工 银 瑞信 现 金快 线 货币 市 场基 金
更新的 招 募 说明 书 摘要
（2016 年第2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 兴 业 银行 股份 有限公 司
工银瑞信现金快线货币市场基金
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重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2014 年5月27 日证监 许可 【2014 】530号文 注册 。 本基
金基金 合同 于2014年9月23 日起生 效， 自该 日起 基金 管理人 正式 开始 管理 本基 金。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确 、 完 整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投 资者 自行 负担 。
投资者 购买 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或存 款类 金融 机构， 基 金
管理人 不保 证基 金一 定盈 利， 也不 保证 最低 收益 。 投资人 在投 资本 基金 前 ， 应全面 了解 本基
金的产 品特 性 ， 理 性判 断 市场 ， 并 承担 基金 投资 中 出现的 各类 风险 ， 包括 ： 市场风 险 、 利 率
风险 、 信用 风险 、 再 投资 风险、 流动 性风 险、 操作 风险 、 其他 风险 及本 基金 特有风险 等等 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本摘 要根 据 基金合 同和 基金 招募 说明 书编写 ， 并
经中国 证监 会核 准 。 基 金 合同是 约定 基金 当事 人之 间权利 、 义务 的法 律文 件 。 基 金投 资人 自
依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份额 持有 人 和本基 金合 同的 当事 人 ， 其持有 基金 份额
的行为本 身即表 明其对基 金合同的 承认和 接受，并 按照《基 金法》 、 《 运作办 法》 、基金 合 同
及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。 基金 投资 人 欲了解 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 ， 应
详细查 阅基 金合 同。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但 不 保 证基 金 一定盈 利 ， 也 不
保证最 低收 益。
本招募说明 书所载 内容截 止日为2016年9月22日， 有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2016 年6 月30 日 （ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一 、基金 管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构 ： 中 国工 商银 行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
沈立强 先生 ， 董事 长 ， 硕 士， 高级 会计 师 。1976 年 参加工 作 ， 先 后在 中国 人 民银行 杭
州分行 、中 国工 商银 行浙 江分行 、河 北分 行、 上海 分行工 作。 历任 中国 工商 银行杭 州分 行
营业部 副主 任、 杭州 分行 营业部 主任 、浙 江分 行会 计出纳 处副 处长 、储 蓄处 副处长 、储 蓄
处处长 、人 事处 处长 、党 委组织 部部 长、 营业 部总 经理（ 兼） 、浙 江分 行行 长助理 、副 行
长、党 委副 书记 ；中 国工 商银行 河北 分行 行长 ；中 国工商 银行 上海 分行 行长 ，兼任 上海 市
银行同 业公 会会 长、 上海 市城市 金融 学会 会长 、上 海市支 付清 算协 会会 长、 上海市 金融 学
会副会 长、 上海 国际 商会 副会长 、上 海世 界贸 易中 心协会 副会 长、 中国 城 市 金融学 会常 务
理事、 上海 市宏 观经 济学 会常务 理事 、中 国社 会科 学院陆 家嘴 研究 基地 理事 会理事 、上 海工银瑞信现金快线货币市场基金
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财经大 学校 董会 董事 ，上 海市人 大代 表。
Neil Harvey 先生 ， 董事 ， 瑞 士信 贷执 行董 事 ， 常 驻香港 。 瑞士 信贷 银行 香 港和大 中
华区首 席执 行官 ，负 责私 人银行 、财 富管 理和 投资 银行业 务。 同时 ，Neil Harvey 先生 还
是资产 管理 亚太 地区 副主 席、亚 太区 运营 委员 会成 员。Neil Harvey 先 生在 投资银 行和 资
产管理 领域 有三 十年 的工 作经历 ，对 新兴 市场 和亚 太地区 有着 深刻 的了 解， 在亚太 地区 也
有十七 年的 工作 经历 。Neil Harvey 先生 在瑞 士信 贷 工作十 五年 ，担 任过 很多 职务， 目前
他是资 产管 理亚 太和 新兴 市场负 责人 。此 前， 他担 任亚洲 （除 日本 ）投 资银 行和固 定收 益
业务负 责人 。另 外， 他在 瑞士信 贷和 其他 公司 都担 过要职 ，负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、
拉美、 中东 、土 耳其 和俄 罗斯地 区的 业务 。
郭特华 女士 ，董事 ， 博士 。现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ，兼 任工 银瑞信 投
资管理 有限 公司 董事 、董 事长， 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ）有 限公 司董 事长 、工银 家族 财
富（上 海） 投资 管理 有限 公司的 董事 。历 任中 国工 商银行 总行 商业 信贷 部、 资金计 划部 副
处长， 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 处长 、 副 总经 理。
王一心 女士 ，董事 ， 高级 经济师 。中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、 营 业部 ）副 总经 理 ；中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士 ， 董事 ， 高 级会 计师 。 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师（Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人、 副 处长 ， 中国 工商 银行 稽核 监 督局外 汇业 务稽 核处 副处 长、 处长，
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
田国强 先生 ，独 立董 事 ， 经济学 博士 。上 海财 经大 学经济 学院 院长 ，上 海财 经大学 高
等研究 院院 长， 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人
计划 ” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ，首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ，曾 任上海 市人 民
政府特 聘决 策咨 询专 家， 中国留 美经 济学 会 会 长 （1991-1992）。2006 年被 《 华尔街 电讯 》
列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设
计、中 国经 济等 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事 ， 经济学 博士 。北 京大 学经 济学院 院长 ，教 授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金
融学会 学术 委员 会委 员、 常务理 事， 中国 保险 学会 副会长 ，教 育部 高等 学校 经济学 类学 科工银瑞信现金快线货币市场基金
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专业教 学指 导委 员会 委员 ，美国 国际 保险 学会 董事 会成员 、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr
冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国 国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美
国哈佛 大学 、香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文100 多篇 ，主 持
过20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士 。 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年 至 今担 任美 国亚 洲艺 术文 献 库总 裁。
2、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ：监 事， 金融 学科学 双硕 士。2005 年 12 月起， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工
商银行 监事 会办 公室 ，先 后担任 综合 管理 处处 长、 监督专 员和 监事 会办 公室 副主任 ，主 要
负责风 险 、 内 控及 董事 高 管履职 的监 督检 查工 作 。2014 年6 月 起， 郑剑 锋先 生 被任命 为中
国工商 银行 战略 管理 与投 资者关 系部 集团 派驻 子公 司董监 事办 公室 高级 专家 、专职 派出 董
事。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士
信贷集 团) ， 先后 担任 全球 投资银 行战 略部 助理 副总 裁、 亚太 区投 资银 行战 略 部副总 裁 、 中
国区执 行首 席运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行，担 任
主任科 员。 2005 年7 月加 入工银 瑞信 ，2005 年7 月至 2006 年12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合， 2007 年至2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ， 2012 年至2014 年9 月 任职 于机 构客户 部，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月至 2015 年 7 月 ，担 任机构 产 品部总 监。
2014 年11 月至 今， 担任 工银瑞 信投 资管 理有 限公 司监事 。2015 年7 月 至今 担任工 银瑞 信
投资管 理有 限公 司副 总经 理。
洪波女 士 ： 监 事 ， 硕 士 。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任法 律合 规部 副总监 。
倪莹女 士 ： 监事 ， 硕士 。2000 年至 2009 年 任职 于中 国人民 大学 ， 历 任副 科长 、 科 长，
校团委 副书 记。2009 年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员 工银瑞信现金快线货币市场基金
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郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ：硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ，现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ，
兼任工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 监事 。 1997 年－1999 年中 国华 融信 托投 资公 司证券 总部 经
理，2000 年－2005 年中 国 华融资 产管 理公 司投 资银 行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
江明波 先生 ：硕 士， 现任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ，兼 任工 银瑞 信资产 管
理（国 际） 有限 公司 固定 收益投 资总 监， 工银 瑞信 投资管 理有 限公 司董 事。2000 年 7 月
至2001 年11 月 ， 任 职于 长城证 券有 限责 任公 司 ， 担任研 究员 ；2001 年12 月至 2006 年
12 月 ，任 职于 鹏华 基金 管 理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 助理 、普 天债 券基金 经理 、
社保债 券组 合、 社保 回购 组合基 金经 理、 机构 理财 部总监 助理 、 固 定收 益小 组负责 人。2006
年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。
杜海涛 先生 ：硕 士， 现任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ，兼 任工 银瑞 信资产 管
理 （ 国际 ） 有限 公司 董事 。1997 年7 月至2002 年9 月 ， 任 职于 长城证 券有 限 责任公 司，
历任职 员 、 债 券 （金 融工 程） 研究 员 ；2002 年10 月至 2003 年 5 月 ， 任 职 于宝盈 基金 管
理有限 公司 ， 历 任研 究员 、 基金 经理 助理 ；2003 年6 月至 2006 年3 月 ， 任 职 于招商 基金
管理有 限公 司， 历任 研究 员、基 金经 理。2006 年 加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。
赵紫英 女士 ： 博 士， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 1989 年8 月至 1993 年
5 月， 任职 于中 国工 商银 行海淀 支行 ，从 事国 际业 务；1994 年 6 月至 2002 年 4 月 ，任
职于中 国工 商银 行北 京市 分行国 际业 务部 ，历 任综 合科科 长、 国际 业务 部副 总经理 ；2002
年5 月至 2005 年 6 月 ， 任 职于中 国工 商银 行牡 丹卡 中心 ， 历 任市 场营 销部 副 总经理 、 清算
部副总 经理 。2005 年加 入 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
4、本 基金 基金 经理
魏欣女 士， 11 年证 券从 业 经验 ；2005 年 加入 工银 瑞 信， 现任固 定收 益部 副总 监；2011
年4 月20 日至 今， 担任 工 银货币 市场 基金 基金 经理 ；2012 年8 月22 日 至今 ， 担任工 银瑞
信 7 天理 财债券 型基 金基 金经理 ；2012 年 10 月 26 日至今 ，担 任工 银 14 天 理 财债券 型基
金的基 金经 理；2014 年 9 月 23 日至 今， 担任 工银 瑞 信现金 快线 货币 市场 基金 基金经 理；
2014 年10 月22 日至 今， 担任工 银添 益快 线货 币市 场基金 基金 经理 ；2015 年5 月26 日起
至今， 担任 工银 新财 富灵 活配置 混合 型基 金基 金经 理；2015 年 5 月 26 日起 至今， 担任 工
银双利 债券 型基 金基 金经 理；2015 年 5 月 29 日起 至今， 担任 工银 丰盈 回报 灵活配 置混 合
型基金 基金 经理 ；2015 年6 月 19 日 至今 ，担 任工 银 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 。
王朔先 生，5 年 证券 从业 经验；2010 年加 入工 银瑞 信，现 任宏 观市 场货 币研 究主管 、工银瑞信现金快线货币市场基金
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基金经 理。2013 年 11 月11 日至 今， 担任 工银 货币 市场基 金基 金经 理；2014 年 1 月27 日
至今， 担任 工银 薪金 货币 市场基 金基 金经 理；2015 年 7 月 10 日至 今， 担任 工银瑞 信添 益
快线货 币市 场基 金基 金经 理；2015 年 7 月 10 日至 今，担 任工 银瑞 信现 金快 线货币 市场 基
金基金 经理 。
姚璐伟 ：3 年证 券从 业经 验；2013 年 加入 工银 瑞信 ，现任 固定 收益 部宏 观研 究员、 基
金经理 。2016 年 9 月19 日至今 ，担 任工 银瑞 信财 富快线 货币 市场 基金 基金 经理；2016 年
9 月19 日至 今， 担任 工银 瑞信添 益 快 线货 币市 场基 金基金 经理 ；2016 年9 月19 日 至今 ，
担任工 银瑞 信现 金快 线货 币市场 基金 基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
宋炳珅 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ，现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日至 今， 担任 工银 瑞信添 颐债
券型证 券投 资基 金基 金经 理；2013 年 1 月 18 日至 今，担 任工 银双 利债 券基 金基金 经理 ；
2013 年1 月28 日至2014 年12 月5 日 ， 担 任工 银瑞 信60 天 理财 债券型 基金 基 金经理 ； 2014
年1 月20 日至 今， 担 任工 银瑞信 红利 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 ；2014 年1 月 20 日至
今， 担任 工银 瑞信 核心 价 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2014 年10 月 23 日至今 ， 担任
工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理；2014 年 11 月 18 日至 今， 担 任工 银医 疗保健 行业
股票型 基金 基金 经理 ； 2015 年2 月 16 日 至今， 担任 工银战 略转 型主 题股 票基 金基金 经 理 。
欧阳凯 先生 ，14 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ，担 任工 银双 利 债券型 基金 基
金经理 ， 2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理， 2013 年2 月 7 日 至今 担
任工银 保本2 号 混合 型发 起式基 金( 自2016 年2 月19 日起变 更为 工银 瑞信 优质 精选混 合型
证券投 资基 金) 基金 经理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担任工 银瑞 信保 本 3 号混 合型基 金基 金
经理, 2013 年 7 月 4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放基 金基 金经 理，2014 年 9
月19 日起 至今 担任 工银 新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理 ，2015 年5 月26 日起至 今担
任工银 丰盈 回报 灵活 配置 混合型 基金 基金 经理 。
黄安乐 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ， 国 信证
券经济 研究 所担 任资 深分 析师 ， 国 信证 券资 产管 理 总部担 任投 资经 理 、 研 究 员；2010 年加工银瑞信现金快线货币市场基金
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入工银 瑞信 ， 现任 权益 投 资部总 监 。2011 年11 月 23 日至 今， 担任 工银 瑞信 主 题策略 混合
型证券 投资 基金 基金 经理 ； 2013 年9 月 23 日至 今， 担 任工银 瑞信 精选 平衡 基金 基金经 理；
2014 年10 月22 日至 今， 担任工 银高 端制 造行 业股 票型基 金基 金经 理；2015 年 4 月28 日
至今， 担任 工银 新材 料新 能源行 业股 票型 基金 基金 经理；2016 年 1 月 29 日 至今， 担任 工
银瑞信 国家 战略 主题 股票 型基金 基金 经理 。
李剑峰 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高
级副经 理 ；2008 年 加入 工 银瑞信 ， 曾任 固定 收益 研 究员 ， 现 任专 户投 资部 总 监， 专户 投资
部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金 托管人
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
法定代 表人 ：高 建平
成立日 期：1988 年 8 月 26 日
注册资 本： 人民 币 190.52 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]74 号
托管部 门联 系人 ：李 峰
电话：021-52629999-212050
传真：021-62159217
三 、相关 服务机 构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华 工银瑞信现金快线货币市场基金
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全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583135
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、销售 机构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2 ）上 海好 买基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.howbuy.com/
（3） 太平 洋证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号 D 座 3 单元
法定代 表人 ：李 长伟
联系人 ：唐 昌田
传真：010-88321763
客户服 务电 话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（4） 成都 农村 商业 银行 股 份有限 公司
工银瑞信现金快线货币市场基金
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注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6 楼
法定代 表人 ：陈 萍
联系人 ： 杨琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电 话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（5） 华瑞 保险 销售 有限 公 司
注册地 址： 上海 市嘉 定区 南翔镇 众仁 路 399 号 运通 星财富 广 场 1 号楼 B 座 13 、14 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 88 号金 茂大 厦 4 楼
法定代 表人 ： 路昊
联系人 ： 茆勇 强
电话：021-61058785
传真： 021-61642088
客户服 务电 话：021-61058785
网址：www.huaruisales.com
基金管 理人 可根 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 、 《证 券投 资基 金销售 管理 办法 》和 本基 金基金 合同 等的 规定 ，选 择其他 符合 要
求的销 售机 构销 售本 基金 ，并及 时履 行公 告义 务。
（二） 基金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真： 传
真：010-66583348
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师 工银瑞信现金快线货币市场基金
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名 称 ：上 海市 通力 律师 事 务所
住 所 ：上 海市 银城 中路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电 话： （021 ）31358666
传 真： （021 ）31358600
联系人 ：孙睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四 、基金 的 名称
工银瑞 信现 金快 线货 币市 场基金
五 、基金 的 类型
货币市 场基金
六 、基金 的投资 目标
在控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基金 的 投资 方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ， 包 括现 金、 通 知存 款、 一 年以 内 （ 含一年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩余 期限 （或 回售 期限 ） 在397 天以 内 （ 含397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中期 票据 ；期限 在一 年以 内（ 含一 年）的 债券 回购 、期 限在 一年以 内（ 含工银瑞信现金快线货币市场基金
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一年） 的中 央银 行票 据、 短期融 资券 ，及 法律 法规 或中国 证监 会、 中国 人民 银行认 可的 其
他具有 良好 流动 性的 货币 市场工 具。
未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 货币 市场 基金 投资 同业存 单的 ，在 不改 变基 金投资 目
标、不 改变 基金 风险 收益 特征的 条件 下， 本基 金可 参与同 业存 单的 投资 ，不 需召开 基金 份
额持有 人大 会， 具体 投资 比例限 制按 届时 有效 的法 律法规 和监 管机 构的 规定 执行。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围， 其投资 比例 遵循 届时 有效 法律法 规或 相关 规定 。
八、基金 的 投资 策略
(一) 投资 策略
本基金 将采 取利 率策 略 、 信用策 略 、 相 对价 值策 略 等积极 投资 策略 ， 在严 格 控制风 险的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组合 增值 。
1、利 率策 略
通过全 面研 究 GDP 、 物价 、就业 以及 国际 收支 等主要 经济 变量 ，分 析宏 观经 济运行 的
可能情 景， 并预 测财 政政 策、货 币政 策等 宏观 经济 政策取 向， 分析 金融 市场 资金供 求状 况
变化趋 势及 结构 。在 此基 础上 ， 预测 金融 市场 利率 水平变 动趋 势， 以及 金融 市场收 益率 曲
线斜度 变化 趋势 。
2、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 债券 发行 人所 处行 业发展 前景 、 发展 状况 、 市 场地位 、
财务状 况 、 管 理水 平 和 债 务水平 等因 素 ， 评 价债 券 发行人 的信 用风 险 。 跟 踪 债券发 行人 和债
券工具 自身 的信 用质 量变 化， 并结 合外 部权 威评 级 机构的 信用 评级 结果 ， 确 定基金 资产 对相
应债券 的投 资决 策。
3、类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资 热
点， 分析 国债 、 金 融债 、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平 ， 评 定不 同债 券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值， 主 要基 于收 益率 曲线 的拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的 基
础上 ， 及 时发 现偏 离市 场 收益率 的债 券 ， 并 找出 因 投资者 偏好 、 供求 、 流动 性、 信用 利差 等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ； 同 时， 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ， 从而 指工银瑞信现金快线货币市场基金
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导相对 价值 投资 ，选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含 回售 条款 的债 券， 本基金 将仅 买入 距回 售日 不超过397 天以 内的 债券 ， 并在回 售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参 与
者众多 ， 投资 行为 、 风 险 偏好 、 财 务与 税 收 处理 等 各不相 同 ， 发 掘存 在于 这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是 本基 金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注 国家 法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分 析市 场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割 、 市 场 投资者 不同 风险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不同 品种 或不 同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
当前国 内资 产支 持证 券主 要为以 银行 贷款 资产 、 住房 抵押贷 款等 作为 基础 资产 的信 贷 资
产证券 化产 品 ， 本 基金 侧 重于对 基础 资产 质量 及未 来现金 流的 分析 ， 采用 基 本面分 析和 数量
化模型 相结 合 ， 对 个券 进 行风险 分析 和价 值评 估后 进行投 资 。 本 基金 将严 格 控制资 产支 持证
券的投 资比 例、 信用 等级 并密切 跟踪 评级 变化 ，采 用分散 投资 方式 以降 低流 动性风 险。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学
的投资 管理 流程 ，具 体包 括投资 研究 、投 资决 策、 组合构 建、 交易 执行 和风 险管理 及绩 效
评估等 全过 程， 如 图1 所 示。 工银瑞信现金快线货币市场基金
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图1
固定收益证券投资 管理程序
1、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ，实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ，
由基金 经理 与研 究员 组成 专业小 组， 进行 宏观 经济 及政策 、产 业结 构、 金融 市场、 单个 证
券等领 域的 深入 研究 ，分 别从利 率、 债券 信用 风险 、相对 价值 等角 度， 提出 独立的 投资 策
略建议 ，经 固定 收益 投资 团队讨 论， 并经 投资 决策 委员会 批准 后形 成固 定收 益证券 指导 性
投资策 略。 该投 资策 略是 公司未 来一 段时 间内 对该 领域的 风险 和收 益的 判断 ，对公 司旗 下
管理的 所有 基金 或组 合的 固定收 益类 证券 投资 具有 指导作 用。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议， 提出 下一阶 段
投资策 略， 每周 定期 举行 策略评 估会 议， 回顾 本周 的各项 经济 数据 和重 大事 项，分 析其 对
季度投 资策 略的 影响 ，检 讨投资 策略 的有 效性 ，必 要的时 候进 行调 整。
2、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下，根 据基 金合 同关 于投 资目标 、
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信现金快线货币市场基金
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投资范 围及 投资 限制 等规 定，制 定相 应的 投资 计划 ，报投 资决 策委 员会 审批 。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置 方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
3、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ，在 权限 范围 内，评 估债 券的 投资 价值 ，选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日常管 理。
4、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。
九、基金 的 业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中国 人民 银行 公布 的七 天通知 存款 税后 利率 。
十、基金 的 风险 收 益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。在 一
般情况 下， 其风 险与 预期 收益均 低于 一般 债券 型基 金，也 低于 混合 型基 金与 股票型 基 金 。
十一、 基 金的投 资 组合报告
本报告 期 为2016 年4 月1 日起 至6 月 30 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
1.1 报 告期 末基 金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 2,192,302,965.90 36.52
其中： 债券 2,192,302,965.90 36.52
资产支 持证 券 -
- 工银瑞信现金快线货币市场基金
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2 买入返 售金 融资 产 1,041,800,958.65
17.35
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,653,007,714.77 44.20
4 其他资 产 115,787,929.54 1.93
5 合计 6,002,899,568.86 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报 告期 债券 回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.50
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 975,597,473.60 19.42
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券融 资余 额占基 金资 产净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占资 产
余额比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
本基金 债券 正回 购的 资金 余额没 有超 过基 金资 产净 值 20% 的情 况。
1.3 基 金投 资组 合平均剩 余期 限
1.3.1 投 资 组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 115
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 80
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
本投资 组合 平均 剩余 期限 没有超 过 120 天 的情 况。
1.3.2 报 告 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 22.79
19.42
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 17.72 - 工银瑞信现金快线货币市场基金
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其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 26.67 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 28.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 21.85
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 117.18 19.42
1.4 报 告期 末按 债券品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 39,858,267.98 0.79
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 219,960,486.01 4.38
其中： 政策 性金 融债
219,960,486.01 4.38
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
999,718,643.68
19.90
6 中期票 据 100,338,362.59 2.00
7 同业存 单 832,427,205.64 16.57
8 其他 - -
9 合计 2,192,302,965.90 43.64
10 剩余存 续期 超过397 天的 浮动利
率债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.5 报 告期 末按 摊余成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 090210 09 国开 10 700,000 69,980,876.75 1.39
2 130241 13 国开 41 600,000 60,100,577.43 1.20
3 1182222 11 中煤 MTN1 500,000 50,222,049.19 1.00
4 111693311 16 天 津银 行
CD019
500,000 49,816,304.68 0.99
5 111693844 16 重 庆银 行
CD020
500,000 49,363,617.16 0.98
6 111694160 16 天 津银 行 500,000 49,330,216.99 0.98 工银瑞信现金快线货币市场基金
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18
CD022
7 111694386 16 包 商银 行
CD032
500,000 49,294,305.31 0.98
8 111694438 16 天 津银 行
CD026
500,000 49,290,130.15 0.98
9 111694466 16 长 沙银 行
CD067
500,000 49,290,084.46 0.98
10 111694591 16 广 州农 村
商业银 行
CD095
500,000 49,276,188.66 0.98
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.6 “ 影 子定 价” 与“ 摊 余成 本法”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1031%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0147%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0387%
1.7 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券
投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
1.8 投 资组 合报 告附注
1.8.1 本 基 金 采用 固定份 额净 值， 基金账 面份额 净值 始终保 持为 人民币 1.00 元。
本 基金 估值采 用摊 余成本 法，即 估值 对象以 买入 成本 列示， 按票面 利率 或商 定
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，
每 日计 提收益 或损 失。
1.8.2 本 报 告期 内， 本基 金持 有的剩 余期 限小于 397 天但 剩余 存续期 超过 397
天的浮动利率债券的摊余成本总计在每个交易日均未超过日基金资产净值
20％。
1.8.3 本 基 金 投资 的前十 名证 券的发 行主 体本期 未出 现被监 管部 门立案 调查 ， 或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
1.8.4 其 他 资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,316.49 工银瑞信现金快线货币市场基金
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19
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 35,279,883.20
4 应收申 购款 80,506,729.85
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 115,787,929.54
1.8.5 投 资 组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
无。
十 二、基 金的业 绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1.本基 金合 同生 效日 为2014 年9月23日 ， 基 金合 同生 效以来 （截 至2016年6月30日） 的 投
资业绩 及同 期 基 准的 比较 如下表 所示 ：
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较
基
准收益率
（3 ）
业绩比较
基准
收益率标
准差（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2014.9.23-2014.12.31 0.8805% 0.0025% 0.3736% 0.0000% 0.5069% 0.0025%
2015.1.1-2015.12.31 3.9754% 0.0068% 1.3500% 0.0000% 2.6254% 0.0068%
2016.1.1-2016.6.30 1.4071% 0.0026% 0.6713% 0.0000% 0.7358% 0.0026%
自基金 合同 生效 起至 今 6.3668% 0.0055% 2.3912% 0.0000% 3.9756% 0.0055%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
（2014 年 9 月 23 日至 2016 年 6 月 30 日）
工银瑞信现金快线货币市场基金
更新的招募说明书摘要
20
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2014 年9 月23 日 生效 。
2、 按 基金 合同 规定 ， 本基 金建仓 期为6个 月。 截至 报 告期末 ， 本基 金的 各项 投 资比例 符
合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定 ： 本 基 金主要 投资 于具 有良 好流 动性的 工具 ， 包
括现金 、 通知 存款 、 一 年 以内 （含 一年 ） 的 银行 定 期存款 和大 额存 单 、 剩 余 期限 （或 回售 期
限） 在397 天 以内 （含397 天） 的债 券 、 资 产支 持证 券、 中期 票据 ； 期 限在 一 年以内 （ 含一
年） 的债 券回 购、 期限 在 一年以 内 （含 一年 ） 的 中 央银行 票据 、 短期 融资 券 ， 及 法律 法规 或
中国证 监会 允许 本基 金投 资的其 他货 币市 场工 具。
十 三、基 金的费用 概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ； 工银瑞信现金快线货币市场基金
更新的招募说明书摘要
21
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 、 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 、 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（5） 、 基金 份额 持有 人大 会费用 ；
（6） 、 基金 的证 券交 易费 用；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.30%年 费率计 提 。 管 理费 的计 算 方法如 下 ：
H＝E×0.30 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 于次 月前3 个 工作 日内从 基
金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。 若遇 法定 节假 日、公 休假 等， 支付 日期 顺延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下：
H＝E×0.05 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 于次 月前3 个 工作 日内从 基
金财产 中一 次性 支取 。若 遇法定 节假 日、 公休 日 等 ，支付 日期 顺延 。
上述 “1 、 基金 费用 的种 类 中第 （4 ） － （8 ） 项 费用” ， 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ； 工银瑞信现金快线货币市场基金
更新的招募说明书摘要
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（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、本 基金 不收 取申 购费 用 与赎回 费用 。
2、基 金销 售服 务费
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.25% ， 销售 服务 费计 提的计 算公 式具 体如 下：
H＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 ，于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次
性支付 给注 册登 记机 构， 由注册 登记 机构 代付 给销 售机构 。若 遇法 定节 假日 、休息 日或 不
可抗力 致使 无法 按时 支付 的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。
(三)费 用调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ，可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和
基金合 同约 定， 针对 全部 或部分 份额 类别 ，调 整基 金管理 费率 、基 金托 管费 率或基 金销 售
服务费 率等 相关 费率 。调 低前述 费率 的， 无须 召开 基金份 额持 有人 大会 。基 金管理 人必 须
按基金 合同 的规 定进 行公 告并办 理备 案手 续。
(四)基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 四、对 招募说 明 书更新部 分的说 明
本招募 说明 书 依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募 说 明书 进行了 更新 ，更 新内 容如 下：
1、在 “ 重 要提 示 ” 部分 ， 修改了 相关 信息 。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 主要人员 情 况的 相关 信息 。
3、在 “四 、 基 金托 管人 ” 部分， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
4、在“ 九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了 最 近一 期 的 投资组 合报 告 。
5、在“ 十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了 最 近一 期 的 基金的 业绩 。
6、 在“ 二十 一、 对 基金 份 额持有 人的 服务 ” 部 分， 更新了 基金 管理 人 对 基金 份额持 有
人的服 务相 关信 息。
7、在“ 二 十二 、其 他应 披 露事项 ”部 分， 更新 了本 报告期 内的 相关 公告 。 工银瑞信现金快线货币市场基金
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上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文，可 登
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二〇一 六年十一月 五 日
