信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
信诚惠报债券型 证券投资基金
招募说明书摘要
（2016 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国银 行股 份有限 公司
重要提示
本基金 于2016 年 4 月7 日 基金合 同正 式生 效。
基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
本摘要根据基金合同和基 金招募说明书编写，并经 中国证监会核准。基金合 同是约 定
基金当事人之间权利 、义 务的法律文件。基金 投资 人自依基金合同取得 基金 份额，即成为
基金份额持有人和本 基金 合同的当事人，其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同
的承认和接受，并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2016 年 10 月 7 日 ，有 关 财务数 据
和净值 表现 截止 日 为2016 年 6 月 30 日（ 未经 审计 ） 。
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
1
一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
住所：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
办公地 址：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：
2005 年9月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本：
2 亿元 人民 币
电话：
（021 ）6864 9788
联系人 ：
唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司 9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司 9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司 400 2
合 计 20000 100
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成 员
1.董事 会成 员
张翔燕女士，董事长，硕 士学位。历任中信银行总 行营业部副总经理、综合 计划部总
经理，中信银行北京 分行 副行长、中信银行总 行营 业总部副总经理，中 信证 券股份有限公
司 副 总 经 济 师 ， 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 副 总
裁、中国中信集团有 限公 司业务协同部主任， 现任 中信信托有限责任公 司副 董事长、中信
信诚资 产管 理有 限公 司（ 信诚基 金管 理有 限公 司之 子公司 ）监 事。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先 生 ， 董 事 ， 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有 限 公 司 首 席 执
行官，英国保诚集团 亚洲 区资产管理业务投资 总裁 、瀚亚投资（新加坡 ）有 限公司首席执
行官。 现任 瀚亚 投资 集团 首席执 行官 兼瀚 亚投 资（ 香港） 有限 公司 首席 执行 官。
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
2
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年 2 月 已与 华
夏基金管理有限公司 合并 ）总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有
限公司 副总 经理 。现 任信 诚基金 管理 有限 公司 总经 理、首 席执 行官 。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区联合领导人 ，安 永会计师事务所（旧 金山 ）美国西部资产管理 市场 审计团队领导
等 职 。 现 任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、Nippon Wealth Bank 独立董事、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立 董事 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华 大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务 ” 自 2012 年 2 月 14 日起 正 式更名 为
瀚亚投 资， 其旗 下各 公司 名称自 该日 起进 行相 应变 更。瀚 亚投 资为 英国 保诚 集团成 员。
2.监事
於乐女士，执行监事，经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、通
用电气金融财务（中 国） 有限公司人力资源经 理。 现任信诚基金管理有 限公 司首席人力资
源官。
3.经营 管理 层人 员情 况
吕涛先生，总经理，工商 管理硕士。历任中信证券 股份有限公司资产管理部 总经理、
中信基金 管理有限 公司（ 中信证券 股份有限 公司的 全资子公 司，2009 年2月 已 与华夏基 金管
理有限公司合并）总 经理 、中信证券股份有限 公司 董事总经理、中信资 产管 理有限公司副
总经理 。现 任信 诚基 金管 理有限 公司 总经 理、 首席 执行官 。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管
理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信诚 基金管理有限
公司副 总经 理、 首席 财务 官。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务 主管 、 友 邦 华 泰 基 金 管理 有限 公 司 法 律 监 察 部 总监 、总 经 理 助 理 兼 信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
3
董事会秘书；信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董
事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官。
隋晓炜先生，副总经理， 经济学硕士，注册会计师 。历任中信证券股份有限 公司高级
经理、中信控股有限 责任 公司高级经理、信诚 基金 管理有限公司市场总 监、 首席市场官、
首席运营官。现任信 诚基 金管理公司副总经理 、兼 任中信信诚资产管理 有限 公司董事、总
经理。
4.督察 长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长。
5.基金 经理
王国强先生，管理学硕士 。曾任职于浙江国际信托 投资公司投行业务部、健 桥证券股
份有限公司债券业务 部、 银河基金管理有限公 司机 构理财部，长期从事 固定 收益证券分析
和研究， 精于固定 收益证 券及其衍 生品定价 、信用 产品的风 险分析等 。2006 年8月加盟 信诚
基金管理 有限公司 ，担任 固定收益 分析师， 现任信 诚理财7日 盈债券 型证券投 资基金、 信 诚
添金分级债券型证券 投资 基金、信诚年年有余 定期 开放债券型证券投资 基金 、信诚优质纯
债债券 型证 券投 资基 金、 信诚惠 报债 券型 证券 投资 基金的 基金 经理 。
6.投资 决策 委员 会成 员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大街1号
首次注 册登 记日 期：1983 年10月31日
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
法定代 表人 ：田 国立
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
传真： （010 ）66594942
中国银 行客 服电 话：95566
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
4
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银行托 管业务部 设立 于 1998 年，现 有员工 110 余人，大 部分员 工具有 丰富的银
行、证券、基金、信 托从 业经验，且具有海外 工作 、学习或培训经历，60 ％以 上 的 员 工 具
有硕士以上学位或高 级职 称。为给客 户 提 供 专业 化的 托 管 服 务 ， 中 国 银行 已在 境 内 、 外 分
行开展 托管 业务 。
作为国内首批开展证券投 资基金托管业务的商业银 行，中国银行拥有证券投 资基金、
基金（一对 多、一 对一） 、社保基金 、保险 资金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外 三类机构、 券
商资产管理计划、信 托计 划、企业年金、银行 理财 产品、股权基金、私 募基 金、资金托管
等 门类齐全、 产 品 丰富 的托 管 业务体系。在国 内 ，中 国 银 行 首 家 开 展 绩效 评估 、 风 险 分析
等增值 服务 ，为 各类 客户 提供个 性化 的托 管增值 服务 ，是 国内 领先 的大 型中 资托管 银行 。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2016 年 09 月 30 日 ，中国 银行 已托 管 502 只 证券投 资基 金， 其中 境内 基金 471
只，QDII 基金 31 只 ，覆 盖了股票型 、债券 型、混 合型、货币 型、指 数型等 多种类型的 基
金，满 足了 不同 客户 多元 化的投 资理 财需 求， 基金 托管规 模位 居同 业前 列。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1.场外 发售 机构
（1） 直销 机构
信诚基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上交 易平 台
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：陈强
投资人可 以通过本 公司网 上交易系 统办理本 基金的 开户、认 购、申购 及赎回 等业务, 具
体交易 细则 请参 阅本 公司 网站公 告。 网上 交易 网址 ：http://www.xcfunds.com
2．销 售机 构
（1） 天津 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
办公地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
法定代 表人 ：袁 福华
联系人 ：李 岩
电话：022-28405684
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
5
网址http://www.tccb.com.cn/
客服热 线：4006-960296
（2） 平安 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：周 一涵
电话：021-38637436
网址：stock.pingan.com
全国免 费业 务咨 询电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
全国统 一总 机：95511-8 （3）上 海天 天基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
电话：021-54509998
传真：021-64385308
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
基金管理人可根据有关法 律法规要求，根据实情， 选择其他符合要求的机构 代理销售
本基金 或变 更上 述代 销机 构，并 及时 公告 。
（二） 注册 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
网址：http://www.xcfunds.com.cn/
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 楼
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
6
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚惠 报债 券型 证券 投资 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
通过主要投资于债券等固 定收益类品种，在严格控 制风险和保持基金资产流 动性的前
提下， 力争 为基 金份 额持 有人谋 求较 高的 当期 收入 和投资 总回 报。
七、基金的 投资范围
本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票（含
中小板、创业板及其 他经 中国证监会核准上市 的股 票）、债券、货币市 场工 具、权证、资
产支持证券 以 及 法 律法 规或 中 国 证 监 会 允 许 基金 投资 的 其 他 金 融 工 具 ，但 须符 合 中 国 证 监
会相关 规定 。
本基金主要投资于国债、 央行票据、金融债、地方 政府债、企业债、公司债 、短期融
资券、资产支持证券 、可 转换债券（含分离交 易可 转债）、债券回购、 银行 存款、中期票
据等固 定收 益证 券。
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
7
基金的投资组合比例为：投资于债券的比例不低于基金资产的 80% ； 投 资 于股 票 等 权
益类资产的比例不超过 基金 资 产 的 20% ， 其 中， 本基 金 持 有 的 全 部 权 证 ， 其市 值 不 得 超 过
基金资 产净 值 的3％ ；现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
八、基金的 投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金的大类资产配置主 要通过自上而下的配置完 成，主要对宏观经济运行 状况、国
家财政和货币政策、 国家 产业政策以及资本市 场资 金环境、证券市场走 势的 分析，预测宏
观经济的发展趋势等 ，并 据此评价未来一段时 间股 票、债券市场相对收 益率 ，在限定投资
范 围内，决定债券类 资产 、股票类等工具的配 置比 例，动态调整股票、 债券 类资产在给定
区间内 的配 置比 例。
2、固 定收 益类 资产 的投 资 策略
（1） 类属 资产 配置 策略
在整体资产配置的基础上 ，本基金将通过考量不同 类型固定收益品种的信用 风险、市
场风险、流动性风险 、税 收等因素，研究各投 资品 种的利差及其变化趋 势， 制定债券类属
资产配 置策 略， 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。
（2） 普通 债券 投资 策略
对于普通债券，本基金将 在严格控制目标久期及保 证基金资产流动性的前提 下，采用
目标久期控制、期限 结构 配置、信用利差策略 、流 动性管理、相对价值 配置 、杠杆策略等
策略进 行主 动投 资。
1）目 标久 期控 制
本基金首先建立包含消费 物价指数、固定资产投资 、工业品价格指数、货币 供应量等
众多宏观经济变量的 回归 模型。通过回归分析 建立 宏观经济指标与不同 种类 债券收益率之
间的数量关系，在此 基础 上结合当前市场状况 ，预 测未来市场利率及不 同期 限债券收益率
走势变化，确定目标 久期 。当预测未来市场利 率将 上升时，降低组合久 期； 当预测未来利
率下降 时， 增加 组合 久期 。
2）期 限结 构配 置
本基金将通过对央行政策 、经济增长率、通货膨胀 率等众多因素的分析来预 测收益率
曲线形状的可能变化 ；在 上述基础上，本基金 将运 用子弹型、哑铃型或 梯形 等配置方法，
从而确 定短 、中 、长 期债 券的配 置比 例。
3）信 用利 差策 略
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
8
本基金将通过严格的内部 投资风险管理体系，对关 注的信用债进行独立的内 部评级，
并持续 动态 跟踪 调整 ，以 此作为 品种 选择 的基 本依 据。
本基金将首先根据债券发 行人的长期信用评级、对 外担保情况、可能面临巨 大损失的
诉讼、过往融资记录 等进 行初步的风险排查， 并以 此计算债券的可能违 约率 。符合要求 的
信用债，本基金将采 用不 同评级序列，对长期 和短 期债券的信用评级进 行初 步评估。在初
步评级的基础上，进 一步 将根据行业特征、竞 争优 势、管理水平、财务 质量 、抗风险能力
等因素对债券的信用 评级 进行重新调整，并以 此作 为评级的结果。对于 列入 考查范围的信
用债，本基金将持续 动态 跟踪，根据债券发行 人自 身情况的变化，动态 调整 信用评级。信
用利差策略的核心是 各项 债券信用评级差异能 获得 充分的利差补偿。本 基金 将对债券组合
总体信用评级水平予 以控 制，严格控制低评级 债券 的配置比例；在券种 选择 上遵循“个券
分散、 行业 分散 ”的 原则 。
本基金通过公司内 部 债 券信 用 评 级 体 系 ， 对 债 券 发行 人 的 公 司 治 理 结 构 、 融资 能 力 、
抗风险 能力 、经 营状 况等 进行综 合评 估， 确定 发行 人的信 用风 险及 债券 的信 用级别 。
4）相 对价 值投 资策 略
本基金将对市场上同类债 券的收益率、久期、信用 度、流动性等指标进行比 较，寻找
其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券，并 进行 投资 。
5）杠 杆策 略
本基金投资于固定收益类 资产可采用杠杆策略。本 基金将在控制杠杆风险的 前提下，
适当时 机使 用资 金杆 杠以 博取利 差收 益， 以增 强组 合收益 。
（3） 资产 支持 证券 的投 资 策略
对于资产支持证券，本基 金将综合考虑市场利率、 发行条款、支持资产的构 成和质量
等因素，研究资产支 持证 券的收益和风险匹配 情况 ，采用数量化的定价 模型 跟踪债券的价
格走势 ，在 严格 控制 投资 风险的 基础 上选 择合 适的 投资对 象以 获得 稳定 收益 。
3、股 票投 资策 略
（1） 新股 申购 策略
在股票发行市场上，股票 供求关系不平衡经常导致 股票发行价格与二级市场 价格之间
存在一定的价差，从 而使 得新股申购成为一种 风险 较低的投资方式。本 基金 将研究首次发
行(IPO) 股票及 增发新股 的 上市公司 基本面， 根据股 票市场整 体定价水 平，估 计新股上 市交
易的合理价格，同 时参 考一 级 市 场 资 金 供 求 关系 ，制 定 相 应 的 新 股 申 购策 略。 本 基 金 对 于
通过参与新股申购所 获得 的股票，将根据其市 场价 格相对于其合理内在 价值 的高低，确定
继续持 有或 者卖 出。
（2） 股票 二级 市场 投资 策 略
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
9
本基金股票二级市场的投 资策略，采用定量和定性 分析相结合的方法，自下 而上精选
出兼具稳定的高分红 能力 、良好盈利增长能力 的上 市公司股票，以增强 本基 金的股息收益
和资本 增值 能力 。
1）红 利上 市公 司筛 选
本基金 综合 考察 上市 公司 分红记 录和 分红 预期 等指 标来筛 选红 利股 。
综合评价上 市公司 过去三 年的股息率 、 EPS 波动 性 、净资产收 益率、 现金 充 足率等，
特别关注那些能够持 续提 供高于市场平均水平 的股 息或者有潜力提供高 于市 场平均股息率
的上市公司股票；同 时仔 细分析入选个股行业 属性 ，筛选出现金股息率 高、 分红稳定、行
业布局 合理 的高 品质 上市 公司， 最终 形成 本基 金的 备选股 票池 。
2）红 利上 市公 司盈 利能 力 分析
本基金将通过企业竞争优 势分析和财务指标分析， 在红利股股票池内，筛选 出兼具良
好 盈 利 增 长 能 力 的 上 市 公 司 ， 并 且 在 它 们 的 股 票 价 格 没 有 反 映 出 它 们 的 价 值 时 作 投 资 布
局，以 增强 本基 金的 股息 收益和 资本 增值 能力 。
4、其 他金 融工 具的 投资 策 略
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资 于 其 他 衍生 金 融 工 具 ， 基 金 管 理 人在 履 行 适
当程序后，可以将其 纳入 投资范围。本基金对 衍生 金融工具的投资主要 以对 冲投资风险或
无风险套利为主要目 的。 基金将在有效进行风 险管 理的前提下，通过对 标的 品种的基本面
研究， 结合 衍生 工具 定价 模型预 估衍 生工 具价 值或 风险对 冲比 例， 谨慎 投资 。
在符合法律、法规相关限 制的前提下，基金管理人 按谨慎原则确定本基金衍 生工具的
总风险 暴露 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 90% × 中 证综 合债 指数 收 益率 +1 0%× 中证 红利 指数 收益率 。
十、基金的风险收益 特征
风险收益特征 本 基 金 为 债券 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资基 金 中 的 较 低 风 险 品 种 ，其 长 期 平
均预期 风险 和预 期收 益率 低于股 票型 基金 、混 合型 基金， 高于 货币 市场 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金管理人董事会及董 事保证本报告所载资料不 存在虚假记载、误导性陈 述或重大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托管人 中国银 行股份 有限公司根 据基金 合同的 约定，于2016 年10月7日 复 核了本招
募说明书中的投资组 合报 告，保证复核内容不 存在 虚假记载、误导性陈 述或 者重大遗漏。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2016 年6月30 日。
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
10
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
(%)
1 权益投 资 19,670,822.80 4.78
其中： 股票 19,670,822.80 4.78
2 固定收 益投 资 374,561,435.20 90.97
其中： 债券 374,561,435.20 90.97
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融 资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 9,386,946.67 2.28
7 其他资 产 8,109,727.09 1.97
8 合计 411,728,931.76 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 15,286,348.00 3.76
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 1,338,346.80 0.33
F 批发和 零售 业 3,046,128.00 0.75
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
11
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 19,670,822.80 4.84
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股）
公允价 值
（元）
占基金 资
产净值 比例(%)
1 002182 云海金 属 294,700 5,864,530.00 1.44
2 002669 康达新 材 151,550 3,667,510.00 0.90
3 300429 强力新 材 23,800 3,323,908.00 0.82
4 600382 广东明 珠 190,383 3,046,128.00 0.75
5 603818 曲美家 居 151,900 2,430,400.00 0.60
6 002051 中工国 际 68,040 1,338,346.80 0.33
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述股 票.
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产
净值比 例(%)
1 国家债 券 63,348,200.00 15.60
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 20,210,000.00 4.98
5 企业短 期融 资券 290,418,000.00 71.51
6 中期票 据 - -
7 可转债 585,235.20 0.14
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 374,561,435.20 92.23
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
12
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资
产净值 比例
(%)
1 041552050
15 京 能 投
CP001
300,000 30,108,000.00 7.41
2 011699006
16 中 航 技
SCP001
300,000 30,084,000.00 7.41
3 011699154
16 中 节 能
SCP001
300,000 30,078,000.00 7.41
4 011699202
16 京 汽 股
SCP001
300,000 30,048,000.00 7.40
5 011699666
16 厦 门航 空
SCP001
300,000 30,036,000.00 7.40
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。
10. 报告期末本 基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
13
11. 投资组合报告附注
1) 本 基 金 本 期 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中, 没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 43,029.56
2 应收证 券清 算款 5,011,713.62
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,054,983.91
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 8,109,727.09
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
6） 因 四舍 五入 原因, 投资 组合报 告中 市值 占净 值比 例的分 项之 和与 合计 可能 存在尾 差。
十二、基金的业绩
基金管理 人承诺以 诚实信 用、勤勉 尽责的原 则管理 和运用基 金资产,但 不保证 基金一 定
盈利。基 金的过往 业绩并 不代表其 未来表现 。投资 有风险,投 资者在 作出投资 决策前应 仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2016 年 6 月 30 日。
(一) A 级基 金份 额净 值增 长率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较 表
阶段 净值增 长
率①
净值增
长率标 准差
②
业绩比 较
基准收 益率 ③
业绩比
较基准 收益
率标准 差 ④
①-③ ②- ④
2016 年 4
月 7 日至 2016
年6 月30 日
1.30% 0.13% -0.03% 0.12% 1.33% 0.01%
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
14
B 级基 金份 额净 值增 长率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较 表
阶段 净值增 长
率①
净值增
长率标 准差
②
业绩比 较
基准收 益率 ③
业绩比
较基准 收益
率标准 差 ④
①-③ ②-④
2016 年 4 月
7 日至 2016 年 6
月30 日
1.20% 0.13% -0.03% 0.12% 1.23% 0.01%
(二) A 级基 金累 计净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史走 势对 比图
B 级基 金累 计净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史走 势对 比图
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
15
注：1、基金 合同生 效起至 本报告期末 不满一 年(本基 金合同生效 日为 2016 年 4 月 7
日)。
2、.本 基金 建仓 期自 2016 年 4 月 7 日至 2016 年 10 月 7 日, 截至本 报告 期末, 本基
金尚处 于建 仓期 。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1．基 金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）B 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7）基 金的 证券 交易 费用 ；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
上述基金费用由基金管理 人在法律规定的范围内参 照公允的市场价格确定， 法律法规
另有规 定时 从其 规定 。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.7% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝E× 0.7% ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计提，逐 日累计至每个月月末，按 月支付。经基金管理人与 基金托管
人 核对一 致后 ，由 基金 托 管人于次 月 首日 起 2-5 个 工作日内 从 基金财 产中一 次性 支付 给 基
金 管理 人。
2）基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.2% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H＝E× 0.2% ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
16
基金托管费每日计提，逐 日累计至每个月月末，按 月支付。经基金管理人与 基金托管
人 核对一 致后 ，由 基金 托 管人于次 月 首日 起 2-5 个 工作日内 从 基金财 产中一 次性 支付 给 基
金托管 人。
3）B 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，B 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率 为0.4%。
在通常 情况 下，B 类基 金 份额销 售服 务费 按前 一 日 B 类 基金 份 额 资产 净值 的 0.4%年费
率计提 。计 算方 法如 下：
H＝E×0.4% ÷当 年天 数
H 为B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为B 类基 金份 额前 一日 资产净 值
B 类基金份额的销售服务 费每日计算，逐日累计至 每月月末，按月支付 。 经基 金 管理
人与 基金 托管人 核 对一致 后 ，由基金 托管人 于次月 首日起 2-5 个 工作日内 从 基金财产 中一
次性 支 付给 登记 机构 ，由 登记机 构代 收并 支付 给各 销售机 构。
上述“1. 基金费 用的种类 中第 4）－9）项费 用 ” ， 根据有关法 规及相 应协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3．不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1）基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1．申 购费 率
投资者 可以 多次 申购 本基 金，申 购费 用按 每笔 申购 申请单 独计 算。
本基金 A 类基金 份额采 用 前端收费模 式收取 基金申 购费用 ；B 类基金 份额不 收取申购
费 。
投资者 的申 购费 用如 下：
A 类基金份额
每笔申 购金 额（M） 申购费 率
M<50 万元 0.80%
50 万≤M<200 万元 0.50%
200 万≤M<500 万元 0.30%
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
17
M≥500 万元 1000 元/笔
B 类基金份额
申购费 率为 零
本基金 A 类基金 份额的 申 购费用由投 资人承 担，主 要用于本基 金的市 场推广 、销售、
登记等 各项 费用 ，不 列入 基金财 产。
2．赎 回费 率
本基金 赎回 费用 按基 金份 额持有 人持 有该 部分 基金 份额的 时间 分段 设定 如下 ：
A 类基金份额
持有时间（Y） 赎回费率
Y＜30 日 0.50%
30 日 ≤Y＜1 年 0.30%
1 年≤Y＜2 年 0.15%
Y≥2 年 0
B 类基金份额
Y＜30 日 0.50%
Y≥30 日 0
（注：Y： 持有 时间 ，其 中 1 年为 365 日，2 年为730 日）
赎回费用由赎回基金份额 的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基 金份额时
收取。 基金 管理 人可 以在 不违反 法律 法规 的情 形下 ，确定 赎回 费用 归入 基金 财产的 比率 。
3．基金管 理人可以 在基金 合同约定 的范围内 调整费 率 、收费 方式，并 最迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
4．基金管 理人可以 在不违 反法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促销计划，针对 以特 定交易方式（如网上 交易 、电话交易等）等进 行基 金交易的投资
人定期或不定期地开 展基 金促销活动。在基金 促销 活动期间，按照法律 法规 和基金合同的
规定，经向监管部门 履行 必要的手续后，基金 管理 人可以适当调低基金 申购 费率和基金赎
回费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金管理人依据《中华 人民共和国证券投资基金 法》、《公开募集证券投 资基金运
作管理办法》（以下 简称 “运作办法”）、《 证券 投资基金销售管理办 法》 、《证券投资
基金信息 披 露 管 理 办法 》及 其 它 有 关 法 律 法 规的 要求 ， 结 合 本 基 金 管 理人 对本 基 金 实 施 的
投资管理 活动，对 原《信 诚中证800 医药指 数分级 证 券投资基 金招募说 明书》 进行了更 新，
主要更 新的 内容 如下 ：
信诚惠报债券型 证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
18
1 、 在“重 要提 示” 部分 ， 更 新了相 应日 期。
2 、 在“第 三部 分 基金 管理 人 ” 部 分， 更新 了基 金管 理 人的有 关信 息。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息。
4 、 在“第 五 部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根 据 实 际 情 况 对 销售 机 构 的 相 关 信 息 进 行 了
更新。
5 、 在“第 六 部分 基 金 的 募 集 ” 部 分 ， 删 除 了 有 关 募 集 目 标 ， 募 集 方 式 及 场 所 ，募集
对 象 ， 投 资 人 对 基 金 份 额 的 认 购 ， 认 购 金 额 限 制 ， 基 金 发 售 面 值 、 认 购 价 格 、 认 购 费
率 和 认 购 份 额 的 计 算 ， 募 集 期 间 认 购 资 金 利 息 的 处 理 方 式 等 内 容 ， 增 加 了 本 基 金 的 实
际募集 期限 以及 募集 的基 本情况 。
6 、 在“第 七 部分 基 金 合 同 的 生 效 ”部分，删 除 了 基 金 备 案 的 条 件 、 基 金 合 同 不 能 生
效时募 集资 金的 处理 方式 等内容 ，增 加了 本基 金的 实际合 同生 效日 期。
7 、 在“第 八 部分 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 ”部分， 更 新 了 申 购 、 赎 回 开 始 日 及 业 务 办
理时间 的有 关内 容。
8 、 在“第 九 部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更 新 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数 据 截 止
至2016 年6 月30 日。
9 、 在 “ 第 十 部 分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 更新 了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2016 年6 月30
日。
10 、 在 “ 第 二 十 一 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 网 上 交 易 服 务 的 有 关
内容。
11 、 在“第二十二部分 其他应 披露事项 ”部分 ，披露了 自2016年3月24日以来涉及 本基
金的相 关公 告。
信诚基 金管 理有 限公 司
2016 年11 月19 日
