国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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国泰 民福 保本 混 合 型证 券 投资 基 金
更新招募 说 明书 摘要
（2016 年 第 一号）
基金管 理人： 国泰基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国银行 股 份有限公司
截止日 ：二〇一六年九月 二十九日
重要提 示
本基金经中国证监会 2016 年 2 月 23 日证监许可 【2016】 307 号文注册募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的 投资价
值、市场前景 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金作为保本混合型基金， 采用恒定比例组合保险策略进行资产配置， 因
此将会有部分基金资产投资于股票市场， 基金份额净值会随股票市场的变化而上
下波动， 投资人根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也要承担相应的投资风
险。 本基金预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金， 但低于股
票型基金和一般混合型基金， 属于证券投资基金中的低风险品种。 投资人应根据
自身的风险承受能力和预期收益，权衡 选择适合自己的产品。
本基金的保本期一般每 3 年为一个周期， 但当某一保本期触发目标收益时该
保本期将提前到期。
对于 本基金第一个保本期 而言， 对于投资人认购并持有 到当期保本期到期的
基金份额， 适用保本条款。 本基金第一个保本期的 投资金额为基金份额持有人认国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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购并持有当期保本期到期的基金份额的净认购金额 、 认购费用及募集期间的利息
收入 之和。 在本基金第一个保本期， 对于投资人认购并持有当期保本期到期的基
金份额， 存在着仅能收回 投资金额的可能性， 对于基金份额持有人未持有当期保
本期 到期的基金份额，在赎回时不能获得保本保证，将承担市场波动的风险。
对于本基金第一个保本期后的保本期而言， 基金份额持有人 进行 过渡期申购
并持有当期保本期到期的基金份额、 基金份额持有人从本基金上一保本期默认选
择转入当期保本期并持有到当期保本期到期的基金份额（进行基金份额折算的，
指折算后 对应的 基金份 额） ，适 用保本 条款 。 本基金第 一个保 本期后 的各保本期
的保本金额为在折算日登记在册的并持有到当期保本期到期的基金份额 （包括投
资人进行过渡期申购的基金份额和上一保本期结束后默认选择转入当期保本期
的基金份额。 进行基金份额折算的， 指折算后对应的基金份额） 在折算日所代表
的资产净值。
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书。 投资
人应根据自身的风险承受能力和预期收益， 权衡选择适合自己的产品。 本基金主
要适合注重本金安全的低风险投资人和部分参与股票市场的稳健投资人。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负” 原则， 在作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由 投资人自行承担。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
不保证 投资 本基金一定盈利，也 不保证基金份额持有人的最低收益。
投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构， 保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 投资人应当认真阅读基金
合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投
资决策，自行承担投资风险。
本 招 募 说 明 书 已 经 本 基 金 托 管 人 复 核 。 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为
2016 年 9 月 29 日，投资组合报告为 2016 年 2 季度报告，基金的业绩截止日为
2016 年 6 月 30 日。
国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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第一部 分
基金管 理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
成立时间：1998 年 3 月 5 日
法定代表人： 唐建光
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：何晔
联系电话：021-31089000，4008888688
股本结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2016 年 9 月 29 日 ，本基金管理人共管理 66 只开放式证券投 资基金：
国泰金鹰增长混合型证券投资基金、 国泰金龙系列证券投资基金 （包括 2 只子基
金，分别 为国泰 金龙行 业精选证 券投资 基金、 国泰金龙 债券证 券投资 基金） 、国
泰金马稳健回报证券投资基金、 国泰货币市场证券投资基金、 国泰金鹿保本增值
混合证券投资基金、 国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、 国泰金鼎价值精选
混合型证 券投资 基金（ 由金鼎证 券投资 基金转 型而来） 、国泰 金牛创 新成长混合
型证券投资基金、 国泰沪深 300 指数证券投资基金 （由国泰金象保本增值混合证
券投资基 金转型 而来） 、国泰双 利债券 证券投 资基金、 国泰区 位优势 混合型证券
投 资 基 金、 国 泰中 小 盘成 长 混 合型 证 券投 资 基金 （LOF ） （ 由 金 盛 证券 投 资 基 金
转型而来） 、国泰纳斯达克 100 指数证券投资 基金、国泰价值经典混合型证券投
资基金（LOF ） 、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180
金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰保本混合型证券投资基金、
国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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金、 国泰成长优选混合型证券投资基金、 国泰大 宗商品配置证券投资基金(LOF)、
国泰信用债券型证券投资基金、 国泰现金管理货币市场基金、 国泰金泰平衡混合
型证券投 资基金 （由金 泰证券投 资基金 转型而 来） 、国 泰民安 增利债 券型发起式
证券投资基金、 国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、 国泰估值优势混合
型 证 券 投资 基 金（LOF ） （ 由 国泰 估 值优 势 可分 离 交 易股 票 型证 券 投资 基 金 封 闭
期届满转换而来） 、上证 5 年期国债交易型开 放式指数证券投资基金、国泰上证
5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 纳斯达克 100 交易型开放
式指数证券投资基金、 国泰中国企业境外高收益债券型证券投 资基金、 国泰黄金
交易型开放式证券投资基金、 国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、 国泰国
证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、
国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、 国泰民益灵活配置混合型证券
投 资 基 金（LOF ） 、 国 泰 国 策 驱动 灵 活配 置 混合 型 证 券投 资 基金 、 国泰 浓 益 灵 活
配置混合型证券投资基金、 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金、 国泰结
构转型灵活配置混合型证券投资基金、 国泰金鑫股票型证券投资基金 （由金鑫证
券投资基 金转型 而来） 、国泰新 经济灵 活配置 混合型证 券投资 基金、 国泰国证食
品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰创利债券型证券投资基金（由国泰 6
个月短期 理财债 券型证 券投资基 金转型 而来） 、国泰策 略收益 灵活配 置混合型证
券 投 资 基 金 （ 由 国 泰 目 标 收 益 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 转 型 而 来 ） 、 国 泰 深 证
TMT50 指数分级证券投资基金、 国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、
国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基
金、 国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰互联网+ 股票型证券投资基金、
国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、
国泰全球绝对收益型基金优选 证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、
国泰大健康股票型证券投资基金、 国泰民福保本混合型证券投资基金、 国泰黄金
交易型开放式证券投资基金联接基金、 国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基
金 、 国 泰国 证 新能 源 汽车 指 数 证券 投 资基 金 （LOF ） （ 由 国 泰 国证 新能 源 汽 车 指
数分级证券投资基金转型而来， 国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中
小板 300 成长交易型开 放式指数证券投资基金转型而来） 、国泰民利保本混合型
证券投资基金、 国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、 国泰中证全指证国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基
金。 另外，本基金管理人于 2004 年获得全国 社会保障基金理事会社保基金资产
管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日，
本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日， 本基金管理人
成为首批获准开展特定客户资产管理业务 （专户理财） 的基金公司之一， 并于 3
月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII ）资格， 成为目前业
内少数拥有 “全牌照” 的基金公司之一， 囊括 了公募基金、 社保、 年 金、 专户理
财和 QDII 等管理业务 资格。
三、主要人员情况
（一）董事会成员：
唐建光，董事长，大学本科，高级工程师。1982 年 1 月至 1988 年 10 月在
煤炭工业部基建司任工程师；1988 年 10 月至 1993 年 7 月在中国统配煤矿总公
司基建局任副处长； 1993 年 7 月至 1995 年 9 月在中煤建设开发总公司总经理办
公室任处长；1995 年 9 月至 1998 年 10 月在 煤炭部基建管理中心工作，先后任
综合处处长、中心副主任；1998 年 10 月至 2005 年 1 月在中国建设银行资产保
全部任副总经理；2005 年 1 月起在中国建银投资有限责任公司任资产管理处置
部总经理、 高级业务总监。2010 年 11 月至 2014 年 10 月任国泰基金管理有限公
司监事会主席，2014 年 8 月起任公司党委书记，2015 年 8 月起任 公司董事长、
法定代表人，2016 年 6 月 7 日至 2016 年 7 月 7 日代任公司总经理。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司
工作， 先后任股权管理部业务副经理、 业务经理， 资本市场部业务经理， 策略投
资部助理投资经理， 公开市场投资部助理投资经理， 战略发展部业务经理、 组负
责人，现任战略发展部处长。2014 年 5 月起任公司董事。
陈川， 董事， 博士研究生， 经济师。2001 年 7 月至 2005 年 8 月， 在中 国建
设银行总行工作， 历任中间业务部、 投资银行部、 公司业务部业务副经理、 业务
经理。2005 年 8 月至 2007 年 6 月， 在中国建银投资有限责任公司工作， 历任投
资银行部、 委托代理业务部业务经理、 高级副经理。 2007 年 6 月至 2008 年 5 月，
在中投证券资本市场部担任执行总经理。2008 年 5 月至 2012 年 6 月， 在中国建
银投资有限责任公司工作， 历任投资银行部高级经理、 投资部高级经理、 企业管国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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理部高级经理。2012 年 6 月至 2012 年 9 月， 任建投科信科技股份有限公司副总
经理。2012 年 9 月至 2013 年 4 月， 任中建投租赁有限责任公司 纪委书记、 副总
经理。2013 年 4 月至 2014 年 1 月， 任中国建银投资有限责任公司长期股权投资
部总经理。现任中国建银投资有限责任公司战略发展部业务总监。2014 年 5 月
起任公司董事。
Santo Borsellino ，董事 ，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负
责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助 理，1995-1997
年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融
分析师； 1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研
究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005-2006 年在 CREDIT
SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/ 基
金经理。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013
年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公
司董事。
游一冰， 董事， 大学 本 科， 英国特许保险学会高级会员 （FCII ） 及英 国特许
保险师 （Chartered Insurer）。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经
理；1994 年起任中国保险 （欧洲) 控股有限公司总裁助理；1996 年起任忠利保险
有限公司英国分公司再保险承保人； 1998 年起任忠利亚洲中国地区总经理。 2002
年起任中 意人寿 保险有 限公司董 事。2007 年 起任中意 财产保 险有限 公司董事、
总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。
侯文捷， 董事， 硕士研 究生， 高级工程师。1994 年 3 月至 2002 年 2 月在中
国电力信托投资有限公司工作 ， 历任经理部项目经理， 证券部项目经理， 北京证
券营业部副经理，天津证券营业部副经理、经理。2002 年 2 月起在中国电力财
务有限公司工作， 先后任信息中心主任、 信息技术部主任、 首席信息师、 华北分
公司总经理、 党组副书记， 现任中国电力财务有限公司党组成员、 副总经理。 2012
年 4 月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，20 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年
12 月在中国建设银行总行工作， 先后任办公室科员、 个人银行业务部主任科员。
2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资公司工作， 任办公室高级业务经理、国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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业务运 营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基 金管理有限公司，任总经理助理，
2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副总经理，2016 年 7 月 8 日起任公司总
经理及公司董事。
王军，独 立董 事，博 士 研究生， 教授 。1986 年起在对 外经 济贸易 大 学法律
系、法学院执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、
院长， 兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、 国际贸易和金融法律
研究所所长、 中国法学会国际经济法学研究会副会长、 中国法学会民法学研究会
常务理事、 中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、 中国国际经济贸易仲裁
委员会仲裁员、 新加坡国际仲裁中心仲裁员、 北京仲裁委员会仲裁员、 大连仲裁
委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司 （目前已上市）
独立董事，2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6 月起任
公司独立董事。
刘秉升， 独立 董事， 大 学学历， 高级 经济师 。1980 年起任 吉林 省长 白县马
鹿沟乡党委书记；1982 年起任吉林省长白朝鲜族自治县县委常委、 常务副县长；
1985 年起任吉林省抚松县县委常委、常务副县长；1989 年起任中国建设银行吉
林省白山 市支行 行长、 党委书记 ；1995 年 起 任中国建 设银行 长 春市 分行行长、
党委书记；1998 年起任中国建设银行海南省分行行长、党委书记。2007 年任海
南省银行业协会会长。2010 年 11 月起任公司独立董事。
韩少华， 独立 董事， 大 学专科， 高级 会计师 。1964 年起在 中国 建设 银行河
南省工作， 历任河南省分行副处长、 处长； 南阳市分行行长、 党组书记； 分行总
会计师。2003 年至 2008 年任河南省豫财会计师事务所副所长。2010 年 11 月起
任公司独立董事。
常瑞明， 独立 董事， 大 学学历， 高级 经济师 。1980 年起在 工商 银行 河北省
工作， 历任河北沧州市支行主任、 副行长； 河北省分行办公室副主任、 信息处处
长、 副处长； 河北保定 市分行行长、 党组副书 记、 书记； 河北省分行 副行长、 行
长、党委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007 年起任
工商银行工会工作委员会常务副主任； 2010 年至 2014 年任北京银泉 大厦董事长。
2014 年 10 月起任公司独立董事。
（二）监事会成员：
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梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6
月， 先后任建设银行辽宁分行国际业务部、 人力资源部、 葫芦岛市分行城内支行、
葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、 建设银行辽宁分行计划财务部
工作， 任 业务经理、 副 行长、 副总经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资
咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司
财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任
副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine
Fleming India 任公司 秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner
Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月
任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。 2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential
Property Investment Management Singapore 法律 及合规部主管。 2008 年 8 月至 2014
年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。
2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。
刘顺君， 监事， 硕士研 究生， 高级经济师。1986 年 7 月至 2000 年 3 月在中
国人民解放军军事经济学院工作，历任教员、副主任。2000 年 4 月至 2003 年 1
月在长江证券有限责任公司工作， 历任投资银行总部业务主管、 项目经理。2003
年 1 月至 2005 年 5 月任 长江巴黎百富勤证券有限责任公司北京部高级经理。 2005
年 6 月起 在中国 电力 财务有限 公司工 作，先 后任金融 租赁公 司筹建 处综合部主
任， 营业管理部主任助理， 华北分公司总经理助理、 华北分公司副总经理、 党组
成 员、 纪检组长、 工会主席， 福建业务部副主任、 主任， 现任中国电力财务有限
公司投资管理部主任。2012 年 4 月起任公司监事。
李辉， 监事， 大学本科 。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输公
司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司，2003 年 1 月至
2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司，2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于
AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4 月加入国泰基
金管理有限公司， 先后担任财富大学负责人、 总经理办公室负责人、 人力资源部
（财富大学） 及行政管理部负责人。 现任公司总经理助理。2013 年 11 月起任公国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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司职工监事。
束琴， 监事， 大专学历 。1980 年 3 月至 1992 年 3 月分别任职于人民银行安
康地区分行和工商银行安康地区分行， 1993 年 3 月至 2008 年 8 月任职于陕西省
住房资金管理中心。2008 年 8 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任行政管
理部主管、 总监助理。 现任公司行政部副总监。 2013 年 11 月起任公司职工监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基
金管理有限公司， 历任行业研究员、 社保 111 组合基金经理助理、 国泰金鼎价 值
混合和国泰金泰封闭的基金经理助理，2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券
投资基金的基金经理， 2009 年 5 月起兼任国泰区位优势混合型证券投资基金 （原
国泰区位优势股票型证券投资基金） 的基金经理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼
任国泰估值优势股票型证券投资基金（LOF ） 的基金经理，2015 年 9 月起兼任
国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。 2015 年 8 月起任公司职工监事。
（三）高级管理人员：
唐建光，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
陈星德， 博士 ，14 年 证券基金 从业 经历。 曾 就职于江 苏省 人大常 委 会、中
国证券监督管理委员会、 瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有
限公司。2009 年 1 月至 2015 年 11 月就职于 上投摩根基金管理有限公司，历任
督察长、 副总经理。2015 年 12 月加入国泰基金管理有限公司， 担任公司副总经
理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，17 年证券从业经历。1999 年 7 月至
2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局， 历任稽查处副主任科员、 主任科员、
行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中
国证监会上海专员办， 任副处长；2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实
业控股集团有限公司， 任副总经理；2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金
管理有限公司，2015 年 7 月起任公司督察长；2016 年 3 月加入国 泰基金管理有
限公司，2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。
（四） 本基金的 基金经理
1、现任基金经理 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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邱晓华， 男， 硕士研 究 生。15 年 证券 基金从 业经历。 硕士 研究生 。 曾任职
于新华通讯社、北京首都国际投资管理有限公司、银河证券。2007 年 4 月加入
国泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理。2011 年 4 月至 2014
年 6 月任国泰保本混合型证券投资基金的基金经理；2011 年 6 月至 2016 年 6 月
任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理； 2013 年 8 月至 2015 年 1 月
15 日兼任国泰目标收益保本混合型证券投资基金的基金经理；2014 年 5 月起兼
任国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金的基金经理； 2014 年 11 月至 2015
年 12 月兼任国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)的基金经理；2015 年 1 月 16
日起兼任国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金 （原国泰目标收益保本混合
型证券投资基金）的基金经理；2015 年 4 月起兼任国泰保本混合型证券投资的
基金经理； 2015 年 4 月至 2016 年 6 月兼任国泰国证医药卫生行业指数分级证券
投资基金 和国泰 国证食 品饮料行 业指数 分级证 券投资基 金的基 金经理 ；2015 年
12 月起兼 任国泰 新目 标收益保 本混合 型证券 投资基金 和国泰 鑫保本 混合型证券
投资基金的基金经理；2016 年 3 月起兼任国泰民福保本混合型证券投资基金的
基金经理；2016 年 4 月起兼任国泰事件驱动策略混合型证券投资基金的基金经
理；2016 年 7 月起兼任国泰民利保本混合型证券投资基金 基金的基金经理。
2、历任基金经理
本基金自基金合同生效日起至今一直由邱晓华担任基金经理。
（五）投资决策委员会
本基金管理人设有公司投资决策委员会， 其成员在公司高级管理人员、 投研
部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。 公司总经理可以推荐上述人员以外的
投资管理相关人员担任成员， 督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会
会议。 公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同， 审议并决策公
司投资研究部门提出的公司整体投资策略、 基金大类资产配置原则， 以及研究相
关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员 组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
委员： 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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周向勇：总经理
吴晨：绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作）
邓时锋：权益投资（事业）部小组负责人
吴向军：国际业务部副总监（主持工作）
（六）上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第 二部分
基金托 管人
一、 基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本： 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真： （010）66594942
中国银行客服电话：95566
二、 基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员 工 110 余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
60 ％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服
务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 中国银行拥有证券投
资 基金、 基金 （一对多 、 一对一） 、 社保基金 、 保险资金、QFII 、RQFII 、QDII 、
境外三类机构、 券商资产管理计划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股权
基金、 私募基金、 资金托管等 门类齐全、 产品丰富 的托管业务体系。 在国 内，中
国银行首家 开展绩效评估、 风险 分析等增值服务， 为各类客户提供个性化的托管
增值 服务 ，是国内领先的大型中资托管银行。
三、 证券投资基金托管情况 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
12
截至 2016 年 9 月 30 日， 中国银行已托管 502 只证券投资基金， 其中境内基
金 471 只，QDII 基金 31 只， 覆盖了股票型、 债券型、 混合型、 货币型、 指数型
等多 种类型的基金， 满足了不同客户多元化的投资理财需求， 基金托管规模位居
同业前列。
四、 托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节， 通过风险识别与评估、 风险
控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、
全程的风险管控。
2007 年起， 中国 银行 连续聘请 外部 会计会 计 师事务所 开展 托管业 务 内部控
制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402 ” 和 “SSAE16 ”
等国际主 流内控 审阅准 则的无保 留意见 的审阅 报告。2016 年，中 国 银行继续获
得了基于 “ISAE3402 ”和 “SSAE16 ” 双准则 的内部控制审计报告。 中国银行托
管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
五、 托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 的相关规定， 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、 行政法规
和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 及时通知基金管理
人， 并及时向国务院证券监督管理机构报告。 基金托管人如发现基金管理人依据
交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基
金合同约定的, 应 当 及 时 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 报
告。
第 三部分
相关服 务机构
一、 基金份额发售机构
（一） 直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
国 泰 基 金 管 理 有
限 公 司 上 海 直 销
地址：上海市虹口区公平路18 号8 号楼嘉昱大厦16 层
-19层 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
13
柜台
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基金
电子交易平台
电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交 易页面
智能手机 APP 平台：iphone 交易客户端、Android 交
易客户、 “国泰基金”微信交易平台
电话：021-31081738 联系人：李静姝
（二） 其他销售机构
1、 销售银行及券商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国工 商银 行股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ）
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ）
法定代 表人 ： 易 会满 电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
2
招商银 行股 份有
限公司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：傅 育宁 联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109
客户服 务热 线：95555 网址：www.cmbchina.com
3
上海浦 东发 展银
行股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉 电话：021-61618888
联系人 ：高 天、 虞谷 云 客户服 务热 线：95528
4
兴业银 行股 份有
限公司
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路154 号中 山大 厦
法定代 表人 ：高 建平
客户服 务热 线：95561 传真：021-62159217
网址： www.cib.com.cn
5
上海农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号
法定代 表人 ：胡 平西 联系人 ：吴 海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124
客服电 话：021-962999 网址：www.srcb.com
6
渤海银 行股 份有 注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道201-205 号 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
14
限公司
法定代 表人 ：刘 宝凤 联系人 ：王 宏
电话：022-58316666 传真：022-58316259
客服电 话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn
7
哈尔滨 银行 股份
有限公 司
注册地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街160 号
法定代 表人 ：郭 志文 联系人 ：武 艳凤
电话：0451-86779018 传真：0451-86779218
客服电 话：95537 、400-60-95537
网址：www.hrbcb.com.cn
8
东莞农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路 2 号
法定代 表： 何沛 良 联系人 ：何 茂才
电话：0769-22866255 电话：0769-22866255
客服电 话： 0769-961122 网址： www.drcbank.com
9
国泰君 安证 券股
份有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ： 杨 德红 联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676161 传真：021-38670161
客服电 话：95521 网址：www.gtja.com
10
中信建 投证 券股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路66 号 4 号楼
法定代 表人 ：王 常青 联系人 ：许 梦园
电话：010-85156398 传真：010-65182261
客服电 话：95587
4008-888-108
网址：www.csc108.com
11
国信证 券股 份有
限公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦
16-26 楼
法定代 表人 ：何 如 联系人 ：周杨
电话：0755-82130833 传真：0755-82133952
客服电 话：95536 网址：www.guosen.com.cn
12
中国银 河证 券股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城 区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安 联系人 ：邓颜
电话：010-66568292 传真：010-66568990
客服电 话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
15
13
海通证 券股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号
法定代 表人 ：王 开国 联系人 ：李 笑鸣
电话：021-23219000 传真：021-63602722
客服电 话：95553
网址：www.htsec.com
14
申万宏 源证 券有
限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李梅 联系人 ：黄莹
电话：021-33388211
客服电 话：95523
4008895523
网址：www.swhysc.com
15
兴业证 券股 份有
限公司
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路268 号证 券大 厦
法定代 表人 ：兰 荣 联系人 ：谢 高得
电话：021-38565785 传真：021-38565783
客服电 话：400-888-8123 网址：www.xyzq.com.cn
16
万联证 券有 限责
任公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号高 德置 地 广场 F 栋
18、19 层
法定代 表人 ：张 建军 联系人 ：甘蕾
电话：020-38286026 传真：020-38286588
客服电 话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn
17
东吴证 券股 份有
限公司
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街5 号
法定代 表人 ：范 力 联系人 ：陆 晓
电话：0512-62938521 传真：0512-65588021
全国客 服电 话：95330 网址：www.dwzq.com.cn
18
上海证 券有 限责
任公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民 联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888 传真：021-53519888
客服电 话：021-962518 网址：www.962518.com
19
国盛证 券有 限责
任公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 永叔 路15 号
办公地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大 厦 4
楼
法定代 表人 ：曾 小普 联系人 ：徐 美云
电话：0791-6285337 传真：0791-6288690 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
16
网址：www.gsstock.com
20
光大证 券股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路1508 号
法定代 表人 ：薛峰 联系人 ：刘 晨 、 李芳 芳
电话：021-22169999 传真：021-22169134
客服电 话：95525 、10108998 、400-888-8788
网址：www.ebscn.com
21
中信证 券股 份有
限公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座
法定代 表人 ： 张 佑君 联系人 ： 侯 艳红
电话：010-60838888 传真：010-60836029
网址：www.cs.ecitic.com
22
渤海证 券股 份有
限公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101
室
办公地 址： 天津 市河 西区 宾水 道8 号
法定代 表人 ：杜 庆平 联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861 传真：022-28451892
客服电 话：400-651-5988 网址：www.bhzq.com
23
中信证 券（ 山东 ）
有限责 任公 司
注 册 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 29 号 澳 柯 玛 大 厦 15 层
1507-1510 室
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路 222 号 青岛 国际 金 融广场 1
号楼 第20 层（266061 ）
法定代 表人 ：杨 宝林 联系人 ： 赵 艳青
电话：0532-85023924 传真：0532-85022605
客服电 话：95548 网址：www.citicssd.com
24
华泰证 券股份 有
限公司
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深
圳市福 田区 深南 大 道 4011 号港中 旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周易 联系人 ：庞 晓芸
电话：0755-82492193
网址：www.htzq.com.cn
客服电 话：95597
25
中泰证 券股 份有
限公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮 联系人 ：吴 阳 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
17
电话：0531-68889155 传真：0531-68889185
客服电 话：95538 网址：www.zts.com.cn
26
安信证 券股 份有
限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28
层A02 单元
法定代 表人 ： 王 连志 联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82825551 传真：0755-82558355
客服电 话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
27
中国中 投证 券有
限责任 公司
注册地 址：深 圳市福 田区 益田路 与福中 路交界 处荣 超商务 中
心A 栋第 18 层-21 层及 第04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13.
15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元
法定代 表人 ：高涛 联系人 ：张鹏
电话：0755-82023442 传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
客服电 话：400-600-8008 、95532
28
中国国 际金 融 股
份有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及
28 层
法定代 表人 ：李 剑阁 联系人 ：罗 文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
网址：www.cicc.com.cn
29
天相投 资顾 问有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街19 号富 凯大 厦 B 座 701
法定代 表人 ：林 义相 联系人 ：林 爽
电话：010-66045608 传真：010-66045527
客服电 话：010-66045678 网址：www.txsec.com
30
信达证 券股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江 联系人 ：唐 静
电话：010-88656100 传真：010-88656290
客服电 话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com
31
华龙证 券有 限责
任公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路308 号
法定代 表人 ：李 晓安 联系人 ：李 昕田
电话：0931-8888088 传真：0931-4890515
客服电 话：0931-4890100 、4890619 、4890618 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
18
网址：www.hlzqgs.com
32
平安证 券股份 有
限公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路4036 号 荣超 大 厦 16-20
层
法定代 表人 ： 谢 永林 联系人 ： 周 一涵
电话：021-38637436 传真：021-33830395
客服电 话：95511-8 网址：stock.pingan.com
33
中航证 券有 限公
司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新 区 红谷 中大 道1619 号国 际 金融大
厦A 座41 楼
法定代 表人 ： 王 宜四 联系人 ： 史 江蕊
电话：010-64818301 传真：010-64818443
客服电 话：400-88-95335 网址：www.avicsec.com
34
东海证 券股 份有
限公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 层
法定代 表人 ： 刘 化军 联系人 ：李 涛
电话：0519-88157761 传真：0519-88157761
客服电 话：400-888-8588 网址：www.longone.com.cn
35
广州证 券有 限责
任公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号 广州 国际 金 融中心 主
塔19 楼、20 楼
法定代 表人 ：刘 东 联系人 ：林 洁茹
电话：020-88836655 传真：020-88836654
客服电 话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn
36
西南证 券股 份有
限公司
注册地 址： 重 庆市 江北 区 桥北 苑 8 号
法定代 表人 ：余 维佳 联系人 ：张 煜
电话：023-63786141 传真：023-63786212
网址：www.swsc.com.cn
37
国都证 券股份 有
限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大厦 9
层10 层
法定代 表人 ：常 喆 联系人 ：黄 静
电话：010-84183333 传真：010-84183311-3389
客服电 话：4008188118 网址：www.guodu.com
38
华安证 券股 份有 限
公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智
中心 B1 座
法定代 表人 ：李 工 联系人 ：汪 燕
国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
19
电话：0551-65161675 传真：0551-65161600
客服电 话：4008096518 网址：www.huaan.com
39
华鑫证 券有 限责 任
公司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层A01 、
B01（b ）单 元
法定代 表人 ：俞 洋 联系人 ：王 逍
电话：021-64339000
客服电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918
网址：www.cfsc.com.cn
40
中信期 货股 份有 限
公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
法定代 表人 ：张 皓 联系人 ：洪 诚
电话：0755-23953913 传真：0755-83217421
网址： www.citicsf.com
41
宏信证 券有 限责
任公司
注册地 址： 四川 省成 都市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼
法定代 表人 ：吴 玉明 联系人 ：芮 敏祺
电话：028-86199665 传真：028-86199079
客服电 话：4008366366 网址：www.hxzq.cn
42
昆仑银 行股 份有
限公司
注册地 址: 新疆 克拉 玛依 市世纪 大 道 7 号
法定代 表人 ：王 国樑 联系人 ：张 碧华
电话：021-89026813 传真：010-89025421
客服电 话：4006696569
网址：www.klb.cn
43
苏 州 银 行 股 份 有
限公司
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路 728 号
法定代 表人 ： 王 兰凤
电话：0512-69868390 传真：0512-69868370
客服电 话：0512-96067
网址：www.suzhoubank.com
2、 第三方销售机 构信息
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
20
1
诺亚正 行（ 上海 ）
基金销 售投 资顾 问
有限公 司
注册地 址： 上 海市 金山 区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：方 成
电话：021-38602377 传真：021-38509777
客服电 话：4008215399 网址：www.noah-fund.com
2
上海好 买基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上 海市 虹口 区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年
电话：021-20613999 传真：021-68596916
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
3
蚂蚁（ 杭州 ）基 金
销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
法定代 表人 ： 陈柏 青 联系人 ： 周嬿 旻
电话：0571-28829790 传真：0571- 26698533
客服电 话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn
4
深圳众 禄基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行大厦 25
楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
5
上海长 量基 金销 售
投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号 2 幢 220 室
法定代 表人 ： 张跃 伟 联系人 ：敖 玲
电话：021-58788678-8201 传真：021 —58787698
客服电 话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com
6
北京展 恒基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：焦 琳
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802
客服电 话：4008886661
网址：www.myfund.com
7
浙江同 花顺 基金 销
售公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨 翼
电话：0571-88911818-8565 传真：0571-86800423 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
21
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8
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有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号 2 号楼 2 层
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰
电话：021-54509988-1071 传真：021-64383798
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浙江金 观诚 财富 管
理有限 公司
注册地 址： 杭州 市教 工 路18 号 EAC 欧美 中心A 座D 区 801
法定代 表： 陆彬 彬 联系人 ：鲁 盛
电话：0571-56028617 传真：0571-56899710
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宜信普 泽投 资顾 问
（北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号 9 号楼15 层1809
法定代 表： 沈伟 桦 联系人 ：王 巨明
电话：010- 52858244 传真： 010-85894285
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有限公 司
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手机客 户端 ：天 天盈 基金
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上海陆 金所 资产 管
理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
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泰诚财 富基 金销 售
（大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
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资 咨 询 有 限 公 司
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22
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北 京 微 动 利 投 资
管 理 有 限 公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中心 金
融商业 楼341 室
法定代 表人 ：梁 洪军
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深圳市 新兰 德证 券
投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华 强北路 赛格 科技 园4 栋10 层1006#
公司地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层
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深圳富 济财 富管 理
有限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号 A 栋 201 室
法定代 表： 齐 小贺 联系人 ：马 力佳
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注册地 址 ： 北 京市 海淀 区 北四环 西 路58 号理 想国 际 大厦 906
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法定代 表： 张琪 联系人 ：付 文红
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法定代 表： 王廷 富 联系人 ：姜 吉灵
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南京苏 宁基 金销 售
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注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
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23
客服电 话：95177
网址：www.snjijin.com
二、 注册登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：上海浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
法定代表人： 唐建光
联系人：何晔
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、 保证人
名称：重庆三峡担保集团股份有限公司
住所：重庆市渝北区青枫北路 12 号 3 幢
办公地址：重庆市渝北区青枫北路 12 号 3 幢
法定代表人：李卫东
联系电话：023-63567296
传真：023-63567290
四、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 丁媛
经办律师：黎明、 丁媛
五、 审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
24
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话： （021 ）23238888
传真： （021）23238800
联系人： 胡逸嵘
经办注册会计师：许康玮、 胡逸嵘
第 四 部 分
基金的 名称
国泰民福保本混合型证券投资基金
第 五部分
基金 类 型和存 续期限
1、基金类型：混合型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
3、基金的存续期间：不定期
第 六部分
基金 投 资目标
本基金在严格控制风险的前提下， 为投资人提供投资金额安全的保证， 并在
此基础上力争基金资产的稳定增值。
第 七部分
基金 投 资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内上市交易的股票
（包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 权证、 股指期货、
期权 等权益类金融工具， 债券( 包括国债、 央 行票据、 金融债、 企业 债、 公司债、
次级债、 中小企业私募债、 地方政府债券、 政府支持机构债券、政府支持债券、
中期票据 、可转 换债券 （含分离 交易可 转债） 、可交换 债券、 短期融 资券、 超短
期融资券等) ， 资 产支持 证 券 ， 债 券 回 购 ， 银行 存 款 ， 货 币 市 场工 具 等 ， 以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ， 但须符合中国证监会相关规
定。 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
25
第 八部分
基金 投 资策略
本 基 金 采 用 恒 定 比 例 组 合 保 险 （ CPPI ， Constant Proportion Portfolio
Insurance ） 策略动态调 整基金资产在股票、 债券及货币市场工具等投资品种间的
配置比例，以实现保本和增值的目标。
1、采用 CPPI 策略进行 资产配置
本基金 以恒定比例组合保险策略为依据 ， 动态调整风险资产和无风险资产的
配置比例 ， 即风险资产部分所能承受的损失最大不能超过无风险资产部分所产生
的收益 。 无风险资产一般是指固定收益类资产， 风险资产一般是指股票等权益类
资产。
CPPI 是国际通行的一 种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据
市场的波 动来调 整、修 正风险资 产的可 放大倍 数（风险 乘数） ，以确 保投资组合
在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值， 从而达到对投资组合保
值增值的目的。 在 风险 资产可放大倍数的管理上， 基金管理人的 量化投资团队 在
定量分析的基础上，根据 CPPI 数理机制、历 史模拟和目前市场状况定期出具保
本基金资产配置建议报告， 给出放大倍数的合理上限的建议， 供基金管理人投资
决策委员会和基金经理作为基金资产配置的参考。
2、股票投资策略
本基金注重对股市趋势的研究，根据 CPPI 策 略，控制股票市场下跌风险，
分享股票市场成长收益。
本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，
保证组合的高流动性； 通过选择具有高安全边际的股票， 保证组合的收益性； 通
过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中 度风险。
3、债券投资策略
1） 基本 持有久 期与保 本期相匹 配的债 券， 核 心债券资 产 按买 入并持 有方式
操作以保证债券组合收益的稳定性， 尽可能地控制利率、 收益率曲线等各种风险。
2）综合 考虑收 益性、 流动性和 风险性 ，进行 积极投资 。积极 性策略 主要包
括根据利率预测调整组合久期、 选择低估值债券进行投资、 把握市场上的无风险
套利机会， 利用杠杆原理以及各种衍生工具， 增加盈利性、 控制风险等等， 以争
取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率。 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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4、 股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、 品种选择， 谨慎进行投资， 以降低投资组合的整体风险。 本基金每日所持
期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本 部 分 资
产后余额。本基金投资股指期货必须符合基金合同规定的保本策略和投资目标。
1）套保时机选择策略
根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、 估值指标的跟踪
分析，决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
2）期货合约选择和头寸选择策略
在套期保值的现货标的确认之后， 根据期货合约的基差水平、 流动性等因素
选择合适的期货合约； 运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸； 对
套期保值的现货标的 Beta 值进行动态的跟踪， 动态的调整套期保值的期货头寸。
3）展期策略
当套期保值的时间较 长时， 需要对期货合约进行展期。 理论上， 不同交割时
间的期货合约价差是一个确定值； 现实中， 价差是不断波动的。 本基金将动态的
跟踪不同交割时间的期货合约的价差，选择合适的交易时机进行展 期 。
4）保证金管理
本基金将根据套期保值的时间、 现货标的的波动性动态地计算所需的结算准
备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
5） 流动性管理 策略
利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点， 可以作
为管理现货流动性风险的工具， 降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的
风险。 在基金建仓期或面临大规模 赎回时， 大规模的股票 现货买进或 卖出交易会
造成市场的剧烈动荡产生较大的冲击成本， 此时基金管理人 将考虑运用股指期货
来化解冲击成本的风险。
5、股票期权投资策略
本基金将按照风险管理的原则， 以套期保值为主要目的， 参与股票期权的投
资。 本基金将在有效控制风险的前提下， 选择流动性好、 交易活跃的期权合约进
行投资。 本基金将基于对证券市场的预判， 并结合股指期权定价模型， 选择估值国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
27
合理的期权合约。
6、中小企业私募债投资策略
本基金在严格控制风险的前提下， 综合考虑中小企业私募债的安全性、 收益
性和流动性等特征， 选择具有相对优势的品 种， 在严格遵守法律法规和 《基金合
同 》基础上，谨慎进行中小企业私募债券的投资。
7、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、 发行条款、 支持资 产的构成及质量、 提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析， 并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型， 评估资产支持证券的相对投资价值并做出相
应的投资决策。
8、 权证投资策略
本基金在 进行权 证投资 时,将通 过对权 证标的 证券基本 面的研 究, 结 合权证定
价模型寻求其合理估值 水平, 并 积 极 利 用 正 股 和 权 证 之 间 的 不 同 组 合 来 套 取 无 风
险收益。
本 基金管理人将充分 考 虑 权 证 资 产 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 性 特 征, 通过资
产配置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。
第 九部分
业绩比 较基准
本基金业绩比较基准： 三年期银行定期存款利率（税后）
本基金选 择以 各保本 期 同期限的 3 年 期银行 定期存款 收益 率作为 业 绩比较
基准的原因如下：
在目前国内金融市场环境下，银行定期存款可以近似理解为保本定息产品。
本基金是保本型基金产品， 保本期最长为 3 年， 保本但不保证收益率。 以 3 年期
银行定期存款收益率作为本基金的业绩比较基准， 能够使本基金 基金份额持有人
理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金保本保证的有效
性。
如果今后法律法规发生变化， 或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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准应经基金托管人同意， 并报中国证监会备案。 基金管理人应在调整前 2 个工作
日在指定媒介上予以公告 ，无需召开基金份额持有人大会 审议。
第 十部分
风险收 益特征
本基金为保本 混合型 基金，属于证券投资基金中的低风险品种。
第 十一 部分
基金 投资组 合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2016 年 7 月 15
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止至 2016 年 6 月 30 日。 本报告所列财务数据未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额(元)
占基金总资
产的比例
(%)
1 权益投资 34,354,163.83 2.92
其中：股票 34,354,163.83 2.92
2 固定收益投资 1,110,490,000.00 94.23
其中：债券 1,110,490,000.00 94.23
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入返售金
融资产
- - 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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6 银行存款和结算备付金合计 7,013,814.48 0.60
7 其他各项资产
26,661,377.38 2.26
8 合计
1,178,519,355.69 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
- -
C 制造业
23,679,763.83 2.19
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
- -
E 建筑业
- -
F 批发和零售业
- -
G 交通运输、仓储和邮政业
- -
H 住宿和餐饮业
- -
I 信息传输、软件和信息技术服务业
5,314,400.00 0.49
J 金融业
5,360,000.00 0.50
K 房地产业
- -
L 租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业
- -
N 水利、环境和公共设施管理业
- -
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- -
合计
34,354,163.83 3.18
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
30
(％)
1 300207 欣旺达 249,907 6,415,112.69 0.59
2 601555 东吴证券 400,000 5,360,000.00 0.50
3 300113 顺网科技 140,000 5,314,400.00 0.49
4 300034 钢研高纳 239,993 5,303,845.30 0.49
5 002332 仙琚制药 400,000 4,480,000.00 0.42
6 300145 中金环境 199,918 4,374,205.84 0.41
7 000967 盈峰环境 140,000 3,106,600.00 0.29
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 国家债券 69,958,000.00 6.48
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 10,000,000.00 0.93
5 企业短期融资券 1,030,532,000.00 95.50
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,110,490,000.00 102.90
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(％)
1 011699678
16 京能洁
能SCP003
900,000 90,090,000.00 8.35
2 011699766
16 中航技
SCP007
900,000 90,072,000.00 8.35
3 011699761 16 中粮 900,000 90,063,000.00 8.35 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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SCP004
4 011699765
16 中海运
SCP002
900,000 90,036,000.00 8.34
5 011699663
16 广州发
展SCP001
900,000 89,919,000.00 8.33
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名贵金 属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前五 名权证 投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。 若本基金投资股指期货， 本基金将根据风
险管理的原则， 以套期保值为主要目的， 有选择地投资于股指期货。 套期保值将
主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时， 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研
究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的， 本基金将按法律法
规的规定执行。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
11、投资组合报告附注 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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（1 ）本 报告期 内基金 投资的前 十名证 券的发 行主体没 有被监 管部门 立案调
查 或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
（2 ）基 金投资 的前十 名股票中 ，没有 投资于 超出基金 合同规 定备选 股票库
之外的情况。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 23,208,594.70
3 应收股利 -
4 应收利息 3,452,682.80
5 应收申购款 99.88
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 26,661,377.38
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
第十 二 部分
基金的 业绩
基金业绩截止日为 2016 年 6 月30 日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2016 年3 月29 日至
2016 年6 月30 日
0.10% 0.02% 0.71% 0.01% -0.61% 0.01% 国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
33
注：本基金基金合同生效日为 2016 年3 月29 日。
第十 三 部分
基 金 费 用与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券 、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、证券、期货账户开户费用、银行账户维护费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 1.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基 金财产
中一次性支付给基金管理人。
在首期支付基金管理费前， 基金管理人应向托管人出具正式函件指定基金管
理费的收款账户。基金管理人如需要变更此账户，应提前 10 个工作 日向托管人
出具书面的收款账户变更通知。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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算方法如下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
4、 若保 本期到 期后， 本基金不 符合保 本基金 存续条件 ，基金 份额持 有人将
所持有本基金份额转为变更后的 “国泰 民福策略价值 灵活配置混合型证券投资基
金” 的基金份额， 管理 费按基金资产净值的 1.50% 的年费率计提， 托管费按基金
资产净值的 0.25% 的年费率计提。计算方法 和支付方式 同上。
三、不列入基金费 用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
第十 四 部分
对 招 募 说明 书更 新部 分的 说明
本招募说明书根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管国泰民福保本混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2016 年第一号）
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理办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动， 对 2016 年 2 月 26 日刊登的本基金招募说明书进行了更新， 更新的主要
内容如下：
1、在“重要提示部分” ，更新了招募说明书内容的截止日期；
2、更新了“第三部分
基金管理人”的相关内容；
3、更新了“第四部分
基金托管人”的相关内容；
4、更新了“第五部分
相关服务机构”的相关内容；
5、 更新了“第六部分
基金的募集”的相关内容；
6、更新了“第七部分
基金合同的生效”的相关内容；
7、更新了“第八部分
基金份额的申购与赎回”的相关内容；
8、 更新了 “第十二部分
基金的投资” ， 新增了基金投资组合报告， 为本基
金 2016 年第 2 季度报告的内容；
9、 新增了 “第十三部分
基金的业绩” ， 该部分内容均按有关规定编制， 并
经基金托管人复核；
10、 更新了 “第二十五部分
其他应披露事项” 披露了自上次招募说明书披
露以来涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要， 详细资料须以本更新招募 说明书正
文所载的内容为准。 欲查询本更新招募说明书正文， 可登陆国泰基金管理有限公
司网站 www.gtfund.com 。
国泰基金管理有限公司
2016 年 11 月 12 日
