工 银 瑞信 泰 享三 年 理财 债 券型 证 券投 资 基金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2016 年第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 宁 波 银行股份 有限公 司
工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2016年4月21 日证监 许可 【2016】887 号文 注册 募集 。
本基金 的基 金合 同于2016 年5月5 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会 注
册 ， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注册 ， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投资
本基金 前 ， 应 全面了 解本 基金的 产品 特性 ， 理 性判 断市场 ， 并承 担基金 投资 中出现 的各 类 风
险， 包 括： 市场 风险、利 率风险 、 信 用风 险、 再投 资风险 、 流 动性 风险 、 操 作风险 、 本 基金
特有的 风险 及其他 风险 。
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于低风 险基 金产 品， 其长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于 股 票型
及 混合 型基 金， 高于 货币 市场基 金。
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票据 、 地方 政府 债、 金 融债、 企业债 、 公 司债、 短 期
融资券 、 超 短期 融资 券、 中期票 据、 次级 债、 证券 公司短 期公 司债 、 可 分离 交易可 转债 的纯
债部分 、 资 产支 持证 券、 银行存 款、 同业 存单 、 债 券回购 等固 定收 益类 金融 工具， 以及 法律
法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。
本基金 不主 动买 入股 票、 权证等 权益 类资 产 ， 也不 参与新 股申 购和 新股 增发 ， 可 转债 仅
投资可 分离 交易 可转 债的 纯债部 分。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 本基 金对 债券 的投 资比例 不低 于基 金资 产 的80%。 但 应
开放期 流动 性需 要， 为保 护基金 份额 持有 人利 益， 每个开 放期 开始 前六 个月 至开放 期结 束后
六个月 内不 受前 述比 例限 制。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。
本基金 基金 份额 初始 募集 面值为 人民 币 1.00 元 。在 市场波 动因 素影 响下 ，本 基金净 值
可能低 于初 始面 值， 本基 金投资 者有 可能 出现 亏损 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2016年11月5 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2016 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
沈立强 先生
董 事长
硕士，高 级会 计师。1976 年参加工 作， 先后在 中国 人民银行 杭州 分行、 中国 工商银 行
浙江分 行、 河北 分行 、 上 海分行 工作 。 历 任中 国工 商银行 杭州 分行 营业 部副 主任、 杭州 分行
营业部 主任 、 浙 江分 行会 计出纳 处副 处长 、 储 蓄处 副处长 、 储 蓄处 处长 、 人 事处处 长、 党委
组织部 部长 、 营 业部 总经 理 （兼） 、 浙江 分行 行长 助理、 副行 长、 党 委副 书 记； 中 国工 商银
行 河北 分行 行长 ； 中 国工 商银行 上海 分行 行长 ， 兼 任上海 市银 行同 业公 会会 长、 上海 市城 市
金融学 会会 长、 上海 市支 付清算 协会 会长 、上 海市 金融学 会副 会长 、上 海国 际商会 副会 长 、工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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上海世 界贸 易中 心协 会副 会长 、 中 国城 市金 融学 会常 务理事 、 上海 市宏 观经 济学 会常务 理事 、
中国社 会科 学院 陆家 嘴研 究基地 理事 会理 事、 上海 财经大 学校 董会 董事 ，上 海市人 大 代 表 。
Neil Harvey 先生
董事
瑞士信 贷执 行董 事， 常驻 香港 。 瑞 士信 贷银行 香港 和大中 华区 首席 执行 官， 负责私 人 银
行、财 富管 理和 投资 银行 业务。 同时 ，Neil Harvey 先生还 是资 产管 理 亚 太地 区副主 席、 亚
太区运 营委 员会 成员 。Neil Harvey 先生 在投 资银 行 和资产 管理 领域 有三 十年 的工作 经历 ，
对新兴市 场和 亚太地 区有 着深刻的 了解 ，在亚 太地 区也有十 七年 的工作 经历 。Neil Harvey
先生在 瑞士 信贷 工作 十五 年，担 任过 很多 职务 ，目 前他是 资产 管理 亚太 和新 兴市场 负责 人 。
此前， 他担 任亚 洲 （ 除日 本） 投 资银 行和 固定 收益 业务负 责人 。 另 外， 他在 瑞士信 贷和 其他
公司都 担过 要职 ，负 责澳 大利亚 、非 洲、 日本 、拉 美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯地区 的 业 务 。
郭特华 女士
董事
博士
现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 ， 兼 任工 银 瑞 信投资 管理 有限 公司 董事 、 董事长 ，
工银瑞 信资 产管 理 （ 国际 ） 有限 公司 董事 长、 工银 家族财 富 （ 上海 ） 投 资管 理有限 公司 的董
事。 历任 中国 工商银 行总 行商业 信贷 部 、 资金 计划 部副处 长 ， 中 国工商 银行 总行资 产托 管 部
处长、 副总 经理 。
王一心 女士
董事
高级 经济师
中国工 商银 行战 略管 理与 投资者 关系 部高 级专 家、 专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融
资部（ 公司业 务二部 、营 业部） 副总经 理；中 国工 商银行 营业部 历任 副处长 、处长 ；中国
工商银 行总 行技 术改 造信 贷部经 理。
王莹女 士
董事
高 级会 计师
中国工 商银 行集 团派 驻子 公司董 监事 办公 室专 家、 专职派 出董 事， 于2004 年11 月 获得
国际内 审协 会注 册内 部审 计师（Certified Internal Auditor) 资格 证书 。历 任中国 工商 银
行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中国 工商银 行清 算中心 外汇 清算 处负 责人 、 副 处长 ， 中 国
工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长， 中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计
处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
田国强 先生
独 立董 事
经济学 博士
上海财 经大 学经 济学 院院 长， 上 海财 经大 学高 等研 究院院 长， 美国 德州 A&M 大学经 济系
Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首批 中组 部“ 千人 计划 ”入选 者及 其国 家特 聘专 家，首 批人 文
社会科 学长 江学 者讲 座教 授， 曾 任上 海市 人民 政府 特聘决 策咨 询专 家， 中国 留美经 济学 会会
长（1991-1992）。2006 年 被 《 华尔 街电 讯》 列为 中 国大陆 十大 最具 影响 力的 经济学 家之 一。工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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主要研 究领 域包 括经 济理 论、激 励机 制设 计、 中国 经济等 。
孙祁祥 女士
独 立董 事
经济学 博士
北京大 学经 济学 院院 长， 教授， 博士 生导 师， 享受 国务院 政府 特殊 津贴 专家 。 兼任 北京
大学中 国保 险与 社会 保障 研究中 心主 任 ， 中国 金融 学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保
险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类 学科 专业 教学指 导委 员会 委员 ， 美 国国际 保险 学会
董事会 成员 、学 术主 持人 ，美国 C.V. Starr 冠 名教 授。曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美
国国家 经济 研究 局、 美国 印第安 纳大 学、 美国 哈佛 大学、 香港 大学 访问 学者。 在 《经 济研 究》
等学术 刊物 上发 表论 文 100 多篇 ，主 持过 20 多 项由 国家部 委和 国际 著名 机构 委托的 科研 课
题。
Jane DeBevoise 女士
独 立董事 香 港大 学艺 术系 博 士
历任银行 家信 托公司 （1998 年与德 意志 银行合 并） 董事总经 理、 所罗门 ?古 根海姆 基
金会副 主席 及项 目总 监、 香港政 府委 任的 展览 馆委 员会成 员、 香港 西九 龙文 娱艺术 馆咨 询小
组政府 委任 委员 。2003 年 至今担 任香 港亚 洲艺 术文 献库董 事局 董事 及主 席，2009 年 至今 担
任美国 亚洲 艺术 文献 库总 裁。
2 、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ： 监事 ， 金融 学科学 双硕 士 。2005 年 12 月起 ， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工商
银行监 事会 办公 室， 先后 担任综 合管 理处 处长 、 监 督专员 和监 事会 办公 室副 主任 ， 主 要负 责
风险、 内控 及董 事高 管履 职的监 督检 查工 作。2014 年 6 月起 ，郑 剑锋 先生 被 任命为 中国 工
商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 集团 派驻 子公 司董 监事办 公室 高级 专家 、专 职派出 董事 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席运 营官 ，资 产管理 大 中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务； 2014 年 9 月至 2015 年7 月 ， 担 任机 构产 品 部总监 。 2014
年11 月至 今， 担 任工 银瑞 信投资 管理 有限 公司 监事 。2015 年7 月至 今担 任工 银瑞信 投资 管
理有限 公司 副总 经理 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任法 律合 规部 副总监 。
倪莹女 士： 监 事， 硕 士。2000年至2009 年 任职 于中 国 人民大 学， 历 任副 科长、 科长， 校
团委副 书记 。2009年至2011 年就 职于 北京 市委 教工 委 ， 任 干部 处副 调研员 。2011 年加 入工 银
瑞信战 略发 展部 ，现 任副 总监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞 信投 资管理 有限 公司监事 。1997 －1999 年 中国华融 信托 投资公 司证 券总部经 理，
2000 －2005 年 中国 华融 资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
江明波 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 固定 收益 投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资管 理有限 公司 董事 。 2000 年7 月至 2001
年 11 月， 任职 于长 城证 券有限 责任 公司 ，担 任研 究员；2001 年 12 月至 2006 年 12 月，
任职于 鹏华 基金 管理 有限 公司， 历任 研究 员、 基金 经理助 理、 普天 债券 基金 经理、 社保 债券
组合、社 保回 购组合 基金 经理、机 构理 财部总 监助 理、固定 收益 小组负 责人 。2006 年加 入
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
杜海涛 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 董事 ，1997 年7 月至2002 年 9 月， 任职 于长 城证 券有 限 责任公 司 ， 历
任职员 、债 券（ 金融 工程 ）研究 员；2002 年 10 月至 2003 年 5 月， 任职 于 宝盈基 金管 理
有限公 司， 历任 研究 员、 基金经 理助 理；2003 年 6 月至 2006 年 3 月， 任职 于招商 基金 管
理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 。2006 年加 入 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
赵紫英 女士 ： 博 士， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理， 1989 年8 月至 1993 年
5 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行海淀 支行 ， 从事 国际 业 务；1994 年 6 月至 2002 年 4 月， 任职
于中国 工商 银行 北京 市分 行国际 业务 部 ， 历任 综合 科科长 、 国际 业务部 副总 经理 ；2002 年5
月至 2005 年6 月 ，任 职于 中国工 商银 行牡 丹卡 中心 ，历任 市场 营销 部副 总经 理、清 算部 副
总经理 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司。
4 、本 基金 基金 经理
陆欣先生 ，10 年证 券从业 经 验；先 后在 中国银 行担 任债券交 易员 ，在光 大保 德信基 金
管理公 司担 任固 定收 益副 总监兼 基金 经理 。2014 年 加入 工 银瑞 信， 现任 固定 收益部 副总 监。
2014 年 6 月 18 日至 今， 担任工 银纯 债债 券型 基金 基金经 理；2015 年 4 月17 日至今 ，担 任工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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工 银瑞 信纯 债定 期开 放债 券型基 金基 金经 理；2015 年 11 月 13 日至 今， 担任 工 银目 标收 益
一年定 期开 放债 券型 基金 基金经 理；2015 年12 月 2 日至今 ， 担 任工 银中 高等 级信用 债债 券
型 基金 基金 经理 ；2016 年4 月 22 日 至今， 担任 工 银 瑞信瑞 丰纯 债半 年定 期开 放债券 型证 券
投资基 金基 金经 理；2016 年 5 月 5 日 至今 ，担 任工 银瑞信 泰享 三年 理财 债券 型证券 投资 基
金基金 经理； 2016 年5 月 31 日至 今， 担 任工 银瑞 信恒 享纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ；
2016 年8 月25 日至 今， 担任工 银瑞 信瑞 享纯 债债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 。
陈桂都 先生 ，8 年证 券从 业经验 ；2008 年加 入 工 银 瑞信， 曾任 中央 交易 室债 券交易 员 、
中央交 易室 债券 交易 业务 主管 、 固 定收 益部研 究员 、 专 户投 资部 投资经 理 ， 固定收 益部 投资
经理。2016 年 9 月 2 日至 今，担 任工 银瑞 信恒 享纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2016
年9 月 2 日 至今 ，担 任工 银瑞信 泰享 三年 理财 债券 型证券 投资 基金 的基 金经 理。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
宋炳珅 先生 ，12 年 证券 从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监兼 研究 部总 监。2012 年2 月14 日至 今， 担 任工 银瑞信 添颐 债
券型证 券投 资基 金基 金经 理； 2013 年1 月 18 日至 今 ， 担任 工银 双利 债券 基金 基 金经理 ； 2013
年1 月 28 日至2014 年 12 月5 日 ， 担 任工 银瑞 信60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年1
月 20 日 至今 ，担 任工 银红 利基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至 今， 担任 工银 核心价 值基
金基金 经理 ；2014 年 10 月 23 日 至今 ，担 任工 银瑞 信研究 精选 股票 型基 金基 金经理 ；2014
年11 月18 日至 今， 担任 工银瑞 信医 疗保 健行 业股 票型基 金基 金经 理；2015 年 2 月16 日至
今，担 任工 银瑞 信战 略转 型主题 股票 型基 金基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，14 年证 券从 业经验 ；曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金基金 经理 ，2013 年 2 月7 日至今 担任
工银瑞 信保 本2 号混 合型 发起式 基金 （ 自 2016 年2 月19 日起 变更 为工 银瑞 信 优质精 选混 合
型证券 投资 基金 ） 基 金经 理，2013 年6 月26 日 起至 今担任 工银 瑞信 保 本3 号 混合型 基金 基
金经理, 2013 年 7 月 4 日 起至 今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放基 金基 金经 理，2014 年 9
月 19 日 起至 今担 任工 银瑞 信新财 富灵 活配 置混 合型 基金基 金经 理，2015 年 5 月 26 日 起至
今担任 工银 丰盈 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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黄安乐先 生，13 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资部总 监。2011 年 11 月 23 日至 今， 担任 工银 瑞信 主题策 略混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年9 月 23 日 至今 ，担任 工银 瑞信 精选 平衡 基金基 金经 理 ；
2014 年10 月 22 日 至今， 担任工 银高 端制 造行 业股 票型基 金基 金经 理；2015 年 4 月28 日至
今， 担 任工 银新 材料 新能 源行业 股票 型基 金基 金经 理；2016 年1 月29 日至 今 ， 担任 工银 瑞
信国家 战略 主题 股票 型基 金基金 经理 。
李剑峰先 生，13 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任专 户投资 部总 监，专户 投资
部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 宁波 银行 股份 有限 公司
住所： 中国 浙江 宁波 市鄞 州区宁 南南 路 700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
成立时 间：1997 年 04 月10 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会， 银监 复[2007]64 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 叁拾 捌亿 玖仟 玖佰柒 拾玖 万肆 仟零 捌拾 壹元人 民币
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：证监 许可 【2012 】1432 号
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
联系电 话：010-66583138
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、基金 管理人 可根 据《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办法 》和本 基金基 金合 同等的 规
定，选 择其 他符 合要 求的 机构销 售本 基金 ，并 及时 履行公 告义 务。
（二） 基金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称： 普 华永 道中 天会 计师事 务所(特 殊普 通合 伙)
住
所 ：上 海市 浦东 新区 陆家嘴 环 路 1318 号 星展 银 行大 厦 6 楼 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼
执行事 务合 伙人 ： 李丹
经办注 册会 计师 ： 单峰 、 张勇
联系电 话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
联系人 ： 张勇
四、基金的名称
工银瑞 信 泰 享三 年理 财 债 券型证 券投 资基金
五、基金的类型
理财债 券型 证券 投资 基金
六、基金的投资目标
本基金 采取 严格 的买 入持 有到期 投资 策略 ， 投 资于 剩余期 限 （或 回售期 限 ） 不超过 基金
剩余封 闭期 的固 定收 益类 工具， 力求 基金 资产 的稳 健增值 。
七、基金的投资方向
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央行 票据 、 地方 政府 债、 金融 债 、 企 业债 、 公 司债 、 短 期
融资券 、 超 短期 融资 券、 中期票 据、 次级 债、 证券 公司短 期公 司债 、 可 分离 交易可 转债 的纯
债部分 、 资 产支 持证 券、 银行存 款、 同业 存单 、 债 券回购 等固 定收 益类 金融 工具， 以及 法律
法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。
本基金 不主 动买 入股 票、 权证等 权益 类资 产， 也不 参与新 股申 购和 新股 增发 ， 可转 债仅
投资可 分离 交易 可转 债的 纯债部 分。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 本基 金对 债券 的投 资比例 不低 于基 金资 产的 80%。但应
开放期 流动 性需 要， 为保 护基金 份额 持有 人利 益， 每个开 放期 开始 前六 个月 至开放 期结 束后
六个月 内不 受前 述比 例限 制。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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八、基金的投资策略
（一） 投资 策略
本基金 以封 闭期 为周 期进 行投资 运作 。 在 封闭 期内， 本基金 采用 买入 并持 有策 略构建 投
资组合 ， 对 所投 资固 定收 益品种 的剩 余期 限与 基金 的剩余 封闭 期进 行期 限匹 配， 投 资于 剩余
期限 （ 或回 售期 限） 不超 过基金 剩余 封闭 期的 固定 收益类 工具 。 一 般情 况下 ， 本基 金持 有的
债券品 种和 结构 在封 闭期 内不会 发生 变化 。
1 、类 属配 置策 略
类属配 置主 要包 括资 产类 别选择 、 各 类资 产的 适当 组合以 及对 资产 组合 的管 理。 本 基金
将 在 利 率 预 期分 析 及 其 久期 配 置 范 围 确定 的 基 础 上， 通 过 情 景 分析 和 历 史 预测 相 结 合 的方
法， “自 上而下 ”在 债券一 级市场 和二级 市场， 银行 间市场 和交易 所市场 ，银 行存款 、信用
债、政 府债 券等 资产 类别 之间进 行类 属配 置， 进而 确定具 有最 优风 险收 益特 征的资 产 组 合 。
2 、信 用债 投资 策略
本基金 由于 采用 买入 并持 有策略 ， 在债 券投资 上持 有剩余 期限 （ 或回售 期限 ） 不 超过 基
金剩余 封闭 期的 债券 品种 。 同时 ， 由 于本 基金 将在 建仓期 内完 成组 合构 建， 因此， 个券 精选
是本基 金投 资策 略的 重要 组成部 分。 本基 金将 根据 发行人 公司 所在 行业 发展 以及公 司治 理 、
财务状 况等 信息 ， 进 一步 结合债 券发 行具 体条 款对 债券进 行分 析 ， 评估 信用 风险溢 价 ， 发 掘
具备相 对价 值的 个券 。
考虑到 供给 侧改 革是 未来 经济结 构调 整、 过剩 产能 出清的 重要 发 展 战略 ， 本 基金将 不投
资于产 能过 剩或 周期 性强 、 行业 运行 处于 低谷 、 节 能环保 风险 较大 的行 业、 版块， 包括 但不
限于钢 铁（含 钢贸） 、常用 有色金 属冶炼 、有色 金属 延压加 工、水 泥、平 板玻 璃、造 船、光
伏制造 、 风 电设 备、 石 油 钻采专 用设 备制 造、 机床 制造、 重型 机械 制造、 煤 炭 （含 煤贸、 煤
化工） 、造 纸和 纸制 品、 印 染、化 工、 肥料 制造 、建 材批发 、航 运、 房地 产等 。
本基金 投资 于信 用类 债券 ，其债 项评 级应 为 AA 级（ 含）以 上， 债券 发行 人上 年末净 资
产应 在10 亿元 以上 。
为控制 本基 金的 信用 风险 ， 本基金 将定 期对 所投 债券 的信用 资质 和发 行人 的偿 付能力 进
行评估 。 对 于存 在信 用风 险 隐患的 发行 人所 发行 的债 券， 及 时制 定风 险处 置预 案 。 封闭 期内，
如本基 金持 有债 券的 信用 状况急 剧恶 化， 甚至 可能 出现违 约风 险， 进而 影响 本基金 的买 入持
有到期 策略 ，本 基金 将对 该债券 进行 处置 。
3 、杠 杆投 资策 略
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本基金将 在考 虑债券 投资 的风险收 益情 况，以 及回 购成本等 因素 的情况 下， 在风险 可
控以及 法律 法规 允许 的范 围内， 通过 债券 回购 ， 放 大杠杆 进行 投资 操作 。 为 控制风 险， 本基
金的杠 杆比 例在 每个 封闭 期内原 则上 保持 不变 ， 但 是在回 购利 率过 高、 流动 性不足 、 或者 市
场状况 不宜 采用 放大 策略 等情况 下， 基金 管理 人可 以调整 杠杆 比例 或 者 不进 行杠杆 放大 。
本基金 将在 封闭 期内 进行 杠杆投 资 ， 杠 杆放大 部分 仍投资 于剩 余期 限 （ 或回 售期限 ） 不
超过基 金剩 余封 闭期 的固 定收益 类工 具， 并采 取买 入并持 有到 期的 策略 。 同 时采取 滚动 回购
的方式 来维 持杠 杆， 因此 负 债的资 金成 本存 在一 定的 波动性 。 一 旦建 仓完 毕， 初 始杠杆 确定 ，
将维持 基本 恒定 。通 过这 种方法 ，本 基金 可以 将杠 杆比例 稳定 控制 在一 个合 理的水 平。
4 、现 金管 理策 略
为保证 基金 资产 在开 放前 可完全 变现 ， 本基金 采用 持有到 期策 略 ， 投资 于到 期日 （或 回
售期限 ） 在封 闭期结 束之 前的债 券类 资产 、 债 券回 购和银 行存 款 。 由于 在建 仓期本 基金 的 债
券投资 难以 做到 与封 闭期 剩余期 限完 美匹 配 ， 因 此可 能存在 部分 债券 在封 闭期 结束前 到期 兑
付本息 的情 形。 另一 方面， 本基金 持有 债券 的付 息也 将增加 基金 的现 金头 寸。 对 于现金 头寸 ，
本基金 将根 据届 时的 市场 环境和 封闭 期剩 余期 限， 选择到 期日 （ 或回售 期限 ） 在 封闭 期结 束
之前的 债券 、回 购或 银行 存款进 行再 投资 或进 行基 金现金 分红 。
5 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将重 点对 市场 利率 、 发行 条款 、 支 持资 产的 构成及 质量 、 提 前偿 还率 、 风险 补偿
收益和 市场 流动 性等 影响 资产支 持证 券价 值的 因素 进行分 析 ， 并 辅助 采用 蒙特 卡洛方 法等 数
量化定 价模 型， 评估 资产 支持证 券的 相对 投资 价值 并做出 相应 的投 资决 策。
6 、证 券公 司短 期公 司债 投 资策略
本基金 将通 过对 发行 主体 的公司 背景 、 资产负 债率 、 现 金流 等因 素的综 合考 量， 分析 证
券公司 短期 公司 债券 的违 约风险 及合 理的 利差 水平 ， 尽量选 择流 动性 相对 较好 的品种 进行 投
资， 力 求在 控制 投资 风险 的前提 下尽 可能 的提 高收 益。
九、基金的业绩比较 基准
在每个 封闭 期 ， 本 基金 的业 绩比较 基准 为该 封闭 期起 始日的 中 国 人民 银行 公布 并执行 的
金融机 构三 年期 定期 存款 利率（ 税后 ） 。
本基金 以每 个封 闭期 为周 期进行 投资 运作 ， 每 个封 闭期为 三年 。 以 与封 闭期 同期对 应的
金融机 构三 年期 定期 存款 利率 （税 后） 作为 本基 金 的业绩 比较 基准 符合 产品 特性 ， 能 够使 本工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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基 金 投 资 人 理性 判 断 本 基金 产 品 的 风 险收 益 特 征 和流 动 性 特 征 ，合 理 衡 量 本基 金 的 业 绩表
现。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 经 与基 金托 管人 协商 一致， 本基 金可 在报 中国 证监会 备案 后变 更业 绩比 较基准 并及 时公
告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险收益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于低风 险基 金产 品， 其长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于 股 票型
及 混合 型基 金， 高于 货币 市场基 金。
十一、基金的投资组 合报 告
本投资 组合 的报 告期 为 2016 年7 月1 日 起至9 月 30 日止 （财 务数 据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
46,283,355,711.10 96.97
其中： 债券
46,283,355,711.10 96.97
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
629,861,375.26 1.32
8 其他资 产
816,308,280.84 1.71
9 合计
47,729,525,367.20
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
2.2 报告期末按行业分类的 沪港通投资股票投资 组合
无。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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3 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 14,835,727,572.40 49.32
其中： 政策 性金 融债 14,835,727,572.40 49.32
4 企业债 券 8,932,183,159.19 29.70
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 4,359,964,281.93 14.50
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 地方政 府债 18,155,480,697.58 60.36
10 其他 - -
11 合计 46,283,355,711.10 153.88
注：由 于四 舍五 入的 原因 摊余成 本占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有 尾 差 。
5 报告期末按摊余 成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 130856 16 辽宁01 22,000,000 2,191,063,980.49 7.28
2 130887 16 贵州01 20,000,000 1,984,851,765.36 6.60
3 110420 11 农发20 16,200,000 1,644,582,823.75 5.47
4 122239 13 中油01 15,861,000 1,622,257,674.73 5.39
5 101651005
16 中 石油
MTN001
15,000,000 1,496,737,676.51 4.98
6 报告期末按摊余 成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金 投资的 国债期货交易情况说 明
9.1 本期国债期货投资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
9.2 报告期末本基金投资的 国债期货持仓和损益 明细 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.3 本期国债期货投资评价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10 投资组合报告附注
10.1 本基金投 资的前十名证券 的发行主 体本期未出现被 监管部门 立案调查，或在 报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,514,048.24
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 814,794,232.60
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 816,308,280.84
10.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
10.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
10.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管 理人承诺以恪尽职守、诚 实信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金财产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投
资有风 险， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。
1、本 基金 合同 生效 日为 2016 年 5 月 5 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至 2016 年 9 月 30
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
阶段 净值增 长 净值增 长率 业绩比 较基 准 业绩比 较基 ①-③ ②-④ 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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率① 标准差 ② 收益率 ③ 准收益 率标
准差④
2016.5.5-2016.9.30 1.08% 0.03% 1.12% 0.01% -0.04% 0.02%
自基金 合同 生效 日起 至今 1.08% 0.03% 1.12% 0.01% -0.04% 0.02%
2. 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动
的比较
（2016 年5 月5 日 至 2016 年9 月30 日）
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2016 年5 月 5 日生 效 。截至 报告 期末 ，本 基金 尚处于 建仓 期 。
2 、 按基 金合 同规 定， 基 金 管理人 应当 自每 个封 闭期 开始之 日 起6 个月 内使 基 金的投 资
组合比 例符 合基 金合 同的 有关约 定。 建仓 期满， 本基 金的各 项投 资比 例应 符合 基金合 同关 于
投资范 围及 投资 限制 的规 定： 本 基金 对债 券的 投资 比例不 低于 基金 资产 的 80% 。 但应 开放 期
流动性 需要 ， 为 保护 基金 份额持 有人 利益 ， 每 个开 放期开 始前 六个 月至 开放 期结束 后六 个月
内不受 前述 比例 限制 。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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十三、费用概览
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、 基金 管理 人的 管理 费；
2 、 基金 托管 人的 托管 费；
3 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5 、 基金 份额 持有 人大 会费 用；
6 、 基金 的证 券交 易费 用；
7 、 基金 的银 行汇 划费 用；
8 、 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
9 、 按照 国家 有关 规定 和《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E×0.25%÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2 、 基金 托管 人的 托管 费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E×0.05%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管费 划款指 令， 基金托 管人 复 核后于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金财 产中一 次性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中 第 4 －9 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管理 人和 基金托 管 人因未 履行或 未完全 履行 义务导 致的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、 其他 根据 相关 法律 法规 及中国 证监 会的 有关 规 定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对 本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新， 主要 更新 的内 容如下 ：
1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 的信息 。
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了 基 金托 管人 的有关 信息 。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 相关 服务 机构的 有关 信息 。
4 、在“ 六、基 金的 募集” 部分， 删除了 “募集 方式” 、 “募集 期限” 、 “募集 对象 ” 、 “募
集场所 ” 、 “ 认购 安排 ” 、 “ 募集资 金” 等内 容。
5 、在“ 七、基 金合同 的生 效”部分 ，增 加“基 金合 同生效” 内容 ，同时 删除 “基金 募
集失败 ” 、 “ 基金 的暂 停运 作”等 内容 。
6 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 增加 “ 投 资组 合报 告 ”章 节 。
7 、 增加 “十 、 基 金的 业绩 ” 部分 ， 更 新了 本基 金截 至2016 年9 月30 日的 基金 的 业绩的 内
容。
8 、在“ 二十一 、对基 金份 额持有人 的服 务”部 分， 更新了为 基金 份额持 有人 提供的 服
务的相 关信 息。
9 、在“ 二十二 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所
有公告 。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二 〇一 六 年 十二 月十九 日
