国 联 安 睿祺灵 活 配 置 混 合 型
证 券 投 资 基 金
招 募 说 明 书 （ 更 新 ） 摘要
基 金 管 理 人 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 招商 银 行 股 份有 限 公司
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2015 年 3 月 12 日 证 监 许 可
[2015]388 号文准予注 册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金 募集的注册，并不表明 其对
本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金 没有
风险。中 国 证 监 会 不 对基 金 的 投 资 价 值 及 市 场前 景 等 作 出 实 质 性 判 断或 者
保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资 本基金一定盈利，也不 保证基金份额持有人的 最低
收益；因基金份额价格 存在波动， 亦 不 保 证 基金 份 额 持 有 人 能 全 数 取回 其
原本投资。
本基金投资于证券、期货市场，基金净值会因为证券、期货市场波动
等因素产生波动。投资 者在投资本基金前，需 全面认识本基金产品的 风险
收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场 ， 自
主判断基金的投资价值 ，对投资本基金的意愿 、时机、数量等投资行 为作
出独立决策， 并 自 行 承担 投 资 风 险 。 投 资 者 根据 所 持 有 份 额 享 受 基 金的 收
益，但同时也需承担相 应的投资风险。 投 资 本基 金 可 能 遇 到 的 风 险 包括 ：
因政治、 经济、 社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，
个别证券特有的非系统 性风险，基金管理人在 基金管理实施过程中产 生的
基金管理风险，本基金 投资债券引发的信用风 险，以及本基金投资策 略所
特有的风险等。 本 基 金属 于 主 动 式 混 合 型 证 券投 资 基 金 ， 属 于 较 高 预期 风
险、较高预期收益的证 券投资基金，通常预期 风险与预期收益水平高 于货
币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募 债 券 的规模
一般小额零散，主要 通过 固 定 收 益 证 券 综 合 电子 平 台 、 综合协议交 易平 台
或 证券公司进行转让 ，难 以 进 行 更 广 泛 估 值 和询 价 ， 因 此 中 小 企 业 私募 债
券的估值价格可能与实 际变现的市场价格有一 定的偏差而对本基金资 产净
值产生影响。同时中小 企业私募债券流动性可 能比较匮乏，因此可能 面临
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较高的流动性风险，以 及由流动性较差变现成 本较高而使基金净值受 损的
风险。
投资有风险，投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同等 信 息 披 露文 件 。基金的过往业绩 并不代表其未来表现。 基金
管理人管理的其他基金 的业绩并不构成新基金 业绩表现的保证。 基 金管 理
人提醒投资者基金投资 的 “ 买者自负 ” 原 则 ，在 投 资 者 作 出 投 资 决 策后 ，
基金运营状况与基金 资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2016 年 10 月 8 日， 有关 财
务数据和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。
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一、 基 金合 同生 效日 期：2015 年 4 月 8 日
二 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自 由贸易试验区 陆家嘴环 路1318号星展银行大厦9
楼
办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区 陆家嘴环路1318号星展银行大
厦9楼
法定代表人：庹启斌
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话： （021 ）38992888
联系人：茅斐
股权结构：
股东名称 持股比例
国泰君安证券股份有限公司
51%
德国安联集团
49%
（ 二） 、 主要 人员情 况
1、董事会成员
(1) 庹 启 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 华 东 师 范 大 学 国 际 金 融 系
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讲师、 君安证券有限公司万航渡路营业部经理、 资产管理公司研究部经理、
香港公司研究策划部经 理、研究发展中心主任 、经纪管理部总经理、 债券
部总经理、副总裁，国 泰君安证券股份有限公 司副总裁。现任国泰君 安证
券股份有限公司执行董事；国联安基金管理有限公司董事长。
(2) 谭 晓 雨 女 士 ， 公 司 总 经 理 ， 经 济 学 硕 士 ， 国 务 院 特 殊 津 贴 专 家 ， 高
级经济师。历任君安证 券有限公司研究所行业 部研究员、二级研究员 及高
级研究员；国泰君安证 券股份有限公司研究所 副所长、咨询部总经理 及财
富管理部联席 总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。
(3)Jiachen Fu （付佳晨 ）女士，董事，工商管理学士。2007 年起进入金
融行业，历任安联集团 董事会事务主任、安联 全球车险驻中国业务发 展主
管兼创始人，忠利保险 公司内部顾问，戴姆勒 东北亚投资有限公司金 融及
监控部成员，美国克莱 斯勒汽车集团市场推广 及销售部学员。现任安 联资
产管理公司驻中国业务董事兼业务拓展总监，管理董事会成员。
(4)Eugen Loeffler 先 生 ，董事，经济与 政治学 博士。1990年起进 入金 融
行业，历任安联全球投资韩国公司董事总经理/ 投资主管、安联全球投资亚
太区投资总监、安联苏 黎世公司投资总监、安 联苏黎世房地产及安联 资产
管理苏黎世公司行政总 裁、安联投资管理公司 环球股票团队主管、安 联全
球投资韩国公司主席及 行政总裁、安联人寿韩 国公司投资总监、安联 资产
管理香港办事处投资总 监兼主管、安联资产管 理欧洲股票研究部主管 、安
联慕尼黑总部财务部工作 （股票／长期参与计划投资管理） 。 现任安联投资
管理新加坡公司行政总裁/ 投资总监，负责监督安联亚洲保险实体的投资管
理事务。
(5) 汪 卫 杰 先 生 ， 董 事 ， 经 济 学 硕 士 ， 会 计 师 职 称 。1994 年 起 进 入 金 融
行业，历任君安证券有 限责任公司财务部主管 、稽核部副总经理、资 金计
划部副总经理、长沙营 业部总经理、财务总部 总经理、深圳分公司总 经理
助理、计划财务总部总 经理、国泰君安证券股 份有限公司计划财务总 部总
经理、资产负债管理委 员会专职主任委员、子 公司管理小组主任。现 任国
泰君安证券股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。
(6) 程 静 萍 女 士 ， 独 立 董 事 ， 高 级 经 济 师 职 称 。 历 任 上 海 市 财 政 局 副 科
长、副处长、处长、局 长助理，上海市财政局 、税务局副局长，上海 市计
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划委员会、上海市发展 计划委员会副主任兼上 海市物价局局长、上海 市发
展和改革委员会副主任 、第十届全国人 大 代 表、 上 海 市 决 策 咨 询 委 员会 专
职委员。现任上海银行独立董事。
(7) 王 鸿 嫔 女 士 ， 独 立 董 事 ， 法 学 士 。 历 任 台 湾 摩 根 资 产 管 理 旗 下 的 怡
富证券投资信托有限公 司副总经理、怡富证券 投资顾问公司总经理， 中国
摩根资产管理董事总经 理、上投摩根基金管理 有限公司总经理。现任 上海
富汇财富投资管理有限公司负责人。
(8) 胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA) ， 美 国 伊 利 诺 伊 大 学
(UIUC) 工 商 管 理 硕 士 （MBA ） 、 上 海 交 通 大 学 管 理 工 程 博 士 。 历 任 纽 约 银
行 梅 隆 资 产 管 理 公 司 担 任Standish Mellon 量 化 分 析 师 、 公 司 副 总 裁 ，
Coefficient Global 公司 创始人之一兼基金经理。2007年11 月起， 担任梅隆资
产管理中国区负责人。2010年7月起， 于纽银梅隆西部基金管理有限公司担
任首席执行官 （总经理 ） 。 现任上海系数股权投资基金管理合伙企业 （有限
合伙）担任总经理。
2、监事信息：
（1） 王越先生， 监事 会主席， 大专学历。1975年3月参加工作， 历任上
海民生中学会计、 上海城市建设学院财务科副科长等职务。1993 年7月加入
原国泰证券，历任国泰 证券国际业务部副经理 、国际业务部经理、国 际业
务部副总经理等职务，1999 年8 月 公 司 合 并 后至2000 年9 月 任 国 泰 君安 证 券
公司会计部副总经理；现任国泰君安证券稽核审计部副总经理。
（2）Uwe Michel 先生， 监事， 法律硕士。 历 任慕尼黑Allianz SE 亚 洲业
务部主管、 主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd. 主席及 日本全
国 主 管 、 德 国 慕 尼 黑Group OPEX 安 联 集 团 内 部 顾 问 主 管 。 现 任 慕 尼 黑
Allianz SE 业务部H3 投 资与亚洲主管。
（3）朱慧女士，职工 监事，经济学学士，历 任国泰证券有限公司、 国
泰君安证券股份有限公 司财务部副经理，现任 国联安基金管理有限公 司财
务部总监。
（4）刘涓女士，职工 监事，经济学学士，现 任国联安基金管理有限 公
司基金事务部副总监。
3、公司高级管理人员
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（1）庹启斌先生，董 事长，经济学博士。历 任华东师范大学国际金 融
系讲师、君安证券有限 公司万航渡路营业部经 理、资产管理公司研究 部经
理、香港公司研究策划 部经理、研究发展中心 主任、经纪管理部总经 理、
债券部总经理、副总裁 ，国泰君安证券股份有 限公司副总裁。现任国 泰君
安证券股份有限公司执行董事；国联安基金管理有限公司董事长。
（2）谭晓雨女士，公 司总经理，经济学硕士 ，国务院特殊津贴专家 ，
高级经济师。历任君安 证券有限公司研究所行 业部研究员、二级研究 员及
高级研究员；国泰君安 证券股份有限公司研究 所副所长、咨询部总经 理及
财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。
（3）李柯女士，副总 经理，经济学学士。历 任中国建设银行上海分 行
国际业务部、上海联合 财务有限公司资金财务 部副经理、经理、营运 负责
人兼内部审计师、公司 副总经理、国联安基金 管理有限公司财务总监 、总
经理助理，现担任国联安基金管理有限公司副总经理。
（4）魏东先生，副总 经理，经济学硕士。曾 任职于平安证券有限责 任
公 司 和 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 ；2003 年1 月 加 盟 华 宝 兴 业 基 金 管 理 有 限 公
司，先后担任交易部总 经理、华宝兴业宝康灵 活配置证券投资基金基 金经
理和华宝兴业先进成长 股票型证券投资基金基 金经理、投资副总监及 国内
投资部总经理职务。 2009 年6月加入国联安基金管理有限公司,先后担任总经
理助理、 投资总监的职 务。2009年9月起， 担 任国联安德盛精选混合型证券
投资基金的基金经理。2009 年12月至2011 年8月， 兼任国联安主题驱动股票
型证券投资基金的基金经理。2014年3月起， 兼任国联安新精选灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理。 现担任国联安 基金管理有限公司副总经理。
（5）满黎先生，副总 经理，研究生学历。曾 任职于华安基金管理有 限
公司，先后担任上海分 公司高级投资顾问、西 安分公司总经理、华东 业务
总部总经理、 北京总部高级董事总经理；2012年9月加盟国联安基金管理有
限公司，担任市场总监。自2012 年11 月 起 ， 担 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
副总经理。
（6 ）刘轶先生, 督察长, 研究生学历。曾任职于 中国建设银行辽宁省分
行、中国民生银行北京 管理部、中国证券监督 管理委员会、全国人民 代表
大会财政经济委员会证 券法修改工作小组，并 曾在南开大学等从事研 究工
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作。2016 年6 月起担任国联安基金管理有限 公司督察长。
4 、基金经理
（1 ）本基金现任基金经理
冯俊先生，复旦大学经济学博士。曾任上海证券有限责任公司研究、
交易主管，光大保德信 基金管理有限公司资产 配置助理、宏观和债券 研究
员，长盛基金管理有限 公司基金经理助理，泰 信基金管理有限公司固 定收
益研究员、 基金经理助理及基金经理。2008 年10月起加入国联安基金 管理
有限公司， 现任债券组合管理部总监，2009 年3 月至2015 年3 月任国 联安德
盛增利债券证券投资基金基金经理， 2010 年6 月至2013 年7 月兼任国 联安信
心增益债券型证券投资基金基金经理， 2011年1 月至2012 年7 月兼任 国联安
货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ，2013 年7 月 起 任 国 联 安 双 佳 信 用 债 券 型
证 券 投 资 基 金（LOF ）的 基 金 经 理 。2014 年12 月至2016 年6 月 兼 任国 联 安
信 心 增 长 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 。2014 年6 月 起 兼 任 国 联 安 德 盛
安 心 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2015 年3 月 起 兼 任 国 联 安 鑫 安 灵
活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 。2015 年4 月 起 兼 任 国 联 安 睿 祺 灵
活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2015 年5 月 起 兼 任 国 联 安 鑫 富 混 合
型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2015 年6 月 起 兼 任 国 联 安 添 鑫 灵 活 配 置 混 合 型
证券投资基金基金经理。2015 年11月起兼任 国联安通盈灵活配置混合型证
券投资基金基金经 理、 国联安德盛增利债 券证 券投资基金基金经 理。2016
年2 月起兼任国联安鑫悦灵活配置混合型证券投资基金、 国联安鑫禧灵活配
置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2016 年3 月 起 兼 任 国 联 安 安 稳 保 本 混 合
型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2016 年9 月 起 兼 任 国 联 安 鑫 盈 混 合 型 证 券 投 资
基金基金经理。
侯慧娣女士， 理学硕士。2006 年3 月至2006 年7 月在国泰君安证券研究
所 从 事国 内债 券市 场 数据 分 析与 处理 ；2006 年7月至2008 年10 月在世 商 软
件 （ 上海 ）有 限公 司 从事 债 券分 析；2009 年12 月至2012 年9 月在 国信 证 券
股份有限公司经济研究所从事债券和固定收益分析； 2012年9 月至2015 年6
月在德邦基金管理有限 公司固定收益部从事研 究和管理工作，期间曾 担任
基金经理和固定收益部副总监。2015年6 月加 入国联安基金管理有限公司，
2015 年12月起任国联 安睿祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 国联
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安 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。2016 年3 月 起 兼 任 国 联 安 鑫 禧 灵 活 配
置混合型证券投资基金基金经理。
王超伟， 硕士研究生。 2008 年7 月至2011 年8 月在国泰君安证券股份有
限公司证券及衍生品投资总部任投资经理。 2011年8 月至2015 年9 月 在国泰
君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 权 益 投 资 部 任 投 资 经 理 。2015 年9 月 加 入 国 联 安 基
金 管 理 有 限 公 司 ， 担 任 基 金 经 理 助 理 。2016 年2 月 起 担 任 国 联 安 鑫 安 灵 活
配置混合型证券投资基 金、国联安睿祺灵活配 置混合型证券投资基金 基金
经理。2016 年6 月起兼 任国联安信心增长债券型证券投资基金的基金经理。
（2 ）本基金历任基金经理：
基金经理 担任本基金基金经理时间
周平 2015 年4 月8 日-2015 年6 月23 日
李广瑜 2015 年6 月12 日-2016 年3 月15 日
5 、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员
会由公司总经理、主管 投资的副总经理、投资 组合管理部负责人、固 定收
益业务负责人、 研究部负责人及高级基金经理1-2 人 （根据需要） 组 成。 投
资决策委员会成员为：
谭晓雨（总经理）投委会主席
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
邹新进（投资组合管理部总监）
杨子江（研究部总监）
冯俊（固定收益部负责人）
高级基金经理1-2 人( 根据需要)
6 、上述人员之间不存在近亲属关系。
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三 、基 金托 管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年4 月8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年4 月8 日， 是我国第 一家完全由企业法人持股
的股份制商业银行，总 行设在深圳。自成立以 来，招商银行先后进行 了三
次增资扩股， 并于 2002 年3 月成功地发行了 15 亿A 股，4 月9 日在上交所
挂牌 （股票代码：600036 ） ， 是国内第一家采 用国际会计标准上市的公司。
2006 年9 月又成功发行了 22 亿H 股， 9 月22 日在香港联交所挂牌交易 （股
票代码：3968），10 月 5 日行使H 股超额配售， 共发行了 24.2 亿H 股。 截
至2016 年6 月 30 日， 本集团总资产5.5373 万亿元人民币， 高级法下资本
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充足率13.91% ，权重法下资本充足率13.90% 。
2002 年8 月， 招商银行 成立基金托管部；2005 年8 月， 经报中国证监
会同意， 更名为资产托管部， 下设业务管理室、 产品管理室、 业务营 运室、
稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能处室， 现有员工 60 人。2002 年 11
月，经中国人民银行和 中国证监会批准获得证 券投资基金托管业务资 格，
成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金
托管业务。招商银行作 为托管业务资质最全的 商业银行，拥有证券投 资基
金托管、受托投资管理 托管、合格境外机构投 资者托管（QFII ） 、 全国 社
会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托 管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信
守承诺”的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的
业务、保护您的财富” 为历史使命，不断创新 托管系统、服务和产品 ：在
业内率先推出 “网上托 管银行系统” 、 托管业务综合系统和 “6 心” 托管服
务标准，首家发布私募 基金绩效分析报告，开 办国内首个托管银行网 站，
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、 第一只 FOF、 第一只信托资金
计划、 第一只股权私募基金、 第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、
第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N ”基金专
户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务
商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
经过十四年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2016 年招商银行
加大高收益托管产品营销力度， 截至9 月末新 增托管公募开放式基金62 只，
新增首发公募开放式基金托管规模 456.94 亿元。 克服国内证券市场 震荡的
不利形势， 托管费收入、 托管资产均创出历史新高， 实现托管费收入 36.29
亿元，同比增长 30.06%，托管资产余额 9.42 万亿元，同比增长 59.41%。
作为公益慈善基金 的 首个 独 立 第 三 方 托 管 人 ，成 功 签 约 “ 壹 基 金 ” 公益 资
金托管，为我国公益慈 善资金监管、信息披露 进行有益探索，该项目 荣获
2012 中国金融品牌「金象奖」“十大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》
“中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最
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佳托管银行奖” ， 成为 国内唯一获奖项国内托管银行,该行 “托管通” 获得
国内 《银行家》2016 中 国金融创新 “十佳金融 产品创新奖” ；7 月荣 膺 2016
年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”。
（二）主要人员情况
李建红先生， 本行董事长、 非执行董事，2014 年7 月起担任 本行董事、
董事长。英国东伦敦大 学工商管理硕士、吉林 大学经济管理专业硕士 ，高
级经济师。招商局集团 有限公司董事长，兼任 招商局国际有限公司董 事会
主席、 招商局能源运输 股份有限公司董事长、 中国国际海运集装箱 （集团）
股份有限公司董事长、 招商局华建公路投资有 限公司董事长和招商局 资本
投资有限责任公司董事 长。曾任中国远洋运输 （集团）总公司总裁助 理、
总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本
行执行董事。 美国哥伦 比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾 于 2003
年7 月至2013 年5 月历任上海银行副行长、 中国建设银行上海市分行副行
长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
丁伟先生， 本行副行长。 大学本科毕业， 副研究员。1996 年 12 月加入
本行，历任杭州分行办 公室主任兼营业部总经 理，杭州分行行长助理 、副
行长，南昌支行行长， 南昌分行行长，总行人 力资源部总经理，总行 行长
助理，2008 年 4 月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托
管人高级管理人员任职 资格。先后供职于中国 农业银 行 黑 龙 江 省 分 行， 华
商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9
月加盟招商银行至今， 历任招商银行总行资产 托管部经理、高级经理 、总
经理助理等职。 是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、 开发者之一，
具有20 余年银行信贷及托管专业从业经验。 在托管产品创新、 服务流程优
化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
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（三）基金托管业务经营情况
截至 2016 年 9 月 30 日 ，招商银行股份有限公司累计托管 213 只开放
式基金及其它托管资产，托管资产为 9.42 万亿元人民币。
(四) 托 管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成
守法经营、规范运作的 经营思想和经营理念； 形成科学合理的决策机 制、
执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运 行和
托管资产的安全完整； 建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、消除隐患， 保证
业务稳健运行的风险控 制制度，确保托管业务 信息真实、准确、完整 、及
时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在总 行层面对风险进行预防和控制。
二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防
和控制。稽核监察室在 总经理室直接领导下， 独立于部门内其他业务 室和
托管分部、分行资产托 管业务主管部门，对各 岗位、各业务室、各分 部、
各项业务中的风险控制 情况实施监督，及时发 现内部控制缺陷，提出 整改
方案，跟踪整改情况。
三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制
衡原则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。
3、 内部控制原则
（1） 全面性原则。 内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、 覆盖所
有室和岗位，并 由全部人员参与。
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（2） 审慎性原则。 内部控制的核心是有效防范各种风险， 托管组织体
系的构成、内部管理制 度的建立都要以防范风 险、审慎经营为出发点 ，应
当体现“内控优先”的要求。
（3） 独立性原则。 各 室、 各岗位职责应当保持相对独立， 不同托管资
产之间、托管资产和自 有资产之间应当分离。 内部控制的检查、评价 部门
应当独立于内部控制的 建立和执行部门，稽核 监察室应保持高度的独 立性
和权威性，负责对部门内部控制工作进行评价和检查。
（4） 有效性原则。 内部控制应当具有高度的权威性， 任何人不得拥有
不受内部控制约束的权 利，内部控制存在 的 问题 应 当 能 够 得 到 及 时 的反 馈
和纠正。
（5） 适应性原则。 内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要， 并
能随着托管业务经营战 略、经营方针、经营理 念等内部环境的变化和 国家
法律、法规、政策制度 等外部环境的改变及时 进行修订和完善。内部 控制
应随着托管业务经营战 略、经营方针、经营理 念等内部环境的变化和 国家
法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。
（6） 防火墙原则。 业 务营运、 稽核监察等相关室， 应当在制度上和人
员上适当分离，办公网 和业务网分离，部门业 务网和全行业务网分离 ，以
达到风险防范的目的。
（7）重 要性原则。 内部控制应当在全面控制的基础上， 关注重要托管
业务事项和高风险领域。
（8） 制衡性原则。 内部控制应当在托管组织体系、 机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
（9） 成本效益原则。 内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效
益，以适当的成本实现有效控制。
4、 内部控制措施
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（1） 完善的制度建设 。 招商银行资产托管部制定了 《招商银行证券投
资基金托管业务管理办 法》、《招商银行资产 托管业务内控管理办法 》、
《招商银行基金托管业 务操作规程》和等一系 列规章制度，从资产托 管业
务操作流程、会计核算 、岗位管理、档案管理 、保密管理和信息管理 等方
面，保证资产托管业务 科学化、制度化、规范 化运作。为保障托管资 产安
全和托管业务正常运作 ，切实维护托管业务各 当事人的利益，避免托 管业
务危机事件发生或确保 危机事件发生后能够及 时、准确、有效地处理 ，招
商银行还制定了《招商 银行托管业务危机事件 应急处理办法》，并建 立了
灾 难备份中心，各种业 务数据能及时在灾难备 份中心进行备份，确保 灾难
发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。
（2） 经营风险控制。 招商银行资产托管部托管项目审批、 资金清算与
会计核算双人双岗、大 额资金专人跟踪、凭证 管理、差错处理等一系 列完
整的操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。
（3） 业务信息风险控制。 招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。
数据执行异地同步灾备 ，同时，每日实时对托 管业务数据库进行备份 ，托
管业务数据每日进行备 份，所有的业务信息须 经过严格的授权才能进 行访
问。
（4） 客户资料风险控制。 招商银行资产托管部对业务办理过程中形成
的客户资料， 视同会计 资料保管。 客户资料不得泄露， 有关人员如需调用，
须经总经理室成员审批，并做好调用登记。
（5） 信息技术系统风险控制。 招商银行对信息技术系统管理实行双人
双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、
业务网和办公网、与全 行业务网双分离制度， 与外部业务机构实行防 火墙
保护等，保证信息技术系统的安全。
（6） 人力资源控制。 招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和
员工培训、激励机制、 加强人力资源管理及建 立人才梯级队伍及 人 才储 备
机制，有效的进行人力资源控制。
16
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》等有关 证券法律法规的规定及 基金合同的约定，对基 金投
资范围、投资对象、基 金投融资比例、基金投 资禁止行为、基金管理 人参
与银行间债券市场、基 金管理人选择存款银行 、基金资产净值计算、 基金
份额净值计算、 基金费 用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、
基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等 的合法性、合规性进行 监督
和核查。
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运
作违反《基金法》、《 运作办法》、基金合同 、托管协议、上述监督 内容
的约定和其他有关法律 法规的规定，应及时以 书面形式通知基金管理 人进
行整改，整改的时限应 符合法规允许的投资比 例调整期限。基金管理 人收
到通知后应及时核对确 认并以书面形式向基金 托管人发出回函并改正 。在
规定时间内，基金托管 人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金管 理人
改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事 项未能在限期内纠正的 ，基
金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反 《 基金法》 、 《运作办法》 、
基金合同和有关法律法 规规定，应当拒绝执行 ，立即通知基金管理人 限期
改正，如基金管理人未 能在通知期限内纠正的 ，基金托管人应向中国 证监
会报告。
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托
管协议对基金业务执行 核查。对基金托管人发 出的书面提示，基金管 理人
应在规定时间内答复并 改正，或就基金托管人 的疑义进行解释或举证 ；对
基金托管人按照法律法 规、基金合同和托管协 议的要求需向中国证监 会报
送基金监督报告的事项 ，基金管理人应积极配 合提供相关数据资料和 制度
等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告 中国证监会，
17
同时通知基金管理人限 期纠正，并将纠正结果 报告中国证监会。基金 管理
人无正当理由，拒绝、 阻挠对方根据托管协议 规定行使监督权，或采 取拖
延、欺诈等手段妨碍对 方进行有效监督，情节 严重或经基金托管人提 出警
告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限 期纠正，并将纠正结果 报告中国证监会。基金 管理
人无正当理由，拒绝、 阻挠对方根据托管协议 规定行使监督权，或采 取拖
延、欺诈等手段妨碍对 方进行有效监督，情节 严重或经基金托管人提 出警
告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
四 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
（1 ）直销机构
名称：国联安 基金管理有限公司
住所：中国（上 海）自 由贸易试验区 陆 家嘴环 路1318号星展银行大厦
9 楼
办公地址： 中国 （上海 ）自由贸易试验 区 陆家 嘴环路1318 号星展银行
大厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
客户服务电话：021-38784766 ，400-700-0365 （免长途话费）
联系人： 茅斐
网址：
w w w . v i p - f u n d s . c o
m 或
w w w . g t j a - a l l i a n z
. c o m
（2 ）其他销售 机构
1 ）名称：招商银行股份有限公司
住所：中国广东省深圳市福田区深南大道7088 号
18
办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人：李建红
电话：0755-83077278
联系人：邓炯鹏
客服电话： 95555
网址： www.cmbchina.com
2 ）名称：中山证券有限责任公司
住所：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦7-8 楼
办公地址：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦7-8 楼
法定代表人：黄扬录
电话：0755-82570586
联系人：罗艺琳
客户服务电话：400-1022-011
网址：www.zszq.com
3 ）名称：交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
电话：021-58781234
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
4 ）名称：天风证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2 号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保 利广场A 座37 楼
法定代表人：余磊
电话：027-87618882
19
联系人：翟璟
客户服务电话：400-8005-000
网址：www.tfzq.com
5 ）名称：东吴证券股份有限公司
住所：苏州市工业园区星阳街5 号
办公地址：苏州市工业园区星阳街5 号
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
联系人：方晓丹
客户服务电话：95330
网址： www.dwzq.com.cn
6 ）名称：光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸 路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：薛峰
电话：021-22169089
联系人：刘晨
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com
7 ）名称：海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路689 号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219275
联系人：李笑鸣
客户服务电话：95553
网址：www.htsec.com.cn
20
8 ）名称：国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
办公地址：上海市银城中路168号上海银行大 厦29楼
法定代表人：杨德红
电话：021-38676161
联系人：芮敏琪
客户服务电话： 95521
网址: www.gtja.com
9 ）名称：广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路183号大都会广场43 楼
办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36 、38、41、42 楼
法定代表人：孙树明
电话：0755-82558305
联系人：黄岚
客户服务电话：95575
网址：www.gf.com.cn
10）华宝证券有限责任 公司
住所：上海市浦东新区世纪大道100 号环球金 融中心57层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环 球金融中心57 层
法定代表人：陈林
电话：021-68778081
联系人：刘闻川
客户服务电话：400-8209-898
网址： www.cnhbstock.com
11 ）第一创业证券股份 有限公司
住所： 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦投行大 厦20楼
21
办公地址：深圳市福田区福华一路115 号投行 大厦投行大厦15-20楼
法定代表人： 刘学民
电话： 0755-25832583
联系人： 毛诗莉
王立洲
客户服务电话：95358
网址： www.firstcapital.com.cn
12）中国建设银行股份 有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街一号院一号楼
法定代表人：王洪章
电话：010-67596084
联系人：王琳
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
13）上海浦东发展银行 股份有限公司
住所：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市北京东路689号
法定代表人：吉晓辉
电话： 021-61616192
联系人：吴斌
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
14）名称：天相投资顾 问有限公司
住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B 座701室
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C 座5 层
法定代表人：林义相
电话：010-66045608
22
联系人：谭磊
客户服务电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
15）名称：上海好买基 金销售有限公司
住所：上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大 厦903—906 室
办公地址：上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国 际大厦903—906 室
法定代表 人：杨文斌
电话：021-58870011
联系人：张茹
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
16）名称：上海天天基 金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路195号3C-9 楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C-9 楼
法定代表人：其实
电话：021-54509998
联系人：朱玉
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
17）名称：北京展恒基 金销售股份有限公司
住所：北京市朝阳区安苑路15-1 号邮电新闻大 厦2 层
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1 号邮电新 闻大厦2 层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：翟飞飞
客户服务电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
23
18）名称：杭州数米基 金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄 龙时代广场B 座6F
法定代表人：陈柏青
电话：0571-28829790
联系人：韩爱彬
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
19）名称：深圳众禄金 融控股股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
20）名称：和讯信息科 技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大 厦10层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002 室
法定代表人：王莉
电话：021-68419822
联系人：刘洋
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
21）名称：众升财富（ 北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A 座9 层908 室
24
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A 座9 层04-08
法定代表人：李招娣
电话：010-59497361
联系人：李艳
客户服务电话：400-059-8888
网址：www.wy-fund.com
22）名称：上海长量基 金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕 景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
电话：021-20691835
联系人：胡雪芹
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
23）名称：北京增财基 金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大 厦1208
办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大 厦1208
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人：李皓
客户服务电话：400-001-8811
网址： http://www.zcvc.com.cn
24）名称：上海利得基 金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路91 弄61号10 号楼12楼
法定代表人：李兴春
电话：021-50583533
25
联系人：曹怡晨
客户服务电话：4000-676-266
网址： www.leadfund.com.cn
25）名称：浙江同花顺 基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1 号元茂大厦903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号 同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：吴强
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
26）名称：北京恒天明 泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成 中心A 座23层
法定代表人：李悦
电话：400-898-0618
联系人：张晔
客户服务电话：400-898-0618
网址： www.chtfund.com
27）名称：北京钱景财 富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6 号1 幢9 层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱 街6 号1 幢9 层1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418829
联系人：崔丁元
客户服务电话：400-678-5095
网址：www.qianjing.com
26
28）名称：浙江金观诚 财富管理有限公司
注册地址：杭州市拱墅区登云路45 号（锦昌大 厦）1 幢10楼1001 室
办公地址：杭州市拱墅区登云路45 号（锦昌大 厦）1 幢10楼1001 室
法定代表人：徐黎云
电话：0571-88337529
联系人：邵俊
客户服务电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
29）名称：海银基金销 售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路1217 号 陆家 嘴 金 融 服 务 广 场16 楼B
单元
办公地址：上海市浦东新区东方路1217 号 陆家 嘴 金 融 服 务 广 场16 楼B
单元
法定代表人：刘惠
电话：021-80133828
联系人：徐烨琳
客户服务电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
30）名称：深圳市新兰 德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4 栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门 外大街28号富 卓大厦16层A 区
法定代表人：张彦
电话：15810206817
联系人：张燕
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
27
31）名称：上海陆金所 资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14 楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人：鲍东华
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
32）名称：北京乐融多 源投资咨询有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2 号裙楼2 层222 单元
办公地址：北京市朝阳区工体北路甲2 号盈科中心B 座裙房2 层
法定代表人：董浩
电话：010- 56580666
联系人：葛亮
客户服务电话：400-068-1176
网址：https://www.jimufund.com/
33）名称：上海联泰资 产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3 层310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8 号楼3 层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
联系人：兰敏
客户服务电话: 4000-466-788
网址：http ：//www.66zichan.com
34）名称：大泰金石投 资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222 号 南 京 奥 体 中 心 现 代 五 项 馆
2105 室
28
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方 纯一大厦15层
法定代表人：袁顾明
电话：021-22267943
联系人：朱真卿
客户服务电话：4009-282-266
网址：www.dtfunds.com
35）名称：一路财富（ 北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208
法定代表人：吴雪秀
电话：88312877
联系人：段京璐
客户服务电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
36）名称：珠海盈米财 富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6 号105室-3491
办 公 地 址 ： 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔12 楼
B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：吴煜浩
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
37）名称：奕丰金融服 务（深圳）有限公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋201 室 （ 入 住 深 圳
市前海商务秘书有限公司）
办 公 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 海 德 三 路 海 岸 大 厦 东 座1115 室，1116 室及
29
1307 室
法定代表人： TAN YIK KUAN
电话：0755-8946 0507 ；0755 8946 0500
联系人：项晶晶
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
38) 名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号 东方科技大厦18楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3 单元7 楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-66892301
联系人：张烨
客户服务电话：4009-500-888
网址：http://www.jfzinv.com
39) 名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 （ 一
期）第七幢23 层1 号4 号
办公地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 （ 一
期）第七幢23 层1 号4 号
法人代表：陶捷
电话： 027-87006003 （8026 ）
联系人：陆锋
客户服务电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
40) 名称： 上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11 楼B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路33号8 楼
30
法人代表：王廷富
电话： 021-51327185
联系人：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
41) 名称：深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期
418室
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期
418室
法人代表：齐小贺
电话： 0755-83999907-819
联系人：马力佳
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
42) 名称：北京微动利投资管理有限公司 ( 北京微动利)
注册地址：北京市石景山区古城西路113 号景 山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113 号景 山财富中心341
法人代表：梁洪军
电话：010-52609656
联系人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
43) 名称： 北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号36层3603 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦F 座12 层B 室
法人代表：程刚
电话：010-56176118
31
联系人：张旭
客户服务电话：400-100-3391
网址：www.dianyingfund.com
44) 名称： 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 室
法人代表：王伟刚
电话：010-62680827
联系人：丁向坤
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
45) 名称：北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735 号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D 座21&28 层
法人代表：蒋煜
电话：010-58170876
联系人：徐晓荣/ 刘聪慧
客户服务电话：400-818-8866
网址：http://www.shengshiview.com/
46) 名称：深圳前海微众银行股份有限公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋201 室 （ 入 驻 深 圳
市前海商务秘书有限公司）
办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场A 座36楼、37 楼
法人代表：顾敏
电话： 0755-89462447
联系人：罗曦
客户服务电话：400-999-8877
32
网址：www.webank.com
（二）登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上 海）自 由贸易试验区 陆 家嘴环 路1318号星展银行大厦
9 楼
办公地址 ：中国 （上海 ）自由贸易试验 区 陆家 嘴环路1318 号星展银行
大厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
联系人： 茅斐
电话：021-38992863
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址 ：上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼
负责人： 俞卫锋
联系人： 安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师： 安冬、孙睿
（四）审 计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广 场 50 楼
办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒 隆广场 50 楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计师：王国蓓、 戴丽
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五 、基 金的 名称
本基金名称： 国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金
六 、基 金的 类型
本基金类型：混合型
七 、基 金的 投资 目标
通过投资财务稳健、业绩良好、管理规范的公司力争获得长期稳定的
收益。
八 、基 金的 投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票 （包括中小 板、 创业板及其他中国证监会核准上市的股票） 、 债
券（国债、金融债、企业/ 公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转
债） 、 可交换债券、 央 行票据、 短期融资券、 超短期融资券、 中期票据、 中
小企业私募债等） 、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、
股指期货、国债期货、 权证以及法律法规或中 国证监会允许基金投资 的其
他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将 其纳入投资范围。
本基金股票投资占基金资产净值的 0%-95% ； 权证投资占基金资产净值
的 0%-3% ；在扣除股 指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金
或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理
人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
九 、基 金的 投资 策略
1．资产配置策略
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本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市
场的利率变动和市场情 绪，综合运用定性和定 量的方法，对股票、债 券和
现金类资产的预期收益 风险及相对投资价值进 行评估，确定基金资产 在股
票、债券及现金类资产 等资产类别的分配比例 。在有效控制投资风险 的前
提下，形成大类资产的配置方案。
2．股票投资策略
在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能
力以及股价的估值水平 来进行个股选择。同时 ，适度把握宏观经济情 况进
行资产配置。具体来说，本基金通过以下步骤进行股票选择：
首先，通过 ROIC(Return On Invested Capital) 指 标来衡量公司的获利能
力， 通过 WACC(Weighted Average Cost of Capital) 指标来衡量公司的资 本成
本；其次，将公司的获 利能力和资本成本指标 相结合，选择出创造价 值的
公司； 最后， 根据公司 的成长能力和估值指标， 选择股票， 构建股票 组合。
3．普通债券投资策略
在债券投资上， 本基金 将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好；
2） 资信状况良好、 未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的
债券；
3） 在剩余期限和信用等 级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲线
模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、
有一定下行保护的可转债。
4．中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中
小型企业，扩大了基金 进行债券投资的范围。 由于中小企业私募债券 发行
主体为非上市中小企业 ，企业管理体制和治理 结构弱于普通上市公司 ，信
息披露情况相对滞后， 对企业偿债能力的评估 难度高于普通上市公司 ，且
定向发行方式限制了合 格投资者的数量，会 导致 一 定 的 流 动 性 风 险 。因 此
本基金中小企业私募债券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。
本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、
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投资授权审批机制、集 中交易制度等保障审慎 投资于中小企业私募债 券，
并通过组合管理、分散 化投资、合理谨慎地评 估、预测和控制相关风 险，
实现投资收益的最大化 。本基金依靠内部信用 评级系统持续跟踪研究 发债
主体的经营状况、财务 指标等情况，对其信用 风险进行评估并作出及 时反
应。 内部信用评级以深入的企业基本面分析为基础， 结合定性和定量方法，
注重对企业未来偿债能 力的分析评估，对中小 企业私募债券进行分类 ，以
便准确地评估中小企业 私募债券的信用风险程 度，并及时跟踪其信用 风险
的变化。
本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行
筛选过滤，重点分析发 行主体的公司背景、竞 争地位、治理结构、盈 利能
力、偿债能力、现金流 水平等诸多因素，给予 不同因素不同权重，采 用数
量化方法对主体所发行 债券进行打分和投资价 值评估，选择发行主体 资质
优良，估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。
5．股指期货投资策略
在股指期货投资上，本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风
险的前提下，谨慎适当 参与股指期货 的 投 资 。本 基 金 在 进 行 股 指 期 货投 资
中，将分析股指期货的 收益性、流动性及风险 特征，主要选择流动性 好、
交易活跃的期货合约， 通过研究现货和期货市 场的发展趋势，运用定 价模
型对其进行合理估值， 谨慎利用股指期货，调 整投资组合的风险暴露 ，及
时调整投资组合仓位，以降低组合风险、提高组合的运作效率。
6．国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为
主要目的，采用流动性 好、交易活跃的期货合 约，通过对债券交易市 场和
期货市场运行趋势的研 究，结合国债期货的定 价模型寻求其合理的估 值水
平，与现货资产进行匹 配，通过多头或空头套 期保值等策略进行套期 保值
操作。基金管理人将充 分考虑国债期货的收益 性、流动性及风险性特 征，
运用国债期货对冲系统 风险、对冲特殊情况下 的流动性风险，如大额 申购
赎回等；利用金融衍生 品的杠杆作用，以达到 降低投资组合的整体风 险的
目的。
7．权证投资策略
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本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资。
1) 综 合 分 析 权 证 的 包 括 执 行 价 格 、 标 的 股 票 波 动 率 、 剩 余 期 限 等 因 素
在内的定价因素， 根据 BS 模型和溢价率对权证的合理价值做出判断， 对价
值被低估的权证进行投资；
2) 基 于 对 权 证 标 的 股 票 未 来 走 势 的 预 期 ， 充 分 利 用 权 证 的 杆 杆 比 率 高
的特点，对权证进行单边投资；
3) 基 于 权 证 价 值 对 标 的 价 格 、 波 动 率 的 敏 感 性 以 及 价 格 未 来 走 势 等 因
素的判断，将权证、标 的股票等金融工具合理 配置进行结构性组合投 资，
或利用权证进行风险对冲。
8．资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券 （ABS ） 、 住房抵押贷款支 持
证券（MBS ） 等， 其定价 受 多种 因素 影响 ， 包括 市 场利 率、 发行 条款、 支
持资产的构成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛
模拟等数量化方法， 对资产支持证券进行定价， 评估其内在价值进行投资。
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收
益性、风险水平、流动 性和金融工具自身特征 的基础上进行稳健投资 ，以
降低组合风险，实现基金资产的保值增值。
十、 业 绩比 较基 准
沪深 300 指数×50%+ 上证国债指数×50% 。
沪深 300 指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，
由从上海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。 该指
数以成份股的可自由流 通股数进行加权，指数 样本覆盖了沪深市场六 成左
右的市值，具有良好的市场代表性和市场影响力。
上证国债指数全称为 “上海证券交易所国债指数” ， 是以上海证券交易
所上市的所有固定利率 国债为样本，按照国债 发行量加权而成。其编 制方
法借鉴了国际成熟市场 主流债券指数的编制方 法和特点，并充分考虑 了国
内债券市场发展的现状， 具备科学性、 合理性、 简便性和易于复制等优点。
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上证国债指数可以表征整个中国国债市场的总体表现。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 50 ％的沪深 300 指数和
50 ％的上 证 国 债 指 数 构建 的 复 合 指 数 作 为 本 基金 的 业 绩 比 较 基 准 ， 与本 基
金的投资风格基本一致 ，可以用来客观公正地 衡量本基金的主动管理 收益
水平。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的
发布，或者有更权威的 、更能为市场普遍接受 的业绩比较基准推出， 或者
是市场上出现更加适合 用于本基金的业绩比较 基准的指数时，基金管 理人
可以在与基金托管人协 商一致并报中国证监会 备案后变更业绩比较基 准并
及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十 一、 风险 收益 特征
本基金属于主动式混合型证券投资基金，属于较高预期风险、较高预
期收益的证 券 投 资 基 金， 通 常 预 期 风 险 与 预 期收 益 水 平 高 于 货 币 市 场基 金
和债券型基金，低于股票型基金。
十 二、 基金 投资 组合 报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对 其内容的真实性、准确 性和完整性承担个别及 连带
责任。
本基金托管人——招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核
了本报告中的财务指标 、净值表现和投资组合 报告等内容，保证复核 内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日，本报告财务资料未
经审计师审计。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 91,403,562.93 5.12
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其中： 股票 91,403,562.93 5.12
2 固定收 益投 资 1,646,073,139.97 92.18
其中： 债券 1,646,073,139.97 92.18
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 18,203,229.18 1.02
7
其他各 项资 产 29,975,090.49 1.68
8
合计 1,785,655,022.57 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
2 报告 期末 按行业 分类的 股票 投资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
-
-
C 制造业
89,792,528.05 6.47
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
- -
E 建筑业
24,510.48 0.00
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
1,494,210.66 0.11
J 金融业
92,313.74 0.01
K 房地产 业
- -
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
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N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
91,403,562.93 6.59
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
3 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明
细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 600519 贵州茅 台 70,000 20,853,700.00 1.50
2 002456 欧菲光 500,000 18,180,000.00 1.31
3 300296 利亚德 510,000 15,606,000.00 1.13
4 002508 老板电 器 220,089 9,083,073.03 0.65
5 002572 索菲亚 140,000 8,663,200.00 0.62
6 002792 通宇通 讯 116,431 6,017,154.08 0.43
7 002791 坚朗五 金 121,285 5,935,687.90 0.43
8 300488 恒锋工 具 71,341 5,161,521.35 0.37
9 300508 维宏股 份 10,383 1,469,194.50 0.11
10 603816 顾家家 居 5,287 130,377.42 0.01
4 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 344,481,000.00 24.83
其中： 政策 性金 融债 344,481,000.00 24.83
4 企业债 券 472,315,343.52 34.05
5 企业短 期融 资券 431,194,000.00 31.09
6 中期票 据 279,852,000.00 20.17
7 可转债 （可 交换 债） 19,745,796.45 1.42
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8 同业存 单 - -
9 其他 98,485,000.00 7.10
10 合计 1,646,073,139.97 118.67
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
5 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明
细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 160408 16 农发 08
1,300,00
0
132,054,000.00 9.52
2 160210 16 国开 10
1,000,00
0
100,390,000.00 7.24
3 1182276 11 中 铁股MTN2 800,000 85,680,000.00 6.18
4 150417 15 农发 17 800,000 80,720,000.00 5.82
5 112138 12 苏宁 01 680,960 70,036,736.00 5.05
6 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证
券 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告 期末 本基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明
9.1 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
9.2 本基 金投资 股指 期货 的投 资政策
41
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货， 没有 相关 投资 政策。
10 报 告期末 本基 金投资的 国债 期货交 易情 况说明
10.1 本 期国债 期货 投资 政策
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货， 没有 相关 投资 政策。
10.2 报 告期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本 期国债 期货 投资 评价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货， 没有 相关 投资 评价。
11 投 资组 合报告 附注
11.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部
门立案调查，或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
11.3 其 他各项 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 71,665.12
2 应收证 券清 算款 275,006.86
3 应收股 利 -
4 应收利 息 29,628,418.51
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 29,975,090.49
11.4报告 期末 持有的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 110030 格力转 债 6,173,500.00 0.45
42
2 113008 电气转 债 5,721,500.00 0.41
3 123001 蓝标转 债 829,210.35 0.06
11.5报告 期末 前十名 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
流通受 限情
况说明
1 300488 恒锋工 具 5,161,521.35 0.37 重大事 项
2 603816 顾家家 居 130,377.42 0.01 新股待 上市
十 三、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金资产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最 低收益。基金的过往业 绩不
代表未来表现。投资有 风险，投资人在做出投 资决策前应仔细阅读本 基金
的招募说明书。
阶段
基金份额 净值
增长率①
同期业绩 比较
基准收益 率③ ①- ③
净值增长 率
标准差②
业绩比较 基准收
益率标准 差④ ②- ④
2015-04-08 至
2015-12-31 4.20% -2.83% 7.03% 0.10% 1.34% -1.24%
2016-01-01 至
2016-06-30 1.06% -6.64% 7.70% 0.13% 0.92% -0.79%
2016-01-01 至
2016-09-30 2.59% -4.52% 7.11% 0.12% 0.78% -0.66%
2015-04-08 至
2016-09-30 6.90% -7.23% 14.13% 0.11% 1.09% -0.98%
十 四、 基金 的费 用与 税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/ 期货交易费用；
43
7、基金的银行汇划费用；
8、账户开户费用、账户维护费用;
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费 的
计算方法如下：
H ＝E ×1.5% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理
人与基金托管人双方核 对无误后，基金托管人 按照与基金管理人协商 一致
的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若
遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理
人与基金托管人双方核 对无误后，基金托管人 按照与基金管理 人 协 商一 致
的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节 假日、
公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －9 项费用” ，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
3、 证券账户开户费用： 证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核
44
对无误后，自本基金成 立一个月内由基金托管 人从基金财产中划付， 如基
金财产余额不足支付该开户费用， 由基金管理 人于本基金成立一个月后的 5
个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。
（三）不列入基金费用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据《中 华人 民 共 和 国 证 券 投 资基 金 法 》 、 《 公开募集证
券投资基金运作管理 办 法》 、 《证券投资基 金销 售管理 办 法 》 、 《 证券 投资 基
金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2016
年 5 月 21 日刊登的本 基金原招募说明书进行了更新， 主要更新的内容如下：
1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
2、更新了“四、基金托管人”部分的内容 。
3、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。
4、更新了“九、基金的投资” 部分的内容。
5、更新了“十、基金的业绩”部分的内容。
6、更新了“二十二、其他应披露事项”部分的内容。
45
国 联安 基金管 理有 限公司
二 〇一 六年 十一 月 二十 一 日
46
