建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
1
建信安心保本六号混合型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2016 年第 2 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：兴业银行股 份有限公司
二 零 一 六 年 十 二 月
建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2
【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2016 年 3 月 10 日 证 监 许 可
[2016]484 号文注册募 集。 本基金的基金合同于 2016 年 4 月 28 日 正式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的注册，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资者根据所持有 的基金份额享受基金收 益，同时承担相应的投 资风
险。投资人在投资本基 金前，需充分了解本 基金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担基 金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本 基 金 为 保 本 混 合 型 基 金 产 品 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品
种。投资者投资于保本 基金并不等于将基金作 为存款存放在银行或存 款类
金融机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资人在进行投资决策 前，请仔细阅读本基金 的招募说明书及基金合
同等信息披露 文 件 ， 了解 基 金 的 风 险 收 益 特 征， 并 根 据 自 身 的 投 资 目的 、
投资期限、投资经验、 资产状况等判断本基金 是否和自身的风险承受 能力
相适应，并自行承担投资风险。
投资有风险。基金的过 往业绩并不预示其未来 表现。基金管理人管理
的其他基金的业绩不构 成对本基金业绩表现的 保证。基金管理人提醒 投资
者基金投资的“买者自 负”原则，在投资者作 出投资决策后，基金运 营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2016 年10 月28 日，有关财务数据和建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
3
净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务 数据未经审计）。 本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
4
一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批 准 设 立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ；美
国信安金融服务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机 构，对股东会负责，并 向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。
二、主要人员情况
1、 董事 会成员
许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
5
批发业务总监；自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行
行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，
零 售 业 务 部 副 总 经 理 ， 个 人 银 行 部 副 总 经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责 人 、 总 经
理，个人银行业务部总 经理，个人银行业务委 员会副主任，个人金融 部总
经理。许先生是高级经 济师，并是国务院特殊 津贴获得者，曾荣获中 国建
设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基
建财务与信用专业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年
获得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中
国建设银行总行筹资部 、零售业务部证券处处 长，中国建设银行总行 个人
银行业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员 会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首席 营运
官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
6
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理 股份有限公司董事总经 理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财务有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员, 中
银保诚退休金信托管理 有限公司董事, 英 国 保诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行政 员,
美 国 国 际 保 险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁, 美 国 友 邦 保 险( 加拿大) 有 限 公 司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕 士学
位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究 会 常 务理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国国 际
金融法专业委员会副主任。
2、 监事 会成员
王雪玲女士，监事会主 席。毕业于清华大学经 济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中 国华电集团资本控股有 限责
任 公 司 机 构 与 风 险 管 理 部 经 理 。1992 年 获 北 京 工 业 大 学 工 业 会 计 专 业 学
士， 2009 年 获 中 央 财经 大 学 会 计 专 业 硕 士 。历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司， 中建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
7
进会计师事务所，中瑞 华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限 公司
计划财务部经理助理、 副经理，中国华电集团 资本控股（华电财务公 司）
计划财务部经理，中国 华电集团财务有限公司 财务部经理，中国华电 集团
资本控股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管 理有限责任公司人力资 源管
理部总经理兼综合管理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管
理系，获得学士学位；2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕
士学位。历任中国建设 银行总行人力资源部主 任科员，高级经理助理 ，建
信基金管理公司人力资源管理部总监助理，副总监，总监。
刘颖女士，职工监事，现任 建 信 基 金 管 理有 限 责 任 公 司 监 察 稽 核部 副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理 硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今 任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司信息技术 部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技 术 管 理 部 北 京开 发
中 心 项 目 经 理 、 代 处 长 ， 建 信 基 金 管 理 公 司 基 金 运 营 部 总 监 助 理 、 副 总
监，信息技术部执行总监、总监。
3、 公司 高管人 员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
张威威先生，副总裁。1997 年 毕 业 于 大 连 理 工 大 学 ， 获 学 士 学 位 ；
2003 年毕业于大连理工大学，获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行
筹资处科员、主任科员 ；中国建设银行总行个 人银行业务部主任科员 、高
级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公 司，历任市场营销部副 总监
（主持工作）、总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起 任建信
基金管理公司 副总裁。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历
任审计部科员、副主任 科员、团委主任科员、 重组改制办公室高级副 经理建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
8
（副处长）、行长办公室高级副经理（副处长）；2005 年 9 月起就 职于建
信 基 金 管 理 公 司 ， 历 任 董 事 会 秘 书 兼 综 合 管 理 部 总 监 、 投 资 管 理 部 副 总
监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司
控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起
任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
4、 督察 长
吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士
学位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年
7 月至 1996 年 8 月在湖 南省物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建
设银行总行，先后在营 业部、金融机构部、机 构业务部从事信贷业务 和证
券 业 务 ， 曾 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经 理 等
职。2006 年 3 月加入 建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总
监。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、 本基 金基金 经理
朱建华先生，硕士。曾 任大连博达系统工程公 司职员、中诚信国际信
用评级公司项目组长，2007 年 10 月起任中 诚信证券评估有限公司公司评
级部总经理助理，2008 年 8 月起任国泰基金 管理公司高级研究员。朱建华
于 2011 年 6 月加入本 公司，历任高级债券研究员、货币市场基金的基金经
理助理，2012 年 8 月 28 日至 2015 年 8 月 11 日任建信双周安心理财债券型
证券投资基金基金经理；2012 年 11 月 15 日至 2014 年 3 月 6 日任建信纯债
债券型证券投资基金基金经理；2012 年 12 月 20 日至 2014 年 3 月 27 日任
建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 5 月 14 日 起任建
信安心回报定期开放 债券型证券投资基金基金经理；2013 年 12 月 10 日起
任建信稳定添利债券型证券投资基金基金经理；2016 年 3 月 14 日起 任建信
鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016 年 4 月 28 日 起任建
信安心保本六号基金经理；2016 年 6 月 1 日任建信转债增强债券基金经
理；2016 年 11 月 1 日起任建信瑞丰添利混合型证券投资基金基金经理。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
9
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
一、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年 8 月 22 日
注册资本：190.52 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人：刘峰
电话：021-52629999
传真：021-62159217
二、发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的
首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式
在上海证券交易所挂牌上市 （股票代码：601166） ，注册资本 190.52 亿元。
开业二十多年来，兴业 银行始终坚持“真诚服 务，相伴成长”的经营
理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。 截至 2015 年 12
月 31 日，兴业银行资产总额达 5.30 万亿元，实现营业收入 1543.48 亿元，
全年实现归属于母公司股东的净利润 502.07 亿元。在 2015 年英国 《银行家》
杂志全球银行 1000 强排名中，兴业银行按一级资本排名列第 36 位；在建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
10
2015 年《福布斯》全球上市企业 2000 强排 名中，兴业银行位居第 73 位；
在 2015 年 《财富》 世 界 500 强中，兴业银行排名第 271 位，稳居全球银行
50 强、全球上市企业 100 强、世界企业 500 强。
三、托管业务部的部门设置及员工情况
兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 资 产 托 管 部 ， 下 设 综 合 管 理 处 、 市 场
处 、 委 托 资 产 管 理 处 、 科 技 支 持 处 、 稽 核 监 察 处 、 运 营 管 理 及 产 品 研 发
处、期货业务管理处、 期货存管结 算 处 、 养 老金 管 理 中 心 等 处 室 ， 共有 员
工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
四、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托
管业务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截止 2016 年 6 月 30 日，兴业
银行已托管开放式基金 95 只，托管基金财产规模 3451.64 亿元。
建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
11
三 、相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司 网上交易平台办理基金 的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
12
（3）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人： 李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛 锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（5）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（6）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（7）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人： 李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（8）深圳众禄金融控股股份有限公司 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
13
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（9）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（10）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（11 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（12）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（13）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（14）北京晟视天下投资管理有限公司 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（15）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经 济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（16） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（17）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（18）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（19）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（20）北京乐融多源投资咨询有限公司 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（21）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（22）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（23）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳
市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（24）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（25）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
（26）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（27）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、基金份额 登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明、陆奇
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
四 、基 金的 名称
建信安心保本六号混合型证券投资基金
五 、基 金类 型
保本混合型证券投资基金
六 、基 金的 投资 目标
通过风险资产与安全资 产的动态配置和有效的 组合管理，在严格控制
风险和保证本金安全的基础上，力争实现基金资产的稳定增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的金融工 具，本基金可以投资于
股票（包括中小板、创 业板及其他经中国证监 会核准上市的股票）、 债券
（包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行 票据、中期票据、可转 换债
券、可交换债券、可分 离交易债券、短期融资 券、资产支持证券以及 经法
律法规或中国证监会允 许投资的其他债券类金 融工具）、债券回购、 银行
存款、货币市场工具、 权证及中国证监会允许 投资的其他金融工具， 但需
符合中国证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保 险机制对安全资产即固 定收益类资产（包括各
类债券、银行存款、债 券回购等）和风险资产 即权益类资产（股票、 权证
等）的投资比例进行动 态调整。本基金的投资 组合比例为：权益类资 产占
基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40% ； 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于
60% ， 其 中 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资
产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
八 、基 金的 投资 策略
本基金的资产包括风险 资产和安全资产，本基 金投资策略分为两个层
次：一层为基金在风险 资产和安全资产两大类 资产上的配置策略；另 一层
为安全资产的投资策略和风险资产的投资策略。
1、大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略（Constant-Proportion Portfolio
Insurance ，CPPI ） 来 实 现 保 本 和 增 值 的 目 标 。 恒 定 比 例 投 资 组 合 保 险 策 略
不仅能从投资组合资产 配置的水平上基本消除 投资到期时基金净值低 于本
金的可能性，降低投资 风险，而且能在一定程 度上使基金分享股市整 体性
上涨带来的收益。
CPPI 是国际通行的一 种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，
根 据市场波动等因素调 整放大倍数，并相应调 整安全资产与风险资产 投资
的比例，以确保投资组 合在一段时间以后的价 值不低于事先设定的某 一目
标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。
（1）CPPI （恒定比例 组合保险）投资策略
CPPI 的投资步骤可分 为三步：
第一步，根据投资组合 期末最低目标价值和合 理的折现率设定当前应
持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线；
第 二 步 ， 计 算 投 资 组 合 净 值 超 过 安 全 底 线 的 数 额 ， 该 数 值 即 为 安 全
垫；
第三步，将相当于安全 垫特定倍数（放大倍数 ）的资金规模投资于风
险资产以创造高于最低目标价值的收益，其 余资产投资于安全资产。
（2）放大倍数的确定和调整
本基金放大倍数的确定 是在本基金管理人研究 部数量分析小组定量、
定性分析的基础上通过 定量定性综合分析的结 果。本基金采用定性和 定量
两种分析方法确定放大 倍数以达到最优效果。 其中，定量分析手段包 括：
为本基金设计的波动监 测工具，包括当前的、 隐含的和历史的波动率 ；为
减小构造成本而确定的 放大倍数波动范围；定 性的分析手段包括：宏 观经建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
济 运 行 情 况 、 利 率 水 平 、 基 金 管 理 人 对 风 险 资 产 风 险 － 收 益 水 平 的 预 测
等。
一般情况下，本基金管 理人研究部每月对未来 一个月的股票市场、债
券市场风险收益水 平 进行 定 量 分 析 ， 结 合 宏 观经 济 运 行 情 况 、 利 率 水平 等
因 素 ， 制 订 下 月 的 放 大 倍 数 区 间 ， 并 提 交 投 资 决 策 委 员 会 审 核 确 定 ； 然
后，基金经理根据放大 倍数区间，综合考虑股 票市场环境、已有安全 垫额
度、基金净值、距离保 本周期到期时间等因素 ，对放大倍数进行调整 。在
特殊情况下，例如市场 发生重大突发事件，或 预期将产生剧烈波动时 ，本
基金也将对放大倍数进行及时调整。
2、安全资产投资策略
本基金投资的安全资产 为国内依法发行交易的 债券（包括国债、金融
债、央行票据、企业债 、公司债、可转换债券 、短期融资券、资产支 持证
券等）、货币市场工具 等。其中， 债 券 资 产 投资 策 略 主 要 包 括 债 券 投资 组
合策略和个券选择策略。
1）债券投资组合策略
本基金采用剩余期限与 保本到期期限匹配的主 动性投资策略，并依据
风险收益配比最优、兼 顾流动性的原则确定债 券各类属资产的配置比 例。
本基金将持有相当数量 剩余期限与保本周期相 近的国债、金融债，其 中一
部分严格遵循持有到期 原则，首要考虑收益性 ，另一部分兼顾收益性 和流
动 性 。 这 部 分 投 资 可 以 保 证 债 券 组 合 收 益 的 稳 定 性 ， 尽 可 能 地 控 制 住 利
率、收益率曲线、再投资等风险。
在债券组合的调整上， 本基金综合运用久期调 整、收益率曲线形变预
测、信用利差和信用风险管理 、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
2）个券选择策略
在个券选择上，本基金 综合运用利率预期、收 益率曲线估值、信用等
级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。
3）可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类 证券与固定收益类证券 的特性，具有抵御下行建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
风险、分享股票价格上 涨收益的特点。本基金 将选择公司基本素质优 良、
其对应的基础证券有着 较高上涨潜力的可转换 债券进行投资，并采用 期权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
4）资产支持证券品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券 （ABS）、 住房抵 押贷款支持证券 （MBS ）
等在内的资产支持证券 ，其定价受多种因素影 响，包括市场利率、发 行条
款、支持资产的构成及 质量、提前偿还率等。 本基金将深入分析上述 基本
面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。
3、风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
1）股票资产投资策略
本基金股票投资采用行 业配置与个股精选相结 合的投资策略，通过优
选具有良好成长性、成 长质量优良、定价相对 合理的股票进行投资， 以谋
求超额收益。
A 、行业配置策略
本基金从定性分析和定 量分析两个角度对行业 进行考察，并据此进行
股票投资的行业配置。
在定性分析方面，以宏 观经济运行和经济景气 周期监测为基础，利用
经济周期、行业的市场 容量和增长空间、行业 发展政策、行业结构变 化趋
势、行业自身景气周期 等多个指标把握不同行 业的景气度变化情况和 业绩
增长趋势。本基金重点 关注如下几类行业：行 业景气度高或处于拐点 的行
业；受益于技术升级或消费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括 ：行业相对估值水平、 行业相对利润增长率、
行业 PEG 等。
B 、个股精选策略
本基金奉行“价值与 成长 相 结 合 ” 的 选 股 原 则， 即 选 择 具 备 价 值 性 和
成长性的股票进行投资 。基金管理人通过绝对 估值与相对估值，对股 票的
内在价值进行判断，并 与当前股价进行比较， 对股票的价值做出判断 。在建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
价值维度，主要考察股 票账面价值与市场价格 的比率和预期每股收益 与股
票市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来 12 个月每股 收益相
对 于 目 前 每 股 收 益 的 预 期 增 长 率 、 可 持 续 增 长 率 和 主 营 业 务 增 长 率 等 指
标。
2）权证投资策略
本基金在进行权证投资 时，将通过对权证标的 证券基本面的研究，并
结合权证定价模型寻求 其合理估值水平，主要 考虑运用的策略包括： 杠杆
策 略、价值挖掘策略、 获利保护策略、价差策 略、双向权证策略、卖 空保
护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。
本基金将充分考虑权证 资产的收益性、流动性 及风险性特征，通过资
产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准：2 年期银行定期存款收益率（税前）。
本基金是保本基金，保本周期为 2 年。以 2 年期银行定期存款收益率
作为本基金的业绩比较 基准，能够使投资者理 性判断本基金产品的风 险收
益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生 变化，或 者 有 更 权 威 的、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受
的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加 适合用于本基金的业绩 比较
基准时，本基金管理人 可以与基金托管人协商 一致，而无需经基金份 额持
有人大会审议，并报中 国证监会备案后变更本 基金业绩比较基准并及 时公
告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本 基 金 为 保 本 混 合 型 基 金 产 品 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品
种。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人 兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定 ，于 2016 年 10
月 20 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月30 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投 资 264,302,184.93 5.56
其中： 股票
264,302,184.93 5.56
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
3,220,013,380.80 67.68
其中： 债券
3,220,013,380.80 67.68
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
474,746,095.20 9.98
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
105,746,095.20 2.22
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
745,103,785.73 15.66
8 其他资 产 53,542,507.88 1.13
9 合计 4,757,707,954.54
100.00
2、 报告 期末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - -
B
采矿业 - -
C
制造业 192,552,946.26 4.05
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产
和供应 业
- -
E
建筑业 16,455,750.11 0.35
F
批发和 零售 业 31,094,106.84 0.65 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 13,810,000.00 0.29
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输 、 软 件和 信息 技 术
服务业
232,158.54 0.00
J
金融业 4,425,223.18 0.09
K
房地产 业 5,732,000.00 0.12
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利 、 环 境和 公共 设施 管 理
业
- -
O
居民服 务 、 修 理和 其他 服 务
业
- -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 264,302,184.93 5.57
注：以 上行 业分 类 以 2016 年9 月 30 日的 证监 会行 业 分类标 准为 依据 。
3、 报 告期 末按 公 允价 值 占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投
资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 600172 黄河旋 风 2,000,000 40,240,000.00 0.85
2 002221 东华能 源 1,399,908 21,166,608.96 0.45
3 300054 鼎龙股 份 749,936 18,320,936.48 0.39
4 002431 棕榈股 份 1,500,000 16,410,000.00 0.35
5 002106 莱宝高 科 1,299,975 15,456,702.75 0.33
6 002228 合兴包 装 2,799,980 14,559,896.00 0.31
7 002357 富临运 业 1,000,000 13,810,000.00 0.29
8 300410 正业科 技 300,000 12,825,000.00 0.27
9 002281 光迅科 技 150,000 12,508,500.00 0.26
10 600498 烽火通 信 399,945 11,406,431.40 0.24
4、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,145,743,600.00 45.19
其中： 政策 性金 融债 1,905,050,600.00 40.12 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 965,750,000.00 20.34
6 中期票 据 82,568,000.00 1.74
7 可转债 （可 交换 债） 25,951,780.80 0.55
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 3,220,013,380.80 67.81
5、 报 告期 末按 公 允价 值 占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名债 券投
资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 160207 16 国开 07 3,700,000 372,886,000.00 7.85
2 150205 15 国开 05 3,300,000 344,817,000.00 7.26
3 160304 16 进出 04 3,000,000 300,240,000.00 6.32
4 011699625
16 悦达
SCP001
2,000,000 201,220,000.00 4.24
5 1620031
16 江 西银 行
绿色金 融 01
1,900,000 190,798,000.00 4.02
6、 报 告期 末按 公 允价 值 占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前 十 名资 产支
持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7、 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属
投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8、 报 告期 末按 公 允价 值 占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名权 证投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报告 期末 本基金 投资 的股指 期货 交易情 况说 明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
（2）本期股指期货投资政策
本基金报告期内未投资于股指期货。
10 、报 告期 末本基金 投资 的国债 期货 交易情 况说 明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
26
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11 、 投 资组合 报告 附注
（1） 本基金 该报 告期 内投 资前十 名证 券的 发行 主体 均无被 监管 部门 立案 调 查 和
在报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 229,177.70
2 应收证 券清 算款 3,309,928.83
3 应收股 利 -
4 应收利 息 50,002,727.74
5 应收申 购款 673.61
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 53,542,507.88
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限的 情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
自基金 合
同生效 之
日 2016 年
4 月 28 日
至 2016 年
9 月 30 日
1.60%
0.07%
0.91%
0.01%
0.69%
0.06%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基 金份额时，收取申购费 用 ， 申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金， 申购费用按 每 日 累 计 申购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.2%
100 万元≤M<200 万元 0.8%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔1000 元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N≤1 年 2.0%
1 年
28
份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有 人赎回基金份额时收取 。对
于持有期少于 30 日的 基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财
产；对于持有期不少于 30 日但少于 3 个月的基 金份额所收取的赎回费，赎
回费用 75% 归入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但小于 6 个月 的基金
份额所收取的赎回费，赎回费用 50% 归入基金财产；对于持有期不少于 6
个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 25% 归入基金财产。
3、基金管理人可以按 照 《基金合同》 的相关 规定调整申购费率或收费
方式，或者调低赎回费 率，基金管理人最迟应 于新的费率或收费方式 实施
日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定 媒 介 上公告并报中国证 监会
备案。
4、对特定交易方式 （如网上交易、电话交易等） ，按相关监管部门要
求履行必要手续后，基 金管理人可以采用低于 柜台交易方式的基金申 购费
率和基金赎回费率，并另行公告。
5 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 况 下
根据市场情况制定基金 促销计划，针对基金投 资者定期和不定期地开 展基
金促销活动。在基金促 销活动期间，基金管理 人可以按中国 证 监 会 要求 履
行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率和赎回费率。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
（若适用固定费用的，净申购金额=申购金额-固定费用）
申购费用=申购金额-净申购金额
（若适用固定费用的，申购费用=固定费用）
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后第 2 位，由此 产
生的误差计入基金财产 。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.150 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.2% ）=49407.11 元
申购费用=50000-49407.11=592.89 元
申购份额=49407.11/1.150=42962.71 份
即：投资者投资 5 万 元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份
额净值为 1.150 元，则其可得到 42962.71 份基金份额，需缴纳的申购费用
为 592.89 元。
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后第 2 位，由此 产
生的收益或损失由基金财产承担 。
例：某投资者赎回本基金 10,000 份基金份额 ，持有期限小于 1 年， 赎
回适用费率为 2.0% ， 假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其 可得净
赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×2.0% ＝229.60 元
净赎回金额＝11480－229.60 ＝11250.40 元
即：投资者赎回本基金 10,000 份基金份额 ，持有期限小于 1 年， 假设
赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 为 1.148 元 ， 则 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为 11250.40
元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后第 3 位，小数点后第 4 位四
舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日 的 基 金 份 额 净 值 在
当天收市 后计算 ，并在T+1 日内 公告。 遇特殊 情况，经 中国证 监会同 意 ，
可以适当延迟计算或公告。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲
裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 四） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2% 的年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H ＝E ×1.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 3
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 3
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等， 支付
日期顺延。
3 、 若 保 本 周 期 到 期 后 ， 本 基 金 不 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件 ， 基 金 份 额
持有人将所持有本基金 份额转为变更后的“建 信汇利灵活配置混合型 证券
投资基金”的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 的年费率计
提，托管费 按 前一 日 基金 资 产 净值 的 0.25% 的年 费 率 计提 。 计提 方 法和支
付方式同上。
4、到期操作期间 （保本周期到期日除外） 和过渡期内本基金不计提管
理费和托管费。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －9 项费用 ”，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效 前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 更 新 了 “ 一 、 基 金 管 理 人 ” 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 中 董 事 、 监 事 的建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
信息。
2、更新了“二、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“三、相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4 、 更 新 了 “ 十 一 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经
基金托管人复核。
5、更新了“十二、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、 更 新 了 “ 二 十 五 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
第 十六 部分
基 金 的 费用 与税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲
裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和 《基金 合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2% 的年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H ＝E ×1.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 3
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下： 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 3
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等， 支付
日期顺延。
3 、 若 保 本 周 期 到 期 后 ， 本 基 金 不 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件 ， 基 金 份 额
持 有人将所持有本基金 份额转为变更后的“建 信汇利灵活配置混合型 证券
投资基金”的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 的年费率计
提 ， 托 管费 按 前一 日 基金 资 产 净值 的 0.25% 的年 费 率 计提 。 计提 方 法和支
付方式同上。
4、到期操作期间 （保本周期到期日除外） 和过渡期内本基金不计提管
理费和托管费。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －9 项费用 ”，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
建信基金管理有限责任公司
二〇一六年十二月 二十四日
