银河鑫利 灵活 招募说 明 书（更新 摘要）
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银 河 鑫利 灵 活配 置
混 合 型证 券 投资 基 金 招 募 说明 书
（更新摘要）
【重要提 示 】
本基金根据中国证券监督管理委员会2015 年3 月26 日 《关于准予银河鑫利
灵活配置混合型 证券投资基金注册 的批复》( 证监许可【2015】431 号)的注册，
进行募集。
基 金 管 理人保 证 《 银河鑫 利 灵 活配置 混 合 型 证券 投 资 基金招 募 说 明书》( 以
下简称 “招募 说 明 书 ”或 “ 本 招募说 明 书 ”) 的 内 容 真实、 准 确 、完整 。 本 招 募
说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本
基金的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份额持有人的最低收益； 因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资人在投资本 基金前， 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分
考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对投资本基金的意愿、 时机、 数量 等
投资行为作出独立决策。 投资人根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承
担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 市场风险、 管理风险、 流
动性风险、 信用风险、 本基金投资策略所特有的风险 、 投资股指期货、 国债期 货
的特定风险 和未知价风险等等。
本基金为混合型基金， 属于证券投资基金中的中等风险品种， 其预期风险与
预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。
基金管理人依照恪尽职守 、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险， 投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。 基金的过往
业绩并不代表未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业
绩表现的保证。
本招募说明书已经本基金基金托管人北京 银行股份有限公司复核。 本招募说
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明书所载内容截止日为 2016 年 10 月 22 日,有关财务数据和净值表现截止日为
2016 年 9 月 30 日(财务数据未经审计) 。原招募说明书与本次更新的招募说明书
不一致的，以本次更新的招募说明书为准。
第一节 基金管理人
一 、 基 金 管理 人 概 况
基金管理人：银河基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道1568 号 15 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道1568 号15 层
法定 代表人：许国平
成立日期：2002 年6 月14 日
注册资本：2 亿元人民币
电话：(021)38568888
联系人： 罗琼
股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%
中国石油天然气集团公司 2500 12.5%
上海城投（集团）有限公司 2500 12.5%
首都机场集团公司 2500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%
合
计 20000 100%
二、 主 要 人员 情 况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。2014 年 4 月被选举为银河基
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金管理有限公司董事长。 历任中国人民银行国际司处长、 东京代表处代表、 研究
局调研员、 金融稳定局体改处处长， 中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部
主任， 中国银河投资管理有限公司总经理。 现任中国银河金融控股有限责任公司
董事、副总经理、党委委员。
董事刘立达先生， 中共党员， 英国威尔士大学 （班戈） 金融 MBA。2014 年4
月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至2008 年在中国人民银行总行
工作， 历任金融研究所国内金融研究室助理研究员， 研究局资本市场处主任科员、
货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任 公司工作，
曾任股权管理运营部总经理、 银河保险经纪公司董事、 战略发展部总经理、 综合
管理部总经理等职。现任银河基金管理有限公司总经理。
董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为银河基
金管理有限公司第二届董事会董事 ， 第三届董事会、 第四届董事会连任。 历任上
海机电 （集团） 公司科长、 处长、 总会计师， 上海久事公司计财部副总， 上海市
城市建设投资开发总公司计财部副总经理、 副总会计师等职。 现任上海市城市建
设投资开发总公司副总经理。
董事熊人杰先生，大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事， 第三届董事会、 第四届董事会连任。 曾任职于湖南人造
板厂进出口公司、 湖南省广电总公司、 湖南电广传媒股份有限公司。 现任深圳市
达晨创业投资公司副总裁。
董事唐光明先生， 中共党员， 硕士研究生学历。2011 年10 月被选举为银河
基金管理有限公司第三届董事会董事， 第四届董事会连任。 历任中国船舶工业总
公司综合计划司投资一处科员， 金飞民航经济发展中心项目经理， 首都机场集团
公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事卢丽平女士，中共党员，大学本科学历。2015 年 9 月被选举为银河基
金管理有限公司第四届董事会董事。 历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳
动组织处副处长、 社会保险中心副主任， 苏丹大尼罗河石油作业公司人力资源部
高级主管， 中油国际 （苏丹） 劳动工资部部门经理， 中国石油天然气集团供公 司
人事劳资部劳动组织处处长、中国石油天然 气集团公司资本运营部专职董事。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002 年 6 月被 选举为
银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事， 第二届、 第三届、 第四届董事会
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连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，
中国人保信托投资公司副董事长， 深圳阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国
人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生， 中共党员， 硕士， 律师 。2015 年 11 月被选举为银 河
基金管理有限公司第四届董事会独立董事。 历任国家建设委员会干部， 国家经济
委员会外事局干部， 国家计划委员会工业经济 联合会国际部干部， 日本野村证券
株式会社总部投资及咨询顾问， 全国律协会员法律助理， 现任北京德恒律师事务
所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。 中央财经大学金融学院教授、 博士生导师， 中央财经大学中国银行业研究中
心主任。 亚洲开发银行高级顾问、 中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国
银监会外聘专家、 中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、 中国国际金融
学会理事。
独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014 年 4 月 被选举为银河基金
管 理 有 限公司 独 立 董事。 历 任中国 人 民 银行国 家 外 汇管理 局 办 公室副 主 任 、 主
任； 国家外汇管理局办公室副主任、 主任； 中 央汇金投资有限公司副总经理； 中
再保、国开行董事。
监事长李立生先生， 中共党员， 硕士研究生学历。 历任建设部标准定额研究
所助理研究员， 中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理， 中国银河证
券 有 限 责 任 公 司 研 究 中 心 综 合 研 究 部 副 经 理 ， 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 成
员， 银河基金管理有限公司研究部总监、 基金管理部总监、 基金经理、 金融工 程
部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事朱洪先生， 中共党员， 经济学硕士， 高级经济师。 历任中国工商银行 华
融信托投资公司华东分部总经理、 远东房地产公司总经理； 银河证券上海总部党
委书记、 总经理、 公司纪检委员； 亚洲证券 （银河证券党委派任） 总裁、 党委书
记； 银河保险经纪公司总经理、 董事长等职， 现任中国银河投资管理有限公司董
事。
监事赵斌先生， 中共党员， 大学本科学历。2015 年11 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届监事会监事。 先后任职于北京城建华城监理公司、 银河证券
有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
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总 经 理 刘 立 达 先 生 ， 中 共 党 员 ， 英 国 威 尔 士 大 学 （ 班 戈 ） 金 融 MBA 。1988
年至 2008 年在中国人民银行总行工作，历任 金融研究所国内金融研究室助理研
究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员等职。2008 年 6 月进
入中国银河金融控股有限责任 公司 工作， 曾任股权管理运营部总经理、 银河保险
经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理。
副总经理陈勇先生， 中共党员， 大学本科学历。 历任哈尔滨证券公司友谊路
证券交易营业部电脑部经理、 和平路营业部副总经理， 联合证券有限责任公司哈
尔滨和平路营业部总经理、 联合证券公司投资银行总部高级经理， 中国银河证券
有 限 责 任公司 总 裁 办公室 秘 书 处副处 长 、 处长、 （ 党 委办公 室 ） 副主任 ， 中 国 银
河 证 券 股份有 限 公 司总裁 办 公 室（党 委 办 公室） 副 主 任（主 持 工 作） ， 期 间 任 北
京 证 券 业协会 秘 书 长（兼 ）, 中国银 河 金 融控股 有 限 责任公 司 战 略发展 部 执 行 总
经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长董伯儒先生， 中共党员， 博士研究生学历。 历任中国东方信托投资公
司经理， 中国银河证券有限责任公司基金部高级经理， 银河基金管理有限公司支
持保障部总监 、监察部总监。
2、 本基金基金经理
韩晶先生，中共党员，经济学硕士，14 年证券从业经历，先后就职于中国
民族证券有限责任公司， 期间从事交易清算、 产品设计、 投资管理等工作。2008
年6 月加入银河基金管理有限公司，先后担任债券经理助理、债券经理等职务。
2010 年 1 月至2013 年3 月担任银河收益证券投资基金的基金经理，2011 年8
月起担任银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理，2012 年11 月起担任银
河领先债券型证券投资基金的基金经理，2014 年7 月起担任银河收益证券投资
基金的基金经理，2015 年4 月起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的
基金经 理；2015 年6 月起担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理；2016 年3 月起担任银河泽利保本混合型证券投资基金、银河润利保本混合
型证券投资基金的基金经理。现任固定收益部 负责人。
杨鑫先生， 硕士研究生学历，6 年证券从业经历。 曾就职于东航金戎控股有
限责任公司，2010 年9 月加入银河基金管理有限公司， 历任研究部债券研究员、
固定收益部债券经理，主要从事债券配置和头寸管理工作。2016 年3 月起担任
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担任银河强化收益债券型证券投资基金、银河增利债券型发起式证券投资基金 、
银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金的基 金经理，2016 年 4 月起担任银
河通利债券型证券投资基金（LOF ） 、银河银富货币市场基金的基金经理。
3、 投资决策委员会成员
总经理刘立达先生， 副总经理陈勇先生， 总经理助理兼股票投资部总监钱睿
南先生， 总经理助理兼市场部总监兼战略规划部总监吴磊先生， 研究部总监刘风
华女士， 股票投资部基金经理张杨先生， 股票投资部基金经理神玉飞先生， 固定
收益部 负责人 韩晶先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
第二节 基金 托管人
一、 基本情况
名称：北京银行股份有限公司( 简称：北京银行)
注册地址 ：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
成立时间：1996 年 01 月 29 日
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本： 人民币 1056019.1447 万元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]776 号
联系人： 赵姝
联系电话：(010) 6622 3695
传
真： （010）6622 6045
北京银行成立于 1996 年， 是一家中外资本融合的新型股份制银行。 成立 20
年来， 北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势， 先后实现引资、 上市、 跨 区
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域、 综合化等战略突破。 目前， 已 在北京、 天津、 上海、 西安、 深圳、 杭州、 长
沙、南京、济南及南昌等 10 大中 心城市设立 300 多家 分支机构，发起设立北京
延庆、浙江文成及吉林农安北银村镇银行，成立香港和荷兰阿姆斯特丹代表处，
发起设立国内首家消费金融公司 ——北银消费金融公司， 首批试点合资设立中荷
人寿保险公司， 先后设立中加基金管理公司、 北银金融租赁公司， 开辟和探索了
中小银行创新发展的经 典模式。
2016 年上半年北京银行实现净利润 106.74 亿元，同比增长 6.08%；资
产利润率 1.12%； 资本利润率 17.68%， 盈利能力稳步提升。 截至 2016 年 6
月末， 公司资产总额 1.97 万亿元， 较年初增长 6.86%； 贷款总额 8,661 亿元，
较年初 增长 11.69%； 存 款 总额 1.1 万 亿元 ， 较 年初增 长 7.64%， 规 模 实现 均
衡 增 长 。不 良 贷 款率 1.13% ， 远低 于 行 业平均 水 平 ，资产 质 量 保持稳 定 。 拨 备
覆盖率保持 279.90%高位， 拨贷比 3.16%， 风险抵御能力进一步 增强。 经营结构
不 断 优 化。在 资 产 负债规 模 协 调发展 的 基 础上， 主 动 调整和 优 化 收 益结构及业
务 结 构 。中间 业 务 收入对 营 业 收入的 拉 动 作用进 一 步 增强， 报 告 期内 实现手续
费 及 佣 金 净 收 入 60 亿 元 ， 同 比 增 长 50% ， 在 营 业 收 入 中 占 比 提 升 至 24% 。20
年来， 北京银行积极履行社会责任， 在医疗、 教育、 慈善、 赈灾等方面向社会捐
助超过 1 亿元， 充分彰显了企业社会责任。 凭借优异的经营业绩和优质的金融服
务， 北京银行赢得了社会各界的高度赞誉， 先后荣获 “全国文明单位” 、 “亚洲 十
大最佳上市银行” 、 “中国最佳城市商业零售银行” 、 “最佳区域性银行 ” 、 “最佳支
持中小企业贡献奖” 、 “最佳便民服务银行” 、 “中国上市公司百强企业” 、 “中国社
会责任优秀企业” 、 “最具持续投资价值上市公司” 、 “最受尊敬银行” 、 “最值得百
姓信赖的银行机构” 及 “中国优秀企业公民” 等称号 。 在英国 《银行家》 杂志最
新发布的全球千家大银行排名 中， 北京银行 按一级资本排名提升至第 77 位，
在 过 去 十 年 内 跃 升 了 近 500 位， 排 名 首 都 金 融 业 第 一 名 ， 连 续 三 年 跻 身 全 球
百强银行。 在世界实验室发布的品牌 价值排名中， 北京银行品牌价值超过 300
亿元，位居 中国银行业第 7 位。
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二 、 主 要 人员 情 况
刘 晔 女 士 ，北 京 银 行 资产 托 管 部 总经 理 ， 硕 士研 究 生 学 历。1994 年毕 业 于
中 国 人 民大学 财 政 金融系 ，1997 年 毕 业 于中国 人 民 银行总 行 研 究生部 ， 具 有 十
多 年 银 行 和 证 券 行 业 从 业 经 验 。 曾 就 职 于 证 券 公 司 从 事 债 券 市 场 和 股 票 研 究 工
作。 在北京银行工作期间， 先后从事贷款审查、 短期融资券承销、 基金销售及 资
产托管等工作。2008 年7 月至2012 年9 月任北京银行资产托管部总经理助理，
2012 年 9 月至2014 年12 月任北京银行资产托管部副总经理， 2014 年12 月起至
今任北京银行资产托管部总经理。
北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银 行的高起点优势， 搭建了
由高素质人才组成的专业团队， 内设核算估值岗、 资金清算岗、 投资运作监督岗、
系统运行保障岗及风险内控岗， 各岗位人员均分别具有相应的会计核算、 资产估
值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验，70%
的员工拥有研究生及以上学历 。
三 、 基 金 托管 业 务 情 况
北京银行资产托管部秉持 “严谨、 专业、 高效” 的经营理念， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护基金持有人的合法权益， 为基金提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，
已形成包括证券投 资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、
银行理财、 保险资金、 股权投资基金等产品在内的托管产品体系， 北京银行专业
高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。
第三节 相关 服 务 机 构
一 、 基 金 份额 销 售机构
1、直销机构
（1 ） 银河基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568 号15 层
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法定代表人： 许国平
公司网站：www.galaxyasset.com （支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务 电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话 ：(021)38568985
联系人： 赵冉、郑夫桦、张鸿
（2 ）银河基金管理有限公司北京分公司
地址 ： 北 京 市 西 城 区 月 坛 西 街6 号A-F 座3 楼（邮编：100045 ）
电 话 ：(010)56086900
传 真 ：(010) 56086939
联系人：孙妍
（3 ）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区天河北路90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)
电话： （020）37602205
传真： （020）37602384
联系人：史忠民
（4 ）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址： 哈尔滨市南岗区果戈里大街206 号 三层
电话： （0451）82812867
传真： （0451）82812869
联系人：崔勇
（5 ）银河基金管理有限公司南京分公司
地址： 南京市江东中路201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：
210019 ）
电话： （025）84671299
传真： （025）84523725
联系人：李晓舟
（6 ）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址： 深圳市福田区深南大道4001 号时代金融中心大厦 6F （邮编：518046）
电话： （0755）82707511
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传真： （0755）82707599
联系人：史忠民
2 、 场外代销机构
（1 ）北京银行股份有限公司
住所 ：北京市西城区金融大街甲17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：95526
网址 ：www.bankofbeijing.com.cn
（2 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（3 ）东莞农村商业银行股份有限公司
住所：东莞市南城路 2 号
法定代表人：何沛良
客户服务电话：961122
网址：www.drcbank.com
（4 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
电话： （010）66568430
传真： （010）66568990
联系人：田薇
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
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(5) 天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街19 号富凯大厦 B 座701
办公地址：北京市西城区金融街5 号新盛大厦 B 座4 层
法定代表人：林义相
电话： （010）66045566
传真： （010）66045500
联系人：林爽
客户服务电话：(010)66045678
网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com
(6) 信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9 号院 1 号楼
法定代表人：高冠江
电话： （010）63081000
传真：(010) 63080978
联系人：唐静
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（7 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：薛峰
电话： （021）22169999
传真:（021）22169134
联系人：李芳芳
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com
（8 ）平安证券股份有限公司
住所 ：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
电话： （0755）22626391
传真： （0755）82400862
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客户服务 电话：95511-8
联系人： 郑舒丽
网址： www.pingan.com
（9 ）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A 层
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理部
法定代表人： 王东明
电话： （010）84683893
传真： （010）84685560
联系人：陈忠
客户服务 电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
(10) 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层
法定代表人：杨宝林
电话：(0532)85022326
传真：(0532)85022605
联系人：吴忠超
客户服务电话：(0532)96577
网址：www.zxwt.com.cn
（11 ）中山证券有限责任公司
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人：吴永良
电话： （0755）82943755
传真： （0755）82940511
联系人：刘军
客户服务电话：400-102-2011
网址：www.zszq.com.cn
(12)东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场 18-19 楼
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办公地址： 上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话： （021）20333333
传真： （021）50498851
联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-8888-588
网址： www.longone.com.cn
(13)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层
法定代表人：李梅
电话：(021)33389888
传真：(021)33388224
联系人：黄莹
客户服务电话 ：95523 或4008895523
网址: www.swhysc.com
(14)申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号 大成国际大厦 20
楼2005 室
法定代表人：许建平
电话： （010）88085858
传真： （010）88085195
联系人：李巍
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
(15)东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场 18-19 楼
办公地址： 上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话： （021）20333333
传真： （021）50498851
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联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-8888-588
网址： www.longone.com.cn
（16）金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路 36 号证券大厦4 楼
办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人：陆涛
电话： （0755）83025666
传真： （0755）83025625
联系人：蒋浩
客户服务电话：400-8888-228
网址：www.jyzq.cn
（17）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38－45 层
法定代表人：宫少林
电话：(0755)82943666
传真：(0755)82943636
联系人： 林生迎
客户服务电话：95565、4008888111
网址： www.newone.com.cn
(18)华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区静宁路308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人：李晓安
电话：(0931)4890208
传真：(0931)4890628
联系人：邓鹏怡
客户服务电话：96668、4006898888
网址：www.hlzqgs.com
(19)中航证券有限公司
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15
住所：江西省南昌市抚河北路291 号
办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦A 座41 楼
法定代表人：杜航
电话：(0791)6768763
传真：(0791)6789414
联系人：余雅娜
客户服务电话：400-8866-567
网址：www.scstock.com
（20）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路86 号
法定代表人：李玮
电话： （0531）68889155
传真： （0531）68889752
联系人：吴阳
客户服务电话：95538
网址：www.zts.com.cn
(21)山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话： （0351）8686703
传真： （0351）8686619
联系人：邓颖云
客户服务电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
（22）海通证券股份有限公司
住所： 上海市淮海中路98 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：(021)23219000
传真：(021)23219100
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16
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsec.com
（23）长江证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦
法人代表：胡运钊
电话：(027)65799999
传真：(027)85481900
联系人：李良
客户服务电话：4008-888-999 或95579
网址：www.95579.com
（24）国泰君安证券股份有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人： 杨德红
电话：(021)38676767
传真：(021)38670666
联系人： 芮敏祺、朱雅崴
客户服务电话： 400-8888-666
网址：www.gtja.com
(25)上海证券有限责任公司
住所：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：龚德雄
联系人：许曼华
电话： （021）53519888
传真： （021）53519888
客户服务电话：4008918918 、(021)962518
网址：www.962518.com
(26) 华安证券股份有限公司
住所： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
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17
办公地址： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心B1 座
法定代表人：李工
电话：(0551)65161666
传真：(0551)65161600
联系人：钱欢
客户服务电话：95318
网址：www.hazq.com
(27) 中信期货有限公司
住所： 广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人： 洪诚
电话：(0755）23953913
传真： （0755）83217421
客户服务电话：4009908826
网址：www.citicsf.com
（28 ）国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话： （028）86690057、（ 028 ）86690058
传真： （028）86690126
客户服务电话 ：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（37 ）第一创业证券股份有限公司
住所:广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层
法定代表人：刘学民
联系人： 崔国良
电话： （0755）25832852
传真： （0755）82485081
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18
网址：www.firstcapital.com.cn
客户服务电话 ：95358
（38 ）华西证券股份有限公司
住所 ：四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
联系人：李进
电话：(021)65080566
传真：(028)86150040
网址：www.hx168.com.cn
客户服务电话 ：95584、4008-888-818
3 、 第 三 方销 售 机 构
（1 ）上海天天基金销售有限公司
住所： 浦东新区峨山路613 号6 幢551 室
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
网址： www.1234567.com.cn
（2 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市江南大道 3588 号
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：400-0766-123
网址： www.fund123.cn
（3 ）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-6788-887
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
(4) 浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园 2 楼
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19
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（5 ）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路685 弄37 号 4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-8850-099
网址： www.howbuy.com
(6) 北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6 号1 幢9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：魏争
联系人电话： （010）57418829
传真： （010）57569671
网址：www.niuji.net
客户服务 电话:400-678-5095
（7 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所 ：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心8 楼801
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址 ：www.noah-fund.com
（8 ）日发资产管理（上海）有限公司
住所 ：上海市陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行大厦 1307 室
法定代表人：周泉恭
客户服务电话： （021）61600500
网址 ： www.rffund.com
（9 ）上海汇付金融服务有限公司
住所 ：上海市黄浦区中山南路100 号19 层
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办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定 代表人：冯修敏
客户服务电话：400-820-2819
网址 ： fund.bundtrade.com
（10 ）上海联泰资产管理有限公司
住所 ：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址：上海市长宁区金钟路658 弄 2 号楼B 座6 楼
法定代表人：燕斌
客户服务电话：4000-466-788
网址 ： www.91fund.com.cn
（11 ）北京展恒基金销售有限公司
住所 ：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦6 层
法定代表人：闫振杰
客服 服务电话：400-888-6661
网址 ：www.myfund.com
（12）海银基金销售有限公司
住所 ：上海市浦东新区东方路1217 号16 楼B 单元
法定代表人：刘惠
客户服务电话：400-808-1016
网址 ： www.fundhaiyin.com
（13）珠海盈米财富管理有限公司
住所 ：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利 国际广场南塔12 楼1201-1203
室
法定代表人：肖雯
客户服务电话：(020)89629066
网址 ： www.yingmi.cn
（14 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所 ：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢 220 室
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办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-089-1289
网址： www.erichfund.com
(15)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所 ：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国企大厦 C 座9 层
法定代表人：马令海
客户服务电话：400-850-7771
网址： t.jrj.com.cn
（16 ）济安财富(北京)资本管理有限公司
住所 ：北京市朝阳区东三环中路7 号4 号楼 40 层4601 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路7 号北京财富中心 A 座46 层
法定代表人：杨健
客户服务电话：400-075-6663
网址 ：www.pjfortune.com
（17）上海利得基金销售有限公司
住所 ：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室
办公地址：上海市浦东新区东方路989 号中达广场 201 室
法定代表人：盛大
客户服务电话：400-067-6266
网址 ：www.leadfund.com.cn
（18）上海陆金所资产管理有限 公司
住所 ：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼
法定代表人：郭坚
客户服务电话：4008-219-031
网址 ：www.lufunds.com
（19 ）深圳富济财富管理有限公司
住所 ： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室
办公地址：深圳市南山区高新南七道12 号惠恒集团二期418 室
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法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址 ： www.jinqianwo.cn
（20 ）上海凯石财富基金销售有限公司
住所 ：上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人：陈继武
客户服务电话：4000-178-000
网址 ： www.lingxianfund.com
（21 ）大泰金石投资管理有限公司
住所 ：南京市建邺区江东中路359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：400-928-2266
网址 ： www.dtfunds.com
（22）北京乐融多源投资咨询有限公司
住所 ：北京市朝阳区西大望路1 号1 号楼 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址 ： www.jimufund.com
（23）奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所 ：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务电话：400-6846-500
网址 ： www.ifastps.com.cn
（24）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所 ：北京市丰台区东管头1 号2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座5 层
法定代表人：彭运年
客户服务电话：(010)59336512
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网址 ：www.jnlc.com
（25）浙江金观诚财富管理有限公司
住所 ：杭州市拱墅区登云路45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室
法定代表人：徐黎云
客户服务电话：400-001-8811
网址 ：www.jincheng-fund.com
（26）泛华普益基金销售有限公司
住所 ：四川省成都市成华区建设路9 号高地中心 1101 室
法定代表人：于海锋
客户服务电话：400-8878-566
网址 ： www.pyfund.cn
（27 ）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所 ：厦门市思明鹭江道2 号第一广场 15 楼
法定代表人：陈洪生
客户服务电话：400-6980-777
网址 ：www.xds.com.cn
（28）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所 ：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中心30 层
法定代表人：梁越
客户服务电话：4008-980-618
网址 ：www.chtfund.com
（29 ）北京汇成基金销售有限公司
住所 ：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 室
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-6199-059
网址 ：www.fundzone.cn
（30 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所 ：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室
办公地址：北京朝阳区亮马桥路40 号二十一世纪大厦 A 座303
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法定代表人：王岩
客户服务电话：400-8199-868
网址 ：www.tdyhfund.com
（31 ）北京懒猫金融信息服务有限公司
住所 ：北京市石景山区石景山路31 号院盛景国际广场 3 号楼1119
法定代表人：许现良
客户服务电话：4001-500-882
网址 ：www.lanmao.com
（32 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所 ：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七
幢 23 层1 号4 号
法定代表人：陶捷
客户服务电话：(027)87006003
网址 ：www.buyfunds.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
4、场内代销机构
通过上 海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、 申购、 赎
回和转托管等业务的上海证券交易所会员。 具体以上海证券交易所最新公布名单
为准。
二、 基 金 登记 结算机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人： 周明
电话：(010)50938839
传真：(010)50938907
联系人：朱立元
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三 、 律 师 事务 所
名称：上海源泰律师事务所
地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
经办律师：廖海、刘佳
四 、 会 计 师事 务 所
名称： 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所
（ 特 殊 普 通 合 伙)
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层
办 公 地 址 ： 上海市浦东新区世纪大道100 号上海环球金融中心50 楼
法 定 代 表 人 ： 葛 明
经 办 会 计 师 ： 徐 艳 、 濮 晓 达
电 话 ：(021)22288888
传 真 ：(021)22280000
联 系 人 ： 蒋 燕 华
第四节
基金概况
基金名称： 银河鑫利灵活配置混合 型证券投资基金
基金简称 ：银河鑫利混合
基金类型:
混合型基金
基金运作方式： 契约型开放式
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第五节
基金的投资
（ 一 ） 投 资目 标
本基金在合理控制风险的前提下， 在深入的基本面研究的基础上， 通过灵活
的资产配置、 策略配置与严谨的风险管理， 分享中国在加快转变经济发展方式的
过程中所孕育的投资机遇 ，追求实现 基金资产 的持续稳定增值。
（ 二 ） 投 资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （ 包含中 小 板 、创业 板 及 其他经 中 国 证监会 核 准 上市的 股 票 ） 、债 券 、货币
市场工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货 、 国债期货 以及法律法规或中国证 监
会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票资产投资比例为基金资产的 0%-95% ； 债券资 产投资占基金资产
的比例 不低于 5% 。 本基 金 每 个交易 日 日 终在扣 除 股指 期货 、 国 债期货 合约需缴
纳的交易保证金后，保持不低于基金资 产净值的 5% 的现金或者到期日在一年以
内的政府债券。 权证的投资比例不超过基金资产净值的 3% ，股指期货、国债期
货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
（ 三 ） 投 资策 略
本基金通过合理 稳健的资产配置 策略， 将基金资产在权益类资产和固定收益
类资产之间灵活配置， 同时采取积极主动的股票投资和债券投资 策略， 把握中国
经济增长和资本市场发展机遇， 严格控制下行风险， 力争实现基金份额净值的长
期平稳增长。
本基金投资策略主要包括资产配置策略、 股票投资策略、 固定收益类资产投
资策略、股指期货和国债期货投资策略 、权证投资策略 等。
1、资产配置策略
本基金管理人在大类资产配置过程中， 结合定量和定性分析， 从宏观、 中观、
微观等多个角度考虑宏观经济面、 政策面、 市场面等多种因素， 综合分析评判证
券市场的特点及其演化趋势， 重点分析股票、 债券等资产的预期收益风险的匹配
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关系， 在此基础上， 在投资比例限制范围内， 确定或调整投资组合中股票和债券
的比例，以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。
本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP 增长率 ， 居民消费价格指数(CPI)，生
产者价格指数(PPI) ，货 币供应量(M0 ，M1 ，M2) 的增长 率等指标。
本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、 财政政策、 产业政策的变
化趋势等。
本基金考虑的市场因素包括但不限于市场的资金供求变化、 上市公司的盈利
增长情况、市场总体 P/E、P/B 等指标相对于长期均值水平的偏离度等。
2、股票投资策略
（1 ）行业配置策略
本基金管理人在进行行业配置时， 将采用自上而下与自下而上相结合的方式
确定行业权重。 在投资组合管理过程中， 基金管理人也将根据宏观经济形势以及
各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地调整。 自上而下的行业配置策
略是指通过深入分析宏观经济指标和不同行业自身的周期变化特征以及 在国民
经济中所处的位置，确定在当前宏观背景下适宜投资的重点行业 ，主要包括：
1 ） 宏观 政策 影 响 分析： 根 据 政府产 业 政 策、财 政 税 收政策 、 货 币政策 等 变
化， 分析各项政策对 各行业及其子行业的影响， 前瞻性的布局受益于国家政策较
大的行业 及子行业。
2 ） 市 场需求 变 化 ：不同 行 业 及子行 业 在 技术优 势 、 定价策 略 、 销售渠 道 等
方面的差异 ， 影响到其盈利水平。 本基金将前瞻性的配置 市场需求预期比较稳定
或预期保持较高增长的行业或子行业。
3） 本基金将综合研究社会发展趋势、经济发展趋势、科学技术发展趋势、
消费者需求变化趋势等因素， 采取 “自上而下 ” 的研究方法， 对各个子行业的 基
本面进行深入分析， 通过行业评级及行业估值与轮动等因素确定各行业的配置比
例。
自下而上的行业配置策略是指从行业的成长能力、 盈利趋势、 价格动量、 市
场估值等因素来确定基金重点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下方
面：
1）景气分析
行业的景气程度可通过观测销量、 价格、 产能利用率、 库存、 毛利率等关 键
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指标进行跟踪。 行业的景气 程度与宏观经济、 产业政策、 竞争格局、 科技发展 与
技术进步等因素密切相关。
2）财务分析
行业财务分析的主要目的是评价行业的成长性、 成长的可持续性以及盈利质
量， 同时也是对行业景气分析结论的进一步确认。 财务分析考量的关键指标主要
包括净资产收益率、 主营业务收入增长率、 毛利率、 净利率、 存货周转率、 应 收
账款周转率、经营性现金流状况、债务结构等等。
3）估值分析
结合上述分析， 本基金管理人将根据各行业的不同特点确定适合该行业的估
值方法， 同时参考可比国家类似行业的估值水平， 来确定该行业的合理估值水平，
并将合理估值水平与市场 估值水平相比较， 从而得出该行业高估、 低估或中性的
判断。 估值分析中还将运用行业估值历史比较、 行业间估值比较等相对估值方法
进行辅助判断。
此外， 本基金还将运用数量化方法对上述行业配置策略进行辅助， 并在适当
情形下对行业配置进行战术性调整， 使用的方法包括行业动量与反转策略， 行业
间相关性跟踪与分析等。
（2 ）精选个股策略
本基金采用定性与定量相结合的方式，对上市公司的投资价值进行综合评
估，精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的。
1）定性分析
本基金将通过定性分析， 深入分析企业的基本面以及国家 相关政策、 人口结
构变化等因素，确定具有比较竞争优势的上市公司。
①研发能力
研发能力的强弱关乎着公司的长期生命力。 本基金将重点投资具有明确的产
品开发战略、良好的研发团队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司；
②市场能力
本基金将重点考察上市公司是否建立相应的营销体系， 公司的销售能力， 市
场占有率情况等。
③企业的产品线
公司是否有完善的产品线布局， 能否推出具有高市场容量的品种并使短、 中
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长期的产品有效衔接。
④公司治理结构
本基金将重点考察公司的法人治理结构， 实际控制人的发展战略， 关联交易
等事项。
⑤公司管理
公司的管理团队是否和谐高效， 能够在公司战略、 作业与成本、 质量与安全、
营销等方面具有同业中居前的管理水平。
⑥政府政策
本基金 将密切关注政府社会保障政策、 行政管制等政策的调整对 各行业及其
子行业 的影响。
⑦人口及经济结构变迁
人口以及 因经济发展而导致的人均收入水平的提高 及需求变化， 都会对 社会
经济发展产生深远的影响。本基金 将动态的跟踪这些变化，并分析其影响。
2）定量分析
本基金在定量指标方面， 重点考察企业的成长性、 盈利能力的估值水平， 选
择财务健康，成长性好，估值合理的股票。
成长性指标方面， 本基金主要考虑 （不限于） 主营业务收入、 主营业务利润
增长率及其增长变动的方向和速率；盈利指标方面，本基金主要考虑 （不限于）
毛利率、净利率、净资产收益率等；价值指标方面，本基金主要考虑 PE 、PB 、
PEG 、PS 等。
3、 固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时， 本基金将会考量利率预期策略、 信用债券投
资策略、 套利交易策略、 可转换债券投资策略 和资产支持证券投资策略， 选择合
适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
（1 ）利率预期策略
本基金通 过全 面 研 究 GDP 、物价、就业以及 国际收支等 主要经济变 量，分
析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，
分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。 在此基础上， 预测金融市场利率水
平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。 本基金将根据对市场利率变化趋势
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的预期， 制定出组合的目标久期： 预期市场利率水平将上升时， 降低组合的久期；
预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
（2 ）信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析企业债券、 公司债券等发行人所处行业发
展前景、 业务 发展状况、 市场竞争地位、 财务状况、 管理水平和债务水平等因素 ，
评价债券发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别，
确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、 偿债能力、 经营效益等财务
信息， 同时需要考虑企业的经营环境等外部因素， 着重分析企业未来的偿债能力，
评估其违约风险水平。
（3 ）套利交易策略
在 预 测 和分析 同 一 市场不 同 板 块之间 （ 比 如国债 与 金 融债） 、 不 同市场 的 同
一品种、 不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上， 基金管理人采取积极策
略选择合适品种进行交易来获取投资收益。 在正常条件下它们之间的收益率利差
是稳定的。 但是在某种情况下， 比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用
风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破， 若能提前预测并进行
交易，就可进行套利或减少损失。
（4 ）可转换债券投资策略
本基金 着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究， 同时兼顾其债券价
值和转换期权价值， 对那些有着较强的盈利能力 或成长潜力的上市公司的可转换
债券进行重点投资。
本基金 管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析， 包括所处
行业的景气度、 成长性、 核心竞争力等， 并参考同类公司的估值水平， 研判发 行
公司的投资价值； 基于对利率水平、 票息率及派息频率、 信用风险等因素的分析，
判断其债券投资价值； 采用期权定价模型， 估算可转换债券的转换期权价值。 综
合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
（5 ）资产支持证券投资
本基金将分析资产支持证券的资产特征， 估计违约率和提前偿付比率， 并利
用收益率曲线和期权定价模型， 对 资产支持证券进行估值。 本基金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
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31
4、股指期货投资策略
本基金参与股指期货交易， 以套期保值为目的。 基金管理人根据对指数点位
区间判断， 在符合法律法规的前提下， 决定套保比例。 再根据基金股票投资组合
的贝塔值， 具体得出参与股指期货交易的买卖张数。 基金管理人根据股指期货当
时的成交金额、 持仓量和基差等数据， 选择和基金组合相关性高的股指期货合约
为交易标的。
5、国债期货投资策略
本基金参与国债期货交易以套期保值为目的， 根据风险管理的原则， 在风险
可控的前提 下， 投资于国债期货合约， 有效管理投资组合的系统性风险， 积极改
善组合的风险收益特征。
本基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断， 并充分考虑国债期货
的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产配置， 谨慎进行投资， 以调整债券组 合
的久期， 降低投资组合的整体风险。 具体而言， 本基金的国债期货投资策略包括
套期保值时机选择策略、 期货合约选择和头寸选择策略、 展期策略、 保证金管理
策略、流动性管理策略等。
本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上， 将审慎地获取相应的超额收
益， 通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加， 以及国 债期货与债
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。
本基金管理人针对国债期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，
确保研究分析、 投资决策、 交易执行及风险控制各环节的独立运作， 并明确相关
岗位职责。 此外， 基金管理人建立国债期货交易决策部门或小组， 并授权特定的
管理人员负责国债期货的投资审批事项。
6、 权证投资策略
本基金采用 数量化期权定价 公式对权证价值进行计算， 并结合行业研究员对
权证标的证券的估值分析结果， 选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行
投资。 采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合：
本基金采取现金套利策略， 兑现部分标的证券的投资收益， 并通过购买该证
券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。
根据权证与标的证券的内在价值联系，合理配置权证与标的证券的投资比
例， 构建权证与标的证券的避险组合， 控制投资组合的下跌风险。 同时， 本基 金
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32
积极发现可能存在的套利机会， 构建权证与标的证券的套利组合， 获取较高的投
资收益。
（ 四 ） 投 资限 制
1、组合限制
（1 ）本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0%-95% ；
（2 ）债券资产投资占基金资产的比例 不低于 5%；
（3 ） 本基金 每 个 交易日 日 终 在扣除 股 指 期货 合 约 、 国债期 货 合 约需缴 纳 的
交易保证金后， 保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券；
（4 ） 本基金持有一家公司 发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％；
（5 ） 本基金 管 理 人管理 的 全 部基金 持 有 一家公 司 发 行的证 券 ， 不超过 该 证
券的 10 ％；
（6 ）基金总资产不超过基金净资产的140% ；
（7 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（8 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10％；
（9 ） 本基金 在 任 何交易 日 买 入权证 的 总 金额， 不 得 超过上 一 交 易日基 金 资
产净值的 0.5％；
（10 ） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过
基金资产净值的 10％；
（11 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（12） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％；
（13） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（14） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（15） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
银河鑫利 灵活 招募说 明 书（更新 摘要）
33
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（16） 本基 金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（17）本基金参与股指期货交易和国债期货交易依据下列标准建构组合：
1)本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金
资产净值的 10%； 基金在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得
超过基金资产净值的 15%；
2)本基金在任何交易日日终， 持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有
价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日 在一年以内的政府债券） 、 权证、 资 产支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等；
3)本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持有
的股票总市值的 20%； 在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超
过基金持有的债券总市值的 30%；
4)本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （ 轧差计
算 ） 应 当符合 基 金 合同关 于 股 票投资 比 例 的有关 约 定 ，即 0%-95%； 本 基金所持
有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约
价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定， 即 不
低于 5% ；
5)本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平
仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
（18 ） 本基金投资流通受限证券， 基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定， 与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受 限证券的比例， 根据
比例 进行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流
动性风险、法律风险和操作风险等各种风险 ；
（19 ）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。
因证券 、 期货市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例的， 基金管理人应当在十个
交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外 。
银河鑫利 灵活 招募说 明 书（更新 摘要）
34
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同的
约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受
相关限制。 如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变
更的，以变更后的规定为准 ，不需要经基金份额持有人大会审议 。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标 和投资策略， 遵循持有人
利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公
平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并 经过三分之二以上的独立
董事通过 。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 基金托管
人 对 基 金 管 理 人 的 违 法 违 规 投 资 等 上 述 事 项 不 承 担 任 何 责 任 和 由 此 造 成 的 任 何
损失。
法律法规或监管部门取消上述限制， 基金管理人在履行适当程序后， 则本基
金投资不再受相关限制。
（ 五 ） 业 绩比 较 基 准
本基金的业绩比较基准是：
中国人民银行公布的3年期定期存款利率（税后）+1%。
本基金主要通过不同资产配置及组合精选，以实现绝对收益作为投资目标，
争取基金资产的稳健增值，以中国人民银行公布的3年期定期存款利率（税后）
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35
+1% 作为业绩比较基准，符合本基金的风险收益特征。
在本基金的运作过程中， 在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况
下， 如果法律法规变化或者出现更有代表性、 更权威、 更为市场普遍接受的业绩
比较基准，则基金管理人与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案后公告，
对业绩比较基准进行变更， 无需召开基金份额持有人大会 ， 基金管理人应在调整
前在中国证监会指定的信息披露 媒介上刊登公告。
（ 六 ） 风 险收 益 特 征
本基金为 混合型基金， 属于证券投资基金中预期风险与预期收益 中等的投资
品种，其风险收益水平高于 货币基金和债券型基金，低于股票型 基金。
（ 七 ） 基 金管 理 人 代 表基 金 行 使 相关 权 利 的 处理 原 则 及 方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2 、 基 金管理 人 按 照国家 有 关 规定代 表 基 金独立 行 使 相关权 利 ， 保护基 金 份
额持有人的利益；
3 、 不 通过关 联 交 易为自 身 、 雇员、 授 权 代理人 或 任 何存在 利 害 关系的 第 三
人牟取任何不当利益。
（ 八 ） 基 金的 融 资 、 融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。
（ 九 ） 基 金投 资 组 合 报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人 北京银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、
净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或
者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2016 年 9 月 30 日， 本报告所列数据未经审计。
1.1 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 权益投资 64,578,950.36 7.33
其中：股票 64,578,950.36 7.33
2 基金投资 - -
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3 固定收益投资 626,170,218.50 71.06
其中：债券 626,170,218.50 71.06
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 69,500,304.25 7.89
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 112,863,368.15 12.81
8 其他资产 8,029,685.34 0.91
9 合计 881,142,526.60 100.00
1.2 报 告 期 末 按行 业 分 类 的股 票 投 资 组合
1.2.1 报 告 期 末 按行 业 分 类 的境 内 股 票 投资 组 合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 31,837,510.91 3.66
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 1,862,510.48 0.21
F 批发和零售业 27,558,027.93 3.17
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息技术服务
业
1,609,677.86 0.19
J 金融业 177,223.18 0.02
K 房地产业 1,534,000.00 0.18
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L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 64,578,950.36 7.42
1.2.2 报 告 期 末 按行 业 分 类 的沪 港 通 投 资股 票 投 资 组合
注：本基金本报告期末未持有沪港通股票。
1.3 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 股 票 投 资明 细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600511 国药股份 800,000 24,816,000.00 2.85
2 600271 航天信息 259,964 5,737,405.48 0.66
3 000568 泸州老窖 170,000 5,283,600.00 0.61
4 002701 奥瑞金 479,863 4,808,227.26 0.55
5 002508 老板电器 100,000 4,127,000.00 0.47
6 002450 康得新 199,858 3,613,432.64 0.42
7 000404 华意压缩 299,983 3,569,797.70 0.41
8 600519 贵州茅台 10,000 2,979,100.00 0.34
9 002589 瑞康医药 82,330 2,709,480.30 0.31
10 002325 洪涛股份 200,000 1,838,000.00 0.21
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38
1.4 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合
序
号
债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1 国家债券 81,277,736.00 9.34
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 121,691,000.00 13.99
5 企业短期融资券 421,149,000.00 48.42
6 中期票据 - -
7 可转债 （可交换债） 2,052,482.50 0.24
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 626,170,218.50 71.99
1.5 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 债 券 投 资明 细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 041560100
15 杭工投
CP001
800,000 80,480,000.00 9.25
2 019539 16 国债 11 740,000 74,074,000.00 8.52
3 011699613
16 深航空
SCP004
500,000 50,195,000.00 5.77
4 041656008
16 青国投
CP001
500,000 50,095,000.00 5.76
5 041651033
16 粤航运
CP001
500,000 50,045,000.00 5.75
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1.6 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 资 产 支 持证 券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 贵 金 属 投资 明
细
注：本基金未进行贵金属投资。
1.8 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 权 证 投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 交易 情 况 说 明
1.9.1 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 持仓 和 损 益 明细
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
1.9.2 本 基 金 投 资股 指 期 货 的投 资 政 策
注：本基金暂不参与股指期货。
1.10 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 交易 情 况 说 明
1.10.1 本 期 国 债 期货 投 资 政 策
注：本基金暂不参与国债期货。
1.10.2 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 持仓 和 损 益 明细
注：本基金未投资国债期货。
1.10.3 本 期 国 债 期货 投 资 评 价
无。
1.11 投 资 组 合 报告 附 注
1.11.1
注： 本基金投资的前十名证券中， 没有发行主体被监管部门立案调查的情形，
在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。
1.11.2
注： 本基金投资的前十名股票中， 没有超出基金合同规定备选股票库之外的
股票。
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40
1.11.3 其 他 资 产 构成
序
号
名称 金额（元）
1 存出保证金 151,274.33
2 应收证券清算款 59,845.27
3 应收股利 -
4 应收利息 7,818,565.74
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 8,029,685.34
1.11.4 报 告 期 末 持有 的 处 于 转股 期 的 可 转换 债 券 明 细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.11.5 报 告 期 末 前十 名 股 票 中存 在 流 通 受限 情 况 的 说明
注：期末前十名股票中未存在流通受限情况。
1.11.6 投 资 组 合 报告 附 注 的 其他 文 字 描 述部 分
注：无。
1.12 开 放式 基 金 份 额变 动
本基金 2016 年第3 季度基金份额变动情况如下表：
单位：份
项目 银河鑫利混合 A 银河鑫利混合C 银河鑫利混合 I
报告期期初基金份额总额 2,137,040,689.40 17,999,429.95 -
报告期期间基金总申购份额 53,072.26 43,232.37 200,000,000.00
减: 报告期期 间基金总赎回份额 1,509,195,056.54 2,219,005.80 -
报告期期间基金拆分变动份额 （份
额减少以"-" 填列）
- - -
报告期期末基金份额总额 627,898,705.12 15,823,656.52 200,000,000.00
银河鑫利 灵活 招募说 明 书（更新 摘要）
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注：1、总申购份额含红利再投、转换入份额。
2、总赎回份额含转换出份额。
（ 十 ） 基 金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现。 投资有风险， 投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书 。 有关业绩数据经
托管人复核，但未经审计。 （截止 2016 年9 月 30 日）
银河鑫利混合 A
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
15.04.22 —
15.12.31
2.10% 0.08% 2.88% 0.01% -0.78% 0.07%
自基金成立起
至今
4.00% 0.07% 5.69% 0.01% -1.69% 0.06%
银河鑫利混合 C
阶段
净值增
长率①
净值增长率标
准差②
业绩比较基准收
益率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
15.04.22
—
15.12.31
2.00% 0.08% 2.88% 0.01% -0.88% 0.07%
自基金成
立起至今
3.40% 0.07% 5.69% 0.01% -2.29% 0.06%
银河鑫利 灵活 招募说 明 书（更新 摘要）
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银河鑫利混合 I
阶段
净值增
长率①
净值增长率标准
差②
业绩比较基准收
益率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
15.11.18
—15.12.3
1
0.40% 0.03% 0.45% 0.01% -0.05% 0.02%
自基金成
立起至
16.02.03
0.40% 0.04% 0.80% 0.01% -0.40% 0.03%
16.09.14
至今
0.10% 0.08% 0.17% 0.01% -0.07% 0.07%
注：1、 本基金的业绩比较基准为： 中国人民银行公布的 3 年期定期存款利率(税
后)+1%
2、 本基金自 2015 年11 月18 日起， 增加银河鑫利混合 I 类基金份额类别。 增加
基金份额类别后，本基金将分设 A 类、C 类及 I 类三类基金份额。
3、本基金自 2016 年2 月3 日起, 银河鑫利混合 I 类基金份额全部赎回, 2016
年9 月 14 日，银河鑫利混合I 类基金新增份额 200,000,000.00 份。
第七节 基金 的费用
（ 一 ） 基 金费 用 的 种 类
1、基金管理人的管理费；
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43
2、基金托管人的托管费；
3、 销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券 、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 证券、期货账户开户费用、银行账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（ 二 ） 基 金费 用 计 提 方法 、 计 提 标准 和 支 付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管 理费按前一 日基金资产 净值的 0.6% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E× 0.6%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 自基金合同生效之日起 每日计 提， 逐日累计至每月月末， 按月支
付， 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于
次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇 法定节假
日、 休息日或 不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节假日、 休息日结束之
日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 自基金合同生效之日起 每日计 提， 逐日累计至每月月末， 按月支
付， 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于
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次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇 法定节假日、 休息日或
不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作
日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付 。
3、销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为0.6%，I类基金份额的销售服务费年费率 为0.05%。 销售服务费主要用于本基
金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
C 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的C 类基金份额销售服务费
E 为前一日的 C 类基金份额的基金资产净值
在通常情况下，I 类基金份额销售服务费按前一日I 类基金份额资产净值的
0.05 % 年费率计提。I 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的I 类基金份额销售服务费
E 为前一日的I 类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金 托 管 人发送 基 金 销售服 务 费 划款指 令 ， 基金托 管 人 复核后 于 次 月前 5 个 工作
日内从基金财产中 划出，由基金管理人按照相关合同规定支付给基金销售机构 。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至支付 法定节假
日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支
付。
4、 上述 “ 一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法律法规及相
应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支
付。
（ 三 ） 不 列入 基 金 费 用的 项 目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
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3、基金合同生效前的相关费用；
4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项
目。
（ 四 ） 费 用调 整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致， 酌情调低基金管
理费率、 基金托管费率、 销售服务费率， 无须召开基金份额持有人大会。 提高 上
述费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须按照 《信息披露办法》
或其他相关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。
第八节 对招募说明书更新部分的说明
银河 鑫利灵活配置混合型证券投资基金 本次更新 招募说明书依据 《中华人民
共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《 公开募集证券投
资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 等有关法规及 《银河鑫利
灵活配置混合 型证券投资基金基金合同》 进行更新编写， 更新的内容主要包括以
下几部分：
1、 “重要提示” 日期根据实际情况进行了相应更新， 本招募说明书所载内容
截止日为 2016 年 10 月 22 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30
日( 财务数据未经审计) ，定于 2016 年 12 月 4 日前公告。
2、 “三、 基金管理人” 之“(二)主要人员情况” 董事会成员、 监事会成员、
投资决策委员会成员、基金经理情况根据实际情况进行了更新。
3、 “四、 基金托管人” 部分， 对 “基金托管人概况” 根据托管人提供的最新
资料更新了相关信息。
4、 “五 、 相 关服务机构” 增加了相关代销机构， 对原有销售机构进行了更新，
各新增代销机构均在指定媒体上公告列示。
5、 “十 、 基金的投资” 中更新了 “ （九） 基金投资组合报告” ， 本报告截止日
为 2016 年 9 月 30 日， 该部分内容均按有关规定编制， 并经基金托管人复核， 但
未经审计。 更新了 “ （十） 基金的业绩” ， 对基金成立以来至 2016 年 9 月 30 日的
基金业绩表现进行了披露。 该部分内容均按有关规定编制， 并经基金托管人复核，
但相关财务数据未经审计。
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6 、 “ 二十 三、 其 他 应披露 事 项 ” 中 列 示 了本报 告 期 内本基 金 及 本基金 管 理
公司在指定报纸上披露的公告。
银河基金管理有限公司
二○一六年十二月五日
