中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
中银理财 14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016年第 2号）
基金管理人：
中银基金管理有限公司
基金托管人：
中国工商银行股份有限公司
二〇一六年十二月
中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
重要提示
本基金经 2012年 9月 3日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1175号文核准
募集，基金合同于 2012年 9月 24日正式生效。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本基金招募说明书，全面认识
本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理
风险、流动性风险、本基金的特定风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。本
基金是短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品
种。预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。投资者
应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资
行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作
出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监
会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本更新招募说明书摘要所载内容截止日为 2016年 9月 24日，有关财务数据和净值表
现截止日为 2016年 6月 30日（财务数据未经审计）。本基金托管人中国工商银行股份有
限公司已复核了本次更新的招募说明书。中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
一、 基金合同生效日
2012年 9月 24日
二、 基金管理人
（一）基金管理人简况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼
法定代表人：白志中
设立日期：2004年 8月 12日
电话：（021）38834999
联系人：高爽秋
注册资本：1亿元人民币
股权结构：
股
东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350万元 83.5％
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650万元的美元 16.5%
（二）主要人员情况
1.董事会成员
白志中（BAI Zhizhong）先生，董事长。国籍：中国。上海交通大学工商管理专业硕
士，高级经济师。历任中国银行山西省分行综合计划处处长及办公室主任，中国银行宁夏
回族自治区分行行长、党委书记，中国银行广西壮族自治区分行行长、党委书记，中国银
行四川省分行行长、党委书记，中国银行广东省分行行长、党委书记等职。现任中银基金
管理有限公司董事长。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司执行总裁。2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总
监、总监、总经理助理和公司副总经理。具有16年基金行业从业经验。
王超（WANG Chao）先生，董事。国籍：中国。美国Fordham大学工商管理硕士。现
任中国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行总行人力资源部经理、高级经理、主
管，中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责人、董事会秘书等中银理财14天债券型证券投资基金
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职。
宋福宁（SONG Funing）先生，董事。国籍：中国。厦门大学经济学硕士，经济师。
历任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负
责人、资金业务部总经理，中国银行总行金融市场总部助理总经理，中国银行总行投资银
行与资产管理部助理总经理等职。现任中国银行投资银行与资产管理部副总经理。
曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、
董事总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。
曾先生于2015年6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及
其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营
范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投
资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，
并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的
风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法
尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
荆新（JING Xin）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国人民大学商学院副院长、
会计学教授、博士生导师、博士后合作导师，兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、
中国会计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会监事、
安泰科技股份有限公司独立董事、风神轮胎股份有限公司独立董事。曾任中国人民大学会
计系副主任，中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记等职。
赵欣舸（ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾
在美国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）
等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融
MBA主任，并在中国的数家上市公司和金融投资公司担任独立董事。
雷晓波（Edward Radcliffe）先生，独立董事。国籍：英国。法国INSEAD工商管理硕
士。曾任白狐技术有限公司总经理，目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前，曾任英国
电信集团零售部部门经理，贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理，中英
商会财务司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。
杜惠芬（DU huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国
俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经
大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董中银理财14天债券型证券投资基金
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事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学
院（筹）教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
2.监事
赵绘坪（ZHAO Huiping）先生，监事。国籍：中国。中央党校经济管理专业本科、人
力资源管理师、经济师。曾任中国银行人力资源部信息团队主管、中国银行人力资源部综
合处副处长、处长、人事部技术干部处干部、副处长。
乐妮（YUE Ni）女士，职工监事。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士。曾分别
就职于上海浦东发展银行、山西证券有限责任公司、友邦华泰基金管理公司。2006年7月加
入中银基金管理有限公司，现任基金运营部总经理。具有15年证券从业年限，12年基金行
业从业经验。
3.管理层成员
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿
商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商
学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾
在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从
事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融
通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室
主任、讲师。
张家文（ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕
士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园
区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。
陈军（CHEN Jun）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美
国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投
资部总经理、助理执行总裁。
杨军（YANG Jun）先生，副执行总裁。国籍：中国。统计学硕士。曾任中国银行总行
金融市场总部主管。2012年加入中银基金管理有限公司，曾任资深投资经理。
4.基金经理
王妍（WANG Yan）女士，中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP），管理学学士。
曾任南京银行金融市场部债券交易员。2012年9月至今任中银理财14天债券基金基金经理，中银理财14天债券型证券投资基金
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2012年10月至2016年7月任中银理财60天债券基金基金经理，2013年1月至今任中银理财
30天债券基金基金经理,2013年12月至今任中银中高等级债券基金基金经理，2016年2月至
今任中银瑞利基金基金经理，2016年3月至今任中银珍利基金基金经理，2016年4月至今任
中银裕利基金基金经理，2016年7月至今任中银季季红基金基金经理。具有11年证券从业年
限。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。具有11年证券从业年限。具备银
行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。
吴旅忠（WU Lvzhong）先生，金融学硕士。曾任国泰君安证券固定收益证券投资经理。
2015年加入中银基金管理有限公司，曾任固定收益基金经理助理。2016年3月至今任中银理
财7天债券基金基金经理，2016年3月至今任中银理财14天债券基金基金经理，2016年3月至
今任中银理财21天债券基金基金经理，2016年3月至2016年7月任中银理财30天债券基金基
金经理，2016年3月至2016年7月任中银理财60天债券基金基金经理。具备基金、证券、银
行间本币市场交易员从业资格。
5.投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：陈军（副执行总裁）、杨军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）
、李建（权益投资部总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）
6.上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、 基金托管人
基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
成立时间：1984 年 1月 1日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
（二）主要人员情况
截至 2016年 9月末，中国工商银行资产托管部共有员工 210 人，平均年龄 30 岁，中银理财14天债券型证券投资基金
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95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服
务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体
系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，
为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，
展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有
包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、 QFII 资产、
QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、ESCROW 等
门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2016年 9 月，中国工商银行共托管证券投资
基金 624只。自 2003 年以来，本行连续十一年获得香港 《亚洲货币》、英国《全球
托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》
等境内外权威财经媒体评选的 51项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银
行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼
法定代表人：白志中
电话：（021）38834999
传真：（021）68872488
1）中银基金管理有限公司直销柜台
地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566中银理财14天债券型证券投资基金
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电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：周虹
2）中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：张磊
2、其他销售机构
1）中国银行股份有限公司
注册地址：
北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：
北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：
田国立
客户服务电话：
95566
网址：
www.boc.cn
联系人：
宋亚平
2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：
北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：
北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：
姜建清
客户服务中心电话：95588
联系人：
王佺
银行网站：
www.icbc.com.cn
3）申万宏源证券有限公司
注册地址：
上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：
上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：
李梅
联系人：
黄莹中银理财14天债券型证券投资基金
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客服电话：
95523
公司网站：
www.swhysc.com
4）中国国际金融有限公司
地址：
北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
法定代表人： 金立群
联系人：
罗春蓉 肖婷
联系电话：
010-65051166
网址：
www.cicc.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金，并及时
公告。
（二）注册登记机构
名称： 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址： 北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街17 号
法定代表人： 周明
电话： （010）59378835
传真： （010）59378907
联系人： 任瑞新
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：吕红、安冬
联系人：吕红
（四）审计基金财产的会计师事务所
会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层中银理财14天债券型证券投资基金
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法定代表人：吴港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：汤骏
经办会计师：汤骏、许培菁
五、 基金的名称
中银理财 14天债券型证券投资基金
六、 基金的类型
债券型证券投资基金（短期理财）
七、 基金的投资目标
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，为基金份额
持有人谋求资产的稳定增值。
八、 基金的投资方向
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）
的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含 397天）的债券
（国债、金融债、公司债、企业债、次级债等）、资产支持证券、中期票据、期限在一年
以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券、
超级短期融资券，及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
九、 基金的投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在 134天以内，
在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
（1）债券类属资产配置策略
本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调
整后的收益率水平或盈利能力，通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率
变化，确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置比例，确定最能符合本基金风险收
益特征的资产组合。中银理财14天债券型证券投资基金
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（2）固定收益类品种投资策略
1）资产配置策略
每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运
作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；
其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别，
并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。
2）银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银
行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
3）短期信用类债券策略
本基金对于市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券采取自上而下与自
下而上相结合的投资策略。根据内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤，通过
自上而下地考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公
司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同
因素不同权重，采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和信用评级，只有内部评级为
投资级的信用类债券方可纳入备选品种池供投资选择。根据各短期信用债的到期收益率、
剩余期限与运作周期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置。
信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率
主要受宏观经济政策环境的影响，信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信
用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此，信用债的投资策略可细分为基于
信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。
4）息差策略
当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债券，
从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购率）的套利价值。
5）资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池
资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预
测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对
标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性
管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。中银理财14天债券型证券投资基金
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十、 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取
的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本
基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需经基金份额持有人
大会审议。
十一、 风险收益特征
本基金是短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳
定的品种。预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。
十二、 投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016年
11月 25日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016年 6月 30日，本报告所列财务数据未经审计。
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 固定收益投资 1,620,656,803.68 51.71
其中：债券 1,620,656,803.68 51.71
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 1,304,735,605.50 41.63
4 其他资产 208,632,399.68 6.66
5 合计 3,134,024,808.86 100.00
（二） 报告期债券回购融资情况中银理财14天债券型证券投资基金
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序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 22.54
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值比例
（％）
报告期末债券回购融资余额 727,788,550.12 30.53
2
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明
本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
（三）基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 116
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 123
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 57
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 134 天”，
本报告期内，本基金未发生超标情况。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（％）
1 30天以内 15.30 29.42
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天（含）—60天 13.42 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天（含）—90天 40.54 -
其中：剩余存续期超过397天的浮 - -中银理财14天债券型证券投资基金
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动利率债
4 90天（含）—180天 33.87 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 180天（含）—397天（含） 19.58 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计 122.71 29.42
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例(％)
1 国家债券 49,803,049.65 2.09
2 央行票据 - -
3 金融债券 80,015,076.42 3.36
其中：政策性金融债 80,015,076.42 3.36
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 539,996,620.03 22.65
6 中期票据 - -
7 同业存单 950,842,057.58 39.88
8 其他 - -
9 合计 1,620,656,803.68 67.98
10
剩余存续期超过 397天的浮动利
率债券
- -
（五）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 111691629
16南京银行
CD031
1,200,000 119,278,072.50 5.00
2 111612106
16北京银行
CD106
1,000,000 99,311,473.97 4.17
3 111694762
16桂林银行
CD033
800,000 79,431,266.41 3.33
4 111694871
16杭州银行
CD089
800,000 79,419,978.63 3.33
5 111694758
16贵阳银行
CD010
800,000 78,816,877.81 3.31
6 111694638
16河北银行
CD030
800,000 78,193,506.36 3.28
7 111692058
16邯郸银行
CD045
700,000 69,438,866.01 2.91中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
8 150419 15 农发 19 600,000 60,021,496.42 2.52
9 111693659
16汉口银行
CD042
600,000 59,735,874.00 2.51
10 041556026
15 北大荒
CP001
500,000 50,098,605.98 2.10
（六） “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.0655%
报告期内偏离度的最低值 0.0208%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0510%
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（八）投资组合报告附注
8.1基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利
率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
8.2 本报告期内，本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债券的摊余成本均未超过当日基金资产净值的 20%。
8.3本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.4 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 8,462,399.68
4 应收申购款 200,170,000.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 208,632,399.68
8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十三、 基金的业绩中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2012年 9月 24日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩
比较基准的比较如下表所示：
中银理财 14天债券 A：
阶段
净值收益
率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2012年 9月 24日
（基金合同生效日）
至 2012年 12月
31日
0.9527% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.5814% 0.0024%
2013年 1月 1日
至 2013年 12月
31日
4.4837% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.1149% 0.0068%
2014年 1月 1日至
2014年 12 月 31日
5.0340% 0.0057% 1.3688% 0.0000% 3.6652% 0.0057%
2015年 1月 1日至
2015年 12 月 31日
4.0486% 0.0077% 1.3688% 0.0000% 2.6798% 0.0077%
2016年 1月 1日至
2016年 6月 30日
1.3273% 0.0030% 0.6825% 0.0000% 0.6448% 0.0030%
基金合同生效日至
2016年 6月 30日
16.6160% 0.0064% 5.1600% 0.0000% 11.4560% 0.0064%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。
中银理财 14天债券 B：
阶段
净值收益
率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2012年 9月 24日
（基金合同生效日）
至 2012年 12月
31日
1.0317% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.6604% 0.0024%
2013年 1月 1日
至 2013年 12月
31日
4.7878% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.4190% 0.0068%
2014年 1月 1日至
2014年 12 月 31日
5.3504% 0.0057% 1.3688% 0.0000% 3.9816% 0.0057%
2015年 1月 1日至
2015年 12 月 31日
4.3512% 0.0077% 1.3688% 0.0000% 2.9824% 0.0077%中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
2016年 1月 1日至
2016年 6月 30日
1.4736% 0.0030% 0.6825% 0.0000% 0.7911% 0.0030%
基金合同生效日至
2016年 6月 30日
17.8977% 0.0064% 5.1600% 0.0000% 12.7377% 0.0064%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。
十四、 基金费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费；
3）基金的销售服务费；
4）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6）基金份额持有人大会费用；
7）基金的证券交易费用；
8）基金的银行汇划费用；
9）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.27 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延。
2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.08%÷当年天数中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。
3）基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B 类降级为 A 类的基金
份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用
A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金
份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用
B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划
付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金资产中划出，经登记机构
或基金管理人分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支
付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4）－9）项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3）基金合同生效前的相关费用；
4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金税收中银理财14天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
（二）与基金销售有关的费用
本基金不收取申购费用和赎回费用。
（三）其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
十五、 对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求，结合本基金运作的实际情况，对本基金的原招募说明书进行了
更新，主要更新的内容如下：
（一） 在“基金管理人”部分，对董事会成员、管理层成员、基金经理、投资决策委
员会成员的姓名及等信息进行了更新；
（二） 在“基金托管人”部分，对基金托管人情况、主要人员情况、基金托管业务经
营情况等信息进行了更新；
（三） 在“相关服务机构部分”，对基金份额发售基金的相关信息进行了更新；
（四） 在“投资组合报告”部分，根据《信息披露内容与格式准则第 5号》及《基金
合同》，披露了本基金最近一期投资组合报告的内容；
（五） 在“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩；
（六） 在“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事
项。
中银基金管理有限公司
2016年 12月 8日
