融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
（2016 年第1 号）
融通增益 债券 型 证 券投资 基金更新 招募 说明 书 摘要
(2016 年第 1 号)
重要提 示
融通增 益债 券型 证券 投资 基金 （ 以下 简称 “ 本 基金”） 经 2015 年 2 月 16 日 中 国证券 监
督管理委 员会（以 下简称 “中国证 监会” ） 下发的《 关于准予 融通增益 债券型 证券投资 基 金
注册的 批复 》 （ 证监 许可[2015]280 号 文） 准予 注册 。本基 金基 金合 同于 2016 年 5 月 11 日
正式生 效。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 。 基金 管理人 保证 招募 说明 书的 内容真 实 、
准确 、 完 整。 本招 募说 明 书经中 国证 监会 注册 ， 但 中国证 监会 对本 基金 募集 的注册 ， 并不 表
明其对 本基 金的 价值 和收 益做出 实质 性判 断或 保证 ， 也 不表 明投 资于 本基 金 没有风 险 。 中国
证监会 不对 基金 的投 资价 值及市 场前 景等 作出 实质 性判断 或者 保证 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 不构 成对本 基
金业绩 表现 的保 证。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信用 、 谨慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金合 同是 约定 基金 当事 人之间 权利 、 义务 的法 律 文件。 基金 投资者 依基 金 合同取 得基
金份额 ， 即成 为基 金份 额 持有人 和本 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的 行为本 身即 表明
其对基金 合同的承 认和接 受，并按 照《基金 法》 、基 金合同及 其他有关 规定享 有权利、 承 担
义务。 基金 投资 者 欲 了解 基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相 应的 投资 风险 。 投 资本 基金 可能 遇到 的风险 包括 ：
因整体 政治 、 经济 、 社 会 等环境 因素 对证 券市 场价 格 产生 影响 而形 成的 系统 性风险 ， 个别 证
券特有 的非 系统 性风 险 ， 利 率风险 ， 本基 金持 有的 信用 类固定 收益 品种 违约 带来 的信用 风险 ，
债券投 资出 现亏 损的 风险 ； 基 金运 作风 险 ， 包 括由 于 基金投 资人 连续 大量 赎回 基金产 生的 流
动性风 险， 基金 管理 人在 基金管 理实 施过 程中 产生 的基金 管理 风险 ， 本 基金 的特定 风 险 等。
本基金 是债 券型 基金 ， 其 预期风 险和 预期 收益 高于 货币市 场基 金， 低于 混合 型基金 、 股
票型基 金 。 本 基金 主要 投 资于固 定收 益品 种 ， 投 资 者在投 资本 基金 前 ， 需 充 分了解 本基 金的
产品特 性， 并承 担基 金投 资中出 现的 各类 风险 。
本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是根 据相关 法律 法规 由非 上市 中小企 业
采用非 公开 方式 发行 的债 券。 由于 不能 公开 交易 ， 一般情 况下 ， 交易 不活 跃 ， 潜 在较 大流 动融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
（2016 年第1 号）
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性风险 。 当发 债主 体信 用 质量恶 化时 ， 受市 场流 动 性所限 ， 本基 金可 能无 法 卖出所 持有 的中
小企业 私募 债， 由此 可能 给基金 净值 带来 更大 的负 面影响 和损 失。
除上述 风险 外， 本 基金 的 封闭期 为自 《 基金 合同》 生效之 日起 （ 包括 《 基金 合同》 生 效
之日 ） 三 年的 期间 ， 本 基 金封闭 期结 束后 转为 开放 式运作 。 本基 金封 闭期 内 不办理 申购 与赎
回业务 ， 也不 上市 交易 。 投资者 需在 开放 期提 出申 购赎回 申请 ， 在非 开放 期 间将无 法按 照基
金份额 净值 进行 申购 和赎 回。份 额持 有人 面临 封闭 期内无 法赎 回的 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 基金 合同 和招 募说明 书 ，
全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性 ， 并 充 分考虑 自身 的风 险承 受能 力， 理性 判断 市
场，谨 慎做 出投 资决 策。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2016 年11 月 11 日 ， 有关 财务 数据 截止 日为2016 年9
月30 日（ 财务 数据 未经 审 计） 。
一、基 金合同 生效 日期
2016 年5 月11 日
二、基 金管理 人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 融 通基 金管 理有 限 公司
注册地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大厦13、14 层
设立日 期：2001 年5 月22 日
法定代 表人 ：高 峰
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大厦13、14 层
电话： （0755 ）26947517
联系人 ：赖 亮亮
目前公司股东及出资比例为：新时代证券股份有限公司 60% 、 日 兴 资 产 管 理有 限 公 司
（Nikko Asset Management Co.,Ltd. ）40% 。
（二） 主要 人员 情况
1、现 任董 事情 况
董事长 高峰 先生 ， 金融 学 博士 ， 现 任融 通基 金管 理 有限公 司董 事长 。 历任 大 鹏证券 投行
部高级 经 理 、 业务 董事 ， 平安证 券投 行部 副总 经理 ， 北 京远 略投 资咨 询有 限 公司总 经理 ， 深
圳新华 富时 资产 管理 有限 公司总 经理 。2015 年7 月 起至今 ，任 公司 董事 长。
独立董 事杜 婕女 士， 经济 学博士 ， 民 进会 员， 注册 会 计师， 现任 吉林 大学 经济 学院教 授 。融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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历任电 力部 第一 工程 局一 处主管 会计 ，吉 林大 学教 师、讲 师、 教授 。2011 年 1 月至今 ，任
公司独 立董 事。
独立董 事田 利辉 先生 ，金 融学博 士后 、执 业律 师， 现任南 开大 学金 融发 展研 究院 教 授 。
历任密 歇根 大学 戴维 德森 研究所 博士 后研 究员、 北 京大学 光华 管理 学院 副教 授、 南 开大 学金
融发展 研究 院教 授。2011 年 1 月 至今 ，任 公司 独立 董事。
独立董 事施 天涛 先生 ， 法 学博士 ， 现任 清华 大学法 学院教 授 、 法 学院 副院长 、 博 士 研 究
生导师 、中 国证 券法 学研 究会和 中国 保险 法学 研究 会副会 长。2012 年 1 月至 今，任 公司 独
立董事 。
董事马 金声 先生 ， 高级 经 济师 ， 现 任新 时代 证券 股 份有限 公司 名誉 董事 长 。 历任中 国人
民银行 办公 厅副 主任 、 主 任， 金银 管理 司司 长， 中 国农业 发展 银行 副行 长 ， 国泰君 安证 券股
份有限 公司 党委 书记 兼副 董事长 ，华 林证 券有 限责 任公司 党委 书记 。2007 年 1 月至今 ，任
公司董 事。
董事黄 庆华 先生 ， 工 科学 士 ， 现任 上海 宜利 实业 有限 公 司总裁 助理 兼投 资管 理部 总经理。
历任上 海宜 利实 业有 限公 司投资 管理 部经 理助 理 、 新 时代证 券股 份有 限公 司经 纪事业 部综 合
管理处 主管 。2015 年 2 月 至今， 任公 司董 事。
董事 David Semaya （薛迈 雅）先生， 教育学硕 士， 现任日兴资 产管理有 限公 司执行董
事长 ， 三 井住 友信 托银 行 有限公 司顾 问 。 历 任日 本 美林副 总 ， 纽 约美 林总 监 ， 美 林投 资管 理
有限公 司首 席运 营官 、 代 表董事 和副 总 、 代 表董 事 和主席 ， 巴克 莱全 球投 资 者日本 信托 银行
有限公 司总 裁及 首席 执行 官， 巴克 莱全 球投 资者(英国)首 席执 行官 ， 巴克 莱集 团、 财富 管理
(英国) 董事 及总 经理 。2015 年6 月至 今， 任公 司董 事。
董事 Allen Yan（ 颜锡廉 ）先生，工 商管理硕 士， 现任融通基 金管理有 限公 司常务副
总经理 兼融 通国 际资 产管 理有限 公司 总经 理 。 历 任 富达投 资公 司 （美 国波 士 顿） 分析 员 、 富
达投资 公司(日 本东 京)经理 、 日兴 资产 管理 有限公 司部长 。2015 年6 月至 今 ， 任 公司 董事 。
董事孟 朝霞 女士 ， 经济 学 硕士 ， 现 任融 通基 金管 理 有限公 司总 经理 。 历任 新 华人寿 保险
股份有 限公 司企 业年 金管 理中心 总经 理、 泰 康养 老 保险股 份有 限公 司副 总经 理、 富 国基 金管
理有限 公司 副总 经理 。2015 年2 月至 今， 任公 司董 事。
2、现 任监 事情 况
监事刘 宇先 生 ， 金 融学硕 士、 计算 机 科 学硕 士， 现 任公司 监察 稽核 部总 经理 。 历 任国 信
证券股 份有 限公 司投 资银 行部项 目助 理、 安 永会 计 师事务 所高 级审 计员、 景 顺长城 基金 管理
有限公 司法 律监 察稽 核部 副总监 。2015 年8 月起 至 今 ，任 公司 监事 。 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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3、公 司高 级管 理人 员情 况
董事长 高峰 先生 ，简 历同 上。
总经理 孟朝 霞女 士 ， 经 济 学硕士 。 历任 新华 人寿 保 险股份 有限 公司 企业 年金 管理中 心总
经理、泰 康养老保 险股份 有限公司 副总经理 、富国 基金管理 有限公司 副总经 理。2014 年 9
月至今 ，任 公司 总经 理。
常务副总经 理 Allen Yan （颜锡廉） 先生，工 商管 理硕士。历 任富达投 资公 司（美国
波士顿） 分析员 、 富达投 资公司(日 本东京) 经理、 日兴资产 管理有限 公司部 长。2011 年 3
月至今 ，任 公司 常务 副总 经理。
副总经 理 刘 晓玲 女士 ，金 融学学 士。 历任 博时 基金 管理有 限公 司零 售业 务部 渠道总 监 ，
富国基金管理有限公 司零 售业务部负责人，泰 康资 产管理有限责任公司 公募 事业部市场总
监。2015 年 9 月起 至今 ， 任公司 副总 经理 。
督察长 涂卫 东先 生 ， 法 学硕 士 。 历任 国务 院法 制办 公室(原国 务院 法制 局)财 金司 公务员 ，
曾在中 国证 监会 法律 部和 基金监 管部 工作 ，曾 是中 国证监 会公 职律 师。2011 年 3 月至今 ，
任公司 督察 长。
4、基 金经 理
现任基 金经 理情 况
王超， 金融 工程 硕士 ， 经 济学、 数学 双学 士，9 年 证 券投资 从业 经历 ， 具 有基 金从业 资
格， 现 任融 通基 金管 理有 限 公司固 定收 益部 副总 监。 历 任深圳 发展 银行 （现 更名 为 平安银 行）
债券自 营交 易盘 投资 与理 财投资 管理 经理 。2012 年 8 月 加入 融通 基金 管理 有限公 司，2013
年12 月 27 日起 至今 任 “ 融 通标普 中国 可转 债指 数型 证券投 资基 金” 、 “ 融通 债 券投资 基金 ”
基金经 理， 2014 年11 月 7 日起至 今任 “融 通通 源短 融债券 型证 券投 资基 金” 基金经 理， 2015
年3 月14 日起 至今 任 “ 融 通四季 添利 债券 证券 投资 基金(LOF) ” 、 “ 融通 岁岁 添利定 期开 放
债券证 券投 资基 金” 基 金 经理，2015 年6 月23 日起 至今任 “ 融通 通瑞 债券 型 证券投 资基 金”
基金经 理，2016 年 5 月 5 日起至 今任 “融 通增 鑫债 券型证 券投 资基 金” 基金 经理，2016 年
5 月 11 日 起至 今任 “融 通 增益债 券型 证券 投资 基金 ” 基 金经 理，2016 年5 月13 日 起至 今任
“融通 增裕 债券 型证 券投 资基金 ” 、 “ 融通 通泰 保 本混合 型证 券投 资基 金 ” 基金经 理 ，2016
年 8 月 2 日起 至今 任“ 融 通增丰 债券 型证 券投 资基 金”基 金经 理，2016 年 11 月 10 日 起至
今任“ 融通 现金 宝货 币市 场基金 ”基 金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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公司固 定收 益投 资决 策委 员会成 员 ： 固 定收 益投 资总 监孙海 忠先 生 ， 固 定收 益部 总经理 、
基金经 理张 一格 先生 ， 固 定收益 部副 总监 、 基金 经 理王超 先生 ， 基金 交易 部 总经理 谭奕 舟先
生，风 险管 理部 总经 理马 洪元先 生。
6、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系 。
三、基 金托管 人
（一） 基金 托管 人概 况
名称： 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司 （ 简称 ：中 国邮政 储蓄 银行 ）
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号 A 座
法定代 表人 ：李 国华
成立时 间：2007 年3 月6 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：686.04 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2006]484 号
基金托 管资 格批 文及 文号 ：证监 许可[2009]673 号
联系人 ：王 瑛
联系电 话：010 －68858126
经营范 围 ： 吸收 公众 存款 ； 发 放短 期、 中期 、 长 期 贷款 ； 办 理国内 外结 算 ； 办理票 据承
兑和贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借 ； 买 卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从事 银行 卡 业务 ； 提 供信 用证 服务 及 担保 ； 代 理收 付
款项及 代理 保险 业务； 提 供保险 箱服 务； 经 中国 银 行业监 督管 理机 构等 监管 部门批 准的 其他
业务。
经国务院同意并经中国银 行业监督管理委员会批准 ，中国邮政储蓄银行有限 责任公司
（成立 于2007 年3 月 6 日 ）于2012 年 1 月 21 日依 法整体 变更 为中 国邮 政储 蓄银行 股份 有
限公司 。 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司 依 法承 继原 中国邮 政储 蓄银 行有 限责 任公司 全部 资
产、 负债 、 机构 、 业 务和 人 员， 依法 承担 和履 行原 中 国邮政 储蓄 银行 有限 责任 公司在 有关 具
有法律 效力 的合 同或 协议 中的权 利 、 义 务 ， 以 及相 应的债 权债 务关 系和 法律 责任 。 中 国邮 政
储蓄银行 股份有 限公司 坚 持服务“ 三农” 、 服务中 小 企业、服 务城乡 居民的 大 型零售商 业银
行定位 ， 发挥 邮政 网络 优 势， 强化 内部 控制 ， 合 规 稳健经 营 ， 为 广大 城乡 居 民及企 业提 供优融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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质金融 服务 ，实 现股 东价 值最大 化， 支持 国民 经济 发展和 社会 进步 。
（二） 主要 人员 情况
中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司 总行 设托 管业 务部 ， 下 设资 产托 管处 、 风 险 管理处 、 运
营管理处 等处室。 现有员 工 20 人 ，全部 员工拥 有 大学本科 以上学 历及基金 从业资格 ，80%
员工具 有三 年以 上基 金从 业经历 ，具 备丰 富的 托管 服务经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2009 年 7 月 23 日 ， 中 国邮 政储蓄 银行 经中 国证 券监 督管理 委员 会和 中国 银行 业监 督 管
理委员 会联 合批 准 ， 获 得 证券投 资基 金托 管资 格 ， 是我国 第 16 家 托管 银行 。2012 年 7 月 19
日， 中国 邮政 储蓄 银行 经 中国保 险业 监督 管理 委员 会批准 ， 获得 保险 资金 托 管资格 。 中国 邮
政储蓄 银行 坚持 以客 户为 中心 、 以 服务 为基 础的 经 营理念 ， 依托 专业 的托 管 团队 、 灵 活的 托
管业务 系统 、 规范 的托 管 管理制 度 、 健 全的 内控 体 系、 运作 高效 的业 务处 理 模式 ， 为 广大 基
金份额 持有 人和 众多 资产 管理机 构提 供安 全 、 高 效 、 专 业 、 全 面的托 管服 务 ， 并获得 了合 作
伙伴一 致好 评。
截至 2016 年 9 月 30 日 ， 中国邮 政储 蓄银 行托 管的 证券投 资基 金 共 51 只， 包 括 中欧 行
业成长混合 型证券 投资基 金(LOF) （原中 欧中小盘 股 票型证券投 资基金 （LOF）） (166006) 、
长信纯 债壹 号债 券型 证券 投资基 金 （原 长信 中短 债 证券投 资基 金 ）(519985) 、 东 方保 本混 合
型开放 式证 券投 资基 金 （400013 ） 、 万家 添利 债券 型 证券投 资基 金 （LOF）（ 161908 ） 、 长 信利
鑫分级 债券 型证 券投 资基 金 （163003 ） 、 天 弘丰 利债 券型证 券投 资基 金 （LOF）（ 164208 ） 、 鹏
华丰泽债 券型证券 投资基 金（LOF）（ 160618 ） 、 东方 增长中小 盘混合 型开放式 证券投资 基金
（400015 ） 、 长安 宏观 策略 股票型 证券 投资 基金 （740001 ） 、 金 鹰持 久增 利债 券 型证券 投资 基
金（LOF）（ 162105 ） 、 中欧 信用增 利债 券型 证券 投资 基金 （LOF）（ 166012 ） 、 农 银汇理 消费 主
题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 （660012 ） 、 浦 银 安 盛 中 证 锐 联 基 本 面 400 指 数 证 券 投 资 基 金
（519117 ） 、 天弘 现金 管家 货币市 场基 金 （420006 ） 、 汇丰晋 信恒 生 A 股行 业龙 头指数 证券 投
资基金 （540012 ） 、 华 安安 心收益 债券 型证 券投 资基 金 （040036 ） 、 东 方强 化收 益债券 型证 券
投资基 金 （400016 ） 、 中欧 纯债分 级债 券型 证券 投资 基金 （166016 ） 、 东方 安心 收益保 本混 合
型证券 投资 基金 （400020 ） 、 银 河岁 岁回 报定 期开 放 债券型 证券 投资 基金 （519662 ） 、 中 欧纯
债添利 分级 债券 型证 券投 资基金 （166021 ） 、 银河 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金（519656）、
天 弘 通 利 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （000573 ） 、 中 加 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（000552 ） 、南 方通利债 券 型证券投资 基金（000563 ） 、中邮货币 市场基 金（000576 ） 、易 方
达财富 快线 货币 市场 基金 （000647 ） 、 天弘 瑞利 分级 债券型 证券 投资 基金 （000774 ） 、 中 邮核融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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心科技 创新 灵活 配置 混合 证券投 资基 金（000966 ） 、 中信建 投凤 凰货 币市 场基 金（001006）、
景顺长城 稳健回报 灵活配 置混合型 证券投资 基金（001194 ） 、 南方利 淘灵活 配 置混合型 证券
投资基 金 （001183 ） 、 易方 达新收 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 （001216 ） 、 易方达 改革 红
利 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （001076 ） 、 天 弘 新 活 力 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金
（001250 ） 、 易方 达新 利灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 （001249 ） 、 易 方达 新鑫 灵活配 置混 合
型证券 投资 基金 （001285 ） 、 天 弘互 联网 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 （001210 ） 、 天弘 惠利
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （001447 ） 、 易 方 达 新 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（001314 ） 、 方正 富邦 优选 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 （001431 ） 、 易方 达瑞 景灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金 （001433 ） 、 南方 利安 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 （001570）、 广发 安富
回报灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （002107 ） 、 天 弘 裕 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（002388 ） 、 博 时 泰 和 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （002608 ） 、 融 通 增 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（002342 ） 、 东 兴 安 盈 宝 货 币 市 场 基 金 （002759 ） 、 万 家 颐 和 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（519198 ） 、 创金 合信 鑫价 值灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 （003191 ） 、 创 金合 信鑫动 力灵活
配置混合 型证券投 资基金 （003230 ） 。至 今，中 国邮 政储蓄银 行已形 成涵盖证 券投资基 金、
基金公司 特定客 户资产 管 理计划、 信托计 划、银 行 理财产品 （本外 币） 、私 募 基金、证 券公
司资产 管理 计划 、 保险 资 金、 保险 资产 管理 计划 等 多种资 产类 型的 托管 产品 体系 ， 托 管规 模
达37,164.24 亿 元。
四、相 关服务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销机 构
（1） 融通 基金 管理 有限 公司机 构理 财部 机构 销售 及服务 深圳 小组
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
联系人 ：张 里程
电话： （0755 ）26948050
客户服 务中 心电 话：400-883-8088 （ 免长 途通 话费 用 ） 、 （0755 ）26948088
（2） 融通 基金 管理 有限 公司机 构理 财部 机构 销售 及服务 北京 小组
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座1241-1243 单元
邮政编 码：100140
联系人 ：魏 艳薇 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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电话： （010 ）66190989
（3） 融通 基金 管理 有限 公司机 构理 财部 机构 销售 及服务 上海 小组
办公地 址： 上海 市世 纪大 道 8 号 国金 中心 汇丰 银行 大楼 6 楼601 －602
邮政编 码：200120
联系人 ：刘 佳佳
联系电 话： （021 ）38424889
（4） 融通 基金 管理 有限 公司网 上直 销
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
联系人 ：殷 洁
联系电 话： （0755 ）26947856
2、基金管理 人可根 据有关 法律法规的 要求， 选择其 他符合要求 的机构 销售本 基金， 并
及时公 告。
（二） 登记 机构
名称： 融通 基金 管理 有限 公司
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
设立日 期：2001 年5 月 22 日
法定代 表人 ：高峰
电话：0755-26948075
联系人 ：杜嘉
（三） 律师 事务 所
名称： 广东 嘉得 信律 师事 务所
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗东 路中 民时 代广 场 A 座201
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗东 路中 民时 代广 场 A 座201
法定代 表人 ：闵 齐双
联系人 ： 王德 森
经办律 师： 闵 齐双
王德森
电话：075533382888 （总 机）
075533389203 （直 线） 13480989076
传真：075533033086
（四） 会计 师事 务所 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市湖 滨 路 202 号普华 永道 中 心11 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
联系人 ：俞 伟敏
经办注 册会 计师 ：陈 玲、 俞伟敏
五、基 金的名 称
融通增 益债 券 型 证券 投资 基金。
六、基金 的类型
契约型 开放 式。
七、基 金的投 资目 标
在严 格控制投 资风险的基础上 ，追求基 金资产的长期稳 定增值， 力争获取高于业 绩比
较基准 的投 资收 益。
八、基 金的投资 范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的固 定收 益类 金融工 具 ， 包 括国 内依 法 发行 、 上 市
的国债 、 央 行票 据、 金 融 债、 企 业债、 中期 票据、 短期融 资券 、 公 司债、 可 转换债 券 （ 含分
离型可转 换债券） 、 中小企 业私募债 券、 资产 支持证 券、债券 回购、银 行存款 及中国证 监 会
允许基 金投 资的 其他 固定 收益类 金融 工具 。
本基金 投资 于债 券资产 的 比例不 低于 基金 资产 的 80% 。本 基金 不参 与一 级市 场 新股申 购
或增发 新股 ， 也不 直接 从 二级市 场买 入股 票 、 权 证 等权益 类资 产 ， 本 基金 可 参与一 级市 场及
二级市 场可 转换 债券 的投 资， 因 持有 可转 债转 股所 形 成的股 票以 及因 投资 可分 离债券 而产 生
的权证 将 于30 个工 作日 内 卖出。
在开放 期， 本基 金持 有的 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券不 低于 基金 资产净 值 的
5％， 在非 开放 期， 本基 金 不受该 比例 的限 制。
本基金 投资 于债 券资产 的 比例不 低于 基金 资产 的 80% ，但 在封 闭期 结束 转开 放 的前后 三
个月内 ，基 金投 资不 受上 述比例 限制 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
（2016 年第1 号）
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九、基 金的投 资策 略
本基金 主要 投资 于固 定收 益类品 种， 不直 接买入 股 票、 权 证等 权益 类金融 工 具。 本 基金
封闭期 的投 资组 合久 期与 封闭期 剩余 期限 进行 适当 匹配。 本基 金的 具体 投资 策 略包括 资产 配
置策略 、 利率 策略 、 信 用 策略 、 类 属配 置与 个券 选 择策略 、 可转 换债 券投 资 策略以 及资 产支
持证券 的投 资策 略等 部分 。
1、资 产配 置策 略
本基金 将在 基金 合同 约定 的投资 范围 内 ， 通 过对 宏 观经济 运行 状况 、 国家 货 币政策 和财
政政策 、 国 家产 业政 策及 资 本市场 资金 环境 的研 究， 积 极把握 宏观 经济 发展 趋势 、 利率走 势、
债券市 场相 对收 益率 、 券 种的流 动性 以及 信用 水平 ， 优 化固 定收 益类 金融 工 具的资 产比 例配
置。 在有 效控 制风 险的 基 础上 ， 适 时调 整组 合久 期 ， 以 获得 基金 资产 的稳 定 增值 ， 提 高基 金
总体收 益率 。
2、利 率策 略
本基金 将考 察市 场利 率的 动态变 化及 预期 变化 ， 对 引起利 率变 化的 相关 因素 进行跟 踪 和
分析 ， 进 而对 债券 组合 的 久期和 持仓 结构 制定 相应 的调整 方案 ， 以降 低利 率 变动对 组合 带来
的影响 。 本 基 金管 理人 的 固定收 益团队 将 定期 对利 率期限 结构 进行 预判 ， 并 制定相 应的 久期
目标 ， 当 预期 市场 利率 水 平将上 升时 ， 降低 组合 的 久期 ； 预 期市 场利 率将 下 降时 ， 提 高组 合
的久期 。以 达到 利用 市场 利率的 波动 和债 券组 合久 期的调 整提 高债 券组 合收 益率目 的。
3、信 用策 略
本基金 将根 据不 同信 用等 级债券 与同 期限 国债 之间 收益率 利差 的历 史数 据比 较， 并 结 合
不同信 用等 级间 债券 在不 同市场 时期 利差 变化 及收 益率曲 线变 化， 调整 债券 类 属品种 的投 资
比例， 获取 不同 债券 类属 之间利 差变 化所 带来 的投 资收益 。
本基金 还将 积极 、 有效 的 利用本 基金 管理 人比 较完 善的信 用债 券评 级 体 系 ， 研究和 跟踪
发行主 体所 属行 业发 展周 期、 业务 状况 、 公 司治 理 结构 、 财 务状 况等 因素 ， 综合评 估发 行主
体信用 风险 ，确 定信 用产 品的信 用风 险利 差， 有效 管理组 合的 整体 信用 风险 。
4、类 属配 置与 个券 选择 策 略
本基金 根据 券种 特点 及市 场特征 ，将 市场 划分 为企 业债、 银行 间国 债、 银行 间金融 债 、
可转换 债券 、 央行 票据 、 交易所 国债 等子 市场 。 综 合考虑 市场 的流 动性 和容 量、 市场 的信 用
状况 、 各 市场 的风 险收 益 水平 、 税 收选 择等 因素 ， 对几个 市场 之间 的相 对风 险、 收益 （ 等价
税后收 益） 进行 综合 分析 后确定 各类 别债 券资 产的 配置。
本基金 从债 券息 率 、 收 益 率曲线 偏 离 度 、 绝 对和 相 对价值 分析 、 信用 分析 、 公司研 究等融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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角度精 选有 投资 价值 的投 资品种 。 本 基金 力求 通过 绝 对和相 对定 价模 型对 市场 上所有 债券 品
种进行 投资 价值 评估 ，从 中选择 具有 较高 息率 且暂 时被市 场低 估或 估值 合理 的投资 品种 。
5、可 转换 债券 的投 资策 略
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具有 抵御 下行 风险 、 分享股 票 价
格上涨 收益 的特 点。 本基 金 在对可 转换 公司 债券 条款 和发行 债券 公司 基本 面进 行深入 分析 研
究的基 础上 ， 利用 可转 换 公司债 券定 价模 型进 行估 值分析 。 本基 金还 会充 分 借鉴基 金管 理人
股票分析 团队及外 部研究 机构的研 究成果, 对可转债 的基础股 票的基本 面进行 分析，形 成 对
基础股 票的 价值 评估 ，最 终选择 合适 的投 资品 种。
6、资 产支 持证 券的 投资 策 略
资产支 持类 证券 的定 价受 市场利 率 、 流 动性 、 发行 条款 、 标 的资 产的 构成 及 质量 、 提 前
偿还率 及其 它附 加条 款等 多种因 素的 影响 。 本基 金 将在利 率基 本面 分析 、 市 场流动 性分 析和
信用评 级支 持的 基础 上 ， 辅以与 国债 、 企业 债等 债 券品种 的相 对价 值比 较 ， 审慎投 资资 产支
持证券 类资 产。
7、中 小企 业私 募债 投资 策 略
中小企 业私 募债 券是 在中 国境内 以非 公开 方式 发行 和转让 ， 约定 在一 定期 限还 本付 息 的
公司债 券 。 由 于其 非公 开 性及条 款可 协商 性 ， 普 遍 具 有较 高收 益 。 本 基金 将 深入研 究发 行人
资信及 公司 运营 情况 ， 合 理合规 合格 地进 行中 小企 业私募 债券 投资 。 本基 金 在投资 过程 中密
切监控 债券 信用 等级 或发 行人信 用等 级变 化情 况， 尽力规 避风 险， 并获 取超 额收益 。
十、业 绩比较 基准
本基金 业绩 比较 基准 为 中 债综合 （全 价） 指数 收益 率。
使用上 述业 绩比 较基 准的 主要理 由为 ：
1、市 场代 表性
中证综 合债 指数 在市 场上 具有较 高的 知名 度， 该指 数 是综合 反映 银行 间和 交易 所市场 国
债、 金融 债、 企业 债、 央票 及短融 整体 走势 的跨 市场 债券指 数 ， 其 选样 包括 银 行间市 场和 沪
深交易 所市 场的 国债 、 金 融 债券及 企业 债券 ， 央 行票 据 、 短期 融资 券以 及一 年期 以 下的国 债、
金融债 和企 业债 。
2、指 数样 本与 本基 金投 资 范围的 一致 性
该业绩 比较 基准 所采 用指 数的成 分与 本基 金投 资范 围具有 较高 一致 性， 能够 比 较贴切 地
体现本 基金 的投 资目 标和 风险收 益特 征。
3、公 允性 和不 可操 纵性
本基金 业绩 比较 基准 所采 用指数 具有 较高 的市 场代 表性 ， 遵 循客 观的 编制 规 则， 具有 较融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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强的知 名度 和权 威性 ，保 证了该 指数 的公 允性 和不 可操纵 性。
4、易 于观 测性
本基金 的比 较基 准易 于观 察， 任何 投资 人都 可以 获 得和使 用公 开的 指数 数据 ， 保 证了 基
金业绩 评价 的透 明性 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托 管人 协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后 变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 。
十一、 风险收 益特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种 ， 其 预期 风险 与 收益高 于货
币市场 基金 ，低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
十二、 基金投 资组 合报告
本基金 托管 人 中 国邮 政储 蓄 银行 股份 有限 公司 根据 本基金 合同 规定 ， 于 2016 年 10 月
24 日复核 了本报 告中的 投 资组合报 告等内容 ，保证 复核内容 不存在虚 假记载 、误导性 陈述
或者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 9 月 30 日。 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1、 报告期 末基金 资产 组合情 况
序
号
项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
452,279,498.46 89.42
其中： 债券
452,279,498.46 89.42
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
20,000,000.00 3.95
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
14,941,359.80 2.95
8 其他资 产
18,553,363.55 3.67 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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9 合计
505,774,221.81
100.00
2、 报告期 末按债 券品 种分类 的债券 投资组 合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 173,248,000.00 34.28
其中： 政策 性金 融债 173,248,000.00 34.28
4 企业债 券 168,711,498.46 33.38
5 企业短 期融 资券 70,060,000.00 13.86
6 中期票 据 40,260,000.00 7.97
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 452,279,498.46 89.48
3、 报告期 末按公 允价 值占基 金资产 净值比 例大 小排序 的前五 名债券 投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（%）
1 150213 15 国开 13 800,000 82,624,000.00 16.35
2 160207 16 国开 07 700,000 70,546,000.00 13.96
3 136039 15 石化 01 400,000 40,428,000.00 8.00
4 101654007 16 神华 MTN001 400,000 40,260,000.00 7.97
5 136253 16 中油 03 400,000 40,152,000.00 7.94
4、 报告期 末按公 允价 值占基 金资产 净值比 例大 小排序 的前十 名资产 支持 证券投 资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5、 报告期 末按公 允价 值占基 金资产 净值比 例大 小排序 的前五 名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
6、 报告期 末按公 允价 值占基 金资产 净值比 例大 小排序 的前五 名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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7、 报告期 末本基 金投 资的国 债期货 交易情 况说 明
7.1 本期 国债 期货投 资政 策
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
7.2 报告 期末 本基金 投资 的国债 期货持 仓和 损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
7.3 本期 国债 期货投 资评 价
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
8、 投资组 合报告 附注
8.1 本基 金投 资的前 十名 证券的 发行主 体报 告期内 没有被 监管部 门立 案调查 ， 没 有在报 告编
制日前 一年内 受到 公开谴 责、处 罚的情 形。
8.2 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 26,515.75
2 应收证 券清 算款 13,018,203.75
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,508,644.05
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 18,553,363.55
8.3 报告 期末 持有的 处于 转股期 的可转 换债 券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
十三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2016 年 5 月 11 日 ， 基 金业 绩截 止日 为 2016 年9 月30 日 。 基 金合
同生效 以来 本基 金份 额净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 比较 表如 下： 融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
自基金 合同 生
效至2016 年9
月30 日
1.10% 0.06% 1.13% 0.04% -0.03% 0.02%
十四、 基金费 用与 税收
（一） 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、基 金销 售服 务费 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.5%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝E×0.5%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等 ， 支付 日期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下 ：
H＝E× 0.1%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人复核后 于次月 前 2 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
3、基 金销 售服 务费
本基金 A 类和 B 类基 金份 额不收 取销 售服 务费 ，C 类基金 份额 的销 售服 务费 年费率 为
0.35% 。 本基金 销售服务 费 将专门用 于本基金 的销售 与基金份 额持有人 服务， 基金管理 人将
在基金 年度 报告 中对 该项 费用的 列支 情况 作专 项说 明。 销 售 服 务费 按前 一日C 类基金 资产 净
值的0.35% 年费 率计 提。 计算方 法如 下：
H＝E× 0.35 %÷ 当年 天数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
本基金 封闭 期结 束后 进入 开放期 ，C 类份 额的 销售 服 务费每 日计 提， 按月 支付 。 由基 金
管理人向 基金托管 人发送 销售服务 费划付指 令，基 金托管人 复核后于 次月首 日起 5 个工作
日内从 基金 资产 中划 出 ， 由注册 登记 机构 代收 ， 注 册登记 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给
基金销 售机 构等 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
上述“ （ 一 ） 基 金费 用的 种 类中第 4 －9 项 费用 ” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可根 据基 金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基金 托
管费率 、基 金销 售服务 费 率等相 关费 率。
调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率或 基金 销售 服务 费率等 费率 （ 但根 据法 律 法规的 要求
提高该等 报酬费率 标准的 除外） ，须 召开基 金份额持 有人大会 审议；调 低基金 管理费率 、 基
金托管 费率 或基 金销 售服务 费率 等费 率， 无须 召开 基金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前 按照 《 信 息披露 办法 》 的有 关规 定 在至少 一种融通 增益债券型证券投资基金 更新招募说明书
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指定媒 介上 公告 。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
基金财 产投 资的 相关 税收 ， 由 基金 份额 持有 人承 担 ， 基金管 理人 或者 其他 扣缴 义务人 按
照国家 有关 税收 征收 的规 定代扣 代缴 。
十五、 对招募 说明 书更新 部分的 说明
本 招 募 说 明 书 依据 《 基 金法 》 、 《 运作 管 理 办 法》 、 《销 售 管 理 办 法》 、 《 信息 披露 管 理 办
法》及 其他 有关 法律 法规 的要求, 对 本基 金管 理人 于 2016 年 5 月5 日 刊登 的 本基金 招募 说
明书进 行了 更新,主 要更 新 内容如 下 ：
1、在“重 要提示” 部分， 明确了更 新招募说 明书内 容的截止 日期、有 关财务 数据和 基
金业绩 的截 止日 期及 基金 合同生 效日 期。
2、 在 “三 、 基金 管理 人” 部分 ， 根 据最 新资 料更 新 了 基金 管理 人概 况 、 主 要 人员情 况；
3、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 根据 最新 资料 更新 了 相关 信息 ；
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 销售 机构 的相关 信息 ；
5、在 “六 、基 金的 募集 ” 部分， 更新 了募 集及 验资 的相关 信息 ；
6、在 “七 、基 金合 同的 生 效”部 分， 更新 了相 关信 息；
7、在 “八 、基 金份 额的 申 购 和赎 回” 部分 ，更 新了 相关信 息；
8、 在 “ 九 、 基 金的 投资 ” 部分 ， 对 本基 金2016 年第3 季度 报告 中的 投资 组合 数据进 行
了列示 ；
9、在“十 、基金的 业绩” 部分，按 规定要求 对基金 的投资业 绩数据进 行了列 示，已 经
基金托 管人 复核 ；
10、在 “二 十一 、基 金份 额持有 人的 服务 ”部 分， 根据最 新资 料更 新了 相关 信息；
11、在 “二 十二 、其 他应 披露事 项” 部分 ，对 本报 告期内 的公 告信 息进 行了 列示。
融通基 金管 理有 限公 司
二〇一 六年 十二 月二十 六 日
