银 河证 券 有限 责 任 公 司基 金 部高 级 经 理 ，
银河基金 管理有 限 公司支持 保障部 总 监 、监察 部总监 。 
 
2 、本 基金基 金经理 
韩晶先生 ，中共 党 员，经济 学硕士 ，14 年证券 从业经 历， 先后
就职于中 国民族 证 券有限责 任公司 ， 期间从事 交易清 算 、 产品 设计 、
























































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5-19 
投资管理 等工作 。2008 年6 月加入 银河 基金管理 有限公 司 ，先后担
任债券经 理助理 、 债 券经理等 职务。 2010 年1 月至 2013 年3 月担任
银河收益 证券投 资 基金的基 金经理 ，2011 年8 月起担 任银 河银信添
利债券型 证券投 资 基金的基 金经理 ， 2012 年11 月起担 任银 河领先债
券型证券 投资基 金 的基金经 理，2014 年7 月起 担 任银 河 收益证券 投
资基金的 基金经 理 ，2015 年4 月起担 任银河鑫 利灵活 配 置混合型 证
券投资基 金的基 金 经理，2015 年6 月 起担任银 河鸿利 灵 活配置混 合
型证券投 资基金 的 基金经理 ，2016 年3 月起担 任银河 泽利 保本混合
型证券投 资基金 、 银河润利 保本混 合 型证券投 资基金 的 基金经理, 
2016 年5 月 起担任 银河旺利 灵活配 置 混合型证 券投资 基 金的基金 经
理，2016 年8 月起 担任银河 君尚灵 活 配置混合 型证券 投 资基金的 基
金经理， 2016 年9 月 起担任银 河君荣 灵 活配置混 合型证 券 投资基金 、
银河君信 灵活配 置 混合型证 券投资 基 金的基金 经理， 2016 年11 月起
担任银河 君耀灵 活 配置混合 型证券 投 资基金的 基金经 理 ，2016 年5
月起担任 固定收 益 部负责人 。 
 
3 、投 资决策 委员会 成员 
总经理刘 立达先 生 ，总经理 助理兼 股 票投资部 总监钱 睿 南先生，
总经理助 理兼市 场 部总监兼 战略规 划 部总监吴 磊先生 ， 研 究部总监 刘
风华女士 ， 股票 投 资部基金 经理张 杨 先生， 股 票投资 部 基金经理 神玉
飞先生， 固定收 益 部总监助 理韩晶 先 生。 

























































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5-20 
上述人员 之间均 无 近亲属关 系。 
 
 ( 三) 基金管理人职责 
基金管理 人应严 格 依法履行 下列职 责 ： 
1 、依法 募集 资金 ， 办理或者委 托经中 国证监会认 定的其 他机构
代为办理 基金份 额 的发售、 申购、 赎 回和登记 事宜； 
2 、办 理基金 备案手 续； 
3 、自基 金合同 生效 之日起，以 诚实信 用、勤勉尽 责的原 则管理
和运用基 金资产 ； 
4 、配备足够的具有 专业资格的人员进 行基金投资分析、 决策，
以专业化 的经营 方 式管理和 运作基 金 财产；



5 、建 立健全内 部风 险控制、 监察与稽 核、财务 管理及人 事管理
等 制 度 ， 保证 所 管理 的 基 金 财产 和 管理 人 的 财 产相 互 独立 ， 对 所 管
理的不同 基金分 别 管理，分 别记账 ， 进行证券 投资； 
6 、 除依据 《 基金法 》 、 基金 合同及 其他 有关规定 外， 不得 为自己
及任何第 三人谋 取 利益，不 得委托 第 三人运作 基金财 产 ； 
7 、依 法接受 基金托 管人的监 督； 
8 、计 算并公 告基金 资产净值 ，确定 基 金份额申 购、赎 回 价格； 
9 、采取适当合理的 措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注
销价格的 方法符 合 基金合同 等法律 文 件的规定 ； 
10 、按规 定受理 申 购和赎回 申请， 及 时、足额 支付赎 回 款项； 
11 、进行 基金会 计 核算并编 制基金 财 务会计报 告；
























































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5-21 
12 、编制 季度、 半 年度和年 度基金 报 告； 
13、严格 按照《基 金法》 、基金合同及 其他有关规定，履 行信息
披露及报 告义务 ； 
14 、保守 基金商 业 秘密，不 得泄露 基 金投资计 划、投 资 意向等，
除 《基金法 》 、 基金 合同及其 他有关 规 定另有规 定外， 在 基金信息 公
开披露前 应予保 密 ，不得向 他人泄 露 ； 
15 、 按 照基金 合同 的约定确 定基金 收 益分配方 案， 及时 向基金份
额持有人 分配收 益 ； 
16 、依据《 基金法》 、基金合同及其他 有关规定召集基金 份额持
有 人 大 会 或配 合 基金 托 管 人 、基 金 份额 持 有 人 依法 召 集基 金 份 额 持
有人大会 ； 
17 、 保存 基金财 产 管理业务 活动的 记 录、 账册、 报表和 其他相关
资料； 
18 、 以基 金管理 人 名义， 代 表基金 份 额持有人 利益行 使 诉讼权利
或者实施 其他法 律 行为； 
19 、 组织 并参加 基金 财产清算 小组， 参与 基金财产 的保管 、 清 理、
估价、变 现和分 配 ； 
20 、 因违 反基金 合同 导致基金 财产的 损 失或损害 基金份 额 持有人
合法权益 ，应当 承 担赔偿责 任，其 赔 偿责任不 因其退 任 而免除； 
21 、 基金 托管人 违 反基金合 同造成 基 金财产损 失时， 应 为基金份
额持有人 利益向 基 金托管人 追偿； 
22 、按规 定向基 金 托管人提 供基金 份 额持有人 名册资 料 ；
























































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5-22 
23 、 面 临解散 、 依 法 被撤销或 者被依 法 宣告破产 时， 及时 报告中
国证监会 并通知 基 金托管人 ； 
24 、执行 生效的 基 金份额持 有人大 会 决议； 
25 、不从 事任何 有 损基金及 其他基 金 当事人利 益的活 动 ； 
26 、 依照 法律法 规 为基金的 利益对 被 投资公司 行使股 东 权利， 为
基 金 的 利 益行 使 因基 金 财 产 投资 于 证券 所 产 生 的权 利 ，不 谋 求 对 上
市公 司的 控股和 直 接管理； 
27 、法律 法规、 中 国证监会 和基金 合 同规定的 其他义 务 。 
 
 ( 四) 基金管 理人承诺 
1 、 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 并 承 诺 建 立
健 全 内 部 控制 制 度， 采 取 有 效措 施 ，防 止 违 反 《基 金 法》 行 为 的 发
生； 
2 、 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 以 下 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 并 建 立
健全内部 控制制 度 ，采取有 效措施 ， 防止下列 行为的 发 生： 
(1) 将 基 金 管 理 人 固 有 财 产 或 者 其 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事
证券投资 ； 
(2) 不 公平地 对待管 理的不同 基金财 产 ； 
(3) 利 用 基 金 财 产 或 者 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人
谋取利益 ； 
(4) 向 基金份 额持有 人违规承 诺收益 或 者承担损 失；



(5) 侵 占、挪 用基金 财产；
























































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5-23 
(6) 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 、 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明
示、暗示 他人从 事 相关的交 易活动 ； 
(7) 玩 忽职守 ，不按 照规定履 行职责 ； 
(8) 依 照 法 律 、 行 政 法 规 有 关 规 定 ， 由 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其
他行为。 
3 、 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束
员 工 遵 守 国家 有 关法 律 、 法 规、 规 章及 行 业 规 范， 诚 实信 用 、 勤 勉
尽责，不 从事以 下 活动： 
(1) 越 权或违 规经营 ； 
(2) 违 反基金 合同或 托管协议 ； 
(3) 故 意损害 基金持 有人或其 他基金 相 关机 构的 合法权 益 ； 
(4) 在 向中国 证监会 报送的资 料中弄 虚 作假； 
(5) 拒 绝、干 扰、阻 挠或者严 重影响 中 国证监会 依法监 管 ； 
(6) 玩 忽职守 、滥用 职权； 
(7) 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依
法公开的 基金投 资 内容、基 金投资 计 划等信息 ； 
(8) 除 按 本 公 司 制 度 进 行 基 金 运 作 投 资 外 ， 直 接 或 间 接 进 行 其 他
股票投资 ； 
(9) 协 助 、 接 受 委 托 或 以 其 他 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证
券交易； 
(10) 违反 证券交 易 场所业务 规则， 利 用对敲、 倒 仓等手 段操纵市
场价格， 扰乱市 场 秩序；
























































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5-24 
(11) 贬损 同行， 以 提高自己 ； 
(12) 在公 开信息 披 露和广告 中故意 含 有虚假、 误导、 欺 诈成分； 
(13) 以不 正当手 段 谋求业务 发展； 
(14) 有悖 社会公 德 ，损害证 券投资 基 金人员形 象； 
(15) 其他 法律、 行 政法规禁 止的行 为 。 
4 、基 金管理 人关于 禁止性行 为的承 诺 
为维护基 金份额 持 有人的合 法权益 ， 本基金禁 止从事 下 列行为： 
(1) 承 销证券 ； 
(2) 违 反规定 向他人 贷款或者 提供担 保 ； 
(3) 从 事承担 无限责 任的投资 ； 
(4) 向 基金管 理人、 基金托管 人出资 ； 
(5) 从 事 内 幕 交 易 、 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易
活动； 
(6) 法 律、行 政法规 和中国证 监会规 定 禁止的其 他活 动。 
本基金运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
东 、 实 际 控制 人 或者 与 其 有 其他 重 大利 害 关 系 的公 司 发行 的 证 券 或
承 销 期 内 承销 的 证券 ， 或 者 从事 其 他重 大 关 联 交易 的 ，应 当 遵 循 基
金 份 额 持 有人 利 益优 先 的 原 则， 防 范利 益 冲 突 ，符 合 中国 证 监 会 的
规定，事 先得到 基 金托管人 的同意 并 履行信息 披露义 务 。 
法律法规 或监管 部 门取消上 述限制 ， 基 金管理人 在履行 适 当程序
后，则本 基金投 资 不再受相 关限制 。 
( 五) 基金经理承 诺
























































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5-25 
1 、 依 照 有关 法 律 法规 和 基 金 合 同的 规定 ， 本 着 敬 业、 诚信 和 谨
慎的原则 为基金 份 额持有人 谋取最 大 利益； 
2 、 不 协 助、 接 受 委托 或 者 以 其 他任 何形 式 为 其 他 组织 或个 人 进
行证券交 易，不 利 用职务之 便为自 己 、或任何 第三者 谋 取利益； 
3 、 不 违 反现 行 有 效法 律 、 法 规 、规 章、 基 金 合 同 和中 国证 监 会
的有关规 定， 不泄 露在任职 期间知 悉 的有关证 券、 基金 的商业秘 密、
尚未依法 公开的 基 金投资内 容、基 金 投资计划 等信息 ； 
4 、 不 从 事损 害 基 金财 产 和 基 金 份额 持有 人 利 益 的 证券 交易 及 其
他活动。 



( 六) 基金管理人内部控 制制度 
1 、内 部控制 制度概 述 
为了保证公司规范 运作，有效地防范 和化解管理风险、 经营风
险 以 及 操 作风 险 ，确 保 基 金 财务 和 公司 财 务 以 及其 他 信息 真 实 、 准
确 、 完 整 ，从 而 最大 程 度 地 保护 基 金份 额 持 有 人的 利 益， 本 基 金 管
理人建立 了科学 合 理、控制 严密、 运 行高效的 内部控 制 制度。 
内部控制制度是指 公司为实现内部控 制目标而建立的一 系列组
织 机 制 、 管理 方 法、 操 作 程 序与 控 制措 施 的 总 称。 内 部控 制 制 度 由
内部控制 大纲、 基 本管理制 度、部 门 业务规章 等组成 。 
公 司 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展
开 ， 是 对 各项 基 本管 理 制 度 的总 揽 和指 导 ， 内 部控 制 大纲 明 确 了 内
控目标、 内控原 则 、控制环 境、内 控 措施等内 容。 
基本管理制度包括 内部会计控制制度 、风险控制制度、 投资管
























































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5-26 
理 制 度 、 监察 稽 核制 度 、 基 金会 计 制度 、 信 息 披露 制 度、 信 息 技 术
管 理 制 度 、资 料 档案 管 理 制 度、 业 绩评 估 考 核 制度 和 紧急 应 变 制 度
等。 
部门业务规章是在 基本管理制度的基 础上，对各部门的 主要职
责、岗位 设置、 岗 位责任、 操作守 则 等的具体 说明。 
2 、内 部控制 原则 
健全性原则。内部 控制机制必须覆盖 公司的各项业务、 各个部
门 或 机 构 和各 级 人员 ， 并 涵 盖到 决 策、 执 行 、 监督 、 反馈 等 各 个 运
作环节。 
有效性原则。通过 科学的内控手段和 方法，建立合理的 内控程
序，维护 内控制 度 的有效执 行。 
独立性原则。公司 各机构、部门、和 岗位在职能上应当 保持相
对独立， 公司基 金 资产、自 有资产 、 其他资产 的运作 应 当分离 。 
相互制约原则。公 司内部部门和岗位 的设置必须权责分 明、相
互制衡， 并通过 切 实可行的 措施来 实 行。 
成本效益原则。公 司应充分发挥各机 构、各部门及各级 员工的
工 作 积 极 性， 运 用科 学 化 的 方法 尽 量降 低 经 营 运作 成 本， 提 高 经 济
效益，以 合理的 控 制成本达 到最佳 的 内部控制 效果。 
3 、主 要内部 控制制 度 
（1 ） 内部会 计控制 制度 
公司依据 《中华 人民 共和国会 计法 》 、 《金 融企业会 计制度 》 、 《 证
券投资基 金会计 核 算业务指 引》 、 《企 业财务通 则》 等国 家有关法 律、
法 规 制 订 了基 金 会计 制 度 、 公司 财 务会 计 制 度 、会 计 工作 操 作 流 程
和会计岗 位职责， 并 针对各个 风险 控 制 点建立严 密的会 计 系统控制 。 
内部会计控制制度 包括凭证制度、复 核制度、账务处理 程序、
























































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5-27 
基 金 估 值 制度 和 程序 、 基 金 财务 清 算制 度 和 程 序、 成 本控 制 制 度 、
财 务 收 支 审批 制 度和 费 用 报 销管 理 办法 、 财 产 登记 保 管和 实 物 资 产
盘点制度 、会计 档 案保管和 财务交 接 制度等。 
（2 ） 风险管 理控制 制度 
风险控制制度由风 险控制委员会组织 各部门制定，风险 控制制
度 由 风 险 控制 的 目标 和 原 则 、风 险 控制 的 机 构 设置 、 风险 控 制 的 程
序、 风险类 型的界 定、 风险控 制的主 要措施、 风 险控制 的具体制 度、
风险控制 制度的 监 督与评价 等部分 组 成。 
风险控制的具体制 度主要包括投资风 险 管 理 制 度 、 交 易风 险 管
理 制 度 、 财务 风 险控 制 制 度 以及 岗 位分 离 制 度 、防 火 墙制 度 、 岗 位
职责、 反馈 制度、 保密制度、 员工行 为准则等 程序性 风 险管理制 度。 
（3 ） 监察稽 核制度 
公司设立 督察长 ， 负 责监督检 查基金 和 公司运作 的合法 合 规情况
及 公 司 内 部风 险 控制 情 况 。 督察 长 由总 经 理 提 名， 董 事会 聘 任 ， 并
经全体独 立董事 同 意。 



督察 长负责 组 织指导公 司监察 稽 核工作。 除 应当回 避 的情况外 ，
督 察 长 享 有充 分 的知 情 权 和 独立 的 调查 权 。 督 察长 根 据履 行 职 责 的
需 要 ， 有 权参 加 或者 列 席 公 司董 事 会以 及 公 司 业务 、 投资 决 策 、 风
险 管 理 等 相关 会 议， 有 权 调 阅公 司 相关 文 件 、 档案 。 督察 长 应 当 定
期 或 者 不 定期 向 全体 董 事 报 送工 作 报告 ， 并 在 董事 会 及董 事 会 下 设
的 相 关 专 门委 员 会定 期 会 议 上报 告 基金 及 公 司 运作 的 合法 合 规 情 况
及公司内 部风险 控 制情况。 
公司设立 监察稽 核 部门， 具体 执行监 察稽核工 作。 公司 配备了充
足 合 格 的 监察 稽 核人 员 ， 明 确规 定 了监 察 稽 核 部门 及 内部 各 岗 位 的
职责和工 作流程 。
























































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5-28 
监察稽核 制度包 括 内部稽核 管理办 法 、 内部稽核 工作准 则等。 通
过 这 些 制 度的 建 立， 检 查 公 司各 业 务部 门 和 人 员遵 守 有关 法 律 、 法
规 和 规 章 的情 况 ；检 查 公 司 各业 务 部门 和 人 员 执行 公 司内 部 控 制 制
度、各项 管理制 度 和业务规 章的情 况 。
























































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5-29 
四、基 金托 管人 
（一） 基金托管人概况 
1 、基 本情况 
名称：北 京银行 股 份有限公 司( 简称 ： 北京银行) 
注册地址 ：北京 市 西城区金 融大街甲 17 号首层 
办公地址 ：北京 市 西城区金 融大街丙 17 号 
法定代表 人：闫 冰 竹 
成立时间 ：1996 年 01 月 29 日 
组织形式 ：股份 有 限公司（ 上市） 
注册资本 ： 人民币 88 亿元 
存续期间 ：持续 经 营 
基金托管 资格批 文 及文号： 中国证 监 会证监许 可[2008]776 号 
联系人： 王曦 
联系电话 ：(010) 6622 3586 
经营范围 ： 吸收 公 众存款； 发放短 期 、 中期和 长期贷 款 ； 办理国
内结算 ； 办理 票据 贴现； 发行金 融债 券； 代 理发行 、 代 理兑付 、 承销
政府债券 ； 买卖 政 府债券； 从事同 业 拆借； 提 供担保 ； 代理收付 款项
及代理保 险业务 ； 提供保管 箱业务 ； 办理地方 财政信 用 周转使用 资金
的委托贷 款业务 ； 外汇存款 ； 外 汇贷 款； 外 汇汇款 ； 外 币兑换 ； 同业
外汇拆借 ； 国 际结 算； 结 汇、 售 汇； 外汇票据 的承兑 和 贴现； 外汇担
保； 资信 调查、 咨 询、 见证 业务； 买 卖和代理 买卖股 票 以外的外 币有
























































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5-30 
价证券； 自营和 代 客外汇买 卖； 证 券 结算业务 ； 开放 式 证券投资 基金
代销业务 ； 债券 结 算代理业 务； 短 期 融资券主 承销业 务 ； 经中国 银行
业监督管 理委员 会 批准的其 它业务 。 
发展概况 ： 
北京银行 成立于 1996 年 ，是一 家中外 资本融合 的新型 股 份制银
行。成立 20 年来， 北京银行 依托中 国 经济腾飞 崛起的 大 好形势， 先
后实现引 资、上 市 、跨区域 、综合 化 等战略突 破。目 前 ，已在北 京、
天津、上 海、西 安 、深圳、 杭州、 长 沙、南京 、济南 及 南昌等 10 大
中心城市 设立 300 多家分支 机构， 发 起设立北 京延庆 、 浙江文成 及吉
林农安北 银村镇 银 行， 成立 香港和 荷 兰阿姆斯 特丹代 表 处， 发起 设立
国内首家 消费金 融 公司 —— 北银消 费 金融公司 ， 首 批试点 合资设立 中
荷人寿保 险公司 ， 先后设立 中加基 金 管理公司 、北银 金 融租赁公 司，
开辟和探 索了中 小 银行创新 发展的 经 典模式。 
截至2015 年6 月末 ， 北京银 行资产 达 到 1.62 万亿 元， 实 现净利
润约为100.62 亿元 ， 成本 收入比仅19.79% 。ROA1.28% ，ROE20.16% ，
不良贷款率0.92% ， 拨备覆盖 率为306.97% ， 资 本充足率11.51%，品
牌价值超 过 260 亿 元，一级 资本排 名 全球千家 大银 行 87 位，较去 年
提升 12 位， 连续两 年跻身全 球百强 银 行，各项 经营指 标 均达到国 际
银行业先 进水平 ， 打造了人 均效益 和 资产质量 “双优 银 行” 。 
20 年 来， 北京 银 行积 极 履行 社会 责任， 在 医疗 、教 育、慈 善 、
赈灾等方 面向社 会 捐助超过1 亿元 ， 充分彰显 了企业 社 会责任。 凭借
优异的经 营业绩 和 优质的金 融服务 ， 北 京银行赢 得了社 会 各界的高 度
























































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5-31 
赞誉， 先 后荣获 “ 全国文明 单位 ” 、 “ 亚洲十大 最佳上 市 银行” 、 “ 中国
最佳城市 商业零 售 银行” 、 “ 最佳区 域 性银行 ” 、 “最佳 支 持中小企 业贡
献奖” 、 “ 最佳便 民 服务银行 ” 、 “中 国 上市公司 百强企 业” 、 “中 国社会
责 任 优 秀 企 业 ” 、 “ 最 具 持 续 投 资 价 值 上 市 公 司 ” 、 “ 最 受 尊 敬 银 行 ” 、
“最值得 百姓信 赖 的银行机 构”及 “ 中国优秀 企业公 民 ”等称号 。 
2 、资 产托管 部主要 人员情况 
刘晔女士 ， 北京 银 行资产托 管部总 经 理， 硕士 研究生 学 历。1994
年 毕业 于中 国人 民大 学财 政金 融系 ，1997 年毕 业 于 中国人 民银 行 总
行研究生 部， 具 有 十多年银 行和证 券 行业从业 经验。 曾 就职于证 券公
司从事债 券市场 和 股票研究 工作。 在 北京银行 工作期 间 ， 先后从 事贷
款 审查 、短 期融 资券 承销 、基 金销 售及 资产 托管 等工 作。2008 年 7
月至2012 年9 月任 北京银行 资产托 管 部总经理 助理，2012 年9 月至
2014 年 12 月任 北 京银行资 产托管 部 副总经理 ，2014 年 12 月起至 今
任北京银 行资产 托 管部总经 理。 
北京银行 总行资 产 托管部充 分发挥 作 为新兴托 管银行 的 高起点
优势， 搭 建了由 高 素质人才 组成的 专 业团队， 内设核 算 估值岗、 资金
清算岗、 投资运 作 监督岗、 系统运 行 保障 岗及 风险内 控 岗， 各岗 位人
员均分别 具有相 应 的会计核 算、 资 产 估值、 资 金清算 、 投资监督 、 风
险控制等 方面的 专 业知识和 丰富的 业 务经验，70% 的员工 拥有研究 生
及以上学 历。 
3 、基 金托管 业务经 营情况
























































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5-32 
北京银行 资产托 管 部秉持“ 严谨、 专 业、高效 ”的经 营 理念，严
格履行托 管人的 各 项职责， 切实维 护 基金持有 人的合 法 权益， 为 基金
提供高质 量的托 管 服务。 经 过多年 稳 步发展， 北京银 行 托管资产 规模
不断扩大 ， 托管 业 务品种不 断增加 ， 已形成包 括证券 投 资基金、 基金
专户理财、 证券公 司资产管 理计划、 信托计划、 银行理 财、 保险资 金、
股权投资 基金等 产 品在内的 托管 产 品 体系， 北京银 行专业 高效的托 管
服务赢得 了客户 的 广泛高度 认同。 
（二） 基金托管人的内部 控制制度 
1 、内 部控制 目标 
作为基金 托管人 ， 北 京银行严 格遵守 国 家有关托 管业务 的 法律法
规、 行业 监管规 章 和本行有 关管理 规 定， 守法 经营、 规 范运作、 严格
管理， 确 保基金 托 管业务的 稳健运 行 ， 保证基 金财产 的 安全完整 ， 确
保有关信 息的真 实 、 准确、 完整、 及时 披露， 保 护基金 份 额持有人 的
合法权益 。 
2 、内 部控制 组织结 构 
北京银行 设有风 险 与内控管 理委员 会， 负责全行 风险管 理 与内部
控制工作 ， 对托 管 业务风险 控制工 作 进行检查 指导。 资 产托管部 设有
内 控 监 查 岗 ， 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工
作。 
3 、内 部控制 制度及 措施 
北京银行 资产托 管 部具备系 统、 完 善 的内部控 制制度 体 系， 建立
了业务管 理制度 、 内部控制 制度、 业 务操作流 程， 可 以 保证托管 业务
























































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5-33 
的规范操 作和顺 利 进行； 业 务人员 均 具备从业 资格； 业 务操作严 格实
行经办、 复核、 审 批制度， 授权工 作 实行集中 控制， 制 约机制严 格有
效； 业 务印章 按规 程保管 、 存放 、 使 用， 账 户资料 严格 保管， 未经授
权不得查 看； 业 务 操作区封 闭管理 ， 实施音像 监控； 业 务信息由 专职
信息披露 人负责 ， 防止泄密 ； 业务 实 现系统自 动化操 作 ， 防止人 为操
作风险的 发生； 技 术系 统完 整、独 立 。 
（三） 基金托管人对基金 管理人运作基金进 行监督的方法和程 序 
根据 《中 华人民 共 和国证券 投资基 金 法》 、 《证 券投资 基 金运作管
理办法》 的相关 规 定， 基金 托管人 发 现基金管 理人的 投 资指令违 反法
律、 行政 法规和 其 他有关规 定， 或 者 违反基金 合同约 定 的， 应当 拒绝
执行， 立 即通知 基 金管理人 ， 并及 时 向证券监 督管理 机 构报告。 基金
托管人如 发现基 金 管理人依 据交易 程 序已经生 效的投 资 指令违反 法
律、 行政 法规和 其 他有关规 定， 或 者 违反基金 合同约 定 的， 应当 立即
通知基金 管理人 ， 并及时向 证券监 督 管理机构 报告。
























































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5-34 
五、相 关服务机构 
( 一) 基金份额 发 售机构 
1 、 直 销 机 构 
（1 ） 银河基 金管理 有限公司 
办公地址 ：上海 市 浦东新区 世纪大道1568 号15 层 
法定代表 人：许 国 平 
公司网站 ：www.galaxyasset.com （ 支 持网上交 易） 
客户服务 电话：400-820-0860 
直销业务 电话：(021)38568981/ 38568507



传真交易 电话 ：(021)38568985 
联系人： 赵冉、 郑 夫桦、张 鸿 
（2 ） 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 分 公 司 
地址： 北 京 市 西 城 区 月 坛 西 街6 号A-F 座3 楼（邮编：100045 ） 
电话：(010)56086900 
传真：(010) 56086939



联 系 人 ： 孙 妍 
（3 ） 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 广 州 分 公 司 
地址： 广 州 市 天 河 区 天 河 北 路90-108 号 光 华 大 厦 西 座 三 楼(邮编: 
510620) 
电 话 ： （020）37602205 
传 真 ： （020）37602384
























































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5-35 
联 系 人 ： 史 忠 民 
（4 ） 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 哈 尔 滨 分 公 司 
地 址 ： 哈 尔 滨 市 南 岗 区 果 戈 里 大 街206 号 三层 
电 话 ： （0451）82812867 
传 真 ： （0451）82812869 
联 系 人 ： 崔 勇 
（5 ） 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 南 京 分 公 司 
地址：南 京 市 江 东 中 路201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内
（邮编： 
210019 ） 
电 话 ： （025）84671299 
传 真 ： （025）84523725 
联 系 人 ： 李 晓 舟 
（6 ） 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 深 圳 分 公 司 
地址： 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道4001 号 时 代 金 融 中 心 大 厦6F （ 邮 编 ：
518046 ） 
电 话 ： （0755）82707511 
传 真 ： （0755）82707599 
联 系 人 ： 史 忠 民 
 
2 、场外代销 机构 
（1 ） 北京银 行股份 有限公司 
住所：北 京市西 城 区金融大 街甲 17 号 首层
























































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5-36 
办公地址 ：北京 市 西城区金 融大街丙17 号 
法定代表 人：闫 冰 竹 
客户服务 电话：95526 
网址：www.bankofbeijing.com.cn 
(2) 东莞 农村商 业 银行股份 有限公 司









住所：东 莞市南 城 路 2 号东 莞农商 银 行大厦 
法定代表 人：何 沛 良 
客户服务 电话 ：961122



网址：www.drcbank.com 
（3 ） 中国银 河证券 股份有限 公司



住所：北 京市西 城 区金融大街35 号国 际企业大厦C 座



法定代表 人：陈共炎 
电话： （010 ）66568292 
传真： （010 ）66568990 
联系人： 邓颜



客户服务 电话：400-888-8888 
网址：www.chinastock.com.cn 
(4) 光大 证券股 份 有限公司 
住所：上 海市静 安 区新闸路1508 号 
法定代表 人：薛 峰 
电话：(021)22169999 
传真: (021)22169134 
联系人： 李芳芳 
客户服务 电话：95525 
网址：www.ebscn.com



























































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5-37 
（5 ） 国泰君 安证券 股份有限 公司



住所：中 国（上 海 ）自由贸 易试验 区 商城路 618 号



办公地址： 上海市 浦 东新区银 城中路168 号上海 银行大 厦 29 楼



法定代表 人：杨德红 
电话：(021)38676767 
传真：(021)38670666 
联系人： 芮敏祺 、 朱雅崴 
客户服务 电话：400-8888-666 
网址：www.gtja.com 
（6 ） 长江证 券股份 有限公司 
住所：湖 北省武 汉 市新华路特8 号 长 江证券大 厦



法人代表 ：胡运 钊



电话： （027 ）65799999 
传真： （027 ）85481900 
联系人： 李良 
客户服务 电话：4008-888-999 或95579 
网址：www.95579.com 
（7 ） 招商证 券股份 有限公司



住所：深 圳市福 田 区益田路 江苏大厦A 座 38 －45 层



法定代表 人：宫 少 林



电话：(0755)82943666 
传真：(0755)82943636 
联系人： 林生迎 
客户服务 电话：95565 、4008-888-111 
网址：www.newone.com.cn
























































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5-38 
(8) 中 国国际 金融有 限公司 
住所：北 京建国 门 外大街 1 号国贸 大 厦 2 座27 层及28 层 
办公地址 ：北京 市 建国门外 大街 1 号 国贸大厦2 座6 层 
法定代表 人：金 立 群 
联系电话 ：(010)65051166 
传真：(010)65058065 
联系人： 肖婷 
网址：www.cicc.com.cn 
（9 ） 中信证 券股份 有限公司 
住所：广 东省深 圳 市福田区 深南大道7088 号招 商银行 大厦 第 A
层 
办公地址 ：北京 市 朝阳区亮 马桥路48 号中信证 券大厦20 层 
法定代表 人： 王东 明 
联系人： 陈忠



电话： （010 ）84683893



传真： （010 ）84685560 
客户服务 电话 ：95558 
网址：www.cs.ecitic.com 
（10 ）中 信证券 （ 山东）有 限责任 公 司 
住所：山 东省青 岛 市崂山区 深圳路222 号1 号楼 20 层 
法定代表 人：杨 宝 林 
联系人： 吴忠超 
电话： （0532 ）85022326 
传真： （0532 ）85022605 
客户服务 电话：0532-96577
























































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5-39 
网址：www.zxwt.com.cn 
(11) 金元 证券股 份 有限公司 
住所：海 口市南 宝 路36 号证券 大厦4 楼 
办公地址 ：深圳 市 深南大道4001 号时 代 金融中心17 层 
法定代表 人：陆 涛 
电话： （0755 ）83025666 
传真： （0755 ）83025625 
联系人： 蒋浩 
客户服务 电话：400-8888-228 
网址：www.jyzq.cn



（12 ）申 万宏源 证 券有限公 司 
住所: 上海市 徐汇区 长乐路 989 号 45 层 
法定代表 人：李 梅 
电话： （021 ）33389888 
传真：(021)33388224 
联系人： 黄莹 
客户服务 电话 ：95523 或4008895523 
网址: www.swhysc.com 
(13) 申万 宏源西 部 证券有限 公司 
住所：新 疆乌鲁 木 齐市高新 区（新 市 区）北京 南路 358 号大成
国际大厦20 
楼2005 室



法定代表 人：许 建 平 
电话： （010 ）88085858 
传真： （010 ）88085195
























































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5-40 
联系人： 李巍 
客户服务 电话：400-800-0562 
网址：www.hysec.com 
（14 ）天 相投资 顾 问有限公 司



住所：北 京市西 城 区金融街19 号富凯 大厦B 座701 
办公地址 ：北京 市 西城区金 融街 5 号 新盛大厦B 座4 层 
法定代表 人：林 义 相 
电话：(010)66045566



传真：(010)66045500



联系人： 林爽 
客户服务 电话：(010)66045678



网址：www.txsec.com/www.jijin.txsec.com 
(15) 上海 证券有 限 责任公司 
住所：上 海市西 藏 中路 336 号 
法定代表 人：龚 德 雄 
联系人： 许曼华 
电话： （021 ）53519888 
传真： （021 ）53519888 
客户服务 电话：4008918918 、(021)962518 
网址：www.962518.com 
（16 ）中 信期货 有 限公司 
住所： 广东省 深圳 市福田区 中心三路8 号卓越 时代广 场 （ 二期）
北座13 层 
1301-1305 室、14 层 
法定代表 人：张 皓
























































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5-41 
联系人： 洪诚 
电话：(0755 ）23953913 
传真： （0755 ）83217421 
客户服务 电话：4009908826 
网址：www.citicsf.com 
（17 ）中 航证券 有 限公司 
住所：江 西省南 昌 市抚河北路291 号 
办公地址： 南昌市 红 谷滩新区 红谷中 大 道 1619 号国 际金融 大厦
A 座 41 楼 
法定代表 人：杜 航 
电话：(0791)6768763 
传真：(0791)6789414 
联系人： 余雅娜 
客户服务 电话：400-8866-567 
网址：www.scstock.com 
（18 ）中 泰证券 股 份有限公 司 
住所：山 东省济 南 市市中区 经七路86 号 
法定代表 人：李 玮 
电话： （0531 ）68889155 
传真： （0531 ）68889752 
联系人： 吴阳 
客户服务 电话：95538 
网址：www.zts.com.cn 
(19) 山西 证券股 份 有限公司 
住所：山 西省太 原 市府西街69 号山西 国贸中心 东塔楼
























































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5-42 
法定代表 人：侯 巍 
电话： （0351 ）8686703 
传真： （0351 ）8686619 
联系人： 邓颖云 
客户服务 电话：400-666-1618 
网址：www.i618.com.cn 
（20 ）东 海证券 股 份有限公 司



住所：江 苏省常 州 市延陵西路23 号投 资广场 18-19 楼



办公地址 ： 上海 市 浦东新区 东方路1928 号东海 证券大 厦 
法定代表 人：朱 科 敏



电话： （021 ）20333333 
传真： （021 ）50498851 
联系人： 王一彦



客户服务 电话：95531 ；400-8888-588 
网址：www.longone.com.cn



（21 ）海 通证券 股 份有限公 司 
住所：上 海市淮 海 中路 98 号 
办公地址 ：上海 市 广东路 689 号海 通 证券大厦 
法定代表 人：王 开 国 
电话：(021)23219000 
传真：(021)23219100 
联系人： 金芸、 李 笑鸣 
客户服务 电话：95553 或 拨打各 城市营 业网点咨 询电话 
网址：www.htsec.com 
（22 ）平 安证券 股 份有限公 司
























































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5-43 
住所：深 圳市福 田 区金田路 大中华 国 际交易广场8 楼 
法定代表 人：杨 宇 翔 
电话：(0755)22626391 
传真：(0755)82400862 
客户服务 电话：400-881-6168 
联系人： 郑舒丽 
网址：www.pingan.com 
(23) 网信 证券有 限 责任公司 
住所：沈 阳市沈 河 区热闹路51 号 
法定代表 人：王 晓 
电话： （024 ）22955449



传真： （024 ）22955449



联系人： 宋伟 
客户服务 电话：（ 024 ）22955438 
网址：www.chstock.com 
（24 ）中 山证券 有 限责任公 司 
住所：深 圳市福 田 区益田路6009 号新 世界中山29 层 
法定代表 人 ：吴 永 良 
电话： （0755 ）82943755 
传真： （0755 ）82940511 
联系人： 刘军



客户服务 电话：400-102-2011 
网址：www.zszq.com.cn 
（25 ）信 达证券 股 份有限公 司



住所：北 京市西 城 区闹市口 大街9 号院 1 号楼
























































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5-44 
法定代表 人：张志刚 
电话： （010 ）63081000 
传真：(010 ）63080978 
联系人： 唐静 
客户服务 电话：95321



网址：www.cindasc.com 
（26 ）华 龙证券 有 限责任公 司 
住所：甘 肃省兰 州 市静宁路308 号 
办公地址 ：甘肃 省 兰州市城 关区东 岗 西路 638 号 
法定代表 人：李 晓 安 
电话：(0931)4890100 、(0931)4890619 
传真：(0931)4890628 
联系人： 李昕田 、 杨晓天 
客户服务 电话：96668 、4006898888



网址：www.hlzqgs.com 
（27 ）东 北证券 股 份有限公 司



住所：长 春市自 由 大路 1138 号 
法定代表 人：矫 正 中 
电话： （0431 ）85096517 
传真： （0431 ）85096795 
联系人： 安岩岩 
客户服务 电话：4006-000-686 
网址：www.nesc.cn 
（28 ）国 金证券 股 份有限公 司 
住所：四 川省成 都 市东城根 上街95 号
























































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5-45 
法定代表 人：冉 云 
联系人： 刘婧漪 、 贾鹏 
电话： （028 ）86690057 、 （028 ）86690058 
传真： （028 ）86690126 
客户服务 电话：95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
（29 ）第 一创业 证 券股份有 限公司 
住所: 广东省 深圳罗 湖区笋岗 路 12 号 中民时代 广场 B 座 25 、 26 
层



法定代表 人：刘 学 民



联系人： 崔 国良



电话： （0755 ）25832852



传真： （0755 ）82485081



网址：www.firstcapital.com.cn 
客户服务 电话：95358 
（30 ）华 西证券 股 份有限公 司 
住所：四 川省成 都 市高新区 天府二 街198 号华西 证券大 厦



法定代表 人：杨 炯 洋 
联系人： 李进 
电话：(021)65080566 
传真：(028)86150040 
网址：www.hx168.com.cn
























































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5-46 
客户服务 电话：95584 、4008-888-818 
（31 ）中 国民族 证 券有限责 任公司 
住所：北 京市朝 阳 区北四环 中路27 号院5号楼 
办公地址 ：北京 市 朝阳区北 四环中 路27 号盘 古大观40-43 层 
法定代表 人：何 亚 刚 
网址：www.foundersc.com 
客户服务 电话：95571 
联系人： 齐冬妮 
电话：(010)59355807 
传真：(010)56437030 
 
3 、第三方销 售机构 
（1 ） 上海天 天基金 销售有限 公司 
住所： 浦东 新区峨 山路 613 号6 幢551 室 
法定代表 人：其 实 
客户服务 电话：400-1818-188 
网址： www.1234567.com.cn 
（2 ） 上海好 买基金 销售有限 公司 
住所：上 海市虹 口 区场中路685 弄37 号4 号楼449 室 
办公地址 ： 上海 市浦 东南路 1118 号鄂尔 多斯国际 大厦 903 ～906
室 
法定代表 人：杨 文 斌 
客户服务 电话：400-8850-099 
网址： www.howbuy.com
























































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5-47 
（3 ） 深圳众 禄基金 销售有限 公司 
住所：深 圳市罗 湖 区深南东路5047 号 发展银行 大厦 25 楼I 、J
单元 
法定代表 人：薛 峰 
客户服务 电话：400-6788-887 
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com 
（4 ） 北京展 恒基金 销售有限 公司 
住所：北 京市顺 义 区后沙峪 镇安富街6 号



办公地址： 北京市 朝 阳区德胜 门外华 严 北里 2 号 民 建大厦6 层



法定代表 人：闫 振 杰 
客户服务 电话：400-888-6661 
网址：www.myfund.com 
（5 ） 上海利 得基金 销售有限 公司 
住所：上 海市宝 山 区蕴川路5475 号1033 室 
办公地址 ：上海 市 浦东新区 东方路989 号中达 广场201 室 
法定代表 人：盛 大 
客户服务 电话：400-067-6266 
网址： www.leadfund.com.cn 
（6 ） 泛华普 益基金 销售有限 公司 
住所：四 川省成 都 市成华区 建设路9 号高地中心1101 室



法定代表 人：于 海 锋 
客户服务 电话：400-8878-566 
网址： www.pyfund.cn 
（7 ） 浙江同 花顺基 金销售有 限公司 
住所：浙 江省杭 州 市 文二西 路一号 元 茂大厦 903 室



























































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5-48 
办公地址 ：浙江 省 杭州市翠 柏路 7 号 杭州电子 商务产 业 园 2 楼



法定代表 人：凌 顺 平


 
客户服务 电话：4008-773-772 
网址：www.5ifund.com 
（8 ） 上海陆 金所资 产管理有 限公司 
住所：上 海市浦 东 新区陆家 嘴环路1333 号14 楼 
法定代表 人：郭 坚 
客户服务 电话：4008-219-031 
网址：www.lufunds.com 
(9) 北 京钱景 财富投 资管理有 限公司 
住所：北 京市海 淀 区丹棱街6 号1 幢9 层1008-1012 
法定代表 人：赵 荣 春



联系人： 魏争 
电话： （010 ）57418829



传真： （010 ）57569671



网址：www.niuji.net 
客户服务 电话:400-678-5095 
（10 ）厦 门市鑫 鼎 盛控股有 限公司 
住所：厦 门市思 明 鹭江道 2 号第一 广 场15 楼 
法定代表 人：陈 洪 生 
客户服务 电话：400-6980-777 
网址：www.xds.com.cn 
（11 ）北 京汇成 基 金销售有 限公司 
住所：北 京市海 淀 区中关村 大街 11 号11 层1108 室 
法定代表 人：王 伟 刚
























































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5-49 
客户服务 电话：400-6199-059 
网址：www.fundzone.cn 
（12 ）北 京唐鼎 耀 华投资咨 询有限 公 司 
住所：北 京市延 庆 县延庆经 济开发 区 百泉街 10 号2 栋 236 室 
办公地址 ：北京 朝 阳区亮马 桥路 40 号 二十一世 纪大厦A 座303 
法定代表 人：王 岩 
客户服务 电话：400-8199-868 
网址：www.tdyhfund.com 
（13 ）北 京懒猫 金 融信息服 务有限 公 司 
住所：北 京市石 景 山区石景 山路 31 号院盛景 国际广场 3 号楼
1119 
法定代表 人：许 现 良 
客户服务 电话：4001-500-882 
网址：www.lanmao.com 
（14 ）武 汉市伯 嘉 基金销售 有限公 司 
住所： 湖北省 武汉市 江汉区武 汉中央 商 务区泛海 国际SOHO 城 （一
期）第七 
幢23 层1 号4 号 
法定代表 人：陶 捷 
客户服务 电话 ： （027 ）87006003 
网址：www.buyfunds.cn 
（15 ）杭 州科地 瑞 富基金销 售公司 
住所：杭 州市下 城 区武林时 代商务 中 心 1604 室 
法定代表 人：陈 刚 
客户服务 电话：(0571)86655920
























































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5-50 
网址：www.cd121.com 
基金管理 人可根 据 有关法律 法规的 要 求， 选 择其他 符合要 求的机
构代理销 售本基 金 ，并及时 公告。 
 
4 、场内代销 机构 
通过上海 证 券 交 易 所 开 放 式 基 金 销 售 系 统 办 理 开 放 式 基 金 的 认
购、 申购 、 赎回 和 转托管等 业务的 上 海证券交 易所会 员 。 具体以 上海
证券交易 所最新 公 布名单为 准。 
 
( 二) 基金登记结算 机构 
名称：中 国证券 登 记结算有 限责任 公 司 
注册地址 ： 北京 市 西城区太 平桥大街 17 号 
法定代表 人：周明 
电话：(010)50938839 
传真：(010)50938907 
联系人： 朱立元 
 
( 三) 律师事务所 和经办律 师 
名称：上 海源泰 律 师 事务所 
地址：上 海市浦 东 南路 256 号华夏 银 行大厦 1405 室 
负责人： 廖海 
电话：021-51150298
























































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5-51 
传真：021-51150398 
经办律师 ：廖海 、 刘佳 
 
( 四) 会计师事务 所和经办 注册会计师： 
名称：安 永 华 明 会 计 师 事 务 所


（ 特 殊 普 通 合 伙) 
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼
16 层



办 公 地 址 ： 上海市浦 东新区世 纪大道100 号上海 环球金 融中 心50
楼 
法 定 代 表 人 ： 葛 明 
经 办 会 计 师 ： 徐 艳 、 濮 晓 达



电话：(021)22288888
























































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5-52 
六、基 金的募集 
（一）本 基金 由 基金 管 理 人 依照 《 基金 法 》 、 《 运作 办 法》 、 《 销
售办法 》 、基 金合同 及其他有 关规定 募 集。 
注册文件 ：中国 证 监会证监 许可【2016 】562 号 
注册日期 ：2016 年3 月 18 日 
( 二) 基金 类型与 存 续期间 
1 、基 金类型 ： 混合 型基金 
2 、存 续期间 ：不定 期 
3 、基 金的运 作方式 ： 契约型 开放式 

























































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5-53 
七、基 金合同生效 
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于
2016 年5 月13 日 正式生 效。 自基 金合 同生 效之 日起 ，本 基金 管理 人 正
式开始管 理本基 金 。 
 
本基金 《基 金合同 》 生效后， 连续 20 个工作日 出现基 金 份额持
有人数量 不满 200 人或者基 金资产 净 值低于 5000 万元情 形的， 基金
管理人应 当在定 期 报告中予 以披露； 连 续 60 个工作 日出现 前述情形
的 ， 基 金 管理 人 应当 向 中 国 证监 会 报告 并 提 出 解决 方 案， 如 转 换 运
作 方 式 、 与其 他 基金 合 并 或 者终 止 基金 合 同 等 ，并 召 开基 金 份 额 持
有人大会 进行表 决 。 
法律法规 或监管 部 门 另有规 定时， 从 其规定。
























































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5-54 
八、基 金份额的申购、赎 回、非交易过户与 转托管 
（一） 申购和赎回的场所



本基金的 申购与 赎 回将通过 场内、 场 外两种方 式进行 。 场外申购
赎回场所 为基金 管 理人的直 销机构 及 场外代销 机构的 销 售网点 ； 场内
申 购 赎 回 场 所 为 通 过 上 海 证 券 交 易 所 开 放 式 基 金 销 售 系 统 办 理 相 关
业务的上 海证券 交 易所会员 单位 。 具体 的销售网 点将由 基 金管理人 在
招募说明 书或其 他 相关公告 中列明 。 基 金管理人 可以根 据 情况 变更 或
增减 代销 机构， 并 另行公告 。 若基 金 管理人或 其指定 的 代销机构 开通
电话、 传 真或网 上 等交易方 式， 投 资 人可以通 过上述 方 式进行申 购与
赎回， 具 体办法 由 基金管理 人另行 公 告。 销售 机构名 单 和联系方 式见
上述第五 章第( 一) 条。 
投 资 人 可 以 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售
机构提供 的其他 方 式办理基 金的申 购 与赎回。 具体办 法 另行公告 。 
（二） 申购和赎回的开放 日及时间



1 、开 放日及 开放时 间 
投资人在开放日办 理基金份额的申购 和赎回，具体办理 时 间为
上 海 证 券 交易 所 、深 圳 证 券 交易 所 的正 常 交 易 日的 交 易时 间 ， 但 基
金 管 理 人 根据 法 律法 规 、 中 国证 监 会的 要 求 或 基金 合 同的 规 定 公 告
暂停申购 、赎回 时 除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交 易市场、证券交易 所交易
时 间 变 更 或其 他 特殊 情 况 ， 基金 管 理人 将 视 情 况对 前 述开 放 日 及 开
放 时 间 进 行相 应 的调 整 ， 但 应在 实 施日 前 依 照 《信 息 披露 办 法 》 的
有关规定 在指定 媒 介上公告 。
























































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5-55 
2 、申 购、赎 回开始 日及业务 办理时 间 
基金管理 人自基 金 合同生效 之日起 不 超过 3 个 月开始 办 理申购，
具体业务 办理时 间 在申购开 始公告 中 规定。 
基金管理 人自基 金 合同生效 之日起 不 超过 3 个月 开始 办 理赎回，
具体业务 办理时 间 在赎回开 始公告 中 规定。 
在确定申 购开始 与 赎回开始 时间后 ， 基金管理 人应在 申 购、 赎回
开放日前 依照 《 信 息披露办 法》 的 有 关规定在 指定媒 介 上公告申 购与
赎回的开 始时间 。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金
份额的申 购 、 赎 回 或者转换 。 投资 人 在基金合 同约定 之 外的日期 和时
间提出申 购、 赎 回 或转换申 请 且登 记 机构确认 接受 的 ， 其基金份 额申
购、 赎 回或转 换价格 为下一开 放日基 金 份额申购 、 赎 回或转 换的价格 。 
（三） 申购和赎回的原则



1 、 “ 未知价” 原则 ， 即申购 、 赎回价 格 以申请当 日收市 后 计算的
基金份额 净值为 基 准进行计 算； 
2 、 “ 金额申购、 份 额赎回 ” 原则， 即 申 购以金额 申请， 赎 回以份
额申请； 
3 、 当日 的申购 与赎 回申请可 以在基 金 管理人规 定的时 间 以内撤
销； 
4 、 赎回 遵循 “先 进 先出 ” 原则， 即按 照投资人 认购、 申 购的先
后次序进 行顺序 赎 回。
























































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5-56 
基金管理 人可在 法 律法规允 许的情 况 下，对上 述原则 进 行调整。
基金管理 人必须 在 新规则开 始实施 前 依照 《信 息披露 办 法》 的有 关规
定在指定 媒介上 公 告。 
（四） 申购和赎回的数额 限定



1 、 场外交 易时 ， 投 资者通过 销售 机 构 首次申购 基金份 额 单笔最
低限额为 人民币10 元；追加 申购单 笔 最低限额 为人民币10 元。 
场内交易时， 投 资者 通 过 上 海 证 券 交易 所 会 员 单 位 首 次申 购 基
金份额单 笔最低 限 额为人民币1000 元 ，且每笔 申购金 额 必须是 100
元的整数 倍，同 时 单笔申购 最高不 超 过 99,999,900 元。 
2 、场 外交易 时，赎 回的最低 份额为 10 份基金份 额；场 内 交易
时， 赎 回的最 低份 额为 10 份基 金份额 ， 同时 赎回份 额必 须是整数 份
额，并且 单笔赎 回 最多不超过99,999,999 份基 金份额 。 
基金份额持有人可 将其全部或部分基 金份额赎回 。 若 某投 资 者
托管的基 金份额 不 足10 份 或其某 笔赎 回导致该 持有人 托 管的基金 份
额不足10 份 的， 投 资者在赎 回时需 一 次全部赎 回， 否则将 自动赎回 。 
3 、 代销 网点的 投资 人欲转入 直销网 点 进行交易 要受直 销 网点最
低 金 额 的 限制 。 基金 管 理 人 可根 据 市场 情 况 ， 调整 首 次申 购 的 最 低
金额。 
4 、 投资人 可多次 申 购， 对 单个投 资人 累计持有 份额不 设 上限限
制。法律 法规、 中 国证监会 另有规 定 的除外。 
5 、基 金管 理人 可在法 律法 规允 许的 情况 下， 调整 上述 规定 申 购
金额和赎 回份额 的 数量限制 。 基金 管 理人必须 在调整 前 依照 《信 息披
露办法》 的有关 规 定在指定 媒介 上 公 告并报中 国证监 会 备案 。
























































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5-57 
（五） 申购和赎回的程序



1 、申 购和赎 回的申 请方式 
投资人必须根据销 售机构规定的程序 ，在开放日的具体 业务办
理时间内 提出申 购 或赎回的 申请。 
2 、申 购和赎 回的款 项支付 
投资人申购基金份 额时，必须全额交 付申购款项，投资 人 全额
交付 申购 款项， 申 购 成立； 登记机 构 确认基金 份额时 ， 申购生效 。 
基金份额持有人递 交赎回申请，赎回 成立；登记机构确 认赎回
时， 赎回生 效。 投 资 人赎回申 请 生效 后， 基金管理 人将在 T ＋7 日( 包
括该日) 内 支付赎 回 款项。 在发生 巨额 赎回 或基 金合同 载 明的其他 暂
停 赎 回 或 延缓 支 付赎 回 款 项 的情 形 时， 款 项 的 支付 办 法参 照 基 金 合
同有关条 款处理 。 
遇证券 、 期货 交易 所或交易 市场数 据 传输延迟 、 通 讯系 统故障 、
银 行 数 据 交换 系 统故 障 或 其 它非 基 金管 理 人 及 基金 托 管人 所 能 控 制
的因素影 响业务 处 理流程时 ，赎回 款 项顺延至 下一个 工 作日划出 。 
3 、申 购和赎 回申请 的确认 
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当
天 作为 申购 或赎 回申 请日 （T 日 ） ， 在正 常情 况下 ，本基金 登记 机构
在T+1 日内 （ 包括 该日） 对该交 易的 有效性进 行确认 。T 日提交的 有
效申请， 投资人 可 在T+2 日后 （包 括 该日 ） 到 销售网 点 柜台或以 销售
机构规定 的其他 方 式查询申 请的确 认 情况。 若 申购不 成 立或无效，则
申购款项 本金退 还 给投资人 。
























































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5-58 
基金管理 人可在 法 律法规允 许的范 围 内， 在 对基金 份额持 有人利
益无实质 性不利 影 响的情况 下 ， 依法对 上述申购 和赎回 申 请的确认 时
间进行调 整， 并 必 须在调整 实施日 前 按照 《信 息披露 办 法》 的有 关规
定在指定 媒介上 公 告并报中 国证监 会 备案。 
销售机构 对申购 、 赎回申请 的受理 并 不代表该 申请一 定 成功， 而
仅代表销 售机构 确 实接收到 申购、 赎 回申请。 申购、 赎 回申请的 确认
以登记机 构的确 认 结果为准 。 对于 申 请的确认 情况， 投 资者应及 时查
询。 
（六） 基金的申购费和赎 回费 
1 、申 购费用 
本基金场 内、场 外 采用相同 的申购 费 率与赎回 费率； 
本基金 A 类 基金份 额在申购 时收取 申 购费，C 类 和 I 类 基金份
额 在 申 购 时 不 收 取 申 购 费 ， 而 是 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务
费。 本基 金A 类 基 金份额 申 购设置 级 差费率， 申购费 率 随申购金 额的
增加而递 减， 投 资 者可以多 次申购 本 基金， 申 购费率 按 每笔 申购 申请
单独计算 。本基金A 类的申 购费率 表如 下： 
申 购金额 申购费率 
100 万元 以下 1.5% 
100 万元( 含) 至500 万 0.7% 
500 万（ 含）以 上 1000 元/ 笔



本基金的申购费用 由投资人承担，并 应在投资人申购基 金份额
时 收 取 ， 不列 入 基金 财 产 ， 主要 用 于本 基 金 的 市场 推 广、 销 售 、 注
册登记等 各项费 用 。 
因红利自 动再投 资 而产生的 基金份 额 ，不收取 相应的 申 购费用。
























































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5-59 
2 、赎 回费用 
本基金的赎 回 费 随基 金 持 有 时 间 的 增加 而 递 减 。 赎 回 费用 由 赎
回 基 金 份 额的 基 金份 额 持 有 人承 担 ，在 基 金 份 额持 有 人赎 回 基 金 份
额时收取 。 本基 金 A 类份额 和 C 类份额 赎回费 率 相同 ，I 类份额与
A 类和 C 类份额不 同， 具体 费率如下： 
持有期限 
A 类、C 类份 额赎
回费率 
I 类份额 赎回费
率 
7 日以内 1.50% 0.5% 
7 日( 含)-30 日 0.75% 
30 日( 含)-180 日 0.50% 0 
180 日( 含) 以上 0 
对A 类 、C 类 份额 持 续持有期 少于 30 日 的投资人 收取的 赎 回费，
将全额计 入基金 财 产；对持 续持有 期 大于 30 日（ 含）但 少于 90 日
的投资人 收取的 赎 回费， 将 赎回费 总额 的 75% 计 入基金 财产 ； 对持续
持有期长于90 日 （ 含） 但少于180 日 的投资人 收取的 赎 回费， 将赎
回费总额的50% 计入 基金财产 。 未计 入基 金财产的 部分 用 于 支付登记
费和其他 必要的 手 续费。 
对于I 类 份额持 续 持有期少于30 日的 投资人收 取的 赎 回 费，将
全额计入 基金财 产 。 
3 、基 金管 理人 可以在 基金 合同 约定 的范 围内 调整 费率 或收 费 方
式，并最 迟应于 新 的费率或 收费方 式 实施日前 依照《 信 息披露办 法》
的有关规 定在指 定 媒介上公 告。
























































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5-60 
4 、基 金管 理人 可以在 不违 背法 律法 规规 定及 基金 合同 约定 的 情
况下根据 市场情 况 制定基金 促销计 划， 针对投资 人定期 和 不定期地 开
展基金促 销活动 。 在基金促 销活动 期 间， 基金 管理人 可 以按中国 证监
会要求履 行必要 手 续后， 对投资 人适当 调 低基金 申购费 率、 赎回费率 、
销售服务 费率 和 转 换费率。 
（七） 申购和赎回的数额 和价格 
1 、申 购和赎 回数额 、余额的 处理方 式 
（1 ） 申购 的有 效份额 为净 申购 金额 除以 当日 的 该类 基 金份 额 净
值， 有效 份额单 位 为份， 上 述计算 结 果均按四 舍五入 方 法， 保留 到小
数点后 两 位，由 此 产生的收 益或损 失 由基金财 产承担 。 
（2 ） 赎回 金额 为按实 际确 认的 有效 赎回 份额 乘以 当日 基金 份 额
净值并扣 除相应 的 费用， 赎 回金额 单 位为元。 赎回金 额 的 计算结 果按
四舍五入 方法， 保 留到小数 点后 2 位 ， 由此产 生的收 益 或损失由 基金
财产承担 。 
2 、申 购份额 的计算 
申购总金 额= 申请 总 金额 
净申购金额= 申购 总 金额/ （1+ 申购费率） 
（注： 对 于适用 固 定金额申 购费用 的 申购， 净 申购金 额 ＝申购总
金额－固 定申购 费 用金额） 
申购费用= 申购总金额- 净申购 金额 
（注： 对 于适用 固 定金额申 购费用 的 申购， 申 购费用 ＝ 固定申购
费用金额 ） 
申购份额= （ 申购 总 金额- 申购 费用）/ T 日基金份 额净值 
场外申购 的有效 份 额 计算结 果按照 四 舍五入方 法， 保留小 数点后
2 位。由 此产生 的收 益和损失 由基金 财 产承担。
























































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5-61 
场内申购 的有效 份 额保留到 整数位 ， 剩 余部分按 每份基 金 份额申
购价格折 回金额 返 回投资人 ， 折回 金 额的计算 保留小 数 点后 2 位 。 小
数点 2 位 以后的 部 份四舍五 入， 由此产 生的收益 和损失 由 基金财产 承
担 。 
例 4 ： 某投资 人投 资 40,000 元申购 本 基金 A 类份额 （非 网上交
易） ， 对应的申 购 费率为 1.5% ， 假设 申购当日 基金份 额 净值为 1.040
元，则其 可得到 的 申购份额 为：



申购金额 ＝40,000 元 
 净申购 金额=40,000/(1+1.5%)=39,408.87 元 
 申购费 用=40,000-39,408.87=591.13 元 
 申购份 额=39,408.87/1.040=37893.14 份 
如果投资 人是 场 外 申购， 申 购份数 为 37,893.14 份 ； 如 果 是 场内
申购， 申 购份额 为 37893 份， 其余0.14 份对应的 金额返 回 给投资人 。 
例5 ： 某投资 人投资1000 万元 申购本 基 金A 类基 金份额 ， 申购费为
1000 ，假 设申 购当日 该类 基 金份 额净值 为1.040 元 ，则 其可 得 到的 申
购份额为 ： 
申购金额 ＝10,000,000 元 
申购费用 ＝10,000,000 －10,00,000 ＝9,999,000.00 元 
申购份额 ＝9,999,000.00/1.040 ＝9,614,423.08 份 
如果投资 人是 场 外 申购，申 购份数 为 9,614,423.08 份 A 类基金
份额； 如果 投资人 是场内申 购， 申购 份额为 9,614,423 份， 其余0.08
份对应 的 金额返 回 给投资人 。 
例6 ： 某投 资人投 资4 万元申购 本基金C 类基金份 额， 申购费 率为0 ，
假设申购 当日基 金 份额净值 为1.040 元 ，则其可 得到的 申 购份额为 ： 
申购金额 ＝40,000 元
























































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5-62 
净申购金 额＝40,000/ （1+0% ）＝40,000.00 元 
申购费用 ＝40,000 －40,000.00 ＝0.00 元 
申购份额 ＝40,000.00/1.040 ＝38,461.54 份 
如果投资 人是 场 外 申购， 申 购份数 为 38,461.54 份； 如 果 投资人
是场内申 购， 申 购 份额为 38,461 份， 其余0.54 份 对应 的 金额返回 给
投资人。 
3 、赎 回金额 的计算 
赎回费用= 赎回份 额×T 日基金份额 净值× 赎回费率 
赎回金额= 赎回份 额×T 日基金份额 净值- 赎回费用 
例 7 ：某 投资 人赎 回 1 万份 A 类 基金 份额， 持 有时间 为 30 天，
对 应 的 赎 回 费 率 为 0.5% ， 假 设 赎 回 当 日 该类基 金 份 额 净 值 是 1.016
元，则其 可得到 的 赎回金额 为： 
赎回费用 = 10,000× 1.016× 0.5% ＝50.80 元



赎回金额 = 10,000× 1.016-50.80 ＝10,109.20 元 
即： 该 投资人 赎回 其 持有 30 天的 A 类基金 1 万份 基金份 额， 假
设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 1.016 元 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为
10,109.20 元。 
 
4 、基 金份额 净值的 计算公式 
基金份额 净值＝ 基 金资产净 值总额/ 发 行在外的 基金份 额 总数 
本基金 T 日的基 金 份额净值 在当天 收 市后计算， 并在 T ＋1 日公
告。 遇特 殊情况 ， 经中国证 监会同 意 ， 可以适 当延迟 计 算或公告 。 本
基金基金 份额净 值 的计算， 保留到 小 数点后 3 位， 小 数 点后第 4 位四
舍五入， 由此误 差 产生的收 益或损 失 由基金财 产承担 。 
( 八) 申购与赎回 的注册登 记
























































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5-63 
1 、 基金投 资人提 出 的申购和 赎回申 请 ， 在当 日交易 时间 结束之
前可以撤 销 ； 
2 、投 资人 T 日 申购 基金 成立 后，基 金 注册登记 机构 在 T ＋1 日
为投资人 增加权 益 并办理注 册登记 手 续， 投资人 自 T ＋2 日之后有权
赎回该部 分基金 份 额 ； 
3 、投 资人 T 日 赎回 基金 成立 后，基 金 注册登记 机构 在 T ＋1 日
为投资人 扣除权 益 并办理相 应的注 册 登记手续 ； 
4 、基 金管 理人 可在法 律法 规允 许的 范围 内， 对上 述注 册登 记 办
理时间进 行调整 ， 并最迟于 调整实 施 日前按照 《信息 披 露办法》 的有
关规定 在 指定媒介 予以公告 。 
（九） 拒绝或暂停申购的 情形及处理方式 
发生下列 情况时 ， 基 金管理人 可拒绝 或 暂停接 受 投资人 的 申购申
请： 
1 、因 不可抗 力导致 基金无法 正常运 作 。 
2 、证 券、 期货 交易所 交易 时间 临时 停市 ，导 致基 金管 理人 无 法
计算当日 基金资 产 净值。 
3 、发 生基金 合同规 定的暂停 基金资 产 估值情况 。 
4 、接 受某 笔或 某些申 购申 请可 能会 影响 或损 害现 有基 金份 额 持
有人利益 时。 
5 、 基 金资产 规模过 大， 使基 金管理 人 无法找到 合适的 投 资品种 ，
或其他可 能对基 金 业绩产生 负面影 响， 从而损害 现有基 金 份额持有 人
利益的情 形。 
6 、法 律法规 规定或 中国证监 会认定 的 其他情形 。
























































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5-64 
发生上述第1 、2 、3 、5 、6 项 暂停申 购 情形 之一 且基金 管 理人决
定暂停申 购时 ， 基金 管理人应 当根据 有 关规定在 指定媒 介 上刊登暂 停
申购公告 。 如果 投 资人的申 购申请 被 拒绝， 被 拒绝的 申 购款项 本金 将
退还给投 资人。 在 暂停申购 的情况 消 除时， 基 金管理 人 应及时恢 复申
购业务的 办理。 
（十） 暂停赎回或者延缓 支付赎回款项的情 形及处理方式 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停 接受投 资 人 的 赎 回申 请 或
延缓支付 赎回款 项 ： 
1 、因 不可抗 力导致 基金管理 人不能 支 付赎回款 项。 
2 、发 生基金 合同规 定的暂停 基金资 产 估值情况 时。 
3 、证 券、 期货 交易所 交易 时间 临时 停市 ，导 致基 金管 理人 无 法
计算当日 基金资 产 净值。 
4 、连 续两个 或两个 以上开放 日发生 巨 额赎回。 
5 、 接 受某 笔或 某些申 购申 请可 能会 影响 或损 害现 有基 金份 额 持
有人利益 时。 
6 、法 律法规 规定或 中国证监 会认定 的 其他情形 。 
发生上述第1 、2 、3 、5 、6 项 情形之 一 且基金管 理人决 定 暂停接
受投资人 的赎回 申 请或延缓 支付赎 回 款项时 ， 基金 管理人 应在当日 报
中国证监 会备案 ， 已确 认 的 赎回申 请 ， 基金管 理人应 足 额支付； 如暂
时不能足 额支付 ， 应 将可支付 部分按 单 个账户申 请量占 申 请总量的 比
例分配给 赎回申 请 人， 未支 付部分 可 延期支付 。 若出 现 上述第 4 项所
述情形， 按基金 合 同的相关 条款处 理 。 基金份 额持有 人 在申请赎 回时
可事先选 择将当 日 可能未获 受理部 分 予以撤销 。 在 暂停赎 回的情况 消
除时，基 金管理 人 应及时恢 复赎回 业 务的办理 并公告 。
























































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5-65 
（十一 ）巨额赎回的情形 及处理方式 
1 、巨 额赎回 的认定 
若本基金 单个开 放 日内的基 金份额 净 赎回申请 （赎 回申请 份额总
数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基
金转换中 转入申 请 份额总数 后的余 额 ） 超过前一 开放日 的 基金总份 额
的10% ， 即认为 是发 生了巨额 赎回。 
2 、巨 额赎回 的处理 方式 
当基金出 现巨额 赎 回时， 基金管 理人可 以根据基 金当时 的 资产组
合状况决 定全额 赎 回或部分 延期赎 回 。 
（1 ） 全额 赎回 ：当基 金管 理人 认为 有能 力支 付投 资人 的全 部 赎
回申请时 ，按正 常 赎回程序 执行。 
（2 ） 部分 延期 赎回： 当基 金管 理人 认为 支付 投资 人的 赎回 申 请
有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对
基金资产 净值造 成 较大波动 时， 基金管 理人在当 日接受 赎 回比例不 低
于上一开 放日基 金 总份额的10% 的 前提 下， 可对 其余赎 回 申请延期 办
理。 对于 当日的 赎 回申请， 应当按 单 个账户赎 回申请 量 占赎回申 请总
量的比例 ， 确定 当 日受理的 赎回份 额 ； 对于未 能赎回 部 分， 投资 人在
提交赎回 申请时 可 以选择延 期赎回 或 取消赎回 。 选择 延 期赎回的 ， 将
自动转入 下一个 开 放日继续 赎回， 直 到全部赎 回为止 ； 选择取消 赎回
的， 当日 未获受 理 的 部分赎 回申请 将 被撤销。 延期的 赎 回申请与 下一
开放日赎 回申请 一 并处理 ， 无优 先权并 以下一开 放日的 基 金份额净 值
为基础计 算赎回 金 额， 以此 类推， 直 到全部赎 回为止 。 如投资人 在提
























































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5-66 
交赎回申 请时未 作 明确选择 ， 投 资人未 能赎回部 分作自 动 延期赎回 处
理。 
（3 ） 暂停赎 回： 连 续 2 个开 放 日以 上 （ 含本数 ） 发生 巨 额赎回 ，
如基金管 理人认 为 有必要， 可暂停 接 受基金的 赎回申 请 ； 已经 确认 的
赎回申请 可以延 缓 支付赎回 款项， 但 不得超过 20 个工作 日，并应 当
在指定媒 介上进 行 公告。 
3 、巨 额赎回 的公告 
当发生上 述延期 赎 回并延期 办理时 ， 基金管理 人应当 通 过邮寄、
传 真或 者招 募说 明书 规定 的其 他方 式在 3 个交 易日 内通知 基金 份 额
持有人， 说明有 关 处理方法 ，同时 在 指定 媒介 上刊登 公 告。 
（十二 ）暂停申购或赎回 的公告和重新开放 申购或赎回的公告 
1 、 发 生上 述暂 停申购 或赎 回情 况的 ，基 金管 理人 当日 应立 即 向
中国证监 会备案 ， 并在规定 期限内 在 指定媒介 上刊登 暂 停 公告。 
2 、如 发生暂 停的时 间为 1 日， 暂停 结 束，基金 重新开 放 申购或
赎回时基 金管理 人 应依照 《 信息披 露 管理办法 》 的有 关 规定， 在 指定
媒介上刊 登基金 重 新开放申 购或赎 回 公告， 并公告 最近 1 个开放日 的
基金份额 净值。 
3 、如 发生暂 停的时 间超过 1 日 但少于 2 周 ，基金 管理人 可根据
实际情况 在暂停 公 告中明确 重新开 放 申购或赎 回的时 间， 届时不再 另
行发布重 新开放 的 公告； 或者最 迟于重 新开放日 在至少 一 家指定媒 介
上刊登重 新开放 申 购或赎回 的公告 。 
4 、如 发生暂 停的时 间达到或 超过 2 周 ，基金管 理人最 迟 于重新
开放日在 至少一 家 指定媒介 上刊登 重 新开放申 购或赎 回 的公告。
























































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（十三 ）基金的非交易过 户 
基金的非 交易过 户 是指基金 登记机 构 受理继承 、 捐赠 和司 法强制
执行 等情 形 而产 生 的非交易 过户以 及 登记机构 认可 、 符合 法律法规 的
其它非交 易过户 。 无论在上 述何种 情 况下， 接 受划转 的 主体必须 是依
法可以持 有本基 金 基金份额 的投资 人 。 
继承是指 基金份 额 持 有人死 亡， 其持有 的基金份 额由其 合 法的继
承人继承 ； 捐 赠指基 金份额持 有人将 其 合法持有 的基金 份 额捐赠给 福
利性质的 基金会 或 社会团体 ； 司 法强制 执行是指 司法机 构 依据生效 司
法文书将 基金份 额 持有人持 有的基 金 份额强制 划转给 其 他自然人 、 法
人或其他 组织 。 办理 非交易过 户必须 提 供基金登 记机构 要 求提供的 相
关 资 料 ， 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构 的 规 定 办
理，并按 基金登 记 机构规定 的标准 收 费。 
（十四 ）基金的转托管 
基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的
转托管， 基金销 售 机构可以 按照规 定 的标准收 取转托 管 费。 
（十五 ）定期定额投资计 划 
基金管理 人可以 为 投资人办 理定期 定 额投资计 划， 具体规 则由基
金管理人 另行规 定。 投资人在 办理定 期 定额投资 计划时 可 自行约定 每
期扣款金 额， 每期扣 款金额必 须不低 于 基金管理 人在相 关 公告或更 新
的招募说 明书中 所 规定的定 期定额 投 资计划最 低申购 金 额。 
（十六 ）基金份额的冻结 、解冻和质押 
登记机构只受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解
冻，以及 登记机 构 认可、符 合法律 法 规的其他 情况下 的 冻结与解 冻。
基金份额 被冻结 的 ， 被冻结 部分产 生 的权益一 并冻结 ， 被冻结部 分份
























































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5-68 
额仍然参 与收益 分 配与支付 。 法律 法 规另有规 定的除 外 。 
如相关法律法规允 许基金管理人办理 基金份额的质押业 务或其
他基金业 务， 在 对 基 金份额持 有人利 益 无实质性 不利影 响 的情况下 ，
基金管理 人将制 定 和实施相 应的业 务 规则。
























































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5-69 
九、与 基金管理人管理的 其他基金转换 
基金管理人可以根 据相关法律法规以 及基金合同的规定 决定开
办 本 基 金 与基 金 管理 人 管 理 的其 他 基金 之 间 的 转换 业 务 ，基金转换
可 以 收 取 一定 的 转换 费 ， 相 关规 则 由基 金 管 理 人届 时 根据 相 关 法 律
法 规 及 基 金合 同 的规 定 制 定 并公 告 ，并 提 前 在 合理 时 间内 告知基金
托管人与 相关机 构 。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

























































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十、基 金的投资 
（一） 投资目标 
本 基 金 在 合 理控 制风 险 的 前 提 下， 在深 入 的 基 本 面研 究 的基础
上， 通 过 灵活 的 资产 配 置 、 策略 配 置与 严 谨 的 风险 管 理， 分 享 中 国
在 加 快 转 变经 济 发展 方 式 的 过程 中 所孕 育 的 投 资机 遇 ，追 求 实 现 基
金资产的 持续稳 定 增值。 
 
（二） 投资范围 
本基金的 投资范 围 为具有良 好流动 性 的金融工 具， 包括 国 内依法
发 行 上 市 的股 票 （包 含 中 小 板、 创 业板 及 其 他 经中 国 证 监会核准上
市的股票 ） 、 债券 （ 包括国债 、金融 债 、 央行票 据、 地 方 政府债券、
企 业 债 券 、公 司 债券 、 中 期 票据 、 短期 融 资 券 、可 转 换债 券 、 分 离
交易的可 转换公 司 债券、 债 券回购 等） 、 货币市 场工具 、 权证、 资 产
支 持 证 券 、股 指 期货 、 国 债 期货 以 及法 律 法 规 或中 国 证监 会 允 许 基
金投资的 其他金 融 工具( 但须 符合中 国 证监会相 关规定) 。
























































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5-71 
如法律法 规或监 管 机构以后 允许基 金 投资其他 品种， 基 金 管理人
在履行适 当程序 后 ，可以将 其纳入 投 资范围。 
本基金股 票资产 投 资比例为 基金资 产 的 0%-95% 。 本基 金 每个交
易 日 日 终 在扣 除 股指 期 货 、 国债 期 货合 约 需 缴 纳的 交 易保 证 金 后，
保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政
府债券。 权 证的投 资比例不 超过基 金 资产净值的 3% ， 股 指期货、 国
债 期 货 及 其他 金 融工 具 的 投 资比 例 依照 法 律 法 规或 监 管机 构 的 规 定
执行。 
 
（三） 投资策略 
本基金通过合理 稳健 的资产配置策 略， 将 基 金 资 产 在 权益 类 资
产和固定 收益 类 资产 之 间 灵 活配 置 ，同 时 采 取 积极 主 动的 股 票 投 资
和 债 券 投 资策 略 ，把 握 中 国 经济 增 长和 资 本 市 场发 展 机遇 ， 严 格 控
制下行风 险，力 争 实现基金 份额净 值 的长期平 稳增长 。 
本基金投资策略主 要包括资产配置策 略、股票投资策略 、固定
收 益 类 资 产投 资 策略 、 股 指 期货 和 国债 期 货 投 资策 略 、权 证 投 资 策
略等。 
1 、资 产配置 策略 
本基金管 理人在 大 类资产配 置过程 中， 结合定量 和定性 分 析， 从
宏 观 、 中 观、 微 观等 多 个 角 度考 虑 宏观 经 济 面 、政 策 面、 市 场 面 等
多 种 因 素 ，综 合 分析 评 判 证 券市 场 的特 点 及 其 演化 趋 势， 重 点 分 析
股 票 、 债 券等 资 产的 预 期 收 益风 险 的匹 配 关 系 ，在 此 基础 上 ， 在 投
























































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5-72 
资 比 例 限 制范 围 内， 确 定 或 调整 投 资组 合 中 股 票和 债 券的 比 例 ， 以
争取降低 单一行 业 投资的系 统性风 险 冲击。 
本基金考 虑的宏 观 经济指标 包括 GDP 增长率， 居民消 费 价格指
数(CPI) ，生产者价格指数(PPI) ，货币供应量(M0 ，M1 ，M2) 的增长
率等指标 。 
本基金考 虑的 政 策 面因素包 括但不 限 于货币政 策、 财政 政 策、 产
业政策的 变化趋 势 等。 
本基金考 虑的市 场 因素包括 但不限 于 市场的资 金供求 变 化、 上市
公司的盈 利增长 情 况、 市 场总体 P/E 、P/B 等指 标相对 于长 期均值水
平的偏离 度等。 
 2 、股票 投资策 略 
（1 ） 行业配 置策略 
本基金管 理人在 进 行行业配 置 时 ， 将采 用自上而 下与自 下 而上相
结合的方 式确定 行 业权重。 在投资 组 合管理过 程中， 基 金管理人 也将
根据宏观 经济形 势 以及 各个 行业的 基 本面特征 对行业 配 置进行持 续
动态地调 整。 自上而 下的行业 配置策 略 是指通过 深入分 析 宏观经济 指
标和不同 行业自 身 的周期变 化特征 以 及在国民 经济中 所 处的位置 ， 确
定在当前 宏观背 景 下适宜投 资的重 点 行业 ，主 要包括 ： 
1 ）宏观政策影 响分 析：根据 政府 产业 政策、财政税收政 策、货
币 政 策 等 变化 ， 分析 各 项 政 策对 各 行业 及 其 子 行业 的 影响 ， 前瞻性
的布局 受 益于国 家 政策较大 的行业 及 子行业。 
2 ）市场需求变 化： 不同行业 及子行业 在技术优势、定价 策略 、
























































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5-73 
销售渠道 等方 面 的差 异 ， 影 响到 其 盈利 水 平 。 本基 金 将前 瞻 性 的 配
置市场需 求预期 比 较稳定或 预期保 持 较高增长 的行业 或 子行业。 
3 ）本 基金将 综合研 究社会发 展趋势 、 经济发展 趋势、 科 学技术
发展趋势 、 消费 者 需求变化 趋势等 因 素， 采取 “自上 而 下” 的研 究方
法， 对各 个子行 业 的基本面 进行深 入 分析， 通 过行业 评 级及行业 估值
与轮动等 因素确 定 各行业的 配置比 例 。 
自下而上 的行业 配 置策略是 指从行 业 的成长能 力、 盈 利 趋势、 价
格动量、 市场估 值 等因素来 确定基 金 重点投资 的行业 。 对行业的 具体
分析主要 包括以 下 方面： 
1 ）景 气分析 
行业的景 气程 度 可 通过观测 销量、 价 格、 产能 利用率 、 库存、 毛
利率等关 键指标 进 行跟踪。 行业的 景 气程度与 宏观经 济 、产业政 策、
竞争格局 、科技 发 展与技术 进步等 因 素密切相 关。 
2 ）财 务分析 
行业财务 分析的 主 要目的是 评价行 业 的成长性 、 成 长的可 持续性
以及盈利 质量， 同 时也是对 行业景 气 分析结论 的进一 步 确认。 财 务分
析考量的 关键指 标 主要包括 净资产 收 益率、 主 营业务 收 入增长率 、 毛
利率、净 利率、 存 货周转率 、应收 账 款周转率 、经营 性 现金流状 况、
债务结构 等等。 
3 ）估 值分析 
结合上述 分析 ， 本基 金管理人 将根据 各 行业的不 同特点 确 定适合
该行业的 估值方 法 ， 同时参 考 可比 国 家类似行 业的估 值 水平， 来 确定
























































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5-74 
该行业的 合理估 值 水平，并 将合理 估 值水平与 市场估 值 水平相比 较，
从而得出 该行业 高 估、 低估 或中性 的 判断。 估 值分析 中 还将运用 行业
估值历史 比较、 行 业间估值 比较等 相 对估值方 法进行 辅 助判断。 
此外，本基金还将运用数量化方法对上述行业配置策略进行辅
助 ， 并 在 适当 情 形下 对 行 业 配置 进 行战 术 性 调 整， 使 用的 方 法 包 括
行业动量 与反转 策 略，行业 间相关 性 跟踪与分 析等。 
（2 ） 精选个 股策略 
本基金采用定性与 定量相结合的方式 ，对上市公司的投 资价值
进行综合 评估， 精 选具有较 强竞争 优 势的上市 公司作 为 投资标的 。 
1 ）定 性分析 
本基金将通过定性 分析，深入分析企 业的基本面以及国 家相关
政策、人 口结构 变 化等因素 ，确定 具 有比较竞 争优势 的 上市公司 。 
①研发能 力 
研发能力 的强弱 关 乎着公司 的长期 生 命力。 本基 金将重 点 投资具
有 明 确 的 产品 开 发战 略 、 良 好的 研 发团 队 、 有 保障 的 研发 开 支 和 激
励机制的 上市公 司 ； 
②市场能 力 
本基金将 重点考 察 上市公司 是否建 立 相应的营 销体系， 公 司的销
售能力， 市场占 有 率情况等 。 
③企业的 产品线 
公司是否 有完善 的 产品线布 局， 能否 推 出具有高 市场容 量 的品种
并使短、 中长期 的 产品有效 衔接。
























































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5-75 
④公司治 理结构 
本基金将重点考察公司的法人治理结构，实际控制人的发展战
略，关联 交易等 事 项。 
⑤公司管 理 
公司的管 理团队 是 否和谐高 效，能 够 在公司战 略、作 业 与成本、
质量与安 全、营 销 等方面具 有同业 中 居前的管 理水平 。 
⑥政府政 策 
本基金将 密切关 注 政府社会 保障政 策、 行政管制 等政策 的 调整对
各行业及 其子行 业 的影响。 
⑦人口及 经济结 构 变迁 
人口以及 因经济 发 展而 导致 的人均 收 入水平的 提高及 需 求变化，
都 会 对 社 会经 济 发展 产 生 深 远的 影 响。 本 基 金 将动 态 的跟 踪 这 些 变
化，并分 析其影 响 。



2 ）定 量分析 
本基金在 定量指 标 方面， 重点 考察企 业 的成长性、 盈利能 力 的估
值水平， 选择财 务 健康，成 长性好 ， 估值合理 的股票 。 
成长性指标方面， 本基金主要考虑（ 不限于）主营业务 收入、
主 营 业 务 利润 增 长率 及 其 增 长变 动 的方 向 和 速 率； 盈 利指 标 方 面 ，
本 基 金 主 要考 虑 （不 限 于 ） 毛利 率 、净 利 率 、 净资 产 收益 率 等 ； 价
值指标方 面，本 基 金主要考虑 PE 、PB 、PEG 、PS 等。 
3 、固 定收益 类资产 投资策略 
在进行固 定收益 类 资产投资 时， 本基 金 将会考量 利率预 期 策略、
























































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5-76 
信 用 债 券 投资 策 略、 套 利 交 易策 略 、可 转 换 债 券投 资 策略 和 资 产 支
持 证 券 投 资策 略 ，选 择 合 适 时机 投 资于 低 估 的 债券 品 种， 通 过 积 极
主动管理 ，获得 超 额收益。 
（1 ） 利率预 期策略 
本基金通 过全面 研 究 GDP 、物价 、就 业以及国 际收支 等 主要经
济 变 量 ， 分析 宏 观 经 济 运 行 的可 能 情景 ， 并 预 测财 政 政策 、 货 币 政
策 等 宏 观 经济 政 策取 向 ， 分 析金 融 市场 资 金 供 求状 况 变化 趋 势 及 结
构 。 在 此 基础 上 ，预 测 金 融 市场 利 率水 平 变 动 趋势 ， 以及 金 融 市 场
收益率曲 线斜度 变 化趋势。 
组合久期是反映利 率风险最重要的指 标。本基金将根据 对市场
利 率 变 化 趋势 的 预期 ， 制 定 出组 合 的目 标 久 期 ：预 期 市场 利 率 水 平
将 上 升 时 ，降 低 组合 的 久 期 ；预 期 市场 利 率 将 下降 时 ，提 高 组 合 的
久期。 
（2 ） 信用债 券投资 策略 
根据国民经济运行 周期阶段，分析企 业债券、公司债券 等发行
人 所 处 行 业发 展 前景 、 业 务 发展 状 况、 市 场 竞 争地 位 、财 务 状 况 、
管 理 水 平 和债 务 水平 等 因 素 ，评 价 债券 发 行 人 的信 用 风险 ， 并 根 据
特 定 债 券 的发 行 契约 ， 评 价 债券 的 信用 级 别 ， 确定 企 业债 券 、 公 司
债券的信 用风险 利 差。 
债券信用风险评定 需要重点分析企业 财务结构、偿债能 力、经
营 效 益 等 财务 信 息， 同 时 需 要考 虑 企业 的 经 营 环境 等 外部 因 素 ， 着
重分析企 业未来 的 偿债能力 ，评估 其 违约风险 水平。
























































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5-77 
（3 ） 套利交 易策略 
在预测和 分析同 一 市场不同 板块之 间 （比如 国债与 金融 债） 、 不
同市场的 同一品 种、 不同市场 的不同 板 块之间的 收益率 利 差基础上 ，
基 金 管 理 人采 取 积极 策 略 选 择合 适 品种 进 行 交 易来 获 取投 资 收 益 。
在正常条 件下它 们 之间的收 益率利 差 是 稳定的。 但是在 某 种情况下 ，
比 如 若 某 个行 业 在经 济 周 期 的某 一 时期 面 临 信 用风 险 改变 或 者 市 场
供求发生 变化时 这 种稳定关 系便被 打 破， 若能提 前预测 并 进行交易 ，
就可进行 套利或 减 少损失。 
（4 ） 可转换 债券投 资策略 
本基金着重对可转 换债券对应的基础 股票的分析与研究 ，同时
兼 顾 其 债 券价 值 和转 换 期 权 价值 ， 对那 些 有 着 较强 的 盈利 能 力 或 成
长潜力的 上市公 司 的可转换 债券进 行 重点投资 。 
本基金管理人将对 可转换债券对应的 基础股票的基本面 进行分
析 ， 包 括 所处 行 业的 景 气 度 、成 长 性、 核 心 竞 争力 等 ，并 参 考 同 类
公 司 的 估 值水 平 ，研 判 发 行 公司 的 投资 价 值 ； 基于 对 利 率水平、票
息 率 及 派 息频 率 、信 用 风 险 等因 素 的分 析 ， 判 断其 债 券投 资 价 值 ；
采 用 期 权 定价 模 型， 估 算 可 转换 债 券的 转 换 期 权价 值 。综 合 以 上 因
素，对可 转换债 券 进行定价 分析， 制 定可转换 债券的 投 资策略。 
（5 ） 资产支 持证券 投资 
本基金将 分析资 产 支持证券 的资产 特 征， 估计违 约率和 提 前偿付
比 率 ， 并 利用 收 益率 曲 线 和 期权 定 价模 型 ， 对 资产 支 持证 券 进 行 估
值 。 本 基 金将 严 格控 制 资 产 支持 证 券的 总 体 投 资规 模 并进 行 分 散 投
























































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5-78 
资，以降 低流动 性 风险。 
4 、股 指期货 投资策 略



本基金参 与股指 期 货交易， 以 套期保 值 为目的。 基 金管理 人 根据
对 指 数 点 位区 间 判断 ， 在 符 合法 律 法规 的 前 提 下， 决 定套 保 比 例 。
再 根 据 基 金股 票 投资 组 合 的 贝塔 值 ，具 体 得 出 参与 股 指期 货 交 易 的
买 卖 张 数 。基 金 管理 人 根 据 股指 期 货当 时 的 成 交金 额 、持 仓 量 和 基
差等数据 ，选择 和 基金组合 相关性 高 的股指期 货合约 为 交易标的 。 
5 、国 债期货 投资策 略 
本基金参 与国债 期 货交易以 套期保 值 为目的 ， 根据 风险管 理的原
则， 在风 险可控 的 前提下， 投资于 国 债期货合 约， 有 效 管理投资 组合
的系统性 风险， 积 极改善组 合的风 险 收益特征 。 
本基金通 过对宏 观 经济和利 率市场 走 势的分析 与判断 ， 并 充分考
虑国债期 货的收 益 性、 流动 性及风 险 特征， 通 过资产 配 置， 谨慎 进行
投资， 以 调整 债券组 合的久期， 降 低投资 组合的整 体风险。 具 体而言 ，
本基金的 国债期 货 投资策略 包括套 期 保值时机 选择策 略、 期货合约 选
择和头寸 选择策 略、 展期策略、 保 证金管 理策略、 流动 性管理 策略 等 。 
本基金在 运用国 债 期货投资 控制风 险 的基础上 ， 将 审慎地 获取相
应的超额 收益 ， 通过 国债期货 对债券 的 多头替代 和稳健 资 产仓位的 增
加，以及 国债期 货 与债券的 多空比 例 调整，获 取组合 的 稳定收益 。 
本基金管 理人针 对 国债期货 交易制 订 严格的授 权管理 制 度和投
资决策流 程， 确 保 研究分析 、 投资 决 策、 交易 执行及 风 险控制各 环节
的独立运 作， 并 明 确相关岗 位职责 。 此外， 基 金管 理 人 建立国债 期货
























































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5-79 
交易决策 部门或 小 组， 并 授权特 定的管 理人员负 责国债 期 货的投资 审
批事项。 
6 、权证 投资 策略 
本基金采 用 数量 化 期权定价 公式对 权 证价值进 行计算 ， 并结合
行业研究 员对权 证 标的证券 的估值 分 析结果， 选择具 有 良好流动 性
和较高投 资价值 的 权证进行 投资。 采 用的策略 包括但 不 限于下列 策
略或策略 组合： 
本基金采 取现金 套 利策略， 兑现部 分 标的证券 的投资 收 益，并
通过购买 该证券 认 购权证的 方式， 保 留未来股 票上涨 所 带来的获 利
空间。 
根据权证与标的证 券的内在价值联系 ，合理配置权证与 标的证
券 的 投 资 比例 ， 构建 权 证 与 标的 证 券的 避 险 组 合， 控 制 投资组合的
下 跌 风 险 。同 时 ，本 基 金 积 极发 现 可能 存 在 的 套利 机 会， 构 建 权 证
与标的证 券的套 利 组合，获 取较高 的 投资收益 。 
 
（四） 投资限制 
1 、组 合限制 
 
（1 ） 本基金 的 股票 资产 投资 比例 为 基 金资产的 0%-95% ； 
（2 ） 本基 金每个 交 易日日终 在扣除 股 指期货合 约、 国债 期货合
约需缴纳 的交易 保 证金后， 保持不 低于 基金资产 净值 5 ％的 现金或者
到期日在 一年以 内 的政府债 券；
























































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5-80 
（3 ） 本基 金持有 一 家公司发行 的证券， 其市 值不超 过基 金资产
净值的 10 ％； 
（4 ） 本基金 管理人 管理的全 部基金 持 有一家公 司发行 的 证券，
不超过该 证券的 10 ％； 
（5 ） 基金总 资产不 超过基金 净资产的140% ； 
（6 ） 本基 金持有 的 全部权证 ， 其 市值 不得超过 基金资 产 净值的
3 ％； 
（7 ） 本基 金管理 人 管理的全 部基金 持 有的同一 权证 ， 不 得超过
该权证的


 10 ％； 
（8 ） 本基 金在任 何 交易日买 入权证 的 总金额 ， 不得 超过 上一交
易日基金 资产净 值 的 0.5 ％； 
（9 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比
例，不得 超过基 金 资产净值的 10 ％； 
（10 ） 本 基 金 持 有的 全 部 资 产 支 持 证券 ， 其 市 值 不 得 超过 基 金
资产净值的 20 ％； 
（11 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比
例，不得 超过该 资 产支持证 券规模的 10 ％； 
（12 ） 本 基 金 管 理人 管 理 的 全 部 基 金投 资 于 同 一 原 始 权益 人 的
各类资产 支持证 券， 不得超过 其各类 资 产支持证 券合计 规 模的 10 ％； 
（13 ） 本 基金应 投 资于信用 级别评 级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资
产 支 持 证 券。 基 金持 有 资 产 支持 证 券期 间 ， 如 果其 信 用等 级 下 降 、
不再符合 投资标 准 ，应在评 级报告 发 布之日起 3 个 月内 予以全部 卖
























































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5-81 
出； 
（14 ） 基 金 财 产 参与 股 票 发 行 申 购 ，本 基 金 所 申 报 的 金额 不 超
过 本 基 金 的总 资 产， 本 基 金 所申 报 的股 票 数 量 不超 过 拟发 行 股 票 公
司本次发 行股票 的 总量； 
（15 ） 本 基 金 进 入全 国 银 行 间 同 业 市场 进 行 债 券 回 购 的资 金 余
额不得超 过基金 资 产净值的 40% ；债 券回购最 长期限 为 1 年 ，债券
回购到期 后不得 展 期； 
（16 ） 本基金 参与股 指期货交 易和国 债 期货交易 依据下 列 标准建
构组合： 
1) 本基金 在任何 交 易日日终 ， 持 有的 买入股指 期货合 约 价值， 不
得超过基 金资产 净 值的 10% ； 基金 在任 何交易日 日终， 持有 的买入国
债期货合 约价值 ， 不得超过 基金资 产 净值的 15% ； 
2) 本基金 在任何 交 易日日终， 持有的 买 入国债期 货和股 指 期货合
约价值与 有价证 券 市值之和 不得超 过 基金资产 净值的95% ， 其中， 有
价证券指 股票、 债 券（不含 到期日 在 一年以内 的政府 债 券） 、 权证、
资产支持 证券、 买 入返售金 融资产 （ 不含质押 式回购 ） 等； 
3) 本基金 在任何 交 易日日终， 持有的 卖 出 股指期 货合约 价 值不得
超过本基 金持有 的 股票总市 值的 20% ； 在任何交 易日日 终， 持有的卖
出国债期 货合约 价 值不得超 过基金 持 有的债券 总市值的30% ； 
4) 本基金 所持有 的 股票市值 和买入 、 卖出股指 期 货合 约 价值， 合
计 （ 轧 差 计算 ） 应当 符 合 基 金合 同 关于 股 票 投 资比 例 的有 关 约 定 ，
即 0%-95% ；本 基金 所持有的 债券（ 不 含到期日 在一年 以 内的政府 债
























































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5-82 
券 ） 市 值 和买 入 、卖 出 国 债 期货 合 约价 值 ， 合 计（ 轧 差计 算 ） 应 当
符合基金 合同关 于 债券投资 比例的 有 关约定； 
5) 本基金 在任何 交 易日内交 易 （不 包 括平仓） 的股指 期 货合约的
成交金额 不得超 过 上一交易 日基金 资 产净值的20% ；本基 金在任何 交
易日内交 易 （不 包 括平仓） 的国债 期 货合约的 成交金 额 不得超过 上一
交易日基 金资产 净 值的30% ； 
（17 ） 本 基金投 资 流通受限 证券， 基 金管理人 应事先 根 据中国证
监会相关 规定 ， 与基 金托管人 在基金 托 管协议中 明确基 金 投资流通 受
限证券的 比例， 根 据比例进 行投资 。 基金管理 人应制 订 严格的投 资决
策流程和 风险控 制 制度， 防 范流动 性 风险、 法 律风险 和 操作风险 等各
种风险； 
（18 ）法 律法规 和 中国证监 会规定 的 其他投资 比例限 制 。 
 
因证券、期货 市 场波 动 、 证券发行人 合并、基金规模变 动等基
金 管 理 人 之外 的 因素 致 使 基 金投 资 不符 合 基 金 合同 约 定的 投 资 比 例
的 ， 基 金 管理 人 应当 在 十 个 交易 日 内进 行 调 整 ，但 法 律法 规 或 中国
证监会规 定的特 殊 情形除外 。 
基金管理人应当自 基金合同生效之日 起六个月内使基金 的投资
组 合 比 例 符合 基 金合 同 的 有 关约 定 。 期 间 ， 基 金的 投 资范 围 、 投 资
策 略 应 当 符合 基 金合 同 的 约 定。 基 金托 管 人 对 基金 的 投资 的 监 督 与
检查自基 金合同 生 效之日起 开始。 
法律法规或监管部 门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基
























































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5-83 
金 投 资 不 再受 相 关限 制 。 如 果法 律 法规 或 监 管 部门 对 基金 合 同 约 定
投 资 组 合 比例 限 制进 行 变 更 的， 以 变更 后 的 规 定为 准 ，不 需 要 经 基
金份额持 有人大 会 审议。 
2 、禁 止行为 
为维护基金份额持 有人的合法权益， 基金财产不得用于 下列投
资或者活 动： 
（1 ） 承销证 券； 
（2 ） 违反规 定 向他 人贷款或 者提供 担 保； 
（3 ） 从事承 担无限 责任的投 资； 
（4 ） 向其基 金管理 人、基金 托管人 出 资； 
（5 ） 从事 内幕交 易 、 操纵 证券交 易价 格及其他 不正当 的 证券交
易活动； 
（6 ） 法律 、 行政法规 和中国 证监会 规 定禁止的 其他活 动 。 
基金管理人运用基 金财产买卖基金管 理人、基金托管人 及其控
股 股 东 、 实际 控 制人 或 者 与 其有 重 大利 害 关 系 的公 司 发行 的 证 券 或
者 承 销 期 内承 销 的 证 券 ， 或 者从 事 其他 重 大 关 联交 易 的， 应 当 符 合
基 金 的 投 资目 标 和投 资 策 略 ，遵 循 持有 人 利 益 优先 原 则， 防 范 利 益
冲 突 ， 建 立健 全 内部 审 批 机 制和 评 估机 制 ， 按 照市 场 公平 合 理 价 格
执 行 。 相 关交 易 必须 事 先 得 到基 金 托管 人 的 同 意， 并 按法 律 法 规 予
以 披 露 。 重大 关 联交 易 应 提 交基 金 管理 人 董 事 会审 议 ，并 经过三分
之二 以 上 的独 立 董事 通 过 。 基金 管 理人 董 事 会 应至 少 每半 年 对 关 联
交 易 事 项 进行 审 查。 基 金 托 管人 对 基金 管 理 人 的违 法 违规 投 资 等 上
























































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5-84 
述事项不 承担任 何 责任和由 此造成 的 任何损失 。 
法律法规或监管部 门取消上述限制， 基金管理人在履行 适当程
序后，则 本基金 投 资不再受 相关限 制 。 
五、业绩 比较基 准 
本基金的 业绩比 较 基准是： 
上证国债 指数收 益 率×50%+ 沪深300 指 数收益率 ×50% 。 
上证国债 指数能 够 反映国债 市场基 本 情况， 市 场认同 度 较高、 指
数编制方 法较为 科 学 ；沪深300 指数能 够较为全 面反映 股 票市场的 情
况， 市场 认同度 较 高、 指数 编制方 法 比较科学 。 上证 国 债指数收 益率
×50%+ 沪深300 指 数收益率 ×50% 作 为本基金 的业绩 比 较基准比 较
符合本基 金的风 险 收益特征 ， 有 利于投 资者对本 基金风 险 收益特征 进
行判断 。 
在本基金的运作过 程中，在不对份额 持有人利益产生实 质性不
利影响的 情况下 ， 如果法律 法规 变 化 或者出现 更有代 表 性、 更 权威 、
更 为 市 场 普遍 接 受的 业 绩 比 较基 准 ，则 基 金 管 理人 与 基金 托 管 人 协
商 一 致 ， 并报 中 国证 监 会 备 案后 公 告， 对 业 绩 比较 基 准进 行 变 更 ，
无 需 召 开 基金 份 额持 有 人 大 会 ， 基 金管 理 人 应 在调 整 前在 中 国 证 监
会指定的 信息披 露 媒介上刊 登公告 。 
六、风险 收益特 征 
本基金为混合型基 金，属于证券投资 基金中预期风险与 预期收
益 中 等 的 投资 品 种， 其 风 险 收益 水 平高 于 货 币 市场 基 金和 债 券 型 基
金，低于 股票型 基 金。
























































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5-85 
七、基金 管理人 代 表基金行 使相关 权 利的处理 原则及 方 法 
1 、有 利于基 金资产 的安全与 增值； 
2 、基 金管理 人按照 国家有关 规定代 表 基金独立 行使相 关 权利，
保护基金 份额持 有 人的利益 ； 
3 、 不通 过关联 交易 为自身、 雇 员、 授 权代理人 或任何 存 在利害
关系的第 三人牟 取 任何不当 利益。 
八、 基金投资组合报告（ 截止2016 年9 月30 日） 
本投资组合报告已 经基金托管人复核 ， 保 证 复 核 内 容 不存 在 虚
假 记 载 、 误导 性 陈述 或 者 重 大遗 漏 。本 报 告 中 所列 财 务数 据 未 经 审
计。 
1.1 报告期 末基金资产组合情 况



序
号 
项目 金额（元 ） 
占基金总 资产的 比
例（% ） 
1 权益投资 56,730,435.73 4.95 
 其中：股 票 56,730,435.73 4.95 
2 基金投资 - - 
3 固定收益 投资 938,662,000.00 81.83 
 其中：债 券 938,662,000.00 81.83 
 资产支持 证券 - - 
4 贵金属投 资 - - 
5 金融衍生 品投资 - -
























































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5-86 
6 买入返售 金融资 产 115,000,465.00 10.03 
 
其中：买 断式回 购 的
买入返售 金融资 产 
- - 
7 
银行存款 和结算 备 付
金合计 
26,476,451.36 2.31 
8 其他资产 10,189,512.17 0.89 
9 合计 1,147,058,864.26 100.00 



 
1.2 报告期 末按行业分类的股 票投资组合 
1.2.1 报告期 末按行业分类的境 内股票投资组合 
代
码 
行业类别 公允价值 （元） 
占基金资 产净值
比例(%) 
A 农、林、 牧、渔 业 - - 
B 采矿业 - - 
C 制造业 18,234,653.00 1.59 
D 
电力、热 力、燃 气 及水
生产和供 应业 
4,388,327.68 0.38 
E 建筑业 19,753.88 0.00 
F 批发和零 售业 11,819,837.43 1.03 
G 
交通运输 、仓储 和 邮政
业 
- -
























































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5-87 
H 住宿和餐 饮业 - - 
I 
信息传输 、软件 和 信息
技术服务 业 
2,895,000.00 0.25 
J 金融业 12,838,713.74 1.12 
K 房地产业 - - 
L 租赁和商 务服务 业 - - 
M 科学研究 和技术 服 务业 - - 
N 水利、环 境和公 共 设施
管理业 
- - 
O 居民服务 、修理 和 其他
服务业 
- - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社 会工作 - - 
R 文化、体 育和娱 乐 业 6,534,150.00 0.57 
S 综合 - - 
 合计 56,730,435.73 4.96 




1.2.2 报告期 末按行业分类的沪 港通投资股票投资 组合 
注：本基 金本报 告 期末未持 有沪港 通 股票。 

























































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5-88 
1.3 报告期 末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前十名股
票投资 明细 
序
号 
股票代
码 
股票名称 数量（股） 公允价值 （元 ） 
占基金资 产
净值比例
（％） 
1 600511 国药股份 379,990 11,787,289.80 1.03 
2 000596 古井贡酒 184,916 7,923,650.60 0.69 
3 300144 宋城演艺 266,700 6,534,150.00 0.57 
4 000001 平安银行 720,000 6,530,400.00 0.57 
5 601939 建设银行 1,200,000 6,216,000.00 0.54 
6 600011 华能国际 623,342 4,388,327.68 0.38 
7 600476 湘邮科技 100,000 2,895,000.00 0.25 
8 600079 人福医药 130,000 2,676,700.00 0.23 
9 002242 九阳股份 130,000 2,628,600.00 0.23 
10 600271 航天信息 100,000 2,207,000.00 0.19 




1.4 报告期 末按 债券品种分类 的债券投资组合


 
序
号 
债券品种 公允价值 （元） 
占基金资 产净值 比
例（％） 
1 国家债券 31,708,000.00 2.77 
2 央行票据 - -
























































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5-89 
3 金融债券 221,511,000.00 19.36 
 
其 中 ： 政 策 性 金 融
债 
221,511,000.00 19.36 
4 企业债券 159,590,000.00 13.95 
5 企业短期 融资券 210,603,000.00 18.40 
6 中期票据 315,250,000.00 27.55 
7 可转债 （可 交换债 ） - - 
8 同业存单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 938,662,000.00 82.02 



 
1.5 报告期 末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前五名债
券投资 明细 
序
号 
债券代码 
债券名
称 
数量（张 ） 公允价值 （元） 
占基金资
产净值比
例（％） 
1 160210 
16 国开
10 
1,100,000 110,429,000.00 9.65 
2 101653033 
16 苏汇
鸿
MTN001 
600,000 60,222,000.00 5.26
























































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5-90 
3 160414 
16 农发
14 
600,000 60,102,000.00 5.25 
4 136419 
16 国华
01 
600,000 60,000,000.00 5.24 
5 140220 
14 国开
20 
500,000 50,980,000.00 4.45 




1.6 报告期 末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前十名资
产支持 证券投资明细 
注：本基 金本报 告 期末未持 有资产 支 持证券。








 
1.7 报告期 末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前五名贵
金属投 资明细 
注：本基 金未进 行 贵金属投 资。 
1.8 报告期 末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前五名权
证投资 明细 
注：本基 金本报 告 期末未持 有权证 。


 
1.9 报告期 末本基金投资的股 指期货交易情况说 明 
1.9.1 报告期 末本基金投资的股 指期货持仓和损益 明细 
注：本基 金本报 告 期末未投 资股指 期 货。
























































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5-91 
1.9.2 本基金 投资股指期货的投 资政策 
注：本基 金暂不 参 与股指期 货。 
1.10 报告期 末本基金投资的国 债期货交易情况说 明 
1.10.1 本期国 债期货投资政策 
注：本基 金暂不 参 与国债期 货。 
1.10.2 报告期 末本基金投资的国 债期货持仓和损益 明细 
注：本基 金未投 资 国债期货 。 
1.10.3 本期国 债期货投资评价 
无。 
1.11 投资组 合报告附注 
1.11.1


 
注：本基 金投资 的 前十名证 券中， 没 有发行主 体被监 管 部门立
案调查的 情形， 在 报告编制 日前一 年 内也 没有 受到公 开 谴责、处 罚
的情形。 
1.11.2


 
注：本基 金投资 的 前十名股 票中， 没 有超出基 金合同 规 定备选
股票库之 外的股 票 。
























































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5-92 
1.11.3 其他资 产构成 
序
号 
名称 金额（元 ） 
1 存出保证 金 45,946.87 
2 应收证券 清算款 15,362.25 
3 应收股利 - 
4 应收利息 10,078,941.97 
5 应收申购 款 49,261.08 
6 其他应收 款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 10,189,512.17 




1.11.4 报告期 末持有的处于转股 期的可转换债券明 细 
注：本基 金本报 告 期末未持 有处于 转 股期 的可 转换债 券 。



1.11.5 报告期 末前十名股票中存 在流通受限情况的 说明 
注：本基 金本报 告 期末未持 有流通 受 限的股票 。 
1.11.6 投资组 合报告附注的其他 文字描述部分 
注：因四 舍五入 原 因，投资 组合报 告 中市值占 净值比 例 的分项之 和
与合计可 能存在 尾 差。
























































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5-93 




 
十一、 基金 的业绩 
 
基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用 、谨慎勤勉的原则 管理和
运 用 基 金 财产 ， 但不 保 证 基 金一 定 盈利 ， 也 不 保证 最 低收 益 。 基 金
的 过 往 业 绩并 不 预示 其 未 来 表现 。 投资 有 风 险 ，投 资 人申 购 基 金 时
应认证阅 读本招 募 说明书 。 有关 业绩 数据经托 管人复 核。 （数据 截止
2016 年9 月30 日） 
 
银河旺利 混合A 
阶段 
净值
增长
率① 
净值
增长
率标
准差
② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①－
③ 
②－
④ 
2016.05.13(合同
生效
日)-2016.09.30 
3.70% 0.14% 3.57% 0.43% 0.13% -0.29% 
银河旺利 混合C 
阶段 净值 净值 业绩比 业绩比 ①－ ②－
























































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5-94 
增长
率① 
增长
率标
准差
② 
较基准
收益率
③ 
较基准
收益率
标准差
④ 
③ ④ 
2016.05.13(合同
生效
日)-2016.09.30 
3.70% 0.14% 3.57% 0.43% 0.13% -0.29% 
 
银河旺利 混合I 
阶段 
净值
增长
率① 
净值
增长
率标
准差
② 
业绩
比较
基准
收益
率③ 
业绩
比较
基准
收益
率标
准差
④ 
①－
③ 
②－
④ 
2016.05.13( 合 同生 效
日)-2016.06.27 
1.40% 0.14% 0.73% 0.51% 0.67% -0.37% 
2016.06.29-2016.09.30 2.40% 0.14% 2.59% 0.39% -0.19% -0.25%
























































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5-95 
自基金 合同生效以来基金 累计净值增长率变 动及其与同期业绩 比较
基准收 益率变动的比较 

























































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5-96 
 

























































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5-97 
注：1. 本 基 金的 业绩 比 较 基 准 是： 上证 国 债 指 数 收益 率×50%+ 沪深
300 指数 收益率 ×5 0 % 
2. 银河旺 利灵活 配 置混合型 证券投 资 基金基金 合同生 效 日为2016 年
5 月 13 日， 根据 《 银 河旺利灵 活配置 混 合型证券 投资基 金 基金合同 》
规 定 ， 本 基金 应 自基 金 合 同 生效 日 起六 个 月 内 使基 金 的投 资 组 合 比
例符合基 金合同 的 有关规定 。 
3. 本 基金 于2016 年6 月28 日, 银河 旺利混合I 类基 金 份额全部 赎
回 ，该级 当天份 额 为零。 
十二、 基金财产 
( 一) 基金资产总 值 
基金资产总值是指 基金拥有的各类 有价 证 券 、 银 行 存 款本 息 和
基金应收 款 项 以 及 其他 资产 所形成 的 价值总和 。 
 
( 二) 基金资产净 值 
基金资产 净值是 指 基金资产 总值减 去 基金负债 后的价 值 。 
 
( 三) 基金财产的 账户 
基金托管人根据相 关法律法规、规范 性文件为本基金开 立资金
账户、证券 账户以及 投 资 所 需的 其 他专 用 账户。开 立 的基 金 专 用 账
户 与 基 金 管理 人 、基 金 托 管 人、 基 金销 售 机 构 和基 金 登记 机 构 自 有
的财产账 户 以及 其 他基金财 产账户 相 独立。
























































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5-98 
 
( 四) 基金财产的 保管和处分 
本基金财产独立于 基金管理人、基金 托管人和基金 销售 机构的
财 产 ， 并 由基 金 托管 人 保 管 。基 金 管理 人 、 基 金托 管 人、 基 金 登 记
机 构 和 基 金销 售 机构 以 其 自 有的 财 产承 担 其 自 身的 法 律责 任 ， 其 债
权 人 不 得 对本 基 金财 产 行 使 请求 冻 结、 扣 押 或 其他 权 利。 除 依 法 律
法规和《 基金合 同 》的规定 处分外 ， 基金财产 不得被 处 分。 
基金管理人、基金 托管人因依法解散 、被依法撤销或者 被依法
宣 告 破 产 等原 因 进行 清 算 的 ，基 金 财产 不 属 于 其清 算 财产 。 基 金 管
理 人 管 理 运作 基 金财 产 所 产 生的 债 权， 不 得 与 其固 有 资产 产 生 的 债
务 相 互 抵 销； 基 金管 理 人 管 理运 作 不同 基 金 的 基金 财 产所 产 生 的 债
权债务不 得相互 抵 销。 
 
十三、 基金资产估值 
( 一) 估值日 
本基金的估值日为 本基金相关的证券 、期货 交 易 场 所 的交 易 日
以及国家 法律法 规 规定需要 对外披 露 基金净值 的非交 易 日。 
( 二) 估值方法 
1 、证 券交易 所上市 的权益类 证券的 估 值 
交易所上 市的权 益 类证券 （包 括股票 、 权证等 ） ， 以其估 值日在
证 券 交 易 所挂 牌 的市 价 （ 收 盘价 ） 估值 ； 估 值 日无 交 易的 ， 且 最 近
























































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5-99 
交 易 日 后 经济 环 境未 发 生 重 大变 化 或证 券 发 行 机构 未 发生 影 响 证 券
价 格 的 重 大事 件 的， 以 最 近 交易 日 的市 价 （ 收 盘价 ） 估值 ； 如 最 近
交 易 日 后 经济 环 境发 生 了 重 大 变 化 或证 券 发 行 机构 发 生影 响 证 券 价
格的重大 事件的， 可 参考类似 投资品 种 的现行市 价及重 大 变化因素 ，
调整最近 交易市 价 ，确定公 允价格 。 
2 、处 于未上 市期间 的权益类 证券应 区 分如下情 况处理 ： 
（1 ） 送股 、 转增 股 、 配股和 公开增 发 的新股， 按估值 日 在证券
交 易 所 挂 牌的 同 一股 票 的 估 值方 法 估值 ； 该 日 无交 易 的， 以 最 近 一
日的市价 （收盘 价 ）估值； 
（2 ） 首 次公开 发行 未上市的 股票、 权 证等， 采用 估值技 术确定
公 允 价 值 ，在 估 值技 术 难 以 可靠 计 量公 允 价 值 的情 况 下， 按 成 本 估
值； 
（3 ） 首次 公开发 行 有明确锁 定期的 股 票， 同 一股票 在交 易所上
市 后 ， 按 交易 所 上市 的 同 一 股票 的 估值 方 法 估 值； 非 公开 发 行 有 明
确锁定期 的股票 ， 按监管机 构或行 业 协会有关 规定确 定 公允价值 。 
3 、 交易所 上市不 存 在活跃市 场的权 益 类证券 ， 采用 估值 技术确
定公允价 值。 
4 、 交易所 市场交 易 的固定收 益品种 （ 固定收益 品种指 在 银行间
债 券 市 场 、上 海 证券 交 易 所 、深 圳 证券 交 易 所 及中 国 证监 会 认 可 的
其 他 交 易 所上 市 交易 或 挂 牌 转让 的 国债 、 中 央 银行 债 、政 策 性 银 行
债 、 短 期 融资 券 、中 期 票 据 、企 业 债、 公 司 债 、商 业 银行 金 融 债 、
可 转 换 债 券、 证 券公 司 短 期 债、 资 产支 持 证 券 、同 业 存单 等 债 券 品
























































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5-100 
种，下同 ）的估 值 
（1 ） 对在 交易所 市 场上市交 易或挂 牌 转 让的固 定收益 品 种 （另
有规定的 除外 ） ， 选 取第三方 估值机 构 提供的相 应品种 当 日的估值 净
价进行估 值； 
（2 ） 对在 交易所 市 场上市交 易的可 转 换债券 ， 选取 每日 收盘价
作 为 估 值 全价 ， 按估 值 日 收 盘价 减 去可 转 换 债 券收 盘 价中 所 含 债 券
应 收 利 息 后得 到 的净 价 进 行 估值 ； 估值 日 没 有 交易 的 ，且 最 近 交 易
日 后 经 济 环境 未 发生 重 大 变 化， 按 最近 交 易 日 收盘 价 减去 可 转 换 债
券 收 盘 价 中所 含 的债 券 应 收 利息 得 到的 净 价 进 行估 值 。如 最 近 交 易
日 后 经 济 环境 发 生了 重 大 变 化的 ， 可参 考 类 似 投资 品 种的 现 行 市 价
及重大变 化因素 ， 调整最近 交易市 价 ，确定公 允价格 ； 
（3 ） 对 在交易 所市 场挂 牌转 让的资 产 支持证券、 私募债 券， 采
用 估 值 技 术确 定 公允 价 值 ， 在估 值 技术 难 以 可 靠计 量 公允 价 值 的 情
况下，按 成本估 值 ； 
（4 ） 对在 交易所 市 场发行未 上市或 未 挂牌转让 的债券 ， 对存在
活 跃 市 场 的情 况 下， 应 以 活 跃市 场 上未 经 调 整 的报 价 作为 计 量 日 的
公 允 价 值 ；对 于 活跃 市 场 报 价未 能 代表 计 量 日 公允 价 值的 情 况 下 ，
应 对 市 场 报价 进 行调 整 以 确 认计 量 日的 公 允 价 值； 对 于不 存 在 市 场
活动或市 场活动 很 少的情况 下， 则应 采 用估值技 术确定 其 公允价值 。 
5 、 银行间 市场交 易 的固定收 益品种 ， 选取第三 方估值 机 构提供
的 相 应 品 种当 日 的估 值 净 价 进行 估 值。 对 银 行 间市 场 未上 市 ，且第
三方估值 机构未 提 供估值价 格的债 券 ，按成本 估值。
























































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5-101 
6 、 本基 金投资 股指 、 国债期货 合约， 一般以估 值当日 结 算价进
行 估 值 ， 估值 当 日无 结 算 价 的， 且 最近 交 易 日 后经 济 环境 未 发 生 重
大变化的 ，采用 最 近交易日 结算价 估 值。 
7 、 如有 确凿证 据表 明按上述 方法进 行 估值不能 客观反 映 其公允
价 值 的 ， 基金 管 理人 可 根 据 具体 情 况与 基 金 托 管人 商 定后 ， 按 最 能
反映公允 价值的 价 格估值。 
8 、 相 关 法律 法 规 以及 监 管 部 门 有强 制规 定 的 ， 从 其规 定。 如 有
新增事项 ，按国 家 最新规定 估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的
估 值 方 法 、程 序 及相 关 法 律 法规 的 规定 或 者 未 能充 分 维护 基 金 份 额
持有人利 益时， 应 立即通知 对方， 共 同查明原 因，双 方 协商解决 。 
根据有关 法律法 规， 基金资产 净值计 算 和基金会 计核算 的 义务由
基 金 管 理 人承 担 。本 基 金 的 基金 会 计责 任 方 由 基金 管 理人 担 任 ， 因
此 ， 就 与 本基 金 有关 的 会 计 问题 ， 如经 相 关 各 方在 平 等基 础 上 充 分
讨 论 后 ， 仍无 法 达成 一 致 的 意见 ， 按照 基 金 管 理人 对 基金 资 产 净 值
的计算结 果对外 予 以公布。 
 ( 三) 估值对象 
基金所拥 有的股 票 、 权证 、 债券 、 股 指期货、 国债期 货 和银行存
款本息、 应收款 项 、其它投 资等资 产 及负债。 
 ( 四) 估值程序 
1 、 基金份 额净值 是 按照每个 工作日 闭 市后， 基金资 产净 值除 以
当日基金 份额的 余 额数量计 算， 精 确 到 0.001 元， 小 数点 后第 4 位四
























































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5-102 
舍五入。 国家另 有 规定的， 从其规 定 。 
每个工作 日计算 基 金资产净 值及基 金 份额净值， 并按规 定 公告。 
2 、 基金管 理人应 每 个工作日 对基金 资 产估值 。 但基 金管 理人根
据 法 律 法 规或 基 金合 同 的 规 定暂 停 估值 时 除 外 。基 金 管理 人 每 个 工
作 日 对 基 金资 产 估值 后 ， 将 基金 份 额净 值 结 果 发送 基 金托 管 人 ， 经
基金托管 人复核 无 误后，由 基金管 理 人对外公 布。 
( 五) 估值错误的 处理 
基金管理人和基金 托管人将采取必要 、适当、合理的措 施确保
基金资产 估值的 准 确性、及 时性。 当 基金份额 净值小 数 点后 3 位以
内( 含第 3 位) 发 生估 值错误时 ，视为 基 金份额净 值错误 。 
基金合同 的当事 人 应按照以 下约定 处 理： 
1 、估 值错误 类型 
本基金运作过程中 ，如果由于基金管 理人或基金托管人 、或登
记 机 构 、 或销 售 机构 、 或 投 资人 自 身的 过 错 造 成估 值 错误 ， 导 致 其
他 当 事 人 遭受 损 失的 ， 过 错 的责 任 人应 当 对 由 于该 估 值错 误 遭 受 损
失当事人(“受损方 ”) 的直接经济损失按下述 “ 估 值 错 误 处 理 原 则 ” 给
予赔偿， 承担赔 偿 责任。 
上述估值错误的主 要类型包括但不限 于：资料申报差错 、数据
传输差错 、数据 计 算差错、 下达指 令 差错等。 
2 、估 值错误 处理原 则 
（1 ） 估 值错误 已发 生， 但尚未 给当事 人造成损 失时， 估 值错误
责 任 方 应 及时 协 调各 方 ， 及 时进 行 更正 ， 因 更 正估 值 错误 发 生 的 费
























































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5-103 
用 由 估 值 错误 责 任方 承 担 ； 由于 估 值错 误 责 任 方未 及 时更 正 已 产 生
的 估 值 错 误， 给 当事 人 造 成 损失 的 ，由 估 值 错 误责 任 方对 直 接 损 失
承 担 赔 偿 责任 ； 若估 值 错 误 责任 方 已经 积 极 协 调， 并 且有 协 助 义 务
的当事 人 有足 够 的时 间 进 行 更正 而 未更 正 ， 则 其应 当 承担 相 应 赔 偿
责 任 。 估 值错 误 责任 方 应 对 更正 的 情况 向 有 关 当事 人 进行 确 认 ， 确
保估值错 误已得 到 更正。 
（2 ） 估值 错误的 责 任方对有 关当事 人 的直接损 失负责 ， 不对间
接 损 失 负 责， 并 且仅 对 估 值 错误 的 有关 直 接 当 事人 负 责， 不 对 第 三
方负责。 
（3 ） 因 估值错 误而 获得不当 得利的 当 事人负有 及时返 还 不当得
利 的 义 务 。但 估 值错 误 责 任 方仍 应 对估 值 错 误 负责 。 如果 由 于 获 得
不 当 得 利 的当 事 人不 返 还 或 不全 部 返还 不 当 得 利造 成 其他 当 事 人 的
利益损失 (“ 受损方 ”) ， 则估值错误 责任 方应赔偿 受损方 的 损失， 并在
其 支 付 的 赔偿 金 额的 范 围 内 对获 得 不当 得 利 的 当事 人 享有 要 求 交 付
不 当 得 利 的权 利 ；如 果 获 得 不当 得 利的 当 事 人 已经 将 此部 分 不 当 得
利 返 还 给 受损 方 ，则 受 损 方 应当 将 其已 经 获 得 的赔 偿 额加 上 已 经 获
得 的 不 当 得利 返 还的 总 和 超 过其 实 际损 失 的 差 额部 分 支付 给 估 值 错
误责任方 。 
（4 ） 估 值错误 调整 采用尽量 恢复至 假 设未发生 估值错 误 的正确
情形的方 式。 
3 、估 值错误 处理程 序 
估值错误被发现后 ，有关的当事人应 当及 时 进 行 处 理 ，处 理 的
























































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5-104 
程序如下 ： 
（1 ） 查 明估值 错误 发生的原 因， 列明 所有的当 事人， 并 根据估
值错误发 生的原 因 确定估值 错误的 责 任方； 
（2 ） 根 据估值 错误 处理原则 或当事 人 协商的方 法对因 估 值错误
造成的损 失进行 评 估； 
（3 ） 根 据估值 错误 处理原则 或当事 人 协商的方 法由估 值 错误的
责任方进 行更正 和 赔偿损失 ； 
（4 ） 根据 估值错 误 处理的方 法， 需要 修改基金 登记机 构 交易数
据 的 ， 由 基金 登 记机 构 进 行 更正 ， 并就 估 值 错 误的 更 正向 有 关 当 事
人进行确 认。 
4 、基 金份额 净值估 值错误处 理的方 法 如下： 
（1 ） 基金 份额净 值 计算出现 错误时 ， 基金管理 人应当 立 即予 以
纠正，通 报基金 托 管人，并 采取合 理 的措施防 止损失 进 一步扩大 。 
（2 ） 错 误偏差 达到 基金份额 净值的 0.25% 时， 基金 管理人 应当
通 报 基 金 托管 人 并报 中 国 证 监会 备 案； 错 误 偏 差达 到 基金 份 额 净 值
的 0.5% 时 ，基金 管 理人应当 公告。 
（3 ） 前述 内容如 法 律法规或 监管机 关 另有规定 的， 从其 规定处
理。 
( 六) 暂停估值的 情形 
1 、 基金投 资所涉 及 的证券 、 期货 交易 市场遇法 定节假 日 或因其
他原因暂 停营业 时 ； 
2 、 因不可 抗力 或 其 他情形 致 使基金 管 理人、 基金托 管人 无法准
























































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5-105 
确评估基 金资产 价 值时； 
3 、 占 基金 相当 比例的 投资 品种 的估 值出 现重 大转 变， 而基 金 管
理人为保 障基金 份 额持有人 的利益 ， 已决定延 迟估值 时 ； 
4 、 出现紧 急事故 的 情况， 导致基 金管 理人不能 出售或 评 估基金
资产 时； 
5 、中 国证监 会和基 金合同认 定的其 它 情形。 
( 七) 基金净值的 确认 
用于基金信息披露 的基金资产净值和 基金份额净值由基 金管理
人 负 责 计 算， 基 金托 管 人 负 责进 行 复核 。 基 金 管理 人 应于 每 个 工作
日 交 易 结 束后 计 算当 日 的 基 金资 产 净值 和 基 金 份额 净 值并 发 送 给 基
金 托 管 人 。基 金 托管 人 对 净 值计 算 结果 复 核 确 认后 发 送给 基 金 管 理
人，由基 金管理 人 对基金净 值予以 公 布。 
( 八) 特殊情况的 处理 
1 、 基金 管理人、 基 金托管人 按 估值 方 法第 7 项 进行估 值 时， 所
造成的误 差不作 为 基金份额 净值错 误 处理。 
2 、 由于 不可抗 力原 因， 或由于 证券、 期货交易 所及登 记 结算公
司发送的 数据错 误 等， 基金管 理人和 基 金托管人 虽然已 经 采取必要 、
适 当 、 合 理的 措 施进 行 检 查 ，但 未 能发 现 错 误 的， 由 此造 成 的 基 金
财 产 估 值 错误 ， 基金 管 理 人 和基 金 托管 人 应 免 除赔 偿 责任 。 但 基 金
管理人 、 基金 托 管人 应 当 积 极采 取 必要 的 措 施 消除 或 减轻 由此造成
的影响。 

























































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5-107 
十 四、 基金收益与分配 
（一） 基金利润的构成 
基金利润 指基金利 息收入、 投资收益 、公允价 值变动收 益和 其
他 收 入 扣 除相 关 费用 后 的 余 额， 基 金已 实 现 收 益指 基 金利 润 减 去 公
允价值变 动收益 后 的余额。 
（二） 基金可供分 配利润 
基金可供 分配利润 指截至收 益分配基 准日基金 未分配利 润与 未
分配利润 中已实 现 收益的孰 低数。 
（三） 基金收益分配原则 
1 、 在 符合有 关基金 分红条件 的前提 下， 本基金每 年收益 分 配次
数最多为 12 次 ，每 次 收 益 分 配比 例不 得 低 于 该 次可 供分 配 利 润 的
20% ， 若《基 金合 同》生效 不满 3 个 月可不进 行收益 分 配； 
2 、 本基 金收益 分配 方式分两 种： 现金 分红与红 利再投 资 ， 投资
者 可 选 择 现金 红 利或 将 现 金 红利 自 动转 为 相 应 类别 的 基金 份 额 进 行
再投资 ； 若投 资者 不选择 ， 本基 金默 认的收益 分配方 式 是现金分 红； 
3 、 基 金收益 分配后 各类基金 份额净 值 不能低于 面值； 即基 金收
益 分 配 基 准日 的 各 类 基 金 份 额净 值 减去 每 单 位 该类 基 金份 额 收 益 分
配金额后 不能低 于 面值 ； 
4 、 由 于本基 金 各 类 基金份额 收取 的 费 用不同， 各基金 份额 类别
对 应 的 可 分配 收 益将 有 所 不 同， 本 基金 同 一 类 别的 每 一基 金 份 额 享
有同等分 配权；
























































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5-108 
5 、法 律法规 或监管 机关另有 规定的 ， 从其规定 。 
（四） 收益分配方案 
基金收益 分配方案 中应载明 截止收益 分配基准 日的可供 分配 利
润 、 基 金 收益 分 配对 象 、 分 配时 间 、分 配 数 额 及比 例 、分 配 方 式 等
内 容 。 由 于不 同 基金 份 额 类别 对 应 的可 分 配 收 益不 同 ，基 金 管 理 人
可 相应制 定不同 的 收益分配 方案。 
（五） 收益分配方案的确 定、公告与实施 
本基金收 益分配 方 案由基金 管理人 拟 定， 并由 基金托 管人 复核，
在 2 个工 作日内 在 指定媒介 公告并 报 中国证监 会备案 。 
基金红利 发放日距 离收益分 配基准日 （即可供 分配利润 计算 截
止日）的 时间不 得 超过 15 个工 作日。 
（六） 基金收益分配中发 生的费用 
基金收益分配时所 发生的银行转账或 其他手续费用由投 资者自
行 承 担 。 当投 资 者的 现 金 红 利小 于 一定 金 额 ， 不足 于 支付 银 行 转 账
或 其 他 手 续费 用 时， 基 金 登 记机 构 可将 基 金 份 额持 有 人的 现 金 红 利
自动转为 相应 类 别的 基 金 份 额。 红 利再 投 资 的 计算 方 法， 依 照 《 业
务规则》 执行。 
 
 
 
 

























































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5-109 
十五、 基金的费用 
（一） 基金费用的种类 
1 、基 金管理 人的管 理费； 
2 、基 金托管 人的托 管费 ； 
3 、 销售服 务费 ： 本 基金从C 类和I 类 基金份额 的基金 资 产中计
提销售服 务费 ； 
4 、 《基金 合同》 生 效后与基 金相关 的 信息披露 费用； 
5 、 《基 金 合 同 》生效 后 与 基 金 相关 的会 计 师 费 、 律师 费 、仲裁
费 和诉讼 费； 
6 、基 金份额 持有人 大会费用 ； 
7 、基 金的证 券 、期 货 交易费 用； 
8 、基 金的银 行汇划 费用； 
9 、基 金的相 关账户 的开户及 维护费 用 ； 
10 、按 照 国 家 有 关规 定 和 《 基 金 合 同》 约 定 ， 可 以 在 基金 财 产
中列支的 其他费 用 。 
（二） 基金费用计提方法 、计提标准和支付 方式 
1 、基 金管理 人的管 理费



本基金的 管理费 按 前一日基 金资产 净 值的 0.6% 年费率 计 提。 管
理费的计 算方法 如 下： 
H ＝E× 0.6%÷ 当 年天 数 
H 为每日应计 提的 基金管理 费
























































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5-110 
E 为前一日的 基金 资产净值 
基金管理费自 基 金合 同 生 效 之 日 起 每日 计 提 ， 逐 日 累 计至 每 月
月 末 ， 按 月支 付 ，由 基 金 管 理人 向 基金 托 管 人 发送 基 金管 理 费 划付
指令，基 金托管 人 复核 无误 后于次 月 首日起 5 个工 作日 内从基金 财
产 中 一 次 性支 付 给基 金 管 理 人。 若 遇 法 定 节 假 日、 休 息日 或 不可抗
力 致 使 无 法按 时 支付 的 ， 顺 延至 法 定节 假 日 、 休息 日 结束 之 日 起 5
个工作日 内或不 可 抗力情形 消除之 日 起 5 个工 作日内 支 付 。 
2 、基 金托管 人的托 管费 
本基金的 托管费 按 前一日基 金资产 净 值的 0.2% 的年费 率 计提。
托管费的 计算方 法 如下： 
H ＝E× 0.2%÷ 当 年天 数 
H 为每日应计 提的 基金托管 费 
E 为前一日的 基金 资产净值 
基金托管费自 基 金合 同 生 效 之 日 起 每日 计 提 ， 逐 日 累 计至 每 月
月 末 ， 按 月支 付 ，由 基 金 管 理人 向 基金 托 管 人 发送 基 金托 管 费 划付
指令，基 金托管 人 复核 无误 后于次 月 首日起 5 个工 作日 内从基金 财
产 中 一 次 性支 取 。若 遇 法 定 节假 日 、休 息 日 或 不可 抗 力致 使 无 法 按
时支付的 ， 顺延 至 法定节假 日、休 息 日结束之 日起 5 个 工作日内 或
不可抗力 情形消 除 之日起 5 个工作 日 内支付 。 
3 、销 售服务 费 
本基金A 类基 金份 额不收取 销售服 务 费， C 类基 金份额 的 销售服
务费年费 率 为0.5% ，I 类 基金份 额 的销 售服务费 年费率 为0.05%。销 售
























































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5-111 
服务费主 要用于 本 基金持续 销售以 及 基金份额 持有人 服 务等各项 费
用。 
C 类基金份 额的销 售 服务费计 提的计 算 公式如下 ： 
H ＝E×0.5 %÷当年天 数 
H 为每日应计 提的C 类 基金份 额 销售 服 务 费 
E 为前一日的 C 类 基金份额 的 基金 资 产净值 
 
I 类基金份 额的销 售 服务费计 提的计 算 公式如下 ： 
H ＝E×0.05 %÷ 当年 天 数 
H 为每日应计 提的I 类基金份 额 销售 服 务费 
E 为前一日的 I 类 基 金份额的 基金资 产 净值 
销售服务费自 基 金合 同 生 效 之 日 起 每日 计 算 ， 逐 日 累 计至 每 月
月 末 ， 按 月支 付 ，由 基 金 管 理人 向 基金 托 管 人 发送 基 金销 售 服 务 费
划款指令 ，基金 托 管人复核 后于次 月 前 5 个 工作日 内从 基金财产 中
划 出 ， 由 基金 管 理人 按 照 相 关合 同 规定 支 付 给 基金 销 售机 构 。 若 遇
法 定 节 假 日、 休 息日 或 不 可 抗力 致 使无 法 按 时 支付 的 ，顺 延 至 支 付
法定节假 日、休 息 日结束 之 日起 5 个 工作日内 或不可 抗 力情形消 除
之日起 5 个工作 日 内支付 。 
4 、 上述 “ （一 ） 基 金费用的 种类中第 4 －10 项费用 ” ， 根据 有关
法律 法 规 及相 应 协议 规 定 ， 按费 用 实际 支 出 金 额列 入 当期 费 用 ， 由
基金托管 人从基 金 财产中支 付。 
（三） 不列入基金费用的 项目
























































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5-112 
下列费用 不列入 基 金费用： 
1 、 基 金管 理人 和基金 托管 人因 未履 行或 未完 全履 行义 务导 致 的
费用支出 或基金 财 产的损失 ； 
2 、基 金管 理人 和基金 托管 人处 理与 基金 运作 无关 的事 项发 生 的
费用； 
3 、基 金合同 生效前 的相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法律 法规 及中 国证 监会 的有 关规 定不 得列 入 基
金费用的 项目。 
（四） 费用调整 
基金管 理 人 和 基 金托 管 人 可 根 据 基 金规 模 等 因 素 协 商 一致 ， 酌
情 调 低 基 金管 理 费率 、 基 金 托管 费 率、 销 售 服 务费 率 ，无 须 召 开 基
金 份 额 持 有人 大 会。 提 高 上 述费 率 需经 基 金 份 额持 有 人大 会 决 议 通
过 。 基 金 管理 人 必须 按 照 《 信息 披 露办 法 》 或 其他 相 关规 定 最 迟 于
新的费率 实施日 前 在指定媒 介上刊 登 公告。
























































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十六、 基金税收 
本基金运作过程中 涉及的各纳税主体 ，其纳税义务按国 家税收
法律、法 规执行 。 
 
 
 

























































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5-114 
十 七、 基金的会计与审计 
（一） 基金会计政策



1 、基金管理 人为本 基金的基 金会计 责 任方； 
2 、基金的会 计年度 为公历年 度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 
3 、基金核算 以人民 币为记账 本 位币 ， 以人民币 元为记 账 单位； 
4 、会计制度 执行国 家有关会 计制度 ； 
5 、本基金独 立建账 、独立核 算； 
6 、 基金 管理 人及 基金 托管 人各 自保 留完 整的 会计 账目 、凭 证 并
进行日常 的会计 核 算，按照 有关规 定 编制基金 会计报 表 ； 
7 、 基金 托管 人每 月与 基金 管理 人就 基金 的会 计核 算、 报表 编 制
等进行核 对并以 书 面方式确 认。 
（二） 基金的年度审计



1 、 基金 管理 人聘 请与 基金 管理 人、 基金 托管 人相 互独 立的 具 有
证 券 从 业 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会 计 师 对 本 基 金 的 年 度 财 务
报表进行 审计。 
2 、 会计 师事 务所 更换 经办 注册 会计 师， 应事 先征 得基 金管 理 人
同意。 
3 、 基金管理 人认为 有充足理 由更换 会 计师事务 所， 须通 报基金
托管人。 更换会 计 师事务所 需在 2 日 内在 指定 媒介 公 告 并报中国 证
监会备案 。 
 

























































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十 八、 基金的信息披露 
（一 ） 本基金 的信 息披露应 符合 《基 金法》 、 《运 作办法 》 、 《信息
披 露办 法 》 、 基金 合同 及其 他有 关规定。 相关 法律 法规关于 信息 披露
的规定发 生变化 时 ，本基金 从其最 新 规定。 
（二） 信息披露义务人 
本基金信 息披露 义 务人包括 基金管 理 人、 基金 托管人 、 召 集基金
份 额 持 有 人 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的
自然人、 法人和 其 他组织。 
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露
基金信息 ，并保 证 所披露信 息的真 实 性、准确 性和完 整 性。 
本基金信 息披露 义 务人应当 在中国 证 监会规定 时间内 ， 将 应予披
露的基金 信息通 过 中国证监 会指定 的 媒介 和基 金管理 人、 基金托管 人
的 互联 网网 站（ 以下 简称 “网站” ） 等媒 介披 露， 并保证基 金投 资者
能 够 按 照 基 金 合 同 约 定 的 时 间 和 方 式 查 阅 或 者 复 制 公 开 披 露 的 信 息
资料。 
（三） 本基金信息披露义 务人承诺公开披露 的基金信息， 不得 有
下列行 为： 
1 、虚假记载 、误导 性陈述或 者重大 遗 漏； 
2 、对证券投 资业绩 进行预测 ； 
3 、违规承诺 收益或 者承担损 失； 
4 、诋毁其他 基金管 理人、基 金托管 人 或者基金 销售机 构 ； 
5 、 登载 任何 自然 人、 法人 或者 其他 组织 的祝 贺性 、恭 维性 或 推
荐性的文 字；
























































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6 、中国证监 会禁止 的其他行 为。 
（四） 本 基金公 开 披露的信 息应采 用 中文文本 。 如同 时 采用外文
文本的， 基金信 息 披露义务 人应保 证 两种文本 的内容 一 致。 两种 文本
发生歧义 的，以 中 文文本为 准。 
本基金公 开披露 的 信息采用 阿拉伯 数 字； 除特 别说明 外， 货币单
位为人民 币元。 
（五） 公开披露的基金信 息 
公开披露 的基金 信 息包括： 
1 、基 金招募 说明书 、基金合 同、基 金 托管协议 
（1 ） 基金 合同 是界定 基金 合同 当事 人的 各项 权利 、义 务关 系 ，
明确基金 份额持 有 人大会召 开的规 则 及具体程 序， 说明基 金产品的 特
性等涉及 基金投 资 者重 大利 益的事 项 的法律文 件。 
（2 ） 基金 招募 说明书 应当 最大 限度 地披 露影 响基 金投 资者 决 策
的全部事 项， 说 明 基金认购 、 申购 和 赎回安排 、 基金 投 资、 基金 产品
特性、 风 险揭示 、 信息披露 及基金 份 额持有人 服务等 内 容。 基金 合同
生效后， 基金管 理 人在每 6 个月 结束 之日起 45 日内 ，更 新招募说 明
书并登 载 在网站 上 ，将更新 后的招 募 说明书摘 要登载 在 指定 媒介 上；
基金管理 人在公 告 的 15 日前向主要办 公场所所 在地的 中 国证监会 派
出机构报 送更新 的 招募说明 书，并 就 有关更新 内容提 供 书面说明 。 
（3 ） 基金 托管 协议是 界定 基金 托管 人和 基金 管理 人在 基金 财 产
保管及基 金运作 监 督等活动 中的权 利 、义务 关 系的法 律 文件。 
基金募集 申请经 中 国证监会 注册后 ， 基 金管理人 在基金 份 额发售
的 3 日前， 将 基金 招募说明 书、 基金 合同摘要 登载在 指 定 媒介 上 ； 基
金管理人 、 基 金托管 人应当将 基金合 同、 基金托管 协议登 载 在网站上 。 
2 、基 金份额 发售公 告
























































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5-118 
基 金 管 理 人 应 当 就 基 金 份 额 发 售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额发售
公告，并 在披露 招 募说明书 的当日 登 载于指定 媒介上。 
3 、基 金合同 生效公 告 
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒介
上登载基 金合同 生 效公告。 
4 、基 金资产 净值、 基金份额 净值 
基金合同 生效后 ， 在开始办 理基金 份 额申购或 者赎回 前 ， 基金管
理人应当 至少每 周 公告一次 基金资 产 净值和基 金份额 净 值。 
在开始办 理基金 份 额申购或 者赎回 后， 基金管理 人应当 在 每个开
放日的次 日， 通 过 网站、 基 金份额 发 售网点以 及其他 媒 介， 披露 开放
日的基金 份额净 值 和基金份 额累计 净 值。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资
产净值和 基金份 额 净值。 基金管 理人应 当在前款 规定的 市 场交易日 的
次日， 将 基金资 产 净值、 基 金份额 净 值和基金 份额累 计 净值登载 在指
定 的媒介 上 。 
5 、基 金份额 申购、 赎回价格 
基金管理 人应当 在 基金合同 、 招 募说明 书等信息 披露文 件 上载明
基金份额 申购、 赎 回价格的 计算方 式 及有关申 购、 赎 回 费率， 并 保证
投资 人能 够在基 金 份 额发售 网点查 阅 或者复制 前述信 息 资料。 
6 、 基 金定 期报 告，包 括基 金年 度报 告、 基金 半年 度报 告和 基 金
季度报告 
基金管理 人应当 在 每年结束 之日起 90 日内， 编制完 成基金 年度
报 告 ， 并 将年 度 报告 正 文 登 载于 网 站上 ， 将 年 度报 告 摘要 登 载 在 指
定 媒介上 。基金 年 度报告的 财务会 计 报告应当 经过审 计 。
























































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5-119 
基金管理 人应当 在 上半年结 束之日起 60 日内，编制完 成 基金半
年度报告 ， 并将 半 年度报告 正文登 载 在网站上 ， 将半 年 度报告摘 要登
载在指定 媒介上。 
基金管理 人应当 在 每个季度 结束之 日 起 15 个工作日内， 编制完
成基金季 度报告 ， 并将季度 报告登 载 在指定 媒介 上。 
基金合同 生效不足 2 个月的， 基 金管理 人可以不 编制当 期 季度报
告、半年 度报告 或 者年度报 告。 
基金定期 报告在 公 开披露的第 2 个 工 作日， 分 别报中 国证 监会和
基金管理 人主要 办 公场所所 在地中 国 证监会派 出机构 备 案。 报 备应当
采用电子 文本 或 书 面报告方 式。 
7 、临 时报告 
 本基 金发生 重大事 件，有关 信息披 露 义务人应 当在 2 日 内编制
临时报告 书， 予 以 公告， 并 在公开 披 露日分别 报中国 证 监会和基 金管
理人主要 办公场 所 所在地的 中国证 监 会派出机 构备案 。 
前款所称 重大事 件， 是指可能 对基金 份 额持有人 权益或 者 基金份
额的价格 产生重 大 影响的下 列事件 ： 
（1 ） 基金份 额持有 人大会的 召开； 
（2 ） 终止基 金合同 ； 
（3 ） 转换基 金运作 方式； 
（4 ） 更换基 金管理 人、基金 托管人 ； 
（5 ） 基金管 理人、 基金托管 人的法 定 名称、住 所发生 变 更； 
（6 ） 基金管 理人股 东及其出 资比例 发 生变更； 
（7 ） 基金募 集期延 长；
























































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5-120 
（8 ）基 金管 理人 的董 事长 、总 经理 及其 他高 级管 理人 员、 基 金
经理和基 金托管 人 基金托管 部门负 责 人发生变 动； 
（9 ） 基金管 理人的 董事在一 年内变 更 超过百分 之五十 ； 
（10 ） 基金管 理人、 基金托管 人基金 托 管部门的 主要业 务 人员在
一年内变 动超过 百 分之三十 ； 
（11 ） 涉及基金 财 产、 基金管 理业务 、 基金托管 业务的 诉讼 或者
仲裁 ； 
（12 ） 基金管 理人 、基金托 管人受 到 监管部门 的调查 ； 
（13 ） 基金管理 人 及其董事、 总经理 及其他高 级管理 人 员、 基金
经理受到 严重行 政 处罚， 基金托 管人及 其基金托 管部门 负 责人受到 严
重行政处 罚； 
（14 ） 重大关 联交 易事项； 
（15 ） 基金收 益分 配事项； 
（16 ） 管理 费 、 托 管费 、 销售服 务费 等费用计 提标准 、 计提方式
和费率发 生变更 ； 
（17 ）任一类 基 金份 额 净 值 计 价 错误达 该类基 金 份 额净值 百 分
之零点五 ； 
（18 ） 基金改 聘会 计师事务 所； 
（19 ） 变更基 金销 售机构； 
（20 ）更换基金 登 记机构； 
（21 ） 本基金 开始 办理申购 、赎回 ； 
（22 ） 本基金 申购 、赎回费 率及其 收 费方式发 生变更 ；
























































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5-121 
（23 ） 本基金 发生 巨额赎回 并延期 支 付； 
（24 ） 本基金 连续 发生巨额 赎回并 暂 停接受赎 回申请 ； 
（25 ） 本基 金暂停 接受申购 、赎回 申 请后重新 接受申 购 、赎回 ； 
（26 ）中国证监 会 规定的其 他事项 。 
8 、澄 清公告 
在基金合 同存续 期 限内， 任何公 共媒介 中出现的 或者在 市 场上流
传的消息 可能对 基 金份额价 格产生 误 导性影响 或者引 起 较大波动 的，
相关信息 披露义 务 人知悉后 应当立 即 对该消息 进行公 开 澄清， 并将有
关情况立 即报告 中 国证监会 。 
9 、基 金份额 持有人 大会决议 
基金份额 持有人 大 会决定的 事项， 应 当依法报 中国证 监 会 备案，
并予以公 告。 
基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 基 金 管 理
人、 基 金托管 人对基 金份额持 有人大 会 决定的事 项不依 法 履行信息 披
露义务的 ，召集 人 应当履行 相关信 息 披露义务 。 
10 、 投资 股指期 货 、国债期 货信息 及 资产支持 证券披露 
在季度报 告、 半 年度 报告、 年 度报告 等定 期报告和 招募说 明 书 （更
新） 等文 件中披 露 股指期货 、 国债 期 货交易情 况， 包 括 投资政策 、 持
仓情况、 损益情 况 、 风险指 标等， 并 充分揭示 股指期 货 、 国债期 货交
易 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 以 及 是 否 符 合 既 定 的 投 资 政 策 和 投 资 目 标
等。 
基 金 管 理 人 应 在 基 金 年 报 及 半 年 报 中 披 露 其 持 有 的 资 产 支 持 证
券总额 、 资产 支 持证 券市值占 基金净 资 产的比例 和报告 期 内所有的 资
产支持证 券明细 。 基 金管理人 应在基 金 季度报告 中披露 其 持有的资 产
支持证券 总额 、 资产 支持证券 市值占 基 金净资产 的比例 和 报告期末 按
























































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市值占基 金净资 产 比例大小 排序的前 10 名资产 支持证 券明 细。 
11 、 基 金管理 人应 在基金投 资非公 开 发行股票 后两个 交 易日内，
在中国证 监会指 定 媒介披露 所投资 非 公开发行 股票的 名 称、 数量 、 总
成本、 账 面价值 ， 以及总成 本和账 面 价值占基 金资产 净 值的比例 、 锁
定期等信 息。 
12 、中国 证监会 规 定的其他 信息 
（六） 信息披露事务管理 
基金管理 人、 基 金 托管人应 当建立 健 全信息披 露管理 制 度， 指定
专人负责 管理信 息 披露事务 。 
基金信息 披露义 务 人公开披 露基金 信 息， 应 当符合 中国证 监会相
关基金信 息披露 内 容与格式 准则的 规 定。 
基金托管 人应当 按 照相关法 律法规 、 中 国证监会 的规定 和 基金合
同的约定 ， 对基 金 管理人编 制的基 金 资产净值 、 基金 份 额净值、 基金
份额申购 赎回价 格 、 基金定期 报告和 定 期更新的 招募说 明 书等公开 披
露的相关 基金信 息 进行复核 、 审查 ， 并 向基金管 理人出 具 书面文件 或
者盖章确 认。 
基金管理人、基金 托管人应当在指定 媒介 中 选 择 披 露 信息 的 报
刊。 
基金管理 人、 基 金 托管人除 依法在 指 定 媒介 上 披露信 息 外， 还可
以根据需 要在其 他 公共媒介 披露信 息， 但是其他 公共媒 介 不得早于 指
定 媒介披 露信息 ， 并且在不 同媒介 上 披露同一 信息的 内 容应当一 致。 
为基金信 息披露 义 务人公开 披露的 基 金信息出 具审计 报 告、 法律
意见书的 专业机 构， 应当制作 工作底 稿， 并将相关 档案至 少 保存到 《 基
























































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5-123 
金合同》 终止后 10 年。 
（七） 信息披 露文件的存 放与查阅 
招募说明 书公布 后 ， 应当分 别置备 于 基金管理 人、 基 金 托管人和
基金销售 机构的 住 所，供公 众查阅 、 复制。 
基金定期 报告公 布 后， 应 当分别 置备于 基金管理 人和基 金 托管人
的住所， 以供公 众 查阅、复 制。 
（八） 暂停或延迟披露基 金信息 的情形 
当出现下 述情况 时， 基金管理 人和基 金 托管人可 暂停或 延 迟披露
基金信息 ： 
（1 ） 基金 投资所 涉 及的证券 、 期 货交 易市场遇 法定节 假 日或因
其他原因 暂停营 业 时； 
（2 ） 因不 可抗力 或 其他情形 致使基 金 管理人 、 基金 托管 人无法
准确评估 基金资 产 价值时； 
（3 ） 占基金 相当比 例的投资 品种的 估 值出现重 大转变， 而基金
管理人为 保障基 金 份额持有 人的利 益 ，已决定 延迟估 值 ； 
（4 ） 出现会导 致基 金管理人 不能出 售 或评估基 金资产 的 紧急事
故的任何 情况； 
（5 ） 法律法 规、基 金合同或 中国证 监 会规定的 情况。
























































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十九、 风险揭示 
证券投资 基金 （以 下简称 “ 基金” ） 是一种长期 投资工 具 ， 其主要
功能是分 散投资 ， 降低投资 单一证 券 所带来的 个别风 险 。 基金不 同于
银行储蓄 和债券 等 能够提供 固定收 益 预期的金 融工具 ， 投 资人购买 基
金， 既可 能按其 持 有份额分 享基金 投 资所产生 的收益 ， 也可能承 担基
金投资所 带来的 损 失。 
基金在投 资运作 过 程中可能 面临各 种 风险， 既 包括市 场 风险， 也
包括基金 自身的 管 理 风险、 技术风 险 和合规风 险等。 巨 额赎回风 险是
开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险 ， 即 当 单 个 交 易 日 基 金 的 净 赎 回 申 请
（ 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 扣 除 申 购 申
请份额总 数及基 金 转换中转 入申请 份 额总数后 的余额 ） 超 过基金总 份
额的百分 之十时 ， 投资人将 可能无 法 及时赎回 持有的 全 部基金份 额。 
基金分为 股票基 金 、 混合基 金、 债 券 基金、 货 币市场 基 金等不同
类型， 投 资人投 资 不同类型 的基金 将 获得不同 的收益 预 期， 也将 承担
不同程度 的风险 。 一般来说 ， 基金 的 收益预期 越高， 投 资人承担 的风
险也越大 。 
投资人应 当认真 阅 读基金合 同、 《招募 说明书》 等 基金 法 律文件 ，
了解基金 的风险 收 益特征， 并根据 自 身的投资 目的、 投 资期限、 投资
经验、资 产状况 等 判断基金 是否和 投 资人的风 险承受 能 力相适应 。 
投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式
的区别。 定期定 额 投资是引 导投资 人 进行长期 投资、 平 均投资成 本的
一种简单 易行的 投 资方式 。 但是 定期定 额投资并 不能规 避 基金投资 所
固有的风 险， 不 能 保证投资 人获得 收 益， 也不 是替代 储 蓄的等效 理财
方式。
























































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5-125 
因拆分、 分红等 行 为导致基 金份额 净 值变化， 不会改 变 基金的风
险收益特 征， 不 会 降低基金 投资风 险 或提高基 金投资 收 益。 以 1 元初
始面值开 展基金 募 集或 因拆 分、 分红等 行为导致 基金份 额 净值调整 至
1 元初始 面值或 1 元 附近， 在市场 波动 等因素的 影响下， 基金投资 仍
有可能出 现亏损 或 基金净值 仍有可 能 低于初始 面值。 
基金管理 人承诺 以 诚实信用 、 勤 勉尽责 的原则管 理和运 用 基金资
产， 但不 保证本 基 金一定盈 利， 也 不 保证最低 收益。 基 金管理人 管理
的其他基 金的业 绩 不构成对 本基金 业 绩表现的 保证 。 基金 管理人提 醒
投资人基 金投资 的 “ 买者自负 ” 原则， 在 做出投资 决策后， 基金运营 状
况与基金 净值变 化 引致的投 资风险 ， 由投资人 自行负 担 。 
基金份额 持有人 须 了解并承 受以下 风 险： 
（一） 市场风险



证券市场 价格因 受 到 经济因 素、 政 治 因素、 投 资心理 和 交易制度
等各种因 素的影 响 而引起的 波动， 将 对基金收 益水平 产 生潜在风 险，
主要包括 ：



1 、政 策风 险。 因国家 宏观 政策 （如 货币 政策 、财 政政 策、 行 业
政策、 地 区发展 政 策等） 和 证券市 场 监管政策 发生变 化 ， 导致市 场价
格波动而 产生风 险 。



2 、经 济周 期风 险。证 券市 场受 宏观 经济 运行 的影 响， 而经 济 运
行具有周 期性的 特 点， 而 宏观经 济运行 状况将对 证券市 场 的收益水 平
产生影响 ，从而 对 基金收益 造成影 响 。 
3 、利 率风 险。 金融市 场利 率的 波动 会导 致证 券市 场价 格和 收 益
率的变动 。 利率 直 接影响着 债券的 价 格和收益 率， 影 响 着企业 的 融资
成本和利 润。 基 金 投资于债 券和债 券 回购， 其 收益水 平 会受到利 率变
化和货币 市场供 求 状况的影 响。



























































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5-126 
4 、上 市公 司经 营风险 。上 市公 司的 经营 状况 受多 种因 素影 响 ，
如管理能 力、 财务 状况、 市场前 景、 行业竞争 、 人 员素 质等， 这些都
会导致企 业的盈 利 发生变化 。如果 基 金所投资 的上市 公 司经营不 善，
其股票价 格可能 下 跌， 或者 能够用 于 分配的利 润减少 ， 使基金投 资收
益下降。 虽然基 金 可以通过 投资多 样 化来分散 这种非 系 统风险， 但不
能完全规 避。



5 、购 买力 风险 。基金 投资 的目 的是 基金 资产 的保 值增 值， 如 果
发 生 通 货 膨 胀 ， 基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可 能 会 被 通 货 膨 胀 抵
消，从而 使基金 的 实际收益 下降， 影 响基金资 产的保 值 增值。 
（二） 管理风险



在基金管 理运作 过 程中基金 管理人 的 知识、经 验、判 断 、决策、
技能等 ， 会影 响其对 信息的占 有和对 经 济形势 、 证券 价格走 势的判断 ，
从而影响 基金收 益 水平。 因 此， 本基金 的收益水 平与基 金 管理人的 管
理水平、 管理手 段 和管理技 术等相 关 性较大， 本基金 可 能因为基 金管
理人的因 素而影 响 基金收益 水平。



（三） 流动性风险



本基金属 于开放 式 基金， 在 基金的 所 有开放日 ， 基金 管 理人都有
义务接受 投资人 的 赎回。 如 果基金 资 产不能迅 速转变 成 现金， 或 者变
现为现金 时使资 金 净 值产生 不利的 影 响， 都 会影响 基金运 作和收益 水
平。 尤其 是在发 生 巨额赎回 时， 如 果 基金资产 变现能 力 差， 可能 会产
生基金仓 位调整 的 困难，导 致流动 性 风险，可 能影响 基 金份额净 值。 
（四） 信用风险 
基金在交 易过程 发 生交收违 约， 或者基 金所投资 债券之 发 行人出
现违约、 拒绝支 付 到期本息 ，都可 能 导致基金 资产损 失 和收益变 化，
从而产生 风险。
























































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5-127 
（五） 本基金投资策略所 特有的风险 
（1 ） 本基 金投资 范 围包含包 括信用 债 券， 因 此基金 资产 中一旦
出 现 信 用 违约 事 件， 基 金 净 值将 产 生一 定 波 动 ， 投 资 绩效 将 会 受 到
影响。 
（2 ） 本基 金动态 评 估不同资 产类在 不 同时期的 投 资价 值 、 投资
时 机 以 及 其风 险 收益 特 征 ， 追求 股 票、 债 券 和 货币 等 大类 资 产 的 灵
活 配 置 及 资产 的 稳健 增 长 ， 但策 略 分析 研 判 结 果可 能 与宏 观 经 济 的
实 际 走 向 、上 市 公司 的 实 际 发展 情 况、 股 票 市 场或 个 股的 实 际 表 现
存在偏差 ，进而 影 响基金业 绩。 
（六） 投资股指期货 、国 债期货 的特定风险 
本基金可 投资于 股 指期货 、 国债期 货 等金融衍 生品 ， 作 为金融衍
生品， 其 价值取 决 于一种或 多种基 础 资产或指 数， 其 评 价主要源 自于
对挂钩资 产的价 格 与价格波 动的预 期 。 投资股 指期货 、 国 债期货所面
临的风险 主要是 市 场风险、 流动性 风 险、 基差 风险、 保 证金风险 、 信
用风险和 操作风 险 。具 体为 ： 
（1 ） 市场 风险 是指由 于股 指期 货 、 国债 期货 价格 变动 而给 投 资
者带来的 风险 。 市场 风险是股 指期货 、 国 债期货 投 资中最 主 要的风险 。 
（2 ） 流动 性风 险是指 由于 股指 期货 合约 、国 债期 货合 约无法及
时变现所 带来的 风 险。 
（3 ） 基差 风险 是指股 指期 货 、 国债 期货 合约 价格 和标的 价格之
间的价格 差的波 动 所造成的 风险， 以 及不同股 指期货 、 国债期货 合约
价格之间 价格差 的 波动所造 成的期 现 价差风险 。 
（4 ） 保证 金风 险是指 由于 无法 及时 筹措 资金 满足 建立 或者 维 持
股指期货 、国债 期 货 合约头 寸所要 求 的保证金 而带来 的 风险。
























































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（5 ） 信用风 险是指 期货经纪 公司违 约 而产生损 失的风 险 。 
（6 ） 操作 风险 是指由 于内 部流 程的 不完 善， 业务 人员 出现 差 错
或者疏漏 ，或者 系 统出现故 障等原 因 造成损失 的风险 。 
此外， 由 于衍生 品 通常具有 杠杆效 应 ， 价格波 动比标 的 工具更为
剧烈， 并 且其定 价 相当复杂 ， 不适 当 的估值也 有可能 使 基金资产 面临
损失风险 。 
（七） 未知价风险 
本基金基 金资产 净 值可能受 证券市 场 影响有所 波动 ， 产生 未知价
风险。 
（八） 其他风险



1 、因 技术因 素而产 生的风险 ，如电 脑 系统不可 靠产生 的 风险；



2 、因 基金 业务 快速发 展， 在制 度建 设、 人员 配备 、内 控制 度 建
立等方面 的不完 善 产生的风 险；



3 、因 人为 因素 而产生 的风 险、 如内 幕交 易、 欺诈 行为 等产 生 的
风险；



4 、对 主要业 务人员 如基金经 理的依 赖 而可能产 生的风 险 ；



5 、因 业务竞 争压力 可能产生 的风险 ；



6 、战 争、 自然 灾害等 不可 抗力 可能 导致 基金 财产 的损 失， 影 响
基金收益 水平， 从 而带来风 险；



7 、其 他意外 导致的 风险。 
( 九) 声明 
1 、 本基 金未经 任何 一级政府、 机构及 部门担保。 投资人 自愿投
资于本基 金，须 自 行承担投 资风险 。 
2 、 除基金 管理人 直 接办理本 基金的 销 售外， 本基金 还通 过代销
机 构 代 理 销售 ， 但是 ， 基 金 并不 是 代销 机 构 的 存款 或 负债 ， 也 没 有
























































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经代销机 构担保 或 者背书， 代 销机构 并 不能保证 其收益 或 本金安全 。
























































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5-130 
二十 、 基金合同的变更、 终止与基金财产清 算 
（一） 基金合同的变更 
1 、变 更基 金合 同 涉及 法律 法规 规定 或基金 合 同约 定应 经基 金 份
额持有人 大会决 议 通过的事 项的 ， 应召 开基金份 额持有 人 大会决议 通
过。 对 于 法律 法规规 定和基金 合同约 定 可不经基 金份额 持 有人大会 决
议通过的 事项， 由 基金管理 人和基 金 托管人同 意后变 更 并公告， 并报
中国证监 会备案 。 
2 、关 于基 金合 同变更 的基 金份 额持 有人 大会 决议 须报 中国 证 监
会 备案， 并自表 决通过 之日起 生效 ， 决议 生效 后两 个工作 日 内依照 《 信
息披露办 法》的 规 定 在 指定 媒介公告。 
（二） 基金合同的终止事 由 
有下列情 形之一 的 ， 在履行 相关程 序 后， 基金 合同应 当 终止： 
1 、基 金份额 持有人 大会决定 终止的 ； 
2 、基 金管理 人、基 金托管人 职责终 止 ，在 6 个 月内没 有 新基金
管理人、 新基金 托 管人承接 的； 
3 、基 金合同 约定的 其他情形 ； 
4 、相 关法律 法规和 中国证监 会规定 的 其他情况 。 
（三） 基金财产的清算 
1 、 基 金财产 清算小 组： 自出 现基金 合 同终止事 由之日起 30 个工
作日内成 立清算 小 组， 基 金管理 人组织 基金财产 清算小 组 并在中国 证
监会的监 督下进 行 基金清算 。
























































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2 、基 金财 产清 算小组 组成 ：基 金财 产清 算小 组成 员由 基金 管 理
人、 基金 托管人 、 具有从事 证券相 关 业务资格 的注册 会 计师、 律 师以
及中国证 监会指 定 的人员组 成。 基金财 产清算小 组可以 聘 用必要的 工
作人员。 
3 、基 金财 产清 算小组 职责 ：基 金财 产清 算小 组负 责基 金财 产 的
保管、 清 理、 估 价、 变现和分 配。 基 金 财产清算 小组可 以 依法进行 必
要的民事 活动。 
4 、基 金财产 清算程 序： 
（1 ） 基金 合同 终止情 形出 现时 ，由 基金 财产 清算 小组 统一 接 管
基金； 
（2 ） 对基金 财产和 债权债务 进行清 理 和确认； 
（3 ） 对基金 财产进 行估值和 变现； 
（4 ） 制作清 算报告 ； 
（5 ） 聘请 会计 师事务 所对 清算 报告 进行 外部 审计 ，聘 请律 师 事
务所对清 算报告 出 具法律意 见书； 
（6 ） 将清算 报告报 中国证监 会备案 并 公告 ； 
（7 ） 对基金 剩余财 产进行分 配 。 
5 、基 金财产 清算的 期限为 6 个月 ， 若 遇基金持 有的股 票 或其他
有价证券 出现长 期 休市、停 牌或其 他 流通受限 的情形 除 外 。 
（四） 清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的
所 有 合 理 费 用 ， 清 算 费 用 由 基 金 财 产 清 算 小 组 优 先 从 基 金 财 产 中 支
























































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5-132 
付。 
（五） 基金财产清算剩余 资产的分配 
依据基金 财产清 算 的分配方 案， 将基金 财产清算 后的全 部 剩余资
产扣除基 金财产 清 算费用、 交纳所 欠 税款并清 偿基金 债 务后， 按 基金
份额持有 人持有 的 基金份额 比例进 行 分配。 
（六） 基金财产清算的公 告 
清算过程 中的有 关 重大事项 须及时 公 告； 基 金财 产 清算报 告经会
计 师 事 务 所 审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备
案并公告 。 基 金财产 清算公告 于基金 财 产清算报 告报中 国 证监会备 案
后 5 个工 作日内 由 基金财产 清算小 组 进行公告 。 
（七） 基金财产清算账册 及文件的保存 
基金财产 清算账 册 及有关文 件由基 金 托管人保存 15 年以 上。 

























































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5-133 
二十一 、基金合同的内容 摘要 
（一 ） 基金份额持有人 、 基金管理人和基金 托管人的权利 、 义务 
1 、基 金份额 持有人 的权利与 义务 
基金投资 者持有 本 基金基金 份额的 行 为即视为 对基金 合 同的承
认和接受 ， 基金 投 资者自依 据基金 合 同取得本 基金的 基 金份额， 即成
为本基金 份额持 有 人和基金 合同的 当 事人， 直至其 不再持 有本基金 的
基金份额 。 基 金份额 持有人作 为基金 合 同当事人 并不以 在 基金合同 上
书面签章 或签字 为 必要条件 。 
同一类别 每份基 金 份额具有 同等的 合 法权益。 
（1 ） 根据《 基金法 》 、 《运作 办法》 及 其他有关 规定， 基 金份额
持有人的 权利包 括 但不限于 ： 
1 ）分 享基金 财产收 益； 
2 ）参 与分配 清算后 的剩余基 金财产 ； 
3 ）依 法申请 赎回其 持有的基 金份额 ； 
4 ）按 照规定 要求召 开基金份 额持有 人 大会或者 召集基 金 份额持
有人大会 ； 
5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持 有人大会 ，对基 金 份额持
有人大会 审议事 项 行使表决 权； 
6 ）查 阅或者 复制公 开披露的 基金信 息 资料； 
7 ）监 督基金 管理人 的投资运 作； 
8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务机构 损害其 合 法权益
























































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5-134 
的行为依 法提起 诉 讼或仲裁 ； 
9 ）法 律法规 及中国 证监会规 定的和 基 金合同约 定的其 他 权利。 
（2 ） 根据《 基金法 》 、 《运作 办法》 及 其他有关 规定， 基 金份额
持有人的 义务包 括 但不限于 ： 
1 ）认 真阅读 并遵守 基金合同 ； 
2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风 险承受能 力，自 行 承担投
资风险； 
3 ）关 注基金 信息披 露，及时 行使权 利 和履行义 务； 
4 ）缴 纳基金 认购、 申购款项 及法律 法 规和基金 合同所 规 定的费
用； 
5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担 基金亏损 或者基 金 合同终
止的有限 责任； 
6 ） 不从事 任何有 损 基金及其 他基金 合 同当事人 合法权 益 的活动； 
7 ）执 行生效 的基金 份额持有 人大会 的 决议； 
8 ）返 还在基 金交易 过程中因 任何原 因 获得的不 当得利 ； 
9 ）遵 守基金 管理人 、基金托 管人、 销 售机 构和 登记机 构 的相关
交易及业 务规则 ； 
10 ） 提供 基金管 理 人和监管 机构依 法 要求提供 的信息 ， 以及不时
的更新和 补充， 并 保证其真 实性； 
11 ）法 律法规 及中 国证监会 规定的 和 基金合同 约定的 其 他义务。 
2 、基 金管理 人的权 利与义务 
（1 ） 根据《 基金法 》 、 《运作 办法》 及 其他有关 规定， 基 金管理
























































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5-135 
人的权利 包括但 不 限于： 
1 ）依 法募集 资金； 
2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律 法规和基 金合同 独 立运用
并管理基 金财产 ； 
3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及 法律法规 规定或 中 国证监
会批准的 其他费 用 ； 
4 ）销 售基金 份额； 
5 ）按 照规定 召集基 金份额持 有人大 会 ； 
6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督 基金托管 人，如 认 为基金
托管人违 反了基 金 合同及国 家有关 法 律规定 ， 应呈 报中国 证监会和 其
他监管部 门，并 采 取必要措 施保护 基 金投资者 的利益 ； 
7 ）在 基金托 管人更 换时，提 名新的 基 金托管人 ； 
8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金 销售机构 的相关 行 为进行
监督和处 理；



9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担 任基金登 记机构 办 理基金
登记业务 并获得 基 金合同规 定的费 用 ；



10 ）依据 基金合 同 及有关法 律规定 决 定基金收 益的分 配 方案；




11 ） 在基 金合同 约 定的范围 内， 拒绝 或暂停受 理申购、 赎回或转
换申 请；



12 ） 依照 法律法 规 为基金的 利益对 被 投资公司 行使股 东 权利， 为
基金的利 益行使 因 基金财产 投资于 证 券所产生 的权利 ；



























































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5-136 
13 ） 以基 金管理 人 的名义， 代表基 金 份额持有 人的利 益 行使诉讼
权利或者 实施其 他 法律行为 ；



14 ） 选择 、 更换 律 师事务所 、 会计 师 事务所、 证券经 纪 商或其他
为基金提 供服务 的 外部机构 ；



15） 在符合有 关法律 、 法规的前提 下， 制 定和调整 有关基 金 认购、
申购、赎 回、转 换 和非交易 过户等 业 务的业务 规则； 
16 ）法律 法规及 中 国证监会 规定的 和 基金合同 约定的 其 他权利。 
（2 ） 根据《 基金法 》 、 《运作 办法》 及 其他有关 规定， 基 金管理
人的义务 包括但 不 限于： 
1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中 国证监会 认定的 其 他机构
代为办理 基金份 额 的发售、 申购、 赎 回和登记 事宜； 
2 ）办 理基金 备案手 续； 
3 ）自 基金合 同生效 之日起， 以诚实 信 用、谨慎 勤勉的 原 则管理
和运用基 金财产 ； 
4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进 行基金投 资分析 、 决策，
以专业化 的经营 方 式管理和 运作基 金 财产； 
5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽 核、财务 管理及 人 事管理
等制度， 保证所 管 理的基金 财产和 基 金管理人 的财产 相 互独立， 对所
管理的不 同基金 分 别管理， 分别记 账 ，进行证 券投资 ； 
6 ） 除 依据 《 基金 法 》 、 基 金合同 及其他 有关规定 外， 不 得 利用基
金财产为 自己及 任 何第三人 谋取利 益 ，不得委 托第三 人 运作基金 财
产；
























































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5-137 
7 ）依 法接受 基金托 管人的监 督； 
8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份 额认购、 申购、 赎 回和注
销价格的 方法符 合 基金合同 等法律 文 件的规定 ， 按 有关规 定计算并 公
告基金资 产净值 ， 确定基金 份额申 购 、赎回的 价格； 
9 ）进 行基金 会计核 算并编制 基金财 务 会计报告 ； 
10 ）编制 季度、 半 年度和年 度基金 报 告； 
11 ）严 格按照 《基 金法》 、基金 合同及 其他有关 规定， 履 行信息
披露及报 告义务 ； 
12 ） 保守 基金商 业 秘密， 不 泄露基 金 投资计划 、 投资 意 向等。 除
《基金法 》 、 基金合 同及其他 有关规 定 另有规定 外，在 基 金信息公 开
披露前应 予保密 ， 不向他人 泄露； 
13 ） 按基 金合同 的 约定确定 基金收 益 分配方案 ， 及时 向 基金份额
持有人分 配基金 收 益； 
14 ）按规 定受理 申 购与赎回 申请， 及 时、足额 支付赎 回 款项； 
15 ）依据 《基金 法》 、基金合 同及其 他 有关规定 召集基 金 份额持
有人大会 或配合 基 金托管人 、 基 金份额 持有人依 法召集 基 金份额持 有
人大会； 
16 ） 按规 定保存 基 金财产管 理业务 活 动的会计 账册、 报 表、 记录
和其他相 关资料15 年以上； 
17 ） 确 保需要 向基金 投资者提 供的各 项 文件或资 料在规 定 时间发
出， 并且 保证投 资 者能够按 照基金 合 同规定的 时间和 方 式， 随时 查阅
到与基金 有关的 公 开资料 ， 并在 支付合 理成本的 条件下 得 到有关资 料
























































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5-138 
的复印件 ； 
18） 组织并参 加基金 财产清算 小组， 参与 基金财产 的保管、 清 理、
估价、变 现和分 配 ； 
19 ） 面临 解散、 依 法被撤销 或者被 依 法宣告破 产时， 及 时报告中
国证监会 并通知 基 金托管人 ； 
20 ） 因 违反基 金合同 导致基金 财产的 损 失或损害 基金份 额 持有人
合法权益 时，应 当 承担赔偿 责任， 其 赔偿责任 不因其 退 任而免除 ； 
21 ）监督 基金托 管 人按法律 法规和 基 金合同规 定履行 自 己的义
务， 基金 托管人 违 反基金合 同造成 基 金财产损 失时， 基 金管理人 应为
基金份额 持有人 利 益向基金 托管人 追 偿； 
22 ） 当基 金管理 人 将其义务 委托第 三 方处理时 ， 应当 对 第三方处
理有关基 金事务 的 行为承担 责任； 
23 ） 以基 金管理 人 名义， 代 表基金 份 额持有人 利益行 使 诉讼权利
或实施其 他法律 行 为； 
24 ） 基金 管理人 在 募集期间 未能达 到 基金的备 案条件 ， 基金合同
不能生效 ， 基金 管 理人承担 全部募 集 费用， 将 已募集 资 金并加计 银行
同期存款 利息在 基 金募集期 结束后30日内退还 基金认 购 人； 
25 ）执行 生效的 基 金份额持 有人大 会 的决议； 
26 ）建立 并保存 基 金份额持 有人名 册 ； 
27 ）法律 法规及 中 国证监会 规 定的 和 基金合同 约定的 其 他义务。 
3 、 基金托管 人的权 利 与义务 
（1 ） 根据《 基金法 》 、 《运作 办法》 及 其他有关 规定， 基 金托管
























































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5-139 
人的权利 包括但 不 限于： 
1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法 规和基金 合同的 规 定安全
保管基金 财产； 
2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以 及法律法 规规定 或 监管部
门批准的 其他费 用 ； 
3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运 作，如发 现基金 管 理人有
违反基金 合同及 国 家法律法 规行为 ， 对基金财 产、 其 他 当事人的 利益
造成重大 损失的 情 形， 有权 呈报中 国 证监会， 并有权 采 取必要措 施保
护基金投 资者的 利 益； 
4 ）根 据相关 市场规 则， 为基 金开设 证 券账户、 资金账 户 、期货
账户等投 资所需 账 户，为基 金办理 证 券交易资 金清算 ； 
5 ）提 议召开 或召集 基金份额 持有人 大 会； 
6 ）在 基金管 理人更 换时，提 名新的 基 金管理人 ； 
7 ）法 律法规 及中国 证监会规 定的和 基 金合同约 定的其 他 权利。 
（2 ） 根据《 基金法 》 、 《运作 办法》 及 其他有关 规定， 基 金托管
人的义务 包括但 不 限于： 
1 ）以 诚实信 用、勤 勉尽责的 原则持 有 并安全保 管基金 财 产； 
2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符 合要求的 营业场 所 ，配备
足够的、 合格的 熟 悉基金托 管业务 的 专职人员 ， 负责 基 金财产托 管事
宜； 
3 ）建 立健全 内部风 险控制 、 监察与 稽 核、财务 管理及 人 事管理
等制度， 确保基 金 财产的安 全， 保 证 其托管的 基金财 产 与基金托 管人
























































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5-140 
自有财产 以及不 同 的基金财 产相互 独 立； 对 所托管 的不同 的基金分 别
设置账户 ， 独立 核 算， 分账 管理， 保 证不同基 金之间 在 账户设置 、 资
金划拨、 账册记 录 等方面相 互独立 ； 
4 ） 除 依据 《 基金法 》 、 基 金合同 及其他 有关规定 外， 不 得 利用基
金财产为 自己及 任 何第三人 谋取非 法 利益， 不得委 托第三 人托管基 金
财产； 
5 ）保 管由基 金管理 人代表基 金签订 的 与基金有 关的重 大 合同及
有关凭证 ； 
6 ） 按规定 开设基 金 财产的资 金账户 和 证券账户 等投资 所 需账户，
按照基金 合同的 约 定，根据 基金管 理 人的投资 指令， 及 时办理清 算、
交割事宜 ； 
7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《基金合 同》及 其 他有关
规定另有 规定或 者 有权机关 或者基 金 托管人上 市的证 券 交易所要 求
外，在基 金信息 公 开披露前 予以保 密 ，不得向 他人泄 露 ； 
8 ） 复 核、 审 查基金 管理人计 算的基 金 资产净值 、 基金 份 额申购 、
赎回价格 ； 
9 ）办 理与基 金托管 业务活动 有关的 信 息披露事 项； 
10 ） 对基 金财务 会 计报告、 季度、 半 年度和年 度基金 报 告出具意
见，说明 基金管 理 人在各重 要方面 的 运作是否 严格按 照 《基金合 同》
的规定进 行； 如 果 基金管理 人有未 执 行 《基金 合同》 规 定 的行为 ， 还
应当说明 基金托 管 人是否采 取了适 当 的措施； 
11 ） 保存 基金托 管 业务活动 的记录、 账册、 报表 和其他 相关资料
























































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5-141 
15 年以上 ； 
12 ）建立 并保存 基 金份额持 有人名 册 ； 
13 ）按规 定制作 相 关账册并 与基金 管 理人核对 ； 
14 ） 依 据基金 管理人 的指令或 有关规 定 向基金份 额持有 人 支付基
金收益和 赎回款 项 ； 
15 ）依据 《基金 法》 、基金合 同及其 他 有关规定 ，召集 基 金份额
持有人大 会或配 合 基金份额 持有人 、 基 金管理人 依法召 集 基金份额 持
有人大会 ； 
16 ）按照 《基金 合 同》的规 定监督 基 金管理人 的投资 运 作； 
17） 参加基 金财产 清算小组， 参与基 金财产 的 保管、 清 理、 估价 、
变现和分 配； 
18 ） 面临 解散、 依 法被撤销 或者被 依 法宣告破 产时， 及 时报告中
国证监会 和银行 业 监督管理 机构， 并 通知基金 管理人 ； 
19） 因违反 《 基金合 同》 导致基 金财产 损失时， 应 承担赔 偿责任 ，
其赔偿责 任不因 其 退任而免 除； 
20 ） 基金 管理人 因 违反 《基 金合同 》 造成基金 财产损 失 时， 应为
基金份额 持有人 利 益向基金 管理人 追 偿； 
21 ）执行 生效的 基 金份额持 有人大 会 的决议； 
22 ） 法律 法规及 中 国证监会 规定的 和 《基金合 同》 约 定 的其他义
务。 
（二） 基金份额持有人大 会召集、议事及表 决的程序和规则 
基金份额 持有人 大 会由基 金 份额持 有 人组成 ， 基金 份额持 有人的
























































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合法授权 代表有 权 代表基金 份额持 有 人出席会 议并表 决。 基金份额 持
有人持有 的同一 类 别每一基 金份额 拥 有平等的 投票权 。 
本基金未 设立基 金 份额持有 人大会 的 日常机构 ， 如 今后设 立基金
份额持有 人大会 的 日常机构 ，按照 相 关法律法 规的要 求 执行。 
1 、召 开事由 
（1 ） 除法律 法规、 中国证监 会或《 基 金合同》 另有规 定 外，当
出现或需 要决定 下 列事由之 一的， 应 当召开基 金份额 持 有人大会 ： 
1 ）终 止基金 合同； 
2 ）更 换基金 管理人 ； 
3 ）更 换基金 托管人 ； 
4 ）转 换基金 运作方 式； 
5 ）提 高基金 管理人 、基金托 管人的 报 酬标 准； 
6 ）变 更基金 类别； 
7 ）本 基金与 其他基 金的合并 ； 
8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 ； 
9 ）变 更基金 份额持 有人大会 程序； 
10 ）基金 管理人 或 基金托管 人要求 召 开基金份 额持有 人 大会； 
11 ）单 独或合 计持 有本基金 总份额10% 以上（含10% ）基 金份额
的基金份 额持有 人 （以基金 管理人 收 到提议当 日的基 金 份额计算 ， 下
同）就同 一事项 书 面要求召 开基金 份 额持有人 大会； 
12 ）对基 金当事 人 权利和义 务产生 重 大影响的 其他事 项 ； 
13 ） 法律 法规 、 基金 合同或中 国证监 会 规定的其 他应当 召 开基金
























































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份额持有 人大会 的 事项。 
（2 ） 在不违 背法律 法规 和基 金合同 的 约定，以 及对基 金 份额持
有人利益 无实质 性 不利影响 的情况 下， 以下情况 可由基 金 管理人和 基
金托管人 协商后 修 改，不需 召开基 金 份额持有 人大会 ： 
1 ）调 低基金 管理费 、基金托 管费、 销 售服务费 和其他 应 由本基
金或基金 份额持 有 人承担的 费用； 
2 ）法 律法规 要求增 加的基金 费用的 收 取； 
3 ） 在法律 法规和 基 金合同规 定的范 围 内调整本 基金的 申 购费率、
赎回费率 、 或在 不 提高现有 基金份 额 持有人适 用费率 的 前提下， 调整
基金份额 类别或 变 更收费方 式； 
4 ）因 相应的 法律法 规发生变 动而应 当 对基金合 同进行 修 改； 
5 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有 人 利益无 实质性 不 利影响
或修改不 涉及基 金 合同当事 人权利 义 务关系发 生重大 变 化； 
6 ）基 金管理 人、登 记机构、 基金销 售 机构，在 法律法 规 规定或
中国证监 会许可 的 范围内 ， 在不 对基金 份额持有 人权益 产 生实质性 不
利影响的 情况下 ， 调整有关 认购、 申 购、赎回 、转换 、 非交易过 户、
转托管等 业务规 则 ； 
7 ）在 法律法 规规定 或中国证 监会许 可 的范围内 ，本基 金 推出新
业务或服 务； 
8 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需 召开基金 份额持 有 人大会
的其他情 形。 
2 、会 议召集 人及召 集方式
























































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（1 ） 除法律 法规规 定或基金 合同另 有 约定外， 基金份 额 持有人
大会由基 金管理 人 召集 。 
（2 ） 基金管 理人未 按规定召 集或不 能 召集时， 由基金 托 管人召
集。 
（3 ） 基金托 管人认 为有必要 召开基 金 份额持有 人大会 的 ，应当
向基金管 理人提 出 书面提议 。 基 金管理 人应当自 收到书 面 提议之日 起
10 日内决 定是否 召 集， 并书 面告知 基 金托管人 。 基金 管 理人决定 召集
的， 应 当自出 具书面 决定之日 起60 日 内 召开； 基金管 理人决 定不召集 ，
基金托管 人仍认 为 有必要召 开的， 应 当由基金 托管人 自 行召集， 并自
出具书面 决定之 日 起60 日内 召开并 告 知基金管 理人 ， 基金 管理人应 当
配合。 
（4 ） 代 表基金份 额10% 以 上 （含10% ） 的基金份 额持有 人 就同一
事项书面 要求 召 开 基金份额 持有人 大 会， 应 当向基 金管理 人提出书 面
提议。基 金管理 人 应当自收 到书面 提 议之日起10 日内 决 定是否召 集，
并书面告 知提出 提 议的基金 份额持 有 人代表和 基金托 管 人。 基 金管理
人决定召 集的， 应 当自出具 书面决 定 之日起60 日内召 开 ； 基金管 理人
决定不召 集，代 表 基金份额10% 以上 （含10% ）的 基金 份额持有 人仍
认为有必 要召开 的 ， 应当向 基金托 管 人提出书 面提议 。 基金托管 人应
当自收到 书面提 议 之日起10 日内决 定 是否召集 ， 并 书面告 知提出提 议
的基金份 额持有 人 代表和基 金管理 人 ； 基金托 管人决 定 召集的， 应当
自出具书 面决定 之 日起60 日 内召开 。 
（5 ） 代 表基金份 额10% 以 上 （含10% ） 的基金份 额持有 人 就同一
























































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5-145 
事项要求 召开基 金 份额持有 人大会 ， 而基金管 理人、 基 金托管人 都不
召集的， 单独或 合 计代表基 金份额10% 以上（含10% ）的 基金份额 持
有人有权 自行召 集 ， 并至少 提前30 日 报中国证 监会备 案 。 基金份 额持
有人依法 自行召 集 基金份额 持有人 大 会的， 基 金管理 人、 基金托管 人
应当配合 ，不得 阻 碍、干扰 。 
（6 ） 基金份 额持有 人会议的 召集人 负 责选择确 定开会 时 间、地
点、方式 和权益 登 记日。 
3 、召 开基金 份额持 有人大会 的通知 时 间、通知 内容、 通 知方式 
（1 ） 召开基 金份额 持有人大 会，召 集 人 应于会 议召开 前30 日，
在指定媒 介公告 。 基金份额 持有人 大 会通知应 至少载 明 以下内容 ： 
1 ）会 议召开 的时间 、地点和 会议形 式 ； 
2 ）会 议拟审 议的事 项、议事 程序和 表 决方式； 
3 ）有 权出席 基金份 额持有人 大会的 基 金份额持 有人的 权 益登记
日； 
4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但 不限于代 理人身 份 ，代理
权限和代 理有效 期 限等） 、送达 时间和 地点； 
5 ）会 务常设 联系人 姓名及联 系电话 ； 
6 ）出 席会议 者必须 准备的文 件和必 须 履行的手 续； 
7 ）召 集人需 要通知 的其他事 项。 
（2 ） 采取通 讯开会 方式并进 行表决 的 情况下， 由会议 召 集人决
定在会议 通知中 说 明本次基 金份额 持 有人大会 所采取 的 具体通讯 方
式、 委托 的公证 机 关及其联 系方式 和 联系人、 书面表 决 意见寄交 的截
























































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5-146 
止时间和 收取方 式 。 
（3 ） 如召集 人为基 金管理人 ，还应 另 行书面通 知基金 托 管人到
指定地点 对表决 意 见的计票 进行监 督 ； 如召集 人为基 金 托管人， 则应
另行书面 通知基 金 管理人到 指定地 点 对表决意 见的计 票 进行监督 ； 如
召集人为 基金份 额 持有人 ， 则应 另行书 面通知基 金管理 人 和基金托 管
人到指定 地点对 表 决意见的 计票进 行 监督。 基金管 理人或 基金托管 人
拒不派代 表对书 面 表决意见 的计票 进 行监督的 ， 不 影响表 决意见的 计
票效力。 
4 、基 金份额 持有人 出席会 议 的方式 
基金份额 持有人 大 会可通过 现场开 会 方式、 通讯开 会方式 或法律
法规和监 管机关 允 许的其他 方式召 开， 会议的召 开方式 由 会议召集 人
确定。 
（1 ） 现场开 会。由 基金份额 持有人 本 人出席或 以代理 投 票授权
委托证明 委派代 表 出席， 现场开 会时基 金管理人 和基金 托 管人的授 权
代表应当 列席基 金 份额持有 人大会 ， 基 金管理人 或基金 托 管人不派 代
表列席的 ， 不影 响 表决效力 。 现场 开 会同时符 合以下 条 件时， 可 以进
行基金份 额持有 人 大会议程 ： 
1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭 证、受托 出席会 议 者出具
的委托人 持有基 金 份额的凭 证及委 托 人的代理 投票授 权 委托证明 符
合法律法 规、 基 金 合同和会 议通知 的 规定， 并 且持有 基 金份额的 凭证
与基金管 理人持 有 的登记资 料相符 ； 
2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益 登记日持 有基金 份 额的凭
























































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5-147 
证显示， 有效的 基 金份额不 少于本 基 金在权益 登记日 基 金总份额 的
50% （含50%）。 
（2 ） 通讯开 会。通 讯开会系 指基金 份 额持有人 将其对 表 决事项
的投票以 书面形 式 在表决截 至日以 前 送达至召 集人指 定 的地址 。 通讯
开会应以 书面方 式 进行表决 。 
在同时符 合以下 条 件时，通 讯开会 的 方式视为 有效： 
1 ） 会 议召集 人按基 金合同约 定公布 会 议通知后 ， 在2 个工 作日内
连续公布 相关提 示 性公告； 
2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托 管人（如 果基金 托 管人为
召集人， 则为基 金 管理人） 到指定 地 点对书面 表决意 见 的计票进 行监
督。 会议 召集人 在 基金托管 人 （如 果 基金托管 人为召 集 人， 则为 基金
管理人 ） 和公 证机关 的监督下 按照会 议 通知规定 的方式 收 取基金份 额
持有人的 书面表 决 意见； 基金托 管人或 基金管理 人经通 知 不参加收 取
书面表决 意见的 ， 不影响表 决效力 ； 
3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人 代表出具 书面意 见 的基金
份额持有 人所持 有 的基金份 额不小 于 在权益登 记日基 金 总份额的
50% （含50%）； 
4 ） 上 述第3 ） 项中直 接出具书 面意见 的 基金份额 持有人 或 受 托代
表他人出 具书面 意 见的代理 人， 同 时 提交的持 有基金 份 额的凭证 、 受
托出具书 面意见 的 代理人出 具的委 托 人持有基 金份额 的 凭证及委 托
人的代理 投票授 权 委托证明 符合法 律 法规、 基金合 同和会 议通知的 规
定，并与 基金登 记 机构记录 相符；
























































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5-148 
5 ）会 议通知 公布前 报中国证 监会备 案 。 
（3 ） 在法律 法规或 监管机构 允许的 情 况下，本 基金亦 可 采用网
络、电话 等其他 非 书面方式 由基金 份 额持有人 向其授 权 代表进行 授
权。 
（4 ） 在法律 法规和 监管机关 允许的 情 况下，本 基金亦 可 采用网
络、 电 话等其 他非现 场方式或 者以非 现 场方式与 现场方 式 结合的方 式
召开基金 份额持 有 人大会 ， 会议 程序比 照现场开 会和通 讯 方式开会 的
程序进行 。 
（5 ） 若到会 者在权 益登记日 所持有 的 有效基金 份额低 于 第 （1 ）
条第2 ）款、 第 （2 ）条第3 ）款 规定比 例的，召 集人可 以 在原公告 的
基金份额 持有人 大 会召开时 间的三 个 月以后、 六个月 以 内， 就原 定审
议事项重 新召集 基 金份额持 有人大 会。 重新召集 的基金 份 额持有人 大
会， 到 会者所 持有的 有效基金 份额应 不 小于在权 益登记 日 基金总份 额
的三分之 一（含 三 分之一 ） 。 
5 、议 事内容 与程序 
（1 ） 议事内 容及提 案权 
议事内容 为关系 基 金份额持 有人利 益 的重大事 项， 如基金 合同的
重大修改 、决定 终 止基金合 同、更 换 基金 管理 人、更 换 基金托管 人、
与其他基 金合并 、 法 律法规及 基金合 同 规定的其 他事项 以 及会议召 集
人认为需 提交基 金 份额持有 人大会 讨 论的其他 事项。 
基金份额 持有人 大 会的召集 人发出 召 集会议的 通知后 ， 对 原有提
案的修改 应当在 基 金份额持 有人大 会 召开前及 时公告 。
























































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5-149 
基金份额 持有人 大 会不得对 未事先 公 告的议事 内容进 行 表决。 
（2 ） 议事程 序 
1 ）现 场开会 
在现场开 会的方 式 下，首先 由大会 主 持人按照 下列第7 条 规定程
序确定和 公布监 票 人， 然后 由大会 主 持人宣读 提案， 经 讨论后进 行表
决， 并 形成大 会决议 。 大会 主持人 为基金 管理人授 权出席 会 议的代表 ，
在基金管 理 人授 权 代表未能 主持大 会 的情况下 ， 由 基金托 管人授权 其
出席会议 的代表 主 持； 如 果基金 管理人 授权代表 和基金 托 管人授权 代
表均未能 主持大 会， 则由出席 大会的 基 金份额持 有人和 代 理人所持 表
决权的50% 以 上（ 含50% ）选举 产生 一名基金 份额持 有 人作为该 次基
金份额持 有人大 会 的主持人 。 基 金管理 人和基金 托管人 拒 不出席或 主
持基金份 额持有 人 大会， 不影响 基金份 额持有人 大会作 出 的决议的 效
力。 
会议召集 人应当 制 作出席会 议人员 的 签名册 。 签名 册载明 参加会
议人员姓 名（或 单 位名称 ） 、身 份证明 文件号码 、持有 或 代表有表 决
权的基金 份额、 委 托人姓名 （或单 位 名称 ）和 联系方 式 等事项。 
2 ）通 讯开会 
在通讯开 会的情 况 下， 首先 由召集 人 提前30 日 公布提 案 ， 在所通
知的表决 截止日 期 后2 个 工作日 内在公 证机关监 督下由 召 集人统计 全
部有效表 决，在 公 证机关监 督下形 成 决议。 
6 、表决 
基金份额 持有人 所 持每份基 金份额 有 一票表决 权。
























































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5-150 
基金份额 持有人 大 会决议分 为一般 决 议和特别 决议： 
（1 ） 一般决 议，一 般决议须 经参加 大 会的基金 份额持 有 人或其
代理人所 持表决 权 的50% 以上 （含50% ） 通过 方为有 效 ； 除 下列第 （2 ）
项所规定 的须以 特 别决议通 过事项 以 外的其他 事项均 以 一般决议 的
方式通过 。 
（2 ） 特别决 议，特 别 决议应 当经参 加 大会的基 金份额 持 有人或
其代理人 所持表 决 权的2/3 以上 （含2/3 ）通过方 可做出 。 转换基金 运
作方式、 更换基 金 管理人或 者基金 托 管人、 终 止基金 合 同、 与其 他基
金合并以 特别决 议 通过方为 有效。 
基金份额 持有人 大 会采取记 名方式 进 行投票表 决。 
采取通讯 方式进 行 表决时， 除非在 计 票时有充 分的相 反 证据证
明， 否 则提交 符合会 议通知中 规定的 确 认投资者 身份文 件 的表决视 为
有效出席 的投资 者， 表面符合 会议通 知 规定的书 面表决 意 见视为有 效
表决， 表 决意见 模 糊不清或 相互矛 盾 的视为弃 权表决 ， 但应当计 入出
具书面意 见的基 金 份额持有 人所代 表 的基金 份 额总数 。 
基金份额 持有人 大 会的各项 提案或 同 一项提案 内并列 的 各项议
题应当分 开审议 、 逐项表决 。 
7 、计票 
（1 ） 现场开 会 
1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人 召集，基 金份额 持 有人大
会的主持 人应当 在 会议开始 后宣布 在 出席会议 的基金 份 额持有人 和
代理人中 选举两 名 基金份额 持有人 代 表与大会 召集人 授 权的一名 监
























































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5-151 
督员共同 担任监 票 人； 如 大会由 基金份 额持有人 自行召 集 或大会虽 然
由基金管 理人或 基 金托管人 召集 ， 但是 基金管理 人或基 金 托管人未 出
席大会的 ， 基 金份额 持有人大 会的主 持 人应当在 会议开 始 后宣布在 出
席会议的 基金份 额 持有人和 代理人 中 选举三名 基金份 额 持有人代 表
担任监票 人。 基 金 管理人或 基金托 管 人不出席 大会的 ， 不影响计 票的
效力。 
2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决 后立即进 行清点 并 由大会
主持人当 场公布 计 票结果。 
3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人 或代理人 对于提 交 的表决
结果有异 议， 可以在 宣布表决 结果后 立 即对所投 票数要 求 进行重新 清
点。监票 人应当 进 行重新清 点，重 新 清点以一 次为限 。 重新清点 后，
大会主持 人应当 当 场公布重 新清点 结 果。 
4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ， 基金管理 人或基 金 托管人
拒不出席 大会的 ， 不影响计 票的效 力 。 
（2 ） 通讯开 会 
在通讯开 会的情 况 下， 计 票 方式为 ： 由 大会召集 人授权 的 两名监
督员在基 金托管 人 授权代表 （若由 基 金托管人 召集， 则 为基金管 理人
授权代表 ） 的 监督下 进行计票 ， 并 由公证 机关对其 计票过 程 予以公证 。
基金管理 人或基 金 托管人拒 派代表 对 书面表决 意见的 计 票进行监 督
的，不影 响计票 和 表决结果 。 
8 、生 效与公 告 
基金份额 持有人 大 会的决议 ，召集 人 应当自通 过之日 起5 日内报
























































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5-152 
中国证监 会备案 。 
基金份额 持有人 大 会的决议 自表决 通 过之日起 生效。 
基金份额 持有人 大 会决议自 生效之 日 起2 个 工作日 内在指 定媒介
上公告。 如果采 用 通讯方式 进行表 决 ， 在公告 基金份 额 持有人大 会决
议时，必 须将公 证 书全文、 公证机 构 、公证员 姓名等 一 同公告。 
基金管理 人、 基金托 管人和基 金份额 持 有人应当 执行生 效 的基金
份额持有 人大会 的 决议。 生效的 基金份 额持有人 大会决 议 对全体基 金
份额持有 人、基 金 管理人、 基金托 管 人均有约 束力。 
9 、本 部分关 于基金 份额持有 人大会 召 开事由、 召开条 件 、议事
程序、表 决条件 等 规定，凡 是直接 引 用法律法 规或监 管 规则的部 分，
如将来法 律法规 或 监管规则 修改导 致 相关内容 被取消 或 变更的 ， 基金
管理人经 与基金 托 管人协商 一致报 监 管机关并 提前公 告 后， 可 直接对
本部分内 容进行 修 改和调整 ，无需 召 开基金份 额持有 人 大会审议 。 
（三 ） 《基金合同 》的变更 、终止与基金财产 的清算 
1 、基 金合同 的变更 
（1 ） 变更基 金合同 涉及法律 法规规 定 或本基金 合同约 定 应经基
金份额持 有人大 会 决议通过 的事项 的， 应召开基 金份额 持 有人大会 决
议通过 。 对于 法律法 规规定和 基金合 同 约定可不 经基金 份 额持有人 大
会决议通 过的事 项 ，由基金 管理人 和 基金托管 人同意 后 变更并公 告，
并报中国 证监会 备 案。 
（2 ） 关于基 金合同 变更的基 金份额 持 有人大会 决议须 报 中国证
监会备案 ， 并自 表 决通过之 日起生 效 ， 决议生 效后两 个 工作日内 依照
























































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5-153 
《信息披 露办法 》 的规定在 指定媒 介 公告。 
2 、基 金合同 的终止 事由 
有下列情 形之一 的 ，在履行 相关程 序 后，基金 合同应 当 终止： 
（1 ） 基金份 额持有 人大会决 定终止 的 ； 
（2 ） 基金管 理人、 基金托管 人职责 终 止， 在6 个月 内没有 新基金
管理人、 新基金 托 管人承接 的； 
（3 ） 基金合 同约定 的其他情 形； 
（4 ） 相关法 律法规 和中国证 监会规 定 的其他情 况。 
3 、基 金财产 的清算 
（1 ） 基金财 产清算 小组：自 出现基 金 合同终止 事由之 日 起30 个
工作日内 成立清 算 小组， 基金管 理人组 织基金财 产清算 小 组并在中 国
证监会的 监督下 进 行基金清 算。 
（2 ） 基金财 产清算 小组组成 ：基金 财 产清算小 组成员 由 基金管
理人、 基 金托管 人 、 具有从 事证券 相 关业务资 格 的注 册 会计师、 律师
以及中国 证监会 指 定的人员 组成 。 基金 财产清算 小组可 以 聘用必要 的
工作人员 。 
（3 ） 基金财 产清算 小组职责 ：基金 财 产清算小 组负责 基 金财产
的保管、 清理、 估 价、 变现 和分配 。 基金财产 清算小 组 可以依法 进行
必要的民 事活动 。 
（4 ） 基金财 产清算 程序： 
1 ）基 金合同 终止情 形出现时 ，由基 金 财产清算 小组统 一 接管基
金；
























































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5-154 
2 ）对 基金财 产和债 权债务进 行清理 和 确认； 
3 ）对 基金财 产进行 估值和变 现； 
4 ）制 作清算 报告； 
5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行 外部审计 ，聘请 律 师事务
所对清算 报告出 具 法律意见 书； 
6 ）将 清算报 告报中 国 证监会 备案并 公 告； 
7 ）对 基金剩 余财产 进行分配 。 
（5 ） 基金财 产清算 的期限为6 个 月， 若 遇基金持 有的股 票 或其他
有价证券 出现长 期 休市、停 牌或其 他 流通受限 的情形 除 外。 
4 、清 算费用 
清算费用 是指基 金 财产清算 小组在 进 行基金清 算过程 中 发生的
所有合理 费用， 清 算费用由 基金财 产 清算小组 优先从 基 金财产中 支
付。 
5 、基 金财产 清算剩 余资产的 分配 
依据基金 财产清 算 的分配方 案， 将基金 财产清算 后的全 部 剩余资
产扣除基 金财产 清 算费用、 交纳所 欠 税款并清 偿基金 债 务后， 按 基金
份额持有 人持有 的 基金份额 比例进 行 分配。 
6 、基 金财产 清算的 公告 
清算过程 中的有 关 重大事项 须及时 公 告； 基 金财产 清算报 告经会
计师事务 所审计 并 由律师事 务所出 具 法律意见 书后报 中 国证监会 备
案并公告 。 基 金财产 清算公告 于基金 财 产清算报 告报中 国 证监会备 案
后5 个 工作日 内由基 金财产清 算小组 进 行公告。
























































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5-155 
7 、基 金财产 清算账 册及文件 的保存 
基金财产 清算账 册 及有关文 件由基 金 托管人保 存15 年 以 上。 
（四） 争议解决方式 
各方当事 人同意 ， 因 基金合同 而产生 的 或与基金 合同有 关 的一切
争议， 如 经友好 协 商未能解 决的， 任 何一方均 应将争 议 提交中国 国际
经济贸易 仲裁委 员 会， 按 照中国 国际经 济贸易仲 裁委员 会 届时有效 的
仲裁规则 进行仲 裁 。 仲裁地 点为北 京 市。 仲裁 裁决是 终 局的， 对 各方
当事人均 有约束 力 ，仲裁费 用、律 师 费用由败 诉方承 担 。 
争议处理 期间， 双 方当事人 应恪守 基 金管理人 和基金 托 管人职
责， 各自 继续忠 实 、 勤勉、 尽责地 履 行基金合 同和托 管 协议规定 的义
务，维护 基金份 额 持有人的 合法权 益 。 
基金合同 受中国 法 律管辖。 
（五） 基金合同存放地和 投资者取得基金合 同的方式 
基金合同 可印制 成 册， 供投 资者在 基 金管理人 、 基金 托 管人、 销
售机构的 办公场 所 和营业场 所查阅 ， 但应以基 金合同 正 本为准。
























































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5-156 
二十二 、基金托管协议内 容摘要 
（一 ） 托管协议当事人 
1 、基 金管理 人 
名称：银河 基金 管 理有限公 司 
住所：上 海市浦 东 新区世纪 大道 1568 号 15 层 
办公地址 ： 上海 市 浦东新区 世纪大道 1568 号 15 层 
邮政编码 ：200122 
法定代表 人：许国平 
成立时间 ： 2002 年 6 月 14 日 
批准设立机关及 批 准设立文号： 中 国 证监会证监基金 字[2002]21
号 
组织形式 ： 有限 责 任公司



注册资本 ： 2.0 亿元 人民币 
存续期间 ：持续 经 营 
经营范围：基 金 募集 ； 基 金 销 售 ； 资产 管 理 和 中 国 证 监会 许 可
的其他业 务 
2 、基 金托管 人 
名称：北 京银行 股 份有限公 司 
住所：北 京市西 城 区金融大 街甲 17 号 
法定代表 人：闫 冰 竹 
电话： （010 ）66223584
























































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5-157 
传真： （010 ）66226045 
成立时间 ：1996 年1 月 29 日 
组织形式 ：股份 有 限公司（ 上市） 
注册资本 ：人民币88 亿元 
批准设立 机关和 设 立文号 ： 中国 人民银 行 1995 年12 月28 日 《关
于北京城 市合作 银 行开业的 批复 》 （银 复[1995]470 号） 
存续期间 ：持续 经 营 
经营范围：吸收公 众存款；发放短期 、中期和长期贷款 ；办理
国 内 结 算 ；办 理 票据 贴 现 ； 发行 金 融债 券 ； 代 理发 行 、代 理 兑 付 、
承 销 政 府 债券 ； 买卖 政 府 债 券； 从 事同 业 拆 借 ；提 供 担保 ； 代 理 收
付 款 项 及 代理 保 险业 务 ； 提 供保 管 箱业 务 ； 办 理地 方 财政 信 用 周 转
使 用 资 金 的委 托 贷款 业 务 ； 外汇 存 款； 外 汇 贷 款； 外 汇汇 款 ； 外 币
兑 换 ； 同 业外 汇 拆借 ； 国 际 结算 ； 结汇 、 售 汇 ； 外 汇 票据 的 承 兑 和
贴 现 ； 外 汇担 保 ；资 信 调 查 、咨 询 、见 证 业 务 ；买 卖 和代 理 买 卖 股
票 以 外 的 外币 有 价证 券 ； 自 营和 代 客外 汇 买 卖 ；证 券 结算 业 务 ； 开
放 式 证 券 投资 基 金代 销 业 务 ；债 券 结算 代 理 业 务； 短 期融 资 券 主 承
销业务； 经中国 银 行业监督 管理委 员 会批准的 其它业 务 。 
（二 ） 基金托管人 对基金 管理人的业务核查 和监督 
1 、基 金托管 人对基 金管理人 的投资 行 为行使监 督权 
（1 ） 基金托 管人根 据有关法 律法规 的 规定和《 基金合 同 》的约
定，对下 述基金 投 资范围、 投资对 象 进行监督 。 
本基金的 投资范 围 为：
























































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5-158 
本基金的 投资范 围 为具有良 好流动 性 的金融工 具， 包括 国 内依法
发 行 上 市 的股 票 （包 含 中 小 板、 创 业板 及 其 他 经中 国 证监 会 核 准 上
市的股票 ） 、 债券 （ 包括国债 、金融 债 、 央行票 据、 地 方 政府债券、
企 业 债 券 、公 司 债券 、 中 期 票据 、 短期 融 资 券 、可 转 换债 券 、 分 离
交易的可 转换公 司 债券、 债 券回购 等 ） 、 货币市 场工具 、 权证、 资 产
支 持 证 券 、股 指 期货 、 国 债 期货 以 及法 律 法 规 或中 国 证监 会 允 许 基
金投资的 其他金 融 工具( 但须 符合中 国 证监会相 关规定) 。 
如法律法 规或监 管 机构以后 允许基 金 投资其他 品种 ， 基金 管理人
在履行适 当程序 后 ，可以将 其纳入 投 资范围。 
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 股 票 资 产 投 资 比 例 为 基 金 资 产 的
0%-95% 。 本基金 每 个交易日 日终在 扣 除股指期 货、 国债 期货合约 需
缴纳的交 易保证 金 后， 保 持不低 于基金 资产净值的 5% 的 现 金或者到
期 日 在 一 年以 内 的政 府 债 券 。 权 证 的投 资 比 例 不超 过 基金 资 产 净 值
的 3% ， 股 指期货 、 国债期货 及其他 金 融工具的 投资比 例 依照法律 法
规或监管 机构的 规 定执行。 
（2 ） 基金 托管 人根据 有关 法律 法规 的规 定及 《基 金合 同》 的 约
定对下述 基金投 融 资比例进 行监督 ： 
1 ）投 资比例 限制： 
①本基金 的股票 资 产投资比 例为基 金 资产的 0%-95% ； 
② 本 基 金 每 个 交 易日 日 终 在 扣 除 股 指期 货 合 约 、 国 债 期货 合 约
需缴纳的 交易保 证 金后， 保 持不低 于基 金资产净值 5 ％ 的现 金或者到
期日在一 年以内 的 政府债券 ；
























































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5-159 
③ 本 基 金 持 有 一 家公 司 发行的 证券 ，其 市 值 不 超 过 基 金资 产 净
值的 10 ％； 
④ 本 基 金 管 理 人 管理 的 全 部 基 金 持 有一 家 公 司 发 行 的 证券 ， 不
超过该证 券的 10 ％； 
⑤基金总 资产不 超 过基金净 资产的 140% ； 
⑥ 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
3 ％； 
⑦ 本 基 金 管 理 人 管理 的 全 部 基 金 持 有的 同 一 权 证 ， 不 得超 过 该
权证的


 10 ％； 
⑧ 本 基 金 在 任 何 交易 日 买 入 权 证 的 总金 额 ， 不 得 超 过 上一 交 易
日基金资 产净值的 0.5 ％； 
⑨ 本 基 金 投 资 于 同一 原 始 权 益 人 的 各类 资 产 支 持 证 券 的比 例 ，
不得超过 基金资 产 净值的 10 ％； 
⑩ 本 基 金 持 有 的 全部 资 产 支 持 证 券 ，其 市 值 不 得 超 过 基金 资 产
净值的 20 ％； 
○ 11 本基金持 有的同 一( 指同一信 用级别) 资 产支持证 券的比 例， 不
得超过该 资产支 持 证券规模的 10 ％； 
○ 12 本基金管理人管理 的全部基金投资于 同一原始权益人的 各类
资产支持 证券， 不 得超过其 各类资 产 支持证券 合计规 模 的 10 ％； 
○ 13 本基金应 投资于 信 用级别评 级为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产支
持 证 券 。 基金 持 有资 产 支 持 证券 期 间， 如 果 其 信用 等 级下 降 、 不 再
符 合投资 标准， 应 在评级报 告发布 之 日起 3 个 月内予 以 全部卖出 ；
























































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5-160 
○ 14 基金财产参与股票 发行申购，本基金 所申报的金额不超 过本
基 金 的 总 资产 ， 本基 金 所 申 报的 股 票数 量 不 超 过拟 发 行股 票 公 司 本
次发行股 票的总 量 ； 
○ 15 本基金进入全国银 行间同业市场进行 债券回购的资金余 额不
得超过基 金资产 净 值的 40% ； 债券回 购最长期 限为 1 年 ，债券回 购
到期后不 得展期 ； 
○ 16 本基金参与股指期 货交易和国债期货 交易依据下列标准 建构
组合： 
i 本基金 在任何 交易 日日终， 持有的 买 入股指期 货合约 价 值， 不
得超过基 金资产 净 值的 10% ；基 金在 任何交易 日日终 ， 持有的买 入
国债期货 合约价 值 ，不得超 过基金 资 产净值的 15% ； 
ii 本基 金在 任何 交易 日 日终 ，持 有 的买 入 国债 期货 和 股指 期 货
合约价值 与有价 证 券市值之 和不得 超 过基金资 产净值的 95% ， 其中 ，
有价证券 指股票 、 债 券 （不含 到期日 在一 年以内的 政府债 券） 、 权证 、
资产支持 证券、 买 入返售金 融资产 （ 不含质押 式回购 ） 等； 
iii 本基 金在任 何交 易日日终 ，持有 的 卖出股 指 期货合 约 价值不
得超过本 基金持 有 的股票总 市值的 20% ；在任何交 易日 日终，持 有
的卖出国 债期货 合 约价值不 得超过 基 金持有的 债券总 市 值的 30% ； 
iv 本基 金所持 有的 股票市值 和买入 、 卖出股指 期货合 约 价值，
合计 （ 轧差计 算） 应 当符合基 金合同 关 于股票投 资比例 的 有关约定 ，
即 0%-95% ； 本 基金 所持有的 债券 （不 含 到期日在 一年以 内 的政府债
券 ） 市 值 和买 入 、卖 出 国 债 期货 合 约价 值 ， 合 计（ 轧 差计 算 ） 应 当
























































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5-161 
符合基金 合同关 于 债券投资 比例的 有 关约定； 
v 本基金 在任何 交易 日内交易 （不包 括平 仓） 的股 指期货 合约 的
成交金额 不得超 过 上一交易 日基金 资 产净值的 20% ；本 基金在任 何
交 易 日 内 交易 （ 不包 括 平 仓 ）的 国 债期 货 合 约 的成 交 金额 不 得 超 过
上一交易 日基金 资 产净值的 30% ； 
○ 17 本基金持有一家公 司发行的流通受限 证券，其市值不得 超过
基金资产 净值的 3% ； 一只 基金持有 的 所有流通 受限证 券 ， 其市 值不
得超过该 基金资 产 净值的 10% ； 经基 金管理人 和托管 人 协商，可 对
以上比例 进行调 整 ； 
○ 18 法律法规 和中国 证 监会规定 的其他 投 资比例限 制。 
因证券、期货 市 场波 动 、 证 券发行人 合并、基金规模变 动等基
金 管 理 人 之外 的 因素 致 使 基 金投 资 不符 合 基 金 合同 约 定的 投 资 比 例
的 ， 基 金 管理 人 应当 在 十 个 交易 日 内进 行 调 整 ，但 法 律法 规 或 中 国
证监会规 定的特 殊 情形除外 。 
基金管理人应当自 基金合同生效之日 起六个月内使基金 的投资
组 合 比 例 符合 基 金合 同 的 有 关约 定 。 期 间 ， 基 金的 投 资范 围 、 投 资
策 略 应 当 符合 基 金合 同 的 约 定。 基 金托 管 人 对 基金 的 投资 的 监 督 与
检查自基 金合同 生 效之日起 开始。 
法律法规 或监管 部 门取消上 述限制 ， 如适用于 本基金 ， 则本基金
投资不再 受相关 限 制。 如 果法律 法规或 监管部门 对基金 合 同约定投 资
组合比例 限制进 行 变更 的， 以变更 后 的规定为 准， 不 需 要经基金 份额
持有人大 会审议 。
























































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5-162 
2 ）基 金托 管人 对基金 投资 的监 督自 《基 金合 同》 生效 之日 起 开
始。 基金 托管人 依 照监督程 序对 基 金 投资比例 进行监 督 ， 基金管 理人
违 反 法 律 法 规 规 定 或 基 金 合 同 约 定 的 投 资 比 例 限 制 造 成 基 金 财 产 损
失的，由 基金管 理 人承担责 任，基 金 托管人不 承担任 何 责任。 
3 ）相 关法律 、法规 或部门规 章规定 的 其他比例 限制。 
（3 ） 基金 托管 人根据 有关 法律 法规 的规 定及 《基 金合 同》 的 约
定对下述 基金投 资 禁止行为 进行监 督 ：



根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 本 基 金 禁 止 从 事
下列行为 ： 
1 ）承 销证券 ； 
2 ）违 反规定 向他人 贷款或提 供担保 ； 
3 ）从 事承担 无限责 任的投资 ； 
4 ）向 基金管 理人、 基金托管 人出资 ； 
5 ） 从 事内幕 交易 、 操纵证券 交易价 格 及其他不 正当的 证 券交易活
动； 
6 ）法 律、行 政法规 和中国证 监会规 定 禁止的其 他活动 。 
基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控
股股东、 实 际控制 人 或者与其 有重大 利 害关系的 公司发 行 的证券或者
承销期内 承销的 证 券， 或 者从事 其他 重大关联 交易的 ， 应当符合 基金
的投资目 标和投 资 策略，遵 循持有 人 利益优先 原则， 防 范利益冲 突 ，
建立健全 内部审 批 机制和评 估机制 ， 按照市场 公平合 理 价格执行 。 相
关交易必 须事先 得 到基金托 管人的 同 意， 并 按法律 法规 予以披露 。 重
























































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5-163 
大关联交 易应提 交 基金管理 人董事 会 审议， 并 经过 三分 之 二 以上的独
立董事通 过 。 基金 管 理人董事 会应至 少 每半年对 关联交 易 事项进行审
查。 基金托 管人对 基 金管理人 的违法 违 规投资等 上述事 项 和由此造成
的任何损 失不承 担 任何责任 。 
如 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ， 基 金 管 理 人 在 履
行适当程 序后可 不 受上述规 定的限 制 。 
基 金 托 管 人 履 行 了 监 督 职 责 ， 基 金 管 理 人 仍 违 反 法 律 法 规 规 定
或基金合 同约定 的 投资禁止 行为而 造 成基金财 产损失 的， 由基金管理
人承担责 任，基 金 托管人不 承担由 此 造成的 任 何损失 和 责任。 
（4 ） 基金 托管 人 依据 有关 法律 法规 的规 定和 《基 金合 同》 的 约
定 对基金 管理人 参 与银行间 债券市 场 进行监督 。 
基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律
法规及行 业标准 的 、 经慎 重选择 的、 本 基金适用 的银行 间 债券市场交
易对手名 单并约 定 各交易对 手所适 用 的交易结 算方式。 基 金管理人有
责任确保 及时将 更 新后的交 易对手 名 单发送给 基金托 管 人， 否则由此
造成的损 失应由 基 金管理人 承担。 基 金 管理人应 严格按 照 交易对手名
单的范围 在银行 间 债券市场 选择交 易 对手。 基金 托管人 监 督基金管理
人是否按 事前提 供 的银行间 债券市 场 交易对手 名单进 行 交易。 如基金
管理人未 向基金 托 管人提供 交易对 手 书面名单， 基金托 管 人有权不对
交易对手 是否在 名 单内进行 监督。 在 基 金存续期 间基金 管 理人可以调
整交易对 手名单， 但 应将调整 结果至 少 提前一个 工作日 书 面通知基金
托管人。 新 名单确 定 前已与本 次剔除 的 交易对手 所进行 但 尚未结算的
























































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5-164 
交易， 仍应按 照协 议进行结 算。 如基 金管理人 根据市 场 需要临时 调整
银行间债 券交易 对 手名单及 结算方 式 的，应向 基金托 管 人说明理 由 ，
并在与交 易对手 发 生交易前3 个交 易 日内与基 金托管 人 协商解决 。 
基金管理 人负责 对 交易对手 的资信 控 制， 按银行 间债券 市 场的交
易规则进 行交易， 并 负责解决 因交易 对 手不履行 合同而 造 成的纠纷及
损失， 基金托 管人 不承担由 此造成 的 任何法律 责任及 损 失。 若 未履约
的 交 易 对 手 在 基 金 托 管 人 与 基 金 管 理 人 确 定 的 时 间 前 仍 未 承 担 违 约
责任及其 他相关 法 律责任的， 基金管 理 人可以对 相应损 失 先行予以承
担， 然 后再向 相关 交易对手 追偿 。 基 金托管人 则根据 银 行间债券 市场
成交单对 合同履 行 情况进行 监督。 如 基 金托管人 事后发 现 基金管理人
没有按照 事先约 定 的交易对 手进行 交 易时， 基金 托管人 应 及时提醒基
金管理人 ，基金 托 管人不承 担由此 造 成的任何 损失和 责 任。 
（5 ） 基金托 管人对 基金管理 人选择 存 款银行进 行监督 。 
基金投资 银行定 期 存款的， 基 金管理 人 应根据法 律法规 的 规定及
基金合同 的约定 ， 确定符合 条件的 所 有存款银 行的名 单 ， 并及 时提供
给基金托 管人， 基 金 托管人应 据以对 基 金投资银 行存款 的 交易对手是
否按存款 银行名 单 交易进行 监督。 如 基 金管理人 未向基 金 托管人提供
符合条件 的存款 银 行名单， 基 金托管 人 有权不对 基金投 资 银行存款的
交易对手 进行监 督 。 
（6 ） 基金托 管人对 基金投资 流通受 限 证券的监 督 
1 ）基 金投 资流 通受限 证券 ，基 金管 理人 应遵 守《 关于 规范 基 金
投资非公 开发行 证 券行为的 紧急通 知》 、 《 关于基 金投资 非 公开发行 股
























































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5-165 
票等流通 受限证 券 有关问题 的通知 》 等有 关法 律法规 规 定。 
2 ）流 通受 限证 券，包 括由 《上 市公 司证 券发 行管 理办 法》 规 范
的非公开 发行股 票、 公开发行 股票网 下 配售部分 等在发 行 时明确一 定
期 限锁 定期 的可 交易 证券, 不包 括由 于发 布重 大消 息或其他 原因 而临
时停牌的 证券、 已 发行未上 市证券 、 回购交易 中的质 押 券等流通 受限
证券。 
3 ）基 金管 理人 应在基 金首 次投 资流 通受 限证 券前 ，向 基金 托 管
人 提 供 经 基 金 管 理 人 董 事 会 批 准 的 有 关 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投
资决策流 程、 风 险 控制制度 。 基金 投 资非公开 发行股 票 ， 基金管 理人
还应提供 基金管 理 人董事会 批准的 流 动性风险 处置预 案。 上述资料 应
包 括 但 不 限 于 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 额 度 和 投 资 比 例 控 制 情
况。 
基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 执 行 投 资 指 令 之 前 两 个 工 作 日 将 上 述
资料书面 发至基 金 托管人， 保证基 金 托管人有 足够的 时 间进行审 核。
基金托管 人应在 收 到上述资 料后两 个 工作日内 ， 以 书面或 其他双方 认
可的方式 确认收 到 上述资料 。 
4 ）基 金投 资流 通受限 证券 前， 基金 管理 人应 向基 金托 管人 提 供
符合法律 法规要 求 的有关书 面信息 ， 包 括但不限 于拟发 行 证券主体 的
中国证监 会批准 文 件、 发行 证券数 量 、 发行价 格、 锁 定 期， 基金 拟认
购的数量 、 价格 、 总成本、 总成本 占 基金资产 净值的 比 例、 已持 有流
通受限证 券市值 占 基金资产 净 值的 比 例、 资金 划付时 间 等。 基金 管理
人应保证 上述信 息 的真实、 完整 ， 并应 至少于拟 执行投 资 指令前两 个
























































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5-166 
工作日将 上述信 息 书面发至 基金托 管 人， 保 证基金 托管人 有足够的 时
间进行形 式审核 。 
5 ）基 金托 管人 有权对 基金 管理 人是 否遵 守法 律法 规、 投资 决 策
流程、 风 险控制 制 度、 流动 性风险 处 置预案情 况进行 监 督， 并审 核基
金管理人 提供的 有 关书面信 息。 基金托 管人认为 上述资 料 可能导致 基
金出现风 险的 ， 有权 要求基金 管理人 在 投资流通 受限证 券 前就该风 险
的消除或 防范措 施 进行补充 书面说 明， 并保留查 看基金 管 理人风险 管
理 部 门 就 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 出 具 的 风 险 评 估 报 告 等 备 查 资 料 的
权利。 否 则， 基 金 托管人有 权拒绝 执 行有关指 令。 因 拒 绝执行该 指令
造成基金 财产损 失 的， 基金 托管人 不 承担任何 责任， 并 有权报告 中国
证监会。 
如基金管 理人和 基 金托管人 无法达 成 一致， 应及时 上报中 国证监
会请求解 决。 如果基 金托管人 切实履 行 监督职责 ， 则 不承担 任何责任 。 
2 、 基 金托 管人 应根据 有关 法律 法规 的规 定及 《基 金合 同》 的 约
定， 对基 金资产 净 值计算、 基金份 额 净值计算 、 应收 资 金到账、 基金
费用开支 及收入 确 定、 基金 收益分 配、 相关信息 披露等 进 行监督和 核
查。 
3 、 基 金托 管人 发现基 金管 理人 的投 资运 作及 其他 运作 违反 《 基
金 法 》 、 《 基金 合同 》 、 基金 托管协 议及其 他有 关规定 时，有 权及 时以
书面形式 通知基 金 管理人限 期纠正 ， 基 金管理人 收到通 知 后应在下 一
个工作日 及时核 对 ， 并以书 面形式 向 基金托管 人发出 回 函， 进行 解释
或举证。 
在限期内 ， 基金 托 管人有权 随时对 书 面通知事 项进行 复 查， 督促
基金管理 人改正 。 基 金管理人 对基金 托 管人通知 的违规 事 项未能在 限
























































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5-167 
期内纠正 的， 基 金 托管人应 报告中 国 证监会。 基金管 理 人有义务 赔偿
因其违反 《基金 合 同》而致 使投资 者 遭受的损 失。 
基金托管人发现基 金管理人的投资指 令违反关法律法规 规定或
者 违 反 《 基金 合 同》 约 定 的 ，应 当 拒绝 执 行 ， 及时 书 面通 知 基 金管
理人，并 向中国 证 监会报告 。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令
违反法律、 行政法 规和其他 有关规 定 ， 或者违反 《 基金合 同》 约定的 ，
应当及时 书面通 知 基金管理 人，并 报 告中国证 监会。 
基金管理 人应积 极 配合和协 助基金 托 管人的监 督和核 查， 必须在
规定时间 内答复 基 金托管人 并改正 ， 就 基金托管 人的疑 义 进行解释 或
举证， 对基金 托管人 按照法律 法规要 求 需向中国 证监会 报 送基金监 督
报告的， 基金管 理 人应积极 配合提 供 相关数据 资料和 制 度等。 
基金托管 人发现 基 金管理人 有重大 违 规行为 ， 应及 时报告 中国证
监会，同 时书面 通 知基金管 理人 限 期 纠正。 
基金管理人无正当 理由，拒绝、阻挠 基金托管人根据本 协议规
定 行 使 监 督权 ， 或采 取 拖 延 、欺 诈 等手 段 妨 碍 基金 托 管人 进 行 有 效
监 督 ， 情 节严 重 或经 基 金 托 管人 提 出书 面 警 告 仍不 改 正的 ， 基 金 托
管人应报 告中国 证 监会。 
（三 ） 基金管理人 对 基金 托管 人的业务核查 
根 据有 关法 律法 规 、 《 基金 合同 》及 本协 议规 定， 基金 管理 人 对
基金托管 人履行 托 管职责情 况进行 核 查， 核 查事项 包括基 金托管人 安
全保管基 金财产 、 开 设基金财 产的资 金 账户和证 券账户 等 投资所需 账
























































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5-168 
户、 复核 基金管 理 人计算的 基金资 产 净值和基 金份额 净 值， 根据 基金
管 理 人 指 令 办 理 清 算 交 收 、 相 关 信 息 披 露 和 监 督 基 金 投 资 运 作 等 行
为。 
基金管理 人发现 基 金托管人 擅自挪 用 基金财产 、 未 对基金 财产实
行 分 账 管 理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 的 有 效 资 金 划 拨 指
令 、违 反约定 泄露基 金投 资信息 等违反 《基 金法 》 、 《基金 合同 》 、本
托管协议 及其他 有 关规定时 ， 基 金管理 人应及时 以书面 形 式通知基 金
托管人限 期纠正 ， 基 金托管人 收到通 知 后应及 时 核对确 认 并以书面 形
式向基金 管理人 发 出回函。 在限期 内， 基金管理 人有权 随 时对通知 事
项进行复 查， 督 促 基金托管 人改正 ， 并予协助 配合。 基 金托管人 对基
金管理人 通知的 违 规事项未 能在限 期 内纠正的 ， 基 金管理 人应报告 中
国证监会 ， 基 金管理 人有义务 要求基 金 托管人赔 偿基金 因 此所遭受 的
损失。 
基金管理 人发现 基 金托管人 有重大 违 规行为 ， 应立 即报告 中国证
监会和银 行业监 督 管理机构 ，同时 通 知基金托 管人限 期 纠正。 
基金托管 人应积 极 配合基金 管理人 的 核查行为 ，包括 但 不限于：
提交相关 资料以 供 基金管理 人核查 托 管财产的 完整性 和 真实性 ， 在规
定时间内 答复基 金 管理人并 改正。 
基金托管人无正当 理由，拒绝、阻挠 基金管理人根据本 协议规
定 行 使 监 督权 ， 或采 取 拖 延 、欺 诈 等手 段 妨 碍 基金 管 理人 进 行 有 效
监 督 ， 情 节严 重 或经 基 金 管 理人 提 出警 告 仍 不 改正 的 ，基 金 管 理 人
应报告中 国证监 会 。
























































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5-169 
（四 ） 基金财产的 保管 
1 、基 金财产 保管的 原则 
(1) 基金财 产应独 立 于基金管 理人、 基 金托管人 的固有 财 产。 
(2) 基 金托 管人 应 安全 保 管基 金财 产。未 经 基金 管理 人的正 当 指
令，不得 自行运 用 、处分、 分配基 金 的任何财 产。 
(3) 基 金托 管人 按 照规 定 开设 基金 财产的 资 金账 户和 证券账 户 等
投资所需 账户。 
(4) 基 金托 管人 对 所托 管 的不 同基 金财产 分 别设 置账 户，与 基 金
托管人的 其他业 务 和其他基 金的托 管 业务实行 严格的 分 账管理 ， 确保
基金财产 的完整 与 独立。 
(5) 基金托管人根据基金管理人的指令 ，按照 法律法规的 规定、
基金合同 和本协 议 的约定保 管基金 财 产。 
(6) 对 于因 基金 认 （申 ） 购、 基金 投资过 程 中产 生的 应收财 产 ，
应由基金 管理人 负 责与有关 当事人 确 定到账 日 期并通 知 基金托管 人，
到账日基 金财产 没 有到达基 金托管 人 处的， 基金托 管人应 及时通知 基
金管理人 。 由此 给 基金造成 损失的 ， 基金管理 人应负 责 向有关当 事人
追偿基金 的损失 ， 基 金托管人 有义务 在 合理且必 要的范 围 内配合基 金
管理人进 行追偿 ， 但对此不 承担责 任 。 
(7) 除依据法律法规和基金合同的规定 外，基金托管人不 得委托
第三人托 管基金 财 产。 
2 、募 集资金 的验证 
募集期内 销售机 构 按销售与 服务代 理 协议的约 定， 将认购 资金划
























































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5-170 
入 基 金 管 理 人 在 具 有 托 管 资 格 的 商 业 银 行 开 设 的 银 河 基 金 管 理 有 限
公司基金 认购专 户。 该账户由 基金管 理 人开立并 管理 。 基金 募集期满 ，
募集的基 金份额 总 额、 基金 募集金 额 、 基金份 额持有 人 人数符合 《基
金法》 、 《 运作办 法 》 等有关 规定后 ， 由基金管 理人聘 请 具有从事 证券
业务资格 的会计 师 事务所进 行验资 ， 出具验资 报告， 出 具的验资 报告
应由参加 验资的2 名以上 （ 含2 名 ） 中国注册 会计师 签 字有效。 验资
完成， 基金管 理人应 将募集的 属于本 基 金财产的 全部资 金 划入基金 托
管人为 基 金开立 的 资产托管 专户中 ， 基 金托管人 在收到 资 金当日出 具
确认文件 。 
若基金募集期限届 满，未能达到《基 金合同》生效的条 件，由
基金管理 人按规 定 办理退款 事宜。 
3 、基 金的资 产托管 专户（银 行账户 ） 的开立和 管理 
基金托管 人负责 本 基金银行 账户的 开 立和管理 。 基 金托管 人以本
基 金的 名义 在其 营业 机构 开设 基金资金 账户 （托 管专户 ） ， 并根 据基
金管理人 合法合 规 的指令办 理资金 收 付 ， 本 基金的 银行预 留印鉴由 托
管人保管 和使用 。 基金管理 人保证 本 基金的一 切货币 收 支活动， 包括
但不限于 投资、 支 付赎回金 额、 支 付 基金收益 、 收取 申 购款， 均 需通
过本基金 资金账 户 进行。 
该资产托管专户是 指基金托管人在集 中托管模式下，代 表所托
管 的 基 金 与中 国 证券 登 记 结 算有 限 责任 公 司 进 行一 级 结算 的 专 用 账
户。 
基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 其 他 任 何
























































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银行账户 ； 亦 不得使 用基金的 任何银 行 账户进行 本基金 业 务以外的 活
动。 
资 产 托 管 专 户 的 管 理 应 符 合 《 人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 办 法 》 、
《 现 金 管 理 暂 行 条 例 》 、 《 人 民 币 利 率 管 理 规 定 》 、 《 利 率 管 理 暂 行 规
定》 、 《支 付结算 办 法》以及 银行业 监 督管理机 构的其 他 规定。 
基金托管人应严格 管理基金在基金托 管人处开立的资产 托管专
户、及时 核查资 产 托管专户 余额。 
4 、基 金证券 账户与 证券交易 资金账 户 的开设和 管理 
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记
结算有限 责任公 司 上海分公 司/ 深圳分 公司开设 证券账 户 。 
基金托管人以 基 金托 管 人 的 名 义 在 中国 证 券 登 记 结 算 有限 责 任
公司上海 分公司/ 深 圳分公司 开立基 金 证券交易 资金账 户， 用于证券
清算。 
基金证券 账户的 开 立和使用， 限于满 足 开展本基 金业务 的 需要。
基 金 托 管 人和 基 金管 理 人 不 得出 借 和未 经 对 方 书面 同 意擅 自 转 让 基
金 的 任 何 证券 账 户； 亦 不 得 使用 基 金的 任 何 证 券账 户 进行 本 基 金 业
务以外的 活动。 
5 、债 券托管 账户的 开立和管 理 
（1) 《基 金合同 》 生效后， 基金管 理 人负责以 基金的 名 义申请并
取 得 进 入 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 市 场 的 交 易 资 格 ， 并 代 表 基 金 进 行 交
易； 基金 托管人 负 责根据中 国人民 银 行、 银行 间市场 登 记结算机 构的
有关规定 ， 在银 行 间市场登 记结算 机 构开立债 券托管 账 户， 持有 人账
























































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户和资金 结算账 户， 并由基金 托管人 负 责基金的 债券交 易 的后台确 认
及资金的 清算。 
（2 ） 基 金管理 人和 基金托管 人应一 起 负责为基 金对外 签 订全国
银 行 间 国 债市 场 回购 主 协 议 ，正 本 由基 金 托 管 人保 管 ，基 金 管 理 人
保存副本 。 
6 、其 他账户 的开设 和管理 
在本托管协议订立 日之后，本基金被 允许从事符合法律 法规规
定 和 《 基 金合 同 》约 定 的 其 他投 资 品种 的 投 资 业务 时 ，如 果 涉 及 相
关 账 户 的 开设 和 使用 ， 由 基 金管 理 人协 助 托 管 人根 据 有关 法 律 法 规
的 规 定 和 《基 金 合同 》 的 约 定， 开 立有 关 账 户 。该 账 户按 有 关 规 则
使用并管 理。 
7 、 基金财 产投资 的 有关实物 证券 、 银 行定期存 款存 单 等 有价凭
证的保管 
基金财产投资的有 关实物证券由基金 托管人存放于基金 托管人
的 保 管 库 ；其 中 实物 证 券 也 可存 入 中央 国 债 登 记结 算 有限 责 任 公 司
或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深 圳 分 公 司 或 银 行
间 市 场 清 算所 股 份有 限 公 司 或票 据 营业 中 心 的 代保 管 库。 实 物 证 券
的 购 买 和 转让 ， 由基 金 托 管 人根 据 基金 管 理 人 的正 当 指令 办 理 。 属
于基金 托 管人 实 际有 效 控 制 下的 实 物证 券 及 银 行定 期 存款 存 单 等 有
价 凭 证 在 基金 托 管人 保 管 期 间的 损 坏、 灭 失 ， 由此 产 生的 责 任 应 由
基 金 托 管 人承 担 。基 金 托 管 人对 基 金托 管 人 以 外机 构 实际 有 效 控 制
的证券不 承担保 管 责任。
























































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5-173 
8 、与 基金财 产有关 的重大合 同的保 管 
由基金管理人代表 基金签署的与基金 有关的重大合同的 原件分
别 应 由 基 金托 管 人、 基 金 管 理人 保 管。 除 本 协 议另 有 约定 外 ， 基 金
管 理 人 在 代表 基 金签 署 与 基 金有 关 的重 大 合 同 时应 保 证持 有 两 份 以
上 的 正 本 ，以 便 基金 管 理 人 和基 金 托管 人 至 少 各持 有 一份 正 本 的 原
件。基金 管理人 在 合同签署 后 5 个工 作日内通 过专人 送 达、挂号 邮
寄 等 安 全 方式 将 合同 原 件 送 达基 金 托管 人 处 。 合同 原 件应 存 放 于 基
金 管 理 人 和基 金 托管 人 各 自 文件 保 管部 门 ， 保 存期 限 按照 法 律 法 规
的规定执 行。 
对于无法取得二份 以上的正本的，基 金管理人应向基金 托管人
提 供 加 盖 授权 业 务章 的 合 同 传真 件 并保 证 其 真 实性 及 其与 原 件 的 完
全一致性 ，未 经 双方 协 商 或 未在 合 同约 定 范 围 内， 合 同原 件 不 得 转
移。 
（五 ） 基金资产净值计算 与复核 
1 、基 金资产 净值的 计算 
（1 ） 基金资 产净值 的计算、 复核的 时 间和程序 
基金资产净值是指 基金资产总值减去 负债后的价值。基 金份额
净 值 是 指 计算 日 基金 资 产 净 值除 以 该计 算 日 基 金份 额 总份 额 后 的 数
值。基金 份额净 值 的计算保 留到小 数 点后 3 位，小数 点 后第 4 位四
舍五入， 由此产 生 的误差计 入基金 财 产。 
基金管理 人应每 工 作日对基 金资产 估 值。 估值 原则应 符 合 《基金
合同》 、 《证券 投资基 金会计核 算业务 指 引》 及 其他法 律、 法 规的规定 。
























































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5-174 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负
责计算， 基金托 管 人复核。 基金管 理 人应于每 个工作 日 交易结束 后计
算当日的 基金份 额 净值并以 双方认 可 的方式发 送给基 金 托管人。 基金
托管人对 净值计 算 结果复核 后以双 方 认可的方 式发送 给 基金管理 人，
由基金管 理人对 基 金净值予 以公布 。 
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托
管人复核 、 审查 基 金管理人 计算的 基 金资产净 值。 因 此， 本基金的 会
计责任方 是 基金 管 理人， 就 与本基 金 有关的会 计问题 ， 如经双方 在平
等基础上 充分讨 论 后， 仍无 法达成 一 致的意见 ， 按照 基 金管理人 对基
金资产净 值的计 算 结果对外 予以公 布。 法律法规 以及监 管 部门有强 制
规定的， 从其规 定 。如有新 增事项 ， 按国家最 新规定 估 值。 
基金资产净值计算 和基金会计核算的 义务由基金管理人 承担。
因 此 ， 就 与本 基 金有 关 的 会 计问 题 ，本 基 金 的 会计 责 任方 是 基 金 管
理人， 如经双 方在 平等基础 上充分 讨 论后， 仍无法 达成 一致的意 见，
按 照 基 金 管理 人 对基 金 资 产 净值 的 计算 结 果 对 外予 以 公布 ， 基金托
管人不承 担任何 责 任 和由此 造成的 任 何损失。 
2 、基 金资产 估 值方 法 
（1 ） 估值对 象 
基金所拥有的股票 、权证、债券、 股指 期 货 、 国 债 期 货和 银 行
存款本息 、应收 款 项、其它 投资等 资 产及负债 。 
（2 ） 估值方 法 
本基金的 估值方 法 为：
























































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5-175 
1 ）证 券交易 所上市 的权益类 证券的 估 值 
交易所上 市的权 益 类证券 （包 括股票 、 权证等 ） ， 以其估 值日在
证 券 交 易 所挂 牌 的市 价 （ 收 盘价 ） 估值 ； 估 值 日无 交 易的 ， 且 最 近
交 易 日 后 经济 环 境未 发 生 重 大变 化 或证 券 发 行 机构 未 发生 影 响 证 券
价 格 的 重 大事 件 的， 以 最 近 交易 日 的市 价 （ 收 盘价 ） 估值 ； 如 最 近
交 易 日 后 经济 环 境发 生 了 重 大变 化 或证 券 发 行 机构 发 生影 响 证 券 价
格的重大 事件的， 可 参考类似 投资品 种 的现行市 价及重 大 变化因素 ，
调整最近 交易市 价 ，确定公 允价格 。 
2 ）处 于未上 市期间 的权益类 证券应 区 分如下情 况处理 ： 
①送股、 转增股 、 配股和公 开增发 的 新股， 按 估值日 在 证券交易
所挂牌的 同一股 票 的估值方 法估值 ； 该日无交 易的， 以 最近一日 的市
价（收盘 价）估 值 ； 
②首次公 开发行 未 上市的股 票、 权 证 等， 采用 估值技 术 确定公允
价值，在 估值技 术 难以可靠 计量公 允 价值的情 况下， 按 成本估值 ； 
③ 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市
后， 按交 易所上 市 的同一股 票的估 值 方法估值 ； 非公 开 发行有明 确锁
定期的股 票，按 监 管机构或 行业协 会 有关规定 确定公 允 价值。 
3 ） 交 易所 上市 不存在 活跃 市场 的权 益类 证券 ，采 用估 值技 术 确
定公允价 值。 
4 ） 交 易所 市场 交易的 固定 收益 品种 （固 定收 益品 种指 在银 行 间
债券市场 、 上海 证 券交易所 、 深圳 证 券交易所 及中国 证 监会认可 的其
他交易所 上市交 易 或挂牌转 让的国 债 、中央银 行债、 政 策性银行 债、
























































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5-176 
短期融资 券、 中期 票据、 企业债 、 公 司债 、 商业银 行金 融债、 可转换
债券、 证券 公司短 期债、 资产 支持证 券、 同业存 单等债 券品种， 下 同）
的估值 
①对在交 易所市 场 上市交易 或挂牌 转 让的固定 收益品 种 （ 另有规
定 的除 外 ） ， 选取 第三 方估 值机 构提供的 相应 品种 当日的估 值净 价进
行估值； 
②对在交 易所市 场 上市交易 的可转 换 债券， 选取每 日收盘 价作为
估值全价 ， 按 估值日 收盘价减 去可转 换 债券收盘 价中所 含 债券应收 利
息后得到 的净价 进 行估值； 估值日 没 有交易的 ， 且最 近 交易日后 经济
环境未发 生重大 变 化， 按 最近交 易日收 盘价减去 可转换 债 券收盘 价中
所含的债 券应收 利 息得到的 净价进 行 估值。 如最近 交易日 后经济环 境
发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因
素，调整 最近交 易 市价，确 定公允 价 格； 
③对在交 易所市 场 挂牌转让 的资产 支 持证券、 私募债 券， 采用估
值技术确 定公允 价 值，在估 值技术 难 以可靠计 量公允 价 值的情况 下，
按成本估 值； 
④对在交 易所市 场 发行未上 市或未 挂 牌转让的 债券 ， 对存 在活跃
市场的情 况下 ， 应以 活跃市场 上未经 调 整的报价 作为计 量 日的公允 价
值； 对于 活跃市 场 报价未能 代表计 量 日公允价 值的情 况 下， 应对 市场
报价进行 调整以 确 认计量日 的公允 价 值； 对 于不存 在市场 活动或市 场
活动很少 的情况 下 ，则应采 用估值 技 术确定其 公允价 值 。 
5 ）银 行间 市场 交易的 固定 收益 品种 ，选 取第 三方 估值 机构 提 供
























































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5-177 
的相应品 种当日 的 估值净价 进行估 值 。 对银行 间市场 未 上市， 且 第三
方估值机 构未提 供 估值价格 的债券 ， 按成本估 值。 
6 ）本 基金 投资 股指、 国债 期货 合约 ，一 般以 估值 当日 结算 价 进
行估值， 估值当 日 无结算价 的， 且 最 近交易日 后经济 环 境未发生 重大
变化的， 采用最 近 交易日结 算价估 值 。 
7 ）如 有确 凿证 据表明 按上 述方 法进 行估 值不 能客 观反 映其 公 允
价值的， 基金管 理 人可根据 具体情 况 与基金托 管人商 定 后， 按最 能反
映公允价 值的价 格 估值。 
8 ） 相关 法律法 规以 及监管部 门有强 制 规定的， 从 其规定 。 如有
新增事项 ，按国 家 最新规定 估值。 
（3 ） 特殊情 形的处 理 
基金管理 人、 基金 托管人按 估值方 法 第 7）款 进行 估值时 ， 所造
成的误差 不作为 基 金份额净 值错误 处 理。 
由于不可抗力原因 ，或由于证券、期 货交易所及登记结 算公司
发 送 的 数 据错 误 ，基 金 管 理 人和 基 金托 管 人 虽 然已 经 采取 必 要 、 适
当 、 合 理 的措 施 进行 检 查 ， 但未 能 发现 错 误 的 ，由 此 造成 的 基 金 财
产 估 值 错 误， 基 金管 理 人 和 基金 托 管人 应 免 除 赔偿 责 任。 但 基 金 管
理人、基金 托 管 人应 当 积 极 采取 必 要的 措 施 减 轻或 消 除由 此 造 成 的
影响。 
3 、估 值差错 处理 
因基金估值错误给 投资者造成损失的 应先由基金管理人 承担，
基金管理 人对不 应 由其承担 的责任 ， 有权向差 错责任 方 追偿。
























































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5-178 
当基金管 理人计 算 的基金资 产净值 、 基 金份额净 值已由 基 金托管
人复核确 认后公 告 的， 由此 造成的 投 资者或基 金的损 失 ， 除本协 议另
有约定外应根 据 法 律 法 规 的 规 定 由 管 理 人 和 托 管 人 根 据 各 自 的 实 际
过错情况 界定双 方 承担的赔 偿责任 。 
由于一方 当事人 提 供的信息 错误， 另一 方当事人 在采取 了 必要合
理的措施 后仍不 能 发现该错 误， 进 而 导致基金 资产净 值 、 基金份 额净
值计算错 误造成 投 资者或基 金的损 失， 以及由此 造成以 后 交易日基 金
资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损
失，由提 供错误 信 息的当事 人一方 负 责赔偿。 
由于证券、期货交 易所及其注册登记 机构发送的数据错 误，或
由 于 其 他 不可 抗 力原 因 ， 基 金管 理 人和 基 金 托 管人 虽 然已 经 采 取 必
要 、 适 当 、合 理 的措 施 进 行 检查 ， 但是 未 能 发 现该 错 误的 ， 由 此 造
成的基金 资产估 值 错误， 基金 管理人 和 基金托管 人应免 除 赔偿责任 。
但 基 金 管 理人 和 基金 托 管 人 应当 积 极采 取 必 要 的措 施 消除 或减轻 由
此造成的 影响。 
当基金管理人计算 的基金资产净值与 基金托管人的计算 结果不
一 致 时 ， 双方 应 本着 勤 勉 尽 责的 态 度重 新 计 算 核对 ， 如果 最 后 仍 无
法 达 成 一 致， 应 以基 金 管 理 人的 计 算结 果 为 准 对外 公 布， 由 此 造 成
的 损 失 以 及因 该 交易 日 基 金 资产 净 值计 算 顺 延 错误 而 引起 的 损 失 由
基金管理 人承担 赔 偿责任， 基金托 管 人不负赔 偿责任 。 
4 、基 金账册 的建立 
基金管理人和基金 托管人在《基金合 同》生效后，应按 照双方
























































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5-179 
约 定 的 同 一记 账 方法 和 会 计 处理 原 则， 分 别 独 立地 设 置、 登 录 和 保
管本基金 的全套 账 册， 对 双方各 自的 账册定期 进行核 对 ， 互相 监督 ，
以 保 证 基 金资 产 的安 全 。 若 双方 对 会计 处 理 方 法存 在 分歧 ， 应 以 基
金管理人 的处理 方 法为准。 
经对账发现双方的 账目存在不符的， 基金管理人和基金 托管人
必须及时 查明原 因 并纠正， 保 证双方 平 行登录的 账册记 录 完全相符 。
若当日 核 对不 符 ，暂 时 无 法 查找 到 错账 的 原 因 而影 响 到基 金 资 产 净
值的计算 和公告 的 ，以基金 管理人 的 账册为准 。 
5 、基 金定期 报告的 编制和复 核 
基金财务报表由基 金管理人和基金托 管人每月分别独立 编制。
月度报表 的编制 ， 应于每月 终了后5 个工作日 内完成 。 
在《基金 合同》 生 效后每六 个月结 束 之日起 45 日 内，基 金管理
人对招募 说明书 更 新一次 并 登载在 网 站上， 并将更 新后的 招募说明 书
摘要登载 在指定 媒 介上。 基 金管理 人 在每个季 度结束 之 日起 15 个工
作日内完 成季度 报 告编制并 公告； 在 会计年度 半年终 了 后 60 日内完
成半年报 告编制 并 公告；在 会计年 度 结束后 90 日 内完成 年度报告 编
制并公告 。 
基金管理 人在月 度 报表完成 当日， 对 报表加盖 公章后 ， 以加密传
真方式将 有关报 表 提供基金 托管人 复 核； 基 金托管 人在 3 个工作日 内
进行复核 ， 并将 复 核结果及 时书面 通 知基金管 理人。 基 金管理人 在季
度报告完 成当日 ， 将有关报 告提供 基 金托管人 复核， 基 金托管人 在收
到后7 个 工作日 内 进行复核 ， 并将 复 核结果书 面通知 基 金管理人 。 基
























































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5-180 
金管理人 在半年 报 完成当日 ， 将有 关 报告提供 基金托 管 人复核， 基金
托管人在 收到后 30 日内进行 复核， 并 将复核结 果书面 通 知基金管 理
人。 基金 管理人 在 年度报告 完成当 日 ， 将有关 报告提 供 基金托管 人复
核，基金 托管人 在 收到后 45 日 内复核 ，并将复 核结果 书 面通知基 金
管理人。 
基金托管 人在复 核 过程中， 发现双 方 的报表存 在不符 时 ， 基金管
理人和基 金托管 人 应共同查 明原因 ， 进行调整 ， 调整 以 双方认可 的账
务处理方 式为准 。 核对无误 后， 基 金 托管人在 基金管 理 人提供的 报告
上加盖业 务印鉴 或 者出具加 盖托管 业 务部门公 章的复 核 意见书 ， 双方
各自留存 一份 。 如果 基金管理 人与基 金 托管人不 能于应 当 发布公告 之
日之前就 相关报 表 达成一致 ， 基 金管理 人有权按 照其编 制 的报表对 外
发布公告 ， 由此 造 成的损失 由基金 管 理人承担 赔偿责 任 ， 基金托 管人
不负赔偿 责任， 基 金托管人 有权就 相 关情况报 证监会 备 案。 
基 金 托 管 人 在 对 财 务 会 计 报 告 、 半 年 报 告 或 年 度 报 告 复 核 完 毕
后， 需盖 章确认 或 出具相应 的复核 确 认书， 以 备有权 机 构对相关 文件
审核时提 示。 
基金定期 报告应 当 在公开披 露的第 2 个工作日 ，分别 报 中国证
监会和基 金管理 人 主要办公 场所所 在 地中国证 监会派 出 机构备案 。 
6 、暂 停估值 的情形 
（1 ） 基金 投资所 涉 及的证券 、 期 货交 易市场遇 法定节 假 日或因
其他原因 暂停营 业 时； 
（2 ） 因不 可抗 力或其 他情 形致 使基 金管 理人 、基 金托 管人 无 法
























































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5-181 
准确评估 基金资 产 价值时； 
（3 ） 占基 金相 当比例 的投 资品 种的 估值 出现 重大 转变 ，而 基 金
管理人为 保障基 金 份额持有 人的利 益 ，已决定 延迟估 值 时； 
（4 ） 出现 紧急 事故的 情况 ，导 致基 金管 理人 不能 出售 或 评估基
金资产时； 
（5 ） 中国证 监会和 基金合同 认定的 其 它情形。 
（六 ） 基金份额持有人名 册 的保管 
基金管理人和基金 托管人须分别妥善 保管的基金份额持 有人名
册， 包括 《 基金合 同》 生效日 、 《 基金 合同》 终止 日、 基 金份额持 有
人大会权 益登记 日 、每年 6 月30 日、12 月31 日的基 金份 额持有人
名 册 。 基 金份 额 持有 人 名 册 的内 容 必须 包 括 基 金份 额 持有 人 的 名 称
和 持有的 基金份 额 。 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 的 基 金 注 册 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理
人的指令 编制和 保 管 ， 基 金管理 人和基 金托管人 应按照 目 前相关规 则
分 别 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 。 保 管 方 式 可 以 采 用 电 子 或 文 档 的 形
式。保管 期限为 15 年。 
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持
有人名册 ： 《基金 合 同》 生 效日 、 《基 金 合同》 终止日 、 基 金份额持 有
人大会权 益登记 日 、每年 6 月 30 日、 每年 12 月 31 日 的 基金份额 持
有人名册 。 基 金份额 持有人名 册的内 容 必须包括 基金份 额 持有人的 名
称和持有 的基金 份 额。 其 中每年12 月31 日 的基金 份额持 有人名册 应
于下月前 十个工 作 日内提交 ； 《 基金合 同》 生效 日、 《基金 合同》 终 止
























































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5-182 
日 等 涉 及 到 基 金 重 要 事 项 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应 于 发 生 日 后
十个工作 日内提 交 。 
基金托管 人以电 子 版形式妥 善保管 基 金份额持 有人名 册， 并定期
备份，保 存期限为 15 年 。基金 托管人 不得将所 保管的 基 金份额持 有
人名册用 于基金 托 管业务以 外的其 他 用途，并 应遵守 保 密义务。 
若基金管理人或基 金托管人由于自身 原因无法妥善保管 基金份
额持有人 名册， 应 按有关法 规规定 各 自 承担相 应的责 任 。 
（七 ） 争议解决方式 
双方当事人同意， 因本协议而产生的 或与本协议有关的 一切争
议 ， 除 经 友好 协 商可 以 解 决 的， 应 提交 中 国 国 际经 济 贸易 仲 裁 委 员
会 。 根 据 当时 有 效的 仲 裁 规 则进 行 仲裁 ， 仲 裁 的地 点 在北 京 市 ， 仲
裁 裁 决 是 终局 性 的并 对 双 方 均有 约 束力 ， 仲 裁 费用 、 律师 费 用 由 败
诉方承担 。 
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职
责， 继 续忠实 、 勤 勉、 尽 责地履 行 《 基金合同 》 和 托管 协议规定 的义
务，维护 基金份 额 持有人的 合 法权 益 。 
本协议受中国（为 本协议之目的，不 包括香港、澳门和 台湾地
区）法律 管辖。 
（八 ） 托管协议的修改与 终止 
1 、托 管协议 的变更 与终止 
（1 ） 托管协 议的变 更程序 
本协议双方当事人 经协商一致，可以 对协议的内容进行 变更。
























































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变更后的 托管协 议 ， 其内容不 得与 《 基金合同》 的规定 有任何冲 突。
基金托管 协议的 变 更报中国 证监会 核 准或 备案 后生效 。 
（2 ） 基金托 管协议 终止的情 形 
发生以下 情况， 本 托管协议 在履行 适 当程序后 终止： 
1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 ； 
2 ） 基 金 托 管 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 有 其 他 基 金 托 管 人
接 管 基 金 资 产 ； 
3 ） 基 金 管 理 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 有 其 他 基 金 管 理 人
接 管 基 金 管 理 权 ； 
4 ） 发 生 法 律 法 规 或 《 基 金 合 同 》 规 定 的 终 止 事 项 。 
2 、基 金财产 的清算 
（1 ） 基金财 产清算 小组： 自 出现 《基 金合同》 终止情 形 之日起
30 个工 作日内 成立 清算小组 ，基金 管 理人组织 基金财 产 清算小组 并
在中国证 监会的 监 督下进行 基金清 算 。 
（2 ） 在基 金财 产清算 小组 接管 基金 财产 之前 ，基 金管 理人 和 基
金托管人 应按照 《 基金合同 》 和本 托 管协议的 规定继 续 履行保护 基金
财产安全 的职责 。 
（3）基 金 财产 清算小 组组 成： 基金 财产 清算 小组 成员 由基 金 管
理人、 基 金托管 人 、 具有从 事证券 相 关业务资 格的注 册 会计师、 律师
以及中国 证监会 指 定的人员 组成 。 基金 财产清算 小组可 以 聘用必要 的
工作人员 。 
（4 ） 基金 财产 清算小 组职 责： 基金 财产 清算 小组 负责 基金 财 产
























































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的保管、 清理、 估 价、 变现 和分配 。 基金财产 清算小 组 可以依法 进行
必要的民 事活动 。 
（5 ） 基金财 产清算 程序：



1 ） 《基金 合同》 终 止情形发 生后， 由 基金财产 清算小 组 统一接管
基金； 
2 ）基 金财产 清算小 组根据基 金财产 的 情况确定 清算期 限 ； 
3 ）对 基金财 产和债 权债务进 行清理 和 确认； 
4 ）对 基 金财 产进行 估值和变 现； 
5 ）基 金清算 组作出 清算报告 ； 
6 ）会 计师事 务所对 清算报告 进行审 计 ； 
7 ）律 师事务 所对清 算报告出 具法律 意 见书； 
8 ）将 基金清 算结果 报告中国 证监会 ； 
9 ）公 布基金 清算公 告； 
10 ）对基 金剩余 财 产进行分 配。 
（6 ） 清算费 用 
清 算 费 用 是 指 基 金 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有
合理费用 ，清算 费 用由基金 清算小 组 优先从基 金财产 中 支付。 
（7 ） 基金财 产按下 列顺序清 偿： 
1 ）支 付清算 费用； 
2 ）交 纳所欠 税款； 
3 ）清 偿基金 债务； 
4 ）按 基金份 额持有 人持有的 基金份 额 比例进行 分配。
























































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基金财产 未按前 款 1 ）－3 ）项规 定清偿 前，不分 配给基 金 份额
持有人。 
（3 ） 基金财 产清算 的公告 
清算过程中的有关 重大事项须及时公 告；基金财产清算 报告经
会 计 师 事 务所 审 计并 由 律 师 事务 所 出具 法 律 意 见书 后 报中 国 证 监 会
备 案 并 公 告。 基 金财 产 清 算 公告 于 基金 财 产 清 算报 告 报中 国 证 监 会
备案后5 个工作 日 内由基金 财产清 算 小组进行 公告。 
4 、基 金财产 清算 账 册及文件 的保存 
基金财产 清算账 册 及有关文 件由基 金 托管人保存15 年以 上。 

























































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5-186 
二十 三 、对基金份额持有 人的服务 
基金管理 人 树立 并 倡导 “ 以客户 为中 心 ” 的 服务理 念以 及 “基金
份额 持 有 人利 益 至上 ” 的 企 业价 值 观， 致 力 于 为 基 金 份额 持 有 人 提
供 完 善 的 理财 服 务解 决 方 案 和 卓越的 服 务 体 验 实践 。 基金 管 理 人 通
过 完 善 服 务过 程 ，为 基 金 份额 持 有 人创 造 价 值 ，为 基 金 份额持有人
提供专业 和 优 质 的理 财 服 务 体验 。 基金 管 理 人 根据 基 金份额持有人
需求、业 务发展 和 技术变迁 ，不断 完 善服务内 容，提 升 服务品质 。 
对于基金 份额 持 有 人的共性 需求， 基 金 管理人 主 要利用 两 个公共
接触点： 公司网 站 和呼叫中 心(Call Center) 来提供 公共服 务；对于
基金份额 持有 人 的个 性 化 需 求与 隐 性需 求 ， 基 金管 理 人采用服务定
制的方式以及通过专业的理财顾问团队与基金份额持 有 人 接 触 拜
访、沟通 和交流 的 机制，提 供个性 化 服务。



基金管理 人将根 据 基金份额 持有人 的 需要和市 场的变 化， 持续完
善服务。 主要服 务 内容如下 ： 
( 一) 资料寄送 
1 、对 账单服 务 
基 金管 理人 根据 基金 份额 持有 人需 求向 基金 份额 持有 人以 电子 文
件或纸质 形式定 期 或不定期 寄送对 账 单 。 
2 、其 他相关 的信息 资料。 
( 二) 基金收益分 配申购基金 份额 
基金管理人为基金 份额持有人提供将 现金收益转换基金 份额申
























































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5-187 
购的服务， 基 金 份额 持 有 人 可以 事 先选 择 将 所 获分 配 的现 金 收 益 ，
按 照 基 金 合同 有 关基 金 份 额 申购 的 约定 转 为 基 金份 额 ；基 金 份 额 持
有人事先 未做出 选 择的，基 金管理 人 将 支付现 金。 
( 三) 基金转换服务 
基金管理人可以根 据相关法律法规以 及基金合同的规定 ，在条
件 成 熟 的 情况 下 提供 本 基 金 与基 金 管理 人 管 理 的其 他 基金 之 间 的 转
换 服 务 。 基金 转 换可 以 收 取 一定 的 转换 费 ， 相 关规 则 由基 金 管 理 人
届 时 根 据 相关 法 律法 规 及 基 金合 同 的规 定 制 定 并公 告 ，并 提 前 在合
理时间内 告知基 金 托管人与 相关机 构 。 
( 四) 呼叫中心及 网站服务 
基金管理人为 基 金份 额 持 有 人 预 设 基金 查 询 密 码 ， 预 设的 基 金
账户查询的缺省密码为基金持有人开户证件号码的后六位( 若 开 户
证 件 号 码的 后 六 位包 含 特 殊字 符 或 中文 ， 该 位字 符 以 “0”替换) 。
为 了 维 护 基金 份 额持 有 人 账 户的 安 全和 隐 私 权 不受 侵 犯， 请 基金份
额持有人 在其 知 晓基 金 账 号 后， 及 时拨 打 基 金 管理 人 呼叫 中 心 全 国
统一客服电话 400-820-0860 或登录 基 金 管 理 人 网站
www.galaxyasset.com 修 改基金 查询密 码 。 基金 份额持 有人 可以通过
电话和网 站 查询 其 账户及交 易信息 。 
基金管理 人 呼叫 中 心(400-820-0860) 自动语音 系统提 供7*24 小
时账户余 额、交 易 等信息的 查询 ； 呼 叫中心人 工坐席 提 供 5*8 小时
的 人 工 服 务， 为 基金 份 额 持 有人 提 供业 务 咨 询 、账 户 信息 查 询 、 资
料修改、 投诉受 理 等服务。
























































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5-188 
基金份额 持有人 通 过基金管 理人网 站 www.galaxyasset.com 可
以 得 到 各 种网 上 在线 服 务 。 基金 份 额持 有 人 通 过基 金 管理 人 网 上 基
金平台可 以进行 自 助开 户、 基金交易、 账户查 询、信 息 修改 等。 
基金份额持有人可 以通过基金管理人 网站和呼叫中心全 国统一
客服电话 进行 服 务 定制 。 
( 五) 投诉和建议 受 理 
基金份额 持有人 可 以通过基 金管理人 提供的呼 叫中心自 动语 音
留 言 、 呼 叫中 心 人工 座 席 、 书信 、 电子 邮 件 、 传真 等 渠道 对 基 金 管
理人和 代 销机 构 所提 供 的 服 务进 行 投诉 或 提 出 建议 。 基金 份 额 持 有
人 还 可 以 通过 代 销机 构 的 服 务电 话 对该 代 销 机 构提 供 的服 务 进 行 投
诉。 
 
 

























































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5-189 
二十四 、其他应披露事项 
本报告期 内，本 基 金在《证 券日报 》 上刊登公 告如下 ： 
1 、 银 河基 金管 理有限 公司 关于 旗下 基金 所持 有股 票因 长期 停 牌
变 更估值 方法的 提 示性公告 （2016.5.14 ） 
2 、 银 河 旺 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 合 同 生 效 公 告
（2016.5.14 ） 
3 、 银 河旺 利灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金开 放日 常申 购、 赎 回
和转换业 务公告 （2016.5.14 ） 
4 、 银 河基 金管 理有限 公司 关于 旗下 基金 所持 有股 票因 长期 停 牌
变更估值 方法的 提 示性公告 （2016.5.17 ） 
5 、 银 河基 金管 理有限 公司 关于 直销 平台 开通 基金 转换 和补 差 费
率优惠的 公告（2016.5.18 ）



6 、 银 河基 金管 理有限 公司 关于 旗下 基金 开通 直销 平台 基金 转 换
的公告（2016.5.18 ）



7 、 银 河基 金 管 理有限 公司 关于 旗下 基金 所持 有股 票因 长期 停 牌
变更估值 方法的 提 示性公告 （2016.5.18 ） 
8 、 银 河基 金管 理有限 公司 关于 旗下 基金 网上 交易 申购 和定 期 定
额费率优 惠的公 告 （2016.5.18 ）



9 、 银 河基 金管 理有限 公司 关于 旗下 基金 参加 上海 天天 基金 销 售
有限公司 申购费 率 优惠活动 的公告 （2016.5.18 ）



























































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5-190 
10 、 银 河基金 管理有 限公司关 于网上 交 易开通基 金赎回 极 速回倍
利宝业务 的公告 （2016.5.30 ） 
11 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 基 金所持有 股票因 长 期停牌
变更估值 方法的 提 示性公告(2016.6.22) 
12 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 部 分基金新 增北京 汇 成基金
销售有限 公司为 代 销机构及 费率优 惠 的公告(2016.7.6) 
13 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 基 金开通直 销平台 基 金转换
的公告(2016.7.6) 
14 、 关 于旗下 部分基 金新增第 一创业 证 券股份有 限公司 为 代销机
构的公告(2016.8.4) 
15 、 关 于旗下 部分基 金在第一 创业证 券 股份有限 公司开 通 定投业
务并参加 费率优 惠 活动的公 告(2016.8.4) 
16 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 部 分基金在 第一创 业 证券股
份有限公 司开通 基 金转换业 务的公 告(2016.8.4) 
17 、 银河 基金 管理有 限公司关 于旗下 部 分基金新 增北京 唐 鼎耀华
投资咨询 有限公 司 为代销机 构及费 率 优惠的公 告（2016.8.12 ） 
18 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 基 金在京东 电子商 务 平台进
行申购费 率优惠 的 公告(2016.8.19) 
19 、 关 于旗下 部分基 金新增华 西证券 股 份有限公 司为代 销 机构并
开通转换 业务的 公 告(2016.8.22) 
 20 、 银河 基金 管 理有 限 公司 关于 旗下部 分 基金 新增 厦门市 鑫 鼎
盛控股有 限公司 为 代销机构 及费率 优 惠的公告(2016.8.22)
























































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21 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 部 分基金开 通浙江 同 花顺基
金销售有 限公司 的 定投业务 及费率 优 惠的公告(2016.8.24) 
22 、 银 河基金 管理有 限公司关 于银河 旺 利灵活配 置混合 型 证券投
资基金变 更基金 经 理的公告(2016.8.26) 
23 、 银 河基金 管理有 限公司关 于与中 国 工商银行 合作开 通 基金网
上直销业 务并实 行 费率优惠 的公告(2016.8.29) 
24 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 基 金开通直 销平台 基 金转换
的公告（2016.9.2 ） 
 25 、 银河 基金 管 理有 限 公司 关于 旗下部 分 基金 新增 北京懒 猫 金
融信息服 务有限 公 司为代销 机构及 费 率优惠的 公告(2016.9.23) 
26 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 部 分基金新 增武汉 市 伯嘉基
金销售有 限公司 为 代销机构 及费率 优 惠的公告(2016.9.23) 
27 、 关 于旗下 部分基 金新增中 国民族 证 券有限责 任公司 为 代销机
构的公告(2016.10.25) 
28 、 银 河 旺 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 2016 年 3 季报
（2016.10.26 ） 
29 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 基 金所持有 股票因 长 期停牌
变更估值 方法的 提 示性公告 （2016.11.11 ） 
30 、 银 河基金 管理有 限公司关 于旗下 部 分基金新 增杭州 科 地瑞富
基金销售 公司为 代 销机构及 费率优 惠 的公告（2016.11.11 ） 
 

























































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二十 五 、招募说明书存放 及查阅方式 
本招募说明书存放 在基金管理人和代 销机构的办公场所 和营业
场 所 。 投 资人 可 免费 查 阅 ， 在支 付 工本 费 后 ， 可在 合 理时 间 内 取 得
上 述 文 件 的复 制 件或 复 印 件 。基 金 管理 人 保 证 文本 的 内容 与 公 告 的
内容完全 一致。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

























































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二十六 、备查文件 
以下备查 文件存 放 在基金管 理人的 办 公场所 ， 在办 公时间 可供免
费查阅。 
（一） 中国证 监会准予 银河旺利 灵活 配 置 混合型 证券投 资 基金 注
册 的批复 文件



（二）《 银河旺利 灵活配置 混合型 证 券投资基 金基金 合 同》



（三 ）《 银河旺利 灵活配置 混合型 证 券投资基 金托管 协 议》



（四）基 金管理 人 业务资格 批件、 营 业执照 
（五 ）基 金托管 人 业务资格 批件、 营 业执照 
（六 ） 关于申请 募集 银河旺利 灵活配 置 混合型 证 券投资 基 金之法
律意见书 
以上备查文件 存 放在 基 金 管 理 人 或 基金 托 管 人 的 办 公 场所 和 营
业场所 。 投资 人 可以 通 过 基 金管 理 人网 站 ， 查 阅或 下 载基 金 合 同 、
招募说明 书、托 管 协议及基 金的各 种 定期和临 时公告 。 
 
 
 
 
银河基金 管理有 限 公司 









二 〇一 六 年 十二月二 十七 日 
 
 
 

























































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