建信基金：2016年第三季度基金产品风险评价结果查看PDF公告
1 2016 年 第三季度基金产品 风险评价结果 一 、 公 司旗 下 基金 产 品风 险评 价 方 法说 明 （一）主要 依 据与 目 的 公司旗下 基金产 品的风 险评 价工作方 法， 主要依 据 《证 券投资基 金法 》 、 《 公开 募 集 证券投 资基金运 作管理 办法》 、 《 证券投资 基 金销 售管理 办法 》 、 《证券投资基 金销售 适 用性指导 意见 》 及其他法 律法规 的要求 ， 目 的是 及时 提示投 资风险 ，保 护基金投 资人 的 利益。 《证券投 资基金 销售适 用性 指导意见 》明确 规定基 金产 品风险评 价应当 至少依 据四 个因素： 1 、基金招募 说明书 所明示 的投资方 向、投 资范围 和投 资比例； 2 、基金的历 史规模 和持仓 比例； 3 、基金的过 往业绩 及基金 净值的历 史波动 程度； 4 、基金成立 以来有 无违规 行为发生 。 （ 二 ） 基金 的 大类 风 险划 分说 明 基金投资 人在购 买基金 产品 时， 首 先考虑 的就是 基金产 品的大类 风险 ， 这样 基金投 资人可以 确定哪种 类型的 基金比 较适 合自己进 行投资 。公司 将分 两种情形 对旗下 基金产 品的 风险进行 划 分： 1 、对于公司 现有的 基金产 品，将根 据现有 分类体 系对 基金的大 类风险 划分为 五类 ，具体如 下： 序号 大类风险 划分 1 高风险： 股票型 基金和 指数 型基金 2 中 高风险 ： 偏股 混合型 基金 和积极配 置基金 3 中等风险 ： 偏债 混合型 基金 4 中 低风险 ： 涉及 股票二 级市 场买卖的 债券基 金、保 本基 金 5 低风险： 超短债 基金、 货 币 市场基金 以及不 涉及股 票二 级市场买 卖的债 券基金 2 2 、公司新发 基金， 将根据 新基金招 募说明 书中所 明示 的投资方 向、投 资范围 与投 资比例进 行分类 ； 对于进 入运作 期的 基金产品 ，根据 基金实 际运 作情况对 基金产 品进行 风险 跟踪评价 。 （ 三 ） 公司 的 基金 分 类方 法说 明 1 、基金风险 等级评 价包括 基金产品 类型风 险评价 和基 金运作风 险评价 。基金 产品 类型风险 评价 是评 估基金 产品设 计和 定位的固 有风险 。 基金 运作 风险 评价 是评估 基金产 品的 实际业绩 表现 所体现出 的风险 ，主要 考察 基金股票 仓位和 净值的 历史 波动程度 ；同时 关注基 金运 作的合规 性， 有违规记 录的基 金直接 归入 高风险基 金 。 2 、基金的总 风险水 平由产 品类型风 险和运 作风险 两部 分按照一 定配比 构成 。 基金风险 等级综 合评价= 基 金产品类 型风险 评价× 50% ＋基金运 作风险 评价× 50% 3 、公司风险 评价体 系采用 滚动时间 计算的 方法， 公司 将每季度 计算一 次基金 的风 险水平。 基金管理 人根据 基金运 作数 据、 基金 运作的 合规性 等 ， 综合分析 确定基 金风险 等级 。 如发生 基金风险 评级变 动的情 况， 进行参数 调整 。 基金大类 风险 基金分类 基金分类 说明 高风险 股票型基 金 主要投资 于股票 的基金 ，且 股票投资 比例符 合 基金 合同 的 约定 中高风险 偏股混合 型基金 投资 于 股 票、 债 券 以及 货 币 市场 工 具 的基 金 ， 且不 符 合 股票 型 和债券型 基金的 分类标 准； 且股票投 资比例 ≥50% 积极配置 基金 投资 于 股 票、 债 券 以及 货 币 市场 工 具 的基 金 ， 且不 符 合 股票 型 和债券型 基金的 分类标 准； 且股票投 资比例 为 30% －80% 中等风险 偏债混合 型基金 投资 于 股 票、 债 券 以及 货 币 市场 工 具 的基 金 ， 且不 符 合 股票 型 和债券型 基金的 分类标 准； 且固定收 益类 资产 投资 比例 ≥50% 中低风险 涉及股票二级市场 买卖的债 券基金 主要投资 于债 券 的基金 ， 其 债券投资 比例 ≥80% ， 且 参与 二级市 场股票交 易 保本基金 通过 一 定 的保 本 投 资策 略 进 行运 作 ， 同时 引 入 保本 保 障 机制 ， 以保 证 基 金份 额 持 有人 在 保 本周 期 到 期时 ， 可 以获 得 投 资本 金 保证的基 金 低风险 超短债基 金 主要投资 于债券 的基金 ， 其 债券投资 比例 ≥80% ， 且 债券 久期不 超过 3 年 货币市场 基金 主要 投 资 于货 币 市 场工 具 （ 主要 包 括 短期 债 券 、央 行 票 据、 回 购、同业 存款、 大额存 单、 商业票据 等）的 基金 不涉及股票二级市 场买卖的 债券基 金 主要投资 于债券 的基金 ， 其 债券投资 比例 ≥80% ， 且 不参 与二级 市场股票 交易 3 二 、 公 司旗 下 基金 2016 年 第 三 季度 风 险 评价 结 果 （ 按基 金 成 立日 排 序） 序号 基金名 称 风险等 级 1 建信恒 久价 值 中高风 险 2 建信货 币 低风险 3 建信优 选成 长 中高风 险 4 建信优 化配 置 中高风 险 5 建信稳 定增 利 低风险 6 建信核 心精 选 中高风 险 7 建信收 益增 强 中低风 险 8 建信沪 深 300 高风险 9 建信上 证社 会责 任 ETF 高风险 10 建信上 证社 会责 任 ETF 联接 高风险 11 建信全 球机 遇 中高风 险 12 建信内 生动 力 中高风 险 13 建信双 利策 略主 题分 级 高风险 14 建信信 用增 强 中等风 险 15 建信新 兴市 场优 选 中高风 险 16 建信深 证基 本 面 60ETF 高风险 17 建信深 证基 本 面 60ETF 联接 高风险 18 建信恒 稳价 值 中等风 险 19 建信双 息红 利 中低风 险 20 建信深 证 100 高风险 21 建信转 债增 强 中低风 险 22 建信全 球资 源 中高风 险 23 建信社 会责 任 中高风 险 24 建信双 周安 心理 财 低风险 25 建信纯 债 低风险 26 建信月 盈安 心理 财 低风险 27 建信双 月安 心 低风险 28 建信优 势动 力 中高风 险 29 建信央 视财 经 50 高风险 30 建信安 心回 报 低风险 31 建信消 费升 级 中高风 险 32 建信双 债增 强 低风险 33 建信安 心保 本 中低风 险 34 建信周 盈安 心理 财 低风险 35 建信创 新中 国 中高风 险 36 建信安 心回 报两 年 低风险 37 建信稳 定添 利 中低风 险 38 建信积 极配 置 中高风 险 39 建信中 证 500 高风险 4 40 建信健 康民 生 中高风 险 41 建信改 革红 利 高风险 42 建信嘉 薪宝 低风险 43 建信中 小盘 高风险 44 建信潜 力新 蓝筹 高风险 45 建信现 金添 利 低风险 46 建信稳 定得 利 中低风 险 47 建信睿 盈 中高风 险 48 建信信 息产 业 高风险 49 建信稳 健回 报 中高风 险 50 建信环 保产 业 高风险 51 建信回 报 中高风 险 52 建信鑫 安回 报 中高风 险 53 建信新 经济 中高风 险 54 建信鑫 丰回 报 中高风 险 55 建信互 联网+ 产业 升级 高风险 56 建信大 安全 高风险 57 建信中 证互 联网 金融 高风险 58 建信中 证申 万有 色金 属 高风险 59 建信精 工制 造 高风险 60 建信安 心保 本二 号 中低风 险 61 建信稳 定丰利 中低风 险 62 建信安 心保 本三 号 中低风 险 63 建信安 心保 本五 号 中低风 险 64 建信目 标收 益一 年期 低风险 65 建信现 代服 务业 高风险 66 建信安 心保 本六 号 中低风 险 67 建信鑫 盛回 报 中高风 险 68 建信安 心保 本七 号 中低风 险 69 建信现 金增 利 低风险
