建信健康民生混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2016 年第 2 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人： 中国光大银 行 股份有限公司
二零一 六 年 十二月
建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本基金经中国证券监督 管理委员会2014 年1 月29日证监许可[2014]179
号文注册募集。 本基金的基金合同于2014年3月21日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并 经 中 国 证监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监会 对
本基金募集的注册， 并不 表 明 其 对 本 基 金 的 价值 和 收 益 做 出 实 质 性 判断 或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资人在 投 资 本 基金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担基 金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理 实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。 本 基 金 属于 混
合型基金，其风险 与 预期 收 益 水平高 于 货 币 市场 基 金 、 债 券 基 金 ， 低于 股
票型基金，属于证券投 资基金中较高风险、较 高预期收益的品种。 投资 人
在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》 ，
了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投资 目的、 投资期限、 投资 经验、
资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额 持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份 额 的行 为 本 身 即 表 明 其 对 基金 合 同 的 承 认 和 接 受 ，并 按
照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2016年9月20日， 有关财务数据和净 值
表现截止日为2016 年9月30 日（财务数据未经 审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书已 经 基建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金托管人复核。
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一、 基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16 层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资人的 利 益 。 股 东 会为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司的 经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 5 月，出任 中国建设银行批发业务总监；
自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长； 自 1994 年
5 月至 2006 年 5 月历 任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总
经理，个人银行部副总 经理，营业部主要负责 人、总经理，个人银行 业务
部总经理，个人银行业 务委员会副主任，个人 金融部总经理。许先生 是高
级经济师， 并是国务院特殊津贴获得者， 曾荣获中国建设银行突出贡献奖、
河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大
学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现 任建信基金管理有限责 任公司总裁，兼建信资
本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年 获得长
江商学院 EMBA 。历 任中国建设银行总行筹资部证券处副处 长，中国建设
银行总行筹资部、零售 业务部证券处处长，中 国建设银行总行个人银 行业
务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年获北京师范大学中文 系硕士学位。历任中国 建设银行北京分行储蓄 证券
部副总经理、北京分行 安华支行副行长、北京 分行西四支行副行长、 北京
分行朝阳支行行长、北 京分行个人银行部总经 理、中国建设银行个人 存款
与投资部总经理助理。
张维义先生， 董事， 现任 信安北亚地区副总裁 。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首席运营 官和代总经理，英国保 诚集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏 利金融全球副总裁，宏 利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现 任 信安国际 （亚洲） 区 域副总裁 。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首席 营运
官。
殷红军先生， 董事， 现 任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券 基金部项目经理、华电 集团财务有限公司投资 咨询
部副经理（主持工作） 、中国华电集团公司改 制重组办公室副处长、 体制
改革处处长、政策与法 律事务部政策研究处处 长、中国华电集团资本 控股
有限公司副总经理。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村 信托 投 资 公 司 职 员 、 正 大国 际
财务有限公司总经理助理/资金部总经理， 博 时基金管理有限公司常务副总
经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保 诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太 区资深副总裁，美国友 邦保险( 加拿大) 有 限 公司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕
士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经 济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主 席。毕业于清华大学经 济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京 工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信 会计师事务所，中国华 电集团财务有限公司计 划财
务部经理 助 理 、 副 经 理， 中 国 华 电 集 团 资 本 控股 （ 华 电 财 务 公 司 ） 计划 财
务部经理，中国华电集 团财务有限公司财务部 经理，中国华电集团资 本控
股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士，职工监事 ，现任建信基金管理有 限责任公司人力资源管
理部总经理兼综合管理部总经理 。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管
理系；2001 年毕业于北京师范大学经济系。曾任中国建设银行总行人力资
源部主任科员、高级经理助理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源管理部总监助理、副总监、总监。
刘颖女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ）资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位； 2010 年毕业于 香港中文大学,获工商管理硕士
学位。曾任毕马威华振 会计师事务所高级审计 师、华夏基金管理有限 公司
基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司
监察稽核部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行 科技部科员、 中 国 建 设银 行 信 息 技 术 管 理 部 主任 科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位； 2003
年毕业于大连理工大学 ，获硕士学位。曾任中 国建设银行辽宁省分行 筹资
处科员、主任科员；中 国建设银行总行个人银 行业务部主任科员、高 级副
经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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工作） 、 总监、 公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
副总裁。
曲寅军先生， 副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位； 1999
年毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、
副主任科员；团委主任 科员；重组改制办公室 高级副经理；行长办公 室高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综
合管理部总监、投资管 理部副总监、专户投资 部总监和公司首席战略 官。
2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生， 督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系， 获学士学
位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中 国建设
银行总行，先后在营业 部、金融机构部、机构 业务部从事信贷业务和 证券
业务，曾任科员、副主 任科员、主任科员、机 构业务部高级副经理等 职。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、本基金基金经理
姜锋先生，硕士。2007 年 7 月加入本公 司，从事行业研究， 历任研究
员、 基金经理、 资深基 金经理 。 2011 年 7 月 11 日至 2013 年 3 月 18 日任封
闭式基金建信优势动力股票型证券投资基金基金经理，该基金于 2013 年 3
月 19 日起转换为开放 式基金建信优势动力 混合型证券投资基金（LOF），
姜锋继续担任该基金基金经理 ；2014 年 3 月 21 日起任本基金的基金经理 ；
2014 年 3 月 21 日起任 建信健康民生混合基金的基金经理；2015 年 4 月 22
日起任建信环保产业股票基金基金经理 。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
1、基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
设立日期：1992 年8 月18 日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行，银复 1992[152] 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：404.3479 亿元人民币
法定代表人：唐双宁
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
投资与托管部总经理：曾闻学
托管部门联系人：李宁
电话： （010 ） 63636363
传真： （010 ） 63639132
网址：www.cebbank.com
2、主要人员情况
法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行
长、中国人民银行沈阳 市分行行长，中国人民 银行信贷管理司司长、 货币
金银局局长、银行监管 一司司长，中国银行业 监督管理委员会副主席 ，中
国光大（集团）总公司 董事长、 党 委 书 记 等 职务 。 现 任 十 二 届 全 国 人大 农
业与农村委员会副主任 ，十一届全国政协委员 ，中国光大集团股份公 司董
事长、党委书记，中国 光大集团有限公司董事 长，兼任中国光大银行 股份
有限公司董事长、党委 书记，中国光大控股有 限公司董事局主席，中 国光
大国际有限公司董事局主席。 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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行长张金良先生， 曾 任中国银行财会部会计制度处副处长、 处长、 副
总经理兼任IT 蓝图实施办公室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、
党委书记，中国银行副 行长、党委委员。现任 中国光大集团股份公司 党委
委员，兼任中国光大银行行长、党委副书记。
曾闻学先生，曾任中国光大银行办公室副总经理，中国光大银行北京
分行副行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
3、基金托管业务经营情况
截至 2016 年 9 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创
新动力股票型证券投资 基金、国投瑞银景气行 业证券投资基金、国投 瑞银
融华债券型证券投资基 金、摩根士丹利华鑫资 源优选混合型证券投资 基金
(LOF)、 摩根士丹利华鑫基础行业证券投资基金、 工银瑞信保本混合型证券
投资基金、博时转债增 强债券型证券投资基金 、大成策略回报股票型 证券
投资基金、大成货币市 场基金、建信恒稳价值 混合型证券投资基金、 光大
保德信量化核心证券投资基金、 国联安双佳信 用分级债券型证券投资基金、
泰信先行策略开放式证 券投资基金、招商安本 增利债券型证券投资基 金、
中欧新动力股票型证券 投资基金（LOF ） 、 国 金通 用 国 鑫 灵 活 配 置 混 合型 发
起式证券投资基金、农银汇理深证 100 指数增强型证券投资基金、益民核
心增长灵活配置混合型 证券投资基金、建信纯 债债券型证券投资基金 、兴
业商业模式优选股票型证券投资基金、工银瑞信保本 2 号混合型发起式证
券投资基金、国金通用沪深 300 指数分级证券投资基金、中加货币市场基
金、益民服务领先灵活 配置混合型 证 券 投 资 基金 、 建 信 健 康 民 生 混 合型 证
券投资基金、鑫元一年 定期开放债券型证券投 资基金、江信聚福定期 开放
债券型发起式证券投资 基金、鑫元稳利债券型 证券投资基金、国金通 用鑫
安保本混合型证券投资 基金、鑫元合享分级债 券型证券投资基金、鑫 元半
年定期开放债券型证券投资金、 东方红睿阳灵 活配置混合型证券投资基金、
建信信息产业股票型证 券投资基金、泓德优选 成长混合型证券投资基 金、
东方新策略灵活配置混 合型证券投资基金、光 大保德信鼎鑫灵活配置 混合
型证券投资基金、中融 新动力灵活配置混合型 证券投资基金、红塔红 土盛
金新动力灵活配置混合 型证券投 资 基 金 、 金 鹰产 业 整 合 灵 活 配 置 混 合型 证
券投资基金、国金通用 鑫运灵活配置混合型证 券投资基金、大成景裕 灵活建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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配置混合型证券投资基 金、财通多策略精选混 合型证券投资基金、鹏 华添
利宝货币市场基金、江 信同福灵活配置混合型 证券投资基金、光大保 德信
耀钱包货币市场基金、 大成景沛灵活配置混合 型证券投资基金、易方 达瑞
选灵活配置混合型证券投资基金、 中加心享灵 活配置混合型证券投资基金、
建信稳定丰利债券型证 券投资基金、南方弘利 定期开放债券型发起式 证券
投资基金、 鑫元兴利债券型证券投资基金、 博时安泰 18 个月定期开放债券
型证券投资基金、建信 安心保本五号混合型证 券投资基金、银华添益 定期
开放债券型证券投资基 金、中欧强盈定期开放 债券型证券投资基金、 华夏
恒利 6 个月定期开放债券型证券投资基金、易方达裕景添利 6 个月定期开
放债券型证券投资基金、博时安怡 6 个月定期开放债券型证券投资基金、
江信汇福定期开放债券 型证券投资基金、鑫元 双债增强债券型证券投 资基
金、工银瑞信瑞丰纯债 半年定期开放债券型证 券投资基金、富国泰利 定期
开放债券型发起式证券 投资基金、大成景荣保 本混合型证券投资基金 、鹏
华兴华定期开放灵活配 置混合型证券投资基金 、江信祺福债券型证券 投资
基金、浙商汇金聚利一 年定期开放债券型证券 投资基金、博时睿益定 增灵
活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 共 67 只 证 券 投 资 基 金 ， 托 管 基 金 资 产 规 模
1,665.36 亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年
金基金、QDII 、 银 行 理财 、 保 险 债 权 投 资 计 划等 资 产 的 托 管 及 信 托 公司 资
金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
三、 相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司 网上交易平台办理基金 的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心 ）
法定代表人： 王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人： 唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（3）民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（4）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29 楼
法定代表人： 万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（5）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
公司网址：www.lhzq.com
（6）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268
法定代表人：兰荣
客户服务电话 ：4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（7）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路336号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（8）平安证券 有限责任公司
注册地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人： 杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（9）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路2222 号安联大厦34层、28层A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路6009 号新世界商务中心20层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（10）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层
法定代表人：周晖 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（11）招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（12）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（13）天源证券有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（14）中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18
层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址： 深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A 栋第04、 18层至
21层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址：www.china-invs.cn
（15）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
法定代表人： 邱三发
客服电话：020-88836999 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.gzs.com.cn
（16）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
（17）国 海证券有限责任公司
注册地址： 广西桂林市辅星路边13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：0771—5539038
网址：www.ghzq.com.cn
（18）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（19）中国国际金融股份有限公司
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法定代表人： 凌顺平
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（27）北京晟视天下投资管理有限公司 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：蒋煜
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（28）北京恒天明泽基金销售有限公司
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法定代表人：梁越
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(29) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
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(30) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
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(31) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
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(32) 上海陆金所资产管 理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
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(33) 北京乐融多源投资 咨询有限公司 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
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(34) 深圳富济财富管理 有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
(35) 珠海盈米财富管理 有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（36）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（37）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（38）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
（39）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人： 沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（40）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、基金份额 登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人： 王丽
联系人： 刘焕志
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师： 许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信健康民生混合 型证券投资基金 。
五、 基金 的 类型
混合型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
本基金主要投资于有利 于提升居民健康水平和 促进国计民生的行业及
公司，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括 A 股股票（包
含中小板、创业板及其 他经中国证监会核准上 市的股票）、债券、货 币市
场工具、权证、资产支 持证券以及法律法规或 中国证监会允许基金投 资的
其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 股 票 资 产 合 计 市 值 占 基 金 资 产 净 值 的
50%-95%，债券等固定收益类资产 合计市值 占基金资产净值的 0-50%，权证
投资合计市值 占基金资产净值的 0-3%，现金或到期日在一年 以内的政府债建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
券不低于基金资产净值的 5%。 本基金将不低 于 80％的非现金基金资产 投资
于有利于提升居民健康水平和 促进国计民生 的公司发行的证券资产 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
一 、投 资策略
（一）资产配置策略
大类资产配置策略方面，本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经
济发展变动趋势，判断 当前所处的经济周期， 进而对未来做出科学预 测。
在此基础上，结合对流 动性及资金流向的分析 ，综合股市和债市的估 值及
风险分析进行灵活的大 类资产配置。此外，本 基金将持续地进行定期 与不
定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
1、对宏观经济发展变动趋势的判断
宏观研究员根据各项重要的经济指标，如国内生产总值、产出缺口、
通货膨胀率、利率水平 、货币信贷数据等因素 判断当前宏观经济所处 的周
期，并根据具体情况推 荐适合投资的资产类别 。一般来说，在 经 济 复苏 阶
段，投资股票类资产可 以获得较高的收益；在 经济过热阶段，适当降 低股
票投资比例可以降低系 统性风险；在滞涨阶段 ，最佳的资产配置策略 应当
是降低股票仓位持有现 金；在经济萧条阶段， 债券类资产是优先选择 的投
资品种。本基金凭借实 力雄厚的宏观经济研究 团队，对宏观经济发展 变动
趋势做出判断，从而指导基金投资的大类资产配置策略。
2、对流动性和资金流向的分析
资产价格的长期变化是由社会发展和经济变动的内在规律决定的，但
是资产价格的短期变化 受流动性和资金流向的 影响。这一点在股票市 场上
体现得尤其明显。此外 ，通过对宏观经济运行 规律的深入研究以及对 估值
的客观分析能判断大类 资产价格变动趋势，却 无法得知资产价格变动 的节
奏，但资金流向分析可 以弥补这一缺点。基于 以上判断，本基金将对 流动建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
性和资金的流向进行监控， 充分利用目前可得的信息， 着重从货币供应量、
银行信贷、储蓄存款余 额、股市成交量和成交 额、银行回购利率走势 等方
面进行判断。
3、对股市及债市估值及风险分析
本基金采用相对估值法和绝对估值法相结合的方法衡量股市的估值水
平及风险。 其中， 相对 估值法主要是通过将A 股当前估值水平与历史估值水
平， 以及与同一时期H 股和国际股市的估值水平进行比较， 再结合对A 股合
理溢价波动区间的分析， 判断当前A 股市场估值水平是否合理； 绝对估值法
则主要采用FED 模型、DCF 模型和DDM 模型 计算A 股市场的合理估值水平，
并与当前市场估值进行比较，从而判断市场的估值风险。
本基金从以下几方面分析债券市场估值和风险：一方面，通过对利率
走势、利率期限结构等 因素的分析，预测债券 的投资收益和风险；另 一方
面，对宏观经济、行业 前景以及公司财务进行 严谨的分析，考察其对 企业
信用利差的影响，从而进行信用类债券的估值和风险分析。
具体来说，本基金的资产配置具体流程如下：
① 根据各项重要的经济指标分析宏观经济 发展变动趋势， 判断当前所
处的经济周期；
② 进行流动性及资金流向的分析 ，确定中、短期的市场变化方向；
③ 计算股票市场、 债券市场估值水平 及风险分析， 评价不同市场的估
值优势；
④ 对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方案。
（二）股票投资策略
（1）健康 民生主题相关股票的界定
本基金的股票投资包含健康和民生这两大主题。 健康对应的是有利于 公
众建立健康体质和生活 的行业或公司，如医疗 及服务、健康食品、文 体产
业、户外运动服装及器 械等。民生对应的是符 合公众消费趋势，关系 国计
民生的行业和公司，如 家电、商贸零售、旅游 、航空、消费电子等。 本基
金将不低于 80 ％的非现金基金资产投资于 有利于提升居民健康水平和 促进
国计民生的公司 。 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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根据本基金的投资目标和投资理念，在申银万国 28 个一级行业中， 与
健康民生主题相关的行 业包括餐饮旅游、家用 电器、医药生物、房地 产、
纺织服装、 交通运输、 农林牧渔、 食品饮料、 国防军工、 汽车、 商业 贸易、
轻工制造、 通信 、 传媒、 计算机、 建筑 材料、 建筑装饰、 银行、 非银金融、
电子、化工、机械设备 、电气设备和公用事业 ，这些行业内的上市公 司将
作为本基金的主要投资 方向。对于以上行业之 外的其他行业，如果其 中某
些细分行业对提升居民 健康水平和对促进国计 民生具有积极的作用， 符合
健康民生的投资主题，本基金也将对这些细分行业的公司进行积极投资。
随着居民收入水平的提升和产业升级， 居民的需求也会发生变化， 从而
导致满足本主题投资的 行业范围发生变化。本 基金将通过对居民需求 变化
和行业发展趋势的跟踪 研究，适时调整健康民 生主题所覆盖的行业范 围。
此外，本基金将对申银 万国行业分类标准进行 密切跟踪，若日后该标 准有
所调整或出现更为科学 的行业分类标准，本基 金将在审慎研究的基础 上，
采用新的行业分类标准并重新界定健康民生主题所覆盖的行业范围。
（2）行业配置策略
由于健康民生 主题覆盖众多子行业， 我们将从行业生命周期、 行业景气
度、行业竞争格局等多角度，综合评估各个行业的投资价值。
1）行业景气度分析
行业的景气度受到宏观经济形势、 国家产业政策、 行业自身基本面等多
因素的共同影响，本基 金将分析经济周期的不 同阶段对各行业的影响 ，并
综合考虑国家产业政策 、消费者需求变化、行 业技术发展趋势等因素 ，判
断各个行业的景气度。 本基金将重点关注景气 良好或长期增长前景看 好的
行业。
2）行业生命周期分析
本基金将分析各行业所处的生命周期阶段， 重 点配置处于成长期与成熟
期的行业，对处于幼稚 期的行业保持积极跟踪 ，对处于衰退期的行业 则予
以回避。部分行业从大 类行业看处于衰退期， 但其中某些细分行业通 过创
新转型获得新的成长动力，本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。
3）行业竞争格局
主要分析行业的产品研发能力和行业进入壁垒， 重点关注具有较强技 术建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
研发能力和较高的行业进入壁垒的行业。
（3）个股精选策略
在行业配置的基础上， 本基金管理人将采用 “自下而上” 的研究方法，
充分发挥投研团队的主 动选股能力，紧密围绕 健康民生投 资 主 题 ， 精选 优
质股票构建投资组合。具体分以下三个层次进行股票挑选：
首先，本基金采用主题筛选法，对上市公司的业务构成进行分析，评
估其产品和服务在提高居民健康水平与 促进国计民生方面的贡献，对在同
行业中表现突出的公司予以重点关注。
其次， 本基金将定性分析与定量分析方法有机结合， 对上市公司基本面
进行深入分析，从公司 行业地位、发展战略、 核心竞争力、公司治理 结构
等方面对上市公司的投 资价值进行评估，挖掘 具有较高竞争优势的上 市公
司。
最后，本基金将运用不同的股票估值方法对上市公司的估值水平进行
分析，筛选出具有 估值吸引力的投资标的。
1）主题筛选
本基金对能够准确把握居民消费趋势，积极提供或致力于开发能满足
居民对于高层次生活需求的产品或服务的公司予以关注。在评价一个公司
时，本基金将主要考虑以下因素：
? 公司产品和服务对居民生活的影响或益处；
? 公司的业务构成， 其中 有多大比例的产品或服务能够满足居民高层
次生活需求，及其对公司收入和利润的贡献程度；
? 公司对上述业务的投入及发展规划。
2）基本面筛选
? 行业地位评估
通过对公司在细分行业中的市场占有率、 竞争优势、 盈利能力综合指标
等方面的分析，重点关 注在细分行业中的龙头 企业以及预期经过快速 成长
即将成为细分行业龙头的企业。
? 清晰合理的发展战略
公司的战略目标及产业布局若能符合产业的发展方向和国家产业政策，
可以支持公司的持续高 速成长。本基金将重点 关注公司发展战略符合 居民建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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需求变化趋势、产业发展方向和国家产业政策的上市公司。
? 持续领先的核心竞争优势
通过对上市公司生产经营、 技术创新、 盈利模式等方面的深入研究， 评
估上市公司在行业内是 否具有难以超越的竞争 优势，本基金将重点关 注具
有强大的 产 品 研 发 能 力和 品 牌 运 营 能 力 以 及 积极 进 取 的 渠 道 拓 展 能 力的 上
市公司。
? 完善的公司治理结构
分析上市公司的治理结构、 管理层素质及其经营决策能力、 投资效率等
方面， 判断公司是否具备保持长期竞争优势的能力。 完善的公司治理结构，
可以从制度上保证公司的持续成长能够顺利体现为股东的收益。
3）估值优化
为了避免投资于估值过高的公司股票，本基金将结合上市公司所处行
业、业务模式等特征， 选择合适的股票估值方 法，可供选择的估值方 法包
括市盈率法 （P/E ） 、 市净率法 （P/B） 、 市 盈率－长期成长法 （PEG）、企
业价值/ 销售收入(EV/SALES) 、企业价值/ 息 税 折 旧 摊 销 前 利 润 法
（EV/EBITDA） 、 自由现 金流贴现模型 （FCFF,FCFE ） 或股利贴现模型 （DDM）
等。
（三）债券投资策略
在债券组合的构造和调整上，本基金综合运用久期管理、期限配置策
略、类属配置管理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。
1、久期管理策略
本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过 “ 自 上 而
下 ” 对 宏 观 经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 以 及 债 券 市 场 资 金 供 求 等 因 素 的 分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 收益
资产组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期或缩短现有收益资产组合的平均久期； 当预 测利率和收益率水平下降时，
建立较长平均久期或增加现有收益资产组合的平均久期。
本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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市 场 中 各 种 关 联 因 素 的 变 化 ， 从 而 判 断 债 券 市 场 趋 势 。 宏 观 经 济 指 标 有
GDP 、CPI/PPI 、固定 资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。
2、期限配置策略
本基金资产组合中长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化
进行合理配置。 具体来说， 本基金在确定收益资产组合平均久期的基础上，
将结合收益率曲线变化 的预测，适时采用跟踪 收益率曲线的骑乘策略 或者
基于收益率曲线变化的子弹、 杠铃及梯形策略构造组合， 并进行动态调整。
3、类属配置策略
本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分析信用 债市
场容量、结构、流动性 等变化趋势对信用利差 曲线的影响， 最 后 综 合各 种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债
发行人所处行业发展状 况、行业景气度、市场 地位，并结合发行人的 财务
状况、债务水平、管理 能力等因素，评价债券 发行人的信用风险、债 券的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
4、套利策略
在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各
类套利以及优化策略对收益资产投资组合进行管理与调整， 捕捉交易 机会，
以获取超额收益。
A 、回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利进行相对低风 险套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
B 、跨市场套利
本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高收益资产组合的投 资收建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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益。
（四）权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平， 以主动式的科学投资管 理为手段，充分考虑权 证资
产的收益性、流动性及 风险性特征，通过资产 配置、品种与类属选择 ，追
求基金资产稳定的当期收益。
（五）资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择
和把握市场交易机会等 积极策略，在严格控制 风险的情况下，通过信 用研
究和流动性管理，选择 风险调整后收益较高的 品种进行投资，以期获 得长
期稳定收益。
二、 投 资决策 依据 和程序 投资 决策体 制和 流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、研究部、交易部等部门的
完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同 、
法律法规以及公司有关 规章制度，确定公司所 管理基金的投资决策程 序、
权限设置和投资原则； 确定基金的总体投资方 案；负责基金资产的风 险控
制，审批重大投资事项 ；监督并考核基金经理 。投资部 门 及 基 金 经 理根 据
投资决策委员会的决策 ，构建投资组合、并负 责组织实施、跟踪和调 整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投 资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的 交易指令，进行基金资 产的日常交易，对交易 情况
及时反馈。
2、投资流 程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研究部及投资部 门广泛地参考和利用公司内、 外部的研究成果， 走访
拟投资公司或其他机构 ，进行深入细致的调查 研究，了解国家宏观经 济政建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
策及行业发展状况，挖 掘有投资价值的拟投资 上市公司，同时，建立 相关
研究模型。研究部撰写 宏观策略报告、行业策 略报告和拟投资上市公 司投
资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。
研究部和投资部 门 定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经
济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考 。
建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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九 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准
本基金投资业绩比较基准为：70%× 沪深 300 指数收益率+30%× 中债 综
合全价（总值 ）指数收益率。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基 准适用于本基金时，本 基金管理人可以依据维 护基
金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相 应调
整。本基金管理人经与 基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证 监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
2、选择比较基准的理由
本基金为 混合型证券投资基金， 投资范围主要包括 A 股、 债券类资产、
货币市场投资品种以及 现金等金融工具。其中 投资于股票的基金资产 占基
金资产比例为 50%-95% ，在实际投资运作中，本基金股票 投资比例均值约
为 70% ，故本基金采 取 70% 作为复合业绩比 较基准中衡量股票投资部分业
绩表现的权重，相应将 30% 作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。
沪深 300 指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的 300 只 A 股作为 样本编制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深
市场七成左右的流通市 值和超过四分之三的总 市值，是具有良好的市 场代
表性、能够反映 A 股 市场整体走势的指数。沪深 300 指数中的很多 成份股
本身即为业绩优良的蓝 筹品种，以其为标的的 指数期货也已经推出， 从而
会为本基金带来新的投 资机会和风险管理手段 。因此，基金管理人选 择沪
深 300 指数作为本基金股票部分的比较基准。
中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算公司编制，该指数旨
在综合反映债券全市场 整体价格和投资回报情 况。该指数涵盖了银行 间市
场和交易所市场，成份 券种包括除资产支持债 券 和部分在交易所发行 上市
的债券以外的其他所有 债券，具有广泛的市场 代表性，能够反映债券 市场
总体走势，适合作为本基金 债券部分的业绩比较基准。
由此可见，上述两个指数的发布主体在证券市场上具有较高的市场代建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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表性、权威性和中立性，适合作本基金的业绩比较基准。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金属于混合型基金，其风险 与 预期收益水平高于货币市场基金、
债券基金，低于股票型 基金，属于证券投资基 金中较高风险、较高预 期收
益的品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人中 国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016
年 10 月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2016 年 9 月 30 日，本报告中的财务资
料未经审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 64,393,352.39 66.22
其中： 股票
64,393,352.39 66.22
2 固定收 益投 资
其中： 债券
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
32,592,337.60 33.52
7 其他资 产
254,221.61 0.26
8 合计
97,239,911.60
100.00
建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 1,833,120.00 1.94
C 制造业 43,671,201.99 46.13
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 12,588,349.14 13.30
F 批发和 零售 业 7,678.86 0.01
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业
4,347,017.51 4.59
J
金融业
28,243.89 0.03
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M
科学研 究和 技术 服务 业
1,917,741.00 2.03
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计 64,393,352.39 68.01
注：以 上行 业分 类 以 2016 年9 月 30 日的 证监 会行 业 分类标 准为 依据 。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
序
号
股票代
码
股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 002519 银河电 子 281,700 6,943,905.00 7.33
2 000920 南方汇 通 238,500 3,856,545.00 4.07
3 600491 龙元建 设 267,100 3,378,815.00 3.57
4 002638 勤上光 电 362,200 3,364,838.00 3.55
5 600767 运盛医 疗 194,800 3,362,248.00 3.55
6 002310 东方园 林 214,400 3,348,928.00 3.54
7 002480 新筑股 份 255,800 3,320,284.00 3.51
8 603686 龙马环 卫 95,374 3,309,477.80 3.50
9 600502 安徽水 利 333,800 3,074,298.00 3.25
10 300420 五洋科 技 120,300 3,043,590.00 3.21 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
本基金本报告期末未持有 贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期内未投资于国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
11 投资组合报告附注
11.1 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 217,505.90
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 6,201.63
5 应收申 购款 30,514.08
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 254,221.61
11.4 报告期末持有的 处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名 股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2016 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶 段
基金净
值收益
率①
基金净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①—③
②—④
自基金 合同 生效
之日－2014 年12
月31日
23.60% 0.84% 47.08% 0.85% -23.48%
-0.01%
2015年1月1 日
-2015年12 月31 日
78.80% 2.59% 6.87% 1.74% 71.93%
0.85%
2016年1月1 日
-2016年9 月30 日
-7.01%
1.70%
-8.51%
1.09%
1.50%
0.61% 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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自基金 合同 生效
之日－2016 年9
月30日
105.50%
1.92%
43.80%
1.33%
61.70%
0.59%
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用 ， 申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金， 申购费用按 每 日 累 计 申购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元≤M<200 万元 1.2%
200 万元≤M<500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产 ，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关 基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
持有时间（N ） 赎回费率
N ＜7 日 1.5%
7 日≤N ＜30 日 0.75%
30 日≤N ＜1 年 0.5%
1 年≤N ＜2 年 0.25%
N ≥2 年 0 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
注：N 为基金份额持有期限；1年指365天。
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金
份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有 人赎回基金份额时收取 。对
于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费， 赎回费用全额归入 基金财
产； 对于持有期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费， 赎回
费用 75% 归入基金财产；对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的基金份额
所收取的赎回费，赎回费用 50% 归入基金财产 ；对于持有期长于 6 个 月的
基金份额所收取的赎回费，赎回费用 25% 归入基金财产。
基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购、赎回费率或
调整收费方式 ，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工
作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
例： 某投资者投资5万元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份
额净值为1.15元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72 份
即： 投资者投资5万元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额
净值为1.15元，则其可得到42835.72份基金份额。
2、赎回净额的计算 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金10000 份基金份额，持有期3 个月，赎回适用
费率为0.5% ， 假设赎回当日基金份额净值为1.148元， 则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.5% ＝57.40元
净赎回金额＝11480－57.40 ＝11422.60 元
即： 投资者赎回本基金10000份基金份额， 假设赎回当日基金份额 净值
为1.148元，则可得到的净赎回金额为11422.60 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入，
由 此 产生 的收 益或 损失由 基 金财 产承 担。T 日的 基 金份 额净 值在 当天收 市
后计算，并在 T+1 日 内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当
延迟计算或公告。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费 的
计算方法如下：
H ＝E ×1.5% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个 工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
上述 “一、 基金费用的 种类中第 3 －7 项费用” ， 根据有关法规及相 应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 建信健康民生混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“三、基金管理人”的“主要人员情况” 的信息。
2、更新了“四、基金托管人”的 基本 情况及相关业务经营情况。
3、 在 “五、 相关服务 机构” 中， 更新了相关 代销机构的信息； 更新了
基金份额登记机构的 信息。
4 、更新了“ 九 、 基 金的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基金
托管人复核。
5、更新了“十、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6 、更新了“二十 二 、其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和基
金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇 一 六 年十二 月一日
