华润元大现金收益货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
（2016 年第2 号）
基金管 理人：华润元大基 金管理有限公司
基金托 管人：中国工商银 行股份有限公司
二〇一 六 年十二 月
华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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【 重要 提示 】
华润元大 现金收益 货币市场基金 （以下简称 “本基金” ）经 2013 年 8 月8 日中
国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会 ” ） 证监许可[2013]1063 号文准予
募集 注册 。本基金基金合同于 2013 年10 月29 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全面
认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信
用风险、政策风险、管理风 险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有
风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险
和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但 投资者 购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基
金管理人不保证 投资于 本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不 代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则 ，在投资者作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
除特别说明外， 本招募说明书所载 内容截止日为 2016 年10 月29 日， 有关财务
数据和净值表现截止日为 2016 年9 月30 日（财务数据未经审计）。 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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一 、基 金合 同生 效日 期
2013 年10 月29 日
二 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：华润元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 （入驻深圳市前海商务
秘书有限公司）
办公地址： 深圳市福田区中心四路 1-1 号嘉里建设广场第三 座7 层
邮政编码：518048
法定代表人： 刘小腊
成立时间：2013 年1 月17 日
注册资本：3 亿元人民币
存续期限： 永续经营
联系人： 林婷婷
电话： （0755）88399008
传真： （0755）88399045
华 润 元 大 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 “ 公司” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 许可
[2012]1746 号文批准设立。公司股权结构如下：
股东名称 股权比例
华润深国投信托有限公司 51%
元大证券投资信托股份有限公司 49%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的
合法权益。公司董事会下设薪酬与提名委员会、合规审核委员会、风险控制委员会
三个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定
相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级
管理人员的行为进行监督。 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理根据公司章程及董事会授权，
全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司
董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设投资决策委员会、特定客户资产管理投
资决策委员会、 产品审议委员会、 风险管理委员会、 固有资金投资运用管理委员会、
IT 治理委员会作为总经理行使职权的议事决策机构。
公司按照不同业务职能，分为十个部门。其中投资部门包括投资管理部、固定
收益部、特定客户资产管理部三个部门；市场部门包括营销部和市场策划部两个部
门；后台运营部门包括信息技术部、运营管理部、综合管理部和财务部四个部门；
同时公司还设立了独立于各业务部门的监察合规部，对公司及基金投资运作、内部
管理等事项进行事前、事中、事后独 立监察。
截至 到 2016 年 10 月 29 日，公司有员工 65 人，其中 57%的员工具有硕士及以
上学历，95%的员工具有基金从业资格。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制
度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。
（二）主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
刘小腊先生， 董事长， 博士学历。 历任招商银行股份有限公司计划资金部经理、
资金交易部总经理助理、资金交易部副总经理、金融市场部总经理、资产管理部总
经理、同业金融总部常务副总经理、佛山分行党委书记；珠海华润银行股份有限公
司常务副行长。现任华润深国投信托有限公司党委副书记、董事、总经理，深圳红
树林创业投资有限公司董事，深圳华润元大资产管理有限公司执行董事。
厉放女士， 副董事长， 博士学历。 历任中国人民银行金融研究所高级研究助理，
香港岭南大学社会科学院讲师，美国安泰国际保险公司亚太总部研究员，荷兰集团
亚太区研究中心主管 ，荷兰国际集团全球养老金服务企业资深顾问。现任元大证券
（香港）有限公司董事总经理，招商局中国基金有限公司独立董事。
孟扬女士，董事，硕士学历。历任北京大学助教，深圳国际信托投资公司租赁
部业务员、副科长、科长、副经理、资产管理部经理、总经理助理，深圳国际信托
投资有限责任公司副总经理，华润深国投信托有限公司董事、总经理。现任华润深华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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国投信托有限公司董事长，华润金融控股有限公司副总经理，深圳红树林创业投资
有限公司董事长，国信证券股份有限公司董事。
刘宗圣先生，董事，博士学历。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝
来证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、国际
金融部副总经理，宝来证券（香港）有限公司总经理、宝来证券投资信托股份有限
公 司 总 经 理 。 现 任 元 大 证 券 投 资 信 托 股 份 有 限 公 司 总 经 理 ，PT AMCI Manajemen
Investasi Indonesia 公司（简称AMII 资产管理公司）董事（Commissioner ）。
刘胤宏先生， 独立董事， 硕士学历。 历任北京 金杜律师事务所公司证券部律师。
现任北京金诚同达律师事务所高级合伙人、深圳分所主任，深圳市格林赛特环保能
源科技有限公司监事， 深圳市南天信息技术有限公司监事。
孙茂竹先生，独立董事，硕士学历。历任北京市第二建筑工程公司工人。现任
中国人民大学商学院财务系教授、博士生导师，北京城建设计发展集团股份有限公
司独立董事，洛阳轴研科技股份有限公司独立董事，北京首都开发股份有限公司独
立董事。
张天鷞先生， 独立董事， 硕士学历。 历任化学银行 （Chemical Bank） 经理， 菲
利普?莫里斯公司（Philip Morris Inc ）经理，中华开发公司经理，蓝筹管理顾问
有 限 公 司 负 责 人 ， 所 罗 门 兄 弟 （Salomon Brothers ） 副 总 裁 ， 华 盛 顿 资 本 集 团
（Washington Capital Group ）执行董事，瑞士联合银行集团（UBS）执行董事，阿
凡提公司（Avant! Corporation ）首席财务官，Union Nature Inc. 负 责人，瑞士信
贷第一波士顿银行（CSFB ）董事总经理，瀚宇彩晶股份有限公司独立董事，微端科
技股份有限公司监察人法人代表。现任利统股份有限公司董事，富晶通股份有限公
司独立董事，富堡工业股份有限公司董事。
林瑞源先生，董事，总经理，本科学历。历任元大宝来证券股份有限公司服务
代理部科 长，元大宝来证券投资信托股份有限公司客户服务部经理、行销部副总经
理、投资理财部副总经理、通路事业部资深副总经理。现任深圳华润元大资产管理
有限公司总经理。
何特先生，董事，督察长，硕士学历。历任深圳三九医药贸易有限公司财务部
经理，华润深国投信托有限公司投资部经理、证券投资部信托经理，摩根士丹利华华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核主管，华润深国投信托有限公司证券投资
部高级信托经理、总经理助理、执行总监。现任深圳证券期货业纠纷调解中心调解
员，深圳华润元大资产管理有限公司执行监事。
2、基金管理人监事会成员
卢伦 女士， 监事， 硕士学历。 历任华为技术有限公司人力资源部经理， 晨星 （深
圳）资讯有限公司股票研究部研究员，华润（集团）有限公司财务部资本副总监。
现任华润深国投信托有限公司财务总监。
黄古彬先生，监事，硕士学历。历任日盛证券股份有限公司总经理执董，日盛
期货股份有限公司总经理，宝来证券股份有限公司副总经理，宝来证券股份有限公
司副总裁，宝来证券股份有限公司副董事长，宝来证券股份有限公司总经理，宝来
证券股份有限公司董事长，元大证券股份有限公司副董事长。现任元大证券投资信
托股份有限公司董事长。
张扬帆先生，监事，硕士学历。 历任德勤华永会计师事务所高级审计师，华润
深国投信托有限公司财务管理部经理。现任华润元大基金管理有限公司财务部总经
理。
李孟霞女士，监事，硕士学历。历任台湾宝来证券新金融商品部副理，台湾中
华开发工业银行金融交易部经理，台湾富邦投信 ETF 基金管理部基金经理，台湾元
大投信指数暨量化投资事业群资深经理。现任华润元大基金管理有限公司投资管理
部投资总监。
3、基金管理人高级管理人员
刘小腊先生，董事长暨法定代表人。简历见董事会成员介绍。
林瑞源先生，总经理。简历见董事会成员介绍。
何特先生，督察长。简历见董事会成员介绍 。
4、本基金基金经理
尹华龙先生，基金经理，中山大学经济学硕士，4 年基金从业经验。曾任信达
澳银基金管理有限公司债券研究员，2015 年10 月加入华润元大基金管理有限公司。
现任华润元大现金收益货币市场基金、华润元大稳健收益债券型证券投资基金、华
润元大现金通货币市场基金和华润元大润鑫债券型证券投资基金基金经理。 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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5、投资决策委员会成员
林瑞源（总经理）
李孟霞（投资管理部投资总监）
张俊杰（固定收益部负责人）
上述人员之间无近亲属关系。
三 、基 金托管 人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年1 月1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105769
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至 2016 年 9 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 210 人 ， 平 均 年 龄
30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严
格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保 险 资 产 、社 会 保 障 基 金 、企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII 资 产 、股 权 投 资 基
金、证券公司集合资产管理计划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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资 产 证 券 化 、 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全
的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以
为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2016 年 9 月 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证
券投资基金 624 只。自 2003 年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》 、
英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上
海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 51 项最佳托管银行大奖； 是获得奖项
最多的国内托管银行，优良的服务品质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛
好评。
（四）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托
管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓
内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，
在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文
化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。 继2005、
2007 、2009 、2010、2011 、2012、2013、2014年八次顺利通过评估组织内部控制和
安全措施是否充分的最权威的SAS70 （审计标准第70号） 审阅后，2015 年中国工商银
行资产托管部第九次通过ISAE3402 （原SAS70） 审阅获得无保留意见的控制及有效性
报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效
性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管
银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内
控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经
营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学 化、监控制
度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的
权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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门 （内控合规部、 内部 审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处
室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控
制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控
制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业
务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控
制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并
贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ） 完整性原则。 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监
督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、
岗位和人员。
（3 ） 及时性原则。 托管 业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按照 “内
控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（4） 审慎性原则。 各项业务经营活动必须防范风险， 审慎经营， 保证基金资
产和其他委托资产的安全与完整。
（5 ） 有效性原则。 内控 制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时修改
完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6 ） 独立性原则。 设立 专门履行托管人职责的管理部门； 直接操作人员和控制
人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的
制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1 ） 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严格分离， 建立了明确的
岗位职责、科学的业 务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章
制度， 并采取了良好的 防火墙隔离制度， 能够 确保资产独立、 环境独 立、 人员独立 、
业务制度和管理独立、网络独立。
（2 ） 高层检查。 主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的
制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职
能管理部门改进。
（3 ） 人事控制。 资产托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线” 、 “互控防
线” 、 “监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激 励机制，树立“以人为本”的
内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行
定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范与控制理念。
（4 ） 经营控制。 资产托 管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务营销
活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大
化目的。
（5 ） 内部风险管理。 资 产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内部风险
管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识
别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐 患。
（6 ） 数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加 密、 数据传
输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7 ） 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心， 制定了基于数
据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为
使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练
发展到现在的 “随机演练” 。 从演练结果看， 资 产托管部完全有能力在发生灾难的情
况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1 ） 资产托管部内部设置专职 稽核监察部门， 配备专职稽核监察人员， 在总经
理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管
业务健康、稳定地发展。
（2 ） 完善组织结构， 实 施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至下每
个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部
实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对
自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织
结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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（3 ） 建立健全规章制度。 资产托管部十分 重视内控制度的建设， 一贯坚持把风
险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多年努力，
资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业务操作流程、
稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成
各个业务环节之间的相互制约机制。
（4 ） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。 资
产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范
运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场
环境的变化和 托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将
风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发
展的生命线。
四、相 关服务机构
（一） 直销机构
本基金直销机构为 本基金管理人直销中心和本基金管理人网上直销交易平台 。
名称：华润元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋201 室（入驻深圳市前海商务
秘书有限公司）
办公地址： 深圳市福田区中心四路 1-1 号嘉里建设广场第三座 7 层
法定代表人： 刘小腊
成立时间：2013 年1 月17 日
电话：（0755）88399008
传真： （0755）88399045
联系人： 杜敏琳
客户服务电话：4000-1000-89
网址：www.cryuantafund.com
个人投资者可以通过本 基金管理人网上直销交易平台办理开户、 本基金的认购、
申 购、赎回等业务，具体交易细则请参阅本 基金管理人 网站公告。网上交易网址：华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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www.cryuantafund.com 。
（二） 代销机构
（1 ）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
联系人：郭明
联系电话：010-66105769
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2 ）珠海华润银行股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号
办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号
法定代表人：蒋伟
传真：4008396588-018012
客服电话：400-880-0338
网址：www.crbank.com.cn
（3 ）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路 5047 号
办公地址：深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话：021-38637673
传真：021-50979507
客服电话：95511
网址：www.bank.pingan.com
（4 ）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服电话：400-860-1555
网址：www.dwzq.com.cn
（5 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服电话：400-8888-666 / 95521
网址：www.gtja.com
（6 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话：010-85156398
传真：010-65182261
客服电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（7 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 9 层
法定代表人：王东明
电话：010-60838888 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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传真：010-60836029
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（8 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址： 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（9 ）中信期货有限公司
住所： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层1301 室-1305
室、14 层
办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座13 层1301
室-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
电话：0755-23953913
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（10 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地 址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 幢202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
电话：021-60897840
传真：0571-26698533
客服电话：400-076-6123 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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网址：www.fund123.cn
（11 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层
法定代表人：张跃伟
电话：021-20691869
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（12 ）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话：4006-788-887
网址：众禄基金网 www.zlfund.cn 及基金买卖网 www.jjmmw.com
（13 ）上海天天基金销售有限公司
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16
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（17 ）北京增财基金销售有限公司
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17
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（19 ）上海好买基金销售有限公司
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法定代表人：杨文斌
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（20 ）北京钱景财富投资管理有限公司
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法定代表人：赵荣春
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（21 ）大泰金石投资管理有限公司
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（22 ）深圳富济财富管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 （入驻深圳市前海商务
秘书有限公司）
法定代表人：齐小贺
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（23 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人： 刘洋
电话：010-85650628
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（24 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人：张彦
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦A 座7 层
电话：010-83363101
传真： 010-83363072
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（25 ）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
法定代表人：沈继伟
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（26 ）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：鲍东华
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号15 楼
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网址：www.lufunds.com
客服电话：4008219031
（27 ）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层 1108
法定代表人：王伟刚
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层1108
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
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（28 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋201 室（入住深圳市前海商务
秘 书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室及1307 室
电话：0755-89460500
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（29 ）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
电话：020-89629099
传真：020-89629011
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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选 择其它符合要求的机构代理销售本
基金，并及时公告。
（三） 登记机构
名称： 华润元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 （入驻深圳市前海商务
秘书有限公司）
办公地址： 深圳市福田区中心四路 1-1 号嘉里建设广场第三座 7 层
法定代表人： 刘小腊
电话：（0755）88399008
传真：（0755）88399045
联系人： 崔佩伦
（四 ）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人： 安冬
经办律师： 陆奇、安冬
（五 ）审计基金财产的会计师事务所 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
21
名称： 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层01-12 室
法定代表人：Ng Albert Kong Ping 吴港平
电话： （010）58153000 、（0755）25028288
传真： （010）85188298 、（0755）25026188
联系人： 李妍明
经办注册会计师： 吴翠蓉、高鹤
五、基 金名称和基金类型
（一）本基金名称：华润元大现金收益货币市场基金
（二）本基金类型： 货币市场基金
（三）基金运作方式：契约型开放式
六、基 金投资目标和投资 方向
（一） 投资目标
在保持低风险性和高流动性的前提下，力争获得较高于业绩比较基准的投资收
益。
（二） 投资范围
本基金主要投资于以下金融工具，包括：
1、现金；
2、 期限在 1 年以内 （ 含 1 年） 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存
单；
3、 剩余期限在 397 天以内 （含397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资
产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
七、基 金的投资策略 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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（一） 投资策略
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要包括两个方面： 一是根据宏观经济形势、 央行货币政策、
货币市场的资金供求状况等因素，对短期利率走势进行综合判断；二是根据前述判
断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
（1 ）利率分析策略
对利率走势的科学预期是进行久期管理的基本前提，也是正确进行债券投资的
首要条件。通过对通货膨胀率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、
政策取向等跟踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合对市场环境的研究，
主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供
给、货币市场与资本市场资金互动等，合理预期货币市场利率水平的变化。
（2 ）久期管理策略
久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的敏感
程度。当预期市场利率上升时，基金管理人将通过增加持有 剩余期限较短债券并减
持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场收益
率下降时，通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升
的收益。
2、类别资产配置策略
根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。
根据不同类别资产的流动性指标，决定类别资产的当期配置比率。
根据不同类别资产的收益率水平、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基
金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。
3、个券选择策略
在个券选择层面，首先将考虑安全性 ，优先选择高信用等级的债券品种以规避
违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合
收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的
原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，
本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资
于定价低估的短期债券品种。
4、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在流动性优
先的前提下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过
现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体
的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化规律，
提前做好资金准备。
（二） 投资决策依据和投资流程
1、投资决策依据
（1 ）投资决策须符合有关法律法规和基金合同的规定；
（2 ） 投资决策是根据实际经济运行状况、 货币政策和财政政策的执行情况、 货
币市场和证券市场的运行状况来决定资产的 配比；
（3 ）研究员各自独立完成相应的分析研究报告，为投资提供策略依据。
2、投资流程
本基金投资决策的程序是：
（1 ）决策和交易机制
本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会的主要职责
是审批基金大类资产的配置策略，以及重大单项投资。基金经理的主要职责是在投
资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金经理负责下达
投资指令，运营管理部交易组负责资产运作的一线监控，并保证确保交易指令在合
法、合规的前提下得到执行。
（2 ）资产配置策略的形成
基金经理在内外研究平台的支持下，对不同类别的资产的收益风险状况作出判
断。本公司的研究员提供宏观经济分析和策略建议。基金经理结合自己的分析判断
和研究员的投资建议，根据投资目标、投资理念和投资范围拟定资产的配置方案，
向投资决策委员会提交投资策略报告。投资决策委员会进行投资策略报告的程序审
核和实质性判断，并根据审核和判断结果予以审批。 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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（3 ）组合构建
研究员根据自己的研究独立构建投资品的备选库。基金经理在其中选择投资品
种，并决定交易的数量和时机。对投资比例重大的单一品种的投资必须经过投资决
策委员会的批准；投资决策 委员会根据相关规定进行决策程序的审核、投资价值的
实质性判断，并听取风险分析意见，最终作出投资决策。基金经理根据审批结果实
施投资。
（4 ）交易操作和执行
由运营管理部交易组负责投资指令的操作和执行。通过投资交易系统确保投资
指令处于合法、合规的执行状态，对交易过程中市场出现的任何情况，负有监控、
处置的职责。运营管理部交易组确保将无法自行处置并可能影响指令执行的交易状
况和市场变化向基金经理、固定收益部总经理及时反馈。
（5 ）基金经理即时监控措施
本基金秉持流动性与收益性的关系下进行投资组合调整，并每日监控投资组合
是否合乎合规要求，若有接近安全水位则必须即时做出调整。
（6）投资决 策委员会 在确保基金持 有人利益 的前提下有权 根据环境 变化和实际
需要调整上述投资管理程序。
八、基 金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方
能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的
收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标
的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基
金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基
准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国
证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大 会。
九、基 金的风险收益特征 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预
期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十、基 金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2016年9月30 日（财务数据未经审计） 。
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,008,899,426.91 54.94
其中： 债券 1,008,899,426.91 54.94
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 525,802,057.75 28.63
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 293,246,535.54 15.97
4 其他资 产 8,275,083.09 0.45
5 合计 1,836,223,103.29 100.00
1.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.04
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告 期内债 券回购 融 资余额占 基金资 产净值 的 比例为报 告期内 每日融 资 余额占资 产净
值比例的 简单平 均值。
1.2.1 债 券正 回购的 资金 余额 超过基 金资 产净值 的 20% 的 说明
注：在本 报告期 内本货 币 市场基金 债券正 回购的 资 金余额未 超过资 产净值 的 20% 。 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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1.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
1.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 67
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 68
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 40
1.3.2 报 告期 内投资 组合 平均 剩余期 限超 过 120 天 情况说 明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余期 限超 过 120 天的 情况 。
1.3.3 报 告期 末投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 48.50
0.05
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.54 -
2 30 天( 含)-60 天 22.88 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
1.63 -
3 60 天( 含)-90 天 6.00 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 10.88 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 11.47 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.74 0.05
1.4
报告期 内投 资组合 平均 剩余 存续期 超过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内未 出现投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。
1.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 150,323,003.48 8.20
其中： 政策 性金 融债 150,323,003.48 8.20
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 539,904,989.53 29.46
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 318,671,433.90 17.39
8 其他 - -
9 合计 1,008,899,426.91 55.05
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
39,930,188.93 2.18
1.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111613039 16 浙商 CD039 1,000,000 99,918,086.43 5.45
2 111609201 16 浦发 CD201 1,000,000 99,564,494.26 5.43
3 111614128 16 江 苏银 行CD128 700,000 69,820,018.06 3.81
4 160209 16 国开 09 500,000 49,961,636.03 2.73
5 111690937 16 杭 州银 行CD032 500,000 49,368,835.15 2.69
6 150417 15 农发 17 300,000 30,273,044.96 1.65
7 120402 12 农发 02 300,000 30,158,133.56 1.65
8 011698377 16 百 业源SCP003 300,000 30,032,632.82 1.64
9 071617003 16 东 北证 券CP003 300,000 30,012,661.39 1.64
10 011699032 16 晋能 SCP001 300,000 29,999,591.07 1.64
华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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1.7 “ 影子 定价 ” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1758%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0617%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1266%
1.7.1 报告期 内负 偏离度 的绝 对值达 到 0.25% 情 况说 明
注：本 基金 本报 告期 内未 出现负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
1.7.2 报告期 内正 偏离度 的绝 对值达 到 0.5% 情 况说 明
注：本 基金 本报 告期 内未 出现正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
1.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资
明细
注：本基 金本报 告期末 未 持有资产 支持证 券。
1.9 投 资组 合报告 附注
1.9.1
本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，
按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率
法进行摊销，每日计提收益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。
1.9.2
本基金投资的前十名证券中没有出现发行主体被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.9.3 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 8,275,083.09
4 应收申 购款 - 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 8,275,083.09
1.9.4 投资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四舍五入的原因，投资组合报告中数字分项之和与合计项之间可能存在尾
差。
十一、 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金净值表现
基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
华润元大现金收益货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－ ③ ②－④
2013.10.29-2013.12.31 0.8154% 0.0021% 0.2367% 0.0000% 0.5787% 0.0021%
2014.1.1-2014.12.31 4.8423% 0.0068% 1.3500% 0.0000% 3.4923% 0.0068%
2015.1.1-2015.12.31 3.6882% 0.0048% 1.3500% 0.0000% 2.3382% 0.0048%
2016.1.1-2016.9.30 1.9974% 0.0035% 1.0134% 0.0000% 0.9839% 0.0035%
2013.10.29-2016.9.30 11.7845% 0.0057% 3.9501% 0.0000% 7.8344% 0.0057%
华润元大现金收益货币 B
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较
基准收 益
①－ ③ ②－④ 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
30
② 率③ 率标准 差
④
2013.10.29-2013.12.31 0.8585% 0.0021% 0.2367% 0.0000% 0.6218% 0.0021%
2014.1.1-2014.12.31 5.0935% 0.0068% 1.3500% 0.0000% 3.7435% 0.0068%
2015.1.1-2015.12.31 3.9382% 0.0048% 1.3500% 0.0000% 2.5882% 0.0048%
2016.1.1-2016.9.30 2.1808% 0.0035% 1.0134% 0.0000% 1.1673% 0.0035%
2013.10.29-2016.9.30 12.5727% 0.0057% 3.6099% 0.0000% 8.9628% 0.0057%
（二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较（2013 年10 月29 日至2016 年9 月30 日）
华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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十二、 基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝ E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日 计提 ，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝ E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日 计提 ，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的 年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级 为 A 类的基
金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额
的费率。 B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%， 对于由A 类升级为B 类的基金份
额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费
率。两类基金份额 的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销
售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述 “ （一） 基金费用的 种类中第 4－9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规 定，
按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
十三、 对招募说明书更新 部分的说明
《华润元大现金收益货币市场基金招募说明书 （更新） 》 （2016 年第 2 号） 依据
《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证
券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法
规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动进行了更新，主要内容
如下：
（一）在“重要提示”中，更新了“招募说明书所载内容截止日”和“ 有关财
务数据和净值表现截止日”。
（二）更新了 “ （一）绪言” 。
（三）更新了“（ 三）释义” 。
（四 ）在“三、基金管理人”部分，对基金管理人的相关内容进行了更新。
（五 ）在“四、基金托管人”部分，对基金托管人的相关内容进行了更新。
（六 ）在“五、相关服务机构”部分，更新了 直销机构、代销机构和登记机构
的信息。 华润元大现金收益货币市场 基金招募说明书（更新）摘要（2016 年第 2 号）
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（七） 在 “九、 基金份额的申购与赎回” 部分， 更新了 “ （七） 基金的申购费和
赎回费” 、 “ （八）拒绝或暂停申购的情形及处理方式”、“（九）暂停赎回或延缓支付
赎回款项的情形及处理方式 ” 。
（八 ）在“十、基金的投资”部分，更新了 “ （二）投资范围” 、 “ （五）投资限
制” 、 “ （九）投资组合平均剩余期限计算方法” 、 以及“ （十）基金的投资组合报告”
的内容，截止日期更新为 2016 年9 月30 日，该部分内容均按有关规定编制，并经
本基金托管人复核。
（九 ）在“十一、基金的业绩”部分，更新了“基金净值表现”和“本基金累
计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较” ， 该部分内容均按照
有关规定编制，并经本基金托管人复核。
（十）在“十三、基金资产的估值”部分，更新了“ （三）估值方法” 。
（十一） 在 “十七、基金的信息披露” 部分，更新了“ （五）公开披露的基金
信息 ” 。
（十二）更新了“二十、基金合同的内容摘要” 。
（十三）更新了“二十一、基金托管协议的内容摘要” 。
（十四 ）在“二十三、其他应披露事项”部分，更新了从本基金 自上一次《招
募说明书（更新） 》截止日起 2016 年4 月29 日至 2016 年10 月29 日之间的信息披
露事项。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录华润元大基金管
理有限公司网站www.cryuantafund.com 。
华润元大基金管理有限公司
二〇一六年十二 月十二日
