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国泰安康养老A(000367)

国泰安康养老:更新招募说明书摘要(2016年第2号)查看PDF公告

国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 
1 
 
国泰 安康 养老定 期支付 混合型 证券投 资基金 
更新 招募 说明书 摘要 
(2016 年 第二 号) 
 
基金管 理人: 国泰基金管 理有限公司 
基金托 管人:中国银行股 份有限公司 
 
重要提 示 
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 证 监许 可[2013]1207 号文 注册 募 集。 本基 金的基 金
合同生 效日 为 2014 年 4 月 30 日。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募 说 明书 经中 国证 监 会 注册 ,
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册, 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证,也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。 
本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 投资 人在 投资
本基金 前, 需全 面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 和产品 特性 , 充 分考 虑自 身的风 险承 受能
力, 理 性判 断市 场, 对投 资本基 金的 意愿 、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 投资 人根
据所持 有份 额享 受基 金的 收益, 但同 时也 需承 担相 应的投 资风 险。 基金 投资 中的风 险包 括 :
因整体 政治 、 经济 、 社 会 等环境 因素 变化 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 , 个别 证
券特有 的非 系统 性风 险, 由于基 金份 额持 有人 连续 大量赎 回基 金产 生的 流动 性风险 , 基 金管
理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险, 本基金 的特 定风 险等 。


投资有 风险 , 投 资 人 认购 (或申 购) 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。 本基 金为债 券投 资为主 的混 合型 基金 , 属 于中低 风险 、 中 低收 益预 期的基 金品 种, 其预 期风 险 、 预 期收 益高 于货币 市场 基金 和债 券型 基金, 低于 股票 型基 金 。 本基金 按照 基金 合同 的约 定, 每季 度定 期通 过自 动赎 回基金 份额 向自 愿选 择参 与本基 金 的定期 支付 机制 的基 金份 额持有 人 ( 如基 金份 额持 有人不 选择 , 本 基金 默认 基金份 额持 有人 选择参 与定 期支 付机 制, 下同 ) 支 付一 定现金 , 自 动赎回 基金 份额 由基 金管 理人定 期实 施而 无需基 金份 额持 有人 另行 提交赎 回申 请 。 每 期用 以计 算定期 支付 金额 的基 金份 额是指 可参 与 定期支 付的 基金 份额 , 即定 期支付 权益 登记 日登 记在 册的持 有期[持 有期 界定 方 式:基 金合 同 生效日 (含 ) 或 基金 份额 申购确 认日 (含 )至 定期 支付基 准日 (含 ), 下同] 不少于 90 天的 基金份 额 , 持 有期 未满 90 天(含) 的基 金份 额将 不参 与定期 支付 金额 的计 算, 有 可能出 现参 与 定期支 付金 额计 算的 基金 份额数 额低 于该 基金 份额 持有人 持有 的本 基金 份额 数额。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 2 由于本 基金 按约 定的 年化 现金支 付比 率定 期支 付一 定金额 的现 金 , 以 期为 基金 份额持 有 人提供 预期 明确 的现 金流 , 当基 金净 值增 长率 低于 同期现 金支 付比 率时 , 基 金份额 持有 人可 能面临 以其 初始 投资 金额 来进行 定期 支付 的风 险。 本基金 为基 金份 额持 有人 提供是 否参 与定 期支 付机 制的选 择权 , 投资 人可 在认 购或申 购 本基金 份额 时 , 选择 是否 参与定 期支 付机 制, 如投 资人不 选择 , 本基金 默认 投 资人 选择 参 与 定期支 付机 制。 参与 或不 参与定 期支 付机 制的 选择 通过基 金 “ 分红 方式 ” 设 置实现 。 参 与定 期支付 的请 选择 现金 红利 方式; 不参 与定 期支 付的 请选择 红利 再投 资方 式。 分红方 式的 选择 与基金 收益 分配 无关 , 只 用来标 志是 否参 与定 期支 付机制 , 除定 期支付 外 , 本基金 不再 进行 收益分 配。 选择 参与 定期 支付机 制的 基金 份额 持有 人, 其 持有 的基 金份 额可 能由于 定期 自动 赎回以 实现 定期 支付 的目的 而不 断减 少。 本基金 可投 资中 小企 业私 募债, 中小 企业 私募 债由 于发行 人自 身特 点, 存在 一定的 违约 风险 。 同 时单 只债券 发行 规模较 小 , 且 只能通 过两 大交易 所特 定渠 道进 行转 让交易 , 存在 流 动性风 险。 本基金 可投 资股 指期 货, 股指期 货采 用保 证金 交易 制度, 由于 保证 金交 易具 有杠杆 性 , 当出现 不利 行情 时, 股价 指数微 小的 变动 就可 能会 使投资 人权 益遭 受较 大损 失。 股 指期 货采 用每日 无负 债结 算制 度, 如果没 有在 规定 的时 间内 补足保 证金 , 按规定 将被 强制平 仓 , 可 能 给投资 带来 重大 损失 。 基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ”原 则, 在 投资 人作 出投 资决 策后, 基金 运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 , 由 投资 人自行 负担 。 当 投资 人赎 回时 , 所 得或 会 高于或 低于 投资 人先 前所 支付的 金额 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 自 2015 年11 月16 日 起, 本基金 增加C 类 基金 份额 并分别 设置 对应 的基 金代 码,投 资 人申购 时可 以自 主选 择 A 类基金 份额 ( 现有 份额 ) 或C 类基 金份 额对 应的 基金 代码进 行申 购。 由于基 金费 用的 不同 , 本 基 金A 类 基金 份额和C 类 基金 份额将 分别 计算 并公 告基 金份额 净值 。 2015 年 11 月 16 日前 已持 有本基 金基 金份 额的 投资 人,其 基金 账户 中保 留的 本基金 基金 份 额余额 为A 类基 金份 额。 本招募 说明 书中 涉及 的与 托管相 关的 基金 信息 已经 本基金 托管 人复 核 。 本 招募 说明书 所 载内容 截止 日 为2016 年10 月 30 日, 投资 组合 报告 为 2016 年3 季 度报 告, 有 关财务 数据 和 净值表 现截 止日 为2016 年6 月30 日。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 3 一 、基 金管 理人 ( 一) 基金 管理 人概 况 名称: 国泰 基金 管理 有限 公司 住所: 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号 上海 环球 金 融中 心 39 楼 办公地 址: 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 成立时 间:1998 年 3 月 5 日 法定代 表人 : 唐 建光 注册资 本: 壹亿 壹 仟 万元 人民币 联系人 :辛怡 联系电 话: (021 )31089000 ,4008888688 股本结 构: 股东名 称 股权比 例 中国建 银投 资有 限责 任公 司 60% 意大利 忠利 集团 30% 中国电 力财 务有 限公 司 10% (二) 基金 管理 人管 理基 金的基 本情 况 截至 2016 年 10 月 30 日, 本基金 管理 人共 管 理 67 只 开放式 证券 投资 基金 : 国 泰金鹰 增 长混合 型证 券投 资基 金、 国泰金 龙系 列证 券投 资基 金 ( 包括2 只 子基金 , 分 别为国 泰金 龙行 业精选 证券投 资基金 、国 泰金龙 债券证 券投资 基金) 、国泰 金马稳 健回报 证券 投资基 金、国 泰货币 市场 证券 投资 基金 、 国泰 金鹿 保本 增值 混合 证券投 资基 金、 国泰 金鹏 蓝筹价 值混 合型 证券投 资基金 、国泰 金鼎 价值精 选混合 型证券 投资 基金( 由金鼎 证券投 资基 金转型 而来) 、 国泰金 牛创 新成 长混 合型 证券投 资基 金、 国泰 沪深 300 指 数证 券投 资基 金 (由 国泰金 象保 本 增值混 合证券 投资基 金转 型而来) 、国泰 双利 债券证 券投资 基金、 国泰区 位优 势混合 型证券 投资基 金、国 泰中小 盘 成 长混合 型证券 投资基 金(LOF ) (由 金盛证 券投 资基金 转型而 来) 、 国泰纳 斯达 克100 指 数证 券投资 基金 、 国 泰价 值经 典混合 型证 券投 资基 金 (LOF ) 、 上 证180 金融交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 、 国泰 上证 180 金融交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 联 接基金 、 国泰 保本混 合型 证券投 资基 金 、 国泰 事件 驱动策 略混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰信 用 互利分 级债 券型 证券 投资 基金、 国泰 成长 优选 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰大 宗商品 配置 证券 投资基金(LOF) 、国 泰信用 债券型证 券投 资基金 、国 泰现金管 理货 币市场 基金 、国泰金 泰平 衡混合 型证券 投资基 金( 由金泰 证券投 资基金 转型 而来) 、 国泰民 安增 利债券 型发起 式证券 投资基 金、 国泰 国证 房地 产行业 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰 估值 优势 混合 型证券 投资 基金 (LOF) (由 国泰 估值 优势 可分离 交易 股票 型证 券投 资基金 封闭 期届 满转 换而 来) 、 上证 5 年国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 4 期国债 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金 、 国 泰上 证 5 年期国 债交 易型 开放 式指 数证券 投资 基 金联接 基金 、 纳 斯达 克 100 交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金、 国泰 中国 企业 境外高 收益 债券 型证券 投资 基金 、 国 泰黄 金交易 型开 放式 证券 投资 基金、 国泰 美国 房地 产开 发股票 型证 券投 资基金 、 国 泰国 证医 药卫 生行业 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰 淘金 互 联 网债 券型证 券投 资基 金、 国 泰聚 信价 值优 势灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰民 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金(LOF ) 、 国 泰国 策驱 动 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰浓 益灵活 配置 混合型 证券 投资 基金、 国泰 安康 养老 定期 支付混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 结构 转型 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金、 国泰金 鑫股票 型证 券投资 基金( 由金鑫 证券 投资基 金转型 而来) 、国泰 新经济 灵活配 置混合 型证 券投 资基 金、 国泰国 证食 品饮 料行 业指 数分级 证券 投资 基金 、 国 泰创利 债券 型证 券投资 基金 (由 国泰 6 个 月短期 理财 债券 型证 券投 资基金 转型 而来 ) 、 国泰 策 略收益 灵活 配 置混合型 证 券 投 资 基 金 ( 由 国 泰 目 标 收 益 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 转 型 而 来 ) 、 国 泰 深 证 TMT50 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰 国证 有色 金属 行业指 数分 级证 券投 资基 金、 国 泰睿 吉灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰兴 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 生益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 互联网+股 票型 证券 投资 基 金、 国 泰央 企改 革股 票型 证券投 资基 金、 国泰新 目标 收益 保本 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰全 球绝对 收益 型基 金优 选证 券投资 基金 、 国 泰鑫保 本混 合型 证券 投资 基金、 国泰 大健 康股 票型 证券投 资基 金、 国泰 民福 保本混 合型 证券 投资基 金、 国泰 黄金 交易 型开放 式证 券投 资基 金联 接基金 、 国 泰融 丰定 增灵 活配置 混合 型证 券投资 基金 、 国泰国 证新 能源汽 车指 数证 券投 资基 金 (LOF)( 由 国泰 国证 新 能源汽 车指 数分 级证券 投资 基金 转型 而来 , 国泰国 证新 能源 汽车 指数 分级证 券投 资基 金由 中小 板 300 成长 交 易型开 放式指 数证券 投资 基金转 型而来)、 国 泰民利 保本混 合型证 券投资 基金 、国泰 中证军 工 交 易 型 开 放式 指 数 证 券投 资 基 金 、 国泰 中 证 全 指证 券 公 司 交 易型 开 放 式 指数 证 券 投 资基 金、 国 泰添 益灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 、 国 泰福 益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 。 另外, 本基金 管理 人于 2004 年获 得全国 社会 保障 基金 理事 会社保 基金 资产 管理 人资 格,目 前受 托 管理全 国社 保基 金多 个投 资组合 。2007 年 11 月 19 日,本 基金 管理 人获 得企 业年金 投资 管 理人资 格。2008 年 2 月 14 日, 本 基金 管理 人成 为首 批获准 开展 特定 客户 资产 管理业 务 ( 专 户理财 ) 的 基金 公司 之一, 并于 3 月 24 日 经中 国证 监 会批准 获得 合格 境内 机构 投资者 (QDII ) 资格, 成为 目前 业内 少数 拥有“ 全牌 照” 的基 金公 司之一 ,囊 括了 公募 基金 、社保 、年 金 、 专户理 财 和 QDII 等管理业 务资格 。 (三) 主要 人员 情况 1 、董 事会 成员 唐建光 ,董 事长 ,大 学本 科,高 级工 程师 。1982 年 1 月至 1988 年 10 月 在煤 炭工业 部 基建司 任工 程师; 1988 年 10 月至 1993 年 7 月 在中 国 统配煤 矿总 公司 基建 局任 副处长; 1993 年 7 月至 1995 年 9 月 在中 煤建设 开发 总公 司总 经理 办公室 任处 长;1995 年 9 月至 1998 年 10 月在 煤炭 部基 建管 理中 心工作 ,先 后任 综合 处处 长、中 心副 主任 ;1998 年 10 月至 2005国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 5 年 1 月在 中国 建设 银行 资 产保全 部任 副总 经理 ;2005 年 1 月起 在中 国建 银投 资有限 责任 公 司任资 产管 理处 置部 总经 理、 高级业 务总 监。2010 年 11 月至 2014 年 10 月 任 国泰基 金管 理 有限公 司监 事会 主席 ,2014 年 8 月起 任公 司党 委书 记,2015 年 8 月 起任 公司 董事长 、法 定 代表人 ,2016 年 6 月 7 日至 2016 年 7 月 7 日 代任 公 司总经 理。 张瑞兵 ,董 事, 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投 资有 限责 任公 司工 作,先 后 任股权 管理 部业 务副 经理 、 业务 经理 , 资 本市 场部 业务经 理, 策略 投资 部助 理投资 经理 , 公 开市场 投资 部助 理投 资经 理, 战 略发 展部 业务 经理 、 组负 责人 , 现 任战 略发 展部处 长。2014 年 5 月 起任 公司 董事 。 陈川 , 董 事 , 博 士研 究生 , 经 济师 。2001 年 7 月至 2005 年 8 月 , 在 中国 建设 银行总 行 工作, 历任 中间 业务 部、 投资银 行部 、公 司业 务部 业务副 经理 、业 务经 理。2005 年 8 月至 2007 年 6 月 ,在 中国 建银 投资有 限责 任公 司工 作, 历任投 资银 行部 、委 托代 理业务 部业 务 经理、 高级 副经 理。2007 年 6 月至 2008 年 5 月, 在 中投证 券资 本市 场部 担任 执行总 经理 。 2008 年 5 月至 2012 年 6 月, 在中 国建 银投 资有 限责 任公司 工作, 历任 投资 银行 部高级 经理 、 投资部 高级 经理 、 企 业管 理部高 级经 理。2012 年 6 月至 2012 年 9 月, 任 建投 科信科 技股 份 有限公 司副 总经 理。2012 年 9 月至 2013 年 4 月, 任 中建投 租赁 有限 责任 公司 纪委书 记、 副 总经理。 2013 年 4 月至 2014 年 1 月, 任 中国 建银 投资 有限责 任公 司长 期股 权投 资部总 经理 。 现任中 国建 银投 资有 限责 任公司 战略 发展 部业 务总 监。2014 年 5 月起 任公 司 董事。 Santo Borsellino , 董事, 硕 士研究 生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研 究; 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金融 部 助理,1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析 师; 1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保 险研 究员; 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人 ; 2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任 副总 裁; 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任 研究 员/ 基 金经 理 。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权 益部 总 监。 2013 年 6 月 起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经 理。 2013 年 11 月起 任公 司 董事。 游 一 冰 , 董 事 , 大 学 本 科 , 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 (FCII )及英国特许保险师 (Chartered Insurer)。 1989 年起任 中国 人民 保险 公司 总公司 营业 部助 理经 理; 1994 年 起任 中 国保险 ( 欧洲) 控股 有限 公 司总裁 助理 ;1996 年起 任 忠利保 险有 限公 司英 国分 公司再 保险 承 保人; 1998 年起 任忠 利亚 洲中国 地区 总经 理。 2002 年起任 中意 人寿 保险 有限 公司董 事。 2007 年起任 中意 财产 保险 有限 公司董 事、 总经 理。 2010 年 6 月起 任公 司董 事。 侯文捷 , 董事 , 硕士 研究 生, 高级 工程 师 。1994 年 3 月至 2002 年 2 月 在中 国 电力信 托 投资有 限公 司工 作, 历任 经理部 项目 经理 , 证 券部 项目经 理, 北京 证券 营业 部副经 理, 天津 证券营 业部 副经 理、 经理 。2002 年 2 月起 在中 国电 力财务 有限 公司 工作 ,先 后任信 息中 心 主任、 信息 技术 部主 任、 首席信 息师 、 华 北分 公司 总经理 、 党 组副 书记 , 现 任中国 电力 财务国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 6 有限公 司党 组成 员、 副总 经理。2012 年 4 月 起任 公 司董事 。 周向勇 ,董 事, 硕士 研究 生,20 年金 融从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中 国 建设银 行总 行工 作, 先后 任办公 室科 员、 个人 银行 业务部 主任 科员 。2004 年 12 月至 2011 年 1 月在 中国 建银 投资 公 司工作 ,任 办公 室高 级业 务经理 、业 务运 营组 负责 人。2011 年 1 月加入 国泰 基金 管理 有限 公司, 任总 经理 助理 ,2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任 公司 副 总经理 ,2016 年 7 月 8 日 起任公 司总 经理 及公 司董 事。 王军,独 立董 事,博 士研 究生,教 授。1986 年起在 对外经济 贸易 大学法 律系 、法学 院 执教, 任助 教、 讲师 、 副 教授、 教授 、 博 士生 导师 、 法学 院副 院长 、 院 长, 兼任全 国法 律专 业学位 研究 生教 育指 导委 员会委 员、 国际 贸易 和金 融法律 研究 所所 长、 中国 法学会 国际 经济 法学研 究会 副会 长、 中国 法学会 民法 学研 究会 常务 理事、 中国 法学 教育 研究 会第一 届理 事会 常务理 事 、 中 国国际 经济 贸易仲 裁委 员会 仲裁 员、 新加坡 国际 仲裁 中心 仲裁 员、 北京 仲裁 委 员会仲 裁员 、 大连 仲裁 委 员会仲 裁员 等职 。 2013 年 起兼任 金诚 信矿 业管 理股 份有限 公司 ( 目 前已上 市) 独立 董事 ,2015 年 5 月起 兼任 北京 采安 律师事 务所 兼职 律师 。2010 年 6 月起 任 公司独 立董 事。 刘秉升, 独立 董事, 大学 学历,高 级经 济师。1980 年起任吉 林省 长白县 马鹿 沟乡党 委 书记;1982 年起 任吉 林省 长白朝 鲜族 自治 县县 委常 委、常 务副 县长 ;1985 年 起任吉 林省 抚 松县县 委常 委、 常务 副县 长;1989 年 起任 中国 建设 银行吉 林省 白山 市支 行行 长、 党 委书 记; 1995 年 起任 中国 建设 银行 长春市 分行 行长 、党 委书 记;1998 年 起任 中国 建设 银行海 南省 分 行行长 、党 委书 记。2007 年任海 南省 银行 业协 会会 长。2010 年 11 月 起任 公 司独立 董事 。 韩少华, 独立 董事, 大学 专科,高 级会 计师。1964 年起在中 国建 设银行 河南 省工作 , 历任河 南省 分行 副处 长、 处长; 南阳 市分 行行 长、 党 组书记 ; 分 行总 会计 师。 2003 年至 2008 年任河 南省 豫财 会计 师事 务所副 所长 。2010 年 11 月起任 公司 独立 董事 。 常瑞明, 独立 董事, 大学 学历,高 级经 济师。1980 年起在工 商银 行河北 省工 作,历 任 河北沧 州市 支行 主任 、 副 行长; 河北 省分 行办 公室 副主任 、 信 息处 处长 、 副 处长; 河北 保定 市分行行 长、 党组副 书记 、书记; 河北 省分行 副行 长、行长 、党 委书记;2004 年起任 工商 银行山西 省分 行行长 、党 委书记;2007 年起 任工商 银行工会 工作 委员会 常务 副主任;2010 年至 2014 年任 北京 银泉 大 厦董事 长。2014 年 10 月 起任公 司独 立董 事。 2 、监 事会 成员 梁凤玉 , 监事 会主 席 , 硕 士研究 生 , 高 级会 计师 。1994 年 8 月至 2006 年 6 月 , 先 后任 建设银 行辽 宁分 行国 际业 务部、 人力 资源 部、 葫 芦岛 市分行 城内 支行 、 葫 芦岛 市 分行计 财部 、 葫芦岛 市分 行国 际业 务部 、 建设 银行 辽宁 分行 计划 财务部 工作 , 任 业务 经理 、 副行 长、 副总 经理等 职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在 中国 建银 投 资有限 责任 公司 财务 会 计 部工作 。2007 年 4 月至 2008 年 2 月 在中 国投资 咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中 国 建银投 资有 限责 任公 司财 务会计 部任 高级 经理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月 在 建投投 资有 限国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 7 责任公 司任 副总 经理 。2014 年 12 月 起任 公司 监事 会 主席。 Yezdi Phiroze Chinoy , 监事, 大 学本 科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘 书及 法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月 , 在 Dresdner Kleinwort Benson 任 合规 部主管 、 公司 秘书 兼法 务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部 副总 经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法 律及合 规部 主管 。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东 南亚及 南亚 合规 部主 管。2014 年 3 月 17 日起 任 Generali Investments Asia Limited 首席 执行 官。 刘顺君 , 监事 , 硕士 研究 生, 高级 经济 师 。1986 年 7 月至 2000 年 3 月 在中 国 人民解 放 军军事 经济 学院 工作 , 历 任教员 、 副 主任。2000 年 4 月至 2003 年 1 月 在长 江 证券有 限责 任 公司工 作, 历任 投资 银行 总部业 务主 管、 项目 经理 。2003 年 1 月至 2005 年 5 月任长 江巴 黎 百富勤 证券 有限 责任 公司 北京部 高级 经理 。2005 年 6 月起 在中 国电 力财 务 有限公 司工 作, 先后任 金融 租赁 公司 筹建 处综合 部主 任 , 营业 管理 部主任 助理 , 华北分 公司 总经理 助理 、 华 北分公 司副 总经 理、 党 组 成员、 纪检组 长、 工 会主 席, 福建 业务 部副 主任、 主任, 现 任中 国 电力财 务有 限公 司投 资管 理部主 任。2012 年 4 月 起 任公司 监事 。 李辉, 监事 ,大 学本 科。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职 于上 海远 洋运 输公 司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任 职于中 宏人 寿保 险有 限公 司, 2003 年 1 月至 2005 年 7 月 任职 于海 康人寿 保险 有限 公司 ,2005 年 7 月至 2007 年 7 月 任 职于 AIG 集 团,2007 年 7 月至 2010 年 3 月任 职于 星展 银行 。2010 年 4 月加 入国 泰基 金管 理有限 公司 ,先 后担 任财 富大学 负责 人 、 总经理 办公 室负 责人 、 人 力资源 部 ( 财富 大学) 及行 政管理 部负 责人 。 现 任公 司总经 理助 理。 2013 年 11 月 起任 公司 职 工监事 。 束琴, 监事, 大专 学历。1980 年 3 月至 1992 年 3 月 分别任 职于 人民 银行 安康 地区分 行 和工商 银行 安康 地区 分行 , 1993 年 3 月至 2008 年 8 月 任职于 陕西 省住 房资 金管 理中心 。 2008 年 8 月 加入 国泰 基金 管理 有限公 司 , 先 后担任 行政 管理部 主管 、 总监助 理 。 现任公 司行 政部 副总监 。2013 年 11 月 起 任公司 职工 监事 。 邓时锋 ,监 事, 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限 公司, 历任 行业 研究 员、 社保 111 组合 基金 经理 助 理、 国 泰金 鼎价 值混 合和 国泰金 泰封 闭的 基金经 理助 理,2008 年 4 月起任 国泰 金鼎 价值 精选 证券投 资基 金的 基金 经理 ,2009 年 5 月 起兼任 国泰 区位 优势 混合 型证券 投资 基金 (原 国泰 区位优 势股 票型 证券 投资 基金) 的基 金经 理, 2013 年 9 月至 2015 年 3 月 兼任 国泰 估值 优势 股票型 证券 投资 基金 (LOF ) 的 基金 经理, 2015 年 9 月 起兼 任国 泰央 企改革 股票 型证 券投 资基 金的基 金经 理。2015 年 8 月起任 公司 职 工监事 。 3、高 级管 理人 员 唐建光 ,董 事长 ,简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 8 周向勇 ,总 经理 ,简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 陈星德, 博士 ,14 年证券 基金从业 经历 。曾就 职于 江苏省人 大常 委会、 中国 证券监 督 管理委 员会 、瑞 士银 行环 球资产 管理 香港 公司 和国 投瑞银 基金 管理 有限 公司 。2009 年 1 月 至 2015 年 11 月就 职于 上 投摩根 基金 管理 有限 公司 , 历任 督察 长、 副 总经 理 。2015 年 12 月 加入国 泰基 金管 理有 限公 司,担 任公 司副 总经 理。 李永梅 ,博 士研 究生 学历 ,硕士 学位 ,17 年 证券 从 业经历 。1999 年 7 月至 2014 年 2 月就职 于中 国证 监会 陕西 监管局 ,历 任稽 查处 副主 任科员 、主 任科 员、 行政 办公室 副主 任 、 稽查二 处副 处长 等;2014 年 2 月至 2014 年 12 月就 职于中 国证 监会 上海 专员 办, 任 副处 长; 2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职 于上 海申 乐实 业控 股集团 有限 公司 , 任 副总 经理;2015 年 2 月至 2016 年 3 月 就职 于 嘉合基 金管 理有 限公 司,2015 年 7 月起 任公 司督 察 长;2016 年 3 月加入 国泰 基金 管理 有限 公司,2016 年 3 月 25 日 起任公 司督 察长 。


4 、本 基金 基金 经理 (1) 现任 基金 经理 邱晓华, 硕士 研究生 ,15 年证券从 业经 历。 曾 任职 于新华通 讯社 、北京 首都 国际投 资 管理有 限公 司、 银河 证券 。2007 年 4 月加 入国 泰基 金管理 有限 公司 ,历 任行 业研究 员、 基 金经理 助理 。2011 年4 月至 2014 年6 月 任国 泰保 本 混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 ;2011 年6 月至2016 年6 月 任国 泰金鹿 保本 增值 混合 证券 投资基 金的 基金 经理 ; 2013 年8 月至2015 年1 月 15 日兼 任国 泰目 标 收益保 本混 合型 证券 投资 基金的 基金 经理 ;2014 年5 月起 兼任 国 泰安康 养老 定期 支付 混合 型证券 投资 基金 的基 金经 理;2014 年 11 月至 2015 年 12 月兼 任国 泰大宗 商品 配置 证券 投资 基金(LOF) 的基 金经 理;2015 年 1 月 16 日起 兼任 国 泰策略 收益 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 ( 原国 泰目 标收益 保本 混合型 证券 投资 基金 ) 的 基金经 理 ;2015 年4 月 起兼 任国 泰保 本混 合型证 券投 资的 基金 经理 ;2015 年4 月至 2016 年6 月兼任 国泰 国 证 医 药 卫 生 行业 指 数 分 级证 券 投 资 基 金和 国 泰 国 证食 品 饮 料 行 业指 数 分 级 证券 投 资 基 金的 基金经 理 ;2015 年12 月起 兼任国 泰新 目标 收益 保本 混合型 证券 投资 基金 和国 泰鑫保 本混 合 型证券 投资 基金 的基 金经 理;2016 年 3 月 起兼 任国 泰民福 保本 混合 型证 券投 资基金 的基 金 经理;2016 年 4 月起 兼任 国泰事 件驱 动策 略混 合型 证券投 资基 金的 基金 经理 ;2016 年 7 月 起兼任 国泰 民利 保本 混合 型证券 投资 基金 基金 的基 金经理 。 (2) 历任 基金 经理 本基金 自基 金成 立以 来 至 2014 年 5 月 21 日由 张一 格担任 基金 经理 , 从 2014 年 5 月 22 日至 2015 年 6 月 24 日由 张一格 和邱 晓华 共同 担任 基金经 理,从 2015 年 6 月 25 日 起至 今由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 9 邱晓华 担任 基金 经理 。 5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员 本基金 管理 人设 有公 司投 资决策 委员 会, 其成 员在 公司高 级管 理人 员、 投研 部门负 责人 及业务 骨干 等相 关人 员中 产生 。 公 司总 经理 可以 推荐 上述人 员以 外的 投资 管理 相关人 员担 任 成员, 督察 长和 运营 体系 负责人 列席 公司 投资 决策 委员会 会议 。 公 司投 资决 策委员 会主 要职 责是根 据有 关法 规和 基金 合同, 审议 并决 策公 司投 资研究 部门 提出 的公 司整 体投资 策略 、 基 金大类 资产 配置 原则 ,以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。 投资决 策委 员会 成员 组成 如下: 主任委 员: 周向勇 :总 经理 委员: 周向勇 :总 经理 吴晨: 绝对 收益 投资 (事 业)部 副总 监( 主持 工作 ) 邓时锋 :权 益投 资( 事业 )部小 组负 责人 吴向军 :国 际业 务部 副总 监(主 持工 作) 6 、上 述成 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系。 二 、基 金托 管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 国银 行 ” ) 住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 首次注 册登 记日 期:1983 年10 月31 日 注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 法定代 表人 :田 国立


基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 托管部 门信 息披 露联 系人 :王永 民 传真: (010 )66594942 中国银 行客 服电 话:95566 (二) 基金 托管 部门 及主 要人员 情况 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 10 中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年, 现有 员工110 余人, 大部 分员 工具 有丰 富的银 行、 证券、 基金 、 信 托从 业经 验, 且 具有 海外 工作 、 学 习或培 训经 历,60% 以上 的员工 具有 硕士 以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 , 中 国银 行已在 境内 、 外 分行 开展 托 管业务 。 作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行, 中 国银 行拥 有证 券投 资基金 、 基 金 ( 一对 多 、 一 对一) 、 社 保基金 、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外三 类 机构 、 券 商资 产管理 计划、 信托 计划、 企业年 金、 银 行理 财产 品 、 股权基 金、 私募基 金、 资金托 管等 门类 齐全 、 产品 丰富 的托 管业务 体系 。 在 国内 , 中 国银 行首家 开展 绩效 评估 、 风 险 分析 等增 值服 务,为 各类 客户 提供 个性 化的托 管增值 服务 , 是国 内领先 的大 型中 资托 管银 行。 (三) 证券 投资 基金 托管 情况 截至 2016 年9 月 30 日, 中国银 行已 托 管502 只证 券投资 基金 ,其 中境 内基 金 471 只, QDII 基金 31 只 , 覆 盖了 股票型 、 债 券型 、 混 合型 、 货币 型、 指数 型等 多种 类型的 基金 , 满 足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ,基 金托 管 规 模位居 同业 前列 。 (四) 托管 业务 的内 部控 制制度 中国银 行托 管业 务部 风险 管理与 控制 工作 是中 国银 行全面 风险 控制 工作 的组 成部分 , 秉 承中国 银行 风险 控制 理念 , 坚持 “规 范运 作、 稳 健 经营” 的原 则。 中国 银行 托管业 务部 风险 控制工 作贯 穿业 务各 环节 , 通 过风 险识 别与评 估 、 风险控 制措 施设 定及 制度 建设 、 内 外部 检 查及审 计等 措施 强化 托管 业务全 员、 全面 、全 程的 风险管 控。 2007 年起 , 中 国银 行连 续 聘请外 部会 计会 计师 事务 所开展 托管 业务 内部 控制 审阅工 作。 先后获得 基于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402 ”和“SSAE16 ”等国 际主 流内控审 阅准 则的无 保留 意见 的审 阅报 告。2016 年 , 中 国银 行继 续获得 了基 于 “ISAE3402 ” 和 “SSAE16 ” 双准则 的内 部控 制审 计报 告。 中国 银行 托管业 务内 控制度 完善 , 内控措 施严 密, 能够 有效 保 证托管 资产 的安 全。 (五) 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序 根据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基金 法》 、 《公 开募 集证券 投资 基金 运作 管理 办法 》 的 相 关规定 , 基金 托管人 发现 基金管 理人 的投 资指 令违 反法律 、 行政 法规和 其他 有关规 定 , 或 者 违反基 金合 同约 定的 , 应 当拒绝 执行 , 及时通 知基 金管理 人 , 并 及时向 国务 院证券 监督 管 理 机构报 告。 基金 托管 人如 发现基 金管 理人 依据 交易 程序已 经生 效的 投资 指令 违反法 律、 行政 法规和 其他有 关规定 ,或 者违反 基金合 同约定 的,应 当及时 通知基 金管理 人, 并及时 向国务 院证券 监督 管理 机构 报告 。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 11 三 、相 关服 务机 构 (一) 基金 份额 销售 机构


1 、直 销机 构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 国泰基 金管 理有 限 公司上 海直 销柜 台 地址: 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大厦 16 层-19 层 客户服 务专 线:400-888-8688,021-31089000 传真:021-31081861 网址:www.gtfund.com 2 国泰基 金 电子交 易平 台 电子交 易网 站:www.gtfund.com 登录网 上交 易页 面 智能手 机 APP 平 台:iphone 交易 客户 端、Android 交 易客户 端 电话:021-31081738 联系人 :李 静姝 2 、其 他销 售机 构 (1) 银行 及券 商 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1


中国银行股份 有限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 法定代 表人 : 田 国立 联系人 :客 户服 务中 心 客服电 话:95566 网址:www.boc.cn 法定代 表人 :陈 占维 联系人 :李 鹏 电话:0411-82308602 传真: 0411-82311420 客服电 话:400-664-0099 网址:www.bankofdl.com 2


上海农 村商 业银 行股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号 法定代 表人 :胡 平西 联系人 :吴 海平 电话:021-38576977 传真:021-50105124 客服电 话:021-962999 网址:www.srcb.com 3


大连银 行股 份有 限公司 注册地 址: 大连 市中 山区 中山 路88 号天 安国 际大 厦 49 楼 法定代 表人 :陈 占维 联系人 :李 鹏 电话:0411-82308602 传真: 0411-82311420 客服电 话:400-664-0099 网址:www.bankofdl.com 4


上海银 行股 份有 限公司 注册地 址: 上 海市 浦东 新 区银城 中 路168 号 法定代 表人 :范 一飞 联系人 :夏 雪 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 12 电话:021-68475888 传真:021-684761111 客服电 话:021-962888 网址:www.bankofshanghai.com 5


广州农 村商 业银 行股份 有限 公司 注册地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏路 1 号 法定代 表: 黄子 励 联系人 :戴 一挥 电话:020-22389298 电话:020-22389188 客服电 话: 020-961111 网址: www.grcbank.com 6


申万宏 源证 券有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 法定代 表人 :李梅 联系人 :黄莹 电话:021-33388211 客服电 话:95523 4008895523 网址:www.swhysc.com 7


长江证 券股 份有 限公司 注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 : 崔 少华 联系人 : 奚 博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客服电 话:95579 网址:www.95579.com 8


华宝证 券有 限责 任公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号环 球金 融中 心 57 层 法定代 表人 :陈 林 联系人 :刘 闻川 电话:021-68778081 传真021-68778117 客服电 话:400-820-9898 网址:www.cnhbstock.com 9


中国国 际金 融 股 份有限 公司 注册地 址: 北京 市建 国门 外大街 1 号 国贸 大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代 表人 :李 剑阁 联系人 :罗 文雯 电话:010-65051166 传真:010-65051156 网址:www.cicc.com.cn 10


平安证 券股份 有 限公司 注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路4036 号 荣超 大 厦 16-20 层 法定代 表人 : 谢 永林 联系人 : 周 一涵 电话:021-38637436 传真:021-33830395 客服电 话:95511-8 网址:stock.pingan.com 11


华安证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智 中心 B1 座 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 13 法定代 表人 :李 工 联系人 :汪 燕


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华鑫证 券有 限责 任 公司 注册地 址 : 深 圳市 福田 区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层 A01 、 B01(b )单 元 法定代 表人 :俞 洋 联系人 :王 逍 电话:021-64339000 客服电 话:021-32109999 ;029-68918888 ;4001099918 网址:www.cfsc.com.cn 13


国金证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 四川 省成 都市 东城根 上 街 95 号 办公地 址: 四川 省成 都市 东城根 上 街 95 号 法定代 表人 :冉 云 联系人 :贾 鹏 电话:028-86690058 传真:028-86690126 客户服 务电 话: 4006600109 网址:www.gjzq.com.cn 14


中信期 货股 份有 限 公司 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号卓 越 时代广 场 (二期 )北 座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号卓 越 时代广 场 (二期 )北 座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代 表人 :张 皓 联系人 :洪 诚 电话:0755-23953913 传真:0755-83217421 网址: www.citicsf.com 15


包商银 行股 份有 限公司 注册地 址: 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号 法定代 表: 李镇 西 法定代 表: 刘芳 电话:0472-5189051 电话:0472-5189057 客服电 话:96016 ( 北京 、 内蒙古 地区 ) 网址: www.bsb.com.cn 16


晋商银 行股 份有 限公司 注册地址:山西省 太原市万柏林区长风西街 一号丽华大 厦 A 座 法定代 表: 上官 永清 客服电 话:95105588 网址: www.jshbank.com 17


宁波银 行股 份有 限公司 注册地 址: 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号 法定代 表人 : 陆 华裕 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 14 客服电 话:96528 ( 上海 地 区 962528 ) 网址:www.nbcb.com.cn 18


张家港 农村 商业 银行股 份有 限公 司 注册地 址: 张家 港市 人民 中路 66 号 法定代 表: 王自 忠 联系人 :朱 芳 电话:0512-96065 客服电 话:0512-96065 传真:051256968259 网址:http://www.zrcbank.com 19


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住所: 上海 浦东 新区 世纪 大道100 号 上海 环球 金融 中 心39楼 办公地 址: 上海 市虹 口区 公平路18号8号 楼嘉 昱大 厦16层-19 层 法定代 表人 : 唐 建光 联系人 :辛怡 传真:021-31081800 客户服 务专 线:400-888-8688 ,021-31089000 (三) 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银 城中 路68 号19楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路68号19楼 负责人 : 俞 卫锋 联系电 话:021-31358666 传





真:021-31358600 联系人 :孙 睿 经办律 师: 黎明 、孙 睿 (四) 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 )


住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼


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联系人 : 胡 逸嵘


经办注 册会 计师 :许 康玮 、 胡逸 嵘 四、 基 金的 名称 国泰安 康养 老定 期支 付混 合型证 券投 资基 金 五、 基 金的 类型 和存 续期 限 1 、基 金类 型: 混合 型基 金 2 、基 金运 作方 式: 契约 型 、开放 式 3 、基 金的 存续 期间 :不 定 期 4 、基 金份 额的 类别 本基金 根据 销售 服务 费及 赎回费 收取 方式 的不 同, 将基金 份额 分为 不同 的类 别。其 中 , 不从本 类别 基金 资产 中计 提销售 服务 费的 基金 份额 ,称为 A 类 基金 份额 ;从 本类别 基金 资 产中计 提销 售服 务费 的基 金份额 ,称 为 C 类 基金 份 额。 本基 金 A 类和 C 类基 金份 额分别 设置 代码 。 由 于基 金费用 的不 同, 本基 金 A 类基金 份 额和 C 类 基金 份额 将分 别 计算并 公布 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 。 投资人 可自 行选 择申 购的 基金份 额类 别。 本基金 份额 类别 的具 体设 置、费 率水 平等 由基 金管 理人确 定, 并在 招募 说明 书中列 明 。 根据基 金运 作情 况, 基金 管理人 可在 不违 反法 律法 规、 基 金合 同的 约定 以及 对基金 份额 持有 人利益 无实 质性 不利 影响 的情况 下 , 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后可 以停 止现 有基金 份额 类 别的销 售 、 或 者降低 现有 基金份 额类 别的 费率 水平 、 或 者增 加新 的基金 份额 类别等 , 调整 前 基金管 理人 需及 时公 告并 报中国 证监 会备 案。 六 、基 金的 定期 支付 本基金 按照 基金 合同 的约 定, 每季 度定 期 通 过自 动赎 回基金 份额 向自 愿选 择参 与本基 金 的定期 支付 机制 的基 金份 额持有 人支 付一 定现 金, 具体而 言, 本基 金按 照约 定的年 化现 金支 付比率 , 以 约定 的定 期支 付基准 日的 可参 与定 期支 付的基 金份 额资 产净 值为 基础, 计算 当期国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 21 基金份 额持 有人 可获 得支 付的现 金 , 并 自动 赎回 基金 份额持 有人 所持 有的 对应 金额的 基金 份 额, 以 该自 动赎 回的 资金 向基金 份额 持有 人进 行现 金支付 。 上 述自 动赎 回基 金份额 由基 金管 理人定 期实 施而 无需 基金 份额持 有人 另行 提交 赎回 申请 。 基 金份 额持 有人 并无 需就此 类自 动 赎回支 付赎 回费 。 未来在 法律 法规 允许 的前 提下, 基金 管理 人可 在履 行 适当程 序后 采用 除自 动赎 回基金 份 额以外 的其 他方 式进 行定 期支付 , 并在 新的方 式开 始实施 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规 定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备案 。 (一) 定期 支付 的时 间 本 基金 每季 度对自 愿选 择 参与本 基金 的定期 支付 机 制的基 金份 额持有 人进 行 1 次定 期 支付 , 若 基金 合同生 效不 满 3 个 月可 不进 行支 付。 发生下 列情 形时 , 基 金管 理人可 暂停 当 季 的定期 支付 : 1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付定 期支 付的 款项。 2 、定 期支 付基 准日 发生 基 金合同 规定 的暂 停基 金资 产估值 情况 。 3 、定期 支付 基准 日证 券交 易所交 易时 间临时 停市 , 导致基 金管 理人 无法计 算 当日基 金 资产净 值。 4 、定期 支付 基准 日发 生基 金合同 第六 部分约 定的 暂 停赎回 或者 延缓 支付赎 回 款项的 情 形且基 金管 理人 决定 暂停 接受投 资人 的赎 回申 请或 者延缓 支付 赎回 款项 。 发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 当季 的定 期支付 时, 基金 管理 人应 当 根据有 关 规定在 指定 媒体 上刊 登暂 停定期 支付 业务 公告 并报 中国证 监会 备案 。 (二) 定期 支付 的支 付基 准日、 权益 登记 日及 款项 支付 每年3 月 20 日、6 月 20 日、9 月20 日、12 月 20 日, 为本 基金 的定 期支 付 基准日 , 若 为非工 作日 ,则 顺延 至该 日后的 第一 个工 作日 。 每次定 期支 付基 准日 也是 该次定 期支 付的 权益 登记 日, 该日 登记 在册 的自 愿选 择参与 本 基金的 定期支 付机制 的基 金份额 持有人 所持有 的持 有期( 基金合 同生效 日(含 )或申 购确认 日(含 )至 定期 支付 基准 日 (含) )不 少 于90 天的 基 金份额 为可 参与 定期 支付 的基金 份额 。 每次支付的现金金额 以该 次定期支付基准日的 可参 与定期支付的基金份 额的 资产净值 为基础 计算 得出 。 对于定 期支 付权 益登 记 日T 日登 记在 册的 可参 与定 期支付 的基 金份 额持 有人 , 登记机 构 在 T+1 日确 定自 动赎 回用 于现金 支付 的基 金份 额数 ,并将 上述 用于 现金 支付 的基金 份额 从 基金份 额持 有人 账户 中进 行扣减 。基 金管 理人 将通 过登记 机构 及其 相关 销售 机构在 T+7 日 (包括 该日 )内 将支 付款 项划往 基金 份额 持有 人账 户。 基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内, 依法 对上 述定期 支付 的时 间安 排进 行调整 , 并 必须在 调整 实施 日前 按照 《信息 披露 办法》 的有 关规 定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备 案。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 22 (三) 定期 支付 金额 的计 算 本基金 每次 定期 支付 按照 年化现 金支 付比 率计 算现 金支付 金额 , 并 自动 赎回 对 应金额 的 基金份 额, 用于 向 基 金份 额持有 人进 行现 金支 付, 现金支 付金 额的 具体 计算 公式如 下: C=NUM ×NAV ×R ×t/T 其中: C 为当 次定 期支 付, 该基 金 份额持 有人 实际 可获 得的 现金支 付金 额, 计算 结果 四舍五 入 保留到 小数 点后 两位 ; NUM 为 当 次 定期 支 付 权 益登 记 日 , 基 金 份 额持 有 人持 有 的 可 参 与 定 期支 付 的基 金 份 额 数 ; NAV 为 当次 定期 支付 权益 登记日 的基 金份 额净 值; R 为年 化现 金支 付比 率; t 为自 基金 合同 生效 日 ( 含 该日) 或上 次定 期支 付权 益登记 日 ( 不含 该日 ) 至 本次定 期 支付权 益登 记日 (含 该日 )之间 的天 数; T 为365 天; 自动赎 回份 额数 为现 金支 付金额 除以 定期 支付 基准 日的基 金份 额净 值, 计算 结 果四舍 五 入保留 到小 数点 后两 位。 定期支 付金 额和 自动 赎回 份额的 计算 由基 金管 理人 进行, 基金 托管 人不 承担 复核 义 务 。 基金管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的变化 , 在 履行 适当 程序 后 对约定 的 年化现 金支 付比 率进 行调 整,并 在调 整后 公告 ,上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。 (四) 定期 支付 的确 认原 则 1 、“未 知价 ”原 则, 即定 期支付 金额 以定期 支付 基 准日收 市后 计算 的基金 份 额净值 和 当次可 参与 定期 支付 基金 份额数 为基 准进 行计 算; 2 、“自 愿选 择” 原则 ,即 基金份 额持 有人有 选择 是 否参与 定期 支付 机制的 权 利。投 资 人 可 在 认 购 或申 购 本 基 金份 额 时 及 基 金份 额 持 有 期间 , 选 择 是 否参 与 本 基 金的 定 期 支 付机 制, 如 投资 人不 选择 , 本 基金默 认投 资人 选择 参与 定期支 付机 制。 定期 支付 基准日 , 以 基金 份 额 持 有 人 可参 与 定 期 支付 的 基 金 份 额的 资 产 净 值计 算 的 现 金 支付 金 额 不 足支 付 银 行 转账 等手续 费用 的, 注册 登记 机构自 动确 认该 基金 份额 持有人 不参 与定 期支 付。 3 、每期 自动 赎回 用以 现金 支付的 基金 份额时 ,按 “ 后进先 出” 的原 则进行 处 理,即 先 自动赎 回登 记确 认日 期在 后的基 金份 额。 基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下, 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新 规 则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 并报 中国 证监会 备案 。 (五) 可参 与定 期支 付的 基金份 额 本 基 金 每 季 度实 施 定 期 支付 时 , 可 参 与定 期 支 付 的基 金 份 额 为 满足 以 下 条 件的 基 金份 额: 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 23 1 、基 金份 额持 有人 选择 参 与定期 支付 ; 2 、定期 支付 权益 登记 日登 记在册 的持 有期( 基金 合 同生效 日( 含) 或基金 份 额申购 确 认日( 含) 至定 期支 付基 准日( 含) )不 少 于90 天 的基金 份额 。 (六) 定期 支付 期间 的基 金业务 办理 为保证 定期 支付 期间 本基 金的平 稳运 作, 基金 管理 人 在每 次 定期 支付 基准 日及 其下一 工 作日 暂 停本 基金 份额 的赎 回业务 ,本 基金 管理 人不 就该暂 停赎 回予 以公 告。 (七) 基金 份额 的折 算 基金合 同生 效后 ,每 年第 一个工 作日 ,如 基金 份额 净值大 于 1.00 元, 基金 管 理人可 以 根据基 金的 规模 及投 资 人 申购、 赎回 情况 决定 是否 进行基 金份 额折 算。


若基金 管理 人决 定进 行基 金份额 折算 的, 基金 管理 人 应提前 在指 定媒 体上 发布 基金份 额 折算的 提示 性公 告。 折算 基准日 的具 体日 期及 基金 份额折 算公 式, 详见 基金 管理人 届时 发布 的公告 。 ( 八) 年化 现金 支付 比率 本基金 的首 次年 化现 金支 付比率 请详 见相关 公告 。 基金合 同生 效后 , 每 年最 后一个 定 期 支付基 准日 后的 第一 个日 历日, 基金 管理 人将 重新 设定本 基金 的年 化现 金支 付比率 并公告。 基金管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的变化 , 在履 行适 当程 序后 对上述 约定 的 年化现 金支 付比 率进 行调 整, 并 在调 整后 公告 ,上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。 定期支 付年度 年化现 金支 付比 率 2014 年 8.8% 2015 年 6.0% 2016 年 6.0% 七 、基 金的 投资 目标 本基金主要投资于债 券等 固定收益类产品,同 时适 当投资于股票等权益 类品 种增强收 益,力 求实 现基 金资 产的 持续稳 定增 值, 为投 资者 提供长 期可 靠的 养老 理财 工具。 八 、基 金的 投资 范围 本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 ( 包括 中小板 、 创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票) 、 权 证、 股指 期货 等权 益类金 融工 具, 债券等 固定 收益 类金 融工 具 (包 括国 债、 央 行票 据 、 金融 债、 企 业债、 公司 债、 次 级债、 中 小企业 私募 债、 地方 政府 债券、 中期 票据 、 可 转换 债 券 (含 分离 交易 可转 债) 、 短期融 资券 、国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 24 资产支 持证 券 、 债券 回购 、 银 行存 款等 ) 及 法律 法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具( 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定) 。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 基金的 投资 组合 比例 为: 股票等 权益 类金 融工 具占 基金资 产的 比例 不超 过 30% ; 基金 所 持有的 股票 市值 和买 入、 卖出股 指期 货合 约价 值, 合计 ( 轧差 计算 ) 占 基金 资产的 比例 不超 过 30% ;债 券等 固定 收益 类金融 工具 投资 占基 金资 产的比 例不 低于 70% ;中 小企业 私募 债占 基金资 产的 比例 不高 于 20% ; 权证 投资 占基 金资 产净 值的比 例 为0-3% ; 现 金及 到期日 在一 年 以内的 政府 债券 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。 九 、基 金的 投资 策略 本基金 采取 稳健 的投 资策 略 , 通 过债 券等 固定 收益 类资产 的投 资获 取平 稳收 益, 并 适度 参与股 票等 权益 类资 产的 投资增 强回 报, 在灵 活配 置各类 资产 以及 严格 的风 险管理 基础 上 , 力争实 现基 金资 产的 持续 稳定增 值。 1 、大 类资 产配 置策 略 本基金 的大 类资 产配 置主 要通过 对宏 观经 济运 行状 况、 国 家财 政和 货币 政策、 国家产 业 政策以 及资 本市 场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 , 预 测宏 观经 济的发 展趋 势, 并据 此评 价 未来一 段时 间股 票、 债券 市场相 对收 益率 , 主 动调 整股票 、 债券 类资产 在给 定区间 内的 动 态 配置, 以使 基金 在保 持总 体风险 水平 相对 稳定 的基 础上, 优化 投资 组合 。 2 、固 定收 益品 种投 资策 略 本基金 采用 的固 定收 益品 种主要 投资 策略 包括 : 久 期策略 、 期 限结 构策 略和 个券选 择策 略等。 (1) 久期 策略 根据国 内外 的宏 观经 济形 势、 经 济周 期、 国家 的货 币政策 、 汇 率政 策等 经济 因素, 对未 来利率 走势 做出 准确 预测 ,并确 定本 基金 投资 组合 久期的 长短 。 考虑到 收益 率变 动对 久期 的影响 , 若预 期利 率将 持续 下行 , 则 增加 信用 投资 组合 的久期 ; 相反, 则缩 短信 用投 资组 合 的久期 。 组 合久 期选 定之 后 , 要根 据各 相关 经济 因素 的 实时变 化, 及时调 整组 合久 期。 考虑信 用溢 价对 久期 的影 响, 若经 济下 行, 预期 利 率将持 续下 行的 同时 , 长 久期产 品比 短久期 产品 将面 临更 多的 信用风 险 , 信 用溢价 要求 更高 。 因 此应 缩短久 期 , 并尽量 配置 更多 的信用 级别 较高 的产 品。 (2) 期限 结构 策略 根据国 际国 内经 济形 势、 国家的 货币 政策 、 汇 率政 策、 货 币市 场的 供需 关系 、 投资 人对国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 25 未来利 率的 预期 等因 素, 对收益 率曲 线的 变动 趋势 及变动 幅度 做出 预测 , 收 益率曲 线的 变动 趋势包 括: 向上 平行 移动、 向下平 行移 动、 曲线 趋缓 转折、 曲线 陡峭 转折、 曲线 正蝶式 移动 、 曲线反 蝶式 移动 , 并 根据 变动趋 势及 变动 幅度 预测 来决定 信用 投资 产品 组合 的期限 结构 , 然 后选择 采取 相应 期限 结构 策略: 子弹 策略 、杠 铃策 略或梯 式策 略。 若预期 收益 曲线 平行 移动 , 且幅 度较 大, 宜采 用杠 铃策略 ; 若 幅度 较小 , 宜 采用子 弹策 略, 具体 的幅 度临界 点运 用测算 模型 进行 测算 。 若 预期收 益曲 线做 趋缓 转折 , 宜 采用 杠铃 策 略。 若 预期 收益 曲线 做陡 峭转折 , 且 幅度 较大 , 宜 采用杠 铃策 略; 若幅 度较 小宜采 用子 弹策 略;用 做判 断依 据的 具体 正向及 负向 变动 幅度 临界 点,需 要运 用测 算模 型进 行测算 。 (3) 个券 选择 策略 1 )特 定跟 踪策 略 特定是 指某 类或 某个 信用 产品具 有某 种特 别的 特点 , 这种特 点会 造成 此类 信用 产品的 价 值被高 估或 者低 估。 特定 跟 踪策略 , 就 是要 根据 特定 信 用产品 的特 定特 点, 进行 跟 踪和选 择。 在所有 的信 用产 品中 , 寻 找在持 有期 内级 别上 调可 能性比 较大 的产 品, 并进 行配置 ; 对在 持 有期内 级别 下调 可能 性比 较大的 产品 , 要 进行 规避。 判断的 基础 就是 对信 用产 品进行 持续 内 部跟踪 评级 及对 信用 评级 要素进 行持 续跟 踪与 判断 , 简单 的做 法就 是跟 踪特 定事件 : 国 家特 定政策 及特 定事 件变 动态 势、行 业特 定政 策及 特定 事件变 动态 势、 公司 特定 事件变 动态 势 , 并对特 定政 策及 事件 对于 信用产 品的 级别 变化 影响 程度进 行评 估 , 从 而决 定对 于特定 信用 产 品的取 舍。 2 )相 对价 值策 略 本策略 的宗 旨是 要找 到价 值被低 估的 信用 产品 。 属 于同一 个行 业、 类属 同一 个信用 级别 且具有 相近 期限 的不 同债 券, 由于 息票 因素 、 流 动 性因素 及其 他因 素的 影响 程度不 同 , 可 能 具有不 同的 收益 水平 和收 益变动 趋势 , 对 同类 债券 的利差 收益 进行 分析 , 找 到影响 利差 的因 素, 并 对利 差水 平的 未来 走 势做出 判断 , 找 到价 值被 低 估的个 券, 进而 相应 地进 行 债券置 换。 本策略 实际 上是 某种 形式 上的债 券互 换, 也是 寻求 相对价 值的 一种 投资 选择 策略。 这种投 资策 略的 一个 切实 可行的 操作 方法 是: 在一 级市场 上, 寻找 并配 置在 同等行 业 、 同等期 限 、 同 等信用 级别 下拥有 较高 票面 利率 的信 用产品 ; 在二 级市场 上 , 寻找并 配置 同等 行业、 同等 信用 级别 、 同 等票面 利率 下具 有较 低二 级市场 信用 溢价 (价 值低 估) 的 信用 产 品 并进行 配置 。 (4) 中小 企业 私募 债投 资 策略 利用自 下而 上的 公司 、行 业层面 定性 分析 ,结 合 Z-Score 、KMV 等数 量分 析模 型,测 算 中小企 业私 募债 的违 约风 险。 考 虑海 外市 场高 收益 债违约 事件 在不 同行 业间 的明显 差异 , 根 据自上 而下 的宏 观经 济及 行业特 性分 析 , 从 行业 层面 对中小 企业 私募 债违 约风 险进行 多维 度 的分析 。 个 券的 选择 基于 风险溢 价与 通过 公司 内部 模型测 算所 得违 约风 险之 间的差 异, 结合 流动性 、信 息披 露、 偿债 保障等 方面 的考 虑。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 26 3 、股 票投 资策 略 本基金 适当 投资 于股 票市 场, 以强 化组 合获利 能力 , 提 高预 期收 益水平 。 本 基金股 票投 资以价 值选 股、 组合 投资 为原则 , 通 过选 择高 流动 性股票 , 保 证组 合的 高流 动性; 通过 选择 具有高 安全 边际 的股 票, 保证组 合的 收益 性; 通过 分散投 资、 组合 投资 , 降 低个股 风险 与集 中性风 险。 本基金 采用 定量 分析 与定 性分析 相结 合的 方法 , 选取 主业清 晰 , 具 有持 续的 核心 竞争力 , 管理透 明度 较高 ,流 动性 好且估 值具 有高 安全 边际 的个股 构建 股票 组合 。 4 、股 指期 货投 资策 略 本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 , 通过 资产 配置 、 品 种 选择, 谨慎 进行 投资 ,旨 在通过 股指 期货 实现 基金 的套期 保值 。 1 )套 保时 机选 择策 略 根据本 基金 对经 济周 期运 行不同 阶段 的预 测和 对市 场情绪 、 估 值指 标的 跟踪 分析, 决定 是否对 投资 组合 进行 套期 保值以 及套 期保 值的 现货 标的及 其比 例。 2 )期 货合 约选 择和 头寸 选 择策略 在套期 保值 的现 货标 的确 认之后 , 根 据期 货合 约的 基差水 平、 流动 性等 因素 选择合 适的 期 货 合 约 ; 运用 多 种 量 化模 型 计 算 套 期保 值 所 需 的期 货 合 约 头 寸; 对 套 期 保值 的 现 货 标的 Beta 值进 行动 态的 跟踪 , 动态的 调整 套期 保值 的期 货头寸 。 3 )展 期策 略 当套期 保值 的时 间较 长时 , 需 要对 期货 合约进 行展 期。 理论 上, 不同 交割 时 间的期 货合 约价差 是一 个确 定值 ; 现 实中 , 价 差是 不断波 动的 。 本 基金 将动 态的跟 踪不 同交割 时间 的 期 货合约 的价 差, 选择 合适 的交易 时机 进行 展仓 。 4 )保 证金 管理 本基金 将根 据套 期保 值的 时间、 现货 标的 的波 动性 动态地 计算 所需 的结 算准 备金, 避免 因保证 金不 足被 迫平 仓导 致的套 保失 败。 5 )流 动性 管理 策略 利用股 指期 货的 现货 替代 功能和 其金 融衍 生品 交易 成本低 廉的 特点 , 可以 作为 管理现 货 流动性 风险 的工 具, 降低 现货市 场流 动性 不足 导致 的交易 成本 过高 的风 险。 在基金 建仓 期或 面临大 规模 赎回 时 , 大 规模 的股票 现货 买进 或卖 出交 易会造 成市 场的 剧烈 动 荡 产生较 大的 冲 击成本 ,此 时基 金管 理人 将考虑 运用 股指 期货 来化 解冲击 成本 的风 险。 基金管 理人 应在 季度 报告 、 半年 度报 告、 年度 报告 等定期 报告 和招 募说 明书 (更新 ) 等 文件中 披露 股指 期货 交易 情况, 包括 投资 政策 、 持 仓情况 、 损 益情 况、 风险 指标等 , 并 充分 揭示股 指期 货交 易对 基金 总体风 险的 影响 以及 是否 符合既 定的 投资 政策 和投 资目标 。 5 、权 证投 资策 略 权证为 本基 金辅 助性 投资 工具, 其投 资原 则为 有利 于基金 资产 增值 。 本 基金 在权证 投资国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 27 方面将 以价 值分 析为 基础 , 在采用 数量 化模 型分 析其 合理定 价的 基础 上 , 立 足于 无风险 套利 , 尽量减 少组 合净 值波 动率 ,力 求 稳健 的超 额收 益。 十 、基 金的 业绩 比较 基准 自 2015 年 3 月 23 日起 ,本基金 业绩 比较基 准由 原“五年 期银 行定期 存款 利率( 税 后)” ,变 更为 “三 年期 银行定 期存 款利 率( 税后 )”。 本基金 的业 绩比 较基 准为 :三年 期银 行定 期存 款利 率(税 后)


其中 , 三 年期 银行 定期 存款 利率是 指中 国人 民银 行公 布并执 行的 金融 机构 三年 期人民 币 存款基 准利 率。


本基金 选择 该比 较基 准的 原因如 下:


一方面 , 本基 金力求 实现 基金资 产的 持续 稳定 增值 , 在 目前 国内 金融市 场环 境下 , 银 行 定期存 款可 以近 似理 解为 稳健定 息产 品 , 与本 基金 稳定增 值的 特点 相符 。 另 一方面 , 本基 金 为投资 人提 供稳 健的 养老 理财工 具, 满足 投资 人较 长期的 投资 需求 。 以 三年 期银行 定期 存款 利 率 作 为 本 基金 的 业 绩 比较 基 准 , 能 够使 本 基 金 受益 人 理 性 衡 量本 基 金 产 品的 风 险 收 益特 征。


如果今 后法 律法 规发 生变 化, 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比 较基准 适用 于本 基金 时, 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则, 根据 实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整 。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意, 并报 中国 证监会 备案。 基金管 理人 应在调 整前 2 个工 作日在 指定媒 体上予 以公告 ,而 无需召 开基金 份额持 有人 大会 。 十 一、 基金 的 风 险收 益特 征 本基金 为债 券投 资为 主的 混合型 基金 , 属于中 低风 险、 中低 收益 预期的 基金 品种 , 其 预 期风险 、预 期收 益高 于货 币市场 基金 和债 券型 基金 ,低于 股票 型基 金。 十 二、 基金 的投 资组 合报 告 基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗 漏,并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。


基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定, 于 2016 年 10 月 20 日复核 了 本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 , 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 28 导性陈 述或 者重 大遗 漏。 本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2016 年 9 月 30 日, 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。 1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投 资 48,960,137.24 9.69 其中: 股票 48,960,137.24 9.69 2 固定收 益投 资 385,644,978.90 76.30 其中: 债券 385,644,978.90 76.30 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 50,997,396.50 10.09 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 14,952,045.18 2.96 7 其他资 产 4,878,309.55 0.97 8 合计 505,432,867.37 100.00 2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 - - C 制造业 16,463,797.69 3.26 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - - E 建筑业 7,525,908.93 1.49 F 批发和 零售 业 - - G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 17,259.52 0.00 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 29 J 金融业 19,918,820.00 3.95 K 房地产 业 45,361.38 0.01 L 租赁和 商务 服务 业 19,047.24 0.00 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 4,964,567.40 0.98 S 综合 5,375.08 0.00 合计 48,960,137.24 9.70 3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例 (% ) 1 601398 工商银 行 1,804,200 7,992,606.00 1.58 2 002781 奇信股 份 204,545 7,504,756.05 1.49 3 601288 农业银 行 2,222,200 6,955,486.00 1.38 4 601939 建设银 行 959,600 4,970,728.00 0.98 5 300148 天舟文 化 260,000 4,903,600.00 0.97 6 600146 商赢环 球 120,000 3,969,600.00 0.79 7 600522 中天科 技 313,500 3,429,690.00 0.68 8 300207 欣旺达 200,000 3,090,000.00 0.61 9 600056 中国医 药 130,000 2,528,500.00 0.50 10 300145 中金环 境 44,700 1,185,891.00 0.23 4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 国家债 券 30,033,000.00 5.95 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 80,307,000.00 15.91 其中: 政策 性金 融债 80,307,000.00 15.91 4 企业债 券 50,761,145.10 10.06 5 企业短 期融 资券 220,591,000.00 43.71 6 中期票 据 - - 7 可转债 (可 交换 债) 3,952,833.80 0.78 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 30 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 385,644,978.90 76.41 5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 1 011699037 16 同煤 SCP001 400,000 40,260,000.00 7.98 2 011699032 16 晋能 SCP001 400,000 40,216,000.00 7.97 3 011699364 16 鲁 能源 SCP001 400,000 40,128,000.00 7.95 4 011698495 16 龙 源电 力 SCP012 400,000 39,992,000.00 7.92 5 041655027 16 泰 华信 CP002 400,000 39,988,000.00 7.92 6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明 (1) 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 (2) 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策 本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 若 本基 金投 资股 指期货 , 本 基金 将根 据风 险管理 的原 则, 以 套期 保值 为主 要目 的, 有 选择 地投 资于 股指 期货。 套期 保值 将主 要采 用流动 性好 、 交 易活跃 的期 货合 约。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时, 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并 结合 股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 , 通过 资产 配置 、 品 种 选择, 谨慎 进行 投资 ,以 降低投 资组 合的 整体 风险 。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 31 法律法 规对 于基 金投 资股 指 期货 的投 资策 略另 有规 定的 , 本 基金 将按 法律 法规 的规定 执 行。 10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明 根据本 基金 基金 合同 ,本 基金不 能投 资于 国债 期货 。 11 、投 资组 合报 告附 注 (1) 本报 告期 内基 金投 资 的前十 名证 券的 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在报 告 编制日 前一 年受 到公 开谴 责、处 罚的 情况 。


(2) 基 金投 资的 前十 名股 票中, 没有 投资 于超 出基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的情 况 。 (3) 其他 各项 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 104,062.06 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 4,769,219.53 5 应收申 购款 5,027.96 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 4,878,309.55 (4) 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例(%) 1 110034 九州转 债 398,232.90 0.08 2 110035 白云转 债 212,688.00 0.04 3 128010 顺昌转 债 170,827.70 0.03 (5) 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例 (% ) 流通受 限情 况说明 1 002781 奇信股 份 7,504,756.05 1.49 网下新 股 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 32 十三 、 基金 的业 绩 基金业 绩截 止日 为 2016 年6 月30 日 , 并经 基金 托 管人复 核。 基金管 理人 依照 恪守 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽责 的 原则管 理和 运用 基金 资产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 1 、国 泰安 康养 老定 期支 付 混合 A : 阶段 净值增 长率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2014 年 4 月30 日至 2014 年12 月 31 日 7.70% 0.25% 3.20% 0.01% 4.50% 0.24% 2015 年度 15.69% 0.28% 3.55% 0.01% 12.14% 0.27% 2016 年上 半年 2.57% 0.80% 1.37% 0.01% 1.20% 0.79% 2014 年 4 月30 日至 2016 年6 月 30 日 27.80% 0.45% 8.12% 0.01% 19.68% 0.44% 注:2014 年 4 月 30 日为 基金合 同生 效日 。 2 、国 泰安 康养 老定 期支 付 混合 C : 阶段 净值增 长率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2015 年 11 月 6 日至 2015 年12 月 31 日 0.73% 0.22% 0.34% 0.01% 0.39% 0.21% 2016 年上 半年 86.27% 6.94% 1.37% 0.01% 84.90% 6.93% 2015 年 11 月 16 日至 2016 年6 月 30 日 87.62% 6.15% 1.71% 0.01% 85.91% 6.14% 注: 自 2015 年 11 月 16 日 起,本 基金 增 加 C 类基 金 份额并 分别 设置 对应 的基 金代码 。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 33 十 四、 基金 费用 与税 收 (一) 基金 费用 的种 类 1 、基 金管 理人 的管 理费 ; 2 、基 金托 管人 的托 管费 ; 3 、从C 类 基金 份额 的基 金 财产中 计提 的销 售服 务费 ; 4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ; 5 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费; 6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7 、基 金的 证券 交易 费用 ; 8 、基 金的 银行 汇划 费用 ; 9 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ,可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。 (二) 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 1 、基 金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.9% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E×0.9% ÷当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日 累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发 送基金 管理 费划 款指 令 , 基 金托管 人复 核后 于次 月 前3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付 给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。 2 、基 金托 管人 的托 管费 本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如 下: H =E×0.25% ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发 送基金托 管费 划款指 令, 基金托管 人复 核后于 次月 前 3 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支 取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 3 、销 售服 务费 本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费,C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.1% 。 本基金 C 类基 金份 额的 销 售服务 费按 前一 日 C 类 基 金份额 基金 资产 净值 的 0.1% 的年 费国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 34 率计提 。销 售服 务费 的计 算方法 如下 : H =E×0.1% ÷当 年天 数 H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 基金 销售 服务 费 E 为C 类基 金份 额前 一日 的基金 资 产 净值 基金销 售服 务费 每日 计算 , 逐 日累 计至 每月月 末 , 按月支 付 , 由 基金管 理人 向基金 托管 人发送 基金 销售 服务 费划 款指令 , 基金 托管 人复 核后 于次月 前 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一 次性支 付给 基金 管理 人, 经基金 管理 人代 付给 各个 销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 等 , 支付日 期顺 延。 上述‘ 一、 基金 费用 的种 类中第 4-8 项费 用’ ,根 据有关 法规 及相 应协 议规 定,按 费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 (三) 不列 入基 金费 用的 项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的 损失; 2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用; 4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 (四) 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明 本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管 理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理方 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其他 有关 法 律法规 的要 求, 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动, 对 2016 年6 月 13 日 刊登 的本基 金招 募说 明书 进行 了更新 ,更 新的 主要 内容 如下: 1 、在 “重 要提 示” 部分 , 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期; 2 、更 新了 “三 、基 金管 理 人”中 的相 关内 容; 3 、更 新了 “四 、基 金托 管 人”中 的相 关内 容; 4 、更 新了 “五 、相 关服 务 机构” 中的 相关 信息 ; 5 、更 新了 “八 、基 金份 额 的申购 与赎 回” 中的 相关 内容; 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2016 年第二号) 35 6 、 更新 了 “ 十、 基金 的投 资” 中 的 投 资组 合报 告的 相关内 容, 数据 截止 至2016 年9月30 日; 7 、更新 了 “十 一、 基金 的 业绩” ,数 据截 止至2016 年6月30 日; 8 、更 新了 “二 十二 、对 基 金份额 持有 人的 服务 ”中 的相关 内容 ; 9 、 更 新了 “ 二十 三、 其他 应披露 的事 项” , 披露 了自 上次招 募说 明书 披露 以来 涉及本 基 金的相 关公 告。 上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 , 详 细资 料须 以本更 新招 募说 明书 正文 所载的 内 容 为 准 。 欲 查 询 本 更 新 招 募 说 明 书 正 文 , 可 登 录 国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 网 站 www.gtfund.com 。 国泰基金管理有限公司 2016 年 12 月 13 日