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平安大华 安盈 保本混合型 证券投资 
基金招募说明书 （更新） 
2016 年第 1 期 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人： 平安 大 华基 金管 理有 限公司 
基 金 托管 人： 平安 银行 股份 有 限公 司 
 
二〇一 六 年十 一月 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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【 重要提示 】 
平安大华 安盈保本混合型 证券投资基金（以下简称 “本基金 ”）经 2016 年 3
月 7 日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “ 中国证监会 ” ） 证监许可 【2016】456
号文 准予募集 注册，本基金基金合同于 2016 年 4 月 22 日正式生效 。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会 注册，但中国证监 会对本基金募集的 注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
人 在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的 风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资 人 根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的 市场风险；基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险；
交易对手违约风险； 本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操
作所特有的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等，并请关注不适用基
金合同约定的保 本条款的情形 。本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中
属于低风险品种。 投资人投资于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或
存款类金融机构，投资人投资本基金仍然存在本金损失的风险。 
投资有风险，投资人在 投资本基金前应认真阅读本 基金的 招募说明书 、基金合
同 等信息披露文件 ，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资
风险 。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况 与基金净值变化引致的投资风险，由
投资者自行负责。 
投资人购买本保本基金份额的行为视为同意保证合同的约定。 
本招募说明书（2016 年第 1 期）所载内容截止日期为 2016 年 10 月 21 日，其
中投资组合报告与基金业绩截止日期为2016 年9 月30 日。 有关财务数据未经审计。 
本基金托管人 平安银行股份有限公司于 2016 年 11 月 11 日对本招募说明书
（2016 年第1 期）进行了复核。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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目 录 
一、 绪言 ............................................................ 6 
二、 释义 ............................................................ 7 
三、 基金管理人 ..................................................... 16 
四、 基金托管人 ..................................................... 28 
五、 相关服务机构 ................................................... 33 
六、 基金的募集 ..................................................... 36 
七、 基金合同的生 效 ................................................. 37 
八、 基金份额的申 购与赎回 ........................................... 38 
九、 基金的保本 ..................................................... 49 
十、 基金保本的保 障机制 ............................................. 53 
十一 、基金的投资 ................................................... 65 
十二 、基金的业绩 ................................................... 88 
十三 、基金的财产 ................................................... 90 
十四 、基金资产的 估值 ............................................... 91 
十五 、基金收益与 分配 ............................................... 97 
十六 、基金的费用 与税收 ............................................. 99 
十七 、基金的会计 与审计 ............................................ 102 
十八 、基金的信息 披露 .............................................. 103 
十九 、风险揭示 .................................................... 109 
二十 、保本期的到 期 ................................................ 115 
二十 一、基金合同 的变更、终 止与基 金财 产的清算 ...................... 123 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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二十 二、基金合同 内容摘要 .......................................... 126 
二十 三、托管协议 的内容摘要 ....................................... 147 
二十 四、对基金份 额持有人的 服务 .................................... 165 
二十 五、其他应披 露事项 ............................................ 168 
二十 六、招募说明 书的存放及 查阅方式 ................................ 169 
二十 七、备查文件 .................................................. 170 
附件： 《平安大华安盈保本混合型证券投资基金保证合同》................ 171 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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一、绪言 
《平安大华 安盈保本 混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说
明书 ”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”） 、
《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”） 、《证券
投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》”） 、《 证券投资基金信息披
露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”） 、《关于保本基金的指导意见》
和其他相关法律法规的规定以及 《 平安大华 安盈 保本混合型 证券投资基金基金合同》
（以下简称 “ 基金合同” ）编写。



基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息 ，或对本招募说明书作任何解释或者说明。



本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中 国证监会 注册。基金合同是
约定基金 合同 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查
阅基金合同。



 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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二、释义 
在本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 平安大华 安盈保本混合型 证券投资基金 
2、基金管理人：指 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 
3、基金托管人：指 平安银行股份 有限公司 
4、 基金合同或本基金合同： 指 《 平安大华安盈 保本混合型 证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本 基金签订之 《 平安大华 安盈保本
混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募说明书： 指 《 平安大华 安盈保本混合型 证券投资基金招募说明书》 及其
定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 平安大华 安盈保本 混合型证券投资基金基金份额发
售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施并在 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人
民代表大会常务委员会第三十次会议修订、 自 2013 年 6 月 1 日实施的的 《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同 年 7 月 1 日实施平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实施的 《公
开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《指导意见》 ： 指中国证监会 2010 年 10 月 26 日公布并施行的 《关于保本基
金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 
16、基金合同当事 人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织 
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
外的机构投资者 
20、投资人：指个人投 资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
22、担保人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金份额持有人
的保本金额承担的保本义务提供连带责任保证的机构。本基金第一个保本期由 深圳
市高新投集团有限公司 作为担保人，为本基金第一个保本期的保本提供连带责任保平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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证 
23、 保本义务人： 指与基金管理人签订风险买 断合同， 为本基金的某保本期 （第
一个保本期除外）承担保本偿付责任的机构 
24、保本 保障机制：指依据《指导意见》及相关法律法规的规定，基金管理人
通过与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由担保人为本基金
基金管理人的保本义务提供连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付
责任，或者通过中国证监会认可的其他方式，以保证符合条件的基金份额持有人在
保本期到期时可以获得保本金额。第一个保本期由 深圳市高新投集团有限公司 作为
担保人，为基金第一个保本期的保本提供连带责任保证。本基金第一个保本期后各
保本期涉及的保本保障事宜，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证
合同或风险买断合同决 定，并由基金管理人在当期保本期开始前公告 
25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 
26、销售机构：指 平安大华 基金 管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发 放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 平安大华基金管理
有限公司 或接受 平安大华基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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理的基金份额余额及其变动情况的账户 
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案 手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期 
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过 3 个月 
34、保本期：基金管理人提供保本的期限。除提前到期情形外，本基金的保本
期一般每三年为一个周期。本基金第一个保本期自基金合同生效之日或此后各保本
期公告的保本期起始之日起至三年后对应日的前一日止，如该对应日的前一日为非
工作日，则顺延至下一个工作日；在提前到期的情况下， 本基金的保本期自基金合
同生效日或公告的保本期起始之日起至提前到期日止。基金管理人将在保本期到期
前公告的到期处理规则中确定下一个保本期的起始时间。 基金合同中若无特别所指，
保本期即为当期保本期 
35、保本期目标收益率：指本基金在每一保本期内所设置的该保本期的目标收
益率， 在运作期间， 如本基金份额累计净值收 益率连续 20 个工作日达到或超过预设
目标收益率， 则管理人将在满足条件之日起 10 个工作日内公告本基金当前保本期提
前到期 
36、到期期间：指基金份额持有人进行到期操作的时间期间，由基金管理人在平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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保本期到期日前公告指定 
37、保本期到期日：如无特别指明，本基金合同中的到期日即指当期保本期到
期日。 在非提前到期情形下， 即当期保本期开 始之日起至 3 年后对应日的前一日止，
如该对应日为非工作日或无相应对应日，则顺延至下一个工作日；在提前到期情形
下，指达到保本期目标收益率之后基金管理人公告的保本期提前到期日（距离满足
提前到期条件之日起不超过 20 个工作日， 且不 得晚于非提前到期情形下的保本期到
期日） 
38、过渡期：指到期期间截止日次日起至下一个保本期开始日前一工作日的时
间为过渡期， 最长不超过 30 个工作日； 本基金在过渡期内只可进行过渡期申购， 不
开放赎回、转换转出和转换转入业务 
39、 过渡期申购： ： 指依据基金管理人在当期保本期到期前公告的到期处理规则，
投资人在过渡期的限定期限内申请购买本基金基金份额的行为，投资人进行过渡期
申购的，按其申购的基金份额在折算日所代表的投资金额确认下一个保本期的保本
金额并适用下一个保本期的保本条款 
40、到期操作：指保本期到期后，基金份额持有人选择赎回本基金基金份额、
将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额、转入下一保
本期或继续持有转型后基金基金份额的行为 
41、持有到期的基金份额的可赎回金额：指根据 基金保本期到期日基金份额净
值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、在过渡期内申购以及从上一个保本
期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额与保本期到期日基金份
额净值的乘积（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本
期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期） 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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42、保本金额： （1）认购保本金额：基金份额持有人认购并持有到期的基金份
额的投资金额（包括该基金份额的净认购金额、认购费用和募集期间的认购利息） ；
（2） 从上一个保本期转入的保本金额： 基金份 额持有人选择或默认选择转入当期保
本期 并持有到期的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值； （3）过渡期申购
的保本金额：基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份额在基金份额折算日
所代表的资产净值及过渡期申购费用之和 
43、保本：在保本期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回
金额加上其持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和低于其保本金
额的， 基金管理人或保本义务人应补足该差额， 并在保本期到期日后 20 个工作日 （含
第 20 个工作日） 内将该差额支付给基金份额持有人 （在过渡期内申购或从上一个保
本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有 到期的基金份额不适用于第一个保本
期） 
44、折算日：指本基金第一个保本期后各保本期开始日的前一工作日，即过渡
期最后一个工作日 
45、基金份额折算：指在折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投
资人进行过渡期申购的基金份额和基金份额持有人在上一个保本期结束后默认选择
转入下一个保本期的基金份额）在其持有的基金份额所代表的可赎回金额总额保持
不变的前提下，变更登记为基金份额净值为 1.000 元的基金份额，基金份额数额按
折算比例相应调整 
46、保证合同：指基金管理人与担保人签署的平安大华 安盈保本混合型证券投
资基金《 保证合同》 
47、持有到期：指在本基金募集期认购本基金、从上一个保本期结束后默认选平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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择转入下一个保本期及在过渡期内申购本基金的基金份额持有人在当期保本期内一
直持有前述基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额）至保本期
到期日的行为（在过渡期内申购及从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本
期的基金份额不适用于第一个保本期） 
48、保本基金存续条件：本基金保本期届满时，符合法律法规有关担保人或保
本义务人资质要求、并经基金管理人认可的担保人或保本义务人同意为本基金下一
个保本期提供保本保障，并与本基金管理 人签订《保证合同》或《风险买断合同》 ，
同时本基金满足法律法规规定及基金合同约定的基金存续要求 
47、保本期到期后基金的存续形式：指保本期届满时，在符合保本基金存续条
件的前提下，本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名
称相应变更为 “ 平安大华 安盈灵活配置混合型 证券投资基金” ； 如果本基金不符合法
律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将根据本基金合同的规定终止 
48、转入下一个保本期：指在本基金符合保本基金存续条件的情况下，基金份
额持有人在到期期间默认选择继续持有本基金基金份额的行为 
49、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
50、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
51、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日 
52、T+n 日：指 自 T 日起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
53、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
54、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
55、 《业务规则》 ： 指 《 平安大华基金管理有限 公司 开放式基金业务规则》 ， 是规平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
投 资人共同遵守 
56、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 
57、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为 
58、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为 
59、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的其他基金基金份额的行为 
60、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份 额销售机构的操作 
61、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
62、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净 赎回申请( 赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
63、元：指人民币元 
64、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法 收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
65、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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购款及其他资产的价值总和 
66、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
67、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
68、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程 
69、指定 媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
其他 媒介 
70、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 
71、其他 



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三、基金管 理人 
（一 ）基金管理人 概况 
名称：平安大华基金管理有限公司 
住所：深圳市福田区福华三路星河发展中心大厦酒店 01：419 
法定代表人： 罗春风 
设立日期：2011 年 1 月 7 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会


证监许可 【2010】1917 号 
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：人民币 30000 万元 
存续期限：持续经营 
联系电话：0755-22621438 
股东名称、股权结构及持股比例： 
股东名称 出资额 （万元） 出资比例 
平安信托有限责任公司 18,210 60.7% 
大 华资产管理有限公司 7,500 25% 
三亚盈湾旅业有限公司 4,290 14.3% 
合计 30,000 100% 
基金管理人无任何受处罚记录。 
客服电话：400-800-4800（免长途话费） 
（二 ）主要成员情 况



1、董事、监事及高级管理人员 
（1）董事会成员 
罗春风： 董事长， 博士， 高级经济师 。1966 年 生。 曾任中华全国总工会国际部平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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干部，平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总
公司人事行政部/ 培训部总经理、 平安保险集团品牌宣传部总经理、 平安人寿北京分
公司总经理 、 平安大华基 金管理有限公司副总经理、平安大华基金管理有限公司总
经理。现任平安大华基金管理有限公司董事长，兼任深圳平安大华汇通财富管理有
限公司执行董事。 
姚波先生， 董事， 硕士，1971 年生， 中国香港 。 曾任 R.J.Michalski Inc. （美国）
养老金咨询分析员、Guardian Life Ins.Co （美国）助理精算师、Swiss Re （美国）
精算师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. ( 香港) 精算师、中国平安保险（集团）股
份有限公司副总精算师、总经理助理等职务，现任中国平安保险 （集团）股份有限
公司 常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。 
陈敬达先生， 董事， 硕士，1948 年生， 新加坡 。 曾任香港罗兵咸会计师事务所
审计师； 新鸿基证券有限公司执行董事；DBS 唯高达香港有限公司执行董事； 平安
证券有限责任公司副总经理； 平安证券有限责任公司副董事长/ 副总经理； 平安证券
有限责任公司董事长；中国平安保险（集团）执行委员会执行顾问，现任集团投资
管理委员会副主任。 
杨玉萍女士， 董事， 学士，1983 年生。 曾于平安数据科技 （深圳） 有限公司从
事运营规划，现任平安保险（集团）股份有限公司人力资源中心薪酬规划管理部 高
级人力资源经理。 
肖宇鹏先生， 董事， 学士，1970 年生。 曾任中 国证监会江西证监局主任科员及
中国证监会上海专员办证券公司风险处置一处副处长。现任平安大华基金管理有限
公司 总经理。 
叶杨诗明女士， 董事， 硕士，1961 年生， 加拿大籍。 曾任职于澳新银行、 渣打
银行、 汇丰银行并担任高级管理职务。2011 年加入大华银行集团， 任大华银行有限
公司董事总经理，现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大华银行（中
国）有限公司非执行董事，同时于香港上市公司“数码通电讯集团有限公司”任独
立非执行董事。 张文杰先生， 董事， 学士，1964 年生， 新加坡。 现任大华资产管理平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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有限公司执行董事及首席执行长，新加坡投资管理协会执行委员会委员。历任新加
坡政府投资公司“特别投资部门”首席投资员，大华资产管理有限公司组合经理，
国际股票和全球科技团队主管。 
曹勇先生， 独立董事， 博士，1954 年生， 新加坡。 曾任中国社会科学院经济研
究所发展研究室副主任；澳大利亚工业研究院研究员；新加坡南洋理工大学，南洋
商学院讲师， 南洋理工大学， 亚洲商业与经济 研究中心， 中国经济研究部研究主任；
南洋理工大学，南洋商学院，管理经济学硕士项目副主任；南洋理工大学，亚洲商
业与经济研究中 心主任；南洋理工大学，南洋商学院副院长；南洋理工大学，南洋
商学院副教授。现任南京大学特聘教授；瑞丰生物科技（新加坡上市企业）独立董
事。 
刘茂山先生， 独立董事， 学士，1935 年生。 曾任中央人民政府林业部干部学校
干部；中央林业部人事司干部；南开大学经济学系政经教研室主任兼支部书记；南
开大学金融学系副主任、主任；南开大学风险管理与保险学系系主任；中国平安保
险集团博士后工作站指导专家。 
郑学定先生， 独立董事， 硕士，1963 年生。 曾任江西财经大学会计系教师； 深
圳市财政局会计处公务员；深圳市注册会计师协会秘书长；深圳天 健信德会计师事
务所合伙人；现任大华会计师事务所深圳分所合伙人。 
黄士林先生， 独立董事， 学士，1954 年生。 现任广东圣天平律师事务所首席合
伙人兼主任律师，中国人民大学律师学院副理事长，兼职教授。历任国家劳动人事
部政策研究室法规处副处长，深圳法学研究服务中心主任兼深圳市振昌律师事务所
主任。 
（2）监事会成员 
张云平：监事长，学士。曾任河北财经学院财政系教师、河北省税务局河北税
务学校教师、深圳市义达会计师事务所职员、深圳市招信金融设备有限公司财务部
经理/ 副总经理、中国平安保险( 集团) 股份有限 公司稽核监察部职员、中 国平安人寿
保险股份有限公司理赔部室主任/ 部门负责人、 中国平安保险( 集团) 股份有限公司合
规部专业合规负责人 、中国平安保险(集团)股份有限公司合规部副总经理（主持工
作） ，现任 深圳平安综合金融服务有限公司 反洗钱监控中心高级稽核经理。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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冯方女士， 监事， 硕士，1975 年生， 新加坡。 曾任职于淡马锡控股和其旗下的
富敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、 鼎崴资本管理公司。 于 2013 年加入大
华资产管理，现任区域总办公室主管。 
毛晴峰先生， 监事， 硕士，1986 年生。 曾任中国平安保险 （集团） 股份有限公
司法律岗； 现任 深圳平安大华汇 通财富管理有限公司 法律合规部负责人 。 
郭晶女士， 监事， 硕士，1979 年生。 曾任广东溢达集团研发总监助理、 侨鑫集
团人力资源管理岗；平安大华基金管理有限公司人力资源室副经理。 
（3）公司高管 
罗春风，1966 年生， 毕业于东北大学， 博士研究生。 曾任中华全国总工会国际
部干部，平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿
总公司人事行政部/ 培训部总经理、 平安保险集团品牌宣传部总经理、 平安人寿北京
分公司总经理 、平安大华基金管理有限公司副总经理、平安大华基金管理有限公司
总经理。现任平安大华基金管理有限公 司董事长，兼任深圳平安大华汇通财富管理
有限公司执行董事。 
肖宇鹏先生， 总经理， 学士，1970 年生。 曾任中国证监会江西证监局主任科员
及中国证监会上海专员办证券公司风险处置一处副处长，平安大华基金管理有限公
司督察长，现任平安大华基金管理有限公司总经理。 
林婉文女士，1969 年生， 毕业于新加坡国立大学， 拥有学士和荣誉学位， 新加
坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人金
融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务
开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公 司副总经理。 
汪涛先生，1976 年生， 毕业于谢菲尔德大学， 金融学硕士研究生。 曾任上海市
赛宁国际贸易有限公司市场营销负责人、汇丰银行销售主管、新加坡华侨银行个人
业务部产品开发主管、新加坡华侨银行结构性产品开发部门负责人、宁波银行总行
个人银行部总经理助理、宁波银行总行金融市场部副总经理、宁波银行总行投资银
行部副总经理 （兼任总行资产托管部副总经理） 。 现任平安大华基金管理有限公司副
总经理，兼任深圳平安大华汇通财富管理有限公司总经理。 
（4）督察长 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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陈特正先生， 督察长， 学士，1969 年生。 曾任 深圳发展银行龙岗支行行长 助理，
龙华支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经理、
平安银行深圳分行信贷审批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高级审批师、
平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现任平安大华基金管理有限公司督察长。 
2、基金经理 
孙健先生， 投资总监， 硕士，1975 年生。 曾任湘财证券有限责任公司资产管理
部投资经理，太平资产管理有限公司组合投资经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限
公司货币基金经理，银华货币市场证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金基
金经理。2011 年 9 月加入平安大华基金公司， 任投资研究部固 定收益研究员， 现担
任 “平安大华添利债券型证券投资基金” 、 “平安大华日增利货币市场基金” 、 “平安
大华保本混合型证券投资基金” 、 “平安大华鑫 安混合型证券投资基金” 、 “ 平安大华
安心保本混合型证券投资基金” 、 “平安大华安享保本混合型证券投资基金” 、 “平安
大华安盈保本混合型证券投资基金” 、 “平安大华惠盈纯债债券型证券投资基金” 、 “平
安大华智能生活灵活配置混合型证券投资基金”基金经理。 
3、投资决策委员会成员 
本公司投资决策委员会成员包括：副总经理林婉文女士，投资总监孙健先生、
基金经理神爱前先生 。 
林婉文女士，1969 年生， 毕业于新加坡国立大学， 拥有学士和荣誉学位， 新加
坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人金
融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务
开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。 
孙健先生， 投资总监， 硕士，1975 年生。 曾任湘财证券有限责任公司资产管理
部投资经理，太平资产管理有限公司组合投资经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限
公司货币基金经理，银华货币市场证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金基
金经理。2011 年9 月加入平安大华基金 公司， 任投资研究部固定收益研究员， 现担
任 “平安大华添利债券型证券投资基金” 、 “平安大华日增利货币市场基金” 、 “平安
大华保本混合型证券投资基金” 、 “平安大华鑫 安混合型证券投资基金” 、 “ 平安大华
安心保本混合型证券投资基金” 、 “平安大华安享保本混合型证券投资基金” 、 “平安平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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大华安盈保本混合型证券投资基金” 、 “平安大华惠盈纯债债券型证券投资基金” 、 “平
安大华智能生活灵活配置混合型证券投资基金”基金经理。 
神爱前先生，厦门大学财政学硕士，6 年证券从业经验，曾任第一创业证券研
究所行业研究员、民生证券研究所高级研究员、第 一创业证券资产管理部高级研究
员，2014 年 12 月加入平安大华基金管理公司 ，任投资研究部高级研究员，现任平
安大华策略先锋混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资
基金、平安大华智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
（三 ）基金管理人 的职责



1、 依法募集基金， 办理或者委托经中国证 监会 认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金财产； 
4、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析 、 决策， 以专业化的经营
方式管理和运作基金财产； 
5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务 管理及人事管理等制度， 保证所
管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记
账，进行证券投资； 
6、 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
9、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法符
合基金合同等法律文件的规定； 
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
12、编制季度、半年度和年度基金报告； 
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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14、 保守基金商业秘密， 不得泄露基金投资计划、 投资意向等， 除 《基金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他
人泄露； 
15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益； 
16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持 有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为； 
19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配； 
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿； 
22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人； 
24、执行生效的基金份额持有人大会决议； 
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 
27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
（四 ）基金管理人 的承诺



1、 基金管理人承诺不从事违反 《中华人民共和 国证券法》 的行为， 并 承诺建立
健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发
生；


平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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2、 基金管理人承诺不从事违反 《基金法》 的行 为， 并承诺建立健全内部风险控
制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）法律 、行政法规 和中国证监会禁止的其他行为。



3、 基金管理人 承诺严格遵守基金合同， 并承诺 建立健全内部控制制度， 采取有
效措施，防止违反基金合同行为的发生；



4、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操 守， 督促和约束员工遵守国家有
关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；



5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。



（五 ）基金经理承 诺



1、 依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着 谨慎的原则为基金份额持有人谋
取最大利益；



2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；



3、 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的 商业秘密， 尚未依法公开的基金
投资内容 、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
的交易活动；



4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。



（六 ）基金管理人 的内部控制 制度



为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、
有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管
理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 
1、公司内部控制的总体目标 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（1）保证公司经营管理活动的合法合规性； 
（2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； 
（3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； 
（5）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； 
（6）保护公司最重要的资本：公司声誉。 
2、公司内部控制遵循的原则 
（1） 全面性原则： 内部控制必须覆盖公司的所 有部门和岗位， 渗透各项业务过
程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员； 
（2） 审慎性原则： 内部控制的核心是有效防范 各种风险， 公司组织体系的构成、
内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； 
（3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； 
（4） 独立性原则： 公司根据业务的需要设立相 对独立的机构、 部门和岗位； 公
司 内部部门和岗位的设置必须权责分明； 
（5） 有效性原则： 各种内部管理制度具有高度 的权威性， 应是所有员工严格遵
守的行动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违
反规章的权力； 
（6） 适时性原则： 内部控制应具有前瞻性， 并 且必须随着公司经营战略、 经营
方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及
时进行相应的修改和完善； 
（7） 成本效益原则： 公司运用科学化的经营管 理方法降低运作成本， 提高经济
效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 
（8） 防火墙原则： 公司基金资 产、 自有资产、 其他资产的运作应当分离， 基金平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔
离。 
3、内部控制的制度体系 
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层
面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，
它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括
风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信
息技术管理制度、公司财务制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制
度；第三个层 面是部门业务规章，是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职
责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第四个层面是业务操作手册，
是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和约
束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与
其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及
监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有
效性。 
4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 
（1）授权制度 
公司的授权制度贯穿于整 个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须
充分履行各自的职权， 健全公司逐级授权制度 ， 确保公司各项规章制度的贯彻执行；
各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项
工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权
书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 
（2）公司研究业务 
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的
研究工作业务流程，形成科学、 有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究
部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投
资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高
研究水平。 
（3）基金投资业务 
基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定
合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相
应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的
合法合规性。建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额
度内；对 于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 
（4）交易业务 
建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易
监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易
指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完
善， 并及时进行反馈、 核对和存档保管； 同时 应建立科学的投资交易绩效评价体系。 
（5）基金会计核算 
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的
会计系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭
证制 度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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务并正确进行会计核算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实
完整。 
（6）信息披露 
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公
司设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发
布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时
加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 
（7）监察稽核 
公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察 稽核工作
的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部
控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定
期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 
公司设立监察稽核部开展监察稽核工作， 并保证监察稽核部的独立性和权威性。
公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作
程序和组织纪律。 
监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情
况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。 
公司董事会和管理层充分 重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内
部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 
5、基金管理人关于内部控制制度声明书 
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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四、基金托 管人 
（一）基本情况 
1、基本情况 
名称：平安银行股份有限公司 
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 
法定代表人：孙建一 
成立日期：1987 年 12 月 22 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：5,123,350,416 元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 
联系人：潘琦 
联系电话：(0755) 2216 8257 
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证
券交易所简称：平安银行，证券代码 000001） 。其前身是深圳发展银行股份有限公
司， 于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同 年 7 月更名为平安银行。 中国平安保
险 （集团） 股份有限公司及其子公司合计持有 平安银行 59% 的股份， 为平安银行的
控股股东。 截至 2015 年末， 平安银行在职员工 37,937 人， 通过全国 54 家分行、 997
家营业机构为客户提供多种金融服务。 
截至 2015 年 12 月 31 日， 平安银行资产总额 25,071.49 亿元， 较年初增长 14.67% ；
各项存款余额 17,339.21 亿元，较年初增加 2,007.38 亿元，增幅 13.09% ，增速居同平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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业领先地位， 市场份额稳步提升； 各项贷款 （ 含贴现）12,161.38 亿元， 较年初增长
18.68% 。2015 年平安银行实现营业收 入 961.63 亿元，同比增长 31.00% ；准备前营
业利润 593.80 亿元， 同比增长 43.93% ； 净利润 218.65 亿元， 同比增长 10.42%；资
本充足率 10.94% 、一级资本充足率及核心一级 资本充足率 9.03% ，满足监管标准。 
平安银行总行设资产托管事业部， 下设市场拓展处、 创新发展处、 估值核算处、
资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、外包业务中心 8 个处室，
目前部门人员为 55 人。 
2、主要人员情况 
陈正涛, 男, 中共党员， 经济学硕士 、 高级经济师 、 高级理财规划师、 国际注册私
人银行家， 具备 《中国证券业执业证书》 。 长期 从事商业银行工作， 具有本外币资金
清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至 1993 年 2 月
在武汉金融高等专科学校任教；1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分行任
客户经理； 1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招行 武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、
行长助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月在招行 武汉分行青山支行任行长助理；2000
年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司银 行部任副总经理；2001 年 8 月至 2003
年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年 3 月至 2005 年 4 月在招行武
汉分行机构业务部任总经理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分行硚口支行
任行长；2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武 汉分行同业银行部任总经理；自 2008
年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理 助理、产品及交易银行部副总经理，
一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、
营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平
安银行资产托管部副总经理；2013 年 5 月起任 平安银行资产托管事业部副总裁 （主平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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持工作） ；2015 年 3 月 5 日起任平安银行资产 托管事业部总裁。 
3、基金托管业务经营情况 
2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核 准开办证券投资基金托管业务。 
截至 2016 年 3 月底， 平安银行股份有限公司托 管净值规模合计 4.3 万亿， 托管
证券投资基金共 35 只， 具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、 华富
量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快
线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华一路财富灵活配置混合型证
券投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分
级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合
型发起式证券投资基金、 新华财富金 30 天理财债券型证券投资基金、 新华活期添利
货币市场 证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混
合型证券投资基金、 新华增盈回报债券型证券 投资基金、 鹏华安盈宝货币市场基金、
平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投
资基金、中海安鑫宝 1 号保本混合型证券投资 基金、中海进取收益灵活配置混合型
证券投资基金、天弘普惠养老保本混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混
合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫
新灵活配置混合型证券投资基金 （LOF ） 、 嘉合磐石混合型证券投资基金、 平安大华
鑫享混合型 证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二号
保本混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债
债券型证券投资基金、 德邦增利货币市场基金 、 中海顺鑫保本混合型证券投资基金、
民生加银新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资
基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（二）基金托管人的内部风险控制制度说明 
1、内部控制目标 
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念 和经营风格；确保基
金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有
人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确
保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 
2、内部控制组织结构 
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托
管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部
控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 
资产托管事业部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度 、 控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从
业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作
实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制
严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息
披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完
整、独立。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督方法 
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约 定， 监督所托管基 金的投资运作。平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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利用行业普遍使用的 “资产托管业务系统 —— 监控子系统” ， 严格按照现行法律法规
以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情
况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1） 每工作日按时通过监控子系统， 对各基金 投资运作比例控制指标进行例行
监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人
进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
（2） 收到基金管理人的投资指令后， 对涉及各 基金的投资范围、 投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。 
（3） 根据基金投资运作监督情况， 定期编写基 金投资运作监督报告， 对各基金
投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监
会。 
（4） 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规 交易， 电话或书面要求管理人进
行解释或举证，并及时报告中国证监会。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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五、相关服 务机构 
（一 ）基金份额销 售机构






 1、直销机构



（1）平安大华基金管理有限公司 
办公地址：深圳市福田区福华三路星河发展中心五楼 
法定代表人：罗春风 
电话：0755-22621438 
传真：0755-23990088 
联系人：尹延君 
网址：www.fund.pingan.com 
（2）平安大华基金网上交易平台 
网址：www.fund.pingan.com



联系人：张勇



客服电话：400-800-4800 
2、代销机构 
（1）中国平安人寿保险股份有限公司 
注册地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心 9、10、11 层 
办公地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心 9、10、11 层 
法定代表人：丁新民 
联系人：张露 
联系电话：021-38633623 
客服电话：95511 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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传真：021- 50475630 
网址：http://life.pingan.com/ 
（二 ）登记机构



平安大华基金管理有限公司 
注册地址：深圳市福田区福华三路星河发展中心大厦酒店 01：419 
办公地址：深圳市福田区福华三路星河发展中心五楼 
法定代表人： 罗春风 
电话：0755-22624581 
传真：0755-23998639 
联系人：张平 
（三 ）出具法律意 见书的律师 事务所



律师事务所：广东仁人律师事务所 
地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 23 楼 
负责人：杨少南 
电话：0755- 82960158 
传真：0755-82960236 
经办律师：段善武、陈福平 
联系人：段善武 
（四 ）审计基金财 产的会计师 事务所



会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号普华永道中心 11 楼 
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天 地 2 号普华永道中心 11 楼 
法定代表人： 李丹


平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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联系电话： （021）2323 8888 
传真电话： （021）2323 8800 
经办注册会计师： 曹翠丽 、边晓红 
联系人：边晓红 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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六、基金的 募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规
定，并经中国证监 会 2016 年 3 月 7 日证监许 可[2016] 456 号文准予募集 注册。



自 2016 年 3 月 21 日至 2016 年 4 月 20 日，本 基金面向个人投资者、机构投资
者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资者同时发售，共募集 1,937 ,600 ,625.82 625.82 份，有效认购户数为 135,762 户。 
 
 
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七、基金合 同的生效 
（一 ）基金合同生 效 
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2016 年 4 月22 日
正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
（二 ）基金存续期 内的基金份 额持有人数 量和资 产 规模 
《基金合同》生效后，连续二十个工作日基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于5000 万元的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露。 连续六十
个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元情形
的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案， 如转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决 。 
法律法规 或监管部门 另有规定时，从其规定。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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八、基金份 额的申购 与赎回 
（一 ）申购和赎回 的场所



本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金管理人在招
募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并
予以公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构
提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
（二 ）申购和赎回 的开放日及 时间



本基金已于 2016 年 7 月 21 日开始办理申购和 赎回业务。 
（三 ）申购 与赎回 的原则



1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规 定的时间以内撤销， 但申请经登
记机构受理的不得撤销； 
4、 基金份额持有人赎回时， 除指定赎回外， 基金管理人按 “后进先出” 的原则，
对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即注册登记确认日期在先
的基金份额后赎回，注册登记确认日期在后的 基金份额先赎回，以确定被赎回基金
份额的持有期限和所适用的赎回费率。若 保本期 到期后，符合保本基金存续条件，
本基金转入下一 保本期，持有期应从下一 保本期 开始重新计算； 
5、若 保本期 到期后， 本基金不符合保本基金存 续条件， 变更为非保本的 混合型
基金，则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定所适用的
赎回费率。对于由本基金转入变更后基金的基金份额，其持有期将从原份额取得之
日起连续计算。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告。 
（四 ）申购和赎回 的数额限定



1、 基金管理人规定， 本基金单笔最低申购金额 为人民币 100 元， 投资者通过销平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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售机构申购本基金时，除需满足基金管理人最低申购金额限制外，当销售机构设定
的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构的业务规定。



2、直销网点单个账户首次申购的最低金额为 50,000 元，追加申购的最低金额
为单笔 20,000 元； 已在直销网点有该基金认购记录的投资者不受首次申购最低金额
的限制。其他销售网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低申购金
额的限制。 投资者当期分配 的基金收益转购基 金份额时， 不受最低申购金额的限制。
通过基金管理人网上交易系统或电话交易系统办理基金申购业务的不受直销网点单
笔申购最低金额的限制， 申购最低金额为单笔 100 元。 基金管理人可根据市场情况，
调整本基金首次申购的最低金额。



3、投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。



4、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 50
份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额
余额不足 50 份的，在赎回时需一次全部申请 赎回。



5、 基金管理人可在法律 法规允许的情况下， 调 整上述规定申购金额和赎回份额
的数量限制。基金管理人必须在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告并报中国证监会备案。 
6、 基金管理人可根据市场情况， 在不损害基金 份额持有人权益的情况下， 调整
上述申购金额和赎回份额的数量限制， 调整前 基金管理人必须依照 《信息披露办法》
的有关规定在至少一种中国证监会指定的媒介上刊登公告； 
7、 申购份额、 余额的处理方式： 申购的有效份 额为净申购金额除以当日的基金
份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后
2 位，由此误差产生的收 益或损失由基金财产承担； 
8、 赎回金额的处理方式： 赎回金额为按实际确 认的有效赎回份额乘以当日基金
份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五
入方法，保留到小数点后 2 位，由此误差产生 的收益或损失由基金财产承担。 
（五 ）申购和赎回 的程序



1、申购和赎回的申请方式 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，
投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申
请不成立 。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未
全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金
份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎
回生效。 投资人赎回申请生效后， 基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款
项。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换 系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款
项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进
行调整，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上
公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性
进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜
台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项
本金退还给投资人。 
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎 回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，
由此产生的任何损失由投资人自行承担。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并
提前公告。 
（六 ）基金的申购 费和赎回费 
1、申购费用 
本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的市
场推广、销售、登记等各项费用。 
在本基金的保本期内， 投资人可以多次申购本基金，申购费 用按每笔申购申请
单独计算。 
本基金的申购费率如下： 
申购金额（M ） 申购费率 
M ＜50 万元 
1.20% 
50 万元 ≤M ＜200 万元 
0.80% 
200 万元 ≤M ＜500 万元 
0.30% 
M ≥500 万元 每笔 1000 元 
 
若保本期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为“ 平安大华安盈灵
活配置混合型 证券投资 基金 ”， 申购费率 不高 于基金申购金 额的 5% ，具体 费率以
届时公告为准。 
 2、赎回费用 
1）本基 金的赎回费率如下： 
持有年限（年） 赎回费率 
N ＜1 2.00% 
1 ≤ N ＜2 1.50% 
2 ≤ N ＜3 1.00% 
N ≥3 0 
上表中的“年”指的是 365 个自然日。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 对持续持有期少于 30 日的投
资人， 将赎回费全额计入基金财产； 对持续持 有期大于 30 日 （含） 但少于 3 个月的
投资人， 赎回费总额的 75% 计入基金财产； 对持续持有期长于 3 个月 （含） 但少于
6 个月的投资人， 将赎回费总额的 50% 计入基金财产； 对持续持有期长于 6 个月 （含）
的投资人， 将赎回费总额的 25% 计入基金财产， 其余用于支付登记费和其他必要的
手续费。 
在到期操作期间，对于适用保本条款的基金份额无需支付赎回费用。 
2） 若保本期到期后， 本基金不符合保本基金存 续条件， 转型为 “ 平安大华安盈
灵活配置混合 型证券投 资基金 ” ，赎回费 率最 高不超过 5% ，具 体费率以届 时公告
为准。 
3） 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调 整费率或收费方式， 并最迟应于
新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露 办法》 的有关规定在指定 媒介上公告。 
4） 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情
况制定基金促销计划，针对投 资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销
活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低
基金申购费率、赎回费率和转换费率。 
（七 ） 申购和 赎回 的数额和价 格 
1、申购和赎回数额、余额的处理方式 
（1） 申购的有效份额为净申购金额除以当日的 基金份额净值， 有效份额单位为
份， 申购份额 计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
（2） 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用 （如有） ，赎回金额单位为元。 赎回金额 计算结果按四舍五 入方法，保留到
小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 
保本期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。 
2、申购份额的计算 
申购总金额= 申请总金额 
净申购金额= 申购总金额/ （1+ 申购费率） 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申
购费用金额） 
申购费用= 申购总金额- 净申购金额 
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 
申购份额= （申购总金额- 申购费用）/ T 日基金 份额净值 
例四： 在 保本期内， 某投资者投资 40,000 元申 购本基金 （非网上交易） ， 假设
申购当日基金份额净值为 1.040 元，申购费率为 1.2% ，则其可得到的申购份额为：



申购总金额＝40,000 元 
净申购金额=40,000/ （1+1.2% ）=39,525.69 元 
申购费用=40,000-39,525.69=474.31 元 
申购份额= （40,000-474.31 ）/1.040=38,005.47 份 
即： 该投资者 投资 40,000 元申购本基金 （非网上交易） ， 假设申购当日基金份
额净值为 1.040 元，则其可得到 38,005.47 份基金份额。 
3、赎回金额的计算 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘 以当日基金份额净值并扣除相应的费
用，赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。



赎回费用= 赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率 
赎回金额= 赎回份额×T 日基金份额净值- 赎回费用 
例六： 某投资者 在保本期 到期前 赎回持有的 10,000 份基金份额， 持有期限为 30
日， 对应的赎回费率为 2.0% ， 假设赎回当日基 金份额净值是 1.016 元， 则其可得到
的赎回金额为：



赎回费用 = 10,000 ×1.016 ×2.0% ＝ 203.20 元



赎回金额 = 10,000 ×1.016-203.20 ＝ 9956.80 元 
即：投资者 保本期到期前 赎回本基金 10,000 份 基金份额， 持有期限为 30 日，
对应的赎回费率为 2.0% ， 假设赎回当日基金份 额净值是 1.016 元， 则其可得到的赎
回金额为 9956.80 元。 
保本期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。 
4、基金份额净值的计算公式 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金份额净值＝基金资产净值总额/ 发行在外的基金份额总数 
本基金 T 日的基金份额净值在当天收市后计算 ，并在 T ＋1 日（包括该日） 内
公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 本基金基金份
额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点 后第 4 位四舍五入，由此误差产生的
收益或损失由基金财产承担。 
（八 ） 拒绝或 暂停 申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 时， 基金管理人可暂停接受投资
人的申购申请。 
3、 证券、 期货交易所交易时间非正常停市， 导 致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。 
4、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到 合适的投资品种， 或其他可能对
基金业绩产 生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的
情形。 
6、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构、 基金销售支付结算机构或登记机
构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系统或基
金会计系统无法正常运行。 
7、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3 、5、6、7 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停接受
投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂 停申
购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（九 ）暂停赎回或 延缓支付赎 回款项的情 形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项： 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 时， 基金管理人可暂停接受投资
人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券、 期货交易所交易时间非正常停市， 导 致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有 人利益的情形时， 可暂 停接受投
资人的赎回申请。 
6、 发生基金合同第二十一部分 “ 保本期的到期 ” 中约定的情况， 即基金管理人
可在 保本期到期前 30 个工作日内视情况暂停本基金的日常赎回业务（含转换出业
务）。 
7、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理
人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期确认并支付，并以后续开 放日的基
金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关
条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以
撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（十 ）巨额赎回的 情形及处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付 投资人的全部赎回申请时， 按正
常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投 资人的赎回申请有困难或认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下， 可
对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎
回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对 于未能赎回部分，投资人在提交
赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开
放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 
 
请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一
开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投
资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3） 暂停赎回： 连续 2 日以上 （含本数） 发生 巨额赎回， 如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申 请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介 上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真 、刊登公
告 或者通知销售 机构代为告知 等方式在 3 个交 易日内通知基金份额持有人，说明有
关处理方法，同时在指定 媒介上刊登公告。 
（十 一） 暂停申购 或赎回的公 告和重新开 放申购或 赎回的公告 
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人当日应立即向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 暂停结束， 基金重新开放申购或赎回时 ， 基 金管理人应依照 《信息披 露办法》
的有关规定， 不迟于重新开放日， 在指定媒介 上刊登基金重新开放申购或赎回公告，
并公布最近一个开放日的基金份额净值。 
（十 二） 基金转换 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金管理人可以根据相关法律法规以及 基金合同的规定决定开办本基金与基金
管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可 以收取一定的转换费，相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告，并提前告知
基金托管人与相关机构。 
（十 三）基金的非 交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法 规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团
体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（十 四）基金的 转 托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十 五）定期定额 投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计
划最低申购金额。 
（十 六） 基金份额 的冻结和解 冻 
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机
构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
（十 七） 基金份额 的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份
额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
（十八 ） 其他业务 
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基
金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有 关规定进行公告。 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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九、基金的 保本 
一、保本条款 
在保本期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其
持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和低于其保本金额的，基金
管理人或保本义务人应补足该差额， 并在保本期到期日后20 个工作日内将该差额支
付给基金份额持有人（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一
个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期） 。 
持有到期的基金份额的可赎回金额：指根据基金保本期到期日基金份额净值计
算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、从上一个保本期 结束后默认选择转入下
一个保本期以及在过渡期内申购并持有到期的基金份额与保本期到期日基金份额净
值的乘积（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并
持有到期的基金份额不适用于第一个保本期） 。 
保本金额： （1）认购保本金额：基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的
投资金额（包括该基金份额的净认购金额、认购费用和募集期间的认购利息） ； （2 ）
从上一个保本期转入的保本金额：基金份额持有人选择或默认选择转入当期保本期
并持有到期的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值； （3）过渡期申购的保
本金额：基金 份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份额在基金份额折算日所代
表的资产净值及过渡期申购费用之和。 
保本期：基金管理人提供保本的期限。除提前到期情形外，本基金的保本期一
般每三年为一个周期。 本基金第一个保本期自 基金合同生效之日起至 3 年后对应日
的前一日止，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日。保本期届
满时，若符合保本基金存续条件，本基金转入下一保本期；基金管理人将在保本期平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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到期前公告到期处理规则，确定下一个保本期的起始时间；第一个保本期之后各保
本期自基金公告的保本期起始之日起至三个公历年后对应日止，若 该对应日为非工
作日，则顺延至下一个工作日。但在保本期内，如果基金份额累计净值收益率连续
20 个工作日达到或超过保本期目标收益率， 则管理人将在基金份额累计净值收益率
连续达到或超过保本期目标收益率的第20 个 工作日当日起10 个工作日内公告本基
金当前保本期提前到期 （提前到期日距离满足提前到期条件之日起不超过 20 个工作
日，且不得晚于非提前到期情形下的保本期到期日） 。 
二、保本案例



若某投资者投资100,000 元认购本基金（该认 购申请被全额确认）并持有到 保
本期 到期， 认购费率为1.0%。 假定募集期间产生的利息为10.00 元， 持有期间基金
累积分红0.04 元/基金份额。则，认购份额为 ：



认购净金额＝100,000/ （1＋1.0% ）＝99,009.90 元



认购费用＝100,000-99,009.90 ＝990.10 元



认购份额＝（100,000 －990.10 ＋10.00）/1.00 ＝99,019.90 份



1、 若保本期到期日，本基金基金份额净值为0.900 元。



保本金额＝99,019.90 ×1.00+990.10 ＝100,010.00 元



可赎回金额＝99,019.90 ×0.900 ＝89,117.91 元



持有期间累计分红金额 ＝99,019.90 ×0.04 ＝3,960.80 元



可赎回金额+ 保本期 内 累 计 分 红 金 额 ＝89,117.91 ＋3,960.80 ＝93,078.71 元 
即：可赎回金额+持有期间累计分红金额＜保本金额



若保本期 到期日该投资者赎回基金份额，则基金管理人将按照保本金额（扣除
其 持 有 期 间 的 累 计 分 红 金 额 ） 向 该 投 资 者 支 付 96,049.20 元 （ 即 ：
100,010.00-3,960.80＝96,049.20） 。其中，由基金管理人赔付的保本赔付差额为 
 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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6,931.29 元（即：100,010.00 －(89,117.91+3,960.80)＝6,931.29）。



2、 若保本期到期日，本基金基金份额净值为1.500 元。



保本金额＝99,019.90 ×1.00+990.10 ＝100,010.00 元



可赎回金额＝99,019.90 ×1.500 ＝148,529.85 元



保本期内累计分红金额＝0.04×99,019.90 ＝3,960.80 元



可赎回金额+持有期间累计分红金额＝152,490.65 元



即：可赎回金额+持有期间累计分红金额＞保本金额



若保本期 到期日该投资者赎回基金份额，则基金管理人将按照可赎回金额向该
投资者支付148,529.85 元。



三、保本期 目标收益率



本基金保本期一般为3 年，在每一保本期内均 设置保本期目标收益率，在运作
期间，如本基金份额累计净值收益率连续 20 个工作日达到或超过保本期目标收益
率，则管理人将在满足条件之日起10 个工作 日内公告本基金当前保本期提前到期。
若 符 合 保 本 基 金 存 续 条 件 ， 本 基 金 转 入 下 一 保 本 期 ， 同 时 重 新 开 始 计 算 下 一 保
本 期 的 累 计 净 值 增 长 率 。 本 基 金 基 金 合 同 生 效 后 首 个 保 本 期 的 目 标 收 益 率 为
18% ， 此 后 每 个 保 本 期 的 目 标 收 益 率 将 由 基 金 管 理 人 届 时 在 相 关 公 告 中 披 露 。 
2、适用保本条款的情形 
（1） 对于本基金第一个 保本期而言， 基金份额 持有人在本基金募集期内认购并
持有到期的基金份额。 
（2） 对于本基金第一个保本期后的保本期而言 ， 基金份额持有人在本基金过渡
期内申购并持有到期的基金份额、基金份额持有人从本基金上一个保本期结束后默
认选择转入下一个保本期的基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金
份额） ，按照基金合同第十四部分第二条第 1 款第（3） 项第二段约定未获得可享平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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受保本条款确认的基金份额除外。 
3、不适用保本条款的情形 
（1） 在保本期到期日， 基金份额持有人持有到 期的基金份额的可赎回金额加上
其 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在 当 期 保 本 期 内 的 累 计 分 红 款 项 之 和 不 低 于 其 保 本 金 额 的
（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期
的基金份额不适用于第一个保本期） ； 
（2）基金份额持有人在保本期内申购或转换转入的基金份额； 
（3） 基金份额持有人在本基金募集期间认购的 、 基金份额持有人在本基金上一
个保本期过渡期内申购或者基金份额持有人从本基金上一个保本期结束后默认选择
转入下一个保本期的，但在基金保本期到期日前(不包括该日)赎回或转换转出的基
金份额； 
（4）在保本期内发生基金合同约定的终止情形； 
（5） 在保本期内本基金与其他 基金合并或本基 金更换基金管理人， 担保人或保
本义务人不同意承担保证或偿付责任的； 
（6） 因不可抗力的原因导致基金投资亏损； 或 因不可抗力事件直接导致基金管
理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的；或依据基金合同约定的其
他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本清偿义务的； 
（7）在保本期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的基金份额
净值减少； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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十、基金保 本的保障 机制 
为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，基金管理人通过与担保人签
订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由担保人为本基金 的保本提供连带
责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，或者通过中国证监会认可
的其他方式，以保证符合条件的基金份额持有人在保本期到期时可以获得保本金额
保证。 
一、担保人、担保范围及担保额度 
（一）本基金第一个保本期由 深圳市高新投集团有限公司 作为担保人，为基金
管理人的保本义务提供连带责任担保。 
担保人为本基金第一个保本期提供不可撤销的连带责任保证。本基金第一个保
本期的保证范围为：在 在当期保本期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额与保本期到期日基金份额净值的乘积（即基金份额持有人认购并持有到期 的
基金份额可赎回金额）加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和计算的总
金额低于认购保本金额的差额部分（该差额部分即为保本赔付差额） 。 
本基金第一个保本期后各保本期的担保人或保本义务人以及保本保障的额度，
由基金管理人在当期保本期开始前公告。本基金第一个保本期后各保本期的保本保
障机制按届时签订的保证合同或风险买断合同确定。本基金第一个保本期后各保本
期的保本保障范围为：本基金的基金份额持有人在折算日登记在册的并持有到期的
基金份额的可赎回金额加上其在折算日登记在册的并持有到期的基金份额在当期保
本期内的累计分红款 项之和低于其在折算日登记在册的并持有到期的基金份额的保
本金额的差额部分。 
（二）担保人基本情况 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，本基金的第一个 保本期由深
圳市高新投集团有限公司 作为担保人。 
1、 名称：深圳市高新投集团有限公司 
2、 住所：深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 22 层、23 层 
3、 办公地址：深圳市深南大道 7028 号时代科技 大厦 22 层、23 层 
4、 法定代表人：陶军 
5、 成立日期：1994 年 12 月 29 日 
6、 组织形式：有限责任公司 
7、 注册资本：35.38703245 亿元人民币 
8、 经营范 围：从 事担 保业务 ；投 资开发 ，信 息咨 询；贷 款担保 ；自 有物业租
赁。 
9、 担保人对外担保情况： 截至 2015 年 12 月 31 日 ， 深圳市高新投集团有限公
司对外担保规模为 519.95 亿元人民币，其中融 资担保 67.35 亿元、保证担
保 370.91 亿元、保本基金担保 71.28 亿元、专 户担保 10.41 亿元。 
10、 公司基本情况： 深圳市高新投集团有限公司成立于 1994 年 12 月， 是国
内最早设立的专业担保机构之一。集团目前注册资本 35.3 亿元人民币，股
东为深 圳市投 资控 股有限 公司 、深圳 市财 政金 融服务 中心、 深圳 市远致投
资有限 公司和 深圳 市中小 企业 服务中 心、 恒大 企业集 团等。 核心 业务：保
证担保、融资担保、金融产品担保、创业投资。截至 2015 年 12 月 31 日，
深 圳 市 高 新 投 集 团 有 限 公 司 合 并 报 表 总 资 产 82.02 亿 元 人 民 币 ， 净 资 产
62.56 亿元人民币。 
（二）保证合同 
基金管理人与担保人签署保证合同，担保人就基金管理人对基金份额持有人在
第一个保本期内认购并持有到期的基金份额所承担保本义务的履行提供不可撤销的
连带责任保证。基金份额持有人购买基金份额的行为视为同意上述保证合同的主要
内容及保证合同的约定。 保证合同的具体内容 见本合同附件： 《平安大华安盈保本混
合型证券投资基金保证合同》 ， 担保人的保证责 任以保证合 同为准。 基金管理人应当平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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保证基金合同中相关内容的约定与保证合同的约定相符。基金份额持有人于此授权
基金管理人作为其代理人代为行使向担保人通知履行保证责任，并办理相关的手续
（包括但不限于： 向担保人发送 《履行保证责 任通知书》 以及代收相关款项等） 。 保
证合同中涉及基金份额持有人利益的主要内容如下： 
担保人保证责任的承担以本 《保证合同》 为准。 《保证合同》 的当事人包括基金
管理人、担保人和基金份额持有人。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成
为基金份额持有人和《保证合同》的当事人，其购买基金份额的行为本身即表明其
对《保证合 同》的承认、接受和同意。 
1. 保证的范围和最高限额 
（1） 本基金第一个保本期为本基金管理人与基金份额持有人认购并持有到期
的基金份额提供的保本金额 （即 “认购保本金 额” ） 为： 认购并持有到期的基金份额
的净认购金额、募集期间的认购利息及认购费用之和。 
（2） 担保人承担保证责任的范围为： 在保本期 到期日， 基金份额持有人认购并
持有到期的基金份额与保本期到期日基金份额净值的乘积（即基金份额持有人认购
并持有到期的基金份额的可赎回金额）加上其认购并持有到期的基金份额在当期保
本期内的累计分红款项之和计算的总金额低于认购保本金额 的差额部分（该差额部
分即为第一个保本期的保本赔付差额） 。 
（3） 基金份额持有人申购或转换转入， 以及在 保本期到期日前赎回或转换转出
的部分不在保证范围之内，且担保人在本基金项下承担保证责任的最高限额不超过
按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额。 
（4） 保本期到期日是指本基金保本期 （如无特 别指明， 保证合同所指保本期即
为本基金第一个保本期）届满的最后一日。除提前到期情形外，本基金的保本期为
3 年，自《基金合同》生效之日起至 3 个公历 年后对应日的前一日止，如该对应日
的前一日为非工作日，保本期到期日顺延至下一 个工作日。但在保本期内，如果基
金份额累计净值收益率连续 20 个工作日达到 或超过保本期目标收益率， 则管理人将
在基金份额累计净值收益率连续达到或超过保本期目标收益率的第 20 个工作日当
日起 10 个工作日内公告本基金当期保本期提 前到期， 则保本期到期日为管理人公告
的保本期提前到期日， 该提前到期日距离满足提前到期条件之日起不超过 20 个工作平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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日，且不得晚于《基金合同》生效之日起 3 个 公历年后的对应日的前一日（如为非
工作日，则顺延至下一工作日） 。其中， “基金份额累计净值增长率”指按照如下公
式计算的比率： 基金份额累计净值增长率= （当 日基金份额净值+ 保本周期内单位份
额累计分红 —1）/1 ×100% ；保本期金份额累 计净值收益率的目标收益率为 18% 。 
2. 保证期间 
保证期间为基金保本期到期日起六个月。 
3. 保证的方式 
在保证期间，担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。 
4. 除外责任 
下列任一情形发生时，担保人不承担保证责任： 
（1） 在保本期到期日，按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期
日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的
总金额不低于本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的认购保 本
金额； 
（2） 基金份额持有人认购， 但在基金保本期到 期日前 （不包括该日） 赎回或转
换转出本基金的基金份额； 
（3） 基金份额持有人在保本期内申购或转换转 入的基金份额， 或因投资人的现
金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构
将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为的基金份额； 
（4）在保本期内发生基金合同约定的终止情形； 
（5） 在保本期内发生本基金与其他基金合并或 更换基金管理人的情形， 且担保
人不同意继续承担保证责任； 
（6）在保本期到期日之后（不包括该日） ，基金份额发生的任何形式 的净值减
少； 
（7） 未经担保人书面同意修改基金合同条款， 可能加重担保人保证责任的， 就
加重的部分担保人不承担责任，但根据法律法规要求进行修改的除外； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（8） 因不可抗力的原因导致基金投资亏损； 或 因不可抗力事件直接导致基金管
理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的；或基金合同约定的其他情
形基金管理人免于履行保本义务的。 
（9） 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回
金 额 与 认 购 并 持 有 到 期 的 相 应 基 金 份 额 的 累 计 分 红 金 额 之 和 不 低 于 认 购 保 本 金 额
的，则担保人的保证责任自动解除。 
5. 责任分担及 清偿程序 
（1） 基金份额持有人于此同意授权基金管理人作为其代理人代为行使向担保人
索偿的权利并办理相关的手续( 包括但不限于向 担保人发送《履行保证责任通知书》
及代收相关款项等) 。 如果第一个保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红款项之和低于认购保本金额，基金
管理人未能按照基金合同的约定全额履行保本义务的，基金管理人应在保本期到期 
日后 5 个工作日内， 向担保人发出书面 《履行 保证责任通知书》( 应当载明基金管理
人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自 行偿付的
金额、需担保人支付的代偿款项以及基金管理人在基金托管人处开立的指定账户信
息) 。 
（2） 担保人应在收到基金管理人发出的 《履行 保证责任通知书》 后的 5 个工作
日内，将《履行保证责任通知书》载明的代偿款项划入基金管理人在基金托管人处
开立的指定账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。担保人将
上述代偿金额全额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户后即为全部履行
了保证责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项的分配与支付
由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。 
（3） 基金管理人最迟应在 保本期到期日后 20 个工作日 （含第 20 个工作日） 内
将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（4） 如果第一个保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可
赎回金额与相应基金份额的累计分红款项之和低于认购保本金额，基金管理人及担
保人未履行基金合同及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的，自保本期
到期日后第 21 个工作日起， 基金份额持有人可以根据基金合同第二十四章 “争议的
处理”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜，但基金
份额持有人直接向担保人追偿的，仅得在保证期间内提出。 
6. 追偿权、 追偿程序和还款方式 
（1） 担保人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还担保人为履行保
证责任支付的全部款项（包括但不限于担保人按《履行保证责任通知书》所载 
明金额支付的实际代偿款项、基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额、
基金份额持有人通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的金额及担保人为
履行保证责任支付的其他金额，前述款项重叠部分不重复计算）和自支付之日起的
利息以及担保人为履行保证责任而支出的其他费用和损失，包括但不限于担保人为
代偿追偿产生的律师费、 调查取证费、 诉讼费、 保全费、 评估费、 拍卖费、 公 证费、
差旅费、抵押物或质押物的处置费等。 
（2） 基金管理人应自担保人履行保证责任之日 起一个月内， 向担保人提交担保
人认可的还款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按担保人认可的还
款计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及担保
人的其他费用和损失。基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计划，或
未按还款计划履行还款义务的，担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及其
他费用，并赔偿给担保人造成的损失。 
上述保证合同的全文详见本基金合同的附件。基金份额持有人购买基金份额的
行为视为 同意上述保证合同的主要内容及保证合同的约定。担保人授权基金管理人
在指定媒介上公告双方签署的《平安大华安盈保本混合型证券投资基金保证合同》 。 
在本基金第一个保本期结束后，基金管理人将根据第一个保本期结束后各保本
期的保本保障机制、担保人或保本义务人情况和届时签署的保证合同或风险买断合
同，披露各保本期的保证合同或风险买断合同的主要内容及全文。担保人或保本义平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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务人承诺继续对下一个保本期提供担保或担任保本义务人的，与基金管理人另行签
署保证合同或风险买断合同。 
3、担保费用及支付方式 
担保人为本基金提供担保收取的担保费用 从管理费中列支。担保费用的费率由
基金管理人与担保人协商确定。 
本基金第一个保本期基金管理人与担保人协商确定的担保费的年费率为 0.20%
（千分之二点零） 。 基金管理人每日应付的担保费按前一日本基金资产净值的 0.20%
（千分之二点零）的年费率计算，计算方法如下： 
每日担保费= 担保费计提日前一日基金资产净值×0.20% ÷当年天数 
担保费计算期间自基金合同生效之日起，至担保人解除保证责任之日或保本期
到期日较早者止，起始日及终止日均应计入期间。 
担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支，逐日累计至每月月末，按月
支付。 
4、影响担保人担保能力或保本义务人偿付能力情形的处理 
保本期内，担保人或保本义务人出现足以影响其担保责任能力或偿付能力的情
形的，应在该情形发生之日起 3 个工作日内通 知基金管理人以及基金托管人。基金
管理人应在接到通知之日起 3 个工作日内将上 述情况报告中国证监会并提出处理办
法，包括但不限于加强对担保人或保本义务人担保能力或偿付能力的持续监督、在
确信担保人或保本义务人丧失担保能力或偿付能力的情形下及时召开基金份额持有
人大会等。在确信担保人或保本义务人丧失担保能力或偿付能力的情形下，基金管
理人应在接到通知之日起 60 日内决定召开基 金份额持有人大会， 就更换担保人或保
本义务人、终止基金合同、基金转型等事项进行审议。基金管理人应在接到担保人
或保本义务人上述通知之日起 2 日内在指定媒 介上公告上述情形。 
5、担保人或保本义务人更换 
（1）更换担保人 
① 保本期内更换担保人的程序 
1）提名 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
60 
 
新任担保人由基金管理人提名。 基金管理人提名的新任担保人必须符合如下条
件： （1）具有法律法规和中国证监会规定的担任基金担保人的资质和条件； （2）符
合基金份额持有人的利益。



2）决议 
出席基金份额持有人大会的基金份额持有人，就更换担保人的事项进行审 议并
形成决议。相关程序应遵循基金合同第八章“基金份额持有人大会”约定的程序规
定。 更换担保人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50% 以上 （含
50% ）表决通过。 
3）备案：基金份额持有人大会选任新任担保人的决议自表决通过之日起生效，
并自表决通过之日起 5 日内报中国证监会备案 。 
4）签订《保证合同》 ：在更换担保人的基金份额持有人大会决议生效后，基
金管理人与新任担保人签订《保证合同》 。 
5） 公告： 基金管理人应自新保证合同生效之日 起 2 日内在至少一家指定媒介公
告。 
6）交接 原担保人职责终止的，原担保人应妥 善保管保本期内保证业务资料，
及时向基金管理人和新任担保人办理保证业务资料的交接手续，基金管理人和新任
担保人应及时接收。 保本期内更换担保人的， 原担保人承担的所有与本基金保证责
任相关的权利义务由继任的担保人承担。在新任担保人接任之前，原担保人应继续
承担保证责任。 
② 当期保本期结束后， 基金管理人有权更换下 一个保本期的担保人， 由更换后
的担保人为本基金下一个保本期的保本提供保证责任，此项担保人更换事项无需召
开基金份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新担保人的有关资质
情况、保证合同等向中国证监会报备。 
③ 本基金变更担保人的，应当另行与担保人签署保证合同。 
（2）更换保本义务人 
① 保本期内更换保本义务人的程序 
1）提名 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
61 
 
新任担保人由基金管理人提名。 基金管理人提名的新任担保人必须符合如下条
件： （1）具有法律法规和中国证监会规定的担任基金担保人的资质和条件； （2）符
合基金份额持有人的利益。



2）决议 
出席基金份额持有人大会的基金份额持有人，就更换保本义务人的事项进行审
议并形成决议。相关程序应遵循基金合同第八章“基金份额持有人大会”约定的程
序规定。 
更换保本义务人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决 权的 50% 以上
（含 50% ）表决通过。 
3）备案：基金份额持有人大会选任新任担保人的决议自表决通过之日起生效，
并自表决通过之日起 5 日内报中国证监会备案 。 
4）签订《保证合同》 在更换担保人的基金份额持有人大会决议生效后，基金
管理人与新任担保人签订《保证合同》 。 
5）公告：基金管理人应自新保证合同或风险买断合同生效之日起 2 日内在至
少一家指定媒介及基金管理人网站公告。 
6）交接 原担保人职责终止的，原担保人应妥善保管保本期内保证业务资料，
及时向基金管理人和新任担保人办理保证业务资料的交接手续，基金管理人和新任
担 保人应及时接收。 保本期内更换担保人的， 原担保人承担的所有与本基金保证责
任相关的权利义务由继任的担保人承担。在新任担保人接任之前，原担保人应继续
承担保证责任。 
② 当期保本期结束后， 基金管理人有权更换下 一个保本期的保本义务人， 由更
换后的保本义务人为本基金下一个保本期提供保本，此项保本义务人更换事项无需
召开基金份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新保本义务人的有
关资质情况、风险买断合同等向中国证监会报备。 
③ 本基金变更保本义务人的，应当另行与保本义务人签署风险买断合同。 
（3）变更保本保障机制 
① 保本期内更换保本保障机制的程序 
1）提名 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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新保本保障机制下的保本义务人或担保人由基金管理人提名。 基金管理人提名
的新任担保人或保本义务人必须符合如下条件： （1）具有法律法规和中国证监会规
定的担任基金担保人的资质和条件； （2）符合基金份额持有人的利益。 
2）决议 
出席基金份额持有人大会的基金份额持有人，就更换保本保障机制的事项进行
审议并形成决议。相关程序应遵循基金合同第八章“基金份额持有人大会”约定的
程序规定。 
更换保本保障机制的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50% 以
上（含 50% ）表决通过。 
3） 备案： 基金份额持有人大会变更保本保障机制的决议自表决通过之日起生效，
并自表决通过之日起 5 日内报中国证监会备案 。 
4） 保本保障义务： 基金管理人应自更换保本保 障机制的基金份额持有人大会决
议生效后与新保本义务人签署风险买断合同或与新担保人签署保证合同，并将该风
险买断合同或保证合同向中国证监会报备，新风险买断合同或保证合同自中国证监
会备案之日起生效。在新的保本义务人或担保人接任之前，原保本义务人或担保人
应继续承担保本保障义务。 
5）公告：基金管理人应自新风险买断合同或保证合同生效之日起 2 日内在至
少一家指定媒 介及基金管理人网站公告。 
② 当期保本期结束后， 基金管理人有权更换下 一个保本期的保本保障机制， 并
另行确定保本义务人或担保人，此项变更事项无需召开基金份额持有人大会。但是
基金管理人应当将涉及新保本义务人或担保人的有关资质情况、新签订的风险买断
合同或保证合同等向中国证监会报备。 
③ 本基金变更保本保障机制的， 应当另行与担保人或保本义务人签署保证合同
或风险买断合同。 
6、担保人或保本义务人对保证责任或偿付责任的履行 
在本基金第一个保本期到期日， 如果符合本章第 （一） 条第 2 款下 “适用保本
条款的情形”的基金份额的可赎 回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本期内
的累计分红款项之和低于其保本金额的（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
63 
 
默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期） ， 基金管
理人应补足该保本差额， 并在保本期到期日后 20 个工作日内将该保本差额支付给基
金份额持有人；基金管理人未能按照基金合同的约定全额履行保本义务的，基金管
理人应在保本期到期日后 5 个工作日内， 向担保人发出书面 《履行保证责任通知书》
( 应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付 的本基金保本赔付差额总额、 基金管
理人已自行偿付的金额、需担保 人支付的代偿款项以及基金管理人在基金托管人处
开立的指定账户信息) 。担保人应在收到基金管 理人发出的《履行保证责任通知书》
后的 5 个工作日内，将《履行保证责任通知书 》载明的代偿款项划入基金管理人在
基金托管人处开立的指定账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有
人。担保人将上述代偿金额全额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户后
即为全部履行了保证责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项
的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。 
在保本期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的 可赎回金额加上其
持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和低于其保本金额的（在过
渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金
份额不适用于第一个保本期） ， 基金管理人、 担 保人或保本义务人未履行基金合同及
保 证 合 同 或风 险 买 断合 同 中约 定 的 保本 义 务 及保 证 责 任 的， 自 保 本期 到 期后 第 21
个工作日起，基金份额持有人可以根据基金合同第二十四章“争议的处理”约定，
直接向基金管理人、担保人或保本义务人请求解决保本赔付差额支付事宜，但基金
份额持有人直接向担保人追偿的，仅得在保证期间内提出。 
本基金第 一个保本期后各保本期涉及的担保人履行保证责任事宜或者保本义务
人履行保本偿付责任事宜，由基金管理人与担保人届时签订的保证合同或与保本义
务人届时签订的风险买断合同确定，并由基金管理人在当期保本期开始前公告。 
7、担保人的免责 
除本章第 （二） 条第 2 项保证合同主要内容中 “除外责任” 所列明的免责情形、
“保本期内更换担保人的，原担保人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务
由继任的担保人承担 ” 情形以及未来新签署并公告的保证合同所列明的免责情形外，
担保人不得免除担保责任。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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在本基金第一个保本期后各保本期，担保人或保本义 务人的免责情形由基金管
理人与担保人届时签订的保证合同或与保本义务人届时签订的风险买断合同决定，
并由基金管理人在当期保本期开始前公告。 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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十一 、基金 的投资 
本基 金在当期保本 期内或保本 期到期自动 转为下一 个保本期， 基 金的投资策 略
如下 ： 
一、投资目标 



本基金以本金安全为目标，通过有效的组合管理，力争实现基金资产的稳定
增长和保本期收益的最大化。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票 （包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券、国债期货、
股指期货、 权 证和货币市场工具 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。 
本基金将投资对象主要分为稳健资产和风险资产，其中稳健资产包括国内依法
发行上市的国债、 央行票据、 金融债、 地方政 府债、 企业债、 公司债、 短期融资券、
超级短期融资券、 可转换债券 （含分离型可转 换债券） 、 可交换债券、 资产支持证券、
债券回购、银行存款、中期票据、次级债券、中小企业私募债 等法律法规和中国证
监会允许基金投资的固定收益资产 、国债期货、现金等货币市场工具等；风险资产
为股票、权证、股指期货等。 
本基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对各类金融工具的投资比例进行动态调整。 其中，
股票、 权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40% ； 债券、 国债期货、 银行存款
等稳健资产占基金资产的比例不低于 60% ， 其中现金或者到期日在一年以内的政府
债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金在保本期内投资稳健资产占基金资产的比例不低于 60% ； 基金保留的现
金或到期日在 一年以内 的政府债 券的比例 合计 不低于基金资 产净值的 5% ； 投资风平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
66 
 
险资产 占基金资产的比例不高于 40% ； 基金持有全部权证的市值不高于基金资产净
值的 3% 。 
三、投资策略 
本基金投资策略分为两个层次：一层为基金在稳健资产和风险资产之间的大类
资产配置策略；另一层为稳健资产的投资策略和风险资产的投资策略。 
1、资产配置策略 
本 基 金 采 用 恒 定 比 例 组 合 保 险 策 略 （ CPPI ，Constant Proportion Portfolio 
InsuranceInsurance ， 以 下 简 记 为 “ C P P I ” ） 和 时 间 不 变 性 投 资 组 合 保 险 策 略 （Time 
Invariant Portfolio Protection ， 以下简记为 “ T I P P ” ） ， 建立和运用严格的动态资产数量
模型，动态调整基金资产在稳健资产和风险资产的投资比例，以保证在保本期到期
时基金资产净值不低于事先设定的目标，并在此基础上实现基金资产的稳定增值。 
（1）CPPI 投资策略 
1）策略介绍 
遵循恒定比例组合保险策略原理，本基金将依据证券市场的波动、组合的安全
垫（即基金净资产超过价值底线的数额）的大小动态调整稳健资产与风险资产的配
置比例，通过对稳健资产的投资实现保本期到期时保本金额的安全，通过对风险资
产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。本基金对稳健资产和风险资产 的资产配置
具体可分为以下四步： 
第一步：确定稳健资产的最低配置比例。 
根 据 保 本 期 末 投 资 组 合 最 低 目 标 价 值 （ 本 基 金 的 最 低 保 本 值 为 保 本 金 额 的
100% ）和合理的贴 现率（初期 以三年期 金融债 的到期收益率 为贴现率 ） ，设定 当期
应持有的稳健资产的最低配置数量和比例，即投资组合的价值底线。 
? ?
? ? t T r
r r t
e P P PV P
? ?
? ?
 
其中：
t
P
为当期稳健资产现值，
r
P
为保本期末投资组合最低目标价值，r 为贴
现率，T 为到期时间，t 为当前时间。 
第二步：计 算投资组 合的安全 垫（Cushion ） ， 即投资组合 净值超过 价值底线的
数额。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
67 
 
t t t
P V C ? ?
 
其中：
t
C
为组合安全垫，
t
V
为当期投资组合净值。 
第三步：确定风险资产的最高配置比例。 
根据组合安全垫和风险资产风险特性，决定安全垫的放大倍数 —— 风险乘数，
然后根据安全垫和风险乘数计算当期可持有的风险资产的最高配置比例，其余资产
投资于稳健资产。 
? ?
t t t t
P V m mC E ? ? ?
 
其中：
t
E
为当期持有的风险资产上限，m 为放大 倍数。 
其中放大倍数主要根据当期股票市场的估值情况、宏观经济运行情况、债券市
场收益率水平、基金资产的风险承受能力等因素进行动态调整。 
第四步：动态调整稳健资产和风险资产的配置比例。 
根据安全垫水平、市场估值情况，并结合市场实际运行态势制定风险资产投资
策略，进行投资组合管理，实现基金资产在保本基础上的增值。 
2）放大倍数的调整范围 
根据恒定比例组合保险策略，基金按照安全垫以一定倍数放大后的额度用于风
险资产投资。该乘数越大基金资 产波动越大，从而基金的风险水平越高，从而基金
实现保本目标的不确定性也越高。 
本基金根据对股票市场中长期发展趋势的判断决定放大倍数的调整，在股市持
续震荡时适当缩小放大倍数， 当市场情况较为 乐观的情况下， 可适当增大放大倍数，
以在牛市持有相对较多权益类资产，在熊市中持有相对较多稳健资产，充分捕获市
场波动机会，提高组合收益水平。在实际投资管理中，本基金对风险乘数设定区间
为[0 ，5] 。 
3）资产组合比例的调整频度 
在恒定比例组合保险策略中，安全垫的放大倍数在一定时间内是保持恒定的。
在放大倍数恒定，稳健资产和风险资产市值 不断变化的情况下，就需要对稳健资产
和风险资产的比例进行调整。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
68 
 
在实际应用中，如果要保持安全垫放大倍数的恒定，则需要根据投资组合市值
的变化随时调整稳健资产和风险资产的比例，但是，这将给基金带来较高的交易费
用和冲击成本。 
本基金为降低资产组合比例调整可能造成的交易费用与冲击成本，将设立调整
阀值 （即稳健资产和风险资产的比例变化所能 接受的容忍值） ， 根据调整阀值来确定
调整的最佳时点，以降低交易费用。调整阀值的大小将根据风险资产的质量、市场
环境的变化和现有组合预期波动率的大小等来具体设定。当风险资产投资损益接近
调整阀值 时，进行资产组合比例的相应调整。 
（1）TIPP 投资策略 
当保本期间基金资产上涨时，投资者的需求不仅是保证本金的安全，而且还要
求将基金的收益能得到一定程度的锁定，使期末得到的回报回避其后市场下跌的风
险。因此，在 CPPI 策略的基础上引入 TIPP 策略。 TIPP 的投资策略是改进 CPPI
中安全底线的调整方式，当投资组合的价值上升时，安全底线随着收益水平进行调
整，即每当收益率达到一定的比率，则将安全底线相应提高一定的比例。这样无论
以后市场如何变化，当前投资者所获的部分收益在期末都能得到保证。



TIPP 在操作上大致 与 CPPI 相同，唯一不同的 是动态调整安全底线，并且这种
调整一般只在投资组合是盈利的情况下使用。TIPP 策略相 比 CPPI 策略可投资于风
险资产的额度相应减少，因此多头行情期间获取潜在收益的能力会有所降低。总体
来说，TIPP 策略是一种较 CPPI 更为保守的策略。 
2、稳健资产投资策略 
本 基 金 将 采 用 宏 观 环 境 分 析 和 微 观 市 场 定 价 分 析 两 个 方 面 进 行 债 券 资 产 的 投
资，主要投资策略包括债券投资组合策略和个券选择策略。 
（1）债券投资组合策略 
1）组合久期配置策略 
基于保本基金的特点，本基金构建组合久期与基金保本期相匹配的债券组合，
以保证组合收益的稳定性，有效控制债券利率风险，保证本基金的稳健资产组合收
益的稳定性。在确定组合久期的基础上，本基金投资将根据不同期限的市场收益率平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
69 
 
变动情况，在长期、中期和短期债券间进行配置，适时采用子弹型、哑铃型或梯型
策略构建投资组合，以期在收益率曲线调整的过程中获得较好收益。 
具体久期目标的确定将视利率期限结构变化方向而定，例如在预计利率期限结
构可能变的更加陡峭时，不久的将来长期债券的价格可能会由于长期利率的上升而
下跌，短期债券的价格可能会由于短期利率的下降而上涨，因此可制定适量降低组
合久期的目标，增加对短 期债券的投资，同时减少对长期债券的投资。 
在目标久期的执行过程中，需要特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产
配置的管理，以使得组合的各种风险在控制范围之内。 
2）类属资产配置策略 
根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断，通过分析各类属资产的相
对收益和风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观
经济和利率环境研究和预测，利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情
况等。通过情景分析的方法，判断各个债券类属的预期持有期回报，在不同债券品
种之间进行配置。 
在类属资产配置层面上，本基金 根据市场和类属资产的信用水平，在判断各类
属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市场细分
为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属
资产的市场容量、信用等级和流动性特点，在目标久期管理的基础上，运用修正的
均值- 方差等模型， 定期对投资组合类属资产进 行最优化配置和调整， 确定类属资产
的最优权重。 
（2）个券选择策略 
在个券选择过程中，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收
益率情况，综合判断个券的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种，构建具体
的个券组 合。 
1）信用债投资策略 
在信用债的选择方面，本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和
市场利差分析等判断，并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值，平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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加强对企业债、公司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获取超额收
益。 
本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同，密切关注两
市场之间的利差波动情况，积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。 
2）可转换公司债券投资策略 
可转换公司债券的资产特性即包含一个看涨期权和无风险债券资产，对可转换
债券的分析过程可将其拆分成债券和与其 相对应的看涨期权所构建的投资组合，以
控制资产组合下行风险。当基础股票价格远低于转股价时，本基金可选择将可转换
公司债券持有到期，享受债券本息收益；当基础股票价格远高于转股价时，本基金
可选择将可转换公司债券转换为股票，然后卖出股票，享受股票差价收益。因此，
在此策略下，投资可转换公司债券下行风险可控，上行可享受投资收益。 
在具体的投资过程中，将综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流
动性、 摊薄率等因素的基础上， 采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价
模型等数量化估值工具评定其投资价值，选择 其中安全边际较高、发行条款相对优
惠、流动性良好，并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、
股性活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价格买入并持有，根据内含收益率、
折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合，获取稳健的投资回
报。 
此外，通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价值，通过
对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可
转换公司债券的投资组合。 
3）资产支持证券投资策略 
深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提 前
偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付
风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收
益的现金流过程，辅助采用蒙特卡罗方法等数量化定价模型，评估其内在价值，并
结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。 
4）国债期货投资策略 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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本基金参与国债期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本 
基金以套期保值为目的，根据风险管理的原则，在风险可控的前提下，投资于国 
债期货合约，有效管理投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。本
基金 通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断， 并充分考虑国债期货的收益性、
流动性及风险特征，通过资产配置，谨慎进行投资，以调整债券组合的久期，降低
投资组合的整体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机选
择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理
策略等。本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上，将审慎地获取相应的超额
收益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加，以及国债期货与债 
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。基金管理人针对国债期货交易制订严格
的授权管 理制度和投资决策流程，确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制
各环节的独立运作，并明确相关岗位职责。此外，基金管理人建立国债期货交易决
策部门或小组，并授权特定的管理人员负责国债期货的投资审批事项。 
3、风险资产投资策略 
（1）股票投资策略 
本基金的股票原则：通过选择高流动性股票，保证组合的高流动性；通过筛选
成长估值合理的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风
险与集中性风险。 
在构建股票投资组合时，积极挖掘和利用市场中可行的投资机会，以实现基金
的投资目标。其中，优势主题策略和成长精选策略 是基金在股票投资组合构建中的
两个主要策略， 在基于自上而下的优势主题分 析框架下， 精选未来具有高成长速度、
广阔成长空间、较好成长模式并且成长估值相对合理的个股进行重点投资。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基 金在保本 期内投资 稳健资产 占基金 资产的比例 不低于 60% ；投 资风
险资产占基金资产的比例不高于 40% ； 
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
72 
 
（3）本基金持有一家公司的 证券 ，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4） 本基金管理人管理的全部基金持 有一家公 司发行的证券， 不超过该证券的
10 ％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 
10 ％； 
（7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产净
值的 0.5 ％； 
（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券的比例， 不得超过基金
资产净值的 10％； 
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值 不得超过基金资产净值的 20％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同 一信 用级 别) 资 产支持 证券 的比 例， 不得 超过该
资产支持证券规模的 10 ％； 
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债 券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 
（15）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 
（16）本基金参与投资股指期货交易应当符合基金合同约定的保本策略和投资
目标； 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出 股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
73 
 
不超过基金资产的 40% ； 本基金每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得
超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额； 
（17）本基金每日所持国债期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基 
金净资产扣除用于保本部分资产后的余额； 
（18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； 
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券、期货 市场波动、 证券发行人 合并、基金规模变动、股权分置改革中支
付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。 但中国证监会规定的特殊情形除外 。 法律
法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。 在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的 约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。 法律法
规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则
本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
74 
 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利
益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平
合理价格 执行。 相关交易必须事先得到基金托 管人的同意， 并按法律法规予以披露。
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
五、业绩比较基准 
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为 每 个 保 本 期 起 始 日 的 三 年 期 银 行 定 期 存 款 税 后 收 益
率。 
本基金为保本混合型基金，保本期为三年，保本但不保证收益。在目前国内金
融市场环境下，银行定期存款类似于保本定息产品，因此，本基金以三年期银行定
期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准，可以合理的衡量本基金保本的有效
性，能够使投资人 理性判断本基金产品的风险收益特征。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数时，本基金管
理人可以与基金托管人协商一致，调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。 
六、风险收益特征 
本基金属于证券投资基金中的低风险品种，预期收益和预期风险高于货币市场
基金，低于股票基金和一般混合基金。 
七、投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的 真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人 平安银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财
务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日，本财务数据未经审计。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
75 
 
 
1.1 报告 期末基金资产 组合情况



序号 项目 金额（元） 
占基金总资 产的比例
（%） 
1 权益投资 67,769,497.12 3.66 
 其中：股票


67,769,497.12 3.66 
2 基金投资 - - 
3 固定收益投 资


1,717,630,127.50 92.77 
 其中：债券


 1,697,630,127.50 91.69 









 资产 支持证券


 20,000,000.00 1.08 
4 贵金属投资 - - 
5 金融衍生品 投资 - - 
6 买入返售金 融资产


40,000,260.00 2.16 
 
其中：买断 式回购的 买
入返售金融 资产


 
- - 
7 
银行存款和 结算备付 金
合计



13,241,621.19 0.72 
8 其他资产 12,794,740.62 0.69 
9 合计 1,851,436,246.43





100.00 
1.2 报告 期末按行业分 类的股票投 资组合


 
§2 代
码 
行业类别 公允价值（ 元） 
占基金资产 净值比例
(%) 
A 
农、林、牧 、渔业 4,281,568.00 0.23 
B 
采矿业 2,789,640.00 0.15 
C 
制造业 50,736,205.12 2.75 
D 
电力、热力 、燃气及 水生产和
供应业 
- - 
E 
建筑业 1,840,590.00 0.10 
F 
批发和零售 业 1,947,456.00 0.11 
G 
交通运输、 仓储和邮 政业 2,588.00 0.00 
H 
住宿和餐饮 业 - - 
I 
信息传输、 软件和信 息技术服
务业 
1,884,763.00 0.10 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
76 
 
J 
金融业 - - 
K 
房地产业 - - 
L 
租赁和商务 服务业 2,402,828.00 0.13 
M 
科学研究和 技术服务 业 - - 
N 
水利、环境 和公共设 施管理业 - - 
O 
居民服务、 修理和其 他服务业 - - 
P 
教育 - - 
Q 
卫生和社会 工作 - - 
R 
文化、体育 和娱乐业 1,883,859.00 0.10 
S 
综合 - - 
 
合计 67,769,497.12 3.67 




1.3 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小 排序的前十名 股票投资明 细



序
号 
股票代码 股票名称 
数量
（股） 
公允价值 （元 ） 
占基金资产
净值比例（ ％） 
1 
002470 金正大 473,900 3,739,071.00 0.20 
2 
002236 大华股份 240,200 3,725,502.00 0.20 
3 
002588 史丹利 304,502 3,714,924.40 0.20 
4 
002714 牧原股份 152,000 3,713,360.00 0.20 
5 
002597 金禾实业 253,700 3,701,483.00 0.20 
6 
002002 鸿达兴业 555,092 3,696,912.72 0.20 
7 
600688 上海石化 625,800 3,685,962.00 0.20 
8 
600028 中国石化 574,000 2,789,640.00 0.15 
9 
600987 航民股份 230,220 2,744,222.40 0.15 
10 
002221 东华能源 128,800 1,947,456.00 0.11 
1.4 报告期末按债 券品种分类 的债券投资 组合


 
序号 债券品种 公允价值（ 元） 占基金资产 净值比例 （％ ） 
1 国家债券 20,022,000.00 1.08 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 121,014,000.00 6.55 
 其中：政策 性金融债 61,260,000.00 3.32 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
77 
 
4 企业债券 338,674,000.00 18.34 
5 企业短期融 资券 902,722,000.00 48.89 
6 中期票据 314,983,000.00 17.06 
7 可转债 （可 交换债） 215,127.50 0.01 
8 同业存单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 1,697,630,127.50 91.93 




1.5 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小 排序的前五名 债券投资明 细 
序
号 
债券代码 
债券
名称 
数
量（张） 
公允价值（ 元） 
占基金资产 净值
比例（％） 
1 041656021 
16 云
投CP002 
700
,000 
70,266,000.00 3.81 
2 136561 
16 老
百姓 
600
,000 
61,566,000.00 3.33 
3 140440 
14 农
发40 
600
,000 
61,260,000.00 3.32 
4 101655019 
16 淮
北建投
MTN001 
600
,000 
60,306,000.00 3.27 
5 011698337 
16 连
云港
SCP006 
600
,000 
60,096,000.00 3.25 
1.6 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小 排序的前十名 资产支持证 券投资
明细



序
号 
证券代码 
证券名
称 
数量
（份） 
公允价值
(元) 
占基金资产
净值比例(%) 
1 131801 
花呗
01A1 
200,000 
20,000,000.
00 
1.08 
1.7 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小 排 序的前五名 贵金属投资 明细 
本基金本报告期末无贵金属投资。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
78 
 
1.8 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小 排序的前五名 权证投资明 细 
本基金本报告期末无权证投资。 
1.9 报告期末本基 金投资的股 指期货交易 情况说明 
1.9.1 报告期末 本基金投资的 股指期货持 仓和损益 明细 
本基金本报告期末无股指期货投资。 
1.9.2 本基金投 资股指期货的 投资政策 
本基金本报告期末无股指期货投资。 
1.10 报告 期末本基金投 资的国债期 货交易情况说明 
1.10.1 本 期国债期货投 资政策 
本基金本报告期末无国债期货投资。 
1.10.2 报 告期末本基 金 投资的国债 期货持仓和损益 明细 
本报告期末无国债期货投资。 
1.10.3 本 期国债期货投 资评价 
本基金本报告期末无国债期货投资。 
1.11 投资 组合报告附注 
1.11.1 
报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
79 
 
1.11.2 
基金投资的前十名股票中， 没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 
1.11.3 其 他资产构成 
序
号 
名称 金额（元） 
1 存出保证金 100,255.88 
2 应收证券清 算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 12,458,101.52 
5 应收申购款 236,383.22 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 12,794,740.62 
1.11.4 报 告期末持有的 处于转股期 的可转换债券明 细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券 。 
1.11.5 报 告期末前十名 股票中存在 流通受限情况的 说明 
本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。 
1.11.6 投 资组合报告附 注的其他文 字描述部分 
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。 
 

































































































本基 金在到期期间 和过渡期内 时，基金的 投资适用 如下约定： 
基金管理人应在到期期间和过渡期内使基金资产保持现金形式，且基金管理人
和基金托管人在到期期间（除保本期到期日）和过渡期内应免收基金管理费和基金
托管费。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
80 
 
若本 基金保本期到 期后变更为 “ 平安 大华 安盈 灵活 配置混合型证 券投资基金 ” ，
则基 金的投资目标 、 投资 范围、 投 资策略、 业绩比较 基准和风险收 益特征适用 如下： 
一、投资目标 
通过对宏观经济和股票市场、债券市场发展趋势的分析 ，力求把握在不同行情
中可行的投资机会，追求基金资产的长期稳健增值。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的股
票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券、中期票据、
央行票据、短期融资券、超级短期融资券、商业银行次级债券、货币市场工具、权
证、资产支持证券、股指期货、国债期货、定期存款等银行存款以及法律法规允许
基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投 资范围。 
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95% ，权证投
资比例不高于 基金资产 净值的 3% ，在 扣除股 指期货合约 和 国债期货 合约 需缴 纳的
交易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的 5% 。 
三、投资策略 
1、资产配置策略 
本基金基于宏观经济环境、微观经济因素、经济周期情况、政策形势和证券市
场趋势的综合分析，结合经济周期理论，形成对不同市场周期的预测和判断，进行
积极、灵活的资产配置，确定组合中股票、债券、现金等资产之间的投资比例。 
本 基 金 通 过 平 安 大 华 大 类 资 产 配 置 评 价 体 系 （ TAES）（ PINGAN-UOB 
TACTICAL ASSET EVALUA TION SYSTEM ）系统化管理各大类资产的配置比例。
平安大华大类资产配置评价体系 （TAES ） 分析 因素具体包括： 宏观经济因素、 政府
政策因素、盈利因素、估值因素、流动性因素和行为因素六个方面，并将各子因素
的细分指标划分为先行指标、同步指标和预警指标三类。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
81 
 
本基金严谨衡量不同类别资产的预期风险/ 收益特征， 评估股票市场相对投资价
值。在实际投资运作中，不同时期或预期的大类资产配置策略如下： 
（1） 预期股票市场将趋势上涨 ， 或整体股票市 场处于低估值的安全区域， 本基
金将通过高仓位配置股票资产，低配或者少配债券资产，以增加获取股票市场潜在
收益的可能性。 
（2） 股票市场处于震荡阶段、 方向不明确时， 本基金将动态调整股票资产、 债
券资产比例，以波段操作策略为主。重点选择被市场低估的或因市场情绪变化而大
幅下跌的行业中的优质个股进行波段操作，追求投资组合的正阿尔法收益。 
（3） 预期股票市场将趋势下跌， 或整体股票市 场处于高估值的风险区域， 本基
金将及时降低股票资产配置比例，最低可至股票资产最低比例。同时适度增加债券
资产配置比例，严格控制投资组合 风险，避免或减少可能给投资人带来潜在的资本
损失。 
2、股票投资策略 
采用成长与价值动态均衡投资 （GVDBI ） 策略： 在看多后市的前提下， 主要从
成长股票中构建基金组合，追求获得更多超额收益；反之，看空后市则主要从价值
股票中构建基金组合，追求投资正回报；调整行情中，根据市场多空双方力量强弱
和持续时间，采用灵活权重调整策略，平衡基金组合的风险与预期收益。 
3、债券投资策略 
本基金可投资的债券品种包括国债、中期票据、央行票据、金融债券、企业债
券、公司债券、短期融资券、超级短期融资券、商业银行次级债券、政府机构债、
地方 政府债、 资产支持证券、 可转换债券 （包括 分离交易的可转换债券） 、 债券回购、
定期存款等银行存款等。综合考虑宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势，
采取自上而下和自下而上结合的投资策略积极选择和配置债券资产。 
本基金在具体债券组合构建时，以利率预期策略、类属资产配置和久期策略为
主，以品种选择策略、收益率利差策略和债券置换策略为辅，在控制利率风险、信
用风险以及流动性风险的基础上，构建能获取长期、稳定收益的固定收益类投资组
合。 
（1）利率预期策略 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
82 
 
首先根据对国内外经济形势的预测，分析市场投资环境的变化趋势，重点关注
利率趋势变化。通过全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、物价水平变化趋势
等因素，对利率走势形成合理预期。 
（2）类属资产配置 
在类属资产配置层次，根据市场和类属资产的风险收益特征，在判断各类属的
利率期限结构与交易活跃的国家信用等级短期券利率期限结构应具有的合理利差水
平基础上，将市场细分为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债
等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级和流动性特点，在此基础上运用
修正的均值- 方差等模型， 对投资组合类属资产 进行最优化配置和调整， 确定类属资
产的最优权重。 
（3）久期策 略 
根据对利率期限结构变化的预判，对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调
整方案，以降低可能的利率变化给组合带来的损失。具体久期目标的确定将视利率
期限结构变化方向而定，例如在预计利率期限结构可能变的更加陡峭时，不久的将
来长期债券的价格可能会由于长期利率的上升而下跌，短期债券的价格可能会由于
短期利率的下降而上涨，因此可制定适量降低组合久期的目标，增加对短期债券的
投资，同时减少对长期债券的投资。 
在上述基础上利用债券定价技术， 进行个券选 择， 选择被低估的债券进行投资，
获取超额的投资收益。 
4、权证投资策略 
本基金将 权证的投资作为提高基金投资组合收益的辅助手段。根据权证对应公
司基本面研究成果确定权证的合理估值，发现市场对股票权证的非理性定价；利用
权证衍生工具的特性，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合风险收益特征
的目的。 
5、资产支持证券投资策略 
本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，
综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
83 
 
极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后
收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。 
6、股指期货投资策略 
本基金以套期保值为目的，参与股指期货交易。 
本基金参与股指期货投资时机和数量的决策建立在对证券市场总体行情的判断
和组合风险收益分析的基础上。基金管理人将根据宏观经济因素、政策及法规因素
和资本市场因素，结合定性和定量方法，确定投资时机。基金管理人将结合股票投
资的总体规模，以及中国证监会的相关限定和要求，确定参与股指期货交易的投资
比例。 
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期
货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融
衍生品的杠杆作用 ，以达到降低投资组合的整体风险的目的。 
基金管理人在进行股指期货投资前将建立股指期货投资决策部门或小组，负责
股指期货的投资管理的相关事项，同时针对股指期货投资管理制定投资决策流程和
风险控制等制度，并经基金管理人董事会批准后执行。 
若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理从其最新规定，以符合
上述法律法规和监管要求的变化。 
7、国债期货投资策略 
本基金参与国债期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本 
基金以套期保值为目的，根据风险管理的原则，在风险可控的前提下，投资于国 
债期货合约，有效管理 投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。本
基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断， 并充分考虑国债期货的收益性、
流动性及风险特征，通过资产配置，谨慎进行投资，以调整债券组合的久期，降低
投资组合的整体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机选
择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理
策略等。本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上，将审慎地获取相应的超额
收益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加，以及国债期货与债 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
84 
 
券的多空比例调整，获取组 合的稳定收益。基金管理人针对国债期货交易制订严格
的授权管理制度和投资决策流程，确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制
各环节的独立运作，并明确相关岗位职责。此外，基金管理人建立国债期货交易决
策部门或小组，并授权特定的管理人员负责国债期货的投资审批事项。 
四、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为沪深 300 指数收益率 ×50% + 中证全债指数收益率×
50% 。 
五、风险收益特征 
本基金为混合型基金，其预期风险和收益水平高于债券基金及货币市场基金，
低于股票型基金。 
六、投资限制 
1、组合限制 
本基金在投资策略上兼 顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资
降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵
循以下限制： 
（1）本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95% ；
每个交易日日终在扣除股指期货 和国债期货 需缴纳的交易保证金后，保持现金或到
期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（3）本基金持有一家公司 发行的证券 ，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4）本 基金管理人管理的 全部 基金持有一家公 司发 行的证券， 不超过该证券的
10% ； 
（5） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ； 
（5） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40% ； 
（6）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（7） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券的比例， 不得超过基金
资产净值的 10% ； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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85 
 
（8） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（9） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资 产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ； 
（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（11 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股 票公司本次发行股票的总量； 
（13）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5% ； 
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购
到期后不展期； 
（15）本基金投资股指期货，遵循以下中国证监会规定的投资限制： 
1） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指 期货合约价值不得超过基金资产
净值的 10% ； 
2） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入 股指 期货和国债期货 合约价值与有价
证券市值之和， 不 得超过基金资产净值的 95% ； 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 、权证、资产支持证券等； 
3） 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货 合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的 20% ； 
本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所
报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 
4） 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指 期货 和国债期货 合约价值， 合计
（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的比
例为 0～95% ； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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5） 本基金 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不得
超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
（16）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的
10% ； 
（17）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，与
基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投
资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法
律风险和操作风险等各种风险； 
（18）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（19）本基金投资国债期货，遵循以下 中国证监会规定的投资限制： 
1）该基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过 
基金资产净值的 15% ； 
2）该基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基 
金持有的债券总市值的 30% ； 
3）该基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
（20）法律法规、基金合同规定的其他比例限制。 
本基金在开始进行股指期货投资之前， 应与基 金托管人就股指期货开户、 清算、
估值、交收等事宜另行具体协商。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模 变动、股权分置改革中支付对价 等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人
应当在 10 个交易日内进行调整。 但中国证监会规定的特殊情形除外 。 法律法规或监
管部门另有规定时，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。 期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金转型之日起开始。 
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招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
87 
 
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限 制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持
有人大会审议 。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 ； 
法律法规或 监管部门取消 上述限制， 如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制 。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利
益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平
合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托 管人的同意， 并按法律法规予以披露。
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。 
 
 
 
 
 
 
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招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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十二、基金 的业绩 
 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。



一、自基金合同生效以来（2016 年4 月22 日 ）至2016 年 9 月30 日基金份额
净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：



阶段 
份额净
值增长
率① 
份额净
值增长
率标准
差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
② ③ ②－④ 
2016.4.22-2016.6.30 
0.20% 0.04% 0.53% 0.01% -0.33% 0.03% 
2016.7.1-2016.9.30 
1.20% 0.04% 0.69% 0.01% 0.51% 0.03% 
注：业绩比 较基准： 每个保本 期起始日 的三年期 银行 定期存款收 益率（税 后） 
二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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注：1、本基 金基金合 同于 2016 年4 月22 日正 式生 效，截至报 告期末已 满 6 个月 ； 
2 、 按照本基金 的基金 合同规定， 基金管理 人应当自 基 金合同生效 之日起六 个月内使 基金的投 资
组合比例符合基金合同的约定， 截至报告期末本基金 已完成建仓，建仓期结束时各项 资产配置
比例符合合 同约定 。 
 
 
 
 
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招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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十三 、基金 的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金 账户 、证券账户
以及投资所需的其他专用 账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金 销售 机构的财产，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产 行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 
 
 
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十四、基金 资产的估 值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的 股票、 股指期货、国债期货、 权证、债券和银行存款本息、应收
款项、其它投资等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收
盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发生影响证
券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近
交易市价，确定公 允价格 ； 
（2）在 交易所市场 上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外） ，
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值； 
（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价作为估值全价； 
（4） 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券 和私募证券， 估值日不存在活跃
市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应
持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证 券交易所挂牌的同
一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证 ，采 用估值技术确定公允价值，在估值 技
术难以可靠 计量公允 价值的情 况下，按 成本估值 ； 
（3） 对在 交易所市 场发行未 上市或未 挂牌转让 的债券 ， 对存在活 跃市场 的情况下 ， 应以 活
跃市场上未经 调整的报价 作为计量 日的公允价 值进行 估值；对于活 跃市场报价 未 能 代表 计量
日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；对
于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定公允价值。 
（4） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一 股票在交易所上市后， 按交易所
上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或
行业协会有关规定确定公允价值。 
3、 对全国银行间市场上不含权的固定收益品种 ， 按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估
值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回
售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期
所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估 值机构未提供估值价格
的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发
生大的变动的情况下，按成本估值。 
5、 本基金投资期货合约， 一般以估值当日结算 价进行估值， 估值当日无结算价
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
6、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
7、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能 客观反映其公允价值的， 基金管
理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
93 
 
8、 相关法律法规以及监管部门有强 制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按国
家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知对方，
共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、 基金份额净 值是按照每个工作日闭市后， 基 金资产净值除以当日基金份额的
余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 四 位四舍五入。国家另有规定的，从
其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基
金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公
布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确 性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误时，
视为基金份额净值错误。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
94 
 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 (“ 受损方”) 的直接损失按下述 “ 估值错误
处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等 。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损 失时， 估值错误责任方应及时协
调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于
估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误
责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义
务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错
误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接 损失负责， 并
且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有 及时返还不当得利的义务。 但估
值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全
部 返 还 不当 得利 造 成其 他 当事 人的 利 益损 失 (“ 受损方”) ， 则估 值 错误 责任 方 应赔 偿
受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求
交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
95 
 
损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失 的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当 事人， 并根据估值错误发生的原
因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行
评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正
和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金 登记机构交易数据的， 由基金登
记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理 人应当立即予以纠正， 通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2） 错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时， 基金管理人应当公告。 
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。 
（4）前述内容如法律法规或监管机关另 有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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1、 基金投资所涉及的证券 、 期货 交易市场遇法 定节假日或因其他原因暂停营业
时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基
金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资
产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认
后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以 公布。 
八、特殊情况的处理



1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时， 所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。 
 2、由于证券 、期货 交易场所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他
不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基
金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。 
 
 
 
 
 
 
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十五、基金 收益与分 配 
（一 ）基金利润的 构成 
基金利润指基金利 息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二 ）基金可供分 配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。 
（三 ）基金收益分 配原则 
1、保本期内，本基金仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资；
如本基金变更为 “平安大华安盈灵活配置混合 型证券投资基金” ， 则基金收益分配方
式为现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的
份额净值自动转为基金份额进行再投资，若投 资人不选择，变更后的“平安大华安
盈灵活配置混合型证券投资基金”默认的收益分配方式是现金分红； ； 
2、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 ； 即基金收益分配基准日的基金
份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
3、每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四 ）收益分配方 案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五 ）收益分配方 案的确定、 公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟 定，并由基金托管人复核，在 2 日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不
得超过 15 个工作日。 
（六 ）基金收益分 配中发生的 费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依
照《业务规则》执行。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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十六、基金 的费用与 税收 
（一 ）基 金费用的 种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券 、期货 交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金的开户费用、账户维护费用； 
9、 按照国家有关规定和 《基金合同 》 约定， 可 以在基金财产中列支的其他费用。 
（二 ）基金费用计 提方法、计 提标准和支 付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20% 年费率计提。管理费的 计算方
法如下： 
H ＝E× 1.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 基金管理费每日计提，
逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基
金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内根据基 金管理人的指令从基金财产中一次性
支付给基金管理人。


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招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。托管费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一 日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付 。经基金管理人与基金
托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内根据基金管理人的
指令从基金财产中一次性支付给基金托管人。 
若保本期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有人将所持有
本基金份额转为变更后的“平安大华安盈灵活配置混合型证券投资基金”的基金份
额，管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 的 年费率计提，托管费按前一日基金资
产净值的 0.25% 的年费率计提。计算方法同上 ，此项调整无需召开基金份额持有人
大会。 
本基金在到 期期间（除保本期到期日）和过渡期内，基金管理人和基金托管人
应免收基金管理费和基金托管费。 
上述“ 一、基金费用的种类中 第 3－9 项费用 ” ， 根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三 ）不列入基金 费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不 得列入基金费用的项目。 
（四 ）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税 义务按国家税收法律、 法规执行。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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十七、基金 的会计与 审计 
（一 ）基金会计政 策



1、基金管理人为本基金的 基金 会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日；



3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金托管人 各自 保留完整的会 计账目、 凭证并进行日常的会计
核算，按照有关规定编制基金会计 报表； 
7、 基金托管人 每月 与基金管理人就基金的会计 核算、 报表编制等进行核对并 以
书面 方式确认。 
（二 ）基金的 年度 审计



1、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管人 相互独立的具有证券从业资格的
会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更换会
计师事务所需在 2 日内在 指定媒介公告并报中 国证监会备案。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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十八、基金 的信息披 露 
（一） 本基金的信息披露应符合 《基 金法》 、 《运 作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基
金合同》及其他有关规定。 
（二 ）信息披露义 务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保
证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的 全国性报刊 （以下简称 “指定报刊” ） 和基金管理人、 基金托
管人的互联网网站（以下简称 “网站 ”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照
《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三 ）本基金信息 披露义务人 承诺公开披 露的基金 信息，不得有 下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四） 本 基金公开披露的信息应采用中文文本 。如同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人 应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为
准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特 别说明外， 货币单位为人民币元。 
（五 ）公开披露的 基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 、保证合同 
（1） 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者
重大利益的事项的法律文件。 
（2） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响 基金投资者决策的全部事项， 说
明基金认购、申购和赎回安排 、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效 后， 基金管理人在每 6 个月结束之日
起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募说明书摘要登载在指
定 报刊上； 基金管理人在公告的 15 日前向主要 办公场所所在地的中国证监会派出机
构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
（4）保证合同作为本基金《基金合同》的附件，并随《基金合同》一同公告。 
基金募集申请经中国证监会 注册 后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将
基金招募说明书、 《基金合同》 摘要 及保证合同 登载在指定 报刊和网站 上； 基金管理
人、基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露
招募说明书的当日登载于指定 报刊和网站 上。 
3、 《基金合同》 生效公告 
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 报 刊 和 网 站 上 登 载
《基金合同》生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》生效后，在开始办理基 金份额申购或者赎回前，基金管理人应当
至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份
额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基金资产
净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日 （或自然日） 的次平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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日， 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份 额累计净值登载在指定 报刊和网站 上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 《基金合同》 、 招 募说明书等 信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发
售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将年度
报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定 报刊上。基金年度报告的财务
会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度报告， 并将
半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定 报刊和网站 上。 
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人 可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分 别报中国证监会和基金管理人主
要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本 或 书面报告方
式。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，予
以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中
国证监会派出机 构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》 ； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级 管理人员、 基金经理和基金托管
人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10）基金 管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
（11 ）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金 改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请； 
（26）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（27）变更担保人、保本义务人或保本保障机制； 
（28）中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 
8、澄清公告 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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在《基金合同》存续期限内，任何公共 媒介 中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人
对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相
关信息披露义务。 
10、本基金投资股指期货，需按照法规要求在季度报告、半年度报告、年度报
告等定期报 告和招募说明 书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政
策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险
的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 
11、投资国债期货信息披露 
基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书
（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的 
12、本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持
有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的
资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大
小排序的前 10 名资产支持证券明细。 
13、中国证监会规定的其他信息 。 
（六 ）信息披露事 务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理
信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则的规定。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基 金合同》 的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金
定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并
向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定 媒介 和网站上披露信息外，还可以根据
需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定报刊和网站披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书 的专业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。 
（七 ）信息披露文 件的存放与 查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供
公众查阅、复制。 
（八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相
关信息： 
1、不可抗力； 
2、 基金投资所涉及的证券、 期货交易市场遇法 定节假日或因其他原因暂停营业
时； 
3、出现导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急 事故的情况； 
4、法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的情况。 
 
 
 
 
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十九 、风险 揭示 
证券投资基金（以下简称 “基金 ”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散
投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提
供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资
所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 投资人投资于保本基金并不等
于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金仍然存在本金损失的风
险。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包 括基金自身
的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风
险，即当单个交易日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申
请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过
基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 
基金分为股票 型基金、混合 型基金、债券 型 基金、货币市场基金等不同类型，
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一
般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 
投资人应当认真阅读 《基金合同 》 、 《招募说明书》等基金法律文件，了解基金
的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定
额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但
是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也
不是替代储蓄的等效理财方式。 
因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收
益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资 收益。以 1 元初始面值开展基金募
集或因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值或 1 元附
近，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能
低于初始面值。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负 ”原则，在
做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负
担。 
基金份额持有人须了解并承受以下风 险： 
（一 ）市场风险



证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：



1、 政策风险。 因国家宏观政策 （如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发展
政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。



2、 经济周期风险。 证券市场受宏观经济运行的 影响， 而经济运行具有周期性的
特点，宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造成
影响。 
3、 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券 市场价格和收益率的变动。 利率
直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券
和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。



4、 上市公司经营风险。 上市公司的经营状况受 多种因素影响， 如管理能力、 财
务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。
如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的
利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统
风险，但不能完全规避。



5、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通 货膨胀，
基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消， 从而使基金的实际收益下降，
影响基金资产的保值增值。 
（二 ）管理风险



在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性
较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。



（三 ）流动性风险



本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资
人的赎回。如果基金资产不能 迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生
不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金
资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基
金份额净值。 
（四 ）信用风险 
基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝
支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。 
（五 ）本基金投资 策略所特有 的风险 
1、本基金是保本混合型证券投资基金，采用 CPPI 和 TIPP 策略在理论上可以
实现保本的目的，但其中的一个重要假定是投资组合中安全 资产和风险资产比例能
够根据市场环境的变化作出适时的、连续的调整，在现实投资过程中可能由于流动
性或市场急速下跌这两方面的原因影响到 CPPI 和 TIPP 策略的保本功能， 由此产生
的风险为投资组合保险机制的风险。



2、 基金份额持有人须在到期期间内作出到期选 择， 将其所有或部分持有到期的
基金份额选择赎回、转换为基金管理人管理的其他基金、转入下一 保本期 或继续持
有变更后基金的基金份额。 如基金份额持有人未在到期期间内作出赎回或转换出的，
将无法在下一个 保本期开始日前或 “ 平安大华安盈 灵活配置混合型证券投资基金 ”
基金合同生效日前的 期间内变现或进行转换，基金管理人将默认基金份额持有人选
择继续持有本基金转入下一 保本期的基金份额或变更后的 “ 平安大华安盈 灵活配置
混合型证券投资基金 ”的基金份额。 
（六 ） 担保 风险 
本基金引入担保机制，但可能由于下列原因导致 保本期 到期而不能偿付本金，
产生担保风险。这些情况包括但不限于：本基金在 保本期内更换基金管理人，而担
保人或保本义务人不同意继续承担保证责任或保本偿付责任；发生不可抗力事件，平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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导致基金管理人无法履行保本义务，同时保证人或保本义务人也无法履行保证责任
或保本偿付责任；在 保本期 内担保人或保本义务人因经营风 险丧失担保能力或偿付
能力，或 保本期 到期日担保人或保本义务人的资产状况、财务状况以及偿付能力发
生不利变化，无法履行保证责任或保本偿付责任。 
（七 ）本基金到期 期间操作所 特有的风险 
基金份额持有人须在 保本期到期后作出选择，将其所有或部分持有到期的基金
份额选择赎回、转换为基金管理人管理的其他基金、转入本基金的下一 保本期或转
为变更后的非保本债券型基金的基金份额。如基金份额持有人未在 保本期 到期后的
到期期间内作出赎回或转换出安排的，基金管理人将默认基金份额持有人继续持有
进入下一 保本期 的本基金的基金份额或变更后的“ 平安大华 安盈混合型证券投资基
金” 的基金份额。 若本基金转入下一 保本期， 由于在下一 保本期 开始前的过渡期内，
基金管理人有权暂停办理基金的日常赎回、转换出业务，因此，基金份额持有人可
能会面临在过渡期内无法赎回基金份额或无法将基金份额转换为基金管理人管理的
已开通基金转换业务的其他基金份额的风险。 
（八 ）投资股指期 货的特定风 险 
本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，其价值取决于一种
或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。
投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、 流动性风险、 基差风险、 保证金风险、
信用风险和操作风险。具体为： 
（1） 市场风险是指由于股指期货价格变动而给 投资者带来的风险。 市场风险是
股指期货投资中最主要的风险。 
（2）流动性风险是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。 
（3） 基差风险是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所造成的
风险，以及不同股指期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。 
（4） 保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头
寸所要求的保证金而带来的风险。 
（5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（6） 操作 风险是指由于内部流程的不完善， 业 务人员出现差错或者疏漏， 或者
系统出现故障等原因造成损失的风险。 
此外，由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且其
定价相当复杂，不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。 
（九 ）不适用保本 条款的情形



金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评
价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。 投资于衍生品需承受市场风险、
信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，
价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的 资产要承担更高的风险。并且由
于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。



股指期货、国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出
现不利行情时，标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股
指期货、 国债期货采用每日无负债结算制度， 如果没有在规定的时间内补足保证金，
按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 
（十 ）未知价风险 
本基金保本期 到期前，基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人作出到期
选择申请，基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告规定的方式作出 到
期选择申请。为了保障持有到期的基金份额持有人的利益，基金管理人可在 保本期
到期前 30 个工作日内视情况暂停本基金的日 常赎回和转换出业务。 基金资产净值可
能受证券市场影响有所波动，产生未知价风险。 
（十 一）其他风险 
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；



2、 因基金业务快速发展， 在制度建设、 人员配 备、 内控制度建立等方面的不完
善产生的风险；



3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；



4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；



5、因业务竞争压力可能产生的风险 ；


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6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水平，
从而带来风险；



7、其他意外导致的风险。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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二 十、 保本 期 的到期 
一、保本期到期后基金的存续形式 
本基金保本期届满时，符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并
经基金管理人认可的担保人或保本义务人同意为本基金下一个保本期提供保本保
障， 并与本基金管理人签订 《保证合同》 或 《风险买断合同》 ， 同时本基金满足法律
法规规定及基金合同约定的基金存续要求，本基金继续存续并进入下一个保本期，
该保本 期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。 
如保本期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，则本基金将按基金合
同的约定变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“平安大华 安盈灵活配
置混合型证券投资基金” 。 同时， 变更后的 “平 安大华 安盈灵活配置混合型证券投资
基金” 的基金投资及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。
上述变更由基金管理人和基金托管人协商一致后， 可不经基金份额持有人大会决议，
在报中国证监会备案后公告，并在更新的招募说明书中予以说明。 
如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续 要求，则本基金将根据
本基金合同的规定终止。 
二、保本期到期的处理规则 
本基金保本期到期前，基金管理人将提前公告保本期到期的处理规则并提示
基金份额持有人进行保本期到期操作。 
为保障基金份额持有人利益，基金管理人可在保本期到期前30个工作日内视
情况暂停本基金的申购和转换转入业务并提前公告。 
1、本基金的到期期间为保本期到期日及之后3个工作日（含第3 个工作日） 。
在到期期间，基金份额持有人可以做出如下保本期到期操作选择： 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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116 
 
（1）赎回本基金份额； 
（2） 将本基金份额转换为基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他基
金 份额（基金转换业务参见《业务规则》中关于基金转换的相关规定） ； 
（3） 若基金份额持有人没有作出上述 （1） 、 （2） 到期选择， 且本基金符合保
本基金存续条件，则基金管理人将根据届时的公告默认基金份额持有人所持有的本
基金基金份额选择转入下一个保本期（无需支付转入下一个保本期的申购费用） ； 
若基金份额持有人从本基金上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期
的基金份额所代表的可赎回金额总和超过担保人提供的下一个保本期担保额度或保
本义务人提供的下一个保本期保本额度的，基金管理人将先按照下一个保本期担保
额度或保本额度确定本 基金在下一个保本期享受保本条款的总基金份额数， 按照 “比
例确认” 的原则确认每位基金份额持有人在下一个保本期享受保本条款的基金份额。
具体确认方法由基金管理人届时公告； 
（4） 若基金份额持有人没有作出上述 （1） 、 （2） 到期选择， 且本基金未能符
合保本基金存续条件并按基金合同的约定变更为非保本“平安大华 安盈 灵活配置混
合型证券投资基金” ， 基金管理人将根据届时的公告默认基金份额持有人所持有的本
基金基金份额转为变更后的“平安大华 安盈灵活配置混合型证券投资基金”的基金
份额（无需支付基金转换费用） 。 
2、基金份额持有人可将其持 有的所有基金份额选择上述1中的四种处理方式
之一， 也可以选择部分赎回、 转换转出 、 转入下 一个保本期或继续持有转型后的 “平
安大华 安盈灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额。 
3、 基金赎回或转换转出采取 “未知价” 原则， 即赎回价格或转换转出的价格
以申请当日收市后本基金基金份额净值计算。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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4、 基金管理人默认基金份额持有人进行上述1 中（3） 、 （4） 到期操作的日期
为到期期间的最后一个工作日。 
5、 在到期期间， 本基金接受赎回、 转换转出申 请， 不接受申购和转换转入申
请。 
6、在到期期间（除保本期到期日） ，基金份额持有人将自行承 担保本期到期
日（不含保本期到期日）至实际操作日的基金份额净值波动风险。 
7、 本基金在到期期间应使基金资产保持现金形式， 在到期期间 （除保本期到
期日） ，基金管理人和基金托管人应免收基金管理费和基金托管费。 
三、保本期到期的保本条款 
1、基金份额持有人对于其在本基金募集期认购本基金并持有到期的基金份
额、在本基金过渡期内申购并持有到期的基金份额以及从本基金上一个保本期到期
后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额，适用保本条款。 
2、 募集期认购本基金并持有到期的基金份额持 有人、 在本基金过渡期内申购
并持有到期的基 金份额持有人以及从本基金上一个保本期到期后默认选择转入下一
个保本期并持有到期的基金份额持有人，在到期期间赎回基金份额、转换为基金管
理人管理的且已开通基金转换业务的其他基金份额、默认选择转入下一个保本期或
继续持有转型后的“平安大华 安盈灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额，其
相应基金份额在保本期到期日所对应的可赎回金额加上当期保本期内的累计分红款
项之和低于其保本金额的（在过渡期限定期限内申购或从上一个保本期默认选择转
入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期） ， 基金管理人或保本
义务人应补足该差额， 并在保本期到期日后20个工作日内将该差额支付给基金份额
持有人。 担保人或保本义务人应依据基金合同 、 保证合同或风险买断合同承担责任。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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本基金第一个保本期由 深圳市高新投集团有限公司 对基金管理人的保本义务
承担不可撤销的连带责任保证。 
四、本基金转入下一个保本期的方案 
本基金保本期届满时，符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并
经基金管理人认可的担保人或保本义务人同意为本基金下一个保本期提供保本保
障， 并与本基金管理人签订 《保证合同》 或 《风险买断合同》 ， 同时本基金满足法律
法规规定及基金合同约定的基金存续要求，本基 金继续存续并进入下一个保本期。 
1、过渡期 
到期期间截止日次日起至下一个保本期开始日前一工作日的时间为过渡期，
最长不超过30 个工作日。过渡期的具体起止日期由基金管理人确定并届时公告。 
2、过渡期申购 
投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为过渡期申购。投资人
在过渡期内申请购买本基金基金份额的，按其申购的基金份额在折算日所代表的投
资金额确认下一个保本期的保本金额并适用下一个保本期的保本条款。 
（1） 基金管理人在当期保本期到期前， 将根据 担保人或保本义务人提供的下
一个保本期担保额度或保本额度，确定并公告下 一个保本期的基金管理人或保本义
务人承担保本责任的最高金额，过渡期申购的规模控制的具体方案详见当期保本期
到期前公告的处理规则。 
（2） 过渡期申购采取 “未知价” 原则， 即过渡 期申购价格以申请当日收市后
本基金基金份额净值计算。 
（3）过渡期申购费率 
过渡期申购费率最高不超过5% ，具体费率在届 时的相关公告中列示。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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过渡期申购费用由过渡期申购的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本
基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
（4） 过渡期申购的具体费率、 日期、 时间、 场所、 方式和程序等事宜由基金
管理人确定并提前公告。 
过渡期内，本基金将暂停办理日常赎回和基金转换业务。在过渡期最后一个
工作日将进行份额折算，本基金在该日暂停办理过渡期申购业务。 
过渡期内，基金管理人应使基金资产保持现金形式，基金管理人和基金托管
人应免收基金管理费和基金托管费。 
（5） 投资人进行过渡期申购的， 其持有相应基 金份额至过渡期最后一日 （含
该日）期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 
（6） 若基金份额持有人从本基金上一个保本期默认选择转入下一个保本期的
基金份额的保本金额超过或可能超过担保人或保本义务人提供的下一个保本期担保
额度或保本额度，基金管理人将不 开放过渡期申购。 
3、下一个保本期基金资产的形成 
（1）默认选择转入下一个保本期的基金份额 
投资人在上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的，按其默认选择
转入下一个保本期的基金份额在折算日所代表的可赎回金额确认下一个保本期的保
本金额并适用下一个保本期的保本条款。 
（2）过渡期申购的基金份额 
投资人在过渡期内申购本基金基金份额的，按其申购的基金份额在折算日所
代表的投资金额确认下一个保本期的保本金额并适用下一个保本期的保本条款。 
4、基金份额折算 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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下一个保本期开始日的前一工作日（即过渡期最后一个工作日）为折 算日。
对在折算日登记在册的基金份额持有人所持有的基金份额（包括从上一个保本期结
束后默认选择转入下一个保本期的基金份额持有人所持有的基金份额和投资人进行
过渡期申购的基金份额） ， 将以折算日的基金估 值为基础， 在其持有的基金份额所代
表的资产净值总额保持不变的前提下， 变更登 记为基金份额净值为1.000 元的基金份
额，其持有的基金份额数额按折算比例相应调整。具体折算规则由基金管理人通过
保本期到期处理规则进行公告。 
5、进入下一个保本期运作 
折算日的下一个工作日为下一个保本期开始日，本基金进入下一个保本期运
作。从上一个保本 期结束后默认选择转入下一个保本期的基金份额持有人所持有的
基金份额和投资人进行过渡期申购的基金份额，经基金份额折算后，适用下一个保
本期的保本条款。 
本基金进入下一个保本期后， 仍使用原名称和 基金代码办理日常申购、 赎回、
基金转换等业务。 
自本基金下一个保本期开始后，本基金管理人可以根据投资组合管理需要暂
停本基金的日常申购、赎回、基金转换等业务。暂停期限最长不超过3 个月，具体
详见基金管理人的届时公告。 
五、转为变更后的“平安大华 安盈灵活配置混合型证券投资基金”资产的形
成 
保本期届满时，若本基金不符合保本基金存续条 件而依据基金合同的规定从
到期期间截止日次日起转为变更后的“平安大华 安盈灵活配置混合型证券投资基
金” ， 则按 “平安大华 安盈 灵活配置混合型证券 投资基金” 的基金份额在本基金转型平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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为“平安大华 安盈灵活配置混合型证券投资基金”的前一工作日所对应的可赎回金
额作为转入变更后的“平安大华 安盈 灵活配置混合型证券投资基金”的转入金额。 
本基金变更为“平安大华 安盈 灵活配置混合型证券投资基金”后，基金管理
人将开放日常申购、 赎回和基金转换等业务， 具体操作办法由基金管理人提前公告。 
六、保本期到期的公告 
1、 保本期届满时， 在符合保本基金存 续条件下 ， 本基金将继续存续。 基金管
理人应依照相关法律法规的规定就本基金继续存续、基金份额持有人到期操作及转
入下一个保本期前的过渡期申购等相关事宜进行公告。 
2、 保本期届满时， 在不符合保本基金存续条件 下， 本基金将变更为 “平安大
华 安盈灵活配置混合型证券投资基金” ， 基金管 理人将在临时公告或 “平安大华 安盈
灵活配置混合型证券投资基金”的更新招募说明书中公告相关规则。 
3、 在保本期到期前， 基金管理人还将对到期时 间和到期处理安排进行提示性
公告。 
七、保本期到期的赔付 
1、 如果在第一个保本期到期日， 基金份额持有 人认购并持有 到期的基金份额
的可赎回金额加上认购并持有到期的基金份额在该保本期内累计分红款项之和低于
认购保本金额的差额部分 （该差额部分即为第 一个保本期的保本赔付差额） ， 基金管
理人在保本期到期日后二十个工作日内向基金份额持有人履行保本差额的支付义
务。 
2、 基金管理人未能按照基金合同的约定全额履 行保本义务的， 基金管理人应
在保本期到期日后5个工作日内，向担保人发出书面《履行保证责任通知书》( 应当
载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿款项以及基金管理人在基金托 管人处开立
的指定账户信息) 。 
担保人应在收到基金管理人发出的 《履行保证责任通知书》 后的5 个工作日内，
将《履行保证责任通知书》载明的代偿款项划入基金管理人在基金托管人处开立的
指定账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。担保人将上述代
偿金额全额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户后即为全部履行了保证
责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项的分配与支付由基金
管理人负责，担保人对此不承担责任。 
基金管理人最迟应在保本期到期日后20 个工作日内将保本赔付差额支付给
基金份额持有人。 
如果在第一个保本期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的
可赎回金额加上认购并持有到期的基金份额在该保本期内的累计分红款项之和低于
认购保本金额，基金管理人及担保人未履行基金合同及本合同上述条款中约定的保
本义务及保证责任的，自保本期到期后第21个工作日起，基金份额持有人可以根据
基金合同第二十四章“争议的处理”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保
本赔付差额支付事宜，但基金份额持有人直接向担保人追偿的，仅得在保证期间内
提出。 
3、第一个保本期之后的各保本期的赔付操作细则由基金管理人提前公告。 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
123 
 
二十 一、基 金合同的 变更、 终 止与基 金财产的清 算 
一、 《基金合同》的变更 
1、 变更基金合同 涉及 法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有
人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国
证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自决
议生效后 依照《信息披露办法》的规定在 指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止 的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金
托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组 成员由基金管理人、 基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必 要的工作人员。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组 负责基金财产的保管、 清理、 估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审 计， 聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金 剩余财产进行分配； 
5、 基金财 产清算的期限为 6 个月 ， 若遇基金持有的有价证券出现长期休市、 停
牌或其他流通受限的情形除外 。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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计并由律师 事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个 工作日内由基金财产清算小组进行公
告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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二十二、基 金合同内 容摘要 
一、 基金 份额持有 人、基金管 理人和基金 托管人的 权利 与义务 
（一） 基金管理人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但不
限于： 
（1）依法募集 资金 ； 
（2） 自 《基金合同》 生效之日起， 根据法律法 规和 《基金合同》 独立 运用并管
理基金财产； 
（3） 依照 《基金合同》 收取基金管理费以及法 律法规规定或中国证监会批准的
其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据 《基金合同》 及有关法律规定监督基 金托管人， 如认为基金托管人违
反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采
取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基 金登记业务并获
得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；



（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商 、期货 经纪商或其
他为基金提供服务的外部机构；



（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户的业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不
限于： 
（1） 依法募集基金， 办理或者委托经中国证监 会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自 《基 金合同 》生效 之日起, 以诚实 信用 、谨慎勤 勉的 原则管 理和运 用基
金财产； 
（4） 配备 足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的经
营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财 务管理及人事管理等制度， 保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管理， 分
别记账，进行证券投资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外, 不得 利用基 金财产为平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》等法律文 件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定
基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关 规定， 履行信息披露及报
告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向
他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配基金收益； 
（14）按规定受理申 购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15 年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（18） 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金 财产的保管 、 清理、 估价、 变现
和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
（23）以基金管 理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



（24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集
期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不
限于： 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（1） 自 《基金合同》 生效之日起， 依法律法规 和 《基金合同》 的规定安全保管
基金财产； 
（2） 依 《基金合同》 约定获得基金托管费以及 法律法规规定或监管部门批准的
其他费用； 
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如 发现基金管理人有违反 《基金合
同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设证券 账户 、 为基金办理证券 、 期货 交易资
金清算。 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提 名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不
限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求 的营业场所， 配备足够的、 合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财 务管理及人事管理等制度， 确保
基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财
产相互独立；对所托管的不 同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不
同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基金财产为平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按 规定 开设基 金财产 的资金 账户和 证券 账户, 按照 《基金 合同》 的约 定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定
外，在基金信息 公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管
理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制 作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导 致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责
任不因其退任而免除； 
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《 基金合同》 规定履行自己的义务，
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人的权利与义务



基金投资者 持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《 基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包括
但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回 或转让其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开 或召集 基金份额持有人大会； 
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大 会， 对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（6）查阅 或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金销售机 构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁； 
（9） 符合基金合同规定保本范围的基金份额持有人在基金保本期到期后要求履
行保本条款的权利； 
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包括
但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 ； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金 信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4） 缴纳基金认购、 申购、 赎回款项及法律法规和 《基金合同》 所规定的费用； 
（5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏 损或者 《基金合同》 终止的有限
责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9） 遵守基金管理人、 基金托管人、 销售机构 和登记机构的相关交易及业务规
则； 
（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补
充，并保证其真 实性； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（11 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、 基金份额持有 人大会 召集 、议事及表 决的程序 和规则



基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。 本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，
根据本基金的运作需要，基金份额持有人大会可以增设日常机构，日常机构的设立
与运作应当根据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 
一、召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的 ，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》 ，法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外 ； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式 ，法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外； 
（5） 变更基金类别 ， 但在保本期到期后在基金 合同规定范围内变更为 “平安大
华安盈灵活配置混合型证券投资基金”除外 ； 
（6）本基金与其他基金的合并； 
（7） 变更基金投资目标、 范围或策略 ， 但在保 本期届满时本基金在不符合保本
基金存续条件的情况下本基金按照基金合同约定变更为“平安大华安盈灵活配置混
合 型证券投资基金”并按基金合同约定的“平安大华安盈灵活配置混合型证券投资
基金”的投资目标、投资范围和投资策略执行以及法律法规和中国证监会另有规定
的除外 ； 
（8） 保本期内更换担保人或保本义务人， 但因 担保人或保本义务人发生合并或
分立，由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义务平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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的除外； 
（9） 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准 ， 但在保本期届满时本基金在不
符合保本基金存续条件的情况下按照基金合同约定变更为“平安大华安盈灵活配置
混合型证券投资基金”并按基金合同约定的“平安大华安盈灵活配置混合型 证券投
资基金”的管理费率和托管费率计提管理费和托管费的以及根据法律法规要求提高
该等报酬标准的除外； 
（10）变更基金份额持有人大会程序 ，法律法规、基金合同和中国证监会另有
规定的除外 ； 
（11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（12） 单独或合计持有本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会； 
（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（14） 法律法规、 《基金合同》 或中国证监 会规 定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商 后修改， 不需召开基金份额持有
人大会： 
（1） 调低基金管理费、 基金托管费 和其他应由 本基金或基金份额持有人承担的
费用 ； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内 调整本基金的申购费率、 调低赎
回费率 、变更或增加收费方式 ； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5） 保本期届满后， 在基金合同规定范围内变 更为 “平安大华安盈灵活配置混
合型证券投资基金” ， 并按基金合同 约定的 “平 安大华安盈灵活配置混合型证券投资
基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行； 
（6） 保本期届满后， 在基金合同规定范围内变 更为 “平安大华安盈灵活配置混
合型证券投资基金” ， 并按基金合同约定的 “平 安大华安盈灵活配置混合型证券投资
基金”的基金管理费率和托管费率执行； 
（7） 某一个保本期结束后， 更换下一个保本期 的担保人或保本义务人， 变更保
本保障机制； 
（8） 对 《基金合同》 的修改对基金份额持有人 利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（9） 按照法律法规和 《基金合同》 规定不需召 开 基金份额持有人大会的以外的
其他情形。 
3、基金合同生效后的存续期内，若基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不
到 200 人或基金资产净值连续 60 个工作日低 于 5000 万元，本基金管理人将向中国
证监会报告并提出解决方案，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
二、会议召集人及召集方式 
1、 除法律法规规定或 《基金合同》 另有约定外 ， 基金份额持有人大会由基金管
理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人 大会的， 应当向基金管理人提出
书面提议。 基金管理人应当自 收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集， 并书面告平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起












60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由
基金托管人自行召集 ， 并自出具书面决定之日 起 60 日内召开并告知基金管理人， 基
金管理人应当配合； 
4、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金 份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书 面告知提出提议的基金份额持有人代
表和 基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集， 并书面告知提出提议的基金份额持
有 人 代 表 和基 金 管 理人 ； 基金 托 管 人决 定 召 集的 ， 应 当 自出 具 书 面决 定 之日 起 60
日内召开召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 
5、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金 份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、 基金托管人都不召集的，单独或合计代表基
金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持 有人 有权自行召集，并至少提前 30 日报
中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理
人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权益登
记日。 
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议 召开前 30 日， 在指定媒介公告。平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议 形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于 代理人身份， 代理权限和代理有
效期限等） 、送达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、 采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由 会议召集人决定在会议通知中说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式
和联系人、书面表决意见寄交的截 止时间和收取方式。 
3、 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知 基金托管人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定
地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知
基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基
金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式 或法律法规和监管机
关允许的其他方式 召开，会议的召 开方式由会议召集人确定。 
1、 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或以 代理投票授权委托证明委派代表
出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以
下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1） 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受 托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会
议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记日 持有基金份额的凭证显示， 有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一 （含二分之一）。 若到
会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二
分之一 ，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个
月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在权益登记日基金总份额
的三分之一（含三分之一） 。 
2、 通讯开会。 通讯开会系指基金份额持有人将 其对表决事项的投票以书面 形式
在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1） 会议召集人按 《基金合同》 约定公布会议 通知后， 在 2 日内连续公布相关
提示性公告； 
（2） 召集人按基金合同 约定通知基金托管人 （ 如果基金托管人为召集人， 则为
基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通
知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取书面表 决意见的，不影响表决效力； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（3）本 人直 接出具 书面意 见或 授权他 人代表 出具书面 意见 的，基 金份额 持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 二分之一 （含二分之一）； 若
本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见 的基金份额持有人所持有的基
金份额小于在权益登记日基金总份额的 二分之一 ，召集人可以在原公告的基金份额
持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以 内，就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 基金总份额三分之一以
上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权 他人代表出具书面意
见； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
3、 在法律法规和监管机关允许的情况下， 经会 议通知载明， 本基金可采用网络、
电话 、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权 ；本基金亦
可采用网络、电话 、短信 等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方
式召开基金份额持有人大会并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列
明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修改、
决定终止 《基金合同》 、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并 （法律平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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法规、 基金合同和中国证监会另有规定的除外） 、 法律法规及 《基金合同》 规定的其
他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有 人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基 金份额持有人和代理人所持
表决权的 50% 以上 （含 50% ） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有
人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，
不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或
单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有 表决权的基金份额、 委托人姓名 （或
单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知的表决截止
日期后 2 日内在公证机关监督下由召集人 统计 全部有效表决，在公证机关监督下形
成决议。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、 一般决议， 一般决议须经参加大会的基金份 额持有人或其代理人所持表决权
的 50% 以上 （含 50% ） 通过方为有效； 除下列 第 2 项所规定的须以特别决议通过事
项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、 特别决议， 特别决议应当经参加大会的基金 份额持有人或其代理人所持表决
权的 三分之二 以上（含三分之二 ）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管
理人或者基金托管人、终止《基金 合同》 本基金、与其他基金合并（法律法规、基
金合同和中国证监会另有规定的除外） 以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开 审
议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会
议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基
金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2） 监票人 应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计 票过 程应由 公证机 关予以 公证, 基 金管 理人或基 金托 管人拒 不出席 大会
的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人 授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决定的事项自表决通过之日起生效，召集人应当自通过
之日起 5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内 在 指定媒介 上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。 
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
三、 基金合同 解除 和 终止的事 由、程序 
（一） 《基金合同》的变更 
1、 变更基金合同 涉及 法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有
人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国
证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自决
议生效后 依照《信息披露办法 》的规定在 指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金
托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小 组 成员由基金管理人、 基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组 负责基金财产的保管、 清理、 估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审 计， 聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金 剩余财产进行分配； 
5、 基金财产清算的期限为 6 个月 ， 若遇基金持有的有价证券出现长期休市、 停
牌或其他流通受限的情形除外 。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有 人持有的基金份额平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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比例进行分配。 
 ( 六) 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个 工作日内由基金财产清算小组进行公
告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（四 ）争议 解决方 式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争议，
如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交华南 国际经济
贸易仲裁委员会， 按照 华南 国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为 深圳 市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。 仲裁费用、 律
师费用 由败诉方承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合
法权益。 
《基金合同》受中国法律 （为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别
行政区和台湾地区法律） 管辖。 
（五 ）基金合同存 放及投资者 取得基金合 同的方式 
《基金合同》正本一式六份，除上 报有关监管机构一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅 ，但应以《基金合同》正本为准 。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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二十三 、托 管协议的 内容摘要 
一、 托管协议当事 人



1、基金管理人（或简称“管理人”） 
名称：








平安大华基金管理有限公司 
住所：








深圳市福田区福华三路星河发展中心大厦酒店 01：419 
法定代表人：罗春风 
成立时间：


2011 年 1 月 7 日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：证监许可 【2010 】1917 号 
组织形式：


有限责任公司 
注册资本： 人民币 30000 万元 
经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
存续期间： 持续经营 
2、基金托管人（或简称“托管人”） 
名称：平安银行股份有限公司( 简称：平安银行) 
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 
法定代表人：孙建一 
成立日期：1987 年 12 月 22 日。 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 5,123,350,416 元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 
联系人：李玉彬 
联系电话：(0755) 2216 8677 
经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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各项信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债券；
代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内境外
借款；从事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行外币有价
证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；
办理国内结算；国际结算；外币票据的承 兑和贴现；外汇贷款；资信调查、咨询、
见证业务；保险兼业代理业务；代理收付款项；黄金进口业务；提供信用证服务及
担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经有关监管机构批
准或允许的其他业务。 
二、 基金托管人对 基金管理人 的业务监督 和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行
监督： 
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、
债券库等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际
情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整 ，并及时通知基金托管人。
基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督； 
（1）本基金在当期保本期内或保本期到期自动转为下一保本期，投资范围为： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、 国债期货、
股指期货、权证和货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。 
本基金将投资对象主要分为稳健资产和风险资产，其中稳健资产包括国内依法
发行上市的国债、 央行票据、 金融债、 地方政 府债 、 企业债、 公司债、 短期融资券、
超级短期融资券、可转换债券（含分离型可转换债券）、可交换债券、资产支持证
券、 债券回购、 国债期货、 银行存款、 中期票 据、 现金等货币市场工具、 次级债券、
中小企业私募债等法律法规和中国证监会允许投资的固定收益资产；风险资产为股
票、权证、股指期货等。 
本基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对各类金融工具的投资比例进行动态调整。 其中，
股票、 权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40% ； 债券、 国债期货、 银行存款平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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等稳健资产占基金资产的比例不低于 60% ， 其中现金或者到期日在一年以内的政府
债券投资比例 不低 于基 金资产净 值的 5% 。基 金持有全部权 证的市值 不高于基 金资
产净值的 3% 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。 
（2）本基金在到期期间和过渡期内时，基金的投资适用如下约定： 
基金管理人应在到期期间和过渡期内使基金资产保持现金形式。 
（3） 若本基金保本期到期后变更为 “平安大华 安盈灵活配置混合型证券投资基
金”，投资范围为： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的股
票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、 中期票据、
央行票据、短期融资券、国债期货、超级短期融资券、商业银行次级债券、货币市
场工具、权证、资产支持证券、股指期货、定期存款等银行存款以及法律法规允许
基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95% ， 权证投资比例不高于基金资产净
值的 3% ，在扣除 股指期货 合约和国债 期货合 约需缴纳的交 易保证金 后，基金 保留
的现金或到期日在一年以内的政府债券的 比例合计不低于基金资产净值的 5% 。 
2、对基金投融资比例进行监督； 
本基金在当期保本期内或保本期到期自动转为下一保本期，投资组合将遵循以
下限制： 
（1）本基 金在保本 期内投资 稳健资产 占基金 资产的比例 不低于 60% ；投 资风
险资产占基金资产的比例不高于 40% ； 
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3）本基金持有一家公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公 司发行的证券， 不超过该证券的
10 ％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得 超过基金资产净值的 3 ％； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 
10 ％； 
（7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产净
值的 
0.5 ％； 
（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券的比例， 不得超过基金
资产净值的 10％； 
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值 不得超过基金资产净值的 20％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同 一信 用级 别) 资 产支持 证券 的比 例， 不得 超过该
资产支持证券规模的 10 ％； 
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人 的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 
（15）本基金持有的单只中小企业私 募债券，其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 
（16）本基金参与投资股指期货交易应当符合基金合同约定的保本策略和投资
目标； 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出 股指期货合约价值， 合计 （轧差计算）
不超过基金资产的 40% ； 本基金每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得
超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（17）本基金每日所持国债期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金
净资产扣除用于保本部分资产后的余额； 
（18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； 
（19） 法律法规及中国证监会规定 的和 《基金 合同》 约定的其他投资比例限制。 
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支
付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。 但中国证监会规定的特殊情形除外 。 法律
法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
基金托管人对基金 的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法
规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则
本基金投资不再受相关限制。 
若本基金保本期到期后变更为 “平安大华安盈 灵活配置混合型证券投资基金” ，
则基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1）本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例范围为 0%-95% ；
每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后，保持现金或到期日在一年
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（3）本基金持有一家公司 发行的证券 ，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公 司发行的证券， 不超过该证券的
10% ； 
（5） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ； 
（6） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40% ； 
（7）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券的比例， 不得超过基 金
资产净值的 10% ； 
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13）基金 财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5% ； 
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购
到期后不展期； 
（16）本基金投资股指期货，遵循以下中国证监会规定的投资限制： 
1） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指 期货合约价值不得超过基金资产
净值 的 10% ； 
2） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指 期货和国债期货合约价值与有价
证券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ； 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券等； 
3） 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货 合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的 20% ； 
本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所
报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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4） 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指 期货和国债期货合约价值， 合计
（ 轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的比
例为 0～95% ； 
5） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不得
超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
（17）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的
10% ； 
（18）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，与
基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投
资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法
律风险和操作风险等各种 风险； 
（19）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（20）本基金投资国债期货，遵循以下中国证监会规定的投资限制： 
1） 该基金在任何交易日日终， 持有的买入国债 期货合约价值， 不得超过基金资
产净值的 15% ； 
2） 该基金在任何交易日日终， 持有的卖出国债 期货合约价值不得超过基金持有
的债券总市值的 30% ； 
3） 该基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得
超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
（21）法律法规、基金合同规定的其他投资比例限制。 
本基金在开始进行股指期货投资之前， 应与基 金托 管人就股指期货开户、 清算、
估值、交收等事宜另行具体协商。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人
应当在 10 个交易日内进行调整。 但中国证监会规定的特殊情形除外 。 法律法规或监
管部门另有规定时，从其规定。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金转型之日起开始。 
法律法规或 监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复
核。 
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资禁
止行为进行监督。 
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管 理人和基金托管人应事先
相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及
有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的
真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。 
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准
的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金管理人应严
格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交 易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以
每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交
易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单的，应向基金托管人说明理由，并
在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金 托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担
由此造成的任何损失和责任。 
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管
理人选择存款银行进行监督。



基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》
的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。



本基金投资银行存款应符合如下规定：



1、 基金管理人、 基金托管人应当与存款银行建 立定期对账机制， 确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。 
2、 基金管理人与基金托管人应根据相关规定， 就本基金银行存款业务另行签订
书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资
金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流
程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权
益。



3、 基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查， 严格审查、 复核相关
协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有 关文件，切实履行托管职责。 
4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
各项规定。 基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规
定及 《基金合同》 的约定的行为， 应及时以书 面形式通知基金管理人在 10 个工作日
内纠正。 基金管理人对基金托管人通知的违规 事项未能在 10 个工作日内纠正的， 基
金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即
报告中国证监会， 同时通知基金管理人在 10 个工作日 内纠正或拒绝结算， 若基金管
理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流
通受限证券进行监督。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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1． 基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于规范 基金投资非公开发行证券行为的
紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等
有关法律法规规定。 
2． 流通受限证券， 包括由 《上市公司证券发行 管理办法》 规范的非公开发行股
票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明 确一定期限锁定期的可交易证券, 不包
括由于发布重大消息或其他原因而 临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易
中的质押券等流通受限证券。 
3． 在首次投资流通受限证券之前， 基金管理人 应当制定相关投资决策流程、 风
险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理安排
流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风
险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资
料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，
基金管理人应至少于首 次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面发至基
金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 
4． 在投资流通受限证券之前， 基金管理人应按 约定时间向基金托管人提供符合
法律法规要求的有关流通受限证券的信息， 具体应当包括但不限于如下文件 （如有） ：
拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、锁定期、基金拟
认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券
市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人
应保证上述信息的真实、完整。 
5. 基金投资 流通受 限 证 券，基 金管理 人应 根据 本协议的 规定 与基金 托管银 行签
订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、
流动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。 
6． 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后 两个交易日内， 在中国证监会指
定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本
和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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7． 基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、 投资决策流程、 风险控制制
度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面 信息。
基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流
通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理
人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。
否则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因 拒绝执行该指令造成基金财产损失的，
基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应 收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。 
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通
知基金管理人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面
通知后应在两个工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托
管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时
改正。在上述规 定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人应报告中国证监会。 
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。 
对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就
基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托
管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提
供相关数据资料和制度等。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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（十）若基金托管人发现 基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。 
（十一） 基金托管人发现基金管理人有重大违 规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或
采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、 基金管理人对 基金托管人 的业务核查 
1、 在本协议的有效期内， 在不违反公平、 合理 原 则以及不妨碍基金托管人遵守
相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协
议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、
开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金
份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作
等行为。 
2、 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、
无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应 及时以书面形式通知基金托管人
限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。
在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金
托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律
法规的规定报告中国证监会。 
3、 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人
并改正。 
四、 基金财产保管



（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管 人的固有财产。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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2、 基金托管人应安全保管基金财产， 未经基金 管理人的合法合规指令或法律法
规、 《基金合同》 及本协议另有规定， 不得自 行运用、 处分、 分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
4、 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设 置账户， 确保基金财产的完整与
独立。 
5、 除依据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《基金 合同》 及其他有关法律法规规定
外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 
1、 基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时， 募集的基金份额 总额、 基金募
集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基
金 管 理 人 在 法 定 期 限 内 聘 请 具 有 从 事 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 对 基 金 进 行 验
资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注
册会计师签字方为有效。 
2、 基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开
立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 
（三）基金的银行账户的开设和管理 
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2、 基金托管人以本基金的名义开设本基金的银 行账 户。 基金管理人授权基金托
管人办理托管专户的开立、销户、变更工作，本基金托管账户无需预留印鉴，具体
按基金托管人要求办理。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎
回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 
3、 本基金银行账户的开立和使用， 限于满足开 展本基金业务的需要。 基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金
的银行账户进行本基金业务以外的活动。 
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理 
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款
账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的
相关资料。 
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 
1、 基金托管人应当代表本基金， 以基金托管人 和本基金联名的方式在中国证券
登记结算有限责任公司开设证券账户。 
2、 本基金证券账户的开立和使用， 限于满足开 展本基金业务的需要。 基金托管
人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使 用本基金的证券账户
进行本基金业务以外的活动。 
3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算 有限责任 公司开立结算备付
金账户，用于办理基金托管人所托管的 包括本基金在内的 全部基金在证券交易所进
行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限
责任 公司的规定执行。 
4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，
涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述
关于账户开设、使用的规定。 
5、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其 规定办理。 
（六）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同
业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中
央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行
银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责
向中国人民银行报备。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管 
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥
善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不 承担责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大
合同及有关凭证。 基金管理人代表基金签署有 关重大合同后应在收到合同正本后 30平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代
表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基
金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金
托管人按规定各自保管至少 15 年。 
五、 基金资产净值 计算 与复核 
1、 基金资产净值是指基金资产总值 减去负债后 的价值。 基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。 
2、 基金管理人应每开放日对基金资产估值。 估 值原则应符合 《基金合同》 、 《证
券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金
资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应
于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份额净值，并以双方约定的方式发送给
基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核
结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值 复核与基
金会计账目的核对同时进行。 
3、 当相关法律法规或 《基金合同》 规定的估值 方法不能客观反映基金财产公允
价值时，基金管理人可根据具体情况 ，并与基金托管人商定后 ，按最能反映公允价
值的价格估值。 
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、
程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及
时进行协商和纠正。 
5、 当基金资产的估值导致基金份额净值小数点 后四位内发生差错时， 视为基金
份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
并采取合理的措 施防止损失进一步扩大； 当计 价错误达到基金份额净值的0.25%时，
基金管理人应当报中国证监会备案； 当计价错误达到基金份额净值的 0.5% 时， 基金
管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。 如法律法规或监管机关 对
前述内容另有规定的，按其规定处理。 
6、 由于基金管理人对外公布的任何基金净值数 据错误， 导致该基金财产或基金
份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正
确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责 任。如果上述错误造成了
基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了
赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金
额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金
额的比例对返还金额进行分配。 
7、 由于证券 、期货 交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不
可抗力原因 ， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。但基金 管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消
除由此造成的影响。 
8、 如果基金托管人的复核结果与基金管理人的 计算结果存在差异， 且双方经协
商未能达成一致， 基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布，
基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 
六、 基金份额持有 人名册的 登 记与 保管 
（一）基金份额持有人名册的内容 
基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金
份额。 
基金份额持有人名册包括以下几类： 
1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册； 
2、基金权益登记日的基金份额持有人名册； 
3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册； 
4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 
（二）基金份额持有人名册的提供 
对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年
度结束后5 个工作日内定期向基金托管人提供 。对于基金募集期结束时的基金份额
持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金
托管人提供。 
（三）基金份额持有人名册的保管 
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金 托管人无法妥善保存持有
人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名
册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 
七、 争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、
调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交华南 国际经济贸易仲裁委员会 ，仲裁
地点为深圳 市 ，按照华南 国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则 进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用、 律师费用 由败诉方承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职 责，各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。 
本协议受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台
湾地区法律）管辖。 
八、 托管协议的变更 与终止



（一）托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内
容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 变 更后的新协议应当报中国证监会备案。 
（二）托管协议的终止 
发生以下情况，本托管协议应当终止： 
1、《基金合同》终止； 
2、本基金更换基金托管人； 
3、本基金更换基金管理 人； 
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金
的财产进行清算。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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二十 四、对 基金份额 持有人的 服务 
基金管理人承诺为基金投资人提供一系列的客户服务。基金管理人将根据基金
投资人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
一、账户管理服务 
1、免费为投资人开立基金账户； 
2、免费管理投资人基金账户； 
3、免费为投资人办理账户信息变更服务； 
4、免费为投资人办理注销账户业务； 
5、承担投 资人账户信息保密。 
二、基金分红服务 
1、免费为投资人办理红利再投资服务； 
2、为投资人办理红利划付。 
三、对账单及邮寄服务 
1、免费为投资人邮寄基金账户开户凭证和账户查询密码； 
2、免费定期为投资人提供书面或电子对账单寄送服务；



3、 基金管理人在未收到客户关于不需要对账单 寄送的明确表示下， 将按照上述
规则寄送对账单。客户可根据个人需要，通过平安大华客户服务热线或者平安大华
网站取消或者恢复对账单寄送服务； 
4、 基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采取 邮政平信邮寄方式， 基金管理人
不对邮寄材料的送达做出承诺和保证 ；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄露而导致的
任何直接或间接损害承担任何赔偿责任； 
5、免费为投资人开立基金份额持有证明。 
四、基金间转换服务 
基金管理人在基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，
具体业务办理时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明。 
五、定期投资计划 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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在技术条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代销网点为投资人提供定期
投资的服务。 通过定期投资计划， 投资人可以 通过固定的渠道， 定期申购基金份额。
该定期投资计划的有关规则另行公告。 
六、网络在线服务 
通过本基金管理人客户服务信箱，投 资人可以实现在线咨询、投诉、建议和寻
求各种帮助。 
基金管理人网站提供了基金公告、 投资资讯、 理财刊物、 基金常识等各种信息，
投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。 
基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、对账单寄送方
式或频率设置、修改查询密码等服务。 
公司网址：www.fund.pingan.com 
电子信箱：fundservice@pingan.com.cn 
七、客户服务中心（CALL-CENTER ）电话服务 
呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时交易情 况、基金账户余额、基金 产品与
服务等信息查询。 
呼叫中心人工座席每个交易日9：00-17：00 为投资人提供服务， 投资人可以通
过该热线获得业务咨询，信息查询，服务投诉，信息定制，资料修改等专项服务。 
客服电话：400-800-4800（免长途话费） 
直销电话：0755-22627627 
直销传真：0755-23990088 
八、投诉受理 
投资人可以拨打平安大华基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子
邮件等方式，对基金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉。 
对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复
的投 诉，基金管理人承诺在2 个工作日之内对 投资人的投诉做出回复。对于非工作
日提出的投诉，基金管理人将在顺延的工作日当日进行回复。 
九、网上开户与交易服务 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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个 人 投 资 人 可 以 通 过 登 录 平 安 大 华 基 金 管 理 有 限 公 司 网 站
www.fund.pingan.com 进行网上交易。适用业务范围包括：基金账户开户、基金认
购、申购、赎回、账户资料变更、分红方式变更、信息查询等业务。 




 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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二十 五、其 他应披露 事项 
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。



（二）最近半年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。 
（三）2016 年3 月21 日至2016 年10 月21 日 披露的与本基金事务相关的 公告： 
1、2016 年 04 月 23 日，关于平安大华安盈保本混合型证券投资基金基金合同
生效公告 
2、2016 年 6 月 30 日，平安大华基金管理有限公司 2016 年 6 月 30 日基金
净值公告 
3、2016 年,7 月21 日平，安大华安盈保本混 合型证券投资基金2016 年第 2 季
度报告 
4、2016 年 8 月 29 日，平安大华安盈保本混合 型证券投资基金 2016 年半年度
报告 
（四）《招募说明书》与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处，以本次
更新的招募说明书为 准。 



平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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二十 六 、招 募说明书 的存放及 查阅方 式 
本招募说明书公布后，置备于基金管理人的住所，供公众查阅、复制。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































招 募说 明书 更新 （2016 年第 1 期） 
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二十 七、备 查文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
（一）中国证监会 准予 平安大华 安盈保本混合型 证券投资基金募集 注册的文件



（二）《 平安大华安盈 保本混合型 证券投资基金基金合同》



（三）《 平安大华安盈 保本混合型 证券投资基金 托管协议》



（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批 件、营业执照 
（六）关于 申请募集 注册平安大华 安盈保本 混合型证券投资基金 的 法律意见书 
（七）《 平安大华安盈 保本混合型证券投资基金保证合同》 
 






 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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附件：《平安大华安盈保本混合型 证券投资基金保证合同》 
鉴于 ： 
《平安大华安盈保本混合型 证券投资基金基金合同》 （以下简称 “ 基金合同” ）
约定了基金管理人 的保本义务（见基金合同第 十二 部分）。为保护基金投资者合法
权益，依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民
共和国证券投资基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法律法规的规定， 基金
管理人和担保 人在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法
权益的原则基础上， 特订立 《 平安大华安盈保 本混合型 证券投资基金保证合同》 （以
下简称 “本合同 ”或“《 保证合同》 ”）。担保人就本基金的第 一个保本期 （本合
同中，如无特别标注，保本期或当期保本期即指本基金第一个保本期） 内基金管理
人对基金份额持有人 认购并持有到期 的基金份额所承担保本义务的履行提供不可撤
销的连带责任保证。担保人保证责任的承担以本 《保证合同 》为准。 
《保证合同》的当事人包括基金管理人、担保人和基金份额持有人。基金投资
者自依 《基金合同 》取得基金份额， 即成为基金份额持有人和《保证合同》的当事
人，其购买基金份额的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同意。 
除非本《保证合同》另有约定，本《保证合同》所使用的词语或简称与其在基
金合同中的 “ 释义部分” 具有相同含义。 
一、 保证的范围和 最高限额 
1、 本基金管理人为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本金额
（即“认购保本金额”）为：认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用
及募集期间的利息收入之和。 
2、 担保人承担保证责任的金额即保证范围为： 在当期保本期到期日， 基金份额
持有人认购并持有到期的基金份 额与保本期到期日基金份额净值的乘积（即基金份
额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额）加上其认购并持有到期的基金份
额在当期保本期内的累计分红金额之和计算的总金额低于认购保本金额的差额部分
（该差额部分即为保本赔付差额）。 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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3、 基金份额持有人申购或转换入， 以及在保本 周期到期日前 （不包括该日） 赎
回或转换出的基金份额不在保证范围之内，且担保人在本基金项下承担保证责任的
最高限额不超过该 《基金合同》 生效之日确认的 基金份额所计算的认购保本金额。 4 、
保本期到期日是指本基金保本期（如无特别指明，保证合同所指保本期即为本基金
第一个保本期）届满的最后一日。除提前到期情形外，本基金的保本期为 3 年，自
《基金合同》生效之日起至3 个公历年后对应 日的前一日止，如该对应日的前一日
为非工作日，保本期到期日顺延至下一个工作日。但在保本期内，如果基金份额累
计净值收益率连续20 个工作日达到或超过保 本期目标收益率， 则管理人将在基金份
额累计净值收益率连续达到或超过保本期目标收益率的第 20 个工作日当日起10 个
工作日内公告本基金当期保本期提前到期，则保本期到期日为管理人公告的保本期
提前到期日， 该提前到期日距离满足提前到期 条件之日起不超过 20 个工作日， 且不
得 晚于《基金合同》生效之日起3 个公历年后 的对应日的前一日（如为非工作日，
则顺延至下一工作日）。其中，“基金份额累计净值增长率”指按照如下公式计算
的比率：基金份额累计净值增长率= （当日基金份额净值+保本周期内单位份额累计
分红 —1）/1 ×100%；保本期金份额累计净值收益率的目标收益率为18% 。 
二、 保证期间 
保证期间为基金 当期 保本期到期日起六个月。 
三、 保证的方式 
在保证期间，本担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。 
四、 除外责任 
下列任一情形发生时，担保人不承担保证责任： 
1、 在保本期到期日， 按基金份额持有人认购并 持有到期的基金份额与到期日基
金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金
额 不 低 于 本 基 金 为 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 提 供 的 认 购 保 本 金
额； 
2、 基金份额持有人认购， 但在基金保本周期到 期日前 （不包括该日） 赎回或转
换出本基金的基金份额； 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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3、 基金份额持有人在当期保本期内申购或转换 入的基金份额， 或因投资人的现
金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构
将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为的基金份额； 
4、在保本期内发生 《基金合同 》约定的《基金合同》 终止的情形； 
5、 在保本期内发生本基金与其他基金合并或更 换基金管理人的情形， 且担保人
不同意继续承担保证责任； 
6、 在保本期到期日之后 （不包括该日 ） ， 基金 份额发生的任何形式的净值减少； 
7、 因不可抗力的原因导致基金投资亏损； 或因 不可抗力事件直接导致基金管理
人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同规定的其他情形
基金管理人免于履行保本义务的； 
8、 未经 担保人书面同意修改基金合同条款， 可 能 加重担保人保证责任 的， 根据
法律法规要求进行修改的除外； 
9. 如 果 保 本 周期 到 期 日 基金 份 额 持 有 人 认 购并 持 有 到 期 的基 金 份 额 的可 赎 回
金 额 与 认 购 并 持 有 到 期 的 相 应 基 金 份 额 的 累 计 分 红 金 额 之 和 不 低 于 认 购 保 本 金 额
的，则担保人的保证责任自动解除。 
五、 责任分担及 清 偿程序 
1、 基金份额持有人于此同意授权基金管理人作为其代理人代为行使向担保人索
偿的权利并办理相关的手续(包括但不限于向担保人发送 《履行保证责任通知书》 及
代收相关款项等)。 如果保本期到期日基金份额持有人 认购并持有到期的基金份额的
可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额， 基金管理人未
能按照《基金合同》的约定全额履行保本义务的，基金管理人应在 保本期到期日后
5 个工作日内， 向 担保人发出书面 《履行保证责任通知书》(应当载明基金管理人应
向基金份额持有人支付的本基金保本 赔付差额、基金管理人已自行偿付的金额 、需 
 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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担保 人支付的代偿款项以 及基金管理人 指定的本基金 在基金托管人处开立的账户 信
息)。 
2、 担保 人应在收到基金管理人发出的 《履行保 证责任通知书》 后的 5 个工作日
内，将《履行保证责任通知书》载明的 代偿款项 划入基金管理人 指定的本基金 在基
金托管人处开立的账户中，由基金管理人将该 代偿款项 支付给基金份额持有人。 担
保 人将上述代偿 金额全额划入基金管理人 指定的本基金 在基金 托管人处开立的账户
后即为全部履行了保证责任， 担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。 代偿款
项 的分配与支付由基金管理人负责， 担保人对此不承担责任。 
3、 基金管理人最迟应在保本期到期日后20 个 工作日 （含第20 个工作日） 内将
保本赔付差额支付给基金份额持有人。 
4、 如果保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额
与相应基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额，基金管理人及担保人未履
行基金合同及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的，自保本期到期后第
21 个工作日起， 基金份额持有人可以根据基金合 同第二十四部分 “争议的处理 和适
用的法律 ”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜，但
基金份额持有人直接向担保人追偿的，仅得在保证期间内提出。 
六 、 追偿权、追偿 程序和还 款方式 
1、 担保人 履行了保证责任后， 即有权要求基金 管理人归还担保人为履行保证责
任支付的全部款项（包括但不限于担保人按《履行保证责任通知书》所载明金额支
付的实际 代偿 款项、基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额 、基金份额持有
人通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的金额及担保人为履行保证责任
支付的其他金额，前述款项重叠部分 不重复计算）和自支付之日起的利息 （利率为
每日万分之五） 以及担保人的其他费用和损失，包括但不限于担保人为代偿追偿产
生的律师费、调查取证费、 通讯费、 诉讼费、仲裁费、 保全费、评估费、拍卖费、
公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等。 
2、 基金管理人应自担保人履行保证责任之日起 一个月内， 向担保人提交担保人
认可的还款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按担保人认可的还款
计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及担保人平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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的其他费用和损失。基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计划，或 未
按还款计划履行还款义务的，担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及其他
费用，并赔偿给担保人造成的损失。 
七、 担保费的 支付 
1、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。 
2、 担保费 支付方式： 担保费从基金管理人收取 的本基金管理费中列支， 按本条
第3 款公式每日计算，逐日累计至每月月末， 按月支付。基金管理人应于每月收到
基金管理费之后的 五个工作日内向担保人支付担保费。担保人 于收到款项后的 五个
工作日内向基金管理人出具合法发票。 
3、 每日担保费计算公式=担保费计 算日前一日基金资产净值 ×2.0‰×1/ 当年天
数。 担保费计 算期间自基金合同生效之日起，至担保人解除保证责任之日或保本期
到期日较早者止，起始日及终止日均应计入期间。 
八、 适用法律及争 议解决方式 
本 《保证合同 》 适用中华人民共和国法律。 发 生争议时， 各方应通过协商解决；
协商不成的，任何一方 均 可向华南国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁， 仲裁地点为
深圳，且 仲裁裁决为终局，并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
九、 关于股指期货 、国债期货 等投资产品 的投资程 序及投资风险 的确认 
双方确认根据《基金合同》及双方签订的 《风险监控协议》 ，知悉本基金管理
人在按照双方约定履行通知担保人、 与担保人协商确定具体的风险监控流程，并取
得担保人的书面同意后，本基金可投资股指期货、国债期货、 中小企业私募债、或
其他市场创新投资工具 （期权等） 。 担保人确 认理解前述投资的程序设计的必要性，
以及该等投资标的的特点和各种风险，认可本基金投资于该等投资标的符合《基金
合同》既定的投资政策和投资目标，并对该等投资给基金总体风险的影响已作出充
分评估。在此基础上，担保人进一步确认，担保人为基金管理人的保本义务提供连
带责任保证已经充分考虑到了本基金投资该等投资标的的相关风险，并承诺经 担保
人的书面同意进行 的该等投资标的的投资所 发生的投资金额损失不影响其保证责任
的履行。 
十、 其他条款 平安 大华 基金 管理 有限 公司



























































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1、基金管理人应向本基金的基金份额持有人公告本《保证合同》。 
2、本《保证合同》自双方法定代表人（或其授权 代表 ）签字（或加盖人名章）
并加盖公司公章后成立，自 基金合同生效 之日起生效。 
3、 本基金保本期到期日后， 基金管理人、 担保 人双方全面履行了本合同规定的
义务，本合同终止。 
4、 担保人承诺继续对 本基金下一 个保本期提供 保本保障 的， 基金管理人、 担保
人另行签署合同。 
（以下无正文）