安信活期宝货币市场基金
招募说明书
基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：平安银行股份有限公司 招募说明书
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重要提示
安信活期宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2016年 8月 15日经中国
证监会证监许可[2016]1841号文准予募集注册。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没
有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保
证。
安信活期宝货币市场基金（以下简称“本基金” ）投资于货币市场，每万份
基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金份额
享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政
治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，中央
银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险， 由于基金份额持有人
连续大量赎回基金产生的流动性风险及本基金的特定风险等。 本基金为货币市场
基金，属于低预期风险、低预期收益的基金品种，其预期风险和预期收益均低于
股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读
本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件， 全面认识本基金的风险收益特
征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金
的投资价值，谨慎做出投资决策，自行承担投资风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的
过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。
本基金为货币市场基金， 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存
放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收
益。 招募说明书
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目
录
重要提示 .............................................................................................................. 1?
第一部分
绪言.................................................................................................... 3?
第二部分
释义.................................................................................................... 4?
第三部分
基金管理人........................................................................................ 8?
第四部分
基金托管人...................................................................................... 20?
第五部分
相关服务机构.................................................................................. 24?
第六部分
基金的募集...................................................................................... 26?
第七部分
基金合同的生效.............................................................................. 30?
第八部分
基金份额的申购与赎回.................................................................. 32?
第九部分
基金的投资...................................................................................... 44?
第十部分
基金的财产...................................................................................... 51?
第十一部分
基金资产的估值.......................................................................... 52?
第十二部分
基金的收益与分配...................................................................... 57?
第十三部分
基金的费用与税收...................................................................... 59?
第十四部分
基金的会计与审计...................................................................... 62?
第十五部分
基金的信息披露.......................................................................... 63?
第十六部分
风险揭示...................................................................................... 70?
第十七部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算.............................. 74?
第十八部分
基金合同的内容摘要.................................................................. 76?
第十九部分
托管协议的内容摘要.................................................................. 77?
第二十部分
对基金份额持有人的服务.......................................................... 78?
第二十一部分
招募说明书存放及查询方式.................................................. 81?
第二十二部分
备查文件.................................................................................. 82?
附件一：基金合同的内容摘要.......................................................................... 83?
附件二：托管协议的内容摘要.......................................................................... 98?招募说明书
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第一部分
绪言
《安信活期宝货币市场基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募
说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》 ”） 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”） 、 《证券投资基
金销售管理办法》 （以下简称“《销售管理办法》”） 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”） 、 《证券投资基金信息披露编报规则第
5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》 （以下简称“《信息披露特别规定》”）
以及《安信活期宝货币市场基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
安信活期宝货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明
书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会
（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和本基金基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 招募说明书
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第二部分
释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指安信活期宝货币市场基金
2、基金管理人：指安信基金管理有限责任公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同：指《安信活期宝货币市场基金基金合同》及对本基金合同的
任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信活期宝货
币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《安信活期宝货币市场基金招募说明书》
及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《安信活期宝货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、 《基金法》 ：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订
10、 《销售办法》 ：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
11、 《信息披露办法》 ：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
12、 《运作办法》 ：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
15、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 招募说明书
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16、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
17、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
20、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
21、销售机构：指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
22、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
23、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为安信基金管理有
限责任公司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构
24、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
25、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
26、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期
27、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 招募说明书
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28、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3个月
29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
31、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
32、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)
33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
35、 《业务规则》 ：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守
36、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
38、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
39、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入招募说明书
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申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
43、元：指人民币元
44、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息和其他收入及因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益
45、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
46、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
47、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
49、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券及票据价值、 银行存款本息、
基金应收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的过程
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
54、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件。
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第三部分
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层
法定代表人：刘入领
成立时间：2011年 12月 6日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895号
组织形式：有限责任公司
注册资本：35,000万元人民币
存续期间：永续经营
联系人：朱思达
联系电话：0755-82509999
公司的股权结构如下：
股东名称 持股比例
五矿资本控股有限公司 38.72%
安信证券股份有限公司 33%
佛山市顺德区新碧贸易有限公司 19.71%
中广核财务有限责任公司 8.57%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
王连志先生，董事长，经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中
信证券股份公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有
限公司副总经理、安信基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公招募说明书
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司总经理。
刘入领先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券
股份有限公司）研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理；招商证券股
份有限公司战略部副总经理（主持工作） 、总裁办公室主任、理财客户部总经理；
安信证券股份有限公司人力资源部总经理兼办公室主任、 总裁助理兼营销服务中
心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总
经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）
有限公司董事长。
任珠峰先生，董事，经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科
员、有色部经理、上海公司副总经理，英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及
矿产部经理，五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限
责任公司副总经理。现任中国五矿集团公司总经理助理、中国五矿集团公司金融
业务中心总经理、五矿资本控股有限公司董事、总经理和党委书记、五矿集团财
务有限责任公司董事长、五矿资本（香港）有限公司董事长、五矿国际信托有限
公司董事长、五矿证券有限公司董事长、五矿经易期货有限公司董事长、隆茂投
资有限公司副董事长、中国外贸金融租赁有限公司副董事长、工银安盛人寿保险
有限公司副董事长、中国五金制品有限公司董事、青海中地矿资源开发有限公司
执行董事。
王晓东先生，董事，经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科
员，日本五金矿产株式会社财务部科员，中国外贸金融租赁有限公司副总经理，
中国五矿集团公司财务总部副总经理。 现任五矿资本控股有限公司副总经理及资
本运营部总经理、五矿鑫扬（上海）投资管理有限公司董事长、五矿国际信托有
限公司董事、五矿证券有限公司董事、五矿经易期货有限公司董事、五矿金牛进
出口贸易（上海）有限公司执行董事。
代永波先生，董事，管理学硕士。历任深圳市深国投房地产开发有限公司财
务部会计、第一创业证券有限责任公司投资银行部业务经理、中信建投证券股份
有限公司投资银行部副总裁、申银万国证券股份有限公司投资银行部执行总经
理。现任深圳市帕拉丁资本管理有限公司资本市场部董事总经理。 招募说明书
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李宏蕾先生，董事，会计硕士。历任深圳华强集团有限公司财务结算中心投
融资经理，中广核财务有限责任公司信贷业务高级经理、总经理部秘书和投资银
行业务高级经理，中国广核集团有限公司资本运营与产权管理部资本运营主任，
中广核财务有限责任公司投资银行部副总经理（主持工作） 。现任中广核资本控
股有限公司金融发展部副总经理（主持工作） 。
徐景安先生，独立董事，1964 年毕业于复旦大学新闻学专业。历任中央马
列主义研究院干部，中共中央政策研究室干部，北京军区炮兵政治部教员，国家
计划委员会研究室科长，国务院经济体制改革办公室科长，国家经济体制改革委
员会处长，中国经济体制改革研究会副所长，深圳市经济体制改革委员会主任，
深圳市士必达国际投资公司董事长，深圳市徐景安投资顾问公司董事长。现任深
圳市景安文化传播公司董事长。
郑斌先生，独立董事，法学硕士。历任中央组织部干部，国家国有资产管理
局综合司副处长，北京市正平律师事务所主任。现任北京市金诚同达律师事务所
高级合伙人。
庞继英先生，独立董事，金融学博士，高级经济师。历任中央纪律检查委员
会干部，国家外汇管理局副处长、处长、副司长，中国外汇交易中心副总裁、总
裁，中国人民银行条法司副司长、金融稳定局巡视员，中国再保险（集团）股份
有限公司党委副书记、副董事长。现任国家开发银行股份有限公司董事。
2、基金管理人监事会成员
刘国威先生，监事会主席，工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科
长、香港企荣财务有限公司资金部高级经理、五矿投资发展有限责任公司综合管
理部副总经理、五矿投资发展有限责任公司规划发展部总经理、五矿投资发展有
限责任公司资本运营部总经理、 金融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展
有限责任公司纪委委员等职务； 现任中国五矿集团公司金融业务中心副总经理兼
五矿资本控股有限公司副总经理。
余斌先生，监事，经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经
理、南方证券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信
证券股份公司计划财务部总经理。 招募说明书
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蒋牧人先生，监事，法律硕士。历任北京金杜律师事务所实习律师、中信建
投证券有限公司投资银行部高级经理、华林证券投资银行部高级业务总监。现任
深圳市帕拉丁股权投资有限公司投资总监。
廖维坤先生，职工监事，理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工
程师，申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南方证券股份有限公司
深圳管理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经
纪业务总部高级经理，安信证券股份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金
管理有限责任公司首席信息官、运营部总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）
有限公司监事。
王卫峰先生， 职工监事， 工商管理硕士。 历任吉林省国际信托公司财务人员，
汉唐证券有限责任公司营业部财务经理， 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察
稽核部监察稽核主管，浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金
管理有限责任公司监察稽核部总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司
董事。
张再新先生，职工监事，管理学学士。历任安信证券股份有限公司计划财务
部会计、安信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员。现任安信基金
管理有限责任公司运营部交易主管。
3、基金管理人高级管理人员
王连志先生，董事长，经济学硕士。简历同上。
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。
陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资
部经理、资产管理部总经理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理，
安信证券股份有限公司资产管理部副总经理、证券投资部副总经理，安信基金管
理有限责任公司总经理助理兼基金投资部总经理、 东方基金管理有限责任公司副
总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理兼权益投资部总经理、投资银
行部总经理。
孙晓奇先生，副总经理，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘
书室高级经理，上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基招募说明书
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金部执行经理，南方证券行政接管组成员，安信证券股份有限公司安信基金筹备
组副组长，安信基金管理有限责任公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司
副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事、总经理。
李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室
高级经理， 理财发展部高级经理； 安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、
副总经理，安信基金筹备组成员；安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场
部总经理。 现任安信基金管理有限责任公司副总经理， 兼任安信乾盛财富管理 （深
圳）有限公司董事。
乔江晖女士，督察长，文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长，
安信证券股份有限公司安信基金筹备组成员， 安信基金管理有限责任公司总经理
助理兼北京分公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长，兼任安信乾
盛财富管理（深圳）有限公司董事。
4、本基金基金经理
杨凯玮先生，台湾大学土木工程学、新竹交通大学管理学双硕士。历任台湾
国泰人寿保险股份有限公司研究员， 台湾新光人寿保险股份有限公司投资组合高
级专员，台湾中华开发工业银行股份有限公司自营交易员，台湾元大宝来证券投
资信托股份有限公司基金经理，台湾宏泰人寿保险股份有限公司科长，华润元大
基金管理有限公司固定收益部总经理， 安信基金管理有限责任公司固定收益部基
金经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经理。2016 年 3 月 8 日
至今，任安信现金增利货币市场基金的基金经理；2016年 3月 10日至今，任安
信安盈保本混合型证券投资基金的基金经理；2016年 3月 14日至今，任安信现
金管理货币市场基金的基金经理；2016 年 8 月 9 日至今，任安信新目标灵活配
置混合型证券投资基金的基金经理；2016 年 9 月 9 日至今，任安信保证金交易
型货币市场基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
主任委员：
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。
委员： 招募说明书
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陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。
龙川先生，统计学博士。历任 Susquehanna International Group（美国）量化
投资经理、国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资
产管理有限公司量化投资部总监。 现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总
经理。
陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份
有限公司资产管理总部助理研究员， 安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究
部研究员， 安信基金管理有限责任公司研究部研究员、 特定资产管理部投资经理。
现任安信基金管理有限责任公司权益投资部基金经理。
占冠良先生，管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成
基金管理有限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户
投资管理部投资经理。现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理。
杨凯玮先生， 台湾大学土木工程学、 新竹交通大学管理学双硕士。 简历同上。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 招募说明书
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（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金招募说明书
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财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值、
每万份基金已实现收益和 7日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务；
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 招募说明书
16
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺
建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行
为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 招募说明书
17
（8）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
五、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部
控制程序，并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作分离。
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（6）防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当招募说明书
18
分离，以达到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的
批准程序和监督措施。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 本公司在董事会
下设立了风险控制委员会， 负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研
究并制定相应的控制制度。
公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念， 培养全体员工的风险防
范意识，营造一个浓厚的内部控制文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法
规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
公司构建有效的治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不
正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法
权益。
公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构，建立决策科学、运营规
范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、
严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。 各部门在公司基本管理制度的
基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，
加强对业务风险的控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理
战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
（2）风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分
析，及时防范和化解风险，包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（3）控制活动
公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。
公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于
公司经营活动的始终。公司建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不招募说明书
19
同基金的资产和其他受托资产要实行独立运作，单独核算。公司建立科学、严格
的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和
交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业
务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理
机制和程序。
（4）信息与沟通
公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道，保证信息的真实性、准确性和
完整性，实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根
据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统。
（5）监督与内部稽核
内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、 督察长和监察稽核部等
部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司可聘请外部专家对内部控制进行检
查和评价。
公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，
对原有的内部控制定期进行全面检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适
时改进。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。 招募说明书
20
第四部分
基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
法定代表人：孙建一
成立日期：1987年 12月 22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：14,308,676,139元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2008]1037 号
联系人：潘琦
联系电话： （0755）22168257
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行 （深圳
证券交易所简称“平安银行” ，证券代码 000001） ，其前身深圳发展银行股份有
限公司，于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中
国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 59%的股份，为
平安银行的控股股东。截至 2015年 6月底，平安银行在职员工 35,800多人，通
过全国 45家分行、855家网点为客户提供多种金融服务。截至 2015年 6月末，
平安银行资产总额 25,705.08 亿元，较年初增长 17.56％；存款余额 16,551.12 亿
元， 较年初增长 7.95％； 贷款和垫款 （含贴现） 11,878.34亿元， 较年初增长 15.92％。
营业收入 465.75亿元， 同比增长 34.09％； 净利润 115.85亿元， 同比增长 15.02%；
资本充足率 10.96%，一级资本充足率及核心一级资本充足率 8.85%，满足监管
标准。
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算招募说明书
21
处、资金清算处、规划发展处、 IT系统支持处、督察合规处、外包业务中心 8 个
处室，目前部门人员为 55人。
2、主要人员情况
陈正涛，男，中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际
注册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》 。长期从事商业银行工作，具有
本外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月
至 1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教；1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招
商银行武汉分行任客户经理； 1993年 8月至 1999年 2月在招行武汉分行武昌支
行任计划信贷部经理、行长助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月在招行武汉分行青
山支行任行长助理； 2000年 2月至 2001年 7月在招行武汉分行公司银行部任副
总经理；2001年 8月至 2003年 2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003
年 3月至 2005年 4月在招行武汉分行机构业务部任总经理； 2005年 5月至 2007
年 6月在招行武汉分行硚口支行任行长； 2007年 7月至 2008年 1月在招行武汉
分行同业银行部任总经理；自 2008 年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经
理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面
掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的
各项监管政策比较熟悉。 2011年 12 月任平安银行资产托管部副总经理； 2013年
5 月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作） ；2015 年 3 月 5 日起任平
安银行资产托管事业部总裁。
3、基金托管业务经营情况
2008年 8月 6日获得中国证监会、 银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至 2016 年 3 月底，平安银行股份有限公司托管净值规模合计 4.3 万亿，
托管证券投资基金共 35 只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基
金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招
商保证金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置
混合型证券投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、东吴中证可转换
债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益
灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华财富金 30 天理财债券型证券投资基招募说明书
22
金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、
新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏
华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元
策略灵活配置混合型证券投资基金、中海安鑫宝 1号保本混合型证券投资基金、
中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、 天弘普惠养老保本混合型证券投资
基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置
混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF） 、嘉
合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活
配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二号保本混合型证券投资基金、鹏华弘安灵
活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币
市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资
基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活
配置混合型证券投资基金。
二、基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人， 平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律
法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确
保基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份
额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营
风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部， 是全行资产
托管业务的管理和运营部门， 专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的
内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得招募说明书
23
基金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，
授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，
制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息
由专职信息披露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统” ，严格按照现行
法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投
资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金
管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各
基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中
国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。招募说明书
24
第五部分
相关服务机构
一、基金份额发售机构
基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告， 基金管理人可依据实际情况
增减、变更基金销售机构。
基金管理人可根据有关法律法规，变更、增减发售本基金的销售机构，并及
时公告。
二、基金份额登记机构
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层
办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36
层
法定代表人：刘入领
联系人：宋发根
电话：0755－82509865
传真：0755－82560289
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号 19楼
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
招募说明书
25
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层
法定代表人：葛明
电话：（010）58153000、（0755）25028288
传真：（010）85188298、（0755）25026188
签章注册会计师：昌华、周刚
联系人：李妍明 招募说明书
26
第六部分
基金的募集
本基金由基金管理人按照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同
及其他有关规定募集， 于 2016年 8月 15日经中国证监会证监许可[2016]1841 号
文注册。
一、基金运作方式与类型
1、基金类型：货币市场基金
2、运作方式：契约型开放式
二、基金存续期限
不定期
三、募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起，最长不超过 3个月，具体发售时间
见本基金基金份额发售公告。
四、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资
人。
五、募集场所
本基金通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及销售机构的销售网
点，具体名单见基金份额发售公告)公开发售。
投资者还可登录基金管理人公司网站（www.essencefund.com） ，在与基金管
理人达成网上交易的相关协议、接受基金管理人有关服务条款、了解有关基金网招募说明书
27
上交易的具体业务规则后，通过基金管理人网上交易系统办理开户、认购等业务
（目前基金管理人仅对个人投资者开通网上交易服务） 。
具体销售机构及联系方式以本基金基金份额发售公告及后续关于增减、 变更
本基金销售机构的公告为准， 请投资者就募集和认购的具体事宜仔细阅读基金份
额发售公告。
六、募集目标
本基金不设最高募集规模。本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金
募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币，并且基金份额
持有人的人数不少于 200人的条件下， 基金管理人依据法律法规的规定可以决定
停止基金发售。
七、基金份额的初始面值与认购价格
本基金基金份额的初始面值为人民币 1.00 元，基金份额的认购价格为 1.00
元/份。
八、认购费用与认购份额的计算
（一）认购费用
本基金不收取认购费用。
（二）认购份额的计算
认购份额的计算方法如下：
认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额初始面值
认购份额计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生
的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例 1：假定某投资人投资 10,000元认购本基金，认购金额在募集期产生的利
息为 3元。则其可得到的认购份额计算如下：
认购份额＝（10,000 + 3）/1.00＝10,003.00份
即投资人投资 10,000元认购本基金，可得到 10,003.00份基金份额（含利息招募说明书
28
转份额部分） 。
九、投资人对基金份额认购
1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细
查阅本基金的基金份额发售公告。
2、认购的方式及确认
（1）本基金认购采取金额认购的方式；
（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；
（3）基金募集期内，投资人可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得
撤销；
（4）销售机构受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表
销售机构确实收到了认购申请；认购申请是否有效应以基金登记机构的确认为
准； 投资人应在基金合同生效后到各销售机构查询最终成交确认情况和认购的份
额；
（5）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付
的认购金额退还投资人。
3、认购的限额
（1）本基金通过基金管理人直销网点、网上交易系统和其他销售机构公开
发售。在募集期间，投资者通过基金管理人网上交易系统首次认购基金份额的单
笔最低认购金额为人民币 0.01 元，追加认购单笔金额不设限制。投资者通过直
销中心柜台首次认购基金份额的单笔最低限额为人民币 50,000 元，追加认购单
笔最低金额为人民币 1,000元。
投资者通过基金管理人直销网点和网上交易系统申请认购基金份额的单笔
认购最低金额可由基金管理人酌情调整。
（2）募集期内，单个投资人的累计认购金额不设上限。
十、募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 招募说明书
29
十一、基金募集期间募集的资金存入专项账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。 招募说明书
30
第七部分
基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3个月内， 在基金募集份额总额不少于 2亿份，
基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。
二、 《基金合同》不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。 招募说明书
31
法律法规另有规定时，从其规定。 招募说明书
32
第八部分
基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构 （包括直销机构和其他销售机构） 进行。
具体的销售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容
及基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并予以公告。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构
提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构
开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，
具体办法由基金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换招募说明书
33
申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的原则
1、 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申
请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。正常情况下，T 日申购基金
份额，基金份额 T+1日确认，基金份额 T+1日可赎回。
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋1 日(包括该日)内支付赎回款
项。若遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程的情况，
则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金
合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购招募说明书
34
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+1日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申
购款项退还给投资人。销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成
功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结
果为准。对于申请人的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购与赎回的数额限制
1、投资者首次申购的单笔最低金额为人民币 0.01元，追加申购的单笔最低
金额不限。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。投资人将当
期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。
投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、
中国证监会另有规定的除外。
2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。申请赎回份额精确到小数点后
两位，本基金对每个投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额不设限制，对
单个投资人累计持有的基金份额不设上限。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额数量限
制或赎回规则。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
4、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基
金申购与赎回的，其他销售机构可以按照基金销售服务协议的相关规定办理，不
必遵守以上限制。
六、申购和赎回的登记
对于在 T 日规定时间受理的基金份额申购申请，本基金登记机构在 T+1 日
为投资者办理份额变更登记手续，基金份额持有人 T+1 日开始计算并享有基金
的分配权益，基金份额持有人自 T+1日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
对于在 T 日规定时间受理的基金份额赎回申请，本基金登记机构在 T+1 日为投招募说明书
35
资者办理份额变更登记手续，基金份额持有人自 T+1 日起不再享有基金的分配
权益。
七、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金不收取申购费用和赎回费用，本基金合同另有约定的除外。
2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、
中央银行票据、 政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系
统性风险， 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基
金总份额 1%以上的赎回申请（超出基金总份额 1%部分）征收 1%的强制赎回费
用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上
述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
3、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。投资者申购所得的份
额等于申购金额除以 1.00元。
4、本基金申购份额余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点后
2位，小数点后 2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
5、本基金赎回金额余额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后
2位，小数点后 2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内以及对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的情况下调整收费方式， 并最迟应于新的收费方式实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
八、申购份额与赎回金额的计算
1、基金申购份额的计算
本基金采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，申
购份额的计算公式如下：
申购份额=申购金额/1.00元
申购份额的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生招募说明书
36
的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例 2：假定投资者在 T 日投资 20,000 元申购基金份额，其可得基金份额的
申购份额计算如下：
申购份额=20,000/1.00＝20,000.00份
即：投资人投资 20,000元申购本基金基金份额，其可得 20,000.00份基金份
额。
2、基金赎回金额的计算：
本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎
回金额的确定分两种情况处理：
（1）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度
为负的情形，且当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%
时，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎
回申请征收 1%的强制赎回费用，并按上述赎回费用全额计入基金财产。分以下
三种情况：
1）若投资者全部赎回基金份额时，计算公式为：
赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%
赎回金额=赎回份额×1.00+未结转收益-赎回费用
2）若投资者部分赎回基金份额且未付收益为正时，计算公式为：
赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%
赎回金额=赎回份额×1.00-赎回费用
3）当投资者部分赎回基金份额且未付收益为负时，分两种情况：
1>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值足以弥补当前
未付收益时，计算公式为：
赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%
赎回金额=赎回份额×1.00-赎回费用
2>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值不足以弥补当
前未付收益时，计算公式为： 招募说明书
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赎回费用=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%
赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的未付收益-赎回费用
（2）未发生上述情形时：
1） 若投资者全部赎回基金份额时， 计算公式为： 赎回金额＝赎回份额×1.00
＋未结转收益
2）若投资者部分赎回基金份额且未付收益为正时，计算公式为： 赎回金额
＝赎回份额×1.00
3）当投资者部分赎回基金份额且未付收益为负时，分两种情况：
1>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值足以弥补当前
未付负收益时，计算公式为：
赎回金额＝赎回份额×1.00
2>部分赎回基金份额后剩余基金份额乘以份额净值后的净值不足以弥补当
前未付负收益时，计算公式为：
赎回金额＝赎回份额×1.00＋赎回份额按比例结转的未付收益
上述计算中，涉及赎回费用的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位
以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。赎回金额的计算结果均按
四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例 3：假定 T日发生了本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金
融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
5%且偏离度为负的情形，且当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基
金总份额 1%时：
（1）假定 T日本基金总份额为 900,000份，某投资者持有 20,000份基金份
额，未结转收益为 100.00元：
1）若该投资者在 T日赎回 20,000份基金份额，则其获得的赎回金额计算如
下：
赎回费用＝(20,000—900,000×1%)×1.00×1%＝110.00元
赎回金额＝20,000×1.00＋100.00—110.00＝19,990.00元
2）若该投资者在 T 日赎回 10,000份基金份额，则其获得的赎回金额计算如下： 招募说明书
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赎回费用＝(10,000—900,000×1%)×1.00×1%＝10.00元
赎回金额＝10,000×1.00—10.00＝9,990.00元
（2）假定 T日本基金总份额为 900,000份，某投资者持有 20,000份基金份
额，未结转收益为-100.00元：
1）若该投资者在 T日赎回 20,000份基金份额，则其获得的赎回金额计算如
下：
赎回费用＝(20,000—900,000×1%)×1.00×1%＝110.00元
赎回金额＝20,000×1.00—100.00—110.00＝19,790.00元
2）若该投资者在 T 日赎回 10,000 份基金份额，剩余 10,000 份基金份额，
足以弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回费用＝(10,000—900,000×1%)×1.00×1%＝10.00元
赎回金额＝10,000×1.00-10.00＝9,990.00 元
（3）若该投资者在 T 日赎回 19,950 份基金份额，剩余 50 份基金份额，不
足以弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回费用＝(19,950—900,000×1%)×1.00×1%＝109.50元
赎回金额＝19,950×1.00—19,950/20,000×100.00—109.50＝19,740.75元
例：若未发生例 3假定情形时：
（1）假定某投资者持有 20,000份基金份额，未结转收益为 100.00元：
1）若该投资者在 T日赎回 20,000份基金份额，则其获得的赎回金额计算如
下：
赎回金额＝20,000×1.00＋100.00＝20,100.00元
2）若该投资者在 T日赎回 10,000份基金份额，则其获得的赎回金额计算如
下：
赎回金额＝10,000×1.00＝10,000.00元
（2）假定某投资者持有 20,000份基金份额，未结转收益为-100.00元：
1）若该投资者在 T日赎回 20,000份基金份额，则其获得的赎回金额计算如
下：
赎回金额＝20,000×1.00—100.00＝19,900.00元 招募说明书
39
2）若该投资者在 T 日赎回 10,000 份基金份额，剩余 10,000 份基金份额，
足以弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回金额＝10,000×1.00＝10,000.00元
3）若该投资者在 T 日赎回 19,950 份基金份额，剩余 50 份基金份额，不足
以弥补未结转负收益，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回金额＝19,950×1.00—19,950/20,000×100.00＝19,850.25元
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金
份额持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。
5、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。
6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
7、当日超出基金管理人规定的申购限额。
8、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.50%时。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、4、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果
投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情
况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。对于上述第 7项情形，如果招募说明书
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基金管理人决定设置当日的申购限额， 基金管理人将于当日或之前在基金管理人
网站上公布相关申购上限设定。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金
份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。
6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止
基金合同的。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述 1、2、3、5、6、7、8项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金
份额持有人的赎回申请或者延期支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证
监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，
应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付
部分可延期支付。对于发生上述第 6项情形时，如果基金管理人决定设置当日的
赎回限额， 基金管理人将于当日或之前在基金管理人网站上公布相关赎回上限设
定。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人
在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况招募说明书
41
消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益， 如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的， 基金管理人可对其
采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日的基金总份
额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告 招募说明书
42
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1个开放日的每万份基金已实现
收益和 7日年化收益率。
3、若暂停时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依
照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊
登重新开放申购或赎回的公告， 并公布最近 1个开放日的每万份基金已实现收益
和 7日年化收益率； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回
的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
招募说明书
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十五、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十六、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十七、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十八、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 招募说明书
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第九部分
基金的投资
一、投资目标
在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投
资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
二、投资范围
本基金的投资范围包括：
现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的
货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP 增长率、
就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析， 形成对宏观层
面的判研。同时，结合对央行公开市场操作、债券供给等情况，对短期利率走势
进行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预测，决定并动态调整投资
组合平均剩余期限和比例分布。
此外，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析，确定本基金流动
性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。
结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投
资组合中央行票据、国债、债券回购等投资品种各类属品种的配置比例，以满足
投资人对基金流动性的需求，并达到获取投资收益的目的。 招募说明书
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2、个券选择策略
本基金将首先考虑安全性因素，优先选择国债、央行票据等高信用等级的债
券品种以规避信用风险。同时，在满足信用评级要求的前提下，根据基金管理人
制订的债券评分标准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个
券，将进入备选池，通过收益率拟合，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析
收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，该券
种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。
3、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动
性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象， 从而使债券市场
上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下，本基金将在充分验证这种套
利机会可行性的基础上，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，以
获取安全的超额收益。
4、回购策略
在有效控制风险的条件下， 本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利
率差异，在精确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资产增
加收益。当债券回购利率低于债券收益时，通过循环回购以放大债券投资收益。
同时，密切关注由于新股申购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会，通过
逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。
5、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原
则下，本基金将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在流动性资产和收益性
资产之间的配置比例。同时，密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情
况， 适时通过现金留存、 提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性，
以确保基金资产的整体变现能力。
四、投资限制
1、组合限制
本基金不得投资于以下金融工具： 招募说明书
46
（1）股票、权证；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
整期的除外；
（4）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金不受上述规
定的限制。
本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级
机构进行信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果
对发行人同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合
基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外；
（2）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的
30%， 但投资于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（3）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业
存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%；
（4）本基金投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同
业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%；
（5）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投
资组合应当符合下列规定：
1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于 5%；
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 招募说明书
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3）到期日在 10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；
4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得超过 20%；
（6）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不
得超过 240天；
（7）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不
得超过该证券的 10%；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的 10%； 本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回
购到期后不得展期；
（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（12）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
因市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资不符合
以上规定的比例的，除上述第（5）-1） 、 （6） 、 （9）条外，基金管理人应当在 10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的
从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更招募说明书
48
的， 以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，
本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照
市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率
本基金定位为现金管理工具， 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征，
本基金采用七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，在与基金
托管人协商一致后， 本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比
较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
招募说明书
49
六、风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的较低风险品种。本基金的预期
风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
七、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法
1、平均剩余期限的计算公式为：
（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限—Σ投资于金融工具产生的负
债×剩余期限＋Σ债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产—投
资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
2、平均剩余存续期限的计算公式为：
（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限—Σ投资于金融工具产生
的负债×剩余存续期限＋Σ债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产
生的资产—投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
其中：
投资于金融工具产生的资产包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行
存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单； 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天）
的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券或中国证监会允许投资的其他
具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
3、各类资产和负债剩余期限的确定
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期为
0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天
数计算；
（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失招募说明书
50
的银行存款， 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止
所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限
以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动
利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算；
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到
期日的实际剩余天数计算；
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债
券的剩余期限；
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五
入。 如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从
其规定。 招募说明书
51
第十部分
基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 招募说明书
52
第十一部分
基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金资产净值、 每万份基金已实现收益及 7日年化收益率的非
交易日。
二、估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。
三、估值方法
1、本基金估值采用“摊余成本法” ，即计价对象以买入成本列示，按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值
对象进行重新评估，即“影子定价” 。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊
余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时，基金管理人应
当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到
0.5%时， 基金管理人应当暂停接受申购并在 5个交易日内将正偏离度绝对值调整
到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金
或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏
离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方
法对持有投资组合的账面价值进行调整， 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止
基金合同进行财产清算等措施。 招募说明书
53
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益
率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基
金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上
充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益，精确到小数点后第 4位，小数点后第 5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资
产收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将每万份基金已实现收益和 7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托
管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4招募说明书
54
位或 7日年化收益率百分号内小数点后 3位以内发生差错时，视为估值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则有协助义务的当事人应
当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，
确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序 招募说明书
55
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、估值错误处理的方法如下：
（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7日年化收益
率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放
日交易结束后计算当日的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7日年化收益
率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理
人根据基金合同的约定予以公布。 招募说明书
56
八、特殊情况的处理
1、基金管理人和/或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理；
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可
以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消
除由此造成的影响。招募说明书
57
第十二部分
基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
二、收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、 “每日分配、按日结转份额” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份
基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，并每日结转份额。
投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位， 小数点后第3位按去尾原则处
理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投
资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资
人在每日收益支付时，当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，基
金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益为负值，则
缩减投资人基金份额，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回
基金款中扣除；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金管理人可对基金收招募说明书
58
益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
四、收益分配的时间和程序
本基金每个工作日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日的每万份基
金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自
然日， 披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收
益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)， 每日例
行的收益结转不再另行公告。
五、本基金每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见本招募说明
书第十五部分。 招募说明书
59
第十三部分
基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用和账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.26%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.26%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费 招募说明书
60
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.06%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.06%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提，销售服
务费计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前5个工
作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 招募说明书
61
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 招募说明书
62
第十四部分
基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 招募说明书
63
第十五部分
基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
基金合同及其他有关规定。若相关法律法规修订或变更后对于基金信息披露的
信息类型、披露内容、披露方式等规定与本部分的内容不同，若适用于本基金，
本基金的信息披露按照修订或变更后的法律法规的要求执行。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文招募说明书
64
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议
1、 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明
书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说
明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，
将基金招募说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在各自网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三） 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 招募说明书
65
（四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7日年化收
益率；
每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金已实现收益＝当日的已实现收益/当日基金份额总额×10000
7日年化收益率的计算方法：
7 日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折
算出的年收益率。计算公式为：
7日年化收益率（%）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
其中，Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位， 7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3位。如果基金成立不足 7日，按类
似规则计算。
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金已实
现收益和 7日年化收益率。
3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金
资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。基金管理人应当在上述市
场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率登载在指定媒介上。
（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报招募说明书
66
告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
（六）临时报告
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2个工作日内编制临时报
告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》 ；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 招募说明书
67
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项，但本基金合同另有约定的除外；
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值达到 0.25%、正负偏离度绝对值达到 0.50%；
27、调整基金份额类别的设置；
28、中国证监会规定的其他事项。
（七）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（八）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。
召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有
人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 招募说明书
68
（十一）投资资产支持证券信息披露
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10名资产支持证券明细。
（十二）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管
理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益
率、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露
的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 招募说明书
69
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以
供公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金信息的情形
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、不可抗力；
2、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 招募说明书
70
第十六部分
风险揭示
一、投资于本基金的主要风险
1、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
（1）政策风险。货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政
策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生
风险。
（2）经济周期风险。资本市场是国民经济的重要组成部分，在宏观经济运
行中发挥着重要的功能。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济增长具有周期性
特征。对经济增长和经济周期的预期变化，以及宏观经济运行的实际状况将对证
券市场的资产价值产生重要影响，从而对基金投资形成风险。
（3）利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资
成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升
时， 基金持有的债券价格下降， 如基金组合久期较长， 则将造成基金资产的损失。
（4）购买力风险。本基金的投资目的是为投资者获得超过业绩比较基准的
收益， 若发生通货膨胀， 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀所抵消，
从而使基金的实际收益下降。
（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再
投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具
体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，
将获得比以前较少的收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。
（6）债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也
存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的
风险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部
分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回招募说明书
71
购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大， 致
使整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对
基金组合收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，
即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净
值造成损失的可能性也就越大。
2、信用风险
信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约， 或债券发行人
拒绝履行还本付息义务， 或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价
格波动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3、流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。
4、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水
平。因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素
影响基金收益水平。
5、操作风险
基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操
作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系
统故障等风险。
在本基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。 这种技术风险可能来
自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。
6、合规性风险
基金管理或运作过程中，因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金
合同有关规定而给基金财产带来损失的风险。 招募说明书
72
7、本基金特有的风险
本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中， 可
能带来以下风险：
（1）信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易
过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造
成基金财产损失。
（2）利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，
一般而言，如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金
损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降
的风险。
（3）流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产
支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出， 存在一定的流
动性风险。
（4）提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从
而使基金资产面临再投资风险。
（5）操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存
在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违
规交易、交易错误、IT系统故障等风险。
（6）法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同
不能正常执行，导致基金财产的损失。
8、其他风险
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可
能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受
损。
二、声明
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本招募说明书
73
基金，须自行承担投资风险。
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机
构销售本基金，但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销
售机构担保收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。 招募说明书
74
第十七部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效之日起 2个工作日内在指定媒介公告。
二、基金合同的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 招募说明书
75
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为 6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 招募说明书
76
第十八部分
基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要见附件一。 招募说明书
77
第十九部分
托管协议的内容摘要
托管协议的内容摘要见附件二。 招募说明书
78
第二十部分
对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化，可增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
一、持有人交易资料的寄送服务
1、每次交易结束后，投资者应在 T+2个工作日后通过销售机构的网点查询
和打印交易确认单，或在 T+1 个工作日后通过电话、网上服务手段查询交易确
认情况。基金管理人不向投资者寄送交易确认单。
2、每季度结束后 10个工作日内，基金管理人向本季度有交易的投资者寄送
纸质对账单；每年度结束后 15 个工作日内，基金管理人向所有持有本基金份额
的投资者寄送纸质对账单。
3、每月结束后，基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子
邮件对账单。
投资者可以登录基金管理人网站（www.essencefund.com）自助订阅；或发
送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱 service@essencefund.com；也可直接拨打
全国统一客服热线 4008-088-088（免长途话费）订阅。
二、基金红利再投资
本基金收益分配时，投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基
金，登记机构将其所得红利按基金份额净值自动转为基金份额。
三、定期投资计划
基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。 通过定期投资计
划，投资者可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告。
四、网上理财服务 招募说明书
79
通过本公司网站，投资者可获得如下服务：
1、自助开户交易：投资者持有建设银行、农业银行、招商银行等银行的借
记卡可以在基金管理人网站上自助开户并进行网上交易业务。
2、查询服务：投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、
交易记录等信息，同时可以修改联络信息等基本资料。
3、信息咨询服务：投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人
各类信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。
4、在线客服：投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服” ，与客服代
表进行在线咨询互动。也可以在“热点问答”栏目中，直接提出有关本基金的问
题和建议。
五、短信服务
基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。
六、电子邮件服务
基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金资产净
值披露等服务。
七、信息订阅服务
投资者可以通过安信基金网站、客服中心提交信息订制的申请，安信基金公
司将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。
八、客户服务中心电话服务
投资者拨打基金管理人全国统一客服热线：4008-088-088（免长途话费）可
享有如下服务：
1、自助语音服务：客服中心自助语音系统提供 7×24 小时的全天候服务，
投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。
2、人工电话服务：客服代表可以为投资者提供业务咨询、信息查询、资料招募说明书
80
修改、投诉受理、信息订制等服务。
3、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资者可进行电话留言。
服务联系方式：
基金管理人的互联网地址及电子信箱
网址：www.essencefund.com
电子信箱：service@essencefund.com
九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
招募说明书
81
第二十一部分
招募说明书存放及查询方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资人
可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制
件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文
本的内容与所公告的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.essencefund.com）查阅和
下载招募说明书。 招募说明书
82
第二十二部分
备查文件
（一）中国证监会准予安信活期宝货币市场基金募集注册的文件
（二）《安信活期宝货币市场基金基金合同》
（三）《安信活期宝货币市场基金托管协议》
（四）关于申请募集安信活期宝货币市场基金的法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件和营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。 投资者可在营业时间免费到存放地点
查阅，也可按工本费购买复印件。
安信基金管理有限责任公司
2016年 9月 30日 招募说明书
83
附件一：基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 招募说明书
84
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
招募说明书
85
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值、
每万份基金已实现收益和 7日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11） 严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露； 招募说明书
86
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 招募说明书
87
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券交易资金清算；
（5）依法提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 招募说明书
88
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益
和 7日年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人招募说明书
89
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构， 如今后设立基金份额持有人
大会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》 ，法律法规和中国证监会另有规定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费费率，但
法律法规要求调整该等报酬标准或费率的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规和中国证监会另有规定
的除外；
（9）变更基金份额持有人大会程序，但法律法规和中国证监会另有规定的
除外；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 招募说明书
90
（13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规和基金合同规定范围内，且在对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需
召开基金份额持有人大会：
（1）调低销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置；
（4）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、
收益分配、非交易过户等业务的规则；
（5）基金推出新业务或服务；
（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当招募说明书
91
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 招募说明书
92
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规或监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 招募说明书
93
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合招募说明书
94
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 招募说明书
95
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》 、本基金与其他基金合并以特别
决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席招募说明书
96
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同变更和终止的事由、程序
（一） 《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效之日起 2个工作日内在指定媒介公告。 招募说明书
97
（二） 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲
裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败
诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 招募说明书
98
附件二：托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层
法定代表人：刘入领
成立时间：2011年 12月 6日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895号
注册资本：3.5亿元人民币
组织形式: 有限责任公司
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务。
存续期间：永续经营
电话：0755-82509999
（二）基金托管人
名称：平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：孙建一
成立时间：1987年 12月 22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：伍拾壹亿贰仟叁百叁拾伍万零肆佰壹拾陆元整
存续期间：永续经营
基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现各
项信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债券；代理
发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内境外借招募说明书
99
款；从事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行外币有价
证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；
办理国内结算；国际结算；外币票据的承兑和贴现；外汇贷款；资信调查、咨询、
见证业务；保险兼业代理业务；代理收付款项；黄金进口业务；提供信用证服务
及担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经有关监管机
构批准或允许的其他业务。
二、基金管理人与基金托管人之间的业务监督、核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金将投资于以下金融工具：
现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的
货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
基金托管人严格依据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金的投资
范围、投资对象进行监督，基金托管人履行了监督职责的，基金管理人仍违反法
律法规规定或基金合同约定的投资范围、投资对象造成基金财产损失的，由基金
管理人承担责任，基金托管人不承任何担任。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督：
（1）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外； 招募说明书
100
（2）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的
30%， 但投资于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（3）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业
存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%；
（4）本基金投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同
业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%；
（5）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投
资组合应当符合下列规定：
1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于 5%；
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；
3）到期日在 10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；
4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得超过 20%；
（6）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不
得超过 240天；
（7）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不
得超过该证券的 10%；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的 10%； 本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 招募说明书
101
（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回
购到期后不得展期；
（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（12）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
因市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资不符合
以上规定的比例的，除上述第（5）-1） 、 （6） 、 （9）条外，基金管理人应当在 10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的
从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更
的， 以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，
本基金投资不再受相关限制。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或提供担保；
（3）从事可能使基金承担无限责任的投资；
（4）向基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融工
具：
（1）股票、权证；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调招募说明书
102
整期的除外；
（4）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，在适用于本基金的情况
下，则本基金不再受上述规定的限制。基金托管人通过事后监督方式对基金管理
人基金投资禁止行为进行监督。
本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级
机构进行信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果
对发行人同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合
基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定， 基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东、 与本机构有其他重大利害关系的公司名
单及有关关联方发行的证券名单。 基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易
名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后 2个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人， 基金托管人于
2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行招募说明书
103
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报
告中国证监会。
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管
理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，
基金托管人不承担责任。
（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外
的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承
担，其后有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提
供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。
5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金投资除核心存款银行以外的
银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔
偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金托管人后，可以
根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管人的监督责任仅
限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、每万份已实现收益及 7日年化收益率计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三） 基金托管人发现基金管理人的投资指令、 投资运作及其他运作违反 《基
金法》 、 《基金合同》 、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形
式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。 招募说明书
104
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令， 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
（四）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
但不限于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户等
投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份已实现收益及 7
日年化收益率计算，根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投
资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》 、 《基金合同》 、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认招募说明书
105
并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事
项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
三、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算
有限责任公司结算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行扣收结算费和账户
维护费等费用） 。如有特殊情况双方可另行协商解决。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、 对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基
金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没
有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。
由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金招募说明书
106
托管人对此不承担责任。
（二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定， 将认购资金划入基金管理
人在具有基金托管资格的商业银行开设的安信基金管理有限责任公司基金认购
专户/基金募集专户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的
基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》
等有关规定后， 由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验
资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2名以上（含 2名）中国注
册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资
金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中， 基金托管人在收到资金当日出
具确认文件。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款事宜。
（三）基金的资产托管专户的开立和管理
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金
的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活
动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人授权基金托管人办理托管
专户的开立、销户、变更工作，本基金托管账户无需预留印鉴，具体按基金托管
人要求办理。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂
行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 招募说明书
107
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（五）债券托管账户的开立和管理
1、 《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本
基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自
营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金
托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承
担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与招募说明书
108
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15年以上。
四、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算
1、基金资产净值的计算、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的计算、
复核的时间和程序
每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益，精确到小数点后第 4位，小数点后第 5位四舍五入。本基金的收益分配是
按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产
收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将
每万份基金已实现收益和 7日年化收益率结果发送基金托管人， 经基金托管人复
核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益及 7 日年化收益
率。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如
经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人
对基金资产净值、 每万份基金已实现收益及 7日年化收益率的计算结果对外予以
公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家
最新规定估值。
（二）基金资产估值方法
1、本基金估值采用“摊余成本法” ，即计价对象以买入成本列示，按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算招募说明书
109
基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值
对象进行重新评估，即“影子定价” 。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊
余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时，基金管理人应
当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到
0.5%时， 基金管理人应当暂停接受申购并在 5个交易日内将正偏离度绝对值调整
到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金
或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏
离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方
法对持有投资组合的账面价值进行调整， 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止
基金合同进行财产清算等措施。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
（三）估值差错处理
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担， 基金管理人对
不应由其承担的责任，有权向责任人追偿。
当基金管理人计算的基金资产净值、 每万份基金已实现收益及 7日年化收益
率已由基金托管人复核确认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据
法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿
金额， 由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应
的责任。
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、每万份基金已实现收益及 7日年化招募说明书
110
收益率计算错误造成投资者或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金资产净
值、 每万份基金已实现收益及 7日年化收益率计算顺延错误而引起的投资者或基
金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原因， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免
除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。
当基金管理人计算的基金资产净值、 每万份基金已实现收益及 7日年化收益
率与基金托管人的计算结果不一致时， 相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算
核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，由
此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金
管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。
（四）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。
（五）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制，应于每月终了后 5个工作日内完成。
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介
上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15个工作日内完成季度报告编制并公告；招募说明书
111
在会计年度半年终了后 60日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。
基金管理人在 5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加
盖公章后，以传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3个工作
日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 15 个工
作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，
基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在 60 日内完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告提
供基金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面
通知基金管理人。基金管理人在 90 日内完成年度报告，在年度报告完成当日，
将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并将复核
结果书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和
基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为
准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕
后， 需盖章确认或出具相应的复核确认书， 以备有权机构对相关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第 2个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
五、基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基
金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6月 30日、 12月 31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和招募说明书
112
保管，保管期限为 20 年。基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保
管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式，保管期限为 15
年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》生效日、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
六、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲
裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败
诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
本协议受中国法律管辖。
七、托管协议的变更与终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管
协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报招募说明书
113
中国证监会备案。
2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1） 《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资
产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管
理权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
