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泰康新回报灵活配置混合型证券投资 基金
更新招募说明书摘要
基 金 管理 人 ： 泰 康 资产 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 北 京 银行 股 份有 限 公司
重 要提 示
本基金募集申请已于 2015 年 7 月 28 日获中国证监会证监许可 『2015』 1808
号文准予募集注册， 基金合同于 2015 年 9 月 23 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的 投资
价值 、 市场前景和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额时应认真阅读 基金合同和 本招
募说明书 等信息披露文件 ， 全面认识本基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投
资者自身的风险承受能力， 并对认购 （或申购 ） 基金的意愿、 时机、 数量等投资
行为作出独立决策 ， 自主判断基金的投资价值 。 基金管理人提醒投资者基金投资
的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化
导致的投资风险， 由投资者自行负担。 投资本基金可能遇到的风险包括： 证券市
场整体环境引发的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 大量赎回或暴跌
导致的流动性风险， 基金投资过程中产生的操作风险， 因交收违约和投资债券引
发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。
本基金可投资中小企业私募债券， 该券种具有较高的流动性风险和信用风险。
中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规模小、 经营
历史短、 业绩不稳定、 内部治理规范性不够、 信息透明度低等因素导致其不能履
行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性， 从而使基金投 资
收益下降。 基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险， 但不能完全规避。 流
动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的限制， 存在
变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。 5-2
本基金为混合型基金， 预期收益和风险水平低于股票型基金， 高于债券型基
金与货币市场基金。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金初始面值 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初
始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金
管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。
基金投资人欲了解本基金详情，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书已经本基金托管人 北京 银行股份有限公司复核， 所载内容
截止日为 2016 年 9 月 22 日， 有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 6 月 30
日。财务数据未经审计。
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：泰康资产管理有限责任公司
成立日期：2006 年 2 月 21 日
住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号26F07、F08 室
办公地址：北京市西城区 武定侯街 2 号泰康 国际大厦 5 层
邮政编码：100031
批准设立机关及批准设立文号： 中国保 监会保监发改[2006]69 号
基金管理资格批准机关 及批准文号：中国证监会证监许可[2015]218 号
法定代表人：段国圣
组织形式：有限责任公司
注册资本：10 亿元人民币
联系电话：010-57691999 5-3
联系人：何纬
股权结构：泰康人 寿保 险股份有限公司 占 公司 注册资本的 99.41% ； 中诚信
托有限责任公司占公司注册资本的 0.59% 。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
陈东升先生： 董事长、 董事会提名薪酬委员会委员， 经济学博士， 现任泰康
人寿保险股份有限公司董事长兼首席执行官， 中国保险行业协会副会长 ， 中国精
算师协会理事会会长 ， 是中国嘉德国际拍卖有限公司和泰康人寿保险股份有限公
司的创始人。 陈东升 先生曾任对外贸易合作部国际贸易研究所助理研究员， 国务
院发展研究中心 《管理世界》 杂志社常务副总编， 开创了中国 500 强企业评比的
先河 ，被《财富》 （中文版 ）评选为“2004 年度中国商人” 。
任道德先生： 副董事长 ， 统计学学士， 现任泰康 人寿保险股份有限公司董事、
弘泰恒业投资有限责任公司董事长 ， 是泰康人寿保险股份有限公司的早期创始人
之一。 任道德 先生曾 任职于中国人民银行和交通银行 ， 曾任泰康人寿保险股份有
限公司执行副总裁兼首席财务官、 执行副总裁兼首席投资官 ， 中国人保资产管理
公司总裁等职务 。
陶修明先生： 独立董事、 董事会提名薪酬委员会主席， 法学博士 ， 现任北京
市君泽君律师事务所工作、 创始合伙人、 管理委员会主任，并 兼任中国国际经济
贸易仲裁委员会仲裁员 （兼专家咨询委员会委员） 以及北京仲裁委员会、 香港国
际仲裁中心等仲裁机构仲裁员， 中国银行间市场交易商协会下属金融衍生品专业
委员会委员、 认证专家委员会委员和法律专业委员会委员及其他金融法律协会委
员及主任委员， 中国社会科学院法学研究所特聘研究员。 陶修明先生 曾任职于中
国法律咨询中心暨天平律师事务所、中国社会科学院法学研究所 。
徐华先生： 独立董事、 董事会审计与风险管理委员会主席， 会计学硕士， 具
有中国 注册会 计师 、高 级会计 师资格 ，现 任致 同会计 师事务 所（ 特殊 普通合 伙）
主任会计师、 首席合伙 人。 徐华先生曾任北京注册会计师协会常务副秘书长 、 北
京市财政局处长 等职务 。
宋敏先生： 独立董事， 经济学博士 ， 现任 北京大学经济学院教授、 金融系主
任、 金融创新与发展研究中心主任， 香港大学经济与工商管理学院教授， 中国金5-4
融研究中心创始主任。 宋敏先生曾 兼任上交所及深交所博士后导师， 香港政府中
央政策组(CPU) 顾问， 香港政府金融人力资源 发展委员会成员，深圳 前海试验区
咨询委员，中国投资公 司(CIC) 咨 询 顾 问 ， 国 家 开 发 银 行 国 开 智 库 专家 委 员 ， 国
际金融论坛学术执行委员等职务。
刘经纶先生： 董事、 董事会审计与风险管理委员会委员， 经 济学博士，现 任
泰康人寿保险股份有限公司总裁兼首席运营官。 刘经纶先生曾任中国人民保险公
司江西分公司 人身险处 处长， 中国平安保险公司总公司 人身险总经理助理 ， 中国
平安保险公司北京分公司总经理 ， 泰康人寿保险股份有限公司常务副总裁等职务 。
周国端 先生 ：董事 、董 事会审 计与 风险管 理委 员会委 员， 保险及 财务 博士 ，
现 任泰 康人寿 保险 股份 有限公 司执行 副总 裁兼 首席财 务官（ 财务 负责 人） 。 周国
端先生 曾任职于旅行家集团 、 摩根斯坦利公司 ， 曾任国立台湾大学财务金融所教
授，瑞 士信贷 金融 集团 台湾咨 询顾问 ，苏 黎世 金融集 团大中 华区 寿险 首席顾 问 ，
台湾 财团法人保险犯罪防治中心董事长， 台湾 财团法人保险事业发展中心董事长，
台湾宏 泰人 寿保险 股份 有限公 司董 事长兼 CEO ，泰 康人 寿保 险股份 有限公 司独
立董事 等职务。
段国圣先生： 董事， 理学硕士、 工学博士、 经济学博士后、 研究员。 现任泰
康人寿保险股份有限公司执行副总裁、 泰康资产管理有限责任公司总经理、 首席
执行官， 带领泰康投资团队连续取得了优秀的投资业绩 ， 是中国保险业偿付能力
监管标准委员会第一、 二届委员。 曾获得泰康人寿十周年授勋金质勋章、 泰康人
寿十五 周年授 勋钻 石勋 章。段 国圣先 生曾 在 江 汉石油 学院 从 事数 学研 究与授 课，
后任职 平安保险 （集团） 公司 ， 历任执行委员 会 委员、 助理首席投资执行官、 平
安博士后工作站指导专家 等职。
苗力女士： 董事、 董事会提名薪酬委员会委员， 工商管理硕士， 现任泰康人
寿保险 股份有 限公 司助 理总裁 兼首席 人力 资源 官。 苗 力女士 曾任 郑州 大学 讲 师，
交通银行郑州分行支行行长 ， 太平洋保险公司郑州分公司常务副总经理 、 总公司
办公室副主任 ， 泰康人寿保险股份有限公司办公室主任、 人力资源部总经理、 银
保部总经理、 北京分公司总经理、CEO 办公室主任兼办公室主任， 泰康养老保险
股份有限公司副总经理、总经理等职务 。
2、监事会成员 5-5
李华安先生： 监事 会主席， 工商管理硕士， 现任泰康人寿保险股份有限公司
稽核监察部总经理、 职工代表监事。 李华安先生 曾任湖北省武汉市东西湖区财政
局党组成员、 办公室主任、 监察科科长， 泰康人寿保险股份有限公司湖北分公司
副总经理、云南分公司副总经理、广西分公司总经理等职务。
朱延明先生： 监事， 财务金融硕士， 美国注册金融分析师， 现任泰康人寿股
份有限公司风险管理部副总经理。 朱延明先生 曾任台湾保险事业发展中心董事长
办公室主任 ， 台湾宏泰人寿股份有限公司财务企划处、 资本风险管理处协理 ， 泰
康人寿保险股份有限公司财务精算企划部数据管理处处经理等职务。
任建畅先生： 职工代表监事， 国际金融硕士， 现任泰康资产管理有限责任公
司金融工程部负责人。 任建畅先生 曾任国家计委财政金融司主任科员 ， 中国投资
咨询公司投资顾问部助理总经理 ， 麦肯锡中国公司北京办公室高级研究专员 ， 泰
康人寿保险股份有限公司资产管理部总经理等职务。
霍焱先生： 职工代表监事， 工商管理硕士， 现任泰康资产管理有限责任公司
投后管理部负责人。 霍焱先生曾任广东北电通信设备有限公司财务经理 ， 摩托罗
拉中国有限公司财务经理 ， 工银瑞信基金管理有限公司财务总监 ， 泰康资产管理
有限责任公司财务部总经理、财务负责人等职务 。
3、总经理及其他高级管理人员
段国圣先生，首席执行官 （总经理） ，简历同上。
金志刚先生， 泰康资产管理有限责任公司副总经理， 公募事业部负责人， 统
计学硕士， 现任泰康资产管理有限责任公司公募事业部负责人。 金志刚先生曾任
中国航天工业总公司 CAD/CAM 软件开发与培训中心应用软件工程师，泰康人
寿保险股份有限公司资产管理中心研究员， 泰康资产管理有限责任公司固定收益
投资部助理总经理兼高级研究员、 副总经理、 总 经理、 固定收益投资总 监等职务。
周峰女士， 公募合规负责人， 国际法学硕士， 现任泰康资产管理有限责任公
司合规法律部负责人。 周峰女士曾任国家环境保护总局中日中心英语翻译， 怡文
律师事务所非诉业务组律师， 德恒律师事务所金融证券部主办律师， 中国国际金
融有限公司资产管理部风控组负责人、法律事务部律师等职务 。
4、本基金基金经理
蒋利娟女士， 泰康 新回报灵活配置混合型证券投资 基金基金经理 ， 经济学硕5-6
士 。2008 年 7 月加入 泰康资产，历任 泰康资产管理有限责任公司集中交易室交
易员 ， 固定收益投资部流动性投资经理、 固定收益投资经理， 固定收益投资中心
固定收益投资经理等职 ，2015 年 6 月 19 日至今担任泰康薪意保货币市场基金基
金经理 ，2015 年9 月 23 日至今担任泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金基
金经理 ，2015 年12 月8 日至今任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金
经理 ， 2016 年2 月23 日 至今任泰康稳健增利债券型证券投资基金基金经理。 2016
年6 月8 日至今任泰康宏泰回报混合型证券投资基金 基金经理。 彭一博 先生， 北
京大学经济学硕士， 公募事业部股票投资总监， 现任泰康新回报灵活配置混合型
基金、 泰康安泰回报混合型证券投资基金基金经理、 泰康沪港深精选灵活配置混
合型证券投资基金基金经理。 曾任职华夏基金管理有限公司行业研究员、 基金经
理助理、 兴和 证券投资基金基金经理、 华夏兴和混合型证券投资基金基金经理等
职务。
5、投资决策委员会成员名单
金志刚先生， 泰康资产管理有限责任公司副总经理， 公募投资决策委员会主
席，泰康资产管理有限责任公司公募事业部负责人。
桂跃强先生， 公募投资决策委员会成员， 财政金融学硕士， 泰康资产管理有
限责任公司公募事业部股票投资执行总监， 公募事业部权益投资负责人， 泰康新
机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 泰康宏泰回报混合型证券投资基金
基金经理。 曾任新华基金管理有限公司基金管理部副总监、 基金经理。2015 年 8
月加入泰康资产，现任公募事业部股票投资负责人。
蒋利娟女士， 公募投资决策委员会成员， 国民经济学硕士， 泰康薪意保货币
市场基金基金经理， 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 泰康新
机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 泰康稳健增利债券型证券投资基金
基金经理， 泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理。 2008 年加入泰康资产，
历任集中交易室交易员， 固定收益部固定收益投资高级经理、 总监。 现任公募事
业部固定收益投资总监， 基金经理。 庞水珍女士， 公募投资决策委员会成员， 泰
康资产管理有限责任公司公募事业部集中交易室固 定收益交易高级经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 5-7
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：北京银行股份有限公司( 简称：北京银行)
住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
成立时间：1996 年 01 月 29 日
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：人民币 126.7 亿元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]776 号
联系人：赵姝
联系电话：(010) 6622 3695
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和 长期贷款； 办理国内结算； 办
理票据贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理 兑付、 承销政府债券； 买卖政府债
券； 从事同业拆借； 提供担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱业务；
办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务； 外汇存款； 外汇贷款； 外汇汇
款； 外币兑换； 同业外 汇拆借； 国际结算； 结 汇、 售汇； 外汇票据的 承兑和贴现 ；
外汇担保； 资信调查、 咨询、 见证业务； 买卖和代理买卖股票以外的外币有价证
券； 自营和代客外汇买卖； 证券结算业务； 开放式证券投资基金代销业务； 债券
结算代理业务； 短期融资 券主承销业务； 经中国银行业监督管理委员会批准的其
它业务。
发展概况：
北京银行成立于 1996 年， 是一家中外资本融合的新型股份制银行。 成立 18
年来， 北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势， 先后实现引资、 上市、 跨区
域、 综合化等战略突破。 目前， 已在北京、 天津、 上海、 西安、 深圳、 杭州、 长
沙、 南京、 济南及南昌等 10 大中心城市以及香港、 荷兰拥有 500 多家分支机构，
开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。 5-8
截至 2016 年 6 月末， 北京银行总资产达到 1.97 万亿元， 2016 年上半年 实现
净利润 106.74 亿元， 成 本收入比 20.34% ， 不良贷款率 1.13% ， 拨备覆盖率为 279.9% ，
资本充足率 12.05% ， 各项经营指标均达 到国 际银行先进水平， 公司 价值排名 中
国区域发展银行首位， 品牌价值 310 亿元， 一级资本排名全球千家大银行 77 位，
连续三年 跻身 全球 银行 业百强 ， 被 誉为 中国 最具创 新能力 和发 展潜 力的中 小银
行。
近 20 年来，北京银行 积极履行社会责任，在医疗、教育、慈善、赈灾等方
面向社会捐助超过 1.5 亿元， 充分彰显了企业社会责任。 凭借优异的经营业绩和
优质的金融服务， 北京银行赢得了社会各界的高度赞誉， 先后荣获 “全国文明单
位” 、 “亚洲十大最佳上市银行” 、 “中国最佳城市商业零售银行” 、 “最佳区域性银
行” 、 “最佳支持中小企业贡献奖” 、 “最佳便民服务银行” 、 “中国上市公司百强企
业” 、 “中国社会责任优 秀企业” 、 “最具持续投 资价值上市公司” 、 “最 受尊敬银行” 、
“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”等称号。
2、资产托管部主要人员情况
刘晔女 士， 北京 银行 资 产托管 部总 经理 ，硕 士 研究生 学历 。1994 年 毕业 于
中国 人 民大 学财政 金融 系，1997 年毕 业于中 国人民 银行 总行研 究生 部，具 有十
多年银行和证券行业从业经验。 曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工作。
在北京银行工作期间， 先后从事贷款审查、 短期融资券承销、 基金销售及资产托
管等工作。2008 年 7 月至 2012 年 9 月任北京银行资产托管部总经理助理，2012
年 9 月至 2014 年 12 月任北京银行资产托管部副总经理，2014 年 12 月起至今任
北京银行资产托管部总经理。
北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势， 搭建了
由高素质人才组成的专业团队， 内设核算估值 岗、 资金清 算岗、 投资运 作监督岗、
系统运行保障岗及风险内控岗， 各岗位人员均分别具有相应的会计核算、 资产估
值、 资金清算、 投资监督、 风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验，70%
的员工拥有研究生及以上学历。
3、基金托管业务经营情况
北京银行资产托管部秉持 “严谨、 专业、 高效 ” 的经营理念， 严格履 行托管
人的各项职责， 切实维护基金持有人的合法权益， 为基金提供高质量的托管服务。5-9
经过多 年稳步 发展 ，北 京银行 托管资 产规 模不 断扩大 ，托管 业务 品种 不断增 加，
已形成 包括证 券投 资基 金、基 金专户 理财 、证 券公司 资产管 理计 划、 信托计 划、
银行理财、 保险资金、 股权投资基金等产品在内的托管产品体系， 北京银行专业
高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。
三、相关服务机构
（一）基金销售 机构
1、直销机构
（1）直销中心柜台
名称：泰康资产管理有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号26F07 、F08 室
办公地址：北京市西城区 武定侯街 2 号 泰康国际大厦 5 层
法定代表人：段国圣
全国统一客户服务电话：4001895522
传真：010-57697399
联系人：曲晨
电话：010-57697547
网站：www.tkfunds.com.cn
（2） 投资 者亦可 通过 基金管 理人 直销电 子交 易系统 （包 括网上 交易 系统、
电话交 易系统 、泰 康保 手机客 户端 、 “泰 康资 产微基 金”微 信公 众号 以及基 金管
理人另行公告的其他电子交易系统等 ）办理本基金的开户及认购等业务。
网上交易请登录：https://trade.tkfunds.com.cn/
电话交易请拨打：4001895522
APP ：泰康保手机客户端
微信公众号：泰康资产微基金
2、其他销售机构
（1）名称：北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹 5-10
联系人：赵姝
客服电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（2）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：张作伟
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
联系人：王志刚
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（4）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
邮政编码：200120
法定代表人：吉晓辉
联系人：姚磊
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（5）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼
法定代表人：其实 5-11
联系人：黄妮娟
客服电话：400-1818188
网址：www.1234567.com.cn
（6）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（7）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（8）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 层
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（9）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F
法定代表人：王莉
联系人：刘洋 5-12
客服电话：400-920-0022
网址：www.hexun.com
（10）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代表人：董浩
联系人：牛亚楠
客服电话：400-068-1176
网址：www.jimufund.com
（11 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（12）大泰金石投资管理有限公司
注册地址： 南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广 大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
联系人：何庭宇
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（13）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：刘潇
客服电话：400-820-2899 5-13
网址：www.erichfund.com
（14）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
（15）中经北证（北京）资产管理有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
法定代表人：徐福星
联系人：李美
客服电话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
（16）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
客服电话：4000-178-000
网址：www.lingxianfund.com
（17）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人：钱昊旻
联系人：赵源
客服电话：4008-909-998
网址：www.jnlc.com 5-14
（18）乾道金融信息服务（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302
法定代表人：王兴吉
联系人：刘晓婧
客服电话：4000-888-080
网址：www.qiandaojr.com
（19）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
客服电话：4006-411-999
网址：www.haojiyou.cn
（20）深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区智慧广场第 A 栋 11 层 1101-02
办公地址：深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦 18 楼
法定代表人：陈姚坚
联系人：陈姿儒
客服电话：400-9500-888
网址：www.jfz.com
（21）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：李孟军
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（22）北京晟视天下投资管理有限公司 5-15
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层
法定代表人：蒋煜
联系人：李日欣
客服电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（23）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：邓颜
客服电话：95551 或 4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（24）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
联系人：曹晔
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（25）申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼
法定代表人：李季
联系人：王叔胤
客服电话：4008000562
网址：www.hysec.com 5-16
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和本基金基金合同
等的规定，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）登记机构
名称：泰康资产管理有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号 26F07 、F08 室
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层
法定代表人：段 国圣
全国统一客户服务电话：4001895522
传真：010-56814888
联系人：陈进
（三）出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬 、陆奇
联系人：陆奇
（四）审计基金财产的 会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙）
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人： 李丹
经办注册会计师：周星、 张铭杰
联系电话：010-65337080
传真：010-65338800
联系人：张铭杰 5-17
四 、基 金的 名称
泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金。
五 、基 金的 类型
契约型开放式。
六 、基 金的 投资 目标
积极灵活配置资产， 精选优质投资标的， 在有效控制风险前提下保持一定流
动性，力求超越业绩比较基准的投资回报，实现基金资产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行上
市交易 的股票 （包 括中 小板、 创业板 及其 他中 国证监 会允许 基金 投资 的股票 ） 、
权证、 股指期货、 国债期货、 债券资产 （包括但不限于国债、 地方政府债、 金融
债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转换债券、 可交换债券、 分离交易可转债、 央
行票据、 中期票据、 证 券公司短期公司债券、 短期融资券、 超短期融资券、 中小
企业私 募债券 等） 、资 产支持 证券、 债券 回购 、银行 存款等 固定 收益 类资产 ，以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 0%-95% ； 基金持有 全部权
证的市值不超过基金资产净值的 3% ；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国
债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5% ；权证、股指期货、国债期货及其他金融工具的
投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
八 、基 金的 投资 策略
本基金采用定性分析与定量分析相结合的分析框架， 自上而下灵活配置大类
资产， 自下而上精选投资标的， 在控制风险的前提下集中资金进行优质证券的投
资管理， 同时进行高效的流动性管理， 力争利用主动式组合管理获得超过业绩比
较基准的收益。 5-18
1、大类资产配置策略
本基金采用定性分析与定量分析相结合的分析方法进行股票资产与债券资
产配置。 分析因素包括宏观经济运行状况、 宏观经济政策、 证券市场资金供求及
流动性状况、 股票市场与债券市场及其它替代资产市场的相对投资价值、 市场交
易与投资者情绪及行为等， 同时考虑各类资产的风险水平， 在股票与债券 等资产
类别之间进行动态资产配置。
2、股票市场投资策略
本基金在股票在基本面研究的基础上， 同时考虑投资者情绪、 认知等决策因
素的影响， 将影响上市公司基本面和股价的增长类因素、 估值类因素、 盈利类因
素、 财务风险等因素进行综合分析， 对股票进行系统化、 程序化筛选、 排序 和投
资。
（1）增长因素
首先， 本基金将综合考虑宏观经济、 产业政策、 市场因素， 并参考国家统计
局的“ 中国行 业企 业景 气指数 ” ，对 各行 业的 景气状 况进行 比较 分析 。评估 产业
链对各细分子行业财富效应和替代效应的影响， 重点选择处于行业成长期和成熟
期的细分子行业。
其次， 主要考虑上市公司盈利的历史及将来预期的增长率。 此因素不仅含有
公司的历史盈利增长能力， 也包含了市场预期的将来盈利增长能力。 此盈利因素
组的因子有销售收入、净利润及现金流增长率等。
（2）估值水平
本基金根据一系列历史和预期的财务指标， 结合定性方法， 分析公司盈利稳
固 性 ， 判 断相 对 投 资价值 。 主 要 指标 包 括 ：EV/EBITDA 、EV/Sales 、P/E 、P/B 、
P/RNA V 、股息率等，在全市场范围内选择增长与估值性价比最好的公司。
（3）盈利能力
盈利能力是反映公司经营管理及盈利方面的能力， 此因素是对估值因素的重
要补充 ， 因为市场通常会对盈利能力强弱不同的公司给予不同的估值， 在盈利能
力因素组中的因子有净资产回报率 （ROE ） ， 资 本 投 资 回 报 率 （ROIC ）等因素。
（4）财务风险
财务风险因素是反映公司为维持正常运行或某些盈利目标所采用的融资规5-19
模， 此因素也是对估值因素的重要补充。 同样地， 市场通常会对负债率不同的公
司给予不同的估值。 考虑此因素可以在市场极端的情况下， 寻找安全边际， 有效
地避免高风险投资， 此 因素组中的因子有净资产负债率 （Dt/Eq ） ， 总 资产负债率
（Dt/A）等因素。
3、债券市场投资策略
本基金在分析各类债券资产的信用 风险、 流动性风险及其经风险调整后的收
益率水平或盈利能力的基础上， 通过比较或合理预期各类资产的风险与收益率变
化，确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。
（1）利率品种投资策略
本基金在对国内外宏观经济形势研究基础上， 对利率期限结构和债券市场变
化趋势进行深入分析和预测，确定并动态调整利率品种的期限配置策略。
（2）信用品种投资策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析债券发行人所处行业发展前景， 发行人业
务发展状况， 企业市场地位， 财务状况， 管理 水平， 债务水平等因素， 评价债券
发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行 契约， 评价债券的信用级别， 确定债
券的信用风险利差与投资价值。
对于证券公司短期公司债券， 本基金对可选的证券公司短期公司债券品种进
行筛选， 综合考虑和分析发行主体的公司背景、 竞争地位、 治理结构、 盈利能力、
偿债能力、 债券收益率等要素， 确定投资决策。 本基金将对拟投资或已投资的证
券公司短期公司债券进行流动性分析和监测， 并适当控制债券投资组合整体的久
期，防范流动性风险。
（3）可转换债券投资
可转换 债券 兼具权 益类 证券与 固定 收益类 证券 的特性 ，具 有抵御 下行 风险、
分享股票价格上涨收益的特点， 是本基金的重要投资对象之一。 本基 金将选择公
司基本 素质优 良、 其对 应的基 础证券 有着 较高 上涨潜 力的可 转换 债券 进行投 资，
并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值， 以合理价格买入并持有。
（4）资产支持证券投资策略
本 基 金将 投 资包 括 资产抵 押 贷款 支 持证 券 （ABS ） 、 住房 抵 押贷 款支持 证 券
（MBS ） 等在内的资产支持证券。 本基金通过考量宏观经济走势、 支持资产所在5-20
行业景气情况、 资产池结构、 提前偿还率、 违 约率、 市场利率等因素， 预判资产
池未来现金流变动； 研究标的证券发行条款， 预测提前偿还率变化对标的证券平
均久期及收益率曲线的影响， 同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，
在严格控制信用风险暴露程度的前提下， 通过信用研究和流动性管理， 选择风险
调整后收益较高的品种进行投资。
（5）中小企业私募债券投资策略
本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、 收益性和流动性等方面特
征进行全方位的研究和比较， 对个券发行 主体的性质、 行业、 经营情况、 以及债
券的增信措施等进行全面分析， 选择具有优势的品种进行投资， 并通过久期控制
和调整、适度分散投资来管理组合的风险。
（6）流动性管理策略
本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通
过现金留存、 银行定期存款提前支取、 持有高流动性券种、 正回购、 降低组合久
期等方式提高基金资产整体的流动性，以满足日常的基金资产变现需求。
4、其他金融工具的投资策略
（1）股指期货投资策略
在股指期货投资上， 本基金以避险保值和有效管理为目标， 在控制风险的前
提下， 谨慎适当参与股指期货的投资。 本基金在进行股指期货投资中， 将分析股
指期货的收益性、 流动 性及风险特征， 主要选 择流动性好、 交易活跃 的期货合约 ，
通过研究现货和期货市场的发展趋势， 运用定价模型对其进行合理估值， 谨慎利
用股指期货， 调整投资组合的风险暴露， 及时调整投资组合仓位， 以降低组合风
险、提高组合的运作效率。
（2）国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种， 有助于管理债券组合的久期、 流动性和风
险水平。 管理人通过构建量化分析体系， 对国债期货和 现货基差、 国债期货的流
动性、 隐含波动率水平、 套期保值的稳定性等指标进行跟踪监控， 在最大限度保
证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
（3）权证投资策略
本基金还将在法规允许的范围内， 基于谨慎原则利用权证以及其它金融工具5-21
进行套 利交易 或风 险管 理，为 基金收 益提 供增 加价值 。本基 金进 行权 证投资 时，
将在对 权证标 的证 券进 行基本 面研究 及估 值的 基础上 ，结合 股价 波动 率等参 数，
运用数量化期权定价模型， 确定其合理内在价值， 从而构建套利交易或避险交易
组合。
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具 ， 基金管
理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下， 通
过对标的品种的研究，谨慎投资。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：30%* 沪深 300 指 数收益率+65%* 中债新 综合财
富（总值）指数收益率+5%*金融机构人民币 活期存款利率（税后）
本基金是混合型基金， 通过积极灵活配置资产， 精选优质投资标的， 在有效
控制风险前提下保持一定流动性， 力求超越业绩比较基准的投资回报， 实现基金
资产的长期稳健增值。
本基金采用 “ 沪深 300 指数收益率” 、 “ 中债新综合财富 （总值） 指数收益率 ”
和“金 融机构 人民 币活 期存款 利率（ 税后 ） ” 分别作 为股票 、债 券和 现金类 资产
投资的比较基准， 并将业绩比较基准中股票指数、 债券指数与现金类资产的权重
确定为 30% 、65% 和 5% 。鉴于上述指数的权威性、代表性，以及本基金的投资
目标和投资范围， 选用该业绩比较基准能够真实、 客观的反映本基金的风险收益
特征。 如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的
发布或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基准适用于本基
金时， 本基金管理人可依据维护 基金份额持有人合法权益的原则， 在与基金托管
人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准须报中国
证监会备案并及时公告，而无须基金份额持有人大会审议。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金， 预期收益和风险水平低于股票型基金， 高于债券型基
金与货币市场基金。
十 一、 基金 投资 组合 报告 （未 经审 计） 5-22
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 。
本基金托管人北京 银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 10
月 20 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2016 年6 月30 日， 本报告中所列财务数据未
经审计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 20,227,778.72 6.76
其中：股票
20,227,778.72 6.76
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
272,834,700.00 91.13
其中：债券
272,834,700.00 91.13
资产支持证
券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的
买入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备
付金合计
993,086.40 0.33
8 其他资产
5,320,726.54 1.78
9 合计
299,376,291.66 100.00
注：本基金本报告期内未通过沪港通交易机制投资港股。
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 7,079,574.00 2.80
B 采矿业 - -
C 制造业 13,097,887.82 5.18
D
电力、热力、燃气及
水生产和供应业
- -
E 建筑业 - - 5-23
F 批发和零售业 - -
G
交通运输、仓储和邮
政业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信
息技术服务业
50,316.90 0.02
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M
科学研究和技术服务
业
- -
N 水利、环境和公共设
施管理业
- -
O 居民服务、修理和其
他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 20,227,778.72 8.01
（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期内未通过沪港通交易机制投资港股。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称
数量
（股）
公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 300138 晨光生物 320,000 5,344,000.00 2.11
2 601118 海南橡胶 946,400 5,290,376.00 2.09
3 000726 鲁
泰Ａ 209,920 2,332,211.20 0.92
4 600535 天士力 35,000 1,251,600.00 0.50
5 002507 涪陵榨菜 100,000 1,204,000.00 0.48
6 300498 温氏股份 31,200 1,130,064.00 0.45
7 000423 东阿阿胶 20,000 1,056,600.00 0.42
8 002311 海大集团 62,349 983,243.73 0.39
9 002532 新界泵业 35,000 525,000.00 0.21
10 600598 北大荒 36,800 387,504.00 0.15
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例5-24
号 （％）
1 国家债券 2,999,700.00 1.19
2 央行票据 - -
3 金融债券 131,190,000.00 51.92
其中：政策性金融债 131,190,000.00 51.92
4 企业债券 10,360,000.00 4.10
5 企业短期融资券 10,026,000.00 3.97
6 中期票据 29,603,000.00 11.72
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 88,656,000.00 35.09
9 其他 - -
10 合计 272,834,700.00 107.97
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值（元）
占基金
资产净
值比例
（％）
1 160303 16 进出03 400,000 40,104,000.00 15.87
2 140225 14 国开25 300,000 30,600,000.00 12.11
3 111609241 16 浦发CD241 300,000 29,775,000.00 11.78
4 111610003 16 兴业CD003 300,000 29,547,000.00 11.69
5 111617133 16 光大CD133 300,000 29,334,000.00 11.61
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资股指期货。 5-25
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期未投资国债期货。
11. 投资组合报告附注
（1）
本报告期内本基金投资的前十名证券发行主体未 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ，
或在报告编制前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2）
基金投资的前十名股票中， 没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股
票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 301,536.28
2 应收证券清算款 527,310.49
3 应收股利 -
4 应收利息 4,452,988.45
5 应收申购款 38,891.32
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,320,726.54
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
①由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
②报告期内没有需说明的证券投资决策程序。 5-26
十 二 、 基 金 的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2015 年9 月23 日， 基金合同生效以来的投资业绩及与
同期业绩比较基准的比较如下表所示：
（一）历史各时间段 收益率与同期业绩比较基准收益率比较
泰康新回报灵活配置混合 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－ ③ ②－④
基金合 同
生效日 至
2015 年
12 月 31
日
0.70% 0.13% 5.59% 0.49% -4.89% -0.36%
2016 年1
月1 日至
6 月30 日
2.78% 0.24% -3.51% 0.55% 6.29% -0.31%
泰康新回报灵活配置混合 C
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－ ③ ②－④
基金合 同
生效日 至
2015 年
12 月 31
日
0.60% 0.13% 5.59% 0.49% -4.99% -0.36%
2016 年 1
月1 日至
6 月30 日
2.68% 0.23% -3.51% 0.55% 6.19% -0.32%
（二） 泰康 新回报灵活配置混合 基金自基金合同生效以来基金累计净值收益
率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 （2015 年 9 月 23 日至 2016 年 6 月 30
日） 5-27
5-28
注： 按照本基金的基金合同规定， 基金管理人应当自基金合同生效之日起六
个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定， 建仓期结束时本基金各项资
产配置比例符合基金合同约定。
十 三、 基金 费用 与税 收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 律 师 费 、 仲 裁 费 和 诉 讼 费 ；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日 基金资产净值的 1% 年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H ＝E × 1% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假， 支付日期顺延
至下一个工作日。 5-29
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.15% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日， 支付日期顺延 至下一个工作
日。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.40% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.40% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产 净值
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休日，支付日期顺延 至下一个工作日。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、 以及基金管理人的基金行销广告费、
促销活动费、基金份额持有人服务费等。
销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失； 5-30
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
（五）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
在法律法规允许的条件下， 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管
理费、 基金托管费和基金销售服务费， 此项调整不需要基金份额持有人大会决议
通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定
在指定媒介上刊登公告。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
（一） 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 更 新 了 招 募 说 明 书 所 载 内 容 、 有 关 财 务 数 据 和
净值表现的截止日期。
（二）
“三、 基金管理人” 部分对基金管理人概况及主要人员情况进行了
更新。
（三）对“四、基金托管人”部分进行了更新。
（五） “五、 相关服务机构” 部分对基金销售机构 及会计师事务所信息进行
了更新。
（六）对“七、基金的募集”部分更新了基金募集情况。
（七）“九、基金份额的申购和赎回”部分对最低申购限额进行了更新。
（八）“十、基金的投资” 部分对投资组合报告内容更新至 2016 年 6 月
30 日。
（ 九 ）增加了“十一、基金的业绩”部分，并披露了基金合同生效以来至
2016 年6 月30 日的业绩，披露了历史走势对比图。
（十） “二十三、 其他应披露事项” 部分对报告期内应披露的本基金相关事5-31
项进行了更新。
泰康资产管理有限责任公司
二〇一六年 十一月五日
