诺安 理 财宝 货币市场基金 招募说明书 （更新 ） 摘要
2016 年 第 2 期
基 金管 理人： 诺安 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 渤海 银行股 份有 限公司
重 要提 示
（一）诺 安理 财宝货 币市 场基金（ 以下 简称“ 本基 金” ）经 中国证 券监督 管理 委员会 证
监许可 【2014 】440 号文 核准公 开募 集， 本基 金的 基金合 同于 2014 年 5 月 12 日正 式生 效 。
（二）基 金管 理人保 证本 《招募说 明书 》的内 容真 实、准确 、完 整。本 《招 募说明书 》
经中国 证监 会注 册， 但中 国证监 会对 本基 金募 集的 注册， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三） 投资有 风险， 投资 人认购 （或申 购） 基 金时 应认真 阅读 本基 金 《招 募 说明书》 及
《基金 合同 》 等， 全面 认 识本基 金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑投 资人 自身的 风险 承受
能力， 并对于 认购 （ 或申 购） 基 金的意 愿、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 基 金管 理
人提醒 投资 者 “ 买者 自负 ” 原则, 在投 资者 作出 投资 决策后 ， 须 承担 基金 投资 中出现 的各 类风
险，包 括： 市场 风险 、 信 用风险 、流 动性 风险 等。
（四） 基金 的过 往业 绩并 不预示 其未 来表 现。 基金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开募 集证 券投 资基 金运 作管理 办法 》 、
基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利、 承担 义务。 基金 投资人 欲了 解基 金份 额持 有人的 权利 和
义务， 应详 细查 阅基 金合 同 。
本招募 说明 书 （更新 ） 已 经本基 金托 管人 复核 。 本 招募说 明 书(更新)所 载内 容截止 日为
2016 年 11 月 12 日 ， 有关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2016 年 9 月 30 日(财 务数据 未经 审
计)。
一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人基 本情 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19 —20 层
法定代 表人 ：秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿 元人 民币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王 嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额(万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 6000 40%
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40%
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20%
合计 15000 100%
（ 二） 证券 投资 基金 管理 情况
截至 2016 年 11 月 12 日 ， 本基金 管理 人共 管理 五十 二 只开 放式 基金 ： 诺安 平 衡证券 投诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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资基金 、 诺安 货币市 场基 金、 诺安 先锋 混合型 证券 投资基 金 、 诺 安优化 收益 债券型 证券 投 资
基金 、 诺 安价 值增长 混合 型 证券 投资 基金 、 诺 安灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 成长 混
合型 证 券投 资基 金、 诺安 增利债 券型 证券 投资 基金 、 诺安 中证 100 指数 证券 投资基 金、 诺安
中小盘 精选 混合 型 证 券投 资基金 、 诺 安主 题精 选 混 合型 证 券投 资基 金、 诺安 全球黄 金证 券投
资基金 、 上 证新 兴产 业交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金、 诺安 上证 新兴 产业 交易型 开放 式指
数证券 投资 基金 联接 基金 、 诺安保 本混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安多 策略 混合 型 证 券投资 基金 、
诺安全 球收 益不 动产 证券 投资基 金、 诺安 油气 能源 股票证 券投 资基 金 （LOF ） 、 诺安 新动 力灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 中证 创业 成长 指数 分级证 券投 资基 金及 诺安 汇鑫保 本混 合
型证券 投资 基金 、 诺 安双 利债券 型发 起式 证券 投资 基金、 中小 板等 权重 交易 型开放 式指 数证
券投资 基金、 诺安纯 债定 期开放 债券型 证券投 资 基 金、诺 安鸿鑫 保本混 合型 证券投 资基金 、
诺安信 用债 券一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 、 诺 安稳固 收益 一年 定期 开放 债券型 证券 投
资基金 、 诺安 泰鑫 一年 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 诺安 中 证 500 交 易型 开放式 指数 证券
投资基 金 、 诺 安优势 行业 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安天 天宝货 币市 场基金 、 诺安 理
财宝货 币市 场基 金、 诺安 永鑫收 益一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金、 诺安 聚鑫宝 货币 市场
基金 、 诺 安稳 健回报 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安聚 利债 券型证 券投 资基金 、 诺安 新
经济股 票型 证券 投资 基金 、 诺安 裕鑫 收益 两年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 、 诺安 研究 精选
股票型 证券 投资 基金 、 诺 安低碳 经济 股票 型证 券投 资基金 、 诺安 中 证 500 交 易型开 放式 指数
证券投 资基 金联 接基 金、 诺安创 新驱 动灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 诺安 先进制 造股 票型
证券投 资基 金 、 诺安 利鑫 保本混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安景 鑫保 本混合 型证 券投资 基金 、 诺
安益鑫 保本 混合 型证 券投 资基金 、 诺 安安 鑫保 本混 合型证 券投 资基 金、 诺安 精选回 报灵 活配
置混合 型证 券投 资基 金 、 诺安和 鑫保 本混 合型 证券 投资基 金 、 诺安 积极 回报 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金、 诺安 优选 回报灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 诺安 进取 回报 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金 。
（ 三） 主要 人员 情况
1. 董 事会 成员
秦维舟 先生 ， 董 事长 ， 工 商管理 硕士 。 历 任北 京中 联新技 术有 限公 司总 经理 ， 香港 昌维
发展有 限公 司总 经理 ， 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理， 中国 新纪 元有限 公司 副总裁 ， 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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伊力扎提 ?艾合 买提江 先生 ，董事， 历任 吉通网 络通 信股份有 限公 司人力 资源 部副总 经
理， 中化 国际 石油公 司人 力资源 部总 经理 、 公 司副 总经理 ， 现任 中国对 外经 济贸易 信托 有 限
公司副 总经 理。
赵忆波 先生 ， 董 事， 硕士。 历任南 方航 空公 司规 划发 展部项 目经 理， 泰信 基金 管理有 限
公司研 究员 ， 翰 伦投 资咨 询公司 （马 丁可 利基 金） 投资 经 理， 纽银 西部 基金 管理有 限公 司基
金经理 ，现 任泽 熙投 资管 理有限 公司 深圳 分公 司总 经理。
齐斌先 生， 董事 ， 硕 士。 历 任中国 国贸 有限 责任 公司 董事会 秘书 ， 中 国中 化集 团公司 投
资部副 总经 理、 战略 规划 部副总 经理 。现 担任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经理 。
李清章 先生 ， 董 事， 硕士。 历任天 津电 视台 总编 室副 主任， 天津 广播 电视 台宣 传管理 部
副主任 。现 任上 海钟 表有 限公司 董事 长， 上海 摩士 达钟表 进出 口有 限公 司董 事长。
奥成文 先生 ， 董 事， 硕士 。 历任 中国 通用 技术 （集 团） 控 股有 限责 任公 司资 产经营 部副
经理,中 国对外 经济贸 易信 托有限 公司投 资银行 部副 总经理, 诺安基 金管理 有限 公司督 察长，
现任诺 安基 金管 理有 限公 司总经 理。
汤小青 先生 ， 独 立董 事， 博士。 历任 国家 计委 财政 金融司 处长 ， 中 国农 业银 行市场 开发
部副主 任 ， 中 国人民 银行 河南省 分行 副行 长， 中国 人民银 行合 作司 副司 长， 中国银 监会 合 作
金融监 管部 副主 任， 内蒙 古银监 局、 山西 银监 局局 长， 中 国银 监会 监管 一部 主任， 招商 银行
副行长 。
史其禄 先生 ， 独 立董 事， 博士。 历任 中国 工商 银行 外汇业 务管 理处 处长 ， 中 国工商 银行
伦敦代 表处 首席 代表 ， 中 国工商 银行 新加 坡分 行总 经理， 中国 工商 银行 个人 金融业 务部 副总
经理， 机构 业务 部副 总经 理，机 构金 融业 务部 资深 专家。
赵玲华 女士 ， 独 立董 事， 硕士。 历任 中国 人民 解放 军空军 总医 院新 闻干 事， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。
2. 监 事会 成员
李京先 生， 监事 ， 企 业管 理硕士 。 历 任中 国中 化集 团总裁 办公 室部 门经 理， 中化集 团香
港立丰 实业 公司 总经 理助 理， 中 化汇 富资 产管 理公 司副总 经理 ， 中 化欧 洲资 本公司 副总 经理
兼世盈 （ 厦门 ） 创 业投 资有 限公司 副总 经理 ， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托 有 限公 司副总 经 理 。
赵星明 先生 ， 监事 ， 金 融 学硕士 。 历任 中国人 民银 行深圳 经济 特区 分行 证券 管理处 副处
长、深 圳证 券交 易所 理事 会秘书 长、 君安 证券 香港 公司副 总经 理等 职。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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戴宏明先 生， 监事。 历任 浙江证券 深圳 营业部 交易 主管、国 泰君 安证券 公司 部门主管 、
诺安基 金管 理有 限公 司交 易中心 总监 兼首 席交 易师 （总助 级） 。
梅律吾 先生 ， 监 事， 硕士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员， 鹏华 基金 管理 有限公 司
研究员 ， 诺 安基 金管 理有 限公司 研究 员、 基金 经理 助理、 基金 经理 、 研 究部 副总监 、 指 数投
资组副 总监 ，现 任指 数组 负责人 。
3. 经 理层 成员
奥成文 先生， 总经 理， 经 济学硕 士， 经 济师。 曾任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责 任
公 司 资 产 经 营部 副 经 理，中 国 对 外 经济 贸 易 信托 投资 有 限 公 司投 资 银 行部 副总 经 理 。2002
年 10 月开 始参 加诺安 基金 管理有 限公 司筹 备工 作， 任公司 督察 长， 现任 公司 总经理 。
杨文先 生 ， 副 总经 理， 企业 管理学 博士 。 曾任 国泰 君安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 ，
中融基 金管 理公 司市 场部 经理。 2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任 市场部 总监 、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生，副 总经 理，经 济学硕 士，CFA 。曾 任平安 证券公 司综合 研究 所研究 员，西 北
证券公 司资 产 管 理部 研究 员。 2003 年 10 月加 入诺 安 基金管 理有 限公 司， 现任 公 司副总 经理 、
投资一部 总 监、 诺安 先锋 混合型 证券 投资 基金 基金 经理。
陈勇先 生， 督察 长， 经济 学硕士 。 曾 任国 泰君 安证 券公司 固定 收益 部业 务董 事、 资 产管
理部基 金经 理 ， 民 生证 券 公司证 券投 资总 部副 总经 理。 2003 年 10 月加 入诺 安 基金管 理有 限
公司， 历任 研究 员、 研究 部总监 ，现 任公 司督 察长 、合规 与风 险控 制部 总监 。
曹园先 生， 副总 经理 ，本 科。曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ，先 后从 事 于 TA 交 易中
心交易 员、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司， 历任 华北 营销中 心总 经理 、公 司总 经理助 理， 现任 公司 副总 经理。
4. 现 任基 金经 理
谢志华 ， 男 ， 中 国国 籍， 同济大 学应 用数 学专 业硕 士 ， 具 有基 金从 业资 格。 曾先后 任职
于华泰 证券 有限 责任 公司 、 招商基 金管 理有 限公 司 ， 从 事固定 收益 类品 种的 研究 、 投资工 作。
曾于 2010 年 8 月至 2012 年 8 月任 招商 安心 收益 债 券型证 券投 资基 金基 金经 理，2011 年 3
月至2012 年8 月任 招商 安 瑞进取 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。2012 年8 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司， 任投 资经 理，现 任固 定收 益部 总监 、总裁 助理 。2013 年 11 月至 2016 年 2
月任诺 安泰 鑫一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ，2015 年3 月至2016 年2 月 任诺
安裕鑫 收益 两年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 基金 经理 ，2013 年6 月至 2016 年 3 月 任诺 安诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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信用债 券一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金基 金经 理，2014 年6 月至2016 年 3 月 任诺 安永
鑫收益 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 ，2013 年8 月至 2016 年3 月任诺 安稳 固
收益一 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理。2013 年 5 月起 任诺 安鸿 鑫 保本混 合型 证
券投资 基金 及诺 安纯 债定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ， 2013 年 12 月 起任 诺安 优
化收益 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ，2014 年11 月 起任诺 安保 本混 合型 证券 投资基 金、 诺
安汇鑫 保本 混合 型证 券投 资基金 及诺 安聚 利债 券型 证券投 资基 金基 金经 理， 2015 年 12 月
起任诺 安利 鑫保 本混 合型 证券投 资基 金及 诺安 景鑫 保本混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 ， 2016
年 1 月起 任诺 安益 鑫保 本 混合型 证券 投资 基金 基金 经理，2016 年 2 月 起任 诺 安安鑫 保本 混
合型证 券投 资基 金、 诺安 理财宝 货币 市场 基金 、 诺 安聚鑫 宝货 币市 场基 金及 诺安货 币市 场基
金基金 经理 ，2016 年4 月 起任诺 安和 鑫保 本混 合基 金经理 。
潘飞先生 ，男 ， 硕士 ，CFA ，具有基 金从 业资格 。曾 就职于广 发银 行股份 有限 公司， 任
交易员 。2015 年 4 月 加入 诺安基 金管 理有 限公 司， 任基金 经理 助理 ，从 事资 金、债 券交 易
工作。2016 年9 月 起任 诺 安理财 宝货 币市 场基 金基 金经理 。
5. 历 任基 金经 理
张乐赛 先生 ，曾 于 2014 年 5 月至 2014 年 12 月担 任本基 金基 金经 理。
汪波先 生， 曾 于 2014 年 11 月至 2016 年 2 月 担任 本 基金基 金经 理。
6. 投 资决 策委 员会 成员的 姓名及 职务
本公司投资决策委员 会分 股票类基金投资决策 委员 会和固定收益类基金 投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主席 由 公 司总 经理 奥成 文先生 担任 ， 委员 包括 ： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 投 资一部 总 监、 基金经 理 ； 夏 俊杰 先生 ， 投 资三部 总监 、 基金 经理 ； 韩 冬燕女 士，
投资四 部负 责人 、 基 金经 理 ； 王 创练 先生， 研究 部总 监 兼首 席策 略师 （总 助级） 、 基金 经理 。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公司 总经 理奥成 文先 生担 任， 委员 包括 ： 杨 谷
先生， 副总 经理、 投资 一部 总监 、 基 金经 理； 谢 志 华先生 ， 固 定收 益部 总监 、 基金 经理、总
裁助理 ；王 创练 先生 ，研 究部总 监 兼 首席 策略 师（ 总助级 ） 、 基金 经理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、基金托管人
1 、 基本 情况 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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名称： 渤海 银行 股份 有限 公司
住所： 天津 市河 东区 海河 东路 218 号
法定代 表人 ：李 伏安
成立时 间：2005 年 12 月 30 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监许 可【2010 】893 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币捌 拾伍 亿元整
存续期 间： 持续 经营
联系人 ：阮 劲松
联系电 话：010-66270109
渤海银 行是 1996 年至 今国 务院批 准新 设立 的唯 一一 家全国 性股 份制 商业 银行 ，是第 一
家在发 起设 立阶 段就 引进 境外战 略投 资者 的中 资商 业银行 ， 是第 一家 总部 设在 天津的 全国 性
股份制 商业 银行 。
渤海银 行由 天津 泰达 投资 控股有 限公 司 、 渣 打银 行 （ 香港 ） 有 限公 司 、 中 国远 洋 运输( 集
团) 总公司、国 家开发投资公司、宝钢集团 有限公司、天津信托有限 责任公司和天津商汇 投
资(控股) 有限 公司 等 7 家 股 东发起 设立 。2005 年 12 月 30 日 成立 ，2006 年 2 月正式 对外 营
业。
渤海银 行在 发展 规划 中将 建设公 司治 理完 善、 依法 合规经 营 、 业 务特色 鲜明 、 经 营业 绩
优良的 现代 银行 作为 长期 愿景 。 明 确提 出要 将渤 海银 行建设 成为 能够 为股 东持 续创造 价值 的
银行， 成为 能够 为客 户提 供 “卓 越体 验” 服务 的银 行， 成 为能 够为 员工 提供 最佳发 展机 会的
银行， 成为 能够 以创 新领 先同业 的银 行。 自成 立以 来， 不 断发 挥后 发优 势、 国际化 优势 和先
行先试 的政 策优 势， 各项 成长性 指标 领先 于同 业， 呈现出 持续 、健 康发 展的 良好态 势。
2015 年 ， 渤 海银 行实 现营 业收 入 184.80 亿 元， 同比 增长 18.67% ； 实 现净 利润 56.89 亿
元， 同 比增 长 13.06% ； 资 产 总额已 突破 7600 亿 元大 关 ， 达到 7642.35 亿 元， 较年 初增长 14.55% 。
截至 2015 年 末， 渤海 银行 已在全 国设 立 了 21 家一 级 分行、18 家 二级 分行 、112 家 支行 、
85 家 社区 小微 支行 ，并 在 香港设 立了 代表 处， 下辖 分支机 构网 点总 数达 到 237 家 ，网 点布
局覆盖 了环 渤海 、长 三角 、珠三 角及 中西 部地 区的 重点城 市。
在英国 《银 行家 》杂 志公 布的“ 全球 银行 1000 强 ” 和《亚 洲银 行家 》杂 志公 布的 “ 亚洲
银行 500 强” 排名 中， 渤海 银行综 合排 名逐 年大 幅提 升，分 别从 2009 年的 603 位和 199 位，诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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提升 至 2015 年的 211 位和 2015 年的 52 位。 2015 年 ， 在各类 机构 组织 的一 系列 评选活 动中 ，
渤海银 行先 后获 得 “2015 年信用 风险 管理 成就 奖” 、 “2015 最佳 互联 网金 融 银行” 、 “2015
普惠金 融业 务创新 奖” 、 “年度 互联 网金融 服务 创 新奖” 、“2015 卓 越竞 争 力个人 贷款 银
行”、 “年 度最 佳财 富管 理银行 ”等 多项 殊荣 。
2 、 基金 托管 部门 及主 要人 员情况
渤海银 行托 管业 务部 于 2007 年正 式成 立 ， 现 有员 工 50 余人 ， 设立 了市 场营 销 、 产 品及
业务推 动、 托管 运作 、 稽 核监督 、 需 求与 运维 、 基 金业务 外包 服务 六个 团队 ， 为客 户提 供全
方位的 托管 业务 服务 。 部 门全体 人员 均具 备本 科以 上学历 和基 金从 业资 格， 高管人 员和 团队
负责人 均具 备研 究生 以上 学历， 是一 支专 业素 质高 、业务 经验 丰富 、敬 业进 取的团 队。
赵亚萍 女士， 渤海 银行托 管业务 部总经 理，30 余年 金融从 业经历 ，具 有丰富 的托管 业
务管理 经验 ， 曾 任中 国农 业银行 信托 投资 公司 信贷 员、 部 门副 经理 、 部 门经 理， 中 国农 业银
行基金 托管 部资 金清 算处 处长 、 核算 处兼 市场 处处 长 ， 天 弘基金 管理 有限 公司 副 总经理 ， 2007
年 起任 渤海 银行 托管 业务 部总经 理。
3 、 基金 托管 业务 经营 情况
2010 年渤 海银 行取 得了 证 券投资 基金 托管 资格 （证 监许可[2010]893 号 ） ；2011 年取 得
了保险 资金 托管 资格 （保 监资金 评估 函[2011]2 号） ；2015 年 经商 务部 核准 ， 取得了 商务 部
预付卡 资金 托管 业务 资格 ； 2015 年 12 月获 得中 国证 券基金 业协 会备 案通 过的 基金业 务外 包
服务资 格 ， 可 为资产 管理 人提供 估值 、 份额登 记等 服务 ， 该 资格 目前也 仅有 七家商 业银 行 获
得。
渤海银 行始 终秉 承 “ 诚实 信用、 勤勉 尽责 ” 的 宗旨 ， 严格 履行 资产 托管 人职 责， 为 投资
者和金 融资 产管 理机 构提 供安 全 、 高 效、 专业 的托 管服务 ， 并 依据 不同 客户 的需求 ， 提 供个
性化的 托管 服务 和增 值服 务，获 得了 合作 伙伴 一致 好评。
目前 ， 渤 海银 行托管 业务 已涵盖 信托 计划 保管 、 商 业银行 理财 产品 托管 、 证 券投资 基 金
托管 、 基 金管 理公司 特定 客户资 产管 理托 管、 证券 公司客 户资 产管 理托 管、 股权投 资基 金 托
管、保 险资 金托 管、 客户 资金托 管等 业务 品种 。
三、相关服务机构
（ 一） 基金 份额 发售 机构
1 、A 类份额发售机构 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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1 ）诺安基金管理有限公司 直销中心
本公司 在深 圳、 北京 、 上 海、 广 州、 成都 开设 五个 直销网 点对 投资 者办 理开 户和认 购业
务：
（1 ）深 圳直 销中 心
地址： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19-20 层
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ：胡雯
（2 ）北 京分 公司
地址： 北京 市朝 阳区 光华 路甲 14 号 诺安 基金大 厦 8-9 层
电话：010 —59027811
传真：010 －59027890
联系人 ：孟 佳
（3 ）上 海分 公司
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 210 号世 纪中 心 大厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021 －68824617
传真：021 －68362099
联系人 ： 王 惠如
（4 ）广 州分 公司
地址： 广州 市珠 江新 城华 夏路 10 号 富力 中心 2908
电话：020-38928980
传真：020-38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5 ）西 部营 销中 心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段 399 号天 府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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联系人 ：裴 兰
2 ）代销机构
（1 ）渤 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ： 李 伏安
客服电 话：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
（2 ）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金销 售有限 公司 （原 杭州 数米 基金销 售有 限公 司 ）
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 幢 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：张 裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服 务电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（3 ）深 圳众 禄 金 融控 股股 份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗街 道梨 园路 物资 控股 置地大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（4 ）上 海基 煜基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室（ 上海 泰和经 济发
展区） 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
10
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客户服 务电 话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（5 ）深 圳市 新兰 德证 券投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 深 圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
法人代 表人 ：张彦
客户服 务电 话：400-166-1188
网址: http://money.jrj.com.cn
2 、B 类份额发售机构
（1 ）渤 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ： 李 伏安
客服电 话：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
3 、C 类份额发售机构
本基金 管理 人在 深圳 、 北 京、 上 海、 广州、 成都 开设 五个直 销网 点及 本公 司的 直销网 上
交易系 统对 投资 者办 理开 户、申 购和 赎回 等业 务：
（1 ）深 圳直 销中 心
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19 —20 层
邮政编 码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ：胡雯
（2 ）北 京分 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安大 厦 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
11
传真：010-59027890
联系人 ：孟 佳
（3 ）上 海分 公司
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 210 号 21 世纪 中 心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ： 王 惠如
（4 ）广 州分 公司
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力中 心 2908
邮政编 码：510623
电话：020 －38928980
传真：020 －38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5 ）西 部营 销中 心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段 399 号天 府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86586055
联系人 ：裴 兰
（6 ）基 金管 理人 网上 直销 系统
网址：www.lionfund.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 基金 ， 并 及
时公告 。
（ 二） 注册 登记 机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19-20 层
法定代 表人 ：秦 维舟 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
12
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 北京 颐合 中鸿 律师 事务所
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 7 号 光华 长安 大 厦 2 座 1908-1911 室
法定代 表人/ 负 责人 ：付朝晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律 师： 虞荣 方、 高平 均
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 德勤 华永 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市延 安东 路 222 号 外滩 中心 30 楼
执行事 务合 伙人 ：卢 伯卿
电话：021 －61418888
传真：021 －63350003
联系人 ：余 志亮
经办注 册会 计师 ： 王 明静 、吴迪
四、基金的名称
诺安理 财宝 货币 市场 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 实现稳 定的 、 高于业 绩比 较基准 的 投
资收益 。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
13
七、基金的投资方向
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 ：
1 、 现金 ；
2 、 通知 存款 ；
3 、 短期 融资 券（ 包括 超级 短期融 资券 ） ；
4 、1 年 以内 （ 含 1 年） 的 银行定 期存 款、 大额 存单 ；
5 、 期限 在 1 年 以内（ 含 1 年）的 债券 回购 ；
6 、 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天） 的债 券；
7 、 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天） 的资 产支 持 证券；
8 、 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天） 的中 期票 据 ；
9 、 期限 在 1 年 以内（ 含 1 年）的 中央 银行 票据 （以 下简称 “央 行票 据” ） ；
10 、中 国证 监会 、中 国人 民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、基金的投资策略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资金 供求状 况的
基础上 ，分析 和判断 利率 走势与 收益率 曲线变 化趋 势，并 综合考 虑各类 投资 品种的 收益性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。
（一） 利率 预期 策略
影响利 率走 势的 因素 很多 ， 影 响短 期利 率变动 的因 素更多 ， 运行 方式也 更为 复杂 。 基 金
管理人 将重 点考 察以 下两 个因素 ：
1 、中 央银行 、财 政部等 国 家宏观 经济管 理部门 的政 策意图 。政府 对金融 市场 运行的 影
响非常 深远 。 国家 宏观 经济 管理部 门尤 其是 中央 银行 对经济 运行 形势 的判 断及 采取的 应对 政
策是影 响市 场利 率走 势的 关键因 素之 一。
2 、短 期资金 供求 变化。 短 期资金 市场参 与者的 头寸 宽紧程 度是短 期利率 变动 的重要 主
导力量 。短 期利 率随 短期 资金供 求变 化呈 一定 的季 节波动 形态 。
具体而 言， 本基 金管 理人 将持续 跟踪 反映 国民 经济 变化的 宏观 经济 指标 ， 对 国家经 济政诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
14
策进行 深入 分析 ， 进而 对短 期利率 的变 化态 势做 出及 时反应 。 重点 关注 的宏 观经 济指标 包括 ：
国家经 济管 理部 门政 策、 预期物 价指 数、 相关 市场 资金供 求关 系等 等。
在分析 方法 上， 本基 金管 理人坚 持定 性与 定量 相结 合的分 析方 法。
（二） 期限 配置 策略
在短期 利率 期限 结构 分析 的基础 上， 根据 对投 资对 象流动 性和 收益 性的 动态 考察， 构建
合理期 限结 构的 投资 组合 。 从组 合总 的剩 余期 限结 构来看 ， 一 般说 来， 预期 利率上 涨时 ， 将
适当缩 短组 合的 平均 期限 ； 预期 利率 下降 时， 将 在法 律法规 允许 的范 围内 适当 延长组 合的 平
均剩余 期限 。
（三） 品种 配置 策略
在短期 利率 期限 结构 分析 和品种 深入 分析 的基 础上 ， 进行 品种 合理 配置。 当预 期利率 上
涨时， 可以 增加 回购 资产 的比重 ， 适 度降 低债 券资 产的比 重； 预期 利率 下降 ， 将降 低回 购资
产的比 重， 增加 债券 资产 的比重 。
（四） 银行 定期 存款 及大 额存单 投资 策略
银行定 期存 款及 大额 存单 是本基 金的 主要 投资 对象 ， 因此， 银行 定期 存款 及大 额存单 的
投资将 是本 基金 关注 的重 点之一 。 具体 而言 ， 在 组 合投资 过程 中 ， 本基 金将 在综合 考虑 成本
收益的 基础 上 ， 尽可 能的 扩大交 易对 手方 的覆 盖范 围， 通过 对这 些银行 广泛 、 耐 心而 细致 的
询价， 挖掘 出利 率报 价较 高的多 家 银 行进 行银 行定 期存款 及大 额存 单的 投资 ， 在获 取较 高投
资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流动 性。
（五） 套利 策略
在久期控 制的 基础上 ，本 基金管理 人将 对货币 市场 的各个细 分市 场进行 深入 研究分析 ，
在严格 控制 风险 和保 障流 动性的 前提 下， 寻找 跨市 场、 跨 期限 、 跨 品种 的套 利投资 机会 ， 以
期获得 更高 的收 益。 当然 ， 由 于交 易机 制的限 制 ， 目前挖 掘套 利投 资机 会的 投资方 法主 要是
用风险 相当 ， 但收益 更高 的品种 替代 收益 较低 的品 种， 或者 用收 益相当 ， 风 险较低 的品 种替
代风险 较高 的品 种。
（六） 流动 性管 理策 略
流动性 好是 货币 市场 基金 的重要 特征 之一 。 在 日常 的投资 管理 过程 中， 本基 金将会 紧密
关注申购/ 赎回现金流变化 情况、季节性资金流动等 影响货币市场基金流动性 管理的因素，
建立组 合流 动性 监控 管理 指标， 实现 对基 金资 产流 动性的 实时 管理 。
具体而 言， 本基 金将 综合 平衡基 金资 产在 流动 性资 产和收 益性 资产 之间 的配 置比例 ， 通诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
15
过现金 留存 、 银 行定 期存 款提前 支取 、 持 有高 流动 性券种 、 正 向回 购、 降低 组合久 期等 方式
提高基 金资 产整 体的 流动 性， 也 可采 用持 续滚 动投 资方法 ， 将 回购 或债 券的 到期日 进行 均衡
等量配 置， 以满 足日 常的 基金资 产变 现需 求。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ， 因 此采 用活 期存款 利率
（税后 ） 作为 业绩比 较基 准。 活期 存款 利率由 中国 人民银 行公 布 ， 如果 活期 存款利 率或 利 息
税发生 调整 ，则 新的 业绩 比较基 准将 从调 整当 日起 开始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 属于 货币 市场 基金 ， 长期 风险 收益 水平 低 于 股票型 基金 、 混 合型 基金 和债券 型基
金。
十一、基金投资组合 报告
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为 2016 年 9 月 30 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 4,917,777,421.49 41.79
其中： 债券 4,917,777,421.49 41.79
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 1,302,003,513.00 11.07
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
5,490,925,120.30 46.67
4 其他资 产 55,874,283.79 0.47
5 合计 11,766,580,338.58 100.00
（二）报告期债券回 购融 资情况 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
16
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.64
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 基金 债券 正回购 的资 金余 额未 超过 资产净 值 的 20% 。
（三）基金投资组合 平均 剩余期限
1、投资组合平均剩余期 限 基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 78
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告期内本基金投 资组 合平均剩余期限未超 过 120 天。
2 、 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占
基金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比 例
（%）
1 30 天 以内 15.76
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 17.59 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 29.11 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 8.41 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 28.73 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- - 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
17
合计 99.6 -
（四）报告期内投资 组合 平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 限未 超 过 240 天。
（ 五）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 819,679,118.18 6.97
其中： 政策 性金 融债 819,679,118.18 6.97
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 4,098,098,303.31 34.86
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 4,917,777,421.49 41.83
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券
- -
（六）报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排序的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 160204 16 国开 04 4,100,000 409,791,739.02 3.49
2 160308 16 进出 08 2,100,000 209,841,413.51 1.78
3 160419 16 农发 19 2,000,000 200,045,965.65 1.70
4 011699608 16 浙 能源SCP003 500,000 49,998,905.19 0.43
5 041556040 15 大 宁资 产CP001 500,000 49,998,841.89 0.43
6 041553083 15 金隅 CP001 500,000 49,998,552.58 0.43
7 011699206 16 珠 海华 发SCP003 500,000 49,996,766.43 0.43
8 011699721 16 广 州地 铁SCP003 500,000 49,996,716.93 0.43
9 071630005 16 财 通证 券CP005 500,000 49,994,790.88 0.43
10 041556056 15 越 秀融 资CP001 500,000 49,993,875.75 0.43
（七） “影子定价”与 “摊 余成本法”确定的基 金资 产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1144%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0645%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0958%
（ 八） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资明诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
18
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（ 九）投资组合报告 附注
1、 本基金采用摊余成本法 计价,即计价对象以买入 成 本列示,按票面利率或商 定 利率并
考虑其买入时的溢价 与折 价,在其剩余期限内按实 际 利率法摊销,每日计提收 益 。
2 、 本基金本报告期投资的 前十名证券的发行主体, 本期 没 有 出 现 被 监 管 部 门 立案 调 查
的情形, 也没有出现在报 告 编制日前一年内受到 公开 谴责、处罚的情形
3、其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 55,874,283.79
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 55,874,283.79
4、投资组合报告附注的 其 他文字描述部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十二、基金的业绩
基金 管理人依 照恪尽职守、诚 实信用、 勤勉尽责的原则 管理和运 用基金资产, 但不 保证
基金 一定盈利，也 不保证最低 收益。基金的 过往业绩并 不代表其未来 表现。投资 有风险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
（一）本报告期基金 份额 净值增长率及其与同 期业 绩比较基准收益率的 比较
诺安理 财宝 货币A
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2014.05.12 ～2014.12.31 2.9192% 0.0016% 0.2275% 0.0000% 2.6917% 0.0016%
2015.01.01 ～2015.12.31 3.5886% 0.0036% 0.3549% 0.0000% 3.2337% 0.0036%
2016.01.01 ～2016.09.30 1.9490% 0.0022% 0.2664% 0.0000% 1.6826% 0.0022%
2014.05.12 ～2016.09.30 8.6904% 0.0034% 0.8488% 0.0000% 7.8416% 0.0034%
诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
19
诺安理 财宝 货币B
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2014.05.12 ～2014.12.31 2.8669% 0.0019% 0.2265% 0.0000% 2.6404% 0.0019%
2015.01.01 ～2015.12.31 3.7093% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 3.3544% 0.0037%
2016.01.01 ～2016.09.30 1.9497% 0.0022% 0.2664% 0.0000% 1.6833% 0.0022%
2014.05.12 ～2016.09.30 8.7625% 0.0035% 0.8478% 0.0000% 7.9147% 0.0035%
诺安理 财宝 货币C
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015.02.04 ～2015.12.31 3.0678% 0.0038% 0.3218% 0.0000% 2.7460% 0.0038%
2016.01.01 ～2016.09.30 1.9478% 0.0022% 0.2664% 0.0000% 1.6814% 0.0022%
2015.02.04 ～2016.09.30 5.0753% 0.0034% 0.5882% 0.0000% 4.4871% 0.0034%
（ 二 ） 自基金合同生效以 来基金份额累计净值增长 率变动及其与同期业绩比 较基准收
益率变动的比较
诺安理 财宝 货 币 A
诺安理 财宝 货 币 B 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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诺安理 财宝 货 币 C
注： ①本 基金 基金合 同 于 2014 年5 月12 日生 效， 自2014 年5 月13 日起 ， 本 基 金分设 为两
级基金 份额 ：A 级基 金份 额和 B 级基 金份 额， 自2015 年2 月4 日 起， 增加 本 基金的 基金 份
额类别 ，分 设为 三级 基金 份额：A 级 基金 份额 、B 级 基金份 额 和 C 级 基金 份额 。
②本基 金建 仓期 为 6 个月 ，建仓 期结 束时 各项 资产 配置比 例符 合合 同规 定。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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十三、基金的费用
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、 基金 管理 人的 管理 费；
2 、 基金 托管 人的 托管 费；
3 、 销售 服务 费；
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7 、 基金 的证 券交 易费 用；
8 、 基金 的银 行汇 划费 用；
9 、 按照 国家 有关 规定 和《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、 基金 管理 人的 管理 费
本基 金 A 类、B 类、C 类 基金份 额的 管理 费按 前一 日该类 基金 资产 净值 的 0.33% 年费 率
计提。 管理 费的 计算 方法 如下：
H ＝E ×0.33% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月 月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
2 、 基金 托管 人的 托管 费
本基 金 A 类、B 类、C 类 基金份 额的 托管 费按 前一 日该类 基金 资产 净值 的 0.10% 的年 费
率计提 。托 管费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.10% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
3. 基 金销 售服 务费
本基 金 A 类、B 类、C 类基 金份额 的年 销售 服务 费率 为 0.25% ， 具体 如下 ：
H ＝E ×年 销售 服务 费率 ÷ 当年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个 工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无法 按时 支 付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。
上述 “一 、 基 金费 用的 种 类中 第 4 －9 项 费用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管理 人和 基金托 管 人因未 履行或 未完全 履行 义务导 致的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、 其他 根据 相关 法律 法规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其纳税 义务 按国家 税收 法律 、 法 规执 行。 基金 财
产投资 的相 关税 收， 由基 金份额 持有 人承 担， 基金 管理人 或者 其他 扣缴 义务 人按照 国家 有关
税收征 收的 规定 代扣 代缴 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书 （ 更新 ） 依 据 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券投 资基
金运作 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理办 法 》 及 其
它有关 法律 法规 的要 求， 对本基 金管 理人 于 2016 年 6 月 25 日刊 登的 《 诺 安 理财宝 货币 市场诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2016 年第 2 期
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基金招 募说 明书 》进 行了 更新， 主要 更新 的内 容如 下：
1 、在 “重要 提示 ”部分 ， 更新了 招募说 明书内 容的 截止日 期及相 关财务 数据 的截止 日
期 。
2 、在 “第三 部分 基金管 理 人”中 ， 更新 了证券 投资 基金管 理情况 、主要 人员 情况 的 相
关信息 。
3 、在 “第四 部分 基金 托管人 ”中， 更新了 基本 情况 、 基金托 管部门 及主 要人员 情况 、
基金托 管业 务经 营情 况 的 相关信 息。
4 、 在“ 第五 部分 相关 服务 机构” 中， 更新 基金 份额 发售机 构的 相关 信息 。
5 、在 “第 十 部分 基金的 投 资”中 ， 更新 了“九 、基 金投资 组合报 告”的 内容 。相关 数
据及内 容的 截止 日期 为 2016 年 9 月 30 日。
6 、 在 “第十 一部 分基金 的 业绩” 内容， 更新了 本基 金报告 期基金 份额净 值增 长率与 同
期 业 绩 基 准 收益 率 比 较 表以 及 本 基 金 累计 净 值 增 长率 与 业 绩 比 较基 准 收 益 率的 历 史 走 势对
比图。
7 、 在“ 第二 十 三 部分 其他 应披露 事项 ”中 ，列 举了 本基金 报告 期内 的相 关公 告。
十五、签署日期
2016 年 11 月 12 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
二〇一 六年 十二 月二 十七 日
