建信安心保本二号混合型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2016 年第 2 号
基 金 管 理 人 ： 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
基 金 托 管 人 ： 中信银行 股 份 有 限 公 司
二 零 一 六年十二 月
【 重 要 提 示 】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2015 年9 月6 日 证 监 许 可[2015]2064 号文
注册募集。 本基金的基金合同于2015年10月29 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本摘要根据基金合同
和基金招募说明书编写， 并 经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的注
册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于
本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 投资人在
投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的各类风
险， 包括： 因整体政治、 经济、 社 会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系
统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产
生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基
金的特定风险等。
本基金为保本混合型基金产品， 属于证券投资基金中的中低风险品种。 投资
者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 保本
基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资人 在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同 等信
息披露文件 ， 了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投
资经验、 资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应 ， 并自行承担
投资风险 。
投资有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他
基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2016年10 月28日， 有关财务数据和净值表现
截止日为2016年9月30日 （财务数据未经审计） 。 本招募说明书已经基金托管人复核。
一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。 公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的 决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公司章程的规定， 董事会行使 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权 、 对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会， 由 6 名监事组成， 其中包括 3 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员 许会斌先生， 董事长。 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
自 2011 年 3 月至 2015 年 5 月， 出任中国建设银行批发业务总监；自 2006 年 5
月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5
月历任中国建设银行筹资储备部副主任， 零售业务部副总经理， 个人银行部副总
经理， 营业部主要负责人、 总经理， 个人银行业务部总经理， 个人银行业务委 员
会副主任， 个人金融部总经理。 许先生是高级经济师， 并是国务院特殊津贴获得
者 ， 曾 荣获中 国 建 设银行 突 出 贡献奖 、 河 南省五 一 劳 动奖章 等 奖 项。1983 年辽
宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。
孙 志 晨 先 生 ， 董 事 。 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 总 裁 ， 兼 建 信 资 本 管
理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年获得长江商学院
EMBA 。 历 任中国建设银行总行筹资部证券处副处长， 中国建设银行总行筹资部、
零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理 、 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 总 经 理 助 理 。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁 。1990 年毕业于伦敦政治经
济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信国际有限公司业务发展
总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资产 管
理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司 （台湾） 首席执 行
官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁 。1981 年毕业于美
国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银行资本市场
部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库， 香港赛
马会副集团司库，信安国际有限公司大中 华区首席营运官。
殷红军先生， 董事， 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。 1998
年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有
限公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工
作 ） 、 中国华 电 集 团公司 改 制 重组办 公 室 副处长 、 体 制改革 处 处 长、政 策 与 法 律事 务 部 政策研 究 处 处长、 中 国 华电集 团 资 本控股 有 限 公司副 总 经 理。 李全先生，
独 立 董 事，现 任 新 华资产 管 理 股份有 限 公 司董事 总 经 理。1985 年 毕业 于 中 国 人
民 大 学 财政金 融 学 院，1988 年 毕业 于 中 国人民 银 行 研究生 部 。 历任中 国 人 民 银
行 总 行 和中国 农 村 信托投 资 公 司职员 、 正 大国际 财 务 有限公 司 总 经理助 理/ 资金
部总经理， 博时基金管理有限公司常务副总经理， 新华资产管理股份有限公司总
经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中 银 保
诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际
保险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险( 加拿大)有限公司总裁兼首席行政员
等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教 授 ， 兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专业委
员会副主任。
2、监事会成员
王 雪 玲 女 士 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 高 级 工 商 管 理 人
员工商管理专业， 高级经济师。 历任中国建设银行山东省分行计划处职员； 中国
建设银行新疆区分行计划处、 信贷处、 风险处和人力部等副处长、 处长、 行长 助
理、 副行长； 中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监
事会主席。 方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师 。
曾 任 英 国 保 诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保 险 副
总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英
格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责 任 公
司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009
年 获 中 央财经 大 学 会计专 业 硕 士。历 任 北 京北奥 有 限 公司， 中 进 会计师 事 务 所 ，
中瑞华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、 副
经理， 中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务 部经理， 中国华电集 团
财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部总
经理 兼 综合管 理 部 总经理 。1996 年 毕 业 于中国 人 民 大学经 济 信 息管理 系 ；2001年毕业于北京师范大学经济系。 曾任中国建设银行总行人力资源部主任科员、 高
级经理助理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理部总监助
理、副总监、总监。
刘颖女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,
英国特许公认会计师公会 （ACCA ） 资深会员。 1997 年毕业于中国人民大学会计
系,获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。 曾任毕马威
华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 运 营 部 高 级 经 理 。
2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
安 晔 先 生，职 工 监 事，现 任 建 信基金 管 理 有限责 任 公 司信息 技 术 部总经 理 。
1995 年 毕业 于 北 京工业 大 学 计算机 应 用 专业， 获 得 学士学 位 。 曾任中 国 建 设 银
行北京分行科技部科员、 中国建设银行信息技术管理部主任科员、 项目经理。 2005
年 9 月加入建信基金管理公司， 历任基金运营部总监助理、 副总监； 信息 技术部
副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生，副总裁。1997 年毕业于大连理工大学，获学士学位；2003 年
毕 业 于 大连理 工 大 学，获 硕 士 学位。 曾 任 中国建 设 银 行辽宁 省 分 行筹资 处 科 员 、
主任科员； 中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、 高级副经理； 2005 年 9
月 加 入 建信基 金 管 理公司 ， 历 任市场 营 销 部副总 监 （ 主持工 作 ） 、总监 、 公 司 首
席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理 公司副总裁。
曲寅军先生，副总裁。1996 年毕业于中国人民大学，获学士学位；1999 年
毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任
科员； 团委主任科员； 重组改制办公室高级副经理； 行长办公室高级副经理。 2005
年 9 月起就职于建信基金管理公司， 历任董事会秘书兼综合管理部总监、 投资管
理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013 年 8 月至今，任我公司
控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起
任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士学位；
1999 年毕业于财政部财政科学研究所， 获经 济学硕士学位。1992 年 7 月至 1996年 8 月在 湖南省物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，先
后在营业部、 金融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务， 曾任科员、 副
主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006 年 3 月加入建信基金
管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。2015 年 8 月 6 日起 任建信基金
管理公司督察长。
5、本基金基金经理
牛 兴 华 先 生， 硕 士 。2008 年 毕 业于 英 国 卡 迪夫 大 学 国 际经 济 、 银 行与 金 融
学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010 年 9 月，加入中
诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师。牛兴华于 2013 年 4 月加入
建信基金管理公司， 任债券研究员，2014 年 12 月 2 日起任建信稳定得利债券型
证券投资基金基金经理， 2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置混合型证
券投资基金基金经理， 2015 年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置混合型证券投资
基金基金经理， 2015 年 5 月 14 日起任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基
金基金经理， 2015 年 6 月 16 日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金
基金经理，2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任建信鑫裕回报灵活配置混合
型证券投资基金基金经理，2015 年 10 月 29 日起任建信安心保本二号混合型证
券投资基金基金经理 ，2016 年 10 月 25 日起 任建信瑞盛添利混合型证券投资基
金基金经理 。
朱 虹 女 士，固 定 收 益投资 部 副 总经理 ， 毕 业于东 北 财 经大学 ， 经 济学硕 士 。
2007 年加入长城人寿保险股份有限公司，任债券投资助理。2009 年 4 月加入 天
弘基金管理有限公司，任基金经理、固定收益投资总监助理。2012 年 1 月，加
入万家基金管理有限公司，任基金经理、固定收益总监。2014 年 8 月加入我公
司， 历任投资管理部副总监、 固定收益投资部副总监 、 固定收益投资部副总经理，
2015 年 10 月 29 日起 任建信安心保本二号混合型证券投资基金基金经理，2016
年 1 月 4 日起任建信安心保本三号混合型证券投资基金基金经理 ， 2016 年 6 月 1
日起任建信双债增强债券型证券投资基金基金经理，2016 年 11 月 17 日起任建
信恒远一年定期开放债券型证券投资基金基金经理 。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师 。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
1、基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行” ）
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9 号
法定代表人： 李庆萍
成立时间：1987年4月7日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经 营 范 围：吸 收 公 众存款 ； 发 放短期 、 中 期和长 期 贷 款；办 理 国 内外结 算 ；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务 ；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售 汇业务； 代理开放式基金业务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开展证券投 资基金、 企业年 金
基金、 保险资金、 合格境外机构投资者托管业务； 经国务院银行业监督管理机构
批准的其他业务； 保险兼业代理业务 （有效期至2017年09月08日） 。 （依法须经批
准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成立于1987 年 ， 原 名 中 信 实 业 银 行 ， 是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场
融资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国
经济的快速发展， 中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于
2005 年8 月， 正式更名 “中信银行” 。2006年12 月， 以中国中信集团和中信国际 金
融控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进战略
投资者， 与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBV A ） 建立了 优势互补的战略合作关
系。2007 年4 月27 日，中 信 银 行在上 海 交 易所和 香 港 联合交 易 所 成功同 步 上 市 。
2009 年， 中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金） 70.32%
股权。 经过近三十年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之
一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审订 报告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管
理和内部控制的健全有效性全面认可。
2、主要人员情况
孙德顺先生， 中信银行行长。1958年出生， 东北财经大学经济学硕士。1981
年4 月至1984 年5 月 ， 就职 于 中 国 人 民 银 行 。1984 年5 月至2005 年11 月， 任 职 中 国
工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、 北京分行、 总行数据中心 （北京） 等单位 。
1995 年12 月至2005 年11 月 ， 任 中 国 工 商 银 行 北 京 分 行 行 长 助 理 、 副 行 长 。1999
年1 月至2004年4月， 兼任中国工商银行总行数据中心 （北京） 总经理。2005年12
月至2009 年12 月，任交通银行北京分行行长。2010 年1 月至2011 年10月，任交通
银行北京管理部副总裁，兼任北京分行行长。2011 年10 月至2014 年5 月，任中信
银行副行长。2014年5月至2016年6月， 任中信银行常务副行长。 杨毓先生, 中信
银行副行长，分管托管业务。1962 年12 月生，2011 年4 月起 担 任 中 国建 设 银 行 江
苏省分行行长， 党委书记； 2006年7月至2011 年3月担任中国建设银行河北省分行
行长， 党委书记； 1982年8月至2006年7月在中国建设银行河南省分行工作， 历任计 划 财 务处科 员 ， 副处长 ， 信 阳地区 中 心 支行副 行 长 ，党组 成 员 ，计划 处 处 长 ，
中 介 处 处长， 郑 州 市铁路 专 业 支行行 长 ， 党组书 记 ， 郑州分 行 行 长，党 委 书 记 ，
金水支行行长，党委书记，河南省分行副行长，党委副书记。
刘泽云先生， 现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理， 经济学博士。
1996 年8 月进 入 本 行工作 ， 历 任总行 行 长 秘书室 科 长 、总行 投 资 银行部 处 经 理 、
总行资产保全部主管、 总行国际业务部总经理助理、 副总经理、 副总经理 （主 持
工作） 。
3、基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日 ，中 信 银 行 经中 国 证 券 监督 管 理 委 员会 和 中 国 银行 业 监
督管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责 ”
的原则，切实履行托管人职责。
截至2016 年三 季 度 末 ，中 信 银 行 已托 管103 公开 募 集 证 券投 资 基 金 ，以 及 证
券公司资产管理产品、 信托产品、 企业年金、 股权基金、QDII 等其他托管资产，
托管总规模达到5.92万亿元人民币。
三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、 申购、 赎回、 定期投资 等 业 务，具 体 业 务办理 情 况 及业务 规 则 请登录 本 公 司网站 查 询 。本公 司 网 址 ：
www.ccbfund.cn 。
2、 代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京 市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦北楼
法定代表人： 李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服 电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（4）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址： 上海市浦东新区 银城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（5）中国民生银行股份有限公司
住所 ：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（6）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 周慕冰
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（7）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
公司 网址：www.cebbank.com
（8）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（9）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（10）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
（11 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（12）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（13）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（14）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（15）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（16）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(17) 北京 微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
(18) 诺亚 正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
(19) 上海陆 金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
(20) 北京 乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
(21) 深圳 富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
(22) 珠海 盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（23）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳
市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（24）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（25）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（26）上海利得基金销售有限公司
地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人： 沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（27）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn （28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人： 张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
二、 基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址 ：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明 、孙睿
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师： 许康玮、陈熹
四 、基金的名称
建信安心保本二号混合型证券投资基金
五、基金的 类型
混合 型证券投资基金。
六、基金的投资目标
在有效控制风险的前提下， 追求基金资产的 长期增值， 力争在中长期为投资
者创造高于业绩比较基准的投资回报。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于股票
（包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 各类 债券 （包括
国债、 金融债、 企业债、 公司债、 债券回购、 央行票据、 中期票据、 可转换债券 、
可分离交易债券、 短期融资券、 资产支持证券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具） 、 银 行存款、 货币市场工具、 权证及中国证监会允
许投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保险机制对固定收益类资产 （包括各类债券、 银行存款、
货币市场工具等） 和权益类资产 （股票、 权证等） 的投资比例进行动态调整。 本
基金的投资组合比例为： 权益类资 产占基金资产的比例不高于 40% ； 固定收益类
资产占基金资产的比例不低于 60% ， 其中现金或者到期日在一年以内的政府债券
投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金的资产包括风险资产 （即权益类资产） 和安全资产 （即固定收益类资
产 ） ， 本基金 投 资 策略分 为 两 个层次 ： 一 层为基 金 在 风险资 产 和 安全资 产 两 大 类
资产上的配置策略；另一层为安全资产的投资策略和风险资产的投资策略。
1、大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略（Constant-Proportion Portfolio Insurance ，
CPPI ） 来 实 现 保 本 和 增 值 的 目 标 。 恒 定 比 例 投 资 组 合 保 险 策 略 不 仅 能 从 投 资 组
合资产配置的水平上基本消除投资到期时基金净值低于本金的可能性， 降低投资
风险，而且能在一定程度上使基金分 享股市整体性上涨带来的收益。
CPPI 是国 际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据
市场波动等因素调整放大倍数， 并相应调整安全资产与风险资产投资的比例， 以
确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值， 从而达到
投资组合保值增值的目的。
（1 ）CPPI （恒定比例组合保险）投资策略
CPPI 的投资步骤可分为三步：
第一步， 根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应持有的
安全资产的数量，即投资组合的安全底线；
第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全垫； 第三步， 将相当于安全垫特定倍数 （放大倍数） 的资金规模投资于风险资产
以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。
（2 ）放大倍数的确定和调整
本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组定量、 定性分
析的基础上通过定量定性综合分析的结果。 本基金采用定性和定量两种分析方法
确定放大倍数以达到最优效果。 其中， 定量分析手段包括： 为本基金设计的波动
监测工具， 包括当前的、 隐含的和历史的波动率； 为减小构造成本而确定的放大
倍数波动范围； 定性的分析手段包括： 宏观经济运行情况、 利率水平、 基金管 理
人对风险资产风险－ 收益水平的预测等。
一般情况下， 本基金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、 债券市场
风险收益水平进行定量分析， 结合宏观经济运行情况、 利率水平等因素， 制订下
月的放大倍数区间， 并提交投资决策委员会审核确定； 然后， 基金经理根据放大
倍数区间， 综合考虑股票市场环境、 已有安全垫额度、 基金净值、 距离保本周 期
到期时间等因素， 对放大倍数进行调整。 在特殊情况下， 例如市场发生重大突发
事件，或预期将产生剧烈波动时，本基金也将对放大倍数进行及时调整。
2、安全资产投资策略
本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券 （包括国债、 金 融债、 央
行票据、 企业债、 公司债、 可转换债券、 短期融资券、 资产支持证券、 债券回购
等 ） 、 货币市 场 工 具等。 其 中 ，债券 资 产 投资策 略 主 要包括 债 券 投资组 合 策 略 和
个券选择策略。
1）债券投资组合策略
本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略， 并依据风险收
益配比最优、 兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。 本基金将持有
相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、 金融债， 其中一部分严格遵循持有到
期原则， 首要考虑收益性， 另一部分兼顾收益性和流动性。 这部分投资可以保证
债券组合收益的稳定性，尽可能地控制住利率、收益率曲 线、再投资等风险。
在债券组合的调整上， 本基金综合运用久期调整、 收益率曲线形变预测、 信
用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
2）个券选择策略 在个券选择上， 本基金综合运用利率预期、 收益率曲线估值、 信用等级分析、
流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。
3）可转换债券投资策略
可 转 换 债券兼 具 权 益类证 券 与 固定收 益 类 证券的 特 性 ，具有 抵 御 下行风 险 、
分享股票价格上涨收益的特点。 本基金将选择公司基本素质优良、 其对应的基础
证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资， 并采用期权定价模型等数量化估
值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
4）资产支持证券品种投资策略
包括资产 抵 押贷款支 持 证券（ABS ） 、住房 抵 押贷款支 持 证券（MBS ）等在
内的资产支持证券， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持 资
产的构成及质量、 提前偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 并辅助采
用数量化定价模型，评 估其内在价值。
3、风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
1）股票资产投资策略
本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略， 通过优选具有
良好成长性、成长质量优良、定 价 相 对 合 理 的 股 票 进 行 投 资 ， 以 谋 求 超 额 收 益 。
A 、行业配置策略
本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察， 并据此进行股票投
资的行业配置。
在定性分析方面， 以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础， 利用经济周
期、 行业的市场容量和增长空间、 行业发展政策、 行业结构变化趋势、 行业自 身
景气周期等多个指标 把握不同行业的景气度变化情况和业绩增长趋势。 本基金重
点关注如下几类行业： 行业景气度高或处于拐点的行业； 受益于技术升级或消费
升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、行业
PEG 等。
B 、个股精选策略
本基金奉行 “价值与成长相结合” 的选股原则， 即选择具备价值性和成长性的股票进行投资。 基金管理人通过绝对估值与相对估值， 对股票的内在价值进行
判断， 并与当前股价进行比较， 对股票的价值做出判断。 在价值维度， 主要考 察
股票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股票 市场价格的比率等； 在成
长维度， 主要考察公司未来 12 个月每股收益相对于目前每股收益的预期增长率、
可持续增长率和主营业务增长率等指标。
2）权证投资策略
本基金在进行权证投资时， 将通过对权证标的证券基本面的研究， 并结合权
证定价模型寻求其合理估值水平， 主要考虑运用的策略包括： 杠杆策略、 价值挖
掘策略、 获利保护策略、 价差策略、 双向权证策略、 卖空保护性的认购权证策略 、
买入保护性的认沽权证策略等。
本基金将充分考虑权证资产的收益性、 流动性及风险性特征， 通过资产配置、
品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准： （2 年期银行定期存款收益率（税前） ）*1.3。
本基金是保本基金， 保 本周期为 2 年。 以上浮 30% 的 2 年期银行定期存款收
益率作为本基金的业绩比较基准， 能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益
特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时， 本基
金管理人可以与基金托管人协商一致， 而无需经基金份额持有人大会审议， 并报
中国证监会备案后变更本基金业绩比 较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为保本混合型基金产品，属于证券投资基金中的中低风险品种。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国中信银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2016 年 10
月 20 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2016 年 9 月30 日， 本报告所列财务数据未经
审计。
( 一) 报 告期末 基 金 资 产组 合 情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 188,940,570.70 4.14
其中：股票
188,940,570.70 4.14
2 固定收益投资
2,407,506,222.50 52.72
其中：债券
2,407,506,222.50 52.72
资产 支持证券
- -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
1,000,002,500.00 21.90
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
915,001,022.67 20.04
7 其他资产 55,352,146.58 1.21
8 合计 4,566,802,462.45
100.00
( 二) 报 告期末 按 行 业 分类 的 股 票 投资 组 合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业 9,688,612.00 0.21
B
采矿业 27,963,959.00 0.61
C
制造业 38,896,638.95 0.86
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供
应业
37,489,562.10 0.82
E
建筑业 21,545,793.15 0.47
F
批发和零售业 13,785,377.63 0.30
G
交通运输、仓储和邮政业 - -
H
住宿和餐饮业 - - I
信息传输、 软件和信息技术服务
业
8,879,285.81 0.20
J
金融业 347,298.76 0.01
K
房地产业 - -
L
租赁和商务服务业 - -
M
科学研究和技术服务业 - -
N
水利、环境和公共设施管理业 30,344,043.30 0.67
O
居民服务、修理和其他服务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和社会工作 - -
R
文化、体育和娱乐业 - -
S
综合 - -
合计 188,940,570.70 4.15
注：以上行业分类以 2016 年9 月30 日的证监会行业分类标准为依据。
( 三) 报 告期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 序 的前 十 名 股 票明 细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600674 川投能源 2,197,000 19,047,990.00 0.42
2 600236 桂冠电力 2,715,990 18,441,572.10 0.41
3 600054 黄山旅游 901,159 15,626,097.06 0.34
4 000888 峨眉山Ａ 1,135,644 14,717,946.24 0.32
5 002155 湖南黄金 1,203,150 14,461,863.00 0.32
6 000996 中国中期 622,300 13,752,830.00 0.30
7 000596 古井贡酒 305,805 13,103,744.25 0.29
8 600068 葛洲坝 1,580,676 12,503,147.16 0.27
9 600584 长电科技 512,680 9,951,118.80 0.22
10 000998 隆平高科 487,600 9,688,612.00 0.21
( 四) 报 告期 末 按 券 种分 类 的 债 券投 资 组 合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 107,361,231.90 2.36
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,256,758,000.00 27.63
其中：政策性金融债 1,256,758,000.00 27.63
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 862,454,000.00 18.96
6 中期票据 - -
7 可转债 35,537,990.60 0.78 8 同业存单 145,395,000.00 3.20
9 其他 - -
10 合计 2,407,506,222.50 52.92
( 五) 报 告期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 序 的前 五 名 债 券明 细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 150223
15 国开
23
5,500,000 552,090,000.00 12.14
2 150317
15 进出
17
3,000,000 302,610,000.00 6.65
3 160402
16 农发
02
2,500,000 250,050,000.00 5.50
4 111693716
16 西安
银行
CD019
1,500,000 145,395,000.00 3.20
5 011699239
16 中建
材
SCP002
1,200,000 120,360,000.00 2.65
( 六) 报 告期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 名 的前 十 名 资 产支 持 证 券 投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
( 七) 报 告期 末 按 公 允价 值 占 基 金资 产 净 值 比例 大 小 排 序的 前 五 名 贵金 属 投 资 明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
( 八) 报 告期 末 按 公 允价 值 占 基 金资 产 净 值 比例 大 小 排 序的 前五名权证 明 细
本基金本报告期末未持有权证。
( 九) 报 告期 末 本 基 金投 资 的 股 指期 货 交 易 情况 说 明
1、报告期末本基金投 资的股指期 货持仓和损 益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
2 、 本基金投资股指期 货的投资政 策
本基金本报告期末未投资股指期货。 （十） 报 告期 末 本 基 金投 资 的 国 债期 货 交 易 情况 说 明
1 、 本期国债期货投资 政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
2 、 报告期末本基金投 资的国债期 货持仓和损 益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
3 、 本期国债期货投资 评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
（十一） 投资 组 合 报 告附 注
1 、 本 基 金该 报 告 期 内投 资 前 十 名证 券 的 发 行主 体 均 无 被监 管 部 门 立案 调 查 和 在
报 告 编 制 日前 一 年 内 受到 公 开 谴 责、 处 罚 。
2、基金投资的前十名 股票未超出 基金合同规 定的投资范 围。
3 、 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 852,024.44
2 应收证券清算款 8,650,104.88
3 应收股利 -
4 应收利息 45,848,563.94
5 应收申购款 1,453.32
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 55,352,146.58
4 、 报告期末持有的处 于转股期的 可转换债券 明细
序
号
债券代码 债券名称
公允价值( 元)
占基金资产净值比例
（％）
1 110034 九州转债
1,595,560.20
0.04
2 110035 白云转债
2,982,696.00
0.07
3 123001 蓝标转债
659,637.00
0.01
4 128011 汽模转债
1,263,691.80
0.03
5 、 报告期末前十名股 票中存在流 通受限情况 的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
十 二 、基金的业绩
基金业绩截止日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增
长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
自基
金合
同生
效起
-2015
年 12
月 31
日
1.60%
0.10%
0.49%
0.01%
1.11%
0.09%
2016
年 1
月 1
日
-2016
年 9
月 30
日
-0.79%
0.11%
2.10%
0.01%
-2.89%
0.10%
自基
金合
同生
效起
-2016
年 9
月 30
日
0.80%
0.11%
2.60%
0.01%
-1.80%
0.10%
十三、基金的费用概览
（一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时， 收取申购费用 ， 申购费率随申购金额增加
而递减； 投资人 可以多次申购本基金， 申购费用 按每日累计申购金额确定申购费
率，以 每笔申购申请单独计算 费用 。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.2%
100 万元≤M<200 万元 0.8%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产， 主要
用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N≤1 年 2.0%
1 年
本基金的管 理费按前一 日基金资产 净值的 1.2% 的年费率计提。管理 费的计
算方法如下：
H ＝E ×1.2% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等, 支 付 日 期 顺
延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托 管费按前一 日基金资产 净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
若保本周期到期后， 本基金不符合保本基金存续条件， 基金份额持有人将所
持有本基金份额转为变更后的 “建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金” 的基金
份额，管理 费按前一日 基金资产净 值的 1.5% 的年费率计 提，托管费 按前一日基
金资产净值的 0.25% 的年费率计提。计提方法和支付方式同上。 到期操作期间和过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
上述“一、基金费用的种类中第 3－8 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项
目。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“ 三、基金管理人”的“主要人员情况” 中董事、监事的信息。
2、更新了“ 四、基金托管人”的 基本情况及相关业务经营情况。
3、在“ 五、相关服务机构”中，更新了 代销机构的信息。
4、 更新了 “ 十一、 基 金的投资” ， 更新了基金投资组合报告， 并经基金托管
人复核。
5、更新了“ 十二、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6、 更新了 “二十五、 其他应披露事项” ， 添加了期间涉及本基金和基金管理
人的相关临时公告。
建 信 基 金 管理 有 限 责 任公 司
二〇一六 年 十二月五日
