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国 寿 安保 基 金 管理有 限 公司 
 
 
国 寿 安 保 添利 货币市场 基金 
基金合同 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ： 国 寿 安保 基 金管 理 有限 公 司 
基 金 托管 人 ： 交 通 银行 股 份有 限 公司 
 
 
二零 一六 年 十二 月国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
目





录 
第一部 分


前言 .................................................................................................................... 1 
第二部 分


释义 .................................................................................................................... 2 
第三部 分


基金的基 本情 况 ................................................................................................. 6 
第四部 分


基金份额 的发 售 ................................................................................................. 8 
第五部 分


基金备案 .......................................................................................................... 10 
第六部 分


基金份额 的申 购与赎 回


................................................................................... 11 
第七部 分


基金合同 当事 人及权 利义 务 ............................................................................. 17 
第八部 分


基金份额 持有 人大会 ........................................................................................ 23 
第九部 分


基金管理 人、 基金托 管人 的更 换条 件和 程序 .................................................... 29 
第十部 分


基金的托 管 ....................................................................................................... 31 
第十一 部分


基金份 额的 登记 ............................................................................................ 32 
第十二 部分


基金的 投资 ................................................................................................... 34 
第十三 部分


基金的 财产 ................................................................................................... 40 
第十四 部分


基金资 产估 值 ............................................................................................... 41 
第十五 部分


基金费 用与 税收 ............................................................................................ 45 
第十六 部分


基金的 收益 与分配 ........................................................................................ 47 
第十七 部分


基金的 会计 与审计 ........................................................................................ 49 
第十八 部分


基金的 信息 披露 ............................................................................................ 50 
第十九 部分


基金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 .................................................... 55 
第二十 部分


违约责 任 ....................................................................................................... 57 
第二十 一部 分


争议的处 理和适 用的 法律 .......................................................................... 58 
第二十 二部 分


基金合同 的效力 ........................................................................................ 59 
第二十 三部 分


其他事项 ................................................................................................... 60 
第二十 四部 分


基金合同 内容摘 要 ..................................................................................... 61 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 1 
第 一部 分


前言 
 
一、订 立本 基金 合同 的目 的、依 据和 原则 
1 、订 立本 基金 合同 的目 的 是保 护 投资 人合 法权 益， 明确基 金合 同当 事人 的权 利义务 ，
规范基 金运 作。 
2 、 订立 本基 金合 同的 依据 是 《 中华 人民 共和 国合 同 法》 （ 以 下简 称 “ 《合同 法 》 ” ） 、 《 中
华 人民共 和国证 券投资 基金 法》 （以下 简称 “ 《 基金法 》 ” ） 、《 公 开募集 证券投资 基金运 作管
理办法 》 （以 下简 称 “ 《 运作 办法》 ” ） 、 《证 券投 资基 金销 售管理 办法 》 （ 以 下简 称 “ 《 销售办 法》 ” ） 、
《 证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 （ 以下简 称 “ 《信 息披露 办法》 ” ） 、 《货币 市场基 金监
督管理 办法 》 、 《 关于 实施 ＜货币 市场 基金 监督 管理 办法＞ 有关 问题 的规 定》 和其他 有关 法
律法规 。 
3 、订 立本 基 金 合同 的原 则 是平等 自愿 、诚 实信 用、 充分保 护投 资人 合法 权益 。 
二、 基 金合 同是 规定 基金 合同当 事人 之间 权利 义务 关系的 基本 法律 文件 ， 其 他与基 金相
关的涉 及基 金合 同当 事人 之间权 利义 务关 系的 任何 文件或 表述 ， 如 与基 金合 同有冲 突， 均以
基金合 同为准 。基金 合同 当事人 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担
义务。 
基金合 同的 当事 人包 括基 金管理 人、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 。 基 金投 资人自 依本
基金合 同取 得基 金份 额， 即成为 基金 份额 持有 人和 本基金 合同 的当 事人 ， 其 持有基 金份 额的
行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和接 受。 
三、国寿 安 保 添利货 币市 场基金 由 基金 管理人 依照 《基金法 》 、基 金合同 及其 他有关 规
定募集 ，并 经中 国证 券监 督管理 委员 会 （ 以下 简称 “ 中国证 监会 ” ）注册 。 
中国证 监会 对本 基金 募集 的 注册 ， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益 做出 实质 性判断 或
保证， 也不 表明 投资 于本 基金没 有风 险。 中国 证监 会不对 基金 的投 资价 值及 市场前 景等 作出
实质性 判断 或者 保证 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
投资于 本基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 
投资者 购买 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或者 存款 类金 融机构 。 投
资者应 当认 真阅 读基 金合 同、基 金招 募说 明书 等信 息披露 文件 ，自 主判 断基 金的投 资价 值 ，
自主做 出投 资决 策， 自行 承担投 资风 险。 
四、 基金 管理 人、 基金 托 管人在 本基 金合 同之 外披 露涉及 本基 金的 信息 ， 其 内容涉 及界
定基金 合同 当事 人之 间权 利义务 关系 的， 如与 基金 合同有 冲突 ，以 基金 合同 为准。 
五、 本 基金 按照 中国 法律 法规成 立并 运作 ， 若 基金 合同的 内容 与届 时有 效的 法律法 规的
强制性 规定 不一 致， 应当 以届时 有效 的法 律法 规的 规定为 准。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 2 
 
第 二部 分 释义 
 
在本基 金合 同中 ，除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义： 
1 、基 金或 本基 金： 指 国 寿 安保添利 货 币市 场基金 
2 、基 金管 理人 ：指 国寿 安 保基金 管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 交通 银 行股份 有限 公司 
4 、基 金合 同或 本基 金合 同 ：指 《 国 寿安 保添 利货 币 市场基金 基 金合 同 》及 对 本基金 合
同的任 何有 效修 订和 补充 
5 、托 管协 议 ：指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 国寿 安保 添利 货 币市场 基
金 托管 协议 》及 对该 托管 协议的 任何 有效 修订 和补 充 
6 、招 募说 明书 ：指 《 国 寿 安保添利 货 币市 场 基 金招 募说明 书》 及其 定期 的更 新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《 国寿 安保 添利 货币 市场 基金基 金份 额发 售公 告》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行 政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《 基金 法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经 第十 届全 国 人民代 表大 会常 务委 员会 第五次 会
议通过 ， 经 2012 年 12 月 28 日 第十 一届 全国 人民 代 表大会 常务 委员 会第 三十 次会议 修订 ，
自 2013 年 6 月 1 日 起实 施 ，并 经 2015 年 4 月 24 日第十 二届 全国 人民 代表 大会常 务委 员
会 第十四 次会 议《全 国人民 代表大 会常 务委员 会关于 修改< 中 华人 民共和 国港 口法> 等 七部
法律的 决定 》修 改 的 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
10、 《销 售办 法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布 、 同 年 6 月 1 日 实施 的 《 证券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁 布、 同 年 7 月 1 日 实施的 《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12、 《 运作 办法 》 ： 指中 国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁布、 同年 8 月 8 日 实施 的《公 开
募集 证 券投 资基 金运 作管 理办法 》及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修订 
13、 中国 证监 会： 指中 国 证券监 督管 理委 员会 
14、 银行 业监 督管 理机 构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、 基金 合同 当事 人 ：指受 基 金合 同约 束 ，根 据基金 合 同享 有权 利 并承 担义务 的 法律
主体， 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人 
16、 个人 投资 者： 指依 据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投资 者： 指 依法可 以 投资 证券 投 资基 金的、 在 中华 人民 共 和国 境内合 法 登记
并存续 或经 有关 政府 部门 批准设 立并 存续 的企 业法 人、事 业法 人、 社会 团体 或其他 组织 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 3 
18 、 合格 境外 机构 投 资者： 指 符合 相关 法 律法 规规定 可 以投 资于 在 中国 境内依 法 募集
的证券 投资 基金 的中 国境 外的机 构投 资者 
19 、 投资 人 或 投资 者 ：指个 人 投资 者、 机 构投 资者和 合 格境 外机 构 投资 者以及 法 律法
规或中 国证 监会 允许 购买 证券投 资基 金的 其他 投资 人的合 称 
20、 基金 份额 持有 人： 指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21 、 基金 销售 业务 ： 指基金 管 理人 或销 售 机构 宣传推 介 基金 ，发 售 基金 份额， 办 理基
金份额 的申 购、 赎回 、转 换、转 托管 及定 期定 额投 资等业 务 。 
22 、 销售 机构 ：指 指 国寿安 保 基金 管理 有 限公 司 以及 符 合《 销售 办 法》 和中国 证 监会
规定的 其他 条件 ， 取 得基 金 销售 业务 资格 并与 基金 管理人 签订 了基 金销 售服 务协议 ， 办 理基
金销售 业务 的机 构 
23 、 登记 业务 ：指 基 金登记 、 存管 、过 户 、清 算和结 算 业务 ，具 体 内容 包括投 资 人基
金账户 的建 立和 管理 、基 金份额 登记 、基 金销 售业 务的确 认、 清算 和结 算、 代理发 放红 利 、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等 
24 、 登记 机构 ：指 办 理登记 业 务的 机构 。 基金 的登记 机 构为 国寿 安 保基 金管理 有 限公
司或接 受国 寿安 保基 金管 理有限 公司 委托 代为 办理 登记业 务的 机构 
25 、 基金 账户 ：指 登 记机构 为 投资 人开 立 的、 记录其 持 有的 、基 金 管理 人所管 理 的基
金份额 余额 及其 变动 情况 的账户 
26 、 基金 交易 账户 ： 指销售 机 构为 投资 人 开立 的、记 录 投资 人通 过 该销 售机构 办 理认
购、 申 购、 赎回、 转换 、 转 托管及 定 期 定额 投资 等业 务而引 起 基 金的 基金 份额 变动及 结余 情
况的账 户 
27 、 基金 合同 生效 日 ：指基 金 募集 达到 法 律法 规规定 及 基金 合同 规 定的 条件， 基 金管
理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期 
28 、 基金 合同 终止 日 ：指基 金 合同 规定 的 基金 合同终 止 事由 出现 后 ，基 金财产 清 算完
毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 
29 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30、 存续 期： 指基 金合 同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31 、 工作 日： 指上 海证 券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正 常 交易 日 
32 、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33 、T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工 作日 （不 包含 T 日） 
34 、 开放 日： 指为 投资 人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35 、 开放 时间 ：指 开放 日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36 、 《业 务规 则》 ： 指 《 国 寿安保 基金 管理 有限 公司 开放式 基金 业务 规则 》 ， 是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基 金管理 人 、 基金托 管人 、 基国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 4 
金登记 机构 、基 金销 售机 构、投 资者 及其 他有 关各 方共同 遵守 
37 、 认购 ：指 在基 金 募集期 内 ，投 资人 根 据基 金合同 和 招募 说明 书 的规 定 申请 购 买基
金份额 的行 为 
38 、 申购 ：指 基金 合 同生效 后 ，投 资人 根 据基 金合同 和 招募 说明 书 的规 定申请 购 买基
金份额 的行 为 
39 、 赎回 ：指 基金 合 同生效 后 ，基 金份 额 持有 人按基 金 合同 和招 募 说明 书 规定 的 条件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 
40 、 基金 转换 ：指 基 金份额 持 有人 按照 本 基金 合同和 基 金管 理人 届 时有 效公告 规 定的
条件， 申请 将其 持有 基金 管理人 管理 的、 某一 基金 的基金 份额 转换 为基 金管 理人管 理的 其他
基金基 金份 额的 行为 
41 、 转托 管： 指基 金 份额持 有 人在 本基 金 的不 同销售 机 构之 间实 施 的变 更所持 基 金份
额销售 机构 的操 作 
42 、 定期 定额 投资 计 划：指 投 资人 通过 有 关销 售机构 提 出申 请， 约 定每 期 申购 日 、扣
款金额 及扣 款方 式 ， 由 指定 的 销售 机构 于每 期约 定扣 款日在 投资 人指 定银 行账 户内自 动完 成
扣款及 受理 基金 申购 申请 的一种 投资 方式 
43 、 巨额 赎回 ：指 本 基金单 个 开放 日， 基 金净 赎回申 请 （赎 回申 请 份额 总数加 上 基金
转 换 中 转 出 申请 份 额 总 数后 扣 除 申 购 申请 份 额 总 数及 基 金 转 换 中转 入 申 请 份额 总 数 后 的余
额 ）超 过上 一开 放日 基金 总份额 的 10% 
44 、 元： 指人 民币 元 
45 、 基金 收益 ：指 基 金投资 所 得债 券利 息 、买 卖证券 价 差、 银行 存 款利 息、已 实 现的
其他合 法收 入及 因运 用基 金财产 带来 的成 本和 费用 的节约 
46 、 摊余 成本 法： 指 计价对 象 以买 入成 本 列示 ，按照 票 面利 率或 协 议利 率并考 虑 其买
入时的 溢价 和折 价， 在剩 余存续 期内 按实 际利 率法 摊销， 每日 计提 损益 
47 、 每万 份基 金已 实现 收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每万 份基 金份 额的 日已 实现收 益 
48 、7 日 年化 收益 率： 指 以最 近 7 日（ 含节 假日 ） 收益所 折算 的年 资产 收益 率 
49 、 销售 服务 费： 指 本基金 用 于持 续销 售 和服 务基金 份 额持 有人 的 费用 ，该笔 费 用从
基金财 产中 扣除 ，属 于基 金的营 运费 用 
50、 基金 份额 分类 ：本 基 金分设 两类 基金 份额 ：A 类基金 份额 和 B 类基 金份 额。两 类
基 金 份 额分 设 不同 的 基金代 码 ， 收取 不 同的 销 售服务 费 并 分别 公 布每 万份 基金 净 收 益和 7
日年化 收益 率 
51 、A 类 基金 份额 ：指 按 照 0.25% 年费 率计 提销 售 服务费 的基 金份 额类 别 
52 、B 类 基金 份额 ：指 按 照 0.01% 年费 率计 提销 售 服务费 的基 金份 额类 别 
53 、 升级 ：指 当投 资 人 在 单个基 金账户 保 留的 A 类 基金份 额达 到 B 类基 金份 额的最 低
份额要 求时 ， 基 金的 登记 机 构自动 将投 资 人 在该 基金 账户保留的 A 类基 金份 额 全部升 级 为 B国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 5 
类 基金 份额 
54 、 降级 ：指 当投 资 人 在 单个基 金账户 保留的 B 类 基金份 额不 能满 足该 类基 金份额 的
最低份 额要 求时 ，基 金的 登 记机 构自 动将 投资 人 在 该基金 账户 保留 的 B 类基 金份额 全部 降
级为 A 类 基金 份额 
55 、 基金 资产 总值 ： 指基金 拥 有的 各类 有 价证 券、银 行 存款 本息 、 基金 应收申 购 款及
其他资 产的 价值 总和 
56 、 基金 资产 净值 ：指 基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
57 、 基金 份额 净值 ：指 计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
58 、 基金 资产 估值 ： 指计算 评 估基 金资 产 和负 债的价 值 ，以 确定 基 金资 产净值 、 每万
份基金 已实 现收 益 和 7 日 年化收 益率 的过 程 
59 、 指定 媒介 ：指 中 国证监 会 指定 的用 以 进行 信息披 露 的报 刊、 互 联网 网站及 其 他 媒
介 
60、 不可 抗力 ：指 本基金合同当 事人 不能 预见 、不 能避免 且不 能克 服的 客观 事件 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 6 
 
第 三部 分


基 金 的基 本情 况 
 
一、基 金名 称 
国寿安 保添 利 货 币市 场基金 
 
二、基 金的 类别 
货币市 场基金 
 
三、基 金的 运作 方式 
契约型 开放 式 
 
四、基 金的 投资 目标 
在严格 控制 风险 和维 持资 产较高 流动 性的 基础 上 ， 力 争获得 超越 业绩 比较 基准 的稳定 回
报。 
 
五、基 金的 最低 募集 份额 总额 
本基金 的最 低募 集份 额总 额为 2 亿 份。 
 
六、基 金份 额面 值和 认购 费用 
本基金 基金 份额 发售 面值 为人民 币 1.00 元。 
本基金 不收 取认 购费 。 
 
七、基 金存 续期 限 
不定期 
 
八、基 金份 额类 别设 置 
1 、基 金份 额分 类 
本基金 根据 投资 者认 购、 申购本 基金 的金 额， 对投 资者持 有的 基金 份额 按照 不同的 费率
计提销 售服 务费 用 ， 因 此 形成不 同的 基金 份额 类别 。 本 基金 将设 A 类和 B 类 两类基 金份 额，
两类基 金份 额单 独设 置基 金代码 ，并 分别 公布 每万 份基金 净收 益 和 7 日年 化 收益率 。 
根据基 金实 际运 作情 况， 在履行 适当 程序 后， 基金 管理人 可对 基金 份额 分类 进行调 整并
公告。 
2 、基 金份 额类 别的 限制 
投资者 可自 行选 择认 购、 申购的 基金 份额 类别 ，不 同基金 份额 类别 之间 不得 互相转 换 ，国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 7 
但依据 招募 说明 书约 定因 认购 、 申 购、 赎回 、 基 金转 换等交 易而 发生 基金 份额 自动升 级或 者
降级 的 除外 。 
本基 金 A 类 基金 份额 和 B 类基金 份额 的金 额限 制具 体见招 募说 明书 。基 金管 理人可 以
与基金 托管 人协 商一 致并 在履行 相关 程序 后， 调整 认 （ 申） 购各 类基 金份 额 的最低 金额 限制
及规则 ，基 金管 理人 必须 至少在 开始 调整 之日 前 2 日在指 定媒 体上 刊登 公告 。 
3 、基 金份 额的 自动 升降 级 
本基金 各类 基金 份额 升降 级的数 量限 制及 规则 ，由 基金管 理人 在招 募说 明书 中规定 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 8 
 
第 四部 分


基 金 份额 的发 售 
 
一、基 金份 额的 发售 时间 、发售 方式 、发 售对 象 
1 、发 售时 间 
自基金 份额 发售 之日 起最 长不得 超 过 3 个月 ，具 体 发售时 间见 基金 份额 发售 公告。 
2 、发 售方 式 
通过各 销售 机构 的基 金销 售网点 公开 发售 ， 各销 售机 构的具 体名 单见 基金 份额 发售公 告
以及基 金管 理人 届时 发布 的 调整 销售 机构 的相 关公 告。 
除法律 法规 另有 规定 外， 任何与 基金 份额 发售 有关 的当事 人不 得提 前发 售基 金份额 。 
3 、发 售对 象 
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机构 投资 者和 合格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资人 。 
二、基 金份 额的 认购 
1 、认 购费 用 
本基金 不收 取认 购费 。 
2 、募 集期 利息 的处 理方 式 
有效认 购款 项在 募集 期间 产生的 利息 将折 算为 基金 份额归 基金 份额 持有 人所 有 ， 其中 利
息转份 额 的 具体 数额 以登 记机构 的记 录为 准。 
3 、基 金认 购份 额的 计算 
基金认 购份 额具 体的 计算 方法在 招募 说明 书中 列示 。 
4 、认 购份 额余 额的 处理 方 式 
认购份 额的 计算 保留 到小 数点 后 2 位 ，小 数 点 2 位 以后的 部分 四舍 五入 ，由 此误差 产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 
5 、认 购申 请的 确认 
销售机 构对 认购 申请 的受 理并不 代表 该申 请一 定成 功， 而仅 代表 销售 机构 确实 接收到 认
购申请 。 认购 的确认 以登 记机构 的确 认结 果为 准。 对于认 购申 请及 认购 份额 的确认 情况 ， 投
资人应 及时 查询 并妥 善行 使合法 权利 。 
三 、基 金份 额认 购金 额的 限制 
1 、投 资人 认购 时 ， 需按 销 售机构 规定 的方 式全 额缴 款。 
2 、基 金管 理人 可以 对每 个 基金交 易账 户的 单笔 最低 认购金 额进 行限 制 ，具 体 限制请 参
看招募 说明 书 或 相关 公告 。 
3 、基 金管 理人 可以 对募 集 期间的 单个 投资 人的 累计 认购金 额进 行限 制 ，具 体 限制和 处
理方法 请参 看招 募说 明书 或者相 关公 告 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 9 
4 、 基 金投 资者 在基 金募 集 期内可 以多 次认 购基 金份 额， 但认 购申请 一经 受理 不得撤 销 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 10 
 
第 五部 分


基 金 备案 
 
一、基 金备 案的 条件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内， 在基 金募 集份额 总额 不少 于 2 亿份 ，基金 募
集金额 不少 于 2 亿元 人民 币且基 金认 购人 数不 少于 200 人 的条 件 下 ，基 金管 理人依 据法 律
法规及 招募 说明 书可 以决 定停止 基金 发售 ， 并 在 10 日内聘 请法 定验 资机 构验 资， 自 收到 验
资报告 之日 起 10 日 内， 向 中国证 监会 办理 基金 备案 手续。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的 ， 自 基金 管理 人办 理完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确 认之日 起， 《 基金合 同》生 效；否 则《基 金合 同》不 生效。 基金管 理人 在收到 中国证
监会确 认文 件的 次日 对 《 基金合 同 》 生 效事宜 予以 公告 。 基 金管 理人应 将基 金募集 期间 募 集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用。 
二、基 金合 同不 能生 效时 募集资 金的 处理 方式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足 基金 备案 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2 、在 基金 募集 期限 届满 后 30 日 内返 还投 资者 已 缴纳的 款项 ，并 加计 银行 同期活期 存
款利息 。 
3 、 如 基金 募集 失败 ， 基 金 管理人 、 基 金托 管人 及销售 机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销售 机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
三、基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模 
基金合 同生 效后 ， 连 续 20 个工作 日出 现基 金份 额持 有人数 量不 满 200 人或 者 基金资 产
净值低 于 5000 万元 情形 的，基 金管 理人 应当 在定 期报告 中予 以披 露； 连 续 60 个工 作日 出
现前述 情形 的 ， 基金 管理 人应当 向中 国证 监会 报告 并提出 解决 方案 ， 如 转换 运作方 式 、 与 其
他基金 合并 或者 终止 基金 合同等 ，并 召开 基金 份额 持有人 大会 进行 表决 。 
法律法 规 或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































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第 六部 分


基 金 份额 的申 购与 赎回 
 
一、申 购和 赎回 场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售 机构 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者应当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份 额 的申 购与 赎回 。 若基 金管理 人或 其指 定的 销售 机构开 通电 话 、 传 真或 网上 等交易 方式 ，
投资人 可以 通过 上述 方式 进行申 购与 赎回 ，具 体办 法由基 金管 理人 另行 公告 。 
二、申 购和 赎回 的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时 间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个月 开 始办理 申购 ，具 体业 务办 理时间 在
申购开 始公 告中 规定 。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个月 开 始办理 赎回 ，具 体业 务办 理时间 在
赎回开 始公 告中 规定 。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管理 人应 在申购 、 赎回 开放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定 媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请 且 登记机 构确 认接
受 的， 视为 下一 开放 日的 申购、 赎回 或转 换申 请。 
三、申 购与 赎回 的原 则 
1 、 “确 定价 ” 原 则， 即申 购、 赎 回价 格以 每份 基金 份额净 值 为 1.00 元的 基准 进行计 算 ； 
2 、“ 金 额申 购、 份额 赎回 ” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销 ，但 申请 经 登记机 构
受理的 不得 撤销 ； 
4 、赎 回遵 循 “ 先 进先 出 ” 原 则，即 按照 投资 人认 购、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回. 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规国寿安保添利 货币市场基金

























































































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则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
四、申 购与 赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 投 资人 在提 交申 购申请 时须 按销 售机 构规 定的方 式备 足申 购资 金， 投资人 在提 交赎
回申请 时须 持有 足够 的基 金份额 余额 ，否 则所 提交 的申购 、赎 回申 请不 成立 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须按 照销 售机 构规 定的 方式全 额交 付申 购款 项， 若申购 资金
在规定 时间 内未 全额 到账 则申购 不 成 立 。 投资 人全 额交付 申购 款项 ， 申 购成 立； 登记 机构 确
认基金 份额 时， 申购 生效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 投资 人赎
回申请 成功 后 ， 基 金管 理 人将 在 T ＋7 日 （ 包括 该日 ） 内 将赎 回款 项划 往基 金 份额持 有人 账
户。 遇证 券交 易所或 交易 市场数 据传 输延 迟、 通讯 系统故 障 、 银 行数据 交换 系统故 障或 其 它
非基金 管理 人及 基金 托管 人所能 控制 的因 素影 响业 务处理 流程 时 ， 赎 回款 项顺 延至 前 述影 响
因素消 除的 下一 个工 作日 划出 。 在 发生 巨额 赎回 或本 基金合 同载 明的 其他 暂停 赎回或 延缓 支
付赎回 款项 的情 形时 ，款 项的支 付办 法参 照本 基金 合同有 关条 款处 理。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人或基金管 理人 委托的登记机构应以 交易 时间结束前受理有效 申购 和赎回申
请的当 天作 为申 购或 赎回 申请日 （T 日 ） ， 在正 常情 况下 ， 本 基金 登记 机构 在 T+1 日 （ 包括
该日） 内对 该交 易的 有效 性进行 确认 。T 日 提交 的 有效申 请， 投资 人 应 在 T+2 日 后（ 包括
该日） 及时 到销 售网 点柜 台或以 销售 机构 规定 的其 他方式 查询 申请 的确 认情 况。 若 申购 不成
功，则 申购 款项 本金 退还 给投资 人。 
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实接
收到申 购、 赎回 申请 。 申 购、 赎 回申 请的 确认 以登 记机构 的确 认结 果为 准。 对于申 购 、 赎回
申请及 申购 、赎 回 份 额的 确认情 况， 投资 人应 及时 查询并 妥善 行使 合法 权利 。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内 ， 依 法对 上述 申购和 赎回 申请 的确 认时 间进行 调
整， 并必 须在 调整实 施日 前按照 《 信息 披露办 法 》 的有关 规定 在指 定媒 介上 公告并 报中 国证
监会备 案。 
五、申 购和 赎回 的数 量限 制 
1 、 基金 管理 人可 以规 定投 资人首 次申 购和 每次 申购 的最低 金额 以及 每次 赎回 的最低 份
额，具 体规 定请 参见 招募 说明书 或相 关公 告 。 
2 、基 金管 理人 可以 规定 投 资人每 个基 金交 易账 户的 最低基 金份 额余 额 ，具 体 规定请 参
见招募 说明 书或 相关 公告 。 
3 、基 金管 理人 可以 规定 基 金总规 模上 限 、 单 个投 资 人累计 持有 的基 金份 额上 限， 具体国寿安保添利 货币市场基金

























































































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规定请 参见 招募 说明 书 或 相关公 告 。 
4 、基 金管 理人 可在 法律 法 规允许 的情 况下 ， 调整 上 述规定 申购 金额 、 赎回 份 额和最 低
基金份 额保 留余 额 等 数量 限制 。 基 金管 理人必 须在 调整实 施前 依照 《信 息披 露办法 》 的有 关
规定在 指定 媒介 上公 告并 报中国 证监 会备 案。 
5 、基 金管 理人 可以 依照 相 关法律 法规 以及 基金 合同 的约定 ， 在特 定市 场条 件 下暂停 或
者拒绝 接受 一定 金额 以上 的资金 申购 ，具 体以 基金 管理人 的公 告为 准。 
六、申 购和 赎回 的价 格、 费用及 其用 途 
1 、除 法律 法 规 另有 规定 或 基金合 同另 有约 定外 ， 本 基金不 收取 申购 费用 和赎 回费 用 。 
2 、本 基金 的申 购、 赎回 价 格为每 份基 金单 位 1.00 元。 
3 、申 购份 额的 计算 及余 额 的处理 方式 详见 招募 说明 书。 
4 、赎 回金 额的 计算 及余 额 的处理 方式 详见 招募 说明 书。 
5 、在 满足 相关 流动 性风 险 管理要 求的 前提 下 ， 当 本 基金持 有的 现金 、 国债 、 中央银 行
票据、 政策 性金 融债 券以 及 5 个交易 日内 到期 的其 他金融 工具 占基 金资 产净 值的比 例合 计
低于 5% 且 偏离 度为 负时， 基金管 理人 应当 对当 日单 个基金 份额 持有 人申 请赎 回基金 份额 超
过基金 总份 额 1% 以 上的 赎回申 请征 收 1% 的 强制 赎回费 用 ， 并将 上述 赎回 费用全 额计 入基
金财产 。基 金管 理人 与基 金托管 人协 商确 认上 述做 法无益 于基 金利 益最 大化 的情形 除外 。 
七 、拒 绝或 暂停 申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时 ， 基金管 理人 可暂 停接 受投 资人的 申
购申请 。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基 金管 理人 接受 某笔 或 某些申 购申 请会 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 
5 、本 基金 出现 当日 净收 益 或累计 未分 配净 收益 小于 零的情 形 ，为 保护 基金 份 额 持有 人
的利益 ，基 金管 理人 可视 情况暂 停本 基金 的申 购； 
6 、基 金资 产规 模过 大， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或其 他可 能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
7 、基 金管 理人 、基 金托 管 人、登 记机 构、 销售 机构 等因异 常情 况无 法办 理申 购业 务 ； 
8 、 当影 子定 价法 确定 的基 金资产 净值 与摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 的正 偏离度 绝
对值达 到或 超 过 0.5% 时； 
9 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 、9 项 暂停 申购 情 形之一 且基 金管 理人 决定 暂 停申 购
时， 基 金管 理人 应当 根据 有关规 定在 指定 媒介 上刊 登暂停 申购 公告 。 如 果投 资人的 申购 申请
被拒绝 ， 被拒 绝的申 购款 项将退 还给 投资 人。 在暂 停申购 的情 况消 除时 ， 基 金管理 人应 及 时国寿安保添利 货币市场基金

























































































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恢复申 购业 务的 办理 。 
八 、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时 ， 基金管 理人 可暂 停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5 、发 生继 续接 受赎 回申 请 将损害 现有 基金 份额 持有 人利益 的情 形时 ， 基金 管 理人可 暂
停接受 投资 人的 赎回 申请 。 
6 、本 基金 出现 当日 净收 益 或累计 未分 配净 收益 小于 零的情 形 ，为 保护 基金 份 额持有 人
的利益 ，基 金管 理人 可暂 停本基 金的 赎回 。 
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形 之 一且 基金 管理人 决定 暂停 赎回 或延 缓支付 赎回 款项 时 ， 基 金管 理人应 在
当日报 中国 证监 会备 案， 已 确认的 赎回 申请 ， 基 金管 理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能 足额支 付，
应将可 支付 部分 按单 个账 户申请 量 占 申请 总量 的比 例分配 给赎 回申 请人 ， 未支 付部分 可延 期
支付。 若出 现上 述 第 4 项 所述情 形， 按基 金合 同的 相关条 款处 理。 基金 份额 持有人 在申 请
赎回时 可事 先选 择将 当日 可能未 获受 理部 分予 以撤 销。 在 暂停 赎回 的情 况消 除时， 基金 管理
人应及 时恢 复赎 回业 务的 办理并 公告 。 
为公平 对待 不同 类别 基金 份额持 有人 的合 法权 益 ， 如 本基金 单个 基金 份额 持有 人在单 个
开放日申 请赎 回基金 份额 超过基金 总份 额 10% 的， 基金管理 人可 对其采 取延 期办理部 分赎
回申请 或者 延缓 支付 赎回 款项的 措施 。 
当影子定价确定的基 金资 产净值与摊余成本法 计算 的基金资产净值的负 偏离 度绝对值
连 续两 个交 易日 超 过 0.5% 时，基 金管 理人 应当 采用 公允价 值估 值方 法对 持有 投资组 合的 账
面价值 进行 调整 ，或 者采 取暂停 接受 所有 赎回 申请 并终止 基金 合同 进行 财产 清算等 措施 。 
九 、巨 额赎 回的 情形 及处 理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1 ） 全额 赎回 ：当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 ， 按 正常赎 回国寿安保添利 货币市场基金

























































































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程序执 行。 
（2 ） 部分 延期 赎回 ： 当基 金管理 人认 为支 付投 资人 的赎回 申请 有困 难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎 回比 例不低 于上 一开放日 基金 总份额 的 10% 的前提 下，可 对其余 赎 回申请延 期办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选 择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权， 以此 类推 ， 直 到全部 赎回 为止 。 如 投资 人在提 交赎 回申 请时 未作 明确选 择， 投资
人未能 赎回 部分 作自 动延 期赎回 处理 。 
（3 ） 暂停 赎回 ： 连 续 2 个 开放 日 以上 （ 含本数 ） 发 生巨额 赎回 ， 如基金 管理 人认为 有
必要 ， 可 暂停 接受基 金的 赎回申 请 ； 已 经接受 的赎 回申请 可以 延缓 支付 赎回 款项 ， 但 不得 超
过 20 个工 作日 ，并 应当 在 指定媒介 上 进行 公告 。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ，说明 有关 处理 方法 ，同 时在指 定媒介
上刊登 公告 。 
十 、暂 停申 购或 赎回 的公 告和重 新开 放申 购或 赎回 的公告 
1 、发 生上 述暂 停申 购或 赎 回情况 的 ，基 金管 理人 当 日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并在
规定期 限内 在指 定媒介 上 刊登暂 停公 告。 
2 、基 金管 理人 可以 根据 暂 停申购 或赎 回的 时间 ，依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告 ； 也 可以 根据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。 
十一、 基金 转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务， 基金 转换 可以 收取一 定的 转换 费， 相关 规则由 基金 管理
人届时 根据 相关 法律 法规 及本基 金合 同的 规定 制定 并公告 ， 并提 前告 知基 金托 管人与 相关 机
构。 
十二、 基金 份额 的转 让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会 认 可 的 交 易场 所 或 者 交易 方 式 进 行 份额 转 让 的 申请 并 由 登 记 机构 办 理 基 金份 额 的 过 户登
记。 基金 管理 人拟受 理基 金份额 转让 业务 的， 将提 前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据 基金 管 理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 
十 三、 基金 的非 交易 过户 国寿安保添利 货币市场基金

























































































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基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形 而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
十 四、 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
十 五、 定期 定额 投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公 告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
十 六、 基金 份额 的冻 结和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、 符合 法律 法规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 基 金份额 被冻 结的 ， 被 冻结 部分产 生的 权 益
一并冻 结， 被冻 结部 分份 额仍然 参与 收益 分配 与支 付。 
十 七、 其他 业务 
如相关 法律 法规 允许 基金 管理人 办理 基金 份额 的质 押业务 或其 他基 金业 务 ， 基 金管理 人
可制定 相应 的业 务规 则并 开展相 关业 务， 并依 照《 信息披 露办 法》 的有 关规 定进行 公告 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































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第 七部 分


基 金 合同 当事 人及 权利 义务 
 
一、基 金管 理人 
（一） 基金 管理 人简 况 
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司 
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号 
法定代 表人 ： 刘 慧敏 
设立日 期：2013 年 10 月 29 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监许 可[2013]1308 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：5.88 亿元 人民 币 
存续期 限： 持续 经营 
联系电 话：4009-258-258 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 依法 募集 资 金 ； 
（2 ） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ， 根据 法律法 规和 《基 金合 同》 独立 运用 并 管理基 金
财产； 
（3 ） 依照 《 基金合 同 》收 取基金 管理 费以 及法 律法 规规定 或中 国证 监会 批准 的其他 费
用； 
（4 ） 销售 基金 份额 ； 
（5 ） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6 ） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托管 人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7 ） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8 ） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9 ） 担任 或委 托 其 他符 合 条件的 机构 担任 基金 登记 机构办 理基 金登 记业 务并 获得 《基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10 ）依 据《 基金 合同 》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ； 
（11 ） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12 ）在 法律 法规 允许 的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资 、 融券 ；



（13 ）以 基金 管理 人 的名义 ， 代表 基金 份 额持 有人的 利 益行 使诉 讼 权利 或者实 施 其他国寿安保添利 货币市场基金

























































































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法律行 为； 
（14 ）选 择、 更换 律 师事务 所 、会 计师 事 务所 、证券 经 纪商 或其 他 为基 金提供 服 务的
外部机 构； 
（15 ）在 符合 有关 法 律、法 规 的前 提下 ， 制订 和 调整 有 关基 金认 购 、申 购、赎 回 、转
换和非 交易 过户 的业 务规 则； 
（16 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 依法 募集 资金 ， 办理 或者委 托经 中国 证监 会认 定的其 他机 构代 为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2 ） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3 ） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4 ） 配备 足够 的具 有专 业 资格的 人员 进行 基金 投资 分析 、决 策， 以专 业化 的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5 ） 建立 健全 内部 风险 控 制、 监察 与稽 核、 财务 管 理及人 事管 理等 制度 ， 保 证所管 理
的基金财 产和基金管理人的财产相 互独立, 对所管理的不同基 金分别管理，分别记账， 进行
证券投 资； 
（6 ） 除依 据 《基 金法》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定外, 不 得利 用基 金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7 ） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8 ） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 每 万份 基金已 实现 收 益
和 7 日年 化收 益率 ； 
（9 ） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10 ）编 制季 度、 半年 度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ） 严格 按照 《基 金法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12 ） 保 守基 金商 业秘 密， 不 泄露 基金 投资 计划 、投 资 意向 等。 除《 基金 法 》 、 《 基金
合同》 及其 他有 关规 定另 有规定 外， 在基 金信 息公 开披露 前应 予保 密， 不向 他人泄 露； 
（13 ）按 《基 金合 同 》的约 定 确定 基金 收 益分 配方案 ， 及时 向基 金 份额 持有人 分 配基
金收益 ； 
（14 ）按 规定 受理 申购 与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15 ） 依 据《 基金 法 》 、 《基 金 合同 》及 其他 有关 规定 召 集基 金份 额持 有人 大会 或 配合
基金托 管人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16 ）按 规定 保存 基金 财 产管理 业务 活动 的会 计账 册、报 表、 记录 和其 他相 关资 料 15
年以上 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 19 
（17 ）确 保需 要向 基 金投资 者 提供 的各 项 文件 或资料 在 规定 时间 发 出， 并且保 证 投资
者能够 按照 《基 金合 同》 规定的 时间 和方 式， 随时 查阅到 与基 金有 关的 公开 资料， 并在 支付
合理成 本的 条件 下得 到有 关资料 的复 印件 ； 
（18 ） 组织 并参 加基金 财 产清算 小组, 参与 基金 财产 的保管 、 清理 、 估价 、 变 现和分 配； 
（19 ）面 临解 散、 依 法被撤 销 或者 被依 法 宣告 破产时 ， 及时 报告 中 国证 监会并 通 知基
金托管 人； 
（20 ）因 违反 《基 金 合同》 导 致基 金财 产 的损 失或损 害 基金 份额 持 有人 合法权 益 时，
应当承 担赔 偿责 任， 其赔 偿责任 不因 其退 任而 免除 ； 
（21 ）监 督基 金托 管 人按法 律 法规 和《 基 金合 同》规 定 履行 自己 的 义务 ，基金 托 管人
违反 《基 金合 同》 造成 基 金财产 损失 时 ， 基金 管理 人应为 基金 份额 持有 人利 益向基 金托 管人
追偿； 
（22 ）当 基金 管理 人 将其义 务 委托 第三 方 处理 时，应 当 对第 三方 处 理有 关基金 事 务的
行为承 担责 任； 
（23 ）以 基金 管理 人 名义， 代 表基 金份 额 持有 人利益 行 使诉 讼权 利 或实 施其他 法 律行
为； 
（24 ）基金 管 理人 在募 集 期间未 能达 到基 金的 备案 条件， 《 基金 合同 》 不 能生 效， 基金
管理人 承担 因募 集行 为而 产生的 债务 和 费 用 ， 将 已募 集资金 并加 计银 行同 期活期 存款 利息 在
基金募 集期 结束 后 30 日 内 退还基 金认 购人 ； 
（25 ）执 行生 效的 基金 份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26 ）建 立并 保存 基金 份 额持有 人名 册； 
（27 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二、基 金托 管人 
（一） 基金 托管 人简 况 
名称： 交通 银行 股份 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号 
法定代 表人 ： 牛 锡明 
成立时 间：1987 年 3 月 30 日 
批准设立机关和批 准设立文号：国务院国发 （1986 ）字第 81 号文和中国人民银行 银
发［1987 ］40 号文 
组织形 式 ： 股份 有限 公司 
注册资 本：742.62 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会证 监基 字［1998 ］25 号 
（二） 基金 托管 人的 权利 与义务 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 20 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ， 依法 律法规 和 《 基金合 同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2 ） 依 《基 金合同 》 约定 获得基 金托 管费 以及 法律 法规规 定或 监管 部门 批准 的其他 费
用； 
（3 ） 监督 基金 管理 人对 本 基金的 投资 运作 ， 如发 现 基金管 理人 有违 反 《基 金 合同 》及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4 ） 为基金 开设 资金 账户 、 证券 账户 等投 资所 需账 户， 为 基金 办理 证券 交易 资金清 算 ； 
（5 ） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6 ） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7 ） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2 ） 设立 专门 的基 金托 管 部门 ，具 有符 合要 求的 营 业场所 ， 配备 足够 的、 合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3 ） 建立 健全 内部 风险 控 制、 监察 与稽 核、 财务 管 理及人 事管 理等 制度 ， 确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4 ） 除依 据《 基金 法》 、 《 基金合 同 》及 其他 有关规 定外 ，不 得利 用基 金财 产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5 ） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6 ） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 、 证 券账 户等 投资者 所需 账户 ， 按 照 《 基金合 同》
的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜； 
（7 ） 保守 基金 商业 秘密 ， 除《 基金 法》 、 《基 金合 同 》及 其他 有关 规定另 有规 定外 ，在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露 ， 审计、 法律 等外 部专 业顾 问提供 的 除 外 ； 
（8 ） 复核、 审查 基金 管理 人计算 的基 金资 产净 值、 每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年化
收益率 ； 
（9 ） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10 ）对 基金 财务 会 计报告 、 季度 、 半 年 度和 年度基 金 报告 出具 意 见， 说明基 金 管理
人在各 重要 方面 的运 作是 否严格 按照 《基 金合 同》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人 有未执 行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11 ） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 21 
（12 ）从 基金 管理 人或 其 委托的 登记 机构 处接 收 建 立并保 存基 金份 额持 有人 名册； 
（13 ）按 规定 制作 相关 账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14 ） 依 据基 金管 理人 的 指令或 有关 规定 向 基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款 项 ； 
（15 ） 依 据《 基金 法 》 、 《基 金 合同 》及 其他 有关 规定 ， 召集 基金 份额 持有 人大 会 或配
合 基金 管理 人、 基金 份额 持有人 依法 召集 基金 份额 持有人 大会 ； 
（16 ）按 照法 律法 规和 《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17 ）参 加基 金财 产清 算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ）面 临解 散、 依 法被撤 销 或者 被依 法 宣告 破产时 ， 及时 报告 中 国证 监会和 银 行监
管机构 ，并 通知 基金 管理 人； 
（19 ）因 违反 《基 金 合同》 导 致基 金财 产 损失 时，应 承 担赔 偿责 任 ，其 赔偿责 任 不因
其退任 而免 除 ； 
（20 ）按 规定 监督 基 金管理 人 按法 律法 规 和《 基金合 同 》规 定履 行 自己 的义务 ， 基金
管理人 因违 反 《基金 合同 》 造 成基 金财 产损失 时 ， 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 管理 人追
偿； 
（21 ）执 行生 效的 基金 份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
三、基 金份 额持 有人 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据《 基金 合同 》取 得基金 份额 ，即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》的 当事 人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法 》及 其他 有关 规定 ， 基金份 额持 有人 的权 利包 括但不 限
于： 
（1 ） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2 ） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3 ） 依法 并按 照基 金合 同 和招募 说明 书的 规定 申请 赎回其 持有 的基 金份 额； 
（4 ） 按照 规定 要求 召集 或 召开基 金份 额持 有人 大会 ； 
（5 ） 出席 或者 委派 代表 出 席基金 份额 持有 人大 会 ， 对基金 份额 持有 人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6 ） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7 ） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8 ） 对基 金管 理人 、基 金 托管人 、 基金 服务 机构 损 害其合 法权 益的 行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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（9 ） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法 》及 其他 有关 规定 ， 基金份 额持 有人 的义 务包 括但不 限
于： 
（1 ） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2 ） 了解 所投 资基 金产 品 ，了 解自 身风 险承 受能 力 ， 自 主判 断基 金的 投资 价 值， 自主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3 ） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4 ） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法 律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5 ） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责 任 ； 
（6 ） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7 ） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决议 ； 
（8 ） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9 ） 遵守 基金 管理 人、 基 金托管 人、 销售 机构 和登 记机构 的相 关交 易及 业务 规则； 
（10 ）提 供基 金管 理 人和监 管 机构 依法 要 求提 供的信 息 ，以 及不 时 的更 新和补 充 ，并
保证其 真实 性； 
（11 ） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 23 
 
第 八部 分


基 金 份额 持有 人大 会 
 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。 
一、召 开事 由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ， 应当 召开 基 金份额 持有 人大 会 ，但 法 律法规 和
中国证 监会 另有 规定 的除 外 ： 
（1 ） 终止 《基 金合 同》 （ 《 基金合 同》 另有 约定 的除 外） ； 
（2 ） 更换 基金 管理 人； 
（3 ） 更换 基金 托管 人； 
（4 ） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5 ） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人 的 报酬 标准 或提高 销售 服务 费率 ； 
（6 ） 变更 基金 类别 ； 
（7 ） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8 ） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9 ） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10 ）基 金管 理人 或基 金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ） 单独 或合 计持 有本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金份 额持有 人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12 ）对 基金 合同 当事 人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； 
（13） 法律 法规 、 《基 金合 同》 或 中国 证监 会规 定的 其他应 当召 开 基 金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以 下情 况可 由基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开基 金份 额持 有人大 会 ： 
（1 ） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（2 ） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（3 ） 对 《 基金 合同 》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重大 变 化； 
（4 ） 在符 合法 律法 规及 本 基金基 金合 同规 定 、并 且 对基金 份额 持有 人利 益无 实质不 利
影响的 前提 下， 基金 推出 新业务 或服 务； 
（5 ） 在符 合法 律法 规及 本 基金基 金合 同规 定 、并 且 对基金 份额 持有 人利 益 无 实质不 利
影响的 前提 下， 调整 本基 金份额 类别 的设 置； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 24 
（6 ）在 符合 有关 法律 法规 的前提 下且 在对 现有 基金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响
的前提 下， 调整 有关 认购 、 申购 、 赎 回、 转换 、 基 金交易 、 收 益分 配、 非交 易过户 、 转 托管
等业务 规则 ； 
（7 ） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》 规定 不需 召开 基 金份额 持有 人大 会的 以外 的其他 情
形。 
二、会 议召 集人 及召 集方 式 
1 、除 法律 法规 规定 或《 基 金合同 》 另有 约定 外， 基 金份额 持有 人大 会由 基金 管理人 召
集 。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基 金托 管人 认为 有必 要 召开基 金份 额持 有 人 大会 的， 应当 向基 金管 理人 提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ； 基金 管理 人决定 不召 集，
基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合。 
4 、代 表基 金份额 10% 以 上（含 10% ） 的基 金份 额 持有人 就同 一事 项书 面要 求召开 基
金份额 持有 人大 会， 应当 向基金 管理 人提 出书 面提 议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日
起 10 日内 决定 是否 召集， 并书面 告知 提出 提议 的基 金份额 持有 人代 表和 基金 托管人 。 基 金
管理人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定 之日 起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代
表基金 份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份 额持 有人 仍认为 有必 要召 开的 ，应 当向基 金托 管
人提出 书面 提议 。 基 金托 管人应 当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内 决定 是否 召 集， 并 书面 告
知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 管理 人； 基金托 管人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面
决定之 日 起 60 日内 召开 并 告知基 金管 理人 ，基 金管 理人应 当配 合 。 
5 、代 表基 金份额 10% 以 上（含 10% ） 的基 金份 额 持有人 就同 一事 项要 求召 开 基金 份
额持有人 大会 ，而基 金管 理人、基 金托 管人都 不召 集的，单 独或 合计代 表基 金份额 10% 以
上 （含 10% ） 的 基金 份额 持有人 有权 自行 召集 ， 并 至少提 前 30 日 报中 国证 监 会备案 。 基 金
份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额持 有人 大会 的， 基金管 理人 、 基金托 管人 应当配 合 ， 不 得
阻碍、 干扰 。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记 日 。 
三、召 开基 金份 额持 有人 大会的 通知 时间 、通 知内 容、通 知方 式 
1 、召 开基 金份 额持 有人 大 会，召 集人 应于 会议 召开 前 30 日 ，在 指定 媒介 公 告。基 金
份额持 有人 大会 通知 应至 少载明 以下 内容 ： 
（1 ） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2 ） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3 ） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 25 
（4 ） 授权 委托 证明 的内 容 要求 （包 括但 不限 于代 理 人身份 ， 代理 权限 和代 理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点 ； 
（5 ） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6 ） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7 ） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采 取通 讯开 会方 式并 进 行表决 的情 况下 ， 由会 议 召集人 决定 在会 议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如 召集 人为 基金 管理 人 ，还 应另 行书 面通 知基 金 托管人 到指 定地 点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
四、基 金份 额持 有人 出席 会议的 方式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式 或 法律 法规 和监 管机 构允许 的
其他方 式 召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。 
1 、现 场开 会。 由基 金份 额 持有人 本人 出席 或以 代理 投票授 权委 托证 明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或 基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1 ） 亲自 出席 会议 者持 有 基金份 额的 凭证 、 受托 出 席会议 者出 具的 委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2 ） 经核 对 ，汇总 到会 者 出示的 在权 益登 记日 持有 基金份 额的 凭证 显示 ， 有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（含 二分 之一 ） 。若到 会者在 权益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的 3 个月 以 后、 6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的 三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 
2 、通 讯开 会 。通 讯开 会系 指基金 份额 持有 人将 其对 表决事 项的 投票 以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1 ） 会 议召 集人 按 《 基金 合同 》 约 定公 布会 议通 知 后， 在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 26 
（2 ） 召集 人按 基金 合同 约 定通知 基金 托管 人 （如 果 基金托 管人 为召 集人 ， 则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书 面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3 ） 本人 直接 出具 书面 意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的 ，基 金份 额持 有 人所持 有
的基金份 额不小于在权益登记日基 金总份额的 二分之一 （含 二分之一 ）; 若本人直接出 具书
面 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 书 面 意 见 的基 金 份 额 持有 人 所 持 有 的基 金 份 额 小于 本 基 金 在权
益登记 日基 金总 份额 的 二 分之一 ， 召集 人可 以在 原 公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的 3
个月以 后 、6 个月 以内 ， 就 原定审 议事 项重 新召 集基 金份额 持有 人大 会 。 重 新 召集的 基金 份
额持有 人大 会应 当有 代表 三分之 一以上 （含 三 分之 一 ） 基 金份 额的 持有 人直 接出具 书面 意见
或授权 他人 代表 出具 书面 意见 ； 
（4 ）上 述第 （3 ） 项中 直接 出 具书 面意 见的 基金 份额 持 有人 或受 托代 表他 人出 具 书面
意见的 代理 人， 同时 提交 的持有 基金 份额 的凭 证、 受托出 具书 面意 见的 代理 人出具 的委 托人
持有基 金份额 的凭证 及委 托人的 代理投 票授权 委托 证明符 合法律 法规、 《基金 合同》 和会议
通知的 规定 ，并 与基 金登 记机构 记录 相符 ； 
3 、在 法律 法规 或监 管机 构 允许的 情况 下 ，经 会议 通 知载明 ， 基金 份额 持有 人 也可以 采
用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表 决 ， 具体 方式由 会议 召集人 确定 并在 会议 通知 中列明 。 在会 议召开 方式 上， 本基 金亦 可
采用其 他非 现场 方式 或者 以现场 方式 与非 现场 方式 相结合 的方 式召 开基 金份 额持有 人大 会 ，
会议程 序比 照现 场开 会和 通讯方 式开 会的 程序 进行 。 
五、议 事内 容与 程序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出 召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1 ） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 27 
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理 人 所持 表决 权的 二 分之 一 以 上 （ 含 二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2 ） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 首 先由召 集人 提 前 30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
六、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一 般决 议 ，一 般决 议须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的二分
之一 以 上（ 含 二 分之 一 ） 通过方 为有 效； 除下 列 第 2 项 所规 定的 须以 特别 决 议通过 事项 以
外的其 他事 项均 以一 般决 议的方 式通 过。 
2 、特 别决 议 ，特 别决 议应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 除 基金 合同另 有约 定外 ， 转 换基 金运作 方式 、 更
换基金 管理人 或者基 金托 管人、 终止《 基金合 同》 、 本基金 与其他 基金合 并 以 特别决 议通过
方为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
七、计 票 
1 、现 场开 会 
（1 ） 如大 会由 基金 管理 人 或基金 托管 人召 集 ，基 金 份额持 有人 大会 的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 和 代理 人 中 选 举三国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 28 
名基金 份额 持有 人代 表担 任监票 人。 基金 管理 人或 基金托 管人 不出 席大 会的 ， 不影 响计 票的
效力。 
（2 ）监 票人 应当 在基 金份 额持有 人表 决后 立即 进行 清点并 由大 会主 持人 当场 公布计 票
结果。 
（3 ） 如果 会议 主持 人或 基 金份额 持有 人或 代理 人对 于提交 的表 决结 果有 怀疑 ，可 以在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4 ） 计票 过程 应由 公证 机 关予以 公证 ， 基金 管理 人 或基金 托管 人拒 不出 席大 会的 ，不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
八、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 核准或 者
备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 日内 在指定 媒介 上公 告。 如果 采用 通讯方 式
进行表 决， 在公 告基 金份 额持有 人大 会决 议时 ， 必 须将公 证书 全文 、 公 证机 构、 公 证员 姓名
等一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议 。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
九、本 部分 对基 金份 额持 有人大 会召 开事 由、 召开 条件、 议事 程序 、表 决条 件等规 定 ，
凡是直 接引 用法 律法 规的 部分， 如将 来法 律法 规修 改导致 相关 内容 被取 消或 变更的 ， 基 金管
理人提 前公 告后 ， 可直 接对 本部分 内容 进行 修改 和调 整， 无需 召开 基金 份额 持有 人大会 审 议 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 29 
 
第 九部 分


基 金 管理 人、 基金 托管 人的 更换 条件 和程 序 
 
一、基 金管 理人 和基 金托 管人职 责终 止的 情形 
（一） 基金 管理 人职 责终 止的情 形 
有下列 情形 之一 的， 基金 管理人 职责 终止 ： 
1 、被 依法 取 消 基金 管理 资 格； 
2 、被 基金 份额 持有 人大 会 解任； 
3 、依 法解 散、 被依 法撤 销 或被依 法宣 告破 产； 
4 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他 情 形。 
（二） 基金 托管 人职 责终 止的情 形 
有下列 情形 之一 的， 基金 托管人 职责 终止 ： 
1 、被 依法 取消 基金 托管 资 格； 
2 、被 基金 份额 持有 人大 会 解任； 
3 、依 法解 散、 被依 法撤 销 或被依 法宣 告破 产； 
4 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他 情 形。 
二、基 金管 理人 和基 金托 管人的 更换 程序 
（一） 基金 管理 人的 更换 程序 
1 、提 名： 新任 基金 管理 人 由基金 托管 人或 由单 独或 合计持有 10% 以上 （含 10%）基
金份额 的基 金份 额持 有人 提名； 
2 、 决议 ： 基 金份 额持 有人 大会在 基金 管理 人职 责终 止后 6 个 月内 对被 提名 的 基金管 理
人形成 决议 ， 该 决议 需经 参加大 会的 基金 份额 持有 人所持 表决 权的 三分 之二 以上 （ 含 三 分之
二 ）表 决通 过 ， 新任 基金 管理人 应当 符合 法律 法规 及中国 证监 会规 定的 资格 条件 ； 
3 、临 时基 金管 理人 ：新 任 基金管 理人 产生 之前 ，由 中国证 监会 指定 临时 基金 管理 人 ； 
4 、备案 ： 基金 份额 持有 人 大会选 任基 金管 理人 的决 议须经 中国 证监 会备案 ； 
5 、公 告 ：基 金管理 人更 换 后， 由基 金托 管人 在 更 换 基金管 理人 的基 金份 额持 有人大 会
决议生 效 后 2 日内 在指 定 媒介公 告 ； 
6 、交 接： 基金 管理 人职 责 终止的 ， 基金 管理 人应 妥 善保管 基金 管理 业务 资料 ，及 时向
临时基 金管 理人 或新 任基 金管理 人办 理基 金管 理业 务的移 交手 续 ， 临 时基 金管 理人或 新任 基
金管理 人应 及时 接收 。新 任基金 管理 人应 与基 金托 管人核 对基 金资 产总 值 和 净值 ； 
7 、审 计 ：基 金管理 人职 责 终止的 ， 应当 按照 法律 法 规规定 聘请 会计 师事 务所 对基金 财
产进行 审计 ，并 将审 计结 果予以 公告 ，同 时报 中国 证监会 备案 ，审 计费 由基 金财产 承担 ； 
8 、基 金名 称变 更： 基金 管 理人更 换后 ， 如果 原任 或 新任基 金管 理人 要求 ， 应 按其要 求
替换或 删除 基金 名 称 中与 原基金 管理 人有 关的 名称 字样。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 30 
（二） 基金 托管 人的 更换 程序 
1 、提 名： 新任 基金 托管 人 由基金 管理 人或 由单 独或 合计持 有 10% 以上 （含 10%）基
金份额 的基 金持 有人 提名 ； 
2 、 决议 ： 基 金份 额持 有人 大会在 基金 托管 人职 责终 止后 6 个 月内 对被 提名 的 基金托 管
人形成 决议 ， 该 决议 需经 参加大 会的 基金 份额 持有 人所持 表决 权的 三分 之二 以上 （ 含 三 分之
二 ）表 决通 过； 
3 、临 时基 金托 管人 ：新 任 基金托 管人 产生 之前 ，由 中国证 监会 指定 临时 基金 托管 人 ； 
4 、备案 ： 基金 份额 持有 人 大会更 换基 金托 管人 的决 议须经 中国 证监 会备案 ； 
5 、公 告 ：基 金托管 人更 换 后， 由基 金管 理人 在 更 换 基金托 管人 的基 金份 额持 有人大 会
决议生 效 后 2 日内 在指 定 媒介公 告； 
6 、交 接： 基金 托管 人职 责 终止的 ， 应当 妥善 保管 基 金财产 和基 金托 管业 务资 料， 及时
办理基 金财 产和 基金 托管 业务的 移交 手续 ， 新任 基金 托管人 或者 临时 基金 托管 人应当 及时 接
收。新 任基 金托 管人 与基 金管理 人核 对基 金资 产总 值 和净 值 ；



7 、审 计 ：基 金托管 人职 责 终止的 ， 应当 按照 法律 法 规规定 聘请 会计 师事 务所 对基金 财
产进行 审计 ，并 将审 计结 果予以 公告 ，同 时报 中国 证监会 备案 ，审 计费 由基 金财产 承担 。 
（三） 基金 管理 人与 基金 托管人 同时 更换 的条 件和 程序。 
1 、 提名 ： 如果 基金 管理 人 和基金 托管 人同 时更 换 ， 由单独 或合 计持 有基 金总 份额 10%
以上（ 含 10% ） 的基 金份 额持有 人提 名新 的基 金管 理人和 基金 托管 人； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人的更 换分 别按 上述 程序 进行； 
3 、公 告 ：新 任基 金管 理人 和新任 基金 托管 人应 在更 换基金 管理 人和 基金 托管 人的基 金
份额持 有人 大会 决议 生效 后 2 日内 在指 定媒 介上 联 合公告 。 
（四）新基金管理人 接受 基金管理业务或 新 基金 托管 人 接 受 基 金 财 产 和基 金托 管 业 务
前， 原 基金 管理 人或 基金 托管人 应依 据法 律法 规和 基金合 同的 规定 继续 履行 相关职 责， 并保
证不对 基金 份额 持有 人的 利益造 成损 害 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 31 
 
第 十部 分


基 金 的托 管 
 
基金托 管人 和基 金管 理人 按照《 基金 法》 、 《基 金合 同》及 其他 有关 规定 订立 托管 协 议 。 
订立托管协议的目的 是明 确基金托管人与基金 管理 人之间在基金财产的 保管 、投资运
作、 净 值计 算、 收益 分配、 信息披 露及 相互 监督 等相 关事宜 中的 权利 义务 及职 责， 确 保基 金
财产的 安全 ，保 护基 金份 额持有 人的 合法 权益 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 32 
 
第 十一 部分


基 金 份 额的 登记 
 
一、基 金 份 额的 登记 业务 
本基金 的登 记业 务指 本基 金登记 、 存 管、 过户、 清算 和结算 业务 ， 具 体内 容包 括投资 人
基金账 户的 建立 和管 理、 基金份 额登 记、 基金 销售 业务的 确认 、 清 算和 结 算、 代理发 放红 利、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等。 
二、基 金登 记业 务办 理机 构 
本基金 的登 记业 务由 基金 管理人 或基 金管 理人 委托 的其他 符合 条件 的机 构办 理。 基金 管
理人委 托其 他机 构办 理本 基金登 记业 务的 ， 应 与代 理人签 订委 托代 理协 议， 以明确 基金 管理
人和代 理机 构在 投资 者基 金账户 管理 、 基 金份 额登 记、 清 算及 基金 交易 确认 、 发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册 和 办理 非交 易过 户 等 事宜中 的权 利和 义务 ， 保护 基金份 额持 有
人的合 法权 益。 
三、基 金登 记机 构的 权利 
基金登 记机 构享 有以 下权 利： 
1 、取 得登 记费 ； 
2 、建 立和 管理 投 资 者基 金 账户； 
3 、保 管基 金份 额持 有人 开 户资料 、交 易资 料、 基金 份额持 有人 名册 等； 
4 、在 法律 法规 允许 的范 围 内， 对登 记业 务的 办理 时 间 和相 关业 务规 则 进 行调 整， 并依
照有关 规定 于开 始实 施前 在指定 媒介 上公 告； 
5 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他 权 利。 
四、基 金登 记机 构的 义务 
基金登 记机 构承 担以 下义 务： 
1 、配 备足 够的 专业 人员 办 理本基 金份 额的 登记 业务 ； 
2 、严 格按 照法 律法 规和 《 基金合 同》 规定 的条 件办 理本基 金份 额的 登记 业务 ； 
3 、妥 善保 存登 记数 据， 并 将基金 份额 持有 人名 称 、 身份信 息及 基金 份额 明细 等数据 备
份至中 国证 监会 认定 的机 构。其 保存 期限 自基 金账 户销户 之日 起不 得少 于 20 年； 
4 、对 基金 份额 持有 人的 基 金账户 信息 负有 保密 义务 ，因 违反 该保 密义 务对 投 资者或 基
金带来 的损 失， 须承 担相 应的赔 偿责 任， 但司 法强 制检查 情形 及 法 律法 规及 中国证 监会 规定
的和《 基金 合同 》约 定的 其他 情 形除 外； 
5 、按 《基 金合 同 》及 招募 说明书 规定 为投 资者 办理 非交易 过户 业务 、 提供 其 他必要 的
服务； 
6 、接 受基 金管 理人 的监 督 ； 
7 、如 因登 记机 构的 原因 而 造成基 金管 理人 或者 基金 份额持 有人 损失 的 ，依 法 承担相 应国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 33 
的赔偿 责任 ； 
8 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他 义 务。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 34 
 
第 十二 部分


基 金 的 投资 
 
一、投 资目 标 
在严格 控制 风险 和维 持资 产较高 流动 性的 基础 上 ， 力 争获得 超越 业绩 比较 基准 的稳定 回
报。 
二、投 资范 围 
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 具体 如下 ： 
（一） 现金 ； 
（二 ） 期 限在 1 年以内 （ 含 1 年） 的银 行存 款、 债 券回购 、 中央 银行 票据 、 同业存 单； 
（三） 剩余 期限 在 397 天 以内 （ 含 397 天） 的债 券 、 非金 融企 业债 务融 资工 具、 资 产
支持证 券； 
（四） 中国 证监 会、 中国 人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。 
如果法 律法 规或 监管 机构 以后 允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。 
三、投 资策 略 
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资金 供求状 况的
基础上 ，分 析和 判断 利率 走势与 收益 率曲 线变 化趋 势，并 综合 考虑 各类 投资 品种的 收益 性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。 
1 、资 产配 置策 略 
基金管 理人 主要 采取 自上 而下的 方式 ， 通 过对 宏观 经济和 资本 市场 进行 深入 研究， 综合
考虑市 场流 动性 状况 、 存 款银行 的信 用资 质、 信用 债券信 用评 级及 其他 资产 的收益 率水 平和
流动性 特征 ，设 定各 类资 产合理 的配 置比 例 。 
2 、利 率预 期策略 
由于短 期利 率对 于基 金资 产有重 要影 响 ， 基 金管 理人 将持续 跟踪 分析 货币 市场 短期利 率
变化， 以根 据形 势变 化对 基金资 产做 出合 理调 整。 
具体而 言， 基金 管理 人将 持续跟 踪分 析宏 观经 济及 流动性 等指 标， 在对 宏观 经济走 势 、
流动性 状况 及宏 观经 济政 策进行 深入 分析 基础 上， 准确把 握短 期利 率走 势并 做出及 时反 应 。
一般说 来， 预期 利率 上涨 时， 将 适当 缩短 组合 的平 均剩余 期限 ； 预 期利 率下 降时， 将在 法律
法规允 许的 范围 内适 当延 长组合 的平 均剩 余期 限 。 在 短期利 率期 限结 构分 析和 品种深 入分 析
的基础 上， 进行 品种 合理 配置。 当预 期利 率上 涨时 ， 可以 增 加 回购 资产 的比 重， 适 度降 低债
券资产 的比 重； 预期 利率 下降， 将降 低回 购资 产的 比重， 增加 债券 资产 的比 重。 
3 、利 率品 种投 资策略 
基金管 理人 在对 国内 外宏 观经济 形势 研究 基础 上 ， 对 利率期 限结 构和 债券 市场 变化趋 势国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 35 
进行深 入分 析和 预测 ， 基 于利率 品种 的收 益风 险特 征调整 债券 组合 久期 。 确 定组合 平均 久期
后，运 用量 化分 析技 术， 选择合 理的 期限 结构 的配 置策略 。 
4 、信 用品 种投 资策 略 
基金管 理人 参考 外部 信用 评级结 果， 在公 司内 部的 信用评 级体 系基 础上 ， 对 市场公 开发
行的所 有短 期融 资券 、 中 期票据 、 企 业债 、 公 司债 等信用 品种 进行 认真 研究 和筛选 ， 形 成信
用 品种 基础 池。 结合 本基 金的配 置需 要， 通过 对到 期收益 率、 剩余 期限、 流动 性等综 合分 析，
挑选适 合的 短期 信用 品种 进行投 资。 
5 、银 行定 期存 款投 资策 略 
在组合 投资 过程 中， 本基 金将在 综合 考虑 成本 收益 的基础 上， 尽可 能的 扩大 交易对 手方
的覆盖 范围 ， 通 过向 交易 对手询 价基 础上 ， 挖 掘出 利率报 价较 高的 多家 银行 进行银 行定 期存
款的投 资， 在获 取较 高投 资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流 动 性 。 
6 、杠 杆投 资策 略 
基金管 理人 将在 严格 遵守 杠杆比 例的 前提 下， 通过 对流动 性状 况深 入分 析， 综合比 较回
购利率 与短 期债 券收 益率 、 存 款利 率， 判断 是 否 存 在利差 套利 空间 ， 进 而确 定是否 进行 杠杆
操作。 
7 、流 动性 管理 策略 
本基金 将紧密关注申 购/ 赎回现金 流变化情况、 季节性资金 流动等影响基 金流动性管 理
的因素 ，建 立组 合流 动性 监控管 理指 标， 实现 对基 金资产 流动 性的 实时 管理 。 
本基金 将通 过对 市场 结构 、 市场 冲击 情况、 主要 资产 流动性 变化 跟踪 分析 等多 种方式 对
流动性 进行 定量 定性 分析 ， 在进 行组 合优 化时 增加 流动性 约束 条件 ， 在 兼顾 基金收 益的 前提
下合理 地控 制资 产的 流动 性风险 ， 综合 平衡 基金 资产 在流动 性资 产和 收益 性资 产之间 的配 置
比例， 通过 现金 留存 、 持 有高流 动性 券种 、 正 向回 购、 降 低组 合久 期等 方式 提高基 金资 产整
体的流 动性 。 
四、投 资限 制 
1 、组 合限 制 
本基金 不得 投资 于以 下金 融工具 ： 
（1 ） 股票 ； 
（2 ） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3 ） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 ； 
（4 ） 信用 等级 在 AA+ 以 下的债 券与 非金 融企 业债 务融资 工具 ； 
（5 ） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
如法律 法规 或监 管部 门变 更或取 消上 述限 制， 如适 用于本 基金 ， 基 金管 理人 在履行 适当
程序后 ，则 本基 金的 上述 限制相 应变 更或 取消 。 
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ： 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 36 
（1 ） 本基 金投资 组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天， 平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天 ； 
（2 ） 本基 金投 资组 合中 现 金、 国债 、中 央银 行票 据 、政 策性 金融 债券 占基 金 资产净 值
的比例 合计 不得 低 于 5% ； 
（3 ） 现金 、国 债 、中 央银 行票据 、 政策 性金 融债 券 以及五 个交 易日 内到 期的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低于 10% ；到 期日在 10 个交 易日 以上 的逆回 购、 银
行定期 存款 等流 动性 受限 资产投 资占 基金 资产 净值 的比例 合计 不得 超 过 30% ； 
（4 ） 本基 金持 有 同 一机 构 发行的 债券 、 非金 融企 业 债务融 资工 具及 其作 为原 始权益 人
的资产支 持证 券占基 金资 产净值的 比 例 合计不 得超 过 10% ，国债 、中 央银行 票据、政 策性
金融债 券除 外 ； 本基 金持 有 一家 公司 发行 的证 券， 其市值 不超 过基 金资 产净 值的 10 ％； 本
基金与 由基 金管 理人 管理 的其他 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ； 
（5 ） 本 基金 投资 于有 固定 期限银 行存 款的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的 30%，但 投
资于有 存款 期限 ，根 据协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制 ； 
（6 ） 本基 金投 资于 具有 基 金托管 人资 格的 同一 商业 银行的 银行 存款 、 同业 存 单占基 金
资产净值 的比 例合计 不得 超过 20% ，投 资于 不具有 基金托管 人资 格的同 一商 业银行的 银行
存款 、 同业 存单 占基 金资 产净值 的比 例合 计不 得超 过 5% ； 
（7 ） 在全 国银 行间 同业 市 场的债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后不 得展期 ； 
（8 ） ） 除 发生 巨额 赎回 、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连续 5 个交易 日累计
赎回 30% 以 上的 情形 外， 债券正 回购 的资 金余 额占 基金资 产净 值的 比例 不得 超过 20% ； 
（9 ） 通过 买断 式回 购融 入 的基础 债券 的剩 余 期 限不 得超 过 397 天； 
（10 ） 本 基金 投资 的资 产 支持证 券须 具有 评级 资质 的资信 评级 机构 进行 持续 信用评 级；
本基金 投资 的资 产支 持证 券不得 低于 国内 信用 评级 机构评 定 的 AAA 级 或相 当于 AAA 级；
持有资 产支 持证 券期 间， 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 ， 本 基金 应在评 级报 告 发
布之日 起 3 个 月内 予以 全 部卖出 ； 
（11 ） 本基金 持有 的全 部 资产支 持证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 20% ，中 国
证监会 规定 的特 殊品 种除 外；本 基金 持有 的同 一（ 指同一 信用 级别 ）资 产支 持证券 的比 例 ，
不得超过 该资 产支持 证券 规模的 10% ； 本基 金管理 人管理的 全部 证券投 资基 金投资于 同一
原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 ，不 得超 过其 各类 资产支 持证 券合 计规 模 的 10% ； 
（12 ）本 基金 的基 金资 产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ； 
（13 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。 
除上 述 （1）、 （2）、 （10 ）项外 ，由于证 券市场波 动、证 券发行人 合并或基 金规模 变动
等基金 管理 人之 外的 原因 导致的 投资 组合 不符 合上 述约定 的比 例 ， 基 金管 理 人应 在 10 个交
易日内 进行 调整 ， 以 达到 规定的 投资 比例 限制 要求 ， 但 中国 证监 会规定 的特 殊情形 除外。法
律法规 另有 规定 的从 其规 定。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 37 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 ， 基 金合 同另 有约定 的除 外。 在上 述期 间内， 本基 金的 投资 范围 、 投资 策略 应当
符 合 基 金 合 同的 约 定 。 基金 托 管 人 对 基金 的 投 资 的监 督 与 检 查 自本 基 金 合 同生 效 之 日 起开
始。 
如果法 律法 规或 监管 部门 对本基 金合 同约 定投 资组 合比例 限制 进行 变更 的 ， 以 变更后 的
规定为 准 。 法 律法规 或监 管部门 取消 上述 限制 ， 如 适用于 本基 金 ， 基金 管理 人在履 行适 当 程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 。 
3 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1 ） 承销 证券 ； 
（2 ） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3 ） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5 ） 向 其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6 ） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7 ） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 基金份 额 持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内部 审批 机制和 评估 机制 ， 按 照市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事 先
得到基 金托 管人 的同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
如法律 、 行政 法规或 监管 部门取 消上 述禁 止性 规定 ， 基 金管 理人 在履行 适当 程序后 ， 本
基金可 不受 上述 规定 的限 制。 
五、业 绩比 较基 准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：7 天 通知 存款 利率 （税 后） 。 
本基金 定位 为现 金管 理工 具，注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ，因 此采 用 7 天通知 存
款利率 （税 后） 作为业 绩 比较基 准。7 天 通知 存款 利率由 中国 人民 银行 公布 ， 如果 7 天 通知
存款利 率或 利息 税发 生调 整，则 新的 业绩 比较 基准 将从调 整当 日起 开始 生效 。 
如果今 后 法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和 基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告 ，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
六、风 险收 益特 征 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 38 
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-+
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投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 剩 余 存 续 期 限 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 剩 余 存 续 期 限 债 券 正 回 购 剩 余 存 续 期 限
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 债 券 正 回 购
负债＋债券正回购 投资于金融工具产生的 资产 投资于金融工具产生的
剩余期限 剩余期限＋债券正回购 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限－ 资产 投资于金融工具产生的
?
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本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。 
七、投 资组 合平 均剩 余期 限与平 均剩 余存 续期 的计 算方法 
1 、货 币市 场基 金投 资组 合 平均剩 余期 限的 计算 公式 为： 
 
 
货币市 场基 金投 资组 合平 均剩余 存续 期限 的计 算公 式为： 
 
 
 
其中: 投资于 金融 工具 产 生的资 产包 括现 金， 期限 在 1 年以 内 （ 含 1 年） 的 银行存 款、
债券回 购 、 中 央银 行票 据 、 同 业存 单， 剩余 期限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债券 、 非金
融企业 债务 融资 工具 、 资 产支持 证券 ， 以及中 国证 监会 、 中 国人 民银行 认可 的其他 具有 良 好
流动性 的货 币市 场工 具。 
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限和剩 余存 续期 限的 确定 
（1 ） 银 行活 期存 款、 清算 备付金 、 交易 保证 金的 剩 余期限 和剩 余存 续期 限 为 0 天；证
券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算； 
（2 ） 回购 （ 包括正 回购 和 逆回购 ） 的剩 余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日 至回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ； 买断式 回购 产生 的待 回购 债券的 剩余 期限 和剩 余存 续期限 为该 基
础债券 的剩 余期 限 ， 待 返售 债券的 剩余 期限 和剩 余存 续期限 以计 算日 至回 购协 议到期 日的 实
际剩余 天数 计算 ； 
（3 ） 期 限在 1 年 以内 （ 含 1 年） 银 行定 期存 款、 同业存 单的 剩余 期限 和剩 余存续 期限
以计算 日至 协议 到期 日的 实际剩 余天 数计 算； 有存 款期限 ， 根 据协 议可 提前 支取且 没有 利息
损失的 银行 存款 ， 剩 余期 限和剩 余存 续期 限以 计算 日至协 议到 期日 的实 际剩 余天数 计算 ； 银
行通知 存款 的剩 余期 限和 剩余存 续期 限以 存款 协议 中约定 的通 知期 计算 ； 
（4 ）中 央银 行票 据的 剩余 期限和 剩余 存续 期限 以计 算日至 中央 银行 票据 到期 日的实 际
剩余天 数计 算； 
（5 ）组 合中 债券 的剩 余期 限和剩 余存 续期 限是 指计 算日至 债券 到期 日为 止所 剩余的 天
数，以 下情 况除 外： 
1 ） 允许 投资 的可 变利 率或 浮动利 率债 券的 剩余 期限 以计算 日至 下一 个利 率调 整日的 实
际剩余 天数 计算 。 
2 ） 允许 投资 的可 变利 率或 浮动利 率债 券的 剩余 存续 期限以 计算 日至 债券 到期 日的实 际
剩余天 数计 算。 
（6 ） 对其 它金 融工 具， 本 基金管 理人 将基 于审 慎原 则， 根据 法律 法规 或中 国 证监会 的
规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 39 
平均剩 余期 限和 剩余 存续 期的计 算结 果保 留至 整数 位， 小 数点 后四 舍五 入。 如 法律法 规
或中国 证监 会对 剩余 期限 和剩余 存续 期限 计算 方法 另有规 定的 从其 规定 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 40 
 
第 十三 部分


基 金 的 财产 
 
一、基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指 基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款及其 他资
产的价 值总 和 。 
二、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
四、基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 41 
 
第 十四 部分


基 金 资 产估 值 
 
一、估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 资产 净值 、 各 类基金 份额 的 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率 的 非交 易
日 。 
二、估 值对 象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。 
三、估 值方 法 
1 、 本基金 估值采 用 “ 摊余成 本法 ” ，即 计价对象 以买入 成本列示 ，按照票 面利率 或协议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价 ， 在 剩余存 续期 内 按实 际利 率法 摊销 ， 每 日计提 损益 。 本
基金不 采用 市场 利率 和上 市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。 
2 、 为了避 免采用 “ 摊 余成本 法 ” 计算的 基金资产 净值与 按市场利 率和交易 市价计 算的基
金资产 净值 发生 重大 偏离 ， 从而 对基 金份 额持 有人 的利益 产生 稀释 和不 公平 的结果 ， 基 金管
理人于 每一 估值 日， 采用 估值技 术， 对基 金持 有的 估值对 象进 行重 新评 估， 即 “ 影子 定价 ” 。 
当 影 子 定 价 确定 的 基 金 资产 净 值 与 摊 余成 本 法 计 算的 基 金 资 产 净值 的 负 偏 离度 绝 对 值 达到
0.25% 时 ，基 金管 理人 应 当在 5 个交 易日 内将 负偏 离度绝 对值 调整 到 0.25% 以内。 当正 偏
离度绝 对值 达 到 0.5% 时， 基金管 理人 应当 暂停 接受 申购并 在 5 个 交易 日内 将 正偏离 度绝 对
值调整到 0.5% 以内 。当 负偏离 度绝 对值 达到 0.5% 时， 基金 管理 人应 当使 用风险 准备 金或
者固有 资金 弥补 潜在 资产 损失， 将负 偏离 度绝 对值 控制 在 0.5% 以内 。当 负偏 离度绝 对值 连
续两个 交易 日超 过 0.5% 时 ，基金 管理 人应 当采 用公 允价值 估值 方法 对持 有投 资组合 的账 面
价值进 行调 整， 或者 采取 暂停接 受所 有赎 回申 请并 终止基 金合 同进 行财 产清 算等措 施。 
3 、如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的 ，基 金 管理人 可
根据具 体情 况与 基 金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的 ，从 其 规定 。如 有新 增事 项， 按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按 照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布 ， 由 此给 基金份 额持 有人 和基 金造 成的损 失以 及因 该交 易日 基金资 产净 值国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 42 
计算顺 延错 误而 引起 的损 失，由 基金 管理 人负 责赔 付 。 
四、估 值程 序 
1 、每 万份 基金 已实 现收 益 是按照 相关 法规 计算 的每 万份基 金份 额的 日已 实现 收益 ，精
确到小 数点 后 第 4 位， 小 数点后 第 5 位 四舍 五入。 本基金 的收 益分 配是 按日 结转份 额的 ， 7
日年化 收益 率是 以最 近 7 日（ 含 节假 日 ） 收益 所折 算的年 资产 收益 率， 精确 到 百分 号内 小
数点 后 3 位， 百分 号内 小 数点后 第 4 位 四舍 五入 。 国家另 有规 定的 ，从 其规 定。 
2 、基 金管 理人 应每 个工 作 日对 基 金资 产估 值 。但 基 金管理 人根 据法 律法 规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基 金管 理人 每个工 作日 对基金 资产 估值 后， 将基金 资产 净值 、 各
类基金 份额 的 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率 结 果发 送基 金托 管人 ，经基 金托 管
人复核 无误 后， 由基 金管 理人 按 约定 对外 公布 。 
五、估 值错 误的 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。当 基金 资产 的计 价导致 每万 份基 金已 实现 收益小 数点后 4 位（ 含第 4 位）或 7 日
年化收 益率 百分 号内 小数 点后 3 位 （含 第 3 位） 以 内发生 差错 时， 视为 估值 错误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错误遭受损失当事人 （“ 受损方” ）的直接损失 按下述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承
担赔偿 责任 。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1 ） 估值错 误已 发生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值 错误 责任 方应 及时 协调各 方，
及时 进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2 ） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事人 的直 接损 失负 责， 不对 间接 损失 负责 ， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3 ） 因估 值错 误而 获得 不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造 成其他 当事人 的利 益损失 （ “ 受损 方 ” ） ，则估 值错误 责任方 应赔偿 受损 方的损 失，并 在其国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 43 
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4 ） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1 ） 查明 估值 错误 发生 的 原因 ，列 明所 有的 当事 人 ，并 根据 估值 错误 发生 的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2 ） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评 估 ； 
（3 ）根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4 ） 根据 估值 错误 处理 的 方法 ，需 要修 改基 金登 记 机构交 易数 据的 ， 由基 金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ： 
（1）基 金 估值 计算 出现 错 误时 ，基 金管 理人 应当 立 即予以 纠正 ， 通报 基金 托 管人 ，并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。 
（2 ） 错误 偏差 达到 基金 资产 净值 的 0.25% 时 ， 基 金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资产 净值的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3 ） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
六、暂 停估 值的 情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其 它 情形 。 
七、基 金净 值的 确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值、 各类 基金 份额 的 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年
化收益 率由 基金 管理 人负 责计算 ， 基 金托 管人 负责 进行复 核。 基金 管理 人应 于每个 开放 日交
易结束 后计 算当 日的 基金 资产净 值、 各类 基金 份额 的 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收
益率并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人复 核确 认后 发送给 基金 管理 人， 由基 金管理 人 依 据基
金合同 和相 关法 律法 规的 规定 予 以公 布。 
八、特 殊情 形的 处理



1 、 基金 管理 人按 本部 分第 三条有 关估 值方 法规 定的 第 3 项条 款进 行估 值时， 所造成 的
误差不 作为 基金 资产 估值 错误处 理。 
2 、由 于不 可抗 力原 因， 或 由于证 券交 易所 、 登记 机 构及存 款银 行等 第三 方机 构发送 的
数据错 误等 原因 ， 基 金管 理 人和基 金托 管人 虽然 已经 采取必 要、 适当、 合理 的措 施进行 检查 ，国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 44 
但未能 发现 错误 的 ， 由 此造 成的基 金资 产估 值错 误 ， 基 金管理 人和 基金 托管 人免 除赔偿 责任 ，
但基金 管理 人和 基金 托管 人应当 积极 采取 必要 的措 施减轻 或消 除由 此造 成的 影响。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 45 
 
第 十五 部分


基 金 费 用与 税收 
 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、账 户开 户费 用和 账户 维 护费； 
10、 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ： 
H ＝E× 0.15%÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假等 ， 支 付日期 顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费 按前一日基金资产净值 的 0.05% 的年费率计提。托 管费的计算方法 如
下： 
H ＝E× 0.05%÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
取 。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。 
3 、本 基金 的 销 售服 务费 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 46 
本基 金 A 类基 金份 额的 年 销售服 务费 率 为 0.25% ， 对于 由 B 类基 金份 额降 级 为 A 类基
金份额 的基 金份 额持 有人 ，年销 售服 务费 率应 自其 降级后 的下 一个 工作 日起 适用 A 类基 金
份额的 费率 。B 类 基金 份 额的年 销售 服务 费率 为 0.01% ， 对于由 A 类基 金份 额 升级为 B 类
基金份 额的 基金 份额 持有 人，年 销售 服务 费率 应自 其升级 后的 下一 个工 作日 起享 受 B 类基
金份额 的费 率。 两类 基金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式相 同， 具体 如下 ： 
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计 提的 基金 销售 服务 费 
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ，经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 登记 机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不
可抗力 致使 无法 按时 支付 的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。 
上述 “ 一、 基 金费 用的 种 类中 第 4 －10 项费 用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 47 
 
第 十六 部分


基 金 的 收益 与分 配 
 
 
一、基金 收益 的 构成 
基金收 益指 基金 利息 收入 、 投资 收益 和其 他收 入； 基 金净收 益指 基金 收益 扣除 相关费 用
后的 余 额。 
二、收 益分 配原 则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1 、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权。 
2 、 每 日分 配、 按 月支 付。 本基金 采 用 1.00 元固 定份 额净值 交易 方式 ， 自 基金 合同生 效
之日起 每个 开放 日将 实现 的基金 净收 益分 配给 基金 份额持 有人 ，参 与下 一日 基金收 益分 配 ，
并按月 结转 到投 资者 基金 账户， 使基 金份 额净 值始 终保 持 1.00 元。 本基 金收 益每月 集中 支
付一次 ，成 立不 满一 个月 不支付 。 
3 、收 益分 配的 方式 约定 为 红利再 投资 ， 不收 取再 投 资费用 。 如当 期累 计分 配 的基金 收
益为正 值， 则为 基金 份额 持有人 增加 相应 的基 金份 额；如 当 期 累计 分配 的基 金收益 为负 值 ，
则为基 金份 额持 有人 缩减 相应的 基金 份额 。投 资者 可通过 赎回 基金 份额 获取 现金收 益。 
4 、若 投资 者全 部赎 回基 金 份额时 ， 基金 管理 人自 动 将投资 者账 户当 前累 计收 益全部 结
转并与 赎回 款一 起支 付给 投资者 ； 若 投资 者部 分赎 回其持 有的 基金 份额 时， 当基金 份额 未付
收益为 正时 ， 未付收 益不 进行支 付 ； 当 基金份 额未 付收益 为负 时 ， 其剩 余的 基金份 额需 足 以
弥补其 当前 未付 收益 为负 时的损 益， 否则 将自 动按 比例结 转当 前未 付收 益， 再进行 赎回 款项
结算。 
5 、当 日申 购的 基金 份额 自 下一个 工作 日起 ， 享有 基 金的收 益分 配权 益 ；当 日 赎回的 基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益。 
6 、在 符合 有关 法律 法规 规 定， 并且 不影 响基 金份 额 持有人 利益 情况 下 ，经 与 基金托 管
人协商 一致 后， 基金 管理 人可酌 情调 整基 金收 益分 配方式 ， 此 项调 整不 需要 基金份 额持 有人
大会决 议通 过， 基金 管理 人应于 实施 更改 前依 照有 关规定 在中 国证 监会 指定 媒体上 公告 。 
7 、法律法规 或监管机构 另有规定的从其规定 。 
在不违 反法 律法 规且 对现 有基金 份额 持有 人利 益无 实质不 利影 响的 情况 下 ， 基 金管理 人
可对基 金收 益分 配原 则进 行调整 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。 
三、收 益分 配方 案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
四、收 益分 配的 时间 和程 序 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 48 
本基金 每日 进行 收益 分配 。 每个开 放日 公告 前一 个开 放日 各 类基 金份 额 的 每万 份基金 已
实现收 益 和 7 日 年化 收益 率。若 遇法 定节 假日 ，应 于节假 日结 束后 第二 个自 然日， 披露 节
假日期 间 的 的每 万份 基金 已实现 收益 和节 假日 最后 一日 的 7 日 年化 收益 率， 以及节 假日 后
首个开 放日 的每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率。 经中 国证 监会 同意 ，可以 适当 延
迟计算 或公 告。 法律 法规 另有规 定的 ，从 其规 定。 
五、本 基金 各类 基金 份额 的 每万 份基 金已 实现 收益 及 7 日 年化 收益 率的 计算 见本基 金
合同第 十八 部分 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 49 
 
第 十七 部分


基 金 的 会计 与审 计 
 
一、基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、 基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金 首次 募集 的会 计 年度按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个 月， 可 以并入 下一 个会 计年 度披露 ； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基 金管 理人 及基 金托 管 人各自 保留 完整 的会 计账 目、凭 证并 进行 日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基 金托 管人 每月 与基 金 管理人 就基 金的 会计 核算 、报 表编 制等 进行 核对 并 以 托管 协
议约定 的 方 式确 认。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基 金管 理人 聘请 与基 金 管理人 、 基金 托管 人相 互 独立的 具有 证券 从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基 金管 理人 认为 有充 足 理由更 换会 计师 事务 所 ， 须通报 基金 托管 人 。更 换 会计师 事
务所需 在 2 日 内在 指定 媒介 公告 并报 中国 证监 会备 案。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 50 
 
第 十八 部分


基 金 的 信息 披露 
 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基 金合 同 》
及其他 有关 规定 。 相 关法 律法规 关于 信息 披露 的规 定发生 变化 时， 本基 金从 其最新 规定 。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒介 和 基金 管理人 、 基 金托 管人 的互 联网网 站 （ 以下 简称 “ 网站 ” ） 等媒 介披 露，
并保证 基金 投资 者能 够按 照 《基 金合 同》 约 定的 时间 和方式 查阅 或者 复制 公开 披露的 信息 资
料。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《 基 金合 同 》 是界 定 《基 金 合 同》 当 事人 的 各项权 利 、 义务 关 系， 明 确基金 份 额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
2 、基 金招 募说 明书 应当 最 大限度 地披 露影 响基 金投 资者决 策的 全部 事项 ， 说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基 金合 同》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日起 45 日 内 ，更新 招募 说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 51 
15 日前 向主 要办 公场 所所 在地的 中国 证监 会派 出机 构报送 更新 的招 募说 明书 ，并就 有关 更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、 基金 托管 协议 是界 定基 金托管 人和 基金 管理 人在 基金财 产保 管及 基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招
募说明 书、 《基 金合 同》摘 要登载 在指定 媒介上 ；基 金管理 人、基 金托管 人应 当将《 基金合
同》 、 基金 托管 协议 登载 在 网站上 。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率公告 
1 、本 基金 的基 金合 同生 效 后， 在开 始办 理基 金份 额 申购或 者赎 回前 ， 基金 管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值 、 各类 基金 份额 每万 份基金 已实 现收益和 7 日 年化收 益率 ； 
各类基 金份 额 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日 年化 收 益率的 计算 方法 如下 ： 
日每万 份基金已实现 收益＝当日 该类基金份额 的已实现收 益/ 当日该类基 金份额总额 ×
10000 
7 日年 化收 益率 的计 算方 法 ： 
7 日 年 化收 益 率 以最 近 七个 自 然 日 的每 万 份基 金 已实 现 收 益 按每 日 复利 折 算出 的 年 收
益率。 计算 公式 为： 
7 日年 化收 益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为 最近 第 i 个 自 然日 （ 包括 计算 当日 ）的 每万份 基金 已实 现收 益。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位， 7 日年 化收 益率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位 。其 中， 当日 该类基 金份 额总 额包 括截 至上一 工作 日
（ 包括 节假 日 ） 未结 转份 额。 ） 
2 、在 开始 办理 基金 份额 申 购或者 赎回 后 ，基 金管 理 人将在 每个 开放 日的 次日 ，通 过网
站、基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收
益率。 
3 、基 金管 理人 将公 告半 年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日（ 或自 然日 ）基 金资 产净值 、
各类基 金份 额 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率。 基金 管理 人应 当在 上述市 场交 易国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 52 
日（或 自然 日） 的次 日， 将基金 资产 净值 、 各 类基 金份额 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年
化收益 率登 载在 指定 媒介 上。 
（五） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编 制完 成基金 年度 报告 ， 并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ， 并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内， 编 制完 成基 金季 度报 告， 并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》生 效不 足 2 个月的 ，基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告
或者年 度报 告。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ，分 别报 中国证 监会 和基 金管 理人 主要办 公
场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。报 备应 当采 用电子 文本 或书 面报 告方 式。 
（ 六） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日内 编制 临时 报告 书 ， 予以公 告，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金 资 产净 值 产 生重 大影响 的
下列事 件： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同 》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基 金管 理人 的董 事长 、 总经理 及其 他高 级管 理人 员、 基金 经理 和基 金托 管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基金 管理 人、 基 金托管 人 基金 托管 部 门的 主要业 务 人员 在一 年 内变 动超过 百 分之
三十； 
11 、涉 及基 金管 理业务 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或者 仲裁 ； 
12、 基金 管理 人、 基金 托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 53 
13、 基 金管 理人 及其 董事 、 总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14、 重大 关联 交易 事项 ； 
15、 基金 收益 分配 事项 ， 基金合 同另 有约 定的 除外 ； 
16 、 基金 管理 费、 基 金托管 费 、销 售服 务 费 等 费用计 提 标准 、计 提 方式 和费率 发 生变
更； 
17、 基金 资产 净值 估值 错 误达基 金资产 净 值百 分之 零点五 ； 
18、 基金 改聘 会计 师事 务 所； 
19、 变更 基金 销售 机构 ； 
20、 更换 基金 登记 机构 ； 
21、 本基 金开 始办 理申 购 、赎回 ； 
22 、 本基 金收 费方 式发 生 变更； 
23、 本基 金发 生巨 额赎 回 并延期 办理 ； 
24、 本基 金连 续发 生巨 额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25、 本基 金暂 停接 受申 购 、赎回 申请 ； 
26、 本基 金暂 停接 受申 购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
27、 基金 推出 新业 务或 服 务； 
28 、 当发 生影 子定 价 确定的 基 金资 产净 值 与摊 余成本 法 计算 的基 金 资产 净值的 负 偏离
度绝对 值达 到 0.25% 、正 偏离度 绝对 值达 到 0.5% 、 负偏离 度绝 对值 达 到 0.5% 以及负 偏离
度绝对 值连 续两 个交 易日 超过 0.5% 的 情形 ； 
29、 中国 证监 会规 定和 基 金合同 约定 的其 他事 项。 
（ 七） 澄清 公 告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金 资产 净值 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（ 八） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
基金份 额持 有人 依法 自行 召集基 金份 额持 有人 大会 ， 基金 管理 人、 基 金托 管人 对基金 份
额持有 人大 会决 定的 事项 不依法 履行 信息 披露 义务 的，召 集人 应当 履行 相关 信息披 露 义 务 。 
（ 九） 投资 资产 支持 证券 的信息 披露 
基金管 理 人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持证 券总 额 、 资 产支 持证券 市
值占基 金净 资产 的比 例和 报告期 内所 有的 资产 支持 证券明 细。 
基金管 理人 应在 基金 季度 报告中 披露 其持 有的 资产 支持证 券总 额 、 资 产支 持证 券市值 占
基金净 资产 的比 例和 报告 期末按 市值 占基 金净 资产 比例大 小排 序的 前 10 名资 产支持 证券 明国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 54 
细。 
（ 十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 每万 份基 金已 实现 收 益、7 日 年化 收益 率 、 基 金 定期报 告和 定
期更新 的招 募说 明书 等公 开披露 的相 关基 金信 息进 行复核 、 审 查， 并 向基 金管 理人出 具书 面
文件或 者盖 章或者 XBRL 电子方 式复 核 确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒介 上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介 披 露信 息， 但是 其他 公共媒介 不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内 容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
八、暂 停或 延迟 信息 披露 的情形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 
1 、不 可抗 力；



2 、发 生暂 停估 值的 情形 ； 
3 、法 律法 规规定 、 中国 证 监会 或 基金 合同 认定 的其 他情形 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 55 
 
第 十九 部分


基 金 合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1 、 变更 基金 合同 涉及 法律 法规规 定或 本基金 合 同约 定应经 基金 份额 持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2 、关 于《 基金 合同 》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议自生 效后 方可 执行 ， 自 决议生 效
后 2 日内 在指 定媒 介公 告 。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之 一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、 基金 管理 人、 基金 托管 人职责 终止 ， 在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人 、 新 基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起 30 个工 作日 内 成立清 算
小组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
2 、基 金财 产清 算小 组组 成 ：基 金财 产清 算小 组成 员 由基金 管理 人 、基 金托 管 人、 具有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基 金财 产清 算小 组职 责 ：基 金财 产清 算小 组负责 基金财 产的 保管 、 清理 、 估价 、变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1 ） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2 ） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3 ） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4 ） 制作 清算 报告 ； 
（5 ） 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计 ， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6 ） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7 ） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 56 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财产 清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用 ， 清 算
费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事 务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 57 
 
第 二十 部分


违约责任 
 
一、 基 金管 理人 、 基 金托 管人在 履行 各自 职责 的过 程中， 违反 《基 金法》 等 法律法 规的
规定或 者 《 基金 合同 》 约 定， 给 基金 财产 或者 基金 份额持 有人 造成 损害 的， 应当分 别对 各自
的行为 依法 承担 赔偿 责任 ； 因共 同行 为给 基金 财产 或者基 金份 额持 有人 造成 损害的 ， 应 当承
担连带 赔偿 责任 ， 对 损失 的赔偿 ， 仅 限于 直接 损失。 但是如 发生 下列 情况 ， 当 事人可 以免 责 ： 
1 、不 可抗 力； 
2 、 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人按 照当 时有 效的 法律 法规或 中国 证监 会的 规定 作为或 不
作为而 造成 的损 失等 ； 
3 、基 金管 理人 由于 按照 基 金合同 规定 的投 资原 则投 资或不 投资 造成 的损 失等 ； 
4 、基 金托 管人 对存 放或 存 管在基 金托 管人 以外 机构 的基金 资产 ， 由于 该机 构 欺诈 、故
意、疏 忽、 过失 或破 产等 原因给 本基 金资 产造 成的 损失等 。 
二、 在发 生一 方或 多方 违约 的情况 下 ， 在 最大 限度 地保 护基金 份额 持有 人利 益的 前提下 ，
《基金 合同 》 能 够继 续履 行的应 当继 续履 行。 非违 约方 当 事人 在职 责范 围内 有义务 及时 采取
必要的 措施 ， 防止损 失的 扩大 。 没 有采 取适当 措施 致使损 失进 一步 扩大 的， 不得就 扩大 的 损
失要求 赔偿 。非 违约 方因 防止损 失扩 大而 支出 的合 理费用 由违 约方 承担 。



三、 由于 基金 管理人 、 基 金托管 人不 可控 制的 因素 导致业 务出 现差 错， 基金 管理人 和基
金托管 人虽 然已 经采 取必 要、 适 当、 合理 的措 施进 行检查 ， 但 是未 能发 现错 误的， 由此 造成
基金财 产或 投资 人损 失， 基金管 理人 和基 金托 管人 免除赔 偿责 任。 但是 基金 管理人 和基 金托
管人应 积极 采取 必要 的措 施 减轻 或 消 除由 此造 成的 影响。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 58 
 
第 二十 一部 分


争 议 的处 理和 适用 的法 律 
 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲裁 ， 仲 裁地 点为北 京市 ， 仲 裁裁 决是 终局性 的并 对各方 当事 人具 有约 束力 ， 仲 裁费 用由 败
诉方承 担。 
争议处 理期 间， 基金 管理 人和基 金托 管人 应恪 守各 自的职 责， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地
履行基 金合 同规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 59 
 
第 二十 二部 分


基 金 合同 的效 力 
 
《基金 合同 》是 约定 基金 合同当 事人 之间 权利 义务 关系的 法律 文件 。 
1 、 《 基 金合 同 》 经基 金 管理 人 、 基金 托 管人 双 方盖章 以 及 双方 法 定代 表 人或授 权 代 表
签字并 在募 集结 束后 经基 金管理 人向 中国 证监 会办 理基金 备案 手续 ， 并经 中国 证监会 书面 确
认后生 效。 
2 、 《 基 金合 同 》 的有 效 期自 其 生 效之 日 起至 基 金财产 清 算 结果 报 中国 证 监会 备案并公
告之日 止。 
3 、 《 基 金合 同 》 自生 效 之日 起 对 包括 基 金管 理 人、基 金 托 管人 和 基金 份 额持有 人 在 内
的《基 金合 同》 各方 当事 人具有 同等 的法 律约 束力 。 
4 、 《 基 金合 同 》 正本 一 式六 份 ， 除上 报 有关 监 管机构 一 式 二份 外 ，基 金 管理人 、 基 金
托管人 各持 有二 份， 每份 具有同 等的 法律 效力 。 
5 、 《 基 金合 同 》 可印 制 成册 ， 供 投资 者 在基 金 管理人 、 基 金托 管 人、 销 售机构 的 办 公
场所和 营业 场所 查阅 ，但 应以《 基金 合同 》正 本为 准 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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第 二十 三部 分


其 他 事项 
 
《基金 合同 》如 有未 尽事 宜，由 《基 金合 同》 当事 人各方 按有 关法 律法 规协 商解决 。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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第 二十 四部 分


基 金 合同 内容 摘要 
 
一、基金合同当事人 
（一） 基金 管理 人简 况 
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司 
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号 
法定代 表人 ：刘 慧敏 
设立日 期：2013 年 10 月 29 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监许 可[2013]1308 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：5.88 亿元 人民 币 
存续期 限： 持续 经营 
联系电 话：4009-258-258 
（二） 基金 托管 人简况 
名称： 交通 银行 股份 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号 
法定代 表人 ： 牛 锡明 
成立时 间：1987 年 3 月 30 日 
批准设立机关和批 准设立文号： 国务院国发 （1986 ）字第 81 号文和中国人民银行 银
发［1987 ］40 号文 
组织形 式 ： 股份 有限 公司 
注册资 本：742.62 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会证 监基 字［1998 ］25 号 
（三） 基金 份额 持有 人 
基 金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据《 基金 合同 》取 得基金 份额 ，即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》的 当事 人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
 
二、基金管理人、基 金托 管人和基金份额持有 人的 权利、义务



（一） 基金 管理 人的 权利 与义务


国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 依法 募集 资金； 
（2 ） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ， 根据 法律法 规和 《基 金合 同》 独立 运用 并 管理基 金
财产； 
（3 ） 依照 《 基金合 同 》收 取基金 管理 费以 及法 律法 规规定 或中 国证 监会 批准 的其他 费
用； 
（4 ） 销售 基金 份额 ； 
（5 ） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6 ） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托管 人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7 ） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8 ） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9 ） 担任 或委 托其 他符 合 条件的 机构 担任 基金 登记 机构办 理基 金登 记业 务并 获得 《基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10 ）依 据《 基金 合同 》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ； 
（11 ） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12 ）在 法律 法规 允许 的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、 融券 ；



（13 ）以 基金 管理 人 的名义 ， 代表 基金 份 额持 有人的 利 益行 使诉 讼 权利 或者实 施 其他
法律行 为； 
（14 ）选 择、 更换 律 师事务 所 、会 计师 事 务所 、证券 经 纪商 或其 他 为基 金提供 服 务的
外部机 构； 
（15 ）在 符合 有关 法 律、法 规 的前 提下 ， 制订 和调整 有 关基 金认 购 、申 购、赎 回 、转
换和非 交易 过户 的业 务规 则； 
（16 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 依法 募集 资金 ， 办理 或者委 托经 中国 证监 会认 定的其 他机 构代 为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2 ） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3 ） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4 ） 配备 足够 的具 有专 业 资格的 人员 进行 基金 投资 分析 、决 策， 以专 业化 的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5 ） 建立 健全 内部 风险 控 制、 监察 与稽 核、 财务 管 理及人 事管 理等 制度 ， 保 证所管 理
的基金财 产和基金管理人的财产相 互独立, 对所管理的不同基 金分别管理，分别记账， 进行国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 63 
证券投 资； 
（6 ） 除依 据 《基 金法》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定外, 不 得利 用基 金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7 ） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8 ） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 每 万份 基金已 实现收益
和 7 日年 化收 益率 ； 
（9 ） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10 ）编 制季 度、 半年 度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ） 严格 按照 《基 金法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12 ） 保 守基 金商 业秘 密， 不 泄露 基金 投资 计划 、投 资 意向 等。 除《 基金 法 》 、 《 基金
合同》 及其 他有 关规 定另 有规定 外， 在基 金信 息公 开披露 前应 予保 密， 不向 他人泄 露； 
（13 ）按 《基 金合 同 》的约 定 确定 基金 收 益分 配方案 ， 及时 向基 金 份额 持有人 分 配基
金收益 ； 
（14 ）按 规定 受理 申购 与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15）依据 《 基金 法 》 、 《基 金 合同 》及 其他 有关 规定 召 集基 金份 额持 有人 大会 或 配合
基金托 管人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16 ）按 规定 保存 基金 财 产管理 业务 活动 的会 计账 册、报 表、 记录 和其 他相 关资 料 15
年以上 ； 
（17 ）确 保需 要向 基 金投资 者 提供 的各 项 文件 或资料 在 规定 时间 发 出， 并且保 证 投资
者能够 按照 《基 金合 同》 规定的 时间 和方 式， 随时 查阅到 与基 金有 关的 公开 资料， 并在 支付
合理成 本的 条件 下得 到有 关资料 的复 印件 ； 
（18 ） 组织 并参 加基金 财 产清算 小组, 参与 基金 财产 的保管 、 清理 、 估价 、 变 现和分 配； 
（19 ）面 临解 散、 依 法被 撤 销 或者 被依 法 宣告 破产时 ， 及时 报告 中 国证 监会并 通 知基
金托管 人； 
（20 ）因 违反 《基 金 合同》 导 致基 金财 产 的损 失或损 害 基金 份额 持 有人 合法权 益 时，
应当承 担赔 偿责 任， 其赔 偿责任 不因 其退 任而 免除 ； 
（21 ）监 督基 金托 管 人按法 律 法规 和《 基 金合 同》规 定 履行 自己 的 义务 ，基金 托 管人
违反 《基 金合 同》 造成 基 金财产 损失 时 ， 基金 管理 人应为 基金 份额 持有 人利 益向基 金托 管人
追偿； 
（22 ）当 基金 管理 人 将其义 务 委托 第三 方 处理 时，应 当 对第 三方 处 理有 关基金 事 务的
行为承 担责 任； 
（23 ）以 基金 管理 人 名义， 代 表基 金份 额 持有 人利益 行 使诉 讼权 利 或实 施其 他 法 律行
为； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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（24 ） 基 金管 理人 在募 集 期间未 能达 到基 金的 备案 条件， 《 基金 合同 》 不 能生 效， 基金
管理人 承担 因募 集行 为而 产生的 债务 和费 用 ， 将 已募 集资金 并加 计银 行同 期活 期存款 利息 在
基金募 集期 结束 后 30 日 内 退还基 金认 购人 ； 
（25 ）执 行生 效的 基金 份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26 ）建 立并 保存 基金 份 额持有 人名 册； 
（27 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基金 托管 人的 权利 与义务



1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ， 依 法 律法规 和 《 基金合 同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2 ） 依 《基 金合同 》 约定 获得基 金托 管费 以及 法律 法规规 定或 监管 部门 批准 的其他 费
用； 
（3 ） 监督 基金 管理 人对 本 基金的 投资 运作 ， 如发 现 基金管 理人 有违 反 《基 金 合同 》及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4 ） 为基金 开设 资金 账户 、 证券 账户 等投 资所 需账 户， 为 基金 办理 证券 交易 资金清 算 ； 
（5 ） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6 ） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7 ） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限 于 ： 
（1 ） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2 ） 设立 专门 的基 金托 管 部门 ，具 有符 合要 求的 营 业场所 ， 配备 足够 的、 合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3 ） 建立 健全 内部 风险 控 制、 监察 与稽 核、 财务 管 理及人 事管 理等 制度 ， 确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4 ） 除依 据《 基金 法》 、 《 基金合 同 》及 其他 有关规 定外 ，不 得利 用基 金财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5 ） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6 ） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 、 证 券账 户等 投资者 所需 账户 ， 按 照 《 基金合 同》
的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜； 
（7 ） 保守 基金 商业 秘密 ， 除《 基金 法》 、 《基 金合 同 》及 其他 有关 规定另 有规 定外 ，在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密 ， 不得 向他 人泄 露 ， 审计、 法律 等外 部专 业顾 问提供 的 除 外 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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（8 ） 复核、 审查 基金 管理 人计算 的基 金资 产净 值、 每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化
收益率 ； 
（9 ） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10 ）对 基金 财务 会 计报告 、 季度 、 半 年 度和 年度基 金 报告 出具 意 见， 说明基 金 管理
人在各 重要 方面 的运 作是 否严格 按照 《基 金合 同》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人 有未执 行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11 ） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12 ）从 基金 管理 人或 其 委托的 登记 机构 处接 收 建 立并保 存基 金份 额持 有人 名册； 
（13 ）按 规定 制作 相关 账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14 ） 依 据基 金管 理人 的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款 项 ； 
（15 ） 依 据《 基金 法 》 、 《基 金 合同 》及 其他 有关 规定 ， 召集 基金 份额 持有 人大 会 或配
合基金 管理 人、 基金 份额 持有人 依法 召集 基金 份额 持有人 大会 ； 
（16 ）按 照法 律法 规和 《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17 ）参 加基 金财 产清 算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ）面 临解 散、 依 法被撤 销 或者 被依 法 宣告 破产时 ， 及 时 报告 中 国证 监会和 银 行监
管机构 ，并 通知 基金 管理 人； 
（19 ）因 违反 《基 金 合同》 导 致基 金财 产 损失 时，应 承 担赔 偿责 任 ，其 赔偿责 任 不因
其退任 而免 除； 
（20 ）按 规定 监督 基 金管理 人 按法 律法 规 和《 基金合 同 》规 定履 行 自己 的义务 ， 基金
管理人 因违 反 《基金 合同 》 造 成基 金财 产损失 时 ， 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 管理 人追
偿； 
（21 ）执 行生 效的 基金 份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务



1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法 》及 其他 有关 规定 ， 基金份 额持 有人 的权 利包 括但不 限
于： 
（1 ） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2 ） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3 ） 依法 并按 照基 金合 同 和招募 说明 书的 规定 申请 赎回其 持有 的基 金份 额； 
（4 ） 按照 规定 要求 召集 或 召开基 金份 额持 有人 大会 ； 
（5 ） 出席 或者 委派 代表 出 席基金 份额 持有 人大 会 ， 对基金 份额 持有 人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6 ） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7 ） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 66 
（8 ） 对基 金管 理人 、基 金 托管人 、 基金 服务 机构 损 害其合 法权 益的 行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9 ） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定 的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法 》及 其他 有关 规定 ， 基金份 额持 有人 的义 务包 括但不 限
于： 
（1 ） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2 ） 了解 所投 资基 金产 品 ，了 解自 身风 险承 受能 力 ，自 主判 断基 金的 投资 价 值， 自主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3 ） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4 ） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5 ） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责 任 ； 
（6 ） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7 ） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8 ） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9 ） 遵守 基金 管理 人、 基 金托管 人、 销售 机构 和登 记机构 的相 关交 易及 业务 规则； 
（10 ）提 供基 金管 理 人和监 管 机构 依法 要 求提 供的信 息 ，以 及不 时 的更 新和补 充 ，并
保证其 真实 性； 
（11 ） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
三、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则



基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。 
（一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ， 应当 召开 基 金份额 持有 人大 会 ，但 法 律法规 和
中国证 监会 另有 规定 的除 外： 
（1 ） 终止 《基 金合 同》 （ 《 基金合 同》 另有 约定 的除 外） ； 
（2 ） 更换 基金 管理 人； 
（3 ） 更换 基金 托管 人； 
（4 ） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5 ） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 或提高 销售 服务 费率 ； 
（6 ） 变更 基金 类别 ； 
（7 ） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8 ） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 67 
（9 ） 变更 基金 份 额 持有 人 大会程 序； 
（10 ）基 金管 理人 或基 金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ） 单独 或合 计持 有本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金份 额持有 人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12 ）对 基金 合同 当事 人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； 
（13） 法律 法规 、 《基 金合 同》 或 中国 证监 会规 定的 其他应 当召 开基 金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以 下情 况可 由基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开基 金份 额持 有人大 会 ： 
（1 ） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用 的 收取 ； 
（2 ） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（3 ） 对 《 基金 合同 》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（4 ） 在符 合法 律法 规及 本 基金基 金合 同规 定 、并 且 对基金 份额 持有 人利 益无 实质不 利
影响的 前提 下， 基金 推出 新业务 或服 务； 
（5 ） 在符 合法 律法 规及 本 基金基 金合 同规 定 、并 且 对基金 份额 持有 人利 益无 实质不 利
影响的 前提 下， 调整 本基 金份额 类别 的设 置； 
（6 ）在 符合 有关 法律 法规 的前提 下且 在对 现有 基金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响
的前提 下， 调整 有关 认购 、 申购 、 赎 回、 转换 、 基 金交易 、 收 益分 配、 非交 易过户 、 转 托管
等业务 规则 ； 
（7 ） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》 规定 不需 召开 基 金份额 持有 人大 会的 以外 的其他 情
形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除 法律 法规 规定 或《 基 金合同 》 另有 约定 外， 基 金份额 持有 人大 会由 基金 管理人 召
集 。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基 金托 管人 认为 有必 要 召开基 金份 额持 有人 大会 的， 应当 向基 金管 理人 提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ； 基金 管理 人决定 不召 集，
基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合。 
4 、代 表基 金份额 10% 以 上（含 10% ） 的基 金份 额 持有人 就同 一事 项书 面要 求召开 基
金份额 持有 人大 会， 应当 向基金 管理 人提 出书 面提 议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日
起 10 日内 决定 是否 召集， 并书面 告知 提出 提议 的基 金份额 持有 人代 表和 基金 托管人 。 基 金国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 68 
管理人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定 之日 起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代
表 基金 份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份 额持 有人 仍认为 有必 要召 开的 ，应 当向基 金托 管
人提出 书面 提议 。 基 金托 管人应 当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内 决定 是否 召 集， 并 书面 告
知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 管理 人； 基金托 管人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面
决定之 日 起 60 日内 召开 并 告知基 金管 理人 ，基 金管 理人应 当配 合。 
5 、代 表基 金份额 10% 以 上（含 10% ） 的基 金份 额 持有人 就同 一事 项要 求召 开基金 份
额持有人 大会 ，而基 金管 理人、基 金托 管人都 不召 集的，单 独或 合计代 表基 金份额 10% 以
上 （含 10% ） 的 基金 份额 持有人 有权 自行 召集 ， 并 至少提 前 30 日 报中 国证 监 会备案 。 基 金
份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额持 有人 大会 的， 基金管 理人 、 基金托 管人 应当配 合 ， 不 得
阻碍、 干扰 。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记 日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、召 开基 金份 额持 有人 大 会，召 集人 应于 会议 召开 前 30 日 ，在 指定 媒介 公 告。基 金
份额持 有人 大会 通知 应至 少载明 以下 内容 ： 
（1 ） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2 ） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3 ） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人 的权 益登 记日 ； 
（4 ） 授权 委托 证明 的内 容 要求 （包 括但 不限 于代 理 人身份 ， 代理 权限 和代 理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点 ； 
（5 ） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6 ） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7 ） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采 取通 讯开 会方 式并 进 行表决 的情 况下 ， 由会 议 召集人 决定 在会 议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如 召集 人为 基金 管理 人 ，还 应另 行书 面通 知基 金 托管人 到指 定地 点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式或 法律 法规 和监 管机 构允许 的
其他方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。 
1 、现 场开 会。 由基 金份 额 持有人 本人 出席 或以 代理 投票授 权委 托证 明委 派代 表 出席 ，国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 69 
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1 ） 亲自 出席 会议 者持 有 基金份 额的 凭证 、 受托 出 席会议 者出 具的 委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2 ） 经核 对 ，汇总 到会 者 出示的 在权 益登 记日 持有 基金份 额的 凭证 显示 ， 有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基 金总 份额的 二分 之一（含 二分 之一 ） 。若到 会者在 权益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的 3 个月 以 后、 6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的 三分 之一 （含 三分 之一）。 
2 、通 讯开 会 。通 讯开 会系 指基金 份额 持有 人将 其对 表决事 项的 投票 以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符 合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1 ） 会 议召 集人 按 《 基金 合同 》 约 定公 布会 议通 知 后， 在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2 ） 召集 人按 基金 合同 约 定通知 基金 托管 人 （如 果 基金托 管人 为召 集人 ， 则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3 ） 本人 直接 出具 书面 意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意 见 的 ，基 金份 额持 有 人所持 有
的基金份 额不小于在权益登记日基 金总份额的 二分之一 （含 二分之一 ）; 若本人直接出 具书
面 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 书 面 意 见 的基 金 份 额 持有 人 所 持 有 的基 金 份 额 小于 本 基 金 在权
益登记 日基 金总 份额 的 二 分之一 ， 召集 人可 以在 原 公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的 3
个月以 后 、6 个月 以内 ， 就 原定审 议事 项重 新召 集基 金份额 持有 人大 会 。 重 新 召集的 基金 份
额持有 人大 会应 当有 代表 三分之 一 以 上 （ 含 三 分之 一 ） 基 金份 额的 持有 人直 接出具 书面 意见
或授权 他人 代表 出具 书面 意见； 
（4 ）上 述第 （3 ） 项中 直接 出 具书 面意 见的 基金 份额 持 有人 或受 托代 表他 人出 具 书面
意见的 代理 人， 同时 提交 的持有 基金 份额 的凭 证、 受托出 具书 面意 见的 代理 人出具 的委 托人
持有基 金份额 的凭证 及委 托人的 代理投 票授权 委托 证明符 合法律 法规、 《基金 合同》 和会议
通知的 规定 ，并 与基 金登 记机构 记录 相符 ； 
3 、在 法律 法规 或监 管机 构 允许的 情况 下 ，经 会议 通 知载明 ， 基金 份额 持有 人 也可以 采国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 70 
用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表决 ， 具体 方式由 会议 召集人 确定 并在 会议 通知 中列明 。 在会 议召开 方式 上， 本基 金亦 可
采用其 他非 现场 方式 或者 以现场 方式 与非 现场 方式 相结合 的方 式召 开基 金份 额持有 人大 会 ，
会议程 序比 照现 场开 会和 通讯方 式开 会的 程序 进行 。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1 ） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 二 分之 一 以 上 （ 含 二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2 ） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 首 先由召 集人 提 前 30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一 般决 议 ，一 般决 议须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的二分
之一 以 上（ 含 二 分之 一 ） 通过方 为有 效； 除下 列 第 2 项 所规 定的 须以 特别 决 议通过 事项 以
外的其 他事 项均 以一 般决 议的方 式通 过。 
2 、特 别决 议 ，特 别决 议应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 三国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 71 
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 除 基金 合同另 有约 定外 ， 转 换基 金运作 方式 、 更
换基金 管理人 或者基 金托 管人、 终止《 基金合 同》 、 本基金 与其他 基金合 并以 特别决 议通过
方为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1 ） 如大 会由 基金 管理 人 或基金 托管 人召 集 ，基 金 份额持 有人 大会 的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 和 代理 人 中 选 举三
名基金 份额 持有 人代 表担 任监票 人。 基金 管理 人或 基金托 管人 不出 席大 会的 ， 不影 响计 票的
效力。 
（2 ）监 票人 应当 在基 金份 额持有 人表 决后 立即 进行 清点并 由大 会主 持人 当场 公布计 票
结果。 
（3 ） 如果 会议 主持 人或 基 金份额 持有 人或 代理 人对 于提交 的表 决结 果有 怀疑 ，可 以在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4 ） 计票 过程 应由 公证 机 关予以 公证 ， 基金 管理 人 或基金 托管 人拒 不出 席大 会的 ，不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 核准或 者
备案。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 72 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 日内 在指定 媒介 上公 告。 如果 采用 通讯方 式
进行表 决， 在公 告基 金份 额持有 人大 会决 议时 ， 必 须将公 证书 全文 、 公 证机 构、 公 证员 姓名
等一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（九） 本部 分对 基金 份额 持有人 大会 召开 事 由 、 召 开条件 、 议 事程 序、 表 决条 件等规 定，
凡是直 接引 用法 律法 规的 部分， 如将 来法 律法 规修 改导致 相关 内容 被取 消或 变更的 ， 基 金管
理人提 前公 告后 ， 可直 接对 本部分 内容 进行 修改 和调 整， 无需 召开 基金 份额 持有 人大会 审 议 。 
 
四、基金收益分配原 则、 执行方式



（一） 基金 收益 分配 原则



本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1 、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权。 
2 、 每 日分 配、 按 月支 付。 本基金 采 用 1.00 元固 定份 额净值 交易 方式 ， 自 基金 合同生 效
之日起 每个 开放 日将 实现 的基金 净收 益分 配给 基金 份额持 有人 ，参 与下 一日 基金收 益分 配 ，
并 按月 结转 到投 资者 基金 账户， 使基 金份 额净 值始 终保 持 1.00 元。 本基 金收 益每月 集中 支
付一次 ，成 立不 满一 个月 不支付 。 
3 、收 益分 配的 方式 约定 为 红利再 投资 ， 不收 取再 投 资费用 。 如当 期累 计分 配 的基金 收
益为正 值， 则为 基金 份额 持有人 增加 相应 的基 金份 额；如 当期 累计 分配 的基 金收益 为负 值 ，
则为基 金份 额持 有人 缩减 相应的 基金 份额 。投 资者 可通过 赎回 基金 份额 获取 现金收 益。 
4 、若 投资 者全 部赎 回基 金 份额时 ， 基金 管理 人自 动 将投资 者账 户当 前累 计收 益全部 结
转并与 赎回 款一 起支 付给 投资者 ； 若 投资 者部 分赎 回其持 有的 基金 份额 时， 当基金 份额 未付
收益为 正时 ， 未付收 益不 进行支 付 ； 当 基金份 额未 付收益 为负 时 ， 其剩 余的 基金份 额需 足 以
弥补其 当前 未付 收益 为负 时的损 益， 否则 将自 动按 比例结 转当 前未 付收 益， 再进行 赎回 款项
结算。 
5 、当 日申 购的 基金 份额 自 下一个 工作 日起 ， 享有 基 金的收 益分 配权 益 ；当 日 赎回的 基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益。 
6 、在 符合 有关 法律 法规 规 定， 并且 不影 响基 金份 额 持有人 利益 情况 下 ，经 与 基金托 管
人协商 一致 后， 基金 管理 人可酌 情调 整基 金收 益分 配方式 ， 此 项调 整不 需要 基金份 额持 有人
大会决 议通 过， 基金 管理 人应于 实施 更改 前依 照有 关规定 在中 国证 监会 指定 媒体 上 公告 。 
7 、法律法规 或监管机构 另有规定的从其规定 。 
在不违 反法 律法 规且 对现 有基金 份额 持有 人利 益无 实质不 利影 响的 情况 下 ， 基 金管理 人国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 73 
可对基 金收 益分 配原 则进 行调整 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。 
（二） 收益 分配 方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
（三） 收益 分配 的时 间和 程序 
本基金 每日 进行 收益 分配 。 每个开 放日 公告 前一 个开 放日 各 类基 金份 额 的 每万 份基金 已
实现收 益 和 7 日 年化 收益 率。若 遇法 定节 假日 ，应 于节假 日结 束后 第二 个自 然日， 披露 节
假日期 间 的 的每 万份 基金 已实现 收益 和节 假日 最后 一日 的 7 日 年化 收益 率， 以及节 假日 后
首个开 放日 的每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率。 经中 国证 监会 同意 ，可以 适当 延
迟计算 或公 告。 法律 法规 另有规 定的 ，从 其规 定。 
 
五、与基金财产管理 、运 作有关费用的提取、 支付 方式与比例



1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ： 
H ＝E× 0.15%÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假等 ， 支 付日期 顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费 按前一日基金资产净值 的 0.05% 的年费率计提。托 管费的计算方法 如
下： 
H ＝E× 0.05%÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。 
3 、本 基金 的 销 售服 务 费 
本基 金 A 类基 金份 额的 年 销售服 务费 率 为 0.25% ， 对于 由 B 类基 金份 额降 级 为 A 类基
金份额 的基 金份 额持 有人 ，年销 售服 务费 率应 自其 降级后 的下 一个 工作 日起 适用 A 类基 金
份额的 费率 。B 类 基金 份 额的年 销售 服务 费率 为 0.01% ， 对于由 A 类基 金份 额 升级为 B 类
基金份 额的 基金 份额 持有 人，年 销售 服务 费率 应自 其升级 后的 下一 个工 作日 起享 受 B 类基
金份额 的费 率。 两类 基金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式相 同， 具体 如下 ： 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 74 
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ，经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 登记 机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不
可抗力 致使 无法 按时 支付 的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。 
 
六、基金资产的投资 方向 和投资限制



（一） 投资 范围



本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 具体 如下 ： 
1 、现 金； 
2 、期 限在 1 年以内 （ 含 1 年）的银 行存 款、 债券 回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单； 
3 、剩 余期 限在 397 天 以 内（ 含 397 天）的 债券 、 非金融 企业 债务 融资 工具 、资产 支
持证券 ； 
4 、中 国证 监会 、中 国人 民 银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。 
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。 
（二） 投资 限制



1 、组 合限 制 
本基金 不得 投资 于以 下金 融工具 ： 
（1 ） 股票 ； 
（2 ） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3 ） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 ； 
（4 ） 信用 等级 在 AA+ 以 下的债 券与 非金 融企 业债 务融资 工具 ； 
（5 ） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
如法律 法规 或监 管部 门变 更或取 消上 述限 制， 如适 用于本 基金 ， 基 金管 理人 在履行 适当
程序后 ，则 本基 金的 上述 限制相 应变 更或 取消 。 
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ： 
（1 ） 本基 金 投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天， 平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天 ； 
（2 ） 本基 金投 资组 合中 现 金、 国债 、中 央银 行票 据 、政 策性 金融 债券 占基 金 资产净 值
的比例 合计 不得 低 于 5% ； 
（3 ） 现金 、国 债 、中 央银 行票据 、 政策 性金 融债 券 以及五 个交 易日 内到 期的 其他金 融国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ；到 期日在 10 个交 易日 以上 的逆回 购、 银
行定期 存款 等流 动性 受限 资产投 资占 基金 资产 净值 的比例 合计 不得 超 过 30% ； 
（4 ） 本基 金持 有 同 一机 构 发行的 债券 、 非金 融企 业 债务融 资工 具及 其作 为原 始权益 人
的资产支 持证 券占基 金资 产净值的 比例 合计不 得超 过 10% ，国债 、中 央银行 票据、政 策性
金融债 券除 外 ； 本基 金持 有 一家 公司 发行 的证 券， 其市值 不超 过基 金资 产净 值的 10 ％； 本
基金与 由基 金管 理人 管理 的其他 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ； 
（5 ） 本 基金 投资 于有 固定 期限银 行存 款的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ， 但投
资于有 存款 期限 ，根 据协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制 ； 
（6 ） 本基 金投 资于 具有 基 金托管 人资 格的 同一 商业 银行的 银行 存款 、 同业 存 单占基 金
资产净值 的比 例合计 不得 超过 20% ，投 资于 不具有 基金托管 人资 格的同 一商 业银行的 银行
存款、 同业 存单 占基 金资 产净值 的比 例合 计不 得超 过 5% ； 
（7 ） 在全 国银 行间 同业 市 场的债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后不 得展期 ； 
（8 ） ） 除 发生 巨额 赎回 、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连续 5 个交易 日累计
赎回 30% 以 上的 情形 外， 债券正 回购 的资 金余 额占 基金资 产净 值的 比例 不得 超过 20% ； 
（9 ） 通过 买断 式回 购融 入 的基础 债券 的剩 余 期 限不 得超 过 397 天； 
（10 ） 本 基金 投资 的资 产 支持证 券须 具有 评级 资质 的资信 评级 机构 进行 持续 信用评 级；
本基金 投资 的资 产支 持证 券不得 低于 国内 信用 评级 机构评 定 的 AAA 级 或相 当于 AAA 级；
持有资 产支 持证 券期 间， 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 ， 本 基金 应在评 级报 告 发
布之日 起 3 个 月内 予以 全 部卖出 ； 
（11 ） 本基金 持有 的全 部 资产支 持证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 20% ，中 国
证监会 规定 的特 殊品 种除 外；本 基金 持有 的同 一（ 指同一 信用 级别 ）资 产支 持证券 的比 例 ，
不得 超过 该资 产支持 证券 规模的 10% ； 本基 金管理 人管理的 全部 证券投 资基 金投资于 同一
原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 ，不 得超 过其 各类 资产支 持证 券合 计规 模 的 10% ； 
（12 ）本 基金 的基 金资 产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ； 
（13 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。 
除上 述 （1）、 （2）、 （10 ）项外 ，由于证 券市场波 动、证 券发行人 合并或基 金规模 变动
等基金 管理 人之 外的 原因 导致的 投资 组合 不符 合上 述约定 的比 例 ， 基 金管 理 人应 在 10 个交
易日内 进行 调整 ， 以 达到 规定的 投资 比例 限制 要求 ， 但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形 除外。法
律法规 另有 规定 的从 其规 定。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 ， 基 金合 同另 有约定 的除 外。 在上 述期 间内， 本基 金的 投资 范围 、 投资 策略 应当
符 合 基 金 合 同的 约 定 。 基金 托 管 人 对 基金 的 投 资 的监 督 与 检 查 自本 基 金 合 同生 效 之 日 起开
始。 
如果法 律法 规或 监管 部门 对本基 金合 同约 定投 资组 合比例 限制 进行 变更 的 ， 以 变更后 的国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 76 
规定为 准 。 法 律法规 或监 管部门 取消 上述 限制 ， 如 适用于 本基 金 ， 基金 管理 人在履 行适 当 程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 。 
3 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益 ， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1 ） 承销 证券 ； 
（2 ） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3 ） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5 ） 向 其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6 ） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7 ） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 基金份 额 持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内部 审批 机制和 评估 机制 ， 按 照市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事 先
得到基 金托 管人 的同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
如法律 、 行政 法规或 监管 部门取 消上 述禁 止性 规定 ， 基 金管 理人 在履行 适当 程序后 ， 本
基金可 不受 上述 规定 的限 制。 
 
七、基金资产净值、 每万 份基金已实现收益和 7 日 年化收益率公告 
1 、本 基金 的基 金合 同生 效 后 ， 在开 始办 理基 金份 额 申购或 者赎 回前 ， 基金 管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值 、 各类 基金 份额 每万 份基金 已实 现收 益 和 7 日 年化收 益率 ； 
各类基 金份 额 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日 年化 收 益率的 计算 方法 如下 ： 
日每万 份基金已实现 收益＝当日 该类基金份额 的已实现收 益/ 当日该类基 金份额总额 ×
10000 
7 日年 化收 益率 的计 算方 法： 
7 日 年 化收 益 率 以最 近 七个 自 然 日 的每 万 份基 金 已实 现 收 益 按每 日 复利 折 算出 的 年 收
益率。 计算 公式 为： 
7 日年 化收 益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为 最近 第 i 个 自 然日 （ 包括 计算 当日 ）的 每万份 基金 已实 现收 益。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位， 7 日年 化收 益率 采用四 舍国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
 77 
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位 。其 中， 当日 该类基 金份 额总 额包 括截 至上一 工作 日
（ 包括 节假 日 ） 未结 转份 额。 ） 
2 、在 开始 办理 基金 份额 申 购或者 赎回 后 ，基 金管 理 人将在 每个 开放 日的 次日 ，通 过网
站、 基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露开 放日 各类基 金份 额 的 每万 份基 金已实 现收 益和
7 日年 化收 益率 。 
3 、基 金管 理人 将公 告半 年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日（ 或自 然日 ）基 金资 产净值 、
各类基 金份 额 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率。 基金 管理 人应 当在 上述市 场交 易
日（或 自然 日） 的次 日， 将基金 资产 净值 、 各 类基 金份额 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日年
化收益 率登 载在 指定 媒介 上。 
 
八、基金合同的变更 、终 止与基金财产的清算



（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、 变更 基金 合同 涉及 法律 法规规 定或 本基 金合 同约 定应经 基金 份额 持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2 、关 于《 基金 合同 》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议自生 效后 方可 执 行 ， 自 决议生 效
后 2 日内 在指 定媒 介公 告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、 基金 管理 人、 基金 托管 人职责 终止 ， 在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人 、 新 基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起 30 个工 作日 内 成立清 算
小组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
2 、基 金财 产清 算小 组组 成 ： 基 金财 产清 算小 组成 员 由基金 管理 人 、基 金托 管 人、 具有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基 金财 产清 算小 组职 责 ：基 金财 产清 算小 组负责 基金财 产的 保管 、 清理 、 估价 、变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1 ） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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（2 ） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3 ） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4 ） 制作 清算 报告 ； 
（5 ） 聘请 会计 师事 务所 对 清算 报 告进 行外 部审 计 ， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6 ） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7 ） 对基 金剩 余财 产进 行 分配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用 ， 清 算
费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清 算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
九、争议的处理和适 用的 法律



各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲裁 ， 仲 裁地 点为北 京市 ， 仲 裁裁 决是 终局性 的并 对各方 当事 人具 有约 束力 ， 仲 裁费 用由 败
诉方承 担。 
争议处 理期 间， 基金 管理 人和基 金托 管人 应恪 守各 自的职 责， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地
履行基 金合 同规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
 
十、基金合同存放地 和投 资者取得合同的方式 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 ，但 应以 《基金 合同 》正 本为 准。 国寿安保添利 货币市场基金

























































































基金合同 
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（本页无正文， 为 《国寿安保添利 货币市场基金基金合同 （草案） 》 签署页） 
 
基金管理人：国寿安保 基金管理有限公司（盖章） 
 
 
 
 
法定代表人或授权代表（签字） ： 
 
 
 
签订地点： 
签订日期：








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基金托管人：交通银行股份有限公司（盖章） 
 
 
 
 
法定代表人或授权代表（签字） ： 
 
 
 
签订地点： 
签订日期：








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