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建 信 基金管 理 有限责 任 公司 
 
 
建信恒 丰 纯债 债 券 型 证券 投 资 基 金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 基金 管 理人 ： 建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司 
基 金 托管 人 ： 兴业银行 股 份有 限 公司 
 
 
 
 
二 零一 六年 十一 月 建信恒丰 纯债债券 型证券投资基金










































































招募说明书 
【 重要 提示】 
 
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 8 月 17 日证监许可[2016]1870
号文 注册募集。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资
价值 、 市场前景和收益 做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资人 在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的
各类风险， 包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回
基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险， 本基金的特定风险等。 本基金为债券型基金， 其风险和预期收 益水平低于股
票型基金、 混合型基金， 高于货币市场基金。 投资人在进行投资决策前， 请仔细
阅读本基 金的《 招募说 明书》及 《基金 合同》 ，了解基 金的风 险收益 特征，并根
据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断本基金是否和自身的
风险承受能力相适应。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资基金










































































招募说明书 
目





录 
第一部 分


绪言 ............................................................................................................................... 1 
第二部 分


释义 ............................................................................................................................... 2 
第三部 分


基金 管理 人 ................................................................................................................... 6 
第四部 分


基金 托管 人 ................................................................................................................. 15 
第五部 分


相关 服务 机构 ............................................................................................................. 19 
第六部 分


基金 的募 集 ................................................................................................................. 21 
第七部 分


《基 金合 同》 的生效 ................................................................................................. 25 
第八部 分


基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 26 
第九部 分


基金 的投 资 ................................................................................................................. 36 
第十部 分


基金 的财 产 ................................................................................................................. 42 
第十一 部分


基 金资 产估 值 ......................................................................................................... 43 
第十二 部分


基 金的 收益 与分配 ................................................................................................. 47 
第十三 部分


基 金费 用与 税收 ..................................................................................................... 49 
第十四 部分


基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 51 
第十五 部分


基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 52 
第十六 部分


风 险揭 示 ................................................................................................................. 58 
第十七 部分


《 基金 合同 》的变 更、 终 止 与基 金财 产的清 算 ................................................. 62 
第十八 部分


《 基金 合同 》的内 容摘 要 ..................................................................................... 64 
第十九 部分


《 托管 协议 》的内 容摘 要 ..................................................................................... 65 
第二十 部分


对 基金 份额 持有人 的服 务 ..................................................................................... 66 
第二十 一部 分


招募 说明 书的存 放及 查阅 方式 ......................................................................... 69 
第二十 二部 分


备查 文件 ............................................................................................................. 70 
附件一 ： 《 基金 合 同 》内 容 摘要 ................................................................................................... 71 
附件二 ： 《 托管 协议 》内 容 摘要 ................................................................................................... 93 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
1 
 
第 一部 分


绪言 
 
《建信 恒 丰纯债 债券型 证券投资 基金招 募说明 书》 （以 下简称 “本招 募说明
书” ）依 据《中华 人民 共和国证 券投资基 金法 》 （以下 简称“ 《 基金法 》 ” ） 、 《 公开
募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金销
售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证 券投资基金信息披露管理办法》 （以
下简称“ 《信息 披露办 法》 ” ） 和其他 有关法律 法规的规 定以及 《 建信 恒丰纯债债
券型 证券投资基金合同》 （以下简称“基金合同”或“ 《基金合同》 ” ）编写。 
本招募说明书阐述了 建信恒丰纯债债券型 证券投资基金的投资目标、策略、
风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项， 投资人在作出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大
遗漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明
书所载明的资料申 请募集的。 本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解
释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息 ，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人依据基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人， 其持有基金份额的
行为本身 即表明 其对基 金合同的 承认和 接受， 并按照《 基金法 》 、基 金合同及其
他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同。 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
2 
 
第 二部 分 释义 
 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 建信恒丰纯债债券型 证券投资基金 
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司 
3、基金托管人：指 兴业银行股份有限公司 
4、基金 合同： 指《建信 恒丰纯 债债券 型 证券 投资基金 基金合 同》及 对基金
合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 建信 恒 丰纯债
债券型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 建信 恒 丰纯债债 券型 证 券投资 基金招
募说明书》及其定期的更新 
7、基金 份额发 售公告 ：指《 建信 恒丰 纯债债 券型 证券 投资基 金基金 份额发
售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人大常委会第 30 次会议修订，
自 2013 年 6 月 1 日起 实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对
其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
3 
 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的 机构投资者 
19、 人民币合格境外机构投资者： 指按照 《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》 （包括颁布机关对其不时做出的修订） 及相关法律法规规定，
运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
20、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者、 合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购 、 赎回、 转换、 非交易过 户、 转托管及定期定额投资等业务。 
23、 销售机构： 指建信基金管理有限责任公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
24、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的 基金份额登记机构为建信基
金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务
的机构 
26、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
4 
 
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构的基金份额变动及结余情况的账户 
28、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结 果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
34、T+n 日：指自T 日 起第n个工作日（不包含T 日） 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、 《业 务规则 》 ：指 《 建信基金 管理有 限责任 公司开放 式基金 业务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 
39、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为 
41、 基金转换： 指基金 份额持有人按照 基金合同 和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份 额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
5 
 
持基金份额销售机构的操作 
43、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
44、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
51、 指定媒介： 指中国证监会指定的用 以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
52、 不可抗力： 指本合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
6 
 
第 三部 分


基 金 管理 人 
 
一、 基金管理人概况 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
设立日期：2005 年 9 月 19 日 
法定代表人： 许会斌 
联系人： 郭雅莉 
电话：010-66228888 
注册资本：人民币 2 亿元 
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。公 司的股权结构如下： 
股东名称 股权比例 
中国建设银行股份有限公司 65% 
美国信安金融服务公司 25% 
中国华电集团资本控股有限公司 10% 
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资 人
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 
董事会为公司的 决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公 司章程的规定， 董事会 行使 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总经理等经营
管理人员的监督和奖惩权。 
公司设监事会， 由 6 名监事组成， 其中包括 3 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 
二、 主要人员情况 
1、董事会成员 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
7 
 
许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现 在，出任中国建设银行批发业
务总监； 自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长； 自 1994
年 5 月至 2006 年 5 月 历任中国建设银行筹资储备部副 主任，零售业务部副总经
理， 个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、 总经理， 个人银行业 务部总经理，
个人银行业务委员会副主任， 个人金融部总经理。 许先生是高级经济师， 并是国
务院特殊津贴获得者， 曾荣获中国建设银行突出贡献奖、 河南省五一劳动奖章等
奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。2015 年 3 月起
任建信基金管理有限责任公司董事长。 
孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。历 任 中 国 建设 银 行总 行筹 资 部 证 券处 副 处长 ，中 国 建 设 银
行总行筹资部、 零售业务部 证券处处长， 中国建设银行总行个人银行业务部副总
经理。 
曹伟先生 ，董 事，现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。 
张维义先 生， 董事， 现 任信安国 际北 亚副总 裁 。1990 年毕 业于 伦敦 政治经
济学院， 获经济学学士 学位，2012 年获得华 盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管
理学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副 处长， 新加坡电信国际有限公司业务发
展总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资产
管理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司 （台湾） 首席执
行官和执行董事。 
袁时奋先 生， 董事， 现 任信安国 际有 限公司 大 中华区首 席营 运官。1981 年
毕业于美国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银行
资本市场部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库，
香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。 
殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。1998
年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有
限公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
8 
 
作） 、中 国华电 集团公 司改制重 组办公 室副处 长、体制 改革处 处长、 政策与法律
事务部政策研究处处长。 
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、 正大国际财务有限公司总
经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份
有限公司总经理。 
王建国先生， 独立董事， 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员， 中银保诚
退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保
险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁 ， 美 国 友 邦 保 险( 加拿大) 有 限 公 司 总 裁 兼 首 席 行 政 员
等。1989 年获 Pacific Southern University 工商 管理硕士学位。 
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼任
中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专业委员
会副主任。 
2、监事会成员 
王雪玲女士， 监事会主席。 毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人员
工商管理专业， 高级经济师。 历任中国建设银行山东省分行计划处职员； 中国建
设银行新疆区分行计划处、 信贷处、 风险处和 人力部等副处长、 处长、 行长助理、
副行长； 中国建设银行总行机构业务部副总经理。 2015年10月起任公司监事会主
席。 
方蓉敏女士， 监事， 现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。 曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。1990 年获 新 加坡国立 大学法 学学士 学位，拥 有新加 坡、英 格兰和威尔
斯以及香港地区律师从业资格。 
李亦军女士， 监事， 高级会计师， 现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与风险管理部经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009 年获
中央财经大学会计专业硕士。 历任北京北奥有限公司， 中进会计师事务所， 中瑞
华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、 副经理，
中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理， 中国华电集团财务有建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
9 
 
限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。 
吴灵玲女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部总
监。1996 年毕业于中国 人民大学经济信息管理系，获得学士学位；2001 年毕业
于北京师范大学经济系， 获得管理学硕士学位。 历任中国建设银行总行人力资源
部主任科员， 高级经理助理， 建信基金管理公司人力资源管理部总监助理， 副总
监，总监。 
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。
1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系， 获得学士学位。 历任中国建设银行北
京分行信息技术部， 中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、 代处
长， 建信基金管理公司基金运营部总监助理、 副总监， 信息技术部执行总监、 总
监。 
刘颖女士， 职工监事， 现 任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,
英国特许公认会计师公会 （ACCA ） 资深会员 。1997年毕业于中国人民大学会计
系,获学 士学位 ；2010 年毕业于 香港中 文大学,获工商 管理硕 士学位 。曾任毕 马威
华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。
2006 年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。 
3、公司高管人员 
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。 
张威威先生， 副总裁。1997年毕业于大连理工大学， 获学士学位；2003年毕
业于大连理工大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行 辽宁省分行筹资处科员、 主
任科员； 中国建 设银行 总行个人 银行业 务部主 任科员、 高级副 经理；2005年9月
加入建信 基金管 理公司 ，历任市 场营销 部副总 监（主持 工作） 、总监 、公司首席
市场官等职务。2015 年8月6日起任建信基金管理公司副总裁。 
曲寅军先生， 副总裁。1996年毕业于中国人民大学， 获学士学位；1999年毕
业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任科
员； 团委主任科员； 重组改制办公室高级副经理； 行长办公室高级副经理。2005
年9月起 就职于 建信基 金管理公 司，历 任董事 会秘书兼 综合管 理部总 监、 投资管
理部副总 监、专 户投资 部总监和 公司首 席战略 官。2013年8月至 今， 任我公司控
股子公司建信资本管理有限责任公司董事、 总经理， 并于2015年8月6 日起任建信建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
10 
 
基金管理公司副总裁。 
4、督察长 
吴曙明先生， 督察长。 1992年毕业于中南工业大学管理系， 获学士学位； 1999
年毕业于财政部财政科学研究所， 获经济学硕士学位。 1992年7月至1996 年8月在
湖南省物资贸易总公司工作； 1999年7月加入中国建设银行总行， 先后在营业部、
金融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务， 曾任科员、 副主任科员、 主
任科员、 机构业 务部高 级副经理 等职。2006 年3月加入 建信基 金管理 公司，担任
董事会秘书兼综合管理部总监。2015年8月6 日起任建信基金管理公司督察长。 
5、本基金拟任基金经理 
黎颖芳女士 ，硕士。2000 年 7 月毕业于湖南 大学金融保险学院，同年进入
大成基金管理公司， 在金融工程部、 规划发展部任职。2005 年 11 月加入本公司
研究部， 历任研究员、 高级研究员。2009 年 2 月 19 日至 2011 年 5 月 11 日任建
信稳定增利债券型证券投资基金基金经理； 2011 年 01 月 18 日至 2014 年 1 月 22
日任建信保本混合型证券投资基金基金经理；2012 年 11 月 15 日起任建信纯债
债券型证券投资基金基金经理； 2014 年 12 月 2 日起任建信稳定得利债券型证券
投资基金基金经理； 2015 年 12 月 8 日起任建信稳定丰利债券型证券投资基金基
金经理；2016 年 6 月 1 日起任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金
基金经理。 
6、投资决策委员会成员 
孙志晨先生，总裁。 
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 
李菁，固定收益投资部总经理 。 
顾中汉先生，权益投资部 总经理。 
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。 
许杰先生，权益 投资部副总经理。 
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
三、 基金管理人的职责 
1、 依法 募集 资 金，办 理或者委 托经 中 国证监 会 认定的 其他机 构代为 办理基建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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金份额的发售 和登记事宜； 
2、 办理基金备案手续； 
3、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、 按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、 编制中期和年度基金报告； 
7、 计算并公告基金 资产净值； 
8、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定 召集基金份 额持有人大会； 
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会 规定的其他职责。 
四、 基金管理人承诺 
1、基金 管理人 承诺严 格遵守《 基金法 》及相 关法律法 规，并 建立健 全内部
控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生； 
2、基金 管理人 及其董 事、监事 、高级 管理人 员和其他 从业人 员 承诺 防止以
下禁止性行为的发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管 理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金经理承诺 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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（1 ）依 照有关 法律、 法规和基 金合同 的规定 ，本着谨 慎的原 则为基 金份额
持有人谋取最大利益； 
（2 ）不 利用职 务之便 为自己及 其代理 人、代 表人、受 雇人或 任何第 三人谋
取利益； 
（3 ）不 泄漏在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密、 尚未依 法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4 ）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 
五、 基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1 ）全 面性原 则。内 部控制制 度覆盖 公司的 各项业务 、各个 部门和 各级人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
（2 ）独 立性原 则。公 司设立独 立的督 察长与 监察稽核 部门， 并使它 们保持
高度的独立性与权威性。 
（3 ）相 互制约 原则。 公司部门 和岗位 的设置 权责分明 、相互 牵制， 并通过
切实可行的相 互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
（4 ）有 效性原 则。公 司的内部 风险控 制工作 必须从实 际出发 ，主要 通过对
工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。 
（5 ）防 火墙原 则。公 司的投资 管理、 基金运 作、计算 机技术 系统等 相关部
门， 在物理上和制度上适当隔离。 对因业务需要知悉内幕信息的人员， 制定严格
的批准程序和监督处罚措施。 
（6 ）适 时性原 则。公 司内部风 险控制 制度的 制定，应 具有前 瞻性， 并且必
须随着公司经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 
2、内部 控制的主要内容 
（1 ）控制环境 
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 本公司在董事会
下设立了审计与风险控制委员会， 负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法
性、 合规性和风险状况进行检查和评估， 对公司监察稽核制度的有效性进行评价，
监督公司的财务状况， 审计公司的财务报表， 评价公司的财务表现， 保证公司的建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。 
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了投资决策委员会， 就基金
投资等发表专业意见及建议 。 另外， 在公司高级 管理层下设立了风险管理委员会，
负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究， 制定相应的控制制度， 并实
行相关的风险控制措施。 
此外， 公司设有督察长， 全权负责公司的监察与稽核工作， 对公司和基金运
作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督， 参与公司风险控制工作， 发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
（2 ）风险评估 
公司风险控制人员定期评估公司风险状况， 范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素， 评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性，并将评估报告报公司董事会 及高层管理人员。 
（3 ）操作控制 
公司内部组织结构的设计方面， 体现部门之间职责有分工， 但部门之间又相
互合作与制衡的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权
分工， 各部门的操作相互独立， 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核
对、相互牵制。 
各业务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确， 形成相互检查、 相互制约的
关系， 以减少舞弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、 书面化的操作手册， 同时， 规定完 备的处理手续， 保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
（4 ）信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息
交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
（5 ）监督与内部稽核 
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部， 履行监督、 稽核职能， 检查、建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司内部控制制度的执行
情况， 揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险， 及时提出改进意见， 促进公
司内部管理制度有效地执行。 监察 稽核人员具有相对的独立性， 定期不定期出具
监察稽核报告。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ）本 公司确 知建立 、实施和 维持内 部控制 制度是本 公司董 事会及 管理层
的责任。 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确。 
（3 ）本 公司承 诺将根 据市场环 境的变 化及公 司的发展 不断完 善内部 控制制
度。 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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第 四部 分


基 金 托管 人 
 
一、 基金托管人 情况 
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行” ） 
注册地址：福州市湖东路154号 
办公地址：上海市江宁路168号 
法定代表人：高建平 
成立时间：1988 年8月22日 
注册资本：190.52 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号 
托管部门联系人：刘峰 
电话：021-52629999 
传真：021-62159217 
 
二、基金托管部门及主要人员情况 
兴业银行股份有限公司 （简称： 兴业银行） 成 立于1988年8月， 是经国务院、
中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，
2007 年2 月5 日正 式在 上 海证券 交易 所挂 牌上 市 （股票 代码 ：601166 ） ，注册 资本
190.52 亿元。



兴业银行主要经营范围包括：吸收公众存款；发放 短期、中期和长期贷款；
办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、
承销政府债券； 买卖政府债券、 金融债券； 代 理发行股票以外的有价证券； 买卖、
代理买卖股票以外的有价证券； 资产托管业务； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖
外汇； 结汇、 售汇业务； 从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保； 代理收付款
项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；
经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。



开业二十多年来，兴业银行始终坚持 “ 真诚服务，相伴成长”的经营理念，
致力于为 客户提 供全面 、优质、 高效的 金融服 务。截至 2015年12 月31 日，兴业建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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银行资产总额达5.30 万亿元， 实现营业收入1544.99 亿元， 全年实现归属于母公司
股东的净利润502.57 亿元。



兴业银行股份有限公司总行设资产托管部， 下设综合管理处、 市场处、 委托
资产管理处、 科技支持处、 稽核监察处、 运营管理处、 期货业务管理处、 期货存
管结算处 、养老 金管理 中心等处 室，共 有员工100余人， 业务岗 位人 员均具有基
金从业资格。 
 
三、 证券投资基金托管情况 
兴业银行 股份 有限公 司 于2005年4 月26 日取得 基金托管 资格 。基金 托 管业务
批准文号： 证监基金字[2005]74 号。 截止2016 年6 月30 日， 兴业银行已托管开
放式基金95 只，托管基金财产规模总计3451.64 亿元。 
 
四、基金托管人的内部风险控制制度说明 
1、内部控制目标 
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安
全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法
权益。 
2、内部控制组织架构 
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、 资产托管
部内设稽核监察处及资产托管部 各业务处室共同组成。 总行审计部对托管业务风
险控制工作进行指导和监督； 资产托管部内设独立、 专职的稽核监察处， 配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监督稽核 的工作
职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1 ）全 面性原 则：风 险控制必 须覆盖 基金托 管部的所 有处室 和岗位 ，渗透
各项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
（2 ）独 立性原 则：资 产托管部 设立独 立的稽 核监察处 ，该处 室保持 高度的建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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独 立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 
（3 ）相 互制约 原则： 各处室在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 
（4 ）定 性和定 量相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。 
（5 ）防 火墙原 则：托 管部自身 财务与 基金财 务严格分 开；托 管业务 日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 
（6 ）有 效性原 则。内 部控制体 系同所 处的环 境相适应 ，以合 理的成 本实现
内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经营
管理的需要， 适时进 行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正； 
（7 ）审 慎性原 则。内 控与风险 管理必 须以防 范风险， 审慎经 营，保 证托管
资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，
在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设； 
（8 ）责 任追究 原则。 各业务环 节都应 有明确 的责任人 ，并按 规定对 违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 
 
五、内部控制制度及措施 
1、 制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业 务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 
3、风险 识别与 评估： 稽核监察 处指导 业务处 室进行风 险识别 、评估 ，制定
并实施风险控制措施。 
4、相对 独立的 业务操 作空间： 业务操 作区相 对独立， 实施门 禁管理 和音像
监控。 
5、人员 管理： 进行定 期的业务 与职业 道德培 训，使员 工树立 风险防 范与控
制理念，并签订承诺书。 
6、 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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备中心，保证业务不中断。 




六、基金托管人对基金管理人运作基金 进行监督的方法和程序 
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定， 托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产估
值和基金净值的计算、 收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。 
基金托管 人发现 基金管 理人有违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基 金托管人发出回函。 在限期内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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第 五部 分


相 关 服务 机构 
 
一、 基金份额发售机构 
1、直销机构 
本基金直销机构为基金管理人直销柜台。 
（1 ）直销柜台 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
法定代表人：许会斌 
联系人：郭雅莉 
电话：010-66228800 
2、其他销售机构



其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。 
基金管理人可以根据相关法 律法规要求， 选择其他符合要求的其他机构销售
本基金，并及时公告。 
二、 基金份额登记机构 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
法定代表人： 许会斌 
联系人：郑文广 
电话：010-66228888 
三、 出具法律意见书的律师事务所 
名称： 北京德恒律师事务所 
住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层 
负责人： 王丽 
联系人：刘焕志 
电话：010－52682888 
传真 ：010－52682999 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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经办律师： 刘焕志、孙艳利 
四、 审计基金资产的会计师事务所 
名称：普华 永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
法定代表人：杨绍信 
联系人：陈熹 
联系电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
经办注册会计师： 许康玮、陈熹 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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21 
 
第 六部 分


基 金 的募 集 
 
一、 基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办 法》 、 《销售办法》 、 《基 金合同》
及其他法律法规的有关规定募集。 
本基金募集申请已经中国证监会 2016 年 8 月 17 日证监许可[2016]1870 号
文 注册。 
二、 基金类型 
债券型 证券投资基金 
三、 基金的运作方式 
契约型开放式 
四、 基金存续期间 
不定期 
五、 基金的面值 
本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币 1.0000 元。 
六、 募集方式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。 
七、 募集期限 
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。 
本基金自 2016 年 11 月 11 日至 2016 年 11 月 11 日进行发售。 如果在此期间
届满时未达到本招募说明书规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销
售。 基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限 内适当延长或缩短基金发售时
间，并及时公告。 
八、 募集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、 合
格境外机构投资者 和 人 民 币 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人 。 
九、 募集场所 
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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22 
 
具体募集场所见基金份额发售公告。 基金管理人可以根据情况增加其他 销售
机构，并另行公告。 
十、 认购安排 
1、认购 时间： 本基金 向个人投 资者、 机构投 资者和合 格境外 机构投 资者同
时发售， 具体发售时间由基金管理人根据相关法律法 规及本基金基金合同， 在基
金份额发售公告中确定并披露。 
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续： 
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。 
3、认购 原则和 认购限 额：认购 以金额 申请。 投资人认 购基金 份额时 ，需按
销售机构规定的方式全额交付认购款项， 投资人可以多次认购本基金份额。 其他
销售机构 每个基金账户每次认购金额不得低于 10 元人民币，其他 销售机构 另有
规定的， 从其规定。 直 销机构每个基金账户首次认购金额不得低于 10 元人民币，
单笔追加认购最低金额为 10 元人民币； 通过本公司网上交易平台认购本基金时，
最低认购 金额为 10 元人民币。 
当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。 
十一 、认购费用 
募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按累计认购金额确定认购费
率，以每笔认购申请单独计算费用。 
本基金基金份额的认购费率如下表所示。 
费用种类 认购金额 认购费率 
认购费率 
M ＜100 万元 0.6% 
100 万元≤M＜200 万元 0.4% 
200 万元≤M＜500 万元 0.2% 
M≥500 万元 每笔 500 元 
注：M 为认购金额。 
本基金认购费由基金份额的认购人承担， 不列入基金财产。 认购费用用于本
基金的市场推广、销售、注 册登记等募集期间发生的各项费用。 
十二 、认购份数的计算 
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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23 
 
有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资人所有，如基金合同生效，
则折算为基金份额计入投资人的账户，利息和具体份额以登记机构的记录为准。 
1、 本基金基金份额的计算 
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金
额。基金份额的认购份额计算方法为： 
（1 ）认购费用为比例费用时 
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额初始发售面值 
（2 ）认购费为固定金额时，计算方法为： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额初始发售面值 
认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五
入，由此产生的误差计入基金财产。 
例一： 某投资人投资 5 万元认购本基金， 如果认购期内认购资金获得的利息
为 5 元，则可得到的认购份额为： 
净认购金额＝50,000/ （1＋0.6% ）＝49701.79 元 
认购费用＝50,000 －49701.79＝298.21 元 
认购份额＝（49701.79＋5）/1.00 ＝49706.79 份 
即：投资人投资 5 万元认购本基金，则其可得到 49706.79 份本基金 基金份
额。 
十三 、认购的方法与确认 
1、认购方法 
投资人认购时间安排、 投资人认购应提交的文件和办理的手续， 由基金管理
人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 
2、认购确认 
当日 （T 日） 在规定时间内提交的申请， 投资人通常应在 T+2 日到网 点查询
认购申请的受理结果。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表发售机构
确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构或基金管理 人的确认结果为准。 投
资人可在基金合同生效后到各销售机构网 点 查 询 最 终 成 交 确 认 情 况 和 认 购 的 份
额。 对于认购申请及认购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权
利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 
十四 、募集资金利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息， 在基金合同生效后折算为基金份额归
基金份额持有人所有， 不收取认购费用。 利息和具体份额以登记机构的记录为准。 
计算结果按照四舍五入方式， 保留小数点后两位， 由此误差产生的损失由基
金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
十五 、募集资金 
基金募集 期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不
得动用。 
基金募集期间的信息披露费、 会计师费、 律师费以及其他费用， 不得从基金
财产中列支。 
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招募说明书 
25 
 
第 七部 分


《 基 金合 同》 的生 效 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。 
基金募集达到基金备 案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的款项， 并加计同期银
行活 期存款利息。 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露； 
连续 60 个工作日出现 前述情形，基金管理人应当 终止基金合同，并对本基
金进行变现及清算程序，而无需召开基金份额持有人大会。 
法律法规另有规定时，从其规定。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
26 
 
第 八部分


基 金 份额 的申 购与 赎回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、 传真或网上等交
易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回， 具体办法由基金管理人另行
公告。 基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的 申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或 基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、 申购与赎回的开始时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之 日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或
转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回 或转换价格为下一开放
日基金份额申购、赎回 或转换的价格。 
三、申购与赎回的原则 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净
值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回； 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回 的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、 赎回申请无效。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须在规定的时间内全额交付申购款项， 投资人交
付款项， 申购申请即为有效， 否则所提交的申购申请无效。 投资人在提交赎回申
请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的赎回申请无效。 投资人交付申购
款项， 申购成立； 登记机构确认基金份额时， 申购生效。 基金份额持有人递交赎
回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回 申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日）内支付赎回
款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人可在 T+2 日后 （包括 该日） 到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代 表销售建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的确认以基金登记机构或基金管理
公司的确认结果为准。 对于申购申请及申购份额的确认情况， 投资人应及时查询
并妥善行使合法权利。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告并报中国证监会备案。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、 其他销售机构 网点每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元人民币， 其他
销售机构 另有规定的， 从其规定； 本基金管理人直销柜台每个基金账户首次最低
申购金额、 单笔申购最低金额均为 10 元人民 币；通过本基金管理人网上交易平
台申购本基金时，最低申购金额、定投最低金额均为 10 元人民币。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回时， 每次赎回申请不得低于 10 份基金份
额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足
10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 
3、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、 申购费与赎回费 
1、申购费 
投资人申购 基金 份额在申购时支付申购费用 。投资人可以多次申购本基金，
申购费用按每笔申购申请单独计算。 
本基金的申购费率如下： 
费用种类 申购金额 申购费率 
申购费率 
M ＜100 万元 0.8% 
100 万元≤M ＜200 万元 0.5% 
200 万元≤M ＜500 万元 0.3% 
M ≥500 万元 每笔 500 元 
注：M 为申购金额。 
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产， 主要建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
2、赎回费 
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关基金份额持有时间越长， 所适
用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由 赎回基金份额的 持有人承担。 
本基金的赎回费率如下： 
持有期间（N ） 费率 
0≤N ＜30 天 0.01% 
N ≥30 天 0 















 注： N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。 
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额
时收取。赎回费不低于 25% 计入基金财产。 
基金管理人可以按照基金合同的相关规定调整申购费率或收费方式， 或者调
低赎回费率， 基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在至少一家
中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。 
七、 申购份数与赎回金额的计算方式 
1、申购份额的计算 
申购本基金 基金 份额的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购
费） ，投 资人的 申购金 额包括申 购费用 和净申 购金额。 本基金 申购份 额的计算方
式如下： 
（1 ）申购费用为比例费用时 
净申购 金额＝申购 金额/ （1＋申购费率） 
申购 费用＝申购 金额－净申购金额 
申购 份额＝净申购 金额/ 申购当日基金份额净值 
（2 ）申购费为固定金额时，计算方法为： 
申购 费用＝固定金额 
净申购 金额＝申购 金额－申购费用 
申购 份额＝（净 申购金额/ 申购当日基金份额净值 
申购份额计算结果按照四舍五入 方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的误
差计入基金财产。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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例一： 某投资人投资 5 万元申购本基金基金份额， 假设申购当日基金份额净
值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额=50,000/ （1+0.8% ）=49603.17 元 
申购费用=50,000-49603.178=396.83 元 
申购份额=49603.17/1.0500=47241.12 份 
即： 投资人投资 5 万元申购本基金基金份额， 假设申购当日 的基金份额净值
为 1.0500 元，则其可得到 47241.12 份基金份额。 
2、 净赎回金额 的计算 
基金份额持有人 在赎回本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回净额为
赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下： 
赎回总金额= 赎回份额 ×赎回当日基金份额净值 
赎回费用= 赎回总金额 ×赎回费率 
净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用 
赎回费用以人民币元为单位， 计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后
两位； 赎回总金额 结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的误
差计入基金财产。 
例一：某投资人赎回本基金 100,000 份基金份额，赎回适用费率为 0.01% ，
假设赎回当日基金份额净值为 1.1480 元，则其可得净赎回金额为： 
赎回总 金额＝100,000×1.1480＝114,800 元 
赎回费用＝114,800×0.01% ＝11.48 元 
净赎回金额＝114,800－11.48 ＝114788.52 元 
即： 投资人赎回本基金 100,000 份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值为
1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 114788.52 元。 
3、基金份额净值计算 
基金份额净值＝基金资产净值/ 基金份额总数 
基金份额净值单位为人民币元， 计算结果保留到小数点后 四位， 小数点后第
五 位四舍五入 ，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
T 日的基金份额净值在当天收市 后计算，并在 T+1 日内公告。遇特 殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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八、 申购与赎回的注册登记 
投资人申购基金成功后，基金 份额登记机构在 T+1 日为投资人登记权益并
办理注册登记手续，投资人自 T+2 日（含该日 ）后有权赎回该部分基金份额。 
投资人赎回基金成功后，基金 份额登记机构在 T+1 日为投资人办理扣除权
益的注册登记手续。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 对上述注册登记办理时间进行调
整， 但不得实质影响投资人的合法权益， 并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少
一家指定媒介及基金管理人网站公告。 
九、拒 绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接收
投资人的申购申请。 
3、因基 金收益 分配、 基金投资 组合内 某个或 某些证券 即将上 市等原 因，使
基金管理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害已有基金份额持有人的
利益。 
4、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值 或者无法办理申购业务 。 
5、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
6、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记结 算机构 因技术 故障或
异常情况导致基金销售系统、 基金登记系统、 基金会计系统或证券登记结算系统
无法正常运行。 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、4 、6、7、8 项暂停申购 情形时， 基金管理人应当根据
有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝， 被拒
绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购 的情况消除时， 基金管理人应及时恢
复申购业务的办理。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接收
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值 或者无法办理赎回业务 。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人 利益时。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎
回申请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出
现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎
回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十一 、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资 人的 赎回申 请有困 难或认建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处 理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认
为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关 处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十二 、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人 应提前 1 个工作日在指 定媒介
刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开始办理申购或赎回的开放日公
告最近 1 个开放日的基金份额净值。 
十三 、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告， 并建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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提前告知基金托管人与相关机构。 
十四 、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户， 或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。 无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依 法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十五 、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有 人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前在指
定媒介公告相关的业务规则， 基金份额持有人应根据基金管理人届时公告的业务
规则办理基金份额转让业务。 
十六 、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十七 、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣 款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十八 、基金的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额的冻结手续、建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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冻结方式按照登记机构的相关规定办理。 基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的
权益按照我国法律法规、 监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定
来处理。 
十九 、其他业务 
在相关法律法规允许的条件下， 基金登记机构可依据其业务规则， 受理基金
份额质押 等业务，并收取一定的手续费用。 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第 九部分


基 金 的投 资 
 
一、投资目标 
在严格控制风险的基础上， 通过积极主动的投资管理， 追求基金资产的长期
稳健增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市的 国
债、 金融债、 央行票据 、 地方政府债、 企业债 、 公司债、 中期票据、 短期融资券、
超短期融资券、 资产支持证券、 次级债、 分离 交易可转债 的纯债部分、 债券回购、
银行存款、 货币市场 工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（ 但须符合中国证监会相关规定 ） 。 本基金不 投资于股票、 权证等权益类资产 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％；
本基金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净
值的 5% 。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
三、投资策略 
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将宏观周期研究、行业周期研究、
公司研究相结合，在分析和判断 宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础
上， 动态调整大类金融资产比例， 自上而下决定债券组合久期、 期限结构、 债券
类别配置策略， 在严谨深入的分析基础上， 综合考量各类债券的流动性、 供求关
系和收益率水平等，深入挖掘价值被低估的标的券种。 



1、大类资产配置 



本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上， 通过 “自上而下” 的定
性分析和定量分析相结合， 形成对大类资产的预测和判断， 在基金合同约定的范
围内确定债券类资产和现金类资产的配置比例， 并随着各类证券风险收益特征的
相对变化，动态调整大类资产的投资比例，以规避市场风 险，提高基金收益率。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
37 
 
2、债券投资策略 
（1）久期管理策略 



作为债券基金最基本的投资策略， 久期管理策略本质上是一种自上而下， 通
过灵活的久期策略对管理利率风险的策略。 



在全球经济的框架下， 本基金管理人密切关 注货币信贷、 利率、 汇 率、 采购
经理人指数等宏观经济运行关键指标， 运用数量化工具对宏观经济运行及货币财
政政策变化跟踪与分析， 对未来市场利率趋势进行分析预测， 据此确定合理的债
券组合目标久期。 



基金管理人通过以下方面的分析来确定债券组合的目标久期： 



1）宏观经济环境分析。通过跟踪分析货币信贷、采购经 理人指数等宏观经
济先行性经济指标， 拉动经济增长的三大引擎进出口、 消费以及投资等指标， 判
断当前经济运行在经济周期中所处的阶段，预期中央政府的货币与财政政策取
向。 



2） 利率变动趋势分析。 在宏观经济环境分析的基础上， 密切关注月度 CPI、
PPI 等物价指数，货币信贷、汇率等金融运行数据，预测未来利率的变动趋势。 



3）目标久期分析。根据宏观经济环境分析与市场利率变动趋势分析，结合
当期债券收益率估值水平， 确定投资组合的目标久期。 原则上， 在利率上行通道
中， 通过缩短目标久期规避利率风险； 在利率下行通道中， 通过延长目标 久期分
享债券价格上涨的收益。 在利率持平阶段， 采用骑乘策略与持有策略， 获得稳定
的当前回报。 



4）动态调整目标久期。通过对国内外宏观经济数据、金融市场运行、货币
政策以及国内债券市场运行跟踪分析， 评估未来利率水平变化趋势， 结合债券市
场收益率变动与基金投资目标，动态调整组合目标久期。 
（2）期限结构配置策略 



通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。 根据债
券收益率曲线形态、 各期限段品种收益率变动、 结合短期资金利率水平与变动趋
势， 分析预测收益率曲线的变化， 测算子弹、 哑铃或梯形等不同期限结构配 置策
略的风险收益， 形成具体的期限结构配置策略。 本基金的平均剩余期限不超过 3
年。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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（3）债券的类别配置策略 



对不同类别债券的信用风险、 税赋水平、 市场流动性、 市场风险等因素进行
分析， 综合评估相同期限的国债、 金融债、 企业债、 交易所和银行间市场投资品
种的利差和变化趋势， 通过不同类别资产的风险调整后收益比较， 确定组合的类
别资产配置。 
（4）骑乘策略 



骑乘策略，通过对债券收益曲线形状变动的预期为依据来建立和调整组合。
当债券收益率曲线比较陡峭时， 买入位于收益率曲线陡峭处的债券， 持有一段时
间后， 伴随债券剩余期限的缩 短与收益率水平的下降， 获得一定的资本利得收益。 
（5）杠杆放大策略 



当回购利率低于债券收益率时， 本基金将实施正回购融入资金并投资于信用
债券等可投资标的， 从而获取收益率超出回购资金成本 （即回购利率） 的套利价
值。 
（6）信用债券投资策略 



本基金信用债券的投资遵循以下流程： 



1）信用债券研究 



信用分析师通过系统的案头研究、 走访发行主体、 咨询发行中介等各种形式，
“自上而下” 地分析宏观经济运行趋势、 行业 （或产业） 经济前景， “自下而上”
地分析发行主体的发展前景、 偿债能力、 国家信用支撑等。 通过交银施罗德的 信
用债券信用评级指标体系，对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，
建立本基金的信用债券池。 



2）信用债券投资 



基金经理从信用债券池中精选债券构建信用债券投资组合。 



本基金构建和管理信用债券投资组合时主要考虑以下因素： 



①信用债券信用评级的变化。 



②不同信用等级的信用债券， 以及同一信用等级不同标的债券之间的信用利
差变化。 



原则上， 购买信用 （ 拟） 增级的信用债券， 减持信用 （拟） 降级的 信用债券；
购买信用利差扩大后存在收窄趋势的信用债券， 减持信用利差缩小后存在放宽趋建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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势的信用债券。 
（7）资产支持证券投资策略 



本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选择和把
握市场交易机会等积极策略， 在严格控制风险的情况下， 通过信用研究和流动性
管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ）本 基金 持 有现金 或者到期 日在一 年以内 的政府债 券投资 比例合 计不低
于基金资产净值的 5% ； 
（3 ） 本基金持有一家 公司发行的证券 ， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1 
年，债券回购到期后不得展期 ； 
（11 ）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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（12 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约 定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、 基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制 或禁止行为 ， 如适用于本基金， 基 金管理
人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 
五、业绩比较基准 
1、 业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为 ：中债综合全价（总值）指数 。 






2、选择比较基准的理由 
中债综合全价 （总值） 指数由中央国债登记结算公司编制， 该指数旨在综合
反映债券全市场整体价格和投资回报情况。 该指数 涵盖了银行间市场和交易所市
场， 成份券种包括除资产支持债券和部分在交易所发行上市的债券以外的其他所
有债券， 具有广泛的市场代表性， 能够反映债券市场总体走势， 适合作为本基金
的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化， 或指数编制单位停止编制该指数、 更改指数名
称， 或有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 本基金管理人经建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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与基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并
及时公告。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型基金， 其风险和 预期收益水平 低于股票型基金、 混合型基金，
高于货币市场基金。 
七、 关联交易 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者 承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人
利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公
平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。 
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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第 十部 分


基 金 的财 产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售 机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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第十 一 部分


基 金 资 产估 值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ）除 本部分 另有约 定的品种 外， 交 易所上 市的有价 证券， 以其估 值日在
证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值 日无交易的， 且最近交易日后经济
环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近
交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重 大变化 或证券
发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
（2 ）交 易所上 市 交易 或挂牌转 让的固 定收益 品种（基 金合同 另有规 定的除
外） ，选 取估值 日第三 方估值机 构提供 的相应 品种对应 的估值 净价估 值，具体估
值机构由基金管理人与托管人另行协商约定； 
（3 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、首次 公开发 行未上 市的债券 ，采 用 估值技 术确定公 允价值 ，在估 值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。 
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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6、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合 同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计 主责任方由基金管理人担任， 基金托管人承担复核责任 。
因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公
布。 
四、估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的
误差计入基金财产 。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或 基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同 的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “ 受损方” ） 的直接 损失按下述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事 人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或 不 全 部返 还不 当 得利造 成 其 他当 事人 的 利益损 失 （ “ 受损 方 ” ） ， 则估 值 错 误 责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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金登记机构进行更正，并就估值错误的更 正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、 占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
基金份额持有人的利益，决定延迟估值时； 
4、 出现紧急事故的情况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时 ； 
5、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给 基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按 “ 三、估值方法 ” 的第 5 项进行估值 时，所造
成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 证券交 易所及 登记结算 公司发 送的数 据错误， 或由于 其他不 可抗力
原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措 施进行检查，
但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误， 基金管理人、 基金托管人
免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成
的影响。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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第十 二 部分


基 金 的 收益 与分 配 
 
一、基金利润的构 成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润
的 10% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利 再投资， 投资人可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资人不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益 分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资人自行承 担 。当
投资人的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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第十 三 部分


基 金 费 用与 税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基 金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、 基金的相关账户的开户及维护费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 与基
金托管人 核对一致后 ， 基金托管人于次月首日起第 3 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休 息日或不可抗力等致使无法按时支
付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每 日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 与基
金托管人 核对一致后 ， 基金托管人于次月首日起第 3 个工作日内从基金财产中一
次性支取。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日
期顺延。 
3、 上述 “ 一、 基金费用的种类 ” 中第 3－9 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与 基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
51 
 
第十 四 部分


基 金 的 会计 与审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年 度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师 对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
52 
 
第十 五 部分


基 金 的 信息 披露 
 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》 及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的披露方式、 登载媒
介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金投资人能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有 下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
53 
 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
人重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 人决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募 说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制 基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购费率 和赎回费率， 并保证投资人能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成 基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出 资比例发生变更； 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、中国证监会规定的其他事 项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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（十）资产支持证券 
本基金应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告 等定期报告和招募说明书 （更
新）等文件中披露资产支持证券的投资情况。 
（十 一）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基 金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复 制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第 十六 部分


风险揭示 
 
证券投资 基金（ 以下简 称“基金 ” ）是 一种长 期投资工 具，其 主要功 能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具 ， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 既包括市场风险， 也包括基金自
身的管理风险、 技术风险和合规风险等。 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一
种风险， 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时， 投资
人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般
来说，基金的收益预期越高，投资人 承担的风险也越大。 
投资人应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律文件， 了解基
金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等
判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证 本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩及其净值高低并不预示
其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的
保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在做出 投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎
回基金，基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。 
本基金在认购期内按 1.0000 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投
资人按 1.0000 元面值购买基金份额以后， 有可能面临基金份额净值跌破 1.0000建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
59 
 
元 ，从而遭受损失的风险。 
投资于本基金的主要风险包括： 
一、系统性 风险 
本基金投资于 证券市场 ， 系统性风险是指 因整体政治、 经济、 社会 等环境因
素对证券价格产生 影响而 形成的风险， 主要包括 政策风险、 经济周期风险、 利率
风险和购买力风险等。 
1、政策风险 
货币政策、 财政政策、 产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证
券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。 
2、经济周期风险 
经济运行具有周期性的特点， 经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券
的基本面产 生影响，从而影响证券的价格而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动， 同时也影响
到证券市场资金供求状况， 以及拟投资债券的融资成本和 收益率水平 。 上述变化
将直接影响证券价格和本基金的收益。 
4、购买力风险 
基金收益的一部分将通过现金形式来分配， 而现金的购买力可能因为通货膨
胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。 
5、汇率风险 
汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买力。 
6、 债券收益率曲线变动风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有 关的风险。 
7、 再投资风险 
市场 利率下降将影响 固定收益类证券利息收入的 再投资收益率， 这与利率上
升带来的价格风险互为消长。 
8、其他 风险 
因战争、自然灾害等不可抗力产生的风险。 
二、非系统性风险 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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非系统性风险是指个别证券特有的风险。 基金可以通过多样化投资来分散这
种非系统性风险。 
三、 基金管理风险 指基金管理人在基金管理实施 过程中产生的风险， 主要包
括 基金产品 的风险、 管理风险、交易风险、 运营风险及道德风险。 
1、本基金的特定 风险 
本 基 金 为 纯 债 债 券 型 基 金 ， 投 资 于 债 券 类 资产的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的
80% 。 因此， 本基金需要 承担由于市场利率波动造成的利率风险以及 发债主体特
别是公司债、 企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险 ， 以及无法偿债
造成的 信用违约风险 ； 如果债券市场出现整体下跌， 将无法完全避免债券市场系
统性风险。 
2、 管理风险 
在基金管理运作过程中， 由于基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策 、 技能
等主观因素的限制而 影 响 其 对 信 息 的 占 有 以 及 对 经 济 形 势 、 证 券 价 格 走 势 的 判
断， 或者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益水平偏离业绩基准
从而影响基金收益水平。对主要业务人员如基金经理的依赖也可能 产生管理 风
险 。 
3、 流动性风险 
本基 金类型为契约型开放式， 基金规模将随着基金投资人对基金份额的申购
和赎回而不断波动， 基金投资人的连续大量赎回申请 产生的仓位调整可能使资产
难以按照预先期望的成交价格变现而导致基金的投资组合流动性不足； 或者投资
组合持有的证券由于外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降低， 造
成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。 
4、 交易风险 
由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通， 交易指令的执
行产生偏差或错误， 或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交易指令， 事后
也未能及时通知相关人员或部门，导致基金利益的直 接损失。 
5、 运营风险 
由于运营系统、 网络系统、 计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪等情况
而无法正常完成基金的申购、 赎回、 注册登记、 清算交收等指令而产生的操作风建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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险，或者由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误而产生的操作风险。 
6、 道德风险 
因业务人员道德行为违规 产生的风险，如内幕交易 ，欺诈行为等 。 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第十 七 部分


《 基 金 合同 》的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
 
一、 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金 合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律 法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自通过 之日起 生效 ，
决议生效后两日内在指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 本基金基金合同生效后， 连续 60 个工作日 出现基金份额持有人数量不满
200 人或者 基金资产净值低 于 5000 万元的， 基金管理人应当终止基金合同； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
在基金财产清算过程中， 基金管 理人和基金托管人应各自履行职责， 继续忠
实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务， 维护基金份额持有人的
合法权益。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
63 
 
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报 告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金剩余财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金 财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法 规另有
规定的从其规定 。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第 十八 部分 《基 金合 同》 的内 容摘 要 
 
《基金合同》的内容摘要见附件一。 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第 十九 部分 《托 管协 议》 的内 容摘 要 
 
托管协议的内容摘要见附件二。 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第 二十 部分


对 基 金 份额 持有 人的 服务 
 
基金管理人秉承 “持有人利益 重于泰山” 的经营宗旨， 不断完善客户服务体
系。 公司承诺为客户提供以下服务， 并将随着业务发展和客户需求的变化， 积极
增加服务内容， 努力提高服务品质， 为客户提供专业、 便捷、 周到的 全方位服务。 
一、 客户服务电话：400-81-95533（免长途通 话费用） 、010-66228000 
1、自助语音服务 
客户服务中心提供每周 7 天，每天 24 小时 的自动语音服务，内容包括：基
金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。 
2、人工咨询服务 
客户服务中心提供每周一至每周五， 上午 9： 00～11 ： 30， 下午 13 ： 00～17：
00 的人工电话咨询服务。 
3、客户留言服务 
投资 人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心，
客服中心将在两个工作日内给予回复。 
二、 账户确认书寄送服务 
对于准确完整地预留了地址及邮编的投资人，本公司将于投资人开户确认
后，在 15 个工作日内安排寄出。 
三、 订制对账单服务 
投资 人可以通过本公司客户服务电话、 电子邮箱、 传真、 信件等方式订制对
账单服务。本公司在准确获得投资 人邮寄地址、手机号码及电子邮箱的前提下，
将为已订制账单服务的投资 人提供电子邮件、短信和纸质对账单： 
1、电子邮件对账单 
电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化
的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、
期间交易明细、分红信息等。我公司在每月度结束后 10 个工作日内 向每位预留
了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送电子对账单。 
2、短信对账单 
短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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的账单形式。 短信对账单的内容包括但不限于： 期末基金余额、 期末 份额市值等。
我公司在每月度结束后 10 个工作日内向每 位预留了有效手机号码并成功定制短
信对账单服务的持有人发送短信对账 单。 
3、纸质对账单 
纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形式。 纸
质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、
分红信息等。我公司在每季度或年度结束后的 15 个工作日内向预 留了准确邮寄
地址并成功订制纸质对账单服务的持有人寄送纸质对账单。 
4、对账单补寄 
四、 网站服务（www.ccbfund.cn ） 
1、信息 查询： 客户可 通过网站 查询基 金净值 、产品信 息、建 信资讯 、公司
动态及相关信息等。 
2、账户 查询： 投资 人 可通过网 上“账 户查询 ”服务查 询账户 信息， 查询内
容包括份额查询、 交易查询、 分红查询、 分红方式查询等； 同时 投资人 还可通过
“账户查询修改” 、 “查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。 
4、单据下载：直销客户可方便快捷 地下载各类直销表单。 
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。 
6、常见 问题： 汇集了 客户经常 咨询的 一些热 点问题， 帮助客 户更好 地了解
基金基础知识及相关业务规则。 
7、客户 留言： 通过网 上客户留 言服务 ，可将 投资人的 疑问、 建议及 联系方
式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。 
五、 短信服务 
若投资人 准确完 整 地预 留了手机 号码（ 小灵通 用户除外 ） ，可 获得免 费手机
短信服务， 包括产品信息、 基金分红提示、 公司最新公告等。 未预留手机号码的
投资人 可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务。 
六、 密码解锁/ 重置服务 
为保证 投资人账户信息安全， 当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户
信息， 输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定。 此时可致电客服电话转人工建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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办理查询密码的解锁或重置。 
七、 客户建议、投诉处理 
投资人 可以通过网站客户留言、 客服中心自动语音留言、 客服中心人工坐席、
书信、 传真等多种方式对基金管理人提出建议 或投诉， 客服中心将在两个工作日
内给予回复。 
 
 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第 二十 一部 分


招 募 说明 书的 存放 及查 阅方 式 
 
本招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人、 销售 机构和基金 份额登记机
构的办公场所， 投资人可在办公时间免费查阅， 也可按工本费购买本招募说明书
的复制件或复印件。 投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。 基金管理人和
基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致 。 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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第 二十 二部 分


备 查 文件 
1、 中国证监会注册 建信恒丰纯债债券型 证券投资基金募集的文件 
2、 《 建信恒丰纯债债券型 证券投资基金基金合同》 
3、 《 建信恒丰纯债债券型 证券投资基金托管协议》 
4、 关于申请募集 建信恒丰纯债债券型证券投资基金之法律意见书 
5、 基金管理人业务资格批件和营业执照 
6、 基金托管人业务资格批件和营业执照 
7、 中国证监会要求的其他文件 
存放地点：基金管理人、基金托管人处 。 
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
71 
 
附 件一 ：《 基金 合同 》内 容摘 要 
 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一 ） 基金份额持有人的权利与义务 
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资人 自依据 《基金合同》 取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法转让或者 申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出 席或者 委 派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策 ，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴 纳基金 认购、 申购、赎 回款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
72 
 
费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根 据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；


建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金 进行融资；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得 委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外 ， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资人能够按照 《基金合同 》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管 理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中 国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的 利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金
清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 、 《托 管 协议》 及 其他有 关规定 外，不建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账 户， 按照 《基金合同》 及 《托
管协议》 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露 ， 因审计、 法律等外
部专业顾问提供的情况除外 ； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 及 《托管 协 议》 的规
定进行； 如果基金管理 人有未执行 《基金合同 》 及 《托管协议》 规定 的行为， 还
应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以
上，法律法规另有规定的从其规定； 
（12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理 人、基金份额持有人依法召 开基金份额持有人大会； 
（16 ） 按照法律法规和 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规定监督基金管理人
的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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（19 ） 因违反 《基金合 同》 及 《托管协议》 导 致基金财产损失时， 应 承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合 同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
三、基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的， 以届
时有效的法律法规为准。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会 ，法
律法规和中国证监会另有规定的除外 ： 
（1 ） 修改 《基金合同》 的重要内容或者提前 终止 《基金合同》 ， 基金合同对
终止《基金合同》另有约定的除外 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金 总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、 在不 违背法 律法规 和《基金 合同》 的约定 ，以及对 份额持 有人利 益无实
质性不利影响的情况下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不
需召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和 《 基金合同 》规定 的范围 内，在不 影响现 有基金 份额持
有人利益的前提下调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或变更收费方式， 调整
基金份额类别的设置 ； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）基 金管理 人、销 售机构、 登记机 构在法 律法规和 《基金 合同》 规定的
范围内调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换 、 非交易过户、 转托管等业务的规
则； 
（6 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、 本基金基金份额持有人大会不设日常机构； 
2、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
3、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
4、 基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必 要召 开的，应当
由基金托管人自行召集， 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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人，基金管理人应当配合； 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托 管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 
6、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金 管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰 ； 
7、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限 和代
理有效期限等） 、送达时间和地点; 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计 票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开， 会议的召开
方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不 影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一 ， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、 6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相 关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一） 。若 本人直 接出具 表决意见 或 授权 他人代 表出具表 决意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份 额持有 人大会 召开时间 的 3 个 月以 后、6 个 月以内 ，就原 定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分
之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出
具表决意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未 事先公告的议事内容进行表决。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份 额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、 提前 终止 《基金 合同》 、 与其他 基金合 并 以特别决
议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯 方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
在上述规则的前提下， 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人 大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会 议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人 拒派代建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
84 
 
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基 金管理
人、基金托管人均有约束力。 
三、基金的收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润
的 10% ，若《基金合同》 生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资人可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资人不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间 、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。 当投
资人的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法， 依照《业务规则》执行。 
四、 基金的费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、 基金的相关账户的开户及维护费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的 管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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方法如下： 
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 与基
金托管人 核对一致后 ， 基金托管人于次月首日起第 3 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休 息日或不可抗力等致使无法按时支
付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 与基
金托管人 核对一致后 ， 基金托管人于次月首日起第 3 个工作日内从基金财产中一
次性支取。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日
期顺延。 
3、 上述“ （一） 基金费 用的种类 ” 中第 3 －9 项费用， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（四）基金税收 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
四、基金的投资 
（一）投资目标 
在严格控制风险的基础上， 通过积极主动的投资管理， 追求基金资 产的长期
稳健增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市的 国
债、 金融债、 央行票据 、 地方政府债、 企业债 、 公司债、 中期票据、 短期融资券、
超短期融资券、 资产支持证券、 次级债、 分离 交易可转债 的纯债部分、 债券回购、
银行存款、 货币市场 工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（ 但须符合中国证监会相关规定 ） 。 本基金不 投资于股票、 权证等权益类资产 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投 资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％；
本基金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净
值的 5% 。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
（三）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ）本 基金 持 有现金 或者到期 日在一 年以内 的政府债 券投资 比例合 计不低
于基金资产净值的 5% ； 
（3 ） 本基金持有一家 公司发行的 证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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券的 10% ； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1 
年，债券回购到期后不得展期 ； 
（11 ）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（12 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 



因证券市场波动、 证券发行人 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整 ，但法律 法规或中国证监会规定的特殊情形除外 。 



基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制 或禁止行为 ， 如适用于本基金， 基 金管理
人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 
六、基金资产净值 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金资产净值、基金份额净值的公告方式 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的 基金份额净值和
基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定和
基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金
托管人同意后变更并 公告，并报中国证监会备案。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自通过 之日起 生效 ，
决议生效后两日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 本基金基金合同生效后， 连续 60 个工作日 出现基金份额持有人数量不满
200 人或者 基金资产净值低于 5000 万元的， 基金管理人应当终止本基金合同； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律 法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
在基金财产清算过程中， 基金管理人和基金托管人应各自履行职责， 继续忠
实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务， 维护 基金份额持有人的
合法权益。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金剩余财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基 金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上， 法律法规另有规
定的从其规定 。 
八、争议的处理 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中国
国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲
裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各 自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、 基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》 是约定基金合同当事人之间、 基金与基金合同当事人之间权利建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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义务关系的法律文件。 
1、 《基金合同》 经基金管理人、 基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签 章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续， 并
经中国证监会书面确认后生效。 
2、 《基金合同》 的有效 期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案并公告之日止。 
3、 《基金合同》 自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、 《基金合同》 正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、 《基金合同》 可印制成册， 供投资人在基金管理人、 基金托管人、 销售机
构的办公场所和营业场所查阅。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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附 件二 ： 《托 管协议 》内 容摘 要 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
法定代表人： 许会斌 
成立时间：2005 年 9 月 19 日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监基金字[2005]158 号 
组织形式: 有限责任公司 
注册资本: 人民币 2 亿元 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：兴业银行股份有限公司 （简称：兴业银行 ） 
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 
办公地址：上海市江宁路 168 号 
邮政编码：350013 
法定代表人：高建平 
成立日期：1988 年 8 月 22 日 
批准设立机关和批准设立文号： 中国人民银行总行，银复[1988]347 号 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本 ：190.52336751 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 代理发行股票以外的有价证券； 买卖、 代理买卖股票以
外的有价证券； 资产托 管业务； 从事同业拆借 ； 买卖、 代理买卖外汇 ； 结汇、 售建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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汇业务； 从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业
务； 提供保管箱服务； 财务顾问、 资信调查、 咨询、 见证业务； 经中 国银行业监
督管理机构批准的其他业务 （以上范围凡涉及国家专项专营规定的从其规定） 。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托管人运用
相关技术系统， 对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市的 国
债、 金融 债、 央行票据 、 地方政府债、 企业债 、 公司债、 中期票据、 短期融资券、
超短期融资券、 资产支持证券、 次级债、 分离 交易可转债 的纯债部分、 债券回购、
银行存款、 货币市场 工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（ 但须符合中国证监会相关规定 ） 。 本基金不 投资于股票、 权证等权益类资产 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％；
本基金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净
值的 5% 。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ）本 基金 持 有现金 或者到期 日在一 年以内 的政府债 券投资 比例合 计不低
于基金资产净值的 5% ； 
（3 ） 本基金持有一家 公司发行的证券 ， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有 一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持 证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1 
年，债券回购到期后不得展期 ； 
（11 ）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（12 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、 证券发行人 合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理 人应当在10 个交易日
内进行调整 ，但法律 法规或中国证监会规定的特殊情形除外 。 



基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五 章第九条基金投 资禁止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者 承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循 基金份建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
96 
 
额 持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。 
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定， 基金管理人和基金托管人 应
事先相互提供与本机构有控股关系的股东、 实际控制人或者与其有其他重大利害
关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单， 加盖公章并书面提交， 并确保所
提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、
完整、 全面的关联交易名单， 并负责及时更新该名单。 名单变更后基金管理人应
及时发送 基金托 管人， 基金托管 人于 2 个工 作日内进 行回函 确认已 知名单的变
更。基金管理人收到基金托管人书面确认后，新的关联交易名单开始生效。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督 。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易 对 手 名 单 及 结 算 方 式
的， 应向基金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金
托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手
在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责
任的， 基金管理人有权向相关交易对手追偿， 基金托管人应予以必要的协助与配
合。 基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金
托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进 行 交 易
时， 基金托管人应及时 书面或以双方认可的其他方式 提醒基金管理人， 经提醒后
仍未改正时造成基金财产损失的， 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成 的 相 应 损 失 和 责
任。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
97 
 
（五 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算 、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（六 ）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1、 基金 管理人 、基金 托管人应 当与存 款银行 建立定期 对账机 制，确 保 基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2、基金 管理人 应当按 照有关法 规规定 ，与基 金托管人 、存款 机构签 订相关
书面协议。 基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督
与核查， 严格审查、 复核相关协议、 账户资料、 投资指令、 存款证实书等有关文
件，切实履行托管职责。 
3、 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基 金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规定。 
4、 基金 投资银 行存款 的，基金 管理人 应根据 法律法规 的规定 及基金 合同的
约定， 确定符合条件的 所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人， 基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
 
（七 ）基金托管人对基金投资中期票据进行监督 
1、基金 管理人 管理的 基金在投 资中期 票据前 ，基金管 理人须 根据法 律、法
规、 监管部门的规定， 制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度、 流动性风
险和信用风险处置预案， 并书面提供给基金托管人， 基金托管人依据上述文件对
基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。 
2、如未 来有关 监管部 门发布的 法律法 规对证 券投资基 金投资 中期票 据另有
规定的，从其 规定。 
3、基金 托管 人 有权监 督基金管 理人在 相关基 金投资中 期票据 时的法 律法规
遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、
比例限制的执行情况。 基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基
金合同以及本协议的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人纠正。 基金管理人建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
98 
 
应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人应按相关托管协议要求
向基金托管人及时发出回函， 并及时改正。 基 金托管人有权随时对所通知事项进
行复查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 如 果 基 金 管 理 人 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ，
基金托管人应报告中国证监会 。 
（八） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和
核查。 基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基
金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正
期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时
对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。 
（九） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应
在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管
人按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即 以书面或以
双方认可的其他方式 通知基金管理人，由此造成的相应损失由基金管理人承担。 
（十一） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会， 同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人
无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
但不限于 基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的 资金账户、 证券账户及
投资所需的其他账户 、 复核基金管理人计算的基金资产净值 和基金份额净值、 根
据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 协议及 其他有 关规定时 ，应及 时以书 面形式通知
基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上
述规定 期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并
改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会 。 
五、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、 基金托管人应安全保管基金财产。 
3、 基金 托管人 按照规 定开设基 金财产 的资金 账户和证 券账户 及投资 所需的
其他账户 。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
确保基金财产的完整与独立。 
5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情况双
方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的 合法合规指令， 不得自行运用、
处分、 分配本基金的任何资产 （不包含基金托管人依据中国证 券登记结算有限责
任公司结算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费
等费用） 。 
6、 对于 因为基 金投资 产生的应 收资产 ，应由 基金管理 人负责 与有关 当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人 应予以必要的协
助与配合，但 对此不承担任何责任。 
7、 除依 据法律 法规和 基金合同 的规定 外，基 金托管人 不得委 托第三 人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资 金的验资 
1、 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的 “基金募集专户 ” 。该
账户由基金管理人开立并管理。 
2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额 持有人 人数符 合《基金 法》 、 《运作办 法》 、基 金合 同 等有关 规定后，基
金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户， 同
时在规定时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出
具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字
方为有效。 
3、 若基 金募集 期限届 满，未能 达到基 金合同 生 效的条 件，由 基金管 理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1. 基金托管人以基金 托管人的名义开设本 基 金的基金托管专户， 也 称为资
金账户， 保管基金财产的银行存款。 该基金托管专户同时也是基金托管人在法人
集中清算模式下， 代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券
登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。 该账户的开设和管理由基金托
管人承担。 本基金的一切货币收支活动， 均需通过基金托管人的基金托管专户进
行。 
2.基金托管人可根据实际情况需要， 为本基金开立资金清算 辅助账户， 以办
理相关的资金汇划业务。 
3、 基金 托管专 户的开 立和使用 ，限于 满足开 展本基金 业务的 需要。 基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户 ， 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4、 基金托管专 户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
5、 在符 合法律 法规规 定的条件 下，基 金托管 人可以通 过基金 托管专 户办理
基金资产的支付。 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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101 
 
（四） 定期存款账户 
基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，
其预留印鉴经各方商议后预留。 对于任何的定期存款投资， 基金管理人 都必须和
存款机构签订定期存款协议， 约定双方的权利和义务， 该协议作为划款指令附件。
该协议中 必须有 如下明 确条款： “存款 证实书 不得被质 押或以 任何方 式被抵押，
并不得用于转让和背书； 本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户
（明确户名、 开户行、 账号等） ， 不得划入其他任何账户” 。 如定期存款协议中未
体现前述条款， 托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。 在取得存款证实书后，
基金托管人保管证实书正本或者复印件。 基金管理人应该在合理的时间内进行定
期存款的投资和支取事宜， 若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款， 若
产生息差 （即本 基金已 计提的资 金利息 和提前 支取时收 到的资 金利息 差额） ，该
息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。 
（五 ）债券托管 账户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 银行间市场登记结算机构
的有关规定， 以本基金的名义 在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清
算所股份有限公司开立债券托管账户、 资金结算账户， 持有人账户和资金结算账
户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 
（六 ）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、 基金 托管人 在中国 证券登记 结算有 限责任 公司上海 分公司 、深圳 分公司
为 本基金开立基金 管理人 与本基金联名的证券账户。 
2、 基金 证券账 户的开 立和使用 ，仅限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账
户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、 基金 证券账 户的开 立和证券 账户卡 的保管 由基金托 管人负 责，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4、 基金 托管人 以 基金 托管人 名 义在中 国证券 登记结算 有限责 任公司 开立结
算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一
级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 证券结算保证金等
的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5、 若中 国证监 会或其 他监管机 构在本 托管协 议订立日 之后允 许基金 从事其建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（七 ）其他账户的开立和管理 
1、 因业 务发展 需要而 开立的其 他账户 ，可以 根据法律 法规和 基金合 同的规
定， 在基金管理人和基金托管人协商一致后开立 。 新账户按有关规定使用并管理。 
2、 法律 法规等 有关规 定对相关 账户的 开立和 管理另有 规定的 ，从其 规定办
理。 
（八 ）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中
心的代保管库， 保管凭证由基金托管人持有。 有价凭证的购买和转让， 由基金管
理人和基金托管人共同办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制
的资产不承担保管责任。 
（九 ）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署 的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为基
金合同终止后 15 年。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件 ，未经双方协商一致，合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、 基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
基金份额净值是指基金资产净值除以 计算日基金份额总数， 基金份额净值的建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，国家另有规定的，从其规
定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管人复
核，按规定公告。 
2、 复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂 停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将
基金份额净值结果以双方约定的方式提交给基金托管人， 经基金托管人复核无误
后，由基金管理人按规定对外公布。 
（二） 基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、 估值对象 
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
2、 估值方法 
（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值 
1） 除本 部分另 有约定 的品种外 ， 交易 所上市 的有价证 券，以 其估值 日在证
券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环
境未发生重大变化 或 证券发行机构未发生影响证券价 格的重大事件的， 以最近交
易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发
行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
2） 交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （基金合同另有规定的除外） ，
选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值， 具体估值机构
由基金管理人与托管人另行协商约定； 
3）交易 所上市 不存在 活跃市场 的有价 证券， 采用估值 技术确 定公允 价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术 难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的债 券，采 用估值 技术确定 公允价 值，在 估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）全 国银行 间债券 市场交易 的债券 、资产 支持证券 等固定 收益品 种，采
用估值技术确定公允价值。 
（4 ）同 一债券 同时在 两个或两 个以上 市场交 易的，按 债券所 处的市 场分别建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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估值。 
（5 ）如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值 的价格估
值。 
（6 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其 规定。 如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3、 特殊情形的处理 
基金管理 人、基 金托管 人 按估值 方法的 第 （5 ）项进行 估值时 ，所造 成的误
差不作为估值错误处理。 
由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未
能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任， 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造
成的影响。 
（三 ）基金份额净值 错误的处理方式 
1、 当基金份额净值小数点后 4 位以内（含 第 4 位）发生差错时， 视为基金
份额净值错误； 基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即 予以纠正， 通报
基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误偏差达到基金份额净
值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差
达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人应 当公告；当发生净值计 算错误时，
由基金管理人负责处理， 由此给基金份额持有人和基金造成损失的， 应由基金管
理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
2、由于 基金管 理人和 基金托管 人计算 基金净 值错误导 致该基 金财产 或基金建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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份额持有人的实际损失的， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承
担的责任进行赔偿 ， 基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返
还不当得利。 
3、由于 一方当 事人提 供的信息 错误， 另一方 当事人在 采取了 必要合 理的措
施后仍不能发现该错误， 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投
资者或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算
顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔
偿。 
4、当基 金管理 人计算 的基金资 产净值 与基金 托管人的 计算结 果不一 致时，
相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对， 如果最后仍无法达成一致， 应以
基金管理人的计算结果为准对外 公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产
净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任， 基金托管人不负赔
偿责任。 
（四 ）暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
基金份额持有人的利益，决定延迟估值时； 
4、 出现紧急事故的情况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时； 
5、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（五 ）基金会计 制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六 ）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人、 基金
托管人分别独立地设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托
管人对会计处理方法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不
符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金
管理人的账册为准。 
（七 ）基金财务报表与报告的编制和复核 
1、 财务报表的编制 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
106 
 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2、 报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的 基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3、 财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基 金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八 ） 基金管理人应在编制季度报告、 半年度报告或者年度报告之前及时向
基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据 基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年，法律
法规另有规定或有权机关另有要求的除外 。 如不能妥善保管， 则按相关法规承担
责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































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因本托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，
协商、 调解不能解决 的， 任何一方均有权将争议提交 中国国际经济贸易仲裁委员
会 ， ，按 照中国 国际经 济贸易仲 裁委员 会届时 有效的仲 裁规则 进行仲 裁。仲裁地
点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。 
争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职
责， 各自继续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护
基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）本托管协议的变更程序 
本托管协议双方当事人经协商一致， 可以对本托管协议进行修改。 修改后的
新托管协议， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报
中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、 基金合同终止； 
2、 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、 基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理
权； 
4、 发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组 
（1 ） 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日成立清算 小组， 基金
管理人组织 基金财产清算 小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ）基金 财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托管 人、具 有从事 证券相
关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）在 基金财 产清算 过程中， 基金管 理人和 基金托管 人应各 自履行 职责，
继续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。 
（4 ）基 金财产 清算小 组负责基 金财产 的保管 、清理、 估价、 变现和 分配。建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
108 
 
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2、 基金财产清算程序 
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清
算 。基金财产清算程序主要包括： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金 ； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
3、 基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
4、 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、 基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 （1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
6、 基金财产清算的公告 
基金财产 清算 公告于 基 金财产清 算报 告 报中 国 证监会备 案后 5 个工 作日内
由基金财产清算小组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清
算 报告经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后 ， 由基金财产清算组
报中国证监会备案并公告。 
6、 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法 规另有建信恒丰 纯债债券 型证券投资 基金










































































招募说明书 
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规定的从其规定 。