工 银 瑞信 产 业 债债 券 型 证 券投 资 基 金
更 新 的 招 募 说 明书
（ 2 0 1 6 年 第 2 号 ）
基 金 管 理 人 ： 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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重要 提示
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2 0 1 3 年 2 月 4 日 证 监 许 可 【 2 0 1 3 】 1 1 7 号 文 核 准 募 集 。
本 基 金 基 金 合 同 于 2 0 1 3 年 3 月 2 9 日 生 效 。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 核
准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断
或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 者 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 份 额 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 ， 全 面 认 识 本
基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 ， 应 充 分 考 虑 投 资 者 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 并 对 认 购 （ 或 申 购 ） 基
金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者
自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 导 致 的 投 资 风 险 ， 由
投 资 者 自 行 负 担 。
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 预 期 收 益 和 风 险 水 平 高 于 货 币 市 场 基 金 ， 低 于 混 合 型 基 金 与 股
票 型 基 金 ； 因 为 本 基 金 可 以 配 置 二 级 市 场 股 票 ， 所 以 预 期 收 益 和 风 险 水 平 高 于 投 资 范 围 不
含 二 级 市 场 股 票 的 债 券 型 基 金 。
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资
券 、 商 业 银 行 金 融 债 与 次 级 债 、 混 合 资 本 债 、 可 转 债 、 可 分 离 交 易 的 可 转 换 债 券 的 纯 债 部
分 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 中 期 票 据 、 政 策 性 金 融 债 、 银 行 存
款 等 固 定 收 益 类 资 产 以 及 股 票 （ 包 括 创 业 板 股 票 、 中 小 板 股 票 以 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准
上 市 的 股 票 ） 等 权 益 类 资 产 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 。
法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 可 以
将 其 纳 入 投 资 范 围 。
产 业 债 具 体 包 括 公 司 债 、 企 业 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 商 业 银 行 金 融 债 与 次 级 债 、
混 合 资 本 债 、 可 分 离 交 易 的 可 转 换 债 券 的 纯 债 部 分 等 除 国 债 、 中 央 银 行 票 据 及 政 策 性 金 融
债 之 外 、 非 国 家 信 用 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 但 不 包 括 城 投 债 。
本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 8 0 ％ ；
其 中 产 业 债 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 8 0 % ； 股 票 等 权 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比
例 不 超 过 2 0 ％ ， 现 金 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 不 低 于 5 % 。
本 基 金 初 始 面 值 1 元 。 在 市 场 波 动 因 素 影 响 下 ， 本 基 金 净 值 可 能 低 于 初 始 面 值 ， 本 基
金 投 资 者 有 可 能 出 现 亏 损 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。
基 金 管 理 人 管 理 的 其 它 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 基 金 管 理 人 依 照
恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不
保 证 最 低 收 益 。
本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2 0 1 6 年 9 月 2 8 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 数 据 截 止 日
为 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 （ 财 务 数 据 未 经 审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书 已 经 基 金 托 管 人 复 核 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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目 录
重 要 提 示............................................................................................................................................. 1
一 、 绪 言............................................................................................................................................. 4
二 、 释 义............................................................................................................................................. 4
三 、 基 金 管 理 人................................................................................................................................. 8
四 、 基 金 托 管 人............................................................................................................................... 1 6
五 、 相 关 服 务 机 构........................................................................................................................... 1 9
六 、 基 金 的 募 集............................................................................................................................... 4 5
七 、 基 金 合 同 的 生 效....................................................................................................................... 4 5
八 、 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回........................................................................................................... 4 5
九 、 基 金 的 投 资............................................................................................................................... 5 5
十 、 基 金 的 业 绩............................................................................................................................... 6 7
十 一 、 基 金 的 财 产........................................................................................................................... 6 9
十 二 、 基 金 资 产 的 估 值................................................................................................................... 7 0
十 三 、 基 金 的 费 用 与 税 收............................................................................................................... 7 4
十 四 、 基 金 的 收 益 与 分 配............................................................................................................... 7 6
十 五 、 基 金 的 会 计 与 审 计............................................................................................................... 7 7
十 六 、 基 金 的 信 息 披 露................................................................................................................... 7 8
十 七 、 基 金 的 风 险 揭 示................................................................................................................... 8 2
十 八 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算...................................................................... 8 4
十 九 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要........................................................................................................... 8 5
二 十 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要................................................................................................... 8 5
二 十 一 、 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务............................................................................................... 8 5
二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项............................................................................................................... 8 8
二 十 三 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式........................................................................................... 8 9
二 十 四 、 备 查 文 件........................................................................................................................... 8 9
附 件 一 ： 基 金 合 同 摘 要................................................................................................................... 9 1
附 件 二 ： 基 金 托 管 协 议 摘 要......................................................................................................... 1 0 5工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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一、 绪言
《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 （ 以 下 简 称 “ 本 招 募 说 明 书 ” 或 “ 招
募 说 明 书 ” ） 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” ） 、 《 证 券 投
资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ） 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》
（ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露
办 法 》 ” ) 及 其 他 有 关 法 律 法 规 以 及 《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 （ 以
下 简 称 “ 基 金 合 同 ” ） 编 写 。
本 招 募 说 明 书 阐 述 了 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 投 资 目 标 、 策 略 、 风 险 、
费 率 等 与 投 资 者 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 ， 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 招
募 说 明 书 。
基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 ， 并 对
其 真 实 性 、 准 确 性 、 完 整 性 承 担 法 律 责 任 。
本 基 金 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 。 本 招 募 说 明 书 由 工 银 瑞 信 基 金 管 理
有 限 公 司 解 释 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的
信 息 ， 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 。
本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。 基 金 合 同 是 约 定 基
金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 者 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基
金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承
认 和 接 受 ， 并 按 照 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 者
欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务 ， 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 。
二、 释义
在 本 招 募 说 明 书 中 ， 除 非 文 意 另 有 所 指 ， 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 ：
1 、 基 金 或 本 基 金 ： 指 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金
2 、 基 金 管 理 人 ： 指 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
3 、 基 金 托 管 人 ： 指 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司
4 、 基 金 合 同 ： 指 《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 及 对 基 金 合 同 的 任
何 有 效 修 订 和 补 充
5 、 托 管 协 议 ： 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充
6 、 招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明 书 ： 指 《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》
及 其 定 期 的 更 新
7 、 基 金 份 额 发 售 公 告 ： 指 《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 》
8 、 法 律 法 规 ： 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件 、 司 法 解 释 、
行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 、 决 议 、 通 知 等
9 、 《 基 金 法 》 ： 指 2 0 0 3 年 1 0 月 2 8 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会
议 通 过 ， 并 经 2 0 1 2 年 1 2 月 2 8 日 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订 ，
自 2 0 1 3 年 6 月 1 日 起 实 施 的 ， 并 经 2 0 1 5 年 4 月 2 4 日 第 十 二 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委
员 会 第 十 四 次 会 议 《 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 关 于 修 改 < 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法 > 等 七
部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修
订
1 0 、 《 销 售 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2 0 1 3 年 3 月 1 5 日 颁 布 、 同 年 6 月 1 日 起 实 施 的 《 证
券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订
1 1 、 《 信 息 披 露 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2 0 0 4 年 6 月 8 日 颁 布 、 同 年 7 月 1 日 实 施 的 《 证
券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订
1 2 、 《 运 作 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2 0 1 4 年 7 月 7 日 颁 布 、 同 年 8 月 8 日 实 施 的 《 公 开 募
集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订
1 3 、 中 国 证 监 会 ： 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会
1 4 、 银 行 业 监 督 管 理 机 构 ： 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会
1 5 、 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律
主 体 ， 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人
1 6 、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人
1 7 、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记
并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 、 事 业 法 人 、 社 会 团 体 或 其 他 组 织
1 8 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 》 及
相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资
者
1 9 、 投 资 人 、 投 资 者 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法
规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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2 0 、 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人
2 1 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基 金 份 额 ， 办 理 基
金 份 额 的 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 。
2 2 、 销 售 机 构 ： 指 工 银 瑞 信 基 金 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他
条 件 ， 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议 ， 代 为 办 理 基
金 销 售 业 务 的 机 构
2 3 、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基
金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确 认 、 清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、
建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等
2 4 、 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公
司 或 接 受 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构
2 5 、 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基
金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户
2 6 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 买 卖 基
金 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户
2 7 、 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件 ， 基 金 管
理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期
2 8 、 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基 金 财 产 清 算 完
毕 ， 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期
2 9 、 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 ， 最 长 不 得 超 过
3 个 月
3 0 、 存 续 期 ： 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限
3 1 、 工 作 日 、 交 易 日 ： 指 上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日
3 2 、 T 日 ： 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日
3 3 、 T + n 日 ： 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) ， n 为 自 然 数
3 4 、 开 放 日 ： 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日
3 5 、 开 放 时 间 ： 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 、 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段
3 6 、 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 证 券 投 资 基 金 注 册 登 记 业 务 规 则 》 ，
是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则 ， 由 基 金 管 理 人 和 投
资 人 共 同 遵 守工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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3 7 、 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 人 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为
3 8 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基
金 份 额 的 行 为
3 9 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份
额 兑 换 为 现 金 的 行 为
4 0 、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 的 业 务 规 则 进
行 的 本 基 金 份 额 与 基 金 管 理 人 管 理 的 、 由 同 一 注 册 登 记 人 办 理 注 册 登 记 的 其 他 基 金 份 额 间
的 转 换 行 为
4 1 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份
额 销 售 机 构 的 操 作
4 2 、 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每 期 申 购 日 、 扣
款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 申 购 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款
及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式
4 3 、 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转
换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 )
超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 1 0 %
4 4 、 元 ： 指 人 民 币 元
4 5 、 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价 差 、 银 行 存 款 利
息 、 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约
4 6 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应 收 申 购 款 及
其 他 资 产 的 价 值 总 和
4 7 、 基 金 资 产 净 值 ： 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值
4 8 、 基 金 份 额 净 值 ： 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数
4 9 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金
份 额 净 值 的 过 程
5 0 、 指 定 媒 体 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网 网 站 及 其 他 媒
体
5 1 、 不 可 抗 力 ： 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 。
5 2 、 产 业 债 ： 指 公 司 债 、 企 业 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 商 业 银 行 金 融 债 与 次 级 债 、
混 合 资 本 债 、 可 分 离 交 易 的 可 转 换 债 券 的 纯 债 部 分 等 除 国 债 、 中 央 银 行 票 据 及 政 策 性 金 融工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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债 之 外 、 非 国 家 信 用 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 但 不 包 括 城 投 债
5 3 、 A 类 份 额 ： 指 在 投 资 人 认 购 / 申 购 基 金 时 收 取 认 购 / 申 购 费 用 ， 并 不 再 从 本 类 别 基
金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额
5 4 、 B 类 份 额 ： 指 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 ， 但 不 收 取 认 购 / 申 购 费 用 的 基
金 份 额
三、 基金 管理人
（ 一 ） 基 金 管 理 人 概 况
名 称 ： 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层 甲 5 号 6 0 1 、 甲 5 号 7 层 甲 5 号 7 0 1 、
甲 5 号 8 层 甲 5 号 8 0 1 、 甲 5 号 9 层 甲 5 号 9 0 1
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 A 座 6 - 9 层
邮 政 编 码 ： 1 0 0 0 3 3
法 定 代 表 人 ： 郭 特 华
成 立 日 期 ： 2 0 0 5 年 6 月 2 1 日
批 准 设 立 机 关 ： 中 国 证 监 会
批 准 设 立 文 号 ： 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 【 2 0 0 5 】 9 3 号
中 国 银 监 会 银 监 复 [ 2 0 0 5 ] 1 0 5 号
经 营 范 围 ： 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 及 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务
组 织 形 式 ： 有 限 责 任 公 司
注 册 资 本 ： 贰 亿 元 人 民 币
联 系 人 ： 朱 碧 艳
联 系 电 话 ： 4 0 0 - 8 1 1 - 9 9 9 9
股 权 结 构 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 占 公 司 注 册 资 本 的 8 0 % ； 瑞 士 信 贷 银 行 股 份 有
限 公 司 占 公 司 注 册 资 本 的 2 0 % 。
存 续 期 间 ： 持 续 经 营
（ 二 ） 主 要 人 员 情 况
1 、 董 事 会 成 员
沈 立 强 先 生 ， 董 事 长 ， 硕 士 ， 高 级 会 计 师 。 1 9 7 6 年 参 加 工 作 ， 先 后 在 中 国 人 民 银 行 杭工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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州 分 行 、 中 国 工 商 银 行 浙 江 分 行 、 河 北 分 行 、 上 海 分 行 工 作 。 历 任 中 国 工 商 银 行 杭 州 分 行
营 业 部 副 主 任 、 杭 州 分 行 营 业 部 主 任 、 浙 江 分 行 会 计 出 纳 处 副 处 长 、 储 蓄 处 副 处 长 、 储 蓄
处 处 长 、 人 事 处 处 长 、 党 委 组 织 部 部 长 、 营 业 部 总 经 理 （ 兼 ） 、 浙 江 分 行 行 长 助 理 、 副 行
长 、 党 委 副 书 记 ； 中 国 工 商 银 行 河 北 分 行 行 长 ； 中 国 工 商 银 行 上 海 分 行 行 长 ， 兼 任 上 海 市
银 行 同 业 公 会 会 长 、 上 海 市 城 市 金 融 学 会 会 长 、 上 海 市 支 付 清 算 协 会 会 长 、 上 海 市 金 融 学
会 副 会 长 、 上 海 国 际 商 会 副 会 长 、 上 海 世 界 贸 易 中 心 协 会 副 会 长 、 中 国 城 市 金 融 学 会 常 务
理 事 、 上 海 市 宏 观 经 济 学 会 常 务 理 事 、 中 国 社 会 科 学 院 陆 家 嘴 研 究 基 地 理 事 会 理 事 、 上 海
财 经 大 学 校 董 会 董 事 ， 上 海 市 人 大 代 表 。
N e i l H a r v e y 先 生 ， 董 事 ， 瑞 士 信 贷 执 行 董 事 ， 常 驻 香 港 。 瑞 士 信 贷 银 行 香 港 和 大 中
华 区 首 席 执 行 官 ， 负 责 私 人 银 行 、 财 富 管 理 和 投 资 银 行 业 务 。 同 时 ， N e i l H a r v e y 先 生 还
是 资 产 管 理 亚 太 地 区 副 主 席 、 亚 太 区 运 营 委 员 会 成 员 。 N e i l H a r v e y 先 生 在 投 资 银 行 和 资
产 管 理 领 域 有 三 十 年 的 工 作 经 历 ， 对 新 兴 市 场 和 亚 太 地 区 有 着 深 刻 的 了 解 ， 在 亚 太 地 区 也
有 十 七 年 的 工 作 经 历 。 N e i l H a r v e y 先 生 在 瑞 士 信 贷 工 作 十 五 年 ， 担 任 过 很 多 职 务 ， 目 前
他 是 资 产 管 理 亚 太 和 新 兴 市 场 负 责 人 。 此 前 ， 他 担 任 亚 洲 （ 除 日 本 ） 投 资 银 行 和 固 定 收 益
业 务 负 责 人 。 另 外 ， 他 在 瑞 士 信 贷 和 其 他 公 司 都 担 过 要 职 ， 负 责 澳 大 利 亚 、 非 洲 、 日 本 、
拉 美 、 中 东 、 土 耳 其 和 俄 罗 斯 地 区 的 业 务 。
郭 特 华 女 士 ： 董 事 ， 博 士 ， 现 任 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 ， 兼 任 工 银 瑞 信 投
资 管 理 有 限 公 司 董 事 、 董 事 长 ， 工 银 瑞 信 资 产 管 理 （ 国 际 ） 有 限 公 司 董 事 长 、 工 银 家 族 财
富 （ 上 海 ） 投 资 管 理 有 限 公 司 的 董 事 。 历 任 中 国 工 商 银 行 总 行 商 业 信 贷 部 、 资 金 计 划 部 副
处 长 ， 中 国 工 商 银 行 总 行 资 产 托 管 部 处 长 、 副 总 经 理 。
王 一 心 女 士 ， 董 事 ， 高 级 经 济 师 ， 中 国 工 商 银 行 战 略 管 理 与 投 资 者 关 系 部 高 级 专 家 、
专 职 董 事 。 历 任 中 国 工 商 银 行 专 项 融 资 部 （ 公 司 业 务 二 部 、 营 业 部 ） 副 总 经 理 ； 中 国 工 商
银 行 营 业 部 历 任 副 处 长 、 处 长 ； 中 国 工 商 银 行 总 行 技 术 改 造 信 贷 部 经 理 。
王 莹 女 士 ， 董 事 ， 高 级 会 计 师 ， 中 国 工 商 银 行 集 团 派 驻 子 公 司 董 监 事 办 公 室 专 家 、 专
职 派 出 董 事 ， 于 2 0 0 4 年 1 1 月 获 得 国 际 内 审 协 会 注 册 内 部 审 计 师 （ C e r t i f i e d I n t e r n a l
A u d i t o r ) 资 格 证 书 。 历 任 中 国 工 商 银 行 国 际 业 务 部 外 汇 清 算 处 负 责 人 ， 中 国 工 商 银 行 清 算
中 心 外 汇 清 算 处 负 责 人 、 副 处 长 ， 中 国 工 商 银 行 稽 核 监 督 局 外 汇 业 务 稽 核 处 副 处 长 、 处 长 ，
中 国 工 商 银 行 内 部 审 计 局 境 外 机 构 审 计 处 处 长 ， 工 行 悉 尼 分 行 内 部 审 计 师 、 风 险 专 家 。
田 国 强 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 ， 上 海 财 经 大 学 经 济 学 院 院 长 ， 上 海 财 经 大 学 高
等 研 究 院 院 长 ， 美 国 德 州 A & M 大 学 经 济 系 A l f r e d F . C h a l k 讲 席 教 授 。 首 批 中 组 部 “ 千 人工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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计 划 ” 入 选 者 及 其 国 家 特 聘 专 家 ， 首 批 人 文 社 会 科 学 长 江 学 者 讲 座 教 授 ， 曾 任 上 海 市 人 民
政 府 特 聘 决 策 咨 询 专 家 ， 中 国 留 美 经 济 学 会 会 长 （ 1 9 9 1 - 1 9 9 2 ） 。 2 0 0 6 年 被 《 华 尔 街 电 讯 》
列 为 中 国 大 陆 十 大 最 具 影 响 力 的 经 济 学 家 之 一 。 主 要 研 究 领 域 包 括 经 济 理 论 、 激 励 机 制 设
计 、 中 国 经 济 等 。
孙 祁 祥 女 士 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 ， 北 京 大 学 经 济 学 院 院 长 ， 教 授 ， 博 士 生 导 师 ，
享 受 国 务 院 政 府 特 殊 津 贴 专 家 。 兼 任 北 京 大 学 中 国 保 险 与 社 会 保 障 研 究 中 心 主 任 ， 中 国 金
融 学 会 学 术 委 员 会 委 员 、 常 务 理 事 ， 中 国 保 险 学 会 副 会 长 ， 教 育 部 高 等 学 校 经 济 学 类 学 科
专 业 教 学 指 导 委 员 会 委 员 ， 美 国 国 际 保 险 学 会 董 事 会 成 员 、 学 术 主 持 人 ， 美 国 C . V . S t a r r
冠 名 教 授 。 曾 任 亚 太 风 险 与 保 险 学 会 主 席 、 美 国 国 家 经 济 研 究 局 、 美 国 印 第 安 纳 大 学 、 美
国 哈 佛 大 学 、 香 港 大 学 访 问 学 者 。 在 《 经 济 研 究 》 等 学 术 刊 物 上 发 表 论 文 1 0 0 多 篇 ， 主 持
过 2 0 多 项 由 国 家 部 委 和 国 际 著 名 机 构 委 托 的 科 研 课 题 。
J a n e D e B e v o i s e 女 士 ， 独 立 董 事 ， 香 港 大 学 艺 术 系 博 士 ， 历 任 银 行 家 信 托 公 司 （ 1 9 9 8
年 与 德 意 志 银 行 合 并 ） 董 事 总 经 理 、 所 罗 门 · 古 根 海 姆 基 金 会 副 主 席 及 项 目 总 监 、 香 港 政
府 委 任 的 展 览 馆 委 员 会 成 员 、 香 港 西 九 龙 文 娱 艺 术 馆 咨 询 小 组 政 府 委 任 委 员 。 2 0 0 3 年 至 今
担 任 香 港 亚 洲 艺 术 文 献 库 董 事 局 董 事 及 主 席 ， 2 0 0 9 年 至 今 担 任 美 国 亚 洲 艺 术 文 献 库 总 裁 。
2 、 监 事 会 成 员
郑 剑 锋 先 生 ： 监 事 ， 金 融 学 科 学 双 硕 士 。 2 0 0 5 年 1 2 月 起 ， 郑 剑 锋 先 生 任 职 于 中 国 工
商 银 行 监 事 会 办 公 室 ， 先 后 担 任 综 合 管 理 处 处 长 、 监 督 专 员 和 监 事 会 办 公 室 副 主 任 ， 主 要
负 责 风 险 、 内 控 及 董 事 高 管 履 职 的 监 督 检 查 工 作 。 2 0 1 4 年 6 月 起 ， 郑 剑 锋 先 生 被 任 命 为 中
国 工 商 银 行 战 略 管 理 与 投 资 者 关 系 部 集 团 派 驻 子 公 司 董 监 事 办 公 室 高 级 专 家 、 专 职 派 出 董
事 。
黄 敏 女 士 ： 监 事 ， 金 融 学 学 士 。 黄 敏 女 士 于 2 0 0 6 年 加 入 C r e d i t S u i s s e G r o u p ( 瑞 士 信
贷 集 团 ) ， 先 后 担 任 全 球 投 资 银 行 战 略 部 助 理 副 总 裁 、 亚 太 区 投 资 银 行 战 略 部 副 总 裁 、 中 国
区 执 行 首 席 运 营 官 ， 资 产 管 理 大 中 国 区 首 席 运 营 官 , 现 任 资 产 管 理 中 国 区 负 责 人 。
张 舒 冰 女 士 ： 监 事 ， 硕 士 。 2 0 0 3 年 4 月 至 2 0 0 5 年 4 月 ， 任 职 于 中 国 工 商 银 行 ， 担 任 主 任
科 员 。 2 0 0 5 年 7 月 加 入 工 银 瑞 信 ， 2 0 0 5 年 7 月 至 2 0 0 6 年 1 2 月 担 任 综 合 管 理 部 翻 译 兼 综 合 ， 2 0 0 7
年 至 2 0 1 2 年 担 任 战 略 发 展 部 副 总 监 ， 2 0 1 2 年 至 2 0 1 4 年 9 月 任 职 于 机 构 客 户 部 ， 担 任 机 构 客 户
部 副 总 监 及 总 监 职 务 ； 2 0 1 4 年 9 月 至 2 0 1 5 年 7 月 ， 担 任 机 构 产 品 部 总 监 。 2 0 1 4 年 1 1 月 至 今 ， 担
任 工 银 瑞 信 投 资 管 理 有 限 公 司 监 事 。 2 0 1 5 年 7 月 至 今 担 任 工 银 瑞 信 投 资 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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洪 波 女 士 ： 监 事 ， 硕 士 。 A C C A 非 执 业 会 员 。 2 0 0 5 年 至 2 0 0 8 年 任 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所
高 级 审 计 员 ； 2 0 0 8 年 至 2 0 0 9 年 任 民 生 证 券 有 限 责 任 公 司 监 察 稽 核 总 部 业 务 主 管 ； 2 0 0 9 年 6 月
加 入 工 银 瑞 信 法 律 合 规 部 ， 现 任 法 律 合 规 部 副 总 监 。
倪 莹 女 士 ： 监 事 ， 硕 士 。 2 0 0 0 年 至 2 0 0 9 年 任 职 于 中 国 人 民 大 学 ， 历 任 副 科 长 、 科 长 ，
校 团 委 副 书 记 。 2 0 0 9 年 至 2 0 1 1 年 就 职 于 北 京 市 委 教 工 委 ， 任 干 部 处 副 调 研 员 。 2 0 1 1 年 加 入 工
银 瑞 信 战 略 发 展 部 ， 现 任 副 总 监 。
3 、 高 级 管 理 人 员
郭 特 华 女 士 ： 总 经 理 ， 简 历 同 上 。
朱 碧 艳 女 士 ： 硕 士 ， 国 际 注 册 内 部 审 计 师 ， 现 任 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 ，
兼 任 工 银 瑞 信 投 资 管 理 有 限 公 司 监 事 。 1 9 9 7 年 － 1 9 9 9 年 中 国 华 融 信 托 投 资 公 司 证 券 总 部 经
理 ， 2 0 0 0 年 － 2 0 0 5 年 中 国 华 融 资 产 管 理 公 司 投 资 银 行 部 、 证 券 业 务 部 高 级 副 经 理 。
江 明 波 先 生 ： 硕 士 ， 现 任 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 ， 兼 任 工 银 瑞 信 资 产 管
理 （ 国 际 ） 有 限 公 司 固 定 收 益 投 资 总 监 ， 工 银 瑞 信 投 资 管 理 有 限 公 司 董 事 。 2 0 0 0 年 7 月
至 2 0 0 1 年 1 1 月 ， 任 职 于 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司 ， 担 任 研 究 员 ； 2 0 0 1 年 1 2 月 至 2 0 0 6 年
1 2 月 ， 任 职 于 鹏 华 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 历 任 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 、 普 天 债 券 基 金 经 理 、
社 保 债 券 组 合 、 社 保 回 购 组 合 基 金 经 理 、 机 构 理 财 部 总 监 助 理 、 固 定 收 益 小 组 负 责 人 。 2 0 0 6
年 加 入 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 。
杜 海 涛 先 生 ： 硕 士 ， 现 任 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 ， 兼 任 工 银 瑞 信 资 产 管
理 （ 国 际 ） 有 限 公 司 董 事 。 1 9 9 7 年 7 月 至 2 0 0 2 年 9 月 ， 任 职 于 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司 ，
历 任 职 员 、 债 券 （ 金 融 工 程 ） 研 究 员 ； 2 0 0 2 年 1 0 月 至 2 0 0 3 年 5 月 ， 任 职 于 宝 盈 基 金 管
理 有 限 公 司 ， 历 任 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 ； 2 0 0 3 年 6 月 至 2 0 0 6 年 3 月 ， 任 职 于 招 商 基 金
管 理 有 限 公 司 ， 历 任 研 究 员 、 基 金 经 理 。 2 0 0 6 年 加 入 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 。
赵 紫 英 女 士 ： 博 士 ， 现 任 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 。 1 9 8 9 年 8 月 至 1 9 9 3 年
5 月 ， 任 职 于 中 国 工 商 银 行 海 淀 支 行 ， 从 事 国 际 业 务 ； 1 9 9 4 年 6 月 至 2 0 0 2 年 4 月 ， 任
职 于 中 国 工 商 银 行 北 京 市 分 行 国 际 业 务 部 ， 历 任 综 合 科 科 长 、 国 际 业 务 部 副 总 经 理 ； 2 0 0 2
年 5 月 至 2 0 0 5 年 6 月 ， 任 职 于 中 国 工 商 银 行 牡 丹 卡 中 心 ， 历 任 市 场 营 销 部 副 总 经 理 、 清 算
部 副 总 经 理 。 2 0 0 5 年 加 入 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 。
4 、 本 基 金 基 金 经 理
何 秀 红 女 士 ， 9 年 证 券 从 业 经 验 ； 曾 任 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 债 券 研 究 员 ； 2 0 0 9 年 加
入 工 银 瑞 信 ， 现 任 固 定 收 益 部 副 总 监 ； 2 0 1 1 年 2 月 1 0 日 至 今 ， 担 任 工 银 四 季 收 益 债 券 型工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 1 年 1 2 月 2 7 日 至 2 0 1 5 年 1 月 1 9 日 ， 担 任 工 银 保 本 混 合 基 金 基 金 经 理 ；
2 0 1 2 年 1 1 月 1 4 日 至 今 ， 担 任 工 银 信 用 纯 债 债 券 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 3 年 3 月 2 9 日 至 今 ，
担 任 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 3 年 5 月 2 2 日 至 今 ， 担 任 工 银 信 用 纯 债 一 年
定 期 开 放 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 3 年 6 月 2 4 日 起 至 今 ， 担 任 工 银 信 用 纯 债 两 年 定 期 开 放 基 金
基 金 经 理 ； 2 0 1 5 年 1 0 月 2 7 日 起 至 今 ， 担 任 工 银 丰 收 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 基 金 基 金 经 理 ；
2 0 1 6 年 9 月 1 2 日 起 至 今 ， 担 任 工 银 瑞 信 瑞 享 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。
5 、 投 资 决 策 委 员 会 成 员
郭 特 华 女 士 ， 投 资 决 策 委 员 会 主 任 ， 简 历 同 上 。
江 明 波 先 生 ， 简 历 同 上 。
杜 海 涛 先 生 ， 简 历 同 上 。
宋 炳 珅 先 生 ， 1 2 年 证 券 从 业 经 验 ； 曾 任 中 信 建 投 证 券 有 限 公 司 研 究 员 ； 2 0 0 7 年 加 入 工
银 瑞 信 ， 现 任 权 益 投 资 总 监 兼 研 究 部 总 监 。 2 0 1 2 年 2 月 1 4 日 至 今 ， 担 任 工 银 瑞 信 添 颐 债 券 型
证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 3 年 1 月 1 8 日 至 今 ， 担 任 工 银 双 利 债 券 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 3 年 1
月 2 8 日 至 2 0 1 4 年 1 2 月 5 日 ， 担 任 工 银 瑞 信 6 0 天 理 财 债 券 型 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 4 年 1 月 2 0 日 至
今 ， 担 任 工 银 红 利 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 4 年 1 月 2 0 日 至 今 ， 担 任 工 银 核 心 价 值 基 金 基 金 经 理 ；
2 0 1 4 年 1 0 月 2 3 日 至 今 ， 担 任 工 银 瑞 信 研 究 精 选 股 票 型 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 4 年 1 1 月 1 8 日 至 今 ，
担 任 工 银 瑞 信 医 疗 保 健 行 业 股 票 型 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 5 年 2 月 1 6 日 至 今 ， 担 任 工 银 瑞 信 战 略
转 型 主 题 股 票 型 基 金 基 金 经 理 。
欧 阳 凯 先 生 ， 1 4 年 证 券 从 业 经 验 ； 曾 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 经 理 ； 2 0 1 0 年 加 入
工 银 瑞 信 ， 现 任 固 定 收 益 投 资 总 监 。 2 0 1 0 年 8 月 1 6 日 至 今 ， 担 任 工 银 双 利 债 券 型 基 金 基 金 经
理 ， 2 0 1 1 年 1 2 月 2 7 日 至 今 担 任 工 银 保 本 混 合 基 金 基 金 经 理 ， 2 0 1 3 年 2 月 7 日 至 今 担 任 工 银 瑞
信 保 本 2 号 混 合 型 发 起 式 基 金 基 金 经 理 ( 自 2 0 1 6 年 2 月 1 9 日 起 变 更 为 工 银 瑞 信 优 质 精 选 混 合
型 证 券 投 资 基 金 ) ， 2 0 1 3 年 6 月 2 6 日 起 至 今 担 任 工 银 瑞 信 保 本 3 号 混 合 型 基 金 基 金 经 理 , 2 0 1 3
年 7 月 4 日 起 至 今 担 任 工 银 信 用 纯 债 两 年 定 期 开 放 基 金 基 金 经 理 ， 2 0 1 4 年 9 月 1 9 日 起 至 今 担 任
工 银 瑞 信 新 财 富 灵 活 配 置 混 合 型 基 金 基 金 经 理 ， 2 0 1 5 年 5 月 2 6 日 起 至 今 担 任 工 银 丰 盈 回 报 灵
活 配 置 混 合 型 基 金 基 金 经 理 。
黄 安 乐 先 生 ， 1 3 年 证 券 从 业 经 验 ； 先 后 在 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 担 任 研 究 员 ， 国 信 证
券 经 济 研 究 所 担 任 资 深 分 析 师 ， 国 信 证 券 资 产 管 理 总 部 担 任 投 资 经 理 、 研 究 员 ； 2 0 1 0 年 加
入 工 银 瑞 信 ， 现 任 权 益 投 资 部 总 监 。 2 0 1 1 年 1 1 月 2 3 日 至 今 ， 担 任 工 银 主 题 策 略 混 合 基 金 基
金 经 理 ； 2 0 1 3 年 9 月 2 3 日 至 今 ， 担 任 工 银 瑞 信 精 选 平 衡 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 4 年 1 0 月 2 2 日 至 今 ，工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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担 任 工 银 高 端 制 造 行 业 股 票 型 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 5 年 4 月 2 8 日 至 今 ， 担 任 工 银 新 材 料 新 能 源
行 业 股 票 型 基 金 基 金 经 理 ； 2 0 1 6 年 1 月 2 9 日 至 今 ， 担 任 工 银 瑞 信 国 家 战 略 主 题 股 票 型 基 金 基
金 经 理 。
李 剑 峰 先 生 ， 1 3 年 证 券 从 业 经 验 ； 曾 任 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 业 务 经 理 、 高
级 副 经 理 ； 2 0 0 8 年 加 入 工 银 瑞 信 ， 曾 任 固 定 收 益 研 究 员 ， 现 任 专 户 投 资 部 总 监 ， 专 户 投 资
部 投 资 经 理 。
上 述 人 员 之 间 均 不 存 在 近 亲 属 关 系 。
（ 三 ） 基 金 管 理 人 的 职 责
1 、 依 法 募 集 基 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理
基 金 份 额 的 发 售 、 申 购 、 赎 回 和 登 记 事 宜 ；
2 、 办 理 基 金 备 案 手 续 ；
3 、 对 所 管 理 的 不 同 基 金 资 产 分 别 管 理 、 分 别 记 账 ， 进 行 证 券 投 资 ；
4 、 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ；
5 、 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ；
6 、 编 制 中 期 和 年 度 基 金 报 告 ；
7 、 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 确 定 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 ；
8 、 办 理 与 基 金 资 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ；
9 、 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
1 0 、 保 存 基 金 资 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ；
1 1 、 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行
为 ；
1 2 、 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 的 其 他 职 责 。
（ 四 ） 基 金 管 理 人 承 诺
1 、 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 、 策 略 及 限
制 等 全 权 处 理 本 基 金 的 投 资 。
2 、 本 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 证 券 法 》 的 行 为 ， 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ， 采 取 有 效
措 施 ， 防 止 违 反 《 证 券 法 》 行 为 的 发 生 。
3 、 本 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ， 采 取 有 效
措 施 ， 保 证 基 金 财 产 不 用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：
（ 1 ） 承 销 证 券 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 2 ） 将 基 金 财 产 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ；
（ 3 ） 从 事 使 基 金 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ；
（ 4 ） 买 卖 其 他 基 金 份 额 ， 但 是 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ；
（ 5 ） 向 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 基 金 托 管 人 、 基 金 管 理 人 发 行 的 股 票 或
债 券 ；
（ 6 ） 买 卖 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管
人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ；
（ 7 ） 从 事 内 幕 交 易 、 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ；
（ 8 ） 依 照 法 律 、 行 政 法 规 有 关 规 定 ， 由 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 。
（ 9 ） 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关
限 制 。
4 、 本 基 金 管 理 人 将 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 、
法 规 及 行 业 规 范 ， 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ， 不 从 事 以 下 行 为 ：
（ 1 ） 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ；
（ 2 ） 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ；
（ 3 ） 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ；
（ 4 ） 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ；
（ 5 ） 其 它 法 律 法 规 以 及 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 禁 止 的 行 为 。
5 、 基 金 经 理 承 诺
（ 1 ） 依 照 有 关 法 律 、 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取
利 益 。
（ 2 ） 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 、 被 代 理 人 、 被 代 表 人 、 受 雇 人 或 任 何 其 他 第 三 人 谋 取 不
当 利 益 。
（ 3 ） 不 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 以 及 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投
资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 。
（ 4 ） 不 以 任 何 形 式 为 除 基 金 管 理 人 以 外 的 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 。
（ 五 ） 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度
1 、 内 部 控 制 的 原 则
（ 1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 应 当 包 括 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 或 机 构 和 各 级 人 员 ，
并 涵 盖 到 决 策 、 执 行 、 监 督 、 反 馈 等 各 个 环 节 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ， 维 护 内 控 制 度
的 有 效 执 行 。
（ 3 ） 独 立 性 原 则 。 基 金 管 理 人 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立 ， 基 金 管 理
人 基 金 资 产 、 自 有 资 产 、 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 。
（ 4 ） 相 互 制 约 原 则 。 基 金 管 理 人 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 应 当 权 责 分 明 、 相 互 制 衡 。
（ 5 ） 成 本 效 益 原 则 。 基 金 管 理 人 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高 经 济
效 益 ， 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 。
2 、 内 部 控 制 的 主 要 内 容
（ 1 ） 控 制 环 境
董 事 会 下 设 公 司 治 理 与 风 险 控 制 委 员 会 ， 负 责 对 公 司 治 理 结 构 进 行 定 期 的 评 估 、 检 验 ，
提 出 对 公 司 治 理 结 构 的 修 改 和 完 善 方 案 ， 对 公 司 经 营 管 理 和 基 金 投 资 业 务 进 行 风 险 管 理 和
合 规 性 控 制 ， 对 公 司 内 部 稽 核 审 计 工 作 结 果 进 行 审 查 和 监 督 并 向 董 事 会 报 告 ； 董 事 会 下 设
资 格 审 查 与 薪 酬 委 员 会 ， 负 责 对 股 东 推 荐 的 董 事 人 选 资 格 、 高 级 管 理 人 员 资 格 、 独 立 董 事
资 格 进 行 审 查 ， 拟 定 董 事 、 监 事 、 高 级 管 理 人 员 薪 酬 和 激 励 政 策 ， 报 股 东 会 或 董 事 会 批 准 。
公 司 管 理 层 在 总 经 理 领 导 下 ， 认 真 执 行 董 事 会 确 定 的 内 部 控 制 战 略 ， 为 了 有 效 贯 彻 公
司 董 事 会 制 定 的 经 营 方 针 及 发 展 战 略 ， 总 经 理 下 设 执 行 委 员 会 ， 负 责 公 司 日 常 经 营 管 理 活
动 中 的 重 要 决 策 ， 执 行 委 员 会 下 设 投 资 决 策 委 员 会 和 风 险 管 理 委 员 会 ， 就 基 金 投 资 和 风 险
控 制 等 发 表 专 业 意 见 及 建 议 ， 投 资 决 策 委 员 会 是 基 金 的 最 高 投 资 决 策 机 构 。
公 司 设 立 督 察 长 ， 对 董 事 会 负 责 ， 主 要 负 责 对 公 司 内 部 控 制 的 合 法 合 规 性 、 有 效 性 和
合 理 性 进 行 审 查 ， 发 现 重 大 风 险 事 件 时 向 公 司 董 事 会 和 中 国 证 监 会 报 告 。
（ 2 ） 风 险 评 估
a ） 董 事 会 下 属 的 公 司 治 理 与 风 险 控 制 委 员 会 和 督 察 长 对 公 司 内 外 部 风 险 进 行 评 估 ；
b ） 执 行 委 员 会 下 属 的 风 险 管 理 委 员 会 负 责 对 公 司 经 营 管 理 中 的 重 大 突 发 性 事 件 和 重 大
危 机 情 况 进 行 评 估 ， 制 定 危 机 处 理 方 案 并 监 督 实 施 ； 负 责 对 基 金 投 资 和 运 作 中 的 重 大 问 题
和 重 大 事 项 进 行 风 险 评 估 ；
c ） 各 级 部 门 负 责 对 职 责 范 围 内 的 业 务 所 面 临 的 风 险 进 行 识 别 和 评 估 。
（ 3 ） 控 制 活 动
控 制 活 动 包 括 自 我 控 制 、 职 责 分 离 、 监 察 稽 核 、 实 物 控 制 、 业 绩 评 价 、 严 格 授 权 、 资
产 分 离 等 政 策 、 程 序 或 措 施 。
控 制 活 动 体 现 为 ： 自 我 控 制 以 各 岗 位 的 目 标 责 任 制 为 基 础 ， 是 内 部 控 制 的 第 一 道 防 线 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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在 公 司 内 部 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 、 授 权 制 度 、 资 产 分 离 制 度 等 ， 在 相 关 部 门 和
相 关 岗 位 之 间 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 制 度 ， 后 续 部 门 及 岗 位 对 前 一 部 门 及
岗 位 负 有 监 督 责 任 ， 使 相 互 监 督 制 衡 的 机 制 成 为 内 部 控 制 的 第 二 道 防 线 。 充 分 发 挥 督 察 长
和 法 律 合 规 部 对 各 岗 位 、 各 部 门 、 各 机 构 、 各 项 业 务 全 面 监 察 稽 核 作 用 ， 建 立 内 部 控 制 的
第 三 道 防 线 。
（ 4 ） 信 息 与 沟 通
公 司 建 立 双 向 的 信 息 交 流 途 径 ， 形 成 了 自 上 而 下 的 信 息 传 播 渠 道 和 自 下 而 上 的 信 息 呈
报 渠 道 。 通 过 建 立 有 效 的 信 息 交 流 渠 道 ， 保 证 了 公 司 员 工 及 各 级 管 理 人 员 可 以 充 分 了 解 与
其 职 责 相 关 的 信 息 ， 并 及 时 送 达 适 当 的 人 员 进 行 处 理 。 公 司 根 据 组 织 架 构 和 授 权 制 度 ， 建
立 了 清 晰 的 业 务 报 告 系 统 。
（ 5 ） 内 部 监 控
内 部 监 控 由 公 司 治 理 与 风 险 控 制 委 员 会 、 督 察 长 、 风 险 管 理 委 员 会 和 法 律 合 规 部 等 部
门 在 各 自 的 职 权 范 围 内 开 展 。 本 公 司 设 立 了 独 立 于 各 业 务 部 门 的 法 律 合 规 部 ， 其 中 监 察 稽
核 人 员 履 行 内 部 稽 核 职 能 ， 检 查 、 评 价 公 司 内 部 控 制 制 度 合 理 性 、 完 备 性 和 有 效 性 ， 监 督
公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 ， 揭 示 公 司 内 部 管 理 及 基 金 运 作 中 的 风 险 ， 及 时 提 出 改 进 意
见 ， 促 进 公 司 内 部 管 理 制 度 有 效 地 执 行 。
3 、 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 的 声 明
（ 1 ） 基 金 管 理 人 确 知 建 立 、 实 施 和 维 持 内 部 控 制 制 度 是 本 公 司 董 事 会 及 管 理 层 的 责 任 ；
（ 2 ） 上 述 关 于 内 部 控 制 的 披 露 真 实 、 准 确 ；
（ 3 ） 本 公 司 承 诺 将 根 据 市 场 环 境 的 变 化 及 公 司 的 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 。
四、 基金 托管人
一 、 基 金 托 管 人 基 本 情 况
名 称 ： 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 简 称 “ 中 信 银 行 ” ）
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 9 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 9 号
法 定 代 表 人 ： 李 庆 萍
成 立 时 间 ： 1 9 8 7 年 4 月 7 日
组 织 形 式 ： 股 份 有 限 公 司工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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注 册 资 本 ： 4 6 7 . 8 7 3 亿 元 人 民 币
存 续 期 间 ： 持 续 经 营
批 准 设 立 文 号 ： 中 华 人 民 共 和 国 国 务 院 办 公 厅 国 办 函 [ 1 9 8 7 ] 1 4 号
基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 ： 中 国 证 监 会 证 监 基 字 [ 2 0 0 4 ] 1 2 5 号
联 系 人 ： 中 信 银 行 资 产 托 管 部
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 8 9 9 3 6 3 3 0
传 真 ： 0 1 0 - 8 5 2 3 0 0 2 4
客 服 电 话 ： 9 5 5 5 8
网 址 ： b a n k . e c i t i c . c o m
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算 ； 办 理 票 据
承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买 卖 政 府 债 券 、 金 融
债 券 ； 从 事 同 业 拆 借 ； 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ； 从 事 银 行 卡 业 务 ； 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业 务 ；
黄 金 进 出 口 ； 开 展 证 券 投 资 基 金 、 企 业 年 金 基 金 、 保 险 资 金 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 托 管 业
务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至 2 0 1 7
年 0 9 月 0 8 日 ） 。 （ 依 法 须 经 批 准 的 项 目 ， 经 相 关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内 容 开 展 经 营 活 动 。 ）
中 信 银 行 （ 6 0 1 9 9 8 . S H 、 0 9 9 8 . H K ） 成 立 于 1 9 8 7 年 ， 原 名 中 信 实 业 银 行 ， 是 中 国 改 革 开
放 中 最 早 成 立 的 新 兴 商 业 银 行 之 一 ， 是 中 国 最 早 参 与 国 内 外 金 融 市 场 融 资 的 商 业 银 行 ， 并
以 屡 创 中 国 现 代 金 融 史 上 多 个 第 一 而 蜚 声 海 内 外 。 伴 随 中 国 经 济 的 快 速 发 展 ， 中 信 实 业 银
行 在 中 国 金 融 市 场 改 革 的 大 潮 中 逐 渐 成 长 壮 大 ， 于 2 0 0 5 年 8 月 ， 正 式 更 名 “ 中 信 银 行 ” 。
2 0 0 6 年 1 2 月 ， 以 中 国 中 信 集 团 和 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 为 股 东 ， 正 式 成 立 中 信 银 行
股 份 有 限 公 司 。 同 年 ， 成 功 引 进 战 略 投 资 者 ， 与 欧 洲 领 先 的 西 班 牙 对 外 银 行 （ B B V A ） 建 立
了 优 势 互 补 的 战 略 合 作 关 系 。 2 0 0 7 年 4 月 2 7 日 ， 中 信 银 行 在 上 海 交 易 所 和 香 港 联 合 交 易
所 成 功 同 步 上 市 。 2 0 0 9 年 ， 中 信 银 行 成 功 收 购 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 （ 简 称 ： 中 信 国
金 ） 7 0 . 3 2 % 股 权 。 经 过 近 三 十 年 的 发 展 ， 中 信 银 行 已 成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚 的 商 业 银 行
之 一 ， 是 一 家 快 速 增 长 并 具 有 强 大 综 合 竞 争 力 的 全 国 性 商 业 银 行 。
2 0 0 9 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国 S A S 7 0 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的 S A S 7 0 审 订 报
告 ， 表 明 了 独 立 公 正 第 三 方 对 中 信 银 行 托 管 服 务 运 作 流 程 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制 的 健 全 有
效 性 全 面 认 可 。
二 、 主 要 人 员 情 况工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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孙 德 顺 先 生 ， 中 信 银 行 行 长 。 1 9 5 8 年 出 生 ， 东 北 财 经 大 学 经 济 学 硕 士 。 1 9 8 1 年 4 月
至 1 9 8 4 年 5 月 ， 就 职 于 中 国 人 民 银 行 。 1 9 8 4 年 5 月 至 2 0 0 5 年 1 1 月 ， 任 职 中 国 工 商 银 行
海 淀 区 办 事 处 、 海 淀 区 支 行 、 北 京 分 行 、 总 行 数 据 中 心 （ 北 京 ） 等 单 位 。 1 9 9 5 年 1 2 月 至
2 0 0 5 年 1 1 月 ， 任 中 国 工 商 银 行 北 京 分 行 行 长 助 理 、 副 行 长 。 1 9 9 9 年 1 月 至 2 0 0 4 年 4 月 ，
兼 任 中 国 工 商 银 行 总 行 数 据 中 心 （ 北 京 ） 总 经 理 。 2 0 0 5 年 1 2 月 至 2 0 0 9 年 1 2 月 ， 任 交 通
银 行 北 京 分 行 行 长 。 2 0 1 0 年 1 月 至 2 0 1 1 年 1 0 月 ， 任 交 通 银 行 北 京 管 理 部 副 总 裁 ， 兼 任 北
京 分 行 行 长 。 2 0 1 1 年 1 0 月 至 2 0 1 4 年 5 月 ， 任 中 信 银 行 副 行 长 。 2 0 1 4 年 5 月 至 2 0 1 6 年 6
月 ， 任 中 信 银 行 常 务 副 行 长 。
杨 毓 先 生 , 中 信 银 行 副 行 长 ， 分 管 托 管 业 务 。 1 9 6 2 年 1 2 月 生 ， 2 0 1 1 年 4 月 起 担 任 中
国 建 设 银 行 江 苏 省 分 行 行 长 ， 党 委 书 记 ； 2 0 0 6 年 7 月 至 2 0 1 1 年 3 月 担 任 中 国 建 设 银 行 河
北 省 分 行 行 长 ， 党 委 书 记 ； 1 9 8 2 年 8 月 至 2 0 0 6 年 7 月 在 中 国 建 设 银 行 河 南 省 分 行 工 作 ，
历 任 计 划 财 务 处 科 员 ， 副 处 长 ， 信 阳 地 区 中 心 支 行 副 行 长 ， 党 组 成 员 ， 计 划 处 处 长 ， 中 介
处 处 长 ， 郑 州 市 铁 路 专 业 支 行 行 长 ， 党 组 书 记 ， 郑 州 分 行 行 长 ， 党 委 书 记 ， 金 水 支 行 行 长 ，
党 委 书 记 ， 河 南 省 分 行 副 行 长 ， 党 委 副 书 记 。
刘 泽 云 先 生 ， 现 任 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 总 经 理 ， 经 济 学 博 士 。 1 9 9 6 年 8
月 进 入 本 行 工 作 ， 历 任 总 行 行 长 秘 书 室 科 长 、 总 行 投 资 银 行 部 处 经 理 、 总 行 资 产 保 全 部 主
管 、 总 行 国 际 业 务 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 、 副 总 经 理 （ 主 持 工 作 ） 。
三 、 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况
2 0 0 4 年 8 月 1 8 日 ， 中 信 银 行 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 和 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员
会 批 准 ， 取 得 基 金 托 管 人 资 格 。 中 信 银 行 本 着 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 原 则 ， 切 实 履 行
托 管 人 职 责 。
截 至 2 0 1 6 年 半 年 末 ， 中 信 银 行 已 托 管 8 1 只 开 放 式 证 券 投 资 基 金 ， 以 及 证 券 公 司 资 产
管 理 产 品 、 信 托 产 品 、 企 业 年 金 、 股 权 基 金 、 Q D I I 等 其 他 托 管 资 产 ， 托 管 总 规 模 达 到 5 . 3 5
万 亿 元 人 民 币 。
四 、 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度
1 、 内 部 控 制 目 标 。 强 化 内 部 管 理 ， 确 保 有 关 法 律 法 规 及 规 章 在 基 金 托 管 业 务 中 得 到 全
面 严 格 的 贯 彻 执 行 ； 建 立 完 善 的 规 章 制 度 和 操 作 规 程 ， 保 证 基 金 托 管 业 务 持 续 、 稳 健 发 展 ；
加 强 稽 核 监 察 ， 建 立 高 效 的 风 险 监 控 体 系 ， 及 时 有 效 地 发 现 、 分 析 、 控 制 和 避 免 风 险 ， 确
保 基 金 财 产 安 全 ， 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 。
2 、 内 部 控 制 组 织 结 构 。 中 信 银 行 总 行 建 立 了 风 险 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 的 风 险 控 制工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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和 风 险 防 范 工 作 ； 托 管 部 内 设 内 控 合 规 岗 ， 专 门 负 责 托 管 部 内 部 风 险 控 制 ， 对 基 金 托 管 业
务 的 各 个 工 作 环 节 和 业 务 流 程 进 行 独 立 、 客 观 、 公 正 的 稽 核 监 察 。
3 、 内 部 控 制 制 度 。 中 信 银 行 严 格 按 照 《 基 金 法 》 以 及 其 他 法 律 法 规 及 规 章 的 规 定 ， 以
控 制 和 防 范 基 金 托 管 业 务 风 险 为 主 线 ， 制 定 了 《 中 信 银 行 基 金 托 管 业 务 管 理 办 法 》 、 《 中 信
银 行 基 金 托 管 业 务 内 部 控 制 管 理 办 法 》 和 《 中 信 银 行 托 管 业 务 内 控 检 查 实 施 细 则 》 等 一 整
套 规 章 制 度 ， 涵 盖 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 各 个 环 节 ， 保 证 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 合 法 、
合 规 、 持 续 、 稳 健 发 展 。
4 、 内 部 控 制 措 施 。 建 立 了 各 项 规 章 制 度 、 操 作 流 程 、 岗 位 职 责 、 行 为 规 范 等 ， 从 制 度
上 、 人 员 上 保 证 基 金 托 管 业 务 稳 健 发 展 ； 建 立 了 安 全 保 管 基 金 财 产 的 物 质 条 件 ， 对 业 务 运
行 场 所 实 行 封 闭 管 理 ， 在 要 害 部 门 和 岗 位 设 立 了 安 全 保 密 区 ， 安 装 了 录 像 、 录 音 监 控 系 统 ，
保 证 基 金 信 息 的 安 全 ； 建 立 严 密 的 内 部 控 制 防 线 和 业 务 授 权 管 理 等 制 度 ， 确 保 所 托 管 的 基
金 财 产 独 立 运 行 ； 营 造 良 好 的 内 部 控 制 环 境 ， 开 展 多 种 形 式 的 持 续 培 训 ， 加 强 职 业 道 德 教
育 。
五 、 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序
基 金 托 管 人 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 基 金 合 同 、 托 管 协 议 和 有
关 法 律 法 规 及 规 章 的 规 定 ， 对 基 金 的 投 资 运 作 、 基 金 资 产 净 值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、
应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确 定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介
材 料 中 登 载 的 基 金 业 绩 表 现 数 据 等 进 行 监 督 和 核 查 。
如 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 违 反 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 基 金 合
同 和 有 关 法 律 法 规 及 规 章 的 行 为 ， 将 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 。 在 限 期 内 ，
基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管
理 人 有 重 大 违 规 行 为 或 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 将 以 书 面 形 式 报 告 中 国
证 监 会 。
五、 相关 服务机 构
（ 一 ） 基 金 份 额 发 售 机 构
1 、 直 销 机 构
名 称 ： 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 A 座 6 - 9 层工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层 甲 5 号 6 0 1 、 甲 5 号 7 层 甲 5 号
7 0 1 、 甲 5 号 8 层 甲 5 号 8 0 1 、 甲 5 号 9 层 甲 5 号 9 0 1
法 定 代 表 人 ： 郭 特 华
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 1 1 - 9 9 9 9
传 真 ： 0 1 0 - 6 6 5 8 3 1 3 5
联 系 人 ： 王 秋 雅
公 司 网 站 ： w w w . i c b c c s . c o m . c n
2 、 销 售 机 构
（ 1 ） 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 9 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 9 号
法 定 代 表 人 ： 李 庆 萍
联 系 人 ： 丰 靖
传 真 ： 0 1 0 － 6 5 5 5 0 8 2 8
客 户 服 务 电 话 ： 9 5 5 5 8
网 址 ： b a n k . e c i t i c . c o m
（ 2 ） 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 中 山 东 一 路 1 2 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 中 山 东 一 路 1 2 号
法 定 代 表 人 ： 吉 晓 辉
联 系 人 ： 于 慧
电 话 ： 0 2 1 － 6 1 6 1 8 8 8 8
传 真 ： 0 2 1 － 6 3 6 0 2 4 3 1
客 户 服 务 电 话 ： 9 5 5 2 8
网 址 ： h t t p : / / w w w . s p d b . c o m . c n
（ 3 ） 北 京 农 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 阜 成 门 内 大 街 4 1 0 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 9 号 金 融 街 中 心 B 座
法 定 代 表 人 ： 乔 瑞
联 系 人 ： 王 薇 娜工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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电 话 ： 0 1 0 — 6 3 2 2 9 4 7 5
传 真 ： 0 1 0 — 6 3 2 2 9 4 7 8
客 户 服 务 电 话 ： 9 6 1 9 8
网 址 ： w w w . b j r c b . c o m
（ 4 ） 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 银 城 中 路 1 8 8 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 银 城 中 路 1 8 8 号
法 定 代 表 人 ： 牛 锡 明
联 系 人 ： 张 宏 革
电 话 ： 0 2 1 － 5 8 7 8 1 2 3 4
传 真 ： 0 2 1 － 5 8 4 0 8 4 8 3
客 户 服 务 电 话 ： 9 5 5 5 9
网 址 ： w w w . b a n k c o m m . c o m
（ 5 ） 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验 区 商 城 路 6 1 8 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 1 6 8 号 上 海 银 行 大 厦 2 9 楼
法 定 代 表 人 ： 杨 德 红
联 系 人 ： 芮 敏 祺 、 朱 雅 崴
电 话 ： 0 2 1 - 3 8 6 7 6 6 6 6
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 8 8 8 - 6 6 6 / 9 5 5 2 1
网 址 ： w w w . g t j a . c o m
（ 6 ） 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 3 5 号 国 际 企 业 大 厦 C 座
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 3 5 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 2 － 6 层
法 定 代 表 人 ： 陈 有 安
联 系 人 ： 田 薇
电 话 ： 0 1 0 — 6 6 5 6 8 4 3 0
传 真 ： 0 1 0 — 6 6 5 6 8 9 9 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 8 8 8 - 8 8 8
网 址 ： w w w . c h i n a s t o c k . c o m . c n工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 7 ） 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 6 6 号 4 号 楼
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街 1 8 8 号
法 定 代 表 人 ： 王 常 青
联 系 人 ： 权 唐
电 话 ： 0 1 0 － 8 5 1 3 0 5 8 8
传 真 ： 0 1 0 － 6 5 1 8 2 2 6 1
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 8 8 8 - 1 0 8
网 址 ： w w w . c s c 1 0 8 . c o m
（ 8 ） 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 深 南 路 7 0 8 8 号 招 商 银 行 大 厦 A 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 新 源 南 路 6 号 京 城 大 厦
法 定 代 表 人 ： 王 东 明
联 系 人 ： 陈 忠
电 话 ： 0 1 0 － 8 4 5 8 8 8 8 8
传 真 ： 0 1 0 － 8 4 8 6 5 5 6 0
客 户 服 务 电 话 ： 0 1 0 — 8 4 5 8 8 8 8 8
网 址 ： w w w . c s . e c i t i c . c o m
（ 9 ） 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼
法 定 代 表 人 ： 高 冠 江
联 系 人 ： 唐 静
电 话 ： 0 1 0 - 6 3 0 8 0 9 8 5
传 真 ： 0 1 0 - 6 3 0 8 0 9 7 8
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 0 0 - 8 8 9 9
网 址 ： w w w . c i n d a s c . c o m
（ 1 0 ） 中 信 证 券 （ 浙 江 ） 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 解 放 东 路 2 9 号 迪 凯 银 座 2 2 层
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 解 放 东 路 2 9 号 迪 凯 银 座 2 2 层工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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法 定 代 表 人 ： 沈 强
联 系 人 ： 周 妍
电 话 ： 0 5 7 1 — 8 6 8 1 1 9 5 8
传 真 ： 0 5 7 1 － 8 5 7 8 3 7 7 1
客 户 服 务 电 话 ： 0 5 7 1 — 9 5 5 4 8
网 址 ： w w w . b i g s u n . c o m . c n
（ 1 1 ） 中 信 证 券 （ 山 东 ） 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 2 9 号 澳 柯 玛 大 厦 1 5 层
办 公 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 2 2 2 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 2 0 层
法 定 代 表 人 ： 杨 宝 林
联 系 人 ： 吴 忠 超
电 话 ： 0 5 3 2 - 8 5 0 2 2 3 2 6
传 真 ： 0 5 3 2 - 8 5 0 2 2 6 0 5
客 户 服 务 电 话 ： 9 5 5 4 8
网 址 ： w w w . z x w t . c o m . c n
（ 1 2 ） 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5 0 4 7 号 发 展 银 行 大 厦 2 5 楼 I 、 J 单 元
办 公 地 址 ： 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5 0 4 7 号 发 展 银 行 大 厦 2 5 楼 I 、 J 单 元
法 定 代 表 人 ： 薛 峰
联 系 人 ： 童 彩 萍
联 系 电 话 ： 0 7 5 5 - 3 3 2 2 7 9 5 0
传 真 ： 0 7 5 5 - 8 2 0 8 0 7 9 8
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 6 - 7 8 8 - 8 8 7
网 址 ： w w w . z l f u n d . c n 及 w w w . j j m m w . c o m
（ 1 3 ） 北 京 展 恒 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 顺 义 区 后 沙 峪 镇 安 富 街 6 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 德 胜 门 外 华 严 北 里 2 号 民 建 大 厦 6 层
法 定 代 表 人 ： 闫 振 杰
联 系 人 ： 宋 丽 冉
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 6 2 0 2 0 0 8 8工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
2 4
客 服 电 话 ： 4 0 0 8 - 8 8 6 - 6 6 1
传 真 ： 6 2 0 2 0 0 8 8 - 8 8 0 2
网 址 ： w w w . m y f u n d . c o m
（ 1 4 ） 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 1 9 0 号 2 号 楼 二 层
办 公 地 址 ： 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 1 9 5 号 3 C 座 9 楼
法 定 代 表 人 ： 其 实
联 系 人 ： 潘 世 友
联 系 电 话 ： 0 2 1 - 5 4 5 0 9 9 8 8 - 7 0 1 9
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 1 8 1 8 - 1 8 8
传 真 ： 0 2 1 - 6 4 3 8 5 3 0 8
网 址 ： w w w . 1 2 3 4 5 6 7 . c o m . c n
（ 1 5 ） 蚂 蚁 （ 杭 州 ） 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 道 海 曙 路 东 2 号
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道 3 5 8 8 号 恒 生 大 厦 1 2 楼
法 定 代 表 人 ： 陈 柏 青
联 系 人 ： 周 嬿 旻
电 话 ： 0 5 7 1 - 2 8 8 2 9 7 9 0 ， 0 2 1 - 6 0 8 9 7 8 6 9
客 服 电 话 ： 4 0 0 0 - 7 6 6 - 1 2 3
传 真 ： 0 5 7 1 - 2 6 6 9 8 5 3 3
网 址 ： h t t p : / / w w w . f u n d 1 2 3 . c n /
（ 1 6 ） 诺 亚 正 行 （ 上 海 ） 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 金 山 区 廊 下 镇 漕 廊 公 路 7 6 5 0 号 2 0 5 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 6 8 号 时 代 金 融 中 心 8 楼
法 定 代 表 人 ： 汪 静 波
联 系 人 ： 李 玲
联 系 电 话 ： 0 2 1 - 3 8 6 0 2 7 5 0
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 8 2 1 - 5 3 9 9
传 真 ： 0 2 1 - 3 8 5 0 9 7 7 7
网 址 ： h t t p : / / w w w . n o a h - f u n d . c o m /工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
2 5
（ 1 7 ） 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 朝 外 大 街 2 2 号 泛 利 大 厦 1 0 层
办 公 地 址 ： 北 京 朝 外 大 街 2 2 号 泛 利 大 厦 1 0 层
法 定 代 表 人 ： 王 莉
联 系 人 ： 习 甜
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 8 5 6 5 0 9 2 0
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 9 2 0 - 0 0 2 2
传 真 ： 0 1 0 - 8 5 6 5 7 3 5 7
网 址 ： h t t p : / / l i c a i k e . h e x u n . c o m /
( 1 8 ) 浙 江 金 观 诚 财 富 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 拱 墅 区 霞 湾 巷 2 3 9 号 8 号 楼 4 楼 4 0 3 室
办 公 地 址 ： 杭 州 市 教 工 路 1 8 号 E A C 欧 美 中 心 A 座 D 区 8 层
法 定 代 表 人 ： 陆 彬 彬
联 系 人 ： 鲁 盛
联 系 电 话 ： 0 5 7 1 - 5 6 0 2 8 6 1 7
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 0 6 8 - 0 0 5 8
传 真 ： 0 5 7 1 - 5 6 8 9 9 7 1 0
网 址 ： w w w . j i n c h e n g - f u n d . c o m
（ 1 9 ） 上 海 利 得 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 宝 山 区 蕴 川 路 5 4 7 5 号 1 0 3 3 室
办 公 地 址 ： 上 海 东 方 路 9 8 9 号 中 达 大 厦 2 楼
法 定 代 表 人 ： 盛 大
联 系 人 ： 徐 雪 吟
联 系 电 话 ： 0 2 1 - 5 0 5 8 3 5 3 3 - 3 0 1 1
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 0 0 5 - 6 3 5 5
传 真 ： 0 2 1 - 5 0 5 8 3 5 3 3
网 址 ： w w w . l e a d f u n d . c o m . c n
（ 2 0 ） 嘉 实 财 富 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 B 座 4 6 楼 0 6 - 1 0 单 元
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 建 国 路 9 1 号 金 地 中 心 A 座 6 层工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
2 6
法 定 代 表 人 ： 赵 学 军
联 系 人 ： 景 琪
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 6 5 2 1 5 2 6 6
客 服 电 话 ： 0 1 0 - 8 5 5 7 2 9 9 9
传 真 ： 0 1 0 - 6 5 1 8 5 6 7 8
网 址 ： h t t p : / / w w w . h a r v e s t w m . c n /
( 2 1 ) 众 升 财 富 （ 北 京 ） 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路 2 7 号 院 5 号 楼 3 2 0 1 内
办 公 地 址 ： 中 国 北 京 朝 阳 区 北 四 环 中 路 2 7 号 盘 古 大 观 3 2 0 1
法 定 代 表 人 ： 李 招 弟
联 系 人 ： 高 晓 芳
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 5 9 3 9 3 9 2 0 - 8 1 1
客 服 电 话 ： 4 0 0 8 0 8 0 0 6 9
传 真 ： 0 1 0 - 5 9 3 9 3 0 7 4
网 址 ： w w w . w y - f u n d . c o m
（ 2 2 ） 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 文 二 西 路 一 号 元 茂 大 厦 9 0 3 室
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 翠 柏 路 7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园 2 号 楼 2 楼
法 定 代 表 人 ： 凌 顺 平
联 系 人 ： 杨 翼
联 系 电 话 ： 0 5 7 1 - 8 8 9 1 1 8 1 8
客 服 电 话 ： 4 0 0 8 - 7 7 3 - 7 7 2
网 址 : w w w . 5 i f u n d . c o m
（ 2 3 ） 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 高 翔 路 5 2 6 号 2 幢
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道 5 5 5 号 裕 景 国 际 B 座 1 6 层
法 定 代 表 人 ： 张 跃 伟
联 系 人 ： 单 丙 烨
联 系 电 话 ： 0 2 1 - 2 0 6 9 1 8 3 2
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 0 8 9 - 1 2 8 9工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
2 7
传 真 ： 0 2 1 - 2 0 6 9 1 8 6 1
网 址 : h t t p : / / w w w . e r i c h f u n d . c o m
（ 2 4 ） 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园 4 栋 1 0 层 1 0 0 6 #
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 3 5 号 国 企 大 厦 C 座 9 层
法 定 代 表 人 ： 马 令 海
联 系 人 ： 邓 洁
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 5 8 3 2 5 3 8 8 - 1 1 0 5
客 服 电 话 ： 4 0 0 8 5 0 7 7 7 1
传 真 ： 0 1 0 - 5 8 3 2 5 2 8 2
网 址 ： h t t p : / / 8 . j r j . c o m . c n /
（ 2 5 ） 宜 信 普 泽 投 资 顾 问 （ 北 京 ） 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 建 国 路 8 8 号 9 号 楼 1 5 层 1 8 0 9
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 建 国 路 8 8 号 S O H O 现 代 城 C 座 1 8 0 9
法 定 代 表 人 ： 沈 伟 桦
联 系 人 ： 王 巨 明
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 8 5 8 9 2 7 8 1
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 6 0 9 - 9 5 0 0
网 址 : w w w . y i x i n f u n d . c o m
（ 2 6 ） 上 海 通 华 财 富 资 产 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 虹 口 区 同 丰 路 6 6 7 弄 1 0 7 号 2 0 1 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 金 桥 路 2 8 号 新 金 桥 大 厦 5 楼
法 定 代 表 人 ： 周 盛
联 系 人 ： 金 昌 明
联 系 电 话 ： 0 2 1 - 6 1 7 6 6 9 3 8
客 服 电 话 ： 5 1 5 6 转 6 或 4 0 0 - 6 6 - 9 5 1 5 6 转 6
传 真 ： 0 2 1 - 6 1 7 6 6 9 0 1
网 址 ： w w w . t o n g h u a f u n d . c o m
( 2 7 ) 一 路 财 富 （ 北 京 ） 信 息 科 技 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 车 公 庄 大 街 9 号 五 栋 大 楼 C 座 7 0 2工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
2 8
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 阜 成 门 大 街 2 号 万 通 新 世 界 广 场 A 座 2 2 0 8
法 定 代 表 人 ： 吴 雪 秀
联 系 人 ： 苏 昊
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 8 8 3 1 2 8 7 7 - 8 0 3 3
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 0 0 1 - 1 5 6 6
网 址 ： w w w . y i l u c a i f u . c o m
( 2 8 ) 中 国 国 际 期 货 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 光 华 路 1 4 号 1 幢 1 层 、 2 层 、 9 层 、 1 1 层 、 1 2 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 光 华 路 1 6 号 中 期 大 厦 A 座 9 层
法 定 代 表 人 ： 王 兵
联 系 人 ： 赵 森
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 6 5 8 0 7 3 9 9
客 服 电 话 ： 9 5 1 6 2
网 址 ： w w w . c i f c o . n e t
( 2 9 ) 中 期 资 产 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 光 华 路 1 4 号 1 幢 1 1 层 1 1 0 3 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 光 华 路 1 6 号 中 国 中 期 大 厦 A 座 1 1 层
法 定 代 表 人 ： 路 瑶
联 系 人 ： 侯 英 建
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 6 5 8 0 7 8 6 5
客 服 电 话 ： 0 1 0 - 6 5 8 0 7 6 0 9
网 址 ： w w w . c i f c o f u n d . c o m
( 3 0 ) 中 天 嘉 华 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 石 景 山 区 八 大 处 高 科 技 西 井 路 3 号 3 号 楼 7 4 5 7 房 间
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 京 顺 路 5 号 曙 光 大 厦 C 座 1 层
法 定 代 表 人 ： 黄 俊 辉
联 系 人 ： 张 立 新
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 5 8 2 7 6 7 8 5
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 6 5 0 - 9 9 7 2
网 址 ： w w w . s i n o w e l . c o m工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
2 9
( 3 1 ) 北 京 唐 鼎 耀 华 投 资 咨 询 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 延 庆 县 延 庆 经 济 开 发 区 百 泉 街 1 0 号 2 栋 2 3 6 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 亮 马 桥 路 甲 4 0 号 二 十 一 世 纪 大 厦 A 3 0 3
法 定 代 表 人 ： 杨 涛
联 系 人 ： 周 君
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 5 3 5 7 0 5 6 8
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 8 1 9 - 9 8 6 8
网 址 ： w w w . t d y h f u n d . c o m
（ 3 2 ） 北 京 增 财 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 南 礼 士 路 6 6 号 1 号 楼 1 2 层 1 2 0 8 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 南 礼 士 路 6 6 号 1 号 楼 1 2 层 1 2 0 8 号
法 定 代 表 人 ： 罗 细 安
联 系 人 ： 李 皓
联 系 电 话 ： 1 3 5 2 1 1 6 5 4 5 4
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 0 0 1 - 8 8 1 1
网 址 ： w w w . z e n g c a i w a n g . c o m
（ 3 3 ） 海 银 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 1 2 1 7 号 1 6 楼 B 单 元
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 1 2 1 7 号 1 6 楼 B 单 元
法 定 代 表 人 ： 刘 惠
联 系 人 ： 冯 立
联 系 电 话 ： 0 2 1 - 8 0 1 3 3 5 3 5
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 8 0 8 - 1 0 1 6
网 址 ： w w w . f u n d h a i y i n . c o m
（ 3 4 ） 上 海 大 智 慧 财 富 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 浦 东 杨 高 南 路 4 2 8 号 1 号 楼 1 0 - 1 1 层
办 公 地 址 ： 上 海 浦 东 杨 高 南 路 4 2 8 号 1 号 楼 1 0 - 1 1 层
法 定 代 表 人 ： 申 健
联 系 人 ： 付 江
联 系 电 话 ： 0 2 1 - 2 0 2 1 9 9 8 8 * 3 1 7 8 1工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 0
客 服 电 话 ： 0 2 0 - 2 0 2 1 9 9 3 1
网 址 ： h t t p s : / / 8 . g w . c o m . c n /
（ 3 5 ） 上 海 汇 付 金 融 服 务 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 黄 浦 区 中 山 南 路 1 0 0 号 1 9 层
办 公 地 址 ： 上 海 市 黄 浦 区 中 山 南 路 1 0 0 号 1 9 层
法 定 代 表 人 ： 冯 修 敏
联 系 人 ： 周 丹
电 话 ： 0 2 1 - 3 3 3 2 3 9 9 9 * 8 3 1 8
客 服 电 话 ： 4 0 0 8 2 0 2 8 1 9
网 站 ： f u n d . b u n d t r a d e . c o m
（ 3 6 ） 泛 华 普 益 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 成 都 市 成 华 区 建 设 路 9 号 高 地 中 心 1 1 0 1 室
办 公 地 址 ： 四 川 省 成 都 市 锦 江 区 下 东 大 街 2 1 6 号 喜 年 广 场 A 座 1 5 0 2 室
联 系 人 ： 付 勇 斌
电 话 ： 0 2 8 - 8 6 7 5 8 8 2 0
传 真 ： 0 2 8 - 8 6 7 5 8 8 2 0 - 8 0 5
客 服 电 话 ： 4 0 0 8 - 5 8 8 - 5 8 8
网 址 ： w w w . p y f u n d . c o m . c n /
( 3 7 ) 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验 区 陆 家 嘴 环 路 1 3 3 3 号 1 4 楼 0 9 单 元
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1 3 3 3 号 1 4 楼
法 定 代 表 人 ： 郭 坚
联 系 人 ： 宁 博 宇
电 话 ： 0 2 1 - 2 0 6 6 5 9 5 2
传 真 ： 0 2 1 - 2 2 0 6 6 6 5 3
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 8 2 1 9 0 3 1
网 址 ： w w w . l u f u n d s . c o m
（ 3 8 ） 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 9 3 3 号
办 公 地 址 ： 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 9 3 3 号工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 1
法 定 代 表 人 ： 陈 新 民
联 系 人 ： 李 欣
电 话 ： 0 2 7 - 8 2 6 5 6 7 0 4
传 真 ： 0 2 7 - 8 2 6 5 6 2 3 6
客 服 电 话 ： 9 6 5 5 8 （ 武 汉 ） 4 0 0 6 0 9 6 5 5 8 （ 全 国 ）
网 址 ： w w w . h k b c h i n a . c o m
（ 3 9 ） 晋 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 山 西 省 太 原 市 万 柏 林 区 长 风 西 街 一 号 丽 华 大 厦 A 座
办 公 地 址 ： 山 西 省 太 原 市 万 柏 林 区 长 风 西 街 一 号 丽 华 大 厦 A 座
法 定 代 表 人 ： 阎 俊 生
联 系 人 ： 杨 瑞
电 话 ： 0 3 5 1 - 6 8 1 9 5 7 9
传 真 ： 0 3 5 1 - 6 8 1 9 9 2 6
客 服 电 话 ： 9 5 1 0 - 5 5 8 8
网 址 ： w w w . j s h b a n k . c o m
（ 4 0 ） 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 5 5 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 5 5 号
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清
传 真 ： 0 1 0 － 6 6 1 0 7 9 1 4
客 户 服 务 电 话 ： 9 5 5 8 8
网 址 ： h t t p : / / w w w . i c b c . c o m . c n /
（ 4 1 ） 渤 海 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 天 津 市 经 济 技 术 开 发 区 第 二 大 街 4 2 号 写 字 楼 1 0 1 室
办 公 地 址 ： 天 津 市 南 开 区 宾 水 西 道 8 号
法 定 代 表 人 ： 王 春 峰
联 系 人 ： 王 兆 权
电 话 ： 0 2 2 － 2 8 4 5 1 8 6 1
传 真 ： 0 2 2 － 2 8 4 5 1 8 9 2
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 6 5 1 5 9 8 8工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 2
网 址 ： h t t p : / / w w w . b h z q . c o m
（ 4 2 ） 大 通 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 会 展 路 1 2 9 号 大 连 国 际 金 融 中 心 A 座 — 大 连 期 货 大
厦 3 8 、 3 9 层
办 公 地 址 ： 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 会 展 路 1 2 9 号 大 连 国 际 金 融 中 心 A 座 — 大 连 期 货 大
厦 3 8 、 3 9 层
法 定 代 表 人 ： 董 永 成
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 8 - 1 6 9 - 1 6 9
网 址 ： w w w . d a t o n . c o m . c n
（ 4 3 ） 华 龙 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 甘 肃 省 兰 州 市 静 宁 路 3 0 8 号
办 公 地 址 ： 甘 肃 省 兰 州 市 城 关 区 东 岗 西 路 6 3 8 号 财 富 大 厦
法 定 代 表 人 ： 李 晓 安
联 系 人 ： 李 昕 田
电 话 ： 0 9 3 1 － 8 8 8 8 0 8 8
传 真 ： 0 9 3 1 － 4 8 9 0 5 1 5
客 户 服 务 电 话 ： 0 9 3 1 — 4 8 9 0 6 1 9 / 4 8 9 0 6 1 8 / 4 8 9 0 1 0 0
网 址 ： h t t p : / / w w w . h l z q g s . c o m /
（ 4 4 ） 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 街 1 9 号 富 凯 大 厦 B 座 7 0 1 邮 编 ： 1 0 0 0 3 2
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 新 街 口 外 大 街 2 8 号 C 座 5 层
法 定 代 表 人 ： 林 义 相
联 系 人 ： 林 爽
电 话 ： 0 1 0 － 6 6 0 4 5 6 0 8
传 真 ： 0 1 0 － 6 6 0 4 5 5 0 0
客 户 服 务 电 话 ： 0 1 0 — 6 6 0 4 5 6 7 8
网 址 ： h t t p : / / w w w . t x s e c . c o m
（ 4 5 ） 天 风 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 湖 北 省 武 汉 市 东 湖 新 技 术 开 发 区 关 东 园 路 2 号 高 科 大 厦 4 楼
办 公 地 址 ： 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 唐 家 墩 路 3 2 号 国 资 大 厦 B 座 4 楼工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 3
法 定 代 表 人 ： 余 磊
联 系 电 话 ： （ 0 2 7 ） 8 7 6 1 8 8 8 9
传 真 ： （ 0 2 7 ） 8 7 6 1 8 8 8 2
联 系 人 ： 刘 鑫
客 服 电 话 ： （ 0 2 7 ） 8 7 6 1 8 8 8 9
公 司 网 址 ： h t t p : / / w w w . t f z q . c o m
（ 4 6 ） 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 福 州 市 湖 东 路 1 5 4 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 江 宁 路 1 6 8 号
法 定 代 表 人 ： 高 建 平
联 系 人 ： 刘 玲
电 话 ： 0 2 1 - 5 2 6 2 9 9 9 9
客 服 电 话 ： 9 5 5 6 1
网 址 ： w w w . c i b . c o m . c n
（ 4 7 ） 中 国 国 际 金 融 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 中 国 北 京 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 2 8 层
办 公 地 址 ： 中 国 北 京 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 2 8 层
法 定 代 表 人 ： 金 立 群
联 系 人 ： 罗 春 蓉 武 明 明
电 话 ： 0 1 0 － 6 5 0 5 1 1 6 6
传 真 ： 0 1 0 － 6 5 0 5 1 1 5 6
客 户 服 务 电 话 ： ( 0 1 0 ) 8 5 6 7 9 2 3 8 / 8 5 6 7 9 1 6 9 ; ( 0 7 5 5 ) 8 3 1 9 5 0 0 0 ; ( 0 2 1 ) 6 3 8 6 1 1 9 5 ; 6 3 8 6 1 1 9 6
网 址 ： h t t p : / / w w w . c i c c . c o m . c n /
（ 4 8 ） 太 平 洋 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 云 南 省 昆 明 市 青 年 路 3 8 9 号 志 远 大 厦 1 8 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 北 展 北 街 9 号 华 远 企 业 号 D 座 3 单 元
法 定 代 表 人 ： 李 长 伟
联 系 人 ： 唐 昌 田
传 真 ： 0 1 0 - 8 8 3 2 1 7 6 3
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 6 6 5 0 9 9 9工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 4
网 址 ： w w w . t p y z q . c o m
（ 4 9 ） 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 9 0 号 华 泰 证 券 大 厦
办 公 地 址 ： 江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 9 0 号 华 泰 证 券 大 厦 、 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 4 0 1 1
号 港 中 旅 大 厦 2 4 楼
法 定 代 表 人 ： 吴 万 善
联 系 人 ： 庞 晓 芸
电 话 ： 0 2 5 － 8 4 4 5 7 7 7 7
传 真 ： 0 2 5 － 8 4 5 7 9 7 6 3
客 户 服 务 电 话 ： 9 5 5 9 7
网 址 ： h t t p : / / w w w . h t s c . c o m . c n /
( 5 0 ) 北 京 乐 融 多 源 投 资 咨 询 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 西 大 望 路 1 号 1 号 楼 1 6 层 1 6 0 3 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 西 大 望 路 1 号 1 号 楼 1 6 层 1 6 0 3 室
法 定 代 表 人 ： 董 浩
联 系 人 ： 张 婷 婷
电 话 ： 0 1 0 － 6 6 0 4 5 6 0 8
传 真 ： 0 1 0 － 6 6 0 4 5 5 0 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 0 6 8 - 1 1 7 6
网 址 ： w w w . h o n g d i a n f u n d . c o m
( 5 1 ) 上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验 区 富 特 北 路 2 7 7 号 3 层 3 1 0 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 长 宁 区 福 泉 北 路 5 1 8 号 8 号 楼 3 层
法 定 代 表 人 ： 燕 斌
联 系 人 ： 凌 秋 艳
电 话 ： 0 2 1 - 5 2 8 2 2 0 6 3
传 真 ： 0 2 1 - 5 2 9 7 5 2 7 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 0 4 6 - 6 7 8 8
网 址 ： w w w . 6 6 z i c h a n . c o m
（ 5 2 ） 君 德 汇 富 投 资 咨 询 有 限 公 司工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 5
注 册 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 1 8 号 1 5 层 办 公 楼 一 座 1 5 0 2 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 1 8 号 恒 基 中 心 办 公 楼 一 座 2 2 0 2 室
法 定 代 表 人 ： 李 振
联 系 人 ： 魏 尧
电 话 ： 0 1 0 - 6 5 1 8 1 0 2 8
传 真 ： 0 1 0 - 6 5 1 7 4 7 8 2 / 6 5 2 3 1 1 8 9
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 0 6 6 - 9 3 5 5
网 址 ： w w w . k s t r e a s u r e . c o m
（ 5 3 ） 上 海 凯 石 财 富 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 黄 浦 区 西 藏 南 路 7 6 5 号 6 0 2 - 1 1 5 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 黄 浦 区 延 安 东 路 1 号 凯 石 大 厦 4 楼
法 定 代 表 人 ： 陈 继 武
联 系 人 ： 李 晓 明
电 话 ： 0 2 1 - 6 3 3 3 3 3 1 9
传 真 ： 0 2 1 - 6 3 3 3 2 5 2 3
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 0 1 7 8 0 0 0
网 址 ： w w w . l i n g x i a n f u n d . c o m
（ 5 4 ） 北 京 微 动 利 投 资 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 石 景 山 区 古 城 西 路 1 1 3 号 景 山 财 富 中 心 3 4 1
办 公 地 址 ： 北 京 市 石 景 山 区 古 城 西 路 1 1 3 号 景 山 财 富 中 心 3 4 1
法 定 代 表 人 ： 梁 洪 军
联 系 人 ： 季 长 军
电 话 ： 0 1 0 - 5 2 6 0 9 6 5 6
传 真 ： 0 1 0 - 5 1 9 5 7 4 3 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 1 9 - 6 6 6 5
网 址 ： w w w . b u y f o r y o u . c o m . c n
（ 5 5 ） 深 圳 富 济 财 富 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路 1 号 A 栋 2 0 1 室 （ 入 驻 深 圳 市 前 海 商 务 秘
书 有 限 公 司 ）
办 公 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 科 苑 南 路 高 新 南 七 道 惠 恒 集 团 二 期 4 1 8 室工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 6
法 定 代 表 人 ： 齐 小 贺
联 系 人 刘 勇
电 话 ： 0 7 5 5 - 8 3 9 9 9 9 0 7 - 8 1 3
传 真 ： 0 7 5 5 - 8 3 9 9 9 9 2 6
客 户 服 务 电 话 ： 0 7 5 5 - 8 3 9 9 9 9 0 7
网 址 ： w w w . j i n q i a n w o . c n
( 5 6 ) 北 京 创 金 启 富 投 资 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 民 丰 胡 同 3 1 号 5 号 楼 2 1 5 A
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 民 丰 胡 同 3 1 号 5 号 楼 2 1 5 A
法 定 代 表 人 ： 梁 蓉
联 系 人 ： 赵 海 峰
电 话 ： 0 1 0 - 6 6 1 5 4 8 2 8
传 真 ： 0 1 0 - 8 8 0 6 7 5 2 6
客 户 服 务 电 话 ： 0 1 0 - 6 6 1 5 4 8 2 8
网 址 ： w w w . 5 i r i c h . c o m
( 5 7 ) 中 证 金 牛 （ 北 京 ） 投 资 咨 询 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 丰 台 区 东 管 头 1 号 2 号 楼 2 - 4 5 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 宣 武 门 外 大 街 甲 一 号 新 华 社 第 三 工 作 区 A 座 5 层
法 定 代 表 人 ： 彭 运 年
联 系 人 ： 孙 雯
电 话 ： 0 1 0 - 5 9 3 3 6 5 1 9
传 真 ： 0 1 0 - 5 9 3 3 6 5 1 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 8 9 0 9 9 9 8
网 址 ： w w w . j n l c . c o m
（ 5 8 ） 和 耕 传 承 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 郑 州 市 郑 东 新 区 心 怡 路 西 广 场 路 南 升 龙 广 场 2 号 楼 7 0 1
办 公 地 址 ： 郑 州 市 郑 东 新 区 心 怡 路 西 广 场 路 南 升 龙 广 场 2 号 楼 7 0 1
法 定 代 表 人 ： 李 淑 慧
联 系 人 ： 裴 小 龙
电 话 ： 0 3 7 1 - 5 5 2 1 3 1 9 6工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 7
传 真 ： 0 3 7 1 - 8 5 5 1 8 3 9 7
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 0 - 5 5 5 - 6 7 1
网 址 ： w w w . h g c c p b . c o m
（ 5 9 ） 北 京 钱 景 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 丹 棱 S O H O 1 0 0 8 - 1 0 1 2
办 公 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 丹 棱 S O H O 1 0 0 8 - 1 0 1 2
法 定 代 表 人 ： 赵 荣 春
联 系 人 ： 盛 海 娟
电 话 ： 0 1 0 - 5 7 4 1 8 8 1 3
传 真 ： 0 1 0 - 5 7 5 6 9 6 7 1
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 9 3 - 6 8 8 5
网 址 ： w w w . q i a n j i n g . c o m
（ 6 0 ） 东 莞 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 广 东 省 东 莞 市 东 城 区 鸿 福 东 路 2 号
办 公 地 址 ： 广 东 省 东 莞 市 东 城 区 鸿 福 东 路 2 号
法 定 代 表 人 ： 何 沛 良
联 系 人 ： 林 培 珊
电 话 ： 0 7 6 9 - 2 2 8 6 6 2 5 4
传 真 ： 0 6 7 9 - 2 2 8 6 6 2 8 2
客 服 电 话 ： 0 7 6 9 - 9 6 1 1 2 2
网 址 ： w w w . d r c b a n k . c o m
（ 6 1 ） 齐 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 山 东 省 淄 博 市 张 店 区 金 晶 大 道 1 0 5 号
办 公 地 址 ： 山 东 省 淄 博 市 张 店 区 金 晶 大 道 1 0 5 号
法 定 代 表 人 ： 杲 传 勇
联 系 人 ： 郭 媛 媛
电 话 ： 0 5 3 3 - 2 1 7 8 8 8 8 - 9 5 3 5
传 真 ： 0 5 3 3 - 2 1 6 3 7 6 6
客 服 电 话 ： 4 0 0 - 8 6 - 9 6 5 8 8
网 址 ： w w w . q s b a n k . c c工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 8
（ 6 2 ） 德 州 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 山 东 省 德 州 市 三 八 东 路 1 2 6 6 号
办 公 地 址 ： 山 东 省 德 州 市 三 八 东 路 1 2 6 6 号
法 定 代 表 人 ： 孙 玉 芝
联 系 人 ： 王 方 震
电 话 ： 0 5 3 4 - 2 2 9 7 3 2 6
传 真 ： 0 5 3 3 - 2 2 9 7 3 2 7
客 服 电 话 ： 4 0 0 8 4 - 9 6 5 8 8
网 址 ： w w w . d z b c h i n a . c o m
（ 6 3 ） 威 海 市 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 威 海 市 宝 泉 路 9 号
办 公 地 址 ： 威 海 市 宝 泉 路 9 号
法 定 代 表 人 ： 谭 先 国
联 系 人 ： 刘 文 静
电 话 ： 0 6 3 1 - 5 2 1 1 6 5 1
传 真 ： 0 6 3 1 - 5 2 1 5 7 2 6
客 服 电 话 ： 4 0 0 0 0 - 9 6 6 3 6
网 址 ： w w w . w h c c b . c o m
（ 6 4 ） 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 浙 江 省 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 ７ ０ ０ 号
办 公 地 址 ： 浙 江 省 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 ７ ０ ０ 号
法 定 代 表 人 ： 陆 华 裕
联 系 人 ： 胡 技 勋
电 话 ： 0 5 7 4 - 8 9 0 6 8 3 4 0
传 真 ： 0 5 7 4 - 8 7 0 5 0 0 2 4
客 服 电 话 ： 9 5 5 7 4
网 址 ： w w w . n b c b . c o m . c n
（ 6 5 ） 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路 1 1 5 号 投 行 大 厦 2 0 楼
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路 1 1 5 号 投 行 大 厦 1 8 楼工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
3 9
法 定 代 表 人 ： 刘 学 民
联 系 人 ： 吴 军
传 真 ： 0 7 5 5 - 2 5 8 3 8 7 0 1
客 服 电 话 ： 9 5 3 5 8
网 址 : w w w . f i r s t c a p i t a l . c o m . c n
（ 6 6 ） 奕 丰 金 融 服 务 （ 深 圳 ） 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路 1 号 A 栋 2 0 1 室 （ 入 驻 深 圳 市 前 海 商 务
秘 书 有 限 公 司 ）
办 公 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 海 岸 城 大 厦 东 座 1 1 1 5 、 1 1 1 6 、 1 3 0 7 室
法 定 代 表 人 ： T A N Y I K K U A N
联 系 人 ： 陈 广 浩
电 话 ： 0 7 5 5 8 9 4 6 0 5 0 0
传 真 ： 0 7 5 5 2 1 6 7 4 4 5 3
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 6 8 4 - 0 5 0 0
网 址 ： w w w . i f a s t p s . c o m . c n
（ 6 7 ） 珠 海 盈 米 财 富 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 珠 海 市 横 琴 新 区 宝 华 路 6 号 1 0 5 室 - 3 4 9 1
办 公 地 址 ： 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 1 2 楼 B 1 2 0 1 - 1 2 0 3
法 定 代 表 人 ： 肖 雯
联 系 人 ： 钟 琛
电 话 ： 0 2 0 - 8 9 6 2 9 0 9 9
传 真 ： 0 2 0 - 8 9 6 2 9 0 1 1
客 服 电 话 ： 0 2 0 - 8 9 6 2 9 0 6 6
网 址 ： w w w . y i n g m i . c n
（ 6 8 ） 北 京 晟 视 天 下 投 资 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 怀 柔 区 九 渡 河 镇 黄 坎 村 7 3 5 号 0 3 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 朝 外 大 街 甲 6 号 万 通 中 心 D 座 2 1 & 2 8 层
法 定 代 表 人 ： 蒋 煜
联 系 人 ： 蒋 宸
电 话 ： 0 1 0 - 5 8 1 7 0 9 1 1工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
4 0
传 真 ： 0 1 0 - 5 8 1 7 0 8 0 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 8 1 8 8 8 6 6
网 址 ： h t t p : / / f u n d . s h e n g s h i v i e w . c o m /
（ 6 9 ） 南 京 途 牛 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 南 京 市 玄 武 区 玄 武 大 道 6 9 9 - 1 号
办 公 地 址 ： 南 京 市 玄 武 区 玄 武 大 道 6 9 9 - 1 号
法 定 代 表 人 ： 宋 时 琳
联 系 人 ： 贺 杰
电 话 ： 1 8 5 5 1 6 1 2 2 7 6
传 真 ： 0 2 5 - 8 6 8 5 3 9 6 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 7 - 9 9 9 - 9 9 9 转 3
网 址 ： h t t p : / / j r . t u n i u . c o m /
（ 7 0 ） 北 京 汇 成 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 中 关 村 大 街 1 1 号 1 1 层 1 1 0 8
办 公 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 中 关 村 大 街 1 1 号 1 1 层 1 1 0 8
法 定 代 表 人 ： 王 伟 刚
联 系 人 ： 李 瑞 真
电 话 ： 0 1 0 - 5 6 2 8 2 1 4 0
传 真 ： 0 1 0 - 6 2 6 8 0 8 2 7
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 6 1 9 - 9 0 5 9
网 址 ： w w w . f u n d z o n e . c n
（ 7 1 ） 北 京 格 上 富 信 投 资 顾 问 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 1 9 号 楼 7 0 1 内 0 9 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 1 9 号 楼 7 0 1 内 0 9 室
法 定 代 表 人 ： 李 悦 章
联 系 人 ： 曹 庆 展
电 话 ： 0 1 0 - 8 5 9 3 2 4 5 0
传 真 ： 0 1 0 - 6 5 9 8 3 3 3 3
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 0 6 6 - 8 5 8 6
网 址 ： w w w . i g e s a f e . c o m工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
4 1
（ 7 2 ） 北 京 广 源 达 信 投 资 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 新 街 口 外 大 街 2 8 号 C 座 六 层 6 0 5 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 宏 泰 东 街 浦 项 中 心 B 座 1 9 层
法 定 代 表 人 ： 齐 剑 辉
联 系 人 ： 王 英 俊
电 话 ： 0 1 0 - 5 2 7 9 8 6 3 4
传 真 ： 0 1 0 - 8 2 0 5 5 8 6 0
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 6 2 3 - 6 0 6 0
网 址 ： w w w ： n i u n i u f u n d . c o m
（ 7 3 ） 上 海 万 得 投 资 顾 问 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验 区 福 山 路 3 3 号 1 1 楼 B 座
办 公 地 址 ： 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验 区 福 山 路 3 3 号 8 楼
法 定 代 表 人 ： 王 廷 富
联 系 人 ： 沈 杰
电 话 ： 0 2 1 - 5 1 3 2 7 1 8 5
传 真 ： 0 2 1 - 5 0 7 1 0 1 6 1
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 2 1 - 0 2 0 3
（ 7 4 ） 北 京 恒 天 明 泽 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 经 济 技 术 开 发 区 宏 达 北 路 1 0 号 五 层 5 1 2 2 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 甲 1 9 号 S O H O 嘉 盛 中 心 3 0 层 3 0 0 1 室
法 定 代 表 人 ： 李 悦
联 系 人 ： 张 晔
电 话 ： 0 1 0 - 5 6 6 4 2 6 0 0
传 真 ： 0 1 0 - 5 6 6 4 2 6 2 3
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 8 - 9 8 0 - 6 1 8
网 址 ： w w w . c h t f u n d . c o m
（ 7 5 ） 天 津 国 美 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼 D 座 二 层 2 0 2 - 1 2 4 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 霄 云 路 2 6 号 鹏 润 大 厦 B 座 1 9 层
法 定 代 表 人 ： 丁 东 华工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
4 2
联 系 人 ： 郭 宝 亮
电 话 ： 0 1 0 - 5 9 2 8 7 0 6 1
传 真 ： 0 1 0 - 5 9 2 8 7 8 2 5
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 1 1 1 - 0 8 8 9
网 址 ： w w w . g o m e f u n d . c o m
（ 7 6 ） 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 合 肥 安 庆 路 7 9 号 天 徽 大 厦 A 座
办 公 地 址 ： 合 肥 安 庆 路 7 9 号 天 徽 大 厦 A 座
法 定 代 表 人 ： 李 宏 鸣
联 系 人 ： 叶 卓 伟
电 话 ： 0 5 5 1 - 6 2 6 6 7 6 3 5
传 真 ： 0 5 5 1 - 6 2 6 6 7 6 8 4
客 户 服 务 电 话 ： 9 6 5 8 8
网 址 ： w w w . h s b a n k . c o m . c n
（ 7 7 ） 天 津 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 天 津 市 河 西 区 友 谊 路 1 5 号
办 公 地 址 ： 天 津 市 河 西 区 友 谊 路 1 5 号
法 定 代 表 人 ： 袁 福 华
联 系 人 ： 李 岩
电 话 ： 0 2 2 - 2 8 4 0 5 6 8 4
传 真 ： 0 2 2 - 2 8 4 0 5 6 3 1
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 6 9 6 0 2 9 6
网 址 ： w w w . b a n k - o f - t i a n j i n . c o m . c n
（ 7 8 ） 云 南 红 塔 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 云 南 省 玉 溪 市 东 风 南 路 2 号
办 公 地 址 ： 云 南 省 玉 溪 市 东 风 南 路 2 号
法 定 代 表 人 ： 旃 绍 平
联 系 人 ： 常 奕 潍
电 话 ： 0 8 7 7 - 2 0 6 0 6 0 7
传 真 ： 0 8 7 7 - 2 0 6 1 6 0 3工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
4 3
客 户 服 务 电 话 ： 0 8 7 7 - 9 6 5 2 2
网 址 ： h t t p : / / w w w . y x c c b . c o m . c n
（ 7 9 ） 江 苏 紫 金 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 南 京 市 建 邺 区 梦 都 大 街 1 3 6 号
办 公 地 址 ： 南 京 市 建 邺 区 梦 都 大 街 1 3 6 号
法 定 代 表 人 ： 张 小 军
联 系 人 ： 游 丹
电 话 ： 0 2 5 - 8 8 8 6 6 6 4 5
传 真 ： 0 2 5 - 8 8 8 6 6 7 2 4
客 户 服 务 电 话 ： 0 2 5 - 9 6 0 0 8
网 址 ： h t t p : / / w w w . z j r c b a n k . c o m
（ 8 0 ） 富 滇 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 昆 明 市 拓 东 路 4 1 号
办 公 地 址 ： 昆 明 市 拓 东 路 4 1 号
法 定 代 表 人 ： 夏 蜀
联 系 人 ： 杨 翊 琳
电 话 ： 0 8 7 1 - 6 3 1 4 0 3 2 4
传 真 ： 0 8 7 1 - 6 3 1 9 4 4 7 1
客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 8 - 9 6 5 3 3
网 址 ： w w w . f u d i a n - b a n k . c o m
（ 8 1 ） 苏 州 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 江 苏 省 苏 州 市 工 业 园 区 钟 园 路 7 2 8 号
办 公 地 址 ： 江 苏 省 苏 州 市 工 业 园 区 钟 园 路 7 2 8 号
法 定 代 表 人 ： 王 兰 凤
联 系 人 ： 朱 瑞 良
电 话 ： 0 5 1 2 - 6 9 8 6 8 3 6 4
传 真 ： 0 5 1 2 - 6 9 8 6 8 3 7 0
客 户 服 务 电 话 ： 9 6 0 6 7
网 址 ： w w w . s u z h o u b a n k . c o m
基 金 管 理 人 可 根 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
4 4
管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 和 本 基 金 基 金 合 同 等 的 规 定 ， 选 择 其 他 符 合 要
求 的 机 构 销 售 本 基 金 ， 并 及 时 履 行 公 告 义 务 。
（ 二 ） 基 金 注 册 登 记 机 构
名 称 ： 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层 甲 5 号 6 0 1 、 甲 5 号 7 层 甲 5 号
7 0 1 、 甲 5 号 8 层 甲 5 号 8 0 1 、 甲 5 号 9 层 甲 5 号 9 0 1
注 册 登 记 业 务 办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 A 座 6 层
法 定 代 表 人 ： 郭 特 华
全 国 统 一 客 户 服 务 电 话 ： 4 0 0 - 8 1 1 - 9 9 9 9
传 真 ： 0 1 0 - 6 6 5 8 3 3 4 8
联 系 人 ： 朱 辉 毅
（ 三 ） 律 师 事 务 所 及 经 办 律 师
名 称 ： 上 海 源 泰 律 师 事 务 所
住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 2 5 6 号 华 夏 银 行 大 厦 1 4 楼
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 2 5 6 号 华 夏 银 行 大 厦 1 4 楼
负 责 人 ： 廖 海
电 话 ： （ 0 2 1 ） 5 1 1 5 0 2 9 8
传 真 ： （ 0 2 1 ） 5 1 1 5 0 3 9 8
经 办 律 师 ： 刘 佳 、 张 兰
（ 四 ） 会 计 师 事 务 所 及 经 办 注 册 会 计 师
名 称 ： 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通 合 伙 ）
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 ， 东 三 办 公 楼 1 6 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 ， 东 三 办 公 楼 1 6 层
执 行 事 务 人 ： 吴 港 平
经 办 注 册 会 计 师 ： 李 慧 民 ， 王 珊 珊
联 系 电 话 ： （ 0 1 0 ） 5 8 1 5 2 1 4 5
传 真 ： （ 0 1 0 ） 5 8 1 1 4 6 4 5
联 系 人 ： 王 珊 珊工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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六、 基金 的募集
（ 一 ） 基 金 募 集 的 依 据
本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 法
律 法 规 的 有 关 规 定 募 集 。 本 基 金 募 集 申 请 已 经 中 国 证 监 会 2 0 1 3 年 2 月 4 日 证 监 许 可 【 2 0 1 3 】
1 1 7 号 文 核 准 。
（ 二 ） 基 金 类 型
债 券 型 证 券 投 资 基 金 。
（ 三 ） 基 金 的 运 作 方 式
契 约 型 开 放 式 。
（ 四 ） 基 金 存 续 期 间
不 定 期 。
（ 五 ） 基 金 的 面 值
本 基 金 基 金 份 额 发 售 面 值 为 人 民 币 1 . 0 0 元 。
七、 基金 合同的 生效
( 一 ) 基 金 合 同 生 效
本 基 金 基 金 合 同 已 于 2 0 1 3 年 3 月 2 9 日 生 效 。
( 二 ) 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 金 数 额
基 金 合 同 生 效 后 的 存 续 期 内 ， 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 2 0 0 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于
5 0 0 0 万 元 ， 基 金 管 理 人 应 当 及 时 报 告 中 国 证 监 会 ； 基 金 份 额 持 有 人 数 量 连 续 2 0 个 工 作 日
达 不 到 2 0 0 人 ， 或 连 续 2 0 个 工 作 日 基 金 资 产 净 值 低 于 5 0 0 0 万 元 ， 基 金 管 理 人 应 当 及 时 向
中 国 证 监 会 报 告 ， 说 明 出 现 上 述 情 况 的 原 因 并 提 出 解 决 方 案 。 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 另 有
规 定 时 ， 从 其 规 定 。
八、 基金 份额的 申购 与赎回
（ 一 ） 申 购 与 赎 回 办 理 的 场 所
本 基 金 的 销 售 机 构 包 括 基 金 管 理 人 和 基 金 管 理 人 委 托 的 销 售 机 构 。 销 售 机 构 名 单 和 联
系 方 式 见 上 述 第 五 章 第 （ 一 ） 条 。 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构 ， 并 予 以 公工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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告 。 投 资 者 可 以 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办
理 基 金 的 申 购 与 赎 回 。
( 二 ) 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 开 放 时 间
1 、 开 放 日 及 开 放 时 间
基 金 投 资 者 在 开 放 日 申 请 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 ， 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易
所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会
的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、 赎 回 时 除 外 。
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情
况 ， 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整 ， 但 应 在 实 施 日 前 依 照
《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 。
2 、 申 购 、 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间
本 基 金 自 2 0 1 3 年 6 月 2 8 日 起 开 始 办 理 日 常 申 购 、 赎 回 业 务 。
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 或 者
转 换 。 基 金 投 资 者 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机
构 确 认 接 受 的 ， 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 转 换 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 转
换 的 价 格 。
( 三 ) 申 购 与 赎 回 的 原 则
1 、 “ 未 知 价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 A 类 和 B 类 基 金 份 额
净 值 为 基 准 进 行 计 算 ；
2 、 “ 金 额 申 购 、 份 额 赎 回 ” 原 则 ， 即 申 购 以 金 额 申 请 ， 赎 回 以 份 额 申 请 ；
3 、 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ；
4 、 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ， 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 ；
基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金 管 理 人 必 须 在 新
规 则 开 始 实 施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 。
( 四 ) 申 购 与 赎 回 的 程 序
1 、 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式
基 金 投 资 者 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序 ， 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购
或 赎 回 的 申 请 。
基 金 投 资 者 在 提 交 申 购 申 请 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金 ， 基 金 投 资 者 在
提 交 赎 回 申 请 时 须 持 有 足 够 的 基 金 份 额 余 额 ， 否 则 所 提 交 的 申 购 、 赎 回 申 请 无 效 而 不 予 成工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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交 。
2 、 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请
日 ( T 日 ) ， 在 正 常 情 况 下 ， 本 基 金 登 记 机 构 在 T + 1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 。 T 日 提
交 的 有 效 申 请 ， 投 资 人 可 在 T + 2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他
方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 。 若 申 购 不 成 功 ， 则 申 购 款 项 本 金 退 还 给 投 资 人 。
销 售 机 构 对 申 购 、 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实
接 收 到 申 购 、 赎 回 申 请 。 申 购 、 赎 回 的 确 认 以 注 册 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 。 对 于 申 购 申
请 及 申 购 份 额 的 确 认 情 况 ， 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 。
3 、 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付
申 购 采 用 全 额 缴 款 方 式 ， 若 申 购 资 金 在 规 定 时 间 内 未 全 额 到 账 则 申 购 不 成 功 。 若 申 购
不 成 功 或 无 效 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 指 定 的 销 售 机 构 将 基 金 投 资 者 已 缴 付 的 申 购 款 项
本 金 退 还 给 投 资 者 ， 由 此 产 生 的 利 息 等 损 失 由 基 金 投 资 者 自 行 承 担 。
基 金 投 资 者 赎 回 申 请 成 功 后 ， 基 金 管 理 人 将 通 过 注 册 登 记 机 构 及 其 相 关 销 售 机 构 在 T
＋ 7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 将 赎 回 款 项 划 往 基 金 份 额 持 有 人 银 行 账 户 。 在 发 生 巨 额 赎 回 或 本 基 金
合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时 ， 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有
关 条 款 处 理 。
遇 证 券 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 、 通 讯 系 统 故 障 、 银 行 数 据 交 换 系 统 故 障 因 素
影 响 业 务 处 理 流 程 时 ， 则 赎 回 款 项 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 划 出 并 划 往 基 金 份 额 持 有 人 银 行 账
户 。
基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整 ， 并 进 行 公
告 。
（ 五 ） 申 购 与 赎 回 的 数 额 限 制
根 据 我 公 司 于 2 0 1 4 年 1 1 月 1 日 刊 登 在 三 大 报 、 公 司 网 站 上 的 《 关 于 工 银 瑞 信 基 金 管
理 有 限 公 司 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 调 整 申 购 、 赎 回 、 定 投 及 单 个 账 户 最 低 保 留 份 额 限 制 等 业
务 规 则 的 公 告 》 ， 自 2 0 1 4 年 1 1 月 5 日 起 ， 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 的 数 额 限 制 调 整 如 下 ：
1 、 申 购 时 ， 投 资 者 通 过 销 售 网 点 每 笔 申 购 本 基 金 的 最 低 金 额 为 1 0 元 ； 通 过 本 基 金 管
理 人 电 子 自 助 交 易 系 统 申 购 ， 每 个 基 金 账 户 单 笔 申 购 最 低 金 额 为 1 0 元 ； 通 过 本 基 金 管 理 人
直 销 中 心 申 购 ， 首 次 最 低 申 购 金 额 为 1 0 0 万 元 人 民 币 ， 已 在 直 销 中 心 有 认 / 申 购 本 公 司 旗 下
基 金 记 录 的 投 资 者 不 受 首 次 申 购 最 低 金 额 的 限 制 ， 单 笔 申 购 最 低 金 额 为 1 0 元 人 民 币 。 实 际工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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操 作 中 ， 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 。
投 资 人 将 当 期 分 配 的 基 金 收 益 再 投 资 时 ， 不 受 最 低 申 购 金 额 的 限 制 。
2 、 每 次 赎 回 基 金 份 额 不 得 低 于 1 0 份 ， 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 网
点 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足 1 0 份 的 ， 在 赎 回 时 需 一 次 全 部 赎 回 。 实 际 操 作 中 ， 以 各 销 售 机
构 的 具 体 规 定 为 准 。
通 过 本 基 金 管 理 人 电 子 自 助 交 易 系 统 赎 回 ， 每 次 赎 回 份 额 不 得 低 于 1 0 份 。
如 遇 巨 额 赎 回 等 情 况 发 生 而 导 致 延 期 赎 回 时 ， 赎 回 办 理 和 款 项 支 付 的 办 法 将 参 照 基 金
合 同 有 关 巨 额 赎 回 或 连 续 巨 额 赎 回 的 条 款 处 理 。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 根 据 市 场 情 况 ， 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额
和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制 。 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指
定 媒 体 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。
（ 六 ） 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用 途
1 、 申 购 费
本 基 金 A 类 基 金 份 额 的 最 高 申 购 费 率 不 超 过 5 ％ ， 投 资 者 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购
费 率 按 每 笔 申 购 申 请 单 独 计 算 。 本 基 金 B 类 基 金 份 额 不 收 取 申 购 费 。
本 基 金 的 申 购 费 率 如 下 表 所 示 ：
基 金 的 申 购 费 率 结 构
费 用 种 类 A 类 基 金 份 额 B 类 基 金 份 额
申 购 费 率
M ＜ 1 0 0 万
0 . 8 %
0 %
1 0 0 万 ≤ M ＜ 3 0 0 万
0 . 5 %
3 0 0 万 ≤ M ＜ 5 0 0 万
0 . 3 %
M ≥ 5 0 0 万
按 笔 收 取 ， 1 , 0 0 0 元 / 笔
养 老 金 特 定 申 购
费 率
M ＜ 1 0 0 万
0 . 3 2 %
1 0 0 万 ≤ M ＜ 3 0 0 万
0 . 1 5 %
3 0 0 万 ≤ M ＜ 5 0 0 万
0 . 0 6 %
M ≥ 5 0 0 万
按 笔 收 取 ， 1 , 0 0 0 元 / 笔
注：1 、M 为申购金额
2 、 实施 特 定 申购 费 率 的养 老 金 客户 包 括 ：全 国 社 会保 障 基金 、 可 以投 资 基 金的 地 方 社会 保 障
基金、 企业年金单一计划以及集合计划、 企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。 如将来出现经养
老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金
客户范围，并按规定向中国证监会备案。
3 、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。
本 基 金 的 申 购 费 用 由 申 购 人 承 担 ， 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 注 册 登 记 等 各工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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项 费 用 ， 不 列 入 基 金 财 产 。
2 、 赎 回 费
本 基 金 的 最 高 赎 回 费 率 不 超 过 赎 回 金 额 的 5 ％ 。 赎 回 费 率 随 投 资 人 持 有 基 金 份 额 期 限
的 增 加 而 递 减 。 根 据 2 0 1 3 年 7 月 1 日 基 金 管 理 人 发 布 的 《 关 于 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
旗 下 五 只 基 金 调 整 赎 回 费 率 的 公 告 》 ， 自 2 0 1 3 年 8 月 1 日 起 将 本 基 金 赎 回 费 率 调 整 如 下 ： 。
基 金 的 赎 回 费 率 结 构
费 用 种 类 A 类 基 金 份 额 B 类 基 金 份 额
赎 回 费 率
持 有 期 限 赎 回 费 率 持 有 期 限 赎 回 费
率
Y ＜ 7 天 1 . 5 % Y ＜ 7 天 1 . 5 %
7 天 ≤ Y ＜ 3 0 天 0 . 7 5 % 7 天 ≤ Y ＜ 3 0 天 0 . 7 5 %
3 0 天 ≤ Y ＜ 1 年 0 . 1 %
1 年 ≤ Y ＜ 2 年 0 . 0 5 % Y ≥ 3 0 天 0 %
Y ≥ 2 年 0 %
注：Y 为持有期限，1 年指 3 6 5 天。
本 基 金 的 赎 回 费 用 由 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 其 中 不 低 于 A 类 基 金 份 额 赎 回 费 总 额 的 2 5 %
归 入 基 金 财 产 ， 其 余 部 分 用 于 支 付 注 册 登 记 费 等 相 关 手 续 费 ， 根 据 《 开 放 式 证 券 投 资 基 金
销 售 费 用 管 理 规 定 》 ， B 类 基 金 份 额 赎 回 费 全 额 归 入 基 金 财 产 。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 申 购 费 率 和 调 低 赎 回 费 率 或 收 费 方 式 。
费 率 如 发 生 变 更 ， 基 金 管 理 人 依 照 有 关 规 定 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 在 指 定 媒 体 和
基 金 管 理 人 网 站 上 公 告 。
（ 七 ） 申 购 份 数 与 赎 回 金 额 的 计 算 方 式
1 . 申 购 份 额 的 计 算 方 式 ：
（ 1 ） A 类 基 金 份 额
如 果 投 资 人 选 择 申 购 A 类 基 金 份 额 ， 则 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如 下 ：
净 申 购 金 额 ＝ 申 购 金 额 / （ 1 ＋ 申 购 费 率 ）
申 购 费 用 ＝ 申 购 金 额 － 净 申 购 金 额
申 购 份 额 ＝ 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 A 类 基 金 份 额 净 值
各 计 算 结 果 均 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财
产 承 担 ， 产 生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 。
例 ： 某 投 资 者 投 资 5 万 元 申 购 本 基 金 的 A 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日 A 类 基 金 份 额 净工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
5 0
值 为 1 . 0 5 元 ， 则 可 得 到 的 申 购 份 额 为 ：
净 申 购 金 额 ＝ 5 0 , 0 0 0 / （ 1 ＋ 0 . 8 % ） ＝ 4 9 , 6 0 3 . 1 7 元
申 购 费 用 ＝ 5 0 , 0 0 0 － 4 9 , 6 0 3 . 1 7 ＝ 3 9 6 . 8 3 元
申 购 份 额 ＝ 4 9 , 6 0 3 . 1 7 / 1 . 0 5 ＝ 4 7 , 2 4 1 . 1 1 份
即 ： 投 资 者 投 资 5 万 元 申 购 本 基 金 的 A 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日 A 类 基 金 份 额 净 值
为 1 . 0 5 元 ， 则 其 可 得 到 4 7 2 4 1 . 1 1 份 基 金 份 额 。
（ 2 ） B 类 基 金 份 额
如 果 投 资 人 选 择 申 购 B 类 基 金 份 额 ， 则 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如 下 ：
申 购 份 额 = 申 购 金 额 / 申 购 当 日 B 类 基 金 份 额 净 值
各 计 算 结 果 均 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财
产 承 担 ， 产 生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 。
例 ： 某 投 资 者 投 资 5 万 元 申 购 本 基 金 的 B 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日 B 类 基 金 份 额 净
值 为 1 . 0 5 元 ， 则 可 得 到 的 申 购 份 额 为 ：
申 购 份 额 = 5 0 , 0 0 0 / 1 . 0 5 = 4 7 , 6 1 9 . 0 5 份
即 ： 投 资 者 投 资 5 万 元 申 购 本 基 金 的 B 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日 B 类 基 金 份 额 净 值
为 1 . 0 5 元 ， 则 其 可 得 到 4 7 6 1 9 . 0 5 份 基 金 份 额 。
2 . 赎 回 金 额 的 计 算
（ 1 ） A 类 基 金 份 额
本 基 金 的 净 赎 回 金 额 为 赎 回 金 额 扣 减 赎 回 费 用 。 其 中 ，
赎 回 金 额 ＝ 赎 回 份 数 × 赎 回 当 日 A 类 基 金 份 额 净 值
赎 回 费 用 ＝ 赎 回 金 额 × 赎 回 费 率
净 赎 回 金 额 = 赎 回 金 额 － 赎 回 费 用
赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 小 数 点 后 两 位 ； 赎 回
金 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 小 数 点 后 两 位 , 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ， 产
生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 。
例 ： 某 投 资 者 赎 回 本 基 金 1 万 份 A 类 基 金 份 额 ， 持 有 时 间 为 两 年 六 个 月 ， 对 应 的 赎 回
费 率 为 0 % ， 假 设 赎 回 当 日 A 类 基 金 份 额 净 值 是 1 . 2 5 元 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 ：
赎 回 金 额 = 1 0 , 0 0 0 × 1 . 2 5 = 1 2 , 5 0 0 元
赎 回 费 用 = 1 2 , 5 0 0 × 0 % = 0 元
净 赎 回 金 额 = 1 , 2 5 0 0 - 0 = 1 , 2 5 0 0 元工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
5 1
即 ： 投 资 者 赎 回 本 基 金 1 万 份 A 类 基 金 份 额 ， 持 有 期 限 为 两 年 六 个 月 ， 假 设 赎 回 当 日
A 类 基 金 份 额 净 值 是 1 . 2 5 元 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 1 2 , 5 0 0 元 。
（ 2 ） B 类 基 金 份 额
本 基 金 的 净 赎 回 金 额 为 赎 回 金 额 扣 减 赎 回 费 用 。 其 中 ，
赎 回 金 额 ＝ 赎 回 份 数 × 赎 回 当 日 B 类 基 金 份 额 净 值
赎 回 费 用 ＝ 赎 回 金 额 × 赎 回 费 率
净 赎 回 金 额 = 赎 回 金 额 － 赎 回 费 用
赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 小 数 点 后 两 位 ； 赎 回
金 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 小 数 点 后 两 位 , 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ， 产
生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 。
例 ： 某 投 资 者 赎 回 本 基 金 1 万 份 B 类 基 金 份 额 ， 持 有 时 间 为 两 年 六 个 月 ， 假 设 赎 回 当
日 B 类 基 金 份 额 净 值 是 1 . 2 5 元 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 ：
赎 回 金 额 = 1 0 , 0 0 0 × 1 . 2 5 = 1 2 , 5 0 0 元
赎 回 费 用 = 1 2 , 5 0 0 × 0 % = 0 元
净 赎 回 金 额 = 1 , 2 5 0 0 - 0 = 1 , 2 5 0 0 元
即 ： 投 资 者 赎 回 本 基 金 1 万 份 B 类 基 金 份 额 ， 持 有 期 限 为 两 年 六 个 月 ， 假 设 赎 回 当 日
B 类 基 金 份 额 净 值 是 1 . 2 5 元 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 1 2 , 5 0 0 元 。
3 、 基 金 份 额 净 值 计 算
由 于 基 金 费 用 的 不 同 ， 本 基 金 A 类 基 金 份 额 和 B 类 基 金 份 额 将 分 别 计 算 基 金 份 额 净 值 ，
计 算 公 式 为 计 算 日 各 类 别 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 发 售 在 外 的 该 类 别 基 金 份 额 总 数 。
T 日 基 金 份 额 净 值 ＝ T 日 基 金 资 产 净 值 / T 日 基 金 份 额 余 额 。
基 金 份 额 净 值 单 位 为 元 ， 计 算 结 果 保 留 在 小 数 点 后 三 位 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 。
由 此 产 生 的 误 差 在 基 金 财 产 中 列 支 。
T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算 ， 并 在 次 日 公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 可 以 适 当 延 迟
计 算 或 公 告 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。
（ 八 ） 申 购 与 赎 回 的 注 册 登 记
1 ． 投 资 者 T 日 申 购 基 金 成 功 后 ， 正 常 情 况 下 ， 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T ＋ 1 日 为 投 资 者
增 加 权 益 并 办 理 注 册 登 记 手 续 ， 投 资 者 自 T ＋ 2 日 （ 含 该 日 ） 起 有 权 赎 回 该 部 分 基 金 份 额 。
2 ． 投 资 者 T 日 赎 回 基 金 成 功 后 ， 正 常 情 况 下 ， 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T ＋ 1 日 为 投 资 者
扣 除 权 益 并 办 理 相 应 的 注 册 登 记 手 续 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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3 ． 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整 ， 并 最
迟 于 开 始 实 施 前 3 个 工 作 日 在 指 定 媒 体 上 公 告 。
（ 九 ） 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形
发 生 下 列 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 基 金 投 资 者 的 申 购 申 请 ：
1 、 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 。
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的 申
购 申 请 。
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 。
4 、 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利
益 时 。
5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 ， 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 ， 或 其 他 可 能 对 基 金 业
绩 产 生 负 面 影 响 ， 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 。
6 、 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。
发 生 上 述 第 1 、 2 、 3 、 5 、 6 项 暂 停 申 购 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定
媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 ， 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本 金 将 退 还
给 投 资 人 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 。
( 十 ) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形
发 生 下 列 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 ：
1 、 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 。
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的 赎
回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 。
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 。
4 、 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 。
5 、 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。
发 生 上 述 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 已 确 认 的 赎 回 申 请 ， 基 金
管 理 人 应 足 额 支 付 ； 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 ， 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量
的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人 ， 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 ， 并 以 后 续 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 依
据 计 算 赎 回 金 额 。 若 出 现 上 述 第 4 项 所 述 情 形 ， 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 。 基 金 份 额 持
有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除
时 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 公 告 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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( 十 一 ) 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式
1 、 巨 额 赎 回 的 认 定
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转
出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过
前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 1 0 % ， 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎 回 。
2 、 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式
当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回
或 部 分 顺 延 赎 回 。
（ 1 ） 全 额 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 基 金 投 资 者 的 赎 回 申 请 时 ， 按 正 常 赎 回
程 序 执 行 。
（ 2 ） 部 分 顺 延 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投
资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 ， 基 金 管 理 人 在
当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 1 0 % 的 前 提 下 ， 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期
办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 ， 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 ， 确 定 当
日 受 理 的 赎 回 份 额 ； 对 于 未 能 赎 回 部 分 ， 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取
消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 ， 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 ； 选 择
取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回
申 请 一 并 处 理 ， 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 ， 以 此 类 推 ，
直 到 全 部 赎 回 为 止 。 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 ， 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自
动 延 期 赎 回 处 理 。
（ 3 ） 暂 停 赎 回
连 续 2 个 开 放 日 以 上 ( 含 本 数 ) 发 生 巨 额 赎 回 ， 如 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要 ， 可 暂 停 接 受
基 金 的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项 ， 但 不 得 超 过 2 0 个 工 作 日 ，
并 应 当 在 指 定 媒 体 上 进 行 公 告 。
3 、 巨 额 赎 回 的 公 告
当 发 生 上 述 延 期 赎 回 并 延 期 办 理 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 、 传 真 或 者 招 募 说 明 书
规 定 的 其 他 方 式 在 2 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人 ， 说 明 有 关 处 理 方 法 ， 同 时 在 指 定 媒
体 上 刊 登 公 告 。
( 十 二 ) 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告
1 、 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 ， 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案 ， 并 依工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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照 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 上 刊 登 暂 停 公 告 。
2 、 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 为 一 天 ， 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 在 指 定 媒 体 上 刊 登 基 金 重
新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ， 并 公 布 最 近 一 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 。
如 果 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 一 天 但 少 于 两 周 ， 暂 停 结 束 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时 ， 基
金 管 理 人 应 依 照 《 信 息 披 露 管 理 办 法 》 的 有 关 规 定 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站
刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ， 并 在 重 新 开 始 办 理 申 购 或 赎 回 的 开 放 日 公 告 最 近 一
个 工 作 日 的 基 金 份 额 净 值 。
如 果 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 两 周 ， 暂 停 期 间 ， 基 金 管 理 人 应 每 两 周 至 少 重 复 刊 登 暂 停 公
告 一 次 。 暂 停 结 束 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 应 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有
关 规 定 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 连 续 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ，
并 在 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 日 公 告 最 近 一 个 工 作 日 的 基 金 份 额 净 值 。
( 十 三 ) 基 金 转 换
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 本 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管 理
人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务 ， 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费 ， 相 关 规 则 由 基 金 管
理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 本 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告 ， 并 提 前 告 知 基 金 托 管 人 与 相
关 机 构 。
( 十 四 ) 基 金 的 非 交 易 过 户
基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 、 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等 情 形 而 产 生 的
非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 。 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下 ，
接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资 人 。
继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡 ， 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ； 捐 赠 指 基
金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ； 司 法 强 制 执
行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然
人 、 法 人 或 其 他 组 织 。 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料 ， 对 于
符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构 的 规 定 办 理 ， 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 标 准
代 为 收 取 过 户 费 用 并 按 基 金 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收 费 。
( 十 五 ) 基 金 的 转 托 管
基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管 ， 基 金 销 售 机 构
可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取 转 托 管 费 。
( 十 六 ) 定 期 定 额 投 资 计 划工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人 另 行 规 定 。
投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额 ， 每 期 扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基
金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额 投 资 计 划 最 低 申 购 金 额 。
( 十 七 ) 基 金 的 冻 结 和 解 冻
基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻 ， 以 及 登 记 机 构
认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 。 基 金 份 额 被 冻 结 的 ， 被 冻 结 部 分 产 生 的
权 益 按 照 我 国 法 律 法 规 、 监 管 规 章 以 及 国 家 有 权 机 关 的 要 求 来 决 定 是 否 冻 结 。 在 国 家 有 权
机 关 作 出 决 定 之 前 ， 被 冻 结 部 分 产 生 的 权 益 先 行 一 并 冻 结 ， 但 被 冻 结 部 分 份 额 仍 然 参 与 收
益 分 配 与 支 付 。
九、基金 的投 资
（ 一 ） 投 资 目 标
本 基 金 在 追 求 资 产 长 期 稳 健 增 值 的 基 础 上 ， 通 过 对 产 业 债 券 积 极 主 动 的 投 资 管 理 ， 力
争 创 造 超 过 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 收 益 。
( 二 ) 投 资 理 念
本 基 金 在 控 制 投 资 风 险 的 前 提 下 ， 综 合 分 析 宏 观 经 济 周 期 、 利 率 水 平 变 化 、 通 胀 水 平
以 及 企 业 的 自 主 经 营 及 利 润 获 取 能 力 ， 持 续 投 资 于 产 业 债 券 并 不 断 优 化 投 资 组 合 ， 以 实 现
基 金 资 产 长 期 稳 定 地 保 值 增 值 。
（ 三 ） 投 资 范 围
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资
券 、 商 业 银 行 金 融 债 与 次 级 债 、 混 合 资 本 债 、 可 转 债 、 可 分 离 交 易 的 可 转 换 债 券 的 纯 债 部
分 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 中 期 票 据 、 政 策 性 金 融 债 、 银 行 存
款 等 固 定 收 益 类 资 产 以 及 股 票 （ 包 括 创 业 板 股 票 、 中 小 板 股 票 以 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准
上 市 的 股 票 ） 等 权 益 类 资 产 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 。
法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 可 以
将 其 纳 入 投 资 范 围 。
产 业 债 具 体 包 括 公 司 债 、 企 业 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 商 业 银 行 金 融 债 与 次 级 债 、
混 合 资 本 债 、 可 分 离 交 易 的 可 转 换 债 券 的 纯 债 部 分 等 除 国 债 、 中 央 银 行 票 据 及 政 策 性 金 融
债 之 外 、 非 国 家 信 用 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 但 不 包 括 城 投 债 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 8 0 ％ ；
其 中 产 业 债 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 8 0 % ； 股 票 等 权 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比
例 不 超 过 2 0 ％ ， 现 金 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 不 低 于 5 % 。
（ 四 ） 投 资 策 略
本 基 金 依 据 经 济 周 期 与 金 融 市 场 的 相 互 关 系 ， 以 固 定 收 益 类 品 种 构 筑 资 产 组 合 的 平 稳
收 益 ， 以 积 极 的 权 益 类 资 产 投 资 追 求 资 产 组 合 的 增 强 回 报 。 通 过 对 股 票 资 产 与 债 券 资 产 进
行 相 对 稳 定 的 战 略 性 配 置 ， 实 现 基 金 的 风 险 收 益 目 标 。
1 、 资 产 配 置 策 略
本 基 金 运 用 国 际 化 的 视 野 审 视 中 国 经 济 的 发 展 周 期 和 资 本 市 场 发 展 趋 势 ， 分 别 从 经 济
周 期 变 化 、 通 货 膨 胀 水 平 及 利 率 变 化 趋 势 ， 对 各 类 资 产 风 险 收 益 预 期 进 行 深 入 分 析 ， 在 股
票 与 债 券 资 产 配 置 范 围 内 ， 进 行 适 度 策 略 资 产 配 置 ， 优 化 基 金 资 产 组 合 。
2 、 固 定 收 益 品 种 投 资 策 略
本 基 金 将 采 取 利 率 策 略 、 期 限 结 构 策 略 、 信 用 策 略 、 债 券 选 择 策 略 等 积 极 投 资 策 略 ，
在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 发 掘 和 利 用 市 场 失 衡 提 供 的 投 资 机 会 ， 以 实 现 组 合 增 值 的 目 标 。
（ 1 ） 利 率 策 略
通 过 全 面 研 究 G D P 增 长 率 、 物 价 水 平 、 就 业 以 及 国 际 收 支 等 主 要 经 济 变 量 ， 分 析 宏 观
经 济 运 行 的 发 展 趋 势 ， 并 预 测 财 政 政 策 、 货 币 政 策 等 宏 观 经 济 政 策 取 向 ， 分 析 金 融 市 场 资
金 供 求 状 况 变 化 趋 势 及 结 构 。 在 此 基 础 上 ， 预 测 金 融 市 场 利 率 水 平 变 动 趋 势 ， 以 及 金 融 市
场 收 益 率 曲 线 斜 度 变 化 趋 势 。
组 合 久 期 是 反 映 利 率 风 险 最 重 要 的 指 标 。 本 基 金 将 根 据 对 市 场 利 率 变 化 趋 势 的 预 期 ，
制 定 出 组 合 的 目 标 久 期 ： 预 期 市 场 利 率 水 平 将 上 升 时 ， 降 低 组 合 的 久 期 ； 预 期 市 场 利 率 将
下 降 时 ， 提 高 组 合 的 久 期 。
（ 2 ） 期 限 结 构 策 略
收 益 率 曲 线 形 状 变 化 的 主 要 影 响 因 素 是 宏 观 经 济 基 本 面 以 及 货 币 政 策 ， 而 投 资 者 的 期
限 偏 好 以 及 各 期 限 的 债 券 供 给 分 布 对 收 益 率 形 状 有 一 定 影 响 。 对 收 益 率 曲 线 的 分 析 采 取 定
性 和 定 量 相 结 合 的 方 法 。 定 性 方 法 为 ： 在 对 经 济 周 期 和 货 币 政 策 分 析 下 ， 对 收 益 率 曲 线 形
状 可 能 变 化 给 予 一 个 方 向 判 断 ； 定 量 方 法 为 ： 参 考 收 益 率 曲 线 的 历 史 趋 势 ， 同 时 结 合 未 来
的 各 期 限 的 供 给 分 布 以 及 投 资 者 的 期 限 偏 好 ， 对 未 来 收 益 率 曲 线 形 状 做 出 判 断 。
在 对 于 收 益 率 曲 线 形 状 变 化 和 变 动 幅 度 做 出 判 断 的 基 础 上 ， 结 合 情 景 分 析 结 果 ， 提 出
可 能 的 期 限 结 构 配 置 策 略 ， 包 括 ： 子 弹 型 策 略 、 哑 铃 型 策 略 、 梯 形 策 略 等 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 3 ） 信 用 策 略
根 据 宏 观 经 济 运 行 周 期 阶 段 ， 分 析 企 业 债 券 、 公 司 债 券 等 发 行 人 所 处 行 业 发 展 前 景 、
业 务 发 展 状 况 、 市 场 竞 争 地 位 、 财 务 状 况 、 管 理 水 平 和 债 务 水 平 等 因 素 ， 评 价 债 券 发 行 人
的 信 用 风 险 ， 并 根 据 特 定 债 券 的 发 行 契 约 ， 评 价 债 券 的 信 用 级 别 ， 确 定 企 业 债 券 、 公 司 债
券 的 信 用 风 险 利 差 。
债 券 信 用 风 险 评 定 需 要 重 点 分 析 企 业 财 务 结 构 、 偿 债 能 力 、 经 营 效 益 等 财 务 信 息 ， 同
时 需 要 考 虑 企 业 的 经 营 环 境 等 外 部 因 素 ， 着 重 分 析 企 业 未 来 的 偿 债 能 力 ， 评 估 其 违 约 风 险
水 平 。
（ 4 ） 债 券 选 择 策 略
本 基 金 在 债 券 投 资 中 以 产 业 债 投 资 为 主 ， 产 业 债 相 对 于 城 投 债 而 言 ， 具 有 主 营 业 务 收
入 ， 盈 利 能 力 及 现 金 流 生 产 能 力 强 ， 对 地 方 政 府 财 力 及 政 策 依 赖 性 较 弱 的 特 点 。 相 对 而 言 ，
产 业 债 券 风 险 收 益 受 宏 观 经 济 发 展 阶 段 、 通 货 膨 胀 水 平 以 及 利 率 变 化 趋 势 影 响 更 为 明 显 。
本 基 金 将 在 经 济 发 展 趋 缓 ， 利 率 水 平 趋 于 下 降 时 加 大 产 业 债 券 的 投 资 比 例 。 产 业 债 的 投 资
债 券 的 信 用 风 险 ， 本 基 金 将 充 分 利 用 工 银 瑞 信 拥 有 一 套 成 熟 有 效 的 产 业 债 券 评 估 和 内 控 体
系 ， 通 过 定 性 和 定 量 的 评 分 筛 选 ， 选 出 信 用 风 险 可 控 的 产 业 债 作 为 投 资 标 的 。
对 于 筛 选 出 来 的 产 业 债 ， 我 们 采 用 基 于 信 用 利 差 曲 线 变 化 的 投 资 策 略 。 信 用 债 收 益 率
是 在 基 准 收 益 率 基 础 上 加 上 反 映 信 用 风 险 的 信 用 利 差 。 基 准 收 益 率 受 宏 观 经 济 周 期 发 展 阶
段 、 通 胀 水 平 、 利 率 水 平 及 货 币 政 策 影 响 ； 信 用 利 差 收 益 率 主 要 受 该 信 用 债 对 应 信 用 水 平
的 市 场 信 用 利 差 曲 线 以 及 该 信 用 债 本 身 的 信 用 变 化 的 影 响 。 基 于 这 两 方 面 的 因 素 ， 我 们 分
别 采 用 以 下 的 分 析 策 略 ：
一 是 分 析 经 济 周 期 商 业 周 期 和 金 融 市 场 变 化 对 信 用 利 差 曲 线 的 影 响 ， 若 宏 观 经 济 经 济
向 好 ， 企 业 盈 利 能 力 增 强 ， 经 营 现 金 流 改 善 ， 则 信 用 利 差 可 能 收 窄 ； 二 是 分 析 信 用 债 市 场
容 量 、 信 用 债 券 结 构 、 流 动 性 等 变 化 趋 势 对 信 用 利 差 曲 线 的 影 响 ， 比 如 信 用 债 发 行 利 率 提
高 ， 相 对
于 贷 款 的 成 本 优 势 减 弱 ， 则 企 业 债 的 发 行 可 能 减 少 ； 同 时 政 策 的 变 化 影 响 可 投 资 信 用 债 券
的 投 资 主 体 对 信 用 债 的 需 求 变 化 ， 这 些 因 素 都 影 响 信 用 债 的 供 求 关 系 。 本 基 金 将 综 合 各 种
因 素 ， 分 析 信 用 利 差 曲 线 整 体 及 分 行 业 走 势 ， 确 定 信 用 债 券 总 的 投 资 比 例 及 分 行 业 的 投 资
比 例 。
对 产 业 债 的 筛 选 是 一 个 动 态 过 程 ， 债 券 发 行 人 自 身 素 质 的 变 化 ， 包 括 公 司 产 权 状 况 、
法 人 治 理 结 构 、 管 理 水 平 、 经 营 状 况 、 财 务 质 量 、 抗 风 险 能 力 等 的 变 化 都 将 对 产 业 债 的 投工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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资 价 值 产 生 影 响 。 基 金 管 理 人 需 要 对 发 行 人 发 生 变 化 后 的 情 况 进 行 及 时 跟 踪 ， 重 新 评 估 发
行 人 是 否 符 合 投 资 的 标 准 和 要 求 。 我 们 主 要 依 靠 内 部 评 级 系 统 分 析 信 用 债 的 相 对 信 用 水 平 、
违 约 风 险 及 理 论 信 用 利 差 。
3 、 股 票 投 资 策 略
（ 1 ） 股 票 选 择
在 资 产 配 置 策 略 的 基 础 上 ， 本 基 金 可 进 行 股 票 投 资 。 本 基 金 将 专 注 于 基 本 面 研 究 ， 精
选 治 理 结 构 完 善 、 经 营 稳 健 、 业 绩 优 良 、 具 有 核 心 竞 争 优 势 且 定 价 合 理 的 上 市 公 司 的 股 票 。
本 基 金 在 选 择 股 票 时 ， 将 考 虑 股 票 所 属 行 业 特 性 、 公 司 治 理 水 平 、 竞 争 优 势 、 财 务 、 价 值
因 素 等 多 种 因 素 ， 对 股 票 的 投 资 吸 引 力 进 行 综 合 评 估 ， 同 时 ， 针 对 本 基 金 养 老 理 财 的 投 资
特 点 ， 更 加 重 视 上 市 公 司 为 投 资 者 提 供 回 报 的 因 素 ， 更 多 地 选 择 股 息 率 较 高 、 具 备 稳 定 分
红 历 史 、 定 价 合 理 且 具 有 足 够 安 全 边 际 的 蓝 筹 股 票 ， 努 力 做 到 稳 健 投 资 。
（ 2 ） 投 资 价 值 评 估
本 基 金 将 采 用 市 盈 率 、 市 净 率 、 市 现 率 、 市 销 率 等 相 对 估 值 指 标 ， 净 资 产 收 益 率 、 销
售 收 入 增 长 率 等 盈 利 指 标 、 增 长 性 指 标 以 及 股 息 率 等 其 他 指 标 对 公 司 进 行 多 方 面 的 综 合 评
估 。 在 综 合 评 估 的 基 础 上 ， 确 定 本 基 金 的 重 点 备 选 投 资 对 象 。 对 每 一 只 备 选 投 资 股 票 ， 采
用 现 金 流 折 现 模 型 （ D C F 模 型 、 D D M 模 型 等 ） 等 方 法 评 估 公 司 股 票 的 合 理 内 在 价 值 ， 同 时 结
合 股 票 的 市 场 价 格 ， 选 择 安 全 边 际 高 、 股 息 率 较 高 且 具 备 持 续 稳 定 分 红 历 史 的 股 票 构 建 投
资 组 合 。
（ 3 ） 股 票 申 购 策 略
本 基 金 将 研 究 首 次 发 行 股 票 及 增 发 股 票 的 上 市 公 司 基 本 面 因 素 ， 根 据 股 票 市 场 整 体 定
价 水 平 ， 估 计 股 票 上 市 交 易 的 合 理 价 格 ， 并 参 考 市 场 资 金 供 求 关 系 ， 从 而 制 定 相 应 的 股 票
申 购 策 略 。 本 基 金 对 于 通 过 参 与 申 购 所 获 得 的 股 票 ， 将 根 据 其 市 场 价 格 相 对 于 其 合 理 内 在
价 值 的 高 低 ， 确 定 继 续 持 有 或 者 卖 出 。
（ 4 ） 组 合 构 建 及 优 化
基 于 基 金 组 合 中 单 个 证 券 的 预 期 收 益 及 风 险 特 性 ， 对 组 合 进 行 优 化 ， 在 合 理 风 险 水 平
下 追 求 基 金 收 益 最 大 化 ， 同 时 监 控 组 合 中 证 券 的 估 值 水 平 ， 在 证 券 价 格 明 显 高 于 其 内 在 合
理 价 值 时 适 时 卖 出 证 券 。
（ 五 ） 投 资 管 理 程 序
本 基 金 管 理 人 实 行 “ 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 团 队 制 ” 管 理 模 式 ， 建 立 了 严 谨 、 科 学 的
投 资 管 理 流 程 ， 具 体 包 括 投 资 研 究 、 投 资 决 策 、 组 合 构 建 、 交 易 执 行 和 风 险 管 理 及 绩 效 评工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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估 等 全 过 程 ， 如 图 1 所 示 。
投 资 决 策 委 员 会
投 资 小 组 研 究 小 组
久 期 配 置 / 期
限 结 构 配 置
类 属 配 置
个 券 选 择
组 合 构 建
绩 效 评 估
基 金 经 理 投 资 经 理 中 央 交 易 室
风 险 管 理 部
风 险 管 理 委 员 会
宏 观 策 略 研 究 信 用 、 转 债 个 券 研 究 图 1 固 定 收 益 证 券 投 资 管 理 程 序
1 、 投 资 研 究 及 投 资 策 略 制 定
本 基 金 管 理 人 在 固 定 收 益 证 券 投 资 与 研 究 方 面 ， 实 行 投 资 策 略 研 究 专 业 化 分 工 制 度 ，
由 基 金 经 理 与 研 究 员 组 成 专 业 小 组 ， 进 行 宏 观 经 济 及 政 策 、 产 业 结 构 、 金 融 市 场 、 单 个 证
券 等 领 域 的 深 入 研 究 ， 分 别 从 利 率 、 债 券 信 用 风 险 、 相 对 价 值 等 角 度 ， 提 出 独 立 的 投 资 策
略 建 议 ， 经 固 定 收 益 投 资 团 队 讨 论 ， 并 经 投 资 决 策 委 员 会 批 准 后 形 成 固 定 收 益 证 券 指 导 性
投 资 策 略 。 该 投 资 策 略 是 公 司 未 来 一 段 时 间 内 对 该 领 域 的 风 险 和 收 益 的 判 断 ， 对 公 司 旗 下
管 理 的 所 有 基 金 或 组 合 的 固 定 收 益 类 证 券 投 资 具 有 指 导 作 用 。
各 个 专 业 领 域 的 投 资 策 略 专 业 小 组 每 季 度 定 期 举 行 策 略 分 析 研 讨 会 议 ， 提 出 下 一 阶 段
投 资 策 略 ， 每 周 定 期 举 行 策 略 评 估 会 议 ， 回 顾 本 周 的 各 项 经 济 数 据 和 重 大 事 项 ， 分 析 其 对
季 度 投 资 策 略 的 影 响 ， 检 讨 投 资 策 略 的 有 效 性 ， 必 要 的 时 候 进 行 调 整 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
6 0
2 、 投 资 决 策
基 金 经 理 在 公 司 固 定 收 益 证 券 总 体 投 资 策 略 的 指 导 下 ， 根 据 基 金 合 同 关 于 投 资 目 标 、
投 资 范 围 及 投 资 限 制 等 规 定 ， 制 定 相 应 的 投 资 计 划 ， 报 投 资 决 策 委 员 会 审 批 。
投 资 决 策 委 员 会 是 基 金 投 资 的 最 高 决 策 机 构 ， 决 定 基 金 总 体 投 资 策 略 及 资 产 配 置 方 案 ，
审 核 基 金 经 理 提 交 的 投 资 计 划 ， 提 供 指 导 性 意 见 ， 并 审 核 其 他 涉 及 基 金 投 资 管 理 的 重 大 问
题 。
3 、 投 资 组 合 构 建
基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 的 决 议 ， 在 权 限 范 围 内 ， 评 估 债 券 的 投 资 价 值 ， 选 择 证
券 构 建 基 金 投 资 组 合 ， 并 根 据 市 场 变 化 调 整 基 金 投 资 组 合 ， 进 行 投 资 组 合 的 日 常 管 理 。
4 、 交 易 执 行
交 易 员 负 责 在 合 法 合 规 的 前 提 下 ， 执 行 基 金 经 理 的 投 资 指 令 。
5 、 风 险 管 理 及 绩 效 评 估
风 险 管 理 部 对 投 资 组 合 的 风 险 水 平 及 基 金 的 投 资 绩 效 进 行 评 估 ， 报 风 险 管 理 委 员 会 ，
抄 送 投 资 决 策 委 员 会 、 投 资 总 监 及 基 金 经 理 ， 并 就 基 金 的 投 资 组 合 提 出 风 险 管 理 建 议 。
法 律 合 规 部 对 基 金 的 投 资 行 为 进 行 合 规 性 监 控 ， 并 对 投 资 过 程 中 存 在 的 风 险 隐 患 向 基
金 经 理 、 投 资 总 监 、 投 资 决 策 委 员 会 及 风 险 管 理 委 员 会 进 行 风 险 提 示 。
（ 六 ） 业 绩 比 较 基 准
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为 ： 三 年 期 定 期 存 款 利 率 + 1 . 0 0 % 。
在 本 基 金 成 立 当 年 ， 上 述 “ 三 年 期 定 期 存 款 利 率 ” 指 基 金 合 同 生 效 当 日 中 国 人 民 银 行
公 布 并 执 行 的 三 年 期 “ 金 融 机 构 人 民 币 存 款 基 准 利 率 ” 。 其 后 的 每 个 自 然 年 ， “ 三 年 期 定
期 存 款 利 率 ” 指 当 年 第 一 个 工 作 日 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 三 年 期 “ 金 融 机 构 人 民 币 存
款 基 准 利 率 ” 。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩
比 较 基 准 适 用 于 本 基 金 时 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 ，
根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准 应 经 基 金 托 管 人 同 意 ， 并
报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 管 理 人 应 在 调 整 前 2 个 工 作 日 在 至 少 一 种 指 定 媒 体 上 予 以 公 告 。
（ 七 ） 风 险 收 益 特 征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 预 期 收 益 和 风 险 水 平 高 于 货 币 市 场 基 金 ， 低 于 混 合 型 基 金 与 股
票 型 基 金 ； 因 为 本 基 金 可 以 配 置 二 级 市 场 股 票 ， 所 以 预 期 收 益 和 风 险 水 平 高 于 投 资 范 围 不
含 二 级 市 场 股 票 的 债 券 型 基 金 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
6 1
（ 八 ） 投 资 禁 止 行 为 与 限 制
1 、 为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 本 基 金 禁 止 从 事 下 列 行 为 ：
（ 1 ） 承 销 证 券 ；
（ 2 ） 将 基 金 财 产 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ；
（ 3 ） 从 事 可 能 使 基 金 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ；
（ 4 ） 买 卖 其 他 基 金 份 额 ， 但 是 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ；
（ 5 ） 向 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 基 金 托 管 人 、 基 金 管 理 人 发 行 的 股 票 或
债 券 ；
（ 6 ） 买 卖 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管
人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ；
（ 7 ） 从 事 内 幕 交 易 、 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ；
（ 8 ） 依 照 法 律 、 行 政 法 规 有 关 规 定 ， 由 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 。 。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 。
2 、 基 金 投 资 组 合 比 例 限 制 ：
（ 1 ） 本 基 金 持 有 的 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 8 0 ％ ， 其 中 产 业
债 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 8 0 % ；
（ 2 ） 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 ％ 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ；
（ 3 ） 本 基 金 持 有 一 家 上 市 公 司 的 股 票 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 1 0 ％ ；
（ 4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该 证 券 的 1 0 ％ ；
（ 5 ） 本 基 金 投 资 于 股 票 等 权 益 类 资 产 的 比 例 不 高 于 基 金 资 产 的 2 0 % ；
（ 6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3 ％ ；
（ 7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的 1 0 ％ ；
（ 8 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0 . 5 ％
（ 9 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净
值 的 1 0 ％ ； 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 2 0 ％ ；
（ 1 0 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 ( 指 同 一 信 用 级 别 ) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该 资 产 支
持 证 券 规 模 的 1 0 ％ ；
（ 1 1 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 ， 不
得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计 规 模 的 1 0 ％ ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 1 2 ） 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 B B B 以 上 ( 含 B B B ) 的 资 产 支 持 证 券 。 基 金 持 有
资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级 报 告 发 布 之 日 起
3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ；
（ 1 3 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总 资 产 ， 本
基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的 总 量 ；
（ 1 4 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净
值 的 4 0 % ； 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 最 长 期 限 为 1 年 , 债 券 回 购 到 期
后 不 得 展 期 ；
（ 1 5 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。
因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管
理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 1 0 个 交
易 日 内 进 行 调 整 。 法 律 、 法 规 另 有 规 定 时 ， 从 其 规 定 。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同
的 有 关 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开 始 。
如 果 法 律 法 规 对 上 述 投 资 比 例 限 制 进 行 变 更 的 ， 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 法 律 法 规 或 监
管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 在 履 行 相 关 手 续 后 投 资 不 再 受 相 关 限 制 ，
须 提 前 公 告 ， 不 需 要 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 。
（ 九 ） 基 金 管 理 人 代 表 基 金 行 使 股 东 债 权 人 权 利 的 处 理 原 则 及 方 法
1 、 不 谋 求 对 上 市 公 司 的 控 股 ， 不 参 与 所 投 资 上 市 公 司 的 经 营 管 理 ；
2 、 有 利 于 基 金 资 产 的 安 全 与 增 值 ；
3 、 基 金 管 理 人 按 照 国 家 有 关 规 定 代 表 基 金 独 立 行 使 股 东 、 债 权 人 权 利 ， 保 护 基 金 份 额
持 有 人 的 利 益 ；
4 、 不 通 过 关 联 交 易 为 自 身 、 雇 员 、 授 权 代 理 人 或 任 何 存 在 利 害 关 系 的 第 三 人 牟 取 任 何
不 当 利 益 。
（ 十 ） 基 金 的 融 资 、 融 券
本 基 金 可 以 根 据 有 关 法 律 法 规 和 政 策 的 规 定 进 行 融 资 、 融 券 。
（ 十 一 ） 基 金 的 投 资 组 合 报 告
本 报 告 期 为 2 0 1 6 年 4 月 1 日 起 至 6 月 3 0 日 止 （ 财 务 数 据 未 经 审 计 ） 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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1 . 报 告 期 末 基 金 资 产 组 合 情 况
序 号 项 目 金 额 （ 元 ） 占 基 金 总 资 产 的 比 例 （ % ）
1 权 益 投 资 7 9 , 4 1 7 , 8 8 7 . 2 2 8 . 9 2
其 中 ： 股 票 7 9 , 4 1 7 , 8 8 7 . 2 2 8 . 9 2
2 基 金 投 资 - -
3 固 定 收 益 投 资 7 7 0 , 1 0 4 , 6 4 2 . 7 5 8 6 . 5 4
其 中 ： 债 券 7 7 0 , 1 0 4 , 6 4 2 . 7 5 8 6 . 5 4
资 产 支 持 证 券 - -
4 贵 金 属 投 资 - -
5 金 融 衍 生 品 投 资 - -
6 买 入 返 售 金 融 资 产 - -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售
金 融 资 产
- -
7 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 2 2 , 3 4 9 , 5 6 4 . 4 1 2 . 5 1
8 其 他 资 产 1 8 , 0 5 0 , 4 3 2 . 1 8 2 . 0 3
9 合 计 8 8 9 , 9 2 2 , 5 2 6 . 5 6 1 0 0 . 0 0
注 ： 由 于 四 舍 五 入 的 原 因 金 额 占 基 金 总 资 产 的 比 例 分 项 之 和 与 合 计 可 能 有 尾 差 。
2 . 报 告 期 末 按 行 业 分 类 的 股 票 投 资 组 合
2 . 1 报 告 期 末 按 行 业 分 类 的 境 内 股 票 投 资 组 合
代 码 行 业 类 别 公 允 价 值 （ 元 ） 占 基 金 资 产 净 值 比 例 ( % )
A 农 、 林 、 牧 、 渔 业 1 , 2 9 5 , 0 0 0 . 0 0 0 . 1 8
B 采 矿 业 1 1 , 3 6 0 , 0 0 0 . 0 0 1 . 5 4
C 制 造 业 5 4 , 3 8 3 , 8 1 2 . 2 2 7 . 3 7
D
电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和 供
应 业
- -
E 建 筑 业 - -
F 批 发 和 零 售 业 - -
G 交 通 运 输 、 仓 储 和 邮 政 业 - -工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
6 4
H 住 宿 和 餐 饮 业 - -
I
信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技 术 服 务
业
2 , 8 8 6 , 8 0 0 . 0 0 0 . 3 9
J 金 融 业 1 , 6 9 4 , 0 0 0 . 0 0 0 . 2 3
K 房 地 产 业 1 , 2 6 6 , 0 0 0 . 0 0 0 . 1 7
L 租 赁 和 商 务 服 务 业 - -
M 科 学 研 究 和 技 术 服 务 业 - -
N 水 利 、 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 2 , 4 0 8 , 0 0 0 . 0 0 0 . 3 3
O 居 民 服 务 、 修 理 和 其 他 服 务 业 - -
P 教 育 - -
Q 卫 生 和 社 会 工 作 - -
R 文 化 、 体 育 和 娱 乐 业 4 , 1 2 4 , 2 7 5 . 0 0 0 . 5 6
S 综 合 - -
合 计 7 9 , 4 1 7 , 8 8 7 . 2 2 1 0 . 7 7
注 ： 由 于 四 舍 五 入 的 原 因 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 分 项 之 和 与 合 计 可 能 有 尾 差 。
2 . 2 报 告 期 末 按 行 业 分 类 的 沪 港 通 投 资 股 票 投 资 组 合
无 。
3 . 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票 投 资 明 细
序 号 股 票 代 码 股 票 名 称 数 量 （ 股 ） 公 允 价 值 （ 元 ）
占 基 金 资 产 净 值
比 例 （ ％ ）
1 6 0 0 0 6 0 海 信 电 器 2 5 0 , 0 0 0 4 , 4 2 0 , 0 0 0 . 0 0 0 . 6 0
2 6 0 0 0 2 8 中 国 石 化 9 0 0 , 0 0 0 4 , 2 4 8 , 0 0 0 . 0 0 0 . 5 8
3 0 0 0 8 5 8 五 粮 液 1 1 5 , 6 3 3 3 , 7 6 1 , 5 4 1 . 4 9 0 . 5 1
4 6 0 0 4 8 9 中 金 黄 金 3 0 0 , 0 0 0 3 , 3 7 2 , 0 0 0 . 0 0 0 . 4 6
5 0 0 2 2 4 1 歌 尔 股 份 1 1 3 , 9 0 0 3 , 2 6 6 , 6 5 2 . 0 0 0 . 4 4
6 0 0 2 5 0 8 老 板 电 器 8 6 , 6 8 2 3 , 1 8 7 , 2 9 7 . 1 4 0 . 4 3
7 6 0 1 0 1 2 隆 基 股 份 1 9 2 , 3 2 9 2 , 5 0 9 , 8 9 3 . 4 5 0 . 3 4
8 0 0 0 8 8 8 峨 眉 山 Ａ 2 0 0 , 0 0 0 2 , 4 0 8 , 0 0 0 . 0 0 0 . 3 3工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
6 5
9 3 0 0 2 8 5 国 瓷 材 料 5 9 , 9 0 0 2 , 3 8 9 , 4 1 1 . 0 0 0 . 3 2
1 0 0 0 0 8 6 0 顺 鑫 农 业 1 0 0 , 0 0 0 2 , 3 7 8 , 0 0 0 . 0 0 0 . 3 2
4 . 报 告 期 末 按 债 券 品 种 分 类 的 债 券 投 资 组 合
序 号 债 券 品 种 公 允 价 值 （ 元 ） 占 基 金 资 产 净 值 比 例 （ ％ ）
1 国 家 债 券 - -
2 央 行 票 据 - -
3 金 融 债 券 1 2 0 , 2 0 0 , 0 0 0 . 0 0 1 6 . 3 0
其 中 ： 政 策 性 金 融 债 1 2 0 , 2 0 0 , 0 0 0 . 0 0 1 6 . 3 0
4 企 业 债 券 3 3 9 , 8 8 2 , 8 7 0 . 7 5 4 6 . 0 9
5 企 业 短 期 融 资 券 1 0 , 0 1 2 , 0 0 0 . 0 0 1 . 3 6
6 中 期 票 据 2 8 9 , 2 8 1 , 0 0 0 . 0 0 3 9 . 2 2
7 可 转 债 （ 可 交 换 债 ） 1 0 , 7 2 8 , 7 7 2 . 0 0 1 . 4 5
8 同 业 存 单 - -
9 其 他 - -
1 0 合 计 7 7 0 , 1 0 4 , 6 4 2 . 7 5 1 0 4 . 4 2
注 ： 由 于 四 舍 五 入 的 原 因 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 分 项 之 和 与 合 计 可 能 有 尾 差 。
5 . 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 债 券 投 资 明 细
序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 数 量 （ 张 ） 公 允 价 值 （ 元 ）
占 基 金 资 产 净 值 比
例 （ ％ ）
1 1 6 0 3 0 3 1 6 进 出 0 3 8 0 0 , 0 0 0 8 0 , 2 0 8 , 0 0 0 . 0 0 1 0 . 8 8
2 1 6 0 2 1 1 1 6 国 开 1 1 4 0 0 , 0 0 0 3 9 , 9 9 2 , 0 0 0 . 0 0 5 . 4 2
3 1 0 1 4 5 5 0 0 4 1 4 浙 能 源 M T N 0 0 1 3 0 0 , 0 0 0 3 2 , 1 8 4 , 0 0 0 . 0 0 4 . 3 6
4 1 3 8 2 2 0 4 1 3 粤 海 控 M T N 1 3 0 0 , 0 0 0 3 0 , 9 4 5 , 0 0 0 . 0 0 4 . 2 0
5 1 0 1 4 5 4 0 5 0 1 4 厦 港 务 M T N 0 0 1 3 0 0 , 0 0 0 3 0 , 8 4 9 , 0 0 0 . 0 0 4 . 1 8
6 . 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投 资 明 细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 资 产 支 持 证 券 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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7 . 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金 属 投 资 明 细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 贵 金 属 。
8 . 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 权 证 投 资 明 细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 权 证 。
9 . 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 国 债 期 货 交 易 情 况 说 明
9 . 1 本 期 国 债 期 货 投 资 政 策
本 报 告 期 内 ， 本 基 金 未 运 用 国 债 期 货 进 行 投 资 。
9 . 2 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 国 债 期 货 持 仓 和 损 益 明 细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 国 债 期 货 投 资 ， 也 无 期 间 损 益 。
9 . 3 本 期 国 债 期 货 投 资 评 价
本 报 告 期 内 ， 本 基 金 未 运 用 国 债 期 货 进 行 投 资 。
1 0 . 投 资 组 合 报 告 附 注
1 0 . 1 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 未 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ， 或 在 报 告 编
制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责 、 处 罚 的 情 形 。
1 0 . 2 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 未 超 出 基 金 合 同 规 定 的 备 选 股 票 库 。
1 0 . 3 其 他 资 产 构 成
序 号 名 称 金 额 （ 元 ）
1 存 出 保 证 金 3 5 7 , 3 4 2 . 2 0
2 应 收 证 券 清 算 款 4 , 8 9 4 , 1 0 5 . 1 3
3 应 收 股 利 -
4 应 收 利 息 1 2 , 6 1 0 , 0 3 7 . 5 7
5 应 收 申 购 款 1 8 8 , 9 4 7 . 2 8
6 其 他 应 收 款 -
7 待 摊 费 用 -
8 其 他 -
9 合 计 1 8 , 0 5 0 , 4 3 2 . 1 8
1 0 . 4 报 告 期 末 持 有 的 处 于 转 股 期 的 可 转 换 债 券 明 细工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 （ ％ ）
1 1 3 2 0 0 2 1 5 天 集 E B 2 , 1 2 7 , 8 0 0 . 0 0 0 . 2 9
1 0 . 5 报 告 期 末 前 十 名 股 票 中 存 在 流 通 受 限 情 况 的 说 明
本 基 金 本 报 告 期 末 前 十 名 股 票 中 不 存 在 流 通 受 限 情 况 。
1 0 . 6 投 资 组 合 报 告 附 注 的 其 他 文 字 描 述 部 分
无 。
十、 基金 的业绩
基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保
证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 向 投 资 者 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资
有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 。
本 基 金 合 同 生 效 日 为 2 0 1 3 年 3 月 2 9 日 ， 基 金 合 同 生 效 以 来 （ 截 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 ） 的 投 资
业 绩 及 同 期 基 准 的 比 较 如 下 表 所 示 ：
工 银 产 业 债 券 A
阶 段
净 值 增 长 率
（ 1 ）
净 值 增 长
率 标 准 差
（ 2 ）
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 （ 3 ）
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
（ 4 ）
( 1 ) － ( 3 ) ( 2 ) － ( 4 )
2 0 1 3 . 3 . 2 9 - 2 0 1 3 . 1 2 . 3 1 - 3 . 0 0 % 0 . 1 0 % 4 . 0 0 % 0 . 0 2 % - 7 . 0 0 % 0 . 0 8 %
2 0 1 4 年 2 2 . 0 6 % 0 . 2 6 % 5 . 2 5 % 0 . 0 2 % 1 6 . 8 1 % 0 . 2 4 %
2 0 1 5 年 1 5 . 7 1 % 0 . 4 1 % 5 . 0 0 % 0 . 0 1 % 1 0 . 7 1 % 0 . 4 0 %
2 0 1 6 . 1 . 1 - 2 0 1 6 . 6 . 3 0 - 0 . 1 5 % 0 . 2 3 % 1 . 8 6 % 0 . 0 1 % - 2 . 0 1 % 0 . 2 2 %
自 基 金 合 同 生 效 起 至 今 3 6 . 7 9 % 0 . 2 9 % 1 6 . 1 1 % 0 . 0 1 % 2 0 . 6 8 % 0 . 2 8 %
工 银 产 业 债 券 B
阶 段
净 值 增 长 率
（ 1 ）
净 值 增 长
率 标 准 差
（ 2 ）
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 （ 3 ）
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
（ 4 ）
( 1 ) － ( 3 ) ( 2 ) － ( 4 )工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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2 0 1 3 . 3 . 2 9 - 2 0 1 3 . 1 2 . 3 1 - 3 . 4 0 % 0 . 1 0 % 4 . 0 0 % 0 . 0 2 % - 7 . 4 0 % 0 . 0 8 %
2 0 1 4 年 2 1 . 6 4 % 0 . 2 6 % 5 . 2 5 % 0 . 0 2 % 1 6 . 3 9 % 0 . 2 4 %
2 0 1 5 年 1 4 . 9 8 % 0 . 4 1 % 5 . 0 0 % 0 . 0 1 % 9 . 9 8 % 0 . 4 0 %
2 0 1 6 . 1 . 1 - 2 0 1 6 . 6 . 3 0 - 0 . 2 7 % 0 . 2 3 % 1 . 8 6 % 0 . 0 1 % - 2 . 3 1 % 0 . 2 2 %
自 基 金 合 同 生 效 起 至 今 3 4 . 7 4 % 0 . 2 9 % 1 6 . 1 1 % 0 . 0 1 % 1 8 . 6 3 % 0 . 2 8 %
2 、 本 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 增 长 率 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动 的 比 较 ：
（ 2 0 1 3 年 3 月 2 9 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 ）工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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注 ： 1 、 本 基 金 基 金 合 同 于 2 0 1 3 年 3 月 2 9 日 生 效 。
2 、 按 基 金 合 同 规 定 ， 本 基 金 建 仓 期 为 六 个 月 。 截 至 报 告 期 末 ， 本 基 金 的 各 项 投 资 比 例 符 合
基 金 合 同 关 于 投 资 范 围 及 投 资 限 制 的 规 定 ： 本 基 金 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比
例 不 低 于 8 0 ％ ； 其 中 产 业 债 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 8 0 % ； 股 票 等 权 益 类 资 产
占 基 金 资 产 的 比 例 不 超 过 2 0 % ； 现 金 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比
例 不 低 于 5 % 。
十一、基 金的 财产
( 一 ) 基 金 资 产 总 值
基 金 资 产 总 值 是 指 购 买 的 各 类 证 券 及 票 据 价 值 、 银 行 存 款 本 息 和 基 金 应 收 的 申 购 基 金
款 以 及 其 他 投 资 所 形 成 的 价 值 总 和 。
( 二 ) 基 金 资 产 净 值
基 金 资 产 净 值 是 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 。
（ 三 ） 基 金 财 产 的 账 户
基 金 托 管 人 根 据 相 关 法 律 法 规 、 规 范 性 文 件 为 本 基 金 开 立 资 金 账 户 、 证 券 账 户 以 及 投工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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资 所 需 的 其 他 专 用 账 户 。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构
和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财 产 账 户 相 独 立 。
（ 四 ） 基 金 财 产 的 保 管 和 处 分
本 基 金 财 产 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 构 的 财 产 ， 并 由 基 金 托 管 人
保 管 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 登 记 机 构 和 基 金 销 售 机 构 以 其 自 有 的 财 产 承 担 其 自
身 的 法 律 责 任 ， 其 债 权 人 不 得 对 本 基 金 财 产 行 使 请 求 冻 结 、 扣 押 或 其 他 权 利 。 除 依 法 律 法
规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 处 分 外 ， 基 金 财 产 不 得 被 处 分 。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 等 原 因 进 行 清
算 的 ， 基 金 财 产 不 属 于 其 清 算 财 产 。 基 金 管 理 人 管 理 运 作 基 金 财 产 所 产 生 的 债 权 ， 不 得 与
其 固 有 资 产 产 生 的 债 务 相 互 抵 销 ； 基 金 管 理 人 管 理 运 作 不 同 基 金 的 基 金 财 产 所 产 生 的 债 权
债 务 不 得 相 互 抵 销 。
十二、基 金 资产 的估 值
（ 一 ） 估 值 日
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律 法 规 规 定 需 要 对
外 披 露 基 金 净 值 的 非 交 易 日 。
（ 二 ） 估 值 对 象
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投 资 等 金 融 资 产 及
负 债 。
（ 三 ） 估 值 方 法
1 、 证 券 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 的 估 值
（ 1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的
市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 或 证 券
发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以 最 近 交 易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最
近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可
参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ， 确 定 公 允 价 格 。
（ 2 ） 交 易 所 上 市 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ， 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最
近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济
环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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市 价 ， 确 定 公 允 价 格 ；
（ 3 ） 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券
应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大
变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估
值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大
变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ， 确 定 公 允 价 格 ；
（ 4 ） 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。 交 易 所 上
市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价 值 的 情
况 下 ， 按 成 本 估 值 。
2 、 处 于 未 上 市 期 间 的 有 价 证 券 应 区 分 如 下 情 况 处 理 ：
（ 1 ） 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的 同 一 股 票
的 估 值 方 法 估 值 ； 该 日 无 交 易 的 ， 以 最 近 一 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ；
（ 2 ） 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值
技 术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价 值 的 情 况 下 ， 按 成 本 估 值 。
（ 3 ） 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ， 按 交 易 所 上 市 的
同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管 机 构 或 行 业 协 会 有 关
规 定 确 定 公 允 价 值 。
3 、 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ， 采 用 估 值 技 术 确
定 公 允 价 值 。
4 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基 金 管 理 人 可
根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格 估 值 。
5 、 因 持 有 股 票 而 享 有 的 配 股 权 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计
量 公 允 价 值 的 情 况 下 ， 按 成 本 估 值 。
6 、 同 一 债 券 同 时 在 两 个 或 两 个 以 上 市 场 交 易 的 ， 按 债 券 所 处 的 市 场 分 别 估 值 。
7 、 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 ， 按 国 家 最 新
规 定 估 值 。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、 程 序 及 相 关
法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通 知 对 方 ， 共 同 查 明 原
因 ， 双 方 协 商 解 决 。
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理 人 承 担 。 本工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关
各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照 基 金 管 理 人 对 基 金 资 产 净 值
的 计 算 结 果 对 外 予 以 公 布 。
（ 四 ） 估 值 程 序
1 、 基 金 份 额 净 值 是 按 照 每 个 工 作 日 闭 市 后 ， 基 金 资 产 净 值 除 以 当 日 基 金 份 额 的 余 额 数
量 计 算 ， 精 确 到 0 . 0 0 1 元 ， 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入 。 国 家 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 本 基
金 A 类 基 金 份 额 和 B 类 基 金 份 额 将 分 别 计 算 基 金 份 额 净 值 。
每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 基 金 份 额 净 值 ， 并 按 规 定 公 告 。
2 、 基 金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 或 本 基 金 合
同 的 规 定 暂 停 估 值 时 除 外 。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 后 ， 将 基 金 份 额 净 值 结
果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ， 由 基 金 管 理 人 对 外 公 布 。
（ 五 ） 估 值 错 误 的 处 理
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资 产 估 值 的 准 确 性 、
及 时 性 。 当 本 基 金 A 类 或 B 类 的 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后 3 位 以 内 ( 含 第 3 位 ) 发 生 估 值 错 误
时 ， 视 为 基 金 份 额 净 值 错 误 。
本 基 金 合 同 的 当 事 人 应 按 照 以 下 约 定 处 理 ：
1 、 估 值 错 误 类 型
本 基 金 运 作 过 程 中 ， 如 果 由 于 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 、 或 登 记 机 构 、 或 销 售 机 构 、
或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失 的 ， 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由
于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 ( “ 受 损 方 ” ) 的 直 接 损 失 按 下 述 “ 估 值 错 误 处 理 原 则 ” 给 予
赔 偿 ， 承 担 赔 偿 责 任 。
上 述 估 值 错 误 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差 错 、 数 据 计 算 差
错 、 系 统 故 障 差 错 、 下 达 指 令 差 错 等 。
2 、 估 值 错 误 处 理 原 则
（ 1 ） 估 值 错 误 已 发 生 ， 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 ， 估 值 错 误 责 任 方 应 及 时 协 调 各 方 ，
及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 估 值 错 误 发 生 的 费 用 由 估 值 错 误 责 任 方 承 担 ； 由 于 估 值 错 误 责 任 方
未 及 时 更 正 已 产 生 的 估 值 错 误 ， 给 当 事 人 造 成 损 失 的 ， 由 估 值 错 误 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担
赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误 责 任 方 已 经 积 极 协 调 ， 并 且 有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进 行
更 正 而 未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔 偿 责 任 。 估 值 错 误 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况 向 有 关 当 事
人 进 行 确 认 ， 确 保 估 值 错 误 已 得 到 更 正 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 2 ） 估 值 错 误 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接 损 失 负 责 ， 并 且 仅 对
估 值 错 误 的 有 关 直 接 当 事 人 负 责 ， 不 对 第 三 方 负 责 。
（ 3 ） 因 估 值 错 误 而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义 务 。 但 估 值 错 误
责 任 方 仍 应 对 估 值 错 误 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 不 返 还 或 不 全 部 返 还 不 当 得
利 造 成 其 他 当 事 人 的 利 益 损 失 ( “ 受 损 方 ” ) ， 则 估 值 错 误 责 任 方 应 赔 偿 受 损 方 的 损 失 ， 并
在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的 权 利 ； 如
果 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 已 经 将 此 部 分 不 当 得 利 返 还 给 受 损 方 ， 则 受 损 方 应 当 将 其 已 经 获
得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其 实 际 损 失 的 差 额 部 分 支 付 给 估 值 错
误 责 任 方 。
（ 4 ） 估 值 错 误 调 整 采 用 尽 量 恢 复 至 假 设 未 发 生 估 值 错 误 的 正 确 情 形 的 方 式 。
3 、 估 值 错 误 处 理 程 序
估 值 错 误 被 发 现 后 ， 有 关 的 当 事 人 应 当 及 时 进 行 处 理 ， 处 理 的 程 序 如 下 ：
（ 1 ） 查 明 估 值 错 误 发 生 的 原 因 ， 列 明 所 有 的 当 事 人 ， 并 根 据 估 值 错 误 发 生 的 原 因 确 定
估 值 错 误 的 责 任 方 ；
（ 2 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 对 因 估 值 错 误 造 成 的 损 失 进 行 评 估 ；
（ 3 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 估 值 错 误 的 责 任 方 进 行 更 正 和 赔 偿
损 失 ；
（ 4 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 的 方 法 ， 需 要 修 改 基 金 登 记 机 构 交 易 数 据 的 ， 由 基 金 登 记 机 构
进 行 更 正 ， 并 就 估 值 错 误 的 更 正 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 。
4 、 基 金 份 额 净 值 估 值 错 误 处 理 的 方 法 如 下 ：
（ 1 ） 基 金 份 额 净 值 计 算 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ， 通 报 基 金 托 管 人 ，
并 采 取 合 理 的 措 施 防 止 损 失 进 一 步 扩 大 。
（ 2 ） 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的 0 . 2 5 % 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 报 基 金 托 管 人 并 报 中
国 证 监 会 备 案 ； 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的 0 . 5 % 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 公 告 ， 并 报 中 国 证
监 会 备 案 。
（ 3 ） 前 述 内 容 如 法 律 法 规 或 监 管 机 关 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 处 理 。
（ 六 ） 暂 停 估 值 的 情 形
1 、 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券 交 易 场 所 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营 业 时 ；
2 、 因 不 可 抗 力 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价 值 时 ；
3 、 中 国 证 监 会 和 基 金 合 同 认 定 的 其 他 情 形 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 七 ） 基 金 净 值 的 确 认
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托 管
人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 开 放 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金
份 额 净 值 并 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计 算 结 果 复 核 确 认 后 发 送 给 基 金 管 理 人 ，
由 基 金 管 理 人 对 基 金 净 值 予 以 公 布 。
十三、基 金的 费用 与税收
（ 一 ） 基 金 费 用 的 种 类
1 、 基 金 管 理 人 的 管 理 费 ；
2 、 基 金 托 管 人 的 托 管 费 ；
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 ；
4 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 会 计 师 费 、 律 师 费 和 诉 讼 费 ；
5 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 费 用 ；
6 、 基 金 的 证 券 交 易 费 用 ；
7 、 基 金 的 银 行 汇 划 费 用 ；
8 、 证 券 账 户 开 户 费 用 和 银 行 账 户 维 护 费 ；
9 、 本 基 金 从 B 类 基 金 份 额 基 金 的 财 产 中 计 提 销 售 服 务 费 ；
1 0 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费 用 。
（ 二 ） 基 金 费 用 计 提 方 法 、 计 提 标 准 和 支 付 方 式
1 、 基 金 管 理 人 的 管 理 费
本 基 金 的 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0 . 6 % 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算 方 法 如 下 ：
H ＝ E × 0 . 6 % ÷ 当 年 天 数
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 管 理 费
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人
发 送 基 金 管 理 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 3 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性
支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 , 支 付 日 期 顺 延 。
2 、 基 金 托 管 人 的 托 管 费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0 . 2 % 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如 下 ：工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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H ＝ E × 0 . 2 % ÷ 当 年 天 数
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 托 管 费
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人
发 送 基 金 托 管 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 3 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性
支 取 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 日 等 , 支 付 日 期 顺 延 。
3 、 销 售 服 务 费
本 基 金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ， B 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为 0 . 4 % 。
本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 基 金 份 额 持 有 人 服 务 ， 基 金 管 理 人 将 在 基 金
年 度 报 告 中 对 该 项 费 用 的 列 支 情 况 作 专 项 说 明 。
销 售 服 务 费 按 前 一 日 B 类 基 金 资 产 净 值 的 0 . 4 0 % 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如 下 ：
H ＝ E × 0 . 4 0 % ÷ 当 年 天 数
H 为 B 类 基 金 份 额 每 日 应 计 提 的 销 售 服 务 费
E 为 B 类 基 金 份 额 前 一 日 基 金 资 产 净 值
销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 核 对 一 致 后 ， 基 金 托 管
人 于 次 月 首 日 起 第 3 个 工 作 日 内 从 基 金 资 产 中 划 出 ， 由 注 册 登 记 机 构 代 收 ， 注 册 登 记 机 构
收 到 后 按 相 关 合 同 规 定 支 付 给 基 金 销 售 机 构 等 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使
无 法 按 时 支 付 的 ， 支 付 日 期 顺 延 。
上 述 “ 一 、 基 金 费 用 的 种 类 中 第 3 － 8 、 1 0 项 费 用 ， 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协 议 规 定 ， 按
费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。
（ 三 ） 不 列 入 基 金 费 用 的 项 目
下 列 费 用 不 列 入 基 金 费 用 ：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的
损 失 ；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费 用 ；
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 前 的 相 关 费 用 ；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目 。
（ 四 ） 费 用 调 整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 率 、 基 金
托 管 费 率 、 B 类 基 金 份 额 的 基 金 销 售 服 务 费 率 等 相 关 费 率 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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调 高 基 金 管 理 费 率 、 基 金 托 管 费 率 或 B 类 基 金 份 额 的 基 金 销 售 服 务 费 率 等 费 率 ， 须 召
开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 ； 调 低 基 金 管 理 费 率 、 基 金 托 管 费 率 或 B 类 基 金 份 额 的 基 金 销
售 服 务 费 率 等 费 率 ， 无 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。
基 金 管 理 人 必 须 最 迟 于 新 的 费 率 实 施 日 前 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 规 定 在 至 少 一 种 指
定 媒 体 上 公 告 。
（ 五 ） 基 金 税 收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规 执 行 。
十四、基 金的 收益 与分配
（ 一 ） 基 金 利 润 的 构 成
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 损 益 和 其 他 收 入 扣 除 相 关 费 用 后
的 余 额 ， 基 金 已 实 现 收 益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。
（ 二 ） 基 金 可 供 分 配 利 润
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已 实 现 收
益 的 孰 低 数 。
（ 三 ） 基 金 收 益 分 配 原 则
1 、 在 符 合 有 关 基 金 分 红 条 件 的 前 提 下 ， 本 基 金 每 年 收 益 分 配 次 数 最 多 为 1 2 次 ， 每 次
收 益 分 配 比 例 不 得 低 于 该 次 可 供 分 配 利 润 的 3 0 % ， 若 《 基 金 合 同 》 生 效 不 满 3 个 月 可 不 进
行 收 益 分 配 ；
2 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 投 资 者 可 选 择 现 金 红 利 或
将 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 进 行 再 投 资 ； 若 投 资 者 不 选 择 ， 本 基 金 默 认 的 收 益 分 配 方 式
是 现 金 分 红 ；
3 、 基 金 收 益 分 配 后 基 金 份 额 净 值 不 能 低 于 面 值 ； 即 基 金 收 益 分 配 基 准 日 的 基 金 份 额
净 值 减 去 每 单 位 基 金 份 额 收 益 分 配 金 额 后 不 能 低 于 面 值 。
4 、 本 基 金 同 一 类 别 的 每 一 基 金 份 额 享 有 同 等 分 配 权 ；
5 、 法 律 法 规 或 监 管 机 关 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。
（ 四 ） 收 益 分 配 方 案
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收 益 分 配 对 象 、
分 配 时 间 、 分 配 数 额 及 比 例 、 分 配 方 式 等 内 容 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 五 ） 收 益 分 配 方 案 的 确 定 、 公 告 与 实 施
本 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 定 ， 并 由 基 金 托 管 人 复 核 ， 在 2 个 工 作 日 内 在 指
定 媒 体 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时 间 不 得 超 过
1 5 个 工 作 日 。
（ 六 ） 基 金 收 益 分 配 中 发 生 的 费 用
基 金 收 益 分 配 时 所 发 生 的 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 由 投 资 者 自 行 承 担 。 当 投 资 者 的 现
金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 于 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 时 ， 基 金 注 册 登 记 机 构 可 将 基
金 份 额 持 有 人 的 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 。 红 利 再 投 资 的 计 算 方 法 ， 依 照 业 务 规 则 执 行 。
十五、基 金的 会计与 审计
（ 一 ） 基 金 会 计 政 策
1 、 基 金 管 理 人 为 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 ；
2 、 基 金 的 会 计 年 度 为 公 历 年 度 的 1 月 1 日 至 1 2 月 3 1 日 ； 基 金 首 次 募 集 的 会 计 年 度 按
如 下 原 则 ： 如 果 《 基 金 合 同 》 生 效 少 于 2 个 月 ， 可 以 并 入 下 一 个 会 计 年 度 ；
3 、 基 金 核 算 以 人 民 币 为 记 账 本 位 币 ， 以 人 民 币 元 为 记 账 单 位 ；
4 、 会 计 制 度 执 行 国 家 有 关 会 计 制 度 ；
5 、 本 基 金 独 立 建 账 、 独 立 核 算 ；
6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的 会 计 核 算 ，
按 照 有 关 规 定 编 制 基 金 会 计 报 表 ；
7 、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对 并 以 书 面 方
式 确 认 。
（ 二 ） 基 金 的 年 度 审 计
1 、 基 金 管 理 人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 互 独 立 的 具 有 证 券 从 业 资 格 的 会 计 师
事 务 所 及 其 注 册 会 计 师 对 本 基 金 的 年 度 财 务 报 表 进 行 审 计 。
2 、 会 计 师 事 务 所 更 换 经 办 注 册 会 计 师 时 ， 应 事 先 征 得 基 金 管 理 人 同 意 。
3 、 基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ， 须 通 报 基 金 托 管 人 。 更 换 会 计 师 事
务 所 需 在 2 个 工 作 日 内 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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十六 、基 金的信 息披 露
（ 一 ） 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 基 金 合 同
及 其 他 有 关 规 定 。
（ 二 ） 信 息 披 露 义 务 人
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 基
金 份 额 持 有 人 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 自 然 人 、 法 人 和 其 他 组 织 。
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信 息 ， 并 保 证 所 披
露 信 息 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 。
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 当 在 中 国 证 监 会 规 定 时 间 内 ， 将 应 予 披 露 的 基 金 信 息 通 过 中
国 证 监 会 指 定 的 媒 体 和 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 互 联 网 网 站 （ 以 下 简 称 “ 网 站 ” ） 等 媒 介
披 露 ， 并 保 证 基 金 投 资 者 能 够 按 照 《 基 金 合 同 》 约 定 的 时 间 和 方 式 查 阅 或 者 复 制 公 开 披 露
的 信 息 资 料 。
（ 三 ） 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 承 诺 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ， 不 得 有 下 列 行 为 ：
1 、 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 ；
2 、 对 证 券 投 资 业 绩 进 行 预 测 ；
3 、 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ；
4 、 诋 毁 其 他 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 或 者 基 金 销 售 机 构 ；
5 、 登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的 文 字 ；
6 、 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 。
（ 四 ） 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。
如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ， 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 保 证 两 种 文 本 的 内 容 一 致 。 两 种 文 本
发 生 歧 义 的 ， 以 中 文 文 本 为 准 。
本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 采 用 阿 拉 伯 数 字 ； 除 特 别 说 明 外 ， 货 币 单 位 为 人 民 币 元 。
（ 五 ） 公 开 披 露 的 基 金 信 息
公 开 披 露 的 基 金 信 息 包 括 ：
1 、 基 金 招 募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 、 基 金 托 管 协 议
（ 1 ） 《 基 金 合 同 》 是 界 定 《 基 金 合 同 》 当 事 人 的 各 项 权 利 、 义 务 关 系 ， 明 确 基 金 份 额
持 有 人 大 会 召 开 的 规 则 及 具 体 程 序 ， 说 明 基 金 产 品 的 特 性 等 涉 及 基 金 投 资 者 重 大 利 益 的 事
项 的 法 律 文 件 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 2 ） 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部 事 项 ， 说 明 基 金
认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭 示 、 信 息 披 露 及 基 金 份 额 持 有
人 服 务 等 内 容 。 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 在 每 6 个 月 结 束 之 日 起 4 5 日 内 ， 更 新 招
募 说 明 书 并 登 载 在 网 站 上 ， 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 摘 要 登 载 在 指 定 媒 体 上 ； 基 金 管 理 人 在
公 告 的 1 5 日 前 向 主 要 办 公 场 所 所 在 地 的 中 国 证 监 会 派 出 机 构 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 ， 并 就
有 关 更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。
（ 3 ） 基 金 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及 基 金 运 作 监 督 等
活 动 中 的 权 利 、 义 务 关 系 的 法 律 文 件 。
基 金 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 核 准 后 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 的 3 日 前 ， 将 基 金 招
募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 摘 要 登 载 在 指 定 媒 体 上 ； 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 将 《 基 金 合
同 》 、 基 金 托 管 协 议 登 载 在 网 站 上 。
2 、 基 金 份 额 发 售 公 告
基 金 管 理 人 应 当 就 基 金 份 额 发 售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额 发 售 公 告 ， 并 在 披 露 招 募 说
明 书 的 当 日 登 载 于 指 定 媒 体 上 。
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 公 告
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 基 金 备 案 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒 体 上 登 载 《 基 金
合 同 》 生 效 公 告 。
4 、 基 金 资 产 净 值 、 各 类 基 金 份 额 净 值
《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管 理 人 应 当 至 少 每
周 公 告 一 次 基 金 资 产 净 值 和 各 类 基 金 份 额 净 值 。
在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 开 放 日 的 次 日 ， 通 过 网
站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日 的 各 类 基 金 份 额 净 值 和 各 类 基 金 份 额 累
计 净 值 。
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 各 类 基 金 份 额
净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日 的 次 日 ， 将 基 金 资 产 净 值 、 各 类 基 金 份 额
净 值 和 各 类 基 金 份 额 累 计 净 值 登 载 在 指 定 媒 体 上 。
5 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格
基 金 管 理 人 应 当 在 《 基 金 合 同 》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明 基 金 份 额 申 购 、 赎
回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 ， 并 保 证 投 资 者 能 够 在 基 金 份 额 发 售 网 点 查 阅 或
者 复 制 前 述 信 息 资 料 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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6 、 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报 告
基 金 管 理 人 应 当 在 每 年 结 束 之 日 起 9 0 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 年 度 报 告 ， 并 将 年 度 报 告 正
文 登 载 于 网 站 上 ， 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒 体 上 。 基 金 年 度 报 告 的 财 务 会 计 报 告 应 当
经 过 审 计 。
基 金 管 理 人 应 当 在 上 半 年 结 束 之 日 起 6 0 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 半 年 度 报 告 ， 并 将 半 年 度
报 告 正 文 登 载 在 网 站 上 ， 将 半 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒 体 上 。
基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 季 度 结 束 之 日 起 1 5 个 工 作 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 季 度 报 告 ， 并 将
季 度 报 告 登 载 在 指 定 媒 体 上 。
《 基 金 合 同 》 生 效 不 足 2 个 月 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告
或 者 年 度 报 告 。
基 金 定 期 报 告 在 公 开 披 露 的 第 2 个 工 作 日 ， 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公
场 所 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案 。 报 备 应 当 采 用 电 子 文 本 和 书 面 报 告 两 种 方 式 。
7 、 临 时 报 告
本 基 金 发 生 重 大 事 件 ， 有 关 信 息 披 露 义 务 人 应 当 在 2 个 工 作 日 内 编 制 临 时 报 告 书 ， 予
以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 的 中 国 证 监
会 派 出 机 构 备 案 。
前 款 所 称 重 大 事 件 ， 是 指 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的 价 格 产 生 重 大 影
响 的 下 列 事 件 ：
（ 1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 ；
（ 2 ） 终 止 《 基 金 合 同 》 ；
（ 3 ） 转 换 基 金 运 作 方 式 ；
( 4 ) 更 换 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 ；
( 5 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 法 定 名 称 、 住 所 发 生 变 更 ；
( 6 ) 基 金 管 理 人 股 东 及 其 出 资 比 例 发 生 变 更 ；
( 7 ) 基 金 募 集 期 延 长 ；
( 8 ) 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金 托 管 人 基 金 托
管 部 门 负 责 人 发 生 变 动 ；
( 9 ) 基 金 管 理 人 的 董 事 在 一 年 内 变 更 超 过 百 分 之 五 十 ；
( 1 0 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内 变 动 超 过 百 分 之
三 十 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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( 1 1 ) 涉 及 基 金 管 理 人 、 基 金 财 产 、 基 金 托 管 业 务 的 诉 讼 ；
( 1 2 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 受 到 监 管 部 门 的 调 查 ；
( 1 3 ) 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受 到 严 重 行 政 处 罚 ，
基 金 托 管 人 及 其 基 金 托 管 部 门 负 责 人 受 到 严 重 行 政 处 罚 ；
( 1 4 ) 重 大 关 联 交 易 事 项 ；
( 1 5 ) 基 金 收 益 分 配 事 项 ；
( 1 6 ) 管 理 费 、 托 管 费 、 销 售 服 务 费 等 费 用 计 提 标 准 、 计 提 方 式 和 费 率 发 生 变 更 ；
( 1 7 ) 基 金 份 额 净 值 计 价 错 误 达 该 类 基 金 份 额 净 值 百 分 之 零 点 五 ；
（ 1 8 ） 基 金 改 聘 会 计 师 事 务 所 ；
（ 1 9 ） 变 更 基 金 销 售 机 构 ；
（ 2 0 ） 更 换 基 金 注 册 登 记 机 构 ；
（ 2 1 ） 本 基 金 开 始 办 理 申 购 、 赎 回 ；
（ 2 2 ） 本 基 金 申 购 、 赎 回 费 率 及 其 收 费 方 式 发 生 变 更 ；
（ 2 3 ） 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 并 延 期 支 付 ；
（ 2 4 ） 本 基 金 连 续 发 生 巨 额 赎 回 并 暂 停 接 受 赎 回 申 请 ；
（ 2 5 ） 本 基 金 暂 停 接 受 申 购 、 赎 回 申 请 后 重 新 接 受 申 购 、 赎 回 ；
（ 2 6 ） 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 事 项 。
8 、 澄 清 公 告
在 《 基 金 合 同 》 存 续 期 限 内 ， 任 何 公 共 媒 体 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流 传 的 消 息 可 能 对
基 金 份 额 价 格 产 生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关 信 息 披 露 义 务 人 知 悉 后 应 当 立 即
对 该 消 息 进 行 公 开 澄 清 ， 并 将 有 关 情 况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。
9 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议
基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 ， 应 当 依 法 报 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 核 准 或 者 备 案 ，
并 予 以 公 告 。
1 0 、 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 信 息 。
（ 六 ） 信 息 披 露 事 务 管 理
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 ， 指 定 专 人 负 责 管 理 信 息 披
露 事 务 。
基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 基 金 信 息 ， 应 当 符 合 中 国 证 监 会 相 关 基 金 信 息 披 露 内 容
与 格 式 准 则 的 规 定 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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基 金 托 管 人 应 当 按 照 相 关 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 基
金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 、 基 金 定 期 报 告 和
定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基 金 信 息 进 行 复 核 、 审 查 ， 并 向 基 金 管 理 人 出 具
书 面 文 件 或 者 盖 章 确 认 。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 在 指 定 媒 体 中 选 择 披 露 信 息 的 报 刊 。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒 体 上 披 露 信 息 外 ， 还 可 以 根 据 需 要 在 其 他 公
共 媒 体 披 露 信 息 ， 但 是 其 他 公 共 媒 体 不 得 早 于 指 定 媒 体 披 露 信 息 ， 并 且 在 不 同 媒 介 上 披 露
同 一 信 息 的 内 容 应 当 一 致 。
为 基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 的 基 金 信 息 出 具 审 计 报 告 、 法 律 意 见 书 的 专 业 机 构 ，
应 当 制 作 工 作 底 稿 ， 并 将 相 关 档 案 至 少 保 存 到 《 基 金 合 同 》 终 止 后 1 0 年 。
（ 七 ） 信 息 披 露 文 件 的 存 放 与 查 阅
招 募 说 明 书 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 构 的 住 所 ，
供 公 众 查 阅 、 复 制 。
基 金 定 期 报 告 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住 所 ， 以 供 公 众 查
阅 、 复 制 。
（ 八 ） 暂 停 或 延 迟 信 息 披 露 的 情 形
1 、 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券 交 易 所 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营 业 时 ；
2 、 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价 值
时 ；
3 、 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 ， 而 基 金 管 理 人 为 保 障 基 金 份 额
持 有 人 的 利 益 ， 已 决 定 延 迟 估 值 ；
4 、 法 律 法 规 规 定 、 中 国 证 监 会 或 《 基 金 合 同 》 认 定 的 其 他 情 形 。
十七、基 金的 风险揭 示
本 基 金 投 资 过 程 中 面 临 的 主 要 风 险 有 ： 市 场 风 险 、 利 率 风 险 、 信 用 风 险 、 再 投 资 风 险 、
流 动 性 风 险 、 操 作 风 险 、 其 他 风 险 及 本 基 金 特 有 风 险 。 与 投 资 组 合 管 理 直 接 相 关 的 市 场 风 险 、
利 率 风 险 、 信 用 风 险 及 流 动 性 风 险 等 可 以 使 用 数 量 化 指 标 加 以 度 量 及 控 制 ， 而 操 作 风 险 可 以
建 立 有 效 的 内 控 体 系 加 以 管 理 。
1 、 市 场 风 险工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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证 券 市 场 价 格 因 受 各 种 因 素 的 影 响 而 引 起 的 波 动 ， 将 使 本 基 金 资 产 面 临 潜 在 的 风 险 ，
本 基 金 的 市 场 风 险 来 源 于 基 金 持 有 的 资 产 市 场 价 格 的 波 动 。
2 、 利 率 风 险
金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 导 致 股 票 市 场 及 债 券 市 场 的 价 格 和 收 益 率 的 变 动 ， 利 率 波 动 也
可 能 导 致 债 券 基 金 跌 破 面 值 。 基 金 投 资 于 债 券 和 银 行 存 款 类 产 品 ， 其 收 益 水 平 会 受 到 利 率
变 化 的 影 响 ， 从 而 产 生 风 险 。 在 利 率 波 动 时 ， 本 基 金 的 净 值 波 动 一 般 会 高 于 货 币 市 场 基 金 。
3 、 信 用 风 险
债 券 发 行 人 出 现 违 约 、 拒 绝 支 付 到 期 本 息 ， 或 由 于 债 券 发 行 人 信 用 质 量 降 低 导 致 债 券
价 格 下 降 的 风 险 。 另 外 ， 由 于 交 易 对 手 违 约 造 成 的 损 失 也 属 于 信 用 风 险 。
4 、 再 投 资 风 险
债 券 偿 付 本 息 后 以 及 回 购 到 期 后 可 能 由 于 市 场 利 率 的 下 降 面 临 资 金 再 投 资 的 收 益 率 低
于 原 来 利 率 的 风 险 。
5 、 流 动 性 风 险
因 市 场 交 易 量 不 足 ， 导 致 证 券 不 能 迅 速 、 低 成 本 地 转 变 为 现 金 的 风 险 。 流 动 性 风 险 还 包
括 由 于 本 基 金 出 现 投 资 者 大 额 赎 回 ， 致 使 本 基 金 没 有 足 够 的 现 金 应 付 基 金 赎 回 支 付 的 要 求 所
引 致 的 风 险 。
6 、 操 作 风 险
基 金 运 作 过 程 中 ， 因 内 部 控 制 存 在 缺 陷 或 者 人 为 因 素 造 成 操 作 失 误 或 违 反 操 作 规 程 等 引
致 的 风 险 ， 例 如 ， 越 权 违 规 交 易 、 会 计 部 门 欺 诈 、 交 易 错 误 、 I T 系 统 故 障 等 风 险 。
7 、 其 他 风 险
战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 ， 将 会 严 重 影 响 证 券 市 场 的 运 行 ， 可 能 导 致 基 金
资 产 的 损 失 。 金 融 市 场 危 机 、 代 理 商 违 约 、 托 管 行 违 约 等 超 出 基 金 管 理 人 自 身 直 接 控 制 能 力
之 外 的 风 险 ， 可 能 导 致 基 金 或 者 基 金 份 额 持 有 人 利 益 受 损 。
8 、 本 基 金 特 有 的 风 险
根 据 本 基 金 投 资 范 围 的 规 定 ， 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 不 低 于 8 0 ％ ；
其 中 产 业 债 占 基 金 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 8 0 ％ 。 本 基 金 无 法 完 全 规 避 发 债 主 体 特 别 是
公 司 债 、 企 业 债 的 发 债 主 体 的 信 用 质 量 变 化 造 成 的 信 用 风 险 ； 另 外 ， 如 果 持 有 的 信 用 债 出 现
信 用 违 约 风 险 ， 将 给 基 金 净 值 带 来 较 大 的 负 面 影 响 和 波 动 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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十八、基 金合 同的变 更、 终止与 基金财 产的 清算
（ 一 ） 《 基 金 合 同 》 的 变 更
1 、 变 更 基 金 合 同 涉 及 法 律 法 规 规 定 或 本 合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的
事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过
的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公 告 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。
2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 经 中 国 证 监 会 核 准 生 效 后 方 可
执 行 ， 自 决 议 生 效 后 两 日 内 在 指 定 媒 体 公 告 。
（ 二 ） 基 金 合 同 的 终 止
有 下 列 情 形 之 一 的 ， 《 基 金 合 同 》 应 当 终 止 ：
1 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 终 止 的 ；
2 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在 6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人 、 新 基 金 托 管 人
承 接 的 ；
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金 资 产 净 值 连 续 6 0 个 工 作 日 低 于 3 0 0 0 万 元 ；
4 、 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 情 形 ；
5 、 相 关 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 况 。
（ 三 ） 基 金 财 产 的 清 算
1 、 基 金 财 产 清 算 小 组 ： 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起 3 0 个 工 作 日 内 成 立 清 算
小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基 金 清 算 。
2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有
从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 财 产 清
算 小 组 可 以 聘 用 必 要 的 工 作 人 员 。
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变
现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。
4 、 基 金 财 产 清 算 程 序 ：
（ 1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 ；
（ 2 ） 对 基 金 财 产 和 债 权 债 务 进 行 清 理 和 确 认 ；
（ 3 ） 对 基 金 财 产 进 行 估 值 和 变 现 ；
（ 4 ） 制 作 清 算 报 告 ；
（ 5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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律 意 见 书 ；
（ 6 ） 将 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。
（ 7 ） 对 基 金 财 产 进 行 分 配 ；
5 、 基 金 财 产 清 算 的 期 限 为 6 个 月 。
（ 四 ） 清 算 费 用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用 ， 清 算 费
用 由 基 金 财 产 清 算 小 组 优 先 从 基 金 财 产 中 支 付 。
（ 五 ） 基 金 财 产 清 算 剩 余 资 产 的 分 配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金 财 产 清 算
费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分 配 。
（ 六 ） 基 金 财 产 清 算 的 公 告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所 审 计 并 由
律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产 清 算 公 告 于 基 金 财 产 清
算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日 内 由 基 金 财 产 清 算 小 组 进 行 公 告 。
（ 七 ） 基 金 财 产 清 算 账 册 及 文 件 的 保 存
基 金 财 产 清 算 账 册 及 有 关 文 件 由 基 金 托 管 人 保 存 1 5 年 以 上 。
十九 、基 金合同 的内 容摘要
基 金 合 同 的 内 容 摘 要 见 附 件 一 。
二十、基 金托 管协议 的内 容摘要
基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 见 附 件 二 。
二十一 、对 基金 份额持 有人 的服务
基 金 管 理 人 承 诺 为 本 基 金 的 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 （ 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 份 额
持 有 人 的 需 要 和 有 关 情 况 ， 增 加 或 修 改 ） 。 具 体 内 容 如 下 ：
（ 一 ） 关 于 基 金 账 户 确 认
公 司 向 首 次 开 立 基 金 账 户 的 客 户 寄 送 《 基 金 账 户 确 认 书 》 （ 公 司 获 得 投 资 人 准 确 的 邮 寄工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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地 址 ） 。 《 基 金 账 户 确 认 书 》 将 在 客 户 开 户 后 1 5 个 工 作 日 内 寄 送 。
在 基 金 募 集 期 间 新 开 户 的 客 户 ， 公 司 将 于 基 金 合 同 生 效 后 的 1 5 个 工 作 日 内 寄 送 《 基 金 账
户 确 认 书 》 。
（ 二 ） 关 于 对 账 单 服 务
1 、 公 司 的 网 站 、 热 线 电 话 提 供 对 账 单 自 助 下 载 服 务 。
（ 1 ） 份 额 持 有 人 可 登 录 公 司 网 站 （ h t t p : / / w w w . i c b c c s . c o m . c n ） 进 入 “ 我 的 账 户 ” 栏
目 ， 输 入 开 户 证 件 号 码 或 基 金 账 号 ， 自 助 查 询 或 下 载 任 意 时 段 的 对 账 单 。
（ 2 ） 份 额 持 有 人 用 带 有 传 真 机 的 电 话 ， 拨 打 公 司 热 线 电 话 （ 4 0 0 8 1 1 9 9 9 9 ） ， 选 择 自 助
服 务 ， 按 “ 3 ” 后 ， 输 入 需 要 下 载 的 对 账 单 日 期 ， 进 行 对 账 单 自 助 传 真 。
2 、 公 司 将 按 照 份 额 持 有 人 的 需 求 ， 提 供 纸 质 、 电 子 邮 件 、 短 信 对 账 单 。 上 述 对 账 单 需
份 额 持 有 人 通 过 电 话 、 邮 件 、 短 信 等 向 公 司 主 动 定 制 。 其 中 ：
（ 1 ） 电 子 邮 件 对 账 单 ： 公 司 为 定 制 电 子 邮 件 对 账 单 的 份 额 持 有 人 提 供 月 度 、 季 度 和 年
度 电 子 对 账 单 。 电 子 对 账 单 在 每 月 、 季 、 年 度 结 束 后 1 5 个 工 作 日 内 向 份 额 持 有 人 指 定 的 电 子
信 箱 发 送 。
（ 2 ） 手 机 短 信 对 账 单 ： 公 司 为 定 制 手 机 短 信 对 账 单 的 份 额 持 有 人 发 送 交 易 发 生 时 间 段
的 季 度 手 机 短 信 账 单 。 手 机 短 信 对 账 单 在 每 季 度 、 年 度 结 束 后 1 5 个 工 作 日 内 向 份 额 持 有 人 指
定 的 手 机 号 码 发 送 。
（ 3 ） 纸 质 对 账 单 ： 公 司 为 定 制 纸 制 对 账 单 的 份 额 持 有 人 寄 送 交 易 发 生 期 间 的 季 度 纸 质
对 账 单 。 季 度 内 无 交 易 发 生 ， 公 司 将 不 邮 寄 该 季 度 纸 质 对 账 单 。 定 制 纸 质 对 账 单 的 份 额 持 有
人 将 获 得 年 度 对 账 单 。 纸 质 对 账 单 的 寄 送 时 间 为 每 季 度 或 年 度 结 束 后 的 1 5 个 工 作 日 内 。
3 、 提 示 ： 由 于 份 额 持 有 人 提 供 的 邮 寄 地 址 、 手 机 号 码 、 电 子 邮 箱 不 详 或 因 邮 局 投 递 差
错 、 通 讯 故 障 、 延 误 等 原 因 ， 造 成 对 账 单 无 法 按 时 准 确 送 达 ， 请 及 时 到 原 基 金 销 售 网 点 或 致
电 本 公 司 客 服 中 心 办 理 相 关 信 息 变 更 。 如 需 补 发 对 账 单 ， 敬 请 拨 打 客 服 热 线 电 话 。
（ 三 ） 关 于 收 益 分 配 方 式
本 基 金 默 认 的 收 益 分 配 方 式 是 现 金 分 红 ， 份 额 持 有 人 可 通 过 销 售 机 构 选 择 现 金 分 红 或 红
利 再 投 资 ， 并 通 过 本 公 司 网 站 、 客 户 服 务 中 心 或 销 售 机 构 查 询 基 金 收 益 分 配 方 式 。
（ 四 ） 关 于 定 期 定 额 投 资
本 基 金 可 通 过 销 售 机 构 和 我 公 司 网 上 交 易 系 统 为 份 额 持 有 人 提 供 定 期 定 额 投 资 的 服 务 ，
即 份 额 持 有 人 可 通 过 固 定 的 渠 道 ， 采 用 固 定 期 限 、 固 定 金 额 的 方 式 申 购 基 金 份 额 。 定 期 定 额
投 资 金 额 限 制 以 销 售 机 构 规 定 及 相 关 公 告 为 准 。 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 五 ） 关 于 资 讯 服 务
公 司 为 份 额 持 有 人 提 供 本 基 金 信 息 、 基 金 投 资 报 告 、 宏 观 形 势 分 析 、 基 金 净 值 等 多 种 资
讯 （ 电 子 版 ） 。 如 需 通 过 手 机 或 电 子 邮 件 获 得 上 述 资 讯 ， 份 额 持 有 人 可 通 过 公 司 网 站 或 热 线
电 话 定 制 。
（ 六 ） 关 于 联 络 方 式
公 司 提 供 多 种 联 络 方 式 ， 供 份 额 持 有 人 与 公 司 及 时 沟 通 ， 主 要 包 括 ：
1 、 热 线 电 话 ： 4 0 0 8 1 1 9 9 9 9 （ 免 长 途 费 ） ， 客 户 服 务 传 真 ： 0 1 0 - 6 6 5 8 3 1 0 0 。
（ 1 ） 人 工 服 务 ： 我 公 司 为 客 户 提 供 每 天 2 4 小 时 人 工 服 务 ， 内 容 包 括 ： 账 户 信 息 查 询 、
基 金 产 品 咨 询 、 业 务 规 则 解 答 及 网 上 交 易 咨 询 等 服 务 。
（ 2 ） 自 助 电 话 服 务 ： 公 司 提 供 每 天 2 4 小 时 自 动 语 音 服 务 ， 客 户 可 通 过 热 线 电 话 进 行 账
户 信 息 、 基 金 份 额 、 基 金 净 值 、 基 金 对 账 单 、 最 新 公 告 的 自 助 查 询 ， 以 及 下 载 对 账 单 等 操 作 。
2 、 在 线 客 户 服 务
公 司 网 站 设 置 了 “ 在 线 客 服 ” 栏 目 ， 份 额 持 有 人 可 通 过 登 录 公 司 网 站 首 页 ， 点 击 “ 在 线
客 服 ” 图 标 通 过 网 络 在 线 开 展 相 关 咨 询 。 在 线 客 服 服 务 时 间 为 每 天 2 4 小 时 ， 内 容 包 括 ： 基 金
产 品 咨 询 、 业 务 规 则 解 答 及 网 上 交 易 咨 询 等 服 务 。
3 、 电 子 邮 件 和 电 话 留 言
份 额 持 有 人 可 向 公 司 客 户 服 务 电 子 邮 箱 （ c u s t o m e r s e r v i c e @ i c b c c s . c o m . c n ） 、 热 线 电 话
（ 按 “ 6 ” ） 发 送 邮 件 或 留 言 ， 您 的 各 种 服 务 需 求 将 在 一 个 工 作 日 内 得 到 回 复 。
（ 七 ） 关 于 电 子 化 交 易
份 额 持 有 人 可 以 通 过 本 公 司 电 子 自 助 交 易 系 统 （ 7 * 2 4 小 时 服 务 ） 办 理 基 金 交 易 业 务 ， 包
括 ： 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 撤 单 、 分 红 方 式 变 更 及 查 询 等 业 务 。 电 子 化 交 易 方 式 有 ：
网 上 交 易 ： 客 户 可 以 使 用 多 家 银 行 的 银 行 卡 通 过 网 上 交 易 系 统 自 助 办 理 基 金 交 易 业 务 。
网 址 ： h t t p s : / / e t r a d e . i c b c c s . c o m . c n / e t r a d i n g / 。
手 机 A P P 客 户 端 ： 操 作 简 单 、 应 用 灵 活 ， 客 户 可 随 时 随 地 通 过 手 机 客 户 端 办 理 业 务 。 下
载 方 式 ： 客 户 可 以 通 过 在 本 公 司 官 网 下 载 ， 也 可 以 通 过 A p p S t o r e 、 9 1 助 手 、 安 卓 网 等 应 用
市 场 搜 索 下 载 。
微 信 交 易 ： 客 户 可 通 过 关 注 “ 工 银 微 财 富 ” 的 微 信 服 务 号 ， 使 用 开 户 身 份 证 号 绑 定 账 户
即 可 办 理 基 金 交 易 业 务 。
电 子 化 交 易 的 具 体 交 易 操 作 方 法 参 考 公 司 网 站 “ 网 上 交 易 ” 栏 目 下 相 关 交 易 指 引 。
（ 八 ） 关 于 网 站 服 务工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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公 司 网 站 为 客 户 提 供 账 户 查 询 、 产 品 信 息 查 询 、 产 品 净 值 查 询 、 公 告 信 息 查 询 、 基 金 资
讯 、 投 资 策 略 报 告 、 交 易 状 态 查 询 、 基 金 认 购 / 申 购 / 赎 回 / 定 期 定 额 计 算 器 专 业 理 财 工 具 、
定 期 定 额 投 资 理 财 规 划 、 财 富 俱 乐 部 积 分 兑 换 、 微 博 / 微 信 / 网 站 活 动 参 与 和 交 流 等 内 容 的 服
务 。
（ 九 ） 客 户 意 见 、 建 议 或 投 诉 处 理
份 额 持 有 人 可 以 通 过 本 公 司 热 线 电 话 、 电 子 邮 箱 、 传 真 、 在 线 客 服 等 渠 道 对 基 金 管 理 人
和 销 售 机 构 提 出 意 见 、 建 议 或 投 诉 。
（ 十 ） 如 本 招 募 说 明 书 存 在 任 何 您 / 贵 机 构 无 法 理 解 的 内 容 ， 请 联 系 本 公 司 客 户 服 务 电
话 。 请 确 保 投 资 前 ， 您 / 贵 机 构 已 经 全 面 理 解 了 本 招 募 说 明 书 。
二十二 、其 他应 披露事 项
本 基 金 招 募 说 明 书 更 新 期 间 ， 本 基 金 及 基 金 管 理 人 的 有 关 公 告 如 下 ：
1 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 费 率 调 整 的
公 告 ， 2 0 1 6 年 4 月 5 日 ；
2 . 关 于 增 加 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 为 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 旗 下 部 分 基 金
销 售 机 构 的 公 告 ， 2 0 1 6 年 4 月 1 1 日 ；
3 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 奕 丰 金 融 服 务 （ 深 圳 ） 有 限 公 司 为 旗 下 基 金
销 售 机 构 并 实 行 费 率 优 惠 的 公 告 ， 2 0 1 6 年 4 月 2 2 日 ；
4 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 为 旗 下 基 金 销 售 机 构
的 公 告 ， 2 0 1 6 年 5 月 4 日 ；
5 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 证 金 牛 （ 北 京 ） 投 资 咨 询 有 限 公 司 费 率 调 整 的
公 告 ， 2 0 1 6 年 5 月 7 日 ；
6 . 关 于 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 交 易 支 付 宝 渠 道 关 闭 基 金 支 付 服 务 的 公 告 ，
2 0 1 6 年 5 月 1 1 日 ；
7 . 关 于 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 淘 宝 基 金 店 关 闭 申 购 服 务 的 公 告 ， 2 0 1 6 年 5 月 1 1
日 ；
8 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 珠 海 盈 米 财 富 管 理 有 限 公 司 为 旗 下 基 金 销 售
机 构 并 进 行 费 率 调 整 的 公 告 ， 2 0 1 6 年 6 月 2 日 ；
9 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 费 率 调 整 的 公 告 ，工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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2 0 1 6 年 6 月 2 0 日 ；
1 0 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 北 京 晟 视 天 下 投 资 管 理 有 限 公 司 为 旗 下 基 金
销 售 机 构 的 公 告 ， 2 0 1 6 年 6 月 2 3 日 ；
1 1 . 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 第 一 次 分 红 公 告 ， 2 0 1 6 年 6 月 2 3 日 ；
1 2 . 关 于 直 销 电 子 自 助 交 易 系 统 继 续 开 展 基 金 转 换 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 ， 2 0 1 6 年 6 月 2 8
日 ；
1 3 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 直 销 渠 道 招 商 银 行 网 银 支 付 方 式 基 金 申 购 费 率 优
惠 活 动 的 公 告 ， 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 ；
1 4 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 京 东 金 融 平 台 基 金 申 购 费 率 优 惠 的 公 告 ，
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 ；
1 5 . 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 富 滇 银 行 股 份 有 限 公 司 为 旗 下 基 金 销 售 机 构
并 实 行 费 率 优 惠 的 公 告 ， 2 0 1 6 - 0 9 - 1 2 。
二十三 、招 募说 明书存 放及 查阅方 式
本 基 金 招 募 说 明 书 存 放 在 基 金 管 理 人 的 办 公 场 所 和 营 业 场 所 ， 投 资 者 可 免 费 查 阅 。 在 支
付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述 文 件 的 复 制 件 或 复 印 件 。
基 金 管 理 人 保 证 文 本 的 内 容 与 公 告 的 内 容 完 全 一 致 。
二十四 、备 查文 件
（ 一 ） 中 国 证 监 会 核 准 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 募 集 的 文 件
（ 二 ） 《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》
（ 三 ） 《 工 银 瑞 信 产 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》
（ 四 ） 法 律 意 见 书
（ 五 ） 基 金 管 理 人 业 务 资 格 批 件 、 营 业 执 照
（ 六 ） 基 金 托 管 人 业 务 资 格 批 件 、 营 业 执 照
以 上 第 （ 一 ） 至 （ 五 ） 项 备 查 文 件 存 放 在 基 金 管 理 人 办 公 场 所 、 营 业 场 所 ， 第 （ 六 ）
项 文 件 存 放 于 基 金 托 管 人 的 办 公 场 所 。 基 金 投 资 者 在 营 业 时 间 可 免 费 查 阅 ， 在 支 付 工 本 费
后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述 文 件 的 复 制 件 或 复 印 件 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
二 〇 一 六 年 十 一 月 十 二 日工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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附件 一 ：基金 合同 摘要
一 、 基 金 合 同 当 事 人 的 权 利 与 义 务
（ 一 ） 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 与 义 务
同 一 类 别 每 份 基 金 份 额 具 有 同 等 的 合 法 权 益 。
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 包 括 但 不 限
于 ：
（ 1 ） 分 享 基 金 财 产 收 益 ；
（ 2 ） 参 与 分 配 清 算 后 的 剩 余 基 金 财 产 ；
（ 3 ） 依 法 申 请 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ；
（ 4 ） 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（ 5 ） 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 事 项 行
使 表 决 权 ；
（ 6 ） 查 阅 或 者 复 制 公 开 披 露 的 基 金 信 息 资 料 ；
（ 7 ） 监 督 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 ；
（ 8 ） 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为 依 法 提 起 诉 讼
或 仲 裁 ；
（ 9 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权 利 。
2 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 义 务 包 括 但 不 限
于 ：
（ 1 ） 认 真 阅 读 并 遵 守 《 基 金 合 同 》 ；
（ 2 ） 了 解 所 投 资 基 金 产 品 ， 了 解 自 身 风 险 承 受 能 力 ， 自 行 承 担 投 资 风 险 ；
（ 3 ） 关 注 基 金 信 息 披 露 ， 及 时 行 使 权 利 和 履 行 义 务 ；
（ 4 ） 缴 纳 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 款 项 及 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 所 规 定 的 费 用 ；
（ 5 ） 在 其 持 有 的 基 金 份 额 范 围 内 ， 承 担 基 金 亏 损 或 者 《 基 金 合 同 》 终 止 的 有 限 责 任 ；
（ 6 ） 不 从 事 任 何 有 损 基 金 及 其 他 《 基 金 合 同 》 当 事 人 合 法 权 益 的 活 动 ；
（ 7 ） 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 定 ；
（ 8 ） 返 还 在 基 金 交 易 过 程 中 因 任 何 原 因 获 得 的 不 当 得 利 ；
（ 9 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 义 务 。
（ 二 ） 基 金 管 理 人 的 权 利 与 义 务
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 权 利 包 括 但 不 限 于 ：
（ 1 ） 依 法 募 集 基 金 ；
（ 2 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 独 立 运 用 并 管 理 基 金工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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财 产 ；
（ 3 ） 依 照 《 基 金 合 同 》 收 取 基 金 管 理 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 批 准 的 其 他 费
用 ；
（ 4 ） 销 售 基 金 份 额 ；
（ 5 ） 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（ 6 ） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 ， 如 认 为 基 金 托 管 人 违 反 了 《 基
金 合 同 》 及 国 家 有 关 法 律 规 定 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监 管 部 门 ， 并 采 取 必 要 措 施 保 护
基 金 投 资 者 的 利 益 ；
（ 7 ） 在 基 金 托 管 人 更 换 时 ， 提 名 新 的 基 金 托 管 人 ；
（ 8 ） 选 择 、 更 换 基 金 销 售 机 构 ， 对 基 金 销 售 机 构 的 相 关 行 为 进 行 监 督 和 处 理 ；
（ 9 ） 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业 务 并 获 得 《 基
金 合 同 》 规 定 的 费 用 ；
（ 1 0 ） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 决 定 基 金 收 益 的 分 配 方 案 ；
（ 1 1 ） 在 《 基 金 合 同 》 约 定 的 范 围 内 ， 拒 绝 或 暂 停 受 理 申 购 与 赎 回 申 请 ；
（ 1 2 ） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利 益 行 使 因
基 金 财 产 投 资 于 证 券 所 产 生 的 权 利 ；
（ 1 3 ） 在 法 律 法 规 允 许 的 前 提 下 ， 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 融 券 ；
（ 1 4 ） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他
法 律 行 为 ；
（ 1 5 ） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金 提 供 服 务 的
外 部 机 构 ；
（ 1 6 ） 在 符 合 有 关 法 律 、 法 规 的 前 提 下 ， 制 订 和 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转
换 和 非 交 易 过 户 的 业 务 规 则 ；
（ 1 7 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权 利 。
2 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 义 务 包 括 但 不 限 于 ：
（ 1 ） 依 法 募 集 基 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的
发 售 、 申 购 、 赎 回 和 登 记 事 宜 ；
（ 2 ） 办 理 基 金 备 案 手 续 ；
（ 3 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ；
（ 4 ） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 ， 以 专 业 化 的 经 营 方 式
管 理 和 运 作 基 金 财 产 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 5 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ， 保 证 所 管 理
的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 ， 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理 ， 分 别 记 账 ， 进
行 证 券 投 资 ；
（ 6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自 己 及
任 何 第 三 人 谋 取 利 益 ， 不 得 委 托 第 三 人 运 作 基 金 财 产 ；
（ 7 ） 依 法 接 受 基 金 托 管 人 的 监 督 ；
（ 8 ） 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格 的 方 法 符 合 《 基
金 合 同 》 等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 确 定 基 金 份 额 申 购 、
赎 回 的 价 格 ；
（ 9 ） 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ；
（ 1 0 ） 编 制 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ；
（ 1 1 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露 及 报 告 义
务 ；
（ 1 2 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金
合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密 ， 不 向 他 人 泄 露 ；
（ 1 3 ） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 基
金 收 益 ；
（ 1 4 ） 按 规 定 受 理 申 购 与 赎 回 申 请 ， 及 时 、 足 额 支 付 赎 回 款 项 ；
（ 1 5 ） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合
基 金 托 管 人 、 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（ 1 6 ） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他 相 关 资 料 1 5
年 以 上 ；
（ 1 7 ） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并 且 保 证 投 资
者 能 够 按 照 《 基 金 合 同 》 规 定 的 时 间 和 方 式 ， 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开 资 料 ， 并 在 支
付 合 理 成 本 的 条 件 下 得 到 有 关 资 料 的 复 印 件 ；
（ 1 8 ） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分
配 ；
（ 1 9 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通 知 基
金 托 管 人 ；
（ 2 0 ） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 时 ，工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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应 当 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任 不 因 其 退 任 而 免 除 ；
（ 2 1 ） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ， 基 金 托 管 人
违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基 金 托 管
人 追 偿 ；
（ 2 2 ） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关 基 金 事 务 的
行 为 承 担 责 任 ；
（ 2 3 ） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其 他 法 律 行
为 ； （ 2 4 ） 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 ， 《 基 金 合 同 》 不 能 生 效 ，
基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息 在 基 金 募 集 期 结 束
后 3 0 日 内 退 还 基 金 认 购 人 ；
（ 2 5 ） 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 ；
（ 2 6 ） 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ；
（ 2 7 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 义 务 。
（ 三 ） 基 金 托 管 人 的 权 利 与 义 务
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 权 利 包 括 但 不 限 于 ：
（ 1 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 依 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 安 全 保 管 基 金 财
产 ；
（ 2 ） 依 《 基 金 合 同 》 约 定 获 得 基 金 托 管 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 监 管 部 门 批 准 的 其 他 费
用 ；
（ 3 ） 监 督 基 金 管 理 人 对 本 基 金 的 投 资 运 作 ， 如 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金 合 同 》 及
国 家 法 律 法 规 行 为 ， 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损 失 的 情 形 ， 应 呈 报 中 国 证 监
会 ， 并 采 取 必 要 措 施 保 护 基 金 投 资 者 的 利 益 ；
（ 4 ） 根 据 相 关 市 场 规 则 ， 为 基 金 开 设 证 券 账 户 、 为 基 金 办 理 证 券 交 易 资 金 清 算 。
（ 5 ） 提 议 召 开 或 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（ 6 ） 在 基 金 管 理 人 更 换 时 ， 提 名 新 的 基 金 管 理 人 ；
（ 7 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权 利 。
2 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 义 务 包 括 但 不 限 于 ：
（ 1 ） 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 持 有 并 安 全 保 管 基 金 财 产 ；
（ 2 ） 设 立 专 门 的 基 金 托 管 部 门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营 业 场 所 ， 配 备 足 够 的 、 合 格 的 熟 悉
基 金 托 管 业 务 的 专 职 人 员 ， 负 责 基 金 财 产 托 管 事 宜 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 3 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ， 确 保 基 金 财
产 的 安 全 ， 保 证 其 托 管 的 基 金 财 产 与 基 金 托 管 人 自 有 财 产 以 及 不 同 的 基 金 财 产 相 互 独 立 ；
对 所 托 管 的 不 同 的 基 金 分 别 设 置 账 户 ， 独 立 核 算 ， 分 账 管 理 ， 保 证 不 同 基 金 之 间 在 账 户 设
置 、 资 金 划 拨 、 账 册 记 录 等 方 面 相 互 独 立 ；
（ 4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自 己 及
任 何 第 三 人 谋 取 利 益 ， 不 得 委 托 第 三 人 托 管 基 金 财 产 ；
（ 5 ） 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭 证 ；
（ 6 ） 按 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 , 按 照 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 根 据 基
金 管 理 人 的 投 资 指 令 ， 及 时 办 理 清 算 、 交 割 事 宜 ；
（ 7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在
基 金 信 息 公 开 披 露 前 予 以 保 密 ， 不 得 向 他 人 泄 露 ；
（ 8 ） 复 核 、 审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 ；
（ 9 ） 办 理 与 基 金 托 管 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ；
（ 1 0 ） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说 明 基 金 管 理
人 在 各 重 要 方 面 的 运 作 是 否 严 格 按 照 《 基 金 合 同 》 的 规 定 进 行 ； 如 果 基 金 管 理 人 有 未 执 行
《 基 金 合 同 》 规 定 的 行 为 ， 还 应 当 说 明 基 金 托 管 人 是 否 采 取 了 适 当 的 措 施 ；
（ 1 1 ） 保 存 基 金 托 管 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 1 5 年 以 上 ；
（ 1 2 ） 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ；
（ 1 3 ） 按 规 定 制 作 相 关 账 册 并 与 基 金 管 理 人 核 对 ；
（ 1 4 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和 赎 回 款 项 ；
（ 1 5 ） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配
合 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（ 1 6 ） 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 监 督 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 ；
（ 1 7 ） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 ；
（ 1 8 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 和 银 行 监
管 机 构 ， 并 通 知 基 金 管 理 人 ；
（ 1 9 ） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任 不 因
其 退 任 而 免 除 ；
（ 2 0 ） 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ， 基 金
管 理 人 因 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基 金 管 理 人工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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追 偿 ；
（ 2 1 ） 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 定 ；
（ 2 2 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 义 务 。
二 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会
基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 组 成 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 授 权 代 表 有 权 代 表
基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 并 表 决 。 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 每 一 基 金 份 额 拥 有 平 等 的 投 票 权 。
（ 一 ） 召 开 事 由
1 、 当 出 现 或 需 要 决 定 下 列 事 由 之 一 的 ， 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ：
（ 1 ） 终 止 《 基 金 合 同 》 ；
（ 2 ） 更 换 基 金 管 理 人 ；
（ 3 ） 更 换 基 金 托 管 人 ；
（ 4 ） 转 换 基 金 运 作 方 式 ；
（ 5 ） 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 ， 但 根 据 法 律 法 规 要 求 提 高 该 等 报 酬 标
准 的 除 外 ；
（ 6 ） 变 更 基 金 类 别 ；
（ 7 ） 本 基 金 与 其 他 基 金 的 合 并 ；
（ 8 ） 变 更 基 金 投 资 目 标 、 范 围 或 策 略 ， 但 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 另 有 规 定 或 《 基 金 合
同 》 另 有 约 定 的 除 外 ；
（ 9 ） 变 更 基 金 份 额 持 有 人 大 会 程 序 ；
（ 1 0 ） 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（ 1 1 ） 单 独 或 合 计 持 有 本 基 金 总 份 额 1 0 % 以 上 （ 含 1 0 % ） 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 （ 以
基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 ， 下 同 ） 就 同 一 事 项 书 面 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有
人 大 会 ；
（ 1 2 ） 对 基 金 当 事 人 权 利 和 义 务 产 生 重 大 影 响 的 其 他 事 项 ；
（ 1 3 ） 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会
的 事 项 。
2 、 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 ， 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ：
（ 1 ） 调 低 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 、 销 售 服 务 费 和 其 他 应 由 基 金 承 担 的 费 用 ；
（ 2 ） 法 律 法 规 要 求 增 加 的 基 金 费 用 的 收 取 ；
（ 3 ） 在 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 的 范 围 内 调 整 本 基 金 的 基 金 份 额 类 别 设 置 、 申 购工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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费 率 、 赎 回 费 率 或 变 更 收 费 方 式 ；
（ 4 ） 因 相 应 的 法 律 法 规 发 生 变 动 而 应 当 对 《 基 金 合 同 》 进 行 修 改 ；
（ 5 ） 对 《 基 金 合 同 》 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 或 修 改 不 涉 及 《 基
金 合 同 》 当 事 人 权 利 义 务 关 系 发 生 变 化 ；
（ 6 ） 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 以 外 的 其 他 情
形 。
（ 二 ） 会 议 召 集 人 及 召 集 方 式
1 、 除 法 律 法 规 规 定 或 《 基 金 合 同 》 另 有 约 定 外 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 管 理 人 召
集 ；
2 、 基 金 管 理 人 未 按 规 定 召 集 或 不 能 召 集 时 ， 由 基 金 托 管 人 召 集 ；
3 、 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提
议 。 基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日 起 1 0 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。
基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起 6 0 日 内 召 开 ； 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 ，
基 金 托 管 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 由 基 金 托 管 人 自 行 召 集 。
4 、 代 表 基 金 份 额 1 0 % 以 上 （ 含 1 0 % ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书 面 要 求 召 开 基 金
份 额 持 有 人 大 会 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日
起 1 0 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 托 管 人 。 基 金
管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起 6 0 日 内 召 开 ； 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 ， 代
表 基 金 份 额 1 0 % 以 上 （ 含 1 0 % ） 的 基 金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 向 基 金 托 管 人
提 出 书 面 提 议 。 基 金 托 管 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日 起 1 0 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知
提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ； 基 金 托 管 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面
决 定 之 日 起 6 0 日 内 召 开 。
5 、 代 表 基 金 份 额 1 0 % 以 上 （ 含 1 0 % ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求 召 开 基 金 份 额
持 有 人 大 会 ， 而 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 ， 单 独 或 合 计 代 表 基 金 份 额 1 0 % 以 上
（ 含 1 0 % ） 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权 自 行 召 集 ， 并 至 少 提 前 3 0 日 报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 份
额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 配 合 ， 不 得
阻 碍 、 干 扰 。
6 、 基 金 份 额 持 有 人 会 议 的 召 集 人 负 责 选 择 确 定 开 会 时 间 、 地 点 、 方 式 和 权 益 登 记 日 。
（ 三 ） 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 通 知 时 间 、 通 知 内 容 、 通 知 方 式
1 、 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 召 集 人 应 于 会 议 召 开 前 4 0 天 ， 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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基 金 份 额 持 有 人 大 会 通 知 应 至 少 载 明 以 下 内 容 ：
（ 1 ） 会 议 召 开 的 时 间 、 地 点 、 方 式 和 会 议 形 式 ；
（ 2 ） 会 议 拟 审 议 的 事 项 、 议 事 程 序 和 表 决 形 式 ；
（ 3 ） 有 权 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 的 权 益 登 记 日 ；
（ 4 ） 授 权 委 托 书 的 内 容 要 求 （ 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 ， 代 理 权 限 和 代 理 有 效 期 限 等 ） 、
送 达 时 间 和 地 点 ;
（ 5 ） 会 务 常 设 联 系 人 姓 名 及 联 系 电 话 ；
（ 6 ） 出 席 会 议 者 必 须 准 备 的 文 件 和 必 须 履 行 的 手 续 ；
（ 7 ） 召 集 人 需 要 通 知 的 其 他 事 项 。
2 、 采 取 通 讯 开 会 方 式 并 进 行 表 决 的 情 况 下 ， 由 会 议 召 集 人 决 定 在 会 议 通 知 中 说 明 本 次
基 金 份 额 持 有 人 大 会 所 采 取 的 具 体 通 讯 方 式 、 委 托 的 公 证 机 关 及 其 联 系 方 式 和 联 系 人 、 书
面 表 决 意 见 寄 交 的 截 止 时 间 和 收 取 方 式 。
3 、 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 ， 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计
票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 托 管 人 ， 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意
见 的 计 票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 份 额 持 有 人 ， 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托
管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 书 面
表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 ， 不 影 响 表 决 意 见 的 计 票 效 力 。
（ 四 ） 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 的 方 式
基 金 份 额 持 有 人 大 会 可 通 过 现 场 开 会 方 式 或 通 讯 开 会 方 式 召 开 ， 会 议 的 召 开 方 式 由 会
议 召 集 人 确 定 。
1 、 现 场 开 会 。 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 以 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 委 派 代 表 出 席 ，
现 场 开 会 时 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 应 当 列 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 基 金 管 理
人 或 托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 ， 不 影 响 表 决 效 力 。 现 场 开 会 同 时 符 合 以 下 条 件 时 ， 可 以 进 行
基 金 份 额 持 有 人 大 会 议 程 ：
（ 1 ） 亲 自 出 席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份
额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 会 议 通 知 的 规 定 ，
并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金 管 理 人 持 有 的 登 记 资 料 相 符 ；
（ 2 ） 经 核 对 ， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 ， 有 效 的 基 金
份 额 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 5 0 % （ 含 5 0 % ） 。
2 、 通 讯 开 会 。 通 讯 开 会 系 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 对 表 决 事 项 的 投 票 以 书 面 形 式 在 表 决
截 至 日 以 前 送 达 至 召 集 人 指 定 的 地 址 。 通 讯 开 会 应 以 书 面 方 式 进 行 表 决 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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在 同 时 符 合 以 下 条 件 时 ， 通 讯 开 会 的 方 式 视 为 有 效 ：
（ 1 ） 会 议 召 集 人 按 《 基 金 合 同 》 约 定 公 布 会 议 通 知 后 ， 在 2 个 工 作 日 内 连 续 公 布 相 关
提 示 性 公 告 ；
（ 2 ） 召 集 人 按 基 金 合 同 约 定 通 知 基 金 托 管 人 （ 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 ， 则 为 基 金 管
理 人 ） 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 会 议 召 集 人 在 基 金 托 管 人 （ 如 果 基 金
托 管 人 为 召 集 人 ， 则 为 基 金 管 理 人 ） 和 公 证 机 关 的 监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 基
金 份 额 持 有 人 的 书 面 表 决 意 见 ； 基 金 托 管 人 或 基 金 管 理 人 经 通 知 不 参 加 收 取 书 面 表 决 意 见
的 ， 不 影 响 表 决 效 力 ；
（ 3 ） 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 ， 基 金 份 额 持 有 人 所 持
有 的 基 金 份 额 不 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 5 0 % （ 含 5 0 % ） ；
（ 4 ） 上 述 第 （ 3 ） 项 中 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具 书 面
意 见 的 代 理 人 ， 同 时 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 具 书 面 意 见 的 代 理 人 出 具 的 委 托
人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 会
议 通 知 的 规 定 ， 并 与 基 金 登 记 注 册 机 构 记 录 相 符 ；
（ 5 ） 会 议 通 知 公 布 前 报 中 国 证 监 会 备 案 。
3 、 在 不 与 法 律 法 规 冲 突 的 前 提 下 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 可 通 过 网 络 、 电 话 或 其 他 方 式
召 开 ， 基 金 份 额 持 有 人 可 以 采 用 书 面 、 网 络 、 电 话 、 短 信 或 其 他 方 式 进 行 表 决 ， 具 体 方 式 由
会 议 召 集 人 确 定 并 在 会 议 通 知 中 列 明 。
4 、 基 金 份 额 持 有 人 授 权 他 人 代 为 出 席 会 议 并 表 决 的 ， 授 权 方 式 可 以 采 用 书 面 、 网 络 、
电 话 、 短 信 或 其 他 方 式 ， 具 体 方 式 在 会 议 通 知 中 列 明 。
（ 五 ） 议 事 内 容 与 程 序
1 、 议 事 内 容 及 提 案 权
议 事 内 容 为 关 系 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 重 大 事 项 ， 如 《 基 金 合 同 》 的 重 大 修 改 、 决 定
终 止 《 基 金 合 同 》 、 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人 、 与 其 他 基 金 合 并 、 法 律 法 规 及 《 基
金 合 同 》 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交 基 金 份 额 持 有 人 大 会 讨 论 的 其 他 事 项 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 集 会 议 的 通 知 后 ， 对 原 有 提 案 的 修 改 应 当 在 基 金
份 额 持 有 人 大 会 召 开 前 及 时 公 告 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 不 得 对 未 事 先 公 告 的 议 事 内 容 进 行 表 决 。
2 、 议 事 程 序
（ 1 ） 现 场 开 会工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 七 条 规 定 程 序 确 定 和 公 布 监 票 人 ，
然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 ， 经 讨 论 后 进 行 表 决 ， 并 形 成 大 会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管
理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 ， 在 基 金 管 理 人 授 权 代 表 未 能 主 持 大 会 的 情 况 下 ， 由 基 金 托 管 人
授 权 其 出 席 会 议 的 代 表 主 持 ； 如 果 基 金 管 理 人 授 权 代 表 和 基 金 托 管 人 授 权 代 表 均 未 能 主 持
大 会 ， 则 由 出 席 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 所 持 表 决 权 的 5 0 % 以 上 （ 含 5 0 % ） 选 举 产 生
一 名 基 金 份 额 持 有 人 作 为 该 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 拒
不 出 席 或 主 持 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 不 影 响 基 金 份 额 持 有 人 大 会 作 出 的 决 议 的 效 力 。
会 议 召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人 员 姓 名 （ 或 单 位
名 称 ） 、 身 份 证 明 文 件 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 、 委 托 人 姓 名 （ 或 单 位 名 称 ）
和 联 系 方 式 等 事 项 。
（ 2 ） 通 讯 开 会
在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 首 先 由 召 集 人 提 前 3 0 日 公 布 提 案 ， 在 所 通 知 的 表 决 截 止 日 期 后
2 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表 决 ， 在 公 证 机 关 监 督 下 形 成 决 议 。
（ 六 ） 表 决
基 金 份 额 持 有 人 所 持 每 份 基 金 份 额 有 同 等 表 决 权 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 分 为 一 般 决 议 和 特 别 决 议 ：
1 、 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表 决 权 的 5 0 %
以 上 （ 含 5 0 % ） 通 过 方 为 有 效 ； 除 下 列 第 2 项 所 规 定 的 须 以 特 别 决 议 通 过 事 项 以 外 的 其 他
事 项 均 以 一 般 决 议 的 方 式 通 过 。
2 、 特 别 决 议 ， 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表 决 权 的 三
分 之 二 以 上 （ 含 三 分 之 二 ） 通 过 方 可 做 出 。 转 换 基 金 运 作 方 式 、 更 换 基 金 管 理 人 或 者 基 金
托 管 人 、 终 止 《 基 金 合 同 》 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有 效 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 采 取 记 名 方 式 进 行 投 票 表 决 。
采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决 时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充 分 的 相 反 证 据 证 明 ， 否 则 提 交 符 合 会 议
通 知 中 规 定 的 确 认 投 资 者 身 份 文 件 的 表 决 视 为 有 效 出 席 的 投 资 者 ， 表 面 符 合 会 议 通 知 规 定
的 书 面 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛 盾 的 视 为 弃 权 表 决 ， 但 应 当 计
入 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所 代 表 的 基 金 份 额 总 数 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开 审 议 、 逐 项
表 决 。
（ 七 ） 计 票工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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1 、 现 场 开 会
（ 1 ） 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会
议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大
会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ； 如 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 或 大 会 虽
然 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 但 是 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 未 出 席 大 会 的 ， 基 金 份
额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举 三 名 基
金 份 额 持 有 人 代 表 担 任 监 票 人 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 不 出 席 大 会 的 ， 不 影 响 计 票 的 效
力 。
（ 2 ） 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当 场 公 布 计 票
结 果 。
（ 3 ） 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 怀 疑 ， 可 以 在
宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应 当 进 行 重 新 清 点 ， 重 新 清 点
以 一 次 为 限 。 重 新 清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应 当 当 场 公 布 重 新 清 点 结 果 。
（ 4 ） 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证 , 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 出 席 大 会 的 ， 不
影 响 计 票 的 效 力 。
2 、 通 讯 开 会
在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集 人 授 权 的 两 名 监 督 员 在 基 金 托 管 人 授
权 代 表 （ 若 由 基 金 托 管 人 召 集 ， 则 为 基 金 管 理 人 授 权 代 表 ） 的 监 督 下 进 行 计 票 ， 并 由 公 证
机 关 对 其 计 票 过 程 予 以 公 证 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 派 代 表 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进
行 监 督 的 ， 不 影 响 计 票 和 表 决 结 果 。
（ 八 ） 生 效 与 公 告
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 ， 召 集 人 应 当 自 通 过 之 日 起 5 日 内 报 中 国 证 监 会 核 准 或 者
备 案 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 自 中 国 证 监 会 依 法 核 准 或 者 出 具 无 异 议 意 见 之 日 起 生 效 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 体 上 公 告 。 如 果 采 用 通
讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 ， 必 须 将 公 证 书 全 文 、 公 证 机 构 、 公
证 员 姓 名 等 一 同 公 告 。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决
议 。 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 对 全 体 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 均
有 约 束 力 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 九 ） 法 律 法 规 或 监 管 部 门 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 另 有 规 定 的 ， 或 法 律 法 规 关 于 基 金
份 额 持 有 人 大 会 的 规 定 发 生 变 化 时 ， 从 其 规 定 。
三 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算
（ 一 ） 《 基 金 合 同 》 的 变 更
1 、 变 更 基 金 合 同 涉 及 法 律 法 规 规 定 或 本 合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过
的 事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过
的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公 告 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。
2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 经 中 国 证 监 会 核 准 生 效 后 方 可
执 行 ， 自 决 议 生 效 后 两 日 内 在 指 定 媒 体 公 告 。
（ 二 ） 《 基 金 合 同 》 的 终 止
有 下 列 情 形 之 一 的 ， 《 基 金 合 同 》 应 当 终 止 ：
1 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 终 止 的 ；
2 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在 6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人 、 新 基 金 托 管 人
承 接 的 ；
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金 资 产 净 值 连 续 6 0 个 工 作 日 低 于 3 0 0 0 万 元 ；
4 、 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 情 形 ；
5 、 相 关 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 况 。
（ 三 ） 基 金 财 产 的 清 算
1 、 基 金 财 产 清 算 小 组 ： 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起 3 0 个 工 作 日 内 成 立 清 算
小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基 金 清 算 。
2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有
从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 财 产 清
算 小 组 可 以 聘 用 必 要 的 工 作 人 员 。
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变
现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。
4 、 基 金 财 产 清 算 程 序 ：
（ 1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 ；
（ 2 ） 对 基 金 财 产 和 债 权 债 务 进 行 清 理 和 确 认 ；
（ 3 ） 对 基 金 财 产 进 行 估 值 和 变 现 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 4 ） 制 作 清 算 报 告 ；
（ 5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法
律 意 见 书 ；
（ 6 ） 将 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。
（ 7 ） 对 基 金 财 产 进 行 分 配 ；
5 、 基 金 财 产 清 算 的 期 限 为 6 个 月 。
（ 四 ） 清 算 费 用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用 ， 清 算 费
用 由 基 金 财 产 清 算 小 组 优 先 从 基 金 财 产 中 支 付 。
（ 五 ） 基 金 财 产 清 算 剩 余 资 产 的 分 配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金 财 产 清 算
费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分 配 。
（ 六 ） 基 金 财 产 清 算 的 公 告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所 审 计 并 由
律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产 清 算 公 告 于 基 金 财 产 清
算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日 内 由 基 金 财 产 清 算 小 组 进 行 公 告 。
（ 七 ） 基 金 财 产 清 算 账 册 及 文 件 的 保 存
基 金 财 产 清 算 账 册 及 有 关 文 件 由 基 金 托 管 人 保 存 1 5 年 以 上 。
四 、 争 议 的 处 理 和 适 用 的 法 律
各 方 当 事 人 同 意 ， 因 《 基 金 合 同 》 而 产 生 的 或 与 《 基 金 合 同 》 有 关 的 一 切 争 议 ， 如 经
友 好 协 商 未 能 解 决 的 ， 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有 效 的 仲 裁 规 则
进 行 仲 裁 ， 仲 裁 地 点 为 北 京 ， 仲 裁 裁 决 是 终 局 性 的 并 对 各 方 当 事 人 具 有 约 束 力 ， 仲 裁 费 、
律 师 费 由 败 诉 方 承 担 。
争 议 处 理 期 间 ， 《 基 金 合 同 》 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行
基 金 合 同 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 。
《 基 金 合 同 》 受 中 国 法 律 管 辖 。
五 、 基 金 合 同 存 放 地 和 取 得 基 金 合 同 的 方 式工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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《 基 金 合 同 》 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 代 销 机 构 的 办 公 场
所 和 营 业 场 所 查 阅 ； 投 资 者 也 可 按 工 本 费 购 买 《 基 金 合 同 》 复 制 件 或 复 印 件 ， 但 内 容 应 以
《 基 金 合 同 》 正 本 为 准 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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附件 二 ：基金 托管 协议摘 要
一 、 托 管 协 议 当 事 人
（ 一 ） 基 金 管 理 人
名 称 ： 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层 甲 5 号 6 0 1 、 甲 5 号 7 层 甲 5 号
7 0 1 、 甲 5 号 8 层 甲 5 号 8 0 1 、 甲 5 号 9 层 甲 5 号 9 0 1
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 A 座 6 - 9 层
邮 政 编 码 ： 1 0 0 0 3 3
法 定 代 表 人 ： 郭 特 华
成 立 日 期 ： 2 0 0 5 年 0 6 月 2 1 日
批 准 设 立 机 关 ： 中 国 证 监 会
批 准 设 立 文 号 ： 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 【 2 0 0 5 】 9 3 号
中 国 银 监 会 银 监 复 [ 2 0 0 5 ] 1 0 5 号
组 织 形 式 ： 有 限 责 任 公 司
注 册 资 本 ： 2 亿 元 人 民 币
存 续 期 间 ： 持 续 经 营
经 营 范 围 ： 基 金 募 集 ； 基 金 销 售 ； 资 产 管 理 以 及 中 国 证 监 会 许 可 的 其 它 业 务
（ 二 ） 基 金 托 管 人
名 称 ： 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 8 号 富 华 大 厦 C 座
法 定 代 表 人 ： 常 振 明
成 立 时 间 ： 1 9 8 7 年 4 月 7 日
批 准 设 立 文 号 ： 国 办 函 [ 1 9 8 7 ] 1 4 号
基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 ： 证 监 基 金 字 [ 2 0 0 4 ] 1 2 5 号
组 织 形 式 ： 股 份 有 限 公 司
注 册 资 本 ： 4 6 7 . 8 7 3 亿 元 人 民 币
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算 ； 办 理 票 据
承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买 卖 政 府 债 券 、 金 融
债 券 ； 从 事 同 行 业 拆 借 ； 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ； 从 事 银 行 卡 业 务 ； 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的
其 他 业 务 。
二 、 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督 和 核 查
（ 一 ） 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使 监 督 权
1 ． 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 下 述 基 金 投 资 范 围 、 投
资 对 象 进 行 监 督 。 本 基 金 将 投 资 于 以 下 金 融 工 具 ：
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资
券 、 商 业 银 行 金 融 债 与 次 级 债 、 混 合 资 本 债 、 可 转 债 、 可 分 离 交 易 的 可 转 换 债 券 的 纯 债 部
分 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 中 期 票 据 、 政 策 性 金 融 债 、 银 行 存
款 等 固 定 收 益 类 资 产 以 及 股 票 （ 包 括 创 业 板 股 票 、 中 小 板 股 票 以 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准
上 市 的 股 票 ） 等 权 益 类 资 产 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 。
法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 可 以
将 其 纳 入 投 资 范 围 。
产 业 债 具 体 包 括 公 司 债 、 企 业 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 商 业 银 行 金 融 债 与 次 级 债 、
混 合 资 本 债 、 可 分 离 交 易 的 可 转 换 债 券 的 纯 债 部 分 等 除 国 债 、 中 央 银 行 票 据 及 政 策 性 金 融
债 之 外 、 非 国 家 信 用 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 但 不 包 括 城 投 债 。
本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 8 0 ％ ；
其 中 产 业 债 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 8 0 % ； 股 票 等 权 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比
例 不 超 过 2 0 ％ ， 现 金 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 不 低 于 5 % 。
2 ． 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 对 下 述 基 金 投 融 资 比 例 进 行
监 督 ：
根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 本 基 金 投 资 组 合 遵 循 以 下 投 资 限 制 ：
（ 1 ） 本 基 金 持 有 的 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 8 0 ％ ， 其 中 产 业
债 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 8 0 % ；
（ 2 ） 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 ％ 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ；
（ 3 ） 本 基 金 持 有 一 家 上 市 公 司 的 股 票 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 1 0 ％ ；
（ 4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该 证 券 的 1 0 ％ ；
（ 5 ） 本 基 金 投 资 于 股 票 等 权 益 类 资 产 的 比 例 不 高 于 基 金 资 产 的 2 0 % ；
（ 6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3 ％ ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的 1 0 ％ ；
（ 8 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0 . 5 ％
（ 9 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净
值 的 1 0 ％ ； 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 2 0 ％ ；
（ 1 0 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 ( 指 同 一 信 用 级 别 ) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该 资 产 支
持 证 券 规 模 的 1 0 ％ ；
（ 1 1 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 ， 不
得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计 规 模 的 1 0 ％ ；
（ 1 2 ） 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 B B B 以 上 ( 含 B B B ) 的 资 产 支 持 证 券 。 基 金 持 有
资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级 报 告 发 布 之 日 起
3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ；
（ 1 3 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总 资 产 ， 本
基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的 总 量 ；
（ 1 4 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净
值 的 4 0 % ； 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 最 长 期 限 为 1 年 , 债 券 回 购 到 期
后 不 得 展 期 ；
（ 1 5 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。
因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管
理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 1 0 个 交
易 日 内 进 行 调 整 。 法 律 、 法 规 另 有 规 定 时 ， 从 其 规 定 。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同
的 有 关 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开 始 。
如 果 法 律 法 规 对 上 述 投 资 比 例 限 制 进 行 变 更 的 ， 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 法 律 法 规 或 监
管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 在 履 行 相 关 手 续 后 投 资 不 再 受 相 关 限 制 ，
须 提 前 公 告 ， 不 需 要 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 。
3 ． 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 对 下 述 基 金 投 资 禁 止 行 为 进
行 监 督 ：
根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 本 基 金 禁 止 从 事 下 列 行 为 ：
（ 1 ） 承 销 证 券 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 2 ） 将 基 金 财 产 向 他 人 贷 款 或 提 供 担 保 ；
（ 3 ） 从 事 可 能 使 基 金 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ；
（ 4 ） 买 卖 其 他 基 金 份 额 ， 但 是 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ；
（ 5 ） 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 行 的 股
票 或 债 券 ；
（ 6 ） 买 卖 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管
人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ；
（ 7 ） 从 事 内 幕 交 易 、 操 纵 证 券 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ；
（ 8 ） 依 照 法 律 、 行 政 法 规 有 关 规 定 ， 由 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 禁 止 的 其 他 行 为 。
对 上 述 事 项 ， 法 律 法 规 另 有 规 定 时 从 其 规 定 。
4 ． 基 金 托 管 人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 对 于 基 金 关 联 投 资 限 制 进 行
监 督 。
根 据 法 律 法 规 有 关 基 金 禁 止 从 事 的 关 联 交 易 的 规 定 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 事 先
相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 或 与 本 机 构 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 名 单 及 其 更 新 ，
加 盖 公 章 并 书 面 提 交 ， 并 确 保 所 提 供 名 单 的 真 实 性 、 完 整 性 、 全 面 性 。 名 单 变 更 后 基 金 管
理 人 应 及 时 发 送 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 于 2 个 工 作 日 内 进 行 回 函 确 认 已 知 名 单 的 变 更 。
名 单 变 更 时 间 以 基 金 管 理 人 收 到 基 金 托 管 人 回 函 确 认 的 时 间 为 准 。 如 果 基 金 托 管 人 在 运 作
中 严 格 遵 循 了 监 督 流 程 ， 基 金 管 理 人 仍 违 规 进 行 交 易 ， 并 造 成 基 金 资 产 损 失 的 ， 由 基 金 管
理 人 承 担 责 任 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 任 何 损 失 和 责 任 。
若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 关 联 方 进 行 法 律 法 规 禁 止 基 金 从 事 的 交 易 时 ， 基 金 托
管 人 应 及 时 提 醒 并 协 助 基 金 管 理 人 采 取 必 要 措 施 阻 止 该 交 易 的 发 生 ， 若 基 金 托 管 人 采 取 必
要 措 施 后 仍 无 法 阻 止 该 交 易 发 生 时 ， 基 金 托 管 人 有 权 向 中 国 证 监 会 报 告 ， 由 此 造 成 的 损 失
和 责 任 由 基 金 管 理 人 承 担 。 对 于 交 易 所 场 内 已 成 交 的 违 规 交 易 ， 基 金 托 管 人 应 按 相 关 法 律
法 规 和 交 易 所 规 则 的 规 定 进 行 结 算 ， 同 时 向 中 国 证 监 会 报 告 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成
的 损 失 和 责 任 。
5 ． 基 金 托 管 人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 对 基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 债
券 市 场 进 行 监 督 。
（ 1 ） 基 金 托 管 人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 对 于 基 金 管 理 人 参 与 银 行
间 债 券 市 场 交 易 时 面 临 的 交 易 对 手 资 信 风 险 进 行 监 督 。
基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及 行 业 标 准 的 银 行
间 债 券 市 场 交 易 对 手 的 名 单 ， 并 按 照 审 慎 的 风 险 控 制 原 则 在 该 名 单 中 约 定 各 交 易 对 手 所 适工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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用 的 交 易 结 算 方 式 。 基 金 托 管 人 在 收 到 名 单 后 2 个 工 作 日 内 回 函 确 认 收 到 该 名 单 。 基 金 管
理 人 应 定 期 或 不 定 期 对 银 行 间 债 券 市 场 现 券 及 回 购 交 易 对 手 的 名 单 进 行 更 新 ， 名 单 中 增 加
或 减 少 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 时 须 及 时 通 知 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 于 2 个 工 作 日 内 回
函 确 认 收 到 后 ， 对 名 单 进 行 更 新 。 基 金 管 理 人 收 到 基 金 托 管 人 书 面 确 认 后 ， 被 确 认 调 整 的
名 单 开 始 生 效 ， 新 名 单 生 效 前 已 与 本 次 剔 除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚 未 结 算 的 交 易 ， 仍 应 按
照 双 方 原 定 协 议 进 行 结 算 。
如 果 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 不 在 名 单 内 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 进 行 交 易 ，
应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 撤 销 交 易 ， 经 提 醒 后 基 金 管 理 人 仍 执 行 交 易 并 造 成 基 金 资 产 损 失 的 ，
基 金 托 管 人 不 承 担 责 任 。
（ 2 ） 基 金 托 管 人 对 于 基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 交 易 方 式 的 控 制
基 金 管 理 人 在 银 行 间 债 券 市 场 进 行 现 券 买 卖 和 回 购 交 易 时 ， 需 按 交 易 对 手 名 单 中 约 定
的 该 交 易 对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 进 行 交 易 。 如 果 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 没 有 按 照
事 先 约 定 的 有 利 于 信 用 风 险 控 制 的 交 易 方 式 进 行 交 易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理
人 与 交 易 对 手 重 新 确 定 交 易 方 式 ， 经 提 醒 后 仍 未 改 正 并 造 成 基 金 资 产 损 失 的 ， 基 金 托 管 人
不 承 担 责 任 。
（ 3 ） 基 金 管 理 人 有 责 任 控 制 交 易 对 手 的 资 信 风 险 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规 则 进 行
交 易 ， 并 负 责 解 决 因 交 易 对 手 不 履 行 合 同 而 造 成 的 纠 纷 及 损 失 。 若 未 履 约 的 交 易 对 手 在 基
金 管 理 人 确 定 的 时 间 内 仍 未 承 担 违 约 责 任 及 其 他 相 关 法 律 责 任 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 对 相 应
损 失 先 行 予 以 承 担 ， 然 后 再 向 相 关 交 易 对 手 追 偿 。 基 金 托 管 人 则 根 据 银 行 间 债 券 市 场 成 交
单 对 合 同 履 行 情 况 进 行 监 督 。 如 基 金 托 管 人 事 后 发 现 基 金 管 理 人 没 有 按 照 事 先 约 定 的 交 易
对 手 进 行 交 易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成 的 任 何
损 失 和 责 任 。
6 ． 基 金 托 管 人 对 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 监 督
（ 1 ） 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 ， 应 遵 守 《 关 于 规 范 基 金 投 资 非 公 开 发 行 证 券 行 为 的 紧 急
通 知 》 、 《 关 于 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 等 流 通 受 限 证 券 有 关 问 题 的 通 知 》 等 有 关 法 律 法 规
规 定 。 流 通 受 限 证 券 指 由 《 上 市 公 司 证 券 发 行 管 理 办 法 》 规 范 的 非 公 开 发 行 股 票 、 公 开 发
行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易 证 券 , 不 包 括 由 于 发 布 重 大
消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市 证 券 、 回 购 交 易 中 的 质 押 券 等 流 通 受 限
证 券 。
（ 2 ） 基 金 管 理 人 应 在 基 金 首 次 投 资 流 通 受 限 证 券 前 ， 向 基 金 托 管 人 提 供 经 基 金 管 理 人工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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董 事 会 批 准 的 有 关 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制 制 度 。 基 金 投 资 非 公
开 发 行 股 票 ， 基 金 管 理 人 还 应 提 供 基 金 管 理 人 董 事 会 批 准 的 流 动 性 风 险 处 置 预 案 。 上 述 资
料 应 包 括 但 不 限 于 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 额 度 和 投 资 比 例 控 制 情 况 。
基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 执 行 投 资 指 令 之 前 两 个 工 作 日 将 上 述 资 料 书 面 发 至 基 金 托 管
人 ， 保 证 基 金 托 管 人 有 足 够 的 时 间 进 行 审 核 。 基 金 托 管 人 应 在 收 到 上 述 资 料 后 两 个 工 作 日
内 ， 以 书 面 或 其 他 双 方 认 可 的 方 式 确 认 收 到 上 述 资 料 。
（ 3 ） 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 前 ， 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 要 求 的
有 关 必 要 书 面 信 息 。 基 金 管 理 人 应 保 证 上 述 信 息 的 真 实 、 完 整 ， 并 应 至 少 于 拟 执 行 投 资 指
令 前 将 上 述 信 息 书 面 发 至 基 金 托 管 人 。
（ 4 ） 基 金 托 管 人 应 对 基 金 管 理 人 是 否 遵 守 法 律 法 规 、 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制 制 度 情
况 进 行 监 督 ， 并 审 核 基 金 管 理 人 提 供 的 有 关 书 面 信 息 。 基 金 托 管 人 认 为 上 述 资 料 可 能 导 致
基 金 出 现 风 险 的 ， 有 权 要 求 基 金 管 理 人 在 投 资 流 通 受 限 证 券 前 就 该 风 险 的 消 除 或 防 范 措 施
进 行 补 充 书 面 说 明 ， 否 则 ， 基 金 托 管 人 有 权 拒 绝 执 行 有 关 指 令 。 因 拒 绝 执 行 该 指 令 造 成 基
金 财 产 损 失 的 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 任 何 责 任 ， 并 有 权 报 告 中 国 证 监 会 。
如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 无 法 达 成 一 致 ， 应 及 时 上 报 中 国 证 监 会 请 求 解 决 。 如 果 基
金 托 管 人 切 实 履 行 监 督 职 责 ， 则 不 承 担 任 何 责 任 。 如 果 基 金 托 管 人 没 有 切 实 履 行 监 督 职 责 ，
导 致 基 金 出 现 风 险 ， 基 金 托 管 人 应 承 担 连 带 责 任 。
7 . 基 金 托 管 人 对 基 金 投 资 中 期 票 据 的 监 督
（ 1 ） 基 金 管 理 人 管 理 的 基 金 在 投 资 中 期 票 据 前 ， 基 金 管 理 人 须 根 据 法 律 、 法 规 、 监 管
部 门 的 规 定 ， 制 定 严 格 的 关 于 投 资 中 期 票 据 的 风 险 控 制 制 度 和 流 动 性 风 险 处 置 预 案 ， 并 书
面 提 供 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 依 据 上 述 文 件 对 基 金 管 理 人 投 资 中 期 票 据 的 额 度 和 比 例
进 行 监 督 。
（ 2 ） 如 未 来 有 关 监 管 部 门 发 布 的 法 律 法 规 对 证 券 投 资 基 金 投 资 中 期 票 据 另 有 规 定 的 ，
从 其 约 定 。
（ 3 ） 基 金 托 管 人 有 权 监 督 基 金 管 理 人 在 相 关 基 金 投 资 中 期 票 据 时 的 法 律 法 规 遵 守 情 况 ，
有 关 制 度 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 的 完 善 情 况 ， 有 关 额 度 、 比 例 限 制 的 执 行 情 况 。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 违 反 法 律 法 规 和 基 金 合 同 以 及 本 协 议 的 规 定 ， 应 及
时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 纠 正 。 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核
查 。 基 金 管 理 人 应 按 相 关 托 管 协 议 要 求 向 基 金 托 管 人 及 时 发 出 回 函 ， 并 及 时 改 正 。 基 金 托
管 人 有 权 随 时 对 所 通 知 事 项 进 行 复 查 , 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 如 果 基 金 管 理 人 违 规 事 项 未工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 如 果 基 金 托 管 人 未 能 切 实 履 行 监 督 职
责 ， 导 致 基 金 出 现 风 险 ， 基 金 托 管 人 应 承 担 连 带 责 任 。
8 . 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 管 理 人 选 择 存 款 银
行 进 行 监 督 。
基 金 投 资 银 行 定 期 存 款 的 ， 基 金 管 理 人 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 确 定
符 合 条 件 的 所 有 存 款 银 行 的 名 单 ， 并 及 时 提 供 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 应 据 以 对 基 金 投 资
银 行 存 款 的 交 易 对 手 是 否 符 合 有 关 规 定 进 行 监 督 。
本 基 金 投 资 银 行 存 款 应 符 合 如 下 规 定 ：
（ 1 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 与 存 款 银 行 建 立 定 期 对 账 机 制 ， 确 保 基 金 银 行 存 款
业 务 账 目 及 核 算 的 真 实 、 准 确 。
（ 2 ） 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 应 根 据 相 关 规 定 ， 就 本 基 金 银 行 存 款 业 务 另 行 签 订 书 面
协 议 ， 明 确 双 方 在 相 关 协 议 签 署 、 账 户 开 设 与 管 理 、 投 资 指 令 传 达 与 执 行 、 资 金 划 拨 、
账 目 核 对 、 到 期 兑 付 、 文 件 保 管 以 及 存 款 证 实 书 的 开 立 、 传 递 、 保 管 等 流 程 中 的 权 利 、
义 务 和 职 责 ， 以 确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 。
（ 3 ） 基 金 托 管 人 应 加 强 对 基 金 银 行 存 款 业 务 的 监 督 与 核 查 ， 严 格 审 查 、 复 核 相 关 协 议 、
账 户 资 料 、 投 资 指 令 、 存 款 证 实 书 等 有 关 文 件 ， 切 实 履 行 托 管 职 责 。
（ 4 ） 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 在 开 展 基 金 存 款 业 务 时 ， 应 严 格 遵 守 《 基 金 法 》 、 《 运 作
办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 ， 以 及 国 家 有 关 账 户 管 理 、 利 率 管 理 、 支 付 结 算 等 的 各 项 规 定 。
基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 选 择 存 款 银 行 的 监 督 应 依 据 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 提 供 的
符 合 条 件 的 存 款 银 行 的 名 单 执 行 ， 如 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 将 基 金 资 产 投 资 于 该 名 单 之
外 的 存 款 银 行 ， 有 权 拒 绝 执 行 。 该 名 单 如 有 变 更 ， 基 金 管 理 人 应 在 启 用 新 名 单 前 提 前 两 个 工
作 日 将 新 名 单 发 送 给 基 金 托 管 人 。
（ 二 ） 基 金 托 管 人 应 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 资 产 净 值 计
算 、 A 类 基 金 份 额 和 B 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及
收 入 确 定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现 数 据 等
进 行 监 督 和 核 查 。
（ 三 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 及 其 他 运 作 违 反 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、
本 托 管 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ， 基 金 管 理 人
收 到 通 知 后 应 在 下 一 个 工 作 日 及 时 核 对 ， 并 以 书 面 形 式 向 基 金 托 管 人 发 出 回 函 ， 进 行 解 释
或 举 证 。
在 限 期 内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管
理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 违 反 关 法 律 法 规 规 定 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ，
应 当 拒 绝 执 行 ， 立 即 通 知 基 金 管 理 人 。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 、 行 政 法 规 和
其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 及 时 向 中 国 证 监
会 报 告 ， 基 金 管 理 人 应 依 法 承 担 相 应 责 任 。
基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 ， 必 须 在 规 定 时 间 内 答 复 基 金
托 管 人 并 改 正 ， 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ， 对 基 金 托 管 人 按 照 法 规 要 求 需 向 中
国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 ， 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 提 供 相 关 数 据 资 料 和 制 度 等 。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同 时 通 知 基 金
管 理 人 限 期 纠 正 。
基 金 管 理 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 基 金 托 管 人 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取
拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 基 金 托 管 人 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 托 管 人 提 出 警 告 仍 不
改 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。
三 、 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 的 业 务 核 查
基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包 括 但 不 限 于 基 金 托
管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 、 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基
金 资 产 净 值 、 A 类 基 金 份 额 和 B 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 、 根 据 基 金 管 理 人 指 令 办 理 清
算 交 收 、 相 关 信 息 披 露 和 监 督 基 金 投 资 运 作 等 行 为 。
基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分 账 管 理 、 未 执 行
或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息 等 违 反 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、
本 托 管 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 ，
基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 确 认 并 以 书 面 形 式 向 基 金 管 理 人 发 出 回 函 。 在 限 期 内 ，
基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 托 管 人 改 正 ， 并 予 协 助 配 合 。 基 金 托
管 人 对 基 金 管 理 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 或 未 在 合 理 期 限 内 确 认 的 ， 基 金 管 理
人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 管 理 人 有 义 务 要 求 基 金 托 管 人 赔 偿 基 金 因 此 所 遭 受 的 损 失 。
基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 和 银 行 业 监 督 管
理 机 构 ， 同 时 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 。
基 金 托 管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 ， 包 括 但 不 限 于 ： 提 交 相 关 资 料 以 供 基工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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金 管 理 人 核 查 托 管 财 产 的 完 整 性 和 真 实 性 ， 在 规 定 时 间 内 答 复 基 金 管 理 人 并 改 正 。
基 金 托 管 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 基 金 管 理 人 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取
拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 基 金 管 理 人 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 管 理 人 提 出 警 告 仍 不
改 正 的 ， 基 金 管 理 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。
四 、 基 金 财 产 的 保 管
（ 一 ） 基 金 财 产 保 管 的 原 则
1 ． 基 金 财 产 应 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 固 有 财 产 。
2 ． 基 金 托 管 人 应 安 全 保 管 基 金 财 产 。 除 依 据 法 律 法 规 规 定 、 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 约
定 及 基 金 管 理 人 的 正 当 指 令 外 ， 不 得 自 行 运 用 、 处 分 、 分 配 基 金 的 任 何 财 产 。
3 ． 基 金 托 管 人 按 照 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 。
4 ． 基 金 托 管 人 对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 ， 与 基 金 托 管 人 的 其 他 业 务 和 其
他 基 金 的 托 管 业 务 实 行 严 格 的 分 账 管 理 ， 确 保 基 金 财 产 的 完 整 与 独 立 。
5 ． 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 ， 按 照 基 金 合 同 和 本 协 议 的 约 定 保 管 基 金 财 产 ，
如 有 特 殊 情 况 双 方 可 另 行 协 商 解 决 。
6 ． 除 依 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 外 ， 基 金 托 管 人 不 得 委 托 第 三 人 托 管 基 金 资 产 。
（ 二 ） 募 集 资 金 的 验 资
基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 存 于 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 的 营 业 机 构 或 在 其 他 银 行 开
立 的 “ 基 金 募 集 专 户 ” ， 该 账 户 由 基 金 管 理 人 委 托 的 注 册 登 记 机 构 开 立 并 管 理 。
基 金 募 集 期 满 或 基 金 提 前 结 束 募 集 时 ， 募 集 的 基 金 份 额 总 额 、 基 金 募 集 金 额 、 基 金 份
额 持 有 人 人 数 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 规 定 后 ， 基 金 管 理 人 应 将 募 集 的 属 于 本
基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 为 本 基 金 开 立 的 资 产 托 管 专 户 中 ， 基 金 托 管 人 在 收 到
资 金 当 日 出 具 确 认 文 件 。 同 时 ， 基 金 管 理 人 应 聘 请 具 有 从 事 证 券 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所
进 行 验 资 ， 出 具 验 资 报 告 ， 出 具 的 验 资 报 告 应 由 参 加 验 资 的 2 名 以 上 （ 含 2 名 ） 中 国 注 册
会 计 师 签 字 有 效 。
若 基 金 募 集 期 限 届 满 ， 未 能 达 到 基 金 备 案 条 件 ， 由 基 金 管 理 人 按 规 定 办 理 退 款 事 宜 。
（ 三 ） 基 金 的 银 行 账 户 的 开 立 和 管 理
1 、 基 金 托 管 人 以 本 基 金 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 立 基 金 的 银 行 账 户 ， 并 根 据 基 金 管 理 人
合 法 合 规 的 指 令 办 理 资 金 收 付 。 本 基 金 的 银 行 预 留 印 鉴 由 基 金 托 管 人 刻 制 、 保 管 和 使 用 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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2 、 基 金 银 行 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金 托 管 人 和 基 金
管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 任 何 其 他 银 行 账 户 ； 亦 不 得 使 用 基 金 的 任 何 账 户 进 行 本
基 金 业 务 以 外 的 活 动 。
3 、 基 金 银 行 账 户 的 开 立 和 管 理 应 符 合 有 关 法 律 法 规 以 及 银 行 业 监 督 管 理 机 构 的 有 关 规
定 。
（ 四 ） 基 金 证 券 账 户 与 证 券 交 易 资 金 账 户 的 开 设 和 管 理
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海
分 公 司 / 深 圳 分 公 司 开 设 证 券 账 户 。
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 / 深 圳
分 公 司 开 立 基 金 证 券 交 易 资 金 账 户 ， 用 于 证 券 清 算 。
基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金 托 管 人 和 基 金 管
理 人 不 得 出 借 和 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 ； 亦 不 得 使 用 基 金 的 任 何 账 户
进 行 本 基 金 业 务 以 外 的 活 动 。
（ 五 ） 债 券 托 管 账 户 的 开 立 和 管 理
1 、 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 负 责 以 基 金 的 名 义 申 请 并 取 得 进 入 全 国 银 行 间 同 业 拆
借 市 场 的 交 易 资 格 ， 并 代 表 基 金 进 行 交 易 ； 基 金 托 管 人 负 责 以 基 金 的 名 义 在 中 央 国 债 登 记
结 算 有 限 责 任 公 司 开 设 银 行 间 债 券 市 场 债 券 托 管 账 户 ， 并 由 基 金 托 管 人 负 责 基 金 的 债 券 的
后 台 匹 配 及 资 金 的 清 算 。
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 一 起 负 责 为 基 金 对 外 签 订 全 国 银 行 间 国 债 市 场 回 购 主 协
议 ， 正 本 由 基 金 托 管 人 保 管 ， 基 金 管 理 人 保 存 副 本 。
（ 六 ） 其 他 账 户 的 开 设 和 管 理
在 本 托 管 协 议 生 效 之 后 ， 本 基 金 被 允 许 从 事 符 合 法 律 法 规 规 定 和 基 金 合 同 约 定 的 其 他
投 资 品 种 的 投 资 业 务 时 ， 如 果 涉 及 相 关 账 户 的 开 设 和 使 用 ， 由 基 金 管 理 人 协 助 托 管 人 根 据
有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 开 立 有 关 账 户 。 该 账 户 按 有 关 规 则 使 用 并 管 理 。
（ 七 ） 基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 、 银 行 定 期 存 款 存 单 等 有 价 凭 证 的 保 管
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基 金 托 管 人 的 保 管 库 ； 其 中 实 物 证
券 也 可 存 入 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司
/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 。 实 物 证 券 的 购 买 和 转 让 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 基 金
管 理 人 的 指 令 办 理 。 属 于 基 金 托 管 人 控 制 下 的 实 物 证 券 在 基 金 托 管 人 保 管 期 间 的 损 坏 、 灭
失 ， 由 此 产 生 的 责 任 应 由 基 金 托 管 人 承 担 。 基 金 托 管 人 对 基 金 托 管 人 以 外 机 构 实 际 有 效 控工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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制 的 证 券 不 承 担 保 管 责 任 。
（ 八 ） 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 保 管
与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 签 署 ， 由 基 金 管 理 人 负 责 。 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署
的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 应 由 基 金 托 管 人 、 基 金 管 理 人 保 管 。 基 金 管 理 人 在 代
表 基 金 签 署 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 时 应 保 证 基 金 一 方 持 有 两 份 以 上 的 正 本 原 件 ， 以 便 基 金
管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的 原 件 。 基 金 管 理 人 在 合 同 签 署 后 3 0 个 工 作 日 内
通 过 专 人 送 达 、 挂 号 邮 寄 等 安 全 方 式 将 合 同 送 达 基 金 托 管 人 处 。 合 同 应 存 放 于 基 金 管 理 人
和 基 金 托 管 人 各 自 文 件 保 管 部 门 1 5 年 以 上 。
对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 ， 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 加 盖 授 权 业 务 章
的 合 同 传 真 件 ， 未 经 双 方 协 商 或 未 在 合 同 约 定 范 围 内 ， 合 同 原 件 不 得 转 移 ， 由 基 金 管 理 人
保 管 。
五 、 基 金 资 产 净 值 计 算 和 会 计 核 算
（ 一 ） 基 金 资 产 净 值 的 计 算
1 ． 基 金 资 产 净 值 的 计 算 、 复 核 的 时 间 和 程 序
基 金 资 产 净 值 是 指 基 金 资 产 总 值 减 去 负 债 后 的 净 资 产 值 。 基 金 份 额 净 值 是 指 计 算 日 基
金 资 产 净 值 除 以 该 计 算 日 基 金 份 额 总 份 额 后 的 数 值 。 本 基 金 A 类 基 金 份 额 和 B 类 基 金 份 额
将 分 别 计 算 基 金 份 额 净 值 ， 两 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 的 计 算 保 留 到 小 数 点 后 3 位 ， 小
数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入 ， 由 此 产 生 的 误 差 计 入 基 金 财 产 。
基 金 管 理 人 应 每 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 估 值 原 则 应 符 合 基 金 合 同 、 《 证 券 投 资 基 金 会
计 核 算 办 法 》 及 其 他 法 律 、 法 规 的 规 定 。 用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 、 A 类 基 金 份
额 和 B 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托 管 人 复 核 。 基 金 管 理 人
应 于 每 个 工 作 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 A 类 基 金 份 额 和 B 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 并
以 双 方 认 可 的 方 式 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计 算 结 果 复 核 后 以 双 方 认 可 的 方
式 发 送 给 基 金 管 理 人 ， 由 基 金 管 理 人 对 基 金 净 值 予 以 公 布 。
根 据 《 基 金 法 》 ， 基 金 管 理 人 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 基 金 托 管 人 复 核 、 审 查 基 金 管
理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 。 因 此 ， 本 基 金 的 会 计 责 任 方 是 基 金 管 理 人 ， 就 与 本 基 金 有 关 的
会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照 基 金 管
理 人 对 基 金 资 产 净 值 的 计 算 结 果 对 外 予 以 公 布 。
（ 二 ） 基 金 资 产 估 值 方 法工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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1 ． 估 值 对 象
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投 资 等 金 融 资 产 和
金 融 负 债 。
2 ． 估 值 方 法
本 基 金 的 估 值 方 法 为 ：
（ 1 ） 证 券 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 的 估 值
① 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的 市
价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 以 最 近
交 易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似
投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ， 确 定 公 允 价 格 ；
② 交 易 所 上 市 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ， 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近
交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环
境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市
价 ， 确 定 公 允 价 格 ；
③ 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券
应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大
变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估
值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大
变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ， 确 定 公 允 价 格 ；
④ 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。 交 易 所 上 市
的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价 值 的 情 况
下 ， 按 成 本 估 值 。
（ 2 ） 处 于 未 上 市 期 间 的 有 价 证 券 应 区 分 如 下 情 况 处 理 ：
① 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的 同 一 股 票 的
市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 该 日 无 交 易 的 ， 以 最 近 一 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ；
② 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技
术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价 值 的 情 况 下 ， 按 成 本 估 值 ；
③ 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ， 按 交 易 所 上 市 的 同
一 股 票 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管 机 构 或 行 业 协 会
有 关 规 定 确 定 公 允 价 值 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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（ 3 ） 因 持 有 股 票 而 享 有 的 配 股 权 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠
计 量 公 允 价 值 的 情 况 下 ， 按 成 本 估 值 。
（ 4 ） 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ， 采 用 估 值 技 术
确 定 公 允 价 值 。
（ 5 ） 同 一 债 券 同 时 在 两 个 或 两 个 以 上 市 场 交 易 的 ， 按 债 券 所 处 的 市 场 分 别 估 值 。
（ 6 ） 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基 金 管 理 人
可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格 估 值 。
（ 7 ） 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 ， 按 国 家 最
新 规 定 估 值 。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、 程 序 及 相 关
法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通 知 对 方 ， 共 同 查 明 原
因 ， 双 方 协 商 解 决 。
（ 三 ） 估 值 差 错 处 理
因 基 金 估 值 错 误 给 投 资 人 造 成 损 失 的 应 先 由 基 金 管 理 人 承 担 ， 基 金 管 理 人 对 不 应 由 其
承 担 的 责 任 ， 有 权 向 过 错 人 追 偿 。
当 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 已 由 基 金 托 管 人 复 核 确 认 后 公 告 的 ，
由 此 造 成 的 投 资 人 或 基 金 的 损 失 ， 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 对 投 资 人 或 基 金 支 付 赔 偿 金 ， 就
实 际 向 投 资 人 或 基 金 支 付 的 赔 偿 金 额 ， 由 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 按 照 管 理 费 率 和 托 管 费
率 的 比 例 各 自 承 担 相 应 的 责 任 。
由 于 一 方 当 事 人 提 供 的 信 息 错 误 ， 另 一 方 当 事 人 在 采 取 了 必 要 合 理 的 措 施 后 仍 不 能 发
现 该 错 误 ， 进 而 导 致 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 造 成 投 资 人 或 基 金 的 损 失 ， 以
及 由 此 造 成 以 后 交 易 日 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 计 算 顺 延 错 误 而 引 起 的 投 资 人 或 基 金
的 损 失 ， 由 提 供 错 误 信 息 的 当 事 人 一 方 负 责 赔 偿 。
由 于 不 可 抗 力 原 因 ， 或 由 于 证 券 交 易 所 或 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误 ， 或 国 家 会 计
政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的
措 施 进 行 检 查 ， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 的 ， 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基
金 托 管 人 可 以 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 当 积 极 采 取 必 要 的 措 施 消 除 由
此 造 成 的 影 响 。
当 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 基 金 托 管 人 的 计 算 结 果 不 一 致 时 ， 相 关 各 方 应 本
着 勤 勉 尽 责 的 态 度 重 新 计 算 核 对 ， 如 果 最 后 仍 无 法 达 成 一 致 ， 应 以 基 金 管 理 人 的 计 算 结 果工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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为 准 对 外 公 布 ， 由 此 造 成 的 损 失 由 基 金 管 理 人 承 担 赔 偿 责 任 ， 基 金 托 管 人 不 负 赔 偿 责 任 。
（ 四 ） 基 金 账 册 的 建 立
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 在 基 金 合 同 生 效 后 ， 应 按 照 相 关 各 方 约 定 的 同 一 记 账 方 法 和
会 计 处 理 原 则 ， 分 别 独 立 地 设 置 、 登 录 和 保 管 本 基 金 的 全 套 账 册 ， 对 相 关 各 方 各 自 的 账 册
定 期 进 行 核 对 ， 互 相 监 督 ， 以 保 证 基 金 资 产 的 安 全 。 若 双 方 对 会 计 处 理 方 法 存 在 分 歧 ， 应
以 基 金 管 理 人 的 处 理 方 法 为 准 。
经 对 账 发 现 相 关 各 方 的 账 目 存 在 不 符 的 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 必 须 及 时 查 明 原 因
并 纠 正 ， 保 证 相 关 各 方 平 行 登 录 的 账 册 记 录 完 全 相 符 。 若 当 日 核 对 不 符 ， 暂 时 无 法 查 找 到
错 账 的 原 因 而 影 响 到 基 金 资 产 净 值 的 计 算 和 公 告 的 ， 以 基 金 管 理 人 的 账 册 为 准 。
（ 五 ） 基 金 定 期 报 告 的 编 制 和 复 核
基 金 财 务 报 表 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 每 月 分 别 独 立 编 制 。 月 度 报 表 的 编 制 ， 应 于
每 月 终 了 后 5 个 工 作 日 内 完 成 。
在 基 金 合 同 生 效 后 每 六 个 月 结 束 之 日 起 4 5 日 内 ， 基 金 管 理 人 对 招 募 说 明 书 进 行 更 新 ，
并 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 全 文 登 载 在 网 站 上 ， 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 摘 要 登 载 在 指 定 报 刊
上 。 基 金 管 理 人 在 每 个 季 度 结 束 之 日 起 1 5 个 工 作 日 内 完 成 季 度 报 告 编 制 并 公 告 ； 在 会 计 年
度 半 年 终 了 后 6 0 日 内 完 成 半 年 报 告 编 制 并 公 告 ； 在 会 计 年 度 结 束 后 9 0 日 内 完 成 年 度 报 告
编 制 并 公 告 。
基 金 管 理 人 应 及 时 完 成 报 表 编 制 ， 将 有 关 报 表 提 供 基 金 托 管 人 复 核 ； 基 金 托 管 人 应 当
在 收 到 报 告 之 日 起 2 个 工 作 日 内 完 成 月 度 报 表 的 复 核 ； 在 收 到 报 告 之 日 起 7 个 工 作 日 内 完
成 基 金 季 度 报 告 的 复 核 ； 在 收 到 报 告 之 日 起 2 0 日 内 完 成 基 金 半 年 度 报 告 的 复 核 ； 在 收 到 报
告 之 日 起 3 0 日 内 完 成 基 金 年 度 报 告 的 复 核 。 基 金 托 管 人 在 复 核 过 程 中 ， 发 现 双 方 的 报 表 存
在 不 符 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 共 同 查 明 原 因 ， 进 行 调 整 ， 调 整 以 国 家 有 关 规 定 为
准 。
核 对 无 误 后 ， 基 金 托 管 人 在 基 金 管 理 人 提 供 的 报 告 上 加 盖 业 务 印 鉴 或 者 出 具 加 盖 托 管
业 务 部 门 公 章 的 复 核 意 见 书 ， 相 关 各 方 各 自 留 存 一 份 。
基 金 托 管 人 在 对 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 报 告 或 年 度 报 告 复 核 完 毕 后 ， 需 盖 章 确
认 或 出 具 相 应 的 复 核 确 认 书 ， 以 备 有 权 机 构 对 相 关 文 件 审 核 时 提 示 。
基 金 定 期 报 告 应 当 在 公 开 披 露 的 第 2 个 工 作 日 ， 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要
办 公 场 所 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案 。
（ 六 ） 暂 停 估 值 的 情 形工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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1 、 与 本 基 金 投 资 有 关 的 证 券 交 易 场 所 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营 业 时 ；
2 、 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 管 理 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价 值 时 ；
3 、 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 ， 而 基 金 管 理 人 为 保 障 基 金 份 额 持
有 人 的 利 益 ， 决 定 延 迟 估 值 时 ；
4 、 出 现 基 金 管 理 人 认 为 属 于 紧 急 事 故 的 情 况 ， 导 致 基 金 管 理 人 不 能 出 售 或 评 估 基 金 资
产 时 ；
5 、 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。
六 、 基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 的 登 记 与 保 管
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 须 分 别 妥 善 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 基 金 份 额 持 有 人 名
册 的 内 容 必 须 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金 份 额 。
基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 的 基 金 注 册 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编 制 和 保 管 ，
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 按 照 目 前 相 关 规 则 分 别 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 。 保 管 方 式 可
以 采 用 电 子 或 文 档 的 形 式 。 保 管 期 限 为 1 5 年 。
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 定 期 或 不 定 期 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 。
基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 内 容 必 须 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金 份 额 。 基 金 托 管
人 可 以 采 用 电 子 或 文 档 的 形 式 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 保 存 期 限 为 1 5 年 。 基 金 托 管
人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以 外 的 其 他 用 途 ， 并 应 遵 守 保 密
义 务 。
若 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 由 于 自 身 原 因 无 法 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 应 按 有
关 法 规 规 定 各 自 承 担 相 应 的 责 任 。
七 、 托 管 协 议 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算
（ 一 ） 托 管 协 议 的 变 更 与 终 止
1 ． 托 管 协 议 的 变 更 程 序
本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 ， 可 以 对 协 议 的 内 容 进 行 变 更 。 变 更 后 的 托 管 协 议 ， 其
内 容 不 得 与 基 金 合 同 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 本 托 管 协 议 的 变 更 报 中 国 证 监 会 核 准 或 备 案 后 生
效 。
2 ． 基 金 托 管 协 议 终 止 的 情 形工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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发 生 以 下 情 况 ， 本 托 管 协 议 终 止 ：
（ 1 ） 基 金 合 同 终 止 ；
（ 2 ） 基 金 托 管 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 托 管 人 接 管 基 金 资 产 ；
（ 3 ） 基 金 管 理 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 管 理 人 接 管 基 金 管 理 权 ；
（ 4 ） 发 生 法 律 法 规 或 基 金 合 同 规 定 的 终 止 事 项 。
（ 二 ） 基 金 财 产 的 清 算
1 ． 基 金 财 产 清 算 小 组
（ 1 ） 自 出 现 基 金 合 同 终 止 事 由 之 日 起 3 0 个 工 作 日 内 成 立 清 算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织
基 金 财 产 清 算 小 组 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基 金 清 算 。
（ 2 ） 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格
的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 聘 用 必 要 的
工 作 人 员 。
（ 3 ） 在 基 金 财 产 清 算 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 各 自 履 行 职 责 ， 继 续 忠 实 、
勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 。
（ 4 ） 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清
算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。
2 ． 基 金 财 产 清 算 程 序
基 金 合 同 终 止 ， 应 当 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 有 关 规 定 对 基 金 财 产 进 行 清 算 。 基 金 财
产 清 算 程 序 主 要 包 括 ：
（ 1 ） 基 金 合 同 终 止 情 形 发 生 后 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 财 产 ；
（ 2 ） 对 基 金 财 产 和 债 权 债 务 进 行 清 理 和 确 认 ；
（ 3 ） 对 基 金 财 产 进 行 估 值 和 变 现 ；
（ 4 ） 制 作 清 算 报 告 ；
（ 5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法
律 意 见 书 ；
（ 6 ） 将 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 ；
（ 7 ） 对 基 金 财 产 进 行 分 配 。
3 ． 清 算 费 用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 财 产 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用 ， 清
算 费 用 由 基 金 财 产 清 算 小 组 优 先 从 基 金 财 产 中 支 付 。工银瑞信产业债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
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4 ． 基 金 财 产 按 下 列 顺 序 清 偿 ：
（ 1 ） 支 付 清 算 费 用 ；
（ 2 ） 交 纳 所 欠 税 款 ；
（ 3 ） 清 偿 基 金 债 务 ；
（ 4 ） 根 据 基 金 合 同 终 止 日 基 金 份 额 净 值 计 算 基 金 份 额 应 计 分 配 比 例 ， 在 此 基 础 上 ， 按
基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 该 类 别 基 金 份 额 比 例 进 行 分 配 。
基 金 财 产 未 按 前 款 （ 1 ） － （ 3 ） 项 规 定 清 偿 前 ， 不 分 配 给 基 金 份 额 持 有 人 。
5 ． 基 金 财 产 清 算 的 公 告
基 金 财 产 清 算 公 告 于 基 金 合 同 终 止 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日 内 由 基 金 财 产 清
算 小 组 公 告 ； 清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 结 果 经 会 计 师 事 务 所
审 计 ， 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。
6 ． 基 金 财 产 清 算 账 册 及 文 件 的 保 存
基 金 财 产 清 算 账 册 及 有 关 文 件 由 基 金 托 管 人 保 存 1 5 年 以 上 。
八 、 争 议 解 决 方 式
相 关 各 方 当 事 人 同 意 ， 因 本 协 议 而 产 生 的 或 与 本 协 议 有 关 的 一 切 争 议 ， 除 经 友 好 协 商
可 以 解 决 的 ， 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ，
仲 裁 的 地 点 为 北 京 ， 仲 裁 裁 决 是 终 局 性 的 并 对 相 关 各 方 均 有 约 束 力 ， 仲 裁 费 用 、 律 师 费 由
败 诉 方 承 担 。
争 议 处 理 期 间 ， 相 关 各 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤
勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 。
本 协 议 受 中 国 法 律 管 辖 。
