建 信 稳 健 回报 灵 活 配 置混 合 型 证 券投 资
基金 招 募 说明 书 （ 更 新） 摘 要
2016 年第 2 号
基金 管 理人 ： 建信 基 金管 理 有限 责 任公 司
基 金 托管 人 ： 华 夏 银行 股 份有 限 公司
二 零一 六年 十 二 月
建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 3 月 30 日证监许可[2015]474 号
文注册募集。 本基金的基金合同于 2015 年 4 月 17 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本摘要根据基金合
同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的
注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资
于本基金没有风险。
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平低于股票型基金， 高于债
券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金。本基金投资于证券
市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资有风险， 投资人认购
（或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本基金产品的风险收益特
征和产品特 性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对认购基金的意
愿、时机 、数量 等投资 行为作出 独立决 策。投 资人在获 得基金 投资收 益的同时，
亦承担基金投资中出现的各类风险， 可能包括： 证券市场整体环境引发的系统性
风险、 个别证券特有的非系统性风险、 大量赎回导致的流动性风险、 基金管理人
在投资经营过程中产生的操作风险等。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者
自负” 原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 10 月 16 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务数据 未经审计） 。本招募说明书已经基金
托管人复核。
建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一、 基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005 年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。 公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的 决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公 司章程的规定， 董事会 行使 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。
公司设监 事会， 由 6 名监事组成， 其中包括 3 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
许会斌先 生， 董事长 。2015年3月 起任 建信基 金管理有 限责 任公司 董 事长。
自2011 年3月至2015 年5月任中国建设银行批发业务总监； 自2006年5月至2011年3
月任中国建设银行河南省分行行长； 自1994年5月至2006年5月历任中国建设银行
筹资储备部副主任， 零售业务部副总经理， 个人银行部副总经理， 营业部主要负
责人、 总经理， 个人银行业务部总经理， 个人银行业务委员会副主任， 个人金融
部总经理。 许先生是高级经济师， 并是国务院特殊津贴获得者， 曾荣获中国建设
银行突出贡献奖、 河南省五一劳动奖章等奖项。 1983年辽宁财经学院基建财务与
信用专业大学本科毕业。
孙 志 晨 先 生 ， 董 事 。 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 总 裁 ， 兼 建 信 资 本 管
理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学
院 EMBA 。 历 任 中 国建 设 银 行 总行 筹 资部 证券 处 副 处 长， 中 国建 设银 行 总 行 筹
资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与 投 资 部 总 经 理 助 理 。
张维义先生，董事，现任 信安北亚地区副总裁 。1990 年毕业于伦敦政治经
济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信国际有限公司业务发展
总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资产管
理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司 （台湾） 首席执行
官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任 信安国际（亚洲）区域副总裁 。1981 年毕业于美
国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银行资本市场
部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库， 香港赛
马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。
殷红军先生，董事， 中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理 。1998 年
毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有限
公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工作） 、
中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改革处处长、 政策与法律事务部建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
政策研究处处长 、中国华电集团资本控股有限公司副总经理 。
李 全 先 生 ， 独 立 董 事 ， 现 任 新 华 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 总 经 理 。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、 正大 国际财务有限公司总
经理助理/资金 部总经 理，博时 基金管 理有限 公司副总 经理， 新华资 产管理股份
有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中 银 保
诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际
保险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险( 加拿大)有限公司总裁兼首席行政员
等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教 授 ， 兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专业委
员会副主任。
2、监事会成员
王 雪 玲 女 士 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 高 级 工 商 管 理 人
员工商管理专业， 高级经济师。 历任中国建设银行山东省分行计划处职员； 中国
建设银行新疆区分行计划处、 信贷处、 风险处和人力部等副处长、 处长、 行长助
理、 副行长； 中国建设 银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监
事会主席。 方蓉敏女士， 监事， 现任信安国际 （ 亚洲） 有限公司亚洲区首席律师 。
曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副
总裁等职 务。1990 年 获新加坡 国立大 学法学 学士学位 ，拥有 新加坡 、英格兰和
威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责 任 公
司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009
年获中央 财经大 学会计 专业硕士 。历任 北京北 奥有限公 司，中 进会计 师事务所，
中瑞华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、 副
经理， 中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理 ， 中国华电集团
财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
吴 灵 玲 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 人 力 资 源 管 理 部
总 经理兼 综合管 理部总 经理 。1996 年毕业 于 中国人民 大学经 济信息 管理系，获建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
得学士学 位；2001 年 毕业于北 京师范 大学经 济系，获 得管理 学硕士 学位。历任
中国建设银行总行人力资源部主任科员， 高级经理助理， 建信基金管理公司人力
资源管理部总监助理，副总监，总监。
刘 颖 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 监 察 稽 核 部 副 总 经
理,英国特 许公认会 计 师公会（ACCA ） 资深 会员。1997 年 毕业于 中国人民大学
会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。 曾任毕
马威华振会计师事务所高级审计师、 华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。
2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
安晔先生， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。
1995 年毕业 于北京 工 业大学计 算机应 用专业 ，获得学 士学位 。曾任 中国建设银
行北京分行科技部科员、 中国建设银行信息技术管理部主任科员、 项目经理。 2005
年 9 月加入建信基金管理公司， 历任基金运营部总监助理、 副总监； 信息技术部
副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生，副总裁。1997 年毕业于大连理工大学，获学士学位；2003 年
毕业于大 连理工 大学， 获硕士学 位。曾 任中国 建设银行 辽宁省 分行筹 资处科员、
主任科员； 中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、 高级副经理；2005 年 9
月加入建 信基金 管理公 司，历任 市场营 销部副 总监（主 持工作 ） 、总 监、公司首
席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理副总裁。
曲寅军先生，副总裁。1996 年毕业于中国人民大学，获学士学位；1999 年
毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任
科员； 团委主任科员； 重组改制办公室高级副经理； 行长办公室高级副经理。 2005
年 9 月起就职于建信基金管理公司， 历任董事会秘书兼综合管理部总监、 投资管
理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013 年 8 月至今，任我公司
控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起
任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学 士学位；
1999 年毕业于财政部财政科学研究所， 获经济学硕士学位。1992 年 7 月至 1996建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行总行，先
后在营业部、 金融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务， 曾任科员、 副
主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006 年 3 月加入建信基金
管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。2015 年 8 月 6 日起 任建信基金
管理公司督察长。
5、本基金基金经理
牛兴华先 生， 硕士，2008 年毕业 于英 国卡迪 夫大学国 际经 济、银 行 与金融
学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010 年 9 月，加入中
诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师。牛兴华于 2013 年 4 月加入
建信基金管理公司， 历任债券研究员、 基金经理。2014 年 12 月 2 日起任建信稳
定得利债券型证券投资基金基金经理， 2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活
配置混合型证券投资基金基金经理， 2015 年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置证
券投资基金基金经理， 2015 年 5 月 14 日起任建信鑫安回报灵活配置混合型证券
投资基金基金经理， 2015 年 6 月 16 日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任建信鑫裕回报灵活配
置混合型证券投资基金基金经理，2015 年 10 月 29 日起任建信安心保本二号混
合型证券投资基金基金经理， 2016 年 2 月 22 日起任建信目标收益一年期债券型
证券投资基金基金经理，2016 年 10 月 25 日 起任建信瑞盛添利混合型证券投资
基金基金经理。
何珅华先生，硕士。2010 年 5 月加入建信基金管理公司，历任研究员、研
究主管、 基金经理。2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置混合型证券投
资基金基金 经理，2015 年 6 月 23 日起任建信互联网+ 产业升级股票型证券投资
基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部 总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理 。 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
许杰先生，权益投资部副总经理 。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
（一）基本情况
名称：华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 22 号（100005 ）
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号（100005 ）
法定代表人：吴建
成立时间： 1992 年 10 月 14 日
组织形式：股份有限公司
注册资本： 10,685,572,211 元人民币
批准设立机关和设立文号： 中国人民银行[ 银复（1992 ）391 号]
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25 号
联系人：郑鹏
电话： （010）85238667
传真： （010）85238680
（二）主要人员情况
华夏银行资产托管部内设市场一室、 市场二室、 风险与合规管理室和运营室
4 个职能处室。资产托管部 共有员工 35 人，高管人员拥有硕士以上学位或高级
职称。
（三）基金托管业务经营情况
华夏银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监 督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会核准， 获得证券投资基金托管资格， 是 《证券投资基金法》 和 《证券
投资基金 托管资 格管理 办法》实 施后取 得证券 投资基金 托管资 格的第 一家银行。
自成立以来， 华夏银行资产托管部本着 “诚实信用、 勤勉尽责” 的行业精神， 始
终遵循 “安全保管基金资产， 提供优质托管服务” 的原则， 坚持以客户为中心的
服务理念， 依托严格的内控管理、 先进的技术系统、 优秀的业务团队、 丰富的业
务经验， 严 格履行法律和托管协议所规定的各项义务， 为广大基金份额持有人和
资产管理机 构提供安 全 、高效、专 业的托管 服 务，取得了 优异业绩 。 截至 2016建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
年 6 月末， 本公司托管证券投资基金、 券商集合计划、 银行理财、 信托、 保险等
各类产品合计 671 只， 托管规模 16,109.54 亿 元， 实现托管手续费收入 3.92 亿元。
三、 相 关服 务机 构
一、 基金份额发售机构
（一） 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
1、 直销柜台
名称 ：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2、 网上交易
投资 人可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、 定期投 资 等业
务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则请登录 本 公 司 网 站 查询 。 本 公 司 网 址 ：
www.ccbfund.cn。
（二）其他销售 机构
（1 ）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴建
客户服务电话: 95577
网址：www.hxb.com.cn
（2 ）招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（3 ） 中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人： 张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（4） 中信期货有限公司
地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广 场 （二期） 北座 13 层 1301-1305、
14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
（5 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（6 ）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（7 ）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（8 ）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（9 ）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（10 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（11 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（12 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（13 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（14 ）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（15 ） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358
号大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人： 李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（16 ）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（17 ）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021）962503
网址：www.htsec.com
（18 ）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（19 ）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（20 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（21 ）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（22 ）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（23 ） 九州证券有限公司
注册地 址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（24 ） 财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（25 ）上海汇付金融服务有限公司
建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(26) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
(27) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
(28) 上海陆金所资产管 理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
(29) 北京乐融多源投资 咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
(30) 深圳富济财富管理 有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/ 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
(31) 珠海盈米财富管理 有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（32 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
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（33 ）北京汇成基金销售有限公司
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法定代表人：王伟刚
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（34 ）天津国美基金销售有限公司
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（35 ）上海利得基金销售有限公司
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法定代表人： 沈继伟
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（36 ）上海万得投资顾问有限公司
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法定代表人： 王廷富 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。
二、 登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京德恒律师事务所
住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层
负责人： 王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真 ：010－52682999
经办律师： 刘焕志、孙艳利
四、 审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师： 许康玮、陈熹
建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
四 、基 金的 名称
建信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合 型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
力争每年获得较高的绝对回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 含中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 债券（包括
国内依法发行和上市交易的国债、 金融债、 央行票据、 企业债、 公司债、 次级债、
可转换债 券、分 离交易 可转债、 中期票 据、短 期融资券 ） 、 股 指期货 、 资产支持
证券、 债券回购、 银行存款、 货币市场工具、 权证以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例为 0%–95% ， 投资于债
券、 银行存款、 货币市场工具、 现金、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国
证监会允 许基 金投资 的 其他证券 品种 占基金 资 产的比例 为 5%-100% ，其中权证
投资比例不得超过基金资产净值的 3% ，现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
八 、基 金的 投资 策略
本基金以自上而下的投资策略， 灵活配置大类资产， 动态控制组合风险， 力
争长期、稳定的绝对回报。
本基金的投资策略分为两个层面 ： 首先， 依据 基金管理人的大类资产配置策
略动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例； 而后， 进行各大类 资产中的个
股、 个券精选。 具体由大类资产配置策略、 股票投资策略、 固定收益类资产投资
策略 、股指期货投资策略 和权证投资策略四部分组成。
（一）大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内， 结合对宏观经济形势与资本市场环
境的深入剖析， 自上而下地实施积极的大类资产配置策略。 主要考虑的因素包括：
1、宏观经济指标：年度/ 季度 GDP 增速、固 定资产投资总量、消费价格指
数、采购经理人指数、进出口数据、工业用电量、客运量及 货运量等；
2、政策 因素： 税收、 政府购买 总量以 及转移 支付水平 等财政 政策， 利率水
平、货币净投放等货币政策；
3、市场 指标： 市场整 体估值水 平、市 场资金 的供需以 及市场 的参与 情绪等
因素。
结合对全 球宏观 经济的 研判，本 基金将 在严格 控制投资 组合风 险的前 提下，
动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例， 力图规避市场风险， 提高配置效
率。
（二）股票投资策略
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队
“ 自下而上” 的主动选股 能力， 选择具有长期持续增长能力的公司。 具体从公司基
本状况和股票估值两个方面进行筛选：
（1 ）公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、 产品研发能力、 公司治理等多方面
的运营管理能力， 判断公司的核心价值与成长能力， 选择具有良好经营状况的上
市公司股票。
经营模式方面， 选择主营业务鲜明、 行业地位突出、 产品与服务符合行业发建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
展趋势的上市公司股票； 产品研发能力方面， 选择具有较强的自主创新和市场拓
展能力的上市公司股票； 公司治理方面， 选择公司治理结构规范， 管理水平较高
的上市公司股票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、 成长和股本扩张能力以及现金流管
理水平， 选择优良财务状况的上市公司股票。 盈利能 力方面， 主要考察销售毛利
率、 净资产收益率 （ROE ） 等指标； 成长和股本扩张能力方面， 主要考察主营业
务收入增速、 净资产增速、 净利润增速、 每股收益 （EPS ） 增速、 每股现金流净
额增速等指标；现金流管理能力方面，主要考察每股现金流净额等指标。
（2 ）股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、 相对价值、 收购价值等方面的研究， 考察
市盈率（P/E ） 、市净率 （P/B ） 、企业价值/ 息 税前利润（EV/EBIT ） 、自由现金流
贴现 （DCF ） 等一系列估值指标， 给出股票综合评级， 从中选择估值水平相对合
理的公司。
本基金将结合公司状况以 及股票估值分析的基本结论， 选择具有竞争优势且
估值具有吸引力的股票， 组建并动态调整股票库。 基金经理将按照本基金的投资
决策程序， 审慎精选， 权衡风险收益特征后， 根据市场波动情况构建股票组合并
进行动态调整。
（三）固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时， 本基金将会考量利率预期策略、 信用债券投
资策略、 套利交易策略、 可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略， 选择合
适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
1、利率预期策略
通过全面 研究 GDP 、 物价、就 业以 及国际 收 支等主要 经济 变量， 分 析宏观
经济运行的可能情景， 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向， 分析金
融市场资金供求状况变化趋势及结构。 在此基础上， 预测金融市场利率水平变动
趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。 本基金将根据对市场利率变化趋势
的预期， 制定出组合的目标久期： 预期市场利率水平将上升时， 降低组合的久期；
预期市场利率将下降时，提高组合的久期。 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析企业债券、 公司债券等发行人所处行业发
展前景、 业务发 展状况、 市场竞争地位、 财务状况、 管理水平和债务水平等因素，
评价债券发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别，
确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、 偿债能力、 经营效益 等财务
信息， 同时需要考虑企业的经营环境等外部因素， 着重分析企业未来的偿债能力，
评估其违约风险水平。
3、套利交易策略
在预测和 分析同 一市场 不同板块 之间（ 比如国 债与金融 债） 、 不同市 场的同
一品种、 不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上， 基金管理人采取积极策
略选择合适品种进行交易来获取 投资收益。 在正常条件下它们之间的收益率利差
是稳定的。 但是在某种情况下， 比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用
风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破， 若能提前预测并进行
交易，就可进行套利或减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究， 同时兼顾其债券价值和转
换期权价值， 对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进
行重点投资。
本管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析， 包括所处行业
的景气度、 成长性、 核心竞争力等， 并参考同类公司的估值水平， 研判发行公司
的投资价值； 基于对利率水平、 票息率及派息频率、 信用风险等因素的分析， 判
断其债券投资价值； 采用期权定价模型， 估算可转换债券的转换期权价值。 综合
以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征， 估计违约率和提前偿付比率， 并利
用收益率曲线和期权定价模型， 对资产支持证券进行估值。 本基金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（四）股指期货投资策略 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金投资股指期货将以对冲及套利为目的， 主要选择流动性好、 交易活跃
的股指期货合约。
在套利策略方面， 本基金将主要根据股指期货到期日的价格必定收敛到现货
指数价格的理论依据。 根据股指期货的价格过度偏离其理论价格时， 通过买卖股
指期货及相应的指数进行套利。
在对冲策 略方面 ，本基 金将精选 个股进 行投资 ，并通过 股指期 货对冲 风险，
在充分控制风险的前提下，力争获取超额收益。
本基金投资股指期货的， 基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度报告
等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政
策、 持仓情况、 损 益情况、 风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风
险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
（五 ）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。 在权证投资过程中， 基金管理人
主要通过采取有效的组合策略， 将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具：
1、运用 权证与 标的资 产可能形 成的风 险对冲 功能，构 建权证 与标的 股票的
组合，主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
2、 构建权证与债券的组合， 利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性，
形成保本投资组合；
3、针对 不同的 市场环 境，构建 骑墙组 合、扼 制组 合、 蝶式组 合等权 证投资
组合，形成多元化的盈利模式；
4、在严 格风险 监控的 前提下， 通过对 标的股 票、波动 率等影 响权证 价值因
素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准为：6%/ 年
本基金业绩比较基准为绝对回报标准。基金应在以较高的概率水平超过 6%
的基础上，争取获得较高绝对回报。 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准， 基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 调
整本基金的业绩比较基准。 业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协
商一致，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平低于股票型基金， 高于债
券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性 陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 华夏 银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 10 月
20 日复核 了本报 告中 的财务指 标、净 值表现 和投资组 合报告 等内容 ，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2016 年9 月30 日， 本报告所列财务数据未经
审计 。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 146,502,849.00 12.87
其中： 股票
146,502,849.00 12.87
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
856,268,356.80 75.20
其中： 债券
856,268,356.80 75.20
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- - 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
120,993,243.79 10.63
8 其他资 产
14,872,261.51 1.31
9 合计
1,138,636,711.10
100.00
2、(1) 报告期末按行业分类 的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 10,173,430.00 0.93
B 采矿业 - -
C 制造业 105,681,856.98 9.65
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 45,750.11 0.00
F 批发和 零售 业 5,022,063.73 0.46
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 20,611,525.00 1.88
J 金融业 4,968,223.18 0.45
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 146,502,849.00 13.37
注：以上行业分类以 2016 年 9 月 30 日的中国证监会行业分类标准为依据。
(2) 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金 本报 告期 末 未持有 沪港 通投 资股 票。
3、 报告期末 按公 允价值 占 基金资产 净值 比例大 小 排序的前 十名 股票投 资 明
细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 603012 创力集 团 1,052,800 12,212,480.00 1.11
2 600409 三友化 工 1,205,794 10,610,987.20 0.97
3 002458 益生股 份 243,500 10,173,430.00 0.93 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
4 300323 华灿光 电 1,026,012 9,223,847.88 0.84
5 300002 神州泰 岳 642,655 6,850,702.30 0.63
6 002410 广联达 435,500 6,832,995.00 0.62
7 603609 禾丰牧 业 450,900 6,515,505.00 0.59
8 002701 奥瑞金 619,000 6,202,380.00 0.57
9 300356 光一科 技 155,800 5,982,720.00 0.55
10 002601 佰利联 400,080 5,705,140.80 0.52
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 361,523,000.00 33.00
其中： 政策 性金 融债 361,523,000.00 33.00
4 企业债 券 87,265,000.00 7.97
5 企业短 期融 资券 331,271,000.00 30.24
6 中期票 据 75,993,000.00 6.94
7 可转债 216,356.80 0.02
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 856,268,356.80 78.16
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 160206
16 国开
06
1,200,000 120,252,000.00 10.98
2 011699347
16 南 方水
泥SCP001
800,000 80,248,000.00 7.32
3 160401
16 农发
01
700,000 70,035,000.00 6.39
4 011699026
16 天 士力
SCP001
600,000 60,276,000.00 5.50
5 1480064
14 北 辰建
发债
500,000 54,730,000.00 5.00
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2 ） 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
11 、投资组合报告附注
（1） 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调
查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 700,619.34
2 应收证 券清 算款 - 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
3 应收股 利 -
4 应收利 息 14,171,642.17
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 14,872,261.51
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代 码
股票名
称
流通受 限部 分的 公允 价值
(元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情
况说明
1 300323
华灿光
电
9,223,847.88 0.84
重大资 产重
组
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶 段
基金净值
收益率 ①
基金净值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①— ③
②— ④
自 基 金 合 同 生 效
之日 － 2015 年 12
月31 日
7.70%
0.13%
4.41%
0.02%
3.29%
0.11%
2016 年 1 月 1 日
建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
-2016年9月30 日 1.02% 0.16% 4.67% 0.02% -3.65% 0.14%
自 基 金 合 同 生 效
之日－2016 年9 月
30日
8.80%
0.15%
9.29%
0.02%
-0.49%
0.13%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人申 购 基金 份额在 申购时支 付申购 费用 。 投资人可 以多次 申购本 基金，
申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下：
费用种类 认购金额 认购费率
申购费率
M ＜100 万元 1.5%
100 万元 ≤M ＜200 万元 1.2%
200 万元 ≤M ＜500 万元 0.8%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
注：M 为申购金额。
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产， 主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关基金份额持有时间越长， 所适
用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由 赎回基金份额的 持有人承担。
本基金的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率
赎回费率
N ＜ 7天 1.5%
7天≤N ＜30 天 0.75%
30天≤N ＜1 年 0.50%
1年≤N ＜ 2 年 0.25%
N ≥ 2 年 0
注： N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 并按照持有期限的不同将建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
赎回费按照不同比例计入基金财产， 赎回费用的其余部分用于支付注册登记费和
其他必要的手续费。对于持有期少于 30 日的 基金份额所收取的赎回费，赎回费
用全额进入基金财产；对于持有期长于 30 日 但少于 3 个月的基金份 额所收取的
赎回费， 赎回费用 75% 归入基金财产； 对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的基
金份额所收取的赎回费， 赎回费用 50% 归入基 金财产； 对于持有期长于 6 个月的
基金份额所收取的赎回费， 赎回费用 25% 归入 基金财产。 基金管理人可以按照基
金合同的相关规定调整申购费率或收费方式， 或者调低赎回费率， 基金管理人最
迟应于新 的费率 或收费 方式实施 日前 2 日在 至少一家 中国证 监会指 定媒介及基
金管理人网站公告。
（二） 申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金 基金 份额的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购
费） ，投 资人的 申购金 额包括申 购费用 和净申 购金额。 本基金 申购份 额的计算方
式如下：
（1 ）申购费用为比例费用时
净申购 金额＝申购 金额/ （1＋申购费率）
申购 费用＝申购 金额－净申购金额
申购 份额＝净申购 金额/ 申购当日基金份额净值
（2 ）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购 费用＝固定金额
净申购 金额＝申购 金额－申购费用
申购 份额＝净申购 金额/ 申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的误
差计入基金财产。
例一： 某投资人投资 5 万元申购本基金基金份额， 假设申购当日基金份额净
值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50,000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.05=47915.31 份 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
即： 投资人投资 5 万元申购本基金基金份额， 假设申购当日 的基金份额净值
为 1.05 元，则其可得到 47915.31 份基金份额。
2、净赎回 金额 的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回净额为
赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额= 赎回份额 ×赎回当日基金份额净值
赎回费用= 赎回总金额 ×赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位， 计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后
两位； 赎回总金额结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的误
差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，赎回适用费率为 0.5% ，假
设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.148＝11,480 元
赎回费用＝11,480 ×0.5% ＝57.40 元
净赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60 元
即：投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，假设赎回当日基金 份额净值为
1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值＝基金资产净值/ 基金份额总数
基金份额净值单位为人民币元， 计算结果保留到小数点后三位， 小数点后第
四位四舍五入。
T 日的基金份额净值在 当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特 殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 诉讼费和仲裁费 ； 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
5、基金份额持有人大会费用；
6、 基金的相关账户的开户及维护费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（四 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.8% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E× 0.8%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 经 基金 管理人与基金托管人双方核对无误
后， 基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 按月支付。经 基金 管理人与基金托管人双方核对无误
后， 基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假
日、公休日等，支付日期顺延。
3、 上述“ 一、 基金费用的种类” 中第 3－9 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五 ）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用： 建信 稳健回报灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（六 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“三、基金管理人”的“主要人员情况” 中董事、监事的 信息。
2、更新了“四、基金托管人”的 基本情况及相关业务经营情况。
3、在“五、相关服务机构”中，更新了 代销机构的信息。
4、 更新了 “ 九、 基金 的投资” ， 更新了基金投资组合报告， 并经基金托管人
复核。
5、更新了“十、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6、 更新了 “二十 二、 其 他应披露事项” ， 添加了期间涉及本基金和基金管理
人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一 六年 十二 月一日
