新沃通宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2016 年 第 2 号
基 金 管理 人 ： 新沃基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银行 股 份 有限 公 司
新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
1
重要提示
本 基 金 经 中国 证 监 会 2015 年 10 月 09 日证监许可[2015]2253 号 文注 册 募 集 。
本 基 金 合 同于 2015 年 10 月 20 日生效。
基 金 管 理 人保 证 招 募 说明 书 的 内 容真 实 、 准 确、 完 整 。 本招 募 说 明 书经 中 国
证 监 会 注 册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值
和 收 益 做 出实 质 性 判 断或 保 证 ， 也不 表 明 投 资于 本 基 金 没有 风 险 。
本 基 金 为 货币 市 场 基 金。 投 资 人 购买 本 货 币 市场 基 金 并 不等 于 将 资 金作 为 存
款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构 ， 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证
最 低 收 益 。 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前 ， 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑
自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ， 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包
括 ： 因 整 体政 治 、 经 济、 社 会 等 环境 因 素 对 证券 市 场 价 格产 生 影 响 的市 场 风 险 ，
因 金 融 市 场 利 率 的 波 动 而 导 致 证 券 市 场 价 格 和 收 益 率 变 动 的 利 率 风 险 或 负 收 益
风 险 ， 因 债 券 和 票 据 发 行 主 体 信 用 状 况 恶 化 而 可 能 产 生 的 到 期 不 能 兑 付 的 信 用
风 险 ， 因 本 产 品 相 关 技 术 、 规 则 、 操 作 等 创 新 性 造 成 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实
施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 因 内 部 控 制 存 在 缺 陷 或 者 人 为 因 素 造 成 操 作 失
误 或 违 反 操 作 规 程 等 引 致 的 风 险 。 本 基 金 的 特 定 风 险 详 见 招 募 说 明 书 “ 风 险 揭
示 ” 章 节 。 本 基 金 长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 均 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金
及 债 券 型 基金 。 投 资 人在 投 资 本 基金 之 前 ， 请仔 细 阅 读 本基 金 的 《 招募 说 明 书 》
和 《 基 金 合 同 》 等 信 息 披 露 文 件 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 全 面 认 识 本 基 金
的 风 险 收 益特 征 和 产 品特 性 ， 并 充分 考 虑 自 身的 风 险 承 受能 力 ， 理 性判 断 市 场 ，
谨 慎 做 出 投资 决 策 ， 自行 承 担 投 资风 险 。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 ， 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩
并 不 构 成 对本 基 金 表 现的 保 证 。
基 金 管 理 人依 照 恪 尽 职守 、 诚 实 信用 、 谨 慎 勤勉 的 原 则 管理 和 运 用 基金 资 产 ，
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资
的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化
导 致 的 投 资风 险 ， 由 投资 者 自 行 承担 。
本 摘 要 根 据基 金 合 同 和基 金 招 募 说明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证监 会 核 准 。 基 金 合
同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取新沃通宝货币市场基金
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得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额
的 行 为 本 身即 表 明 其 对基 金 合 同 的承 认 和 接 受， 并 按 照 《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持
有 人 的 权 利和 义 务 ， 应详 细 查 阅 基金 合 同 。
根 据 《 货币市 场 基 金 监督 管 理 办 法》 、 《 关 于实施<货 币 市场 基 金 监 督管 理 办
法> 有 关 问 题 的 规 定 》 ， 在 不 违 反 法 律 法 规 、 基 金 合 同 的 约 定 以 及 对 基 金 份 额 持
有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 情 况 下 ， 新 沃 基 金 管 理 有 限 公 司 经 与 基 金 托 管 人
协 商 一 致 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 修 改 了 《 新 沃 通 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 合 同 》 ，
在 本 次 更 新的 招 募 说 明书 中 对 涉 及上 述 修 改 的内 容 进 行 了相 应 更 新 。
除 上 述 根 据修 改 基 金 合同 进 行 的 更新 外 ， 本 更新 的 招 募 说明 书 所 载 内容 截 止
日为 2016 年 10 月 20 日 ， 有 关 财务 数 据 和 净值 截 止 日为 2016 年 9 月 30 日（财
务 数 据 未 经审 计 ） 。
一、 基 金 管理 人
（一 ）基金管理人概况
名称： 新沃基金管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区 浦东南路 2250 号 2 幢二 层 C220
室
办公地址: 北京市海淀区丹棱街3 号中国电子大厦 B 座1616 室
法定代表人：朱灿
成立时间：2015 年08 月19 日
中国 证监会批准设立文号: 中国证监会证监基字[2015]1867 号
注册资本：1 亿元人民币
联系人： 邢凯
电话：010-58290600
传真：010-58290555
股东名称及出资比例:
新沃资本控股集团有限公司 70% 新沃通宝货币市场基金
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新沃联合资产管理有限公司 30%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
朱灿先生， 董事 长， 博士研究生。 历任 山东证券济南营业总部部门经理 、 中
创山东证券总部副总经理 ， 国泰证券山东分公司 管理人员， 国泰基金公司市场部
经理 ， 新华基金管理有限公司副总裁， 中国民生银行董事会投资管理中心副总经
理 （ 主 持工作 ） ， 现任新 沃 股 权投资 基 金 管理（ 天 津 ）有限 公 司 监事、 新 沃 置 业
有限公司执行董事、 新沃联合资产管理有限公司董事、 大连君泰投资管理有限公
司董事、 广州新沃司浦林投资管理有限公司董事、 北京中科新沃投资管理有限公
司 执 行 董事、 上 海 金融服 务 有 限公司 法 人 、新沃 资 本 控股集 团 有 限公司 董 事 长 ，
新沃基金管理有限公司董事长 。
库三七先生， 董事， 经济学硕士。 历任中国工商银行北京市分行资金运营部
首席外汇交易员、 支行副行长、 总行办公室秘书、 信贷管理部处长， 中国工商 银
行 （亚洲） 有限公司总经理助理， 中国工商银行香港分行总经理， 工银瑞信基金
管理有限公司副总经理，现任新沃基金管理有限公司总经理。
黄震 先生， 独立董事， 法学博士。 历任人民日报编辑， 中央财经大学法学 院
副教授， 中央财经大学国防经济与管理研究院副教授、 副院长， 现任中央财经大
学法学院教授。
项兵先生， 独立董事， 博士。 历任加拿大 Calgary 大学副 教授， 香港科技大
学讲师 ， 中欧国际工商学院核心教授， 香港中文大学访问学者， 北京大学光华管
理学院教授、博导，现任长江商学院院长、教授。
刘 燕 女 士 ， 独 立 董 事 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 辽 宁 省 国 际 信 托 投 资 公 司 律 师 ，
北京炜衡律师事务所专职律师， 北京天同律师事务所创始合伙 人， 现任北京大成
律师事务所高级合伙人。
2、监事
闫晓宏 先生， 监事， 工商管理硕士。 历任北京润恒投资有限公司董事长执行
助理， 天润置地集团人事行政经理， 百悦投资集团人力资源 副总监， 现任 新沃资
本控股集团有限公司 人力资源部总经理 。
陈垂锋 先生， 监事， 学 士。 历任中国出国人员服务总公司助理， 北京永拓会新沃通宝货币市场基金
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计师事务所经理， 北京中平建会计师事务所经理， 新华通投资发展有限公司总会
计师，现任新沃资本控股集团有限公 司风险总监。
3、高级管理人员
库 三 七 先生， 总 经 理。 （ 简 历 参见上 述 董 事会成 员 介 绍） 王 靖 飞 先生， 副 总
经理， 硕士。 历任农行广西分行银行卡业务负责人， 农行总行电子银行部电子商
务负责人， 银华基金管理有限公司电子商务部总经理， 现任新沃基金管理有限公
司副总经理。
邢凯先生， 副总经理， 硕士。 历任德勤华永会计师事务所高级审计师， 信 达
投资有限公司财务经理， 新沃资本控股集团有限公司集团副总裁， 现任新沃基金
管理有限公司副总经理。
陈阳先生， 督察长， 法学学士。 历任北京华旗资讯科技有限公司知识产权及
法务专员， 中国民族证券有限责任公司合规部副总经理， 中国上市公司协会公司
发展部 专员 ，现任新沃基金管理有限公司督察长 。
4、基金经理
李 丹 女 士，硕 士 学 位。历 任 中 银保险 北 京 总公司 债 券 交易员 、 债 券研究 员 、
固定收益投资经理等职，现任新沃基金管理有限公司基金经理。
5、投资决策委员会成员
主任委员 ：库三七
成员： 高喜阳、许海韬、邵将
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金 托管 人
（一） 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004 ］101 号 新沃通宝货币市场基金
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组织形式： 其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人： 罗菲菲
中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种 经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了 快速健康的发展势头 。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿 元 人民 币 次 级债券 ， 成 为中国 第 一 家在全 国 银 行间债 券 市 场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来， 按照 “ 团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理 ， 规 范行为 ， 敬 业守法 ； 讲 究质量 ， 提 高效益 ， 健 康发展 ” 的 经营发 展 方 针 ，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科技平台、 “ 两
率 ” 考 核机制 、 “ 三卡” 工 程 、独立 评 审 制度、 八 大 基础管 理 系 统、集 中 处 理 商
业模式 及事业 部 改 革等制 度 创 新，实 现 了 低风险 、 快 增长、 高 效 益的战 略 目 标 ，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中
获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国优秀财经证
券 网 站 评选” 中 ， 民生银 行 荣 膺“最 佳 安 全性能 奖 ” 和“2009 年 度最 佳 银 行 网
站”两项大奖。 新沃通宝货币市场基金
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2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融 年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年 中 国 最受尊 敬 银 行” 、 “ 最 佳 服务私 人 银 行” 、 “2009 年最 佳 零 售银行 ” 多 个奖
项。
2010 年2 月3 日， 在 “卓越2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生 银 行 获得评 委 会 奖 —— “ 中 国银行 业 十 年改革 创 新 奖” 。 这 一 奖项是 评 委 会 为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品创新、 管理架构、 商业模式六个 方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行共同举
办的 2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对 民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日 ，在 国 际 经 济高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行贸 易 金 融 业务 以 其
2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获 “2012 年中国卓越贸易金融银行”
奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖 —最
佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和 创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013?亚洲最佳投资
金融服务银行”大奖。 新沃通宝货币市场基金
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在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在 中 国 社科院 发 布 的《中 国 企 业社会 责 任 蓝皮书 （2013 ） 》 中 ， 民生银 行 荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年 获评 中 国 银 行业 协 会 “ 最佳 民 生 金 融奖 ” 、 “ 年度 公 益 慈 善优 秀 项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和“2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年 被英 国 《 金融时 报 》 、 《 博鳌 观 察 》联合 授 予 “亚洲 贸 易 金融创 新 服
务” 称号 。
2014 年还 荣 获 《 亚 洲银 行 家 》 “中 国 最 佳 中小 企 业 贸 易金 融 银 行 奖 ” ， 获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《经济观察》
报“ 年度卓越私人银行 ”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY》2015 年度 “中国最佳实物黄金投 资
银行”称号。
2015 年 度， 民 生 银 行连 续 第 四 次获 评 《 企 业社 会 责 任 蓝皮 书 （2015） 》 “ 中
国银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金
融奖评选中荣获 “年度 卓越创新战略创新银行”和“年度 卓越直销银行” 两项大
奖。
（二） 主要人员情况
杨春萍： 女， 北京大学本科、 硕士。 资产托管部副总经理。 曾就职于中国 投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，新沃通宝货币市场基金
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中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理等职务。 具有
近三十年的 金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具有广阔的视野和前瞻性
的战略眼光。
（三） 基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原 则 ， 高起点 地 建 立系统 、 完 善制度 、 组 织人员 。 资 产托管 部 目 前共有 员 工 70
人， 平均年龄 36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “诚信、 严谨、 高效、 务实” 的
经营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年
9 月 30 日 ，中国民生银行已托管 115 只 证券投资基金，托管的证券投资基金总
净值达到 2669.46 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富 ”
托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专业、 效益优异、 流程先进、 践行社会责 任
的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评， 深化了与客户的战略
合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理 财》杂志颁发的“最具潜力
托 管 银 行” 、 “ 最 佳 创新托 管 银 行”和 “ 金 牌创新 力 托 管银行 ” 奖 ，荣获 《21 世
纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
三、 相 关 服务 机 构
（一）基金发售机构
1、直销机构
(1) 新沃基金管理有限公司 直销中心
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区 浦东南路 2250 号 2 幢二 层 C220
室
办公地址: 北京市海淀区丹棱街3 号中国电子大厦 B 座1616 室 新沃通宝货币市场基金
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成立时间：2015 年08 月19 日
法定代表人 ：朱灿
注册资本：1 亿元人民币
电话：010-58290621
传真：010-58290555
联系人： 周虹
(2) 新沃基金管理有限公司网上直销系统（www.sinvofund.com ）
2、其他销售 机构
(1) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
客服 电话：400-166-1188
公司网站：8.jrj.com.cn
(2) 一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：刘栋栋
客服 电话：400-001-1566
公司网站：www.yilucaifu.com
(3) 北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 16 层
法定代表人：董浩
联系人：牛亚楠
客服 电话：400-068-1176
公司网站：www.jimufund.com
(4) 深圳众禄金融控股股份有限公司 新沃通宝货币市场基金
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注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客服 电话：4006-788-887
公司网站：www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
(5) 深圳珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-
1203 室
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
客服 电话：020-89629066
公司网站：www.yingmi.cn
(6) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲40 号二十一世纪大厦A303
法定 代表人：王岩
联系人：胡明会
客服 电话：400-819-9868
公司网站 ：www.tdyhfund.com
(7) 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
客服 电话：400-821-9031
公司网站：www.lufunds.com
(8) 北京微动利投资管理有限公司 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
11
注册地址：北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心341 室
办公地址：北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心341 室
法定代表人：梁洪军
联系人：季长军
客服 电话：400-819-6665
公司网站 ：www.buyforyou.com.cn
(9) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
客服 电话：4006-411-999
公司网 站：www.taichengcaifu.com
（10 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人： 邓颜
客服电话：4008-888-888
公司网 站：www.chinastock.com.cn
（11 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区东方路18 号保 利广场E 座18 楼
法定代表人：王莉
联系人： 刘洋
客服电话：400-920-0022
公司网 站：www.hexun.com
（12 ）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188 号
办公 地址：上海市银城中路188 号 新沃通宝货币市场基金
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法定代表人：牛锡明
联系人： 胡迪锋
客服 电话：95559
公司 网站：www.bankcomm.com
（13）北京汇成基金销售有限公 司
办公 地址：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 号
法定代表人： 王伟刚
客服 电话：400-619-9059
公司 网站：www.fundzone.cn
（14）浙江同花顺基金销售有限公司
办公 地址：浙江省杭州市翠柏路7 号电子产业园 2 号楼2 层同花顺
法定代表人： 凌顺平
客服 电话：4008-773-772
公司 网站：www.5ifund.com
（15）北京钱景财富投资管理有限公司
办公 地址：北京市海淀区丹棱街6 号1 幢 9 层1008-1012
法定代表人： 赵荣春
客服 电话：400-893-6885
公司 网站：www.qianjing.com
（16）乾道金融信息服务（北京）有限公司
办公 地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
法定代表人： 王兴吉
客服 电话：400-088-8080
公司 网站：www.qiandaojr.com
（17）上海联泰资产管理有限公司
办公 地址：上海市长宁区福泉北路518 号 8 号楼3 层
法定代表人： 燕斌
客服 电话：4000-466-788
公司 网站：www.66zichan.com
（18）北京植信基金销售有限公司 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
13
办公 地址：北京市朝阳市惠河南路盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人： 杨纪峰
客服 电话：4006-802-123
公司 网站：www.zhixin-inv.com
（19）上海天天基金销售有限公司
办公 地址：上海市徐汇区龙田路195 号 3C 座7 楼
法定代表人： 其实
客服 电话：400-1818-188
公司 网站：www.1234567.com.cn
（20 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
办公 地址：北京市朝阳区亮马桥路39 号第一上海中心 C 座6 层
法定代表人： 李悦
客服 电话：400-898-0618
公司 网站：www.chtfund.com
（21 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公 地址：上海市杨浦区秦皇岛路32 号 C 栋
法定代表人： 汪静波
客服 电话：400-821-5399
公司 网站：www.noah-fund.com
（22 ）天津国美基金销售有限公司
办公 地址：北京市朝阳区霄云路26 号鹏润大厦 B 座19 层
法定代表人： 丁东华
客服 电话：400-111-0889
公司 网站：www.gomefund.com
（23 ）深圳盈信基金销售有限公司
办公 地址：大连市中山区南山路155 号南山 1910 小区A3-1
法定代表人： 苗宏升
客服 电话：4007-903-688
公司 网站：www.fundying.com
（24 ）深圳市金斧子投资咨询有限公司 新沃通宝货币市场基金
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14
办公 地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元7 楼
法定代表人： 赖任军
客服 电话：4009-500-888
公司 网站：www.jfzinv.com
（25 ）上海利得基金销售有限公司
办公 地址：上海浦东新区峨山路91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人： 沈继伟
客服 电话：400-033-7933
公司 网站：www.leadbank.com.cn
（26 ）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008-895-523
公司 网站：http://www.swhysc.com/
（27 ）申万宏源西部证券有限公司
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
法定代表人：韩志谦
客服电话：400-800-0562
公司 网站：www.hysec.com
（28）大泰金石投资管理有限公司
办公地址 ：上海市浦东新区峨山路505 号东方纯一大厦 15 楼
法定代表人： 袁顾明
客服电话：400-928-2266
公司网 站：www.dtfunds.com
（29）北京懒猫金融信息服务有限公司
办公地址 ：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号
法定代表人： 许现良
客服电话：400-150-0882
公司网 站：www.lanmao.com 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
15
（30 ）上海攀赢金融信息服务有限公司
办公地址 ：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦603 室
法定代表人： 田为奇
客服电话：021-68889082
公司网 站：www.pytz.cn
（二） 登记机构
名称:新沃基金管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 2250 号 2 幢二 层 C220
室
办公地址: 北京市海淀区丹棱街3 号中国电子大厦 B 座1616 室
成立时间：2015 年08 月19 日
法定代表人：朱灿
注册资本：1 亿元人民币
电话：010-58290600
传真：010-58290555
联系人： 李晨
（三） 出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
经办律师： 黎明、陆奇
联系人： 陆奇
（四） 审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所
首席合伙人：赵柏基
住所：中国北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 26 楼
办公地址：中国北京市朝阳区东三环中路 7 号 北京财富中心写字楼 A 座 26新沃通宝货币市场基金
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16
楼
邮政编码：100020
公司电话：010-65338888
公司传真：010-65338800
签章会计师：单峰、张勇
业务联系人：张勇
四、 基 金 的名 称
新沃通宝货币市场基金
五、 基金的 类型
货币市场基金
六、 基金的投 资 目标
在控制投资组合风险， 保持流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准的
投资回报。
七、 基金的投 资 方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金、 期限在
一年以内( 含一年) 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单、 剩余期限
在 397 天以 内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的， 在
不改变基金投资目标、 不改变基金风险收益特征的条件下， 本基金可参与投资 且新沃通宝货币市场基金
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17
无需召开基金份额持有人大会， 具体投资比例限制届时 按法律法规和监管机构的
规定执行。
如法律法规或 监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八、 基 金 的投 资 策略
（一）投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略， 在控制利率风险、 尽量降低基金净值
波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
1、利率策略
本 基 金 将首先 采 用 “自上 而 下 ”的研 究 方 法，综 合 研 究主要 经 济 变量指 标 、
分析宏观经济情况， 建立经济前景的情景模拟， 进而判断财政政策、 货币政策等
宏观经济政策取向。 同时， 本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势， 对
影响资金面的因素进行详细分析与预判，建立资金面的场景模拟。
在宏观分析与流动性分析的基础上， 结合历史与经验数据， 确定当前资金的
时间价值、 通货膨胀补偿、 流动性溢价等要素， 得到当前宏观与流动性条件下的
均衡收益率曲线。 区分当前利率债收益率曲线期限利差、 曲率与券间利差所面临
的历史分位， 然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比， 判断收益率曲
线参数变动的程度和概率， 确定组合的平均剩余期限， 并据此动态调整投资组合。
2、骑乘策略
当 市 场 利率期 限 结 构向上 倾 斜 并且相 对 较 陡时， 投 资 并持有 债 券 一段时 间 ，
随着时间推移， 债券剩余年限减少， 市场同样年限的债券收益率较低， 这时将债
券按市场价格 出售， 投资人除了获得债券利息以外， 还可以获得资本利得。 在多
数情况下，这样的骑乘操作策略可以获得比持有到期更高的收益。
3、 放大策略
放大策略即以组合现有债券为基础， 利用买断式回购、 质押式回购等方式融
入资金， 并购买剩余年限相对较长的债券， 以期获取超额收益的操作方式。 在回
购利率过高、 流动性不足、 或者市场状况不宜采用放大策略等情况下， 本基金将新沃通宝货币市场基金
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18
适时降低杠杆投资比例。
4、 信用债投资策略
(1) 信 用 风 险 控 制 。 本 基 金 拟 投 资 的 每 支 信 用 债 券 必 需 经 过 新沃基 金 债 券 信
用评级系统进行内部评级， 符合基金所对应的内部评级规定的方可进行 投资， 以
事前防范和控制信用风险。
(2) 信 用 利 差 策 略 。 信 用 产 品 相 对 国 债 、 政 策 性 金 融 债 等 利 率 产 品 的 信 用 利
差是获取较高投资收益的来源。 首先， 伴随经济周期的波动， 在经济周期上行或
下行阶段， 信用利差通常会缩小或扩大， 利差的变动会带来趋势性的信用产品投
资机会。 同时， 研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响， 以确定不同
行业总体信用风险和利差水平的变动情况， 投资具有积极因素的行业， 规避具有
潜在风险的行业。 其次， 信用产品发行人资信水平和评级调整的变化会使产品的
信用利差扩大或缩小， 本基金将充分发挥内部评级在定价方面的作用 ， 选择评级
有上调可能的信用债， 以获取因利差下降带来的价差收益。 第三， 对信用利差期
限结构进行研究， 分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置， 以
及不同期限之间利差的相对水平， 发现更具投资价值的期限进行投资； 第四， 研
究分析相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平， 发现偏离均值较多、 相对
利差有收窄可能的债券。
(3) 类 属 选 择 策 略 。 国 内 信 用 产 品 目 前 正 经 历 着 快 速 发 展 阶 段 ， 不 同 审 批 机
构批准发行的信用产品在定价、 产品价格特性、 信用风险方面具有一定差别， 本
基金将考虑产品定价的合理性、 产品主要投资人的需求特征、 不同类 属产品的持
有收益和价差收益特点和实际信用风险状况，进行信用债券的类属选择。
5、资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主 （包括以银行贷款资
产 、 住 房抵押 贷 款 等作为 基 础 资产） ， 仍 处于创 新 试 点阶段 。 产 品投资 关 键 在 于
对基础资产质量及未来现金流的分析， 本基金将在国内资产证券化产品具体政策
框架下， 采用基本面分析和数量化模型相结合， 对个券进行风险分析和价值评估
后 进 行 投资。 本 基 金将严 格 控 制资产 支 持 证券的 总 体 投资规 模 并 进行分 散 投 资 ，
以降低流动性风险。
6、其他金融工具投资策略 新沃通宝货币市场基金
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本基金将密切跟踪银行承兑汇票、 商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产
品的动向， 一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资， 本基金将在届时相
应法律法规的框架内， 根据对该金融工具的研究， 制定符合本基金投资目标的投
资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。
（二） 投资决策依据和决策程序
1、决策依据
（1 ） 国家有 关 法 律、法 规 和 基金合 同 的 有关规 定 。 依法决 策 是 本基金 进 行
投资的前提；
（2 ） 宏观经 济 发 展态势 、 微 观经济 运 行 环境和 证 券 市场走 势 。 这是本 基 金
投资决策的基础；
（3 ） 投资对 象 收 益和风 险 的 配比关 系 。 在充分 权 衡 投资对 象 的 收益和 风 险
的前提下做出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。
2、决策程序
（1 ） 决定主 要 投 资原则 ： 投 资决策 委 员 会决定 基 金 的主要 投 资 原则， 并 对
基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。
（2 ） 提出投 资 建 议：固 定 收 益部研 究 员 以内外 部 研 究报告 以 及 其他信 息 来
源作为参考， 对利率市场、 信用市场进行研究， 提出债券市场运行趋势的分析观
点， 在重点关注的投资产品范围内根据自己的研究选出有投资价值的各类债券向
基金经理做出投资建议。 研究员根据基金经理提出的要求对各类投资品种进行研
究并提出投资建议。
（3 ） 制定投 资 决 策：基 金 经 理在遵 守 投 资决策 委 员 会制定 的 投 资原则 前 提
下，根据研究员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。
（4 ） 进行风 险 评 估：风 险 控 制委员 会 定 期召开 会 议 ，对基 金 投 资组合 进 行
风险评估，并提出风险控制意见。
（5 ） 评估和 调 整 决策程 序 ： 基金管 理 人 有权根 据 环 境的变 化 和 实际的 需 要
调整决策的程序。
新沃通宝货币市场基金
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20
九、 基金的 业 绩 比较 基 准
本基金的业绩比较基准为同期七天通知存款税后利率 。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期 七天通知存
款税后利率 作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时， 经与基金托
管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
十、 基金的 风 险 收益 特 征
本基金为货币市场基金， 其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、 混
合型基金和债券型基金。
十一、 基金的 投 资 组合 报 告
以下内容摘自本基金 2016 年第 3 季度报告：
（一） 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资
产的比例
（%）
1 固定收益投资 718,468,475.67 64.41
其中：债券 718,468,475.67 64.41
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 386,001,539.00 34.60
其中： 买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 6,321,414.14 0.57
4 其他资产 4,747,414.02 0.43
5 合计 1,115,538,842.83 100.00
（二） 报告期债券回购融资情况
新沃通宝货币市场基金
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21
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 2.17
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例 （％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
（三） 基金投资组合平均剩余期限
1、 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 83
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 105
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 49
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本基金本报告期内未发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情形。
2、 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例 （%）
各期限负债占基金
资产净值的比例 （%）
1 30 天以内 56.69
-
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 12.55 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 1.78 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 2.68 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天（含） 25.92 -
其中： 剩余存续期超过 397 天 - - 新沃通宝货币市场基金
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22
的浮动利率债
合计 99.61 -
（四） 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情形。
（五） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产
净值比例 （%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 70,511,883.61 6.32
其中：政策性金融债 70,511,883.61 6.32
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 260,595,546.43 23.37
6 中期票据 - -
7 同业存单 387,361,045.63 34.74
8 其他 - -
9 合计 718,468,475.67 64.43
10 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券 - -
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
（六） 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明
细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 011699027 16 新华联控SCP001 500,000 50,085,038.89 4.49
2 041653056 16 胜通CP001 400,000 40,125,424.64 3.60
3 150417 15 农发17 300,000 30,270,702.57 2.71
4 011699738 16 鲁钢铁SCP003 300,000 30,239,711.37 2.71
5 041560104 15 中铝国际CP002 300,000 30,150,935.74 2.70
6 011698531 16 鲁钢铁SCP005 300,000 29,982,280.49 2.69
7 111692817 16 稠州银行CD014 300,000 29,465,677.70 2.64
8 041660005 16 鄂西圈CP001 200,000 20,014,980.43 1.79
9 011699215 16 沪华信SCP001 200,000 20,007,161.75 1.79
10 111697204 16 中原银行CD095 200,000 19,988,091.58 1.79
新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
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（七） “ 影子定价” 与“ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1279%
报告期内偏离度的最低值 0.0345%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0955%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内未发现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
（八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（九） 投资组合报告附注
1、 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率
或商定利率每日计提应收利息， 并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的
溢价或折价。
2、 报告期内，未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出现被监管部门
立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 4,746,413.89
4 应收申购款 1,000.13
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 4,747,414.02
4、 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因 ， 本 报 告 分 项 之 和 与 合 计 项 之 间 可 能 存 在 尾 差 。 新沃通宝货币市场基金
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十二、 基 金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金业绩截止日为 2016 年9 月30 日。
基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
新沃通宝 A
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2015 年 10 月 20
日（ 基金合同生效
日）至 2015 年 12
月 31 日
0.4393%
0.0032%
0.2700%
0.0000%
0.1693%
0.0032%
2016 年 上半 年度 1.1136%
0.0019%
0.6732%
0.0000%
0.4404%
0.0019%
2016 年7 月1 日至
2016 年 9 月30 日
0.5588% 0.0039% 0.3403% 0.0000% 0.2185% 0.0039%
新沃通宝 B
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2016 年8 月5日（ B
类份额生效日） 至
2016 年 9 月30 日
0.3943% 0.0049% 0.2108% 0.0000% 0.1835% 0.0049%
十三、 基 金 的费 用 与税 收
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费； 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
25
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的 管理费按前一日基金资产净值的 0.33%的年费率计提。 管理费的计
算方法如下：
H ＝E× 年管理费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等, 支 付 日 期 顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 年托管费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
26
本基金年销售服务费率最高不超过 0.25% ， 本基金可以对不同份额类别设定
不同的销售服务费率并在招募说明书中列示。 销售服务费计提的计算公式具体如
下：
H＝ E×该类基金份额年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类份额（扣除当日该类份额升级的部分）的基金资 产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近
可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金管理 人 和 基 金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项
目。
（四） 费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可按照基金发展情况， 并根据法律法
规规定和基金合同约定调整基金管理费率、 基金托管费率、 基金销售服务费率等
相关费率。
基金管理人与基金托管人协商一致调低基金管理费率、 基金托管费率、 基金
销售服务费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定 媒介上公告。
（五） 基金税收 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、 对 招 募说 明 书更 新 部分 的 说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动， 对 《 新沃通宝货币市场基金招募说明书 》 进行了更新， 主要更新内容 如
下：
1、 更新了“一、绪言”中本 招募说明书编写的法规依据；
2 、 更 新了“ 二 、 释义” 中 的 “摊余 成 本 法”和 “ 销 售服务 费 ” 的释义 ， 新
增了“基金份额类别”的释义；
3、 更新了“三、基金管理人” 中的“主要人员情况” ；
4、 更新了“ 五、相关服务机构”中“基金发售机构” 的相关信息；
5、 更新了“ 六、基金份额的分类”；
6、 更新了“ 九、基金份额的申购、赎回” 中的相关内容；
7、 更新了“ 十、 基金的投资 ” 中的 “投资范围” 、 “投资限制” 、 “ 投资组合平
均剩余期限 与平均剩余存续期计算方法 ” ；
8、 更新了“十一、基金的投资组合报告” ，并经托管人复核；
9、 更新了“十二、基金的业绩” ，并经托管人复核；
10、 更新了“ 十四、基金财产的估值”中的 “估值方法” ；
11 、更新了“ 十五、基金的收益分配”中的相关内容；
12、 更新了“ 十六、基金的费用与税收” 中的“基金销售服务费” ；
13、 更新了“ 十八、基金的信息披露”中的 相关内容；
14、 更新了“ 二十一、基金合同的内容摘要”；
15、 更新了“ 二十二、基金托管协议的内容摘要”；
16 、 更新 了 “ 二十四 、 其 他 披露 事 项 ” ，列 示 了 本基金 自 上 次招募 说 明 书 更
新以来的公告 事项。 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘 要
28
新沃基金管理有限公司
2016 年 12 月
